2024年防范非法集資宣傳月防范非法集資守護(hù)安全校園主題班會(huì)課件

防范非法集資守護(hù)校園安全防范非法集資主題班會(huì)非法集資是指實(shí)施使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，從而構(gòu)成的犯罪。非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名，在實(shí)踐中從事非法集資活動(dòng)的行為人一般根據(jù)具體情形以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪論處。目錄01什么是非法集資02非法集資常見(jiàn)手法03非法集資典型案例04如何防范非法集資什么是非法集資什么是非法集資第一節(jié)非法集資是指實(shí)施使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，從而構(gòu)成的犯罪。非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名，在實(shí)踐中從事非法集資活動(dòng)的行為人一般根據(jù)具體情形以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪論處。什么是非法集資？非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。非法集資的基本特征非法集資行為需同時(shí)具備三要件：一是“未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)”，即利誘性；三是“向不特定對(duì)象吸收資金”，即社會(huì)性。非法集資的危害一是：參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失、甚至血本無(wú)歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來(lái)的，也可能是養(yǎng)命錢。而非法集資人對(duì)這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是：非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。非法集資人的法律責(zé)任非法集資在《刑法》中涉及的主要是第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪?！缎谭ā?76條規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情形的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。非法集資人的法律責(zé)任《刑法》192條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。同時(shí)，《條例》第25條規(guī)定，因參與非法集資受到的損失，由集資參與人承擔(dān)。非法集資常見(jiàn)手法非法集資常見(jiàn)手法第二節(jié)非法集資是指實(shí)施使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，從而構(gòu)成的犯罪。非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名，在實(shí)踐中從事非法集資活動(dòng)的行為人一般根據(jù)具體情形以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪論處。非法集資常見(jiàn)手法不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾還本付息或給予其他回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾的本息或回報(bào)，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。一、許諾高額回報(bào)不法分子大多通過(guò)注冊(cè)貌似合法經(jīng)營(yíng)的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、開(kāi)展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的經(jīng)常組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會(huì)公眾信任。二、編造虛假項(xiàng)目違法犯罪分子為了引誘群眾達(dá)到非法集資目的，通常采取以下4種手段騙取群眾信任。非法集資常見(jiàn)手法不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)。三、虛假宣傳造勢(shì)有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，甚至采取類似傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。四、利用親情誘騙非法集資典型案例非法集資典型案例第三節(jié)非法集資是指實(shí)施使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，從而構(gòu)成的犯罪。非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名，在實(shí)踐中從事非法集資活動(dòng)的行為人一般根據(jù)具體情形以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪論處。基本案情一張某某，女，本科文化，系威寧縣安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局原職工。2011年以來(lái)，張某某結(jié)識(shí)祖某某（因另案服刑)，參與祖某某組織的“榨會(huì)”活動(dòng)，后陸續(xù)以做工程、虛假房產(chǎn)抵押等為名以高額利息為誘餌，向威寧及周邊縣市多名集資參與人陸續(xù)借款。在集資參與人向其主張債權(quán)時(shí)，張某某采用以舊換新寫(xiě)借條、承諾還款等方式逃避清償債務(wù)。張某某騙取集資參與人資金共計(jì)2990多萬(wàn)元。2012年9月14日威寧縣公安局以涉嫌集資詐騙罪對(duì)張某某立案?jìng)刹椋?018年9月27日威寧縣檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕，2019年5月9日威寧縣檢察院以涉嫌集資詐騙罪對(duì)張某某提起公訴。張某某集資詐騙案典型意義集資詐騙案件中，犯罪主體對(duì)于涉案款物是否有非法占有目的是區(qū)分此罪與彼罪的要點(diǎn)之一。在本案中，張某某明知自己沒(méi)有償還借款及利息的能力，還通過(guò)虛構(gòu)工程、承諾高額返本付息等方式騙取集資款，拆東墻補(bǔ)西墻，向威寧及周邊縣市多名集資參與人陸續(xù)借款。在集資參與人向其主張債權(quán)時(shí)，張某某采用以舊換新寫(xiě)借條、承諾還款等方式逃避清償債務(wù)，事后將集資資金用于個(gè)人開(kāi)銷、返還部分利息等，更有大量資金的去向無(wú)法查清。因此從證據(jù)材料中可以推定張某某從未想要履行其債務(wù)，僅僅是將集資款項(xiàng)用于滿足個(gè)人欲望，主觀上具在非法占有目的。本案中，張某某集資詐騙的涉案對(duì)象多達(dá)51人，說(shuō)明生活中仍有大部分人因貪圖高利參與集資，未意識(shí)到所謂高利是集資犯罪分子設(shè)計(jì)的誘餌。廣大人民群眾應(yīng)增強(qiáng)防范意識(shí)，提高警惕，理性投資，防止上當(dāng)受騙?；景盖槎?chǔ)某某，浙江省寧波市寧海縣人，系畢節(jié)市興源投資公司法定代表人。2014年5月畢節(jié)市興源投資公司在七星關(guān)區(qū)注冊(cè)成立，2017年6月儲(chǔ)某某從原股東處通過(guò)股份轉(zhuǎn)讓獲得該公司，并作了法定代表人和股東變更登記，租用畢節(jié)市七星關(guān)城區(qū)傾城時(shí)尚廣場(chǎng)A區(qū)2樓30號(hào)商鋪?zhàn)鳛檗k公地點(diǎn)。2017年7月至2018年7月期間，該公司在未經(jīng)有關(guān)金融主管部門依法批準(zhǔn)的情況下，采取發(fā)放宣傳單、在公交車上打廣告、召開(kāi)推介會(huì)等方式向社會(huì)公眾進(jìn)行宣傳，虛構(gòu)公司旗下有7個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)體，承諾以15%至22.5%的年利率作為回報(bào)，在一定期限內(nèi)還本付息，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收存款900余萬(wàn)元，其中約300萬(wàn)元用于赫章縣結(jié)構(gòu)鄉(xiāng)覆盆子種植項(xiàng)目，少量款項(xiàng)用于支付集資利息，其余款項(xiàng)用途不清、無(wú)法返還。儲(chǔ)某某集資詐騙案基本案情二經(jīng)鑒定，畢節(jié)市興源投資公司非法吸收公眾存款943萬(wàn)元，扣除非法集資已退還36萬(wàn)元后，余款900多萬(wàn)元尚未歸還。2018年6月24日金融辦將案件線索移送公安機(jī)關(guān)，2018年7月3日畢節(jié)市公安局七星關(guān)區(qū)分局以儲(chǔ)某某涉嫌非法吸收公眾存款罪立案?jìng)刹椋?018年8月8日七星關(guān)區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年2月26日七星關(guān)區(qū)人民檢察院以集資詐騙罪對(duì)儲(chǔ)某某提起公訴，2020年3月11日畢節(jié)市七星關(guān)區(qū)人民法院以集資詐騙罪判處儲(chǔ)某某有期徒刑十三年,并處罰金人民幣20萬(wàn)元。典型意義該案成功有效辦理，說(shuō)明在處非辦的領(lǐng)導(dǎo)下政府部門與司法機(jī)關(guān)認(rèn)真做好“兩法銜接”工作，建立信息共享和執(zhí)法聯(lián)動(dòng)機(jī)制，加大協(xié)調(diào)配合力度，形成打擊合力，擠壓非法集資的生存空間。司法實(shí)踐中,集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的區(qū)分難題，在于認(rèn)定行為人主觀上是否具有“非法占有目的”。檢察機(jī)關(guān)秉持客觀公正立場(chǎng)，既不片面聽(tīng)信行為人辯解，也不隨意客觀歸罪，而是綜合全案事實(shí)和證據(jù)，對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的案件事實(shí)和罪名依法審查，提出有針對(duì)性的補(bǔ)證意見(jiàn)。通過(guò)個(gè)案辦理依法追訴犯罪，確保不枉不縱，履行刑事訴訟主導(dǎo)責(zé)任。如何防范非法集資如何防范非法集資第四節(jié)非法集資是指實(shí)施使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，從而構(gòu)成的犯罪。非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名，在實(shí)踐中從事非法集資活動(dòng)的行為人一般根據(jù)具體情形以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪論處。如何防范非法集資一看融資合法性，除了看是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)。二看宣傳內(nèi)容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營(yíng)模式，有沒(méi)有實(shí)體項(xiàng)目，項(xiàng)目真實(shí)性、資金的投向去向、獲取利潤(rùn)的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。四看如何防范非法集資一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場(chǎng)行情。二思產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)規(guī)律。三思自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。三思遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見(jiàn)，拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢(shì)宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。等一夜“三要”、“三不要”天上不會(huì)掉餡餅，掉下來(lái)的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅(jiān)守理性底線，想想自己懂不懂，比比風(fēng)險(xiǎn)大不大，看看收益水平合不合實(shí)際，問(wèn)問(wèn)家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼！一要理性，不要僥幸高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，還可能是投資騙局，投一次就血本無(wú)歸！要合理評(píng)估自身承受能力，審慎確定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能，不輕易冒險(xiǎn)投機(jī)！二要穩(wěn)健，不要冒險(xiǎn)“收益豐厚、條件誘人、機(jī)會(huì)難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個(gè)心眼兒，絕不要聽(tīng)風(fēng)就是雨，盲目“隨大流”不是投資，而是投機(jī)！三要警惕，不要盲目謹(jǐn)慎投資，嚴(yán)防非法集資陷阱一是不要輕易相信所謂的還本“許諾”、高息“理財(cái)”，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)。二是不被小禮品打動(dòng)，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上掉餡餅、地下有陷阱。三是要通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。不與銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議，不接收從業(yè)人員個(gè)人出具的任何收據(jù)、欠條，不把錢打給個(gè)人和沒(méi)有金融業(yè)務(wù)許可的公司。四是注意保護(hù)個(gè)人信息，關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，遇到涉嫌非法集資行為及時(shí)舉報(bào)或向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。樹(shù)立防范意識(shí)，增強(qiáng)自我保護(hù)能力同學(xué)們，需要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和