《金融違法行為處罰辦法》試題庫（標(biāo)準(zhǔn)版）

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一'單選題

1.信托投資公司不得以辦理委托、信托業(yè)務(wù)名義（），不得違反國(guó)家規(guī)定辦理委托、

信托業(yè)務(wù)。

A、吸收存款

B、發(fā)放貸款

C、吸收存款，發(fā)放貸款

D、委托信托業(yè)務(wù)

答案：C

解析：第二十八條信托投資公司不得以辦理委托、信托業(yè)務(wù)名義吸收公眾存款、

發(fā)放貸款，不得違反國(guó)家規(guī)定辦理委托、信托業(yè)務(wù)。信托投資公司違反前款規(guī)定

的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違

法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對(duì)該信托投資公司直接負(fù)責(zé)的高

級(jí)管理人員'其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記大過直至開除的

紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘咄Ｖ乖擁?xiàng)業(yè)務(wù)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給

予撤職直至開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪或者其他罪

的，依法追究刑事責(zé)任。

2.商業(yè)銀行為證券'期貨交易資金清算透支或者為新股申購?fù)钢У?，給予警告,

沒收違法所得，并處違法所得（）的罰款。

Ax1倍以上，2倍以下

B、1倍以上，3倍以下

C、1倍以上，4倍以下

D、1倍以上，5倍以下

答案：D

解析：第二十六條商業(yè)銀行不得為證券、期貨交易資金清算透支或者為新股申購

透支。商業(yè)銀行為證券、期貨交易資金清算透支或者為新股申購?fù)钢У?，給予警

告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，

處10萬元以上50萬元以下的罰款；對(duì)該商業(yè)銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予

開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予撤職直至開除

的紀(jì)律處分。

3.金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照《金融違法行為處罰辦法》受到開除的紀(jì)律處分的，

()不得在金融機(jī)構(gòu)工作，由中國(guó)人民銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用。

A、五年

B、二十年

C、十年

D、終身

答案：D

解析：第三條本辦法規(guī)定的行政處罰，由中國(guó)人民銀行決定；但是本辦法第二十

四條、第二十五條規(guī)定的行政處罰，由國(guó)家外匯管理機(jī)關(guān)決定。本辦法規(guī)定的紀(jì)

律處分，包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除，由所在金融

機(jī)構(gòu)或者上級(jí)金融機(jī)構(gòu)決定。金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照本辦法受到開除的紀(jì)律處

分的，終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作，由中國(guó)人民銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并

在全國(guó)性報(bào)紙上公告。金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員依照本辦法受到撤職的紀(jì)律處分

的，由中國(guó)人民銀行決定在一定期限內(nèi)直至終身不得在任何金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管

理職務(wù)或者與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)，通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國(guó)性報(bào)紙上

公告。

4.未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立、合并'撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)

構(gòu)的，給予警告，并處()的罰款。

A、5萬元以上30萬元以下

B、5萬元以上10萬元以下

C、3萬元以上10萬元以下

D、3萬元以上30萬元以下

答案：A

解析：第五條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)

人民銀行批準(zhǔn)。未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立、合并撤銷分支機(jī)構(gòu)

或者代表機(jī)構(gòu)的，給予警告，并處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)

構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分。

5.《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定的行政處罰，由()決定；但是本辦法第二十

四條、第二十五條規(guī)定的行政處罰，由國(guó)家外匯管理機(jī)關(guān)決定。

A、國(guó)務(wù)院

B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：B

解析：第三條本辦法規(guī)定的行政處罰，由中國(guó)人民銀行決定；但是本辦法第二十

四條、第二十五條規(guī)定的行政處罰，由國(guó)家外匯管理機(jī)關(guān)決定。本辦法規(guī)定的紀(jì)

律處分，包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除，由所在金融

機(jī)構(gòu)或者上級(jí)金融機(jī)構(gòu)決定。金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照本辦法受到開除的紀(jì)律處

分的，終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作，由中國(guó)人民銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并

在全國(guó)性報(bào)紙上公告。金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員依照本辦法受到撤職的紀(jì)律處分

的，由中國(guó)人民銀行決定在一定期限內(nèi)直至終身不得在任何金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管

理職務(wù)或者與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)，通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國(guó)性報(bào)紙上

公告。

6.金融機(jī)構(gòu)違反中國(guó)人民銀行有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定，允許單位或者個(gè)人超限額提

取現(xiàn)金的，給予警告，并處（）的罰款。

A、20萬元以上30萬元以下

B、10萬元以上30萬元以下

C、5萬元以上30萬元以下

D、10萬元以上50萬元以下

答案：C

解析：第十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定，不得允許

單位或者個(gè)人超限額提取現(xiàn)金。金融機(jī)構(gòu)違反中國(guó)人民銀行有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定,

允許單位或者個(gè)人超限額提取現(xiàn)金的，給予警告，并處5萬元以上、30萬元以

下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和

直接責(zé)任人員，給予記大過直至開除的紀(jì)律處分。

7.金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員依照《金融違法行為處罰辦法》受到撤職的紀(jì)律處分

的，由()決定在一定期限內(nèi)直至終身不得在任何金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)或者

與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)，通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國(guó)性報(bào)紙上公告。

A、國(guó)務(wù)院

B、中國(guó)人民銀行

C、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：B

解析：第三條本辦法規(guī)定的行政處罰，由中國(guó)人民銀行決定；但是本辦法第二十

四條、第二十五條規(guī)定的行政處罰，由國(guó)家外匯管理機(jī)關(guān)決定。本辦法規(guī)定的紀(jì)

律處分，包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除，由所在金融

機(jī)構(gòu)或者上級(jí)金融機(jī)構(gòu)決定。金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照本辦法受到開除的紀(jì)律處

分的，終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作，由中國(guó)人民銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并

在全國(guó)性報(bào)紙上公告。金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員依照本辦法受到撤職的紀(jì)律處分

的，由中國(guó)人民銀行決定在一定期限內(nèi)直至終身不得在任何金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管

理職務(wù)或者與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)，通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國(guó)性報(bào)紙上

公告。

8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)辦理對(duì)納稅人存款的凍結(jié)、扣劃金融機(jī)

構(gòu)違反前款規(guī)定，造成稅款流失的，根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》相關(guān)規(guī)定，

給予警告，并處()以下的罰款；

A、5萬元以上30萬元以下的罰款

B、5萬元以上50萬元以下的罰款

C、10萬元以上30萬元以下的罰款

D、10萬元以上50萬元以下的罰款

答案：D

解析：第二十三條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)辦理對(duì)納稅人存款的凍

結(jié)'扣劃。金融機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定，造成稅款流失的，給予警告，并處10萬元

以上、50萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接

負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成違反治安

管理行為的，依法給予治安管理處罰；構(gòu)成妨害公務(wù)罪或者其他罪的，依法追究

刑事責(zé)任。

9.金融機(jī)構(gòu)從事拆借活動(dòng)，下列哪種行為是不正確的

A、拆借費(fèi)金未超過最長(zhǎng)期限；

B、拆借資金未超過最高限額；

C、在全國(guó)統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)中從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；

D、不具有同業(yè)拆借資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)

答案:D

解析：第十七條金融機(jī)構(gòu)從事拆借活動(dòng)，不得有下列行為：（一）拆借資金超過

最高限額；（二）拆借斐金超過最長(zhǎng)期限；（三）不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格而從

事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；（四）在全國(guó)統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)之外從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；（五）

違反中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他拆借行為。金融機(jī)構(gòu)有前款所列行為之一的，暫停

或者停止該項(xiàng)業(yè)務(wù)，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高

級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記大過直至開除的

紀(jì)律處分。

10.金融機(jī)構(gòu)涉及國(guó)有股權(quán)變動(dòng)的，除經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)外，還要報(bào)（）批準(zhǔn)。

A、發(fā)改委

B、財(cái)政部門

C、國(guó)稅總局

D、銀監(jiān)部門

答案：B

解析：第七條金融機(jī)構(gòu)變更股東'轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人

民銀行批準(zhǔn);涉及國(guó)有股權(quán)變動(dòng)的，并應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)財(cái)政部門批準(zhǔn)。未經(jīng)依法

批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，給予警告，沒收

違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元

以上30萬元以下的罰款;對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至

開除的紀(jì)律處分。

11.金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A、中國(guó)人民銀行

B\銀監(jiān)局

C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D、國(guó)務(wù)院

答案：A

解析：第五條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)

人民銀行批準(zhǔn)。未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立、合并撤銷分支機(jī)構(gòu)

或者代表機(jī)構(gòu)的，給予警告，并處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)

構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分。

12.金融機(jī)構(gòu)違反信用卡管理規(guī)定，對(duì)持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套

取現(xiàn)金的給予警告，并處多少元罰款

A、A5萬元以上30萬元以下；B10萬元以上50萬元以下;C20萬元以上30萬元以

下;D20萬元以上50萬元以下

答案:A

解析：第二十條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行有關(guān)信用卡管理的規(guī)定，不得違

反規(guī)定對(duì)持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金。金融機(jī)構(gòu)違反中國(guó)人

民銀行有關(guān)信用卡管理的規(guī)定，對(duì)持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)

金的，給予警告，并處5萬元以上、30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)

責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記大過直至

開除的紀(jì)律處分。

13.金額機(jī)構(gòu)違反規(guī)定為客戶多頭開立賬戶，根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》相

關(guān)規(guī)定，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處（）的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職

直至開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予降級(jí)直至

開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)

許可證。

A、5萬元以上30萬元以下的罰款

B、5萬元以上50萬元以下的罰款

C、10萬元以上30萬元以下的罰款

D、10萬元以上50萬元以下的罰款

答案：A

解析：第十五條金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)，不得有下列行為：（一）擅自提高利率

或者變相提高利率，吸收存款；（二）明知或者應(yīng)知是單位資金，而允許以個(gè)人

名義開立帳戶存儲(chǔ)；（三）擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類；（四）吸收存款不符合

中國(guó)人民銀行規(guī)定的客戶范圍、期限和最低限額；（五）違反規(guī)定為客戶多頭開

立帳戶；（六）違反中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他存款行為。金融機(jī)構(gòu)有前款所列行

為之一的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,

沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的

高級(jí)管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接

責(zé)任人員給予降級(jí)直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓

或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證。

14.金融機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的，按照《金融違法行為處罰辦法》

規(guī)定，以下處罰措施不正確的是

A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違

法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款

B、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對(duì)其

他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予降級(jí)直至開除的紀(jì)律處分

C、情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷該代表機(jī)構(gòu)

D、情節(jié)特別嚴(yán)重的，暫停該金融機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)。

答案：D

解析：第十條金融機(jī)構(gòu)不得以下列方式從事帳外經(jīng)營(yíng)行為：（一）辦理存款、貸

款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記帳、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映；（二）將存款

與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一帳戶內(nèi)軋差處理；（三）經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)帳冊(cè)；（四）

其他方式的帳外經(jīng)營(yíng)行為。金融機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定的，給予警告,沒收違法所得，

并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50

萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管

人員和直接責(zé)任人員，給予開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)

整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成用帳外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪

或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

15.金融機(jī)構(gòu)不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接

負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予（）直至

開除的紀(jì)律處分。

A、警告

B、記過

C、記大過

D、撤職

答案：C

解析：第十七條金融機(jī)構(gòu)從事拆借活動(dòng)，不得有下列行為：（一）拆借資金超過

最高限額；（二）拆借斐金超過最長(zhǎng)期限；（三）不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格而從

事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；（四）在全國(guó)統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)之外從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；（五）

違反中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他拆借行為。金融機(jī)構(gòu)有前款所列行為之一的，暫停

或者停止該項(xiàng)業(yè)務(wù)，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高

級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記大過直至開除的

紀(jì)律處分。

16.金融機(jī)構(gòu)哪一項(xiàng)行為不需要經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)：。。

A、變更名稱

B、變更注冊(cè)資本

C、變更機(jī)構(gòu)所在地

D、更換分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

答案：D

解析：第六條金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)：（一）變更

名稱；（二）變更注冊(cè)資本；（三）變更機(jī)構(gòu)所在地；（四）更換高級(jí)管理人員；（五）中

國(guó)人民銀行規(guī)定的其他變更'更換情形。金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，有前

款所列情形之一的,給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款;有前款第（四）

項(xiàng)所列情形的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)

律處分。

17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行有關(guān)（）比例管理的規(guī)定。

A、流動(dòng)性

B、資產(chǎn)負(fù)債

C、存貸款

D、資本充足率

答案：B

解析：第二十一條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行有關(guān)斐產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定。

金融機(jī)構(gòu)違反中國(guó)人民銀行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定的，給予警告，沒收違法

所得，并處違法所得D1倍以上5倍以下的罰款。

18.未經(jīng)依法批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，給

予警告，沒收違法所得，并處違法所得()的罰款，沒有違法所得的，處5萬元

以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直

至開除的紀(jì)律處分。

A、1倍以上2倍以下

B、1倍以上3倍以下

C、1倍以上5倍以下

D、1倍以上10倍以下

答案：B

解析：第七條金融機(jī)構(gòu)變更股東'轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人

民銀行批準(zhǔn);涉及國(guó)有股權(quán)變動(dòng)的，并應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)財(cái)政部門批準(zhǔn)。未經(jīng)依法

批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，給予警告，沒收

違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元

以上30萬元以下的罰款;對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至

開除的紀(jì)律處分。

19.金融機(jī)構(gòu)虛假出資或者抽逃出資的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處虛假出資金額或者

抽逃出資金額百分之()以上百分之()以下的罰款：

A、3,10

B、5,15

C、5,8

D、5,10

答案：D

解析：第八條金融機(jī)構(gòu)不得虛假出資或者抽逃出資。金融機(jī)構(gòu)虛假出資或者抽逃

出資的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處虛假出資金額或者抽逃出資金額5%以上10%以下

的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直

接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予記過直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，

吊銷該金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成虛假出資、抽逃出資罪或者其他罪

的，依法追究刑事責(zé)任。

20.金融機(jī)構(gòu)超出中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，給予警告，

沒收違法所得，并處違法所得（）倍以上、（）倍以下的罰款。

A、2,5

B、3,5

C、1,5

D、5,10

答案：C

解析：第九條金融機(jī)構(gòu)不得超出中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

金融機(jī)構(gòu)超出中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，給予警告，沒

收違法所得，并處違法所得1倍以上、5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處1

0萬元以上、50萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤

職直至開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予記過直

至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)

務(wù)許可證；構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

21.金融機(jī)構(gòu)超出中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，給予警告，

沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處（）

萬元以上（）萬元以下的罰款。

A、10,20,

B、20,30,

C、10,50,

D、30,50,

答案：C

解析：第九條金融機(jī)構(gòu)不得超出中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

金融機(jī)構(gòu)超出中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，給予警告，沒

收違法所得，并處違法所得1倍以上、5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處1

0萬元以上、50萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤

職直至開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予記過直

至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)

務(wù)許可證；構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

22.金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反（）規(guī)定的票據(jù)，不得承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證。

A、反洗錢法

B、票據(jù)法

C、合同法

D、民法典

答案：B

解析：第十四條金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，不得承兌、貼現(xiàn)、付款或者

保證。金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的，

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所

得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人

員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員,給予記大過直至開除的紀(jì)律處分;

造成斐金損失的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開除的

紀(jì)律處分；構(gòu)成對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)

任。

23.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，下列哪種行為是不正確的

A、對(duì)大額購匯的異常情況及時(shí)報(bào)告；

B、未按照規(guī)定辦理國(guó)際收支申報(bào)；

C、對(duì)頻繁購匯的異常情況及時(shí)報(bào)告；

D、對(duì)存取大額外幣現(xiàn)鈔的異常情況及時(shí)報(bào)告

答案:B

解析：第二十五條經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，不得有下列行為：（一）對(duì)大額購

匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及時(shí)報(bào)告；（二）未按照規(guī)定辦

理國(guó)際收支申報(bào)。經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)有前款所列行為之一的，給予警告,

并處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、

其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記過直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)

嚴(yán)重的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分;

構(gòu)成簽訂、履行合同失職被騙罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

24.金融機(jī)構(gòu)不得違反國(guó)家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易，違反

此項(xiàng)規(guī)定的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得（）的罰款

A、1倍以上，2倍以下

B、1倍以上，3倍以下

C、1倍以上，4倍以下

D、1倍以上，5倍以下

答案:D

解析：第十八條金融機(jī)構(gòu)不得違反國(guó)家規(guī)定從事證券'期貨或者其他衍生金融工

具交易，不得為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸費(fèi)金或者擔(dān)保,

不得違反國(guó)家規(guī)定從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等投資活動(dòng)。

25.金融機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的，給予警告，沒收違法所得，并處違法

所得（）的罰款。

A、1倍以上2倍以下

B、1倍以上3倍以下

C、1倍以上4倍以下

D、1倍以上5倍以下

答案：B

解析：第十條金融機(jī)構(gòu)不得以下列方式從事帳外經(jīng)營(yíng)行為：（一）辦理存款、貸

款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記帳'登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映；（二）將存款

與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一帳戶內(nèi)軋差處理；（三）經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)帳冊(cè)；（四）

其他方式的帳外經(jīng)營(yíng)行為。金融機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定的，給予警告，沒收違法所得，

并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50

萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管

人員和直接責(zé)任人員，給予開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)

整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成用帳外客戶費(fèi)金非法拆借、發(fā)放貸款罪

或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

26.金融機(jī)構(gòu)違反中國(guó)人民銀行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定的，給予警告，沒收

違法所得，并處違法所得()的罰款。

Ax1倍以上，2倍以下

B、1倍以上，3倍以下

C、1倍以上，4倍以下

D、1倍以上，5倍以下

答案：B

解析：第二十一條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定。

金融機(jī)構(gòu)違反中國(guó)人民銀行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定的，給予警告，沒收違法

所得，并處違法所得D1倍以上5倍以下的罰款。

27.金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照本辦法受到開除的紀(jì)律處分的，終身不得在金融機(jī)

構(gòu)工作，由中國(guó)人民銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在()上公告。

A、金融機(jī)構(gòu)官網(wǎng)

B、全國(guó)性報(bào)紙

C、全國(guó)性媒體

D、中國(guó)人民銀行官網(wǎng)

答案：B

解析：第三條本辦法規(guī)定的行政處罰，由中國(guó)人民銀行決定；但是本辦法第二十

四條、第二十五條規(guī)定的行政處罰，由國(guó)家外匯管理機(jī)關(guān)決定。本辦法規(guī)定的紀(jì)

律處分，包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除，由所在金融

機(jī)構(gòu)或者上級(jí)金融機(jī)構(gòu)決定。金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照本辦法受到開除的紀(jì)律處

分的，終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作，由中國(guó)人民銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并

在全國(guó)性報(bào)紙上公告。金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員依照本辦法受到撤職的紀(jì)律處分

的，由中國(guó)人民銀行決定在一定期限內(nèi)直至終身不得在任何金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管

理職務(wù)或者與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)，通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國(guó)性報(bào)紙上

公告。

28.金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證

明等金融票證的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的

罰款，沒有違法所得的，處（）的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員'

其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成非法出具

金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

A、1萬元以上10萬元以下

B、5萬元以上20萬元以下

C、10萬元以上30萬元以下

D、10萬元以上50萬元以下

答案：D

解析：第十三條金融機(jī)構(gòu)不得出具與事實(shí)不符的信用證、保函'票據(jù)'存單、資

信證明等金融票證。金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)'

存單、資信證明等金融票證的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得I倍以

上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對(duì)該

金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員,

給予開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)

任。

29.金融機(jī)構(gòu)未將經(jīng)營(yíng)收入列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)的，給予警告，沒收違法所得，并處違

法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處（）罰款。

A、5萬元以上30萬元以下

B、10萬元以上50萬元以下

C、20萬元以上30萬元以下

D、20萬元以上50萬元以下

答案：B

解析：第十條金融機(jī)構(gòu)不得以下列方式從事帳外經(jīng)營(yíng)行為：（一）辦理存款、貸

款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記帳'登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映；（二）將存款

與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一帳戶內(nèi)軋差處理；（三）經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)帳冊(cè)；（四）

其他方式的帳外經(jīng)營(yíng)行為。金融機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定的，給予警告,沒收違法所得，

并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50

萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管

人員和直接責(zé)任人員，給予開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)

整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成用帳外客戶費(fèi)金非法拆借、發(fā)放貸款罪

或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

30.金融機(jī)構(gòu)不具有拆借業(yè)務(wù)資格而從事拆借活動(dòng)，暫停或者停止該項(xiàng)業(yè)務(wù)，沒

收違法所得，并處違法所得（）的罰款

A、1倍以下

B、1倍以上,2倍以下

C、1倍以上3倍以下

D、3倍以上

答案：C

解析：第十七條金融機(jī)構(gòu)從事拆借活動(dòng)，不得有下列行為：（一）拆借資金超過

最高限額；（二）拆借資金超過最長(zhǎng)期限；（三）不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格而從

事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；（四）在全國(guó)統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)之外從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；（五）

違反中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他拆借行為。金融機(jī)構(gòu)有前款所列行為之一的，暫停

或者停止該項(xiàng)業(yè)務(wù)，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高

級(jí)管理人員'其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記大過直至開除的

紀(jì)律處分。

31.金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的，給

予警告，沒收違法所得，并處違法所得（）的罰款。

A、2倍

B、1倍以上3倍以下

C、1倍以上5倍以下

D、5倍以上

答案：B

解析：第十四條金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，不得承兌、貼現(xiàn)、付款或者

保證。金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的,

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所

得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人

員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員,給予記大過直至開除的紀(jì)律處分;

造成資金損失的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開除的

紀(jì)律處分；構(gòu)成對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)

任。

32.金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款或者資金的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員

可以給予（）紀(jì)律處分。

A、警告

B、記過

C、記大過

D、撤職直至開除

答案：D

解析：第二十二條金融機(jī)構(gòu)不得占?jí)贺?cái)政存款或者資金。金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款

或者資金的，給予警告,沒收違法所得,并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，

沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的

高級(jí)管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接

責(zé)任人員給予降級(jí)直至開除的紀(jì)律處分。

33.金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告的，給予

警告，并處（）的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職直至開

除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予記大過直至開除

的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可

證；構(gòu)成提供虛假財(cái)會(huì)報(bào)告罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

A、1萬元以上10萬元以下

B、5萬元以上20萬元以下

C、10萬元以上30萬元以下

D、10萬元以上50萬元以下

答案:D

解析：第十二條金融機(jī)構(gòu)不得提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)

計(jì)報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告的，

給予警告，并處10萬元以上50萬元以下的罰款;對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)

管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任

人員給予記大過直至開除的紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或

者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證;構(gòu)成提供虛假財(cái)會(huì)報(bào)告罪或者其他罪的，依法追究

刑事責(zé)任。

34.金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證，并造

成資金損失的，可以對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予哪種紀(jì)律處分？

()

A、警告至開除

B、記過至開除

C、記大過至開除

D、撤職直至開除

答案：D

解析：第十四條金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，不得承兌、貼現(xiàn)、付款或者

保證。金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的，

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所

得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人

員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員,給予記大過直至開除的紀(jì)律處分;

造成資金損失的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開除的

紀(jì)律處分；構(gòu)成對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)

任。

35.金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款或者資金的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所

得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰

款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予（）的紀(jì)律處分

A、記過直至留用察看

B、記過直至撤職

C、撤職直至開除

D、已過直至開除

答案：C

解析：第二十二條金融機(jī)構(gòu)不得占?jí)贺?cái)政存款或者資金。金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款

或者費(fèi)金的，給予警告,沒收違法所得,并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，

沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的

高級(jí)管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接

責(zé)任人員給予降級(jí)直至開除的紀(jì)律處分。

36.《金融違法行為處罰辦法》中的金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法

設(shè)立和經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，不包括()

A、財(cái)務(wù)公司

B、信托投資公司

C、保險(xiǎn)公司

D、金融租賃公司

答案:C

解析：第二條金融機(jī)構(gòu)違反國(guó)家有關(guān)金融管理的規(guī)定，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處

罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定或者有關(guān)行

政法規(guī)的處罰規(guī)定與本辦法不一致的，依照本辦法給予處罰。本辦法所稱金融機(jī)

構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括銀行、信

用合作社、財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司等。

37.金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照《金融違法行為處罰辦法》受到()的紀(jì)律處分的，

終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作。

A、撤職

B、開除

C、記大過

D、降級(jí)

答案：B

解析：第三條本辦法規(guī)定的行政處罰，由中國(guó)人民銀行決定；但是本辦法第二十

四條、第二十五條規(guī)定的行政處罰，由國(guó)家外匯管理機(jī)關(guān)決定。本辦法規(guī)定的紀(jì)

律處分，包括警告、記過、記大過、降級(jí)'撤職、留用察看、開除，由所在金融

機(jī)構(gòu)或者上級(jí)金融機(jī)構(gòu)決定。金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照本辦法受到開除的紀(jì)律處

分的，終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作，由中國(guó)人民銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并

在全國(guó)性報(bào)紙上公告。金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員依照本辦法受到撤職的紀(jì)律處分

的，由中國(guó)人民銀行決定在一定期限內(nèi)直至終身不得在任何金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管

理職務(wù)或者與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)，通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國(guó)性報(bào)紙上

公告。

38.金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的，給

予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得

的，處（）的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主

管人員和直接責(zé)任人員，給予記大過直至開除的紀(jì)律處分；造成資金損失的，對(duì)

該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成對(duì)違

法票據(jù)承兌'付款'保證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

A、1萬元以上10萬元以下

B、5萬元以上20萬元以下

C、5萬元以上30萬元以下

D、5萬元以上50萬元以下

答案：C

解析：第十四條金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，不得承兌、貼現(xiàn)、付款或者

保證。金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的，

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所

得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人

員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員,給予記大過直至開除的紀(jì)律處分;

造成資金損失的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開除的

紀(jì)律處分；構(gòu)成對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)

任。

39.金融機(jī)構(gòu)有變更名稱、變更注冊(cè)費(fèi)本'變更機(jī)構(gòu)所在地、更換高級(jí)管理人員'

中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他變更、更換情形，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu)

未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，有前款所列情形之一的，給予警告，并處（）的罰款。

A、1萬元以上10萬元以下

B、5萬元以上20萬元以下

C、5萬元以上30萬元以下

D、5萬元以上50萬元以下

答案：A

解析：第六條金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)：（一）變更

名稱；（二）變更注冊(cè)資本；（三）變更機(jī)構(gòu)所在地；（四）更換高級(jí)管理人員；（五）中

國(guó)人民銀行規(guī)定的其他變更、更換情形。金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，有前

款所列情形之一的,給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款;有前款第（四）

項(xiàng)所列情形的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)

律處分。

40.未經(jīng)依法批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，給

予警告，沒收違法所得，并處違法所得O的罰款，沒有違法所得的，處5萬元

以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直

至開除的紀(jì)律處分。

A、1倍以上2倍以下

B、2倍以上3倍以下

C、1倍以上3倍以下

D、3倍以下

答案：C

解析：第七條金融機(jī)構(gòu)變更股東'轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人

民銀行批準(zhǔn);涉及國(guó)有股權(quán)變動(dòng)的，并應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)財(cái)政部門批準(zhǔn)。未經(jīng)依法

批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，給予警告，沒收

違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元

以上30萬元以下的罰款;對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至

開除的紀(jì)律處分。

41.金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款或者資金的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所

得()的罰款。

A、1倍以上，2倍以下

B、1倍以上，3倍以下

C、1倍以上，4倍以下

D、1倍以上，5倍以下

答案：B

解析：第二十二條金融機(jī)構(gòu)不得占?jí)贺?cái)政存款或者費(fèi)金。金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款

或者資金的，給予警告,沒收違法所得,并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，

沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的

高級(jí)管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接

責(zé)任人員給予降級(jí)直至開除的紀(jì)律處分。

42.未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立、合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表

機(jī)構(gòu)的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予（）的紀(jì)律處分。

A、撤職

B、開除

C、記大過

D、撤職直至開除

答案:D

解析：第五條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)

人民銀行批準(zhǔn)。未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立、合并撤銷分支機(jī)構(gòu)

或者代表機(jī)構(gòu)的，給予警告，并處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)

構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分。

43.金融機(jī)構(gòu)擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類的，可以對(duì)直接責(zé)任人員給予哪種紀(jì)律

處分

A、警告

B、記過

C、記大過

D、降級(jí)直至開除

答案：D

解析：第十五條金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)，不得有下列行為：（一）擅自提高利率

或者變相提高利率，吸收存款；（二）明知或者應(yīng)知是單位資金，而允許以個(gè)人

名義開立帳戶存儲(chǔ)；（三）擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類；（四）吸收存款不符合

中國(guó)人民銀行規(guī)定的客戶范圍、期限和最低限額；（五）違反規(guī)定為客戶多頭開

立帳戶；（六）違反中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他存款行為。金融機(jī)構(gòu)有前款所列行

為之一的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,

沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的

高級(jí)管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接

責(zé)任人員給予降級(jí)直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓

或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證。

44.金融機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)

的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予（）直至開除的紀(jì)律處分。

A、警告

B、記過

C、記大過

D、撤職

答案：D

解析：第十條金融機(jī)構(gòu)不得以下列方式從事帳外經(jīng)營(yíng)行為：（一）辦理存款、貸

款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記帳'登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映；（二）將存款

與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一帳戶內(nèi)軋差處理；（三）經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)帳冊(cè)；（四）

其他方式的帳外經(jīng)營(yíng)行為。金融機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定的，給予警告,沒收違法所得，

并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50

萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管

人員和直接責(zé)任人員，給予開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)

整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成用帳外客戶費(fèi)金非法拆借、發(fā)放貸款罪

或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

45.《金融違法行為處罰辦法》中的紀(jì)律處分不包括()o

A、警告

B、撤職

C、降級(jí)

D、辭退

答案：D

解析：第三條本辦法規(guī)定的行政處罰，由中國(guó)人民銀行決定；但是本辦法第二十

四條、第二十五條規(guī)定的行政處罰，由國(guó)家外匯管理機(jī)關(guān)決定。本辦法規(guī)定的紀(jì)

律處分，包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除，由所在金融

機(jī)構(gòu)或者上級(jí)金融機(jī)構(gòu)決定。金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照本辦法受到開除的紀(jì)律處

分的，終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作，由中國(guó)人民銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并

在全國(guó)性報(bào)紙上公告。金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員依照本辦法受到撤職的紀(jì)律處分

的，由中國(guó)人民銀行決定在一定期限內(nèi)直至終身不得在任何金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管

理職務(wù)或者與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)，通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國(guó)性報(bào)紙上

公告。

46.金融機(jī)構(gòu)的下列哪些行為是正確的？()

A、違反國(guó)家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易；

B、為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金；

C、為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供擔(dān)保；

D、投資自用不動(dòng)產(chǎn)

答案：D

解析：第十八條金融機(jī)構(gòu)不得違反國(guó)家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工

具交易，不得為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或者擔(dān)保,

不得違反國(guó)家規(guī)定從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)'實(shí)業(yè)等投資活動(dòng)。

47.未經(jīng)依法批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，給

予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得

的，處（）的罰款；

A、1萬元以上5萬元以下

B、5萬元以上30萬元以下

C、3萬元以上20萬元以下

D、5萬元以上15萬元以下

答案：B

解析：第七條金融機(jī)構(gòu)變更股東'轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人

民銀行批準(zhǔn);涉及國(guó)有股權(quán)變動(dòng)的，并應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)財(cái)政部門批準(zhǔn)。未經(jīng)依法

批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，給予警告，沒收

違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元

以上30萬元以下的罰款;對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至

開除的紀(jì)律處分。

48.未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立、合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表

機(jī)構(gòu)的，給予警告，并處5萬以上30萬以下的罰款。

A、對(duì)

B、錯(cuò)

答案：A

解析：第五條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)

人民銀行批準(zhǔn)。未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立、合并撤銷分支機(jī)構(gòu)

或者代表機(jī)構(gòu)的，給予警告，并處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)

構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分。

49.金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，可以（）o

A、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

B、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件

C、違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款

D、向高管發(fā)放貸款

答案：D

解析：第十六條金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，不得有下列行為：（一）向關(guān)系人發(fā)放信

用貸款；（二）向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件；（三）

違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款；（四）違反中國(guó)人

民銀行規(guī)定的其他貸款行為。金融機(jī)構(gòu)有前款所列行為之一的，給予警告，沒收

違法所得，并處違法所得1倍以上、5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10

萬元以上、50萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員'其他

直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重

的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成違法向關(guān)系人

發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

多選題

1.金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

A、擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款

B、明知或者應(yīng)知是單位資金，而允許以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)

C、擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類

D、違法規(guī)定為客戶多頭開立賬戶

答案：ABCD

解析：第十五條金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)，不得有下列行為：（一）擅自提高利率

或者變相提高利率，吸收存款；（二）明知或者應(yīng)知是單位資金，而允許以個(gè)人

名義開立帳戶存儲(chǔ)；（三）擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類；（四）吸收存款不符合

中國(guó)人民銀行規(guī)定的客戶范圍、期限和最低限額；（五）違反規(guī)定為客戶多頭開

立帳戶；（六）違反中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他存款行為。金融機(jī)構(gòu)有前款所列行

為之一的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,

沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的

高級(jí)管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接

責(zé)任人員給予降級(jí)直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓

或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證。

2.金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實(shí)不符的信用證、保函'票據(jù)'存單、資信證明

等金融票證的，應(yīng)（）。

A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款

B、沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款

C、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)

任人員，給予開除的紀(jì)律處分

D、構(gòu)成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任

答案：ABCD

解析：第十三條金融機(jī)構(gòu)不得出具與事實(shí)不符的信用證、保函'票據(jù)'存單、資

信證明等金融票證。金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)'

存單、資信證明等金融票證的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得I倍以

上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對(duì)該

金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員,

給予開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)

任。

3.金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款或者資金的，以下說法正確的是

A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；

B、沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；

C、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分；

D、對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予降級(jí)直至開除的紀(jì)律處分

答案：ABCD

解析：第二十二條金融機(jī)構(gòu)不得占?jí)贺?cái)政存款或者資金。金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款

或者資金的，給予警告,沒收違法所得,并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，

沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的

高級(jí)管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接

責(zé)任人員給予降級(jí)直至開除的紀(jì)律處分。

4.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，不得有下列哪些行為()o

A、對(duì)大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及時(shí)報(bào)告

B、未按照規(guī)定辦理國(guó)際收支申報(bào)

C、擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款

D、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

答案:AB

解析：第二十五條經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，不得有下列行為：（一）對(duì)大額購

匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及時(shí)報(bào)告；（二）未按照規(guī)定辦

理國(guó)際收支申報(bào)。經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)有前款所列行為之一的，給予警告，

并處5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、

其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記過直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)

嚴(yán)重的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分;

構(gòu)成簽訂、履行合同失職被騙罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

5.《金融違法行為處罰辦法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)

立和經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括（）

A、銀行、信用合作社

B、財(cái)務(wù)公司

C、信托投資公司

D、金融租賃公司

答案：ABCD

解析：第二條金融機(jī)構(gòu)違反國(guó)家有關(guān)金融管理的規(guī)定，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處

罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定或者有關(guān)行

政法規(guī)的處罰規(guī)定與本辦法不一致的，依照本辦法給予處罰。本辦法所稱金融機(jī)

構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括銀行、信

用合作社、財(cái)務(wù)公司、信托投奧公司、金融租賃公司等。

6.信托投資公司違反國(guó)家規(guī)定辦理委托'信托業(yè)務(wù)的應(yīng)當(dāng)如何處罰？O

A、給予警告;

B、沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；

C、沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；

D、對(duì)該信托投資公司直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直

接責(zé)任人員，給予記大過直至開除的紀(jì)律處分

答案：ABCD

解析：第二十八條信托投資公司不得以辦理委托'信托業(yè)務(wù)名義吸收公眾存款、

發(fā)放貸款，不得違反國(guó)家規(guī)定辦理委托、信托業(yè)務(wù)。信托投資公司違反前款規(guī)定

的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違

法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對(duì)該信托投資公司直接負(fù)責(zé)的高

級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記大過直至開除的

紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘咄Ｖ乖擁?xiàng)業(yè)務(wù)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給

予撤職直至開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪或者其他罪

的，依法追究刑事責(zé)任。

7.金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實(shí)不符的。等金融票證的，給予警告，沒收違

法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，

A、信用證

B、保函

C、票據(jù)

D、存單及資信證明

答案：ABCD

解析：第十三條金融機(jī)構(gòu)不得出具與事實(shí)不符的信用證、保函'票據(jù)'存單、資

信證明等金融票證。金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)'

存單、資信證明等金融票證的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得I倍以

上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對(duì)該

金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員,

給予開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)

任。

8.金融機(jī)構(gòu)虛假出資或者抽逃出費(fèi)的應(yīng)如何處理？