2023年銀行法律法規(guī)考試真題模擬匯編（共604題）

2023年銀行法律法規(guī)考試真題模擬匯編

（共604題）

1、依照《中華人民共和國(guó)信托法》規(guī)定，公益信托終止的，受托人應(yīng)當(dāng)于終止事由發(fā)生之日起

（）內(nèi)，將終止事由和終止日期報(bào)告公益事業(yè)管理機(jī)構(gòu)。（單選題）

A.五日

B.十日

C.十五日

D.二十日

試題答案：C

2、按照《信托公司私人股權(quán)投資信托業(yè)務(wù)操作指引》規(guī)定，信托公司以信托資金投資于境外未

上市企業(yè)股權(quán)的，應(yīng)經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及相關(guān)監(jiān)管部門批準(zhǔn)；私人股權(quán)投資信托投資于金融機(jī)構(gòu)和擬

上市公司股權(quán)的，應(yīng)遵守（）的規(guī)定。（單選題）

A.屬地銀監(jiān)局

B.外匯管理局

C.相關(guān)金融監(jiān)管部門

D.相關(guān)上市公司

試題答案：C

3、按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，向符合條件的同一申請(qǐng)人核發(fā)學(xué)生信用卡

的發(fā)卡銀行不得超過（）家（附屬卡除外）。（單選題）

A.—

B.兩

C.三

D.四

試題答案：B

4、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)加強(qiáng)農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務(wù)機(jī)制建設(shè)監(jiān)管指引的通知》

規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)明確三農(nóng)金融業(yè)務(wù)的（）,合理設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)敞口和容忍度，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理的

工具和方法。（多選題）

A.政策

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.管理目標(biāo)

D.框架

試題答案：B,C

5、開發(fā)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制信息系統(tǒng)，真實(shí)、準(zhǔn)確、全面、及時(shí)記錄（）,加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)

和管理活動(dòng)的系統(tǒng)自動(dòng)控制。（多選題）

A.業(yè)務(wù)信息

B.會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)信息

C.其他管理信息

試題答案：A.B.C

6、按照《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》管理規(guī)定，商業(yè)銀行評(píng)估整合風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于

分析并購(gòu)雙方是否有能力通過（）等的整合實(shí)現(xiàn)協(xié)同效應(yīng)。（多選題）

A.發(fā)展戰(zhàn)略整合

B.業(yè)務(wù)整合

C.資產(chǎn)整合

D.負(fù)債組合

試題答案：A,B.C

7、某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擬用500萬投資“富農(nóng)1號(hào)”信托產(chǎn)品，預(yù)期年化收益率7%。依據(jù)《中

國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于強(qiáng)化農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)投資信托和理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的通知》要求，下列做

法（）是錯(cuò)誤的。（單選題）

A.按照“富農(nóng)1號(hào)”產(chǎn)品發(fā)行人和資金最終用途企業(yè)分別納入統(tǒng)一授信管理

B.需要將該信托產(chǎn)品與其它授信合并計(jì)算存貸比、貸款集中度、資本充足率等監(jiān)管指標(biāo)

C.聯(lián)社投資該信托產(chǎn)品后，應(yīng)認(rèn)真填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確完整

D.該聯(lián)社投資該信托產(chǎn)品后，只需在年末確保主要監(jiān)管指標(biāo)符合審慎監(jiān)管要求即可

試題答案：D

8、XX省聯(lián)社股本總額為1億元，甲農(nóng)村信用合作聯(lián)社為省聯(lián)社社員，其實(shí)收資本為3000萬元，

依據(jù)《關(guān)于印發(fā)農(nóng)村信用社?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）聯(lián)合社管理暫行規(guī)定的通知》，甲農(nóng)村信用合

作聯(lián)社的入股金額不得超過（）。（單選題）

A.600萬元

B.900萬元

C.1000萬元

D.1200萬元

試題答案：B

9、按照《消費(fèi)金融公司試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定，消費(fèi)貸款利率的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制，應(yīng)根據(jù)（）等因

素，在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)制定。（多選題）

A.資金成本

B.風(fēng)險(xiǎn)成本

C.資本回報(bào)要求

D.市場(chǎng)價(jià)格

試題答案：A,B,C,D

10、按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和分類監(jiān)管指引》的通知要求，對(duì)財(cái)務(wù)公

司所屬集團(tuán)影響度評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)包括（）。（多選題）

A.集團(tuán)高管履職情況

B.集團(tuán)對(duì)財(cái)務(wù)公司的支持度

C.集團(tuán)基本狀況

D.集團(tuán)對(duì)成員單位控制力

試題答案:B,C.D

11、某市農(nóng)村商業(yè)銀行為了發(fā)展需要，想在注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)設(shè)立分行或支行，目前該行各項(xiàng)指標(biāo)及

其它情況具體如下：該農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立滿二年半；注冊(cè)資本8億元人民幣；最近2年監(jiān)管評(píng)級(jí)

分別為三C、Z1B；現(xiàn)銀行治理良好，內(nèi)部控制健全有效，不良貸款率1.5%；資本充足率不低于

15%；目前該行信息科技系統(tǒng)和信息安全體系主要依靠全-省農(nóng)信大系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)。根據(jù)上述材料，回

答以下問題：根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2015

年第3號(hào)）文相關(guān)規(guī)定，該商業(yè)銀行若想設(shè)立分行，哪些指標(biāo)還不符合監(jiān)管要求（）。（多選題）

A.該農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立滿二年半

B.注冊(cè)資本9億元人民幣

C.最近3年監(jiān)管評(píng)級(jí)分別為三C、三B

D.現(xiàn)銀行治理良好，內(nèi)部控制健全有效，不良貸款率1.6%

試題答案：B.C

12、按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，下列表述不正確的是（）?（單選題）

A.持卡人以書面方式單獨(dú)授權(quán)，未經(jīng)持卡人激活，可以扣收相關(guān)費(fèi)用

B.持卡人以口頭方式單獨(dú)授權(quán)，未經(jīng)持卡人激活，可以扣收相關(guān)費(fèi)用

C.持卡人以電子簽名方式單獨(dú)授權(quán)，未經(jīng)持卡人激活，可以扣收相關(guān)費(fèi)用

D.換卡時(shí)己形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系，未經(jīng)持卡人激活，可以扣收相關(guān)費(fèi)用

試題答案：B

13、出現(xiàn)被質(zhì)押股權(quán)達(dá)到或超過本-行全部股權(quán)的（）、主要股東質(zhì)押股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過其持

有股權(quán)的（）、被質(zhì)押股權(quán)涉及凍結(jié)或司法拍賣等情形的，要及時(shí)進(jìn)行信息披露并向?qū)俚乇O(jiān)管部

門報(bào)告。（）（單選題）

A.10%；50%

B.20%；65%

C.20%；50%

D.15%；50%

試題答案：C

14、按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行資本充足率監(jiān)管要

求，將未使用的信用卡授信額度，納入承諾項(xiàng)目中的“其他承諾”子項(xiàng)計(jì)算表外加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，

適用（）的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)和根據(jù)信用卡交易主體確定的相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。（單選題）

A.15

B.30

C.50

D.75

試題答案：C

15、開發(fā)銀行對(duì)于開發(fā)性業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)突出對(duì)依法合規(guī)、履職盡責(zé)、服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略成效的考核；對(duì)

于商業(yè)性業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)突出對(duì)（）的考核。（多選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

C.可持續(xù)發(fā)展能力

D.保本微利

試題答案：A.B.C

16、按照《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)非信貸資產(chǎn)風(fēng)

險(xiǎn)分類應(yīng)遵循（）原則。（多選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)原則

B.真實(shí)原則

C.審慎原則

D.動(dòng)態(tài)原則

試題答案：A,B,C,D

17、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，信托公司申請(qǐng)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)

資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件（）。（多選題）

A.配備能夠滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人才（從事外幣

有價(jià)證券買賣業(yè)務(wù)1年以上的專業(yè)管理人員不少于2人）

B.具有良好的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制

C.最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利

D.經(jīng)批準(zhǔn)具備經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好的開展外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)歷

試題答案：B,C.D

18、甲公司向乙農(nóng)村合作銀行申請(qǐng)40萬元小企業(yè)信用貸款時(shí)，依據(jù)《農(nóng)村信用社小企業(yè)信用貸

款和聯(lián)保貸款指引》要求，甲公司最可能會(huì)因?yàn)橄铝校ǎ┰蚨荒塬@得該信用貸款。（單選題）

A.甲公司法定代表人為乙農(nóng)村合作銀行監(jiān)事長(zhǎng)的妻子

B.甲公司開在乙農(nóng)村合作銀行的基本存款賬戶余額僅為30萬元

C.甲公司僅開業(yè)并正常經(jīng)營(yíng)11個(gè)月

D.甲公司主要股東王某4年前有一筆3萬的不良信用記錄，現(xiàn)已結(jié)清

試題答案：A

19、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》規(guī)定，符合條件的財(cái)務(wù)公司可以向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)下列業(yè)務(wù)

（）。（多選題）

A.經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券

B.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資

C.有價(jià)證券投資

D.成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買方信貸及融資租賃

試題答案：A,B,C,D

20、按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，收單銀行應(yīng)當(dāng)確保特約商戶按照（）原則

受理信用卡，不得出現(xiàn)商戶拒絕受理符合聯(lián)網(wǎng)通用管理要求的信用卡、或因持卡人使用信用卡而

向持卡人收取附加費(fèi)用等行為。（單選題）

A.聯(lián)網(wǎng)通用

B.互聯(lián)互通

C.法律法規(guī)

D.互聯(lián)網(wǎng)

試題答案：A

21、根據(jù)《財(cái)政部關(guān)于建立金融資產(chǎn)管理公司債轉(zhuǎn)股股權(quán)資產(chǎn)處置回收考核責(zé)任制的通知》規(guī)定，

資產(chǎn)公司應(yīng)按照有利于股權(quán)資產(chǎn)回收最大化的原則，在國(guó)家法律法規(guī)和政策允許的范圍內(nèi)，綜合

運(yùn)用（）等方式，管理和處置所持有的股權(quán)，提升股權(quán)價(jià)值，提高股權(quán)資產(chǎn)處置回收率。（多選

題）

A.企業(yè)重組

B.股權(quán)出售

C.資產(chǎn)置換

D.收購(gòu)與兼并

試題答案：A,B,C,D

22、信托公司要完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，充分發(fā)揮（）三道防線作用，建立并落實(shí)內(nèi)部問責(zé)制度，

提升內(nèi)控管理水平。（多選題）

A.業(yè)務(wù)管理

B.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)

C.內(nèi)部審計(jì)

D.外部監(jiān)管

試題答案：A.B.C

23、按照《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》管理規(guī)定，商業(yè)銀行評(píng)估法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括但

不限于分析以下內(nèi)容（）?（多選題）

A.并購(gòu)交易各方是否具備并購(gòu)交易主體資格

B.并購(gòu)交易是否按有關(guān)規(guī)定已經(jīng)或即將獲得批準(zhǔn)，并履行必要的登記、公告等手續(xù)

C.法律法規(guī)對(duì)并購(gòu)交易的資金來源是否有限制性規(guī)定

D.借款人對(duì)還款現(xiàn)金流的控制是否合法合規(guī)

試題答案：A,B,C,D

24、根據(jù)《財(cái)政部關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司商業(yè)化轉(zhuǎn)型財(cái)務(wù)管理有關(guān)問題的通知》規(guī)定，資產(chǎn)公司

應(yīng)根據(jù)中長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃編制年度財(cái)務(wù)預(yù)算，就（）等重要財(cái)務(wù)事項(xiàng)確定內(nèi)部考核

目標(biāo)和控制指標(biāo)，并逐級(jí)分解到相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)。（多選題）

A.經(jīng)營(yíng)成本

B.年度利潤(rùn)

C.費(fèi)用

D.固定資產(chǎn)購(gòu)建

試題答案：B,C,D

25、2014年12月，A房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)擬向B信托公司申請(qǐng)房地產(chǎn)開發(fā)貸款用于其名下C項(xiàng)目的

開發(fā)建設(shè)，A房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)滿足以下（）條件。（單選題）

A.A公司持有二級(jí)以上開發(fā)資質(zhì)證書，證書有效期截止2013年7月29日

B.A公司股東（持股比例29%）持有一級(jí)開發(fā)資質(zhì)證書

C.A公司股東（持股比例100%）持有三級(jí)開發(fā)資質(zhì)證書

D.A公司股東（持股比例51%）持有二級(jí)開發(fā)資質(zhì)證書

試題答案：D

26、開發(fā)銀行應(yīng)當(dāng)建立覆蓋（）的統(tǒng)一授信制度，將具有授信性質(zhì)的各類業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理

體系，確定專門部門對(duì)客戶授信審批進(jìn)行統(tǒng)一管理。（多選題）

A.表內(nèi)外

B.境內(nèi)外

C.本外幣

D.母子公司并表口徑

試題答案：A,B,C,D

27、信托公司處理信托事務(wù)不履行親自管理職責(zé)，即不承擔(dān)投資管理人職責(zé)的，其注冊(cè)費(fèi)本不得

低于（）人民幣或等值的可自由兌換貨幣。（單選題）

A.1億元

B.3億元

C.5億元

D.10億元

試題答案：A

28、信托公司對(duì)外擔(dān)保余額不得超過其凈資產(chǎn)的（）。（單選題）

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

試題答案：A

29、按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于“發(fā)卡行不得核發(fā)信用

卡”情形的有（）。（多選題）

A.漏填（選）必填信息或必選選項(xiàng)

B.他人代辦（單位代辦商務(wù)差旅卡和商務(wù)采購(gòu)卡、主卡持卡人代辦附屬卡除外）

C.他人代簽名

D.申請(qǐng)材料未簽名

試題答案：A,B,C,D

30、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)村鎮(zhèn)銀行健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》規(guī)定，村鎮(zhèn)銀行可以辦理

（）等業(yè)務(wù)，以及銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（多選題）

A.吸收公眾存款

B.發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款

C.辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算

D.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

試題答案：A,B,C,D

31、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于信托公司信政合作業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》規(guī)定，在開展信政合

作業(yè)務(wù)中，信托公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)合作方（）的跟蹤分析從而及時(shí)、全面掌握借款人的各類授信信息。

（多選題）

A.關(guān)聯(lián)方

B.資金實(shí)力

C.信用程度

D.綜合償債能力

試題答案：B,C.D

32、按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)

開辦信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交的文件資料有（）.（多選題）

A.開辦信用卡業(yè)務(wù)的申請(qǐng)書

B.信用卡業(yè)務(wù)可行性報(bào)告

C.信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和業(yè)務(wù)管理制度

D.信用卡章程

試題答案：A,B,C,D

33、按照《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)包括（）?（多選題）

A.外商獨(dú)資銀行

B.中外合資銀行

C.外國(guó)銀行分行

D.外國(guó)銀行代表處

試題答案：A.B.C

34、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行解散，成立清算組清償債務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)在支

付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)后，優(yōu)先支付（）?（單選題）

A.同業(yè)存款的本金和利息

B.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息

C.單位（企業(yè)、機(jī)構(gòu)）存款的本金和利息

D.國(guó)庫(kù)定期存款的本金和利息

試題答案：B

35、依照《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，發(fā)卡銀行的權(quán)利包含哪些？（）（多選題）

A.發(fā)卡銀行有權(quán)審查申請(qǐng)人的資信狀況、索取申請(qǐng)人的個(gè)人資料，并有權(quán)決定是否向申請(qǐng)人發(fā)

卡及確定信用卡持卡人的透支額度

B.發(fā)卡銀行對(duì)持卡人透支有追償權(quán)。對(duì)持卡人不在規(guī)定期限內(nèi)歸還透支款項(xiàng)的，發(fā)卡銀行有權(quán)

申請(qǐng)法律保護(hù)并依法追究持卡人或有關(guān)當(dāng)事人的法律責(zé)任

C.發(fā)卡銀行對(duì)不遵守其章程規(guī)定的持卡人，有權(quán)取消其持卡人資格，并可授權(quán)有關(guān)單位收回其

銀行卡

D.發(fā)卡銀行對(duì)儲(chǔ)值卡和IC卡內(nèi)的電子錢包可不予掛失

試題答案：A,B,C,D

36、非銀行金融機(jī)構(gòu)以下事項(xiàng)須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可（）.（多選題）

A.機(jī)構(gòu)設(shè)立

B.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍

C.機(jī)構(gòu)終止

D.董事和高級(jí)管理人員任職資格

試題答案：A,B,C,D

37、按照《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定，到期不能正常支取逾期1天至

30天的存放同業(yè)款項(xiàng)，至少應(yīng)分為（）?（單選題）

A.關(guān)注類

B.次級(jí)類

C.可疑類

D.損失類

試題答案：B

38、按照《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定，不良信貸資產(chǎn)包括（）。（多選題）

A.關(guān)注類

B.次級(jí)類

C.可疑類

D.損失類

試題答案：B,C.D

39、按照《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，在華設(shè)立外資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)具備銀監(jiān)會(huì)規(guī)

定的審慎性條件，至少包括（）.（多選題）

A.具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好

B.具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠有效控制各類風(fēng)險(xiǎn)

C.具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)

D.無重大違法違規(guī)記錄和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件

試題答案：A,B,C,D

40、甲為農(nóng)村信用社，乙為村鎮(zhèn)銀行，丙為農(nóng)村商業(yè)銀行，丁為農(nóng)業(yè)銀行淮海路支行，依據(jù)《農(nóng)

村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》要求，以上（）屬于該指導(dǎo)意見認(rèn)定的“農(nóng)村中小法人

金融機(jī)構(gòu)”。（多選題）

A.甲

B.乙

C.丙

D.T

試題答案:A,B.C

41、按照《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》規(guī)定，鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生涉案金

額（）以上責(zé)任性案件的，案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。（單

選題）

A.20萬

B.30萬

C.40萬

D.50萬

試題答案：A

42、按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)建立信用卡營(yíng)銷管理制度包

括（）。（多選題）

A.對(duì)營(yíng)銷人員進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)

B.登記考核和規(guī)范管理

C.不得對(duì)營(yíng)銷人員采用單一以發(fā)卡數(shù)量計(jì)件提成的考核方式

D.對(duì)營(yíng)銷人員采用單一以發(fā)卡數(shù)量計(jì)件提成的考核方式

試題答案：A,B,C

43、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，信托公司的出資人應(yīng)當(dāng)具備的條

件中不正確的是（）。（單選題）

A.承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)、不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托

B.權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%

C.單個(gè)出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股信托公司不得超過2家，其中絕對(duì)控股不得超過1家

D.財(cái)務(wù)狀況良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利

試題答案：B

44、依照《中資商業(yè)銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管指引》規(guī)定，小企業(yè)金融服務(wù)中心.信用卡中心可以按照

專營(yíng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)及商業(yè)原則設(shè)立相應(yīng)的分支機(jī)構(gòu)，實(shí)行分級(jí)管理。其中，專營(yíng)機(jī)構(gòu)參照中資商業(yè)銀

行（）級(jí)分行管理，其一級(jí)分中心參照（）級(jí)分行管理，以下層級(jí)機(jī)構(gòu)參照支行管理。（）（單

選題）

A.一'，二

B.一，一

C.二，一

D.二，二

試題答案：A

45、信托公司股東單獨(dú)或與關(guān)聯(lián)方合并持有公司（）以上股權(quán)的，股東（大）會(huì)選舉董事、監(jiān)事

應(yīng)當(dāng)實(shí)行累積投票制。（單選題）

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

試題答案：C

46、依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（2015年6號(hào)令）》規(guī)定，財(cái)務(wù)

公司申請(qǐng)發(fā)行金融債券,須滿足己發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)總額的（）

的條件。（單選題）

A.20%

B.30%

C.50%

D.100%

試題答案：D

47、按照《消費(fèi)金融公司試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定，消費(fèi)金融公司對(duì)（）負(fù)有保密義務(wù)，不得隨意對(duì)

外泄露。（單選題）

A.業(yè)務(wù)規(guī)模

B.財(cái)務(wù)狀況

C.風(fēng)險(xiǎn)狀況

D.借款人個(gè)人信息

試題答案：D

48、按照《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》規(guī)定，發(fā)生損失金額（）以上責(zé)任性案件

的，縣（市）層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭

職；發(fā)生損失金額（）以上責(zé)任性案件的，市、地層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或管理機(jī)構(gòu)案件防控第

一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。（）（單選題）

A.100萬、500萬

B.200萬、1000萬

C.10萬、100萬

D.100萬、10007J

試題答案：D

49、按照《金融資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管指引（試行）》規(guī)定，資產(chǎn)公司應(yīng)結(jié)合整體戰(zhàn)略規(guī)劃和對(duì)

子公司的管理要求，按照“（）”的原則，不斷優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)。（多選題）

A.合規(guī)

B.精簡(jiǎn)

C.高效

D.公開

試題答案：A.B.C

50、依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間資本參與農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革工作的通知》的規(guī)定，

要加強(qiáng)股東注資監(jiān)管，確保入股資金真實(shí)合法、足額到位，嚴(yán)防（）等行為。（多選題）

A.虛假注資

B.貸款注資

C.抽逃資本

D.關(guān)聯(lián)交易

試題答案：A.B.C

51、根據(jù)《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)金融資產(chǎn)管理公司有關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法的通知》規(guī)定，委托代理業(yè)

務(wù)是指公司接受委托方的委托，按雙方約定，代理委托方對(duì)其資產(chǎn)進(jìn)行管理和處置的業(yè)務(wù)。委托

代理業(yè)務(wù)主要范圍包括（）o（多選題）

A.金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)關(guān)閉清算業(yè)務(wù)

B.財(cái)政部、人民銀行和國(guó)有銀行委托的不良資產(chǎn)管理與處置業(yè)務(wù)

C.其他金融機(jī)構(gòu)及企業(yè)委托的不良資產(chǎn)管理與處置業(yè)務(wù)

D.經(jīng)主管部門批準(zhǔn)的其他委托代理業(yè)務(wù)

試題答案：A,B,C,D

52、按照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范信托投資公司證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理有關(guān)問

題的通知》規(guī)定，信托投資公司應(yīng)當(dāng)將開立專戶的情況及時(shí)向（）進(jìn)行披露，并將開立信托專用

證券賬戶和信托專用資金賬戶的情況向直接監(jiān)管的銀行業(yè)監(jiān)督管理部門報(bào)告。（多選題）

A.委托人

B.監(jiān)管單位

C.銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.受益人

試題答案：A.D

53、A信托公司擬設(shè)立新天地城市綜合體集合資金信托計(jì)劃，信托資金用于向新天地房地產(chǎn)開發(fā)

有限公司發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款，用于其名下新天地城市綜合體的開發(fā)建設(shè)，其中，優(yōu)先級(jí)信托資

金2億元人民幣，劣后級(jí)信托資金為1億元人民幣，下列（）不得為該信托計(jì)劃劣后受益人。（多

選題）

A.A信托公司股東

B.新天地房地產(chǎn)開發(fā)有限公司股東

C.A信托公司全體員工

D.新天地房地產(chǎn)開發(fā)有限公司

試題答案：A.C

54、按照《財(cái)政部關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司商業(yè)化轉(zhuǎn)型有關(guān)問題的通知》規(guī)定，未實(shí)施股份制改革

的資產(chǎn)公司，年度投資計(jì)劃應(yīng)于每年（）月底前報(bào)財(cái)政部。（單選題）

A.1

B.2

C.3

D.4

試題答案：B

55、按照《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》管理規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)按照（）其他貸款種類的頻

率和標(biāo)準(zhǔn)對(duì)并購(gòu)貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類和計(jì)提撥備。（單選題）

A.低于

B.等同于

C.不低于

D.1.5倍

試題答案：C

56、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推進(jìn)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行二類支行改革的指導(dǎo)意見》規(guī)定，各省

（自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市）轄內(nèi)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行二類支行向縣城、城鄉(xiāng)結(jié)合部、郊區(qū)和

農(nóng)村地區(qū)遷址的數(shù)量不得低于轄內(nèi)遷址總數(shù)的（）。（單選題）

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

試題答案：D

57、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》規(guī)定，省聯(lián)社應(yīng)以什么頻率向法人

機(jī)構(gòu)通報(bào)資金業(yè)務(wù)上存、投資以及收益分配使用情況。（）（單選題）

A.按月

B.一年2次

C.按季

D.按年

試題答案：C

58、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于信托公司信政合作業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》規(guī)定，信托公司開展

信政合作業(yè)務(wù)應(yīng)高度重視（）問題，積極探索創(chuàng)新，采取有效措施防范合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。

（單選題）

A.業(yè)務(wù)拓展

B.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

C.企業(yè)融資

D.審慎經(jīng)營(yíng)

試題答案：B

59、政策性銀行應(yīng)當(dāng)建立覆蓋各類風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分析與報(bào)告制度，風(fēng)險(xiǎn)分析應(yīng)當(dāng)按照（）等維度進(jìn)

行。（多選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)類型

B.業(yè)務(wù)種類

C.支持領(lǐng)域

D.地區(qū)分布

試題答案：A,B,C,D

60、因經(jīng)濟(jì)下行，甲銀行不良率攀升，經(jīng)甲銀行權(quán)力機(jī)構(gòu)決議，決定將部分不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)出，

根據(jù)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》約定，批量轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)的范圍包括（）?（多選

題）

A.按照規(guī)定程序和標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定為次級(jí)、可疑、損失類的貸款

B.已核銷的賬銷案存資

C.抵債資產(chǎn)

D.個(gè)人購(gòu)房貸款

試題答案：A,B,C

61、按照《消費(fèi)金融公司試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定，消費(fèi)金融公司的出資人包括（）o（多選題）

A.主要出資人

B.一般出資人

C.第一出資人

D.次要出資人

試題答案：A.B

62、財(cái)務(wù)公司某筆風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的情況為：交易對(duì)手目前有能力償還，但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不

利影響的因素。則該筆風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)五級(jí)分類原則上應(yīng)歸為（）。（單選題）

A.正常

B.關(guān)注

C.次級(jí)

D.可以

試題答案：B

63、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推進(jìn)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行二類支行改革的指導(dǎo)意見》規(guī)定，中國(guó)

郵政儲(chǔ)蓄銀行二類支行改革將用（）的時(shí)間穩(wěn)步推進(jìn)。（單選題）

A.3至IJ5年

B.2到4年

C.3至U6年

D.2至IJ5年

試題答案：A

64、根據(jù)《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》，若擬設(shè)中外合資銀行主要股東所持資

本總額或者股份總額占50%以下，有下列哪幾種情形方可納入其并表范圍（）?（多選題）

A.持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)

B.有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策

C.有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員

D.在擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)

試題答案：A,B,C,D

65、根據(jù)《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)金融資產(chǎn)管理公司有關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法的通知》規(guī)定，公司投資項(xiàng)

目經(jīng)審議決策機(jī)構(gòu)審議，并獲（）以上（含）成員投票通過后，由公司總裁批準(zhǔn)實(shí)施。（單選題）

A.半數(shù)

B.三分之一

C.三分之二

D.五分之三

試題答案：C

66、按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)信用卡風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)實(shí)行分類

管理，如果持卡人能夠按照事先約定的還款規(guī)則在到期還款日前（含）足額償還應(yīng)付款項(xiàng)，屬于

（）o（單選題）

A.關(guān)注類

B.次級(jí)類

C.可疑類

D.正常類

試題答案：D

67、按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行的信用卡業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大安全事故和風(fēng)

險(xiǎn)事件后，應(yīng)在（）小時(shí)內(nèi)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并隨時(shí)關(guān)注事態(tài)發(fā)展，及

時(shí)報(bào)送后續(xù)情況。（單選題）

A.24小時(shí)

B.48小時(shí)

C.12小時(shí)

D.36小時(shí)

試題答案：A

68、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)村鎮(zhèn)銀行健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》規(guī)定，支持開業(yè)（）、主

要監(jiān)管指標(biāo)符合要求的村鎮(zhèn)銀行向下延伸分支機(jī)構(gòu)。（單選題）

A.半年以下

B.半年以上

C.一年以下

D.一年以上

試題答案：B

69、根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司內(nèi)部控制辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制要素之一的監(jiān)督、評(píng)價(jià)與糾正，包

括（）.（多選題）

A.業(yè)務(wù)檢查

B.內(nèi)控的評(píng)價(jià)

C.報(bào)告

D.糾正機(jī)制

試題答案:A,B,C,D

70、按照《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定，債券評(píng)級(jí)高于BB-及Ba3（含），

或債券發(fā)行人有能力償還債券本息，但存在對(duì)償還債券本息產(chǎn)生不利影響的因素，以及沒有債券

評(píng)級(jí)的中央企業(yè)債券至少應(yīng)劃分為（）?（單選題）

A.關(guān)注類

B.次級(jí)類

C.可疑類

D.損失類

試題答案：B

71、按照《消費(fèi)金融公司試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定，消費(fèi)金融公司同業(yè)拆入資金余額不得高于資本凈

額的（）o（單選題）

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

試題答案：C

72、依據(jù)《外資銀行法人機(jī)構(gòu)公司治理指引》規(guī)定，符合資格出任某外資銀行獨(dú)立董事的是（）。

（單選題）

A.甲為該銀行副行長(zhǎng)，本科畢業(yè)，已從事銀行管理工作六年

B.乙為銀行退休人員，?？飘厴I(yè)，退休前從事銀行管理工作十二年

C.丙為執(zhí)業(yè)律師，本科畢業(yè)，已從事經(jīng)濟(jì)類法律工作十年

D.丁為銀行銀行的股東單位高管，本科畢業(yè)，已從事企業(yè)管理工作三年

試題答案：C

73、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)村鎮(zhèn)銀行健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》規(guī)定，城市商業(yè)銀行和農(nóng)

村商業(yè)銀行原則上在（）發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行。（單選題）

A.省外

B.省內(nèi)

C.市內(nèi)

D.縣內(nèi)

試題答案：B

74、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推進(jìn)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行二類支行改革的指導(dǎo)意見》規(guī)定，（）

不是中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行二類支行改革重點(diǎn)領(lǐng)域。（單選題）

A.縣城

B.城鄉(xiāng)結(jié)合部

C.城市

D.郊區(qū)

試題答案：C

75、按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行在開展信用卡業(yè)務(wù)過程中，違反

審慎經(jīng)營(yíng)原則導(dǎo)致信用卡業(yè)務(wù)存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患、合作的機(jī)構(gòu)從事或被犯罪分子利用從事違法違

規(guī)活動(dòng)1年內(nèi)達(dá)到（）次的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)立即暫停該商業(yè)銀行相關(guān)新發(fā)卡業(yè)務(wù)或

發(fā)展新特約商戶的資格，責(zé)令限期改正。（單選題）

A.1

B.2

C.3

D.4

試題答案：B

76、按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡按照發(fā)行對(duì)象不同，

分為個(gè)人卡和（）o（單選題）

A.單位卡

B.標(biāo)準(zhǔn)卡

C.ID卡

D.儲(chǔ)蓄卡

試題答案：A

77、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)信托公司凈資本計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說法

是錯(cuò)誤的（）o（單選題）

A.評(píng)級(jí)結(jié)果為3級(jí)及以下的信托公司風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)算系數(shù)為標(biāo)準(zhǔn)系數(shù)

B.融資類業(yè)務(wù)包括但不限于信托貸款、受讓信貸或票據(jù)資產(chǎn)、附加回購(gòu)或回購(gòu)選擇權(quán)、股票質(zhì)

押融資和準(zhǔn)資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)

C.除TOT和股票受益權(quán)投資信托業(yè)務(wù)外，其他受益權(quán)投資信托業(yè)務(wù)原則上應(yīng)按照融資類業(yè)務(wù)計(jì)

算風(fēng)險(xiǎn)資本

D.評(píng)級(jí)結(jié)果為1級(jí)和2級(jí)的信托公司風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)算系數(shù)在標(biāo)準(zhǔn)系數(shù)基礎(chǔ)上下浮30%

試題答案：D

78、按照《消費(fèi)金融公司試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定，消費(fèi)貸款利率的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制，應(yīng)根據(jù)（）等因

素，在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)制定。（多選題）

A.資金成本

B.風(fēng)險(xiǎn)成本

C.資本回報(bào)要求

D.市場(chǎng)價(jià)格

試題答案：A,B,C,D

79、按照《財(cái)政部關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司商業(yè)化轉(zhuǎn)型有關(guān)問題的通知》規(guī)定，資產(chǎn)公司長(zhǎng)期股權(quán)

投資和資本金劃轉(zhuǎn)股權(quán)投資余額不得超過資本金或賬面所有者權(quán)益的（）。（單選題）

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

試題答案：C

80、開發(fā)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)（）對(duì)業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行評(píng)估，制訂業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)劃分調(diào)整方案，確

保符合開發(fā)性金融定位，并按規(guī)定履行相關(guān)程序。（多選題）

A.每三年

B.必要時(shí)

C.每五年

D.每二年

試題答案：A,B

81、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)服務(wù)體系建設(shè)的通知》規(guī)定，以下哪一項(xiàng)不是農(nóng)村中小金

融機(jī)構(gòu)的發(fā)展戰(zhàn)略。（）（單選題）

A.立足縣域

B.服務(wù)社區(qū)

C.支農(nóng)支小

D.轉(zhuǎn)型提速

試題答案：D

82、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，中資商業(yè)銀行支行升格為分

行或者二級(jí)分行升格為一級(jí)分行，應(yīng)當(dāng)符合以下（）條件。（多選題）

A.擬升格的支行內(nèi)部控制健全有效，最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重

大案件

B.擬升格支行連續(xù)2年盈利

C.有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度

D.有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)置

試題答案：A,B,C,D

83、按照《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》規(guī)定，商業(yè)銀行在季度財(cái)務(wù)報(bào)告中英披露以下杠

桿率相關(guān)信息（）o（多選題）

A.杠桿率水平

B.一級(jí)資本凈額

C.調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額

D.本期及前三季度數(shù)據(jù)

試題答案：A,B,C,D

84、按照《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行代表處，報(bào)送擬設(shè)代表

處所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)書、可行性研究報(bào)告等資料，凡用外文書寫的，除（）外，

應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。（單選題）

A.申請(qǐng)書

B.可行性研究報(bào)告

C.年報(bào)

D.法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明

試題答案：C

85、2012年起，藍(lán)天信托公司準(zhǔn)備與綠地房地產(chǎn)集團(tuán)建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，全方位為其提供房地

產(chǎn)項(xiàng)目金融服務(wù)。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，以下哪個(gè)階段的房地產(chǎn)開發(fā)是禁止信托公司介入的（）。（單

選題）

A.以信托資金發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款

B.以信托資金為商業(yè)地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資

C.為綠地集團(tuán)在三線城市的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目貸款

D.以上都是

試題答案：A

86、按照《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外國(guó)銀行代表處有下列（）情形之一的，

由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處10萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)

重的，取消首席代表一定期限在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的任職資格或者要求其代表的外國(guó)銀行撤換

首席代表；情節(jié)特別嚴(yán)重的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以撤銷。（多選題）

A.未經(jīng)批準(zhǔn)變更辦公場(chǎng)所的

B.從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

C.未按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送資料的

D.違反國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定的

試題答案：A,C.D

87、按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，全國(guó)性商業(yè)銀行《信用卡業(yè)務(wù)年度評(píng)估報(bào)

告》應(yīng)當(dāng)于下一年度的（）底之前報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)（一式兩份），抄送總行（公司）或外資法人

銀行注冊(cè)地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。（單選題）

A.1月

B.2月

C.3月

D.6月

試題答案：C

88、按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)

險(xiǎn)的防控制度和應(yīng)急預(yù)案，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。以下對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分類正確的有（）。（多選題）

A.持卡人因使用詐騙方式申領(lǐng)、使用信用卡造成的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，一經(jīng)確認(rèn)直接列入可疑類或損失

類

B.因內(nèi)部作案或內(nèi)外勾結(jié)作案造成的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，直接列入可疑類或損失類

C.因系統(tǒng)故障、操作失誤造成的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，直接列入可以疑類或損失類

D.簽訂個(gè)性化分期還款協(xié)議后尚未償還的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，直接列入次級(jí)類或可疑類

試題答案：A,B,C,D

89、按照《郵政儲(chǔ)蓄銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理辦法（修訂）》規(guī)定，郵儲(chǔ)銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的籌建

期為批準(zhǔn)決定之日起（）個(gè)月。（單選題）

A.3

B.4

C.5

D.6

試題答案：D

90、開發(fā)銀行應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（），依照相關(guān)法律法規(guī)，根據(jù)不同業(yè)務(wù)性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)管理需要，事先制定

相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)范和管理標(biāo)準(zhǔn)，并根據(jù)實(shí)施情況不斷完善，建立制度后評(píng)價(jià)機(jī)制，確保制度的合規(guī)

性和有效性。（單選題）

A.合規(guī)管理先行

B.制度先行

C.風(fēng)險(xiǎn)管理先行

試題答案：B

91、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)加強(qiáng)農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務(wù)機(jī)制建設(shè)監(jiān)管指引的通知》

規(guī)定，支持城區(qū)和大中城市農(nóng)村商業(yè)銀行引進(jìn)（）的金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)作為戰(zhàn)略投資者。（多選題）

A.農(nóng)村金融資源豐富

B.風(fēng)險(xiǎn)管控能力強(qiáng)

C.服務(wù)創(chuàng)新能力強(qiáng)

D.資本雄厚

試題答案：A,B.C

92、按照《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)考核暫行辦法》規(guī)定，擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)敞口是指等同于貸款

的授信業(yè)務(wù)扣除（）后的余額。（多選題）

A.保證金

B.抵押品

C.質(zhì)押的銀行存單

D.質(zhì)押的國(guó)債

試題答案：A,C,D

93、依照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)以后經(jīng)營(yíng)銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)報(bào)（）

批準(zhǔn)。（單選題）

A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

B.國(guó)家外匯管理局

C.中國(guó)人民銀行總行

D.中國(guó)銀行

試題答案：A

94、政策性銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)后實(shí)施。（單選題）

A.銀監(jiān)會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.股東會(huì)

D.董事會(huì)

試題答案：D

95、按照《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)自行終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的，

應(yīng)當(dāng)在終止業(yè)務(wù)活動(dòng)（）日前以書面形式向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，經(jīng)審查批準(zhǔn)予

以解散或者關(guān)閉并進(jìn)行清算。（單選題）

A.20

B.30

C.40

D.50

試題答案：B

96、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)加強(qiáng)農(nóng)村商業(yè)銀行三農(nóng)金融服務(wù)機(jī)制建設(shè)監(jiān)管指引的通知》

規(guī)定，三農(nóng)金融服務(wù)委員會(huì)應(yīng)每（）至少召開一次會(huì)議。（單選題）

A.月

B.季度

C.半年

D.年

試題答案：C

97、按照《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》管理規(guī)定，并購(gòu)貸款出現(xiàn)不良時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)

采?。ǎ╋L(fēng)險(xiǎn)控制措施。（多選題）

A.貸款清收

B.保全

C.以及處置抵質(zhì)押物

D.依法接管企業(yè)經(jīng)營(yíng)權(quán)

試題答案：A,B,C,D

98、依照《中資商業(yè)銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管指引》規(guī)定，中資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵循()原則，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)

管理水平、內(nèi)部控制能力、發(fā)展戰(zhàn)略、專營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r等因素審慎決定專營(yíng)機(jī)構(gòu)的設(shè)立與市場(chǎng)

退出，但實(shí)施市場(chǎng)退出時(shí)不得將其轉(zhuǎn)變?yōu)榉种小?單選題)

A.商業(yè)可持續(xù)

B.自主經(jīng)營(yíng)

C.合法

D.公平競(jìng)爭(zhēng)

試題答案：A

99、按照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的補(bǔ)充通知》規(guī)定，

以國(guó)債、金融債券、本機(jī)構(gòu)定期存單、100%的保證金作為質(zhì)物的質(zhì)押貸款，當(dāng)貸款本金或利息逾

期未超過90天，且質(zhì)物歸屬不存在任何爭(zhēng)議、質(zhì)押手續(xù)完備、質(zhì)押率低于90%時(shí)，可直接劃分

為()o(單選題)

A.正常類

B.關(guān)注類

C.次級(jí)類

D.可疑類

試題答案：A

100、依照《中資商業(yè)銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管指引》規(guī)定，票據(jù)中心、()以及其他類型的專營(yíng)機(jī)構(gòu)

原則上不得向下設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。(單選題)

A.信用卡中心

B.資金運(yùn)營(yíng)中心

C.個(gè)人貸款中心

D.小企業(yè)金融中心

試題答案：B

101、使用資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類法對(duì)債權(quán)類資產(chǎn)進(jìn)行分類時(shí)，考慮的主要因素是（）。（多選題）

A.交易對(duì)手的還款能力

B.交易對(duì)手的還款紀(jì)錄

C.交易對(duì)手的還款意愿

D.資產(chǎn)的擔(dān)保

試題答案：A,B,C,D

102、按照《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》規(guī)定，杠桿率是指商業(yè)銀行持有的、符合有關(guān)

規(guī)定的（）與商業(yè)銀行調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額的比例。（單選題）

A.資本凈額

B.一級(jí)資本凈額

C.核心一級(jí)資本凈額

D.二級(jí)資本

試題答案：B

103、按照《福建省縣級(jí)農(nóng)村信用合作聯(lián)社示范章程》規(guī)定，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社的

理事會(huì)例會(huì)每年應(yīng)至少召開（）次，于會(huì)議召開。日前書面通知全體理事。代表（）以上表決

權(quán)的社員代表、（）以上的理事或者監(jiān)事會(huì)，可以提議召開理事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。（）（單選題）

A.5,10,1/10,1/3

B.4,10,1/10,1/3

C.3,10,1/10,1/2

D.4,10,1/10,1/2

試題答案：B

104、按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，信用卡中心等分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的開業(yè)申請(qǐng)由

（）機(jī)構(gòu)受理和批準(zhǔn)。（單選題）

A.注冊(cè)地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B.人民銀行

C.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D.公安部門

試題答案：A

105、藍(lán)天信托公司和大地銀行擬合作推出一款銀信合作理財(cái)產(chǎn)品，期限2年，客戶預(yù)計(jì)收益率

為10%,規(guī)模達(dá)3億元。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，以下哪個(gè)投資對(duì)象是法規(guī)所明確禁止的：（）（單選題）

A.高風(fēng)險(xiǎn)的二級(jí)股票市場(chǎng)

B.黃河銀行三年期信貸資產(chǎn)包

C.香港證券市場(chǎng)的債券

D.大地銀行的低風(fēng)險(xiǎn)信貸項(xiàng)目

試題答案：D

106、依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行公司治理的指導(dǎo)意見》規(guī)定，董事會(huì)對(duì)高級(jí)管

理層的績(jī)效考核指標(biāo)應(yīng)至少包括（）、農(nóng)戶和小微企業(yè)貸款合計(jì)占比、“三農(nóng)”和小微企業(yè)客戶

覆蓋面、單戶500萬元以下貸款余額占比等。（多選題）

A.資本充足率

B.不良貸款率

C.貸款集中度

D.戶均貸款余額

試題答案：A,B,C,D

107、按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)建立信用卡營(yíng)銷管理制度

包括（）。（多選題）

A.對(duì)營(yíng)銷人員進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)

B.登記考核和規(guī)范管理

C.不得對(duì)營(yíng)銷人員采用單一以發(fā)卡數(shù)量計(jì)件提成的考核方式

D.對(duì)營(yíng)銷人員采用單一以發(fā)卡數(shù)量計(jì)件提成的考核方式

試題答案:A,B,C

108、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行開辦有關(guān)授信業(yè)務(wù)的批復(fù)》規(guī)定，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄

銀行改制前，不可以開辦以下哪項(xiàng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)：（）（單選題）

A.發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款

B.辦理票據(jù)承兌

C.提供信用證服務(wù)及擔(dān)保

D.辦理票據(jù)貼現(xiàn)

試題答案：D

109、按照《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定，次級(jí)類待處理抵債資產(chǎn)預(yù)計(jì)損

失率為（）0（單選題）

A.小于30%

B.30%-50%

C.50%-70%

D.70-100%

試題答案：A

110、甲乙丙丁四家銀行均為香港銀行，有意在內(nèi)地設(shè)立法人機(jī)構(gòu)。它們的資產(chǎn)規(guī)模如下：甲銀

行資產(chǎn)規(guī)模58億美元，乙銀行資產(chǎn)規(guī)模62億美元，丙銀行資產(chǎn)規(guī)模73億美元，丁銀行資產(chǎn)規(guī)

模68億美元。依據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于落實(shí)〈內(nèi)地與香港關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)

系的安排〉的通知》規(guī)定，（）符合香港銀行在內(nèi)地設(shè)立法人機(jī)構(gòu)的要求。（多選題）

A.甲銀行

B.乙銀行

C.丙銀行

D.丁銀行

試題答案：B,C,D

Ilk按照《信托公司治理指引》規(guī)定，以下說法正確的有（）.（多選題）

A.監(jiān)事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整，并自做出之日起至少保存

十五年

B.監(jiān)事會(huì)可以要求公司董事或高級(jí)管理人員出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，回答所關(guān)注的問題

C.公司應(yīng)將其內(nèi)部稽核報(bào)告、合規(guī)檢查報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及其他重大事項(xiàng)及時(shí)報(bào)監(jiān)事會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定規(guī)范的議事規(guī)則，經(jīng)股東（大）會(huì)審議通過后執(zhí)行，并報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派

出機(jī)構(gòu)備案

試題答案：B,C,D

112、依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（2015年6號(hào)令）》規(guī)定，金融

租賃公司開業(yè)，應(yīng)由出資比例最大的發(fā)起人作為申請(qǐng)人向（）提交申請(qǐng)。（單選題）

A.銀監(jiān)會(huì)

B.擬設(shè)地銀監(jiān)局

C.擬設(shè)地銀監(jiān)分局

D.銀監(jiān)分局

試題答案：B

113、按照《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)違反本條例有關(guān)規(guī)

定，有下列（）情形之一的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處

10萬元以上30萬元以下罰款。（多選題）

A.未按期報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

B.未按期報(bào)送報(bào)表或者有關(guān)資料

C.未按照規(guī)定制定有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則

D.未建立健全有關(guān)管理制度的

試題答案：A,B,C,D

114、按照《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，以下選項(xiàng)中，不屬于個(gè)性化分期還款協(xié)

議內(nèi)容的是（）。（單選題）

A.欠款余額、結(jié)構(gòu)、幣種

B.還款周期、方式、幣種、日期和每期還款金額

C.發(fā)卡銀行必須對(duì)還款意愿和還款能力做實(shí)質(zhì)性審查

D.持卡人在個(gè)性化分期還款協(xié)議相關(guān)款項(xiàng)未全部結(jié)清前，不得向任何銀行申領(lǐng)信用卡的承諾

試題答案：C

115、依照《中資商業(yè)銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管指引》規(guī)定，專營(yíng)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一

的，應(yīng)由銀監(jiān)會(huì)或派出機(jī)構(gòu)依據(jù)相關(guān)法律.行政法規(guī)和規(guī)章采取相應(yīng)的監(jiān)管措施（）。（單選題）

A.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立.變更.撤銷專營(yíng)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)

B.監(jiān)管部門依法開展監(jiān)管工作的

C.未經(jīng)任職資格審查任命高級(jí)管理人員的

D.按照規(guī)定從事專營(yíng)業(yè)務(wù)的

試題答案：C

116、某信托公司擬發(fā)起設(shè)立公益信托計(jì)劃。根據(jù)該信托計(jì)劃表述，該公益信托目的是用于救濟(jì)

貧困，信托監(jiān)察人是北京市民政局，信托報(bào)酬是信托財(cái)產(chǎn)的0.1%,受托人有權(quán)自由辭任。以上

各項(xiàng)信托要素中（）不符合法規(guī)關(guān)于公益信托的合規(guī)性要求。（單選題）

A.信托目的

B.信托監(jiān)察人設(shè)置

C.信托報(bào)酬設(shè)置

D.受托人辭任方式

試題答案：D

117、設(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)應(yīng)具備的條件（）。（多選題）

A.符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策

B.申請(qǐng)前一年，母公司的注冊(cè)資本金不低于8億元人民幣

C.申請(qǐng)前一年，按規(guī)定并表核算的成員單位資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣

D.母公司擁有核心主業(yè)

試題答案:A,B,C,D

118、慈善信托終止的，受托人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)作出處理慈善信托事務(wù)的清算報(bào)告，向備案的民

政部門報(bào)告后，由受托人予以公告。（單選題）

A.10

B.15

C.20

D.30

試題答案：D

119、擔(dān)任企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學(xué)歷，金融從業(yè)

6年以上，或從事財(cái)務(wù)或資金管理工作（）年以上（其中金融從業(yè)3年以上）。（單選題）

A.5

B.6

C.9

D.10

試題答案：D

120、按照《福建省縣級(jí)農(nóng)村信用合作聯(lián)社示范章程》規(guī)定，擔(dān)任縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)

社的獨(dú)立理事應(yīng)當(dāng)具有（）年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行獨(dú)立理事職責(zé)的

工作經(jīng)歷。（單選題）

A.3

B.5

C.6

D.8

試題答案：B

121、財(cái)務(wù)公司應(yīng)于每一會(huì)計(jì)年度終了后的（）個(gè)月內(nèi)報(bào)送上一年度的財(cái)務(wù)報(bào)表和資料。（單選

題）

A.2

B.1

C.3

D.6

試題答案：B

122、A銀行投資入股某保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)公司希望利用其股東A銀行在國(guó)內(nèi)布局廣泛的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，

迅速擴(kuò)大保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的覆蓋面，獲得大量的基礎(chǔ)客戶。為此，保險(xiǎn)公司擬定了一系列合作推廣方案，

根據(jù)《商業(yè)銀行投資保險(xiǎn)公司股權(quán)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定，其中哪一項(xiàng)符合法律規(guī)定（）。（單

選題）

A.保險(xiǎn)公司在A銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)設(shè)立專柜，負(fù)責(zé)向銀行客戶推介保險(xiǎn)產(chǎn)品

B.保險(xiǎn)公司委托銀行柜員在為客戶辦理銀行業(yè)務(wù)之余，推介其保險(xiǎn)產(chǎn)品

C.銀行應(yīng)培訓(xùn)并聘用代理保險(xiǎn)銷售人員，依據(jù)代銷協(xié)議銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品

D.以上都不正確

試題答案：C

123、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，中資商業(yè)銀行分行、分行

級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起（）個(gè)月。（單選題）

A.3

B.6

C.9

D.12

試題答案：B

124、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)村鎮(zhèn)銀行健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》規(guī)定，鼓勵(lì)國(guó)有商業(yè)銀

行和股份制商業(yè)銀行主要在（）發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行。（單選題）

A.中西部地區(qū)

B.東部地區(qū)

C.南部地區(qū)

D.北部地區(qū)

試題答案：A

125、按照《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外資銀行有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)

務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并按照規(guī)定提交申請(qǐng)資料，依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理有關(guān)登

記（）。（多選題）

A.變更注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金

B.變更機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者辦公場(chǎng)所

C.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍

D.變更股東或者調(diào)整股東持股比例

試題答案：A,B,C,D

126、按照《福建省縣級(jí)農(nóng)村信用合作聯(lián)社示范章程》規(guī)定，對(duì)縣（市區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社的

理、監(jiān)事和高管人員任期說法正確的是（）o（多選題）

A.理事由社員代表大會(huì)選舉或更換，每屆任期3年，從社員代表大會(huì)決議通過之日起計(jì)算。理

事任期屆滿，可連選連任

B.監(jiān)事由社員代表和本聯(lián)社職工代表?yè)?dān)任。監(jiān)事每屆任期3年，不可連任

C.監(jiān)事由社員代表和本聯(lián)社職工代表?yè)?dān)任。監(jiān)事每屆任期3年，連選可以連任

D.主任由理事提名，理事會(huì)聘任；副主任由主任提名，理事會(huì)聘任；主任、副主任每屆任期3

年，期滿后可以連聘連任

試題答案：A,C.D

127、按照《中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)

規(guī)則的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處（）萬元以上（）萬元以下罰款；情節(jié)特別

嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證。（單選題）

A.20,50

B.10,30

C.50,200

D.100,200

試題答案：A

128、依照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)信托公司參與股指期貨交易業(yè)務(wù)指引的通知》規(guī)定，因證券期

貨市場(chǎng)波動(dòng)、信托規(guī)模變動(dòng)等信托公司之外的原因致使股指期貨投資比例不符合規(guī)定的，在該情

形發(fā)生之日起。個(gè)工作日內(nèi)，信托公司應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或?qū)俚劂y監(jiān)局報(bào)告，并應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作

日內(nèi)調(diào)整完畢。（）（單選題）

A.2,10

B.5,10

C.7,15

D.7,20

試題答案：A

129、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)信托公司凈資本計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說

法是正確的（）。（多選題）

A.銀行理財(cái)資金成為受益人的信托業(yè)務(wù)視為銀信合作業(yè)務(wù)，按照集合資金信托業(yè)務(wù)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資

本

B.為防范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)，信托公司對(duì)資金來自非關(guān)聯(lián)方但用于關(guān)聯(lián)方的單一信托業(yè)務(wù)應(yīng)按照規(guī)

定的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)額外計(jì)提附加資本

C.銀監(jiān)會(huì)將根據(jù)信托公司業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際情況，適時(shí)調(diào)整凈資本、風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管指

標(biāo)，確保信托公司風(fēng)險(xiǎn)可控、科學(xué)發(fā)展

D.銀信合作業(yè)務(wù)以及受益權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)讓導(dǎo)致受益人超過兩人（含兩人）的信托業(yè)務(wù)，按照集合資

金信托業(yè)務(wù)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本

試題答案：A,B,C,D

130、Z信托公司擬設(shè)立某房地產(chǎn)集合資金信托計(jì)劃，其中，優(yōu)先級(jí)信托資金1億元人民幣，劣

后級(jí)信托資金為5000萬元人民幣，劣后受益人參與該結(jié)構(gòu)化信托業(yè)務(wù)的金額不得低于（）萬元

人民幣。（單選題）

A.100

B.200

C.300

D.無限制

試題答案：A

131、按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范信托投資公司辦理業(yè)務(wù)中與房地產(chǎn)抵押估價(jià)管理有關(guān)問

題的通知》規(guī)定，信托投資公司以貸款、投資等方式辦理自營(yíng)和信托業(yè)務(wù)，涉及房地產(chǎn)抵押估價(jià)

的，房地產(chǎn)抵押價(jià)值（）?（單選題）

A.由信托公司參照市場(chǎng)價(jià)格確定

B.由房地產(chǎn)管理部門指定的房產(chǎn)估價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估

C.由抵押當(dāng)事人協(xié)商議定

D.由抵押當(dāng)事人協(xié)商議定，或者由房地產(chǎn)估價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估

試題答案：D

132、按照《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》管理規(guī)定，（）是指商業(yè)銀行向并購(gòu)方或其子公

司發(fā)放的，用于支付并購(gòu)交易價(jià)款和費(fèi)用的貸款。（單選題）

A.并購(gòu)貸款

B.銀團(tuán)貸款

C.重組貸款

D.過橋貸款

試題答案：A

133、按照《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》規(guī)定，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管的要

求，有權(quán)依照有關(guān)程序和規(guī)定采取下列（）措施對(duì)財(cái)務(wù)公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。（多選題）

A.進(jìn)入財(cái)務(wù)公司進(jìn)行檢查

B.詢問財(cái)務(wù)公司的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明

C.查閱、復(fù)制財(cái)務(wù)公司與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、藏匿或者毀損的文件、

資料予以封存

D.檢查財(cái)務(wù)公司電子計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)管理數(shù)據(jù)系統(tǒng)

試題答案：A,B,C,D

134、按照《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定，住房按揭貨款和汽車貸款本金或

利息逾期181天以上，應(yīng)劃分為（）。（單選題）

A.關(guān)注類

B.次級(jí)類

C.可疑類

D.損失類

試題答案：C

135、村鎮(zhèn)銀行（）對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)經(jīng)營(yíng)和管理承擔(dān)最終責(zé)任，依照相關(guān)法律法規(guī)和章程監(jiān)

督并確保高級(jí)管理層有效履行管理職責(zé)。（單選題）

A.董事長(zhǎng)

B.獨(dú)立董事

C.行長(zhǎng)

D.董事會(huì)

試題答案：D

136、按照《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的唯一或者控股股東、

擬設(shè)中外合資銀行的外方唯一或者主要股東應(yīng)具備的條件包括（）。（多選題）

A.為商業(yè)銀行

B.提出設(shè)立前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元，香港、澳門地區(qū)的銀行提出設(shè)立前1年年末

總資產(chǎn)不少于60億美元

C.資本充足率符合所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定

D.在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立代表處2年以上

試題答案:A,B.C

137、按照《財(cái)政部關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融資產(chǎn)管理公司商業(yè)化轉(zhuǎn)型過渡期間股權(quán)投資有關(guān)問題的

通知》規(guī)定，資本金項(xiàng)下劃轉(zhuǎn)股權(quán)、不良資產(chǎn)處置獲取的股權(quán)、以及動(dòng)用資本金對(duì)金融和非金融

企業(yè)進(jìn)行的財(cái)務(wù)性股權(quán)投資均作為（）o（單選題）

A.長(zhǎng)期股權(quán)投資

B.階段性股權(quán)投資

C.短期股權(quán)投資

D,中期股權(quán)投資

試題答案：B

138、依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于當(dāng)前農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管提示的通知》在轉(zhuǎn)

貼現(xiàn)方面，要密切關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和速度，重點(diǎn)防范農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)之間頻繁。轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出。

（單選題）

A.正常性票據(jù)

B.臨時(shí)性票據(jù)

C.大面額票據(jù)

D.商業(yè)銀行匯票

試題答案：B

139、依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行公司治理的指導(dǎo)意見》規(guī)定，在堅(jiān)持主發(fā)起行

最低持股比例的前提下，鼓勵(lì)（）的村鎮(zhèn)銀行，通過轉(zhuǎn)讓股權(quán)和新引進(jìn)民間資本等方式積極調(diào)整

優(yōu)化主發(fā)起行與民間資本的股比結(jié)構(gòu)，穩(wěn)步提高民間資本持股比例。（多選題）

A.內(nèi)控制度良好

B.開業(yè)滿3年

C.主要監(jiān)管指標(biāo)良好

D.經(jīng)營(yíng)發(fā)展穩(wěn)健

試題答案：B,C.D

140、財(cái)務(wù)公司的公司性質(zhì)、（）應(yīng)當(dāng)符合《公司法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，并在公司

章程中載明。（多選題）

A.業(yè)務(wù)范圍

B.組織機(jī)構(gòu)

C.組織形式

D.股權(quán)結(jié)構(gòu)

試題答案：B.C

141、某商業(yè)銀行為使其薪酬機(jī)制更加有利于該行戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施和競(jìng)爭(zhēng)力的提升，計(jì)劃對(duì)其薪酬

管理體系進(jìn)行重新設(shè)計(jì)，按照《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》要求，該行在設(shè)計(jì)薪酬體系時(shí)，基

本薪酬一般不高于其薪酬總額的（）?（單選題）

A.30%

B.35%

C.40%

D.45%

試題答案：B

142、按照《信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，信托公司向國(guó)家外匯局或所在地

外匯局申請(qǐng)投資付匯額度時(shí)需持有申請(qǐng)書和下列（）文件。（多選題）

A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)文件

B.托管協(xié)議草案

C.擬與委托人簽訂的信托文件草稿

D.國(guó)家外匯局要求的其他文件

試題答案：A,B,C,D

143、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)中資商業(yè)銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)監(jiān)管指引的通知，指引所稱專營(yíng)機(jī)構(gòu)是指中資

商業(yè)銀行針對(duì)本-行某一特定領(lǐng)域業(yè)務(wù)所設(shè)立的.有別于傳統(tǒng)分支行的機(jī)構(gòu)，下述哪條不是屬于指

引所規(guī)定的同時(shí)具備特征（）。（單選題）

A.針對(duì)某一業(yè)務(wù)單元或服務(wù)對(duì)象設(shè)立

B.獨(dú)立面向社會(huì)公眾或交易對(duì)手開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

C.經(jīng)總行授權(quán)，在人力資源管理.業(yè)務(wù)考核.經(jīng)營(yíng)資源調(diào)配.風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)