2024案件警示教育知識題庫及答案

2024案件警示教育知識題庫及答案一、多選題1【多選】以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（

）A

某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束B某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報告C某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便D某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核答案:AC2【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（

）A

利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益B

利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益C

利用本職崗位為本人謀取利益D

利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益第1頁共60頁E

利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益答案:ABD3【多選】（

），銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。A

在受雇期間B

在離職后C

在受雇期間與離職后D

國家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時，拒絕透露答案:ABC4【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（

）

.A

除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B

熟知銀行的反洗錢義務(wù)C

保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D

在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易答案:BD5【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，（

）。A

應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品B

應(yīng)當(dāng)妥善交接工作C

只能帶走自己在工作中積累的客戶資料D

歸還所欠公司費(fèi)用答案:ABD6【多選】根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員（

）。A

不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁第2

頁共60頁不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件如果是為了工作，可以安裝盜版軟件以上都對答案:AB7【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有（

）

.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機(jī)向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負(fù)面消息以免費(fèi)方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息答案:ABC8【多選】有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是（

）。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管答案:ABD9【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（

）特征和收益風(fēng)險法律關(guān)系第3

頁共60頁D

業(yè)務(wù)處理流程E.風(fēng)險控制框架答案:ABCDE10【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（）。向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個人信息出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險公司答案:ABCD11【多選】下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（

）。經(jīng)營方針的重大變化經(jīng)營范圍的重大變化重大投資行為面臨的重大訴訟重大的購置財產(chǎn)的決定答案:ABCDE12【多選】在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（

）。不在不當(dāng)時間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友第4

頁共60頁D

按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔E不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利答案:ABCDE13【多選】案件、事故報告的方式有（

）A

電話B

傳真C

書面報告D

派人專門匯報答案:ABCD14【多選】對因違章違規(guī)發(fā)生責(zé)任性案件、事故的單位要對有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人給予處罰。處罰的方式有：（

）A

責(zé)令檢討通報批評B

罰款C

建議紀(jì)律處分D

觸犯刑律的移交司法部門處理答案:ABCD15【多選】營業(yè)場所內(nèi)必須配備的裝備是：

（

）A

自衛(wèi)武器B

消防器材C

自動應(yīng)急照明設(shè)備D

電風(fēng)扇第5

頁共60頁答案:ABC16【多選】哪些人員不得在要害部位工作

（

）被判處緩刑、管制或剝奪政治權(quán)利以及監(jiān)外執(zhí)行的和勞動教養(yǎng)所外執(zhí)行的刑滿釋放和解除勞動教養(yǎng)后有重要犯罪嫌疑的有進(jìn)行各種現(xiàn)行破壞活動危害跡象的其他公安機(jī)關(guān)認(rèn)為不適合在要害部位工作的人員答案:ABCD17【多選】銀行業(yè)安全保衛(wèi)工作貫徹的方針是

（

）預(yù)防為主從嚴(yán)管理消除隱患確保安全答案:ABCD18【多選】緊急情況的處理。如不慎被鎖在防尾隨門中，在電話求助后，

（

）可用力擰下內(nèi)觀察鏡將外觀察鏡捅掉從觀察孔呼吸等待外人援助答案:ABC19【多選】除()，防尾隨門可以使用雙開外，其它情況禁止使用雙開發(fā)生重大災(zāi)害事故搬運(yùn)大型物品第6

頁共60頁押運(yùn)公司接送款箱時領(lǐng)導(dǎo)授意雙開答案:ABC20【多選】下列哪些物質(zhì)可以用泡沫滅火劑撲救

（

）汽油紙張棉麻電氣設(shè)備答案:ABC三、案例分析題1、2014年，某支行兩名信貸員失聯(lián)，經(jīng)查兩人辦理的多筆貸款有多項違規(guī)違法行為，長期存在挪用貸款及不按規(guī)定辦理貸款等情況。經(jīng)核實該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時執(zhí)行下述規(guī)定：一、審查審批人員對信貸員提交的完整的信貸資料（包括紙質(zhì)和影像資料）進(jìn)行審查、審批后，將信貸材料退回信貸員，由信貸員在貸款發(fā)放后5個工作日內(nèi)將齊備的信貸資料上交市行檔案管理員，審查審批人員不強(qiáng)制要求保留任何信貸資料。二、特殊情況下允許客戶預(yù)簽空白協(xié)議、合同和借據(jù),但需客戶在合同中自行填寫放款賬號與戶名。三、小額貸款采取借款人自主支付的方式,貸款行會計部門設(shè)置專職的記賬崗,負(fù)責(zé)貸款發(fā)放工作。記賬崗在對有關(guān)資料核對無誤后，在會計系統(tǒng)進(jìn)行放款操作，借款人無需本人到場拿取借據(jù)回單等材料。另查，上述兩名信貸員均留有其貸款客戶身份證原件、復(fù)印件、有價證券等重要物品。且留有已預(yù)蓋支行或分行公章的借據(jù)或空白合同。第7

頁共60頁（1）【多選】您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批時執(zhí)行的第一項規(guī)定存在哪些風(fēng)險隱患？（）A.貸款發(fā)放后信貸員遲遲不上交信貸檔案B.貸款發(fā)放后信貸員調(diào)換信貸檔案

C.信貸檔案資料缺失D.管理人員無法掌握該筆貸款的全部情況答案：ABCD（2）【多選】經(jīng)查，上述兩名失聯(lián)信貸員長期存在挪用貸款及不按規(guī)定辦理貸款等情況，造成此類事件發(fā)生的可能原因有哪些？（

）A.貸前審查不仔細(xì)B.貸后檢查不認(rèn)真C.放款過程不合規(guī)D.未嚴(yán)格執(zhí)行輪崗規(guī)定答案：ABCD【判斷】您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時執(zhí)行的第二項規(guī)定是否正確？（

）答案：錯【判斷】您認(rèn)為該行貸款業(yè)務(wù)審批、放款操作時執(zhí)行的第三項規(guī)定是否正確？（

）答案：錯【判斷】上述兩名信貸員與其客戶均有個人借貸或資金往來，該情況符合有關(guān)規(guī)定。（

）答案：錯第8

頁共60頁（6）【多選】上述兩名信貸員留有客戶身份證件等物品，且留有已預(yù)蓋支行或分行公章的借據(jù)或空白合同，問題可能導(dǎo)致的風(fēng)險包括（

）。信貸員可能為客戶代開賬戶 信貸員可能以客戶名義向本行貸款后挪用

C.信貸員可用客戶身份證件對外進(jìn)行貸款擔(dān)保

D.竊取客戶賬戶密碼答案：ABCD（7）【多選】上述案件給我們的啟示，下列哪些說法是正確的（

）。A.要完善重要空白憑證銷毀制度B.要嚴(yán)格落實貸款“三查”及審貸分離制度

C.要加強(qiáng)員工行為排查D.要加大監(jiān)督檢查力度答案：ABCD2、2010年，某支行客戶涉嫌克隆銀行承兌匯票并以全額銀承質(zhì)押開票方式與該行發(fā)生多筆業(yè)務(wù)，形成了近4000萬元風(fēng)險資金。經(jīng)了解，該支行主要負(fù)責(zé)人、相關(guān)客戶經(jīng)理、風(fēng)險經(jīng)理和會計人員等均將全額銀承質(zhì)押開票業(yè)務(wù)理解為“100%保證金承兌業(yè)務(wù)”。且該行放款審批人員在并未取得原票項下的商品交易合同和增值稅發(fā)票就進(jìn)行了放款操作。（1）【判斷】該支行業(yè)務(wù)人員等均認(rèn)為全額銀承質(zhì)押開票業(yè)務(wù)是“100%保證金承兌業(yè)務(wù)”您認(rèn)為是否正確？（

）答案：錯第9

頁共60頁【判斷】銀行機(jī)構(gòu)在辦理銀承質(zhì)押類業(yè)務(wù)時，不需取得原票項下的商品交易合同和增值稅發(fā)票。（

）答案：錯【多選】根據(jù)上述案情判斷，哪些可能是該支行在辦理銀承質(zhì)押開票環(huán)節(jié)可能存在的違法違規(guī)問題：（

）未按規(guī)定扣收貼現(xiàn)利息 未經(jīng)查詢查復(fù)，僅憑票據(jù)復(fù)印件就辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

C.辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

D.未按制度規(guī)定保管已貼現(xiàn)票據(jù)答案：BCD【單選】根據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（ ）及以上處罰？A.警告

B.記大過C.降級D.記過答案：C【判斷】上述案件，由于克隆銀行承兌匯票虛假特征非常不明顯，所以具有很強(qiáng)的隱蔽性。（

）答案：錯第10

頁共60頁3、2008年，某農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)通過自查發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)某客戶經(jīng)理在崗期間存在違規(guī)放貸等重大問題，經(jīng)查實確定其違法違規(guī)行為共形成風(fēng)險資金近500萬元，包括冒名貸款、借據(jù)金額與借款人認(rèn)定金額不符貸款、打白條等合計130余筆業(yè)務(wù)?！径噙x】您認(rèn)為該機(jī)構(gòu)可能存在哪些管理問題，導(dǎo)致上述案件發(fā)生（

）輪崗計劃執(zhí)行不力員工行為排查工作不力未嚴(yán)格落實貸款“三查”制度 沒有建立定期外核等有關(guān)制度，對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行再監(jiān)督答案：ABCD【判斷】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過自查發(fā)現(xiàn)的案件問題，可免于相應(yīng)處罰(

)答案：錯【多選】出現(xiàn)借據(jù)金額與借款人實際借款金額不符的情況，該銀行機(jī)構(gòu)可能存在以下哪些問題（

）A.客戶經(jīng)理私自留存客戶身份證件B.客戶經(jīng)理私刻客戶公章或名章C.客戶經(jīng)理預(yù)留已加蓋銀行公章的借據(jù)或貸款憑證D.未嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”等制度規(guī)定答案：ABCD（4）【多選】上述案件發(fā)生后，該行應(yīng)采取哪些處置措施？（

）A.健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗制度

B.加強(qiáng)員工合規(guī)意識教育培訓(xùn)C.密切關(guān)注員工的思想動態(tài)，開展思想整風(fēng)工作第11

頁共60頁D.成立專案組調(diào)查該案件答案：ABCD（5）【判斷】該行發(fā)現(xiàn)該客戶經(jīng)理有違規(guī)行為后，在三天后上報給了當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局，該做法是否正確？（

）答案：錯4、2009年，某支行會計主管在常規(guī)查庫時發(fā)現(xiàn)保管票據(jù)的劉某處缺少4張銀承匯票，總計3000萬元，劉某謊稱已辦理托收，經(jīng)查并無此事，會計主管隨后報案，經(jīng)查，劉某在2009年8-9月間先后分四次盜取銀承匯票進(jìn)行不法活動，該行向銀監(jiān)部門上報了案件風(fēng)險信息，因其中一張銀承匯票該支行行長有把握在24小時內(nèi)追回，因此在案件風(fēng)險信息上報時填寫的金額為2500萬元。【判斷】該行支行行長修改案件風(fēng)險信息上報金額的做法是否符合規(guī)定？（）答案：錯【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專案組，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（

）啟動應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)調(diào)查涉及人員，及時報案查清案情，確認(rèn)性質(zhì)做好輿論控制查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問題答案：ABCDE第12

頁共60頁（3）【單選】根據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（ ）及以上處罰？警告記過記大過降級答案：D（4）【多選】劉某作案四次，屢屢得手，其原因您認(rèn)為主要有哪些方面（

）該機(jī)構(gòu)案防工作認(rèn)識不足員工警示教育不夠員工異常行為排查不夠業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞答案：ABCD（5）【單選】案件偵破后，該機(jī)構(gòu)對該支行行長給予撤職處分，處分后該支行行長（）年內(nèi)不得安排同級或以上職務(wù)？A.1B.2C.3D.4答案：B5、2006-2009年期間，某農(nóng)村機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理張某發(fā)放頂名貸款20余筆，300余萬元，分別第13

頁共60頁由19人頂名承貸。經(jīng)查，張某已在本崗位工作五年之久，一直沒有進(jìn)行崗位輪換或調(diào)動。(1)【多選】根據(jù)上述描述判斷，該機(jī)構(gòu)信貸方面可能存在的違法違規(guī)問題有哪些：（）違規(guī)發(fā)放無息貸款張某盜用19人留存該行的借款申請資料及個人身份證件信貸員張某偽造借款申請書、虛構(gòu)貸款用途、編造借款合同貸款“三查”各環(huán)節(jié)均存在違規(guī)問題答案：BCD(2)【判斷】由于該機(jī)構(gòu)人員較少，各崗位用人較為緊張，因此張某“不得不”一直在客戶經(jīng)理崗位工作，該做法是否正確（

）答案：錯(3)

【多選】上述案件案件發(fā)生后，采取的哪些措施是正確的（

）加強(qiáng)監(jiān)督檢查，組織風(fēng)險排查，查找漏洞和問題成立以支行層級的案件調(diào)查組，對案情進(jìn)行調(diào)查進(jìn)一步理順管理構(gòu)架和相關(guān)制度，以提高管理能力、切實提高制度執(zhí)行力切實加強(qiáng)對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控，以切實提高風(fēng)險防范能力E.根據(jù)案件發(fā)生情況，及時組織開展責(zé)任認(rèn)定工作，通過處罰切實發(fā)揮警示威懾作用答案：ACDE第14

頁共60頁(4)

【多選】

上述案件中，反映了該行（ ）業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題。前臺審核信貸審查內(nèi)審輪崗放款答案：ABCD(5)【單選】上述案件中，案情被媒體曝光，在業(yè)內(nèi)影響較大，存款人轉(zhuǎn)移存款，一定程度上引發(fā)了（

）法律風(fēng)險聲譽(yù)風(fēng)險流動性風(fēng)險信貸風(fēng)險答案：C6、2013年，某機(jī)構(gòu)支行員工李某分三次挪用支行備付金累計15萬元，借給朋友或親戚使用，次日歸還，根據(jù)監(jiān)控錄像顯示，李某通過轉(zhuǎn)賬手段挪用款項，具體由張某柜臺內(nèi)填寫轉(zhuǎn)賬憑單交由鄰桌柜員趙某辦理?！径噙x】造成李某屢次作案的原因主要有以下哪些原因（

）？內(nèi)部管理薄弱輪崗制度及崗位互控不力日終盤核執(zhí)行不力第15

頁共60頁D.雙人封箱制度執(zhí)行不力答案：ABCD（2）【單選】根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，該案件屬于（ ）類案件一二三四答案：A（3）【單選】根據(jù)該案情況判斷，下列哪個說法是正確的：（

）柜員趙某存在嚴(yán)重違規(guī)柜員張某存在嚴(yán)重違規(guī)柜員操作合規(guī)張某和趙某二人均嚴(yán)重違規(guī)答案：D7、2010年7月5日，某經(jīng)貿(mào)公司在某銀行開立一賬戶，7月6日，該企業(yè)轉(zhuǎn)入資金1500萬元，當(dāng)日，某進(jìn)出口公司人員持經(jīng)貿(mào)公司的預(yù)留印鑒到支行營業(yè)室購買轉(zhuǎn)賬支票，之后用購買的支票轉(zhuǎn)出資金1300萬元，后經(jīng)貿(mào)公司報案，查實后發(fā)現(xiàn)該支行副行長王某曾向營業(yè)室主任索要開戶預(yù)留印鑒卡，涉嫌參加詐騙活動，使得犯罪分子能夠轉(zhuǎn)移企業(yè)資金?！締芜x】產(chǎn)生該案件的主要原因以下說法正確的是（

）。第16

頁共60頁A.該案件屬于第一類案件，內(nèi)部人員參與作案，應(yīng)該按照三項制度的要求，開展后續(xù)的案件處置工作B.該案件中，由于是行長向營業(yè)室主任索要印鑒卡，營業(yè)室主任不知情，可以不承擔(dān)相關(guān)責(zé)任C.案件發(fā)生后如果立即能補(bǔ)回?fù)p失，可不報送D.銀行發(fā)現(xiàn)該案件后，為了保護(hù)銀行聲譽(yù)，可以不報送案件答案：A(2)【判斷】上述案件中，該企業(yè)在7月5日開立銀行結(jié)算賬戶后，7月6日向外進(jìn)行支付，該行為符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定。（

）答案：錯(3)【判斷】上述案件中，柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中，不可以隨便將企業(yè)預(yù)留的印鑒卡交予銀行其他人員。（

）答案：對(4)【判斷】企業(yè)資金開立企業(yè)賬戶時，代辦人在無單位法定代表人和企業(yè)負(fù)責(zé)人授權(quán)或身份證的條件下，不能開辦相關(guān)賬戶。（

）答案：對(5)

【多選】根據(jù)該案件發(fā)生情況，以下說法正確的是：（

）A.發(fā)生該案件后，應(yīng)當(dāng)暫停發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人的職務(wù)第17

頁共60頁B.發(fā)生該案件后，應(yīng)該對發(fā)案層級上一級機(jī)構(gòu)的上級機(jī)構(gòu)的相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行責(zé)任追究C.如相關(guān)負(fù)責(zé)人因該案件被撤職，三年后可以安排同等級別的職務(wù)D.如果資金損失全部被追回，該案件可撤銷E.后續(xù)責(zé)任追究中，應(yīng)當(dāng)給予該行支行行長降級（含）以上處分答案：ABCE【多選】上述案件暴露出哪些管理問題：（

）思想政治工作弱化，對員工違規(guī)行為失察、失糾業(yè)務(wù)授權(quán)管理不當(dāng)執(zhí)行人行等監(jiān)管部門制度不力忽視對員工的價值觀、法制和職業(yè)道德的教育答案：ABCD(7)【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專案組，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（

）啟動應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)調(diào)查涉及人員，及時報案查清案情，確認(rèn)性質(zhì)做好輿論控制查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問題答案：ABCDE第18

頁共60頁8、2011年-2013年，某機(jī)構(gòu)支行風(fēng)險控制部經(jīng)理王某為客戶出具《貸款擔(dān)保承諾書》，并利用電話恐嚇、安排社會人員威脅信貸員、停止信貸員工作、辱罵信貸員等方式脅迫三名信貸人員違規(guī)發(fā)放貸款累計180余萬元。【單選】根據(jù)我國刑法規(guī)定，該做法屬于哪類經(jīng)濟(jì)犯罪（

）？擾亂市場秩序罪違法發(fā)放貸款罪侵犯財產(chǎn)罪金融詐騙罪答案：B【判斷】王某為客戶出具《貸款擔(dān)保承諾書》是合規(guī)的（

）答案：錯【判斷】三名信貸員在明知王某做法違規(guī)情況下，迫于其威脅仍多次為其放款，而并未向上級匯報。根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，可減輕對三人的處罰（

）答案：錯【多選】該行在調(diào)查確認(rèn)案件后，成立了專案組，專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)履行哪些職責(zé)（

）啟動應(yīng)急預(yù)案，保全資產(chǎn)調(diào)查涉及人員，及時報案查清案情，確認(rèn)性質(zhì)做好輿論控制查找內(nèi)部制度及執(zhí)行存在的問題第19

頁共60頁答案：ABCDE(5)【多選】根據(jù)該案件發(fā)生情況及銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，以下說法正確的是：（

）A.發(fā)生該案件后，必須暫停發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的職務(wù)B.發(fā)生該案件后，必須對發(fā)案層級上一級機(jī)構(gòu)的上級機(jī)構(gòu)的相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行責(zé)任追究C.如相關(guān)負(fù)責(zé)人因該案件被撤職，三年后可以安排同等級別的職務(wù)D.如果資金損失全部被追回，該案件可撤銷E.后續(xù)責(zé)任追究中，應(yīng)當(dāng)給予該行支行行長記大過（含）以上處分答案：CE9、2009年初至2012年初，某行支行員工四人利用職務(wù)之便將客戶存放資金轉(zhuǎn)出，進(jìn)行非法放貸活動，涉及金額200余萬元。發(fā)現(xiàn)該案件后，該支行立即上報上級行并報省分行，省分行接報后三天將有關(guān)材料報至省銀監(jiān)部門?！締芜x】根據(jù)銀監(jiān)部門有關(guān)規(guī)定，該案件屬于（ ）類案件？一二三四答案：A(2)【多選】您認(rèn)為上述案情誘發(fā)的主要原因包括哪些方面（

）？該機(jī)構(gòu)案防工作認(rèn)識不足外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜員工警示教育不夠第20

頁共60頁D.員工異常行為排查不夠E.業(yè)務(wù)制度流程建設(shè)存在漏洞答案：ACDE【判斷】該案件的上報流程是否正確（

）答案：錯【判斷】涉案的200萬元在一個月后全部追回，該案可撤銷（

）答案：錯【單選】發(fā)生該案件，銀監(jiān)部門應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人（ ）及以上處分。記過記大過降級警告答案：B10.2009年8月，山東某生物科技有限公司董事長傅某查詢存款時，發(fā)現(xiàn)其賬戶資金減少1997萬元。后查實社會人員劉某與該公司的兩名財務(wù)人員前往支行開立一般結(jié)算賬戶，因手續(xù)不全被支行柜員拒絕，上述人員補(bǔ)辦手續(xù)后在支行開立了結(jié)算賬戶。8月20日至26日，該公司先后分四筆匯入該賬戶2000萬元，自8月25日起，以上款項在4天內(nèi)分四筆以轉(zhuǎn)賬方式劃出1997萬元。犯罪嫌疑人被控制后供認(rèn)了由劉某為社會不法分子提供了該公司印鑒卡、由不法分子到刻章點(diǎn)私刻印鑒的事實。第21

頁共60頁【單選】根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的文件，該案件中應(yīng)該給予案發(fā)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（ ）以上處分。記過記大過降級撤職答案：C(2)【單選】上述案件發(fā)生后，基層支行行長被撤職，按照有關(guān)規(guī)定，（）年內(nèi)不得擔(dān)任同級及以上職務(wù)。A.

1B.

2C.

3D.

4答案：B(3)【單選】上述案件發(fā)生后，根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)255號文的規(guī)定，在立案之日起，應(yīng)當(dāng)在（

）個月內(nèi)對案件責(zé)任人員作出處理決定。A.

2B.

3C.

5D.

6答案：B(4)【單選】上述案件中，外部人員私刻公章，騙取企業(yè)資金，屬于（

）案件？第22

頁共60頁第一類第二類第三類民事答案：C(5)【判斷】上述案件的案件發(fā)生金額1997萬元，屬于重大惡性案件。（

）答案：對11.2011年8月17日，某銀行組織進(jìn)行風(fēng)險排查，在查出某支行三級主管隋某存在與客戶發(fā)生資金往來異常問題，后確認(rèn)隋某涉嫌挪用客戶資金80萬元。經(jīng)查賬確認(rèn)，隋某2011年3月11日-2011年6月22日，交易筆數(shù)共6筆，涉案賬戶4戶，通過沖賬等方式將盜用的客戶資金轉(zhuǎn)移至其掌握的農(nóng)行“楊某”借記卡賬戶（沖轉(zhuǎn)資金80萬元），然后再分別轉(zhuǎn)賬支取。【單選】上述案件屬于（

）案件。第一類第二類第三類民事答案：A(2)【單選】上述案件中，隋某行為構(gòu)成哪種犯罪（

）。A.金融詐騙罪第23

頁共60頁B.挪用資金罪C.違法發(fā)放貸款罪D.盜竊罪答案：B【判斷】上述案件屬于自查發(fā)現(xiàn)，一定程度上可以減輕對相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任追究。（

）答案：對【判斷】上述案件中，銀行員工可以掌握其他客戶的賬戶，作為轉(zhuǎn)賬使用。答案：錯【多選】上述案件中，哪些屬于違規(guī)行為。（

）柜員聽從主管離開機(jī)器時不簽退主管利用柜員號碼登錄機(jī)器時進(jìn)行操作違規(guī)挪用客戶資金后，進(jìn)行強(qiáng)行沖賬將沖賬業(yè)務(wù)憑證換掉事后監(jiān)督員按照規(guī)定查看業(yè)務(wù)憑證答案：ABCD12.2010年12月6日，某銀行在受理業(yè)務(wù)咨詢過程中發(fā)現(xiàn)某存款單位所持“存款證實書”系偽造，后經(jīng)查實，犯罪嫌疑人劉濟(jì)源通過聯(lián)系省內(nèi)外大型企業(yè)向銀行存入定期存款，再以所控制的企業(yè)以設(shè)備融資租賃等名義，用虛假存款證實書向銀行質(zhì)押，辦理存單質(zhì)押貸款，涉及案件金額77.6億元，成為震驚全國的大案要案。后經(jīng)排查，案件的發(fā)生與該行的風(fēng)險管控松懈、內(nèi)部監(jiān)督制衡失效、高管層和員工風(fēng)險防范意識弱、制度執(zhí)行力差等問題突出等有直接關(guān)系。第24

頁共60頁【單選】該案件屬于（

）案件第一類第二類第三類民事答案：A第25

頁共60頁(2)【單選】上述案件中，案情被媒體曝光，在業(yè)內(nèi)影響較大，存款人轉(zhuǎn)移存款，一定程度上引發(fā)了（

）法律風(fēng)險聲譽(yù)風(fēng)險流動性風(fēng)險信貸風(fēng)險答案：C【判斷】上述案件中，未經(jīng)國資委批準(zhǔn)，省管企業(yè)可以對符合條件的境內(nèi)權(quán)屬和委托管理企業(yè)按規(guī)定提供擔(dān)保。（

）答案：錯【判斷】上述案件中，銀行在辦理存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)時，不應(yīng)過分依賴存單，應(yīng)當(dāng)對其貸款需求、還款來源進(jìn)行認(rèn)真的審查。（

）答案：對【判斷】上述案件中，該行營業(yè)部經(jīng)理長時間不輪崗，也是造成該案件發(fā)生的原因之一。（

）答案：對【判斷】該案件符合制度對重大惡性案件的定義，屬于重大惡性案件。（

）答案：對【多選】上述案件中，以下哪些環(huán)節(jié)說明該行在辦理業(yè)務(wù)時不審慎：（

）A.該行營業(yè)部客戶經(jīng)理經(jīng)辦的存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，多數(shù)由其一人完成B.開立質(zhì)押存單未嚴(yán)格執(zhí)行制度，存在未見到存款證實書即開立虛假存單的情況C.辦理客戶更改存款客戶預(yù)留密碼和聯(lián)系電話時，允許其代辦業(yè)務(wù)D.該行安排對此項業(yè)務(wù)的專項審計，并在外審和監(jiān)管部門提出意見和要求后，專門在董事會上討論、安排了整改工作E.該行未將該業(yè)務(wù)納入集團(tuán)客戶進(jìn)行管理答案：ABCE(8)【多選】上述案件中，反映了該行（）業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題。前臺審核信貸審查內(nèi)審輪崗放款答案：ABCD(9)【多選】上述案件暴露了該行存在哪些問題（）該行公司治理不夠規(guī)范，在選人用人關(guān)鍵問題上存在決策漏洞?！叭龝粚印睓?quán)力制衡機(jī)制不到位，未能充分有效發(fā)揮作用第26

頁共60頁C.內(nèi)控機(jī)制不健全，風(fēng)險管理明顯不到位D.業(yè)務(wù)操作有章不循，執(zhí)行力弱化，表現(xiàn)為有制度不執(zhí)行，制度執(zhí)行不到位以及違反禁止性規(guī)定E.存在較強(qiáng)的擴(kuò)張沖動，在發(fā)展戰(zhàn)略上重規(guī)模、輕風(fēng)控答案：ABCDE(10)【多選】上述案件發(fā)生后，采取的哪些措施是正確的（）加強(qiáng)監(jiān)督檢查，組織風(fēng)險排查，查找漏洞和問題成立以營業(yè)部層級的案件調(diào)查組，對案情進(jìn)行調(diào)查進(jìn)一步理順管理構(gòu)架和相關(guān)制度，以提高管理能力、切實提高制度執(zhí)行力切實加強(qiáng)對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控，以切實提高風(fēng)險防范能力E.根據(jù)案件發(fā)生情況，及時組織開展責(zé)任認(rèn)定工作，通過處罰切實發(fā)揮警示威懾作用答案：ACDE13.某行客戶經(jīng)理陳某，以高額利息誘騙客戶俞某，取走其賬戶資金。(1)【判斷】客戶經(jīng)理陳某，陪同客戶俞某一同到柜臺辦理銀行卡開戶、存款業(yè)務(wù)，此做法符合規(guī)定。（

）答案：對(2)【多選】客戶經(jīng)理陳某要求客戶俞某在尚未打印的空白開戶申請書上簽字，銀行柜面人員未提出不同意見。針對此環(huán)節(jié)，下列哪些說法是正確的：A.不應(yīng)苛求俞某了解在銀行開戶的相關(guān)細(xì)節(jié)第27

頁共60頁B.柜面人員未盡告知義務(wù)C.銀行員工可以代替客戶辦理業(yè)務(wù)D.以上答案都對答案：AB(3)【判斷】銀行柜面人員將俞某開立的銀行卡U盾直接給陳某，委托陳某交俞某。此做法符合規(guī)定。（

）答案：錯(4)【多選】陳某、俞某在銀行營業(yè)場所簽訂委托書，陳某承諾：銀行負(fù)責(zé)俞某資金安全、承擔(dān)支付利息的責(zé)任。并加蓋銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)訖章。針對此環(huán)節(jié)，下列哪些說法是錯誤的：（

）銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)訖章不能代替銀行公章效力，視同無效陳某詐騙儲戶存款為個人行為，與銀行無關(guān)陳某詐騙儲戶存款構(gòu)成表見代理，銀行需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任銀行承擔(dān)對員工行為失察責(zé)任，不承擔(dān)賠償責(zé)任答案：ABD(5)【判斷】陳某利用俞某的銀行卡U盾伙同社會人員徐某，將俞某賬戶存款轉(zhuǎn)走，6個月后俞某發(fā)現(xiàn)存款被騙。根據(jù)上述案情判斷，儲戶俞某在存款被騙案件中存在過錯。（

）答案：錯第28

頁共60頁14.2007年6月30日至2008年2月22日期間，某行信貸員張某與甲公司法人代表合謀，利用其信貸員身份之便，在甲公司職工不知情的情況下，以甲公司職工作為借款人，共發(fā)放個人貸款47筆，251.85萬元，貸款最終用于甲公司經(jīng)營或歸還甲公司在該行的貸款利息?！径噙x】根據(jù)上述情況判斷，下列說法正確的是：（

）信貸員張某違法侵占儲戶存款該行信貸制度執(zhí)行乏力該行檢查監(jiān)督形同虛設(shè)該事件是典型的甲公司騙貸案以上答案都對答案：BC(2)【多選】根據(jù)上述描述判斷，信貸方面可能存在的違法違規(guī)問題有哪些：（

）違規(guī)發(fā)放無息貸款張某盜用甲公司職工留存該行的借款申請資料及個人名章信貸員張某偽造借款申請書、虛構(gòu)貸款用途、編造借款合同貸款“三查”各環(huán)節(jié)均存在違規(guī)問題答案：BCD(3)【多選】該行柜員多次直接用現(xiàn)金發(fā)放貸款，并交給信貸員張某。根據(jù)上述案情判斷，柜面人員可能存在的違規(guī)環(huán)節(jié)有哪些：（

）對借據(jù)審查把關(guān)不嚴(yán)未執(zhí)行“誰的錢進(jìn)誰的賬”的相關(guān)規(guī)定第29

頁共60頁C.此案是2007年發(fā)生的案件，未執(zhí)行受托支付規(guī)定D.未堅持定期查庫制度，致使現(xiàn)金被挪用E.以上答案都對答案：AB第30

頁共60頁【判斷】信貸員張某從1997年6月至2008年2月，一直在同一信貸崗位工作。符合規(guī)定（

）答案：錯【多選】上述信貸員張某涉及的案件給我們的啟示，下列哪些說法是正確的：（）要嚴(yán)格貸款管理，加強(qiáng)借款資料審查，確保檔案資料真實、完整嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度，嚴(yán)禁超權(quán)限化整為零發(fā)放貸款細(xì)化貸款“三查”操作規(guī)程，杜絕頂冒名貸款的發(fā)生建立定期外核制度，對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行再監(jiān)督該行分管副行長年齡偏大，管理能力弱，是該案件發(fā)生的根本原因答案：ABCD15.2009年3月27日，某行進(jìn)行會計對賬時發(fā)現(xiàn)，甲公司內(nèi)部賬務(wù)記錄與該行貸款賬務(wù)記錄余額連續(xù)幾個月不符，至3月27日差額為200萬元。繼續(xù)核查發(fā)現(xiàn)，甲公司入賬的兩張收貸憑證為復(fù)印件。經(jīng)立案偵查，任某在任信貸主管期間，于2008年8月、12月分三次采用偽造收貸憑證的方式，挪用甲、乙兩家公司企業(yè)資金共計450萬元，轉(zhuǎn)入多個私自開立的個人賬戶，進(jìn)行民間借貸?！径噙x】根據(jù)描述判斷，下列哪些說法是錯誤的：（

）A.該行對賬制度執(zhí)行較好B.200萬元差額是未達(dá)賬項，按規(guī)定由甲公確認(rèn)即可

C.對賬人員自己處理D.進(jìn)一步查明原因，根據(jù)規(guī)定向上一級報告答案：ABC(2)【多選】根據(jù)描述判斷，下列哪些說法是正確的：（

）A.從基本情況判斷，該案件是任某與甲、乙兩公司內(nèi)外勾結(jié)作案

B.任某盜用業(yè)務(wù)公章和他人名章作案C.該案件被發(fā)現(xiàn)，表明該行日常會計監(jiān)督檢查非常到位

D.該行重要空白憑證管理不嚴(yán)，印章保管不善答案：BD(3)【多選】根據(jù)基本案情判斷，哪些是上述案件存在的違法違規(guī)環(huán)節(jié)：（

）偽造收貸憑證回單作為甲、乙兩公司的歸還貸款入賬憑證任某騙取甲、乙兩公司開出多張支票，并假意代為歸還兩公司貸款賬戶開立把關(guān)不嚴(yán)，致使任某私自以他人身份證復(fù)印件開立多個結(jié)算賬戶違背“先記賬后付款”原則，導(dǎo)致賬務(wù)相差200萬元答案：ABC【判斷】為方便客戶，銀行內(nèi)部人員代理甲公司辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)符合規(guī)定。（）答案：錯【判斷】銀行員工參與民間借貸，不影響工作即可。（

）答案：錯第31

頁共60頁16.某行工作人員丁某以高息存款為誘餌，騙取客戶到該行柜員張某處辦理銀行卡開戶及存款業(yè)務(wù)。在丁某的授意下，客戶將大額資金轉(zhuǎn)入社會人員王某賬戶，王某另外付給客戶高額收益?！締芜x】根據(jù)基本情況判斷，下列哪個說法是正確的：（

）柜員張某未履行大額轉(zhuǎn)賬提醒義務(wù)柜員張某操作符合規(guī)定該行違法挪用客戶資金以上答案都不對答案：A(2)【多選】該行員工丁某、共騙取客戶資金225萬元。根據(jù)基本案情判斷，下列哪些說法是正確的：（

）銀行屬于高息攬存該行監(jiān)督檢查機(jī)制嚴(yán)重缺失大額資金授權(quán)管理不到位該行對員工思想教育、行為排查不力答案：BCD【判斷】上述存款詐騙案件，銀行也涉及存款欺詐，應(yīng)付賠償責(zé)任。（

）答案：錯【判斷】上述存款詐騙案件，犯罪嫌疑人利用銀行交易平臺，私下從事非法民間借貸活動。（

）答案：對第32

頁共60頁(5)【判斷】上述存款詐騙案件，是嚴(yán)重的銀行賬外經(jīng)營、非法吸收存款和發(fā)放貸款的刑事案件。（

）答案：錯17.2009年9月22日,A銀行Y支行會計主管履職進(jìn)行常規(guī)查庫。會計主管發(fā)現(xiàn)該支行出納范某保管的已貼現(xiàn)的銀行承兌匯票缺少4張,金額2800萬元，出納范某稱這4張票據(jù)已經(jīng)辦理托收。經(jīng)追查，其中丟失的3張，1850萬元匯票被及時追回,另一張950萬元匯票被出納范某轉(zhuǎn)給曹某后，幾經(jīng)轉(zhuǎn)手在另一家銀行又辦理了貼現(xiàn)。(1【判斷】根據(jù)規(guī)定，辦理托收的貼現(xiàn)匯票允許不記表外賬。（

）答案：錯(2)【多選】會計主管核查后發(fā)現(xiàn)缺少的4張匯票并未辦理托收。Y支行應(yīng)立即采取哪些措施？()向公安機(jī)關(guān)報案協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理銀行承兌匯票的停止支付和公示催告手續(xù)。向上一級管理機(jī)構(gòu)報告支行先自行追查匯票去向，必要時報公安機(jī)關(guān)配合以上答案都對答案：ABC【判斷】根據(jù)上述事實判斷，此案件為外部人員盜竊案件。（

）答案：錯【判斷】上述案件暴露出該行對已貼現(xiàn)匯票管理不嚴(yán)，未能嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)背書制度，致使丟失的匯票能夠重新在另一家銀行辦理貼現(xiàn)。(

)第33

頁共60頁答案：對第34

頁共60頁(5)【多選】根據(jù)述事實描述分析，該案件的發(fā)案原因有哪些？（）個別員工法制觀念、制度意識淡薄員工行為排查流于形式,未能及時排查出員工異常行為員工風(fēng)險意識不強(qiáng),業(yè)務(wù)操作不規(guī)范部分規(guī)章制度不夠完善，存在一定的漏洞答案：ABCD18.自2009年1月5日至20日，某支行營業(yè)室會計主管蒲某，采取自己辦理或指使柜員辦理的方式，往14人的存折或銀行卡中空存資金共14筆，金額140萬元，被蒲某挪用。【多選】根據(jù)上述描述判斷。下列哪些說法是正確的：（

）該事件是嚴(yán)重違法行為該行為具有較強(qiáng)隱蔽性，很難被發(fā)現(xiàn)金額較小，按照監(jiān)管規(guī)定，不構(gòu)成案件以上答案都對答案：AB(2)【多選】2009年1月21日，該問題被柜員袁某查庫發(fā)現(xiàn)，立即報營業(yè)室負(fù)責(zé)人。后蒲某將損失資金歸還該行。根據(jù)上述事實判斷，下列哪些說法是正確的：（

）內(nèi)部嚴(yán)肅處理，蒲某可以免于追究刑事責(zé)任柜員的合規(guī)意識差，法紀(jì)意識淡薄該行柜員卡、密碼、授權(quán)卡等管理混亂應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報案答案：BCD【判斷】該事件是由于該行對蒲某個人行為失察所致。總體看，該行對員工的培訓(xùn)、教育、監(jiān)督檢查等方面，制度執(zhí)行力較強(qiáng)。（

）答案：錯【判斷】該支行由于內(nèi)控管理方面存在諸多問題，按照監(jiān)管規(guī)定，應(yīng)給予該支行行長警告以下紀(jì)律處分。（

）答案：錯19.2004年3月3日，A行下轄X支行向甲公司發(fā)放2筆質(zhì)押貸款共6000萬元，當(dāng)日存入甲公司在A行賬戶。當(dāng)天，又從甲公司賬戶將5700萬元匯出：分別匯入乙公司所在B行Y支行賬戶2700萬元，匯入丙公司在C行下轄Z支行賬戶3000萬元。2筆貸款檔案中，除借款合同外，沒有借款人-甲公司的基本信息資料及質(zhì)押物情況。3月3日，B行下轄Y支行的綜合柜員王某及石某，與乙公司人員合謀，利用工作之便，將乙公司轉(zhuǎn)入丙公司在B行Y支行的

3000萬元資金，僅轉(zhuǎn)入丙公司50萬元，王某及石某將其中30萬資金以丙公司的名義開立一年期單位定期存單，底聯(lián)為30萬元，客戶聯(lián)變造成3000萬元，剩余2950萬元被王某及石某等人侵吞。【多選】根據(jù)上述事實判斷下列哪些說法是錯誤的：（

）X支行借用客戶賬戶辦理貸款，用途不真實2筆貸款為無效質(zhì)押貸款X支行目的是騙取甲公司存款甲公司在上述描述中不存在違規(guī)第35

頁共60頁E.以上說法都不對答案：CD(2)【多選】按照當(dāng)時B行規(guī)定，單位定期存單只能用于抵、質(zhì)押貸款。根據(jù)描述判斷，哪些是Y支行可能存在的違法違規(guī)問題：（

）重要空白憑證管理不合規(guī)。沒有查明定期存單用途監(jiān)督檢查不力。沒有及時核實定期存單的真實性違法開具虛假單位定期存單丙公司勾結(jié)王某及石某等人侵吞資金答案：ABC(3)【多選】3月3日當(dāng)天，丙公司持偽造的3000萬元變造存單，到C行下轄Z支行辦理存單質(zhì)押銀行承兌匯票，Z支行相關(guān)人員到Y(jié)支行進(jìn)行相關(guān)存單核押工作，犯罪嫌疑人王某進(jìn)行了核押，并加蓋了B行下轄Y支行的業(yè)務(wù)公章和王某的個人印章。根據(jù)描述判斷，下列哪些說法是正確的：（

）Z支行對丙公司持有的虛假存單的真實性沒有辨別能力，該環(huán)節(jié)存在過錯Y支行印章管理不合規(guī)，給不法分子以可乘之機(jī)Y支行不相容的崗位：柜員經(jīng)辦和核押兩項工作均由王某一人辦理Z支行到Y(jié)支行當(dāng)面核押符合規(guī)定答案：BCD(4)【多選】3月3日下午，C行下轄Z支行在核押后，以甲公司匯給丙公司的3000萬元保證金和核押后的3000萬元定期存單共6000萬元作質(zhì)押，為丙公司開出6000萬元的銀行承兌匯票，付款人為丙公司，收款人為M公司。當(dāng)日，M公司持6000萬元銀行承兌匯票到A行下轄X支行辦理貼現(xiàn)，幾經(jīng)轉(zhuǎn)手，當(dāng)日歸還甲公司第36

頁共60頁在X支行的6000萬元質(zhì)押貸款。2005年3月2日，存單到期，Z支行要求Y支行兌付，Y支行以底聯(lián)只有30萬元為由拒付，至此案發(fā)。根據(jù)描述判斷，下列哪些說法是正確的：（

）Z支行簽發(fā)6000萬元銀承，屬于違規(guī)簽發(fā)無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票銀行承兌匯票的簽發(fā)、貼現(xiàn)等方面的授權(quán)授信制度存在缺陷Z支行為了完成存款任務(wù)，盲目違規(guī)經(jīng)營甲、乙、丙三家公司人員均參與犯罪以上答案都對答案：ABC【判斷】根據(jù)上述定期存單案件情況判斷，A行X支行為了增加盈利，違規(guī)擴(kuò)張貼現(xiàn)規(guī)模，是誘發(fā)案件發(fā)生的重要因素。（

）答案：對【判斷】上述虛假定期存單案件暴露出，XYZ三家支行內(nèi)控制度不健全、人情代替制度、信任代替監(jiān)督等弊端。（

）答案：對20.2005年起，某投資公司控制人劉某聯(lián)系其朋友韓某為X銀行攬儲，攬儲對象是大型國企，劉某承諾大型國企只要在X銀行存款，劉某給付企業(yè)10%-15%的補(bǔ)償金，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可獲1%的好處費(fèi)，劉某則可以用相關(guān)企業(yè)存款作擔(dān)保，在X銀行辦理等額的第三方存單質(zhì)押貸款，用于投資。到2006年，劉某在X銀行的貸款已達(dá)28億元。2006年，劉某被X銀行要求歸還貸款，為此，劉某將所有投資抽回，虧損巨大。為彌補(bǔ)虧損，劉某一方面采用私刻企業(yè)及銀行印章，偽造存第37

頁共60頁單質(zhì)押資料及金融票據(jù)，進(jìn)一步騙取X銀行第三方質(zhì)押貸款，一方面繼續(xù)尋找資金，避免暴露。(1)【多選】下列哪些是X銀行存在的違法違規(guī)問題：（

）A.貸前調(diào)查嚴(yán)重缺失。對劉某的經(jīng)營狀況款、資金來源、還款能力未進(jìn)行正確的評估B.違規(guī)擴(kuò)張存貸款規(guī)模C.X銀行違法高息攬存D.貸時審查不盡職。對大額貸款未建立完善的核查、審批機(jī)制答案：ABD(2)【多選】根據(jù)基本案情判斷，下列哪些是X銀行存在的違法違規(guī)問題：未及時核實企業(yè)存款及相關(guān)銀行印章的真實性貸款“三查”形同虛設(shè)監(jiān)督制約機(jī)制嚴(yán)重缺失X銀行違法挪用企業(yè)存款答案：ABC(3)【多選】劉某資金鏈斷裂，2010年12月，X銀行發(fā)現(xiàn)某存款單位的“存款證實書”系偽造后報警、案發(fā)，銀行損失巨大。該案件的啟示有哪些：X銀行內(nèi)部人員喪失道德底線，違法違紀(jì)嚴(yán)重X銀行除對個別人員行為失察外，總體情況基本符合規(guī)定X銀行內(nèi)控制度不健全，風(fēng)險管理薄弱X銀行“三會一層”權(quán)力制衡機(jī)制不健全以上答案都對第38

頁共60頁答案：ACD第39

頁共60頁(4)【判斷】上述質(zhì)押貸款案件告誡我們,要牢固樹立“重視業(yè)務(wù)發(fā)展，在擴(kuò)張中化解風(fēng)險”的經(jīng)營理念。（

）答案：錯21.某行信貸員小張在借款申請人-肉牛養(yǎng)殖戶小李貸款審批通過后，小張拿小李的身份證及小李簽字的空白借款合同，代替小李到銀行辦理放款及賬戶開立手續(xù)，并幫助小李將貸款取出，現(xiàn)金交給小李。時隔一年，小李貸款出現(xiàn)逾期，小張及貸后人員上門催收，才知小李養(yǎng)殖的牛遭遇疫情，一頭都不剩。小李反口說對貸款的事不清楚。【判斷】某行信貸員小張個人到借款申請人-肉牛養(yǎng)殖戶小李處，進(jìn)行貸前調(diào)查，審批順利通過。該做法符合規(guī)定。（

）答案：錯【判斷】借款人小李讓信貸員小張代為開立存折，小張同意。該做法不符合規(guī)定。（

）答案：對【多選】根據(jù)上述情況判斷，下列哪些說法是正確的：（

）銀行柜面人員違規(guī)辦理小李賬戶開立業(yè)務(wù)小李要求小張代為辦理，責(zé)任由小李承擔(dān)，與銀行無關(guān)借款合同的簽訂操作不合規(guī)小張可以代小李辦理開戶業(yè)務(wù)答案：AC(4)【多選】根據(jù)基本情況判斷，該行存在下列哪些違規(guī)問題：()該行沒有按照規(guī)定進(jìn)行貸后檢查小張違規(guī)將現(xiàn)金送借款人家中小張違規(guī)發(fā)放頂名貸款該行監(jiān)督檢查管理不到位以上答案都對答案：ABD(5)【判斷】該行信貸人員嚴(yán)重違規(guī)發(fā)放貸款，小李可以免除還款責(zé)任。（

）答案：錯22.某支行長小王利用職務(wù)之便，安排下屬用10個身份證復(fù)印件開立10個個人結(jié)算賬戶，并冒用上述10人的借款資料發(fā)放貸款300萬元，轉(zhuǎn)給同學(xué)劉某使用。小王自己沒有收受任何好處。后，小王同學(xué)劉某逃逸，300萬元貸款無法歸還?！九袛唷磕持虚L小王安排下屬用10個身份證復(fù)印件開立10個結(jié)算賬戶，不符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的相關(guān)規(guī)定。（

）答案：對【判斷】根據(jù)上述情況判斷，此事件僅小王一人涉及違法，其他銀行人員均不涉及違規(guī)。（

）答案：錯【多選】根據(jù)描述判斷，對此環(huán)節(jié)下列哪些說法是錯誤的：()同學(xué)劉某在此冒名貸款事件中負(fù)首要責(zé)任同學(xué)劉某違法挪用客戶資金小王違法改變貸款用途第40

頁共60頁D.以上答案都不對答案：AB(4)【多選】由于小王一直擔(dān)任該支行行長，兩年后才被發(fā)現(xiàn)。根據(jù)情況判斷下列哪些說法是正確的：()小王作為受害方，設(shè)法歸還貸款后，可免于立案該行未嚴(yán)格執(zhí)行定期輪崗制度該行貸款“三查”執(zhí)行不力該行監(jiān)督制約機(jī)制不健全答案：BCD(5)【判斷】該冒名貸款事件暴露出：該支行內(nèi)控不健全，權(quán)力代替制度、信任代替監(jiān)督等嚴(yán)重問題。（

）答案：對一、單選題1【單選】根據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，應(yīng)給予該支行主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（ ）及以上處罰？A.警告

B.記大過C.降級D.記過答案：C2【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以

(

)A

將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時候不歸還第41

頁共60頁利用職務(wù)便利為朋友辦事，朋友以一定財物回報勸阻同事行賄受賄以上都可以答案:C第42

頁共60頁3【單選】《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由(各銀行黨委中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國銀行業(yè)協(xié)會中國人民銀行答案:C)負(fù)責(zé)解釋。4【單選】李某的朋友張某長期從事假人民幣的買賣，關(guān)于李某的下列行為說法正確的是(

)?？梢灾粠椭鷱埬尺\(yùn)輸而不買賣假人民幣，不會構(gòu)成犯罪可以從張某處以低價購買假人民幣自己使用，不會構(gòu)成犯罪可以以朋友身份協(xié)助張某共同出售，只要不收取報酬就不會構(gòu)成以上行為都構(gòu)成犯罪答案:D5【單選】下列哪個選項不是銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則?

( )?誠實信用、守法合規(guī)信息保密、熟知業(yè)務(wù)專業(yè)勝任、勤勉盡職D

保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭答案:B6

【單選】某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項目時，應(yīng)該

(

)向銀行管理層披露所處關(guān)系公平對待，不必向銀行披露所處關(guān)系以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款建議父親去其他銀行申請貸款答案:A7【單選】根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的規(guī)定正確的是(

)。商業(yè)銀行可以在沒有客戶辦理業(yè)務(wù)的時候自行縮短營業(yè)時間商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)不能收取手續(xù)費(fèi)商業(yè)銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)不得壓單商業(yè)銀行可以任意降低利率來發(fā)放貸款答案:C8

【單選】犯罪分子在柜臺外實施搶劫，要迅速拿起自衛(wèi)器械()，并與聯(lián)防單位取得聯(lián)系求援。狼牙棒防火兩用槍立即報警答案:C9【單選】(

)是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。第43

頁共60頁董事長行長監(jiān)事長分管行長答案:C1

0【單選】進(jìn)出現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)，應(yīng)注意觀察周邊情況，在確認(rèn)()時，方可開啟防尾隨門。無人無危險安全無誤答案:C11【單選】營業(yè)場所臨柜工作人員在()，要密切注意觀察客戶的神態(tài)、言行舉止，及時發(fā)現(xiàn)可疑情況并妥善處理。平時營業(yè)期間守庫時間押運(yùn)期間答案:B12【單選】客戶提取現(xiàn)金、特別是大額現(xiàn)金時，柜臺工作人員應(yīng)(

)。提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)提醒其注意安全防范第44

頁共60頁C

注意觀察周邊情況答案:B13【單選】營業(yè)場所應(yīng)配備()，負(fù)責(zé)維護(hù)營業(yè)期間營業(yè)大廳的安全和正常工作秩序。A

服務(wù)人員B

大堂經(jīng)理C

保安D

值勤保衛(wèi)人員答案:B14【單選】營業(yè)期間，遇到公安、銀監(jiān)部門和上級主管單位人員需進(jìn)入現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、監(jiān)控室等場所檢查時，除核對其介紹信、身份證或工作證等有效證件、做好登記外，還須( )陪同方可進(jìn)入。A

有臨柜人員或一般工作人員B

有單位安全員C

有上一級主要領(lǐng)導(dǎo)D

有負(fù)責(zé)人或上級保衛(wèi)職能部門負(fù)責(zé)人答案:D15

【單選】營業(yè)期間，工作人員臨時走出營業(yè)室，以下說法不正確的是(

)。時間很短，可以不關(guān)門，但要快進(jìn)快出應(yīng)注意觀察有無可疑人員或異常情況要隨手關(guān)門答案:A第45

頁共60頁16【單選】營業(yè)期間，系統(tǒng)內(nèi)檢查、輔導(dǎo)人員進(jìn)入營業(yè)場所檢查、輔導(dǎo)工作，應(yīng)出示(

)。身份證單位介紹信單位介紹信和身份證或工作證單位介紹信和身份證答案:C17【單選】當(dāng)營業(yè)場所遭遇不法分子侵犯時，其處置方式是:(

)。先報警、再反擊、后防身先藏身、后報警、再反擊先反擊、再防身、后報警答案:B18【單選】營業(yè)期間發(fā)生火災(zāi)，營業(yè)人員應(yīng)先( )。向“119”報警并切斷電源保護(hù)和轉(zhuǎn)移現(xiàn)金、賬冊、重要憑證使用消防栓、滅火器滅火拒絕非消防人員進(jìn)入營業(yè)場內(nèi)救火答案:A19

【單選】志愿消防隊要定期開展消防業(yè)務(wù)訓(xùn)練，每年組織( )滅火實戰(zhàn)演。1-2次2—3次3—4次第46

頁共60頁D

4—5次答案:A20【單選】銀行營業(yè)場所(非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū))與外界相通的出入口必須安裝

( )。A

防尾隨門B

鐵門C

木門D

防盜門答案:D21【單選】營業(yè)場所周邊防護(hù)不達(dá)標(biāo)的是

( )。A

無外圍圍墻B

有圍墻，無防爬越障礙物C

既有圍墻，又有周界報警器D

無圍墻，有周界報警器答案:B22【單選】未設(shè)金庫和自助服務(wù)場所的營業(yè)場所內(nèi)，不是必須安裝的報警裝置是()。A

“110”報警裝置B

報警喇叭（或警笛）C

聲光報警裝置D

震動報警裝置答案:D第47

頁共60頁23【單選】營業(yè)場所與外界相通的出入口安裝的監(jiān)控裝置，必須達(dá)到的要求是()。回放圖像應(yīng)能清晰分辯出入人員體貌特征回放圖像應(yīng)能清晰分辨人員面部特征回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人數(shù)回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人員手中所持之物答案:A24【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的針對操作人員的監(jiān)控裝置，必須達(dá)到的要求是( )?；胤艌D像應(yīng)能清晰分辯操作人員的體貌特征回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的面貌特征回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的活動情況回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的手中之物答案:B25

【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的監(jiān)控裝置，不可攝入的部位是

( )。出納加鈔客戶面部客戶密碼輸入街面情況答案:C26【單選】營業(yè)場所安排不少于(

)名工作人員接款箱，并隨時做好報警工作。第48

頁共60頁A

2B

3C

4D

5答案:A27【單選】撲救帶電物體火災(zāi)不能用哪種滅火器( )。A

1211滅火器B

泡沫滅火器C

干粉滅火器答案:B第49

頁共60頁28【單選】嚴(yán)禁在值守中心安裝其它用電設(shè)備，嚴(yán)