工程風(fēng)險(xiǎn)管理策略

第章工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理策略第一節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工程項(xiàng)目建設(shè)是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)的事件，因此風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)非常重要的工作。風(fēng)險(xiǎn)管理過程涉及風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策、實(shí)行決策、檢查五方面內(nèi)容。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是為了最佳地達(dá)成項(xiàng)目的目的，辨認(rèn)、分派、應(yīng)對(duì)項(xiàng)目生命周期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)的科學(xué)與藝術(shù)，是一種綜合性的管理活動(dòng)，其理論和實(shí)踐涉及到自然科學(xué)、社會(huì)科學(xué)、工程技術(shù)、系統(tǒng)科學(xué)、管理科學(xué)等多種學(xué)科。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目的可以被認(rèn)為是使?jié)撛跈C(jī)會(huì)或回報(bào)最大化、使?jié)撛陲L(fēng)險(xiǎn)最小化。狹義的風(fēng)險(xiǎn)管：理就是在風(fēng)險(xiǎn)分析之后，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出決策。一般有規(guī)劃、控制和監(jiān)督三階段。規(guī)劃階段有兩個(gè)方面。第一，決策者針對(duì)項(xiàng)目面對(duì)的形式選定行動(dòng)方案。一經(jīng)選定，就要制定執(zhí)行這一行動(dòng)方案的計(jì)劃。為了使計(jì)劃切實(shí)可行，經(jīng)常還需要進(jìn)行再分析，特別是要檢查計(jì)劃是否與其他已做出的或?qū)⒁龀龅臎Q策沖突，為以后留出余地。第二，選擇適合于已選定行動(dòng)路線的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略。選定的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略要寫入風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略計(jì)劃中。風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。但是，僅僅完畢這部分工作還不能做到以最少的成本保證安全可靠地實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的總目的。還必須在此基礎(chǔ)上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制，妥善地解決風(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致的不利后果。所謂控制，就是隨時(shí)監(jiān)視項(xiàng)目的進(jìn)展，注視風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)，一旦有新情況，立即對(duì)新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨認(rèn)、估計(jì)和評(píng)價(jià)，并采用必要的行動(dòng)。這就是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的全過程。一、建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理必須堅(jiān)持一定的原則。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的原則重要涉及:（一）整體性原則在工程可行性研究階段(工可階段)、工程招投標(biāo)階段，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理策略時(shí)，應(yīng)系統(tǒng)地看待項(xiàng)目也許面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，預(yù)期回報(bào)水平，內(nèi)外環(huán)境等因素，綜合判斷目前及未來一段時(shí)期內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。（二）積極、及時(shí)、全過程原則對(duì)于建筑工程質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)管理，應(yīng)遵循積極控制、事先控制的管理思想，根據(jù)不斷發(fā)展變化的環(huán)境條件和不斷出現(xiàn)的新情況、新問題，及時(shí)采用應(yīng)對(duì)措施，調(diào)整管理方案、并將這一原則貫徹項(xiàng)目實(shí)行全過程，才干充足體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)。雖然有些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)全局影響不大，但在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的總體設(shè)計(jì)時(shí)，仍然必須從項(xiàng)目的全過程考慮，預(yù)先設(shè)立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。（三）綜合、系統(tǒng)、全方位原則風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性、綜合性極強(qiáng)的工作，不僅其產(chǎn)生的因素復(fù)雜，并且后果影響面廣，所需解決措施綜合性強(qiáng)。對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)來說，不擬定性不僅貫穿項(xiàng)目的全過程，并且涉及到項(xiàng)目的各個(gè)方面，項(xiàng)目由各子項(xiàng)目構(gòu)成，項(xiàng)目的目的是多目的性的，涉及投資、進(jìn)度、質(zhì)量、安全、協(xié)議變更和索賠、生產(chǎn)成本、利稅等目的。要全面、徹底的減少乃至消除風(fēng)險(xiǎn)因素的影響，必須采用綜合治理原則、動(dòng)員各方力量，科學(xué)分派風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，建立風(fēng)險(xiǎn)利益的共同體和項(xiàng)目全方位風(fēng)險(xiǎn)管理體系，才干將風(fēng)險(xiǎn)管理的工作落到實(shí)處。假如項(xiàng)目某一方面的風(fēng)險(xiǎn)沒有有效的控制，有也許演變?yōu)檎麄€(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)方面，設(shè)立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)，按照專業(yè)、規(guī)范、安全和高效的規(guī)定，實(shí)行對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的全方位控制。（四）可行、合用、有效性原則在項(xiàng)目實(shí)行的整個(gè)過程中，環(huán)境復(fù)雜多變，所以項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也隨時(shí)間、空間的變化而隨時(shí)也許發(fā)生變化。管理方案一方面應(yīng)針對(duì)己辨認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)源，制定具有可操作的管理措施，有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理勢(shì)必消耗有限的資源，因此在選擇項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理策略和方案時(shí)，應(yīng)進(jìn)行成本效益分析，應(yīng)當(dāng)使項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的費(fèi)用小于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)對(duì)項(xiàng)目參與方導(dǎo)致的損失，否則項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理就失去了實(shí)踐意義。（五）經(jīng)濟(jì)、合理、先進(jìn)性原則項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方案涉及多項(xiàng)工作和措施，應(yīng)力求管理成本的節(jié)約，管理信息流暢、方式簡(jiǎn)捷、提高項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理水平。二、建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的流程風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是一個(gè)擬定和度量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和管理風(fēng)險(xiǎn)解決方案的過程，由風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制等幾個(gè)環(huán)節(jié)組成。在風(fēng)險(xiǎn)管理中，上述環(huán)節(jié)是不斷反復(fù)進(jìn)行的，不斷的反復(fù)使得項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理達(dá)成最優(yōu)化。（一）風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)分析的第一步是風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)，其目的是減少項(xiàng)目的結(jié)構(gòu)不擬定性。風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)一方面要弄清項(xiàng)目的組成、各變數(shù)的性質(zhì)和互相間的關(guān)系、項(xiàng)目與環(huán)境之間的關(guān)系等。在此基礎(chǔ)上運(yùn)用系統(tǒng)的、有章可循的環(huán)節(jié)和方法查明對(duì)項(xiàng)目也許形成風(fēng)險(xiǎn)的諸多事項(xiàng)。要對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)完整、擬定的辨認(rèn)是非常困難的，西方發(fā)達(dá)國(guó)家由于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的研究起步早，在實(shí)踐中己經(jīng)形成了風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)的一整套的技術(shù)手段和方法。美國(guó)的管理學(xué)會(huì)向所有的公司和經(jīng)理人員提供“潛在損失一覽表”，并且附有指南。一些發(fā)達(dá)國(guó)家的保險(xiǎn)協(xié)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)也定期提供風(fēng)險(xiǎn)研究報(bào)告，其中涉及新的潛在風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)的新的理論與方法。一些大型公司和專業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司或項(xiàng)目征詢公司還制訂有自己的風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)，這一切均為做好風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)提供了良好的基礎(chǔ)。工程風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)方法很多，這些方法可以提成定性和定量?jī)深悾?、定性的分析方法涉及:資料法、詢問法、實(shí)地觀測(cè)法、情景分析法、安全檢查表法、專家調(diào)查法。專家調(diào)查法是最常用的風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)方法，是指通過對(duì)多位相關(guān)專家的反復(fù)征詢、反饋，擬定影響項(xiàng)目投資的重要風(fēng)險(xiǎn)因素，然后制成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素估計(jì)調(diào)查表，然后再由專家和相關(guān)工作人員對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)因素在項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)出現(xiàn)的也許性以及風(fēng)險(xiǎn)因素出現(xiàn)后對(duì)項(xiàng)目投資的影響限度進(jìn)行定性估計(jì)，最后通過對(duì)調(diào)查表的記錄整理和量化解決獲得各風(fēng)險(xiǎn)因素的概率分布和對(duì)項(xiàng)目投資也許的影響結(jié)果。專家調(diào)查法重要涉及德爾菲法和頭腦風(fēng)暴法。2、定量的分析方法涉及:綜合集成法、AHP法、WBS—RBS法和CIM法。（二）風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)工程項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)的方法的方法分為專家調(diào)查法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、流程圖法、初始清單法、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整法。風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)最常見的是：1、采用分解原則：就是將項(xiàng)目管理過程中復(fù)雜的難于理解的事物分解成比較簡(jiǎn)樸的容易被結(jié)識(shí)的事物，將大系統(tǒng)分解成小系統(tǒng)，這也是人們?cè)诜治鰡栴}時(shí)常用的方法（如項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)）。

2、故障樹法：就是運(yùn)用圖解的形式將大的風(fēng)險(xiǎn)分解成各種小的風(fēng)險(xiǎn)，或?qū)Ω鞣N引起風(fēng)險(xiǎn)的因素進(jìn)行分解，這是風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)的有利工具“該法是運(yùn)用樹狀圖將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)由粗到細(xì)，由大到小，分層排列的方法，這樣容易找出所有的風(fēng)險(xiǎn)因素，關(guān)系明確”與故障樹相似的尚有概率樹、決策樹等。3、專家調(diào)查法：由于在風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)階段的重要任務(wù)是找出各種潛在的危險(xiǎn)并作出對(duì)其后果的定性估量，不規(guī)定作定量的估計(jì)，又由于有些危險(xiǎn)很難在短時(shí)間內(nèi)用記錄的方法。實(shí)驗(yàn)分析的方法或因果關(guān)系論證得到證實(shí)（如市場(chǎng)需求的變化對(duì)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益的影響，同類軟件開發(fā)商對(duì)本組織的競(jìng)爭(zhēng)影響等）。該方法重要涉及兩種：集思廣義法和德爾菲法，其中后者是美國(guó)著名征詢機(jī)構(gòu)蘭德公司于五十年代初發(fā)明的它重要依靠專家的直觀能力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨認(rèn)，即通過調(diào)查意見逐步集中，直至在某種限度上達(dá)成一致，故又叫專家意見集中法。風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是通過某一種途徑或幾種途徑的互相結(jié)合，對(duì)尚未發(fā)生的、潛在的、即將發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)加以系統(tǒng)地辨認(rèn)、歸類、整理和評(píng)估，并據(jù)此制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃方案和措施，付諸實(shí)行。從工程風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)的定義可知，工程風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)的兩個(gè)環(huán)節(jié)涉及:一是查找風(fēng)險(xiǎn)源;二是找出風(fēng)險(xiǎn)因素向風(fēng)險(xiǎn)事故轉(zhuǎn)化的條件。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)就是估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、估算風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率及其后果的大小，以減少項(xiàng)目的計(jì)量不擬定性。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)有主觀和客觀的兩種?？陀^的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)以歷史和資料為依據(jù)。主觀的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)無歷史數(shù)據(jù)和資料可參照，靠的是人的經(jīng)驗(yàn)和判斷。（三）風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，若要客觀合理地提出風(fēng)險(xiǎn)處置方案，僅憑借風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的結(jié)果是不充足的，還必須弄清楚風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)率、風(fēng)險(xiǎn)盼望損失等。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是指運(yùn)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析方法，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式解決不擬定性的過程，以分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)率及風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生對(duì)項(xiàng)目導(dǎo)致的損害限度。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是一個(gè)將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的不擬定性量化，用概率來評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)潛在影響的過程。對(duì)工程項(xiàng)目來說，險(xiǎn)估計(jì)是指對(duì)建設(shè)過程中將會(huì)出現(xiàn)的各種不擬定性及其也許導(dǎo)致的各種影響和影響過程進(jìn)行恰如其分的分析。這個(gè)過程不僅是項(xiàng)目實(shí)行階段風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策選擇的重要依據(jù)，并且也是項(xiàng)目決策的重要依據(jù)。工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的重要內(nèi)容之一就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生概率的估計(jì)，而概率估計(jì)的理論基礎(chǔ)是大數(shù)定律。大數(shù)定律闡述了大量隨機(jī)現(xiàn)象的平均結(jié)果呈現(xiàn)出穩(wěn)定性的規(guī)律。只要被觀測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)單位足夠多，就可以估測(cè)損失發(fā)生的概率和損失的嚴(yán)重限度。在進(jìn)行工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)時(shí)，通常是根據(jù)相關(guān)歷史資料和同期類似工程的風(fēng)險(xiǎn)狀況來估計(jì)目的工程的風(fēng)險(xiǎn)，這一估計(jì)過程的理論基礎(chǔ)就是類似原理。類推定理重要起源于辯證法世界存在普遍聯(lián)系的原理，認(rèn)為很多事件的存在和發(fā)展隨著著其他事件的存在和發(fā)展，因而他們之間存在著相似關(guān)系。在工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)中，往往缺少風(fēng)險(xiǎn)損失的記錄數(shù)據(jù)，根據(jù)類推原理，借鑒整體或局部類似工程的風(fēng)險(xiǎn)損失記錄資料，可以估計(jì)目的風(fēng)險(xiǎn)載體的風(fēng)險(xiǎn)狀況。（四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)就是對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)事件后果進(jìn)行評(píng)價(jià)，并擬定其嚴(yán)重限度順序。評(píng)價(jià)時(shí)還要擬定對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)采用什么樣的應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法有定量和定性的兩種。進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，還要提出防止、減少、轉(zhuǎn)移或消除風(fēng)險(xiǎn)損失的初步辦法，并將其列入風(fēng)險(xiǎn)管理階段要進(jìn)一步考慮的各種方法之中。風(fēng)險(xiǎn)控制就是實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略的控制計(jì)劃。該計(jì)劃的內(nèi)容就是在必要時(shí)向項(xiàng)目提供必要的資源。有時(shí)還要修改項(xiàng)目計(jì)劃，隨時(shí)對(duì)項(xiàng)目的費(fèi)用和進(jìn)度重新進(jìn)行估算，并采用相應(yīng)的糾正環(huán)節(jié)。風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵是采用果斷的行動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督是在決策付諸實(shí)行之后進(jìn)行的。通過對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和分析，把項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重限度以及其它因素綜合起來考慮，就可得出項(xiàng)目發(fā)生各種風(fēng)險(xiǎn)的也許性及其危害限度，再與公認(rèn)的安全指標(biāo)相比較，就可擬定項(xiàng)目的危險(xiǎn)等級(jí)，從而決定應(yīng)采用什么樣的措施以及控制措施應(yīng)采用到什么限度。（五）風(fēng)險(xiǎn)決策即對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置就是制訂并實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本對(duì)策可以分為風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等四種形式。這四種對(duì)策各有不同的性質(zhì)、優(yōu)點(diǎn)和局限性。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)管理人員規(guī)劃和決策時(shí)，選擇的經(jīng)常不只是一種對(duì)策，而是幾種對(duì)策的組合。對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)可不同的處置方法，對(duì)項(xiàng)目所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)綜合運(yùn)用各種方法進(jìn)行解決。在風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策中，最積極的手段是風(fēng)險(xiǎn)控制，最安全的辦法是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。三、建設(shè)工程項(xiàng)目中存在的重要風(fēng)險(xiǎn)因素在建設(shè)工程項(xiàng)目的開發(fā)實(shí)行過程中，對(duì)開發(fā)商而言，項(xiàng)目各個(gè)階段都存在著風(fēng)險(xiǎn)，而風(fēng)險(xiǎn)的大小，發(fā)生與否，發(fā)生導(dǎo)致的損失如何都與項(xiàng)目自身有關(guān)。由于在建設(shè)工程項(xiàng)目中各方所碰到的風(fēng)險(xiǎn)各不相同，以下僅列舉項(xiàng)目管理過程中常碰到的重要風(fēng)險(xiǎn)因素來分析。其重要風(fēng)險(xiǎn)有：

（一）預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目的前期策劃階段，開發(fā)商都會(huì)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行經(jīng)濟(jì)效益預(yù)測(cè)，選定不同的指標(biāo)體系將會(huì)有不同的指標(biāo)結(jié)果，如動(dòng)態(tài)指標(biāo)的凈現(xiàn)值、內(nèi)部收益率，靜態(tài)指標(biāo)的投資收益率等，而指標(biāo)的擬定又是通過預(yù)測(cè)的財(cái)務(wù)報(bào)表擬定的。（二）決策風(fēng)險(xiǎn)。開發(fā)商根據(jù)自身的條件、項(xiàng)目的設(shè)計(jì)方案、預(yù)測(cè)的結(jié)果對(duì)項(xiàng)目是否實(shí)行、按照什么方案實(shí)行、實(shí)行時(shí)間等進(jìn)行決策。這其中的可變因素很多，決策者稍有不慎，就會(huì)導(dǎo)致決策失誤。（三）高層戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。在城市總體規(guī)劃不變的前提下，開發(fā)商面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目開發(fā)權(quán)的競(jìng)爭(zhēng)，而項(xiàng)目開發(fā)權(quán)的取得是以土地開發(fā)權(quán)的獲得為標(biāo)志的。土地開發(fā)權(quán)的獲得可通過劃撥、招投標(biāo)、拍賣等方式，而不同的獲得方式導(dǎo)致的地價(jià)風(fēng)險(xiǎn)不同，如開發(fā)者的指導(dǎo)方針、戰(zhàn)略思想錯(cuò)誤則會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目目的設(shè)計(jì)錯(cuò)誤，給自身導(dǎo)致?lián)p失。（四）技術(shù)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。重要涉及勘察設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和施工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。在初步設(shè)計(jì)階段，由于開發(fā)商的因素其設(shè)計(jì)委托書過于簡(jiǎn)樸，設(shè)計(jì)時(shí)間緊迫，設(shè)計(jì)單位與開發(fā)商就設(shè)計(jì)任務(wù)未進(jìn)行細(xì)致反復(fù)溝通，設(shè)計(jì)人員業(yè)務(wù)不純熟，致使設(shè)計(jì)施工圖的設(shè)計(jì)深度不夠。同時(shí)由于采用邊設(shè)計(jì)邊施工的方式，其設(shè)計(jì)的進(jìn)度過于緩慢，導(dǎo)致施工進(jìn)度受阻，延誤工期，最終導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失。（五）計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)。計(jì)劃是對(duì)工程實(shí)行過程進(jìn)行各種策劃、安排的總稱，是對(duì)項(xiàng)目實(shí)行過程的設(shè)計(jì)，是為保證實(shí)現(xiàn)總目的而做的各種安排。目的是計(jì)劃的靈魂，計(jì)劃必須符合總目的的規(guī)定，受總目的的控制。為此規(guī)定計(jì)劃必須符合環(huán)境條件，必須反映項(xiàng)目自身的客觀規(guī)律性，反映工程各參與者的實(shí)際情況，同時(shí)必須滿足項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性規(guī)定，否則將會(huì)導(dǎo)致計(jì)劃的失誤，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失，形成計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)。（六）實(shí)行控制風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目實(shí)行控制階段，開發(fā)商所面臨的風(fēng)險(xiǎn)更復(fù)雜，如協(xié)議未履行、合作伙伴爭(zhēng)執(zhí)、責(zé)任不明確、產(chǎn)生索賠規(guī)定的協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)，供應(yīng)遲延、供應(yīng)商不履行協(xié)議、運(yùn)送中損壞以及在工地上損失的供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，項(xiàng)目中采用新技術(shù)新工藝的風(fēng)險(xiǎn)，由于分包層次太多，導(dǎo)致計(jì)劃執(zhí)行和調(diào)整實(shí)行控制的困難和風(fēng)險(xiǎn)，以及各種因素導(dǎo)致的管理人員管理水平低下導(dǎo)致管理失誤的風(fēng)險(xiǎn)等。（七）政策性風(fēng)險(xiǎn)。政策性風(fēng)險(xiǎn)是每個(gè)承包商必須考慮的問題，如通貨膨脹、原材料的臨時(shí)緊缺、施工本地的社會(huì)治安、地方保護(hù)主義等。作為承包商來講，雖然這些風(fēng)險(xiǎn)往往可以得到一定量的補(bǔ)償，但由于目前國(guó)內(nèi)的索賠制度尚不健全，施工項(xiàng)目的管理者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真考慮這一類風(fēng)險(xiǎn)。四、風(fēng)險(xiǎn)化解策略風(fēng)險(xiǎn)化解是對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)提出處置意見和辦法，通過對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)！估計(jì)和評(píng)估，把項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。損失嚴(yán)重限度以及其它因素綜合起來考慮，估計(jì)項(xiàng)目發(fā)生各種風(fēng)險(xiǎn)的也許性及其危害限度，擬定項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，從而擬定應(yīng)采用的措施。風(fēng)險(xiǎn)化解策略涉及減輕、防止、轉(zhuǎn)移、回避、接受等措施。應(yīng)根據(jù)不同項(xiàng)目的不同風(fēng)險(xiǎn)，采用相應(yīng)的措施。

（一）風(fēng)險(xiǎn)回避策略。風(fēng)險(xiǎn)回避：風(fēng)險(xiǎn)回避是在考慮到某項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)及其所致?lián)p失都很大時(shí)，積極放棄或終止該項(xiàng)目以避免與該項(xiàng)目相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)及其所致?lián)p失的一種處置風(fēng)險(xiǎn)的方式，它是一種最徹底的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)。它在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前將風(fēng)險(xiǎn)因素完全消除，從而完全消除了這些風(fēng)險(xiǎn)也許導(dǎo)致的各種損失，而其它風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)，則只能減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失的嚴(yán)重限度。在對(duì)某項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)、辨認(rèn)、評(píng)估和分析后，如發(fā)現(xiàn)實(shí)行此項(xiàng)目將面臨巨大風(fēng)險(xiǎn)，一旦發(fā)生事故，將導(dǎo)致項(xiàng)目組無法承受的重大損失，并且風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理又不也許采用有效措施減少其風(fēng)險(xiǎn)和損失大小，保險(xiǎn)公司也認(rèn)為該項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)太大而拒絕承保，這時(shí)就應(yīng)放棄或終止該項(xiàng)目的實(shí)行，以避免此后也許發(fā)生的更大損失。風(fēng)險(xiǎn)回避雖可徹底消除實(shí)行該項(xiàng)目也許導(dǎo)致的損失和也許產(chǎn)生的恐驚心理，但它是一種悲觀的風(fēng)險(xiǎn)處置方法，由于同時(shí)也失去了實(shí)行項(xiàng)目也許帶來的收益。風(fēng)險(xiǎn)回避策略是指當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在威脅發(fā)生也許性太大，不利后果也太嚴(yán)重，又無其它策略可用時(shí)，積極放棄項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目的與行動(dòng)方案，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種策略。例如，公司目前正面對(duì)一項(xiàng)技術(shù)不太成熟的投資項(xiàng)目，假如通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目的實(shí)行將面臨巨大的威脅，項(xiàng)目管理組織又沒有其它可用的措施控制風(fēng)險(xiǎn)，甚至保險(xiǎn)公司也認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)太大拒絕承保。這時(shí)就應(yīng)當(dāng)考慮放棄項(xiàng)目的實(shí)行，避免巨大的風(fēng)險(xiǎn)事故和財(cái)產(chǎn)損失。（二）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)策略風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：是指項(xiàng)目組將風(fēng)險(xiǎn)故意識(shí)地轉(zhuǎn)給與其有互相經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系的另一方承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)處置方式。保險(xiǎn)是最重要的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式，非保險(xiǎn)型轉(zhuǎn)移方式是指項(xiàng)目組將風(fēng)險(xiǎn)也許導(dǎo)致的損失通過協(xié)議的形式轉(zhuǎn)嫁給另一方，其重要形式有租賃協(xié)議。保證協(xié)議、委托協(xié)議、分包協(xié)議等。通過轉(zhuǎn)移方式處置風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)自身并沒有減少，只是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者發(fā)生了變化。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)策略是指將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移至其別人或其它組織，其目的是借用協(xié)議或協(xié)議，在風(fēng)險(xiǎn)事故一旦發(fā)生時(shí)將損失的一部分轉(zhuǎn)移到有能力承受或控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人或組織。具體實(shí)行時(shí)可表現(xiàn)為財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（如銀行、保險(xiǎn)公司或其他非銀行金融機(jī)構(gòu)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)負(fù)間接責(zé)任）。非財(cái)務(wù)性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（將項(xiàng)目有關(guān)的物業(yè)或項(xiàng)目轉(zhuǎn)移到第三方，或者以協(xié)議的形式把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其別人或組織身上，同時(shí)也可以保存會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的物業(yè)或項(xiàng)目）。在制訂風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃時(shí)一定要針對(duì)項(xiàng)目中不同風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)分別采用這四種風(fēng)險(xiǎn)處置方式，并且應(yīng)盡也許準(zhǔn)確合理地采用風(fēng)險(xiǎn)控制方式，由于它是一種最積極、有效的處置方式，它不僅能保證項(xiàng)目組減少由于風(fēng)險(xiǎn)事故所導(dǎo)致的損失，并且能使全社會(huì)的物質(zhì)財(cái)富減少損失。在實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃時(shí)應(yīng)隨時(shí)將變化了的情況反饋給風(fēng)險(xiǎn)管理人員，以便能及時(shí)地結(jié)合新的情況對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)、辨認(rèn)、評(píng)估和分析，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)處置計(jì)劃，使之能適應(yīng)新的情況，盡量減少風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失。（三）減輕風(fēng)險(xiǎn)策略即風(fēng)險(xiǎn)限度控制：風(fēng)險(xiǎn)控制是為了最大限度地減少風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采用的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)。減輕風(fēng)險(xiǎn)策略是通過緩和或預(yù)知等手段來減輕風(fēng)險(xiǎn)，減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的也許性或減緩風(fēng)險(xiǎn)帶來的不利后果，以達(dá)成風(fēng)險(xiǎn)減少的目的。這是一種積極的風(fēng)險(xiǎn)解決手段。（四）接受風(fēng)險(xiǎn)策略即為風(fēng)險(xiǎn)自留：接受風(fēng)險(xiǎn)策略也是積極化解風(fēng)險(xiǎn)的策略之一，它是指項(xiàng)目組故意識(shí)地選擇自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后果的策略。當(dāng)采用其它風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法的費(fèi)用超過風(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致的損失時(shí)，可采用接受風(fēng)險(xiǎn)的方法。接受風(fēng)險(xiǎn)可以是積極的，即在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃階段已對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)有了準(zhǔn)備，所以當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)立即執(zhí)行應(yīng)急計(jì)劃；被動(dòng)接受風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目管理組由于主觀或客觀因素，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的存在性和嚴(yán)重性結(jié)識(shí)局限性，沒有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行解決，而最終由項(xiàng)目管理組織人員自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失。在實(shí)行項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)盡量避免被動(dòng)接受風(fēng)險(xiǎn)的情況，只有在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃階段做好準(zhǔn)備工作才干積極接受風(fēng)險(xiǎn)。

（五）儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)策略即風(fēng)險(xiǎn)自留：風(fēng)險(xiǎn)自留是由項(xiàng)目組自行準(zhǔn)備基金以承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)處置方法，在實(shí)踐過程中有積極自留和被動(dòng)自留之分。積極自留是指在對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)、辨認(rèn)、評(píng)估和分析的基礎(chǔ)上，明確風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)及其后果，風(fēng)險(xiǎn)管理者認(rèn)為積極承擔(dān)某些風(fēng)險(xiǎn)比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風(fēng)險(xiǎn)自留。被動(dòng)自留則是指未能準(zhǔn)確辨認(rèn)和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)及損失后果的情況下，被迫采用自身承擔(dān)后果的風(fēng)險(xiǎn)處置方式。被動(dòng)自留是一種被動(dòng)的、無意識(shí)的處置方式，往往導(dǎo)致嚴(yán)重的后果，使項(xiàng)目組遭受重大損失。有選擇地對(duì)部分風(fēng)險(xiǎn)采用自留方式，有助于項(xiàng)目組獲利更多，但自留哪些風(fēng)險(xiǎn)，是風(fēng)險(xiǎn)管理者應(yīng)認(rèn)真研究的問題，如自留風(fēng)險(xiǎn)不妥也許會(huì)導(dǎo)致更大的損失。儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)策略是指根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律事先制定應(yīng)急措施和制定一個(gè)科學(xué)高效的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃，一旦項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)展情況與計(jì)劃不同，就動(dòng)用后備應(yīng)急措施，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急措施重要有費(fèi)用、進(jìn)度和技術(shù)三種。預(yù)算應(yīng)急費(fèi)是一筆事先準(zhǔn)備好的資金，用于補(bǔ)償差錯(cuò)、疏漏及其它不擬定性對(duì)項(xiàng)目費(fèi)用估計(jì)精確性的影響。預(yù)算應(yīng)急費(fèi)在項(xiàng)目預(yù)算中要單獨(dú)列出，不能分散到具體費(fèi)用項(xiàng)目下，否則，項(xiàng)目管理組織就會(huì)失去對(duì)支出的控制。

風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目的是要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)因素采用措施，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，化解和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，或權(quán)衡利弊分擔(dān)和減少風(fēng)險(xiǎn)損失的影響。工程項(xiàng)目投資對(duì)于一個(gè)公司是很重要的，項(xiàng)目能否成功關(guān)系到公司的未來發(fā)展，公司應(yīng)當(dāng)加大項(xiàng)目投資方面的風(fēng)險(xiǎn)管理，做到盡量少失敗，這樣才干增強(qiáng)公司的競(jìng)爭(zhēng)力，使公司立于不敗之地，長(zhǎng)期發(fā)展。第二節(jié)工程反索賠方案一、發(fā)包人的反索賠

廣義的發(fā)包人反索賠涉及二方面，一是施工索賠的防止；二是發(fā)包人向承包人提出索賠。窄義的發(fā)包人反索賠，只指發(fā)包人向承包人提出索賠。在本文中，除非特殊指明，一般是指窄義的發(fā)包人反索賠。

發(fā)包人反索賠，即發(fā)包人向承包人提出索賠，是指由于承包人不履行或不完全履行約定的義務(wù)，或是由于承包人的行為使發(fā)包人受到損失時(shí)，發(fā)包人為了維護(hù)自己的利益，向承包人提出索賠。

在工程建設(shè)過程中，不健康的施工索賠會(huì)使發(fā)包人的利益受到重大損失，發(fā)包人應(yīng)當(dāng)提高防范意識(shí)，把違約事件縮小到最小的范圍之內(nèi)，并運(yùn)用也許的反索賠機(jī)會(huì)，更好地保證工程目的的實(shí)現(xiàn)。.（一）反索賠的依據(jù).net

《協(xié)議條件》第31條中規(guī)定，"……乙方不能按協(xié)議工期竣工，施工質(zhì)量達(dá)不到設(shè)計(jì)和施工規(guī)范的規(guī)定，或發(fā)生其它使協(xié)議無法履行的行為，甲方代表可以告知乙方，按協(xié)議條款約定支付違約金，補(bǔ)償因其違約給甲方導(dǎo)致的損失……"，這就是說，發(fā)包人可以向承包人提出索賠。在此類索賠中，發(fā)包人往往處在積極地位，可從應(yīng)付工程款中扣除，甚至可以用留置承包人材料設(shè)備的方法作為抵押。項(xiàng)目管理者聯(lián)盟文章

（二）反索賠的類別項(xiàng)目管理培訓(xùn)

根據(jù)《建設(shè)工程施工協(xié)議》規(guī)定，因承包人因素不能按照協(xié)議書約定的竣工日期或工程師批準(zhǔn)順延的工期竣工，或因承包人因素工程質(zhì)量達(dá)不到協(xié)議書約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，或承包人不履行、不完全履行協(xié)議其他義務(wù)，承包人均應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，補(bǔ)償因其違約給發(fā)包人導(dǎo)致的損失。轉(zhuǎn)自項(xiàng)目管理者聯(lián)盟

1、工程質(zhì)量反索賠。當(dāng)承包的施工質(zhì)量不符合施工技術(shù)規(guī)程的規(guī)定期，或使用的設(shè)備和材料不符合協(xié)議規(guī)定，發(fā)包人有權(quán)向承包人追究責(zé)任。這類索賠通常表現(xiàn)為，規(guī)定承包人對(duì)有缺陷的產(chǎn)品進(jìn)行修補(bǔ)；

規(guī)定承包人對(duì)不能通過驗(yàn)收的產(chǎn)品進(jìn)行返工；規(guī)定承包人在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)修復(fù)存在質(zhì)量問題的工程等。

2、工期延誤反索賠。指工期延誤屬于承包人責(zé)任時(shí)，發(fā)包人對(duì)承包人進(jìn)行索賠，即由承包人支付延期竣工違約金。發(fā)包人在擬定違約金的費(fèi)率時(shí)，一般要考慮以下因素：發(fā)包人賺錢損失；

由于工期延長(zhǎng)而引起的貸款利息增長(zhǎng)；工程拖期帶來的附加監(jiān)理費(fèi)；由于本工程拖期竣工不能使用，租用其他建筑時(shí)的租賃費(fèi)。違約金的計(jì)算方法，在每個(gè)協(xié)議文獻(xiàn)中均有具體規(guī)定，一般按每延誤一天補(bǔ)償一定的款額計(jì)算，累計(jì)補(bǔ)償額一般不應(yīng)正超過協(xié)議總額的10%。3、工程保修反索賠。在保修期未滿以前未完畢應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)補(bǔ)修的工程時(shí)，發(fā)包人有權(quán)向承包人追究責(zé)任。假如承包人未在規(guī)定的期限內(nèi)完畢修補(bǔ)工作，發(fā)包人有權(quán)雇傭別人來完畢工作，發(fā)生的費(fèi)用由承包人承擔(dān)。項(xiàng)目經(jīng)理博客項(xiàng)目經(jīng)理圈子

4、解除協(xié)議反索賠。假如發(fā)包人合理地終止承包人的承包，或者承包人不合理地放棄工程，則發(fā)包人有權(quán)從承包人手中收回由新的施工單位完畢所有工程所需的工程款與原協(xié)議未付部分的差額。

5、對(duì)指定分包人的付款反索賠。指承包人未能提供已向指定分包人付款的合理證明時(shí)，發(fā)包人可以直接按照監(jiān)理工程師的證明書，將承包人未付給指定分包人的所有款項(xiàng)（扣除保存金）付給這個(gè)分包人，并從應(yīng)付給承包人的任何款項(xiàng)中如數(shù)扣回。6、其他事項(xiàng)反索賠。根據(jù)《建設(shè)工程施工協(xié)議》，承包人存在因不履行協(xié)議或不完全履行協(xié)議而導(dǎo)致其他違約行為，或是由于承包人的行為使業(yè)主受到損失時(shí)，發(fā)包人均可以提出索賠。

（三）施工索賠的防止方法與措施

施工索賠防止，表現(xiàn)為防止被索賠，使承包人找不到索賠的機(jī)會(huì)，在工程管理中體現(xiàn)為簽署嚴(yán)密的協(xié)議條款；認(rèn)真履行協(xié)議，避免己方違約；發(fā)現(xiàn)自己違約，及時(shí)補(bǔ)救，減少損失。施工索賠防止管理實(shí)踐中，應(yīng)著重加強(qiáng)以下工作：

1、強(qiáng)化管理，減少索賠風(fēng)險(xiǎn)。

（1）招投標(biāo)管理。進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)范設(shè)計(jì)、監(jiān)理和施工過程的招投標(biāo)，樹立全面的招投標(biāo)理念，把設(shè)計(jì)和監(jiān)理推向市場(chǎng)，并對(duì)設(shè)計(jì)進(jìn)行監(jiān)理，進(jìn)一步監(jiān)督設(shè)計(jì)的質(zhì)量和進(jìn)度。杜絕邊施工邊設(shè)計(jì)，不給承包人由于工程變更而獲得大量的索賠機(jī)會(huì)。轉(zhuǎn)自項(xiàng)目管理

（2）計(jì)劃管理。對(duì)基建項(xiàng)目的投資、工期和質(zhì)量要有一個(gè)符合實(shí)際的計(jì)劃，推行限額設(shè)計(jì)，嚴(yán)格控制工程造價(jià)，減少結(jié)算和付款風(fēng)險(xiǎn)。

（3）協(xié)議管理。認(rèn)真研究協(xié)議條款的內(nèi)涵，簽訂內(nèi)容全面，切實(shí)可行的協(xié)議，要充足考慮到工程在未來建設(shè)和結(jié)算中存在的各種也許風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)索賠費(fèi)用的結(jié)算原則作出明確的規(guī)定。（4）監(jiān)理管理。明確監(jiān)理的職責(zé)范圍，對(duì)工程材料質(zhì)量、施工質(zhì)量、工期進(jìn)行全面的監(jiān)督。對(duì)施工過程中的簽證材料進(jìn)行嚴(yán)格的審查，分清責(zé)任，對(duì)于承包人導(dǎo)致的一切損失，一律不予簽證；應(yīng)當(dāng)簽證的及時(shí)核算和簽證，而對(duì)于無法核算的，超過時(shí)限的不予簽證；承包人擅自變更的不予簽證。

2、對(duì)承包人所提出的索賠規(guī)定進(jìn)行評(píng)審和修正。（1）索賠是否具有協(xié)議依據(jù)，凡是工程項(xiàng)目協(xié)議文獻(xiàn)中有明文規(guī)定的索賠事項(xiàng)，承包人均有索賠權(quán)，否則可以拒絕這項(xiàng)索賠。

（2）索賠報(bào)告中引用的索賠證據(jù)是否真實(shí)全面，是否有法律效力。

（3）索賠事項(xiàng)的發(fā)生是否為承包人的責(zé)任，屬于雙方都有一定責(zé)任的情況，擬定責(zé)任的比例。

（4）在索賠事項(xiàng)初發(fā)時(shí)，假如承包人沒有采用任何措施防止事態(tài)擴(kuò)大，可以拒絕對(duì)損失擴(kuò)大部份的補(bǔ)償。

（5）考察索賠是否屬于承包人的風(fēng)險(xiǎn)范疇。屬于承包人協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容，如一般性多雨，國(guó)內(nèi)物價(jià)上漲等，一般不接受因此產(chǎn)生的索賠規(guī)定。

（6）承包人是否在協(xié)議規(guī)定的時(shí)限內(nèi)向發(fā)包人和工程師報(bào)送索賠意向告知。

3、認(rèn)真核定索賠款額。

（1）索賠費(fèi)用的審查。重要審查索賠費(fèi)計(jì)算的范圍；索賠費(fèi)計(jì)價(jià)水平；停工中的人工和機(jī)械不能按正常的人工費(fèi)和機(jī)械臺(tái)班計(jì)算；總部管理費(fèi)和利潤(rùn)要分清計(jì)算的條件。目經(jīng)（2）索賠工期的審查。工期的索賠值不一定是某項(xiàng)工序?qū)嶋H延誤的時(shí)間。假如是承包人施工組織不妥，工效不高，設(shè)備材料供應(yīng)不及時(shí)等，則不予補(bǔ)償。

二、要充足關(guān)注工程索賠中的"預(yù)期可得利益"

（一）"預(yù)期可得利益索賠"的法律依據(jù)項(xiàng)目管理論壇

所謂"預(yù)期可得利益索賠"，是指由于發(fā)包人或承包人不履行或不適當(dāng)履行施工協(xié)議致使另一方本可以實(shí)現(xiàn)和取得的財(cái)產(chǎn)增值的利益不能實(shí)現(xiàn)和取得，承包人或發(fā)包人向違約方提起的補(bǔ)償損失主張。

《協(xié)議法》第113條規(guī)定："當(dāng)事人一方不履行協(xié)議義務(wù)或者履行協(xié)議義務(wù)不符合約定，給對(duì)方導(dǎo)致?lián)p失的，損失補(bǔ)償額應(yīng)當(dāng)相稱于因違約所導(dǎo)致的損失，涉及協(xié)議履行后可以獲得的利益，但不得超過違反協(xié)議一方訂立協(xié)議時(shí)預(yù)見到或者應(yīng)當(dāng)預(yù)見到的因違反協(xié)議也許導(dǎo)致的損失，該規(guī)定為協(xié)議一方進(jìn)行預(yù)期可得利益索賠奠定了法律基礎(chǔ)。

（二）承包人預(yù)期可得利益索賠的幾種情況

1、根據(jù)《建設(shè)工程施工協(xié)議（示范文本）》有關(guān)條款，因發(fā)包人因素引起的協(xié)議終止，涉及發(fā)包人拖欠進(jìn)度款，承包人停止施工，且超過56天，發(fā)包人仍不支付的；或者是因發(fā)包人違約致使協(xié)議無法履行。

承包人經(jīng)預(yù)告知后有權(quán)解除協(xié)議。在上述情況下，承包人除了可索賠已竣工程價(jià)款、退場(chǎng)費(fèi)用、已付貨款及退貨費(fèi)用外，還可索賠協(xié)議解除給其導(dǎo)致的損失，涉及預(yù)期可得利益的損失。2、承發(fā)包雙方簽訂的施工協(xié)議未采用示范文本的，承包人可以依據(jù)《協(xié)議法》第94條及《民法通則》第115條的規(guī)定，在發(fā)包人出現(xiàn)"遲延履行重要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行"及"遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實(shí)現(xiàn)協(xié)議目的"等情形時(shí)，解除協(xié)議并規(guī)定發(fā)包人補(bǔ)償涉及預(yù)期可得利益在內(nèi)的損失。3、發(fā)包人單方面刪除協(xié)議工作，發(fā)包人指令承包人不再施工或指令由其他承包人完畢的。承包人可規(guī)定發(fā)包人補(bǔ)償預(yù)期可得利益。目管理培訓(xùn)

（三）承包人進(jìn)行預(yù)期可得利益索賠時(shí)應(yīng)注意的事項(xiàng)

1、避免容易放棄索賠預(yù)期可得利益的權(quán)利。對(duì)于投標(biāo)文獻(xiàn)規(guī)定的"協(xié)議終止時(shí)承包人的索賠僅限于直接損失"等苛刻條款，或是避免容易應(yīng)允，或是在簽訂協(xié)議后一年之內(nèi)請(qǐng)求法院或仲裁庭撤消。

此外，避免在簽署有關(guān)協(xié)議終止、協(xié)議工作刪除的協(xié)議、結(jié)算書等文獻(xiàn)時(shí)放棄這項(xiàng)權(quán)利。2、最佳在簽約前的適當(dāng)時(shí)機(jī)書面告知發(fā)包人承包該項(xiàng)工程的利潤(rùn)。不事先告知預(yù)期利潤(rùn)，承包人在索賠時(shí)要擬定預(yù)期利潤(rùn)就很困難了。3、把在握索賠時(shí)機(jī)的同時(shí)，不要因錯(cuò)過了訴訟時(shí)效而喪失勝訴權(quán)。B4、聘請(qǐng)專業(yè)律師作為索賠顧問。既熟悉法律、又熟悉工程交易習(xí)慣和工程造價(jià)的專業(yè)律師在承包人預(yù)期可得利益索賠中，可以發(fā)揮較大的作用。（四）預(yù)期可得利益索賠須符合"預(yù)見性規(guī)則"

也有發(fā)包人進(jìn)行"預(yù)期可得利益索賠"的。發(fā)包人多以承包人承建工程存在質(zhì)量缺陷影響其使用功能為由提出索賠，索賠額包含建筑物使用后的預(yù)期收益。項(xiàng)目管理培訓(xùn)

該部分可得利益損失能否獲得支持，還要受法定"預(yù)見性規(guī)則"的限定?！秴f(xié)議法》第113條同時(shí)規(guī)定，因違約給對(duì)方導(dǎo)致?lián)p失的，損失補(bǔ)償額"不得超過違反協(xié)議一方訂立協(xié)議時(shí)預(yù)見到或者應(yīng)當(dāng)預(yù)見到的因違反協(xié)議也許導(dǎo)致的損失"。預(yù)期收益索賠能否全額獲得法律支持，還要看是否超過違約方在訂立協(xié)議之初所可以預(yù)見到的違約損失限額內(nèi)，是否在法定"可預(yù)見性"范圍內(nèi)。

法定"可預(yù)見性"標(biāo)準(zhǔn)充足保證了承包人因違約而承擔(dān)損害后果與其在訂立協(xié)議時(shí)可以合理估計(jì)將要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相一致。

在施工質(zhì)量不符合約定情況下，作為承包人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，一般應(yīng)按照《協(xié)議法》第281條及《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》第32條規(guī)定解決，即因施工單位因素致使建設(shè)工程質(zhì)量不符合約定的。

施工單位在合理期限內(nèi)無償修理或者返工、改建。通過修理或者返工、改建后，導(dǎo)致逾期交付的，施工單位應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。

三、工程未經(jīng)竣工驗(yàn)收擅自使用的法律后果

《建筑法》第61條第2款明確規(guī)定：建筑工程經(jīng)竣工驗(yàn)收合格后，方可交付使用；未經(jīng)驗(yàn)收或者驗(yàn)收不合格的，不得交付使用?！秴f(xié)議法》第279條第2款和《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》第16條第2款也都作了類似規(guī)定。《建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例》第49條進(jìn)一步確立了建設(shè)工程通過竣工驗(yàn)收后的備案制度，目的是使政府工程質(zhì)量監(jiān)督管理部門通過竣工驗(yàn)收備案制度來加強(qiáng)工程質(zhì)量的監(jiān)督。《建筑法》第58條規(guī)定建筑施工公司對(duì)工程的施工質(zhì)量負(fù)責(zé)的同時(shí)，也確立了工程質(zhì)量的保修制度，對(duì)一定期期內(nèi)的質(zhì)量缺陷，建筑施工公司應(yīng)當(dāng)予以維修。

有些單位不執(zhí)行工程竣工驗(yàn)收備案制度，如施工單位將未經(jīng)竣工驗(yàn)收或驗(yàn)收不合格工程交付使用，或者建設(shè)單位提前使用未經(jīng)竣工驗(yàn)收的工程。這樣做的結(jié)果是，一旦發(fā)生質(zhì)量問題，責(zé)任往往難以分清，容易產(chǎn)生糾紛。

traini《最高人民法院關(guān)于審理建設(shè)工程施工協(xié)議糾紛案件合用法律問題的解釋》第13條明確了上述質(zhì)量責(zé)任具體解決原則，即"建設(shè)工程未經(jīng)竣工驗(yàn)收，發(fā)包人擅自使用后，又以使用部分質(zhì)量不符合約定為由主張權(quán)利的，不予支持；但是承包人應(yīng)當(dāng)在建設(shè)工程的合理使用壽命內(nèi)對(duì)地基基礎(chǔ)工程和主體結(jié)構(gòu)質(zhì)量承擔(dān)民事責(zé)任。"長(zhǎng)濟(jì)律師對(duì)這一條款理解為，在建設(shè)工程未通過竣工驗(yàn)收或者驗(yàn)收未通過的情況下，發(fā)包人違反法律規(guī)定，擅自使用，應(yīng)當(dāng)預(yù)見工程質(zhì)量也許存在問題，而其使用行為可以視為發(fā)包人對(duì)建筑工程質(zhì)量是認(rèn)可的，或者雖然工程質(zhì)量不合格，其自愿承擔(dān)違約責(zé)任；但對(duì)于地基基礎(chǔ)工程和主體結(jié)構(gòu)部分，由于《建筑法》第60條第1款規(guī)定了承包商應(yīng)保證其在建筑物的合理使用壽命年限內(nèi)不出現(xiàn)質(zhì)量問題，故該部位的質(zhì)量缺陷并不因發(fā)包人的擅自使用而免去該項(xiàng)責(zé)任。第三節(jié)制定項(xiàng)目工程保險(xiǎn)的方案1、制定建設(shè)項(xiàng)目工程保險(xiǎn)方案的基本原則

(1)有效性原則：選擇投保險(xiǎn)種一方面應(yīng)當(dāng)考慮的因素。

(2)嚴(yán)密性原則：應(yīng)注意縱向與橫向風(fēng)險(xiǎn)保障。

(3)合理性原則：1.“可保風(fēng)險(xiǎn)”2.將建設(shè)項(xiàng)目作為一個(gè)整體

(4)經(jīng)濟(jì)性原則

2、建設(shè)項(xiàng)目工程保險(xiǎn)方案的制定

(1)工程保險(xiǎn)方案的內(nèi)容

對(duì)于保險(xiǎn)需求進(jìn)行定性和定量分析;

對(duì)于保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行專業(yè)研究;選擇保險(xiǎn)公司;

擬定保險(xiǎn)條款、條件和保費(fèi);

簽訂工程保險(xiǎn)協(xié)議等。

(2)工程保險(xiǎn)方案的制定方式

一是通過比較，選擇一家保險(xiǎn)公司作為建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理顧問，提供保險(xiǎn)服務(wù)

二是培養(yǎng)自己的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人才，建立風(fēng)險(xiǎn)管理部，集中統(tǒng)一負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工作

三是委托給外部的專業(yè)機(jī)構(gòu)，如保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者是保險(xiǎn)顧問，提供保險(xiǎn)安排服務(wù)

3、建設(shè)項(xiàng)目工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司選擇

(1)選擇保險(xiǎn)公司的重要因素

一個(gè)是保險(xiǎn)公司的實(shí)力、承保能力和技術(shù);

另一個(gè)是保險(xiǎn)公司、特別是相關(guān)人員對(duì)于項(xiàng)目的理解和溝通能力。

(2)選擇保險(xiǎn)公司的重要方法：招標(biāo)?？煞謨蓚€(gè)階段：

第一個(gè)階段為保險(xiǎn)方案的招標(biāo)。

第二個(gè)階段為通過招標(biāo)選擇保險(xiǎn)人。

(3)關(guān)注再保險(xiǎn)——風(fēng)險(xiǎn)分散

對(duì)一些大型、或者超大型的建設(shè)項(xiàng)目，項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)金額往往超過了一家保險(xiǎn)公司可以

擔(dān)的能力，通常解決這個(gè)問題的方法是安排再保險(xiǎn)。

(4)選用共同保險(xiǎn)的注意事項(xiàng)

假如投保人由于種種因素，不得不選擇共同保險(xiǎn)時(shí)，必須規(guī)定保險(xiǎn)公司形成一個(gè)共保體，并擬定一家保險(xiǎn)公司作為首席承保人，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各家保險(xiǎn)公司，并對(duì)投保人負(fù)責(zé)。

4、建設(shè)項(xiàng)目工程保險(xiǎn)的基本流程

(1)申請(qǐng)承保：由投保人向保險(xiǎn)公司提交投保申請(qǐng)文獻(xiàn)并提供必要的資料，如：工程地質(zhì)報(bào)告、工程設(shè)計(jì)書、工程略圖、工程協(xié)議、工程量清單、工程進(jìn)度表等。

(2)申請(qǐng)理賠：在第一時(shí)間向保險(xiǎn)公司報(bào)案，協(xié)助保險(xiǎn)公司進(jìn)行損失擬定的有關(guān)工作。

(3)申請(qǐng)批改：簽訂保險(xiǎn)協(xié)議后，被保險(xiǎn)人如對(duì)保險(xiǎn)協(xié)議中的有關(guān)內(nèi)容有新的規(guī)定和意見，可向保險(xiǎn)人提出批改保險(xiǎn)協(xié)議的規(guī)定，經(jīng)雙方協(xié)商擬定，由保險(xiǎn)人出具批單。工程監(jiān)理變更控制管理要點(diǎn)工程變更控制管理：站在業(yè)主的角度定義投資控制的工程變更和工程變更的投資控制之高估冒算和無中生有的概念，澄清幾個(gè)與之相關(guān)的概念。重點(diǎn)把握工程變更與索賠建設(shè)方和承包方權(quán)利、責(zé)任的區(qū)別，以及工程監(jiān)理辦理工程變更與索賠的工作責(zé)任的區(qū)別。

一、工程變更的概念

本文研究的工程變更，是指由承包商或施工單位提出、并規(guī)定調(diào)增投資的工程變更。需具有三個(gè)要件：

一是工程項(xiàng)目建設(shè)的管理模式和計(jì)價(jià)模式允許實(shí)行工程變更，并協(xié)議規(guī)定允許以工程變更的方式調(diào)增投資，或者工程實(shí)際允許在經(jīng)審批的原預(yù)算的基礎(chǔ)之上以工程變更的方式調(diào)增投資；

二是承包商或施工單位提出，施工單位是提出的主體，或至少施工單位是重要主體，假如不是唯一主體的話；

三是需要調(diào)增投資，或至少施工單位規(guī)定調(diào)增投資。三者缺一不可。本文指稱的承包單位、承包方、施工單位、施工方，是同一個(gè)概念。

二、工程變更之高估冒算和無中生有的概念

工程變更之高估冒算，又分為兩種并不互相排斥的類型，一種是工程變更所指向的工程狀態(tài)自身是事實(shí)，就其狀態(tài)和事實(shí)自身而言，按照工程造價(jià)管理和投資控制管理的有關(guān)規(guī)定，變更的理由也成立，應(yīng)當(dāng)調(diào)增投資，但工程數(shù)量被夸大，其中不夸大的那一部分工程數(shù)量，是非高估冒算，屬于正常的工程變更，應(yīng)當(dāng)正常調(diào)增投資，而被夸大的那一部分工程數(shù)量，涉及實(shí)物工程數(shù)量和非實(shí)物工程數(shù)量，定義為高估冒算。實(shí)物工程數(shù)量不用多做解釋，非實(shí)物工程數(shù)量方面，比如，人工工日、機(jī)械臺(tái)班、材料和土方的運(yùn)送距離等等變更或者計(jì)價(jià)簽證，被夸大的那一部分工日、臺(tái)班、運(yùn)送距離，就定義為高估冒算。另一種類型是，工程變更所指向的工程狀態(tài)仍然是事實(shí)，工程數(shù)量也許不被夸大，也也許被夸大，但是，就其工程狀態(tài)和事實(shí)自身而言，按照有關(guān)規(guī)定，變更的理由不成立，其所有工程數(shù)量，涉及實(shí)物工程數(shù)量和非實(shí)物工程數(shù)量，無論是否被夸大，也定義為高估冒算，這一方面，最典型的例子是曲解工程計(jì)價(jià)依據(jù)所涉及的工作內(nèi)容，把本屬于施工單位應(yīng)盡之責(zé)任和義務(wù)的狀態(tài)和事實(shí)，仍然提出工程變更以調(diào)增投資的規(guī)定，反復(fù)計(jì)價(jià)。不僅反復(fù)計(jì)價(jià)，有時(shí)還夸大工程數(shù)量。

高估冒算往往有主觀故意的性質(zhì)，也就是說，根據(jù)上述定義，高估冒算的人格化代表即高估冒算者對(duì)高估冒算通常是有比較清醒的結(jié)識(shí)和判斷的，這是高估冒算的一個(gè)顯著特性，也是它與其它一些不對(duì)的計(jì)價(jià)的重要區(qū)別，正由于如此，這也許引發(fā)高估冒算者采用一系列的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)、方針和策略，以達(dá)成和實(shí)現(xiàn)高估冒算的目的。固然，所謂結(jié)識(shí)和判斷屬于主觀的東西，難以測(cè)度和量化，作為概念的提出，在理論上是故意義的。高估冒算是一個(gè)貶義詞，盡管為建設(shè)工程項(xiàng)目管理專業(yè)術(shù)語之所無，只要有精擬定義，不妨礙學(xué)術(shù)討論。

無中生有就是本無其事，憑空捏造，乃是指工程變更所指向的那一部分工程狀態(tài)，完全不是事實(shí)，純屬子虛烏有，而按照有關(guān)規(guī)定，對(duì)那一部分工程狀態(tài)定性的認(rèn)定，工程變更以調(diào)增投資的理由成立——假如那真的是事實(shí)的話，由此衍生的工程數(shù)量，涉及實(shí)物工程數(shù)量和非實(shí)物工程數(shù)量，定義為無中生有。與第一種類型的高估冒算相比較，無中生有的概念的內(nèi)涵大于高估冒算，外延小于高估冒算。高估冒算包含無中生有，無中生有包含于高估冒算。無中生有一定是高估冒算，高估冒算未必是無中生有。無中生有是高估冒算的極致和特例，相稱于第一種類型的高估冒算時(shí)，非高估冒算那一部分工程數(shù)量等于零的情況。

無中生有往往有更強(qiáng)烈的主觀故意，也就是說，根據(jù)上述定義，無中生有的人格化代表即無中生有者對(duì)無中生有通常有著明確無誤的結(jié)識(shí)和判斷，乃是乘允許實(shí)行工程變更之機(jī)無中生有以騙取增長(zhǎng)投資，以騙取金錢，性質(zhì)更惡劣，所以，也稱之為惡意無中生有。與高估冒算相比較，無中生有的發(fā)生并取得成功的概率相對(duì)低，但只是相對(duì)而言，工程實(shí)踐并非沒有先例，據(jù)筆者所知就有。

三、工程變更之高估冒算和無中生有在工程投資和施工單位工程成本中的構(gòu)成

工程變更之高估冒算和無中生有是一種付諸行動(dòng)的主觀愿望，假如取得成功，成為現(xiàn)實(shí)，或者部分取得成功，部提成為現(xiàn)實(shí)，將以貨幣形態(tài)構(gòu)成工程投資的一個(gè)組成部分，在工程投資的構(gòu)成中，它通常隱含于工程變更的追加投資的補(bǔ)充預(yù)算之中，是其中的“水份”，它對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)自身沒有任何益處，屬于白白浪費(fèi)的冤枉錢，對(duì)于用國(guó)有投資資金建設(shè)的工程項(xiàng)目而言，屬于國(guó)有投資資金非正常的流失。就工程項(xiàng)目自身的建設(shè)施工而言，它不構(gòu)成任何工程實(shí)體和施工措施，卻以工程實(shí)體或施工措施的面目出現(xiàn)，以其為計(jì)價(jià)依據(jù)。

高估冒算和無中生有，在施工單位的成本構(gòu)成中，沒有任何工程實(shí)體或施工措施的成本支出，即使有時(shí)實(shí)際支出了工程成本，比如第二種類型的高估冒算，根據(jù)定義，那也是應(yīng)盡之責(zé)任和義務(wù)。施工單位也許為此支出了“管理”成本、“公關(guān)”成本，其中的差額，為施工單位凈賺，屬于不合法得利，從它的定義可知，它當(dāng)然不符合工程造價(jià)管理和投資控制管理的有關(guān)規(guī)定，但并不都構(gòu)成非法。此外，還可以討論它的最終流向，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的構(gòu)成，以及在社會(huì)財(cái)富再分派中的經(jīng)濟(jì)學(xué)涵義等等，茲不贅述。

四、工程變更之高估冒算和無中生有與質(zhì)量控制和進(jìn)度控制在工程項(xiàng)目建設(shè)三大控制目的

工程變更之高估冒算和無中生有通常與質(zhì)量控制無關(guān)，高估冒算也許與進(jìn)度控制有關(guān)，比如，為了趕工期，需改變施工方案，或者采用超常規(guī)的施工方法，有時(shí)需要增長(zhǎng)投資，趁增長(zhǎng)投資之際高估冒算，有時(shí)不需要、不應(yīng)當(dāng)增長(zhǎng)投資，但趁改變施工方案之際高估冒算。有時(shí)，由于工程變更自身，增長(zhǎng)了工作量，需要順延工期，此時(shí)，工程變更與進(jìn)度控制有關(guān)，但工程變更之高估冒算與進(jìn)度控制仍然不太有關(guān)系，如有，相關(guān)度也極低。

五、工程變更之高估冒算和無中生有發(fā)生的因素

工程變更之高估冒算和無中生有發(fā)生的因素，在于工程變更自身，并預(yù)算軟約束。只要工程變更具有上述三個(gè)要件，就有也許發(fā)生。從這三個(gè)要件中，為控制投資計(jì)，我們似乎可以得出某種啟示。以工程變更的面目出現(xiàn)的索賠，當(dāng)然具有這三個(gè)要件。在工程實(shí)踐中，尚有一種情況，工程變更的規(guī)定和意向自身，并非施工單位一方面積極提出，而是非施工單位，比如監(jiān)理單位、設(shè)計(jì)單位、建設(shè)單位、工程的接受使用單位等，一方面提出，并且，為工程項(xiàng)目建設(shè)所必要，并需要調(diào)增投資，但以施工單位提出的方式辦理，這就同時(shí)具有了這三個(gè)要件。除非不允許此類工程變更出現(xiàn)，只要允許，原則上就有發(fā)生的也許，盡管也許不等于必然，不等于現(xiàn)實(shí)。這與采用何種工程造價(jià)的計(jì)價(jià)模式，比如預(yù)算加簽證計(jì)價(jià)模式或者工程量清單綜合單價(jià)計(jì)價(jià)模式?jīng)]有關(guān)系。這一點(diǎn)，古今中外沒有區(qū)別，中國(guó)的工程項(xiàng)目建設(shè)與其它國(guó)家的工程項(xiàng)目建設(shè)不會(huì)有任何區(qū)別，國(guó)有資金投資的工程項(xiàng)目建設(shè)與非國(guó)有資金投資的工程項(xiàng)目建設(shè)也不會(huì)有任何區(qū)別。這是一個(gè)不證自明的基本假定和基本預(yù)設(shè)，它深深地扎根于人的本性，或者說，是人的本性的一部分在投資控制管理中的一種折射和反映。FIDIC條款、《建設(shè)工程施工協(xié)議示范文本》和《建設(shè)工程監(jiān)理規(guī)范》（GB50319-2023）都是允許的。順便提一個(gè)問題，我們有也許不允許嗎？

工程變更之高估冒算和無中生有發(fā)生的因素，沒有區(qū)別，但發(fā)生的概率和發(fā)生的限度，卻依具體情況會(huì)有差別，這與高估冒算者和無中生有者對(duì)取得成功的概率和取得成功的限度的主觀認(rèn)知有關(guān)，而主觀認(rèn)知是客觀存在在人頭腦中的反映。在一個(gè)高估冒算和無中生有時(shí)有發(fā)生并屢屢取得成功或者部提成功的行業(yè)環(huán)境中，毋庸贅言，這將決定性地誘發(fā)潛在的高估冒算者和無中生有者成為現(xiàn)實(shí)的高估冒算者和無中生有者，決定性地誘發(fā)現(xiàn)實(shí)的高估冒算者和無中生有者成為更堅(jiān)定的高估冒算者和無中生有者，決定性地引誘高估冒算和無中生有的事件的發(fā)生，并繼續(xù)有取得成功或者部提成功的也許。工程實(shí)踐的多樣性決定了工程變更之高估冒算和無中生有的具體表現(xiàn)形態(tài)的多樣性。

六、工程變更之高估冒算和無中生有的本質(zhì)

工程變更之高估冒算和無中生有的本質(zhì)，是可以從中得到經(jīng)濟(jì)好處、物質(zhì)好處的利益方或利益集團(tuán)以工程變更調(diào)增投資的方式，損害其對(duì)立面的經(jīng)濟(jì)利益。前者重要是指承包商或施工單位，從邏輯上說，也不排除非承包商或施工單位。有的人是直接得利者，這一部分人、或者這一部分人中的一部分通常有主觀故意的性質(zhì)。并非所有人都有主觀故意的性質(zhì)，有的人是從中“搭便車”，享受了經(jīng)濟(jì)或物質(zhì)好處。后者是指業(yè)主，有時(shí)，后者要作廣義的理解，而不僅僅是指業(yè)主，比如，對(duì)于用國(guó)有投資資金建設(shè)的工程項(xiàng)目而言，后者涉及國(guó)家和社會(huì)集體。

七、工程變更之高估冒算和無中生有與投資控制高估冒算

對(duì)立面反高估冒算，無中生有的對(duì)立面是反無中生有。相應(yīng)的，高估冒算者的對(duì)立面是反高估冒算者，無中生有者的對(duì)立面是反無中生有者。在博弈主體的博弈對(duì)決中，前者是矛，后者是盾，一方的成功就是另一方的失敗，反之亦然，盡管工程實(shí)踐中不乏合作的因素。高估冒算者與反高估冒算者、無中生有者與反無中生有者之間屬于對(duì)立統(tǒng)一的關(guān)系，就本文討論的問題而言，重要強(qiáng)調(diào)對(duì)立的關(guān)系，盡管筆者并不否認(rèn)統(tǒng)一的關(guān)系。工程變更之高估冒算和無中生有是投資控制的工程變更和工程變更的投資控制所要否認(rèn)的對(duì)象，相應(yīng)的，誰否認(rèn)，誰就是反高估冒算者和反無中生有者。不僅如此，甄別高估冒算和無中生有，以及反高估冒算和反無中生有，乃是投資控制主題中的應(yīng)有之義，當(dāng)然之理，也是投資控制的重大歷史課題之一，投資控制客觀上需要反高估冒算者和反無中生有者的存在，客觀上需要反高估冒算和反無中生有的人格化代表的存在，由于其對(duì)立面存在，有矛必有盾。在這個(gè)意義上，說投資控制就是反高估冒算和反無中生有也未嘗不可。這一點(diǎn)，古今中外也沒有區(qū)別，中國(guó)的工程項(xiàng)目建設(shè)與其它國(guó)家的工程項(xiàng)目建設(shè)不會(huì)有任何區(qū)別，國(guó)有資金投資的工程項(xiàng)目建設(shè)與非國(guó)有資金投資的工程項(xiàng)目建設(shè)也不會(huì)有任何區(qū)別，與采用何種工程造價(jià)的計(jì)價(jià)模式?jīng)]有關(guān)系，與是否實(shí)行建設(shè)工程監(jiān)理制度也沒有關(guān)系。對(duì)于用國(guó)有投資資金建設(shè)的工程項(xiàng)目而言，它的另一層涵義乃是遏制國(guó)有投資資金的這一方面的非正常流失。

反高估冒算和反無中生有可以取得成功，要想取得成功，通常需要支付一定的成本，其中，信息成本和心理成本，乃是反高估冒算者和反無中生有者需要支付的最重要的成本。有時(shí)，還需要相應(yīng)地采用一定的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)、方針和策略，以應(yīng)對(duì)高估冒算者和無中生有者采用的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)、方針和策略。八、建設(shè)工程監(jiān)理與工程變更之高估冒算和無中生有現(xiàn)在普遍實(shí)行建設(shè)工程監(jiān)理制度，眾所周知，監(jiān)理工作規(guī)定合乎公正，這里說的公正是指實(shí)質(zhì)公正，此外尚有形式公正、程序公正。所謂監(jiān)理工作的公正，實(shí)質(zhì)公正，是指監(jiān)理代表獨(dú)立的第三方，依協(xié)議公正、獨(dú)立、自主地作出判斷和仲裁，既不能損害建設(shè)單位的利益，又不能損害施工單位的利益；或者說在維護(hù)建設(shè)單位的合法權(quán)益時(shí)，不損害施工單位的合法權(quán)益。嚴(yán)格地說，目前的監(jiān)理工作，一般只有投資控制的工程變更而無工程變更的投資控制，這是兩個(gè)概念，是指投資控制兩個(gè)緊密相聯(lián)的不同階段，前者重要是實(shí)行工程變更的規(guī)定和建議的審核、審批，也就是擬定“量”，后者重要是據(jù)此編制的補(bǔ)充預(yù)算的審核、審批，也就是擬定“價(jià)”。就投資控制的工程變更而言，工程變更之高估冒算和無中生有的指向都是工程狀態(tài)，也許是事實(shí)，也也許不是事實(shí)，最終，該事實(shí)或者非事實(shí)的工程狀態(tài)都表現(xiàn)為工程變更以調(diào)增投資的工程數(shù)量，涉及實(shí)物工程數(shù)量和非實(shí)物工程數(shù)量。某種意義上，投資控制的工程變更的監(jiān)理工作的實(shí)質(zhì)公正的本質(zhì)，乃是完全肯定非高估冒算而完全否認(rèn)高估冒算和無中生有，具體表現(xiàn)形態(tài)是完全肯定非高估冒算的工程數(shù)量而完全否認(rèn)高估冒算和無中生有的工程數(shù)量。自然，監(jiān)理工程師是、也應(yīng)當(dāng)是反高估冒算者和反無中生有者，是、也應(yīng)當(dāng)是反高估冒算和反無中生有的人格化代表之一。從這個(gè)意義上說，高估冒算和無中生有的成功與反高估冒算和反無中生有的失敗，都等價(jià)于監(jiān)理工作實(shí)質(zhì)不公正，反之，則等價(jià)于監(jiān)理工作合乎實(shí)質(zhì)公正。與其他反高估冒算和反無中生有的主體比如業(yè)主相比較，監(jiān)理工作規(guī)定合乎實(shí)質(zhì)公正，這對(duì)監(jiān)理工程師提出了兩方面的規(guī)定：一方面，監(jiān)理工程師必須反高估冒算和反無中生有，并力求取得成功，反高估冒算和反無中生有要反得徹底，否則就是對(duì)業(yè)主的實(shí)質(zhì)不公正；另一方面，監(jiān)理工程師的反高估冒算和反無中生有不能超過必要的限度，不能將應(yīng)當(dāng)完全予以肯定的非高估冒算之工程變更也否認(rèn)掉，否則就是對(duì)施工單位的實(shí)質(zhì)不公正。這是作為反高估冒算和反無中生有的主體之一的監(jiān)理工程師的工作與其他其他反高估冒算和反無中生有的主體比如業(yè)主的工作的重要區(qū)別。九、工程變更與索賠工程變更和索賠都是規(guī)定調(diào)增投資，都規(guī)定調(diào)增工程造價(jià)，從邏輯上說，都有也許高估冒算和無中生有，所以，高估冒算和無中生有又分為：工程變更之高估冒算、工程變更之無中生有、索賠之高估冒算和索賠之無中生有四種情況，加上非高估冒算之工程變更和索賠兩種情況，總共有六種情況。長(zhǎng)期以來，在工程實(shí)踐中，我們將工程變更和索賠兩個(gè)概念混淆，其實(shí)，兩者有很大的區(qū)別。索賠經(jīng)常不見于工程實(shí)踐中，但索賠并非不存在，而是以工程變更的面目出現(xiàn)，以工程變更的方式辦理，統(tǒng)一于工程變更之中。前面研究的工程變更也包含索賠，索賠包含于工程變更，由于索賠具有前面定義的工程變更的三個(gè)要件。這里的索賠專指費(fèi)用索賠。十、嚴(yán)把變更控制關(guān)綜上所述，一是建立嚴(yán)格執(zhí)行變更程序，二是堅(jiān)持申請(qǐng)制度，三是認(rèn)真審查復(fù)核把關(guān)，四是建立多方會(huì)簽制度，五是以業(yè)主為核心的決策制度。建筑工程施工過程中的安全風(fēng)險(xiǎn)管理建筑工程項(xiàng)目是一個(gè)安全風(fēng)險(xiǎn)十分密集的領(lǐng)域，其中施工階段是建設(shè)項(xiàng)目全過程中安全風(fēng)險(xiǎn)最密集，發(fā)生安全事故最多的一個(gè)階段，因此針對(duì)建筑工程施工階段的安全風(fēng)險(xiǎn)管理與防范的研究有著更加迫切的現(xiàn)實(shí)意義。文章以建筑工程安全風(fēng)險(xiǎn)為研究對(duì)象，對(duì)建筑工程施工階段安全風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和影響因素進(jìn)行系統(tǒng)性研究，著重探討了如何防范與管理安全風(fēng)險(xiǎn)。近年來，我國(guó)正在進(jìn)行大規(guī)模的基本建設(shè)。資料顯示，2023年我國(guó)建筑業(yè)完畢總產(chǎn)值40526億元，同比增長(zhǎng)21.5%，占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的5.5%，為推動(dòng)國(guó)民經(jīng)濟(jì)連續(xù)快速發(fā)展做出了重要奉獻(xiàn)。但是在建筑業(yè)高速發(fā)展的背景下，建筑安全形勢(shì)卻不容樂觀，目前建筑工程施工安全風(fēng)險(xiǎn)管理，還存在很多問題，重特大建筑施工事故層出不窮。就在2023年下半年，我國(guó)共發(fā)生導(dǎo)致一人以上死亡的重大建筑安全事故超過400起，其中死亡人數(shù)超過3人的重大安全事故100起。同時(shí)與其他行業(yè)相比，建筑行業(yè)有許多不同之處，建筑工程施工與一般的工業(yè)生產(chǎn)過程相比，也有許多不同之處，這些不同之處重要是由于建筑產(chǎn)品即建筑物的特殊性所決定的。為此加強(qiáng)建筑工程施工過程的安全風(fēng)險(xiǎn)管理顯得尤為必要。一、建筑工程安全風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)與產(chǎn)生因素（一）建筑工程安全風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)建筑工程中的風(fēng)險(xiǎn)可以定義為：在整個(gè)建筑工程施工過程中，出于各種各樣的因素，發(fā)生事故、發(fā)生危險(xiǎn)，從而導(dǎo)致人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失的也許性。建筑工程項(xiàng)目由于其規(guī)模大、周期長(zhǎng)、生產(chǎn)的單件性和復(fù)雜性等特點(diǎn)，在實(shí)行過程中存在著許多不擬定的