案防知識(shí)百問

案防知識(shí)百問PAGEPAGE11湖北省農(nóng)信社案防知識(shí)百問1、問：對(duì)新客戶大額存款和開設(shè)賬戶，要嚴(yán)格遵循什么原則？答：了解你的客戶和了解你的客戶業(yè)務(wù)2、問：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的綜合考評(píng)結(jié)果分為哪幾個(gè)檔次？答：滿意、基本滿意，不滿意三個(gè)檔次。3、問：招標(biāo)活動(dòng)必須堅(jiān)持什么原則答：推薦、評(píng)標(biāo)、定標(biāo)三分離4、銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條中涉及財(cái)務(wù)方面的主要內(nèi)容？答：（1）對(duì)帳。加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。同時(shí)，要改善管理理念，改進(jìn)技術(shù)手段。（2）未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理。加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。要設(shè)立獨(dú)立的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制，必要時(shí)可由上一級(jí)行對(duì)指定崗位進(jìn)行獨(dú)立審核，并責(zé)成原崗位適時(shí)做出說明。（3）印、證、押的管理。嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。（4）賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。當(dāng)日出單要核對(duì)，機(jī)器打印的出單要全部核對(duì)。要探索手工情況下的有效監(jiān)控措施，以及網(wǎng)點(diǎn)通存通兌中多部門辦理業(yè)務(wù)等情況下向客戶驗(yàn)證復(fù)檢的有效手段。5、案件信息報(bào)送時(shí)的涉案金額是以什么為準(zhǔn)？答：案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。6、案件防控中人事管理“四項(xiàng)制度”的內(nèi)容主要指什么？答：輪崗、交流、強(qiáng)制休假、親屬回避制度。7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控考評(píng)辦法中的五個(gè)“一票否決”的內(nèi)容是什么？答：（1）案件防控工作組織：如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)沒有建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作體系，則案件防控工作單項(xiàng)考評(píng)不合格（2）案件防控工作質(zhì)量：如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重瞞報(bào)案件的情況，或出現(xiàn)公安部門、審計(jì)部門已經(jīng)上門辦案而被考評(píng)機(jī)構(gòu)仍未向監(jiān)管部門保送的情況，或在案件處置工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作質(zhì)量單項(xiàng)不合格。（3）內(nèi)審稽核工作力度：如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生經(jīng)由稽核檢查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)引發(fā)的案件，則內(nèi)部稽核工作力度單項(xiàng)考評(píng)為不合格。（4）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)：如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。（5）案件責(zé)任追究與整改：如果被考評(píng)機(jī)構(gòu)年度內(nèi)在發(fā)生案件、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查后，仍然發(fā)生同類同質(zhì)案件，則案件責(zé)任追究與整改項(xiàng)考評(píng)結(jié)果為不合格。8、“三重一大”事項(xiàng)主要內(nèi)容是什么？答：重要經(jīng)營(yíng)決策、重要人事管理、重大項(xiàng)目安排和大額費(fèi)用審批。9、農(nóng)村信用社推行“陽(yáng)光信貸”必要性？答：（1）為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)（2）促進(jìn)從業(yè)人員廉潔執(zhí)業(yè)（3）申貸條件公開透明，方便客戶辦理業(yè)務(wù)，提高辦貸效率。（4）提高農(nóng)村信用社社會(huì)形象，推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。10、農(nóng)村信用社廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重點(diǎn)是什么？答：（1）三重一大決策監(jiān)督（2）信貸業(yè)務(wù)監(jiān)督（3）財(cái)務(wù)監(jiān)督（4）資金業(yè)務(wù)監(jiān)督（5）風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)監(jiān)督（6）招標(biāo)采購(gòu)監(jiān)督11、農(nóng)村信用社防范操作風(fēng)險(xiǎn)的五個(gè)重點(diǎn)是什么？答：（一）選人用人要慎之又慎（二）執(zhí)行制度要嚴(yán)而又嚴(yán)（三）崗位互控要緊而又緊（四）審計(jì)檢查要細(xì)而又細(xì)（五）文化建設(shè)要實(shí)而又實(shí)12、柜面業(yè)務(wù)操作“五條禁令”的具體內(nèi)容是什么？答（1）．嚴(yán)禁柜員離崗時(shí)不退出業(yè)務(wù)系統(tǒng)；（2）．嚴(yán)禁使用他人柜員號(hào)辦理業(yè)務(wù)；（3）．嚴(yán)禁柜員代替客戶辦理業(yè)務(wù)；（4）．嚴(yán)禁柜員虛增存款；（5）．嚴(yán)禁未經(jīng)審批辦理大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。13、問：對(duì)新客戶大額存款和開設(shè)賬戶，要建立什么制度？答：與該客戶兩個(gè)以上主管熱線聯(lián)系查證制度14、問：根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法》的相關(guān)規(guī)定，對(duì)于案件是否重大、惡性，由哪個(gè)部門進(jìn)行認(rèn)定答：案發(fā)機(jī)構(gòu)屬地銀監(jiān)局15、問：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息是指什么？答：案件風(fēng)險(xiǎn)信息和案件信息16、問：根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》的有關(guān)規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)須于幾個(gè)小時(shí)內(nèi)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)告答：24小時(shí)17、問：根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》的有關(guān)規(guī)定，重大案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)須于幾個(gè)小時(shí)內(nèi)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)告答：4小時(shí)18、問：銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照什么原則，指導(dǎo)和督促銀監(jiān)局開展案件處置工作答：分工協(xié)作、各有側(cè)重19、問：柜員代理客戶簽發(fā)、填寫應(yīng)由客戶辦理的重要空白憑證，代理內(nèi)部人員辦理存取款業(yè)務(wù)，形成風(fēng)險(xiǎn)或資金被詐騙的如何處理有關(guān)責(zé)任人答：給予開除或解除勞動(dòng)合同的處理20、問：未執(zhí)行分級(jí)審批制度，辦理大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取，導(dǎo)致大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取失控的，如何處理有關(guān)責(zé)任人答：給予記大過至開除或解除勞動(dòng)合同的處理21、問：受到記過處分的，扣減多長(zhǎng)時(shí)間的績(jī)效收入答：兩個(gè)月22、問：各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門或稽核監(jiān)督部門在現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中，發(fā)現(xiàn)員工嚴(yán)重違規(guī)行為的，相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)及時(shí)組成調(diào)查組進(jìn)行充分調(diào)查，并將調(diào)查情況和初步處理意見移交哪個(gè)部門進(jìn)一步處理答：紀(jì)檢監(jiān)察部門23、問：調(diào)查人員向有關(guān)單位和個(gè)人調(diào)查取證時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示有關(guān)證明文件。調(diào)查取證人員應(yīng)當(dāng)有幾人答：不得少于兩人24、問：對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行責(zé)令限期整改、責(zé)令書面檢查的由哪個(gè)部門實(shí)施答：由業(yè)務(wù)主管部門實(shí)施25、問：對(duì)違規(guī)人員給予開除處分的，經(jīng)什么部門認(rèn)定，并召開職工代表大會(huì)討論通過，經(jīng)本級(jí)工會(huì)審核，報(bào)機(jī)構(gòu)黨委（領(lǐng)導(dǎo)班子）批準(zhǔn)決定后，由紀(jì)檢監(jiān)察部門執(zhí)行答：經(jīng)本級(jí)違規(guī)行為責(zé)任認(rèn)定小組認(rèn)定26、問：因違規(guī)行為受到處理的員工，對(duì)處理決定不服的，可在收到處理決定之日起幾個(gè)工作日內(nèi)向作出處理決定的監(jiān)察部門申請(qǐng)復(fù)審；復(fù)審受理部門應(yīng)在受理之日起30日內(nèi)做出復(fù)議決定答：30個(gè)工作日27、問：信用社（聯(lián)社）發(fā)生案件的，發(fā)案金額（指單筆最高金額，扣減績(jī)效收入時(shí)，按照單筆最高的標(biāo)準(zhǔn)扣減，不累加）在10萬(wàn)元（含，下同）至30萬(wàn)元，扣發(fā)全員績(jī)效收入的百分之幾答：百分之五28、問：重要人事任免，應(yīng)當(dāng)事先征求哪些部門的意見答：群眾和稽核監(jiān)察部門29、問：實(shí)行“陽(yáng)光信貸”由各行、社領(lǐng)導(dǎo)班子負(fù)總責(zé)，分管信貸領(lǐng)導(dǎo)和信貸業(yè)務(wù)條線負(fù)什么責(zé)任，稽核監(jiān)察條線負(fù)什么責(zé)任答：分管信貸領(lǐng)導(dǎo)和信貸業(yè)務(wù)條線負(fù)主要責(zé)任和直接監(jiān)督責(zé)任，稽核監(jiān)察條線負(fù)再監(jiān)督責(zé)任30、問：貸款額在100萬(wàn)元及以上的逾期未收回貸款，如何進(jìn)行監(jiān)督答：按照提請(qǐng)上級(jí)稽核監(jiān)察部門審計(jì)監(jiān)督進(jìn)行監(jiān)督31、問：直管市聯(lián)社和縣級(jí)行、社稽核監(jiān)察部門每年應(yīng)對(duì)轄內(nèi)各信用社進(jìn)行幾次“陽(yáng)45、問：應(yīng)當(dāng)給予從重或加重處理的行為有什么答：內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的46、問：領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)負(fù)責(zé)人指令或同意經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)負(fù)責(zé)人為什么責(zé)任人答：直接責(zé)任人47、問：在職責(zé)范圍內(nèi)，對(duì)其直接主管的工作不負(fù)責(zé)任，不履行或不正確履行自己的職責(zé)，對(duì)造成的損失負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的負(fù)責(zé)人屬于什么責(zé)任答：主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任48、問：受到通報(bào)批評(píng)和紀(jì)律處分的，應(yīng)同時(shí)扣減績(jī)效收入，受到降級(jí)（職）處分的，扣減幾個(gè)月的績(jī)效收入答：六個(gè)月49、問：扣減績(jī)效收入、賠償經(jīng)濟(jì)損失屬于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式中的什么處罰答：經(jīng)濟(jì)處罰50、問：市、地農(nóng)村中小統(tǒng)一法人金融機(jī)構(gòu)轄內(nèi)發(fā)生涉案金額多少萬(wàn)元以上案件的給予案件防控第一責(zé)任人記過以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分答：1000萬(wàn)元以上51、問：鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生涉案金額多少萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分答：20萬(wàn)元以上53、問：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，要在案發(fā)之日起多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究做出處理決定，并在決定后10個(gè)工作日內(nèi)，將案件查處情況和責(zé)任追究結(jié)果報(bào)告當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管部門答：3個(gè)月內(nèi)53、問：對(duì)年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評(píng)機(jī)構(gòu)如何認(rèn)定其考評(píng)結(jié)果為不滿意答：實(shí)行一票否決制54、問：金融工作沒有免檢產(chǎn)品，長(zhǎng)期免檢必然出問題。以上說法是否正確？答：正確55、問：崗位互控是案件的第一道防線，一旦失效，違法犯罪便會(huì)肆無(wú)忌憚。以上說法是否正確？答：正確56、問：目前，全省都實(shí)行了會(huì)計(jì)委派制度，主管會(huì)計(jì)由聯(lián)社委派，因此，主管會(huì)計(jì)一律由行社分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)監(jiān)控。以上說法是否正確？答：正確57、問：“五條禁令”是柜員業(yè)務(wù)操作“高壓線”，柜員業(yè)務(wù)操作不能觸及，觸及按最嚴(yán)厲手段處罰。以上說法是否正確？答：正確58、問：“陽(yáng)光信貸”推進(jìn)工作由各級(jí)行社領(lǐng)導(dǎo)班子具體負(fù)責(zé)，分管信貸的領(lǐng)導(dǎo)人員總負(fù)責(zé)，分管稽核監(jiān)察的領(lǐng)導(dǎo)人員負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查，確保相關(guān)推進(jìn)措施落到實(shí)處。以上說法是否正確？答：錯(cuò)誤59、問：違規(guī)事實(shí)見面材料應(yīng)由在場(chǎng)人員簽字。以上說法是否正確？答：正確60、問：監(jiān)察部門和有關(guān)部門在調(diào)查違規(guī)行為，以及監(jiān)察部門在審理違規(guī)行為時(shí)，必須實(shí)行回避制度，調(diào)查人員、審理人員及其近親屬與違規(guī)人員有利害關(guān)系的，不得參與調(diào)查和審理。以上說法是否正確？答：正確61、問：扣減績(jī)效收入時(shí)扣減單位應(yīng)出具扣減通知單，通知單最少應(yīng)保持三聯(lián)，稽核部門或扣減決定機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)部門、被扣減人各執(zhí)一聯(lián)。以上說法是否正確？答：正確62、問：?jiǎn)T工在受紀(jì)律處分期間有特殊貢獻(xiàn)并表現(xiàn)優(yōu)秀的，可以提前解除處分。以上說法是否正確？答：正確63、問：發(fā)生損失金額100萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，市、地層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。以上說法是否正確？答：錯(cuò)誤64、問：守庫(kù)期間，守庫(kù)員酒后上崗的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分，造成不良后果的，給予撤職至開除或解除勞動(dòng)合同處理。以上說法是否正確？答：正確65、問：農(nóng)信社信貸從業(yè)人員嚴(yán)禁直接或變相向借款客戶索取好處費(fèi)。以上說法是否正確？答：正確66、問：《湖北省農(nóng)信社信貸從業(yè)人員廉潔執(zhí)業(yè)承諾書》應(yīng)在借款人提出貸款申請(qǐng)時(shí)，由貸款第一責(zé)任人簽字，并由借貸雙方隨同《借款合同》各執(zhí)一份予以保管。以上說法是否正確？答：正確67、問：工作服、電子設(shè)備等大宗物品采購(gòu)一律實(shí)行縣級(jí)行、社集中采購(gòu)。以上說法是否正確？答：正確68、問：對(duì)于大額出賬和走賬，手續(xù)上必須按照不同額度設(shè)限，分別由基層行雙人驗(yàn)核或由上級(jí)行獨(dú)立進(jìn)行復(fù)審、批準(zhǔn)。以上說法是否正確？答：正確69、問：根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評(píng)機(jī)構(gòu)實(shí)行“一票否決制”，其考評(píng)結(jié)果為不滿意。以上說法是否正確？答：正確70、問：根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)于其他被考評(píng)機(jī)構(gòu)，通過對(duì)案件防控工作組織、工作質(zhì)量、內(nèi)審稽核力度和內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)等四個(gè)方面進(jìn)行綜合考評(píng)來(lái)評(píng)價(jià)其年度的案件防控工作水平。以上說法是否正確？答：錯(cuò)誤，應(yīng)為五個(gè)一票否決71、問：案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的有關(guān)信息。以上說法是否正確？答：正確72、問：銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門對(duì)案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任。以上說法是否正確？答：正確73、問：領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)負(fù)責(zé)人指令或同意經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)負(fù)責(zé)人為直接責(zé)任人；經(jīng)辦人員在辦理過程中未向上級(jí)反映情況或不抵制的，經(jīng)辦人員為間接責(zé)任人。以上說法是否正確？答：正確74、問：各級(jí)聯(lián)社應(yīng)成立責(zé)任認(rèn)定小組，由主管紀(jì)檢監(jiān)察工作的領(lǐng)導(dǎo)，監(jiān)察部門、人事部門和相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)對(duì)員工嚴(yán)重違規(guī)行為處理事項(xiàng)的責(zé)任認(rèn)定。以上說法是否正確？答：正確75、問：負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級(jí)（職）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至解聘職務(wù)處分。以上說法是否正確？答：錯(cuò)誤76、問：市州聯(lián)社（辦事處）轄內(nèi)發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件，涉案金額在100萬(wàn)元（不含）至500萬(wàn)元(含)的，或轄內(nèi)聯(lián)社（含直管信用社、營(yíng)業(yè)部）一年內(nèi)連續(xù)發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件，且累計(jì)涉案金額在100萬(wàn)元（不含）至500萬(wàn)元（含）的，給予市州聯(lián)社（辦事處）有關(guān)科室負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)警告至撤職處分。以上說法是否正確？答：正確77、問：庫(kù)房鑰匙堅(jiān)持“庫(kù)鑰分管、平行交接”原則。保險(xiǎn)柜做到鑰、密分管。以上說法是否正確？答：正確78、問：領(lǐng)導(dǎo)班子可以以個(gè)別征求意見的方式，對(duì)職責(zé)權(quán)限內(nèi)的“三重一大”事項(xiàng)作出決策。以上說法是否正確？答：錯(cuò)誤79、問：農(nóng)村中小非法人金融機(jī)構(gòu)指農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等設(shè)置的鄉(xiāng)鎮(zhèn)層級(jí)的分支機(jī)構(gòu)。以上說法是否正確？答：正確80、問：會(huì)議決定多個(gè)事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)逐項(xiàng)研究決定，若存在嚴(yán)重分歧，采取無(wú)計(jì)名投票或舉手表決方式作出決定。以上說法是否正確？答：正確81、問：“陽(yáng)光信貸”，是指各行、社采取多種方式將各類貸款的辦貸流程、申貸條件、定價(jià)方式、限時(shí)服務(wù)等內(nèi)容予以公開。以上說法是否正確？答：正確82、問：“陽(yáng)光信貸”中信貸業(yè)務(wù)，是指農(nóng)信社對(duì)客戶提供各類信用的總稱，包括貸款、貼現(xiàn)、承兌、信用證等資產(chǎn)和或有資產(chǎn)業(yè)務(wù)（含外幣信貸業(yè)務(wù)）。以上說法是否正確？答：正確83、問：風(fēng)險(xiǎn)防范中的不定期監(jiān)督指監(jiān)督管理部門認(rèn)為有必要的，可隨時(shí)進(jìn)行監(jiān)督，并形成監(jiān)督管理報(bào)告。以上說法是否正確？答：正確84、問：置換貸款包括央行票據(jù)兌付置換貸款、組建農(nóng)村銀行置換貸款。以上說法是否正確？答：正確85、問：招標(biāo)活動(dòng)中負(fù)責(zé)評(píng)標(biāo)的人員不得負(fù)責(zé)推薦、定標(biāo)工作。以上說法是否正確？答：正確86、問：招標(biāo)采購(gòu)活動(dòng)中車輛定點(diǎn)維修、辦公用品定點(diǎn)采購(gòu)等單筆金額較少，但全年或長(zhǎng)期累計(jì)金額較大的項(xiàng)目，監(jiān)察部門須每年進(jìn)行一次專項(xiàng)檢查。以上說法是否正確？答：正確87、問：對(duì)員工違規(guī)行為處理的特別規(guī)定，受到通報(bào)批評(píng)的，扣減一個(gè)月的績(jī)效收入。以上說法是否正確？答：錯(cuò)誤88、問：網(wǎng)點(diǎn)必須將貸款的全部收費(fèi)項(xiàng)目公開，便于客戶核算貸款成本，杜絕不正當(dāng)收費(fèi)。以上說法是否正確？答：正確89、問：會(huì)計(jì)主管需要履行的責(zé)任包括履行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督及授權(quán)職責(zé)，執(zhí)行財(cái)會(huì)制度，與員工簽訂責(zé)任狀、落實(shí)互控職責(zé)，對(duì)重要崗位人員進(jìn)行輪換，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改。以上說法是否正確？答：錯(cuò)誤90、問：對(duì)自動(dòng)取款機(jī)的檢查，至少要抽查被查行、社所轄一家有自動(dòng)取款機(jī)的網(wǎng)點(diǎn)。以上說法是否正確？答：正確91、問：湖北省農(nóng)信社廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作的目標(biāo)是“一年推廣，兩年試點(diǎn)，三年全覆蓋”。以上說法是否正確？答：錯(cuò)誤，應(yīng)為“一年試點(diǎn)，兩年推廣，三年全覆蓋”92、問：正確用人，特別用好基層社主任（支行行長(zhǎng)）和主管會(huì)計(jì)等關(guān)鍵崗位人員，是防范風(fēng)險(xiǎn)的首要前提。以上說法是否正確？答：正確93、問：基層社主任（支行行長(zhǎng)）有職有權(quán)，員工難以制約，行社監(jiān)事長(zhǎng)也無(wú)法直接監(jiān)控。以上說法是否正確？答：錯(cuò)誤94、問：柜員離崗未退出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，被他人操作利用的給予有關(guān)責(zé)任人口頭警告至記過處分。以上說法是否正確？答：錯(cuò)誤95、問：省聯(lián)社將不定期對(duì)各地“陽(yáng)光信貸”工作情況進(jìn)行抽查，內(nèi)容包括工作組織情況，“八個(gè)嚴(yán)禁”和“八個(gè)公開”公示情況、學(xué)習(xí)開展情況、投訴電話（包括信箱）公布及接到舉報(bào)的處置情況、宣傳報(bào)道情況等。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)工作推進(jìn)不力、相關(guān)措施落實(shí)不到位的，省聯(lián)社將追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。以上說法是否正確？答：正確96、問：違規(guī)行為責(zé)任不清的，經(jīng)辦人員及其所在單位或部門的主要負(fù)責(zé)人為直接責(zé)任人。以上說法是否正確？答：正確97、問：因違規(guī)行為受到處理的員工，對(duì)處理決定不服的，可在收到處理決定之日起30個(gè)工作日內(nèi)向作出處理決定的監(jiān)察部門申請(qǐng)復(fù)審；復(fù)審受理部門應(yīng)在受理之日起30日內(nèi)做出復(fù)議決定。以上說法是否正確？答：正確98、問：農(nóng)村中小非法人金融機(jī)構(gòu)指前款各法人機(jī)構(gòu)設(shè)置的分支機(jī)構(gòu)。以上說法是否正確？答：正確99、問：紀(jì)律處分包括警告、記過、記大過、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、開除、批評(píng)教育、組織處理及變更勞動(dòng)關(guān)系。以上說法是否正確？答：錯(cuò)誤100、問：當(dāng)前銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展，造成這一問題的原因有哪些？答：銀行機(jī)構(gòu)相關(guān)制度不健全、對(duì)制度執(zhí)行情況缺乏有效監(jiān)督、不執(zhí)行制度規(guī)定者查處不力、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制薄弱。101、問：根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法》的有關(guān)規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核銀行業(yè)機(jī)構(gòu)哪些能力？答：加強(qiáng)內(nèi)控執(zhí)行力、提高內(nèi)控水平的工作力度和成效、內(nèi)控在案件防控工作中發(fā)揮的作用。102、問：根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，有哪些情形的，可免于處理？答：在業(yè)務(wù)操作中由于制度、系統(tǒng)缺陷形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的；受到暴力脅迫時(shí)的失當(dāng)行為；因不可抗力造成損失、毀損的；有有效證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并越級(jí)反映無(wú)效，被迫實(shí)施違規(guī)行為的。103、問：根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，有哪些情形的，應(yīng)當(dāng)給予從重或加重處理？答：內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；在共同違規(guī)行為中起主要作用的；多次違規(guī)的；拒不承認(rèn)錯(cuò)誤，阻撓、抗拒調(diào)查和處理的。104、問：根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，有哪些情形的，可以給予從輕或減輕處理？答：違規(guī)行為情節(jié)輕微，未造成不良后果的；主動(dòng)檢舉揭發(fā)違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的；有其他重大立功表現(xiàn)的。105、問：信用社（支行）負(fù)責(zé)人履責(zé)主要內(nèi)容包括哪些？答：排查員工不良行為；與員工簽訂責(zé)任狀、落實(shí)互控職責(zé)；對(duì)重要崗位人員進(jìn)行輪換；對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改。106、問：加強(qiáng)制度執(zhí)行力建設(shè)，要繼續(xù)落實(shí)哪些案件責(zé)任追究辦法？答：上追兩級(jí)；雙線問責(zé)；一案四問責(zé)。107、問：建立橫向到邊、縱向到底的案防網(wǎng)絡(luò)，柜員與柜員之間要相互監(jiān)督，千萬(wàn)不能有哪些行為？答：以習(xí)慣當(dāng)作規(guī)范；以感情高于規(guī)章；以關(guān)系凌駕原則；以信任代替監(jiān)督。108、問：對(duì)違規(guī)行為應(yīng)按照什么原則處理？答：實(shí)事求是，依法合規(guī)；懲教結(jié)合，寬嚴(yán)相濟(jì)；客觀公正，程序規(guī)范。109、問：《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》可免于處理的情形有哪些？答：受到暴力脅迫時(shí)的失當(dāng)行為、因不可抗力造成損失、毀損的或在業(yè)務(wù)操作中由于制度、系統(tǒng)缺陷形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的。110、問：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括哪幾種？答：紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰和其他處罰。111、問：農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)包括哪些？答：農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)。112、問：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究中間接責(zé)任人劃分為什么？答：機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人；機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人；其他間接責(zé)任人。113、問：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處