2024年大學(xué)試題(管理類)-金融機(jī)構(gòu)管理筆試考試歷年高頻考點(diǎn)試題摘選含答案

2024年大學(xué)試題(管理類)-金融機(jī)構(gòu)管理筆試考試歷年高頻考點(diǎn)試題摘選含答案第1卷一.參考題庫(共75題)1.簡(jiǎn)述制定防火防爆措施時(shí)，應(yīng)從哪四個(gè)方面考慮？2.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處幾年以下有期徒刑或者拘役，并處多少萬元以上多少萬元以下罰金？3.安全柜員系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱STS）指的是什么？4.營業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人應(yīng)做好哪些工作？5.聯(lián)網(wǎng)報(bào)警設(shè)施由縣（市、區(qū)）級(jí)以上什么單位統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一安裝、統(tǒng)一管理？6.哪些人員屬于金融機(jī)構(gòu)要害崗位人員？7.商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，構(gòu)成犯罪的，依法追究什么責(zé)任？尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予什么處分？8.守庫期間，守庫員應(yīng)做好哪些工作？9.印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處多少萬元以下罰款？10.設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為多少？11.公安機(jī)關(guān)治安管理部門和銀監(jiān)部門是負(fù)責(zé)《河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所、金庫、押運(yùn)安全操作規(guī)程（試行）》監(jiān)督實(shí)施的（）部門。12.簡(jiǎn)述新中國金融機(jī)構(gòu)體系的建立與發(fā)展所經(jīng)歷的階段。13.簡(jiǎn)述銀行業(yè)貪污犯罪的主要手段？14.守庫期間，守庫員要嚴(yán)密注視（）動(dòng)向，接到報(bào)警或發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)立即報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)并按突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案進(jìn)行處理。15.防尾隨聯(lián)動(dòng)互鎖安全門通用技術(shù)條件是中華人民共和國公共安全行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)什么？16.以下屬于設(shè)立農(nóng)村合作銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件的是：（）A、發(fā)起人不少于100人B、注冊(cè)資本金不低于2000萬元人民幣C、核心資產(chǎn)充足率達(dá)到4%D、不良貸款比率低于15%17.以下商業(yè)銀行危機(jī)處理方式中，按照以政府干預(yù)為基礎(chǔ)的方式有（）A、國有化B、資產(chǎn)回收基金C、銀行醫(yī)院D、債轉(zhuǎn)股18.門衛(wèi)服務(wù)內(nèi)容有哪些？19.臨柜員需暫時(shí)離開崗位時(shí)，必須報(bào)經(jīng)（）同意，并妥善處理桌面有關(guān)物品，將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證、有價(jià)證券等入柜加鎖，退出微機(jī)處理系統(tǒng)并妥善保管業(yè)務(wù)用卡（軟件），在確認(rèn)安全的情況下方能離開。20.新聞單位對(duì)正在營業(yè)的營業(yè)場(chǎng)所、金庫和執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)的運(yùn)鈔車進(jìn)行新聞采訪，須先到哪些單位辦理有關(guān)手續(xù)，征得上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)同意后，方可進(jìn)行采訪？21.槍支（）要如實(shí)登記，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)要及時(shí)追查，并向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)和上級(jí)主管部門報(bào)告。22.搶劫銀行犯罪的分類，按實(shí)施犯罪侵害的對(duì)象，大致可將搶劫銀行犯罪分為哪三類？23.營業(yè)場(chǎng)所工作人員和保安員在營業(yè)期間遇哪些突發(fā)事件時(shí)，要及時(shí)報(bào)警求援，并按應(yīng)急預(yù)案妥善處置？24.發(fā)生盜竊銀行案件應(yīng)如何處置？25.中國人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送必要的什么報(bào)表？26.消防安全重點(diǎn)部位，應(yīng)設(shè)置明顯的什么標(biāo)志，實(shí)行嚴(yán)格管理？27.外幣運(yùn)送必須執(zhí)行“（）”、“（）”和“（）”28.簡(jiǎn)述最大誠信原則的內(nèi)容。29.要害崗位人員必須是年滿（）周歲以上的中國公民，身體健康，無犯罪前科，無社會(huì)劣跡，熟悉安全保衛(wèi)知識(shí)和相關(guān)工作業(yè)務(wù)。30.營業(yè)場(chǎng)所必須（）、2人以上臨柜。31.試述銀行防盜工作存在的主要問題。32.試述國際金融機(jī)構(gòu)的作用與局限性。33.新建、改建金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所、金庫工程竣工后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向原審批安全防范設(shè)施建設(shè)方案的公安機(jī)關(guān)書面提出驗(yàn)收申請(qǐng)，填寫什么樣的審批表？34.《河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所、金庫、押運(yùn)安全操作規(guī)程（試行）》所指臨柜人員是指營業(yè)場(chǎng)所的會(huì)（）等一線員工（以下簡(jiǎn)稱臨柜員）；守庫人員是指承擔(dān)金庫守護(hù)任務(wù)的人員（以下簡(jiǎn)稱守庫員）；解押人員是指負(fù)責(zé)（）的持槍護(hù)衛(wèi)人員（以下簡(jiǎn)稱押運(yùn)員）、運(yùn)鈔車駕駛員（以下簡(jiǎn)稱駕駛員）、隨車出納解款員（以下簡(jiǎn)稱解款員）。35.公安機(jī)關(guān)和銀監(jiān)部門對(duì)《河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所、金庫、押運(yùn)安全操作規(guī)程（試行）》的貫徹實(shí)施進(jìn)行（）。對(duì)存在安全隱患的，依照《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《公安機(jī)關(guān)監(jiān)督檢查企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作規(guī)定》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》等相關(guān)規(guī)定，責(zé)令限期整改，及時(shí)消除隱患，并對(duì)發(fā)生的案件和事故進(jìn)行查處。36.如何加強(qiáng)票據(jù)詐騙的防范？37.穩(wěn)壓電源應(yīng)具有凈化功能，其標(biāo)稱功率應(yīng)大于系統(tǒng)使用總功率的多少倍。性能符合什么的規(guī)定？38.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助什么單位辦理對(duì)納稅人存款的凍結(jié)、扣劃。金融機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定，造成稅款流失的，給予警告，并處多少萬元以上50萬元以下的罰款？39.人們從保險(xiǎn)市場(chǎng)得到了什么利益？阻礙保險(xiǎn)公司完全發(fā)生作用的兩個(gè)問題是什么？40.所有安全檢查都須填寫（）并簽字。41.（）年，政府頒布我國第一部《證券交易所法》A、1910B、1914C、1978D、199742.要害崗位人員在崗期間應(yīng)嚴(yán)格遵守哪些紀(jì)律？43.解釋哪些懷疑有效市場(chǎng)假說的經(jīng)濟(jì)學(xué)家觀點(diǎn)。44.發(fā)生特別重大突發(fā)事件（Ⅰ級(jí)）和重大突發(fā)事件（Ⅱ級(jí)）的分支機(jī)構(gòu)要在幾小時(shí)以內(nèi)報(bào)告上級(jí)機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及地方政府有關(guān)機(jī)構(gòu)？45.營業(yè)期間，臨柜員需暫時(shí)離開崗位時(shí)，必須做到哪些方能離開？46.試述盜竊銀行案件的危害。47.監(jiān)控室工作人員值班期間應(yīng)詳細(xì)記載哪些事項(xiàng)？48.營業(yè)場(chǎng)所工作人員和保安員在營業(yè)期間遇（）等突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)沉著冷靜，及時(shí)報(bào)警求援，按應(yīng)急預(yù)案妥善處置。49.融資租賃包括（）等多種形式A、直接租賃B、轉(zhuǎn)租賃C、回租租賃D、杠桿租賃50.各類槍支、彈藥、防衛(wèi)器具配備數(shù)量，按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，持槍證件應(yīng)由公安機(jī)關(guān)（）。51.比較股票和政府債券，哪種風(fēng)險(xiǎn)大？哪種能帶來更高的平均收益？52.監(jiān)控室工作人員不得在監(jiān)控室內(nèi)從事與工作無關(guān)的（），嚴(yán)禁無關(guān)人員進(jìn)入監(jiān)控室。53.防盜安全門產(chǎn)品的標(biāo)記為什么？54.槍支使用應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國槍支管理法》、《專職守護(hù)押運(yùn)人員槍支使用管理?xiàng)l例》等法律、法規(guī)，并符合哪些條件？55.車外警戒時(shí)，押運(yùn)員應(yīng)打開（）和槍機(jī)（），雙手持槍跨立或在小范圍內(nèi)游動(dòng)警戒，及時(shí)制止無關(guān)人員靠近，隨時(shí)做好處置突發(fā)事件的準(zhǔn)備56.專用運(yùn)鈔車防護(hù)級(jí)別分幾個(gè)級(jí)別，分別是什么？57.金融機(jī)構(gòu)、金融押運(yùn)公司應(yīng)建立同當(dāng)?shù)厥裁床块T聯(lián)系制度？58.技術(shù)防范主要有哪幾種？59.在確認(rèn)押運(yùn)物品安全進(jìn)入金庫或營業(yè)場(chǎng)所，待解款員與金庫或營業(yè)場(chǎng)所有關(guān)人員辦理（），押運(yùn)物品與解款員上車后，后排的押運(yùn)員先上車，鎖好車門。押運(yùn)組長(zhǎng)確認(rèn)無異常后迅速上車并鎖定車門60.管庫實(shí)行什么操作制度？庫門鑰匙應(yīng)怎樣保管？61.商業(yè)銀行不按照規(guī)定向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)文件、資料的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處多少元罰款？62.金融機(jī)構(gòu)不得向中國人民銀行提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的什么報(bào)告和什么報(bào)告？63.開槍射擊后，應(yīng)當(dāng)保護(hù)（），并立即如實(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)和上級(jí)單位報(bào)告。64.商業(yè)銀行以什么為經(jīng)營原則？65.對(duì)被強(qiáng)行帶離現(xiàn)場(chǎng)或者被拘留的人員，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在多少小時(shí)內(nèi)進(jìn)行審查，及時(shí)依法處理？66.簡(jiǎn)述單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作方針？67.證券交易場(chǎng)所分為（）A、證券交易所B、現(xiàn)貨交易C、場(chǎng)外交易市場(chǎng)D、期貨交易68.實(shí)體周界防護(hù)系統(tǒng)或/和電子周界防護(hù)系統(tǒng)所組成的周界警戒線于防護(hù)區(qū)邊界之間的區(qū)域，稱為什么區(qū)域？69.緊急治安事件的現(xiàn)場(chǎng)處置工作由當(dāng)?shù)厥裁床块T負(fù)責(zé)？70.營業(yè)場(chǎng)所保安員應(yīng)協(xié)助做好營業(yè)場(chǎng)所臨時(shí)調(diào)款、工作人員進(jìn)入柜臺(tái)、自助設(shè)備清裝鈔等（）工作；71.營業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人為本單位安全保衛(wèi)工作的（）。營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)有（）安全員，并建立安全責(zé)任制度。二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位以上的營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)配備專職保安員。72.違反槍支管理規(guī)定，出租、出借公務(wù)用槍的，比照刑法多少條處罰？73.簡(jiǎn)述設(shè)立金融資產(chǎn)管理公司的目的。74.臨柜員應(yīng)在（）下辦理業(yè)務(wù)。暫不支付的大宗現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)入柜入箱，不得置于桌面、地面等客戶視線范圍之內(nèi)的地方。75.簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)可以改善信息不對(duì)稱的優(yōu)勢(shì)。第2卷一.參考題庫(共75題)1.在中華人民共和國境內(nèi)新建、改建金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所、金庫的，實(shí)行什么制度？2.省各金融機(jī)構(gòu)和金融押運(yùn)公司應(yīng)根據(jù)《河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所、金庫、押運(yùn)安全操作規(guī)程（試行）》制訂具體的（）細(xì)則。3.公共場(chǎng)所發(fā)生火災(zāi)時(shí)，該公共場(chǎng)所的現(xiàn)場(chǎng)工作人員有什么義務(wù)？4.要害崗位人員不準(zhǔn)擅離職守，不準(zhǔn)（）和在崗飲酒，不準(zhǔn)（）睡覺，不準(zhǔn)做與營業(yè)、守庫和押運(yùn)無關(guān)的事項(xiàng)；5.當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，為了維護(hù)金融穩(wěn)定，什么單位經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督？6.銀行處置突發(fā)事件的方針是什么？7.上級(jí)或有關(guān)部門對(duì)營業(yè)場(chǎng)所、金庫進(jìn)行安全檢查，必須同時(shí)具備哪些條件？8.押運(yùn)員在裝卸押運(yùn)物品時(shí)，（）先持槍下車，檢查現(xiàn)場(chǎng)確無異常情況后，指揮另一名押運(yùn)員持槍下車。兩名押運(yùn)員警戒站位應(yīng)視現(xiàn)場(chǎng)情況確定，背對(duì)交接區(qū)域，并相互呼應(yīng)，形成視線交叉的警戒區(qū)，避免有警戒死角9.設(shè)金庫的營業(yè)場(chǎng)所在營業(yè)終了時(shí)要將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證等清查無誤后裝入提款箱（），由管庫員向守庫員出示有關(guān)證件，經(jīng)核對(duì)無誤后，由守庫員打開通往金庫的（），待管庫員進(jìn)入迅速將其關(guān)閉后，再開啟金庫門入庫存放提款箱。入庫存放提款箱時(shí)，守庫員要持槍警衛(wèi)，確保庫區(qū)安全。入庫存放提款箱時(shí)，要嚴(yán)格按規(guī)定辦理出入庫登記手續(xù)。10.銀行金庫指的是什么？11.領(lǐng)用槍支必須本人辦理，不得由他人（）。領(lǐng)用槍支、彈藥和警具必須逐項(xiàng)登記領(lǐng)用人員、領(lǐng)用時(shí)間、槍支型號(hào)、號(hào)碼、彈藥數(shù)量等，并檢查帳物是否相符。12.要害崗位人員上崗前必須經(jīng)過專門的金融安全知識(shí)和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)教育，培訓(xùn)合格并取得（）后方可上崗。守庫員、押運(yùn)員還應(yīng)取得（）資格，駕駛員應(yīng)取得準(zhǔn)駕相應(yīng)車型的駕駛證。13.監(jiān)控室工作人員值班期間應(yīng)執(zhí)行哪些有關(guān)規(guī)定？14.綜合性應(yīng)急演練的過程可劃分為哪三個(gè)階段？15.有關(guān)行為人停止實(shí)施暴力犯罪行為的或失去繼續(xù)實(shí)施暴力犯罪行為能力的應(yīng)立即（）使用槍支16.阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)的，由公安機(jī)關(guān)依法給予什么處罰？構(gòu)成犯罪的，依法追究什么責(zé)任？17.任何單位和個(gè)人購買商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)什么機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)？18.新聞單位對(duì)正在營業(yè)的營業(yè)場(chǎng)所、金庫和執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)的運(yùn)鈔車進(jìn)行（），須先到該營業(yè)場(chǎng)所、金庫和運(yùn)鈔車所屬單位辦理有關(guān)手續(xù)，征得上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)同意后，方可進(jìn)行采訪。凡涉及銀行業(yè)務(wù)秘密的，應(yīng)當(dāng)予以保密。19.執(zhí)行解押人員必須對(duì)運(yùn)鈔（）和押運(yùn)情況嚴(yán)格保密。20.盜竊銀行案件是指什么？通常分為哪兩種？21.簡(jiǎn)述金融與一般經(jīng)濟(jì)組織的共性及特殊性。22.三級(jí)防護(hù)要求銀行營業(yè)場(chǎng)所技防設(shè)施應(yīng)符合什么樣的要求，入侵探測(cè)裝置、報(bào)警控制裝置、視頻安防監(jiān)控裝置應(yīng)滿足什么樣的要求？23.槍彈庫（柜）鑰匙要由幾人掌管？24.運(yùn)鈔車發(fā)生搶劫案件應(yīng)如何處置？25.檢查運(yùn)鈔車應(yīng)依照哪些規(guī)定進(jìn)行？26.三級(jí)防護(hù)要求銀行營業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金出納柜臺(tái)應(yīng)采用磚石或鋼筋混凝土等結(jié)構(gòu)。柜臺(tái)高度應(yīng)≥多少mm、厚度應(yīng)≥多少mm？27.槍支管理人員應(yīng)經(jīng)常組織守押人員擦拭、保養(yǎng)槍支，做到無碰撞、無銹蝕、無損壞、無丟失，時(shí)刻保持（）狀態(tài)。28.營業(yè)前營業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人應(yīng)做好哪些工作？29.持槍人員遇有哪些情況可以使用槍支？使用槍支時(shí)應(yīng)注意什么？30.每輛押運(yùn)車必須至少配備（）押運(yùn)員、（）解款員、（）駕駛員。31.金庫守護(hù)應(yīng)實(shí)行什么守護(hù)制度？32.基層銀行發(fā)生詐騙案件應(yīng)如何處置？33.銀行發(fā)生擠兌事件應(yīng)如何處置？34.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)案應(yīng)包括哪些？35.什么單位負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布？36.營業(yè)前營業(yè)場(chǎng)所安全員到達(dá)工作崗位后應(yīng)做好哪些工作？37.什么是多元化？股東從10-20種股票多元化，還是從100-200種股票中多元化？38.押運(yùn)服務(wù)指的是什么？39.簡(jiǎn)述河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所、金庫、押運(yùn)安全操作規(guī)程所指臨柜人員、守庫人員、解押人員是什么？40.簡(jiǎn)述制訂應(yīng)急預(yù)案的原則是什么？41.提款箱（中華人民共和國公共安全作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)GA746—2008）適用范圍？42.消防安全重點(diǎn)單位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行幾日防火巡查，并確定巡查人員、內(nèi)容、部位和頻次？43.保安服務(wù)指的是什么？44.不準(zhǔn)守庫、押運(yùn)、駕駛?cè)藛T參與清點(diǎn)、搬運(yùn)（）；45.安全員或保安員應(yīng)對(duì)營業(yè)場(chǎng)所周圍進(jìn)行巡視，清理運(yùn)鈔車預(yù)停區(qū)及通道（），做好接車準(zhǔn)備。如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告單位保衛(wèi)部門，通知運(yùn)鈔車變更到達(dá)時(shí)間或行駛路線。46.管庫實(shí)行（）管理，同進(jìn)同出同操作制度。庫門鑰匙應(yīng)由兩名管庫員保管，嚴(yán)禁交叉或橫傳使用。因故更換管庫員，必須（）庫門鎖具及密碼。47.防彈復(fù)合玻璃透光度應(yīng)不小于幾％？48.非臨柜工作人員因工作需要進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)時(shí)，應(yīng)征得營業(yè)場(chǎng)所（）批準(zhǔn)，出具（），在有關(guān)人員陪同下，按要求登記后才能進(jìn)入。49.簡(jiǎn)述計(jì)算機(jī)犯罪的特點(diǎn)？50.持槍人員遇到哪些情況之一，可以使用槍支？51.在執(zhí)行任務(wù)期間，押運(yùn)員、駕駛員與解款員不準(zhǔn)（）52.聯(lián)網(wǎng)報(bào)警設(shè)施包括哪些傳輸設(shè)備？53.簡(jiǎn)述應(yīng)急預(yù)案的基本內(nèi)容？54.金融機(jī)構(gòu)違反中國人民銀行有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定，允許單位或者個(gè)人超限額提取現(xiàn)金的，給予警告，并處多少萬元以上多少萬元以下的罰款？55.試述金融系統(tǒng)自身如何加強(qiáng)金融詐騙案件的防范工作。56.臨柜員出入柜臺(tái)時(shí)，必須告知（）引起注意，在確認(rèn)安全后嚴(yán)格按照緩沖門出入操作規(guī)定進(jìn)出，必要時(shí)應(yīng)安排執(zhí)勤保安員在門外警戒。57.押運(yùn)工作必須使用什么樣的運(yùn)鈔車？每輛押運(yùn)車必須至少配備幾名押運(yùn)員、幾名解款員、幾名駕駛員？58.專用運(yùn)鈔車押運(yùn)艙的座椅配備數(shù)量多少座（含司機(jī)）？59.運(yùn)鈔途中，押運(yùn)員要保持高度警惕，注意觀察運(yùn)鈔車周圍情況，發(fā)現(xiàn)可疑車輛尾隨或跟蹤現(xiàn)象的要及時(shí)報(bào)告。執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)過程中不得隨意變更（）。60.監(jiān)控室夜間值班應(yīng)對(duì)監(jiān)控部位進(jìn)行檢查清場(chǎng)，確認(rèn)（）情況后，對(duì)監(jiān)控區(qū)域?qū)嵭蟹忾]和布防，發(fā)生報(bào)警，及時(shí)查明原因并報(bào)告當(dāng)班領(lǐng)導(dǎo)。61.運(yùn)鈔車在執(zhí)行任務(wù)期間，除押運(yùn)物品上下車外，其余時(shí)間及行駛中要鎖好（）。62.以下關(guān)于金融脆弱說的論述中，不正確的一項(xiàng)是（）A、金融脆弱說認(rèn)為銀行業(yè)具有內(nèi)在不穩(wěn)定性；

B、在監(jiān)管的制度安排中，非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管處于核心地位；

C、銀行的脆弱性造成了銀行的脆弱性，銀行的脆弱性決定了金融系統(tǒng)的脆弱性；

D、金融系統(tǒng)的脆弱性決定了金融體系需要政府提供監(jiān)督管理63.押運(yùn)前，駕駛員檢查（）及（）等，加足水和油料，保持車輛處于良好狀態(tài)；64.擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒收違法所得，違法所得多少萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上多少萬元以下罰款？65.在營業(yè)期間調(diào)撥現(xiàn)金時(shí)，押運(yùn)員均應(yīng)（）警戒，其中一名押運(yùn)員護(hù)送解款員至營業(yè)場(chǎng)所緩沖門外后警戒；66.槍支使用要符合哪些條件？67.押運(yùn)前，解押人員要做好哪些準(zhǔn)備工作？68.押運(yùn)前，解押人員要按規(guī)定著裝，戴（），穿（）；69.聯(lián)動(dòng)門由什么構(gòu)成？70.守庫員應(yīng)負(fù)責(zé)出入庫人員審核及警戒工作。工作時(shí)間，守庫員必須核實(shí)進(jìn)入金庫工作人員的（），并逐項(xiàng)登記后方可開門讓其進(jìn)入。非工作時(shí)間，未經(jīng)保衛(wèi)部門、金庫管理部門主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，嚴(yán)禁任何人進(jìn)入庫房。71.槍彈庫（柜）鑰匙要由（）人掌管（每人掌管一把鎖的鑰匙），取用槍彈必須（）人同時(shí)到場(chǎng)；更換槍、彈保管員，必須要做好清點(diǎn)、交接登記工作，并更換槍柜的鎖和密碼。72.銀行突發(fā)事件通常分為哪五類？73.守庫員應(yīng)按時(shí)到崗，在帶班領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督下，與上一班守庫員辦理（）手續(xù)，了解上一班值班情況和處理事項(xiàng)的詳細(xì)情況，檢查槍支彈藥、報(bào)警設(shè)備、視頻監(jiān)控、通訊設(shè)施等是否正常，巡查金庫重要通道、要害部位及周邊情況有無異常。確認(rèn)情況正常后，雙方辦理槍支彈藥和相關(guān)物品的交接，認(rèn)真填寫值班登記簿和槍支彈藥交接登記簿并簽字。74.自助銀行應(yīng)用模式可分為哪3種？75.為了改變國有商業(yè)銀行中內(nèi)部控制制度沒有得到有效執(zhí)行，形同虛設(shè)的情況，2002年9月7日，中國人民銀行頒布實(shí)施了（），對(duì)我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制做了進(jìn)一步指導(dǎo)和探索。A、商業(yè)銀行控制指引B、商業(yè)銀行外部控制C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引D、商業(yè)銀行內(nèi)部指引第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案： 1預(yù)防性措施。2限制性措施。3消防性措施4疏散性措施。2.參考答案： 5年、2萬元以上20萬元以下罰金3.參考答案： 柜員和客戶間采用音視頻技術(shù)和安全傳遞裝置，完成銀行業(yè)務(wù)交易的一套綜合安全設(shè)施。4.參考答案： 1、督促、配合安全員例行安全檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處置； 2、設(shè)金庫的場(chǎng)所應(yīng)檢查值班和庫房的情況及交接班記錄等； 3、對(duì)工作人員進(jìn)行崗前檢查，確保雙人臨柜，雙人守庫； 4、組織營業(yè)場(chǎng)所工作人員做好接鈔準(zhǔn)備。5.參考答案： 公安機(jī)關(guān)、人民銀行6.參考答案： 臨柜、守庫、解押等人員屬于要害崗位人員7.參考答案： 刑事責(zé)任、行政處分。8.參考答案： 守庫員應(yīng)負(fù)責(zé)出入庫人員審核及警戒工作9.參考答案： 處二十萬元以下罰款。10.參考答案： 10億人民幣11.參考答案：主管12.參考答案： （1）1948-1953年：初步形成階段； （2）1953-1978年：“大統(tǒng)一”的金融機(jī)構(gòu)體系 （3）1979-1983.8月：初步改革和突破“大一統(tǒng)”金融機(jī)構(gòu)體系； （4）1983.9-1993年：多樣化的金融機(jī)構(gòu)體系初具規(guī)模； （5）1994至今：建設(shè)和完善社會(huì)主義市場(chǎng)金融機(jī)構(gòu)體系的階段。13.參考答案： 1直接侵吞、盜取2支取儲(chǔ)蓄存款3收儲(chǔ)不入賬4偽造假存單、假掛失5空貸空存6憑空支取存款，出轉(zhuǎn)存款科目，憑空調(diào)整總賬，平衡賬表7利用票據(jù)虛假轉(zhuǎn)款8私刻公章，劃款為己9利用空白憑證，偷蓋業(yè)務(wù)印章10高息攬儲(chǔ)、當(dāng)日沖正、存款掛失、解掛、套取存折、提前支取11其他手段14.參考答案：庫房及周圍15.參考答案： GA576—200516.參考答案：B,C,D17.參考答案：A,B,C,D18.參考答案： 保安員通過對(duì)客戶單位出入口進(jìn)行值守、驗(yàn)證、檢查登記，維護(hù)客戶安全。19.參考答案：值班負(fù)責(zé)人20.參考答案： 須先到該營業(yè)場(chǎng)所、金庫和運(yùn)鈔車所屬單位辦理有關(guān)手續(xù)。21.參考答案：維修、彈藥消耗22.參考答案： 1以銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為對(duì)象的搶劫犯罪、2以運(yùn)鈔車為對(duì)象的搶劫犯罪、3以金庫為對(duì)象的搶劫犯罪23.參考答案： 在營業(yè)期間遇搶劫、詐騙或火災(zāi)等突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)沉著冷靜，及時(shí)報(bào)警求援，按應(yīng)急預(yù)案妥善處置。24.參考答案： 發(fā)現(xiàn)盜竊案件，發(fā)案行或發(fā)現(xiàn)人要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。 上級(jí)安全保衛(wèi)部門要指揮發(fā)案行或派員保護(hù)好現(xiàn)場(chǎng)，防止發(fā)案現(xiàn)場(chǎng)留下的痕跡、物證遭人為破壞。 上級(jí)安全保衛(wèi)部門接到報(bào)告應(yīng)立即派員趕赴現(xiàn)場(chǎng)了解情況，發(fā)案行要準(zhǔn)確、全面介紹案情。 上級(jí)安全保衛(wèi)部門應(yīng)及時(shí)控制、保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控音像資料。有條件控制相關(guān)人員和立即查找線索時(shí)，應(yīng)迅速采取行動(dòng)，對(duì)發(fā)案現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行必要的技術(shù)檢查。依法合規(guī)處置，避免延誤時(shí)機(jī)。 發(fā)案行要及時(shí)盤點(diǎn)現(xiàn)金、重要單證、票據(jù)和銀行卡等，確認(rèn)被盜竊物品、資金等相關(guān)損失；對(duì)金庫等重點(diǎn)部位，要即時(shí)清查正副密碼、鑰匙的保管和交接情況，并及時(shí)更換；要認(rèn)真核對(duì)原始憑證、憑條是否合法有效；要加強(qiáng)對(duì)備份數(shù)據(jù)軟盤的管理和控制、排查接觸數(shù)據(jù)庫人員。25.參考答案： 資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表以及其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和資料。26.參考答案： 防火標(biāo)志27.參考答案：雙人解款；雙人押運(yùn)；雙車運(yùn)送28.參考答案： 最大誠信原則的內(nèi)容主要包括告知和保證。 （1）告知。告知是合同訂立之前、合同訂立時(shí)以及在合同有效期內(nèi)，投保方對(duì)已知的或應(yīng)知的與保險(xiǎn)標(biāo)的有關(guān)的實(shí)質(zhì)性重要事實(shí)應(yīng)據(jù)實(shí)向保險(xiǎn)方做口頭或者書面申報(bào)；保險(xiǎn)方也應(yīng)將與投保方利害相關(guān)的實(shí)質(zhì)性重要事實(shí)據(jù)實(shí)通告投保方。 （2）保證。保證是指被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)針對(duì)某種特定事項(xiàng)，作出某種或者不做不某種事的承諾。29.參考答案：1830.參考答案：3人當(dāng)班31.參考答案： 1、防盜的宣傳教育工作發(fā)展不平衡。從總體上說，防盜工程的結(jié)構(gòu)是人防、物防和技防。在三者當(dāng)中人防是最基本的，人防中最重要、最有效的是防盜意識(shí)的樹立和增強(qiáng)。而防盜意識(shí)的樹立和增強(qiáng)，在很大程度上又取決于宣傳教育工作的程度。近幾年來，防盜的宣傳教育工作已取得很大成效，宣傳教育的廣度和深度是空前的。但隨著形勢(shì)的發(fā)展，銀行系統(tǒng)盜竊犯罪活動(dòng)出現(xiàn)了許多新情況、新問題，相關(guān)部門的宣傳教育工作跟不上，不適應(yīng)新的斗爭(zhēng)形勢(shì)的需要。 2、防盜管理工作在一些銀行尚未真正落實(shí)。有的銀行雖然建立了管理機(jī)制，但缺乏具體的計(jì)劃、組織、指導(dǎo)和監(jiān)督，幾乎流于形式；有的銀行基層部門重經(jīng)營、疏防范；有的銀行管理工作時(shí)緊時(shí)松，工作靠上級(jí)命令來推動(dòng)和落實(shí)，安全防范工作缺乏經(jīng)常性、主動(dòng)性。 3、案發(fā)高峰時(shí)間防范力量薄弱。隨著銀行的網(wǎng)點(diǎn)、經(jīng)營的業(yè)務(wù)內(nèi)容、經(jīng)營的形式越來越廣泛，致使防盜竊工作的面與量、廣度與難度都大大增加。而盜竊犯罪重點(diǎn)在半夜前后作案，惡劣天氣時(shí)作案和重大節(jié)假日作案，銀行的防范力量本來就很有限。32.參考答案： 在現(xiàn)行的國際貨幣制度和國際金融活動(dòng)中，國際金融機(jī)構(gòu)具有重要的作用，主要體現(xiàn)在六個(gè)方面： （1）維護(hù)匯率穩(wěn)定； （2）對(duì)金融業(yè)的國際業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行規(guī)范、監(jiān)督與協(xié)調(diào)； （3）提供長(zhǎng)短期貸款以調(diào)節(jié)國際收支的不平衡和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展； （4）積極防范并解救國際金融危機(jī)； （5）就國際經(jīng)濟(jì)、金融領(lǐng)域中的重大事件進(jìn)行磋商； （6）提供多種技術(shù)援助、人員培訓(xùn)、信息咨詢等服務(wù)，借此加強(qiáng)各國經(jīng)濟(jì)與金融的往來，推動(dòng)全球經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展。 但目前國際金融機(jī)構(gòu)的作用也有局限性：例如一些機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)權(quán)被主要的發(fā)達(dá)國家控制，發(fā)展中國家的呼聲、建議往往得不到重視；向受援國提供貸款往往附加限制性的條件，要求受援國滿足某些前提條件的要求之后才能使用貸款，而這些要求大多是對(duì)一國經(jīng)濟(jì)體系甚至政治體系的不恰當(dāng)干預(yù)，不對(duì)癥的干預(yù)方案常常會(huì)削弱或抵消優(yōu)惠貸款所能帶來的積極作用。33.參考答案： 金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所/金庫安全防范設(shè)施建設(shè)工程驗(yàn)收審批表34.參考答案：計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄；押運(yùn)35.參考答案：指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督36.參考答案： 1、要加強(qiáng)對(duì)票據(jù)詐騙犯罪規(guī)律特點(diǎn)的研究，尤其應(yīng)著重研究票據(jù)詐騙犯罪的幾種情形和具體行騙方法。要及時(shí)解剖經(jīng)典案例和發(fā)生在本行業(yè)、本系統(tǒng)、本單位的典型案件，弘揚(yáng)正面經(jīng)驗(yàn)，汲取反面教訓(xùn)。 2、強(qiáng)化票據(jù)運(yùn)作的規(guī)范管理，著力提升金融從業(yè)人員的事業(yè)心和責(zé)任感。在加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)的同時(shí)，要認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)我國《票據(jù)法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，自覺依法運(yùn)營，盡職盡責(zé)地對(duì)每張匯票、本票、支票的合法性、真實(shí)性進(jìn)行認(rèn)真審核把關(guān)。只要各銀行和其他金融機(jī)構(gòu)都能持之以恒的把好這一關(guān)口，票據(jù)詐騙方面的案件必然會(huì)大幅度下降。 3、有針對(duì)性的搞好專業(yè)培訓(xùn)，從根本上提高銀行員工對(duì)票據(jù)真?zhèn)蔚淖R(shí)別能力。加強(qiáng)培訓(xùn)，對(duì)于嚴(yán)格審核把關(guān)更具有實(shí)際意義。比如，如何區(qū)別偽造和變?cè)炱睋?jù)、怎樣識(shí)別票據(jù)印刷材料的真?zhèn)?、怎樣識(shí)別票據(jù)上使用的是正式油墨還是水溶性顏料、怎樣從紙張的質(zhì)地、色澤、厚度、水紋、裁切等方面識(shí)別真?zhèn)纹睋?jù)的異同，都是專業(yè)培訓(xùn)的重點(diǎn)。 4、加大科技投入，盡快在檢驗(yàn)票據(jù)真?zhèn)蔚能浻布_發(fā)上有所突破。我們要在防范票據(jù)詐騙方面做到“魔高一尺、道高一丈”，就必須堅(jiān)持“兩手抓、兩手都要硬”，一手抓人的自身素質(zhì)和能力的提高，一手抓高科技設(shè)備的開發(fā)研制，舍得人員和資金的投入，用高科技成果占領(lǐng)防范票據(jù)詐騙的制高點(diǎn)。 5、嚴(yán)格印章管理。要嚴(yán)格對(duì)單位公章、財(cái)務(wù)專用章、法人代表印章及會(huì)計(jì)印章的管理，對(duì)于已宣布關(guān)閉、停用、破產(chǎn)、倒閉、撤銷單位的印章，務(wù)必要及時(shí)如數(shù)追繳并集中銷毀，以防滋生禍端。 6、切實(shí)扭轉(zhuǎn)單位票據(jù)管理混亂的現(xiàn)象。要徹底根除某些單位至今還存在的將空白支票和單位印章由業(yè)務(wù)人員隨身攜帶等違規(guī)操作的問題。37.參考答案： 系統(tǒng)使用總功率的15倍。性能符合GB／T15408的規(guī)定。38.參考答案： 稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)，10萬元39.參考答案： 購買保險(xiǎn)，使個(gè)人降低了其面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)水平。阻礙保險(xiǎn)公司完全發(fā)揮作用的兩個(gè)問題是。第一個(gè)問題是逆向選擇，因?yàn)楦唢L(fēng)險(xiǎn)的人可能比低風(fēng)險(xiǎn)的人更可能申請(qǐng)保險(xiǎn)。第二個(gè)問題是，道德風(fēng)險(xiǎn)，購買保險(xiǎn)后，人們謹(jǐn)慎規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的激勵(lì)小了。40.參考答案：安全檢查登記表41.參考答案：B42.參考答案： 1不準(zhǔn)擅離職守，不準(zhǔn)崗前和在崗飲酒，不準(zhǔn)值班睡覺，不準(zhǔn)做與營業(yè)、守庫和押運(yùn)無關(guān)的事項(xiàng)； 2不準(zhǔn)讓無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)（以下簡(jiǎn)稱柜臺(tái)）、金庫及守庫室內(nèi)，不準(zhǔn)非當(dāng)班人員進(jìn)入營業(yè)場(chǎng)所柜臺(tái)、守庫室內(nèi)，不準(zhǔn)讓無關(guān)人員搭乘運(yùn)鈔車； 3營業(yè)場(chǎng)所、金庫及守庫室和運(yùn)鈔車內(nèi)不準(zhǔn)放置易燃、易爆及腐蝕性物品等，營業(yè)場(chǎng)所、守庫室內(nèi)不準(zhǔn)放置交通工具等與工作無關(guān)的物品； 4在執(zhí)行任務(wù)期間，押運(yùn)員、駕駛員與解款員不準(zhǔn)兼崗、換崗和串崗； 5不準(zhǔn)守庫、押運(yùn)、駕駛?cè)藛T參與清點(diǎn)、搬運(yùn)現(xiàn)金和押運(yùn)物品； 6不準(zhǔn)守庫人員兼管、代管金庫（內(nèi)庫門）鑰匙； 7不準(zhǔn)違反單位規(guī)定的其他安全事項(xiàng)等。43.參考答案： 有效市場(chǎng)假說的懷疑者相信，股票價(jià)格的波動(dòng)部分是由于心理作用。人們?cè)敢赓徺I一種估值過高的股票，是因?yàn)橄嘈艑頃?huì)有人出更高價(jià)錢買它。這就說明，股票價(jià)格可能不是公司的理想評(píng)價(jià)。44.參考答案： 在2小時(shí)以內(nèi)報(bào)告45.參考答案： 臨柜員需暫時(shí)離開崗位時(shí)，必須報(bào)經(jīng)值班負(fù)責(zé)人同意，并妥善處理桌面有關(guān)物品，將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證、有價(jià)證券等入柜加鎖，退出微機(jī)處理系統(tǒng)并妥善保管業(yè)務(wù)用卡（軟件），在確認(rèn)安全的情況下方能離開。46.參考答案： 1、嚴(yán)重危害國家安全。近年來，違法犯罪分子盜竊國家金融情報(bào)和機(jī)密，使金融秩序和金融安全受到重大影響，從而危及國家安全。 2、破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和改革開放的順利進(jìn)行。盜竊犯罪分子的犯罪活動(dòng)無孔不入，從盜竊銀行資料到資金、證券、期貨等，使國家和銀行蒙受了重大的經(jīng)濟(jì)損失，影響了我國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和改革開放的順利進(jìn)行。 3、擾亂了銀行正常的工作、經(jīng)營秩序。盜竊犯罪作案成員既有外部的成員又有銀行內(nèi)部員工。所以，銀行的保衛(wèi)人員和全體員工既要防外，又要防內(nèi)，于工作、經(jīng)營中提心吊膽，疲憊不堪。 4、犯罪活動(dòng)交叉感染，敗壞社會(huì)風(fēng)氣。銀行的從業(yè)人員大多是青年人。他們絕大多數(shù)是奮發(fā)向上的，但也有極少數(shù)被社會(huì)上的不良風(fēng)氣影響，進(jìn)而走向盜竊犯罪的道路。盜得財(cái)物后賭博、吸毒、嫖娼，或者是因賭博、吸毒、嫖娼欠下巨額債務(wù)而去盜竊。犯罪活動(dòng)相互交叉感染，從而使他們?cè)诜缸锏哪嗵独镌较菰缴睿瑖?yán)重?cái)纳鐣?huì)風(fēng)氣。 5、引發(fā)其他犯罪，嚴(yán)重侵犯公民的人身權(quán)。有的盜竊犯罪分子利令智昏，偷盜不成就轉(zhuǎn)為搶劫，使用兇器將財(cái)物的所有者、經(jīng)手者、保管者致傷致殘，搶劫國家財(cái)產(chǎn)；也有的盜竊犯罪得手后，殺人滅口，毀滅罪證，使銀行工作人員的人身權(quán)利受到了嚴(yán)重的侵犯。47.參考答案： 1交接班時(shí)間、人員、移交的事項(xiàng)及處置情況； 2防范區(qū)域檢查、清場(chǎng)、封閉、布防時(shí)間等事項(xiàng)； 3防范設(shè)備、器材運(yùn)行情況； 4領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)、公安部門查崗、檢查情況； 5需要移交接班人員處理的事項(xiàng)； 6其他需要記載的事項(xiàng)。48.參考答案：搶劫、詐騙或火災(zāi)49.參考答案：A,B,C,D50.參考答案：年審51.參考答案： 股票風(fēng)險(xiǎn)大，因?yàn)樗麄兊膬r(jià)值取決于公司將來的價(jià)值。因?yàn)楣善钡母唢L(fēng)險(xiǎn)，股票持有者將要求高回報(bào)。風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)是正相關(guān)的。52.參考答案：活動(dòng)53.參考答案： FAM54.參考答案： 1持槍人員必須政治可靠，經(jīng)專門培訓(xùn)，依法取得持槍證； 2槍支只限于金庫守護(hù)、現(xiàn)金押運(yùn)時(shí)使用； 3執(zhí)行跨省、市的長(zhǎng)途押運(yùn)任務(wù)需攜帶槍支時(shí)，必須經(jīng)本單位主管領(lǐng)導(dǎo)同意，報(bào)上一級(jí)單位主管部門批準(zhǔn)并在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)辦理有關(guān)手續(xù)。55.參考答案：槍托；保險(xiǎn)56.參考答案： 由低至高分為A、B、C三個(gè)級(jí)別。57.參考答案： 應(yīng)建立同當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門的聯(lián)系制度。58.參考答案： 電視監(jiān)控系統(tǒng)、緊急報(bào)警系統(tǒng)、出入口控制系統(tǒng)及運(yùn)鈔車上的衛(wèi)星定位系統(tǒng)。59.參考答案：交接手續(xù)60.參考答案： 管庫實(shí)行雙人管理，同進(jìn)同出同操作制度。庫門鑰匙應(yīng)由兩名管庫員保管，嚴(yán)禁交叉或橫傳使用。因故更換管庫員，必須更換庫門鎖具及密碼。61.參考答案： 十萬元以上三十萬元以下62.參考答案： 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告63.參考答案：現(xiàn)場(chǎng)64.參考答案： 安全性、流動(dòng)性、效益性65.參考答案： 24小時(shí)66.參考答案： 貫徹預(yù)防為主、單位負(fù)責(zé)、突出重點(diǎn)、保障安全的方針67.參考答案：A,C68.參考答案： 監(jiān)視區(qū)69.參考答案： 公安機(jī)關(guān)70.參考答案：警戒71.參考答案：責(zé)任人；專職或兼職72.參考答案： 第一百八十七條的規(guī)定73.參考答案： （1）改善四家國有商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債狀況，提高其國內(nèi)外資信，同時(shí)深化國有商業(yè)銀行改革，對(duì)不良貸款剝離后的銀行實(shí)行嚴(yán)格的考核，不允許不良貸款率繼續(xù)上升，從而把國有商業(yè)銀行辦成真正意義上的現(xiàn)代商業(yè)銀行； （2）運(yùn)用金融資產(chǎn)管理公司的特殊法律地位和專業(yè)化優(yōu)勢(shì)，通過建立資產(chǎn)回收責(zé)任制和專業(yè)化經(jīng)營，實(shí)行不良貸款價(jià)值回收最大化； （3）通過金融資產(chǎn)管理，對(duì)符合條件的企業(yè)實(shí)施債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)，支持國有大中型虧損企業(yè)擺脫困境。74.參考答案：視頻監(jiān)控75.參考答案： 金融機(jī)構(gòu)可以改善信息不對(duì)稱是由于其具有強(qiáng)大的信息收集、信息篩選和信息分析優(yōu)勢(shì)。 （1）在提供支付結(jié)算的服務(wù)過程中，金融機(jī)構(gòu)可以通過客戶開立的賬戶了解客戶的個(gè)性化信息，如信用歷史、基本財(cái)務(wù)狀況等，從而可以掌握客戶發(fā)展的基本動(dòng)態(tài)。 （2）金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的專業(yè)知識(shí)與素質(zhì)，使其具有較強(qiáng)的信息篩選、信息分析能力。 （3）金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模經(jīng)營能夠使其獲得信息的單位成本大大降低。第2卷參考答案一.參考題庫1.參考答案： 實(shí)行安全防范設(shè)施建設(shè)許可制度。2.參考答案：獎(jiǎng)懲3.參考答案： 有組織、引導(dǎo)在場(chǎng)群眾疏散的義務(wù)4.參考答案：崗前；值班5.參考答案： 中國人民銀行6.參考答案： 預(yù)防為主，嚴(yán)密防范；統(tǒng)一指揮，各負(fù)其責(zé)；快速反應(yīng)，協(xié)同處置；科學(xué)決策，依法處置。7.參考答案： 1、有本單位領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門人員陪同； 2、有能確認(rèn)系上級(jí)或有關(guān)部門工作人員的有效證件（工作證、身份證等）； 3、持有上級(jí)或本單位簽發(fā)的安全檢查介紹信； 4、檢查人員不得少于2人。8.參考答案：押運(yùn)組長(zhǎng)9.參考答案：封存；第一道門10.參考答案： 中央銀行貨幣發(fā)行庫與主要存在商業(yè)銀行的現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫。11.參考答案：代領(lǐng)12.參考答案：金融安全上崗資格證；持槍13.參考答案： 1營業(yè)期間對(duì)現(xiàn)金出納、會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄等柜臺(tái)，實(shí)行不間斷錄像，錄像資料應(yīng)保存30天以上； 2重點(diǎn)觀察營業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金區(qū)和出入金庫人員的情況，發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)立即通知值勤人員并報(bào)告保衛(wèi)部門； 3掌握營業(yè)場(chǎng)所、金庫和運(yùn)鈔車運(yùn)行情況，接到有關(guān)突發(fā)事件的報(bào)告，應(yīng)迅速報(bào)告保衛(wèi)部門或有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并做好記錄； 4夜間值班應(yīng)對(duì)監(jiān)控部位進(jìn)行檢查清場(chǎng)，確認(rèn)無異常情況后，對(duì)監(jiān)控區(qū)域?qū)嵭蟹忾]和布防，發(fā)生報(bào)警，及時(shí)查明原因并報(bào)告當(dāng)班領(lǐng)導(dǎo)。14.參考答案： 演練準(zhǔn)備、演練實(shí)施和演練總結(jié)三個(gè)階段。15.參考答案：停止16.參考答案： 治安管理處罰、刑事責(zé)任。17.參考答案： 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)18.參考答案：新聞采訪19.參考答案：時(shí)間、地點(diǎn)、路線、數(shù)量20.參考答案： 是指犯罪分子使用各種各樣的手段潛入銀行金庫等存放現(xiàn)金的地方盜取現(xiàn)款的犯罪活動(dòng)。通常分為外盜和內(nèi)盜兩種。21.參考答案： 金融機(jī)構(gòu)與一般經(jīng)濟(jì)組織之間既有共性，又有特殊性。共性主要表現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)首先需要具備普通企業(yè)的基本要素，如有一定的自有資本、向社會(huì)提供特定的商品和服務(wù)、必有依法經(jīng)營、獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧、照章納稅等。 特殊性主要表面在以下幾個(gè)方面： （1）經(jīng)營對(duì)象與經(jīng)營內(nèi)容的特殊性。 （2）經(jīng)營關(guān)系與經(jīng)營原則的特殊性。 （3）經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)及影響程度的特殊性。22.參考答案： （一）物防設(shè)施（二）技防設(shè)施應(yīng)滿足GA／T368、GA／T367、GB12663的要求。23.參考答案： 槍彈庫（柜）鑰匙要由2人掌管（每人掌管一把鎖的鑰匙），取用槍彈必須2人同時(shí)到場(chǎng)。24.參考答案： 當(dāng)運(yùn)鈔車交接款箱遇有歹徒搶劫時(shí)，交接人員應(yīng)立即停止裝卸，迅速關(guān)閉保險(xiǎn)箱和車門。押運(yùn)人員要迅速采取有力手段制止犯罪，駕駛員應(yīng)立即利用車載通訊工具或電話向110報(bào)警。解款員和網(wǎng)點(diǎn)員工要配合押運(yùn)人員共同制服歹徒。駕駛員應(yīng)保持車輛始終處于啟動(dòng)狀態(tài)，隨時(shí)準(zhǔn)備駛離現(xiàn)場(chǎng)。 當(dāng)運(yùn)鈔車在行駛過程中遭到犯罪分子襲擊時(shí)，所有隨車人員要臨危不懼，鎮(zhèn)定不亂，根據(jù)面臨的情況因地制宜，靈活處置。當(dāng)歹徒攔截車輛時(shí)，不要停車，加大油門強(qiáng)行沖過，迅速到出事地點(diǎn)附近的公安機(jī)關(guān)等有關(guān)部門報(bào)告，請(qǐng)求派出力量追捕罪犯。 當(dāng)歹徒設(shè)置路障或因道路限制不能沖出時(shí)要將車輛停在便于掩護(hù)、易守難攻的地點(diǎn)，所有隨車人員以車輛或有利地形為依托，運(yùn)用手中武器向歹徒發(fā)出警告，如果歹徒不聽勸告繼續(xù)犯罪，可以擊傷或擊斃歹徒。25.參考答案： 1、對(duì)持有免檢證的運(yùn)鈔車內(nèi)物品確需實(shí)施檢查時(shí)，應(yīng)由公安機(jī)關(guān)會(huì)同被檢車輛的主管金融機(jī)構(gòu)共同進(jìn)行，其他部門無權(quán)檢查。 2、對(duì)在省內(nèi)執(zhí)行運(yùn)鈔任務(wù)的人民銀行所屬運(yùn)鈔車所載物品的檢查，應(yīng)由省公安廳治安管理部門會(huì)同人行鄭州中心支行保衛(wèi)部門協(xié)商后，共同組織實(shí)施。 3、對(duì)跨省在河南省執(zhí)行運(yùn)鈔任務(wù)的人民銀行運(yùn)鈔車實(shí)施檢查，由省公安廳治安管理部門會(huì)同人行鄭州中心支行與執(zhí)行運(yùn)鈔任務(wù)的人民銀行省分行、營業(yè)管理部、省會(huì)（省府）城市中心支行協(xié)商后，共同組織實(shí)施。 4、對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)和金融押運(yùn)公司所屬運(yùn)鈔車所載物品的檢查，應(yīng)由省轄市級(jí)公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門會(huì)同車輛所屬單位共同進(jìn)行。26.參考答案： 高度應(yīng)≥800mm、厚度應(yīng)≥500mm。27.參考答案：完好28.參考答案： 1督促、配合安全員例行安全檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處置； 2設(shè)金庫的場(chǎng)所應(yīng)檢查值班和庫房的情況及交接班記錄等； 3對(duì)工作人員進(jìn)行崗前檢查，確保雙人臨柜，雙人守庫； 4組織營業(yè)場(chǎng)所工作人員做好接鈔準(zhǔn)備。29.參考答案： 持槍人員遇有下列情況之一，可以使用槍支： 1、守護(hù)目標(biāo)、押運(yùn)物品受到暴力襲擊或者有受到暴力襲擊的緊迫危險(xiǎn)的； 2、守護(hù)、押運(yùn)人員受到暴力襲擊危及生命安全或者所攜帶槍支彈藥受到搶奪、搶劫的。 使用槍支時(shí)應(yīng)注意： 1、有關(guān)行為人停止實(shí)施暴力犯罪行為的或失去繼續(xù)實(shí)施暴力犯罪行為能力的應(yīng)立即停止使用槍支； 2、開槍有可能誤傷群眾或引起災(zāi)害事故時(shí)，應(yīng)立即停止使用槍支； 3、開槍射擊后，應(yīng)當(dāng)保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，并立即如實(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)和上級(jí)單位報(bào)告。30.參考答案：兩名；兩名；一名31.參考答案： 金庫守護(hù)應(yīng)實(shí)行雙人武裝坐班守護(hù)制度32.參考答案： 發(fā)生詐騙案件，應(yīng)成立詐騙案件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)事發(fā)后的案件調(diào)查、損失追索、人員處理、對(duì)外宣傳解釋等工作，及時(shí)采取措施，減少案件風(fēng)險(xiǎn)損失，消除不利影響。 發(fā)現(xiàn)詐騙案件線索時(shí)，當(dāng)班工作人員要立即報(bào)告行領(lǐng)導(dǎo)。如行領(lǐng)導(dǎo)人員涉嫌作案，工作人員可越級(jí)報(bào)告。所在銀行要迅速報(bào)告上級(jí)行案件主管部門，同時(shí)報(bào)告案件應(yīng)急處理工作組。案件報(bào)告包括案件來源、涉案嫌疑人情況、主要案情、初步性質(zhì)、涉案資金數(shù)額、臨時(shí)處置措施、可能引發(fā)的經(jīng)濟(jì)糾紛情況、擬進(jìn)一步采取的措施等內(nèi)容。大案要案發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)報(bào)告總行，一般案件發(fā)生后3個(gè)工作日之內(nèi)上報(bào)總行。33.參考答案： 發(fā)生擠兌事件時(shí)，事發(fā)行要做到及時(shí)匯報(bào)情況，及時(shí)趕赴現(xiàn)場(chǎng)。基層網(wǎng)點(diǎn)一旦發(fā)現(xiàn)多名儲(chǔ)戶集中提款的情況，要及時(shí)報(bào)告，不得延誤。臨柜人員發(fā)現(xiàn)提前支取存款者違背常規(guī)等極其不正常情況時(shí)，要及時(shí)將情況報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)和當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管部門及相應(yīng)的政府管理機(jī)構(gòu)。 銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)要迅速成立擠兌事件應(yīng)急處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)分片聯(lián)系，巡回督導(dǎo)，包干負(fù)責(zé)。根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)情況及時(shí)采取措施，如擠兌情況繼續(xù)蔓延擴(kuò)大、人數(shù)規(guī)模越來越大時(shí)，事發(fā)行上級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人要立即趕赴網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行處置。到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，要立即查清發(fā)生存款擠兌的原因，做到對(duì)癥下藥，處置得當(dāng)。 發(fā)現(xiàn)存款擠兌和圍觀人數(shù)較多時(shí)，處置工作人員要迅速采取措施，保持?jǐn)D兌人員的穩(wěn)定，防止出現(xiàn)騷亂等事件，并確?，F(xiàn)場(chǎng)的安全。 事發(fā)行對(duì)儲(chǔ)戶的取款要求一律不得拒絕、限額，到達(dá)下班時(shí)間不得強(qiáng)行驅(qū)趕等候取款的儲(chǔ)戶，應(yīng)當(dāng)延長(zhǎng)營業(yè)時(shí)間辦完業(yè)務(wù)再關(guān)門，確保優(yōu)質(zhì)服務(wù)；現(xiàn)場(chǎng)處置工作人員對(duì)擠兌存款和圍觀群眾不能指責(zé)和發(fā)生沖突，要根據(jù)不同情況做好解釋工作。34.參考答案： 防盜竊、防詐騙、防搶劫、防爆炸、防滋擾、防火災(zāi)、防車禍、防災(zāi)害事故等類型的應(yīng)急預(yù)案35.參考答案： 中國人民銀行36.參考答案： 1、檢查營業(yè)場(chǎng)所及周邊治安情況； 2、檢查技防設(shè)備夜間運(yùn)行記錄和撤防情況，檢查報(bào)警器、電視監(jiān)控系統(tǒng)是否正常； 3、檢查自衛(wèi)器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否處于良好狀態(tài)； 4、設(shè)金庫的場(chǎng)所向值班人員詢問值班情況； 5、鎖閉除交接款通道以外的其他通道，做好接鈔準(zhǔn)備； 6、如實(shí)記錄檢查情況，若發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)排除或報(bào)告主管領(lǐng)導(dǎo)。37.參考答案： 通過用大量不相關(guān)的小風(fēng)險(xiǎn)代替一種風(fēng)險(xiǎn)來減少風(fēng)險(xiǎn)，就是通俗的說法“不要把雞蛋放在同一個(gè)籃子里”。38.參考答案： 保安員按合同約定將客戶的財(cái)、物安全地守衛(wèi)護(hù)送到目的地的服務(wù)業(yè)務(wù)。39.參考答案： 本規(guī)程所指臨柜人員是指營業(yè)場(chǎng)所的會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄等一線員工（簡(jiǎn)稱臨柜員）；守庫人員是指承擔(dān)金庫守護(hù)任務(wù)的人員（簡(jiǎn)稱守庫員）；解押人員是指負(fù)責(zé)押運(yùn)的持槍護(hù)衛(wèi)人員（簡(jiǎn)稱押運(yùn)員）、運(yùn)鈔車駕駛員（簡(jiǎn)稱駕駛員）、隨車出納解款員（簡(jiǎn)稱解款員）。40.參考答案： （一）合理合法原則、（二）因地制宜原則、（三）靈活處置原則41.參考答案： 適用于金融、保安服務(wù)行業(yè)、企業(yè)、事業(yè)單位提款、運(yùn)鈔使用的提款箱。42.參考答案： 每日防火巡查43.參考