（必練）廣東《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前強(qiáng)化練習(xí)題庫(kù)300題（含答案）

PAGEPAGE1（必練）廣東《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考前強(qiáng)化練習(xí)題庫(kù)300題（含答案）一、單選題1.(2017年)基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的基金宣傳推介材料的報(bào)送內(nèi)容包括（）。Ⅰ．基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明Ⅱ．基金宣傳推介材料Ⅲ．基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)Ⅳ．基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金宣傳推介材料的報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)。2.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略，說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ．根據(jù)客戶需求創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品Ⅱ．根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)Ⅲ．組建功能互補(bǔ)、效益最大化的渠道網(wǎng)絡(luò)Ⅳ．多種促銷手段并用A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略：1、產(chǎn)品策略在產(chǎn)品策略方面，中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn)。當(dāng)前，我國(guó)的開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建起了一條包括貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好客戶的需求。2、價(jià)格策略在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。3、渠道策略在渠道策略方面，雖然基金公司直銷和獨(dú)立基金銷售公司的銷售額占比在上升，但我國(guó)基金銷售的渠道還是較為單一，以銀行和券商代銷為主。對(duì)銀行和券商較高的渠道依賴度使得我國(guó)基金銷售的營(yíng)銷成本較高，這也是我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)在渠道策略方面的不足。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)還需在鞏固現(xiàn)有渠道、增強(qiáng)銀行和券商渠道代銷積極性的同時(shí)，引進(jìn)多樣化的營(yíng)銷渠道，拓寬銷售渠道的廣度和深度，并對(duì)各種渠道進(jìn)行有效管理，組成一個(gè)功能互補(bǔ)、效益最大化的渠道網(wǎng)絡(luò)，服務(wù)各個(gè)不同的細(xì)分市場(chǎng)。4、促銷策略在促銷策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除采取報(bào)刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺(tái)廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會(huì)、費(fèi)率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營(yíng)銷以及歷史上存在過(guò)的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷手段也不斷涌現(xiàn)。3.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A、證券交易所B、證監(jiān)會(huì)C、基金托管人D、基金份額持有人答案：C解析：注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。4.下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。A、指數(shù)基金B(yǎng)、債券基金C、股票基金D、貨幣市場(chǎng)基金答案：D解析：與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。5.基金托管人連續(xù)()年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的，可以取消其基金托管資格。A、半B、1C、2D、3答案：D解析：基金托管人連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的，可以取消其基金托管資格。6.(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件（）A、具有完善的投資收益的計(jì)算方法B、財(cái)務(wù)狀況良好。運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C、完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等D、健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。7.后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。A、3B、5C、1D、2答案：A解析：后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。8.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A、代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)B、基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集D、基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集答案：A解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會(huì)。9.下列選項(xiàng)不屬于董事會(huì)履行合規(guī)管理職責(zé)的是（）。A、審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度B、維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性C、評(píng)估合規(guī)管理有效性D、決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任答案：B解析：董事會(huì)履行以下合規(guī)管理職責(zé)：（1）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度。（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告。（3）決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員。（4）決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)。（5）建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制。（6）評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。B項(xiàng)屬于管理層的合規(guī)職責(zé)。10.基金公司直銷具有下列（）特點(diǎn)。Ⅰ．僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品Ⅱ．銷售隊(duì)伍專業(yè)性強(qiáng)Ⅲ．銷售網(wǎng)絡(luò)推廣效果有限Ⅳ．易于提高客戶忠誠(chéng)度A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察基金管理人及代銷機(jī)構(gòu)銷售方式；我國(guó)基金銷售市場(chǎng)現(xiàn)有基金公司直銷和代銷兩種主要的銷售方式?；痄N售的直銷和代銷兩種方式在基金產(chǎn)品、銷售人員、銷售網(wǎng)絡(luò)、客戶關(guān)系和營(yíng)銷成本上有不同的特點(diǎn)：（1）在基金產(chǎn)品方面，基金直銷是指通過(guò)基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此直銷機(jī)構(gòu)僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品；而基金代銷是指擁有代銷資格的銀行或證券公司等金融機(jī)構(gòu)接受基金管理人的委托，通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、電話、網(wǎng)絡(luò)等渠道為投資人辦理基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù)，因此代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品。（2）在銷售人員方面，直銷方式是通過(guò)基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)；而代銷方式下，代銷機(jī)構(gòu)則通過(guò)其銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，對(duì)基金的專業(yè)知識(shí)、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些。（3）在銷售網(wǎng)絡(luò)方面，直銷方式的銷售網(wǎng)絡(luò)往往通過(guò)基金公司的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)鋪開(kāi)，數(shù)量有限，推廣效果有限；而代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。（4）在客戶關(guān)系方面，通過(guò)直銷方式進(jìn)行基金銷售往往對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況更了解，對(duì)客戶控制力較強(qiáng)，更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)方面的不足，易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠(chéng)度；代銷渠道則有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。（5）在營(yíng)銷成本方面，以直銷方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營(yíng)銷成本；代銷機(jī)構(gòu)則是有業(yè)績(jī)才有傭金，但基金公司對(duì)渠道的競(jìng)爭(zhēng)提高了代銷成本。11.關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法不正確的是（）。A、具有法人資格B、設(shè)有董事會(huì)C、自行經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)D、依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金答案：C解析：C項(xiàng)，雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。12.年度報(bào)告應(yīng)提供最近（）個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。A、1B、2C、3D、4答案：C解析：半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)，而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。13.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和（）檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)。A、董事長(zhǎng)B、監(jiān)事長(zhǎng)C、督察長(zhǎng)D、董事會(huì)答案：C解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)。14.社會(huì)責(zé)任投資代表的是（）。Ⅰ．公司收益Ⅱ．公司治理Ⅲ．環(huán)境Ⅳ．社會(huì)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：社會(huì)責(zé)任投資，代表的是環(huán)境、社會(huì)和公司治理，是倡導(dǎo)在投資決策過(guò)程中充分考慮環(huán)境、社會(huì)和公司治理因素的投資理念。15.當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、股票基金、混合基金B(yǎng)、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金C、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金D、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金答案：B解析：當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。16.同股票相比，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。A、大于B、等于C、小于D、基本接近答案：C解析：一般情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。17.下列選項(xiàng)中，不屬于社會(huì)力量的是（）。A、社會(huì)媒體B、基金投資者C、審計(jì)機(jī)構(gòu)D、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)答案：D解析：所謂社會(huì)力量，包括各種獨(dú)立的專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)，以及社會(huì)媒體、基金投資者和普通公眾等。D項(xiàng)，基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)屬于基金市場(chǎng)主體。18.(2016年)廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分，一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)；二是（）。A、金融市場(chǎng)B、股票市場(chǎng)C、有價(jià)證券市場(chǎng)D、債券市場(chǎng)答案：C解析：C[解析]資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在1年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分：一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)；二是有價(jià)證券市場(chǎng)，包括中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。狹義的資本市場(chǎng)專指中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。19.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗，體現(xiàn)了合規(guī)管理的（）。A、獨(dú)立性原則B、公正性原則C、專業(yè)性原則D、協(xié)調(diào)性原則答案：D解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。20.投資基金可以按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。Ⅰ．資金募集方式Ⅱ．法律形式Ⅲ．運(yùn)作方式Ⅳ．投資對(duì)象A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別，例如，按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。此外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放式基金、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是以所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的。21.(2017年)關(guān)于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進(jìn)行B、基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一C、反面案例有助于警示基金從業(yè)人員嚴(yán)格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范D、投資者的監(jiān)督能夠?qū)饛臉I(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用答案：A解析：崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過(guò)在職培訓(xùn)的方式來(lái)完成。22.（），我國(guó)最早的兩只聯(lián)接基金成立。A、2008年9月B、2009年9月C、2008年10月D、2009年10月答案：B解析：2009年9月，我國(guó)最早的兩只聯(lián)接基金—華安上證180ETF聯(lián)接基金和交銀180治理ETF聯(lián)接基金成立。23.（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A、基金行業(yè)自律B、行政監(jiān)管C、社會(huì)力量監(jiān)督D、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控答案：B解析：相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管指最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。24.(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于我國(guó)基金業(yè)創(chuàng)新階段的特點(diǎn)（）A、加強(qiáng)管制、放松監(jiān)管B、互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合C、股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破D、混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)答案：A解析：A項(xiàng)應(yīng)該是“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”。25.(2016年)基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括（）。A、半年度報(bào)告不要求審計(jì)B、管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C、財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露D、只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)答案：B解析：半年度報(bào)告的披露有以下特點(diǎn)：①半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)。②半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)；而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。③半年度報(bào)告披露凈值增長(zhǎng)率列表的時(shí)間段與年度報(bào)告有所不同。④半年度報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配情況。⑤半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。⑥財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露。⑦重大事件揭示中，半年度報(bào)告只報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況，無(wú)須披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限等。⑧半年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注無(wú)須對(duì)重要的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說(shuō)明；而年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注在說(shuō)明報(bào)表項(xiàng)目部分時(shí)，則因?qū)徲?jì)意見(jiàn)的不同而有所差別。26.普通投資者在（）不享有特別保護(hù)。A、風(fēng)險(xiǎn)警示B、信息告知C、適當(dāng)性匹配D、損失自擔(dān)答案：D解析：專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。27.私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)不包括下列哪項(xiàng)。（）A、基金合同與中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不一致所涉風(fēng)險(xiǎn)B、投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)C、基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)D、未在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案的風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)，包括基金合同與中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不—致所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)、外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險(xiǎn)、聘請(qǐng)投資顧問(wèn)所涉風(fēng)險(xiǎn)、未在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案的風(fēng)險(xiǎn)等。B項(xiàng)屬于私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)。28.（），深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》?A、1992年6月B、1992年7月C、1992年8月D、1992年9月答案：A解析：1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》，同年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)成立了深圳市投資基金管理公司。29.(2017年)下列關(guān)于依法監(jiān)管原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、基金監(jiān)管活動(dòng)的依據(jù)主要包括法律和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)章，但不包括行業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)C、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度答案：A解析：我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的主要依據(jù)是《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。30.銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)把（）的產(chǎn)品賣給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的基金投資人。A、中高風(fēng)險(xiǎn)B、中等風(fēng)險(xiǎn)C、低風(fēng)險(xiǎn)D、高風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者，投資比較保守，追求資金安全，應(yīng)為他們提供低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。本題考察銷售理論31.債權(quán)類金融資產(chǎn)以（）、債券等契約型投資工具為主?A、票據(jù)B、股票C、基金D、期貨答案：A解析：債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。32.基金運(yùn)作信息披露文件主要是基金（）等。A、凈值公告B、定期公告C、上市交易公告書(shū)D、以上都是答案：D解析：本題考察基金凈值公告的種類及披露時(shí)效性要求；基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書(shū)等。33.自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購(gòu)金額的下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于（）萬(wàn)元；分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類份額單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于（）萬(wàn)元。A、1；5B、5；10C、10；10D、5；5答案：D解析：自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購(gòu)金額的下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元；分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類份額單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元。34.持有（）以上基金份額的基金份額持有人可以自行要求召開(kāi)持有人大會(huì)。A、5%B、10%C、20%D、25%答案：B解析：根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。本題考察基金份額持有人的信息披露義務(wù)35.（）屬于基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容。A、提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)B、參加基金職業(yè)道德實(shí)踐C、領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范D、灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范答案：D解析：基金職業(yè)道德教育主要包括以下兩個(gè)方面的內(nèi)容：1.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念2.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范36.按交割期限，金融市場(chǎng)分為（）。①貨幣市場(chǎng)②資本市場(chǎng)③現(xiàn)貨市場(chǎng)④期貨市場(chǎng)A、①②B、①③C、②③D、③④答案：D解析：金融市場(chǎng)按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。37.對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。Ⅰ．制定統(tǒng)一的問(wèn)卷格式Ⅱ．評(píng)價(jià)的方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開(kāi)Ⅲ．應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受評(píng)價(jià)Ⅳ．過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：采用問(wèn)卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問(wèn)卷格式，同時(shí)應(yīng)當(dāng)在問(wèn)卷的顯著位置提示基金投資人在基金購(gòu)買過(guò)程中注意核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的匹配情況?；痄N售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資人公開(kāi)?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)為投資者建立信息檔案，并對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理。應(yīng)充分使用已了解信息和已有評(píng)估結(jié)果，避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，也可以通過(guò)對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對(duì)基金投資人的評(píng)價(jià)，并告知投資者上述情況。過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。38.下列關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的說(shuō)法中，正確的是()。A、認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)B、認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)C、認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回D、認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)答案：D解析：基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，一般區(qū)別在于：(1)認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。(2)認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。(3)認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。39.下列關(guān)于守法合規(guī)要求的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、基金從業(yè)人員應(yīng)熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B、普通的基金從業(yè)人員不需要監(jiān)督他人的行為是否符合法律規(guī)范C、基金從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)遵守《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范D、基金從業(yè)人員應(yīng)積極配合基金管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管答案：B解析：普通的基金從業(yè)人員盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律規(guī)范的要求。40.下列表述中，屬于私募基金的特征的是（）。A、在信息披露、投資限制等方面沒(méi)有監(jiān)管要求，方式非常靈活B、私募基金的法律形式均為有限合伙型C、只能向特定投資者募集資金D、對(duì)投資者的家庭財(cái)務(wù)水平有一定要求，對(duì)投資者能力沒(méi)有要求答案：C解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開(kāi)方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。私募基金的法律形式包括契約型、公司型、有限合伙型等。41.關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說(shuō)法，正確的是（）。Ⅰ分享基金財(cái)產(chǎn)收益Ⅱ參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)Ⅲ按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)Ⅳ對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使監(jiān)督權(quán)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三項(xiàng)都屬于基金份額持有人權(quán)利。Ⅳ項(xiàng)，基金份額持有人對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。42.崗位職業(yè)道德教育主要通過(guò)（）來(lái)完成。A、從業(yè)資格考試B、資格證年檢C、在職培訓(xùn)D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管答案：C解析：崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過(guò)在職培訓(xùn)的方式來(lái)完成。本題考察基金職業(yè)道德教育43.下列有關(guān)內(nèi)部控制的基本要素說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固外控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念B、基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能C、嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部控制人的現(xiàn)象D、基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則答案：A解析：本題考察基金公司內(nèi)部控制的基本要素；基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益?；鸸芾砣说慕M織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)分工，操作相互獨(dú)立。公司應(yīng)當(dāng)建立決策科學(xué)、運(yùn)營(yíng)規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線：（1）各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說(shuō)明書(shū)和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉并以書(shū)面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。（2）建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡。（3）公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。44.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受（）。A、全額贖回B、當(dāng)日10％贖回C、每日10％贖回D、全額延期贖回答案：A解析：巨額贖回處理等；出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。45.基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、發(fā)布的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)規(guī)定要求報(bào)送的報(bào)告材料不包括（）。A、宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明B、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)C、基金托管銀行出具的基金財(cái)產(chǎn)報(bào)告D、相關(guān)獲獎(jiǎng)證明復(fù)印件答案：C解析：報(bào)告材料的內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。46.貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登偏離度信息主要是（）。A、在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息B、在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息C、在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息D、以上都是答案：D解析：貨幣市場(chǎng)基金信息披露的特殊規(guī)定：目前，按我國(guó)基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登偏離度信息，主要包括以下三類：（1）在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息。當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)交易日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并依法履行信息披露義務(wù)，其中涉及銀行間債券市場(chǎng)的，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，向相關(guān)部門備案。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5％以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5％以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)2個(gè)交易日超過(guò)0.5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。基金管理人應(yīng)按照合同中約定前述情形及處理方法并履行信息披露義務(wù)。（2）在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息。在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5％的信息。（3）在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25％～0.5％間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。47.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的表現(xiàn)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A、基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金份額持有人承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任B、基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。基金管理人和托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)C、基金管理人和托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)D、基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人和托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷答案：A解析：A項(xiàng)正確表述為基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。本題考察基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性48.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可以（）。A、購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證B、投資于與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C、參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易D、購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)答案：B解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：（1）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府券等貨幣市場(chǎng)工具。（2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。（3）與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。（4）在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。（5）與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。（6）遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。A、C、D三項(xiàng)屬于QDII基金的禁止性行為。49.下列不能夠申請(qǐng)成為基金行業(yè)協(xié)會(huì)特別會(huì)員的是（）A、基金托管人B、證券交易所C、對(duì)基金行業(yè)有重要影響的境外機(jī)構(gòu)D、對(duì)基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心答案：A解析：特別會(huì)員包括證券期貨交易所等全國(guó)性交易場(chǎng)所，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等為基金行業(yè)提供重要基礎(chǔ)設(shè)施的服務(wù)機(jī)構(gòu),與基金行業(yè)相關(guān)的全國(guó)性社會(huì)團(tuán)體,對(duì)基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心等地方性交易場(chǎng)所以及地方性社會(huì)團(tuán)體，對(duì)基金行業(yè)有重要影響的境外機(jī)構(gòu)，基金行業(yè)的重要機(jī)構(gòu)投資者，其他對(duì)基金行業(yè)具有重要影響的機(jī)構(gòu)。50.組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)履行。A、督察長(zhǎng)B、管理層C、合規(guī)管理部門D、監(jiān)事會(huì)答案：A解析：督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)51.下列不屬于我國(guó)基金信息披露制度體系的是（）。A、基金信息披露的地方政策B、基金信息披露的國(guó)家法律C、基金信息披露的規(guī)范性文件D、信息披露自律規(guī)則答案：A解析：我國(guó)的基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個(gè)層次。52.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的（）。A、法律法規(guī)知識(shí)B、專業(yè)知識(shí)C、專業(yè)技能D、以上都是答案：D解析：基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓(xùn)；基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺(jué)維護(hù)所在行業(yè)及機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，保護(hù)投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)53.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者承擔(dān)以下特別責(zé)任和要求，下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．細(xì)化分類和管理義務(wù)Ⅱ．特別的注意義務(wù)Ⅲ．舉證責(zé)任倒置原則Ⅳ．不得主動(dòng)推介超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換；專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)?；痄N售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者承擔(dān)以下特別責(zé)任和要求。1．細(xì)化分類和管理義務(wù)2．特別的注意義務(wù)3．特別告知義務(wù)4．不得主動(dòng)推介超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)5．舉證責(zé)任倒置原則6．錄音或錄像要求54.QDII與一般開(kāi)放式基金的區(qū)別是（）。A、申購(gòu)贖回的幣種不同B、申購(gòu)贖回的登記不同C、拒絕或暫停申購(gòu)的情形不同D、以上都是答案：D解析：不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場(chǎng)創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式）；QDII基金的申購(gòu)和贖回與一般開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回的區(qū)別：（1）幣種。（2）申購(gòu)和贖回登記。（3）拒絕或暫停申購(gòu)的情形。55.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B、按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定并公告，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D、基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D解析：D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。56.ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。A、0．0001元B、0．001元C、0．1元D、0．01元答案：B解析：ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類似，要遵循的交易規(guī)則之一是基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。57.開(kāi)放式基金的申購(gòu)份額是（）。A、認(rèn)購(gòu)金額÷申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值B、申購(gòu)金額÷申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值C、凈申購(gòu)金額÷申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值D、凈申購(gòu)金額÷申購(gòu)下一日基金份額凈值答案：C解析：按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)（申）購(gòu)份額計(jì)算方法有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定，申購(gòu)費(fèi)用與申購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：58.(2016年)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A、證券交易所B、證監(jiān)會(huì)C、基金托管人D、基金份額持有人答案：C解析：C[解析]T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。至此，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)完成基金份額持有人的基金份額登記。59.關(guān)于基金管理人會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的會(huì)計(jì)崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程Ⅱ．所管基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體Ⅲ．不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面應(yīng)相互獨(dú)立Ⅳ．各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程。公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。60.保本基金的核心是運(yùn)用（）投資策略進(jìn)行基金的操作。A、消極型B、積極型C、組合保險(xiǎn)D、以上都不是答案：C解析：市場(chǎng)上各類特殊類別基金的特點(diǎn)；避險(xiǎn)策略的前身保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國(guó)，其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。61.下列屬于基金宣傳推介材料，不得使用（）等語(yǔ)言表述。A、盡享牛市B、欲購(gòu)從速C、凈值歸一D、以上都是答案：D解析：宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定；基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。62.下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類正確的是（）。A、按交易場(chǎng)所劃分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)B、按交割時(shí)間劃分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C、按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)D、按交易階段劃分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)答案：C解析：按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等；按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)63.（）有權(quán)對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。A、律師事務(wù)所B、基金托管人C、基金代理銷售機(jī)構(gòu)D、會(huì)計(jì)師事務(wù)所答案：B解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一?；鹜泄苋说穆氊?zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。64.下列關(guān)于基金合同特定約定的事項(xiàng)說(shuō)法中，正確的是（）。Ⅰ．持有人大會(huì)是基金份額持有人維權(quán)的一種方式Ⅱ．基金合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定持有人大會(huì)的召開(kāi)、議事規(guī)則等事項(xiàng)Ⅲ．基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對(duì)于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者享有分配權(quán)Ⅳ．基金投資者需要事先了解，以便對(duì)基金產(chǎn)品的存續(xù)期限有所預(yù)期A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金合同特別約定的事項(xiàng)包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的信息。（1）基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利。例如，基金份額持有人可申請(qǐng)贖回持有的基金份額，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)并對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，對(duì)基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起行政訴訟等。（2）基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則。根據(jù)《證券投資基金法》，提前終止基金合同、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、提高管理人或托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)、更換管理人或托管人等事項(xiàng)均需要通過(guò)基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)。持有人大會(huì)是基金份額持有人維權(quán)的一種方式，基金合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定持有人大會(huì)的召開(kāi)、議事規(guī)則等事項(xiàng)。（3）基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式?；鸷贤坏┙K止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對(duì)于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者享有分配權(quán)。對(duì)此，基金投資者需要事先了解，以便對(duì)基金產(chǎn)品的存續(xù)期限有所預(yù)期。65.下列關(guān)于ETF申購(gòu)與贖回的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、ETF的申購(gòu)和贖回程序?yàn)樯曩?gòu)和贖回申請(qǐng)的提出、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知、申購(gòu)和贖回的清算交收與登記B、ETF的申購(gòu)和贖回的原則有3個(gè)C、ETF的申購(gòu)和贖回中，投資者在申購(gòu)或贖回基金份額時(shí)，申購(gòu)或贖回參與券商按1%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金D、ETF的申購(gòu)和贖回可以通過(guò)參與券商提供的其他方式辦理答案：C解析：ETF的申購(gòu)和贖回中，投資者在申購(gòu)或贖回基金份額時(shí)，申購(gòu)或贖回參與券商可按照0.5％的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。ETF的申購(gòu)和贖回程序：①申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的提出；②申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知；③申購(gòu)和贖回的清算交收與登記；ETF的申購(gòu)和贖回的原則：（1）場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)。場(chǎng)外申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。（2）場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。場(chǎng)外申購(gòu)和贖回ETF時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金。（3）申購(gòu)和贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。投資者應(yīng)當(dāng)在參與券商辦理基金申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按參與券商提供的其他方式辦理基金的申購(gòu)和贖回。66.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，可以采取的行為是()。A、采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金B(yǎng)、依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金C、贈(zèng)送基金份額銷售基金D、低于基金銷售成本銷售基金答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。(2)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。(4)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。67.尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對(duì)（）群體。A、潛在客戶型B、陌生客戶型C、直接客戶型D、間接客戶型答案：D解析：介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過(guò)現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶的過(guò)程中，可與一部分客戶建立良好的關(guān)系，再通過(guò)這些客戶關(guān)系派生出新的客戶關(guān)系，建立新的客戶群。68.監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A、董事長(zhǎng)B、監(jiān)事C、股東會(huì)D、股東答案：C解析：監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。69.公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、被依法取消基金管理資格B、被基金份額持有人大會(huì)解任C、依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)D、被無(wú)故撤銷答案：D解析：依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：①被依法取消基金管理資格；②被基金份額持有人大會(huì)解任；③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；④基金合同約定的其他情形。70.下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)Ⅱ．基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)Ⅲ．基金托管人與基金管理人不得相互出資或者持有股份Ⅳ．法律法規(guī)規(guī)定的公募基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為適用于基金托管人A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。為保證基金托管人對(duì)基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。另外，對(duì)基金托管人的專門基金托管部門的高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員任職資格以及兼任和競(jìng)業(yè)禁止的要求，適用法律法規(guī)對(duì)基金管理人相關(guān)人員的規(guī)定。71.封閉式基金合同生效的要求有（）。A、基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上B、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上C、基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額D、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上答案：D解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。72.基金公司的經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報(bào)告。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D、股東大會(huì)答案：C解析：基金公司的經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。73.基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面（）。Ⅰ．有利于投資者的價(jià)值判斷Ⅱ．有利于防止利益沖突與利益輸送Ⅲ．有利于提高證券市場(chǎng)的效率Ⅳ．能有效防止信息濫用A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：（一）有利于投資者的價(jià)值判斷（二）有利于防止利益沖突與利益輸送（三）有利于提高證券市場(chǎng)的效率（四）能有效防止信息濫用74.(2017年)基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對(duì)行為對(duì)象可以開(kāi)展的工作包括（）。A、公正客觀的檢查并對(duì)違反公司制度的人員直接進(jìn)行處罰B、公正客觀的檢查并由督察長(zhǎng)對(duì)違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)限C、公正客觀的檢查并提出處理建議D、公正客觀的檢查并在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作答案：C解析：合規(guī)管理部門依據(jù)國(guó)家及有關(guān)部門的法律法規(guī)、公司章程、基金合同和公司內(nèi)部管理制度，在所賦予的權(quán)限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和方法，對(duì)行為對(duì)象進(jìn)行公正客觀的檢查監(jiān)督并提出處理建議。75.(2016年)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的，并于2014年8月8日正式生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，公募證券投資基金的類別不包括（）。A、股票基金B(yǎng)、貨幣市場(chǎng)基金C、混合基金D、封閉式基金答案：D解析：隨著我國(guó)基金品種的日益豐富，在原先簡(jiǎn)單的封閉式基金與開(kāi)放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的，于2014年8月8日正式生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金以及基金中基金等類別。76.內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，違反證券市場(chǎng)（）的原則。A、公開(kāi)、公平、公正B、及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確C、高效、全面、及時(shí)D、客觀、全面、準(zhǔn)確答案：A解析：內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，違反證券市場(chǎng)公開(kāi)、公平、公正的原則，破壞證券市場(chǎng)的誠(chéng)信和秩序，損害投資人合法權(quán)益，社會(huì)危害性極大。77.從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有專業(yè)委員會(huì)不包括（）。A、投資決策委員會(huì)B、產(chǎn)品審批委員會(huì)C、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)D、運(yùn)營(yíng)投資委員會(huì)答案：D解析：從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)：投資決策委員會(huì)、產(chǎn)品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)。78.自2012年起，分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類份額單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)金額不得低于()萬(wàn)元。A、5B、3C、2D、1答案：A解析：自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)的下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元；分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類份額單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元。79.（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。A、基金客戶服務(wù)B、基金銷售服務(wù)C、基金理財(cái)服務(wù)D、基金售后服務(wù)答案：A解析：基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。80.(2016年)貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是（）。A、貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很低B、貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高C、貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)D、貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)答案：B解析：貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是：貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。81.下列關(guān)于忠誠(chéng)盡責(zé)的基本要求說(shuō)法中，正確的有（）。Ⅰ．不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益Ⅱ．不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益Ⅲ．不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)Ⅳ．不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察忠誠(chéng)盡責(zé)的含義及基本要求；忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下九點(diǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。（2）應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。（3）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程。（4）不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。（5）不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。（6）不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益。（7）不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。（8）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（9）不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。82.(2016年)基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A、董事B、監(jiān)事C、咨詢服務(wù)人員D、投資管理人員答案：C解析：C[解析]基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。83.(2017年)采用封閉式運(yùn)作方式的基金具有如下特征（）。A、在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時(shí)開(kāi)放申購(gòu)和贖回B、在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請(qǐng)申購(gòu)，但可以申請(qǐng)贖回C、基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變D、基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變答案：C解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。84.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是（）的法定義務(wù)。A、基金份額登記機(jī)構(gòu)B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)C、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)答案：B解析：基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)。基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》（商業(yè)銀行除外），并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確?；痄N售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時(shí)劃付。85.作為實(shí)行自律管理的法人，證券交易所（）。A、負(fù)責(zé)組織證券交易，沒(méi)有監(jiān)管權(quán)限B、不是市場(chǎng)的管理者，沒(méi)有監(jiān)管權(quán)限C、是市場(chǎng)的管理者，不受政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D、是市場(chǎng)的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限答案：D解析：證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份，一方面，作為證券市場(chǎng)組織者，其為眾多證券機(jī)構(gòu)提供集中交易場(chǎng)所，組織證券交易，實(shí)行自律管理，是市場(chǎng)的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限；另一方面，其作為特殊的市場(chǎng)主體，也要接受政府證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。86.關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、基金管理人董事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作B、督察長(zhǎng)應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過(guò)定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C、督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案D、公司應(yīng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)答案：B解析：B項(xiàng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過(guò)定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的有效運(yùn)行?；鸸芾砣硕聲?huì)和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作，對(duì)違反法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任。87.下列不屬于基金合同包含的重要信息的是（）。A、基金投資運(yùn)作安排方面的信息B、基金份額發(fā)售安排方面的信息C、基金份額持有人的個(gè)人信息D、基金合同特別約定的事項(xiàng)答案：C解析：基金合同包含以下兩類重要信息。1.基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息此類信息例如：基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)。此類信息一般也會(huì)在基金招募說(shuō)明書(shū)中出現(xiàn)。2.基金合同特別約定的事項(xiàng)此類信息包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的信息。88.(2016年)從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公司組織的專題討論會(huì)屬于（）的投資者教育工作。A、現(xiàn)場(chǎng)形式B、非現(xiàn)場(chǎng)形式C、電子形式D、紙質(zhì)形式答案：A解析：A[解析]從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看．投資者教育工作可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式。其中，現(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍等。89.政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有的特征不包括下列中的（）。A、監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性B、監(jiān)管活動(dòng)具有自覺(jué)性C、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性D、監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性答案：B解析：政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；②監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；③監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；⑤監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。90.基金宣傳推介材料所指的廣告是（）。A、戶外廣告B、報(bào)眼及報(bào)花廣告C、公共網(wǎng)站鏈接廣告D、以上都是答案：D解析：宣傳推介材料的范圍和報(bào)備流程；宣傳推介材料的范圍：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：（1）公開(kāi)出版資料。（2）宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。（3）海報(bào)、戶外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。（5）通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。91.基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A、中央銀行或財(cái)政部B、中央銀行或證監(jiān)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部答案：C解析：基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。92.下列不屬于場(chǎng)內(nèi)貨幣基金的是（）。A、申贖型B、交易型C、申購(gòu)型D、交易兼申贖型答案：C解析：場(chǎng)內(nèi)貨幣基金分為申贖型、交易型和交易兼申贖型三類。93.基金宣傳推介材料自報(bào)送中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)之日起()日后，方可使用。A、10B、15C、20D、30答案：A解析：基金宣傳推介材料自報(bào)送中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)之日起10日后，方可使用；在上述期限內(nèi)，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時(shí)告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。94.在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過(guò)（）等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價(jià)、短期資金投放到長(zhǎng)期的債券或股權(quán)項(xiàng)目，以尋求收益最大化。Ⅰ．滾動(dòng)發(fā)行Ⅱ．集合運(yùn)作Ⅲ．期限錯(cuò)配Ⅳ．分離定價(jià)A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，通過(guò)滾動(dòng)發(fā)行、集合運(yùn)作、期限錯(cuò)配、分離定價(jià)等方式，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將募集的低價(jià)、短期資金投放到長(zhǎng)期的債權(quán)或股權(quán)項(xiàng)目，以尋求收益最大化，到期能否兌付依賴于產(chǎn)品的不斷發(fā)行能力，一旦難以募集到后續(xù)資金，可能會(huì)發(fā)生流動(dòng)性緊張，并通過(guò)產(chǎn)品鏈條向?qū)拥钠渌Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)。95.(2017年)關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)，下列表述準(zhǔn)確的是（）。A、行業(yè)的自律性組織B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、營(yíng)利性社會(huì)組織D、行政機(jī)關(guān)答案：A解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。96.基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。A、80%B、60%C、50%D、30%答案：A解析：根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。97.保險(xiǎn)資金還可以設(shè)立私募基金，范圍包括（）。Ⅰ．成長(zhǎng)基金Ⅱ．并購(gòu)基金Ⅲ．夾層基金Ⅳ．創(chuàng)業(yè)投資基金A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)資金還可以設(shè)立私募基金，范圍包括成長(zhǎng)基金、并購(gòu)基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金及以上述基金為主要投資對(duì)象的母基金。98.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。A、投資管理能力B、內(nèi)部控制情況C、股東背景D、經(jīng)營(yíng)管理能力答案：C解析：基金銷售的適用性要求基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。99.(2016年)ETF份額申購(gòu)和贖回的程序不包括（）。A、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的提出B、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知C、申購(gòu)和贖回的清算交收與登記D、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的場(chǎng)所答案：D解析：D[解析]ETF份額申購(gòu)和贖回的程序有：申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的提出；申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知；申購(gòu)和贖回的清算交收與登記。100.不屬于契約型私募基金合同必備條款的是（）A、基金合同的效力、變更、解除與終止B、當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)C、私募基金份額持有人大會(huì)及日常機(jī)構(gòu)D、利潤(rùn)分配及虧損分擔(dān)答案：D解析：契約型私募基金合同的必備條款應(yīng)包括：聲明與承諾；②私募基金的基本情況；私募基金的募集；私募基金的成立與備案；私募基金的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)讓；當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)；私募基金份額持有人大會(huì)及日常機(jī)構(gòu)；私募基金份額的登記；私募基金的投資；私募基金的財(cái)產(chǎn)；交易及清算交收安排;私募基金財(cái)產(chǎn)的估值和會(huì)計(jì)核算；私募基金的費(fèi)用與稅收；私募基金的收益分配；信息披露與報(bào)告；風(fēng)險(xiǎn)揭示；基金合同的效力、變更、解除與終止;私募基金的清算；違約責(zé)任；爭(zhēng)議的處理；其他事項(xiàng)。D項(xiàng)屬于公司型基金章程和合伙協(xié)議的條款。本題考察非公開(kāi)募集基金募集行為的監(jiān)管101.商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D、工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)答案：D解析：商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。102.《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的（）或合伙企業(yè)擔(dān)任。A、公司B、社團(tuán)法人C、行政法人D、以上都不是答案：A解析：本題考察對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容；依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。103.代表基金份額（）以上的基金份額持有人可就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。A、5%B、10%C、15%D、20%答案：B解析：代表基金份額10％以上的基金份額持有人可就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。104.基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為（）。Ⅰ、嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格Ⅱ、不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益Ⅲ、建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行Ⅳ、維護(hù)公司信譽(yù)，樹(shù)立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個(gè)方面：（1）嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。（2）不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺(jué)性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。（3）建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護(hù)公司信譽(yù)，樹(shù)立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作。105.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）A、違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B、詆毀其他基金管理人C、登載其他組織的祝賀性文字D、不對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)答案：D解析：為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，法律法規(guī)對(duì)于借公開(kāi)披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。本題考察基金信息披露的禁止行為106.私募股權(quán)投資基金通過(guò)（）等方式，出售持股獲利。Ⅰ．上市Ⅱ．并購(gòu)Ⅲ．管理層回購(gòu)Ⅳ．合并A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：股權(quán)投資基金，又稱“私人股權(quán)投資基金”或“私募股權(quán)投資基金”是指對(duì)非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過(guò)程中附帶考慮了將來(lái)的退出機(jī)制，即通過(guò)上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式，出售持股獲利。107.根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為()。A、在岸基金與離岸基金B(yǎng)、契約型基金與公司型基金C、主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金D、公募基金與私募基金答案：D解析：投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別：(1)按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。(2)按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。(3)按照運(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放式、封閉式基金。108.證券投資基金的健康發(fā)展會(huì)降低金融行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，原因在于()。A、為廣大中小投資者提供較好的投資回報(bào)B、通過(guò)組合投資消除投資者風(fēng)險(xiǎn)C、通過(guò)基金進(jìn)行證券投資分流儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金D、提高證券市場(chǎng)股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展答案：C解析：近年來(lái)投資基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說(shuō)明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來(lái)源，有利于生產(chǎn)力的提高和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。109.公募基金合同的主要內(nèi)容包括（）。A、封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額B、招募說(shuō)明書(shū)摘要C、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D、風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容答案：A解析：公開(kāi)募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①募集基金的目的和基金名稱；②基金管理人、基金托管人的名稱和住所；③基金的運(yùn)作方式；④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額；⑤確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則；⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；⑦基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則；⑧基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式；⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式；⑩基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例；?與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；?基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制；?基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；?基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；?基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式；?爭(zhēng)議解決方式；?當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。B、C、D項(xiàng)屬于基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容。110.我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。A、16-60B、16-70C、18-60D、18-70答案：D解析：我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。111.下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)的區(qū)別的說(shuō)法不正確的是（）。A、認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。申購(gòu)指在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為B、一般情況下，認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金的費(fèi)率要比申購(gòu)期優(yōu)惠C、認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買的基金份額一般要經(jīng)過(guò)封閉期才能贖回，申購(gòu)的基金份額要在T+2就可以贖回D、認(rèn)購(gòu)是按l元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)答案：C解析：基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，一般區(qū)別在于：1、認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。2、認(rèn)購(gòu)是按l元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。3、認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T＋2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。112.“董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職”體現(xiàn)的是（）。A、業(yè)務(wù)與信息隔離原則B、公司獨(dú)立運(yùn)作原則C、公司的統(tǒng)一性和完整性原則D、經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則答案：B解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守十大原則，第二條是公司獨(dú)立運(yùn)作原則?；鸸芾砉炯捌錁I(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間沒(méi)有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得越過(guò)股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報(bào)，不得簽署任何影響基金管理公司獨(dú)立性的協(xié)議。113.(2017年)下列關(guān)于ETF的申購(gòu)清單和贖回清單的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、在每日開(kāi)市前，基金管理人需通過(guò)其官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道公告ETF申購(gòu)、贖回清單B、ETF申購(gòu)、贖回清單主要包括最小申購(gòu)、贖回單位對(duì)應(yīng)的各證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容C、在每日開(kāi)市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF申購(gòu)、贖回清單D、當(dāng)日發(fā)布的ETF申購(gòu)、贖回清單，當(dāng)日可根據(jù)市場(chǎng)特殊情況進(jìn)行修改答案：D解析：當(dāng)日發(fā)布的ETF申購(gòu)、贖回清單，當(dāng)日不得修改。114.下列屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是()。A、階段性、客觀性B、專業(yè)性、審慎性C、友好性、規(guī)范性D、持續(xù)性、專業(yè)性答案：D解析：基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。115.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是（）。A、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B、防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C、確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D、部門設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則答案：D解析：基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)：（一）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念（二）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展（三）確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)116.分級(jí)基金按募集方式分為（）。A、主動(dòng)投資型和被動(dòng)投資型B、合并募集和分開(kāi)募集C、封閉式和開(kāi)放式D、股票型和債券型答案：B解析：A項(xiàng)是按投資風(fēng)格分類，C項(xiàng)按運(yùn)作方式分類，D項(xiàng)是按投資對(duì)象分類。本題考察分級(jí)基金的分類117.證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)（）實(shí)現(xiàn)的。A、提供就業(yè)機(jī)會(huì)B、將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金C、購(gòu)買大量消費(fèi)品D、直接向工商企業(yè)提供信貸資金答案：B解析：證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用，可以優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。118.買賣封閉式基金的交易賬戶開(kāi)立，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A、基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易B、個(gè)人投資者開(kāi)立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶手續(xù)C、每個(gè)有效證件在同一市場(chǎng)可以開(kāi)立2個(gè)封閉式基金賬戶D、每位投資者只能開(kāi)設(shè)和使用—個(gè)資金賬戶答案：C解析：根據(jù)當(dāng)前中登公司賬戶業(yè)務(wù)規(guī)則，每個(gè)有效證件在同一