中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融專(zhuān)業(yè)》復(fù)習(xí)題集(第1311篇)

2019年國(guó)家中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融專(zhuān)業(yè)》職業(yè)資格考前練習(xí)一、單選題1.當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，看漲期權(quán)的買(mǎi)方會(huì)選擇()。A、放棄合約B、執(zhí)行期權(quán)C、延長(zhǎng)期權(quán)D、終止期權(quán)>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第1章>第4節(jié)>主要的金融衍生品【答案】：B【解析】：本題考查看漲期權(quán)的相關(guān)知識(shí)。對(duì)于看漲期權(quán)的買(mǎi)方來(lái)說(shuō)，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，看漲期權(quán)的買(mǎi)方會(huì)行使期權(quán)，取得收益。2.投資銀行以()的身份接受客戶(hù)委托,進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)提高了交易效率,穩(wěn)定了交易秩序,使得交易活動(dòng)得以順利進(jìn)行。A、證券經(jīng)紀(jì)商B、證券做市商C、證券自營(yíng)商D、證券發(fā)行者>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章>第1節(jié)>投資銀行的功能【答案】：A【解析】：投資銀行以證券經(jīng)紀(jì)商的身份接受客戶(hù)委托,進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài),提高易效率,穩(wěn)定了交易秩序,使得交易活動(dòng)得以順利進(jìn)行。3.假定某投資者用10000元進(jìn)行投資，已知年利率為8％，按復(fù)利每半年計(jì)算一次利息，則一年后該投資者的本息和為()元。A、10400B、10800C、10816D、11664>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第2章>第1節(jié)>單利與復(fù)利【答案】：C【解析】：根據(jù)復(fù)利的計(jì)算公式FV=P(1+R)N，其中，F(xiàn)V表示本息和，P表示本金，R表示利率，N表示時(shí)間，故該投資者的本息和=10000×(1+8％÷2)^2=10816(元)。

(按復(fù)利每半年計(jì)算一次利息，所以年利率要÷2。)4.債券是資本市場(chǎng)重要的工具之一，其特征不包括()。A、流動(dòng)性B、安全性C、收益性D、永久性>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第1章>第3節(jié)>資本市場(chǎng)及其構(gòu)成【答案】：D【解析】：本題考查債券的特征。債券的特征包括：①償還性；②流動(dòng)性；③收益性；④安全性。5.下列稱(chēng)為本幣匯率的是()A、外匯匯率B、直接標(biāo)價(jià)法C、應(yīng)付標(biāo)價(jià)法D、間接標(biāo)價(jià)法>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第10章>第1節(jié)>匯率的概念【答案】：D【解析】：間接標(biāo)價(jià)法是以外國(guó)貨幣表示本國(guó)貨幣的價(jià)格,所以可以稱(chēng)為本幣匯率。6.根據(jù)2016年發(fā)布的《市場(chǎng)化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專(zhuān)項(xiàng)債券發(fā)行指引》，債轉(zhuǎn)股專(zhuān)項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)模不超過(guò)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的()。A、30％B、50％C、60％D、70％>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章>第2節(jié)>證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)【答案】：D【解析】：根據(jù)2016年國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)發(fā)布的《市場(chǎng)化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專(zhuān)項(xiàng)債券發(fā)行指引》，債轉(zhuǎn)股專(zhuān)項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)模不超過(guò)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的70％。7.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,流動(dòng)性比例()A、不應(yīng)低于60%B、不應(yīng)低于25%C、不應(yīng)低于-10%D、不應(yīng)低于0.6%>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第9章>第4節(jié)>銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法【答案】：B【解析】：本題考查流動(dòng)性比例的知識(shí)。流動(dòng)性比例,即流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額之比,不應(yīng)低于25%。8.在金本位制度下,匯率的標(biāo)準(zhǔn)是()A、購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)B、黃金輸送點(diǎn)C、鑄幣平價(jià)D、利率平價(jià)>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第10章>第1節(jié)>匯率的決定與變動(dòng)【答案】：C【解析】：金本位制下匯率的決定基礎(chǔ)。在金本位制下，各國(guó)以金幣作為本位貨幣，黃金是價(jià)值的“天然實(shí)體”，單位金幣都有含金量，黃金可以自由輸出和輸入。這種貨幣制度下匯率的決定基礎(chǔ)，從本質(zhì)上是各國(guó)單位貨幣所具有的價(jià)值量，從現(xiàn)象上看是各國(guó)單位貨幣的含金量。

匯率的標(biāo)準(zhǔn)是鑄幣平價(jià)，即兩國(guó)單位貨幣的含金量之比。9.境外資本可以通過(guò)()間接投資境內(nèi)A股市場(chǎng)，買(mǎi)賣(mài)股票、債券等。A、QFIIB、RQFIIC、QDIID、CDS>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第10章>第6節(jié)>我國(guó)的外匯管理體制【答案】：A【解析】：境外資本可以通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QUALIFIEDFOREIGNINSTITUTIONA1INVESTORS，QFII)間接投資境內(nèi)A股市場(chǎng)，買(mǎi)賣(mài)股票、債券等。10.對(duì)于看漲期權(quán)的買(mǎi)方來(lái)說(shuō)，到期行使期權(quán)的條件是()。A、市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格B、市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格C、市場(chǎng)價(jià)格上漲D、市場(chǎng)價(jià)格下跌>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第1章>第4節(jié)>主要的金融衍生品【答案】：B【解析】：本題考查對(duì)看漲期權(quán)知識(shí)的理解。對(duì)于看漲期權(quán)的買(mǎi)方來(lái)說(shuō)，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，他會(huì)行使期權(quán)，取得收益。11.信托設(shè)立最常見(jiàn)的方式是()。A、仲裁B、合同C、遺囑D、訴訟>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第6章>第1節(jié)>信托的設(shè)立及管理【答案】：B【解析】：本題考查信托的設(shè)立方式。以書(shū)面形式設(shè)立信托有兩種常見(jiàn)的方式：合同和遺囑。信托合同是信托設(shè)立最常見(jiàn)的方式。12.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資，證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過(guò)證券公司注冊(cè)資本的()。A、20％B、30％C、50％D、70％>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第9章>第4節(jié)>證券業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容【答案】：B【解析】：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定:證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資，證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過(guò)證券公司注冊(cè)資本的30%。13.選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，通過(guò)試圖復(fù)制指數(shù)來(lái)跟蹤市場(chǎng)的表現(xiàn)，這種基金稱(chēng)為()。A、主動(dòng)型基金B(yǎng)、被動(dòng)型基金C、在岸基金D、離岸基金>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第1章>第3節(jié)>資本市場(chǎng)及其構(gòu)成【答案】：B【解析】：本題考查投資基金市場(chǎng)。被動(dòng)型基金不主動(dòng)尋求超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，通過(guò)試圖復(fù)制指數(shù)來(lái)跟蹤市場(chǎng)的表現(xiàn)，因此通常被稱(chēng)為指數(shù)型基金。14.清算是終結(jié)解散銀行法律關(guān)系、消滅解散銀行()的程序。A、經(jīng)營(yíng)資格B、法人資格C、存款資格D、貸款資格>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第9章>第4節(jié)>銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法【答案】：B【解析】：本題考查清算的概念。清算是終結(jié)解散銀行法律關(guān)系、消滅解散銀行法人資格的程序。15.在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過(guò)程要經(jīng)歷()。A、實(shí)物領(lǐng)域和經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域B、金融領(lǐng)域和實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域C、資本市場(chǎng)領(lǐng)域和貨幣市場(chǎng)領(lǐng)域D、貨幣市場(chǎng)領(lǐng)域和外匯市場(chǎng)領(lǐng)域>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第9章>第2節(jié)>金融宏觀調(diào)控與貨幣政策概述【答案】：B【解析】：在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過(guò)程要經(jīng)歷的兩個(gè)領(lǐng)域是金融領(lǐng)域和實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。16.按風(fēng)險(xiǎn)的成因分類(lèi)，金融風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、匯率風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、主管風(fēng)險(xiǎn)>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第7章>第2節(jié)>金融風(fēng)險(xiǎn)的概念【答案】：D【解析】：按金融風(fēng)險(xiǎn)的成因分類(lèi)，金融風(fēng)險(xiǎn)分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(包括匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn))、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：按市場(chǎng)主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知分類(lèi)，金融風(fēng)險(xiǎn)分為主觀風(fēng)險(xiǎn)和客觀風(fēng)險(xiǎn)；按金融風(fēng)險(xiǎn)能否分散分類(lèi)，金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。17.在金融租賃公司的監(jiān)管指標(biāo)中，金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得超過(guò)資本凈額的()。A、50％B、70％C、100％D、150％>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第6章>第4節(jié)>金融租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管【答案】：C【解析】：本題考查金融租賃公司的監(jiān)管要求。金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得超過(guò)資本凈額的100％。18.于存款準(zhǔn)備金率政策的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、缺乏彈性，不宜作為中央銀行日常調(diào)控貨幣供給的工具B、調(diào)控效果最猛烈，不宜作為經(jīng)常性的貨幣政策調(diào)節(jié)工具C、對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)心理預(yù)期都產(chǎn)生顯著影響，使它有了固定化傾向D、政策效果不受商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金的影響>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第9章>第2節(jié)>貨幣政策的目標(biāo)與工具【答案】：D【解析】：存款準(zhǔn)備金率政策作為貨幣政策工具的缺點(diǎn)是：(1)作用猛烈，缺乏彈性，不宜作為中央銀行日常調(diào)控貨幣供給的工具，因此其有固定化的傾向。(2)政策效果在很大程度上受超額存款準(zhǔn)備金的影響。如果商業(yè)銀行有大量超額存款準(zhǔn)備金，當(dāng)中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，商業(yè)銀行可將部分超額存款準(zhǔn)備金充抵法定存款準(zhǔn)備金，而不必收縮信貸。19.融資租賃企業(yè)按照“風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不得超過(guò)凈資產(chǎn)總額的()”的要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，在實(shí)際運(yùn)作中，這個(gè)指標(biāo)通常由出資人按照市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)考慮和確定。A、1倍B、3倍C、5倍D、10倍>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第6章>第4節(jié)>金融租賃公司與融資租賃公司的區(qū)別【答案】：D【解析】：本題考查金融租賃公司與融資租賃公司的區(qū)別。金融租賃公司按照金融機(jī)構(gòu)的資本充足率進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，資本凈額與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比例不得低于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的最低監(jiān)管要求。融資租賃企業(yè)按照“風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不得超過(guò)凈資產(chǎn)總額的10倍”的要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，在實(shí)際運(yùn)作中，這個(gè)指標(biāo)通常由出資人按照市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)采考慮和確定。20.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)的證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本金要求不低于()。A、1000萬(wàn)人民幣B、5000萬(wàn)人民幣C、1億人民幣D、3億人民幣>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章>第2節(jié)>自營(yíng)證券投資、私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資【答案】：C【解析】：本題考查自營(yíng)證券投資的知識(shí)。注冊(cè)資本金不低于1億人民幣、凈資本不低于5000萬(wàn)人民幣，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)的證券公司才能從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。21.信托行為是指合法地設(shè)定信托的一種()。A、單一法律行為B、復(fù)合法律行為C、雙務(wù)法律行為D、單務(wù)法律行為>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第6章>第1節(jié)>信托的概念與功能【答案】：B【解析】：信托行為是指合法地設(shè)定信托的一種復(fù)合法律行為，既包括委托人和受托人設(shè)立信托的意思表示行為，也包括委托人將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人的行為。22.截至2016年年底,我國(guó)外匯儲(chǔ)備規(guī)模為3.01萬(wàn)億美元。針對(duì)外匯儲(chǔ)備總量過(guò)多,增過(guò)快,我國(guó)可以采取的措施是()A、實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化B、實(shí)行持有的國(guó)外債券多元化C、實(shí)行外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化D、鼓勵(lì)民間持有外匯>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第10章>第3節(jié)>我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備及其管理【答案】：D【解析】：本題考查我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備及其管理。我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量過(guò)多,增長(zhǎng)過(guò)快,而造成此種狀況的原因是國(guó)際收支“雙順差”,因此,我國(guó)采取了針對(duì)國(guó)際收支順差的調(diào)節(jié)措施。同時(shí),我國(guó)逐步采取藏匯于民的政策,允許和鼓勵(lì)民間持有外匯,消散具有官方性質(zhì)的外匯儲(chǔ)備。23.4R組合策略是當(dāng)前商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的重要手段。這種營(yíng)銷(xiāo)策略體現(xiàn)的是()導(dǎo)向。A、市場(chǎng)需求B、價(jià)格促銷(xiāo)C、競(jìng)爭(zhēng)D、客戶(hù)滿(mǎn)意度>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章>第2節(jié)>商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的核心：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)【答案】：C【解析】：“4R”營(yíng)銷(xiāo)組合策略，即關(guān)聯(lián)(RELATIVITY)、反應(yīng)(REACTION)、關(guān)系(RELATION)和回報(bào)(RETRIBUTION)。這種營(yíng)銷(xiāo)策略的最大特點(diǎn)是以競(jìng)爭(zhēng)為導(dǎo)向，根據(jù)市場(chǎng)不斷成熟和競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)，著眼于銀行與顧客互動(dòng)與雙贏，不僅積極地適應(yīng)顧客的需求，而且主動(dòng)地創(chuàng)造需求，通過(guò)關(guān)聯(lián)、關(guān)系、反應(yīng)等形式與客戶(hù)形成獨(dú)特的關(guān)系．把企業(yè)與客戶(hù)聯(lián)系在一起，形成競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。24.非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券稱(chēng)為()。A、外國(guó)債券B、歐洲債券C、亞洲債券D、國(guó)際債券>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第10章>第5節(jié)>歐洲貨幣市場(chǎng)【答案】：A【解析】：本題考查外國(guó)債券的概念。外國(guó)債券是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。25.國(guó)際收支保持均衡時(shí)，收入和利率組合的軌跡是()。A、IS曲線B、LM曲線C、BP曲線D、KP曲線>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第8章>第3節(jié)>貨幣均衡的含義【答案】：C【解析】：本題考查BP曲線與國(guó)際收支平衡。BP曲線是指國(guó)際收支均衡時(shí)利率和收入組合的軌跡。26.中國(guó)人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí)，向其發(fā)放貸款，因此是()。A、銀行的銀行B、發(fā)行的銀行C、結(jié)算的銀行D、政府的銀行>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第1章>第1節(jié)>金融市場(chǎng)的含義與構(gòu)成要素【答案】：A【解析】：本題考查中央銀行的職責(zé)。中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。27.對(duì)金融期貨套期保值操作描述不正確的是()。A、投資者擔(dān)心利率上升帶來(lái)的損失時(shí)，要賣(mài)出利率期貨B、當(dāng)面臨外幣匯率上升帶來(lái)的損失時(shí)，可以買(mǎi)入該外幣的期貨C、當(dāng)面臨外幣匯率上升帶來(lái)的損失時(shí)，可以賣(mài)出該外幣的期貨D、投資者擔(dān)心利率下降帶來(lái)的損失時(shí)，要買(mǎi)入利率期貨>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第7章>第1節(jié)>金融期貨【答案】：C【解析】：投資者擔(dān)心利率上升帶來(lái)的損失時(shí)，要賣(mài)出利率期貨，這樣當(dāng)利率上升時(shí)．利率期貨價(jià)格下跌，利率期貨空頭可以獲益，用以彌補(bǔ)利率上升帶來(lái)的損失。相反，當(dāng)投資者擔(dān)心利率下降帶來(lái)的損失時(shí)，要買(mǎi)入利率期貨。當(dāng)面臨外幣匯率上升帶來(lái)的損失時(shí)，可以買(mǎi)入該外幣的期貨；相反則賣(mài)出該外幣的期貨。28.我國(guó)目前對(duì)保險(xiǎn)公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是()償付能力原則。A、適度B、自主C、最低D、最高>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第9章>第4節(jié)>保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容【答案】：C【解析】：本題考查保險(xiǎn)業(yè)償付能力監(jiān)管的相關(guān)知識(shí)。我國(guó)目前對(duì)保險(xiǎn)公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是最低償付能力原則。29.在均衡狀態(tài)下，任何不利用全市場(chǎng)組合，或者不進(jìn)行無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸的投資組合都位于資本市場(chǎng)線的()。A、上方B、線上C、下方D、不確定位置>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第2章>第4節(jié)>資產(chǎn)定價(jià)理論【答案】：C【解析】：本題考查資本市場(chǎng)線的知識(shí)。在均衡狀態(tài)下，資本市場(chǎng)線表示對(duì)所有投資者而言是最好的風(fēng)險(xiǎn)收益組合，任何不利用全市場(chǎng)組合，或者不進(jìn)行無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸的其他投資組合都位于資本市場(chǎng)線的下方。30.在國(guó)際儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)管理中，力求降低軟幣的比重，提高硬幣的比重，是著眼于()。A、國(guó)際儲(chǔ)備總量的適度B、國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化C、外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化D、外匯儲(chǔ)備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)化>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第10章>第3節(jié)>我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備及其管理【答案】：D【解析】：外匯儲(chǔ)備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)化：為了追求安全性，需要將外匯儲(chǔ)備的貨幣結(jié)構(gòu)與未來(lái)外匯支出的貨幣結(jié)構(gòu)相匹配，從而在未來(lái)的外匯支出中，將不同儲(chǔ)備貨幣之間的兌換降低到最低限度；為了追求盈利性，需要盡量提高儲(chǔ)備貨幣中硬幣的比重，降低儲(chǔ)備貨幣中軟幣的比重。31.一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性差的債權(quán)工具的特點(diǎn)是()。A、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較高B、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較低C、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較高D、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較低>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第2章>第2節(jié)>利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)【答案】：A【解析】：本題考查影響債權(quán)工具利率的流動(dòng)性因素。影響債權(quán)工具利率的一個(gè)重要因素是債券的流動(dòng)性。一般來(lái)說(shuō)，國(guó)債的流動(dòng)性強(qiáng)于公司債券；期限越長(zhǎng)的債券，流動(dòng)性差，流動(dòng)性差的債權(quán)工具，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，利率定得就高一些；債券流動(dòng)性越強(qiáng)，其利率越低。32.()是指信托到期必須兌付的剛性特點(diǎn)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、展業(yè)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、兌付風(fēng)險(xiǎn)>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第6章>第2節(jié)>信托公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)與管理【答案】：D【解析】：本題考查兌付風(fēng)險(xiǎn)的概念。兌付風(fēng)險(xiǎn)是指信托到期必須兌付的剛性特點(diǎn)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。33.以下不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素的是()。A、證券經(jīng)紀(jì)商B、證券交易的標(biāo)的物C、委托人D、證券交易方式>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章>第2節(jié)>證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)【答案】：D【解析】：本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本要素。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本要素包括委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易場(chǎng)所、證券交易的標(biāo)的物。34.以下不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制的是()。A、審貸分離機(jī)制B、額度管理機(jī)制C、授權(quán)管理機(jī)制D、系統(tǒng)管理機(jī)制>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第7章>第2節(jié)>金融風(fēng)險(xiǎn)的管理【答案】：D【解析】：本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制。信用風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制包括:審貸分離機(jī)制、授權(quán)管理機(jī)制、額度管理機(jī)制。35.以下用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法是()。A、情景分析法B、極限測(cè)試法C、內(nèi)部測(cè)量法D、風(fēng)險(xiǎn)樹(shù)搜尋法>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第7章>第2節(jié)>金融風(fēng)險(xiǎn)的管理【答案】：D【解析】：本題考查風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法。用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有“篩選—監(jiān)測(cè)—診斷法”和風(fēng)險(xiǎn)樹(shù)搜尋法等。36.在科學(xué)確定國(guó)際儲(chǔ)備總量時(shí)，國(guó)際儲(chǔ)備量要與()。A、經(jīng)濟(jì)規(guī)模成反比B、外債規(guī)模成正比C、短期國(guó)際融資能力成正比D、對(duì)外開(kāi)放度成反比>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第10章>第3節(jié)>國(guó)際儲(chǔ)備的管理【答案】：B【解析】：本題考查確定國(guó)際儲(chǔ)備總量時(shí)應(yīng)依據(jù)的因素。選項(xiàng)A的正確表述應(yīng)該是經(jīng)濟(jì)規(guī)模與國(guó)際儲(chǔ)備需求量成正比。選項(xiàng)c的正確表述應(yīng)該是在國(guó)際上獲得短缺融資的能力強(qiáng)，則可以不動(dòng)用或少動(dòng)用國(guó)際儲(chǔ)備，從而對(duì)國(guó)際儲(chǔ)備的需求就少，所以?xún)烧叱煞幢?。選項(xiàng)D的正確表述應(yīng)該是對(duì)外開(kāi)放程度與國(guó)際儲(chǔ)備需求量成正比。37.下列不屬于構(gòu)成資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)的因素的是()A、波動(dòng)率B、方差C、協(xié)方差D、利率水平>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第2章>第4節(jié)>資產(chǎn)定價(jià)理論【答案】：D【解析】：資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)由構(gòu)成組合的資產(chǎn)自身的波動(dòng)率、方差、與資產(chǎn)之間的聯(lián)動(dòng)關(guān)系和協(xié)方差決定。38.影響融資租賃每期租金多少的因素不包括()A、設(shè)備原價(jià)及預(yù)計(jì)殘值B、承租人資質(zhì)C、資金成本D、租賃手續(xù)費(fèi)>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第6章>第3節(jié)>租金管理【答案】：B【解析】：租金的確定以耗費(fèi)在租賃資產(chǎn)上的價(jià)值為基礎(chǔ)，取決于租賃市場(chǎng)的供求關(guān)系。融資租賃每期租金的多少，一般取決于以下三個(gè)因素：一是設(shè)備原價(jià)及預(yù)計(jì)殘值，包括設(shè)備購(gòu)買(mǎi)價(jià)、運(yùn)輸費(fèi)、安裝調(diào)試費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)以及設(shè)備租賃期滿(mǎn)后出售可得的收入；二是資金成本，即租賃公司為承租企業(yè)購(gòu)置設(shè)備墊付資金所應(yīng)支付的利息；三是租賃手續(xù)費(fèi)，即租賃公司承辦租賃設(shè)備所發(fā)生的業(yè)務(wù)費(fèi)用和必要的利潤(rùn)。通常，租金總額等于上述三個(gè)因素的總和。39.金融資產(chǎn)管理公司收購(gòu)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行不良貸款的主要資金來(lái)源為()。A、對(duì)相應(yīng)的銀行發(fā)行金融債券B、吸收社會(huì)公眾存款C、向相應(yīng)的銀行貸款D、財(cái)政撥款>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章>第3節(jié)>我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系及其制度安排【答案】：D【解析】：金融資產(chǎn)管理公司是在特定時(shí)期，政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn)，由政府出資專(zhuān)門(mén)收購(gòu)和集中處置銀行業(yè)不良資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)。40.根據(jù)規(guī)定，信托公司固有業(yè)務(wù)不得參與()交易。A、可轉(zhuǎn)換公司債券(含分離式可轉(zhuǎn)債申購(gòu))B、企業(yè)債C、封閉式證券投資基金D、股指期貨>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第6章>第2節(jié)>信托公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)【答案】：D【解析】：本題考查證券投資信托業(yè)務(wù)。2011年，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《信托公司參與股指期貨交易業(yè)務(wù)指引》，規(guī)定信托公司可直接或間接參與股指期貨交易。其中，信托公司固有業(yè)務(wù)不得參與股指期貨交易；集合信托業(yè)務(wù)可以套期保值和套利為目的參與股指期貨交易；信托公司單一信托業(yè)務(wù)可以套期保值、套利和投機(jī)為目的開(kāi)展股指期貨交易。二、多選題1.在銀行業(yè)監(jiān)管的方法中，現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容一般包括()。A、充分性檢查B、合規(guī)性檢查C、適宜性檢查D、有效性檢查E、風(fēng)險(xiǎn)性檢查>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第9章>第4節(jié)>銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法【答案】：B,E【解析】：本題考查銀行業(yè)監(jiān)管的方法中現(xiàn)場(chǎng)檢查的內(nèi)容?，F(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容一般包括合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性檢查兩個(gè)大的方面。2.現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理中意義上的資本包括()。A、會(huì)計(jì)資本B、實(shí)收資本C、預(yù)備資本D、監(jiān)管資本E、經(jīng)濟(jì)資本>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章>第3節(jié)>資本管理【答案】：A,D,E【解析】：在現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理中，有三種意義上的資本：會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本、經(jīng)濟(jì)資本。3.投資銀行是通過(guò)四個(gè)中介作用來(lái)發(fā)揮其資金供求媒介功能的，這四個(gè)中介包括()。A、支付中介B、期限中介C、風(fēng)險(xiǎn)中介D、信息中介E、流動(dòng)性中介>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章>第1節(jié)>投資銀行的功能【答案】：B,C,D,E【解析】：本題考查投資銀行的資金供求媒介功能。投資銀行是通過(guò)以下四個(gè)中介作用來(lái)發(fā)揮其資金供求媒介功能的：①期限中介；②風(fēng)險(xiǎn)中介；③信息中介；④流動(dòng)性中介。4.信托公司財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容主要包括()。A、籌資管理B、資產(chǎn)管理C、資金管理D、成本費(fèi)用管理E、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告管理>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第6章>第2節(jié)>信托公司的財(cái)務(wù)管理、資本管理與會(huì)計(jì)核算【答案】：B,C,D,E【解析】：本題考查信托公司的財(cái)務(wù)管理。信托公司財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容主要包括資產(chǎn)管理、資金管理、成本費(fèi)用管理、利潤(rùn)及其分配管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告管理等。5.下列舉措中，能夠減少我國(guó)的國(guó)際收支順差的有()。A、允許我國(guó)出口企業(yè)將外匯收入存放在境外B、放寬我國(guó)企業(yè)對(duì)外直接投資的外匯管制C、鼓勵(lì)高科技的外資流入D、限制低附加值的直接投資流入E、嚴(yán)控國(guó)外投機(jī)熱錢(qián)流入>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第10章>第2節(jié)>國(guó)際收支不均衡的調(diào)節(jié)【答案】：A,B,D,E【解析】：本題考查國(guó)際收支順差的調(diào)節(jié)。順差是出口大于進(jìn)口，收入大于支出。要減少我國(guó)的國(guó)際收支順差，就要減少出口、增加進(jìn)口；限制外資流入，鼓勵(lì)流出。6.一個(gè)人的總財(cái)富是人力財(cái)富與非人力財(cái)富之和。其中非人力財(cái)富包括()A、不動(dòng)產(chǎn)B、掙錢(qián)的能力C、資本品D、股票E、債券>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第8章>第1節(jié)>貨幣需求理論【答案】：A,C,D,E【解析】：一個(gè)人的總財(cái)富是人力財(cái)富和非人力財(cái)富的總和。非人力財(cái)富指有形財(cái)富，包括貨幣持有量、債券、股票、資本品、不動(dòng)產(chǎn)、耐用消費(fèi)品等；人力財(cái)富指?jìng)€(gè)人掙錢(qián)的謀生能力，又稱(chēng)無(wú)形財(cái)富。。7.不能作為國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)的有()。A、非貨幣性黃金B(yǎng)、外匯儲(chǔ)備C、IMF的儲(chǔ)備頭寸D、特別提款權(quán)E、跨國(guó)企業(yè)持有的外匯資產(chǎn)>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第10章>第3節(jié)>國(guó)際儲(chǔ)備的概念【答案】：A,E【解析】：本題考查國(guó)際儲(chǔ)備的范圍。國(guó)際儲(chǔ)備的范圍包括：黃金儲(chǔ)備、外匯儲(chǔ)備、在國(guó)際貨幣基金組織的儲(chǔ)備頭寸和特別提款權(quán)。8.信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段，下列說(shuō)法正確的有()。A、信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月B、未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月C、信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)D、不能按期開(kāi)業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月E、未能按期籌建的，信托設(shè)立即告失敗>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第6章>第2節(jié)>信托公司的設(shè)立、變更與終止【答案】：A,B,C,D【解析】：本題考查信托公司設(shè)立的階段。信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段：(1)信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月；(2)未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月；(3)信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)；(4)不能按期開(kāi)業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。9.單一銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，其優(yōu)點(diǎn)有()。A、防止銀行的集中和壟斷B、加強(qiáng)了銀行的競(jìng)爭(zhēng)C、降低了銀行的營(yíng)業(yè)成本D、鼓勵(lì)了銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新E、實(shí)現(xiàn)了銀行的規(guī)模效益>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章>第2節(jié)>商業(yè)銀行制度【答案】：A,C【解析】：?jiǎn)我汇y行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，既有優(yōu)點(diǎn)，也有缺點(diǎn)。主要表現(xiàn)在：(1)防止銀行的集中和壟斷，但限制了競(jìng)爭(zhēng)。(2)降低營(yíng)業(yè)成本，但限制了業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展。(3)強(qiáng)化地方服務(wù)，但限制了規(guī)模效益。(4)獨(dú)立性、自主性強(qiáng)，但抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力差。10.貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有()。A、股票B、現(xiàn)金C、可轉(zhuǎn)換債券D、可交換債券E、信用等級(jí)在AA+以下的債券>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章>第3節(jié)>證券投資基金的類(lèi)別【答案】：A,C,D,E【解析】：本題考查貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具。貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票；(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；(3)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；(4)信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。11.我國(guó)上市公司的股票按投資主體性質(zhì)可以分為()。A、國(guó)有股B、法人股C、社會(huì)公眾股D、外資股E、個(gè)人股>>>點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第1章>