基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》臨考沖刺卷（考前預(yù)測(cè)題）

基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》臨考沖刺卷（考前預(yù)測(cè)題）1.【單選題】某投資人投資3萬元認(rèn)購(gòu)某開放式基金，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．8％，基金份額面值為1元，則基金凈認(rèn)購(gòu)金額為（）元。A.29469．55（江南博哥）B.28389．45C.13985．33D.26934．54正確答案：A參考解析：開放式基金的凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額／(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=30000／(1+1．8％)=29469．55(元)。2.【單選題】基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的內(nèi)容不包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)C.介紹風(fēng)險(xiǎn)情況D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。3.【單選題】基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)所依據(jù)的因素不包括（）。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例C.基金風(fēng)險(xiǎn)和收益的計(jì)算方法D.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生正確答案：C參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；(2)基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例；(3)基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度；(4)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。4.【單選題】下列選項(xiàng)中，體現(xiàn)的是基金從業(yè)人員勤勉盡責(zé)的職業(yè)道德是（）。A.不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)B.應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全C.不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)D.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，相互支持，團(tuán)結(jié)協(xié)作正確答案：D參考解析：勤勉盡責(zé)要求基金從業(yè)人員以高度負(fù)責(zé)的態(tài)度、勤勉的敬業(yè)精神履行崗位職責(zé)，從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：(1)秉持勤勉的工作態(tài)度，愛崗敬業(yè)，恪盡職守，嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)，做好本職工作。(2)在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，相互支持，團(tuán)結(jié)協(xié)作，提高工作效率與工作質(zhì)量，不推諉扯皮、貽誤工作。(3)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)；超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序。(4)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)工作紀(jì)律，服從領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)決定。但對(duì)來自上級(jí)、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，應(yīng)堅(jiān)持原則、自覺抵制，客觀公正地履行職責(zé)。(5)基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競(jìng)業(yè)禁止等義務(wù)。ABC三項(xiàng)體現(xiàn)的是忠誠(chéng)廉潔的要求。5.【單選題】()是指基金從業(yè)人員通過主動(dòng)自覺地自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德學(xué)習(xí)C.基金職業(yè)道德規(guī)范D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動(dòng)自覺地自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。6.【單選題】從機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)的角度看，下列哪一項(xiàng)屬于商業(yè)秘密?（）A.客戶個(gè)人身份證信息B.客戶財(cái)務(wù)狀況C.客戶證券賬戶信息D.某一行業(yè)的研究報(bào)告正確答案：D參考解析：商業(yè)秘密從機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)的角度看，可以包括對(duì)證券市場(chǎng)的分析報(bào)告、對(duì)某一行業(yè)的研究報(bào)告、投資組合、投資計(jì)劃等；從機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理的角度看，可以包括內(nèi)控制度、防火墻制度、員工激勵(lì)機(jī)制、人事管理制度、工作流程等。7.【單選題】下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的說法，不正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)可以對(duì)基金運(yùn)作情況發(fā)出預(yù)警和報(bào)警訊號(hào)C.基金管理人對(duì)基金管理中的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)提供每日、每周及月度評(píng)估報(bào)告，作為決策參考依據(jù)D.基金管理人應(yīng)大力運(yùn)用現(xiàn)代信息科技，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)量化和自動(dòng)化正確答案：C參考解析：A項(xiàng)說法正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。B項(xiàng)說法正確，基金管理人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)可以對(duì)基金運(yùn)作情況發(fā)出預(yù)警和報(bào)警訊號(hào)。C項(xiàng)說法不正確，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組對(duì)基金管理中的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)提供每日、每周及月度評(píng)估報(bào)告，作為決策參考依據(jù)。D項(xiàng)說法正確，基金管理人應(yīng)大力運(yùn)用現(xiàn)代信息科技，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)量化和自動(dòng)化。8.【單選題】基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的禁止性情形不包括（）。A.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B.向他人提供公開信息C.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送D.挪用投資者的交易資金或基金份額正確答案：B參考解析：基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。(7)違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。9.【單選題】以下選項(xiàng)中，（）是已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)。A.股票發(fā)行市場(chǎng)B.股票三級(jí)市場(chǎng)C.股票初級(jí)市場(chǎng)D.股票二級(jí)市場(chǎng)正確答案：D參考解析：發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或股票初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫股票二級(jí)市場(chǎng)。10.【單選題】基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，以下哪項(xiàng)是招募說明書中最重要的信息？（）A.基金風(fēng)險(xiǎn)提示B.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式C.基金運(yùn)作方式D.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制正確答案：D參考解析：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等這是招募說明書中最為重要的信息，因?yàn)樗w現(xiàn)了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益水平，可以幫助投資者選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益預(yù)期相符合的產(chǎn)品。11.【單選題】關(guān)于我國(guó)目前各類證券投資基金的投資對(duì)象，以下表述正確的是（

）。A.貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具B.股票基金只投資于股票C.債券基金只投資于債券D.基金中的基金只投資于不同基金份額正確答案：A參考解析：A項(xiàng)說法正確，貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具。B項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金資產(chǎn)80%以上投資股票的為股票基金。C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金資產(chǎn)80%以上投資債券的為債券基金。D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金資產(chǎn)80%以上投資其他基金份額的為基金中的基金。12.【單選題】場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的LOF基金份額注冊(cè)登記在（）。A.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)D.中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)正確答案：B參考解析：LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。13.【單選題】LOF份額的認(rèn)購(gòu)需要在（）登記或注冊(cè)系統(tǒng)進(jìn)行登記。A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：A參考解析：LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)；場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。14.【單選題】下列不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A.建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢制度B.對(duì)資金支付進(jìn)行監(jiān)控C.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改D.制定嚴(yán)格有效的開戶流程正確答案：A參考解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：①建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。②嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。③建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。④從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。⑤制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。15.【單選題】基金托管人根據(jù)（）的指令辦理資金劃撥。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金投資人正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)之一為按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理資金清算、交割事宜。16.【單選題】根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》的規(guī)定，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核B.制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守C.加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測(cè)和分析D.對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：C參考解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》的規(guī)定，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：①對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核；②對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)；③制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守；④加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。C項(xiàng)屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施。17.【單選題】不得欺詐客戶的具體內(nèi)容不包括()。A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B.基金從業(yè)人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料，應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料D.基金從業(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽(yù)、正直性相背離的行為正確答案：B參考解析：B項(xiàng)，基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。18.【單選題】在基金份額發(fā)售的規(guī)定時(shí)間內(nèi)，()應(yīng)將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和所要求的網(wǎng)站上。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.基金管理人D.基金托管人正確答案：C參考解析：在基金份額發(fā)售的3日前，基金管理人應(yīng)將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。19.【單選題】我國(guó)基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括()。A.職責(zé)清晰B.分工明確C.反應(yīng)快速D.通力合作正確答案：D參考解析：我國(guó)基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求是職責(zé)清晰、分工明確、反應(yīng)快速、協(xié)調(diào)有序。20.【單選題】在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)，屬于()。A.自助式前臺(tái)系統(tǒng)B.輔助式前臺(tái)系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)正確答案：A參考解析：自助式前臺(tái)系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。21.【單選題】封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括()。A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定B.基金合同期限為3年以上C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人正確答案：B參考解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；②基金合同期限為5年以上；③基金募集金額不低于2億元人民幣；④基金份額持有人不少于1000人；⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。22.【單選題】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，基金托管人可以采取的措施不包括（）。A.應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行B.立即通知公安局C.立即通知基金管理人D.及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告正確答案：B參考解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。23.【單選題】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用，這體現(xiàn)了客戶服務(wù)的()原則。A.客戶至上B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范正確答案：C參考解析：基金投資涉及投資者的身份、地位以及財(cái)富等個(gè)人信息，客戶服務(wù)安全第一的原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人的信息。基金份額持有人的信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用。24.【單選題】基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括兩個(gè)方面：培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和（）。A.普及基金職業(yè)道德理念B.示范基金職業(yè)道德行為C.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范D.糾正基金職業(yè)道德習(xí)慣正確答案：C參考解析：基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計(jì)劃地對(duì)基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促使其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動(dòng)，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段?；鹇殬I(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括以下兩個(gè)方面：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念；②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。25.【單選題】LOF完成登記托管手續(xù)后，由（）向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)，申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鶔炫粕鲜?。A.基金管理人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金注冊(cè)登記人D.基金持有人正確答案：A參考解析：LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)，申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鶔炫粕鲜小?6.【單選題】下列不屬于基金定期公告的是（）。A.基金月度報(bào)告B.基金季度報(bào)告C.基金半年度報(bào)告D.基金年度報(bào)告正確答案：A參考解析：基金定期公告包括：基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告。27.【單選題】基金管理人的基金宣傳推介材料在取得合規(guī)意見書后，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.5B.10C.15D.20正確答案：A參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。28.【單選題】開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)是()。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10％時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。29.【單選題】（）對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.合規(guī)管理部門B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.總經(jīng)理正確答案：B參考解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。30.【單選題】根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》，基金管理公司投資管理人員是（）。A.公司交易部門負(fù)責(zé)人、交易員B.公司研究部門負(fù)責(zé)人、研究員C.公司交易部門負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理助理D.公司監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理正確答案：C參考解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》，基金管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：①公司投資決策委員會(huì)成員；②公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員；③公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人；④基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員。31.【單選題】基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。A.30％B.50％C.15％D.5％正確答案：A參考解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30％，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。32.【單選題】中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)公募基金的()機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理。A.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)B.基金投資顧問C.基金評(píng)價(jià)D.基金估值核算正確答案：D參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理，對(duì)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。33.【單選題】關(guān)于國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的基本原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者B.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代C.投資者教育有一個(gè)固定的模式D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢正確答案：C參考解析：A項(xiàng)表述正確，投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。B項(xiàng)表述正確，投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。C項(xiàng)表述錯(cuò)誤，投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。D項(xiàng)表述正確，投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。34.【單選題】基金管理公司一基金的基金合同于2021年1月10日生效，公司在指定報(bào)刊和公司官網(wǎng)登載基金合同生效公告的日期是（）。A.2021年1月13日B.2021年1月12日C.2021年1月11日D.2021年1月14日正確答案：C參考解析：根據(jù)基金管理人的信息披露義務(wù)要求，在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。35.【單選題】狹義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的（）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。A.中國(guó)人民銀行B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會(huì)D.政府機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。36.【單選題】下列對(duì)基金宣傳推介材料的描述，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是()。A.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函B.使用“凈值歸一”等表述C.使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”的表述D.預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。37.【單選題】下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的主要參與者及其作用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人投資者和企業(yè)居民B.金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)的唯一資金供給者C.個(gè)人居民投資者是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量D.金融機(jī)構(gòu)既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購(gòu)買各類金融工具正確答案：B參考解析：A項(xiàng)說法正確：金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。B項(xiàng)說法錯(cuò)誤：個(gè)人居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者。C項(xiàng)說法正確：個(gè)人居民投資者是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量。D項(xiàng)說法正確：金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購(gòu)買各類金融工具；既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。最后，金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。38.【單選題】開放式基金份額的登記，其中基金份額持有人名冊(cè)的維護(hù)工作是由（）負(fù)責(zé)。A.基金管理人B.基金托管人C.證券公司D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。（即基金份額持有人名冊(cè)的維護(hù)工作是由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)）39.【單選題】事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場(chǎng)買賣的一種基金類型是()。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金正確答案：B參考解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。40.【單選題】根據(jù)ETF跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)不同分類的ETF種類有()。A.全球指數(shù)ETFB.綜合指數(shù)ETFC.行業(yè)指數(shù)ETFD.股票型ETF正確答案：D參考解析：根據(jù)ETF跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)的不同，可以將ETF分為股票型ETF、債券型ETF、商品型ETF等。41.【單選題】衍生工具市場(chǎng)是各種衍生金融工具進(jìn)行交易的市場(chǎng)，下列屬于衍生金融工具的有（）。Ⅰ．遠(yuǎn)期合約Ⅱ．期貨合約Ⅲ．期權(quán)合約Ⅳ．互換協(xié)議A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。42.【單選題】更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。A.1/4B.1/3C.1/2D.2/3正確答案：D參考解析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。43.【單選題】當(dāng)封閉式基金存在溢價(jià)交易時(shí)，基金份額凈值（）基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格。A.高于B.低于C.等于D.不確定正確答案：B參考解析：當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格高于基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是溢價(jià)率；當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格低于基金份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是折價(jià)率。44.【單選題】下列關(guān)于開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是()。A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B.非交易過戶時(shí)，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C.基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用正確答案：C參考解析：A項(xiàng)說法正確，巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回。B項(xiàng)說法正確，非交易過戶時(shí)，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益(包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資)一并凍結(jié)。D項(xiàng)說法正確，基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。45.【單選題】下列關(guān)于道德的說法正確的有()。Ⅰ．不同的社會(huì)有不同的道德Ⅱ．現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記Ⅲ．道德約束全體社會(huì)成員可以做什么、不可以做什么和怎樣做Ⅳ．道德規(guī)范只能表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：本題選C選項(xiàng)Ⅰ項(xiàng)說法正確，不同的社會(huì)有不同的道德。Ⅱ項(xiàng)說法正確，現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記。Ⅲ項(xiàng)說法正確，道德約束全體社會(huì)成員可以做什么、不可以做什么和怎樣做。Ⅳ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，道德規(guī)范既可以是成文的，表現(xiàn)為制定的“公約”“守則”“行為準(zhǔn)則”“行為規(guī)則”“行為規(guī)范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內(nèi)心觀念中。不論是成文的還是不成文的道德，作為行為規(guī)范，其內(nèi)容都是具體的。46.【單選題】在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者（）進(jìn)行評(píng)估。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和債務(wù)清償能力C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和債務(wù)清償能力正確答案：C參考解析：在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。47.【單選題】基金管理公司必須以()為基金會(huì)計(jì)核算主體。A.基金管理公司B.所管理的全部基金總體C.所管理的不同基金類別D.所管理的基金正確答案：D參考解析：基金管理公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。48.【單選題】加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制是基金行業(yè)健康發(fā)展的必然選擇，以下哪項(xiàng)不是基金管理人內(nèi)部控制的原則？（）A.健全性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.成本效益原則正確答案：C參考解析：內(nèi)部控制的五原則：①健全性原則。②有效性原則。③獨(dú)立性原則。④相互制約原則。⑤成本效益原則。49.【單選題】督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括()。A.基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為B.基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度C.基金投資是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人的行為D.公司員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度正確答案：D參考解析：D項(xiàng)屬于督察長(zhǎng)監(jiān)督檢查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)之一。督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：(1)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為。(2)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人的行為。(3)基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題。(4)基金運(yùn)營(yíng)是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。(5)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。50.【單選題】董事會(huì)履行的合規(guī)管理職責(zé)不包括()。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告C.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)D.評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題正確答案：B參考解析：董事會(huì)履行以下合規(guī)管理職責(zé)：(1)審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。(2)審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。(3)決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員。(4)決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。(5)建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。(6)評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問題。(7)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。51.【單選題】基金管理人應(yīng)在()中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。A.基金合同B.招募說明書C.宣傳材料D.以上都是正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。52.【單選題】基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的客戶秘密主要有()。A.身份證信息B.移動(dòng)電話號(hào)碼C.財(cái)務(wù)狀況D.以上都是正確答案：D參考解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。其中客戶資料主要是指客戶的個(gè)人資料，包括客戶個(gè)人的身份證信息、移動(dòng)電話號(hào)碼、家庭成員信息、財(cái)務(wù)狀況、投資需求等。這些資料往往屬于客戶不愿意讓他人知曉的隱私。52.【單選題】基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的客戶秘密主要有()。A.身份證信息B.移動(dòng)電話號(hào)碼C.財(cái)務(wù)狀況D.以上都是正確答案：D參考解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。其中客戶資料主要是指客戶的個(gè)人資料，包括客戶個(gè)人的身份證信息、移動(dòng)電話號(hào)碼、家庭成員信息、財(cái)務(wù)狀況、投資需求等。這些資料往往屬于客戶不愿意讓他人知曉的隱私。53.【單選題】投資者保護(hù)，是指針對(duì)()所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。A.普通投資者B.特殊投資者C.個(gè)人投資者D.集體投資者正確答案：C參考解析：投資者保護(hù)，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護(hù)投資者利益的作用）的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。54.【單選題】基金管理人督察長(zhǎng)任職資格應(yīng)報(bào)()核準(zhǔn)。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.地方證監(jiān)局C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.以上都不是正確答案：A參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。55.【單選題】申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)具備的條件有()。Ⅰ．有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施Ⅱ．有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施Ⅲ．制定了完善的資金清算流程Ⅳ．有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系A(chǔ).ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。(2)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。(6)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。56.【單選題】下列關(guān)于ETF份額折算的說法中，不正確的是()。A.ETF建倉(cāng)期不超過3個(gè)月B.基金管理人通常會(huì)以某一選定日期作為基金份額折算日C.基金管理人通常會(huì)以標(biāo)的指數(shù)的2％作為份額凈值D.基金份額折算對(duì)基金份額持有人的收益無實(shí)質(zhì)性影響正確答案：C參考解析：A項(xiàng)說法正確，ETF建倉(cāng)期不超過3個(gè)月。B項(xiàng)說法正確，基金管理人通常會(huì)以某一選定日期作為基金份額折算日。C項(xiàng)說法不正確，基金建倉(cāng)期結(jié)束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，基金管理人通常會(huì)以某一選定日期作為基金份額折算日，以標(biāo)的指數(shù)的1‰(或1％)作為份額凈值，對(duì)原來的基金份額及其凈值進(jìn)行折算。D項(xiàng)說法正確，基金份額折算對(duì)基金份額持有人的收益無實(shí)質(zhì)性影響。57.【單選題】中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)依照上述條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。A.6B.3C.2D.1正確答案：A參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照上述條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。58.【單選題】目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。Ⅰ．封閉式基金Ⅱ．上市開放式基金(LOF)Ⅲ．交易型開放式指數(shù)基金(ETF)Ⅳ．分級(jí)基金子份額A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ正確答案：A參考解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。59.【單選題】近年來，我國(guó)基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化和()兩個(gè)方面。A.機(jī)構(gòu)多元化B.主體多樣化C.產(chǎn)品多樣化D.操作簡(jiǎn)便化正確答案：A參考解析：近年來，我國(guó)基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，主要變化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化兩個(gè)方面。60.【單選題】封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括()。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價(jià)格形成方式不同D.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同正確答案：A參考解析：A項(xiàng)是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。61.【單選題】基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)采用（）的方式。A.單一資產(chǎn)投資B.集中優(yōu)勢(shì)資產(chǎn)投資C.資產(chǎn)組合D.資產(chǎn)分割正確答案：C參考解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式。62.【單選題】美國(guó)第一只開放式公司型基金是()。A.蘇格蘭美國(guó)投資信托B.馬薩諸塞投資信托基金C.海外及殖民地政府信托D.馬薩諸塞金融服務(wù)公司正確答案：B參考解析：1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開放式公司型共同基金的鼻祖。63.【單選題】基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為，是說基金監(jiān)管符合()的基本原則。A.依法監(jiān)管B.公開C.公正D.公平正確答案：D參考解析：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)。公平原則，是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為。公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。64.【單選題】基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中國(guó)證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起()日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A.7B.5C.3D.2正確答案：C參考解析：基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中國(guó)證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。65.【單選題】貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般()日即可從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T+2B.T+3C.T+1D.T正確答案：C參考解析：貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。66.【單選題】()屬于基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范C.落實(shí)基金職業(yè)道德教育D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括以下兩個(gè)方面：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念。②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。67.【單選題】開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額。下列，凈認(rèn)購(gòu)金額的計(jì)算公式正確的是（）。A.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額÷認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額÷(1-認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)C.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額÷(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)D.以上公式都不正確正確答案：C參考解析：根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，相應(yīng)的基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額／(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)。68.【單選題】中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于()正式成立。A.2001年8月B.2004年12月C.2012年6月D.2013年3月正確答案：C參考解析：為適應(yīng)基金行業(yè)快速發(fā)展的需要，回應(yīng)基金行業(yè)要求成立獨(dú)立的行業(yè)協(xié)會(huì)的呼聲，促進(jìn)基金行業(yè)自律和服務(wù)功能的發(fā)揮，2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。69.【單選題】下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意C.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種D.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為各自精細(xì)制作的材料正確答案：D參考解析：A項(xiàng)說法正確，基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。B項(xiàng)說法正確，基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意。C項(xiàng)說法正確，基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種。D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。70.【單選題】下列關(guān)于基金宣傳推介材料的其他規(guī)范，說法正確的是()。Ⅰ．股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作Ⅱ．購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金不等于將資金作為存款存放在銀行Ⅲ．基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確Ⅳ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出推薦或者保證A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：本題選D選項(xiàng)Ⅰ項(xiàng)說法正確，基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。Ⅱ項(xiàng)說法正確，基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。Ⅲ項(xiàng)說法正確，基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確。Ⅳ項(xiàng)說法正確，基金宣傳推介材料含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。71.【單選題】下列說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金主要是通過在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)和贖回B.不同基金類別的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異C.不同開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率可能不同D.封閉式基金主要通過交易所進(jìn)行交易正確答案：A參考解析：A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，不同運(yùn)作方式的基金，其交易場(chǎng)所和方式不同。封閉式基金主要通過交易所進(jìn)行交易，開放式基金主要是通過在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)和贖回。B項(xiàng)說法正確，不同基金類別的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異。C項(xiàng)說法正確，不同開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率可能不同。D項(xiàng)說法正確，封閉式基金主要通過交易所進(jìn)行交易。72.【單選題】基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。A.1000萬元B.2000萬元C.3000萬元D.5000萬元正確答案：C參考解析：基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。73.【單選題】發(fā)售公開募集基金的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1B.3C.5D.6正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。73.【單選題】發(fā)售公開募集基金的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1B.3C.5D.6正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。74.【單選題】當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。A.7B.5C.3D.2正確答案：D參考解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局備案。75.【單選題】下列關(guān)于封閉式基金的認(rèn)購(gòu)程序，說法錯(cuò)誤的是()。A.開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.在資金賬戶存入足夠資金C.以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)D.通過比例配售份額基金正確答案：D參考解析：A項(xiàng)說法正確，開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。B項(xiàng)說法正確，在資金賬戶存入足夠資金。C項(xiàng)說法正確，以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，無該項(xiàng)程序。76.【單選題】2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。A.60％B.65％C.80％D.85％正確答案：C參考解析：2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。77.【單選題】?jī)?nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括（）。A.內(nèi)控目標(biāo)B.內(nèi)控原則C.控制環(huán)境D.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估正確答案：D參考解析：公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。78.【單選題】關(guān)于債券基金和債券的區(qū)別，下列描述中正確的有()。Ⅰ．債券的收益不如債券基金的利息固定Ⅱ．債券沒有確定的到期日Ⅲ．債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)Ⅳ．投資風(fēng)險(xiǎn)不同A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：本題選A選項(xiàng)Ⅰ項(xiàng)描述錯(cuò)誤，債券基金的收益不如債券的利息固定。Ⅱ項(xiàng)描述錯(cuò)誤，債券基金沒有確定的到期日。Ⅲ項(xiàng)描述正確，債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)Ⅳ項(xiàng)描述正確，投資風(fēng)險(xiǎn)不同79.【單選題】基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)編制完成，并將其正文登載于網(wǎng)站上，將其摘要登載在指定報(bào)刊上。A.30B.45C.60D.90正確答案：D參考解析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。80.【單選題】下列關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理人的監(jiān)管措施的表述，不正確的是（）。A.在臨時(shí)管理人或者選任新的基金管理人產(chǎn)生后，原基金管理人與其應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理基金管理業(yè)務(wù)的交接手續(xù)B.公開募集基金的基金管理人違法違規(guī)時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不能采取限制轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)的措施C.依法解散、依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，公開募集基金的基金管理人的職責(zé)應(yīng)當(dāng)終止D.開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令更換正確答案：B參考解析：A項(xiàng)表述正確，在臨時(shí)管理人或者選任新的基金管理人產(chǎn)生后，原基金管理人與其應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理基金管理業(yè)務(wù)的交接手續(xù)。B項(xiàng)表述不正確，公開募集基金的基金管理人違法違規(guī)時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以限制其轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)或者在固有財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。C項(xiàng)表述正確，依法解散、依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，公開募集基金的基金管理人的職責(zé)應(yīng)當(dāng)終止D項(xiàng)表述正確，開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令更換。81.【單選題】基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事()等相關(guān)活動(dòng)的人員。Ⅰ．宣傳推介基金Ⅱ．發(fā)售基金份額Ⅲ．辦理基金份額申購(gòu)Ⅳ．辦理基金份額贖回A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員。82.【單選題】基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷售B.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.基金資產(chǎn)的保管D.基金的投資運(yùn)作正確答案：C參考解析：為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。83.【單選題】基金信息披露的禁止行為，具體情形包括()。Ⅰ．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ．對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)Ⅲ．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ，ⅡB.Ⅰ，Ⅱ，ⅣC.Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ正確答案：D參考解析：基金信息披露的禁止行為具體包括以下情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。84.【單選題】在我國(guó)，（）依法擔(dān)負(fù)國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.其他相關(guān)機(jī)構(gòu)與組織正確答案：A參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法擔(dān)負(fù)國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。85.【單選題】下列關(guān)于保守秘密的說法中，正確的是()。Ⅰ．應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密Ⅱ．在離職后，可以泄露客戶的資料和交易信息Ⅲ．不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密Ⅳ．不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：本題選B選項(xiàng)Ⅰ項(xiàng)說法正確，應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密。Ⅱ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。Ⅲ項(xiàng)說法正確，不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。Ⅳ項(xiàng)說法正確，不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。86.【單選題】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的()，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。A.40％B.50％C.60％D.90％正確答案：D參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90％，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股。87.【單選題】境外避險(xiǎn)策略基金提供的保證有本金保證、收益保證和()。A.最低收益保證B.最低虧損保證C.零虧損保證D.紅利保證正確答案：D參考解析：境外的避險(xiǎn)策略基金形式多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。88.【單選題】下列對(duì)非公開募集基金運(yùn)作的監(jiān)管，表述不正確的是()。A.除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管B.私募基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送C.對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.創(chuàng)業(yè)投資基金，特指投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股的股權(quán)投資基金正確答案：D參考解析：A項(xiàng)表述正確，除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管。B項(xiàng)表述正確，私募基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送。C項(xiàng)表述正確，對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。D項(xiàng)表述不正確，創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。89.【單選題】自()首例“證券投資基金業(yè)從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)以來，加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的要求不斷加強(qiáng)。A.2005年B.2006年C.2007年D.2008年正確答案：C參考解析：自2007年首例“證券投資基金業(yè)從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)以來，加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的要求不斷加強(qiáng)。90.【單選題】保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向()透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。A.第三者B.投資人之外的所有人C.其他同事D.同行業(yè)者正確答案：A參考解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。91.【單選題】基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)（）備案。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)正確答案：B參考解析：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。92.【單選題】基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的()以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.50％B.60％C.80％D.100％正確答案：C參考解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80％以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。93.【單選題】()是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提，要求競(jìng)爭(zhēng)的內(nèi)容要公平。A.公平競(jìng)爭(zhēng)B.合法競(jìng)爭(zhēng)C.有序競(jìng)爭(zhēng)D.公開競(jìng)爭(zhēng)正確答案：A參考解析：公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提，要求競(jìng)爭(zhēng)的內(nèi)容要公平。94.【單選題】ETF的特點(diǎn)不包括（??）。A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金B(yǎng).獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制C.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D.ETF的復(fù)制效果不好正確答案：D參考解析：ETF具有三個(gè)特點(diǎn)：①被動(dòng)操作的指數(shù)型基金；②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制；③一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。94.【單選題】ETF的特點(diǎn)不包括（??）。A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金B(yǎng).獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制C.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D.ETF的復(fù)制效果不好正確答案：D參考解析：ETF具有三個(gè)特點(diǎn)：①被動(dòng)操作的指數(shù)型基金；②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制；③一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。95.【單選題】