2024家庭理財協(xié)議書模板

2024家庭理財協(xié)議書模板合同編號：__________甲方（委托人）：__________乙方（受托人）：__________鑒于甲方希望對其家庭財務(wù)進行合理規(guī)劃和有效管理，特聘請乙方作為其家庭理財顧問，雙方本著平等、自愿、誠實信用的原則，訂立本協(xié)議，共同遵守。第一條理財目標1.1甲方委托乙方制定家庭理財規(guī)劃，實現(xiàn)家庭資產(chǎn)的保值增值。1.2甲方應(yīng)向乙方提供真實、準確、完整的家庭財務(wù)狀況，包括但不限于資產(chǎn)、負債、收入、支出等。第二條理財服務(wù)內(nèi)容（1）分析甲方的財務(wù)狀況，評估甲方的財務(wù)風(fēng)險和理財需求；（2）制定家庭理財規(guī)劃方案，包括資產(chǎn)配置、投資策略、預(yù)算控制等；（3）指導(dǎo)甲方實施理財規(guī)劃，解答甲方在理財過程中的疑問；（4）定期跟蹤評估理財規(guī)劃的執(zhí)行效果，并根據(jù)市場變化和甲方需求調(diào)整理財方案。2.2乙方應(yīng)保持專業(yè)獨立性，客觀公正地為甲方提供理財服務(wù)，不得利用甲方財務(wù)信息謀取不當(dāng)利益。第三條理財服務(wù)費用3.1本協(xié)議簽訂后，甲方應(yīng)支付乙方一次性咨詢費人民幣【】元（大寫：【】元整）。3.2乙方為甲方提供理財規(guī)劃調(diào)整、投資咨詢等增值服務(wù)時，雙方可另行協(xié)商服務(wù)費用。第四條保密條款4.1乙方應(yīng)對在提供理財服務(wù)過程中獲得的甲方財務(wù)信息予以保密，不得泄露給第三方。4.2乙方違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲方支付違約金，違約金為泄露信息所涉及的金額的2倍。第五條終止和解除5.1雙方協(xié)商一致，可以解除本協(xié)議。5.2甲方未按約定支付服務(wù)費用的，乙方有權(quán)終止提供理財服務(wù)。5.3乙方嚴重違反本協(xié)議的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議。第六條爭議解決6.1雙方因履行本協(xié)議發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。第七條其他條款7.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。7.2本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為【】年。甲方（委托人）：__________乙方（受托人）：__________簽訂日期：【年】年【月】月【日】日一、附件列表：1.甲方財務(wù)狀況說明書2.乙方理財規(guī)劃方案3.理財服務(wù)費用支付憑證4.保密協(xié)議5.爭議解決協(xié)議二、違約行為及認定：1.乙方泄露甲方財務(wù)信息2.甲方未按約定支付服務(wù)費用3.乙方未按約定提供理財服務(wù)4.雙方協(xié)商一致解除協(xié)議5.乙方嚴重違反協(xié)議三、法律名詞及解釋：1.甲方：指委托人，即需要理財服務(wù)的個人或機構(gòu)。2.乙方：指受托人，即提供理財服務(wù)的個人或機構(gòu)。3.理財規(guī)劃：指為達到甲方理財目標，對甲方資產(chǎn)進行合理配置和管理的計劃。4.理財服務(wù)費用：指乙方為甲方提供理財規(guī)劃和服務(wù)所收取的費用。5.保密義務(wù)：指乙方對甲方財務(wù)信息予以保密，不得泄露給第三方。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方提供財務(wù)信息不真實、不準確、不完整：乙方應(yīng)要求甲方補充完善財務(wù)信息，以確保理財規(guī)劃的準確性和有效性。2.甲方未按約定支付服務(wù)費用：乙方應(yīng)與甲方溝通協(xié)商，要求甲方支付欠款，必要時可依法采取措施追討欠款。3.乙方泄露甲方財務(wù)信息：乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲方支付違約金，并立即采取措施防止信息進一步泄露。5.雙方協(xié)商一致解除協(xié)議：按協(xié)議