2024年《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》核心備考題庫(kù)（含典型題、重點(diǎn)題）

PAGEPAGE12024年《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》核心備考題庫(kù)（含典型題、重點(diǎn)題）一、單選題1.（2020年真題）下列關(guān)于資本的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、資本是金融機(jī)構(gòu)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須注入的資金B(yǎng)、資本管理是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的核心C、資本是經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)自身?yè)碛械幕蛘呓枞氩⒕哂幸欢ㄊ褂闷谙薜馁Y金D、資本對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展有約束作用，資本必須覆蓋風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：資本是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本概念，通常的定義是金融機(jī)構(gòu)自身?yè)碛械幕蚰苡谰弥洹⑹褂玫馁Y金，是金融機(jī)構(gòu)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須注入的資金。A正確，C錯(cuò)誤。金融機(jī)構(gòu)是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)器，資本對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展有約束作用，資本必須覆蓋風(fēng)險(xiǎn)，資本的數(shù)量和結(jié)構(gòu)與機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力有著密切的聯(lián)系，資本管理是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的核心，決定了風(fēng)險(xiǎn)管理是金融機(jī)構(gòu)核心競(jìng)爭(zhēng)力的地位。B、D正確。2.國(guó)債承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額（含追加承銷部分）為當(dāng)期（次）國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的（）；乙類為（）。A、0．1％．0．2％B、0．2％，0．2％C、0．2％．1％D、1％，0．2％答案：D解析：國(guó)債承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額（含追加承銷部分）為當(dāng)期（次）國(guó)債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的1％；乙類為0．2％。3.（）是指依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。A、公司型基金B(yǎng)、股票基金C、私募基金D、契約型基金答案：A解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。基金投資者是公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，由股東選舉董事會(huì)，由董事會(huì)選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。4.影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的因素來自諸多方面，包括經(jīng)濟(jì)、法律、市場(chǎng)等七個(gè)方面，其中，關(guān)于經(jīng)濟(jì)因素說法正確的是（）。①經(jīng)濟(jì)因素是影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的最重要因素②除宏觀經(jīng)濟(jì)因素外，其他經(jīng)濟(jì)因素僅能改變金融市場(chǎng)中期和短期走勢(shì)③與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能④經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和特定財(cái)政金融行為屬于純粹的經(jīng)濟(jì)因素A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：A解析：影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的因素來自諸多方面，包括經(jīng)濟(jì)、法律、市場(chǎng)等七個(gè)方面，經(jīng)濟(jì)因素是最重要的因素，經(jīng)濟(jì)因素既包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)這種純粹的經(jīng)濟(jì)因素，也包括政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策及特定財(cái)政金融行為等混合因素，還包括國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素。宏觀經(jīng)濟(jì)因素是影響金融市場(chǎng)長(zhǎng)期走勢(shì)的最重要因素，其他因素可以暫時(shí)改變金融市場(chǎng)的中、短期走勢(shì)，但改變不了金融市場(chǎng)長(zhǎng)期走勢(shì)，宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括貨幣、財(cái)政和收入政策，與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能。因此選項(xiàng)A正確，④中，前者為純粹因素，后者為混合因素。5.基金的主要當(dāng)事人有（）。①監(jiān)管機(jī)構(gòu)②基金份額持有人③基金管理人④基金托管人A、①②③B、①③④C、①②④D、②③④答案：D解析：考查證券投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人我國(guó)證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。6.混合資本債券的發(fā)行方式為（）。A、公開發(fā)行B、定向發(fā)行C、公開發(fā)行或定向發(fā)行D、專門發(fā)行答案：C解析：混合資本債券的發(fā)行方式。7.（）指數(shù)廣泛分布于節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備、新能源、新材料、TMT等新興產(chǎn)業(yè)和消費(fèi)領(lǐng)域。①上證380指數(shù)②上證50指數(shù)③上證100指數(shù)④上證150指數(shù)A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：D解析：上證380指數(shù)、上證100指數(shù)、上證150指數(shù)廣泛分布于節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術(shù)、生物、高端裝備、新能源、新材料、TMT等新興產(chǎn)業(yè)和消費(fèi)領(lǐng)域。8.（2018年真題）證券投資基金籌集的資金主要是投向（）。A、實(shí)業(yè)B、有價(jià)證券C、房地產(chǎn)D、第三產(chǎn)業(yè)答案：B解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。9.在SETS系統(tǒng)交易的證券必須符合的條件是（）。①至少擁有1個(gè)做市商②至少擁有5個(gè)做市商③做市商需要提供至少1個(gè)EMS的雙邊報(bào)價(jià)④做市商需要提供至少5個(gè)EMS的雙邊報(bào)價(jià)A、①③B、①④C、②④D、②③答案：A解析：本題主要考查SETS系統(tǒng)。10.（2020年真題）基金監(jiān)管部門在對(duì)基金進(jìn)行監(jiān)管時(shí)運(yùn)用的手段不包括（）。A、法律手段B、經(jīng)濟(jì)手段C、自律手段D、必要的行政手段答案：C解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管手段包括：法律手段、經(jīng)濟(jì)手段、行政手段。11.僅從股票的市場(chǎng)行為來分析股票價(jià)格未來變化趨勢(shì)的方法是股票投資分析方法中的（）。A、基本分析法B、技術(shù)分析法C、量化分析法D、定性分析法答案：B解析：考查技術(shù)分析法的概念。12.股票投資分析的基本分析法，其假設(shè)是（）。①股票的價(jià)值決定價(jià)格②股票的價(jià)格決定價(jià)值③股票的價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)④股票的價(jià)值圍繞價(jià)格波動(dòng)A、①③B、②④C、①④D、②③答案：A解析：基本分析法的兩個(gè)假設(shè)為：股票的價(jià)值決定其價(jià)格和股票的價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)。因此，價(jià)值成為測(cè)量?jī)r(jià)格合理與否的尺度。基本分析法體現(xiàn)了以價(jià)值分析理論為基礎(chǔ)、以統(tǒng)計(jì)方法和現(xiàn)值計(jì)算方法為主要分析手段的基本特征?；痉治鲋饕ê暧^經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)和區(qū)域分析、公司分析三大內(nèi)容。13.（2020年真題）發(fā)行中小非金融企業(yè)集合票據(jù)，應(yīng)該披露（）Ⅰ信用增進(jìn)措施Ⅱ資金償付安排Ⅲ集合票據(jù)債券評(píng)級(jí)Ⅳ各企業(yè)主體信用等級(jí)A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)制定償債保障措施，并在發(fā)行文件中披露，包括信用增進(jìn)措施、資金償付安排以及其他償債保障措施。企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)披露集合票據(jù)債項(xiàng)評(píng)級(jí)、各企業(yè)主體信用評(píng)級(jí)以及專業(yè)信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)（若有）主體信用評(píng)級(jí)。14.下列關(guān)于國(guó)際債券的說法，有誤的是（）。A、國(guó)際債券籌集資金的來源比國(guó)內(nèi)債券廣泛B、國(guó)際債券的發(fā)行規(guī)模一般都比較大C、發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金D、到期不支付本息風(fēng)險(xiǎn)是國(guó)際債券的重要風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：審題，題目問的有誤的是。發(fā)行國(guó)內(nèi)債券，籌集和還本付息的資金都是本國(guó)貨幣，所以不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)行國(guó)際債券，籌集到的資金是外國(guó)貨幣，匯率一旦發(fā)生波動(dòng)，發(fā)行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，匯率風(fēng)險(xiǎn)是國(guó)際債券的重要風(fēng)險(xiǎn)。15.按照《關(guān)于開展國(guó)債預(yù)發(fā)行試點(diǎn)的通知》，國(guó)債預(yù)發(fā)行的日期為（）。A、招標(biāo)日前4個(gè)至2個(gè)法定工作日B、招標(biāo)日前4個(gè)至1個(gè)法定工作日C、招標(biāo)日前5個(gè)至1個(gè)法定工作日D、招標(biāo)日前5個(gè)至2個(gè)法定工作日答案：B解析：考查《關(guān)于開展國(guó)債預(yù)發(fā)行試點(diǎn)的通知》中關(guān)于記賬式國(guó)債預(yù)發(fā)行的日期。按照《關(guān)于開展國(guó)債預(yù)發(fā)行試點(diǎn)的通知》，國(guó)債預(yù)發(fā)行的日期為招標(biāo)日前4個(gè)至1個(gè)法定工作日。16.（2020年真題）下列關(guān)于深圳證券交易所托管制度中“隨處通買”的說法，正確的（）A、也在上海證券交易所市場(chǎng)實(shí)行B、指投資者可以利用同一證券賬戶，在國(guó)內(nèi)任意一家券商托管部買入證券C、指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開戶券商的任意一家營(yíng)業(yè)部買入證券D、指投資者可以利用同一證券賬戶，在國(guó)內(nèi)任意一家證券營(yíng)業(yè)部買入證券答案：D解析：深圳證券交易所交易證券的托管制度。深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為：自動(dòng)托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限。深圳證券市場(chǎng)投資者的證券托管是自動(dòng)實(shí)現(xiàn)的，投資者在哪家證券營(yíng)業(yè)部買入證券，這些證券就自動(dòng)托管在哪家證券營(yíng)業(yè)部。投資者可以以同一證券賬戶在單個(gè)或多個(gè)會(huì)員的不同證券營(yíng)業(yè)部買入證券。投資者買入的證券可以通過原買入證券的交易單元委托賣出，也可以向原買入證券的交易單元發(fā)出轉(zhuǎn)托管指令，轉(zhuǎn)托管完成后，在轉(zhuǎn)入的交易單元委托賣出。17.根據(jù)《證券法》第十七條規(guī)定，不得公開發(fā)行公司債券的情形有（）。①對(duì)已公開發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)②違反《證券法》規(guī)定，改變公開發(fā)行公司債券所募資金的用途③經(jīng)債券持有人會(huì)議作出決議，改變資金用途A、①②B、①③C、②③D、①②③答案：A解析：不得再次公開發(fā)行公司債券的情形。18.下列普通機(jī)構(gòu)投資者符合參與上海期貨交易所期權(quán)交易條件的有（）。①甲機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過融資融券交易融入的證券和資金），合計(jì)為人民幣50萬(wàn)元；凈資產(chǎn)為人民幣100萬(wàn)元②乙機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過融資融券交易融入的證券和資金），合計(jì)為人民幣50萬(wàn)元；凈資產(chǎn)為人民幣50萬(wàn)元③丙機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過融資融券交易融入的證券和資金），合計(jì)為人民幣150萬(wàn)元；凈資產(chǎn)為人民幣150萬(wàn)元④丁機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過融資融券交易融入的證券和資金），合計(jì)為人民幣200萬(wàn)元；凈資產(chǎn)為人民幣200萬(wàn)元A、①③④B、④C、③④D、①②③④答案：C解析：考查普通機(jī)構(gòu)投資者參與上海期貨交易所期權(quán)交易條件。在申請(qǐng)開戶前20個(gè)交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含通過融資融券交易融入的證券和資金），合計(jì)不低于人民幣100萬(wàn)元；凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬(wàn)元。19.（2018年真題）（）是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)C、證券交易所D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案：B解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。20.（），是指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A、融資融券業(yè)務(wù)B、股票質(zhì)押業(yè)務(wù)C、債券業(yè)務(wù)D、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)投資業(yè)務(wù)答案：A解析：融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。21.股價(jià)指數(shù)的主要功能包括（）。①綜合反映一定時(shí)期內(nèi)某一證券市場(chǎng)上股票價(jià)格的變動(dòng)方向和變動(dòng)程度②為投資者和分析家研究、判斷股市動(dòng)態(tài)提供信息，便于對(duì)股票市場(chǎng)大勢(shì)走向做出分析③作為指數(shù)衍生產(chǎn)品和其他金融創(chuàng)新的基礎(chǔ)④作為投資者業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的標(biāo)尺，提供一個(gè)股市投資的基準(zhǔn)回報(bào)A、①②③④B、①②④C、①②③D、①③④答案：A解析：股價(jià)指數(shù)的主要功能。22.（2018年真題）政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括（）等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。Ⅰ．發(fā)行數(shù)量Ⅱ．期限安排Ⅲ．競(jìng)價(jià)方式Ⅳ．發(fā)行方式A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB、Ⅰ．ⅣC、Ⅰ．Ⅱ．ⅢD、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ答案：D解析：根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，政策性銀行發(fā)行金融債券，應(yīng)按年向中國(guó)人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請(qǐng)，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后方可發(fā)行。政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。23.按照《基金會(huì)管理?xiàng)l例》規(guī)定，基金會(huì)開展保值、增值活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A、合法B、安全C、謹(jǐn)慎D、有效答案：C解析：考查社會(huì)公益基金。按照《基金會(huì)管理?xiàng)l例》規(guī)定，基金會(huì)開展保值、增值活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循合法、安全、有效的原則，確定投資風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。24.（2018年真題）（）于2004年1月發(fā)布了《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，為我國(guó)資本市場(chǎng)改革和發(fā)展作出了全面部署。A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、國(guó)務(wù)院D、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)答案：C解析：2004年1月，國(guó)務(wù)院發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，從戰(zhàn)略和全局的高度，對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)的改革與發(fā)展作出了全面部署，并對(duì)加強(qiáng)證券公司監(jiān)管、推動(dòng)證券公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)提出了明確要求。25.按照（）劃分，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。A、發(fā)行主體B、募集方式C、債券券面形態(tài)D、期限長(zhǎng)短答案：C解析：債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。26.證券市場(chǎng)正常運(yùn)行的基礎(chǔ)是（）。A、證券從業(yè)者的自我管理B、國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管C、穩(wěn)定的市場(chǎng)價(jià)格D、完善的市場(chǎng)監(jiān)管體系答案：A解析：國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管是證券市場(chǎng)健康發(fā)展的保證，而證券從業(yè)者的自我管理是證券市場(chǎng)正常運(yùn)行的基礎(chǔ)。27.投資者在辦理開放式基金贖回時(shí)，需要繳納贖回費(fèi)的有（）。①股票基金②債券基金③貨幣市場(chǎng)基金④混合型基金A、①②④B、②③④C、①③④D、③④答案：A解析：考查開放式基金贖回費(fèi)用的繳納。投資者在辦理開放式基金贖回時(shí)，一般需要繳納贖回費(fèi)，貨幣市場(chǎng)基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種除外。28.李某持有乙公司5000股優(yōu)先股，因公司2017年盈利不佳，本應(yīng)發(fā)放的優(yōu)先股股息暫未發(fā)放，2018年末，公司將當(dāng)年股息連同2017年股息一同發(fā)放給李某，這說明李某持有的是（）。A、強(qiáng)制分紅優(yōu)先股B、固定股息優(yōu)先股C、可累積優(yōu)先股D、參與優(yōu)先股答案：C解析：可累積優(yōu)先股定義。累積優(yōu)先股是指公司在某一時(shí)期所獲盈利不足，導(dǎo)致當(dāng)年可分配利潤(rùn)不足以支付優(yōu)先股股息時(shí)，則將應(yīng)付股息累積到次年或以后某一年盈利時(shí)，在普通股的股息發(fā)放之前，連同本年優(yōu)先股股息一并發(fā)放。29.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求（）。①公司控股權(quán)②長(zhǎng)期資本增值③資本利得④優(yōu)先認(rèn)股權(quán)A、①②B、①③C、①④D、②③答案：D解析：股票基金是指以上市股票為主要投資對(duì)象的證券投資基金。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值。30.政府發(fā)行債券所籌集的資金用途不對(duì)的是（）。A、用于協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)B、彌補(bǔ)財(cái)政赤字C、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項(xiàng)目D、支持企業(yè)發(fā)展答案：D解析：政府發(fā)行債券所籌集的資金既可以用于協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)、彌補(bǔ)財(cái)政赤字、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項(xiàng)目，也可以用于實(shí)施某種特殊的政策，在戰(zhàn)爭(zhēng)期間還可以用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的開支。31.股票發(fā)行制度不包括（）。A、發(fā)行主體B、發(fā)行監(jiān)管制度C、發(fā)行方式D、發(fā)行定價(jià)答案：A解析：股票發(fā)行制度不包括發(fā)行主體。32.個(gè)人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的，應(yīng)符合的條件是（）。A、申請(qǐng)權(quán)限開通前10個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬(wàn)元（不包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券）B、參與證券交易24個(gè)月以上C、申請(qǐng)權(quán)限開通前20個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬(wàn)元（包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券）D、參與證券交易12個(gè)月以上答案：B解析：個(gè)人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）申請(qǐng)權(quán)限開通前20個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬(wàn)元（不包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券）；（2）參與證券交易24個(gè)月以上；（3）上海證券交易所規(guī)定的其他條件。機(jī)構(gòu)投資者參與科創(chuàng)板股票交易，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及上海證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定。33.對(duì)于財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券的投標(biāo)最低投標(biāo)量、最低承銷額限定，下面說法正確的是（）。①承銷團(tuán)甲類成員最低投放量為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的4%②承銷團(tuán)乙類成員最低投放量為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的2%③承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的1%④承銷團(tuán)乙類成員最低承銷額為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的0.2%A、①B、①③C、②③D、①③④答案：D解析：對(duì)于財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券的投標(biāo)最低投標(biāo)量、最低承銷額限定。承銷團(tuán)甲類成員最低投放量為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的4%，承銷團(tuán)乙類成員最低投放量為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的1%;承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的1%，承銷團(tuán)乙類成員最低承銷額為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的0.2%。34.（）要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利。A、公正原則B、公平原則C、公開原則D、透明原則答案：B解析：公平原則要求證券市場(chǎng)不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利。35.常見的間接融資方式有（）。①銀行信用融資②消費(fèi)信用融資③租賃融資④商業(yè)信用融資A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：A解析：本題主要考查間接融資方式。間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。36.關(guān)于個(gè)人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的符合條件，說法正確的是（）A、符合交易日期限規(guī)定的個(gè)人證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬(wàn)元B、個(gè)人投資者需參與證券交易12個(gè)月以上C、核查的證券賬戶及資金賬戶包括該投資者通過融資融券融人的資金及證券D、需核查申請(qǐng)權(quán)限開通前10個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)曰均金額答案：A解析：個(gè)人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的條件：申請(qǐng)權(quán)限開通前20個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬(wàn)元（證券賬戶及資金賬戶不包括該投資者通過融資融券融入的資金及證券），個(gè)人投資者需參與證券交易24個(gè)月以上。37.某剩余期限為5年的國(guó)債，票面利率為8%，面值100元，每年付息1次，當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格為102元，則其到期收益率為（）。A、7.50%B、7.61%C、8.50%D、8.61%答案：A解析：38.金融市場(chǎng)是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)的“晴雨表”，繁榮的金融市場(chǎng)往往對(duì)應(yīng)著實(shí)體經(jīng)濟(jì)的興旺發(fā)達(dá)，而金融市場(chǎng)的蕭條通常也意味著真實(shí)經(jīng)濟(jì)部門的不景氣。這反映了金融市場(chǎng)重要性的（）。A、促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化B、優(yōu)化資源配置C、反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)D、宏觀調(diào)控答案：C解析：本題主要考查金融市場(chǎng)的重要性。39.證券委托可分為（）。①柜臺(tái)委托②非柜臺(tái)委托③線上委托④線下委托A、①②B、①③C、③④D、①②③④答案：A解析：證券委托可以分為柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類。40.流動(dòng)性覆蓋率的計(jì)算公式為（）。A、貸款余額/存款余額x100%B、流動(dòng)性資產(chǎn)余額/流動(dòng)性負(fù)債余額x100%C、優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來30天現(xiàn)金凈流出量x100%D、優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來90天現(xiàn)金凈流出量x100%答案：C解析：考查流動(dòng)性覆蓋率的計(jì)算。41.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)的原則是（）。A、時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先B、時(shí)間優(yōu)先，客戶優(yōu)先C、時(shí)間優(yōu)先，機(jī)構(gòu)優(yōu)先D、價(jià)格優(yōu)先，客戶優(yōu)先答案：B解析：證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)的原則是“時(shí)間優(yōu)先，客戶優(yōu)先”。42.會(huì)員大會(huì)可以行使的職能不包括（）。A、制定和修改證券交易所章程B、決定高級(jí)管理人員的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)C、審議和通過理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和總經(jīng)理的工作報(bào)告D、選舉和罷免會(huì)員理事、會(huì)員監(jiān)事答案：B解析：考查會(huì)員大會(huì)的職能。會(huì)員大會(huì)可以行使的職能有制定和修改證券交易所章程；選舉和罷免會(huì)員理事、會(huì)員監(jiān)事；審議和通過理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和總經(jīng)理的工作報(bào)告；審議和通過證券交易所的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算報(bào)告；法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和證券交易所章程規(guī)定的其他重大事項(xiàng)。43.證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式主要包括（）。①股票融資②債券融資③投資基金融資A、①②B、①③C、②③D、①②③答案：D解析：考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式。一般說來，證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式主要包括股票融資和債券融資。另外，今年來，國(guó)內(nèi)外興起的投資基金融資也是證券融資的一種方式。44.以下（）交易機(jī)制的特點(diǎn)是能夠在交易過程中反映更多的市場(chǎng)價(jià)格信息。A、定期交易B、連續(xù)交易C、指令驅(qū)動(dòng)D、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)答案：B解析：連續(xù)交易的特點(diǎn)：市場(chǎng)為投資者提供了交易的即時(shí)性;交易過程中可以反映更多的市場(chǎng)價(jià)格信息。45.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中正確的是（）。①事前管理決定了風(fēng)險(xiǎn)管理是一種積極管理②現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理是一種全面的風(fēng)險(xiǎn)管理，以企業(yè)的股東價(jià)值和社會(huì)價(jià)值增長(zhǎng)為總體目標(biāo)③風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是創(chuàng)造價(jià)值④風(fēng)險(xiǎn)管理在于減少損失降低風(fēng)險(xiǎn)A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：A解析：考查金融風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵與目標(biāo)。46.下面關(guān)于企業(yè)債券的說法正確的是（）。①企業(yè)可以自行銷售企業(yè)債券②棚戶區(qū)改造項(xiàng)目可發(fā)行并使用不超過項(xiàng)目總投資70%的企業(yè)債券資金③承銷商承銷企業(yè)債券，可以采取代銷、余額包銷或全額包銷的方式④承銷商承銷企業(yè)債券，只可以采取代銷的方式A、①④B、①②③C、②③D、②④答案：C解析：企業(yè)債券的相關(guān)要求。47.（2018年真題）下列選項(xiàng)中，屬于非證券金融市場(chǎng)的是（）。Ⅰ．股票市場(chǎng)Ⅱ．融資租賃市場(chǎng)Ⅲ．信托市場(chǎng)Ⅳ．股權(quán)投資市場(chǎng)A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：非證券金融市場(chǎng)，是指以有價(jià)證券以外的金融資產(chǎn)為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和，包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)、長(zhǎng)期貸款市場(chǎng)等。48.國(guó)家股的資金來源有（）。①現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)②經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資③有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資④國(guó)有資產(chǎn)管理部門所擁有的凈資產(chǎn)A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：A解析：國(guó)家股從資金來源上看，主要有三個(gè)方面：①現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)；②現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資；③經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。49.（2018年真題）回購(gòu)交易通常情況下只有（）小時(shí)，是一種超短期的金融工具。A、6B、12C、18D、24答案：D解析：回購(gòu)交易長(zhǎng)的有幾個(gè)月，但通常情況下只有24小時(shí)，是一種超短期的金融工具。50.信用傳導(dǎo)機(jī)制涉及的變量不包括（）。A、股價(jià)B、凈值C、貸款D、匯率答案：D解析：匯率屬于匯率傳導(dǎo)機(jī)制的變量。51.在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)一次性集中撮合的競(jìng)價(jià)方式即為（）A、連續(xù)競(jìng)價(jià)B、集合競(jìng)價(jià)C、規(guī)定競(jìng)價(jià)D、—次性競(jìng)價(jià)答案：B解析：集合競(jìng)價(jià)的概念。52.地方政府債券的托管（）。A、只在國(guó)家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理登記托管B、只在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理登記托管C、在國(guó)家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理總登記托管，在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理分登記托管D、在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理總登記托管，在國(guó)家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理分登記托管答案：D解析：地方政府債券托管的相關(guān)要求。53.2016年12月12日，（）發(fā)布《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，這是中國(guó)資本市場(chǎng)首部專門規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章，是投資者保護(hù)領(lǐng)域的基礎(chǔ)性制度，其核心理念就是“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、國(guó)務(wù)院C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D、原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)答案：A解析：考查我國(guó)投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)制度。2016年12月12日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，這是中國(guó)資本市場(chǎng)首部專門規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章，是投資者保護(hù)領(lǐng)域的基礎(chǔ)性制度，其核心理念就是“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。54.（2019年真題）證券委托方式有不同形式，可以分為（）和（）兩大類。Ⅰ、柜臺(tái)委托Ⅱ、非柜臺(tái)委托Ⅲ、網(wǎng)上委托Ⅳ、人工電話委托A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：客戶在辦理委托買賣證券時(shí),需要向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)委托指令。委托指令有不同的具體形式,可以分為柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類。55.（）是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。A、短期融資券B、中期票據(jù)C、企業(yè)債D、公司債答案：B解析：中期票據(jù)的相關(guān)內(nèi)容。短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。56.宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響的特點(diǎn)是（）。①波及范圍廣②干擾程度深③作用機(jī)制簡(jiǎn)單④可能導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度較大A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：C解析：考查影響股價(jià)變動(dòng)的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素。宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜并可能導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度較大。57.下列關(guān)于附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的說法，有誤的是（）。A、按附認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開來劃分，可分為兩種類型B、可分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓C、非分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，認(rèn)股權(quán)也能成為獨(dú)立買賣的對(duì)象D、它是一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券答案：C解析：考查附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的相關(guān)知識(shí)。非分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，不能成為獨(dú)立買賣的對(duì)象。58.基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金是指（）。A、平衡型基金B(yǎng)、封閉式基金C、被動(dòng)指數(shù)基金D、開放式基金答案：B解析：封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。59.（2020年真題）以下關(guān)于股票分割與合并的說法，錯(cuò)誤的是（）A、股票分割與合并，不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重B、從理論來說，股票分割與合并都不會(huì)影響股東所持股票的市值C、事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降D、股票合并后，對(duì)股票的流動(dòng)性和估值均不會(huì)產(chǎn)生影響答案：D解析：并股后，流動(dòng)性有可能提高，導(dǎo)致估值上調(diào)。60.證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的（）提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要調(diào)整提取比例。A、5%B、10%C、15%D、20%答案：B解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要調(diào)整提取比例。61.（2019年真題）影響股票投資價(jià)值的內(nèi)部因素是（）。A、行業(yè)或區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)B、股利政策C、宏觀經(jīng)濟(jì)D、市場(chǎng)波動(dòng)答案：B解析：影響股票投資價(jià)值的內(nèi)部因素主要包括公司凈資產(chǎn)、盈利水平、股利政策、股份分割、增資和減資以及并購(gòu)重組等。其余選項(xiàng)屬于影響股票投資價(jià)值的外部因素。62.企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起（）個(gè)交易日內(nèi)賣出。A、5B、10C、15D、20答案：B解析：考查企業(yè)年金。企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。63.—般來說，公司的盈利水平和股票投資價(jià)值的關(guān)系是（）。A、預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格上漲，兩者同時(shí)發(fā)生B、預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格上漲，兩者不完全同時(shí)發(fā)生C、預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格下降，兩者同時(shí)發(fā)生D、預(yù)期公司盈利增加，股票市場(chǎng)價(jià)格下降，兩者不完全同時(shí)發(fā)生答案：B解析：考查公司盈利水平對(duì)股票投資價(jià)值的影響。64.對(duì)于公司治理情況的分析主要包括（）。①董事會(huì)的構(gòu)成及運(yùn)作②監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)作③公司財(cái)務(wù)狀況④公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：C解析：對(duì)于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)作等因素。65.（）依法對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。①中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)②中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)③司法部④地方司法行政機(jī)關(guān)A、①②③B、①②④C、①③④D、②③④答案：D解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、司法部及地方司法行政機(jī)關(guān)依法對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。66.以下應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)的情形不包括（）。A、理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)B、過半數(shù)的會(huì)員提議C、理事會(huì)認(rèn)為必要D、監(jiān)事會(huì)認(rèn)為必要答案：B解析：考查臨時(shí)會(huì)員大會(huì)召開的情形。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)：理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)；1/3以上的會(huì)員提議；理事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)認(rèn)為必要。67.下列關(guān)于場(chǎng)外市場(chǎng)的定義，說法正確的是（）。A、主要為一對(duì)一的交易B、以標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型產(chǎn)品為主C、不可以采取電子交易的方式D、柜臺(tái)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)是不同的市場(chǎng)答案：A解析：場(chǎng)外市場(chǎng)主要是一對(duì)一交易，以非標(biāo)準(zhǔn)化的、私募類型產(chǎn)品為主，場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)可以采取電子交易的方式。68.關(guān)于證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的說法錯(cuò)誤的是（）。①證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶②證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶③證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。④證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶A、①③B、①②C、②③D、②④答案：C解析：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。69.將金融市場(chǎng)劃分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)是（）。A、交易工具B、組織方式C、交割方式D、輻射地域答案：B解析：本題主要考查金融市場(chǎng)的分類，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，劃分結(jié)果不同。根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融市場(chǎng)分成不同的子市場(chǎng)。常見的分類標(biāo)準(zhǔn)主要有以下幾種：（一）按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)（二）按交易工具分為債權(quán)市場(chǎng)和權(quán)益市場(chǎng)（三）按照發(fā)行流通性質(zhì)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)（四）按組織方式分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)（五）按交割方式分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)（六）按金融資產(chǎn)的種類分為證券市場(chǎng)和非證券金融市場(chǎng)（七）按輻射地域分為國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)70.關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)短期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分，（）表示還本付息能力較強(qiáng)，安全性較高。A、-lB、A-2C、A-3D、B答案：B解析：根據(jù)中華人民共和國(guó)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（JR/T0030.2—2006）《信貸市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)規(guī)范》，將銀行間債券市場(chǎng)短期債券劃分為不同信用等級(jí)。71.公司盈利水平高低及（）是股東權(quán)益的基本決定因素，盈利水平高的績(jī)優(yōu)股和未來盈利增長(zhǎng)趨勢(shì)強(qiáng)勁的高增長(zhǎng)股票，它們?cè)诠善笔袌?chǎng)上通常會(huì)有較好的表現(xiàn)。A、未來發(fā)展趨勢(shì)B、股票價(jià)格高低C、抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)弱D、決策能力強(qiáng)弱答案：A解析：公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢(shì)是股東權(quán)益的基本決定因素，盈利水平高的績(jī)優(yōu)股和未來盈利增長(zhǎng)趨勢(shì)強(qiáng)勁的高增長(zhǎng)股票，它們?cè)诠善笔袌?chǎng)上通常會(huì)有較好的表現(xiàn)。72.（2019年真題）為了便于掌握發(fā)行進(jìn)度，擔(dān)任憑證式國(guó)債發(fā)行任務(wù)的各個(gè)系統(tǒng)一般每月要匯報(bào)本系統(tǒng)內(nèi)的累計(jì)發(fā)行數(shù)額，上報(bào)（）。A、財(cái)政部和中國(guó)人民銀行B、財(cái)政部C、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局D、中國(guó)人民銀行答案：A解析：憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。財(cái)政部和中國(guó)人民銀行一般每年確定一次憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格，各類商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行均有資格申請(qǐng)加入憑證式國(guó)債承銷團(tuán)。73.下列屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)中的同步性指標(biāo)的包括（）。①利率水平②國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值③個(gè)人收人④企業(yè)工資支出A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：B解析：考查同步性指標(biāo)的具體內(nèi)容。同步性指標(biāo)如個(gè)人收入、企業(yè)工資支出、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值、社會(huì)商品銷售額等。74.（）年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立。A、1990B、1991C、1992D、1993答案：B解析：考查我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程。1991年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立。75.張某購(gòu)入A公司32％的股份，他具有的權(quán)利包括（）。①獲得資產(chǎn)收益②對(duì)財(cái)產(chǎn)直接支配③公司破產(chǎn)優(yōu)先清償④選擇公司管理者⑤對(duì)公司重大事項(xiàng)進(jìn)行決策A、①④⑤B、①②④C、①③④D、③④⑤答案：A解析：考查股東權(quán)利，主要包括資產(chǎn)收益、參與重大決策、選擇管理者等權(quán)利，對(duì)財(cái)產(chǎn)直接支配是物權(quán)證券的特征，要求公司破產(chǎn)優(yōu)先清償是債權(quán)人的權(quán)利。76.基金收入的構(gòu)成包括（）。Ⅰ．利息收入Ⅱ．營(yíng)業(yè)收入Ⅲ．變現(xiàn)收入Ⅳ．投資收益A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：基金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。77.金融期貨的基本功能有（）.I.套期保值；II.投機(jī)；III.套利；IV.價(jià)格轉(zhuǎn)移A、I、II、IIIB、I、II、IVC、II、IIID、II、III、IV答案：A解析：金融期貨的基本功能包括：（1）套期保值功能。（2）價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。（3）投機(jī)功能。（4）套利功能。78.通過（）可以計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。I.基金負(fù)債II.基金資產(chǎn)總值III.基金份額總值IV.基金份額凈值A(chǔ)、I、IIB、I、II、III、IVC、I、III、IVD、II、III、IV答案：A解析：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債。79.在我國(guó)，非公開募集證券投資基金合格投資者累計(jì)不得超過（）人。A、100B、150C、200D、250答案：C解析：考查私募基金合格投資者的數(shù)量限制。80.現(xiàn)券交易也可以被稱為債券的（），是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買人者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。A、回購(gòu)交易B、遠(yuǎn)期交易C、即期交易D、市場(chǎng)交易答案：C解析：考查債券交易的概念，即期交易即現(xiàn)券交易。81.為各類封閉式投資基金提供上市渠道的市場(chǎng)是（）。A、主板市場(chǎng)B、另類投資市場(chǎng)C、專業(yè)證券市場(chǎng)D、專業(yè)基金市場(chǎng)答案：D解析：本題主要考查專業(yè)基金市場(chǎng)的內(nèi)容。82.（2018年真題）注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元的證券公司可以從事的業(yè)務(wù)種類包括（）。Ⅰ．證券投資咨詢業(yè)務(wù)Ⅱ．財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)Ⅲ．證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)Ⅳ．證券自營(yíng)業(yè)務(wù)A、Ⅰ．Ⅱ．ⅢB、Ⅰ．Ⅱ．ⅣC、Ⅱ．ⅢD、Ⅰ．Ⅳ答案：A解析：經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，取得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證，證券公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部證券業(yè)務(wù)：（一）證券經(jīng)紀(jì)；（二）證券投資咨詢；（三）與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問；（四）證券承銷與保薦；（五）證券融資融券；（六）證券做市交易；（七）證券自營(yíng)；（八）其他證券業(yè)務(wù)。證券公司經(jīng)營(yíng)第（一）項(xiàng)至第（三）項(xiàng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣五千萬(wàn)元；經(jīng)營(yíng)第（四）項(xiàng)至第（八）項(xiàng)業(yè)務(wù)之一的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣一億元；經(jīng)營(yíng)第（四）項(xiàng)至第（八）項(xiàng)業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣五億元。證券公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。故A項(xiàng)正確。83.以下關(guān)于政府債券的性質(zhì)說法正確的是（）。Ⅰ．從形式上看，政府債券也是一種有價(jià)證券Ⅱ．具有債券的一般性質(zhì)Ⅲ．從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段Ⅳ．具備了金融商品和信用工具的職能A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：政府債券的性質(zhì)主要從兩個(gè)方面考察：第一，從形式上看，政府債券也是一種有價(jià)證券，它具有債券的一般性質(zhì)。政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息，因此，政府債券具備了債券的一般特征。第二，從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段，并且隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，逐步具備了金融商品和信用工具的職能，成為國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具。84.發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起（）個(gè)工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。A、20B、30C、60D、90答案：C解析：金融債券發(fā)行。發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。85.下列關(guān)于附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的說法，有誤的是（）。A、按附認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開來劃分，可分為兩種類型B、可分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓C、非分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，認(rèn)股權(quán)也能成為獨(dú)立買賣的對(duì)象D、它是一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券答案：C解析：考查附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的相關(guān)知識(shí)。非分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，不能成為獨(dú)立買賣的對(duì)象。86.表示合約標(biāo)的證券價(jià)格波動(dòng)率變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是（）。A、Vega值B、Gamma值C、Rh。值D、Theta值答案：A解析：考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。Vega值指合約標(biāo)的證券價(jià)格波動(dòng)率變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度。Gamma值指期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)Delta值的影響程度。Rlio值指無風(fēng)險(xiǎn)利率變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。Theta值指到期時(shí)間變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度。87.甲公司公開發(fā)行股票5億股，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量最少為（）家。A、5B、10C、20D、30答案：C解析：公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于20家。88.國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性。這種特殊性表現(xiàn)在（）。①資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大②存在匯率風(fēng)險(xiǎn)③有國(guó)家主權(quán)保障④以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣A、①②③B、①②③④C、①③④D、②③④答案：B解析：考查國(guó)際債券的特征。國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性。（1）資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。（2）存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。（3）有國(guó)家主權(quán)保障。（4）以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。89.以政府名義發(fā)行的債券，主要包括（）。Ⅰ．公司債Ⅱ．地方政府債券Ⅲ．國(guó)債Ⅳ．企業(yè)債A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：政府債券是指政府財(cái)政部門或其他代理機(jī)構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。中央政府發(fā)行的債券被稱為中央政府債券或者國(guó)債，地方政府發(fā)行的債券被稱為地方政府債券，有時(shí)兩者被統(tǒng)稱為公債。90.有限售條件股份，是指依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾具有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革而暫時(shí)鎖定的股份，內(nèi)部職工股，（）持有的股份等。Ⅰ．董事Ⅱ．監(jiān)事Ⅲ．股票購(gòu)買者Ⅳ．高級(jí)管理人員A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：有限售條件股份，是指依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾具有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革而暫時(shí)鎖定的股份，內(nèi)部職工股，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的股份等。91.科創(chuàng)板《上市規(guī)則》圍繞企業(yè)預(yù)計(jì)市值、營(yíng)收兩大核心設(shè)置了5套上市標(biāo)準(zhǔn)，下述關(guān)于第一套“市值+凈利潤(rùn)+收入”標(biāo)準(zhǔn)正確的是（）。A、預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤(rùn)均為正且累計(jì)凈利潤(rùn)不低于5000萬(wàn)元，或者預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近一年凈利潤(rùn)為正且營(yíng)業(yè)收入不低于1億元B、預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤(rùn)均為正且累計(jì)凈利潤(rùn)不低于5000萬(wàn)元，或者預(yù)計(jì)市值不低于人民幣8億元，最近一年凈利潤(rùn)為正且營(yíng)業(yè)收人不低于1億元C、預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤(rùn)均為正且累計(jì)凈利潤(rùn)不低于5000萬(wàn)元，或者預(yù)計(jì)市值不低于人民幣8億元，最近一年凈利潤(rùn)為正且營(yíng)業(yè)收入不低于5000萬(wàn)元D、預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤(rùn)均為正且累計(jì)凈利潤(rùn)不低于5000萬(wàn)元，或者預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近一年凈利潤(rùn)為正且營(yíng)業(yè)收入不低于5000萬(wàn)元答案：A解析：本題考查科創(chuàng)板上市指標(biāo)知識(shí)。第一套“市值+凈利潤(rùn)+收入”標(biāo)準(zhǔn)：預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤(rùn)均為正且累計(jì)凈利潤(rùn)不低于5000萬(wàn)元，或者預(yù)計(jì)市值不低于人民幣10億元，最近一年凈利潤(rùn)為正且營(yíng)業(yè)收人不低于1億元。92.（2020年真題）下列關(guān)于上市公司可轉(zhuǎn)換公司債發(fā)行條件的有關(guān)說法，正確的有（）Ⅰ公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司，其最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不高6%Ⅱ扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比,以低者作為加權(quán)平均資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)Ⅲ其最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息Ⅳ其最近一期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不得低于人民幣十五億元A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的公司除應(yīng)當(dāng)符合組織機(jī)構(gòu)健全、運(yùn)行良好、盈利能力具有可持續(xù)性、上市公司的財(cái)務(wù)狀況良好等要求外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：第一，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)；第二，本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%；第三，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息。93.系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要從以下（）方面入手。①計(jì)算絕對(duì)收益②計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益③計(jì)算相對(duì)收益④進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因A、①③④B、①②③④C、①②④D、①②③答案：B解析：考查系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要從四個(gè)方面入手：計(jì)算絕對(duì)收益；計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益；計(jì)算相對(duì)收益；進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因。94.（）導(dǎo)致期貨交易具有高度的杠桿作用。A、限價(jià)制度B、限倉(cāng)制度C、保證金制度D、集中交易制度答案：C解析：期貨交易的保證金制度導(dǎo)致期貨投機(jī)具有較高的杠桿率，盈虧相應(yīng)放大，具有更高的風(fēng)險(xiǎn)性。95.金融衍生工具從（）分類的角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。A、產(chǎn)品形態(tài)B、自身交易方式C、基礎(chǔ)工具D、交易場(chǎng)所的不同答案：C解析：金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類的角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。96.基金運(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的可以由基金承擔(dān)的費(fèi)用，我國(guó)的基金運(yùn)作費(fèi)用主要包括（）。①審計(jì)費(fèi)②信息披露費(fèi)③開戶費(fèi)④過戶費(fèi)A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④答案：A解析：基金運(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的可以由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。97.中央銀行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運(yùn)用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施是指（）。A、—般性貨幣政策工具B、選擇性貨幣政策工具C、創(chuàng)新性貨幣政策工具D、其他貨幣工具答案：B解析：選擇性貨幣政策工具是指中央銀行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運(yùn)用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施，包括消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制，除此之外還有直接信用控制和間接信用控制等。98.（2018年真題）下列選項(xiàng)中，屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有（）。Ⅰ．資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)Ⅱ．財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)Ⅲ．會(huì)計(jì)師事務(wù)所Ⅳ．投資咨詢機(jī)構(gòu)A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。99.（2019年真題）根據(jù)我國(guó)財(cái)政部《地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項(xiàng)債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府）為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的（）還本付息的政府債券。Ⅰ、政府性基金Ⅱ、金融機(jī)構(gòu)收入Ⅲ、專項(xiàng)收入Ⅳ、中央政府收入A、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ答案：C解析：根據(jù)財(cái)政部《地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項(xiàng)債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府）為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入還本付息的政府債券。100.證券賬戶信息中的關(guān)鍵信息包括（）。①投資者姓名或名稱②投資者地址③投資者有效身份證明文件及號(hào)碼④投資者電話A、①②③④B、①②③C、①③④D、①③答案：D解析：證券賬戶信息中的關(guān)鍵信息投資者證券賬戶信息包括投資者姓名或名稱、有效身份證明文件類型及號(hào)碼等身份信息，出生日期、性別、機(jī)構(gòu)類別、法定代表人等基本信息，聯(lián)系電話、通訊地址、住所信息等聯(lián)系信息，開戶日期、開戶方式等賬戶管理信息以及中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司規(guī)定的其他信息。證券賬戶信息中的投資者姓名或名稱、有效身份證明文件類型及號(hào)碼為關(guān)鍵信息，其他信息為非關(guān)鍵信息。101.下面關(guān)于公司債券的說法正確的是（）。①非公開發(fā)行公司債券必須進(jìn)行信用評(píng)級(jí)②對(duì)公司債券發(fā)行沒有強(qiáng)制性擔(dān)保要求③非公開發(fā)行公司債券是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定④非公開發(fā)行公司債券，募集資金用于約定的用途A、①④B、①③④C、②③④D、②④答案：C解析：公司債的相關(guān)內(nèi)容。102.個(gè)人收人、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的（）。A、先行性指標(biāo)B、同步性指標(biāo)C、滯后性指標(biāo)D、技術(shù)性指標(biāo)答案：B解析：考查同步性指標(biāo)。同步性指標(biāo)例如個(gè)人收入、企業(yè)工資支出、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值、社會(huì)商品銷售額等。103.商業(yè)銀行公開發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)具備的條件有（）。Ⅰ．實(shí)行貸款五級(jí)分類，貸款五級(jí)分類偏差小Ⅱ．貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足Ⅲ．核心資本充足率不低于5％Ⅳ．具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：商業(yè)銀行公開發(fā)行【次級(jí)債券】應(yīng)具備以下條件：實(shí)行貸款五級(jí)分類，貸款五級(jí)分類偏差小；核心資本充足率不低于5％；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制；最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為。易混點(diǎn)：注意題目問的是次級(jí)債券而不是金融債券。根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行【金融債券】應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制；核心資本充足率不低于4％；最近三年連續(xù)盈利；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為；中國(guó)人民銀行要求的其他條件。104.股票市場(chǎng)融資的特點(diǎn)有（）。①無須退還本金②可以轉(zhuǎn)讓③可以退股④保證收益A、①②B、①④C、③④D、①③答案：A解析：本題主要考查股票市場(chǎng)融資的特點(diǎn)。股票市場(chǎng)融資無須退還本金、售出的股票只能轉(zhuǎn)讓，不能退股，也不保證收益，但如果企業(yè)盈利，股票持有人享受企業(yè)盈余的分配權(quán)。105.（2018年真題）證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式是（）。A、自銷B、助銷C、包銷D、代銷答案：C解析：證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。106.一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券是指（）。A、國(guó)際債券B、亞洲債券C、美洲債券D、歐洲債券答案：A解析：國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。107.（2020年真題）基金招募說明書中應(yīng)當(dāng)詳細(xì)說明基金的（）Ⅰ投資目標(biāo)與理念Ⅱ投資范圍與對(duì)象Ⅲ投資策略與原則Ⅳ基金費(fèi)用與收益分配A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的、供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)基金投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件。108.某公司擬上市發(fā)行股票，已知股票每股面額為1元，按照我國(guó)《公司法》要求，該公司的股票發(fā)行價(jià)格可以是（）。①20元②0．5元③1元④5．4元A、①④B、①③④C、①②④D、②③答案：B解析：我國(guó)《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。109.每個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個(gè)投資管理人管理，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合下列（）規(guī)定。Ⅰ．投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5％Ⅱ．投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)（公司）債、短期融資券、中期票據(jù)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債）、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例不高于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95％Ⅲ．投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30％Ⅳ．單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債），單只證券投資基金，單個(gè)萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5％A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：（1）投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5％；清算備付金、證券清算款以及一級(jí)市場(chǎng)證券申購(gòu)資金視為流動(dòng)性資產(chǎn)；投資債券正回購(gòu)的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的40％。（2）投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)（公司）債、短期融資券、中期票據(jù)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債）、債券基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例不高于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的95％。（3）投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30％。其中，企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。（4）單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票。單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)（公司）債、可轉(zhuǎn)換債（含分離交易可轉(zhuǎn)換債），單只證券投資基金，單個(gè)萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險(xiǎn)產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5％；按照公允價(jià)值計(jì)算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的10％。110.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)?；饌浒缸裕ǎ┲掌穑鸷贤?。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)B、基金募集期限屆滿C、聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)D、提交驗(yàn)資報(bào)告答案：A解析：考查基金合同生效時(shí)日?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)?；饌浒缸灾袊?guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金合同生效。111.關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的說法錯(cuò)誤的是（）。A、針對(duì)個(gè)人投資者，同時(shí)也向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行B、采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓C、收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅D、付息方式較為多樣答案：A解析：考查儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）。儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）是2006年推出的國(guó)債新品種，具有以下特點(diǎn)：針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行；采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓；收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅；鼓勵(lì)持有到期，手續(xù)簡(jiǎn)化；付息方式較為多樣。112.（）是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人（簡(jiǎn)稱發(fā)行人）發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算價(jià)差的有價(jià)證券。A、期貨B、債券C、互換D、權(quán)證答案：D解析：考查權(quán)證的定義。113.中小板綜合指數(shù)是（）的股價(jià)指數(shù)。A、上海證券交易所B、深圳證券交易所C、香港證券交易所D、紐約證券交易所答案：B解析：深圳證券交易所的股價(jià)指數(shù)所包括的指數(shù)。114.在英國(guó)，為流動(dòng)性相對(duì)差一些的證券提供交易服務(wù)的系統(tǒng)是（）。A、SETS系統(tǒng)B、SETSqx系統(tǒng)C、IOB系統(tǒng)D、SEAQ系統(tǒng)答案：B解析：考查SETSqx系統(tǒng)的概念。SETSqx系統(tǒng)（證券交易所電子化交易系統(tǒng)——報(bào)價(jià)與競(jìng)價(jià)，StockExchangeElectronicTradingService—QuotesandCrosses）為流動(dòng)性相對(duì)差一些的證券提供交易服務(wù)，主要是二板市場(chǎng)股票和部分未納入富時(shí)指數(shù)系列的股票。日內(nèi)由做市商提供至少一個(gè)交易市場(chǎng)規(guī)模的非電子化雙邊報(bào)價(jià)以維持流動(dòng)性，同時(shí)，交易日內(nèi)定時(shí)于9：00、11：00、14：00、16：35提供四次電子化集合競(jìng)價(jià)。115.證券市場(chǎng)投資者是指（）的主體。①以取得利息、股息或資本收益為目的②購(gòu)買并持有有價(jià)證券③承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)④行使證券權(quán)利A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④答案：D解析：證券市場(chǎng)投資者，是指以取得利息、股息或資本收益為目的，購(gòu)買并持有有價(jià)證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體。116.影響債券現(xiàn)金流的因素有（）。①債券的面值和票面利率②計(jì)付息間隔③債券的嵌入式期權(quán)條款④債券的稅收待遇⑤其他因素A、①②③④⑤B、①②③④C、①③④⑤D、①②③⑤答案：A解析：考查影響債券現(xiàn)金流的因素。117.金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）。A、5%B、8%C、10%D、20%答案：B解析：金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件。金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：發(fā)行金融債券后資本充足率均應(yīng)不低于8%。企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。118.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在追求短期商業(yè)目的和長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)的過程中，因不適當(dāng)?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給證券公司造成損失或不利影響的風(fēng)險(xiǎn)。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)取決于以下（）方面。①戰(zhàn)略目標(biāo)的兼容性②為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略③為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所部署的資源④整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④答案：D解析：考查對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的理解。119.屬于商品證券的有（）。Ⅰ.提貨單Ⅱ．運(yùn)貨單Ⅲ．倉(cāng)庫(kù)棧單Ⅳ．支票A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：屬于商品證券的有提貨單、運(yùn)貨單、倉(cāng)庫(kù)棧單等。貨幣證券，是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。120.地方政府一般債券的期限為（）。A、1年、2年、3年、5年B、1年、3年、5年、7年C、1年、3年、5年、7年、10年D、1年、2年、5年、7年、10年答案：C解析：一般債券期限為1年、3年、5年、7年和10年。121.（2018年真題）下列關(guān)于股票價(jià)值與價(jià)格的說法中，正確的是（）。Ⅰ．股票的賬面價(jià)值又稱為面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額Ⅱ．股票價(jià)格是指股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格，從理論上說，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定Ⅲ．股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的Ⅳ．股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：股票的賬面價(jià)值又可稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在股票票面上標(biāo)明的金額是股票面值。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上的價(jià)格。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。122.一般來說，證券買賣委托受理過程不包括（）。A、驗(yàn)證B、審單C、查驗(yàn)資金及證券D、審查客戶的證券投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：D解析：一般來說，證券買賣委托受理過程包括：（1）驗(yàn)證與審單。（2）查驗(yàn)資金及證券。123.下列全球金融體系的參與者中屬于金融公司的是（）。①存款吸收機(jī)構(gòu)②為住戶服務(wù)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)③中央銀行④其他金融公司A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：D解析：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。124.（）是指證券公司指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A、證券公司中介介紹業(yè)務(wù)B、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C、股指期貨業(yè)務(wù)D、融資融券業(yè)務(wù)答案：D解析：融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。125.（2020年真題）下利有關(guān)股票特征的說法。正確的有（）Ⅰ股份公司派發(fā)的股息紅利數(shù)量，主要取決于公司的收入情況Ⅱ股份公司派發(fā)的股息紅利數(shù)量，主要取決于公司的盈利情況Ⅲ股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是并存的Ⅳ股票的風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是彼此獨(dú)立的A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：股息紅利數(shù)量多少取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平。Ⅱ項(xiàng)正確。價(jià)格波動(dòng)的不確定性越大，投資收益的不確定性越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大。風(fēng)險(xiǎn)性和收益性是并存的。Ⅲ項(xiàng)正確。126.常見的直接融資方式有（）。①銀行信用融資②商業(yè)信用融資③股票市場(chǎng)融資④風(fēng)險(xiǎn)投資融資A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：C解析：本題主要考查直接融資方式，主要包括股票市場(chǎng)融資、債券市場(chǎng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。127.按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，可將權(quán)證分為（）。A、股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證B、認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證C、認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證D、平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證答案：C解析：考查權(quán)證的分類。按照權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證。按照權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，可分為認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證。按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)股權(quán)證。按照權(quán)證的內(nèi)在價(jià)值，可分為平價(jià)權(quán)證、價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證。按照權(quán)證持有人行權(quán)的時(shí)間不同，可以將權(quán)證分為美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證等。128.我國(guó)政策性銀行不包括（）。A、國(guó)家開發(fā)銀行B、中國(guó)進(jìn)出口銀行C、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D、中國(guó)人民銀行答案：D解析：中國(guó)人民銀行不屬于政策性銀行，是“銀行的銀行”。129.影響金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括（）。①國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值②經(jīng)濟(jì)周期③通貨膨脹與利率④匯率和國(guó)際資本流動(dòng)A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④答案：D解析：影響金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值，經(jīng)濟(jì)周期，通貨膨脹與利率，匯率和國(guó)際資本流動(dòng)。130.根據(jù)所持股票性質(zhì)分類，股票基金可分為（）等。①價(jià)值型股票基金②成長(zhǎng)型股票基金③平衡型股票基金④穩(wěn)定型股票基金A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：A解析：考查股票基金的分類。131.若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的（）倍。A、5B、10C、20D、50答案：C解析：金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小博大的效果。132.20世紀(jì)80年代以來中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在（）。①貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能②貨幣職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成③強(qiáng)調(diào)金融穩(wěn)定職能，維護(hù)金融體系安全④金融政策的制定A、①②B、②③C、③④D、①③答案：D解析：20世紀(jì)80年代以來中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在包括：貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調(diào)控職能；強(qiáng)調(diào)金融穩(wěn)定職能，維護(hù)金融體系安全。133.代表中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展歷程，是中國(guó)資本市場(chǎng)象征的指數(shù)為（）。A、上證綜指B、滬深300指數(shù)C、深證成分指數(shù)D、行業(yè)分類指數(shù)答案：A解析：上證綜指代表中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展歷程，是中國(guó)資本市場(chǎng)的象征。134.普通股股東在股份公司解散清算時(shí)，有權(quán)要求取得公司的（）。A、銀行存款B、注冊(cè)資本C、剩余資產(chǎn)D、彌補(bǔ)損失答案：C解析：資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)直接體現(xiàn)了普通股股東對(duì)股份公司的剩余索取權(quán)。資產(chǎn)收益權(quán)是股東按照其持有的股份比例分取股利的權(quán)利。剩余資產(chǎn)分配權(quán)是在公司解散清算時(shí)股東按照其持有的股份比例獲取剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)利。135.以下（）不是債券的基本性質(zhì)。A、債券屬于有價(jià)證券B、債券是一種虛擬資本C、債券是一種真實(shí)資本D、債券是債權(quán)的表現(xiàn)答案：C解析：考查債券的基本性質(zhì)。債券有以下基本性質(zhì)：（1）債券屬于有價(jià)證券。（2）債券是一種虛擬資本。（3）債券是債權(quán)的表現(xiàn)。136.多數(shù)情況下，（）并不進(jìn)行實(shí)物交收，而是在合約到期前進(jìn)行反向交易平倉(cāng)了結(jié)；而且，交易雙方并不知道也不需要知道交易對(duì)手的情況。A、現(xiàn)貨合約B、遠(yuǎn)期合約C、金融遠(yuǎn)期合約D、期貨合約答案：D解析：考查期貨交易與現(xiàn)貨交易、遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。137.2018年7月31日，財(cái)政部發(fā)行的3年期國(guó)債，面值100元，票面利率年息4.15%,按單利計(jì)息，到期一次性還本付息。3年期貼現(xiàn)率5%。理論價(jià)格為（）元。A、95.35B、96.10C、97.14D、98.03答案：C解析：考查累息債券的定價(jià)。到期還本息金額=l00×（1+3×4.15%）=112.45元。理論價(jià)格=112.45/（1+5%）3=97.14（元）。138.基金管理人應(yīng)當(dāng)針對(duì)側(cè)袋機(jī)制的（）等事項(xiàng)，制定清晰的內(nèi)部控制與明確的授權(quán)分工，更新相應(yīng)系統(tǒng)設(shè)置，建立與基金托管人等外部機(jī)構(gòu)的溝通機(jī)制，采取有效措施確保側(cè)袋機(jī)制實(shí)施的及時(shí)、有序、透明及公平。①實(shí)施條件②發(fā)起部門③決策程序④業(yè)務(wù)流程A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④答案：D解析：考查對(duì)側(cè)袋機(jī)制的理解。139.在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價(jià)格和數(shù)量上達(dá)成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，又被稱為競(jìng)價(jià)原則。這種競(jìng)價(jià)規(guī)則的主要內(nèi)容是（）。①價(jià)格優(yōu)先②時(shí)間優(yōu)先③客戶委托優(yōu)先④合同優(yōu)先A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④答案：A解析：在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價(jià)格和數(shù)量上達(dá)成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，即競(jìng)價(jià)原則。這種競(jìng)價(jià)原則的主要內(nèi)容是“三先”，即價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。140.（2019年真題）賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的包括（）。Ⅰ、保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例Ⅱ、保證股份公司能夠足額認(rèn)購(gòu)Ⅲ、保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價(jià)值Ⅳ、增加公司的注冊(cè)資本A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)有兩個(gè)主要目的：一是能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價(jià)值141.證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循以下（）原則。①全程全員原則②預(yù)防第一原則③審慎管理原則④快速響應(yīng)原則A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④答案：D解析：考查對(duì)證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則的理解。證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循以下原則：1.全程全員原則；2.預(yù)防第一原則；3.審慎管理原則；4.快速響應(yīng)原則。142.中央政府債券按償還期限分類，可分為（）。A、短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債B、赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債C、流通國(guó)債和非流通國(guó)債D、貼現(xiàn)國(guó)債和附息國(guó)債答案：A解析：考查中央政府債券的分類。按償還期限分類，可分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。143.上市公司發(fā)生下列（）情形，應(yīng)當(dāng)被強(qiáng)制退市。①公司股本總額超過4億元，上市公司社會(huì)公眾持股比例不足公司股份總數(shù)的10%，且在證券交易所規(guī)定的期限內(nèi)仍不能達(dá)到上市條件。②上市公司連續(xù)10個(gè)交易日（不含停牌交易日）每日股票收盤價(jià)均低于股票面值③上市公司在證券交易所規(guī)定期限內(nèi)，未改正財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告中的重大錯(cuò)報(bào)或者虛假記載④法定期限屆滿后，上市公司在證券交易所規(guī)定的期限內(nèi)未能披露年度報(bào)告或者半年度報(bào)告A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：D解析：上市公司發(fā)生被強(qiáng)制退市的情形。上市公司連續(xù)20個(gè)交易日（不含停牌交易日）每日股票收盤價(jià)均低于股票面值，會(huì)被強(qiáng)制退市。144.下列關(guān)于中期票據(jù)的說法，正確的是（）。A、中期票據(jù)的期限一般為1年以上、5年以下B、我國(guó)中期票據(jù)的期限通常為1年C、中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的30%D、企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露答案：D解析：考查中期票據(jù)的相關(guān)知識(shí)。中期票據(jù)的期限一般為1年以上、10年以下，我國(guó)中期票據(jù)的期限通常為3年或5年。中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。145.地方政府一般債券的期限為（）。A、1年、2年、3年、5年B、1年、3年、5年、7年C、1年、3年、5年、7年、10年D、1年、2年、5年、7年、10年答案：C解析：地方政府一般債券的期限通常為1年、3年、5年、7年和10年。這是根據(jù)債券發(fā)行時(shí)所參考的市場(chǎng)利率、政府財(cái)政狀況等因素綜合考慮的結(jié)果。因此，正確答案為C。146.證券市場(chǎng)監(jiān)管手段包括（）。①經(jīng)濟(jì)手段②市場(chǎng)手段③行政手段④法律手段A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：D解析：考查證券市場(chǎng)三種監(jiān)管手段，即法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。147.以下關(guān)于公募基金的說法正確的有（）。①公募基金投資金額要求高②公募基金面向社會(huì)公眾公開發(fā)售③公募基金的募集對(duì)象不固定④公募基金適合中小投資者參與A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：B解析：考查公募基金的特點(diǎn)，公募基金的投資金額要求較低，考慮了廣大中小投資者的投資需求。148.（2019年真題）證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。Ⅰ、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)；Ⅱ、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)；Ⅲ、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；Ⅳ、證券投資咨詢業(yè)務(wù)。A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：以上均為證券公司的主要業(yè)務(wù)。149.以下關(guān)于政府債券的流通性，說法不正確的是（）。A、政府債券發(fā)行量一般非常大B、信用好，競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)，市場(chǎng)屬性好C、允許在證券交易所上市交易，但不允許在