運管條線持證上崗考試題庫

（新版）運管條線持證上崗考試題庫（完整版）

判斷題（總共380題）

1.法人單位主管領(lǐng)導每季應組織突擊查庫一次以上。

A、正確

B、錯誤

答案：A

2.ll/川類賬戶為個人結(jié)算存折II類賬戶或個人結(jié)算存折III類賬戶，綁定的I類

賬戶可以是個人結(jié)算存折賬戶，也可以是I類卡賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案：B

3.金融IC卡如果帶有常規(guī)借記或貸記功能，無需在背面簽名欄簽名。

A、正確

B、錯誤

答案：B

4.集中授權(quán)實現(xiàn)了業(yè)務操作與授權(quán)的分離，是一種現(xiàn)場授權(quán)管理模式。

A、正確

B、錯誤

答案：B

5.客戶預留印鑒作為重要支付依據(jù)，銀行人員應保證客戶預留印鑒印模不外泄。

Av正確

B、錯誤

答案：A

6.驗印管理資料是記錄驗印系統(tǒng)使用情況的重要信息。

A、正確

B、錯誤

答案：A

7.營業(yè)機構(gòu)員工不得為客戶代購'保管、傳送、私售和給付重要空白憑證。

A、正確

B、錯誤

答案：A

8.網(wǎng)點因某種原因需延時下班，繼續(xù)辦理需要授權(quán)的業(yè)務時可以向授權(quán)中心申請

延退，上報集中授權(quán)主管審批。

A、正確

B、錯誤

答案:A

9.《機構(gòu)稅收居民身份聲明文件》中的中國稅收居民是指依法在中國境內(nèi)成立,

或者依照外國（地區(qū)）法律成立但實際管理機構(gòu)在中國境內(nèi)的企業(yè)和其他組織。

A、正確

B、錯誤

答案：A

10.對于開通網(wǎng)上支付功能的金融IC卡，在進行網(wǎng)上無卡支付時，其安全性與磁

條卡一樣。

A、正確

B、錯誤

答案：A

11.對于違規(guī)移機使用、無法確認實際使用地點的受理終端，銀行和支付機構(gòu)應

提出警告限期整改。

A、正確

B、錯誤

答案：B

12.查庫完畢，各檢查人員均應登記《查庫登記簿》并留存查庫工作底稿，由查

庫人員、庫管人員'法人單位業(yè)務主管簽字以備查考。

A、正確

B、錯誤

答案：B

13.脫機消費是指持卡人使用IC卡電子現(xiàn)金在特約商戶受理終端消費支付，扣減

芯片中電子現(xiàn)金余額的業(yè)務。此交易一般在消費終端上脫機進行，無須提交密碼。

A、正確

B、錯誤

答案：A

14.領(lǐng)回的會計專用印章在未使用前應由雙人加封裝箱上鎖入現(xiàn)金庫房妥善保管。

A、正確

B、錯誤

答案：A

15.屬于自盜、挪用以及侵吞長款的，均應追回款項，并給予相應的處分；觸犯

刑律的，移交業(yè)務主管部門處理。

A、正確

B、錯誤

答案：B

16.重要空白管理員每日應進行結(jié)庫并與系統(tǒng)賬簿余額核對，每周至少核對一次

庫存重要空白憑證實物，確保賬實相符。

A、正確

B、錯誤

答案：B

17.對聲明不具有稅收居民身份的合伙企業(yè)等機構(gòu)，可不提供聲明文件。

A、正確

B、錯誤

答案：B

18.自動柜員機設備所屬營業(yè)機構(gòu)負責人應在每月內(nèi)定期檢查或不定期抽查至少

二次。

A、正確

B、錯誤

答案：A

19.存款人其他銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行，應自收到通知之日起2個工作日內(nèi)通

知存款人撤銷有關(guān)銀行結(jié)算賬戶

A、正確

B、錯誤

答案：A

20.電子現(xiàn)金交易在不具備打印功能的終端上可以不打印交易憑證，持卡人也無

須在交易憑證上簽名。

A、正確

B、錯誤

答案:A

21.II類賬戶與綁定賬戶間轉(zhuǎn)賬無限額限制，非綁定賬戶間轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存入日累

計限額10000元。

A、正確

B、錯誤

答案：A

22.銀行通過有效身份證件仍無法準確判斷開戶申請人身份的，應要求其出具輔

助身份證明材料。

A、正確

B、錯誤

答案：A

23.凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件的，應當?shù)共殂y行、支付機構(gòu)的責任落

實情況。

A、正確

B、錯誤

答案：A

24.開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務的網(wǎng)點須有良好內(nèi)控管理水平，至少五年內(nèi)無案件和重大

差錯事故。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

25.不對賬的客戶賬戶也納入對賬結(jié)果統(tǒng)計范圍。

A、正確

B、錯誤

答案：B

26.銀行從人民銀行發(fā)行庫（包括相互取現(xiàn)）支取其他銀行交存的帶有已清分標識

的錢捆和人民銀行鈔票處理中心清分后的錢捆可不重復清分，直接對外支付。

A、正確

B、錯誤

答案：A

27.在風險可控的前提下，司法凍結(jié)賬戶可不對賬。

A、正確

B、錯誤

答案：A

28.全省斐金清算業(yè)務差錯賬務處理必須堅持“依法合規(guī)、事實清楚、責任明確'

操作規(guī)范”的原則。

A、正確

B、錯誤

答案：A

29.金融機構(gòu)應對收繳的假幣實物進行單獨管理，并建立假幣收繳代保管登記簿。

A、正確

B、錯誤

答案:A

30.IC卡既然是非接觸受理，靠近收銀臺時會被強制扣款。

A、正確

B、錯誤

答案：B

31.《個人稅收居民身份聲明文件》中的中國稅收居民是指在中國境內(nèi)有住所，

或者無住所而在境內(nèi)居住滿一年的個人。在中國境內(nèi)有住所是指因戶籍、家庭、

經(jīng)濟利益關(guān)系而在中國境內(nèi)習慣性居住。在境內(nèi)居住滿一年，是指在一個納稅年

度中在中國境內(nèi)居住365日。臨時離境的，不扣減日數(shù)。臨時離境，是指在一個

納稅年度中一次不超過30日或者多次累計不超過90日的離境

A、正確

B、錯誤

答案：A

32.銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應當遵守法律、行政法規(guī)，不得利用銀行結(jié)算賬

戶進行偷逃稅款、逃廢債務'套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。

A、正確

B、錯誤

答案：A

33.個人向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬交易的，撤銷渠道和方式由發(fā)卡行自行規(guī)定。

A、正確

B、錯誤

答案：A

34.銀聯(lián)標識卡在正面左下角印有統(tǒng)一的“銀聯(lián)”標識圖案。

A、正確

B、錯誤

答案：B

35.無民事行為能力或限制民事行為能力的人不能開立銀行帳戶。

A、正確

B、錯誤

答案：B

36.營業(yè)機構(gòu)必須依法合規(guī)、真實客觀的監(jiān)督和反映委派會計的工作和行為。

A、正確

B、錯誤

答案：A

37.個人銀行結(jié)算賬戶用于辦理個人轉(zhuǎn)賬收付和現(xiàn)金存取。

A、正確

B、錯誤

答案：A

38.識別為消極非金融機構(gòu)并且截至2017年6月30日賬戶加總余額超過一百萬

美元的，金融機構(gòu)應當獲取由機構(gòu)控制人或者授權(quán)人簽署的聲明文件，識別控制

人是否為非居民個人。

A、正確

B、錯誤

答案：A

39.有價單證的銷毀應按照“誰發(fā)售，誰銷毀”的原則，在兌付期滿、兌付工作

全部結(jié)束后進行。

A、正確

B、錯誤

答案：A

40.金信借記卡可在國內(nèi)銀聯(lián)聯(lián)網(wǎng)ATM和P0S上使用，暫時不能在國外使用。

A、正確

B、錯誤

答案:B

41.在確保支付指令的唯一性、完整性及交易的不可抵賴性的前提下，II類戶向

綁定賬戶轉(zhuǎn)賬可以不采用數(shù)字證書或者電子簽名的支付指令驗證方式。

A、正確

B、錯誤

答案：A

42.開戶銀行和存款人簽訂的銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議的內(nèi)容可在開戶申請書中列

明，不可由開戶銀行與存款人另行約定。

A、正確

B、錯誤

答案：B

43.委派會計有權(quán)依法、遵章'獨立的行使會計核算及監(jiān)督權(quán)，不受任何單位和

個人的不正當干涉。

A、正確

B、錯誤

答案：A

44.企業(yè)網(wǎng)銀的對外付款功能支持向跨行個人賬戶轉(zhuǎn)賬。

A、正確

B、錯誤

答案：A

45.在辦理個人網(wǎng)銀盾業(yè)務時應堅持“本人辦'本人簽、交本人"的原則。

A、正確

B、錯誤

答案：A

46.驗印系統(tǒng)賬戶信息以綜合業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

47.存款人應以實名開立銀行結(jié)算賬戶，并對其出具的開戶申請費料實質(zhì)內(nèi)容的

真實性負責，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

A、正確

B、錯誤

答案：A

48.能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三），其圖案、文字能按原樣鏈

接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應向持有人按原面額的一半兌換。

A、正確

B、錯誤

答案：B

49.2015版100元紙幣增強了紅外配對圖案的顯示效果，增加了右側(cè)凹印圖案。

使用紅外光照射票面，即可直接看到紅外圖像。

A、正確

B、錯誤

答案：B

50.自制非接觸式刷卡機能竊取金融IC卡的資金。

A、正確

B、錯誤

答案：B

51.個人儲蓄賬戶成功進行書面掛失后，在核實客戶本人身份信息無誤后，根據(jù)

客戶本人的意愿可隨時辦理“憑證掛失結(jié)清”或“憑證掛失補發(fā)”業(yè)務，將現(xiàn)金

或補發(fā)的新存折或銀行卡交給客戶本人。

A、正確

B、錯誤

答案：B

52.人民幣紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上的不宜流通。

A、正確

B、錯誤

答案:A

53.委派會計公開競聘采取筆試和現(xiàn)場答辯面試方式，具體工作由委派機構(gòu)會計

管理部門負責組織。

A、正確

B、錯誤

答案：B

54.《遼寧省農(nóng)村信用社電子驗印系統(tǒng)管理辦法》所指建庫或錄入是將印鑒卡上

客戶所蓋預留銀行印鑒采集到系統(tǒng)中，作為電腦驗印調(diào)取的印模。

A、正確

B、錯誤

答案:A

55.批量開的卡只能在開戶網(wǎng)點激活。

A、正確

B、錯誤

答案：B

56.收繳單位應當自收到鑒定單位通知之日起5個工作日內(nèi)，將需要鑒定的貨幣

送達鑒定單位。

A、正確

B、錯誤

答案：B

57.上一年度余額不超過相當于一千美元，在過去三個年度中賬戶持有人未向銀

行發(fā)起任何與賬戶相關(guān)的交易，且在過去六個年度中賬戶持有人未與銀行溝通任

何與賬戶相關(guān)事宜的賬戶，無需開展盡職調(diào)查.

A、正確

B、錯誤

答案：A

58.冠字號碼查詢應由本人申請查詢，不得代理查詢。

A、正確

B、錯誤

答案：B

59.庫管人員的調(diào)崗交接手續(xù)必須在庫房內(nèi)辦理。

A、正確

B、錯誤

答案：B

60.掛失銷戶的，營業(yè)網(wǎng)點直接進行IC卡銷戶處理，原卡電子現(xiàn)金剩余斐金不退

還客戶。

A、正確

B、錯誤

答案:A

61.中國人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門，負責對銀行結(jié)算賬戶的開立、

使用、變更和撤銷進行檢查監(jiān)督。

A、正確

B、錯誤

答案:A

62.凡需打印的重要空白憑證，不得擅自手工填寫，可脫機另行打印，多聯(lián)式重

要空白憑證必須套打。

A、正確

B、錯誤

答案：B

63.需要本地授權(quán)來實現(xiàn)業(yè)務處理的，授權(quán)柜員完成授權(quán)后，無需在相應會計憑

證及相關(guān)材料上蓋章或簽字。

A、正確

B、錯誤

答案:B

64.遼寧省農(nóng)村信用社電子驗印系統(tǒng)中操作員應遵循“先記賬，后驗印”的業(yè)務

處理流程。

A、正確

B、錯誤

答案：B

65.銀行對單位和個人賬戶轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過100萬元和30萬元進行大

額交易提醒時，經(jīng)單位'個人確認當日無需再次提醒的，可不再提醒。

A、正確

B、錯誤

答案：A

66.凡入庫保管的物品需要出入庫的，需憑有權(quán)人簽批的出入庫手續(xù)雙人辦理，

并進行出入庫登記。

A、正確

B、錯誤

答案：A

67.嚴禁將重要空白憑證用作教學實習和練習使用，確實需要時，應由主辦部門

提出書面報告，列明所需重要空白憑證的種類、數(shù)量，經(jīng)法人單位業(yè)務主管部門

批準后，方可領(lǐng)取。

A、正確

B、錯誤

答案：A

68.營業(yè)機構(gòu)會計業(yè)務發(fā)生重大差錯'事故和案件，委派會計負有直接責任的應

及時撤換委派會計。

A、正確

B、錯誤

答案：A

69.柜員臨時離柜必須退出綜合業(yè)務系統(tǒng)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

70.變更預留印鑒原印模到期后營業(yè)機構(gòu)在原印鑒卡片上標注“電子印模已變更”,

并銷毀。

A、正確

B、錯誤

答案：B

71.現(xiàn)金出納人員必須由政治可靠、責任心強、業(yè)務精通、遵紀守法的人員擔任，

定時輪換。

A、正確

B、錯誤

答案：B

72.金信卡只供持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。凡因出租和轉(zhuǎn)借造成的資金

損失由持卡人承擔。

A、正確

B、錯誤

答案：A

73.2015版100元紙幣正面左下角的雕刻凹印圖案具有紅外吸收特征。

A、正確

B、錯誤

答案：B

74.中國人民銀行負責銀行機構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護。

A、正確

B、錯誤

答案：A

75.證券類賬戶、法人客戶信貸類賬戶不屬于重點帳戶。

A、正確

B、錯誤

答案：B

76.電子現(xiàn)金交易單據(jù)需要客戶簽名。

A、正確

B、錯誤

答案：B

77.庫房維修影響安全時，可以在兩名庫管人員監(jiān)督下作業(yè)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

78.委派機構(gòu)可以根據(jù)本轄的實際，本著責權(quán)利對稱的原則，自行制定統(tǒng)一的、

科學的委派會計薪酬標準，但不能低于委派機構(gòu)會計管理部門副職標準。

A、正確

B、錯誤

答案：A

79.庫管人員相互之間不得委托對方代管庫房鑰匙及密碼，形成一人管庫的情況。

A、正確

B、錯誤

答案：A

80.提供個人銀行賬戶開立服務時，有條件的銀行可探索將生物特征識別技術(shù)和

其他安全有效的技術(shù)手段作為核驗開戶申請人身份信息的輔助手段。

A、正確

B、錯誤

答案：A

81.法人機構(gòu)不可根據(jù)實際情況，自行制定現(xiàn)金調(diào)繳款審批權(quán)限、標準及內(nèi)容。

A、正確

B、錯誤

答案：B

82.對于II類戶，銀行可按規(guī)定對存款人身份信息進行進一步核驗后，將其轉(zhuǎn)為

I類戶。

A、正確

B、錯誤

答案:A

83.內(nèi)部對賬包括系統(tǒng)內(nèi)部資金往來對賬、內(nèi)部部門之間對賬、部門內(nèi)部核算對

賬。

A、正確

B、錯誤

答案：A

84.各級電子銀行業(yè)務的管理部門在實施業(yè)務監(jiān)控的過程中，發(fā)現(xiàn)可疑信息或客

戶對交易有疑義的，要及時進行核查和處理，并提醒客戶采取必要防范措施。對

影響網(wǎng)上銀行業(yè)務系統(tǒng)正常運行的突發(fā)事件，應做好客戶的溝通、解釋工作，避

免給網(wǎng)點和客戶造成損失。（）

A、正確

B、錯誤

答案:A

85.對賬崗位必須與該賬務的記賬、復核人員分離。

A、正確

B、錯誤

答案：A

86.日常業(yè)務部門查閱抵（質(zhì)）押品權(quán)證必須在兩名保管人親自持證遞交查閱人

查閱，在保管人的視線內(nèi)現(xiàn)場查閱現(xiàn)場收回。

A、正確

B、錯誤

答案：A

87.抵（質(zhì)）押品權(quán)證視同普通憑證管理即可。

A、正確

B、錯誤

答案：B

88.銀行業(yè)金融機構(gòu)應對可能引發(fā)聲譽風險的事件制定應急預案，建立輿情應對

的快速反應機制。

A、正確

B、錯誤

答案：A

89.全省資金清算業(yè)務差錯處理必須堅持“有疑必查，有查必復，查必及時、復

必及時'復必詳盡、有錯必糾、糾必徹底”的原則。

A、正確

B、錯誤

答案：A

90.企業(yè)網(wǎng)上銀行不支持預約轉(zhuǎn)賬功能。

A、正確

B、錯誤

答案：B

91.川類賬戶與綁定賬戶間轉(zhuǎn)賬日累計無限額，但受余額限制，余額限額為2000

兀。

A、正確

B、錯誤

答案:A

92.對授意使用不符合會計專用印章規(guī)定范圍的，印章保管人員有權(quán)拒絕，并可

以向上級機構(gòu)反饋情況。

A、正確

B、錯誤

答案：A

93.金信借記卡只供持卡人本人使用，不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓。因出租'出借、

轉(zhuǎn)讓造成的資金損失發(fā)卡機構(gòu)承擔責任。

A、正確

B、錯誤

答案：B

94.事后監(jiān)督人員每日應對重要空白憑證領(lǐng)繳、使用情況進行監(jiān)督，重點審核重

要空白憑證的掛失'作廢等業(yè)務。

A、正確

B、錯誤

答案：A

95.持有人對金融機構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在

收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起30個工作日內(nèi)向直接監(jiān)管

該金融機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)申請行政復議，或者依法提起行政訴訟。

A、正確

B、錯誤

答案：B

96.業(yè)務管理部門對轄屬網(wǎng)點保管的重要空白憑證及有價單證的領(lǐng)取、庫存、保

管、作廢等情況每季至少檢查一次.

A、正確

B、錯誤

答案：A

97.中國人民銀行各分支機構(gòu)在復點清分分金融機構(gòu)解繳的回籠款時發(fā)現(xiàn)假人民

幣，應經(jīng)鑒定后予以沒收，向解繳單位開具《假幣沒收收據(jù)》，并要求其補足等

額人民幣回籠款。

A、正確

B、錯誤

答案：A

98.內(nèi)部賬之間轉(zhuǎn)賬金額50萬元(含)以上須由營業(yè)機構(gòu)業(yè)務主管人員簽字確認。

A、正確

B、錯誤

答案:A

99.領(lǐng)用主賬簿以外的柜員之間不允許進行現(xiàn)金調(diào)劑。

A、正確

B、錯誤

答案：A

100.省聯(lián)社電子金融部負責全轄安全產(chǎn)品的統(tǒng)一選型。

A、正確

B、錯誤

答案:A

101.授權(quán)主管負責檢查授權(quán)員接收的交易信息和提交的資料是否符合相關(guān)規(guī)定。

A、正確

B、錯誤

答案：B

102.各網(wǎng)點須按要求配備授權(quán)人員，負責網(wǎng)上銀行業(yè)務管理、市場營銷和業(yè)務經(jīng)

辦等工作，保證網(wǎng)上銀行業(yè)務的順利開展。()

A、正確

B、錯誤

答案：B

103.各法人單位在省聯(lián)社運營管理部的費金清算賬戶發(fā)生透支（含日間透支）的，

省聯(lián)社除按規(guī)定收取罰息外，還要予以全省通報。對一年內(nèi)出現(xiàn)三次透支或單次

透支額度超過10億元以上的，將依據(jù)省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定追究其相關(guān)人員責任。

A、正確

B、錯誤

答案：B

104.銀行以賬戶持有人為單位開展非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查的，應在同

一賬戶持有人在同一銀行法人、外國銀行分行在同一管理行開立的不同金融賬戶

之間共享盡職調(diào)查結(jié)果。

A、正確

B、錯誤

答案：A

105.對賬超期是指紙質(zhì)對賬單送達客戶后，在規(guī)定的期限內(nèi)，未收到客戶返回的

對賬回執(zhí)的情況。

A、正確

B、錯誤

答案：A

106.柜員賬簿實行現(xiàn)金限額控制。業(yè)務主管人員應根據(jù)柜員業(yè)務實際情況，合理

確定普通柜員賬簿日間現(xiàn)金限額。普通柜員賬簿日終現(xiàn)金限額全省統(tǒng)一限制。

A、正確

B、錯誤

答案：A

107.《假幣收繳憑證》一式二聯(lián)，第一聯(lián)由收繳單位留存，第二聯(lián)交被收繳人。

A、正確

B、錯誤

答案：A

108.集中授權(quán)系統(tǒng)'設有“綠色通道”功能，遇有突發(fā)情況等急需優(yōu)先辦理的業(yè)

務，可以使用綠色通道。

A、正確

B、錯誤

答案：A

109.借記卡密碼掛失可以在全省所有的網(wǎng)點進行掛失。

A、正確

B、錯誤

答案:A

110.對具有磁介質(zhì)及芯片的重要憑證作廢時，應剪切磁條部分，破壞磁條及芯片

的完整性。

A、正確

B、錯誤

答案：A

111.借記卡卡片損壞或到期，換卡后新卡密碼改變。

A、正確

B、錯誤

答案：B

112.對于超越權(quán)限的授權(quán)事項，經(jīng)辦人員有權(quán)拒絕辦理或予以糾正，但不必向上

級部門報告。

A、正確

B、錯誤

答案:B

113.第五套人民幣紙幣的主色調(diào)100元是紅色，50是綠色、20是棕色、10元是

藍黑色、5元是紫色、1元是橄欖綠色。

A、正確

B、錯誤

答案：A

114.風險預警系統(tǒng)不另設機構(gòu)號,柜員通過系統(tǒng)識別身份登錄，柜員信息提取自

綜合業(yè)務系統(tǒng)中的柜員類別為管理柜員和監(jiān)督柜員。

A、正確

B、錯誤

答案：A

115.會計專用印章上如需加刻少數(shù)民族文字的，其印章尺寸可適當擴大，字體可

適當縮小。

A、正確

B、錯誤

答案：A

116.因遺失而需重新刻制的會計專用印章必須與遺失的印章序號相同。

A、正確

B、錯誤

答案：B

117.客戶更換印鑒前以舊印鑒簽發(fā)的支付憑證在票據(jù)提示付款期內(nèi)仍然有效，在

此期間新、舊印鑒卡同時使用。

A、正確

B、錯誤

答案：A

118.銀行對存在異常情況的單位開戶時，需要面簽法定代表人或單位負責人并留

存視頻或音頻資料，視頻或音頻資料的保存期限與開戶資料保持一致。

A、正確

B、錯誤

答案：A

119.銀行通過電子渠道非面對面為個人辦理II、川類戶的姓名、居民身份證號碼、

手機號碼、綁定賬戶變更業(yè)務時，不必重新驗證信息。

A、正確

B、錯誤

答案：B

120.I類銀行卡賬戶可降級為有卡介質(zhì)的II類銀行卡賬戶，也可以降級為無卡介

質(zhì)的II類銀行卡賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案：B

121.通過我行企業(yè)網(wǎng)銀，向北京農(nóng)商銀行辦理的轉(zhuǎn)賬匯款，不收取轉(zhuǎn)賬手續(xù)費。

A、正確

B、錯誤

答案：B

122.各法人機構(gòu)會計管理部門可以直接對停用、作廢的會計專用印章進行銷毀。

A、正確

B、錯誤

答案：B

123.金融機構(gòu)有發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的，由中國人民銀行給予警告'罰款。

A、正確

B、錯誤

答案：A

124.現(xiàn)金出納人員必須在監(jiān)控下操作現(xiàn)金出納業(yè)務和對工作事項進行登記。

A、正確

B、錯誤

答案：A

125.印鑒卡必須指派專人專車傳遞印鑒卡，必須事先將指派的專人報備所屬采集

點°

A、正確

B、錯誤

答案：A

126.借記卡不允許透支交易

A、正確

B、錯誤

答案:A

127.預留印鑒卡一式三份，且每份要素齊全、一致，加蓋開戶機構(gòu)“受理憑證專

用章”后方可使用。

A、正確

B、錯誤

答案：B

128.存量貸款在辦理“還舊借新”'“再融資”、“借新還舊”和“貸款重組”

等業(yè)務時需抵（質(zhì)）押品提前出庫處理。

A、正確

B、錯誤

答案:A

129.委派會計有權(quán)對營業(yè)機構(gòu)的勞動組合、柜員業(yè)務分工、柜員的崗位輪換、內(nèi)

控建設等事項提出合理意見。

A、正確

B、錯誤

答案：A

130.印鑒卡變更時應在“結(jié)算賬戶開（銷）戶及變更登記簿”中登記變更信息。

A、正確

B、錯誤

答案：A

131.存款人應以實名開立銀行賬戶，開戶銀行對其出具的開戶申請資料的真實性

負責。

A、正確

B、錯誤

答案:B

132.持卡人終止使用借記卡，應持本人身份證件'借記卡，憑密碼向原發(fā)卡機構(gòu)

的原發(fā)卡網(wǎng)點提出申請銷卡。

A、正確

B、錯誤

答案：B

133.網(wǎng)銀盾解鎖是指對連續(xù)六次輸錯網(wǎng)銀盾密碼的網(wǎng)銀盾進行解鎖處理，可通過

系統(tǒng)''網(wǎng)解盾初始化、證書補發(fā)、證書下載"實現(xiàn)該功能。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

134.發(fā)卡機構(gòu)有權(quán)對持卡人的金信借記卡賬戶進行查詢'凍結(jié)和扣劃。

A、正確

B、錯誤

答案:B

135.“假幣”印章在假外幣正面位置為水印窗位置。

A、正確

B、錯誤

答案：B

136.基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案:A

137.自動柜員機存放現(xiàn)金的保險柜鑰匙及密碼管理應視同金庫鑰匙及密碼的管

理。

A、正確

B、錯誤

答案：A

138.中心金庫必須實行錢賬分管，限額管理。

A、正確

B、錯誤

答案：A

139.金融IC卡電子現(xiàn)金賬戶的余額應以電子現(xiàn)金芯片余額為準。

A、正確

B、錯誤

答案：A

140.綜合業(yè)務系統(tǒng)中，已綁定I類存折結(jié)算賬戶開立的II類虛擬賬戶，可以實現(xiàn)

配卡功能。

A、正確

B、錯誤

答案：B

141.“作廢重要空白憑證銷毀清單”一式四份，一份作憑證銷毀單的附件，隨傳

票裝訂,一份重要空白憑證管理部門永久保管，另外兩份保衛(wèi)、稽核部門各一份。

A、正確

B、錯誤

答案：A

142.2015版100元紙幣采用的膠印對印圖案在透光觀察時可看到透光性很強的

水印面額數(shù)字“100”。

A、正確

B、錯誤

答案：B

143.持卡人銀行卡發(fā)生被盜遺失等情況，要及時向發(fā)卡機構(gòu)辦理掛失手續(xù)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

144.企業(yè)網(wǎng)上銀行的年服務費標準為200元/年，目前該服務費暫未收取。

A、正確

B、錯誤

答案:A

145.除現(xiàn)金調(diào)繳及經(jīng)費專戶外，其他同業(yè)賬戶一律不得使用現(xiàn)金結(jié)算。

A、正確

B、錯誤

答案：A

146.所有人員進出庫房必須登記《人員出入庫房登記簿》。

A、正確

B、錯誤

答案:A

147.客戶網(wǎng)銀盾損壞、丟失時，經(jīng)客戶申請，網(wǎng)點通過”網(wǎng)銀盾掛失"功能完成更

換操作。

A、正確

B、錯誤

答案：B

148.開戶之日起6個月無交易記錄的起始時間是指開戶之日的當日。

A、正確

B、錯誤

答案：B

149.網(wǎng)上銀行業(yè)務事后監(jiān)督和業(yè)務資料管理應納入全社（行）會計事后監(jiān)督和會

計檔案統(tǒng)一管理，執(zhí)行會計事后監(jiān)督和檔案管理的相關(guān)規(guī)定。（）

A、正確

B、錯誤

答案:A

150.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中所稱關(guān)聯(lián)機構(gòu)是指一個機

構(gòu)控制另一個機構(gòu)，或者兩個機構(gòu)受到共同制，則該兩個機構(gòu)互為關(guān)聯(lián)機構(gòu)。

A、正確

B、錯誤

答案:A

151.II/III類賬戶可以綁定多個I類個人結(jié)算賬戶，存在綁定關(guān)系的II/III類賬戶,

也可以再次建立綁定關(guān)系。

A、正確

B、錯誤

答案：B

152.《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細則》中規(guī)定，

注冊驗資賬戶無需開展盡職調(diào)查。

A、正確

B、錯誤

答案:A

153.營業(yè)終了，待柜員軋平賬務后，柜員必須在監(jiān)控下?lián)Q人勾挑日間流水及業(yè)務

憑證，與業(yè)務主管人員共同清點現(xiàn)金及重要空白憑證。

A、正確

B、錯誤

答案：A

154.中國人民銀行對預算單位專用存款賬戶實行核準制度。

A、正確

B、錯誤

答案：A

155.各級管理人員在檢查重要空白憑證及有價單證時必須做到嚴密認真，偶爾有

頂替問題可忽略。

A、正確

B、錯誤

答案:B

156.開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務的機構(gòu)要做好負面輿情和客戶投訴處理工作。要通過多種

渠道做好對外宣傳，對網(wǎng)絡及報刊等主要媒體進行輿情監(jiān)測，但不需要主動與媒

體等有關(guān)部門溝通'解釋。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

157.借用假幣資料或假幣樣張時先經(jīng)過部門主管審批同意。

A、正確

B、錯誤

答案：A

158.遼寧省農(nóng)村信用社運營工作例會可采取現(xiàn)場會、網(wǎng)絡討論會、電視電話會及

業(yè)務座談會等形式。

A、正確

B、錯誤

答案：A

159.假幣持有人不配合金融機構(gòu)收繳行為的，應當立即報告當?shù)毓矙C關(guān)，并提

供有關(guān)線索。

A、正確

B、錯誤

答案:A

160.持卡人辦理書面掛失須支付掛失手續(xù)費。客戶申請解除掛失，不退還客戶已

繳納的掛失手續(xù)費。

A、正確

B、錯誤

答案：A

161.配合委派機構(gòu)科學合理的設置會計崗位'勞動組合，制定崗位責任制，并代

表委派機構(gòu)進行落實是委派會計的工作職責。

A、正確

B、錯誤

答案:A

162.持卡人在公交行業(yè)選用非接觸金融IC卡與普通公交IC卡相比普通公交IC

卡更安全。

A、正確

B、錯誤

答案：B

163.中國人民銀行對銀行結(jié)算賬戶的開立和使用實施監(jiān)控和管理。

A、正確

B、錯誤

答案：A

164.清算機構(gòu)發(fā)生日間透支，即日間某個時點發(fā)生透支，但在日終之前償還的透

支行為，按照一天計算并扣收罰息。

A、正確

B、錯誤

答案:A

165.單位的法定代表人或主要負責人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時，應于

3個工作日內(nèi)書面通知開戶銀行并提供有關(guān)證明。

A、正確

B、錯誤

答案：B

166.對于存款人因病殘、出國等特殊原因無法由本人辦理借記卡啟用業(yè)務的，銀

行也應堅持原則，決不特事特辦。

A、正確

B、錯誤

答案：B

167.中華人民共和國的法定貨幣是人民幣，它的單位是元；它的輔幣是角、分。

A、正確

B、錯誤

答案:A

168.運送現(xiàn)金、實物等重要物品，必須由押運人員兩人以上武裝押運（含司機），

不準委托他人捎帶。

A、正確

B、錯誤

答案：B

169.完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證不可以作為個人開立銀行結(jié)算賬戶的輔

助身份證明材料。

A、正確

B、錯誤

答案：B

170.電子現(xiàn)金余額上限遵循監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定確定。余額的判斷應以賬戶余額

為準。

A、正確

B、錯誤

答案:B

171.業(yè)務主管對本級機構(gòu)重要空白憑證及有價單證的領(lǐng)取、庫存、保管、作廢等

情況，每月至少檢查一次。

A、正確

B、錯誤

答案：B

172.貸記卡不允許透支交易

A、正確

B、錯誤

答案：B

173.委派會計有權(quán)參與制定派駐機構(gòu)柜員績效考核辦法中涉及內(nèi)控管理方面的

考核內(nèi)容。

A、正確

B、錯誤

答案:A

174.客戶首次登錄企業(yè)網(wǎng)銀，系統(tǒng)會自動提示修改密碼，應該建議客戶盡量設置

簡單的密碼，方便記憶。

A、正確

B、錯誤

答案：B

175.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以

沒收，并向收繳單位和持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。

A、正確

B、錯誤

答案：B

176.營業(yè)部、結(jié)算中心等機構(gòu)使用的會計專用印章上刻制的機構(gòu)名稱可以使用管

轄機構(gòu)核定的名稱。

A、正確

B、錯誤

答案：A

177.如開戶申請人確因行動不便等原因不能前往銀行網(wǎng)點，銀行可以采取上門辦

理等方式辦理開戶。

A、正確

B、錯誤

答案:A

178.辦理假幣收繳、鑒定業(yè)務的工作人員必須參加人民銀行培訓并考試合格，取

得人民銀行相關(guān)證書后，方能上崗。

A、正確

B、錯誤

答案：A

179.重要空白憑證一律納入表外“重要空白憑證”科目核算。

A、正確

B、錯誤

答案：A

180.2015版100元紙幣橫豎雙號碼均使用了兩種不同顏色的油墨。

A、正確

B、錯誤

答案：B

181.存款人尚未清償其開戶銀行債務的，不得申請撤銷該賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案：A

182.省聯(lián)社運營管理部與各法人單位結(jié)算（清算）中心的清算賬務應按日核對、

按月對賬。

A、正確

B、錯誤

答案:A

183.有效制止重大事故發(fā)生，避免遭受重大經(jīng)濟損失的應對委派會計給予表彰或

獎勵。

A、正確

B、錯誤

答案：A

184.縣級行社清算中心為轄屬（含本級）營業(yè)網(wǎng)點設置庫存限額后，如當日超限

額轄屬營業(yè)網(wǎng)點仍可以機構(gòu)簽退。

A、正確

B、錯誤

答案:B

185.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中規(guī)定，對于單位代理個人

開立的只收不付的銀行賬戶，各機構(gòu)應在激活時獲取賬戶持有人的聲明文件。

A、正確

B、錯誤

答案：B

186.持卡人可通過營業(yè)網(wǎng)點柜面、自助設備等終端查詢芯片中的電子現(xiàn)金余額信

息。

A、正確

B、錯誤

答案：A

187.對使用金信借記卡作為結(jié)算賬戶的商戶，各行社應審慎開通信用卡消費受理

功能，制定相關(guān)準入標準，并限制單筆和日累計交易金額，每張卡單筆和日累計

交易金額不超過2萬元人民幣。

A、正確

B、錯誤

答案：A

188.借款人已償還貸款部分本息，經(jīng)借款人申請，可釋放與借款人償還貸款等額

的部份抵（質(zhì)）押物。

A、正確

B、錯誤

答案：A

189.銀行業(yè)金融機構(gòu)應制定完善異常、可疑交易核查制度，對系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)的異常交

易或潛在風險點，應明確核查、反饋和處理工作機制，且應由前臺業(yè)務部門的人

員予以核查。

A、正確

B、錯誤

答案：B

190.主管領(lǐng)導對業(yè)務管理部門重要空白憑證及有價單證庫存、保管情況每年至少

檢查兩次。

A、正確

B、錯誤

答案：B

191.營業(yè)終了，“印鑒卡保管簿”的保管人員應將“印鑒卡保管簿”入柜（箱）

妥善保管。

A、正確

B、錯誤

答案：A

192.授權(quán)中心授權(quán)主管不能對本中心柜員進行強制簽退。

A、正確

B、錯誤

答案：B

193.金融機構(gòu)現(xiàn)金管理部門應將清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣隨同《銀行金融機構(gòu)現(xiàn)金清

分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》的電子和紙質(zhì)文檔，一并解繳到當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

194.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中規(guī)定，已按照個人高凈值

賬戶的要求完成盡職調(diào)查的存量低凈值賬戶，存續(xù)期間達到高凈值賬戶標準的，

銀行需按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中規(guī)定重新開展盡職

調(diào)查。

A、正確

B、錯誤

答案：B

195.對于新開辦網(wǎng)銀、手機銀行'電話銀行等業(yè)務的客戶，應當要求預留本人實

名登記的手機號碼。

A、正確

B、錯誤

答案:A

196.抵（質(zhì)）押品權(quán)證業(yè)務部門和會計及運營部門之間相互移交必須保證業(yè)務及

會計運營部門均雙人（共4人）移交操作，嚴禁任何一方單人操作。

A、正確

B、錯誤

答案：A

197.持卡人終止使用借記卡時，應按發(fā)卡機構(gòu)有關(guān)規(guī)定辦理銷卡手續(xù)，并將卡片

退回發(fā)卡機構(gòu)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

198.其他金融機構(gòu)在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中登記有久懸銀行賬戶的，不

得為其開立同業(yè)結(jié)算賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案：A

199.業(yè)務公章用于加蓋在對外簽發(fā)的各種重要單證、憑證、報表、函件上，表明

業(yè)務已經(jīng)處理完畢。

A、正確

B、錯誤

答案:A

200.銀行可以在確保個人賬戶資金安全的前提下，通過II、川類戶向綁定賬戶發(fā)

送指令扣劃資金。

A、正確

B、錯誤

答案：A

201.2015版100元紙幣采用了光變鏤空開窗安全線和全埋安全線兩種安全線，

兩種安全線透光觀察時都可看到鏤空文字。

A、正確

B、錯誤

答案:A

202.預警信息必須在接收預警信息當日完成系統(tǒng)中的審核、反饋處理。

A、正確

B、錯誤

答案：A

203.企業(yè)的網(wǎng)銀客戶號與綜合業(yè)務系統(tǒng)的客戶號是一致的。

A、正確

B、錯誤

答案：B

204.存款人因附屬的非獨立核算單位或派出機構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務支出需

要開立專用存款賬戶的，不可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案：B

205.支付機構(gòu)應當加強對使用個人支付賬戶開展經(jīng)營性活動的資金交易監(jiān)測和

持續(xù)性客戶管理。

A、正確

B、錯誤

答案：A

206.銀行業(yè)金融機構(gòu)應堅持對賬與業(yè)務辦理在人員'崗位'職責方面嚴格分離的

原則。

A、正確

B、錯誤

答案：A

207.授權(quán)員根據(jù)法律、法規(guī)及業(yè)務實際情況，可要求網(wǎng)點經(jīng)辦柜員在授權(quán)業(yè)務通

過后進行影像補掃。

A、正確

B、錯誤

答案:A

208.營業(yè)網(wǎng)點辦理磁條芯片復合卡業(yè)務時，要先讀取磁條進行交易。

A、正確

B、錯誤

答案：B

209.授權(quán)中心人員因為崗位的重要性，可不執(zhí)行崗位輪換及強制休假制度。

A、正確

B、錯誤

答案:B

210.集中授權(quán)系統(tǒng)按照時間順序即“先提交先處理”的原則，自動推送需要授權(quán)

的業(yè)務分配至授權(quán)端。

A、正確

B、錯誤

答案：A

211.重要空白憑證庫房視同現(xiàn)金庫房管理，庫內(nèi)不得存放普通會計憑證及其他與

重要空白憑證無關(guān)的物品。

A、正確

B、錯誤

答案：A

212.遼寧省農(nóng)村信用社費金清算業(yè)務管理堅持“依法合規(guī)、準確及時、統(tǒng)一管理'

分級負責”的原則。

A、正確

B、錯誤

答案：A

213.對已完成涉稅信息盡職調(diào)查的賬戶持有人再次申請開立金融賬戶，且其涉稅

信息未發(fā)生變更的，銀行可不重復開展盡職調(diào)查。

A、正確

B、錯誤

答案:A

214.冠字號碼文本數(shù)據(jù)應保存3個月，冠字號碼圖像數(shù)據(jù)應保存1個月。

A、正確

B、錯誤

答案：B

215.柜員辦理業(yè)務使用的各種重要空白憑證，必須實行銷號登記。銷號分為系統(tǒng)

自動銷號和手工處理銷號兩種方式。

A、正確

B、錯誤

答案：A

216.各法人機構(gòu)要嚴格按照規(guī)定設置對賬崗位，對賬人員與前臺操作人員可兼任。

A、正確

B、錯誤

答案：B

217.各級機構(gòu)柜員信息變更事項申請材料（留存聯(lián)）須按年進行裝訂，歸檔永久

保管。

A、正確

B、錯誤

答案：B

218.金融IC卡如果帶有常規(guī)借記或貸記功能，則需在背面簽名欄簽名。

A、正確

B、錯誤

答案:A

219.對個人在同一家銀行開立I類戶的數(shù)量限制，包括信用卡賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案：B

220.結(jié)算賬戶自開立三個工作日后，綜合業(yè)務系統(tǒng)會對該結(jié)算賬戶自動解除限制

權(quán)限。

A、正確

B、錯誤

答案：B

221.日終填寫的《電子銀行業(yè)務資料匯總表》一式兩份，一份隨憑證移交事后監(jiān)

督，一份由網(wǎng)點留存。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

222.電子現(xiàn)金業(yè)務是指發(fā)卡機構(gòu)根據(jù)持卡人的要求將現(xiàn)金或賬戶存款轉(zhuǎn)至芯片

內(nèi)儲存，交易時直接從芯片內(nèi)扣款的業(yè)務。

A、正確

B、錯誤

答案：A

223.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中規(guī)定，金融機構(gòu)應當妥善

保管本辦法執(zhí)行過程中收集的資料，應當確保能夠按照相關(guān)行業(yè)監(jiān)督管理部門和

國家稅務總局的要求提供紙質(zhì)版本。相關(guān)資料不可以以電子形式保存。

A、正確

B、錯誤

答案：B

224.個人可以將在支付機構(gòu)開立的支付賬戶綁定本人同名II、川類戶使用。

A、正確

B、錯誤

答案：A

225.單位存款人申請變更預留公章或財務專用章，可由法定代表人或單位負責人

直接辦理，不可授權(quán)他人辦理。

A、正確

B、錯誤

答案：B

226.當?shù)盅杭百|(zhì)押有價物品權(quán)證所對應的貸款結(jié)清后，業(yè)務部門需出具兩份加蓋

部門印章及有權(quán)人簽字的《抵質(zhì)押品出庫通知書》交運營條線保管人員。

A、正確

B、錯誤

答案：A

227.柜員應按辦理業(yè)務權(quán)限領(lǐng)取重要空白憑證，非業(yè)務經(jīng)辦柜員不得保管和使用

重要空白憑證。

A、正確

B、錯誤

答案:A

228.持卡人連續(xù)輸錯密碼超過規(guī)定次數(shù)，卡即被鎖定，若持卡人仍記得密碼，需

持本人有效身份證件和卡片到遼寧省農(nóng)村信用社營業(yè)網(wǎng)點辦理解鎖手續(xù)，忘記密

碼的辦理密碼重置手續(xù)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

229.假幣持有人在假幣收繳憑證上簽字認可后，就不能在申請貨幣真?zhèn)舞b定。

A、正確

B、錯誤

答案:B

230.金融機構(gòu)截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。

由中國人民銀行給于警告、罰款，同時，責成金融機構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直

接責任人員給于相應紀律處分。

A、正確

B、錯誤

答案:A

231.2015版100元紙幣采用了光變鏤空開窗安全線和全埋安全線兩種安全線，

全部帶有磁性。

A、正確

B、錯誤

答案：B

232.IC卡電子現(xiàn)金賬戶辦理的圈提業(yè)務為聯(lián)機交易，需輸入主賬戶的交易密碼,

此交易不可撤銷。

A、正確

B、錯誤

答案：B

233.在冠字號碼查詢業(yè)務中，查詢受理單位接受查詢?nèi)嘶虿樵兇砣说纳暾埡螅?/p>

應通過冠字號碼管理信息系統(tǒng)或后臺追溯現(xiàn)金來源查詢，在規(guī)定的截止日前，向

查詢?nèi)嘶虿樵兇砣朔答伈樵兘Y(jié)果。

A、正確

B、錯誤

答案：A

234.圈提是指持卡人因換卡、銷戶等原因，將電子現(xiàn)金賬戶中的資金轉(zhuǎn)入該卡主

賬戶的交易，圈提操作必須全額轉(zhuǎn)出。

A、正確

B、錯誤

答案:A

235.異動、可疑、高風險的存款賬戶按月對賬，對賬單回收率達到100%。

A、正確

B、錯誤

答案：A

236.營業(yè)機構(gòu)辦理對公客戶和對私客戶大額現(xiàn)金支付業(yè)務均應實行預約制度。

A、正確

B、錯誤

答案:A

237.抵（質(zhì)）押品權(quán)證的查庫頻率可由會計主管執(zhí)行,每月必須三次及三次以上。

A、正確

B、錯誤

答案：B

238.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中規(guī)定，金融機構(gòu)可以委托

第三方開展盡職調(diào)查，但相關(guān)責任仍應當由金融機構(gòu)承擔。

A、正確

B、錯誤

答案：A

239.金信借記卡申領(lǐng)可以不用符合國家實名制有關(guān)規(guī)定，開戶應采用實名。

A、正確

B、錯誤

答案：B

240.現(xiàn)金調(diào)撥發(fā)生的差錯，調(diào)入行和調(diào)出行都必須認真追查原因，寫明情況并及

時上報上級業(yè)務管理部門。

A、正確

B、錯誤

答案：A

241.金融IC卡非接觸狀態(tài)下使用的交易介質(zhì)是磁條，芯片無法進行非接觸式交

易。

A、正確

B、錯誤

答案：B

242.集中授權(quán)期間，3級柜員綜合協(xié)調(diào)管理網(wǎng)點的日常業(yè)務，可以承擔“章、證

分開”中業(yè)務公章保管使用職責。

A、正確

B、錯誤

答案:A

243.電子現(xiàn)金視同現(xiàn)金管理，電子現(xiàn)金賬戶不記名、不計息、不掛失。

A、正確

B、錯誤

答案：A

244.銀行在辦理開戶業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)個人冒用他人身份開立賬戶的，應當立即沒收

其證件并及時向公安機關(guān)報案。

A、正確

B、錯誤

答案：B

245.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中規(guī)定，金融機構(gòu)可以根據(jù)

自身業(yè)務需要，將新開賬戶的盡職調(diào)查程序適用于存量賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案:A

246.對于涉案賬戶，銀行和支付機構(gòu)重新核實賬戶開戶人身份后，可以恢復所有

賬戶業(yè)務。

A、正確

B、錯誤

答案：B

247.全省綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)按照“實時清算為主、批量清算為輔”的資金清算方

式。

A、正確

B、錯誤

答案:A

248.金融IC卡會在持卡人不知情的情況下被不法分子利用設備復制芯片卡。

A、正確

B、錯誤

答案：B

249.他人代理開立個人銀行賬戶的，銀行認為有必要的，應要求代理人出具證明

代理關(guān)系的公證書。

A、正確

B、錯誤

答案：A

250.銀行應建立健全以存款人為中心的個人銀行賬戶管理系統(tǒng)，按照公民身份號

碼、護照號等實現(xiàn)對個人銀行賬戶的統(tǒng)一查詢和管理。

A、正確

B、錯誤

答案:A

251.借記卡賬戶中的電子現(xiàn)金賬戶按照中國人民銀行相關(guān)規(guī)定的同檔次利率和

計息方法計付利息。

A、正確

B、錯誤

答案：B

252.網(wǎng)上銀行交易與柜面交易一起納入統(tǒng)一的反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，由系統(tǒng)以客戶為

單位進行大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)篩選并經(jīng)人工判斷后，形成大額交易和可疑交

易報告。O

A、正確

B、錯誤

答案：A

253.IC卡作廢處理需沿靠近接觸式芯片的卡片一側(cè)邊緣，與水平不大于45度角

方向進行剪切處理，不需要穿過接觸式芯片中心。

A、正確

B、錯誤

答案：B

254.對于個人客戶主動向銀行業(yè)金融機構(gòu)提出申請，要求對其名下非本人意愿辦

理的本地和異地銀行卡進行處置的，銀行業(yè)金融機構(gòu)在核實后，應中止銀行卡服

務。

A、正確

B、錯誤

答案:A

255.客戶申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，并按規(guī)定使用支票的可以不預留印鑒。

A、正確

B、錯誤

答案：B

256.識別為有非居民控制人的消極非金融機構(gòu)的，金融機構(gòu)無需收集并記錄消極

非金融機構(gòu)及其控制人相關(guān)信息。

A、正確

B、錯誤

答案：B

257.預留印章材質(zhì)必須符合規(guī)定，不能使用原子印章（萬次印章）。

A、正確

B、錯誤

答案：A

258.金信卡卡片激活業(yè)務須到原開卡網(wǎng)點辦理

A、正確

B、錯誤

答案：B

259.對賬期內(nèi)賬戶存款余額達到100萬（含）以上的企事業(yè)單位賬戶納入重點賬

戶進行對賬。

A、正確

B、錯誤

答案:A

260.冠字號碼查詢信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應至少保存3個月。

A、正確

B、錯誤

答案：A

261.電子現(xiàn)金等同現(xiàn)金，丟失后余額常無法領(lǐng)回。

A、正確

B、錯誤

答案:A

262.年滿18周歲客戶方可辦理手機銀行注冊業(yè)務。

A、正確

B、錯誤

答案：A

263.網(wǎng)銀盾密碼是企業(yè)在申請企業(yè)網(wǎng)上銀行用戶身份時，為用戶預留的密碼。

A、正確

B、錯誤

答案：B

264.單位存款人因增費驗資需要開立銀行結(jié)算賬戶的，應持其基本存款賬戶開戶

許可證'股東會或董事會決議等證明文件，在銀行開立一個專用存款賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案：B

265.授權(quán)中心授權(quán)主管主要負責營業(yè)終了授權(quán)中心的簽退，中心簽退后不再接收

授權(quán)任務。

A、正確

B、錯誤

答案：A

266.風險預警人員核實發(fā)現(xiàn)或初步判斷為一般違規(guī)的，應及時監(jiān)督跟蹤各級機構(gòu)

對預警信息的核查過程和反饋結(jié)果。如情況較為嚴重的，應立即組織專人到機構(gòu)

核查。

A、正確

B、錯誤

答案：A

267.藍牙盾證書有效期是5年。

A、正確

B、錯誤

答案:A

268.各法人機構(gòu)的經(jīng)辦人員要在規(guī)定的權(quán)限范圍內(nèi)處理會計事項和承擔責任，授

權(quán)人員在確定的權(quán)限范圍內(nèi)行使職權(quán)和承擔責任。

A、正確

B、錯誤

答案:A

269.有價單證是指待發(fā)行的印有固定面額的特定憑證，一經(jīng)簽發(fā)，即具有支取款

項的效力，應視同現(xiàn)金管理。

A、正確

B、錯誤

答案：A

270.遼寧省農(nóng)村信用社重要空白憑證和有價單證管理應遵循“統(tǒng)一管理、分級負

責”的原則。

A、正確

B、錯誤

答案:A

271.在客戶注銷網(wǎng)上銀行時,需進行網(wǎng)銀盾解鎖后，方可辦理網(wǎng)上銀行注銷處理。

A、正確

B、錯誤

答案：B

272.集中授權(quán)的授權(quán)員是指利用集中授權(quán)系統(tǒng)對柜員提交的授權(quán)交易進行實時

審核確認的兼職人員。

A、正確

B、錯誤

答案：B

273.網(wǎng)上銀行反洗錢工作納入各級機構(gòu)反洗錢統(tǒng)一管理范疇，由電子銀行部統(tǒng)籌

管理。()

A、正確

B、錯誤

答案:B

274.對賬人員發(fā)現(xiàn)賬戶出現(xiàn)突發(fā)的大額資金劃轉(zhuǎn)、資金往來交易頻繁等特殊異常

情況要采取臨時對賬。

A、正確

B、錯誤

答案：A

275.客戶因填寫錯誤等原因作廢的重要空白憑證不用交回開戶營業(yè)機構(gòu)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

276.授權(quán)中心質(zhì)檢員負責授權(quán)業(yè)務的日常考核，統(tǒng)計查詢本中心授權(quán)業(yè)務量，定

期抽查本授權(quán)中心集中授權(quán)業(yè)務。

A、正確

B、錯誤

答案：B

277.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時承建多個項目的，可根據(jù)建筑施工及安

裝合同開立不超過項目合同個數(shù)的臨時存款賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案:A

278.法人單位轄內(nèi)不同機構(gòu)之間的重要空白憑證可以直接相互調(diào)劑使用。

A、正確

B、錯誤

答案：B

279.銀行可以向II類戶發(fā)放本銀行貸款費金并通過II類戶還款，II類戶不得透支。

發(fā)放貸款和貸款資金歸還，不受轉(zhuǎn)賬限額規(guī)定。

A、正確

B、錯誤

答案：A

280.辦理手機銀行業(yè)務機具不得安裝游戲或其他與業(yè)務無關(guān)的軟件。

A、正確

B、錯誤

答案：A

281.透支的法人單位應在透支發(fā)生后的第一個工作日（大額支付系統(tǒng)工作日）歸

還臨時借款并補足清算資金，超過三個工作日仍未歸還臨時借款的，自透支行為

發(fā)生后的第四個工作日起，對透支金額按每日萬分之五計收罰息。罰息按日累加

計算。

A、正確

B、錯誤

答案：A

282.各法人單位業(yè)務管理部門必須本著“依法合規(guī)、效益第一、統(tǒng)籌兼顧、科學

合理、及時準確”的原則管理本轄清算資金，其在省聯(lián)社運營管理部的費金清算

賬戶原則上不準透支（包括日間和日終）。

A、正確

B、錯誤

答案：A

283.按照銀發(fā)[2018]16號中規(guī)定，銀行在為個人開立I類戶時，應當在尊重個

人意愿的前提下，積極主動引導個人同時開立II、III類戶。

A、正確

B、錯誤

答案：A

284.柜員休假'離職、調(diào)動、退休等的一切工作變動必須經(jīng)本機構(gòu)業(yè)務主管人員

和上級業(yè)務管理部門等相關(guān)部門批準，按規(guī)定辦理交接手續(xù)，任何柜員在沒有辦

妥交接手續(xù)前不得離崗。

A、正確

B、錯誤

答案：A

285.無人認領(lǐng)的卡片一律作廢卡處理，磁條卡和IC卡保管期限均為為五個工作

日。

A、正確

B、錯誤

答案：B

286.圈提時無需輸入借記卡主賬戶交易密碼。圈提交易可以撤銷

A、正確

B、錯誤

答案:B

287.網(wǎng)銀盾口令長度必須為6-8位。

A、正確

B、錯誤

答案：A

288.按照銀發(fā)[2018]16號中規(guī)定，銀行可以向川類戶發(fā)放本銀行小額消費貸款

費金并通過川類戶還款，川類戶不得透支。發(fā)放貸款和貸款資金歸還，應當遵守

川類戶余額限制規(guī)定，但貸款斐金歸還不受出金限額控制。

A、正確

B、錯誤

答案：A

289.中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)不得拒絕受理持有人、金融機構(gòu)提出的貨幣真

偽鑒定申請。

A、正確

B、錯誤

答案：A

290.營業(yè)機構(gòu)配備的存取款自動柜員機必須具備假幣識別功能。

A、正確

B、錯誤

答案：A

291.各法人機構(gòu)每半年至少開展一次網(wǎng)點全覆蓋的業(yè)務檢查，并建立網(wǎng)上銀行風

險檢查與案防分析例會制度，根據(jù)檢查情況，按季召開分析會，總結(jié)網(wǎng)上銀行業(yè)

務開展中存在的問題，查找網(wǎng)上銀行業(yè)務風險點，落實整改措施，確保網(wǎng)上銀行

業(yè)務安全運行。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

292.辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務應遵循''事權(quán)劃分、崗位分離''的原則。各級別角色操作人

員崗位設置要確保操作權(quán)限和授權(quán)權(quán)限相互分離，嚴格遵守崗位職責，并按照省

聯(lián)社規(guī)定執(zhí)行關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強制休假制度。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

293.授權(quán)業(yè)務審核要素由省聯(lián)社系統(tǒng)管理員或法人單位系統(tǒng)管理員寫入，審核要

素一經(jīng)確立不能調(diào)整。

A、正確

B、錯誤

答案：B

294.使用具備記錄存儲冠字號碼功能的存取款一體機存儲、記錄的紙幣冠字號碼,

在沒有實現(xiàn)數(shù)據(jù)導出之前應能做到在本機直接檢索。

A、正確

B、錯誤

答案:A

295.有介質(zhì)的II類賬戶銷戶和無介質(zhì)的11/川類賬戶銷戶均可在H/III類賬戶銷

戶交易操作。

A、正確

B、錯誤

答案：B

296.委派會計無權(quán)對營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務經(jīng)營、管理和工作計劃等重大問題提出建議。

A、正確

B、錯誤

答案：B

297.無特殊原因，夜間只查崗不查庫。

A、正確

B、錯誤

答案：A

298.經(jīng)辦柜員必須按照“先傳輸后錄入”的要求，根據(jù)業(yè)務需求，正確錄入相關(guān)

憑證要素信息，提交相關(guān)資料影像，

A、正確

B、錯誤

答案：B

299.持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起2個工作日內(nèi)，持《假

幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行

授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。

A、正確

B、錯誤

答案:B

300.各法人單位在綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)資金清算賬戶內(nèi)的資金，參照人民銀行同期

的同業(yè)存款利率水平按季結(jié)息，結(jié)息日以綜合業(yè)務系統(tǒng)規(guī)定為準。

A、正確

B、錯誤

答案：A

301.庫房內(nèi)各區(qū)域可裝一般金屬門相互隔離。

A、正確

B、錯誤

答案：A

302.柜員已領(lǐng)未用改版作廢的重要空白憑證，應在作廢當日調(diào)劑給主賬簿柜員集

中保管。

A、正確

B、錯誤

答案:A

303.組合印鑒建庫時，必須將新印鑒卡整套印模全部錄入印模庫。

A、正確

B、錯誤

答案：A

304.負責制定現(xiàn)金出納業(yè)務管理實施細則是法人單位業(yè)務管理部門主要職責。

A、正確

B、錯誤

答案:A

305.省級、總行清算中心為下轄清算中心設置庫存限額后，如總行清算中心及下

轄運行清算中心當日超限額在日終機構(gòu)簽退時只做超限額提示，不影響機構(gòu)簽退。

A、正確

B、錯誤

答案：A

306.“假幣”印章在使用時應使用藍色油墨。

A、正確

B、錯誤

答案：A

307.銀行應針對不同的業(yè)務處理渠道，制定差異化的收費策略，為存款人提供低

成本或免費的支付結(jié)算服務。銀行不可自行確定或調(diào)整免費轉(zhuǎn)賬限額，必須由人

民銀行確定。

A、正確

B、錯誤

答案：B

308.風險預警系統(tǒng)業(yè)務信息根據(jù)風險級別向各級管理者或預警人員進行電子信

息提示，各級人員要按照相關(guān)規(guī)定及時做好核查、監(jiān)控及信息反饋等工作。

A、正確

B、錯誤

答案:A

309.跨法人機構(gòu)重要空白憑證調(diào)劑，不用再到省聯(lián)社運營管理部辦理調(diào)劑交接手

續(xù)，兩個法人行社間可自行直接辦理調(diào)劑。

A、正確

B、錯誤

答案：A

310.法人單位每年至少組織兩次作廢重要空白憑證銷毀工作。

A、正確

B、錯誤

答案：B

311.全省運營條線業(yè)務的檢查、監(jiān)督和考核工作實行分級管理，即省聯(lián)社、法人

機構(gòu)按各自分工分別實施運營條線的檢查、監(jiān)督和考核。

A、正確

B、錯誤

答案：A

312.會計專用印章的保管和使用應實行“誰使用'誰保管、誰負責”的原則。

A、正確

B、錯誤

答案：A

313.人民幣簡寫符號為￥,人民幣國際貨幣符號為RMB。

A、正確

B、錯誤

答案：B

314.網(wǎng)銀盾證書到期前一個月或到期后可申請換發(fā)證書。

A、正確

B、錯誤

答案：A

315.風險預警系統(tǒng)中柜員管理以綜合業(yè)務系統(tǒng)中柜員的基本信息為基礎(chǔ)，管理員

和預警員可以不是是綜合業(yè)務系統(tǒng)中的管理柜員和監(jiān)督柜員，協(xié)查員是綜合業(yè)務

系統(tǒng)中的管理柜員。

A、正確

B、錯誤

答案:B

316.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中規(guī)定，金融機構(gòu)可以委托

第三方開展盡職調(diào)查，相關(guān)責任由開展盡職調(diào)查方承擔。

A、正確

B、錯誤

答案：B

317.殘缺、污損人民幣需經(jīng)雙人鑒定。

A、正確

B、錯誤

答案：A

318.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中規(guī)定，不提供有效聲明文

件或者合理解釋的，依然可以開立賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案:B

319.經(jīng)辦柜員收到客戶提交的作廢重要空白憑證清單和憑證后，屏幕打印“售出

憑證登記簿”，核對清單、售出憑證登記簿與交回憑證種類、號碼是否一致，無

誤后當日剪角（右下角）并加蓋“作廢”戳記

A、正確

B、錯誤

答案：B

320.有價單證的樣本和防偽標識，應視同重要物品妥善保管。

A、正確

B、錯誤

答案：A

321.臨時存款賬戶用于辦理臨時機構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。

A、正確

B、錯誤

答案:A

322.中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)，應當在營業(yè)場所公示授權(quán)證書。

A、正確

B、錯誤

答案：A

323.未經(jīng)營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶屬于異動、可疑、高風險

的存款賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案：A

324.純芯片卡和磁條芯片復合卡統(tǒng)稱為芯片卡即金融IC卡。

A、正確

B、錯誤

答案：A

325.經(jīng)辦機構(gòu)操作員可以將聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息用于辦理銀行業(yè)務之

外的其他目的。

A、正確

B、錯誤

答案：B

326.銀行在確保分支機構(gòu)能夠及時獲得相關(guān)存款人身份信息的前提下，可以將分

支機構(gòu)登記的存款人身份信息集中管理。

A、正確

B、錯誤

答案：A

327.收繳機構(gòu)應對收繳的假幣實物進行單獨保管，并建立《假幣收繳登記簿》。

A、正確

B、錯誤

答案：A

328.銀行向公安機關(guān)報告不法分子冒用他人身份信息開戶后，應當采取強制措施

扣留不法分子等待公安機關(guān)人員到達現(xiàn)場。

A正確

B、錯誤

答案：B

329.貸款類、應收未收利息類的余額對賬，以每年11月30日的余額為準。

A、正確

B、錯誤

答案：A

330.“假幣”印章上方為“假幣”字樣，下方為收繳單位名稱。

A、正確

B、錯誤

答案：B

331.印章保管及使用人員對違規(guī)要求要堅決抵制、拒絕，必要時可以向上級機構(gòu)

反饋情況。

A、正確

B、錯誤

答案：A

332.I類銀行卡賬戶降級為II類銀行卡賬戶時，I類賬戶為未激活、未面簽、已

掛失、司法凍結(jié)、銀行止付、存款保留、開立存款證明、不動戶等狀態(tài)時，不允

許降級；I類賬戶卡內(nèi)有分賬戶（如：卡內(nèi)定期）的，不可以降級。

A、正確

B、錯誤

答案：A

333.對于待激活賬戶，開戶之日起是指激活之日起。

A、正確

B、錯誤

答案：A

334.個人客戶與開戶機構(gòu)簽訂短信通服務的，對賬機構(gòu)可提供短信對賬服務。

A、正確

B、錯誤

答案：A

335.中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)拒絕受理持有人、金融機構(gòu)提出的人民幣真?zhèn)?/p>

鑒定申請的，中國人民銀行可對該授權(quán)的鑒定機構(gòu)處以1千元以上5萬元以下罰

款。

A、正確

B、錯誤

答案：A

336.單位代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行

辦理身份確認、密碼設（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶只收不付。

A、正確

B、錯誤

答案：A

337.持金融IC卡購買東西，不可以退貨。

A、正確

B、錯誤

答案:B

338.當實際工作需要時，對賬人員可以隨時針對某一賬戶發(fā)起對賬要求，并制作

相應的對賬單。

A、正確

B、錯誤

答案：A

339.開戶申請人開立個人銀行賬戶或者辦理其他個人銀行賬戶業(yè)務，必須由開戶

申請人本人親自辦理

A、正確

B、錯誤

答案：B

340.I類存折賬戶可降級為II類存折賬戶，同時收回存折。

A、正確

B、錯誤

答案:A

341.目前工商部門的全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中“嚴重違法失信企業(yè)名單”涉

及企業(yè)數(shù)量較少，銀行和支付機構(gòu)可自主定期收集相關(guān)信息。

A、正確

B、錯誤

答案:A

342.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一

個人在同一家銀行（以法人為單位）只能開立一個I類戶。

A、正確

B、錯誤

答案：A

343.營業(yè)機構(gòu)負責人對重要空白憑證及有價單證的庫存'領(lǐng)取、保管、作廢等情

況，每季至少檢查一次。

A、正確

B、錯誤

答案:B

344.會計專用印章啟用時，應在《會計專用印章保管使用登記簿》的相關(guān)欄次中

記載啟用日期