村商業(yè)銀行績效考核辦法

村商業(yè)銀行績效考核辦法

2014年襄陽農(nóng)村商業(yè)銀行機關

績效考核實施辦法

第一章總則

第一條為加快襄陽農(nóng)商銀行的經(jīng)營轉(zhuǎn)型，樹立襄陽農(nóng)商銀行機關廉

潔、高效服務基層的良好形象，全面提升機關職能部門與員工的經(jīng)營管

理水平，強化服務意識，增強工作的積極性、主動性與制造性，切實發(fā)

揮機關的帶頭表率作用，確保各項規(guī)章制度有效實施，確保年度經(jīng)營管

理目標圓滿完成。結(jié)合襄陽農(nóng)商銀行機關工作職能，特制定本辦法。

第二條績效考核的適用范圍。本辦法適用于襄陽農(nóng)商銀行機關日常

經(jīng)營管理與包點督辦工作的考核。

第三條績效考核的對象。本辦法考核對象為：襄陽農(nóng)商銀行機關全

體員工及營業(yè)部票據(jù)中心、清算中心、大庫出納、隨車出納。

轉(zhuǎn)非干部、內(nèi)退人員不納入本辦法考核范圍內(nèi)。

第四條工資薪金由基本工資、績效工資、津補貼、獎金四部分構(gòu)成。

（一）績效工資按照本辦法確定的計酬標準與考核方式，根據(jù)個人

業(yè)績按月考核兌現(xiàn)。

（二）獎金總額操縱在工資薪金總額8%以內(nèi)，要緊用于獎勵先進部

門與在本年度經(jīng)營管理中有突出奉獻的員工。

（三）津補貼項目與計發(fā)標準參照省聯(lián)社《關于規(guī)范全省2

農(nóng)村信用社津補貼發(fā)放有關事項的通知》（鄂農(nóng)信辦字”2011?102號）

與襄陽農(nóng)商銀行有關規(guī)定執(zhí)行。

（四）轉(zhuǎn)任非領導職務人員、內(nèi)退員工工資待遇分別按照鄂農(nóng)信發(fā)

,,2013?18號與鄂農(nóng)信發(fā),,2009?91號文件執(zhí)行。勞務派遣人員工資薪酬

按照省聯(lián)社有關管理辦法執(zhí)行。

第二章組織領導

第五條襄陽農(nóng)商銀行成立機關績效考核領導小組，負責組織領導機

關績效考核工作。

組長：李維林；

副組長：羅軍、鄭本周、朱杰斌、張斌、楊述新；成員：各部

門及營業(yè)部負責人。

領導小組下設辦公室，辦公室設在人力資源部，具體負責績效考核

方案的起草制訂、組織實施、協(xié)調(diào)推動及考核兌現(xiàn)工作。其他部門按照

本辦法規(guī)定做好本部門、部門員工及有關指標的考核匯算工作。

第三章考核原則

第六條績效考核的原則。遵循公平、公正、公開的原則，強調(diào)績效

考核的全面性、激勵性與導向性。

（一）堅持定量與定性考核相結(jié)合的原則。對職能部門的管理指標

實行定性考核，經(jīng)營指標實行定量考核。對個人工作任務完成情況實行

定量考核，對個人工作質(zhì)量、工作效率實行定性考核。

（二）堅持公共管理目標考核與部門責任目標考核相結(jié)合3

的原則。各職能部門既要落實本部門的責任目標，也要落實機關公

共管理目標與重大活動安排。

（三）堅持部門管理目標與員工業(yè)績考核相結(jié)合的原則。以部門工

作職責為基礎，明確各部門的管理目標與經(jīng)營指標，具體到人，按月對

員工的履職情況與部門量化指標進行考核，依此對每位員工進行綜合績

效考評。

（四）堅持按勞分配、獎優(yōu)罰劣的原則。實行員工績效與績效工資

嚴格掛鉤，按奉獻計酬，表達能者多酬，多勞多得，少勞少得，解決出

工不出力、效率不高的問題。

第七條績效考核的方式。員工當月績效工資與其綜合考核得分情況

掛鉤，依率計發(fā)；預留績效工資的20%年底與包點工作完成情況、案防

考核情況及領導評議結(jié)果掛鉤。機關績效考核實行“按月考核、累計滾

動、全年通算”，當月考核任務未完成而被扣發(fā)的工資，年終累計完成

后，扣發(fā)工資全額返還，屬于省聯(lián)社、襄陽農(nóng)商銀行規(guī)定的時點或者階

段性工作任務未完成而扣發(fā)的工資年底不予返還。

第四章包點行社分配

第八條襄陽農(nóng)商銀行班子成員聯(lián)系行社與機關各部門包點行社，以

有關文件為準。

第五章部門管理考核指標

第九條對襄陽農(nóng)商銀行機關部門實行百分量化考核。總分100分，

其中：公共管理指標30分；部門責任（經(jīng)營）指標4

70分。設倒扣分指標15分；建立董事長單項考核機制，要緊用于對

工作突出、防控重大風險或者受到省、市有關單位獎勵的部門進行獎勵,

對工作拖拉，質(zhì)量較差，受到省、市有關單位通報批判的部門進行懲處,

獎罰分值由董事長確定。

第十條公共管理指標（標分30分）

公共管理指標需機關各部門全力配合，共同完成，所有部門全部參

與考核（經(jīng)營部門、二級單位、護衛(wèi)大隊不參與包點行社掛鉤）。公共

指標考核，按標準計分，扣分以標分為準，扣完為止，具體包含：

（一）員工個人行為（6分）。機關員工應認真遵守《湖北省農(nóng)村信

用社員工違規(guī)行為處理辦法》與襄陽農(nóng)商銀行各項規(guī)章制度，遵守工作

紀律，認真完成工作任務，規(guī)范個人行為舉止，按要求參加機關學習、

培訓與會議工作。對存在十大陋習行為、未遵守工作紀律、未按要求參

加機關組織的學習與各項活動的，發(fā)現(xiàn)一次扣1分，扣完為止。（人力

資源部負責考核）

（二）綜合信息與基層調(diào)研工作（6分）。各部門要每月向綜合部至

少報送2條信息，按時報送部門工作月報，按期報送季度、半年及年度

工作總結(jié)及思路。組織開展與本部門或者本條線業(yè)務進展有關的調(diào)查研

究工作，每季度至少開展一次，并形成專門的調(diào)研報告。未按時報送信

息、月報、總結(jié)的每次扣2分，未開展調(diào)研工作的本項不得分，未形成

調(diào)研報告的每次扣2分。（由綜合部負責考核）

（三）服務基層工作（6分）。各部門應認真履行服務基層行社的各

項職能，提高服務效率，及時解決基層反映的突出問5

題。對基層行社反映辦事拖拉、服務效率低的部門，經(jīng)核實后，每

次扣2分。（由人力資源部負責考核）

（四）案防量化考核工作（6分）。按照《湖北省農(nóng)村信用社案件防

控工作量化考核辦法》及《襄陽農(nóng)商銀行（社）案件防控工作量化考核

辦法》的規(guī)定，全面落實本部門與本條線案防責任與措施。案防措施落

實不到位發(fā)現(xiàn)一次扣1分，本部門與本條線發(fā)生重大案件與責任事故的,

本項不得分（由稽核監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部負責考核）

（五）包點行社工作督辦（6分）。機關各部門應加強對包點工作的

指導、幫扶與督辦，包點行社當月目標任務完成情況與該部門績效考核

掛鉤，完成或者超計劃的得滿分，未完成的依率計分。（經(jīng)營部門、二

級中心、護衛(wèi)大隊除外）

績效考核領導小組有權(quán)根據(jù)工作需要適時增加本考核辦法中的公共

指標，并指定有關責任部門負責考核。

第十一條部門責任與經(jīng)營指標（標分70分）

根據(jù)機關職能部門完成本部門指標情況，按標準計分，扣分以標分

為準扣完為止。

一、機關管理部門（9個）

（一）綜合部

1.綜合文秘25分。

（1）信息報送10分。做好上傳下達，確保信息暢通，文件信息報

送每延誤一次扣1分;

(2)文字材料10分。按時保質(zhì)保量完成各級管理部門與領導安排

的文字材料，出現(xiàn)延遲或者質(zhì)量問題一次扣1分；6

(3)文件印制5分。做好文件審核、印制，文件印制出現(xiàn)通常性差

錯的1次扣1分，出現(xiàn)重大失誤的1次扣5分。

2.信息宣傳調(diào)研20分。

(1)編發(fā)簡報5分。每月編發(fā)《襄陽農(nóng)商銀行》簡報3期，少1期

扣1分；

(2)網(wǎng)站管理5分。襄陽農(nóng)商行網(wǎng)站每月更新信息很多于50條，

少1條扣1分；

(3)向上報送信息10分。湖北信合網(wǎng)、銀行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站用稿每月

很多于10篇，少1篇扣1分；《楚天農(nóng)村金融》用稿每期很多于2篇,

少1篇扣1分；《襄陽日報》、《襄陽晚報》用稿每月很多于5篇，少

1篇扣1分。

3.會議組織及會議室管理5分。做好襄陽農(nóng)商行綜合性會議的會務組

織工作。完成時間：全年。會議籌備組織不到位，出現(xiàn)通常性失誤的1

次扣1分，出現(xiàn)重大失誤的，本項不得分。

4.LED屏宣傳管理5分。及時公布、更換LED屏宣傳內(nèi)容，內(nèi)容更

新不及時或者出現(xiàn)失誤一次扣1分。

5.印章管理5分。嚴格執(zhí)行印章管理與用印制度，完成時間：全年。

因制度執(zhí)行不到位出現(xiàn)失誤的1次扣1分，發(fā)生責任事故造成缺失的，

本項目不得分，并追究有關人員責任。

6.檔案保密管理5分。嚴格執(zhí)行檔案保密管理制度，完成時間：全年。

因制度執(zhí)行不到位出現(xiàn)失誤的1次扣1分，發(fā)生責任事故造成缺失的，

本項目不得分，并追究有關人員責任。

7、輿情監(jiān)測與引導5分。嚴格執(zhí)行重大信息報告制度與信息宣傳審

核制度，規(guī)范信息公布，完成時間：全年。信息報道7

內(nèi)容、數(shù)據(jù)失真一次扣1分；定時對網(wǎng)絡輿情進行監(jiān)測、分析，及

時報告、處理、消除負面報道，重大負面輿情檢測分析報告處路不及時

一次扣5分，并追究有關人員責任。

（二）人力資源部

1.人事管理10分。嚴格按規(guī)定做好員工管理工作，組織好新員工或

者資源性人才招錄；規(guī)范機關用工程序；按程序做好干部考察、推薦、

上報工作；做好縣級行社班子成員的年度考核。新員工招錄中因未盡責

導致不良后果的1次扣5分；干部選拔程序不到位的一次扣5分；未經(jīng)

報批私招濫雇工勤人員的1人次扣2分；未按要求組織機關員工、縣級

行社班子及成員年度考核工作的扣2分。

2.薪酬及勞資管理10分。積極參與本行與縣級行社績效考核辦法的

制訂、修訂與實施工作；做好機關“五險兩金”的申報或者上繳。未督導

縣級行社績效考核工作的，1個行社扣2分；未按月組織機關績效考核

的，1次扣2分。未按時申報或者上繳“五險兩金”的，1次扣1分。

3.黨建工作10分。加強基層黨組織建設、領導班子建設，組織好黨

務活動、黨員培訓與黨員納新工作。未按規(guī)定組織民主生活會的扣1分;

黨員學習培訓及納新工作落實不到位的扣1分；機關支部組織建設落實

不到位的扣1分。

4.員工教育培訓工作10分。制訂計劃并組織開展襄陽農(nóng)商銀行新員工入職培

訓、青年員工與管理人員的培訓工作，重點抓好后備人才培養(yǎng)、儲備工作，大力

推進崗位練兵與業(yè)務能手成長計劃；配合與協(xié)調(diào)各部門組織的崗位與業(yè)務條線培

訓工作，做好培訓項目的設計、方案實施及效果評估；堅持機關員工周五學習制

度，督促各縣級行社開展員工教育培訓工作，確保襄陽農(nóng)商銀行（社）員工

教育培訓面達到100%。未組織開展培訓工作的，每一次扣2分；未積

極配合其他部門開展培訓工作的，每次扣2分；未落實周五機關學習制

度的，每一次扣1分。

5.優(yōu)質(zhì)文明服務10分。制訂網(wǎng)點優(yōu)服達標等次與規(guī)范標準。組織與

督導襄陽農(nóng)商銀行（社）開展優(yōu)質(zhì)文明服務培訓與實踐，對全市優(yōu)質(zhì)文

明服務工作進行檢查、監(jiān)督與評比，對客戶投訴進行查處與反饋，對省

聯(lián)社及銀監(jiān)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時整改。未按時組織培訓與檢查的1

次扣2分；對客戶投訴未及時處理或者反饋導致客戶重復投訴或者媒體

曝光的1次扣2分；對省聯(lián)社與銀監(jiān)部門檢查存在的問題未及時整改的

1次扣2分。

6.工會工作10分。做好工會組織創(chuàng)建與職工代表大會組織工作，規(guī)

范工會與職代會各項制度與職能。組織開展員工文體活動，積極參加省

聯(lián)社與銀監(jiān)部門組織的文體競賽；組織全行員工體檢；慰問困難員工或

者黨員等活動。制訂有關管理辦法，管好用好機關榮譽室與圖書室。未

按時組織開展活動一次扣2分，未認真組織與選拔參加各類競賽的，一

次扣2分。

7.“四項制度”落實5分。負責落實襄陽農(nóng)商銀行“四項制度”，對符

合異地交流、輪崗、強制休假、親屬回避條件的人員嚴格按規(guī)定執(zhí)行到

位，并督促負責督促縣級行社落實“四項制度”。未按時落實或者督促的,

1人次扣0.5分。

8.人事檔案管理5分。做好人事檔案收集、核對、整理、歸檔與保管

工作，努力提高檔案管理水平與使用效率。因管理不善導致人事檔案遺

失或者出現(xiàn)泄密事故的，1次扣2分。

(三)財務統(tǒng)計部

1.效益指標20分。

(1)賬面利潤10分。準確核算財務，按月監(jiān)測財務預算指標完成

情況，深入分析未完成原因，及時向領導建議與向有關業(yè)務部門提出預

警。未預警，一次1分；因未預警而致次月未完成計劃，一次加扣2分,

類推累計扣分。

(2)資產(chǎn)利潤率2分。按月核算資產(chǎn)利潤率，當出現(xiàn)低于全省平均

水平、臨界水平等特殊情況時，應結(jié)合資產(chǎn)負債規(guī)模、結(jié)構(gòu)，深入分析

原因，及時向有關業(yè)務部門提出預警。未預警一次扣1分；因未預警而

致次月繼續(xù)下滑，一次扣2分。

(3)成本收入比3分。按月核算成本收入比，當出現(xiàn)高于同期的情

況時，應分析原因，及時向領導與有關業(yè)務部門提出操縱建議。未提出

分析結(jié)論及合理建議，一次扣1分。年末，成本收入比操縱在計劃內(nèi)得

滿分，每高于1個百分點扣1分。

(4)貸款撥備覆蓋率2分。按月監(jiān)測撥備情況，當?shù)陀诒O(jiān)管值時，

應分析原因，并向有關業(yè)務部門提出預警。因未預警而致次月仍未達標,

一次扣2分。

(5)資本充足率達標3分。按月監(jiān)測資本及風險資產(chǎn)情況，當?shù)陀?/p>

監(jiān)管值時，應分析原因，并向有關業(yè)務部門提出預警及可行性建議。因

未預警而致次月未達標，一次扣1分；因未預警而致季末未達標，一次

扣2分。

2.財務預算管理10分。落實省聯(lián)社費用管理辦法，加強財務預算管

理。完成時間：全年。未及時編制年度財務預算計劃的，一次扣2分；

未按季定期開展財務預算執(zhí)行情況分析的一次扣2分；財務預算操縱不

到位，一項扣1分；費用管理辦法落實不到位，扣2分。

3.財會操作風險防控6分。認真落實省聯(lián)社財會操作風險

防控有關制度，組織全轄財會操作培訓，部署財會風險各項檢查。

未按省聯(lián)社財會操作規(guī)定落實到位的，一項扣1分；財會操作風險管控

不到位，出現(xiàn)重大違規(guī)問題或者案件的，一次扣6分。

4.固定資產(chǎn)及費用管理6分。及時審查本行、咨詢各行社上報的固定

資產(chǎn)、大宗物品購建、處谿事項，并將審查通過后的項目報財管會審批,

未及時審查、呈報，一次扣2分；審查不到位導致決策失誤的，一次扣

2分；未對審批的固定資產(chǎn)、大宗物品購建項目進行跟蹤監(jiān)督的，一項

扣1分，因監(jiān)督不到位造成超標準購建或者出現(xiàn)質(zhì)量事故的，一次扣6

分；未切實履行農(nóng)商行轄內(nèi)費用審查職責，一次扣1分。

5.支付結(jié)算、反洗錢、反假幣及賬戶管理工作6分。未及時審核、申

報支付結(jié)算開通、變更事項，一次扣1分；未及時組織反洗錢與反假幣

宣傳、培訓、制度落實與檢查督導的，一次扣1分；監(jiān)測不到位、未按

時上報大額及可疑交易數(shù)據(jù)的，一次扣0.5分；未按要求管理結(jié)算賬戶

而造成嚴重后果的，一次扣2分。

6.納稅籌劃5分?？茖W籌劃，合理避稅，操縱稅收風險，有效降低稅

收成本。完成時間：全年。稅收優(yōu)惠政策落實不到位、納稅籌劃不到位

造成納稅成本浪費或者工作失誤導致稅收風險的，一次扣2分。

7.短板網(wǎng)點建設5分。按照全省農(nóng)信社“短板網(wǎng)點提升工程”要求，組

織轄內(nèi)短板營業(yè)網(wǎng)點改造與達標升級。完成時間：全年。未按省聯(lián)社短

板提升要求部署工作與督辦落實，1項扣1分；短板網(wǎng)點數(shù)量比年初不

降反增，一個扣1分。

8.績效工資兌現(xiàn)3分。及時核算、兌現(xiàn)機關及一、二級支11

行工資，并督促支行考核、兌現(xiàn)到人。因核算、督辦不力，導致農(nóng)

商行工資兌現(xiàn)滯后，一次扣1分，出現(xiàn)核算失誤而造成惡劣影響的，一

次扣3分。

9、人行統(tǒng)計報表、報告等管理工作3分。及時，準確向人行報送各

類報表、報告，配合人行各項調(diào)研、檢查工作。未及時報送報表、報告,

一次0.5分，填報數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯，一次扣2分；配合人行各項調(diào)研、

檢查工作不力，一次扣1分。

10、銀監(jiān)統(tǒng)計報表、報告等管理工作3分。及時、準確向銀監(jiān)報送

各類報表、報告，配合銀監(jiān)部門各項調(diào)研、檢查工作。未及時報送報表、

報告，一次扣0.5分，填報數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯，一次扣2分；配合銀監(jiān)

部門各項調(diào)研、檢查工作不力，一次扣1分。

11、省聯(lián)社統(tǒng)計報表、報告等管理工作3分。及時、準確向省聯(lián)社

報送各類報表、報告，落實省聯(lián)社安排的各項財會統(tǒng)計工作。未及時報

送報表、報告，一次扣0.5分，填報數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯，一次扣2分；

省聯(lián)社各項財會統(tǒng)計工作落實不到位，一次扣1分。

(四)信貸管理部

1.經(jīng)營目標30分。按月考核時超額不加分，下同。

(1)存款凈增計劃8分。根據(jù)各月分解任務完成情況考核，按完成

計劃比例計分。

(2)貸款凈增計劃8分，根據(jù)各月分解任務及信貸規(guī)模調(diào)控的具體

要求考核，按完成計劃比例計分。

(3)信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整計劃5分。按照信貸投向指引的要求，加大對貸

款的監(jiān)測引導力度，不斷優(yōu)化信貸投向、擔保方式、貸款期限，確保完

成信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整的目標。完成時間：全年。(4)理財業(yè)務5分。根據(jù)

市場需求開發(fā)理財產(chǎn)品，制定理財產(chǎn)品營銷方案，并按要求分解任務目

標，根據(jù)實際情況按完成計劃比例計分。

(5)產(chǎn)品開發(fā)創(chuàng)新4分。根據(jù)市場進展，結(jié)合實際，組織各行社全

年開發(fā)不低于3個信貸產(chǎn)品。完成時間：全年。未按時完成產(chǎn)品調(diào)研開

發(fā)任務的，少1個扣1分。

2、貸款審查、審批管理20分。

(1)貸款審查、審批管理5分。及時審查各行社上報的貸款項目資

料，及時反饋審查意見，并將審查通過后的貸款項目向貸審會呈報，及

時下達貸款批復意見書。逐月考核。一次未及時到位的扣0.5分；受到

下級行社投訴情況屬實的，一次扣1分；未及時進行系統(tǒng)審批的一次扣

0.5分；貸款審查出現(xiàn)重大失誤一次扣2分。

(2)貸審會辦公室日常工作5分。對貸審會審議過程進行記錄，并

在各委員投票表決后，根據(jù)貸審會記錄與表決結(jié)果，形成貸審會會議紀

要，及時將貸審會審核意見提交董事長審批，根據(jù)最終審批意見，及時

向各行社下達貸款批復意見書。逐月考核。一次未及時到位的扣0.5分。

(3)抵質(zhì)押登記集中管理5分。設珞抵質(zhì)押集中管理崗位，及時對

本行審批的大額抵(質(zhì))押貸款集中辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)。加強對轄內(nèi)

行社貸款抵質(zhì)押手續(xù)的審查與各類權(quán)證集中登記與保管。逐月考核。1

次辦理不及時扣0.5分，對集中登記與權(quán)證保管不到位，出現(xiàn)重大失誤

一次性扣5分，并追究有關人員責任。

(4)貸款發(fā)放審查管理5分。設路貸款發(fā)放審查崗位，根據(jù)合同約

定，落實放款條件，及時發(fā)放滿足約定條件的貸款，

并對放款審查資料歸檔集中管理。逐月考核。一次辦理不及時受到

支行或者客戶投訴的扣0.5分，檔案管理不當造成重大影響的一次扣1

分。

3、信貸基礎管理15分。

(1)信貸管理系統(tǒng)保護5分。對信貸風險系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)等進

行保護，保障業(yè)務的正常開展。完成時間：全年。系統(tǒng)保護不到位，影

響業(yè)務正常運行的，一次扣1分。

(2)數(shù)據(jù)統(tǒng)計監(jiān)測分析5分。按要求填報每日、每月、每季固定報

表及各類臨時性報表，及時向行領導匯報重要的報表數(shù)據(jù)，按季對業(yè)務

經(jīng)營情況進行分析并形成書面報告。按月考核。對報表報送不及時的一

次扣0.5分，受到上級單位及行領導通報批判的一次扣1分。

(3)落實信貸“四個一”檢查5分。每季至少要做到：全面檢查一個

基層行社，解剖信貸制度執(zhí)行情況；開展一次信貸制度落實情況抽查，

要緊抽查各項信貸制度，特別是新出臺的信貸制度落實情況。完成時間:

全年。檢查未落實的一次扣0.5分。

4、其他臨時性工作5分。按要求完成省、市行社及人行、銀監(jiān)部門

的臨時性、階段性工作任務。完成時間：全年。一次未及時完成扣0.5

分，受到上級單位點名批判一次扣1分。

(五)合規(guī)部

1.資產(chǎn)質(zhì)量管理15分。

(1)表內(nèi)不良貸款操縱5分。完成時間：全年，按季考核。不良率

操縱在3%(含)以內(nèi)，每高0.1個百分點扣0.5分。

(2)當年到期貸款收回率5分。當年到期貸款收回率達到99%。完

成時間：全年，按季考核。每低1個百分點扣0.5分。

(3)信貸資產(chǎn)風險分類5分。完成時間：全年。未對各支行(部)

上報的信貸資產(chǎn)五級分類資料組織評審的，1次扣1分；對各支行(部)

信貸資產(chǎn)五級分類工作檢查督導不到位的，發(fā)現(xiàn)1次扣0.5分；五級分

類形態(tài)未按規(guī)定調(diào)整的，1次扣0.5分。

2.貸后管理15分。

（1）貸后檢查5分。貸后檢查人員應按月對貸后檢查電子檔案進行

檢查，督促各支行（部）及時登記電子檔案，未按月進行檢查、督辦的,

每次扣0.5分；對本級及上級審批的貸款，根據(jù)各支行（部）貸后檢查

月報與風險監(jiān)測情況，采取現(xiàn)場檢查為主、非現(xiàn)場監(jiān)測為輔等方式履行

風險防控職責，并對各支行（部）的貸后檢查情況進行不定期抽查、督

導與評價。完成時間：全年。組織檢查不到位的1次扣1分。

（2）貸款到期預警與到期貸款責任追究工作5分。按月對各支行（部）

與縣級行社到期前60天50萬（含）以上貸款下發(fā)風險預警通知書，并

要求各各支行（部）與各縣級行社按月上報催收預案，對各支行（部）

與縣級行社50萬元（含）以上到期未收回貸款按月下發(fā)清收處珞督辦

通知書，督促各支行（部）與各縣級行社按月上報清收處貉方案，未及

時督促上報的，1次扣1分；對到期貸款進行責任認定，未進行責任認

定的1次扣1分。

（3）落實信貸“四個一”檢查5分。合規(guī)部門按季對本行轄內(nèi)最大20

戶到期未收回貸款進行檢查，建立臺賬，分析原因，落實責任；按季開

展省聯(lián)社及襄陽農(nóng)商行總行審批大額貸款的貸后檢查，完成時間：全年。

按季考核，檢查未落實的1次扣1分。

3.評級授信管理10分。嚴格按照貸款評級授信操作程序?qū)?/p>

客戶進行信用等級評定，科學、合理確定授信額度與授信方式、品

種。完成時間：全年。未能及時盡職進行信用等級評定的1次扣1分；

未對支行呈報的授信項目進行審查的1次扣1分；對風險敞口在1000

萬元以上的授信項目未及時進行平行作業(yè)的1次扣1分。

4.貸款支付審查管理6分。按照貸款支付審查程序、條件要求，及時

審查各支行（部）上報的貸款項目資料，并將審查通過后的貸款及時點

擊。完成時間：全年。因未及時審查被投訴，經(jīng)查證情況屬實的，1次

扣1分；不盡職造成貸款支付審查出現(xiàn)重大的失誤1次扣5分，并追究

有關人員責任。

5.風險經(jīng)理管理6分。按月對各支行（部）風險經(jīng)理進行考核，未考

核或者考核走過場的1次扣1分。

6.合規(guī)管理6分。

（1）通過非現(xiàn)場與現(xiàn)場方式，按月對各項政策、規(guī)章制度與業(yè)務流

程的合規(guī)性進行監(jiān)測；按季對各支行（部）開展合規(guī)檢查，按月向省聯(lián)

社上報本月合規(guī)風險報告。完成時間：全年。未按要求開展合規(guī)檢查的

1次扣0.5分，未及時上報合規(guī)報告的1次扣0.5分，出現(xiàn)重大風險事件

隱匿不報的1次扣2分。

（2）認真開展法律事務工作，及時對各支行（部）上報的貸款訴訟

案件進行審查，對上報的合同、協(xié)議等及時進行法律合規(guī)審查。完成時

間：全年。因未及時審查被投訴，經(jīng)查證情況屬實的，1次扣1分；經(jīng)

審查應當發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)風險隱患，導致出現(xiàn)重大失誤形成風險案件、事

故的1次扣5分，并追究有關人員責任。

7.風險管理工作6分。

(1)風險指標達標升級2分。組織完成2014年風險指標

達標升級目標。完成時間：2014年12月底。組織協(xié)調(diào)推動不力，未

完成年度風險指標計劃的，本項不得分。

(2)全面風險管理體系建設2分。完成時間：2014年12月底。未

按省聯(lián)社要求與本行方案推進全面風險管理體系建設的，本項不得分。

(3)流程銀行建設2分。按照省聯(lián)社要求，制定流程銀行建設方案,

積極推動流程銀行建設，未按規(guī)定進行的，本項不得分。

8.風險管理委員會工作6分。及時對不良貸款利息減免、路換核銷貸

款、授信項目、風險事件等進行審查，并提交風險管理委員會審議，做

好會議記錄，及時下達批復。未及時進行審查并提交風險管理委員會審

議的1次扣1分，審核出現(xiàn)重大失誤的1次扣2分。

(六)稽核監(jiān)察部

1.案件防控15分。全面推行案防工作量化考核，認真開展案防檢查,

有效操縱新發(fā)案件。完成時間：全年。

(1)員工不良行為排查5分。協(xié)助分管領導按月組織對一級支行、

直屬二級支行負責人與副職、行機關各部門要緊負責人的不良行為排查,

未完成1次扣1分；按月組織對本部門員工的不良行為排查，對排查出

的“重點人”落實幫教、處路措施，未落實的1次扣1分；因排查、幫教、

處路不到位發(fā)生案件的1次扣2分。

(2)案防檢查督辦5分。對檢查發(fā)現(xiàn)問題進行督辦整改處理，未落

實的1次扣1分；對上級聯(lián)社組織開展的案防活動組織、檢查、督導，

未落實的1次扣1分。對當年發(fā)生的重大經(jīng)濟案件負有檢查監(jiān)督不到位

的管理責任的，1次扣1分。（3）案防量化考核5分。按規(guī)定開展案防

量化考核檢查，抽查縣級行社少1個扣1分；按年度開展案防量化考核

兌現(xiàn)，落實不到位的少一個單位扣0.5分。

本行案防量化考核年度得分未進入全省農(nóng)信社系統(tǒng)前五名，全年扣

10分。

2.落實審計檢查15分。完成時間：全年。制定全年審計項目計劃時

間表，未制定的扣5分；按時完成本行年度審計項目計劃與省聯(lián)社、襄

陽農(nóng)商銀行臨時安排的審計檢查項目的，未按時完成的1項扣1分；對

違規(guī)問題及時全面反映，提出審計建議，未及時反映或者反映不全面、

未依規(guī)提出審計建議的，1次扣1分；審計工作質(zhì)量操縱不到位造成重

大失誤的，1次扣2分。

3.信訪調(diào)查10分。完成時間：全年。按時完成上級聯(lián)社及有關部門

轉(zhuǎn)辦、本級聯(lián)社領導批轉(zhuǎn)的信訪件調(diào)查處理，未按時完成的1件扣0.5

分；對已查實問題依規(guī)提出處理建議，未完成的1次扣0.5分；調(diào)查處

理工作不到位出現(xiàn)重大失誤的，1次扣1分。

4.違規(guī)問題督辦處理5分。完成時間：全年。對上級與本級聯(lián)社審計

檢查反映的違規(guī)問題及時督辦，未及時督辦到位的1次1項扣0.2分；

未及時上報整改處理情況報告的，1次扣1分。

5.黨風廉政建設5分。完成時間：全年。組織簽訂黨風廉政建設責任

狀的，未簽訂到位的少1個單位扣0.5分；開展反腐倡廉教育活動，未

開展到位的1分；依規(guī)落實廉政工作措施或者開展專項治理，未落實到

位的扣1分。

6.案件查處工作5分。完成時間：全年。及時按規(guī)定報送案件信息的,

未落實到位的1次扣1分；對發(fā)案單位（部門）18

及時組織全面審計，未落實到位的1次扣1分；及時查處案件，在

規(guī)定時間結(jié)案，未落實到位的1次扣1分；案件追賠、責任追究督辦落

實到位，未落實到位的1次扣1分。

7.行業(yè)糾風工作5分。完成時間：全年。按項目制訂工作方案，未落

實的1次扣1分；按照方案及時組織落實各階段活動安排或者措施的，

未落實到位的扣1分；依規(guī)組織開展檢查督導，未開展的扣1分；對存

在問題督辦整改到位，未整改到位被上級單位通報的，每次扣1分。

8.監(jiān)事會工作5分。完成時間：全年。協(xié)助監(jiān)事長落實好監(jiān)事會各項

職責，確保監(jiān)事會各項工作規(guī)范、有序、到位。因工作失誤，導致監(jiān)事

會履責不到位一次扣0.5分。

9.稽查中隊管理5分。完成時間：全年。按《襄陽農(nóng)商銀行稽查隊伍

管理暫行辦法》與《襄陽農(nóng)村商業(yè)銀行稽查中隊隊員考核暫行辦法》對

稽核中隊進行管理、考核，每發(fā)生一次管理不到位或者考核不到位扣0.5

分。

（七）安全保衛(wèi)部

L安全目標考核20分。努力實現(xiàn)當年無重大“四類”案件或者責任性

事故發(fā)生。完成時間：全年。及時組織各行社、各網(wǎng)點簽訂安全目標責

任書、聯(lián)防協(xié)議書，及時組織對縣級行社安全責任制落實情況進行檢查

考核，每少1個行社扣1分；本年度未組織安防知識學習培訓、安全預

案演練、消防預案演練活動的扣2分；對當年發(fā)生的重大責任性事故或

者，，四類，，案件負有檢查督導不到位責任的，1次扣5分。

2.安全檢查督導20分。要定期與不定期開展專項安全檢查。每年對

全市組織安全檢查很多于兩次，全年檢查面要達到100%(每次檢查面

很多于60%)。每季對襄陽農(nóng)商行檢查面要達到

100%(每月檢查面很多于30%),重點檢查營業(yè)網(wǎng)點金庫、自助設

備、槍彈、視頻監(jiān)控中心等重點部位。并對檢查情況進行通報，對存在

問題與安全隱患督導整改，并進行責任追究。完成時間：全年。未及時

組織檢查的，少一次扣5分；檢查面少一個百分點扣0.5分；檢查未通

報的一次扣1分；未及時督導責任單位對安全隱患進行整改的1次扣2

分；未按規(guī)定對違規(guī)單位、違規(guī)責任人進行責任追究處理的，1人次扣

0.5分。

3.安防設施達標10分。

(1)營業(yè)網(wǎng)點達標升級改造5分，完成時間：2014年底。未完成年

度營業(yè)網(wǎng)點及金庫達標升級改造計劃的，1個不達標扣1分。

(2)安防設施質(zhì)量管理5分。完成時間：全年。對安防設施購建項

目審查、監(jiān)督、驗收把關不到位出現(xiàn)質(zhì)量事故的，1個項目扣2分。

4.襄陽農(nóng)商行“三個一”工作落實10分。每月組織開展內(nèi)操縱度突擊

抽查，認真落實領導月查報告，按月組織召開案防工作專題分析會，并

形成案防形勢分析報告，每少一項扣0.5分。

5.機關辦公樓安全運行5分。完成時間：全年。按規(guī)定組織落實機關

大樓安全運行管理措施，定期檢查大樓安全隱患，出現(xiàn)重大安全、消防

責任事故的，本項不得分；定期組織機關大樓人員開展安全、消防知識

培訓與消防演練，每少1次扣1分；保安、監(jiān)控中心實行24小時值班

制度，出現(xiàn)脫崗、缺崗的，1人次扣0.5分；大樓出入制度、監(jiān)控措施

執(zhí)行不力，出現(xiàn)盜、搶與影響機關大樓安全辦公事故的，1次扣2分。

6.護衛(wèi)隊、監(jiān)控中心管理5分。完成時間：全年。護衛(wèi)隊

要加強槍彈管理，嚴格押運操作規(guī)程，確保資金押運安全，并順利

完成各項守押任務，出現(xiàn)“涉槍”、守押等重大安全責任事故的，此項不

得分。監(jiān)控中心要認真履行崗位職責，確保監(jiān)控系統(tǒng)正常運行，對監(jiān)控

中發(fā)現(xiàn)的安全隱患及時排查，違規(guī)行為要進行制止。對監(jiān)控系統(tǒng)故障處

珞不及時，應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的安全隱患，與違規(guī)行為制止不及時，按其

影響程度扣1至5分。

(八)科技服務部

1.信息科技管理13分。

(1)制度管理3分。按要求制訂、完善本條線制度及工作規(guī)程。未

及時修訂完善各項計算機管理制度、崗位職責、工作流程、工作規(guī)范的,

1項扣1分；

(2)綜合工作4分。每年年初、月初對年度及階段性工作進行計劃

安排；定期對工作進行總結(jié)與測評；定期對文件公文、技術性文檔等資

料進行建檔儲存；制定轄內(nèi)科技培訓計劃。

未按要求編制全轄年度及階段性科技工作計-劃，造成工作延誤的，1

次扣1分；未定期對工作進行總結(jié)與上報的，一次扣1分；未按規(guī)定對

檔案進行建檔、建庫保管、備查與登記的，1次1項扣0.5分；未按計

劃組織人員培訓與新業(yè)務上線培訓的，1次扣1分。

(3)信息安全工作6分。每年制訂演練計劃并對機房組織兩次應急

演練；每年按要求組織兩次全轄范圍的計算機應用檢查，對檢查情況進

行通報，對問題與隱患進行督導整改處理。

未制訂及組織實施應急演練，對突發(fā)科技事件處珞不力的，1次扣2

分；未按要求進行計算機安全檢查，少1次扣2分；檢查面少1個百分

點扣0.5分；檢查未通報、未督導整改處理的

扣1分。

2.硬件管理12分。

(1)設備檔案管理3分。按規(guī)定建立電子設備管理檔案，并及時動

態(tài)修改設備使用狀態(tài)。未按規(guī)定對電子設備建檔、保管、登記的，1次

扣0.5分；

(2)設備運維管理3分。對新購設備及時進行安裝調(diào)試，對在用設

備定期保護保養(yǎng)，對故障報修設備及時響應、及時修復。未按要求對計

算機設備進行安裝、測試的，1次扣0.5分；未及時維修與排除硬件故

障的，1次扣0.5分；

(3)設備購貉管理3分。按業(yè)務進展、辦公需要做好設備購貉計劃,

嚴格按硬件購貉職責與程序采購設備。未及時按計劃購珞設備或者者未

按要求淘汰老化設備的，1次扣1分；對硬件購路程序執(zhí)行不到位的，1

次扣1分；

(4)視頻會議管理3分。每月1次對視頻會議設備進行巡檢、保養(yǎng),

會前做好會議準備并保障視頻會議召開。未按規(guī)定對視頻會議設備進行

準備，造成延誤會議的1次扣1分；維保不到位的，少1次扣1分。

3.中心機房管理15分。

(1)機房巡查、檢查4分。每天對機房設備與基礎設施進行巡查4

次，并按時登記運行日志的，缺1次扣0.5分；每月對中心機房進行1

次安全檢查，對設備與基礎設施進行評估，少一次扣1分；

(2)機房運維4分。機房出現(xiàn)的故障問題應及時登記并處理，不能

處理的及上報。對發(fā)現(xiàn)的問題沒有登記、處理并按要求上報的，1次扣

1分；

(3)機房值班3分。每月(含重大節(jié)假日)編制值班表，

缺一次扣1分。嚴格執(zhí)行機房24小時值班制度，發(fā)現(xiàn)值班脫崗、擅

離職守的，1人次扣1分；

(4)機房安全管理4分。嚴格執(zhí)行機房安全管理制度。因機房管理

不到位出現(xiàn)重大事故的1次扣4分。

4.網(wǎng)絡通訊管理10分。

(1)網(wǎng)絡規(guī)劃及變更管理3分。按省中心統(tǒng)一網(wǎng)絡規(guī)劃，如局部變

更，先論證再報省中心審批后執(zhí)行。未按要求執(zhí)行的1次扣2分；網(wǎng)絡

變更未按要求做測試與驗收的1次扣1分。

(2)運營商管理2分。督促運營商加強管理，每季度配合運營商做

好對通訊設備、線路進行保護巡檢。少1次扣1分；

(3)網(wǎng)絡運維5分。按周匯報、按月匯總網(wǎng)絡運行報表；及時響應

機構(gòu)網(wǎng)絡故障并及時處理。未及時向省中心上報網(wǎng)絡運行周報、未按月

匯總的，1次扣1分；未及時解答、處理網(wǎng)絡通訊故障的，1次扣1分,

造成投訴或者貽誤生產(chǎn)的，一次扣2分。

5.科技支撐力建設20分。

(1)新系統(tǒng)推廣5分。配合省中心新系統(tǒng)推廣，按時配合省中心完

成各階段新系統(tǒng)工作任務，未按時配合的1次扣1分，工作措施不到位

出現(xiàn)影響系統(tǒng)項目推廣的扣2分。

(2)需求管理5分。定期收集各條線反映的問題、故障，并進行整

理匯總，對不能解決的按規(guī)定及時上報。未定期收集、整理、上報計算

機系統(tǒng)各類問題的，1次1項扣0.5分，未按規(guī)定及時上報的1次扣1

分。

(3)中間業(yè)務研發(fā)推廣5分。根據(jù)業(yè)務進展需要，積極配合有關部

門做好中間業(yè)務需求的調(diào)研。未及時完成項目需求調(diào)研的，1個項目扣

1分；未及時做好項目后續(xù)保護的，1次扣1分。

(4)自助設備安裝與保護5分。做好自助設備安裝與日常保護，因

技術服務不到位影響自助設備正常運行的1次扣0.5分，沒有按計劃及

時做好自助設備技術培訓的，1次扣1分。

(九)后勤保障部

1.物業(yè)管理20分。

(1)做好襄陽農(nóng)商行機關大樓、集錦巷家屬院、原城區(qū)聯(lián)社家屬院、

交通路家屬院、水星臺家屬院的物業(yè)、消防、電梯及水電管理工作計5

分，出現(xiàn)通常性問題一次扣0.5分，出現(xiàn)嚴重問題的此項不得分。

(2)對襄陽農(nóng)商行(原市聯(lián)社房產(chǎn)基建)屬后勤保障部管理的出租

房、承租房及公寓房進行建檔，做好上述房產(chǎn)的管理工作計5分，因管

理不到位出現(xiàn)失誤的一次扣0.5分，發(fā)生責任事故的此項不得分。

(3)保潔衛(wèi)生管理5分。做好襄陽農(nóng)商行機關大樓的保潔衛(wèi)生管理

工作，保持良好的辦公環(huán)境，發(fā)現(xiàn)因保潔不到位而影響農(nóng)商行形象的一

次扣1分。

(4)花卉租擺管理5分。按照花卉擺放的要求定期對機關大樓的花

卉進行更換，確保機關大樓所有擺放花卉新鮮無黃葉，發(fā)現(xiàn)有枯死的花

卉一次扣0.5分。

2.食堂運營管理20分。每周按時制定菜譜并進行公示，未按時制定

一次扣0.5分；按時保質(zhì)保量供應早、中、晚餐及客餐，延誤1次扣1

分；飯菜出現(xiàn)變質(zhì)問題的，1次扣3分，未按月盤點的，1次扣2分，

出現(xiàn)賬實不符的，1次扣3分。

3.會議、會務、來客接待與健身房、活動室、棋牌室后勤保障工作

15分。做好農(nóng)商行機關來客接待及各類會議的后勤保障工作，棋牌室、

活動室的衛(wèi)生保潔及開關時間，對日常來

客及各類會議的與會人員食宿進行合理安排，出現(xiàn)因后勤服務工作

不到位造成失誤的一次扣1分，出現(xiàn)重大失誤的此項不得分。

4.車輛管理10分。上班期間擅自離崗的1次扣1分，不服從安排的

1次扣1分，公車私用的發(fā)現(xiàn)1次扣1分；因車輛管理不到位，影響領

導出行或者接待工作的，1次扣1分；不按程序申報擅自維修車輛及購

買車飾物品的，1次扣1分；因違規(guī)違法行駛導致交通罰款的，1次扣1

分，酒后駕駛公車的，1次扣3分；造成責任性交通事故的，1次扣3

分。

5.物品管理5分。嚴格執(zhí)行大額采購申報制度，建立物品領用登記表,

大額采購實行先申請后采購，對各部門需要的辦公用品實行領用簽批、

登記制度，對因制度執(zhí)行不到位出現(xiàn)失誤的一次扣0.5分。

二、二級部門(7個)

(―?)改革辦

1.綜合協(xié)調(diào)20分。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各行社與監(jiān)管機構(gòu)、中介機構(gòu)關系，處

理反饋意見，做好溝通、協(xié)調(diào)工作。完成時間：全年。因溝通協(xié)調(diào)不力,

產(chǎn)生重大分歧的一次扣2分。

2.推動農(nóng)商行組建10分。確保棗陽農(nóng)商行2014年4月份掛牌開業(yè)；

宜城聯(lián)社在2014年4月底完成湖北銀監(jiān)局現(xiàn)場驗收及整改工作,5月份

完成籌建材料上報銀監(jiān)會工作，8月份獲批銀監(jiān)會批復，11月份完成掛

牌開業(yè)工作。2家農(nóng)商行組建目標未如期完成的，少一家扣1分。

3.董事會工作10分。按章程規(guī)定與董事會議事規(guī)則，負責股東大會、

董事會的籌備、信息披露等，做好會議記錄、有關提案、決議等文件的

準備、董事簽字、檔案資料管理與決議執(zhí)25

行督辦。出現(xiàn)一次差錯扣1分。

4.信息服務10分。及時準確、真實全面地提供產(chǎn)權(quán)改革的政策信息

與改革進度。完成時間：全年。信息提供不及時、不到位貽誤農(nóng)商行組

建工作的，一次扣5分；信息失真一次扣5分。

5.督查輔導10分。輔導各改制行社按照農(nóng)村銀行組建標準，做好法

律程序履行與材料申報工作，督導各改制行社做好籌建與開業(yè)期間會務

組織、資料準備等。完成時間：全年。督導不到位一次扣1分。

6.文字材料及數(shù)據(jù)上報5分。完成省(市)聯(lián)社、監(jiān)管部門要求的各

項統(tǒng)計任務，做好上傳下達。完成時間：全年。延遲或者漏報一次扣1

分。

7.指標監(jiān)測5分。按季度監(jiān)測各行社監(jiān)管指標，提出處珞意見并推動

落實，確保持續(xù)達標。完成時間：全年。一項不達標扣1分。

(二)財務中心

1.會計輔導20分。

(1)會計輔導10分。制定包片輔導計劃及輔導內(nèi)容，按月對網(wǎng)點

開展會計輔導。未按計劃進行會計輔導的，一次扣1分；轄內(nèi)網(wǎng)點存在

嚴重違規(guī)操作的，一次扣1分；因違規(guī)操作引發(fā)案件的，一次扣10分。

(2)學習管理10分。及時傳達財會管理辦法，制定員工學習計劃,

按月編排學習內(nèi)容，適時組織員工考試。未按計劃組織學習，一次扣1

分。

2.會計核算10分

(1)會計核算3分。嚴格根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社財務管26

理辦法》(鄂農(nóng)信發(fā)[2013]21號附件1)、《湖北省農(nóng)村信用社會計

核算辦法》(鄂農(nóng)信發(fā)[2013]21號附件2)等財會制度進行會計核算。

出現(xiàn)會計核算差錯的，一次扣0.5分；導致財務指標嚴重失確實，一次

扣3分

(2)發(fā)票審核3分。根據(jù)稅務部門出臺的有關規(guī)定，逐一審核各項

發(fā)票，杜絕違規(guī)支付。因?qū)徍耸Р欤膺`規(guī)發(fā)票的，一次扣0.5分；

引發(fā)違規(guī)風險事件的，一次扣3分。

3.賬戶管理10分

(1)根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等

賬戶管理規(guī)定，嚴格審核網(wǎng)點報送的開戶資料，并及時上報人行賬戶管

理部門。錯報或者無故延遲報送，一次扣0.5分。

(2)積極對接人行賬戶審核工作，及時取回開戶許可證書，并監(jiān)督

網(wǎng)點合規(guī)管理賬戶。因監(jiān)督不力，導致賬戶違規(guī)使用的，一次扣1分。

4.財務操作風險管理10分。

嚴格按照《關于進一步做好財會操作風險防范工作的通知》等有關

文件要求，加強財會風險防控工作。一是每年組織一次轄內(nèi)財會制度落

實情況的全面檢查。二是按規(guī)定對轄內(nèi)縣級行社的財會操作風險防范工

作進行綜合評價。三是每年開展一次對固定資產(chǎn)購路計劃執(zhí)行情況的檢

查。四是對縣級行社過渡性科目、財務缺失掛帳等重要內(nèi)容建立臺賬進

行監(jiān)測。五是每季至少組織一次轄內(nèi)網(wǎng)點財會基本制度落實情況的全面

檢查。六是每月至少對轄內(nèi)網(wǎng)點財會操作風險點進行專題檢查與分析。

未按規(guī)定落實到位的，一次扣1分；財會操作風險管控不到位，出

現(xiàn)重大違規(guī)事件的，一次扣5分。

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5.遠程授權(quán)10分。

（1）嚴格按照《襄陽農(nóng)商行大額資金交易授權(quán)管理辦法》執(zhí)行大額

資金交易操作流程，實行預約登記、分級授權(quán)審批制度。存在違規(guī)操作

的，一次扣1分；

（2）掌握授權(quán)業(yè)務技能，嚴格審核授權(quán)要素，提高授權(quán)效率。授權(quán)

滯后影響網(wǎng)點業(yè)務，一次扣1分;未嚴格審核引發(fā)風險事件，一次扣5

分。

6.柜員管理10分。

根據(jù)《湖北省農(nóng)信社新一代業(yè)務系統(tǒng)機構(gòu)設路與人員配備方案》（鄂

農(nóng)信辦字[2012]18號）等文件要求，兼顧業(yè)務進展與風險防控，合理調(diào)

整柜員結(jié)構(gòu)。未合理配路柜員，一人/次扣1分；違規(guī)調(diào)配柜員，一次

扣5分。

（三）集中監(jiān)控中心

1.集體活動5分。積極參加農(nóng)商行、安全保衛(wèi)部、監(jiān)控中心組織的各

項活動、學習與培訓。無故不參加的，每人每次扣0.5分，扣完為止。

2.任務完成10分。積極完成農(nóng)商行、安全保衛(wèi)部、監(jiān)控中心安排的

各項任務。各項任務一次沒有完成的，扣0.5分，扣完為止。

3.崗位履責30分。認真履行崗位職責，積極處輅監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問題。

對監(jiān)控中存在的問題沒有登記扣0.5分、沒有按規(guī)定進行處貉扣1分，

造成后果的，按嚴重程度扣1至5分，直至扣完。

4.設備保護10分。監(jiān)控系統(tǒng)存在的問題，積極進行進行處珞。一些

簡單故障處路不及時的，扣0.5分；技術性問題或者設備故障不能處輅

的，不登記不上報的，扣1分，造成一定后果28

的扣1至5分，直至扣完。

5.優(yōu)質(zhì)服務5分。積極熱情的為營業(yè)網(wǎng)點與客戶服務。服務態(tài)度不好,

遭到網(wǎng)點人員或者客戶投訴的，核實后每次扣0.5分，造成一定后果的,

按其影響程度扣1至5分，扣完為止。

6.其他工作10分。積極完成農(nóng)商行臨時性安排的工作。沒有完成的,

一次扣0.5分，扣完為止。

（四）護衛(wèi)大隊

1.集體活動5分。積極參加農(nóng)商行組織的各項政治學習與集體公益活

動。包含部室內(nèi)集體活動。無故不參加一次扣0.5分。直至扣完為止。

2.槍彈管理20分。做好槍彈管理工作。嚴格落實槍支管理規(guī)定，按

時保養(yǎng)槍支，確保無重大安全事故。未按要求保養(yǎng)導致槍支損壞或者影

響執(zhí)行任務的一次扣5分，未按規(guī)定將槍支入庫的一次扣1分，發(fā)生涉

槍案件一次扣10分。直至扣完為止。

3.押運安全15分。嚴格押運操作規(guī)程，確保資金押運安全。未按規(guī)

定操作受到上級通報批判的一次扣1分，出現(xiàn)安全隱患的一次扣2,造

成經(jīng)濟缺失與嚴重后果的一次5分。直至扣完為止。

4.運鈔車管理10分。嚴守交通法規(guī)，精心愛護保養(yǎng)車輛，確保運鈔

車輛行駛安全，并按行、部有關規(guī)定管理車輛。未按要求保養(yǎng)車輛影響

正常工作的一次扣0.5分，造成交通事故的一次扣2分。因違反交通法

規(guī)造成重大交通事故的一次3分。直至扣完為止。

5.勞動紀律10分。嚴格遵守農(nóng)商行有關規(guī)定，要有集體榮譽感與主

人翁精神。員工之間相互團結(jié)無打架斗毆現(xiàn)象。因爭嘴吵架影響工作的

一次扣0.5分，造成一定后果的一次扣1分。29

員工不服從工作安排或者無故曠工一次扣1分。直至扣完為止。

6.優(yōu)質(zhì)服務5分。做好對全轄網(wǎng)點的優(yōu)質(zhì)文明服務工作。造成網(wǎng)點投

訴的，經(jīng)查實一次扣0.5分。出現(xiàn)差錯一次扣0.5分。直至扣完為止。

7.其他工作5分。完成農(nóng)商行安排的臨時性工作。沒有完成的一次扣

0.5分。直至扣完為止。

（五）稽查中隊

稽查中隊隊員考核按照《關于印發(fā)〈襄陽農(nóng)村商業(yè)銀行稽查中隊隊員

考核暫行辦法〉的通知》（襄農(nóng)商銀發(fā),,2013?31號）文件執(zhí)行。

根據(jù)《關于進一步加強全省農(nóng)信社稽核審計隊伍建設的意見》（鄂

農(nóng)信辦字[2013]117號）中“各市縣行社要相應提高本級行社稽核審計隊

伍的工資待遇，與審計工作質(zhì)量掛鉤考核。對稽核審計隊員不分配存款、

貸款與清收不良貸款等任務”之規(guī)定，稽查中隊隊員不分配存、貸款、

與不良貸款清收等任務。

（六）基建辦

1.基建項目規(guī)劃10分。基建項目立項嚴格按照省市文件要求，認真

征求基層意見，做到切合實際，規(guī)劃合理。未征求意見，一次扣1分；

未制定實施計劃，一次扣1分；無特殊情況未完成年度基建計劃的，每

個網(wǎng)點扣1分。

2.基建項目現(xiàn)場勘查10分。對議定基建項目做到現(xiàn)場全面勘查，實

事求是；施工過程中，認真負責，做好監(jiān)督、協(xié)調(diào)工作。未盡職勘查，

一次扣1分。

3.基建項目設計預算10分。本著最低的資費與最優(yōu)的服務為設計標

準，科學合理預算與設定攔標價；基建項目平面設計圖需報經(jīng)有關領導

及安全保衛(wèi)部審核通過。預算不切實際，一

次扣2分；未及時報審，一次扣1分。

4.基建項目招投標10分。嚴格執(zhí)行招投標操作程序，落實推薦、評

標、定標三分離的原則，加強招標采購立項、開標、評標、定標的全過

程監(jiān)督，確保公平、公正、公開。存在違規(guī)操作行為，一次扣2分。

5.基建項目工程質(zhì)量10分。明確責任，全程監(jiān)督，確保工程質(zhì)量。

凡因未履行監(jiān)督職責，出現(xiàn)質(zhì)量問題，每項目扣2分；嚴重影響正常營

業(yè)的，每項扣5分。

6.基建項目建設進展10分。對已經(jīng)批復項目，應及時實施，跟蹤督

促施工，根據(jù)項目工程量，合理設定期限，確保及時投入使用。未及時

實施的，每項目扣2分；因督促不力，導致項目延期，每次扣2分；項

目超預算施工，每超1個百分點扣1分，并責令有關責任人出具書面情

況說明。

7.規(guī)范項目標示10分。嚴格按照省聯(lián)社VIS手冊標準統(tǒng)一規(guī)范實施。

未按VIS手冊實施，每項扣5分，并責令限期整改。

(七)營業(yè)部(清算中心、票據(jù)中心)

1.清算中心(含金庫)70分

(1)金庫管理10分。要緊任務是襄陽農(nóng)商銀行現(xiàn)金金庫，確?，F(xiàn)

金庫房資金安全，負責庫房現(xiàn)金清分、整理、鑒偽工作。如發(fā)現(xiàn)庫房現(xiàn)

金未及時清分、整理，發(fā)現(xiàn)1次扣1分；發(fā)現(xiàn)長款、短款1次扣1分；

發(fā)現(xiàn)不遵守庫房管理規(guī)定，造成風險隱患的1次扣2分。

(2)現(xiàn)金供應5分。如因庫存現(xiàn)金不足，造成營業(yè)網(wǎng)點不能正常對

外營業(yè)，1次扣1分；如因未合理操縱現(xiàn)金庫存，造成現(xiàn)金庫存長期超

限額，1次扣2分。

(3)現(xiàn)金調(diào)撥5分。如因清算中心人員工作原因，造成網(wǎng)

點現(xiàn)金未能及時下調(diào)及上介的，1次扣1分。

(4)人民銀行存取款業(yè)務10分。承擔本行及代理宜城、南漳、保

康三家行社在人民銀行發(fā)行庫的有關業(yè)務。如未及時辦理向人民銀行現(xiàn)

金上繳與領現(xiàn)業(yè)務的，1次扣1分；如未能按時完成人民銀行發(fā)行庫安

排的各項任務，1次扣1分。

(5)桶子調(diào)整及有關保護工作5分。如在各項手續(xù)都完善的情況下,

應處理而未處理的，發(fā)生1次扣1分。

(6)承辦全行未開通大小額支付系統(tǒng)網(wǎng)點的資金匯劃及有關查詢查

復業(yè)務。分值為5分。如未能及時處理帳務，造成款項未能及時到達的,

1次扣1分。

(7)全行資金清算匯劃工作。具體承擔全省農(nóng)信社清算系統(tǒng)、農(nóng)信

銀結(jié)算系統(tǒng)與人民銀行準備金帳戶管理與資金清算、結(jié)算等工作。分值

為10分。如因人為計算失誤，出現(xiàn)透支或者準備金帳戶存款余額低于

最低限額的，1次扣2分。

(8)經(jīng)辦總行有關部門賬務資金劃撥。分值為5分。如因工作人員

未能及時正確處理帳務，造成嚴重后果的，1次扣1分。

(9)承擔歷史數(shù)據(jù)展示平臺查詢明細工作。分值為5分。如未及時

辦理此項工作，1次扣1分；如未按照有關規(guī)定處理查詢結(jié)果，1次扣1

分。

(10)憑證及檔案管理10分。具體承辦全行憑證庫的賬務核算工作，

承擔全行所有網(wǎng)點重要空白憑證、銀行卡及通常憑