防范打擊非法集資宣傳含內(nèi)容課件

防范非法集資宣傳活動五、幾種常見的非法集資騙局一、非法集資的定義二、非法集資特征三、非法集資的主要表現(xiàn)形式四、非法集資的常見手段六、應(yīng)當(dāng)注意事項主要內(nèi)容

一、非法集資定義

非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。什么是非法集資？二、非法集資特征1.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。2.承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。3.向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。4.以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。(1)通過發(fā)行有價證券、會員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。比較常見的是:以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進行非法集資。通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅、委托投資、委托理財進行非法集資。通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。三、非法集資的主要表現(xiàn)形式(2)對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進行高息集資?！炎钚碌淖兓?通過出售其份額并承諾售后返租、售后回購、定期返利等方式進行非法集資。三、非法集資的主要表現(xiàn)形式(3)利用民間會社形式進行非法集資?！炎罱淖兓?利用地下錢莊進行集資活動。三、非法集資的主要表現(xiàn)形式(4)以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟合同的形式進行非法集資?！殉Ｒ姷氖?以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與"快速積分法"等方式進行非法集資。三、非法集資的主要表現(xiàn)形式(5)以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資;(6)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資(7)利用果園或莊園開發(fā)的形式進行非法集資(8)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的"虛擬"產(chǎn)品，如"電子商鋪"、"電子百貨"投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。M1M2M4M3例如，借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。三、非法集資的主要表現(xiàn)形式4321(9)利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資;(10)利用"電子黃金投資"形式進行非法集資。三、非法集資的主要表現(xiàn)形式1.承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報，有些回報甚至高達(dá)幾百倍。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后拆東墻補西墻，用后集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。四、非法集資的常見手段2.編造虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子有的以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金；以開發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款；有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目，騙取群眾“投資入股”。四、非法集資的常見手段3.混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，謊稱為新的投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利等新的經(jīng)營方式，欺騙群眾投資。四、非法集資的常見手段4.裝點門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾信任。為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，以實際經(jīng)營活動掩蓋其非法目的。四、非法集資的常見手段5.利用網(wǎng)絡(luò)，通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或?qū)⑵湓O(shè)在異地，發(fā)展人頭一般用代號或網(wǎng)名。還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當(dāng)。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。四、非法集資的常見手段6.利用精神、人身強制或親情誘騙，不斷擴大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)加入，有的連自己父母、配偶和子女都不放過，造成親情反目，導(dǎo)致人間悲劇。四、非法集資的常見手段五、幾種常見的非法集資騙局

1.原始股近年來，非法證券活動上升，主要表現(xiàn)為：非法從事證券投資咨詢及證券資產(chǎn)管理活動；非法中介非上市公司股票活動，俗稱一級半市場，代理買賣“原始股”；非法發(fā)行證券活動。從事非法發(fā)行的企業(yè)都經(jīng)過精心策劃，精心包裝，隱瞞事實，夸大宣傳。名為高科技企業(yè)，業(yè)績優(yōu)秀，股份要翻幾番，投資者購買后，往往遲遲得不到海外上市的消息，不法中介機構(gòu)便從人間蒸發(fā)，使投資者手中的原始股變成一張張廢紙而遭受巨大損失。預(yù)警提示：沒有經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的中介機構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)電話、信函推介會等方式推銷股票基金期貨等證券類產(chǎn)品的都是騙局，投資者參與此類非法證券活動不受法律保護。

五、幾種常見的非法集資騙局

2.“分時度假”一些假日俱樂部、旅游公司宣稱在全國各旅游景點發(fā)展了幾百家度假加盟酒店和度假村，假借“國際分時度假組織”之名，精心設(shè)置騙局，以“度假權(quán)益”、“度假所有權(quán)”、“產(chǎn)權(quán)式酒店”、“共管公寓”等形式，誘騙受害者簽訂格式合同，購買其5年至30年不等的“分時度假”房屋居住權(quán)證、度假酒店權(quán)益和會員卡。他們會先履行小額合同或者部分履行合同，造成有實力的假象，在騙取眾多受害群眾的信任和投資后逃之天夭。預(yù)警提示：隨著經(jīng)濟社會的發(fā)展，人們的生活品味越來越高，表現(xiàn)之一就是休閑方式的改變。一些不法分子深諳當(dāng)前社會公眾追逐度假潮流的心理，打著“分時度假”旗號從事非法集資犯罪往往披著合法的外衣，以發(fā)展假日俱樂部會員，出售產(chǎn)權(quán)式酒店所有權(quán)為誘餌，表面上是正常經(jīng)營，所鼓吹的投資項目也看似收益豐碩，實際上是將子虛烏有的項目賣給投資者，極易造成投資者血本無歸的悲慘結(jié)局。所以民眾投資應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎，不要輕易相信和盲目參與這類活動。五、幾種常見的非法集資騙局3.螞蟻養(yǎng)殖不法分子為騙取群眾資金，以租養(yǎng)、代養(yǎng)螞蟻為名目，巧舌如簧，大肆虛假宣傳投資可獲得高額回報，不明真相的群眾千方百計籌集資金，參與養(yǎng)殖，有的人將養(yǎng)老的錢都投資到螞蟻養(yǎng)殖上，不法分子卷款而逃，養(yǎng)殖者遭受巨大損失。預(yù)警提示：當(dāng)前不法分子利用養(yǎng)殖種植進行非法集資活動呈現(xiàn)出手法不斷翻新、手段狡猾的特點，不法分子利用廣大群眾渴望致富的心理編造養(yǎng)殖螞蟻、梅花鹿等項目和種植仙人掌、火龍果、猴頭菇、中草藥、小麥大豆良種、速生年產(chǎn)林等名目，進行虛假宣傳，大肆非法集資，希望廣大投資者謹(jǐn)慎識別，慎重投資，千萬不要相信天上掉餡餅的事。

六、判斷是否是非法集資，應(yīng)當(dāng)注意事項

1.對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率是否過高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國規(guī)定，超過國家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護，可作為判斷回報是否過高的參考。2.通過政府網(wǎng)站，查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法的上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國家規(guī)定的股權(quán)交易場所等，如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就非法集資。3.通過查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實，則有欺詐嫌疑。4.一些影響較大非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會進行報道，要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。5.對親朋好友低風(fēng)險、高回報的投資建議和反復(fù)勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量、審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)，不要盲目聽從。6.如果實在無法判斷是否是非法集資，除上面談到的應(yīng)當(dāng)提高警惕，盡量避免上當(dāng)受騙外，社會公眾在日常投資理財活動中，一是要有文字的協(xié)議，包括一些聯(lián)絡(luò)電話、地址。二是要注意保留原始證據(jù)，一些相片、錄像、錄音、電話、地址等盡量保全，從單純的經(jīng)濟行為來講也利于你維護自己的權(quán)利，如果是刑事案件，則有利于機關(guān)進行調(diào)查取證，最終也有利于減少個人損失。提示：四看

1、看融資合法性。合法的融資，如發(fā)行股票、擔(dān)保公司、開展P2P業(yè)務(wù)、小額貸款等都應(yīng)得到有關(guān)部門批準(zhǔn)，可到監(jiān)管部門網(wǎng)站查詢或電話咨詢。2、看宣傳方式。看是不是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等方式獲取的集資信息，或是以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息。3、看經(jīng)營模式。有沒有實體項目?為什么不向銀行貸款?集資款用在實體經(jīng)營項目還是投向不明?獲取利潤的途徑是什么?4、看參與集資的主體，是不是誰都可以參與。提示：三思一思是否了解該產(chǎn)品及市場行情?二思投資是否符合市場規(guī)律?三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風(fēng)險能力?謝謝非法集資非法集資樹立正確理財觀念警惕非法集資陷阱什么是非法集資目錄part01認(rèn)清非法集資套路part02非法集資的后果part03如何防范非法集資part04防范非法集資，維護金融環(huán)境，國家、省、市確定在2020年6月份集中開展以“為主題的宣傳月活動守住錢袋子，護好幸福家”，并確定6月15日為集中宣傳日。導(dǎo)讀什么是非法集資part01非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為（《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》）。什么是非法集資什么是非法集資非法性：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金公開性：通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳利誘性：承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報社會性：向社會公眾即社會不特定對象吸收資具備四個特征非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。abcd債權(quán)股權(quán)商品營銷生產(chǎn)經(jīng)營非法集資的表現(xiàn)形式及常見手段有哪些？1、借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進行非法集資。3、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進行非法集資。4、通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。5、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。6、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。7、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進行非法集資。8、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資。9、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。非法集資的表現(xiàn)形式及常見手段有哪些？一是承諾高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。第一第二第三第四二是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。四是利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，有時采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。四種常見手段認(rèn)清非法集資套路part02非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術(shù)”、“新革命”、“新政策”、“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預(yù)期報酬豐厚的藍(lán)圖，把集資參與人的胃口“吊”起來，讓其產(chǎn)生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大，盡可能吸引參與人眼球。第一步：畫餅。典型非法集資活動“四部曲”利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動，比如新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會、現(xiàn)場觀摩會、體驗日活動、知識講座等；組織集體旅游、考察等，贈送米面油、話費等小禮品；第二步：造勢。大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎證書”“政府批文”；公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料，公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影；故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行，其場面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。典型非法集資活動“四部曲”想方設(shè)法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋里還安全，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動員親友加入，集資金額越滾越大。第三步：吸金典型非法集資活動“四部曲”非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路，或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空，或者因為經(jīng)營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。第四步：跑路典型非法集資活動“四部曲”不法分子往往成立公司，辦理工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，貌似合法，實則沒有金融資質(zhì)。這些公司或辦公地點高檔豪華，或宣傳國資背景，或投入重金通過各類媒體甚至央視進行包裝宣傳，或在高檔場所（如）舉行推介會、知識講座，邀請名人、學(xué)者和官員站臺造勢，展示與領(lǐng)導(dǎo)合影及各種獎項，欺騙性更強。從過去的農(nóng)林礦業(yè)開發(fā)、民間借貸、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營等形式逐漸升級包裝為投資理財、財富管理、金融互助理財、海外上市、私募股權(quán)等形形色色的理財項目，并且承諾有擔(dān)保、可回購、低風(fēng)險、高回報等。1、裝點公司門面，營造實力假象。2、編造投資項目，打消群眾疑慮。非法集資常見套路不法分子把在地方股交中心掛牌吹成上市，把在OTCBB市場掛牌混淆是在納斯達(dá)克上市；有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱新投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營方式，欺騙群眾投資。高利引誘，是所有犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補西墻，用后來人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。3、混淆投資概念，常人難以判斷。4、承諾高額回報，編造“致富”神話。非法集資常見套路非法集資后果part03非法集資人《刑法》規(guī)定：犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。犯集資罪，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。非法集資后果不正規(guī)理財公司業(yè)務(wù)員為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。非法集資后果非法集資參與者因參與非法集資活動而受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，所形成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動的其它任何單位。這意味著一旦社會公眾參與非法集資，其利益不受法律保護，所受損失不得要求政府、有關(guān)部門和機關(guān)承擔(dān)。非法集資后果如何防范非法集資part04如遇以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕1、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的；2、以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；3、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的；4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的；5、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；7、在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；9、“投資、理財”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；10、要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。如何防范非法集資防范非法集資的“四看三思等一夜”法如何防范非法集資一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。四看防范非法集資的“四看三思等一夜”法一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。三思