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EAS資金管理方案金蝶軟件(中國(guó))有限公司提綱資金管理概述EAS總覽模塊的關(guān)聯(lián)性多組織、多項(xiàng)目管理實(shí)現(xiàn)EAS資金管理解決方案資金管理模式資金業(yè)務(wù)流程資金安全方案EAS資金管理應(yīng)用價(jià)值提綱資金管理概述EAS總覽模塊的關(guān)聯(lián)性多組織、多項(xiàng)目集團(tuán)管理EAS資金管理解決方案資金管理模式資金業(yè)務(wù)流程資金安全方案EAS資金管理應(yīng)用價(jià)值EAS資金管理業(yè)務(wù)藍(lán)圖資金數(shù)據(jù)展現(xiàn)集團(tuán)資金管理決策分析資金監(jiān)控資金預(yù)警資金制度風(fēng)險(xiǎn)控制資金管控銀企互聯(lián)工商銀行安全認(rèn)證平臺(tái)(CA認(rèn)證)農(nóng)業(yè)銀行中國(guó)銀行建設(shè)銀行交通銀行招商銀行……系統(tǒng)管理主數(shù)據(jù)管理權(quán)限管理流程管理異構(gòu)集成基礎(chǔ)平臺(tái)投資管理資金預(yù)算資金結(jié)算融資管理股權(quán)投資金融理財(cái)委托貸款企業(yè)貸款投資收益預(yù)算編制預(yù)算調(diào)整控制策略執(zhí)行分析預(yù)算考核賬戶(hù)管理收付管理現(xiàn)金池多結(jié)算中心查詢(xún)分析授信管理銀行借款票據(jù)管理或有負(fù)債利息計(jì)算資金運(yùn)營(yíng)資金計(jì)劃收支業(yè)務(wù)融資信貸票據(jù)業(yè)務(wù)往來(lái)對(duì)賬成員單位資金管理與其他模塊關(guān)聯(lián)性與預(yù)算模塊的關(guān)聯(lián)性:與資金計(jì)劃息息相關(guān),可以對(duì)每個(gè)項(xiàng)目公司每月的每一筆款做好計(jì)劃,在實(shí)際支付前需要做付款申請(qǐng),付款申請(qǐng)單就與資金計(jì)劃相關(guān)聯(lián),如果沒(méi)有計(jì)劃就做不了付款申請(qǐng)單;項(xiàng)目公司可實(shí)時(shí)查看資金計(jì)劃使用情況(計(jì)劃額度、已使用額度、可使用額度);與銀行系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)性:金蝶軟件與30多家銀行有接口,金蝶軟件中的付款單審批后直接提交到銀行系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)足不出戶(hù)完成集團(tuán)內(nèi)的收支業(yè)務(wù);與現(xiàn)金系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)性:根據(jù)集團(tuán)結(jié)算中心支付的款項(xiàng)與每個(gè)項(xiàng)目的現(xiàn)金系統(tǒng)進(jìn)行關(guān)聯(lián),會(huì)自動(dòng)形成付款單,可以自動(dòng)生成付款憑證;同時(shí)也實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目公司與集團(tuán)結(jié)算中心的賬戶(hù)對(duì)賬功能。提綱資金管理概述EAS總覽模塊的關(guān)聯(lián)性多組織、多項(xiàng)目集團(tuán)管理EAS資金管理解決方案資金管理模式資金業(yè)務(wù)流程資金安全方案EAS資金管理應(yīng)用價(jià)值多組織、多項(xiàng)目的集團(tuán)管理針對(duì)建筑施工企業(yè)的特點(diǎn):多項(xiàng)目同時(shí)運(yùn)作,多組織資金使用量大,資金業(yè)務(wù)繁多,集團(tuán)公司實(shí)現(xiàn)資金管理總覽得先管理好組織,如下:按照財(cái)務(wù)組織管理可分:類(lèi)型一類(lèi)型二集團(tuán)公司集團(tuán)公司項(xiàng)目公司A大區(qū)公司
項(xiàng)目公司B項(xiàng)目公司A
項(xiàng)目公司C項(xiàng)目公司B
項(xiàng)目公司D項(xiàng)目公司C
項(xiàng)目公司D按照資金賬戶(hù)可分:集團(tuán)設(shè)置總賬戶(hù),下屬項(xiàng)目公司設(shè)置唯一的內(nèi)部賬戶(hù)即可。多組織、多項(xiàng)目的集團(tuán)管理整個(gè)集團(tuán)建立一套帳,下屬項(xiàng)目公司進(jìn)行設(shè)置不同的組織進(jìn)行數(shù)據(jù)隔離,真正實(shí)現(xiàn)集團(tuán)不僅管理下屬公司所有資金的管理,也實(shí)現(xiàn)了下屬公司賬務(wù)核算實(shí)時(shí)更新總部實(shí)時(shí)查看,更實(shí)現(xiàn)了下屬公司與總部往來(lái)對(duì)賬明晰化,一系列的功能實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)總部管理職能的發(fā)揮。例如:1、集團(tuán)集中資金收支,可以掌管每個(gè)公司的資金使用量、資金流向、資金余額;
2、集團(tuán)可實(shí)時(shí)查看不同組織的實(shí)際業(yè)務(wù)核算情況;
集團(tuán)也可分級(jí)查看部分匯總或個(gè)別組織的業(yè)務(wù)情況;3、各下屬公司可實(shí)時(shí)與集團(tuán)往來(lái)業(yè)務(wù)對(duì)賬;
提綱資金管理概述EAS總覽模塊的關(guān)聯(lián)性多組織、多項(xiàng)目集團(tuán)管理EAS資金管理解決方案資金管理模式資金業(yè)務(wù)流程資金安全方案EAS資金管理應(yīng)用價(jià)值A(chǔ)項(xiàng)目?jī)?nèi)部賬戶(hù)統(tǒng)收統(tǒng)支業(yè)務(wù)模式解析客戶(hù)集團(tuán)銀行總賬戶(hù)關(guān)聯(lián)收款供應(yīng)商付款余額減少余額增加統(tǒng)收統(tǒng)支管理特點(diǎn):分(子)公司不在銀行開(kāi)立自己的賬戶(hù),所有收支都在資金中心的賬戶(hù)上統(tǒng)一進(jìn)行。適用范圍:適應(yīng)于集團(tuán)對(duì)同城分公司或全資子公司的資金管理。集團(tuán)管控模式結(jié)算中心模式集團(tuán)賬號(hào)項(xiàng)目公司A存貸賬號(hào)項(xiàng)目公司B存貸賬號(hào)項(xiàng)目公司B項(xiàng)目公司A供應(yīng)商客戶(hù)結(jié)算中心外部銀行賬號(hào)
外部銀行資金往來(lái)線(xiàn)圖注:收款線(xiàn)付款線(xiàn)集團(tuán)或項(xiàng)目公司集團(tuán)管控模式—賬戶(hù)設(shè)置結(jié)算中心模式1、集團(tuán)公司建立總銀行賬戶(hù),收、付款賬戶(hù)都通過(guò)總賬戶(hù);2、各項(xiàng)目公司在結(jié)算中心設(shè)置內(nèi)部賬戶(hù),并掛核算項(xiàng)目供應(yīng)
商或客戶(hù),這樣不僅知道每個(gè)賬戶(hù)的流量、余額,也知道
每個(gè)賬戶(hù)每筆資金的流向(收支明細(xì))。集團(tuán)管控模式—軟件實(shí)現(xiàn)結(jié)算中心為下屬項(xiàng)目單位建立唯一內(nèi)部賬戶(hù);成員單位填寫(xiě)付款單,付款賬戶(hù)為在與結(jié)算中心內(nèi)部賬戶(hù)相對(duì)應(yīng)的銀行賬戶(hù),付款單上“業(yè)務(wù)種類(lèi)”選擇“對(duì)外付款”,付款單經(jīng)過(guò)單位審批后,提交結(jié)算中心。結(jié)算中心查詢(xún)中可以看到下屬單位的付款申請(qǐng),中心補(bǔ)填“中心賬戶(hù)”,受理后,會(huì)減少下屬單位在中心內(nèi)部賬戶(hù)的余額。中心對(duì)外付款單進(jìn)行審批,并付款,付款后,會(huì)減少中心在銀行賬戶(hù)的余額。集團(tuán)管控模式-注意事項(xiàng)注意事項(xiàng)1、對(duì)于外部供應(yīng)商(收款方)而言,收到款項(xiàng)的付款人是
集
團(tuán)的名稱(chēng),而不是簽訂合同的付款單位,對(duì)于外部客
戶(hù)(付款方)而言,付款款項(xiàng)的收款人是集團(tuán),而不是合
同簽訂的收款單位,在集團(tuán)業(yè)務(wù)審計(jì)時(shí),存在一定風(fēng)險(xiǎn)。2、如果實(shí)現(xiàn)集團(tuán)與下屬公司對(duì)賬,就需要集團(tuán)維護(hù)下屬項(xiàng)目
公司100多家的供應(yīng)商和客戶(hù)資料信息,無(wú)形中也加大集
團(tuán)的工作量,集團(tuán)需要考慮此項(xiàng)工作量。3、如果實(shí)現(xiàn)銀企互聯(lián),集團(tuán)賬戶(hù)可以考慮在少數(shù)銀行開(kāi)戶(hù),
其他銀行賬戶(hù)可以銷(xiāo)戶(hù),把資金集中在少量銀行中,對(duì)后
續(xù)接口的購(gòu)買(mǎi)量就少,銀行接口服務(wù)費(fèi)可以與銀行談判盡
量達(dá)到免費(fèi),銀行手續(xù)費(fèi)也可以打折,這些都可以節(jié)省資
金成本。提綱資金管理概述EAS總覽模塊的關(guān)聯(lián)性多組織、多項(xiàng)目管理實(shí)現(xiàn)EAS資金管理解決方案資金管理模式資金業(yè)務(wù)流程資金安全方案EAS資金管理應(yīng)用價(jià)值EAS集團(tuán)資金管理解決方案資金集中管控解決方案面向各種專(zhuān)業(yè)的資金組織,提供結(jié)算,票據(jù),融資和投資等業(yè)務(wù)解決方案。使用范圍:專(zhuān)業(yè)化發(fā)展、運(yùn)營(yíng)管控型集團(tuán)。資金集中管控解決方案將整個(gè)集團(tuán)的資金集中到集團(tuán)總部,由總部統(tǒng)一調(diào)度、管理和運(yùn)用。通過(guò)資金的集中管理,企業(yè)集團(tuán)可以實(shí)現(xiàn)整個(gè)集團(tuán)內(nèi)的資金資源整合與宏觀調(diào)配,提高資金使用效率,降低金融風(fēng)險(xiǎn)。簡(jiǎn)稱(chēng)“你的錢(qián),我?guī)椭ā?。方案?jiǎn)介:集中資源,形成現(xiàn)金池、票據(jù)池,保證資金流穩(wěn)定有序,實(shí)現(xiàn)資金有效配置;內(nèi)部調(diào)劑,盤(pán)活閑散資金,減少外部貸款,降低成本,提供資金利用率;內(nèi)部結(jié)算,及時(shí)清理三角債,降低匯兌費(fèi)用,避免在途資金占用;統(tǒng)一投融資,發(fā)揮規(guī)模效應(yīng),降低融資成本;控制風(fēng)險(xiǎn),資金預(yù)算監(jiān)控各類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)生額,集團(tuán)統(tǒng)一擔(dān)保,控制資金風(fēng)險(xiǎn);信息集中,資金信息及時(shí)、準(zhǔn)確,為企業(yè)高層的經(jīng)營(yíng)決策提供信息支持。管理要求:適應(yīng)于大型集團(tuán)企業(yè)、大型事業(yè)單位。對(duì)集團(tuán)內(nèi)不同行業(yè)分子公司,不同發(fā)展階段分子可采用不同的集中管理模式,在資金集中管控下,保證分子公司的資金流動(dòng)需求。適用范圍:資金集中管控解決方案的主要措施1建立資金集中結(jié)算體系,實(shí)現(xiàn)資金的有效配置2建立資金票據(jù)集中管理體系,全面利用票據(jù)資源3建立集團(tuán)信貸管理體系,降低融資成本4健全資金成本計(jì)價(jià)體系,實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資金有償使用資金集中管控解決方案-1.資金集中結(jié)算業(yè)務(wù)需求EAS對(duì)策資金結(jié)算1,建立結(jié)算中心,設(shè)置內(nèi)部結(jié)算賬戶(hù)。2,EAS支持各種集中管理模式,可根據(jù)各分子公司行業(yè)、地域、營(yíng)運(yùn)資金需求不同采用不同的管理模式。如機(jī)械集團(tuán)本部業(yè)務(wù)采用統(tǒng)收統(tǒng)支,其他子公司收款統(tǒng)一0余額歸集集團(tuán)總戶(hù),按日定時(shí)歸集。內(nèi)部往來(lái)業(yè)務(wù)統(tǒng)一由結(jié)算中心內(nèi)部受理。大額付款統(tǒng)一走聯(lián)動(dòng)支付模式。除機(jī)械本部以外的其他分子公司按月上報(bào)資金收支計(jì)劃,總部按預(yù)算分批下?lián)苜Y金,滿(mǎn)足分子公司日常小額結(jié)算需要。1,集中資金,解決資金分散、閑置問(wèn)題;2,環(huán)球機(jī)械集團(tuán)采用集中采購(gòu)、集中銷(xiāo)售模式,內(nèi)部交易往來(lái)頻繁,所以需要及時(shí)處理內(nèi)部結(jié)算業(yè)務(wù)。3,設(shè)置安全便捷的付款流程,解決資金流出監(jiān)管審批不到位,資金風(fēng)險(xiǎn)高的問(wèn)題業(yè)務(wù)需求:EAS對(duì)策:資金集中管控解決方案-2.票據(jù)集中管理業(yè)務(wù)需求EAS對(duì)策資金結(jié)算1,與合作銀行招商銀行確定,由銀行分支機(jī)構(gòu)代管票據(jù),EAS提供票據(jù)信息集中管理。2,托管票據(jù),主要進(jìn)行貼現(xiàn)、質(zhì)押、托收、對(duì)外背書(shū)等業(yè)務(wù)處理。3,提供空白憑證全周期管理功能;4,應(yīng)收應(yīng)付、收付款結(jié)算與票據(jù)業(yè)務(wù)緊密集成;5,可與擔(dān)保及額度管理集成聯(lián)動(dòng)應(yīng)用;6,與授信額度的聯(lián)動(dòng)處理;7,各類(lèi)業(yè)務(wù)信息自動(dòng)觸發(fā)、預(yù)警提示功能。1,制造型企業(yè)銀行承兌票據(jù)使用廣泛,票據(jù)沉淀問(wèn)題嚴(yán)重,票據(jù)資源未得到合理利用,希望實(shí)現(xiàn)票據(jù)集中調(diào)劑,降低成本,提高周轉(zhuǎn)效率。2,票據(jù)質(zhì)押貸款、票據(jù)貼現(xiàn)融資是目前常用的票據(jù)融資方式。3,重要空白支票的管理。業(yè)務(wù)需求:EAS對(duì)策:資金集中管控解決方案-3.集團(tuán)信貸管理體系業(yè)務(wù)需求EAS對(duì)策資金結(jié)算1,集團(tuán)統(tǒng)一授信管理,分解到各個(gè)企業(yè),可實(shí)現(xiàn)綜合授信、不同銀行、不同幣別的授信跟蹤處理。2,為了規(guī)避政策風(fēng)險(xiǎn),內(nèi)部調(diào)劑可借用銀行名義辦理委托貸款,在系統(tǒng)中貸款合同、借款合同管理流程集成協(xié)同。3,提供擔(dān)保及抵押擔(dān)保品的管理;4,完備的借貸款業(yè)務(wù)處理流程,包括業(yè)務(wù)申請(qǐng)、審核、還款、展期及相關(guān)的利息處理;
,5,業(yè)務(wù)到期、逾期信息自動(dòng)觸發(fā)提醒。1,集團(tuán)具備的融資優(yōu)勢(shì),采用銀行借款、應(yīng)收票據(jù)質(zhì)押貸款、應(yīng)收賬款融資等方式,擴(kuò)大集團(tuán)外部的融資渠道,從而滿(mǎn)足集團(tuán)多層次的資金需求。
2、由集團(tuán)統(tǒng)一安排融資,降低集團(tuán)整體的財(cái)務(wù)費(fèi)用。業(yè)務(wù)需求:EAS對(duì)策:
集團(tuán)信貸管理體系-綜合授信集團(tuán)綜合授信貸款占用銀承占用授信跟蹤綜合授信管理集團(tuán)及下屬單位的授信額度合同
實(shí)時(shí)查看授信額度的使用情況。支持綜合授信管理,可占用其他銀行、其他幣別、其他用途的授信??蛻?hù)價(jià)值
集團(tuán)信貸管理體系-企業(yè)貸款借款單位申請(qǐng)借款企業(yè)貸款企業(yè)貸款還款企業(yè)貸款計(jì)息企業(yè)貸款開(kāi)展內(nèi)部貸款業(yè)務(wù),盤(pán)活內(nèi)部閑置資金幫助企業(yè)管理統(tǒng)借統(tǒng)還的資金管理業(yè)務(wù)降低整體融資成本客戶(hù)價(jià)值集團(tuán)信貸管理體系-豐富的融資服務(wù)
豐富的融資服務(wù)-統(tǒng)一擔(dān)保擔(dān)保臺(tái)賬擔(dān)保跟蹤擔(dān)保報(bào)表統(tǒng)一擔(dān)保
豐富的融資服務(wù)-統(tǒng)一擔(dān)保擔(dān)保臺(tái)賬擔(dān)保跟蹤擔(dān)保報(bào)表統(tǒng)一擔(dān)保統(tǒng)一擔(dān)保管理,防范擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn),為項(xiàng)目公司提供融資服務(wù)??蛻?hù)價(jià)值
豐富的融資服務(wù)-委托貸款集團(tuán)總部為項(xiàng)目公司提供委托貸款項(xiàng)目公司拉委托貸款生成借款單委托貸款
豐富的融資服務(wù)-委托貸款集團(tuán)總部為項(xiàng)目公司提供委托貸款項(xiàng)目公司拉委托貸款生成借款單委托貸款為分子公司提供資金支持借貸方業(yè)務(wù)協(xié)同,減輕工作量。借貸業(yè)務(wù)過(guò)程更清晰??蛻?hù)價(jià)值資金集中管控解決方案-4.資金成本計(jì)價(jià)業(yè)務(wù)需求EAS對(duì)策資金結(jié)算1,可以靈活的定義計(jì)算對(duì)象,定義計(jì)息條件、結(jié)息方案等、支持固定利率、浮動(dòng)利率、分段利率等多種計(jì)息方法;2,對(duì)內(nèi)部結(jié)算賬戶(hù)積數(shù)計(jì)息;3,支持批量計(jì)息;4,利息單生成憑證、更新內(nèi)部結(jié)算賬戶(hù)余額等,生成存款單位收款單;5,支持借貸款、定期存款等各類(lèi)業(yè)務(wù)計(jì)息處理。1,為了體現(xiàn)資金的使用價(jià)值,對(duì)集團(tuán)集中的子公司資金(包括銀行票據(jù))要計(jì)算存款利息,對(duì)使用資金的單位要計(jì)算借款利息。
2、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資金的“撥改貸”,加強(qiáng)資金使用成本考核,實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資金的有償使用。業(yè)務(wù)需求:EAS對(duì)策:
資金成本計(jì)價(jià)體系-利息計(jì)價(jià)利息對(duì)象定義批量計(jì)息利息單受理利息計(jì)價(jià)實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資金的“撥改貸”,加強(qiáng)資金使用成本考核,實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資金的有償使用。客戶(hù)價(jià)值資金集中管控解決方案-5.銀企互聯(lián)銀企互聯(lián)的安全性n
工行銀行客戶(hù)端服務(wù)程序、讀卡器中國(guó)工商銀行招商銀行中國(guó)建設(shè)銀行招行IC卡身份認(rèn)證農(nóng)行銀行客戶(hù)端服務(wù)程序、讀卡器中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行建行銀行客戶(hù)端服務(wù)程序企業(yè)局域網(wǎng)安全性:SSL站點(diǎn)方案銀行接口提交密碼和EAS密碼分離銀行接口登陸的雙重校驗(yàn)主要數(shù)據(jù)進(jìn)行加密校驗(yàn)處理,防止非法修改結(jié)合PKI/CA的ORMRPC數(shù)據(jù)加密傳輸互聯(lián)網(wǎng)安全性:完全采用銀行的安全機(jī)制,由銀行保證數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?。銀行前置機(jī)通過(guò)HTTP/TCP與銀行系統(tǒng)通訊銀行接口比較多的話(huà),建議兩家銀行客戶(hù)端共用一臺(tái)前置機(jī)。條件允許的情況下,一家銀行配一臺(tái)前置機(jī)銀企互聯(lián)-便捷的賬戶(hù)交易信息查詢(xún)查詢(xún)功能實(shí)現(xiàn)企業(yè)ERP系統(tǒng)與銀行對(duì)接,真正實(shí)現(xiàn)對(duì)集團(tuán)內(nèi)賬戶(hù)頭寸、交易信息的實(shí)時(shí)查詢(xún)。客戶(hù)價(jià)值查詢(xún)賬戶(hù)余額查詢(xún)交易明細(xì)下載對(duì)賬單自動(dòng)調(diào)度查詢(xún)實(shí)時(shí)賬戶(hù)頭寸交易信息查詢(xún)銀企互聯(lián)-
接口銀行清單招商銀行中國(guó)工商銀行中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行中國(guó)建設(shè)銀行中國(guó)銀行中國(guó)交通銀行興業(yè)銀行浦發(fā)銀行華夏銀行民生銀行光大銀行中信銀行廣發(fā)銀行深發(fā)銀行恒生銀行東亞銀行中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行。。。。。。資金集中管控解決方案-6.流程審批滿(mǎn)足各類(lèi)業(yè)務(wù)單據(jù)的審批流程自定義,例:提綱資金管理概述EAS總覽模塊的關(guān)聯(lián)性多組織、多項(xiàng)目集團(tuán)管理EAS資金管理解決方案資金管理模式資金業(yè)務(wù)流程資金安全方案EAS資金管理應(yīng)用價(jià)值安全性概述安全性的涵蓋面比較廣泛,不同領(lǐng)域有不同的定義,在網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下的JAVA企業(yè)應(yīng)用系統(tǒng),其安全性可按不同層次劃分:…應(yīng)用軟件系統(tǒng)安全…JAVAEE安全提供一系列安全算法、PKI體系、安全通訊、認(rèn)證和存取控制等,可以通過(guò)各種安全策略的設(shè)置來(lái)開(kāi)放足夠使用的執(zhí)行權(quán)限。應(yīng)用軟件系統(tǒng)自身提供特定問(wèn)題域的安全解決方案,包括系統(tǒng)認(rèn)證安全、安全策略、業(yè)務(wù)功能和數(shù)據(jù)的安全…操作系統(tǒng)安全負(fù)責(zé)進(jìn)程安全、文件系統(tǒng)安全等安全問(wèn)題,操作系統(tǒng)一般還會(huì)擁有自己的防火墻…網(wǎng)絡(luò)安全由防火墻、VPN或IP安全等手段保證可信系統(tǒng)或可信IP的連接…傳輸安全通過(guò)傳輸層安全協(xié)議TLS(TransportLayerSecurity)/SSL(SecureSocketLayer)來(lái)保護(hù)傳輸層的安全每一層都有其相應(yīng)的安全技術(shù)來(lái)保障該層的安全,且每一層的安全性是傳遞的,應(yīng)用系統(tǒng)除本身特定問(wèn)題域的安全外,也需要各層各司其責(zé),使企業(yè)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)或網(wǎng)絡(luò)之間的信息安全得到保障。EAS安全性—總體架構(gòu)完善的權(quán)限體系:支持功能權(quán)限、數(shù)據(jù)權(quán)限支持靈活的安全策略密碼策略、賬戶(hù)鎖定策略提供各類(lèi)安全應(yīng)用和管理工具支持多種認(rèn)證:AD認(rèn)證、第三方身份認(rèn)證支持等EAS安全性方案EAS系統(tǒng)可以集成USBKEY方式進(jìn)行登錄,通過(guò)安全SSL加密通道訪(fǎng)問(wèn)EAS服務(wù)器,同時(shí)對(duì)于關(guān)鍵業(yè)務(wù)可以采用USBKEY進(jìn)行用戶(hù)身份認(rèn)證,對(duì)于調(diào)用銀企的數(shù)據(jù)進(jìn)行簽名驗(yàn)證處理,保證資金系統(tǒng)的安全性。EAS安全策略——密碼策略密碼策略根據(jù)不同敏感程度的用戶(hù),設(shè)置不同級(jí)別的密碼策略,使安全策略應(yīng)用到了用戶(hù)級(jí)別可以設(shè)置的密碼控制項(xiàng)包括:密碼的最小長(zhǎng)度、密碼是否必須包含英文字母和數(shù)字、密碼有效天數(shù)、首次登錄必須修改密碼。EAS安全策略——重復(fù)登錄提醒、踢出場(chǎng)景存在一個(gè)賬戶(hù)多人共用也允許一個(gè)賬戶(hù)多點(diǎn)登錄EAS支持重復(fù)登錄的提醒、踢出功能如果是獨(dú)享的賬戶(hù),則用戶(hù)可以選擇立即將對(duì)方的登錄賬戶(hù)踢出系統(tǒng),并立即修改密碼,以減少賬戶(hù)被盜用帶來(lái)的后果。EAS安全管理工具——?jiǎng)討B(tài)密碼鎖動(dòng)態(tài)密碼鎖是用戶(hù)登錄應(yīng)用系統(tǒng)時(shí),依據(jù)安全算法,認(rèn)證系統(tǒng)會(huì)在密碼卡的專(zhuān)用芯片和認(rèn)證服務(wù)器上同時(shí)生成動(dòng)態(tài)密碼,經(jīng)過(guò)比較,若雙方密碼相同,則為合法用戶(hù),否則為非法用戶(hù)。在這種方式下,用戶(hù)每次使用的密碼都不相同,即使黑客截獲了一次密碼,但在用戶(hù)退出登錄后,它也無(wú)法利用這個(gè)密碼來(lái)仿冒合法用戶(hù)的身份,因?yàn)槊艽a已經(jīng)過(guò)期。動(dòng)態(tài)密碼鎖采取的是一次一密的認(rèn)證方式,每次需要錄入密碼進(jìn)行登錄校驗(yàn),非硬件身份認(rèn)證方式?;谧C書(shū)的雙身份認(rèn)證對(duì)于資金等安全性要求較高的系統(tǒng),為提高身份認(rèn)證的安全級(jí)別,需要支持基于第三方CA證書(shū)的用戶(hù)身份認(rèn)證;為保護(hù)證書(shū)和私鑰,應(yīng)采取USBKEY存儲(chǔ)證書(shū)和私鑰;為了防止內(nèi)部安全漏洞,需要執(zhí)行雙管理員機(jī)制:EAS安全管理員和EAS超級(jí)管理員必須由不同人員擔(dān)當(dāng)USBKEY的管理(包括用戶(hù)綁定等等)應(yīng)交由EAS安全管理員處理,EAS超級(jí)管理員則無(wú)權(quán)處理;EAS用戶(hù)的創(chuàng)建和權(quán)限分配可由EAS超級(jí)管理員管理,但EAS安全管理員不允許處理此項(xiàng)業(yè)務(wù);為了防止內(nèi)部安全漏洞,需要結(jié)合雙安全管理員機(jī)制,在證書(shū)身份認(rèn)證的基礎(chǔ)上,增加另一維度的身份認(rèn)證,如:EAS傳統(tǒng)命名身份認(rèn)證;數(shù)據(jù)加密傳輸ORMRPC是金蝶自主產(chǎn)權(quán)的,基于TCP/IP協(xié)議上的遠(yuǎn)程對(duì)象請(qǐng)求協(xié)議,可以與第三方具有公信力的權(quán)威認(rèn)證相結(jié)合,提供數(shù)據(jù)加密傳輸;其數(shù)據(jù)加密傳輸?shù)膶?shí)現(xiàn)原理與SSL相類(lèi)似。結(jié)合PKI/CA的ORMRPC數(shù)據(jù)加密/解密傳輸過(guò)程說(shuō)明:首先,用戶(hù)基于證書(shū)進(jìn)行雙身份登錄認(rèn)證,若認(rèn)證通過(guò),且服務(wù)端要求進(jìn)行數(shù)據(jù)加密傳輸時(shí),將在服務(wù)端產(chǎn)生會(huì)話(huà)密鑰,并用用戶(hù)個(gè)人公鑰進(jìn)行加密,返回給客戶(hù)端;其次,客戶(hù)端獲取到加密后的會(huì)話(huà)密鑰后,將使用個(gè)人私鑰進(jìn)行解密然后,在本次用戶(hù)會(huì)話(huà)周期內(nèi),以后每次的數(shù)據(jù)傳輸,都將使用該會(huì)話(huà)密鑰進(jìn)行數(shù)據(jù)的加密/解密;以上數(shù)據(jù)加密/解密過(guò)程是與PKI/CA體系相結(jié)合的,是類(lèi)似SSL的一種實(shí)現(xiàn),但與EAS結(jié)合的更緊密,且降低了SSL的部署復(fù)雜度,是能夠靈活滿(mǎn)足不同客戶(hù)的安全需要的。EAS集團(tuán)資金管理關(guān)鍵特性全景的資金監(jiān)控業(yè)務(wù)類(lèi)型完整預(yù)置圖形轉(zhuǎn)換異常事件提醒市場(chǎng)化的資金劃撥可支持多種現(xiàn)金池管理模式自定義業(yè)務(wù)規(guī)則靈活的資金轉(zhuǎn)移定價(jià)靈活的融資管理清晰的融資臺(tái)賬管理實(shí)時(shí)的融資成本分析及時(shí)的到期債務(wù)預(yù)警全局資金計(jì)劃全面的資金計(jì)劃匯總嚴(yán)格的資金計(jì)劃控制及時(shí)的資金計(jì)劃執(zhí)行分析可靠的安全保障數(shù)字簽名、信息加密防篡改雙管理員認(rèn)證付款二次身份認(rèn)證卓越管控駕馭公司金融客戶(hù)安全性需求:基于證書(shū)的身份認(rèn)證;數(shù)字簽名:保障數(shù)據(jù)完整性、以及不可抵賴(lài)性;數(shù)據(jù)傳輸加密:有效防止敏感數(shù)據(jù)在傳輸過(guò)程中被竊取而泄密;安全性解決方案:所有使用電子結(jié)算的成員單位都需要使用財(cái)務(wù)公司下發(fā)的電子密鑰及服務(wù)證書(shū)。每家參與電子結(jié)算的成員單位需提交兩個(gè)證書(shū)備案表,即需要兩個(gè)不同身份的服務(wù)證書(shū),一個(gè)用于收付單的審批身份認(rèn)證,一個(gè)用于將收付款單發(fā)往財(cái)務(wù)公司時(shí)的數(shù)字簽名。為保證傳送到接口的數(shù)據(jù)的合規(guī)性,所有收付款的審批人在登陸EAS系統(tǒng)時(shí)都必須使用證書(shū)進(jìn)行登陸,所有將收付款單發(fā)往財(cái)務(wù)公司的人員在做發(fā)送指令時(shí)都必須進(jìn)行數(shù)字簽名以實(shí)現(xiàn)傳送數(shù)據(jù)的不可抵賴(lài)性。采用雙系統(tǒng)管理員,即系統(tǒng)管理員和安全管理員,系統(tǒng)管理員不能給自己授于業(yè)務(wù)操作權(quán)限,同時(shí)在EAS系統(tǒng)設(shè)置安全管理員角色,安全管理員只能處理類(lèi)似USBKey綁定、撤銷(xiāo)綁定、發(fā)放等日常工作??蛻?hù)應(yīng)用介紹提綱資金管理概述EAS總覽模塊的關(guān)聯(lián)性多組織、多項(xiàng)目管理實(shí)現(xiàn)EAS資金管理解決方案資金管理模式資金業(yè)務(wù)流程資金安全方案EAS資金管理應(yīng)用價(jià)值EAS資金管理應(yīng)用價(jià)值統(tǒng)一資金結(jié)算管理,能夠迅速掌握集團(tuán)資金的存量、流量、流向;統(tǒng)一資金控制管理,有管控集團(tuán)資金使用情況;集團(tuán)內(nèi)部集中結(jié)算,降低財(cái)務(wù)費(fèi)用,加快資金周轉(zhuǎn)效率;統(tǒng)一籌資管理,提升集團(tuán)資金信用;及時(shí)進(jìn)行資金分析,業(yè)務(wù)透明、控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn);合理調(diào)節(jié)集團(tuán)整體資金,滿(mǎn)足重點(diǎn)項(xiàng)目的資金;銀企直聯(lián),加速資金周轉(zhuǎn)率,提高集團(tuán)資金利用效率;提升整體管理水平,轉(zhuǎn)變觀念、提高素質(zhì)、提升工作的計(jì)劃性、規(guī)范性。謝謝!謝謝!沒(méi)有金蝶軟件(中國(guó))有限公司的特別許可,任何人不能以任何形式或?yàn)槿魏文康膹?fù)制或傳播本文檔的任何部分。本文檔中包含的信息如有更改,恕不另行通知。
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