山東分公司合規(guī)及反洗錢培訓(xùn)測(cè)試題附有答案

山東分公司合規(guī)及反洗錢培訓(xùn)測(cè)試題-20231227[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的工號(hào)：[填空題]*_________________________________您所屬的機(jī)構(gòu)：[單選題]*○山東分公司○濟(jì)南中支○淄博中支○濰坊SSC○煙臺(tái)SSC您所屬的部門：[單選題]*○總經(jīng)理辦公室○營(yíng)銷員渠道○經(jīng)代業(yè)務(wù)○銀保渠道○團(tuán)險(xiǎn)部○人力資源部○財(cái)務(wù)部○運(yùn)營(yíng)管理部○銷售行政○行政部○法律合規(guī)部1、洗錢過程的三個(gè)階段不包括（）[單選題]*A、處置階段B、離析階段C、歸并階段D、收網(wǎng)階段(正確答案)2、公司建立“三道防線”的合規(guī)管理框架，確保三道防線各司其職、協(xié)調(diào)配合，有效參與合規(guī)管理，形成合規(guī)管理的合力。其中，在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中直接接觸各類風(fēng)險(xiǎn)的公司各部門和各級(jí)分支機(jī)構(gòu)屬于（）[單選題]*A、第一道防線(正確答案)B、第二道防線C、第三道防線D、以上都不是3、員工提供、接受商務(wù)禮品、公務(wù)招待或從事的行為符合《禮品招待與贊助政策》的是（）[單選題]*A、提供或收受現(xiàn)金、現(xiàn)金等價(jià)物B、基于業(yè)務(wù)關(guān)系并符合商業(yè)慣例(正確答案)C、安排奢侈菜肴，用野生或保護(hù)動(dòng)物制作的菜肴，或使用高檔私人會(huì)所、奢侈消費(fèi)餐飲場(chǎng)所D、提供或收受金（銀）幣、紀(jì)念幣、郵票、化妝品等禮品4、根據(jù)《反壟斷準(zhǔn)則》，嚴(yán)格禁止競(jìng)爭(zhēng)者之間或通過第三方例如中間人直接勾結(jié)投標(biāo)報(bào)價(jià)所謂的串通投標(biāo)。員工以下被允許的行為是有（）[單選題]*A、與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手討論投標(biāo)與否的決定B、與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手討論投標(biāo)價(jià)格C、嚴(yán)格遵守投標(biāo)流程(正確答案)D、相互勾結(jié)、虛假或“掩護(hù)”投標(biāo)5、保險(xiǎn)銷售人員不得通過（）、快手和QQ等自媒體轉(zhuǎn)發(fā)、編輯不符合規(guī)定的銷售宣傳培訓(xùn)資料。（）[單選題]*A、抖音B、微信C、微博D、以上都是(正確答案)6、下列哪項(xiàng)屬于“借公共事件誤導(dǎo)性宣傳、惡意營(yíng)銷”的違規(guī)情形（）[單選題]*A、分紅收益遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出銀行同期利率，分紅高，還有保障，這樣的產(chǎn)品哪里去找啊B、如果接到回訪電話，全都回答是或知道就行，就說我都給你說清楚了，字也是你親筆前的C、生病不用做健康告知，這樣對(duì)你有好處，有病也能賠，我?guī)湍愀愣―、疫情防不勝防，全國(guó)都掀起了保險(xiǎn)搶購熱潮！很多產(chǎn)品都賣空了，抓緊給自己買一份吧！(正確答案)7、在保險(xiǎn)銷售中使用“停售”、“下線”、“退市”、“過了這村就沒這個(gè)個(gè)店”等宣傳用語，但實(shí)際產(chǎn)品并未停售。這種做法屬于哪種違規(guī)情形（）[單選題]*A、以不當(dāng)利益誘導(dǎo)客戶投保B、以產(chǎn)品停售為由進(jìn)行宣傳銷售，實(shí)際并未停售(正確答案)C、炒停期間宣稱該產(chǎn)品是最好的，新產(chǎn)品推出后宣稱新產(chǎn)品更好D、以限時(shí)限量購買為由進(jìn)行宣傳銷售8、保險(xiǎn)公司銷售團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)嚴(yán)格管理本公司銷售人員的銷售資質(zhì)，做法正確的是（）[單選題]*A、接受未取得本公司《執(zhí)業(yè)證》及代碼（工號(hào)）的從業(yè)人員代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)并向其發(fā)放傭金B(yǎng)、默許從業(yè)人員利用他人的執(zhí)業(yè)證及人員代碼（工號(hào)）“掛靠業(yè)務(wù)”C、鼓勵(lì)從業(yè)人員通過冒充監(jiān)管部門工作人員或保險(xiǎn)公司內(nèi)勤人員開展銷售D、禁止從業(yè)人員向客戶推介銷售包括第三方理財(cái)產(chǎn)品在內(nèi)的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品(正確答案)9、根據(jù)《合同管理辦法》公司禁止任何（）對(duì)外簽訂任何形式的擔(dān)保合同或承諾函（）[單選題]*A、機(jī)構(gòu)B、部門C、員工D、以上都是(正確答案)10、以下哪個(gè)不屬于跨境賭博的危害（）[單選題]*A、組織、招攬中華人民共和國(guó)公民赴境外賭博多人多次，屬于“開設(shè)賭場(chǎng)”的，應(yīng)當(dāng)按照刑法第三百零三條第二款規(guī)定的開設(shè)賭場(chǎng)罪定罪處罰(正確答案)B、跨境賭博,十賭九輸,很多人為此傾家蕩產(chǎn),衣食無著C、更容易誘發(fā)其他嚴(yán)重刑事犯罪,同時(shí),跨境賭博滋生一系列黑灰產(chǎn)業(yè)D、資金惡性外流,擾亂了我國(guó)金融市場(chǎng)秩序1、常見的洗錢途徑或方式有（）*A、通過境內(nèi)外銀行賬戶過度，使非法資金進(jìn)入金融體系(正確答案)B、利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注(正確答案)C、設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”(正確答案)D、通過購買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢(正確答案)2、保持詳細(xì)和準(zhǔn)確的賬簿和記錄是公司反腐敗控制措施的重要組成部分。為此，公司設(shè)置了特定的要求，以確保全面準(zhǔn)確地記錄所有交易和資產(chǎn)處置。必須遵循的原則有（）*A、公司的賬簿和記錄里不能有虛假記錄或者誤導(dǎo)信息;(正確答案)B、應(yīng)如實(shí)記錄賬戶和支付信息，不得有隱藏;(正確答案)C、違反公司費(fèi)用支付審批規(guī)則的，不得進(jìn)行支付;(正確答案)D、不得利用非公司資源或支付渠道（例如，私人帳戶）進(jìn)行違反本政策和相關(guān)規(guī)定的賄賂或其他不當(dāng)支付行為。(正確答案)3、董辦/合規(guī)部每年組織一次內(nèi)勤員工利益沖突申報(bào)工作，員工需如實(shí)填寫附件一《安聯(lián)員工利益沖突申報(bào)表》，內(nèi)容包括（）*A、在其他公司兼職(正確答案)B、提供有償咨詢(正確答案)C、參與其他公司的經(jīng)營(yíng)(正確答案)D、對(duì)外進(jìn)行與工作崗位有關(guān)的演講或出版并獲得報(bào)酬(正確答案)E、親屬在公司（含各級(jí)分支機(jī)構(gòu)）任職、從事保險(xiǎn)銷售(正確答案)F、親屬任職的公司與公司（含各級(jí)分支機(jī)構(gòu)）存在業(yè)務(wù)往來(正確答案)4、在招聘保險(xiǎn)銷售人員時(shí)，以下哪些做法是違規(guī)行為?（）*A、以“某央企”、“某金融集團(tuán)”、“某保險(xiǎn)公司”等模糊主體招聘從業(yè)人員(正確答案)B、承諾應(yīng)聘人簽訂勞動(dòng)合同，但實(shí)際上簽訂的是保險(xiǎn)代理合同(正確答案)C、未明確說明該崗位有績(jī)效考核(正確答案)D、以群發(fā)短信、微信、盲打電話、惡意挖角等不當(dāng)手段、鼓勵(lì)或慫恿同業(yè)保險(xiǎn)銷售人員無序、頻繁、大量流動(dòng)(正確答案)5、非法集資的常見套路有（）*A、裝點(diǎn)公司門面，營(yíng)造實(shí)力假象(正確答案)B、編造投資項(xiàng)目，打消群眾疑慮(正確答案)C、混淆投資概念，加大識(shí)別難度(正確答案)D、承諾高額回報(bào)，編造“致富”神話(正確答案)1、每個(gè)員工都有責(zé)任保持警惕，防止和發(fā)現(xiàn)舞弊（欺詐）行為（無論是內(nèi)部還是外部）并確保公司的資產(chǎn)、聲譽(yù)、資源和信息得到適當(dāng)保護(hù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)2、高級(jí)管理人員和關(guān)鍵人員應(yīng)于年度申報(bào)時(shí)主動(dòng)填寫《安聯(lián)員工利益沖突申報(bào)表》，如實(shí)向董辦/合規(guī)部進(jìn)行申報(bào)，并告知利益沖突的具體情況。無利益沖突的，無需申報(bào)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)3、《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定:“本法所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為”。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)4、對(duì)于所收到的《用章申請(qǐng)表》，印章保管人應(yīng)按照收到的順序編號(hào)