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文檔簡介
反洗錢考試真題及答案
1、多選(江南博哥)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是()0
A、合法審慎原則
B、保密原則
C、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作的原則
D、及時報告原則
答案:A,B,C
2、判斷題客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險
因素或涉嫌恐怖融資活動特征,通過識別、分析、判斷等方法,將客
戶劃分為不同風(fēng)險等級,并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的
過程。
答案:對
3、落選個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括
哪些人員()
A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員
C、客戶經(jīng)理
D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人
答案:A,B,C,D
4、判斷題中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查,必須將檢查情
況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中
國保險監(jiān)督管理委員會。
答案:錯
解析:錯誤,應(yīng)為必要時
5、多選根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.現(xiàn)
金支取業(yè)務(wù)管理的通知》(銀發(fā)(2011〕116號),哪種情況下,應(yīng)
將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測對象()
A.同一個人作為具體經(jīng)辦人員辦理多個單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)
務(wù)的
B.同一個人為多個單位的法定代表人(或負(fù)責(zé)人)的
C.多個單位的聯(lián)系電話.地址等信息相同的
答案:A,B,C
6、單選《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)
定,銀行對符合規(guī)定條件的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,可以
不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是()
A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)
構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。
B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、
政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。
D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取
答案:D
7、判斷題個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體
包括客戶、代理人
答案:錯
8、問答題現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括什么?
答案:檢查情況、檢查評價、改進(jìn)意見與措施。
9、多選對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有()
A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立
即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告
B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報告后,應(yīng)當(dāng)立即向有
管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報案
C、臨時凍結(jié)期限為48小時,自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之
時起計(jì)算
D、金融機(jī)構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除
臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼
續(xù)凍結(jié)通知
答案:A,B,C,D
10、判斷題中國人民銀行在派出三名調(diào)查人員對某金融機(jī)構(gòu)涉及可
疑交易活動進(jìn)行調(diào)查時,在調(diào)查現(xiàn)場,調(diào)查人員出示合法證件后,金
融機(jī)構(gòu)給予了積極配合。
答案:錯
解析:錯誤,調(diào)查人員沒有出具調(diào)查通知書。
11、問答題經(jīng)中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施現(xiàn)場
檢查時,檢查人員不得少于2人,并應(yīng)出示什么?
答案:執(zhí)法證和檢查通知書。
12、判斷題反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過48小時。()
答案:對
13、單選任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動,有權(quán)向()或者公安機(jī)關(guān)舉
報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
A、開戶銀行
B、反洗錢行政主管部門
C、工商行政管理等部門
答案:B
14、判斷題《刑法修正案》(六)將刑法第三百一十二條修改為:
“明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷
售或者以其他方法掩飾、隱瞞的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管
制,并處或者單處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處三年以上七年以下有期徒刑,
并處罰金?!睂Σ粚??
答案:對
15、判斷題金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的,由中國人民
銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《反洗錢法》的規(guī)定進(jìn)行
處罰,并責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
答案:錯
解析:錯誤,應(yīng)為區(qū)別不同情形,建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、
中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會責(zé)令停業(yè)或
吊銷許可證。
16、單選夫婦同居,性生活正常,第一次婚姻曾生育,再婚后未避
孕,2年未孕者屬于()
A.人工授精
B.原發(fā)性不孕
C.繼發(fā)性不孕
D.不孕癥
E.誘發(fā)排卵
答案:C
17、判斷題客戶身份識別中的禁止性要求是指:金融機(jī)構(gòu)不得為身
份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開立匿名賬戶
或者假名賬戶
答案:對
18、多選《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》中恐
怖融資是指:()
A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。
B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、
恐怖活動犯罪。
C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其
他形式財產(chǎn)。
D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財
產(chǎn)。
答案:A,B,C,D
19、判斷題反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動,不包括群眾舉報
答案:錯
20、判斷題銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與
司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的,應(yīng)當(dāng)立即向中國反
洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報告,
并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。
答案:對
21、問答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的幾個工作日內(nèi),通過
其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu),及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)
測分析中心報送大額交易報告?
答案:5個
22>問答題對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的什么信息,應(yīng)當(dāng)
予以保密;非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個人提供?
答案:客戶身份資料和交易
23、問答題中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查,必要時將檢查
情況通報什么機(jī)構(gòu)?
答案:中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中
國保險監(jiān)督管理委員會。
24、單選金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆()以上或者外幣
等值()以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其
他身份證明文件。
A、1萬元、1000美元
B、3萬元、3000美元
C、5萬元、1萬美元
D、10萬元、1萬美元
答案:C
25、多選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括:()
A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度;
B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作;
C、建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大
額交易和可疑交易報告制度;
D、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等。
答案:A,B,C,D
26、多選目前反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)無法自動采集、需要人工新增的可疑
交易報告標(biāo)準(zhǔn)包括:()等8種。
A、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名
銀行賬戶轉(zhuǎn)入。
B、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù),而其資金的來源和用途可疑。
C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯
無關(guān)的匯款,或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
D、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后,在
短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外,與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。
E、外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接
外債,從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。
F、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款,其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由
一人或者少數(shù)人操作。
答案:A,B,D,E,F
27、問*而’4么機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報反洗錢
工作情況?
答案:國務(wù)院反洗錢行政主管部門
28、判斷題金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與
恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活
動的人相關(guān)聯(lián)的,無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小,都應(yīng)當(dāng)提
交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。
答案:對
29、多選金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)()
A、提供必要的工作場所、設(shè)備,按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需
要的檔案資料,電子數(shù)據(jù)
B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時到位等,以便現(xiàn)場調(diào)查的順
利進(jìn)行
C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定,審核執(zhí)法證件的合法性,并審核調(diào)
查通知書
D、配合開展現(xiàn)場調(diào)查,包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問,協(xié)助查閱
或復(fù)制有關(guān)文件盒資料,以及協(xié)助封存有關(guān)資料
答案:A,B,C,D
30、多選金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時,應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢
監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告以下可疑行為:()
A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。
B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后,仍無法完整獲得匯款
人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。
C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。
D、采取必要措施后,仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有
效性、完整性的。
E、履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。
答案:ABCDE
一、問春面’A么機(jī)構(gòu)是國務(wù)院反洗錢行政主管部門?
答案:依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國人民銀行
32、單選銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時,
境外收款人住所不明確的,可登記接收匯款的Oo
A、接受人姓名或者名稱
B、接受人賬號
C、接受人身份證
D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱
答案:D
33、多選對關(guān)注類客戶,應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取
如下哪些加強(qiáng)型措施()
A.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源,資金用
途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息,關(guān)注客戶的金融交易活動
B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核,并根據(jù)審核結(jié)果
更新客戶身份信心資料,調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級
C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確認(rèn),但應(yīng)高于對正
常類客戶的審核頻率,建議審核周期不超過2年
D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常
情況,重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估,及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等
級,確認(rèn)為可疑的,應(yīng)及時報告可疑交易
答案:A,B,D
34、單選金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,中國
反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交
易報告有要素不全或者存在錯誤的,可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出
補(bǔ)正通知,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個工作日內(nèi)補(bǔ)正。
A、3
B、5
C、7
D、10
答案:B
35、單選按照我國的標(biāo)準(zhǔn),電感鎮(zhèn)流器壽命至少要求達(dá)到()年,
其中普通型正常溫升在()左右,節(jié)能型正常溫升在()左右。
A.10,20℃,30℃
B.15,30℃,20℃
C.10,50℃,30℃
D.15,50℃,30℃
答案:C
36、多選屬于FATF委員會制定的反洗錢相關(guān)文件的是()。
A、《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》
B、《反恐融資9項(xiàng)特別建議》
C、《有效銀行監(jiān)管核心原則》
D、《綜合KYC風(fēng)險管理》
答案:A,B
37、問答題經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),中國人民銀行可以采取臨
時凍結(jié)措施,并以什么形式通知金融機(jī)構(gòu)?金融機(jī)構(gòu)接到通知后應(yīng)當(dāng)
立即予以執(zhí)行。
答案:書面形式
38、填空題郵政儲匯業(yè)務(wù)客戶有效身份證件的復(fù)印件或者影印件,
要納入《中國郵政儲蓄會計(jì)制度》有關(guān)會計(jì)檔案的范圍進(jìn)行保管,保
存期限應(yīng)至少在一年以上。保存到期后,要采用監(jiān)銷的方式進(jìn)行銷
毀。
答案:15
39、單選對公客戶按照洗錢和恐怖融資風(fēng)險度從高到低依次劃分為
O個風(fēng)險類別。
A、二
B、三
C、四
D、五
答案:D
40、判斷題銀行承兌匯票經(jīng)銀行承兌后,到期日出票人未備足款項(xiàng),
承兌銀行可據(jù)此對該商業(yè)匯票提示付款的持票人拒絕付款。
答案:錯
解析:承兌銀行必須付款
41、單選對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的,銀行憑客戶本
人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外
幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?()
A,《外匯申報單》;
B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》;
C,《外匯業(yè)務(wù)審批表》;
D,《涉外收入申報單(對私)》
答案:B
42、問答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立什么機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作?
答案:反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)
43、多選根據(jù)我國《刑法》關(guān)于對洗錢犯罪的定義,洗錢犯罪是指
單位或個人明知是()等的違法所得及其產(chǎn)生的收益,為掩飾、隱瞞
其來源和性質(zhì),提供資金賬戶、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、
通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金,以及協(xié)助將資金匯往境外的
及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來源的行為。
A、毒品犯罪
B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪
C、金融詐騙犯罪
D、恐怖活動犯罪
答案:A,B,C,D
44、判斷題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)以電子
方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
答案:錯
解析:錯誤,應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部,由金融機(jī)構(gòu)總
部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu);10個工作日
45、單選境外機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合駐在國家或地區(qū)司法機(jī)關(guān)和
金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)打擊洗錢活動,依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司
法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等部門()客戶存款。
A、查詢
B、凍結(jié)
C、扣劃
D、以上都是
答案:D
46、多選根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.
現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》(銀發(fā)(20H)116號),單位銀行結(jié)算
賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元,且有下列那種可疑交
易特征的,開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)關(guān)閉其結(jié)算賬戶的網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬功能()
A.賬戶資金集中轉(zhuǎn)入.分散轉(zhuǎn)出,跨區(qū)域交易
B.賬戶資金快進(jìn)快出,不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出,過渡
性質(zhì)明顯
C.拆分交易,故意規(guī)避交易限額
D.賬戶資金金額較大,收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符
答案:A,B,C,D
47、單選《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,金
融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部,由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的
一個機(jī)構(gòu),在可疑交易發(fā)生后的()日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢
監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國
反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的,其報告方式由中國人民銀行另
行確定。
A、3
B、5
C、7
D、10
答案:D
48、判斷題《大額交易和可疑交易報告實(shí)施細(xì)則》中“長期”系指
1年以上。
答案:對
49、判斷題國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易
活動,需要調(diào)查核實(shí)的,可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予
以配合,如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。
答案:錯
解析:錯誤,應(yīng)為其省一級派出機(jī)構(gòu)
50、問答題中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易
報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的,可以向提交報告
的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的幾個工作日
內(nèi)補(bǔ)正?
答案:5個工作日
51、多選銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在,在按規(guī)定
對被代理人采取客戶身份識別措施時,應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證
或者身份證明文件,登記代理人的()
A、姓名或名稱
B、身份證件或身份證明文件的種類
C、身份證件或身份證明文件的號碼
D、聯(lián)系方式
答案:A,B,C,D
52、單選法人.其他組織和個體工商戶之間金額200萬元(人民幣)
以上的()支付交易屬于大額支付交易。()
A.單筆現(xiàn)金
B.累計(jì)轉(zhuǎn)賬
C.累計(jì)現(xiàn)金
答案:B
53、、問答題通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易,由什么機(jī)構(gòu)報告?
答案:收單行
54、判斷題大額標(biāo)準(zhǔn)中,單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以
上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售
匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,不
包含20萬元、1萬美元。
答案:錯
55、判斷題金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性.有效性
或者完整性有疑問的,應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。
答案:對
56、多選將下列哪些客戶納入低風(fēng)險等級()
A.客戶身份資料真實(shí)完整,所發(fā)生的交易真實(shí).正常且交易資料完整,
交易對手無異常情況,且不存在本辦法規(guī)定的高風(fēng)險情形的客戶。
B.各級黨的機(jī)關(guān).國家權(quán)力機(jī)關(guān).行政機(jī)關(guān).司法機(jī)關(guān).軍事機(jī)關(guān).人民
政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍.武警部隊(duì)(以上各項(xiàng)不含其下屬的各類企事
業(yè)單位)等對公類客戶。
答案:A,B
57、多選為對公客戶辦理接收境外匯入款業(yè)務(wù)時,發(fā)現(xiàn)()三項(xiàng)信
息中任何一項(xiàng)缺失的,應(yīng)要求境外金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。
A、匯款人姓名或名稱
B、匯款用途
C、匯款人賬號
D、匯款人住所
答案:ACD
58>單區(qū)’銀行應(yīng)根據(jù)存款人O大小,結(jié)合企業(yè)正常經(jīng)營需求,分
別核定存款人單位銀行結(jié)算賬戶網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額。
A、注冊資金
B、營業(yè)場所
C、經(jīng)營范圍
D、企業(yè)規(guī)模
答案:A
59、判斷題查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、
交易記錄和其他有關(guān)資料,應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)
構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的,金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
答案:對
60、問答題客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對什么人的
身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記?
答案:代理人和被代理人
61、判斷題中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建
立合作機(jī)制,實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。
答案:對
62、單選《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交
易報告,受法律保護(hù)對象有()
A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)
B、只有銀行機(jī)構(gòu)
C、只有證券機(jī)構(gòu)
D、只有保險機(jī)構(gòu)
答案:A
63、判斷題金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個給無關(guān)
人員,情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的
董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員,處一萬元以上五萬元以下的罰
款
答案:錯
64、多選《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些義務(wù)
O
A、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)的義務(wù)
B、了解客戶義務(wù)
C、保存記錄義務(wù)
D、大額和可疑交易報告制度義務(wù)
E、保密義務(wù)
F、加強(qiáng)反洗錢教育培訓(xùn)工作義務(wù)
答案:A,B,C,D,E
65、多選《中華人民共和國反洗錢法》要求,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行義
務(wù)有:()、以及開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。
A、制定反洗錢內(nèi)部控制制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)
B、建立客戶身份識別制度
C、客戶身份資料和交易記錄保存制度
D、大額和可疑交易報告制度
答案:A,B,C,D
66、問答題金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家的反洗錢法
律規(guī)定,對不對?
答案:對。
67、多選一次性金融服務(wù)識別對象有哪些?()
A.客戶
B.代理人
C.客戶經(jīng)理
D.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
答案:A,B
68、單選根據(jù)人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通
知》(銀發(fā)【2008】391號),對通存通兌業(yè)務(wù),如果存款人因合理
理由提供戶主有效身份證明的,且單筆存款金額達(dá)到或超過1萬元以
上或等值1000美元現(xiàn)金的,應(yīng)當(dāng)按照那類業(yè)務(wù)對客戶身份進(jìn)行識別
()
A.代理業(yè)務(wù)
B.一次性業(yè)務(wù)
C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系
D.5萬元以上大額現(xiàn)金存取
答案:A
69、單選患者女,50歲,因“產(chǎn)后逐漸出現(xiàn)咳嗽、噴嚏、活動后
漏尿20年”來診。不伴尿頻、尿急等癥狀;無排尿困難、尿不盡感
等;無盆腔手術(shù)、放療等病史。曾行婦科查體:陰道前壁輕微膨出,
其他無明顯異常。病史中強(qiáng)調(diào)“不伴尿頻、尿急等癥狀;無排尿困難、
尿不盡感等;無盆腔手術(shù)、放療等病史”的意義在于()。
A.確定診斷
B.程度診斷
C.分型診斷
D.排除其他一些與壓力性尿失禁相鑒別的疾病
E.無意義
答案:D
70、問答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控
制制度,什么人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)?
答案:金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人
71、問答題中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要,
可以檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)嗎?
答案:可以。
72、判斷題如確有必要對外披露涉及反洗錢商業(yè)秘密信息時,由提
供信息的分行行長對內(nèi)容進(jìn)行審批,并按照我行相關(guān)規(guī)定程序處理。
答案:錯
73、判斷題《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章,明確
了中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可
疑交易活動,從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)
答案:對
74、多選對于客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的是()
A、屬于銀行內(nèi)部保密信息
B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類
C、需要對客戶嚴(yán)格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施
答案:A,B,C,D
75、判斷題金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的
職責(zé)
答案:錯
76、問答題調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的,需經(jīng)誰批準(zhǔn)?
答案:國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人
77、判斷題金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法,由國務(wù)
院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。
答案:錯
解析:錯誤,不用會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定
78、問答題李某100萬元定期存款到期后,利息提取后,本金轉(zhuǎn)存
入該機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下活期賬戶,是否申報大額交易?
答案:不。
79、單選對側(cè)腎良好,傷腎嚴(yán)重腎積水,可施行()
A.腎切除術(shù)
B.血管修復(fù)術(shù)
C.選擇性腎動脈栓塞術(shù)
D.部分腎切除術(shù)
E.腎臟修補(bǔ)術(shù)
答案:A
80、判斷題反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢信息在年度內(nèi)
發(fā)生變化的,要求金融機(jī)構(gòu)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報
告中國人民銀行。
答案:對
81、多選單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬
美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定,適用于()之間的款項(xiàng)劃
轉(zhuǎn)。
A、個體工商戶銀行賬戶
B、自然人銀行賬戶
C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶
D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶
答案:B,D
82、多選以下說法正確的是?()
A.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面,并根據(jù)
本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模,特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)
的頻率與級別
B.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的
流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試,定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性
C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合
理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評估的職責(zé)
D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理,文件和資料的保
管,泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求
答案:A,B,D
83、判斷題客戶開通網(wǎng)上交易時,金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件
的復(fù)印件或影印件。
答案:錯
解析:證券公司、期貨公司、基金管理公司等機(jī)構(gòu)客戶開通網(wǎng)上交易
時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)核對客戶有效身份證件,登記客戶身份基本信息,并
留存有效身份證件復(fù)印件或影印件。
84、判斷題有針對性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的
和性質(zhì)。
答案:對
85、判斷題《大額交易和可疑交易報告實(shí)施細(xì)則》中“頻繁”系指
交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上,或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以
上。
答案:錯
86、判斷題金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外,
對有疑問的,可以采取措施識別或者重新識別客戶身份:其中一項(xiàng)措
施是:實(shí)地查訪。
答案:對
87、單選下列屬于可疑支付交易的是()。
A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;
B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付;
C、提前償還貸款,與其財務(wù)狀況明顯不符;
D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
答案:C
88>問答題《中華人民共和國反洗錢法》于第幾屆全國人民代表大
會常務(wù)委員會第二十四次會議通過?
答案:十
89、單選《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,單
筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()以上或者外幣交易等值()美元以上
的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票
據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析
中心報告。
A、5萬,5000
B、10萬,1萬
C、20萬,1萬
D、50萬,5萬
答案:C
90>判斷題金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行
交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。()
答案:對
91、多選對于客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的是0
A、屬于銀行內(nèi)部保密信息
B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險分類
C、需要對客戶嚴(yán)格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施
答案:A,B,C,D
92、單選負(fù)責(zé)記錄、處理并報告組織中重復(fù)性的日?;顒?,記錄和
更新企業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的信息系統(tǒng)是()。
A.決策支持系統(tǒng)
B.經(jīng)理信息系統(tǒng)
C.管理信息系統(tǒng)
D.業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)
答案:D
解析:本題考核基層的信息系統(tǒng)應(yīng)用。業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)是負(fù)責(zé)記錄、處
理并報告組織中重復(fù)性的日?;顒?,記錄和更新企業(yè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的信息
系統(tǒng)
93、單選反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過()o
A.24小時
B.48小時
C.64小時
D.7日
答案:B
94、多選銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限
于以下哪些因素()
A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)
B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)
C.代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)
D.匯兌業(yè)務(wù)
答案:A,B,C,D
95、判斷題委托第三方代為履行識別客戶身份的,金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)
未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
答案:錯
96、判斷題國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)
構(gòu)定期通報反洗錢工作情況。
答案:對
97、問答題國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金
融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時,應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)什么方案?
答案:對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請,不予批準(zhǔn)。反洗錢內(nèi)部
才空帶U制
98、單選牡丹皮與赤芍的共同功效是()
A.清熱解毒,利尿
B.清熱解毒,排膿
C.清熱涼血,散瘀
D.燥濕瀉火,涼血
E.清熱涼血,滋陰
答案:C
99、多選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、
資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資
料。包括:()等。
A、客戶身份資料
B、客戶開戶記錄
C、客戶住址、聯(lián)系電話
D、單據(jù)
答案:A,B,C
100、單選金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向
中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)
管信息。金融機(jī)構(gòu)報送的信息不準(zhǔn)確或不完整的,應(yīng)在中國人民銀行
或其分支機(jī)構(gòu)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報送通知書》的()
個工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。
A、3
B、5
C、7
D、10
答案:B
101、填空題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照、、、的原則,
妥善保存。
答案:安全、準(zhǔn)確、完整、保密
102、判斷題金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交
易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的,應(yīng)當(dāng)及時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告。
答案:錯
解析:錯誤,應(yīng)為反洗錢信息中心
103、判斷題同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易
記錄的,應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。
答案:錯
104、多選銀行在開立個人資本項(xiàng)目外匯賬戶時應(yīng)注意審核()
A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”
的要項(xiàng)是否為“賬戶開立”
B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登
記
C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的,是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)
外匯管理局核準(zhǔn)
D.境外個人購買境內(nèi)商品房,是否符合自用原則
答案:A,B,C,D
105、問答題中國人民銀行根據(jù)什么機(jī)構(gòu)授權(quán)代表中國政府開展反
洗錢國際合作?
答案:國務(wù)院
106、問答題中國人民銀行(2006〕第1號令發(fā)布實(shí)施的是什么?
答案:《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
107、單選制定化學(xué)毒物衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn)最重要的毒性參考指標(biāo)是O。
A.LD0
B.LD01
C.LD50
D.LD100
E.NOAEL或LOAEL
答案:E
1081問答題《中華人民共和國反洗錢法》以中華人民共和國主席
令多少號簽署?
答案:56號
109、問答題違反反洗錢規(guī)定,構(gòu)成犯罪的,依法追究什么責(zé)任?
答案:刑事
110,單選銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系
應(yīng)當(dāng)經(jīng)()的批準(zhǔn)。
A、董事會或者其他高級管理層
B、中國人民銀行
C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D、中國證券監(jiān)督管理委員會
答案:A
111、判斷題客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬
當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。
答案:錯
112、判斷題根據(jù)秘密程度高低,反洗錢國家秘密分為絕密、機(jī)密、
秘密。
答案:對
113、不定項(xiàng)選擇根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》,金融機(jī)構(gòu)有
()行為,情節(jié)嚴(yán)重的,由反洗錢行政主管部門處20萬元以上50萬
元以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人
員,處1萬元以上5萬元以下罰款。
A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度
B、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的
C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的
D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的
答案:B,C,D
114、多選金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些()
A、配合調(diào)查義務(wù)
B、如實(shí)提供信息義務(wù)
C、保密義務(wù)
D、拒絕調(diào)查義務(wù)
答案:A,B,C
115、判斷題任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動,有義務(wù)向反洗錢行政
主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報。
答案:錯
解析:錯誤,應(yīng)為有權(quán)
116、判斷題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系
的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識別,并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲
得所需的客戶身份信息。
答案:對
117、問答題金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)將發(fā)生的可
疑交易報送到什么機(jī)構(gòu)?
答案:中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
118.判斷題客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)只對被代理人
的身份證件進(jìn)行核對并登記。()
答案:錯
119、判斷題《大額交易和可疑交易報告實(shí)施細(xì)則》中“大量”系
指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。
答案:對
120、判斷題反洗錢調(diào)查,是指中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可
疑交易活動,依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為
答案:錯
121、判斷題對高風(fēng)險等級客戶應(yīng)采取強(qiáng)化識別措施,開戶機(jī)構(gòu)至
少每半年對客戶基本信息進(jìn)行一次審核,及時更新客戶資料。()
答案:對
122、判斷題大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大
額現(xiàn)金的客戶身份。
答案:對
123、多選開立、變更對公銀行結(jié)算賬戶,營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)審查對公客
戶開戶申請書填寫事項(xiàng)和證明文件的Oo
A、有效性
B、真實(shí)性
C、完整性
D、合規(guī)性
答案:B,C,D
124、多選日常工作中發(fā)現(xiàn)()要報告可疑交易。
A、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名
銀行賬戶轉(zhuǎn)入。
B、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù),而其資金的來源和用途可疑。
C、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款,與其經(jīng)營
狀況不符。
D、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后,在
短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外,與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。
答案:A,B,C,D
125、問答題金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行什么獲得的客戶身
份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密?
答案:反洗錢義務(wù)
126、單選金融機(jī)構(gòu)對發(fā)審議通過的重大可疑交易線索,應(yīng)在()
工作日內(nèi),向人民銀行報送。
A.3個工作日內(nèi)
B.當(dāng)日
C.2個工作日內(nèi)
D.10個工作日內(nèi)
答案:D
127、問答題金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別,認(rèn)為必要時,可以向什
么部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息?
答案:公安、工商行政管理等
128、問答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部,由金融機(jī)構(gòu)總部
或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu),將可疑交易以什么方式報送中國反洗錢
監(jiān)測分析中心?
答案:電子方式
129、問答題現(xiàn)場檢查后,中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作
什么,并加蓋公章,送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)?
答案:現(xiàn)場檢查意見書
130、判斷題客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對被代理
人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。
答案:錯
解析:錯誤,應(yīng)為同時對代理人和被代理人
131、問答題反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理
職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或
者采取臨時凍結(jié)措施的,應(yīng)怎樣處理?
答案:依法給予行政處分
132、單選對公客戶按照洗錢和恐怖融資風(fēng)險度劃分的風(fēng)險類別中,
黑名單客戶為()。
A、一類客戶
B、二類客戶
C、三類客戶
D、五類客戶
答案:A
133、判斷題對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。
答案:錯
134、判斷題金融機(jī)構(gòu)對于所提交的可疑交易報告涉及的交易,不
必進(jìn)行分析識別。
答案:錯
135、多選為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建
立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?O
A.客戶的名稱
B.客戶的住所
C.客戶的經(jīng)營范圍
D.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼
答案:A,B,C,D
136、多選根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立.轉(zhuǎn)賬.
現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》(銀發(fā)(20H)116號),在為客戶提供
哪些金融服務(wù),需要進(jìn)行身份資料留存()
A.辦理代理業(yè)務(wù)
B.辦理一次性業(yè)務(wù)
C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系
D.5萬元以上大額現(xiàn)金存取
答案:B,C,D
137、多選金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報告()
A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖
募集資金或者其他形式財產(chǎn)的
B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐
怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的
C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、
管理、運(yùn)作資金或者其他形式財產(chǎn)的
D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融
資活動人員的
答案:A,B,C,D
138、多選申請開立專用存款賬戶時,銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型,
要求客戶出具以下哪些證明文件()
A.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件
B.基本存款賬戶開戶登記證
C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基
金、社會保障基金,應(yīng)出具主管部門批文
D.財政預(yù)算外資金,應(yīng)出具財政部門的證明
答案:A,B,C,D
139、不定項(xiàng)選擇按照反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗
錢預(yù)防措施有()。
A、客戶身份識別
B、報告大額交易和可疑交易
C、保存客戶身份資料和交易信息
D、客戶身份登記
答案:A,B,C,D
140、多選為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值
1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)要求客戶提供()
A、有效身份證件或其他身份證明文件
B、核對并登記客戶身份基本信息
C、聯(lián)機(jī)打印身份證核查記錄
D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件。
答案:A,B,C
141、多選調(diào)查措施有()o
A、“兩規(guī)”和“兩指”;
B、要求有關(guān)部門、組織和人員提供相關(guān)情況;
C、對相關(guān)人員和事項(xiàng)進(jìn)行錄音、拍照、攝像;
D、查閱、復(fù)制相關(guān)資料;E、暫予扣留、封存物品和非法所得;
F、查詢、提請人民法院凍結(jié)銀行存款;
G、責(zé)令停止侵害行為;
H、提請鑒定。
答案:A,B,C,D,E,F,G,H
142、判斷題客戶的證券賬戶長期閑置不用,而資金賬戶卻頻繁發(fā)
生大額資金收付。按照規(guī)定屬于可疑資金交易。對不對?
答案:對
143、判斷題反洗錢內(nèi)部控制的檢查,評價部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部
制度的制定和執(zhí)行部門
答案:錯
144、問答題任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求
金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時,都應(yīng)當(dāng)提供什么文件?
答案:真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明
145、判斷題反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對,并在詢問筆錄
上逐頁簽名或者蓋章
答案:對
146、問答題對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,金
融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向什么機(jī)構(gòu)報告?
答案:中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)
147、問答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求,開
展什么工作?
答案:反洗錢培訓(xùn)和宣傳
148、問答題金融行動特別工作組是世界上最具影響力的反洗錢國
際組織,這一組織于1989年由誰發(fā)起成立的?
答案:西方七國首腦會議
149、問答題中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查前,應(yīng)填
寫什么?
答案:現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表。
150、多選《刑法修正案(六)》第一百九十一條規(guī)定,以下行為
是洗錢罪的具體行為。()
A、協(xié)助將資金匯往境外的
B、提供資金賬戶的
C、提供藏匿場所或運(yùn)輸服務(wù)的
D、提供虛假票證的
答案:A,B
151、問、題調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時,什么情況下?
答案:金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證
件和調(diào)查通知書。
152、多選金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手
與下列哪些名單有關(guān)的,應(yīng)進(jìn)行報告()
A.與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單
B.司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單
C.聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單
D.中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單
答案:A,B,C,D
153、判斷題中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院反洗錢行政主管部門授權(quán)代
表中國政府開展反洗錢國際合作。
答案:錯
解析:錯誤,沒有反洗錢行政主管部門
154、多選銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易
管理辦法》的。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第
三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰;區(qū)別不同情形,向中國銀行
業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施:。
A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證
B、取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人
員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作
C、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任
人員給予紀(jì)律處分
D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元
以上五十萬元以下罰款
答案:A,B,C
155、單選金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù),監(jiān)管機(jī)構(gòu)有
權(quán)進(jìn)行處罰,處罰金額為()萬元
A.10-20
B.20-50
C.30-50
D.50-100
答案:B
156、單選中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢檢測分析中心負(fù)責(zé)接收、
分析涉嫌恐怖融資的()報告。
A、客戶身份識別
B、交易記錄保存
C、大額交易
D、可疑交易
答案:D
157、單選大額支付交易,是指規(guī)定()以上的人民幣支付交易。
A.用途
B.金額
C.頻率
D流向
答案:B
158、多選現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施()
A、按照通知書的要求,組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)
情況的自查活動,并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告
B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù),
并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組
C、準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計(jì)憑證等資料,以備
檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱
D、被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)
答案:A,B,C
159、問答題客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由什么
機(jī)構(gòu)報告?
答案:辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)
160、問答題《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的
“長期”的含義是什么?
答案:1年以上。
161、問答題張某在金融機(jī)構(gòu)一個工作日內(nèi)提取現(xiàn)金18萬元,下午
又存入現(xiàn)金15萬元,是否應(yīng)該報告大額交易。為什么?
答案:不報告,因?yàn)槔塾?jì)交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或
者付出的情況,單邊累計(jì)計(jì)算并報告。
162、填空題行內(nèi)黑名單由各級反洗錢系統(tǒng)中進(jìn)行維
護(hù),由進(jìn)行審批。
答案:部門管理員、各級對應(yīng)部門主管
163、單選對公客戶或賬戶應(yīng)根據(jù)風(fēng)險等級,按不同的頻率進(jìn)行審
核,對風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶至少每O進(jìn)行一次審核。
A、2年
B、1年
C、半年
D、3個月
答案:C
164、判斷題中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需
要,可以與金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、股東或其他負(fù)責(zé)人談話,要求其就
金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。
答案:錯
解析:國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要,可以與
金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員談話,要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義
務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明
165、單選金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,首先應(yīng)進(jìn)行()0
A.客戶身份識別
B.大額和可疑交易報告
C.可疑交易的分析
D.與司法機(jī)關(guān)全面合作
答案:A
166、問答題《反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)包括那些?
答案:是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用
合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、
保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)
務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。
167、多選單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬,具有下列
一種或多種特征的可疑交易,銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀
行轉(zhuǎn)賬功能()
A、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出,跨區(qū)域交易;
B、賬戶資金快進(jìn)快出,不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出,過
渡性質(zhì)明顯;
C、拆分交易,故意規(guī)避交易限額;
D、賬戶資金金額較大,對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明
顯不符;
E、其他可疑情形。
答案:A,B,C,D,E
168、問答題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立什么保存制度?
答案:客戶身份資料和交易記錄
169、多選反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?()
A.檢查發(fā)現(xiàn)問題
B.通報問題
C.跟蹤整改
D.責(zé)任認(rèn)定
答案:A,B,C,D
170、問答題對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機(jī)構(gòu)
應(yīng)當(dāng)提交什么報告?
答案:大額交易報告和可疑交易報告。
171、問答題《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的
“頻繁”的含義是什么?
答案:交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上,或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)
3天以上。
172、多選通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移,當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形
時,可能涉嫌恐怖融資可疑交易()
A.有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯,明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交
易報告標(biāo)準(zhǔn)
B.當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時,客戶不予配
合提供
C.晨方代表客戶進(jìn)行外匯交易,然后又把交易資金電匯到其他國
家和地區(qū)
D.使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集
資金,然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人
答案:A,B,D
173、多選反洗錢協(xié)查工作需要使用反洗錢專用郵箱時,須按照()
的原則執(zhí)行。
A、查時使用
B、專人專用
C、查完清空
D、查完保存
答案:A,B,C
174、判斷題司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息,
只能用于反洗錢刑事訴訟。
答案:對
175、判斷題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度,采取多介
質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式,確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)
確、完整。
答案:對
176、問答題金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法,由什
么部門制定?
答案:國務(wù)院反洗錢行政主管部門
177、多選關(guān)于以下以下說法正確的是()
A.只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子,其在金融機(jī)構(gòu)保有的
全部資金和其他形式的財產(chǎn),都屬于恐怖融資范疇
B.只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子,其在金融機(jī)構(gòu)保有的
全部資金和其他形式的財產(chǎn),才屬于恐怖融資范疇,客戶不是恐怖組
織或恐怖分子,就不會涉嫌恐怖融資
C.無論是恐怖組織、恐怖分子自身,還是其他人或組織,只要其目
的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪,則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于
恐怖融資
D.該項(xiàng)資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實(shí)施,
就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為
答案:A,C
178、判斷題金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件
外,對有疑問的,可以采取措施識別或者重新識別客戶身份:其中一
項(xiàng)措施是:回訪客戶。
答案:對
179、判斷題發(fā)放外匯貸款后,銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金
流量和業(yè)務(wù)狀況
答案:錯
180、單選《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短
期”是指()。
A、5個工作日以內(nèi),含5個工作日
B、10個工作日以內(nèi),含10個工作日
C、5個工作日以內(nèi),不含5個工作日
D、10個工作日以內(nèi),不含10個工作日
答案:B
181、多選以下那些是可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)()
A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,與客
戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。
B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大
額交易標(biāo)準(zhǔn)。
C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯
無關(guān)的匯款,或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶
突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。
答案:A,B,C,D
182、問答題金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中,發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,
應(yīng)當(dāng)及時以什么形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)
報告?
答案:書面形式
183、問答題剖宮產(chǎn)和自然分娩哪個好?
答案:一般而言,應(yīng)選擇自然的經(jīng)陰道分娩,這是正常的分娩方式。
一是子宮收縮使胎兒肺部能加速產(chǎn)生一種磷脂類物質(zhì),使出生后的肺
泡有彈力,容易擴(kuò)張,并可將吸入肺中的少量羊水?dāng)D出,對胎兒出生
后的呼吸極為有利;二是產(chǎn)道擠壓可將胎兒鼻子和口腔中的黏液擠出,
防止胎兒首次呼吸時吸入;三是陰道分娩時,胎兒頭部受壓充血,對
胎兒的呼吸中樞有刺激作用,出生后容易激起呼吸而啼哭。
剖宮產(chǎn)是在無法正常自然分娩的情況下選擇的分娩方式。以下情況應(yīng)
該選擇剖宮產(chǎn)分娩:
①孕婦骨盆狹窄,產(chǎn)道有阻塞,胎兒過大或胎位不正,產(chǎn)程過長或子
宮頸口不開大,估計(jì)通過陰道分娩確有困難;
②產(chǎn)前有大出血,包括前置胎盤,早期剝離,為了確保產(chǎn)婦的生命安
全;
③胎兒情況不好,剖宮產(chǎn)作為搶救胎兒的手段。
剖宮產(chǎn)是為了母體和胎兒分娩過程安全、順利,但是剖宮產(chǎn)畢竟是一
次手術(shù),對母體有許多不利因素,主要是出血多,容易感染發(fā)炎,手
術(shù)后體力恢復(fù)較慢,還可能在日后發(fā)生腸粘連。子宮上留有的疤痕會
在再次妊娠分娩時發(fā)生子宮破裂的危險。所以,除特殊情況外,能陰
道分娩者,應(yīng)盡量爭取陰道分娩。
184、多選根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,在()情形下金融機(jī)構(gòu)
應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。
A.客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時
B.對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性.有效性.完整性有疑問的
C.與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的
D.辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?,F(xiàn)象
答案:B,D
185、多"銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮
和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行分類()
A.
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