太平洋保險(xiǎn)2023年資本市場(chǎng)開(kāi)放日材料 -長(zhǎng)航行動(dòng)太保實(shí)踐

中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)存在發(fā)展機(jī)遇四大內(nèi)外部因素給中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)帶來(lái)機(jī)遇注：家庭每年收入達(dá)到157,000人民幣及以上??從代理渠道向員工制逐步過(guò)?從粗放代理制轉(zhuǎn)向?qū)I(yè)代理233%55%2.62.630%31%28%61%50%59%59%+13%2.246%47%48%40%51%48%44%45%42%40%53%37%42%49%中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)在過(guò)去20年高速發(fā)展，持續(xù)轉(zhuǎn)型與優(yōu)化33%55%2.62.630%31%28%61%50%59%59%+13%2.246%47%48%40%51%48%44%45%42%40%53%37%42%49%壽險(xiǎn)重啟，快速發(fā)展代理人渠道激增后轉(zhuǎn)型并逐步放開(kāi)外資進(jìn)入+25%+25%0.70.80.10.10.10.10.10.20.30.30.40.40.519979899000102030405060708200933素影響，代理人渠道轉(zhuǎn)型成為必然個(gè)險(xiǎn)渠道銀保渠道其他兼業(yè)個(gè)險(xiǎn)渠道銀保渠道其他兼業(yè)代理渠道41%41%中國(guó)壽險(xiǎn)行業(yè)快速發(fā)展與轉(zhuǎn)型，供給側(cè)改革成為必然渠道的對(duì)壽險(xiǎn)的需求日益向中高端、財(cái)富類客戶集中，仍然依賴傳統(tǒng)的代理人渠道，團(tuán)隊(duì)的緣故資錯(cuò)配大眾客戶更多向“惠民?！鳖惍a(chǎn)品靠攏源、專業(yè)能力難以觸及并滿足新客群 產(chǎn)品的產(chǎn)品需求從單一的保險(xiǎn)產(chǎn)品購(gòu)買，向綜合金融資保險(xiǎn)企業(yè)金融資產(chǎn)配置的能力不足，在競(jìng)爭(zhēng)中錯(cuò)配產(chǎn)配置轉(zhuǎn)變×與其他金融機(jī)構(gòu)（尤其是銀行）相比處于劣勢(shì) 服務(wù)的服務(wù)需求從過(guò)去的“報(bào)銷、支付”，向“生活品質(zhì)提僅有小部分領(lǐng)先險(xiǎn)企開(kāi)始布局康養(yǎng)市場(chǎng)，通過(guò)錯(cuò)配升”開(kāi)始轉(zhuǎn)變，甚至影響了對(duì)產(chǎn)品定價(jià)的敏感度增值服務(wù)實(shí)現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)中的差異化 忠誠(chéng)客戶的壽險(xiǎn)產(chǎn)品滲透率與產(chǎn)品持有數(shù)量的增傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)模式仍以獲客打新為主，大量存量長(zhǎng)日益重要，是真正的低成本、高收益業(yè)務(wù)客戶并未充分覆蓋，深入挖掘壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值“長(zhǎng)航行動(dòng)”舊模式成熟期下滑期轉(zhuǎn)型期舊模式成熟期下滑期轉(zhuǎn)型期發(fā)展期5司引領(lǐng)者新長(zhǎng)太保壽險(xiǎn)“長(zhǎng)航行動(dòng)”持續(xù)深化落地，一期工程成效顯著司引領(lǐng)者新長(zhǎng)引引6堅(jiān)持做正確的事，打造高質(zhì)量發(fā)展“芯”壽險(xiǎn)—核心策略—芯法固行為優(yōu)募拓新增客經(jīng)強(qiáng)賦能培訓(xùn)提技能深耕核心城市聚焦戰(zhàn)略渠道打造高質(zhì)隊(duì)伍科技平臺(tái)賦能打造產(chǎn)服金三角建立研發(fā)閉環(huán)深化產(chǎn)服協(xié)同綜合解決方案市場(chǎng)化經(jīng)營(yíng)制度風(fēng)控體系升級(jí)投資長(zhǎng)期穩(wěn)健業(yè)務(wù)品質(zhì)改善以客戶為導(dǎo)向構(gòu)建敏捷組織強(qiáng)化人才支撐組織能效提質(zhì)7——勇立潮頭，堅(jiān)信長(zhǎng)期，推動(dòng)個(gè)人業(yè)務(wù)高質(zhì)量8老方法行業(yè)變化老方法9最豐厚的收入空間最強(qiáng)大的創(chuàng)業(yè)平臺(tái)工作環(huán)境1基本法優(yōu)化銷售支持系統(tǒng)?NBS銷售管理?招募和留存?科技個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷員管理數(shù)字化升級(jí)（U計(jì)劃）最豐厚的收入空間最強(qiáng)大的創(chuàng)業(yè)平臺(tái)工作環(huán)境1基本法優(yōu)化銷售支持系統(tǒng)?NBS銷售管理?招募和留存?科技個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷員管理數(shù)字化升級(jí)（U計(jì)劃）線上線下融合（OMO）客戶經(jīng)營(yíng)2職業(yè)化營(yíng)銷職場(chǎng)升級(jí)打造實(shí)戰(zhàn)個(gè)性兼具的訓(xùn)練體系5634最舒心的最專業(yè)的最溫暖的最舒心的最專業(yè)的成長(zhǎng)體系太保服務(wù)成長(zhǎng)體系個(gè)人客戶價(jià)值轉(zhuǎn)化模式升級(jí)個(gè)人客戶價(jià)值轉(zhuǎn)化模式升級(jí)A+個(gè)險(xiǎn)高凈值業(yè)務(wù)突破8977專業(yè)管理體系業(yè)務(wù)大盤穩(wěn)定同比兩位數(shù)增長(zhǎng)同比兩位數(shù)增長(zhǎng)累計(jì)增速逐月放大累計(jì)增速逐月放大當(dāng)月標(biāo)保累計(jì)同比增速核心人力月人均標(biāo)保連續(xù)12個(gè)月達(dá)成U2人力隊(duì)伍質(zhì)態(tài)向好核心人力月人均標(biāo)保連續(xù)12個(gè)月達(dá)成U2人力超兩倍社平 核心人力月人均稅前收入超兩倍社平 累計(jì)招募數(shù)及月均招募率1.4%1.4%0.6%累計(jì)13個(gè)月留存率同比+14.6pt產(chǎn)能、收入、績(jī)優(yōu)、招募留存數(shù)據(jù)截至3月31日；社平工資數(shù)據(jù)來(lái)自國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，采用“2022年規(guī)模以上企業(yè)就業(yè)人員”業(yè)務(wù)品質(zhì)改善得分居行業(yè)第一注：①業(yè)務(wù)指標(biāo)、繼續(xù)率數(shù)據(jù)截至3月31日；②賠付率為2021、2022年度；③消保評(píng)價(jià)內(nèi)容取自中 ?利率市場(chǎng)化改革深化，近年利率整體下行?銀行理財(cái)打破剛兌，迎來(lái)全面凈值化轉(zhuǎn)型?激進(jìn)的資產(chǎn)驅(qū)動(dòng)負(fù)債型模式逐漸淡出市場(chǎng) ?居民資產(chǎn)增速快，高凈值客戶財(cái)富加速積累?綜合資產(chǎn)配置成為主旋律，保險(xiǎn)保障和服務(wù)新業(yè)務(wù)價(jià)值占比新業(yè)務(wù)價(jià)值占比202020212022Q12022Q22022Q32022Q42023Q1 期繳新保收入期繳新保占比期繳新保頭部同業(yè)份額一季度同比增長(zhǎng)399.1%一季度同比提升18.2pt 202020212022202020202120202021202220一季度同比提升4.6pt20202021202220一核雙聚焦一核雙聚焦價(jià)值銀保價(jià)值銀保三率三大“芯”科技平臺(tái)助力銷售提能優(yōu)化客戶體驗(yàn)核心優(yōu)勢(shì)廣泛、淺層次、中短期合作廣泛、淺層次、中短期合作長(zhǎng)期戰(zhàn)略合作，深度融合共贏產(chǎn)品導(dǎo)向，簡(jiǎn)單推動(dòng)客戶需求導(dǎo)向，分層經(jīng)營(yíng)人海戰(zhàn)術(shù)，效能較低精兵優(yōu)配，質(zhì)態(tài)優(yōu)先4.三大科技平臺(tái)，全面賦能隊(duì)伍需求與客戶體驗(yàn)初級(jí)階段，出單輔助數(shù)智化經(jīng)營(yíng)，全面賦能——為客戶提供專業(yè)定制的綜合解決方案客戶需求多元化產(chǎn)品專業(yè)化、定制化的長(zhǎng)期服務(wù)極高端客戶需求升級(jí)客戶全生命周期、全客群的需求細(xì)分趨勢(shì)明顯客戶需求多元化產(chǎn)品專業(yè)化、定制化的長(zhǎng)期服務(wù)極高端客戶需求升級(jí)養(yǎng)養(yǎng)意意障障/住院手術(shù)/住院手術(shù)太保解決方案：從客戶需求出發(fā)，打造產(chǎn)品服務(wù)“金三角” 重疾解決方案：打造新一代重疾和一站式服務(wù)針對(duì)健康保障缺口?實(shí)現(xiàn)“產(chǎn)品+服務(wù)”一體化設(shè)計(jì)?聯(lián)合國(guó)藥獨(dú)家合作，推出一站式服務(wù)?重疾產(chǎn)品敏捷迭代，持續(xù)升級(jí)新一代重疾+養(yǎng)老解決方案：聚焦特定客群，滿足全方位養(yǎng)老需求，推動(dòng)產(chǎn)品服務(wù)多元化已上市產(chǎn)品研發(fā)中產(chǎn)品增值服務(wù)鑫享康年高齡年金長(zhǎng)相伴養(yǎng)老財(cái)富保障爸媽好防癌醫(yī)療鑫福年年分紅年金新產(chǎn)品線培育老年意外、特疾(帕金森、腦中風(fēng)、阿爾茲海默病)老年慢病和睦家、瑞金廣慈、華西醫(yī)院機(jī)構(gòu)養(yǎng)老-太保家園、居家養(yǎng)老-百歲居護(hù)工服務(wù)、康復(fù)醫(yī)院——堅(jiān)守長(zhǎng)期，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，打造高質(zhì)量發(fā)展新壽險(xiǎn)OPERATIONALRISKREPUTATIONRISKOPERATIONALRISKREPUTATIONRISKSTRATEGICRISKLIQUIDITYRISKINSURANCERISKMARKETRISKCREDITRISK難以資本化風(fēng)險(xiǎn)可資本化風(fēng)險(xiǎn)?面對(duì)復(fù)雜多變的內(nèi)外部環(huán)境，公司持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、偏好體系、工具體系、文化體系，將風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入經(jīng)營(yíng)，為公司健康穩(wěn)定發(fā)展保駕護(hù)航偏好資本CAPITAL偏好盈利PROFIT偏好風(fēng)險(xiǎn)管理RISKCONTROL偏好流動(dòng)性LIQUIDITY偏好價(jià)值VALUETOOLS風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)與環(huán)境CULTUREGOVERNANCE&ENVIRONMENT識(shí)別評(píng)估監(jiān)控預(yù)警報(bào)告做實(shí)一道防線、做專二共同搭建全面風(fēng)險(xiǎn)管理利用風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、壓力測(cè)試模型、中臺(tái)系統(tǒng)建設(shè)等，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理體系，風(fēng)險(xiǎn)偏好、容忍度限額分解，落地業(yè)務(wù)定期完善制度，開(kāi)展風(fēng)全面加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理?會(huì)計(jì)收益率5.38%，行業(yè)領(lǐng)先?會(huì)計(jì)收益率5.38%，行業(yè)領(lǐng)先?會(huì)計(jì)收益率5.10%，行業(yè)領(lǐng)先修正久期規(guī)模調(diào)整后的修正久期缺口0資產(chǎn)配置以ALM為核心，長(zhǎng)期投資收益覆蓋負(fù)債成本，資產(chǎn)負(fù)債久期缺口持續(xù)改善修正久期規(guī)模調(diào)整后的修正久期缺口0持續(xù)加大長(zhǎng)久期資產(chǎn)配置比例資產(chǎn)修正久期提升，資產(chǎn)負(fù)債久期缺口縮小持續(xù)加大長(zhǎng)久期資產(chǎn)配置比例..注：修正久期、規(guī)模調(diào)整后的修正久期缺口均為ALM報(bào)送嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)及區(qū)域敞口，資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)健優(yōu)質(zhì)信用類資產(chǎn)占比持續(xù)降低4.0%AAA評(píng)級(jí)持續(xù)保持93%以上，并持續(xù)提升發(fā)達(dá)地區(qū)信用類固收占比持續(xù)保持60%以上AAA評(píng)級(jí)持續(xù)保持93%以上，并持續(xù)提升 注：發(fā)達(dá)地區(qū)具體指北京、上海、廣東、江蘇、浙江、福建6個(gè)省市注：發(fā)達(dá)地區(qū)具體指北京、上海、廣東、江蘇、浙江、福建6個(gè)省市中銀保信保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量指數(shù)壽險(xiǎn)公司NO.中銀保信保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量指數(shù)壽險(xiǎn)公司NO.12023Q1償付能力充足率SARMRASARMRA監(jiān)管評(píng)分2022年84.5分參評(píng)人身險(xiǎn)公司NO.2風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)IRR連續(xù)6年保持A類組織活力組織活力打造服務(wù)體驗(yàn)最佳的壽險(xiǎn)公司做壽險(xiǎn)行業(yè)的長(zhǎng)期主義者人才支撐人才支撐長(zhǎng)期視角客戶文化協(xié)作共贏短期導(dǎo)向領(lǐng)導(dǎo)文化各自為政文化轉(zhuǎn)型選育汰用數(shù)字化員工敬業(yè)度87分，較2021年提升20212022員工敬業(yè)度87分，較2021年提升20212022金融行業(yè)太平洋壽險(xiǎn)文化轉(zhuǎn)型深入推進(jìn)文化轉(zhuǎn)型深入推進(jìn)蔚藍(lán)約定學(xué)習(xí)討論階段蔚藍(lán)宣言問(wèn)題查擺與行動(dòng)計(jì)劃打破部門墻服務(wù)一線簡(jiǎn)政放權(quán)為基層減負(fù)提升領(lǐng)導(dǎo)力第三階段第二階段第人才支撐：打造“之字型”干部成長(zhǎng)路徑，關(guān)鍵崗位人才結(jié)構(gòu)顯著優(yōu)化跨層任職，多崗歷練跨層任職，多崗歷練橫向拓面，縱向提質(zhì)能上能下，能下能上80后分公司班子人數(shù)85后中支班子人數(shù)90后支公司經(jīng)理人數(shù)人才支撐：夯實(shí)“百舸千帆”高潛人才梯隊(duì)，人才培養(yǎng)覆蓋面大幅提升?高職級(jí)后備梯隊(duì)?累計(jì)培養(yǎng)47人?中層管理后備梯隊(duì)?累計(jì)培養(yǎng)357人?基層管理后備梯隊(duì)?累計(jì)培養(yǎng)680人內(nèi)勤培訓(xùn)人數(shù)及線下培訓(xùn)覆蓋率內(nèi)勤培訓(xùn)人數(shù)及線下培訓(xùn)覆蓋率02020年2021年內(nèi)勤培訓(xùn)人數(shù)培訓(xùn)覆蓋率行政驅(qū)動(dòng)式管理長(zhǎng)航二期：由外而內(nèi)，打造與生產(chǎn)力相匹配的組織支撐力行政驅(qū)動(dòng)式管理外勤外勤展業(yè)模式升級(jí)外生式增長(zhǎng)內(nèi)勤驅(qū)動(dòng)外勤，提供全方位服務(wù)支持外勤展業(yè)內(nèi)勤驅(qū)動(dòng)外勤，提供全方位服務(wù)支持外勤展業(yè)定制化“三化五最”提供專業(yè)化平臺(tái)與資源配置，賦能前線自主經(jīng)營(yíng)，激發(fā)組織活力提供專業(yè)化平臺(tái)與資源配置，賦能前線自主經(jīng)營(yíng)，激發(fā)組織活力聚焦專業(yè)銷售與價(jià)值創(chuàng)造，自驅(qū)開(kāi)展客經(jīng)活動(dòng)，提升專業(yè)能力組織變革為先導(dǎo)進(jìn)一步體系化支撐 組織變革為先導(dǎo)進(jìn)一步體系化支撐 ?打造賦能型總部、經(jīng)營(yíng)型機(jī)構(gòu)?改變內(nèi)勤工作模式和思維模式我們是誰(shuí)我們是