2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》真題及解析

2023單項選擇題1．以下不屬于衍生品市場的是A.期貨市場B.期權(quán)市場C.互換市場D.貨幣市場【答案】：D【解析】：常見的衍生工具包括遠期、期貨、期權(quán)、互換等2．依據(jù)證券化的根底資產(chǎn)不同，不能作為證券化根底資產(chǎn)的是()A.不動產(chǎn)證券化D.P2P資產(chǎn)證券化【答案】：D【解析】：考試100，超高通過率的職稱考證平臺，依據(jù)根底資產(chǎn)分類。依據(jù)證券化的根底資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化劃分為不動產(chǎn)證券化、應收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、將來收益證券化(如高速大路收費)、債券組合證券化等類別。30元和0元和80015.35元和100股，即時提示的買入申報價格和數(shù)量分別為15.25500股、15.201000股、15.15800股。假設(shè)此時該股票有一筆買入申報進入交易系統(tǒng)，價格為15.50元，數(shù)量為600股，該筆托付的成交狀況是〔〕。A.15.35200股，15.50400股B.15.35100股，15.50500股C.15.35200股，15.50300股D.15.35500股，15.50100股【答案】：B【解析】：連續(xù)競價時，成交價格確實定原則為：第一，最高買入申報與最低賣出申報價位一樣，以該價格為成交價。其次，買入申報價格高于即時提示的最低賣出申報價格時，以即時提示的最低賣出申報價格為成交價。第三，賣出申報價格低于即時提示的最高買入申報價格時，以即時提示的最高買入申報價格為成交價。4．以下關(guān)于城市商業(yè)銀行特點的說法，錯誤的選項是A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)B.依靠地域優(yōu)勢與當?shù)亟?jīng)濟進展水平C.各項業(yè)務(wù)均衡進展D.主要針對當?shù)仄髽I(yè)和居民需求供給金融效勞?！敬鸢浮浚篊【解析】：城市商業(yè)銀行通常在特定的區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，依靠地緣優(yōu)勢、當?shù)亟?jīng)濟進展水平，重點針對當?shù)仄髽I(yè)和居民的需求供給金融產(chǎn)品和效勞。5．政府機構(gòu)投資者中的()可以通過國家控股，參股來支配更多社會資源.A.財政部D.國有資產(chǎn)治理部門【答案】：D【解析】：我國國有資產(chǎn)治理部門或其授權(quán)部門持有國有股，履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。6．不屬于常常承受的貨幣政策中介目標的是銀行信貸規(guī)模C.貨幣供給量D.長期利率【答案】：B長期利率等。7．中心銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管的重要機構(gòu)。中心銀行作為證券發(fā)行主體。A.既可以發(fā)行股票，也可以發(fā)行債券B.不行以發(fā)行股票，但可以發(fā)行債券C.可以發(fā)行股票，但不行以發(fā)行債券D.既不行以發(fā)行股票，也不行以發(fā)行債券【答案】：A實施金融監(jiān)管的重要機構(gòu)。中心銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是中心銀行股票。在一些國家〔如美國〕，中心銀行實行了股份制組織構(gòu)造，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中心銀行的股東并不享有打算中心銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。其次類是中心銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特別債券。8．以下屬于風險治理本質(zhì)特征的是A.損失治理B.事前治理C.盈利治理【答案】：B【解析】：風險治理不等于損失治理，其本質(zhì)特征是事前治理。9．以下屬于主動退市的情形是上市公司股票被暫停上市后在規(guī)定期限內(nèi)未提出恢復上市申請上市公司股票被暫停上市后其向交易所提交的恢復上市申請材料不全且逾期未補充上市公司股票被暫停上市后恢復上市申請未獲證券交易所同意上市公司因設(shè)合并或者吸取合并，不再具有獨立主體資格并被注銷【答案】：D【解析】：上市公司消滅以下情形之一的，可以向證券交易所申請主動退市：上市公司股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易，并打算不再在該交易所交易；上市公司股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易，并轉(zhuǎn)而申請在其他交易場所交易或轉(zhuǎn)讓；上市公司向全部股東發(fā)出回購全部股份或局部股份的要約，導致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；上市公司股東向全部其他股東發(fā)出收購全部股份或局部股份的要約，導致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；除上市公司股東外的其他收購人向全部股東發(fā)出收購全部股份或局部股份的要約，導致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；上市公司因設(shè)合并或者吸取合并，不再具有獨立主體資格并被注銷；(7)上市公司股東大會決議公司解散。10．以下各項中，一般不被認為是信用違約互換交易主要風險來源的是()A.較高的杠桿性B.參考信用工具的價格波動性C.信用保護的買方無需真正持有作為參考的信用工具D.場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管【答案】：B【解析】：CDS交易的危急來自三個方面：1、具有較高的杠桿性；2、由于信用保護的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具〔常見的有按揭貸款、按揭支持證券、各國國債及公司債券或者債券組合、債券指數(shù)〕；3、由于場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管。11．關(guān)于股票，以下說法錯誤的選項是A.股份的資本劃分為股份，每一份股份的金額相等B.同種類的每一股份具有同等權(quán)利C.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的全部權(quán)D.股票是設(shè)權(quán)證券【答案】：D【解析】：股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是制造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是證權(quán)證券。12．以下關(guān)于憑證式國債的說法，錯誤的選項是憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券B.商業(yè)銀行可以申請參與憑證式國債承銷團C.出售實行開具憑證式國債收款憑證式的方式D.承銷商出售數(shù)量不得突破所承銷的國債量【答案】：A【解析】：憑證式國債是一種不行上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。13．以下關(guān)于深圳證券交易所托管制度中“隨處通買”的說法，正確的()A.也在上海證券交易所市場實行指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家券商托管部買入證券C.指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開戶券商的任意一家營業(yè)部買入證券D.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家證券營業(yè)部買入證券【答案】：D【解析】：深圳證券交易所交易證券的托管制度。深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為：自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限。深圳證券市場投資者的證券托管是自動實現(xiàn)的，投資者在哪家證券營業(yè)部買入證券，這些證券就自動托管在哪家證券營業(yè)部。投資者可以以同一證券賬戶在單個或多個會員的不同證券營業(yè)部買入證券。投資者買入的證券可以通過原買入證券的交易單元托付賣出，也可以向原買入證券的交易單元發(fā)出轉(zhuǎn)托管指令，轉(zhuǎn)托管完成后，在轉(zhuǎn)入的交易單元托付賣出。14．在信用風險的衡量中，預期損失B.是難以量化的C.等于違約概率與違約損失率與違約時的風險暴露的乘積D.等于實際損失加上非預期損失【答案】：C(ExpectedLoss,EL)又稱為期望損失，是指事前估量到LGDPDEAD的乘積。債券現(xiàn)券買賣是現(xiàn)券買賣均按凈價交易現(xiàn)券買賣均按凈價交易現(xiàn)券買賣均按全價交易現(xiàn)券買賣均按全價交易【答案】：A【解析】：現(xiàn)券買賣，是指交易成員商定以某一價格轉(zhuǎn)讓其持有債券的交易行為?，F(xiàn)券買賣按凈價交易。按()分類，可以將構(gòu)造化金融產(chǎn)品分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類收益保障性C.發(fā)行方式D.聯(lián)結(jié)的根底產(chǎn)品【答案】：D【解析】：按聯(lián)結(jié)的根底產(chǎn)品分類。構(gòu)造化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品〔其收益與單只股票、股票組合或股票價格指數(shù)相聯(lián)系〕、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。股價指數(shù)是指將計算期的()與某一基期對應值相比較的相對變化值，用以反映市場股票價格的相對水平。B.市盈率C.股本總額D.股價或市值【答案】：D【解析】：股票價格指數(shù)是用以反映整個市場上各種股票市場價格的總體水平及其變動狀況的指標。18．國外金融機構(gòu)在我國發(fā)行的人民幣債券稱為B.揚基債券C.武士債券D.龍債券【答案】：A【解析】：在中國發(fā)行的以人民幣計價的外國債券被稱為“熊貓債券”。9()A.客戶資金客戶證券自有資金或證券【答案】：C【解析】：做市商在其所報的價位上承受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。20．貨幣供給量↑→實際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑，描述的是貨幣政策()A.利率傳導機制B.信用傳導機制D.匯率傳導機制【答案】：A【解析】：利率傳導機制。以利率為渠道是傳統(tǒng)凱恩斯主義學派貨幣政策傳導機制的核心觀點。在這一傳導機制中，核心的變量為利率。貨幣政策的作用過程，先是通過貨幣供給量的變動影響利率水平，再經(jīng)過利率水平的變動轉(zhuǎn)變投資活動水平，最終導致收入和產(chǎn)出水平的變動。貨幣政策對收入水平影響的大小取決于：貨幣政策對貨幣供給量的影響，這取決于基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)；利率對投資水平的影響；投資水平對收入的影響，這取決于投資乘數(shù)的大小。其根本思路可以表示為：貨幣供給量↑→實際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑21．從融資需求方的角度來看，我國企業(yè)數(shù)量眾多，()不屬于按行業(yè)類型劃分的類型。傳統(tǒng)型B.創(chuàng)業(yè)型C.成長型【答案】：C【解析】：由于我國企業(yè)數(shù)量眾多，如按行業(yè)類型劃分，可將企業(yè)分為傳統(tǒng)型、創(chuàng)業(yè)型、高科技型等類型。資產(chǎn)證券化最早起源于A.美國英國C.德國【答案】：A【解析】：資產(chǎn)證券化自20世紀70年月在美國問世以來，短短三十余年的時間里，得到快速進展。以下關(guān)于外資股的說法，錯誤的選項是A.外資股可分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股B.B股C.H股、N股、S股等構(gòu)成D.紅籌股屬于外資股，是內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的重要渠道【答案】：D【解析】：需要說明的是，紅籌股不屬于外資股。紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大局部股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。公開募集基金應當經(jīng)注冊A.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.滬深交易所【答案】：C【解析】：公開募集基金應當經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。基金募集期滿，到達設(shè)立標準的，應向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。在證券市場上，資金的供給者是A.證券發(fā)行人C.證券投資者D.證券交易所【答案】：C【解析】：證券市場投資者是證券市場的資金供給者。在我國金融中介體系中，信托機構(gòu)屬于A.銀行機構(gòu)體系C.保險中介體系D.投資中介體系【答案】：D【解析】：目前，我國已經(jīng)形成了多層次的金融中介機構(gòu)體系，擁有以中央銀行為主導、國有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機構(gòu)體系；擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資詢問中介、再保險公司以及供給多種多樣保險效勞的保險中介體系。27．()、司法部及地方司法行政機關(guān)依法對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進展監(jiān)視治理。B.證券交易所D.律師協(xié)會【答案】：A【解析】：中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、司法部及地方司法行政機關(guān)依法對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進展監(jiān)視治理。律師協(xié)會依照章程和律師行業(yè)標準對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進展自律治理。關(guān)于轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中持券信息披露義務(wù)，以下說法錯誤的選項是()A.證券金融公司通過轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶持有的證券不計入其自有證券B.證券金融公司無須因轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶內(nèi)證券數(shù)量的變動而履行信息報告、披露或者要約收購義務(wù)C.證券公司通過其自營證券賬戶、融券專用證券賬戶和轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶合計持有一家上市公司股票及其權(quán)益的數(shù)量或者其增減變動到達規(guī)定比例時，應當依法履行信息報告、披露或者要約收購義務(wù)D.有全都行動人的，全都行動人與證券公司持有的股票及其權(quán)益的數(shù)量分開計算【答案】：D【解析】：有全都行動人的，全都行動人與證券公司持有的股票及其權(quán)益的數(shù)量合并計算。資產(chǎn)支持證券是以為根底發(fā)行證券。A.股票B.債券D.企業(yè)【答案】：C“資產(chǎn)支持證券”。30．關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會的歷史沿革，以下說法中，錯誤的選項是A.1991828日，中國證券業(yè)協(xié)會成立，并召開第一次會員大會，但在《證券法》公布以前，中國證券業(yè)協(xié)會缺乏明確的法律地位和應有的管理權(quán)力B.1999年12月，中國證券業(yè)協(xié)會召開其次屆會員大會，選舉產(chǎn)生了的領(lǐng)導機構(gòu),務(wù)籌備，20236月6出來D.2023年以來，隨著證券市場的標準進展和市場監(jiān)管手段的不斷完善，中國證券業(yè)協(xié)會著力加強行業(yè)自律，行業(yè)效勞和行業(yè)根底建設(shè)，履行“自律，效勞，傳導”三大職能，調(diào)動和聚攏全行業(yè)的的力氣【答案】：C【解析】：2023年8月，中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立，行使證券投資基金行業(yè)的自律治理職能。2023年12月，中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)20232023年初，在《證券投資基金法》修訂思想的指導下，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會開頭籌備；20236月6出來。31．以下關(guān)于基金運作的說法，錯誤的選項是基金的運作包括基金的募集、投資治理、資產(chǎn)托管、基金份額登記與交易，基金財產(chǎn)的估值與會計核算等多個環(huán)節(jié)在基金運作中，基金治理人居于主導和核心地位，基金的投資治理最能表達治理人的價值從基金治理人的角度看，基金運作可分為基金的基金的市場營銷、投資治理、和后臺治理三大局部基金的投資治理做好了，為基金投資者賺取了好的收益，其他環(huán)節(jié)就能自然而然就好【答案】：D【解析】：基金的運作包括基金的募集、基金投資治理、基金資產(chǎn)托管、基金份額的登記與交易、基金資產(chǎn)的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他相關(guān)環(huán)節(jié)。在基金運作中，基金治理人居主導與核心位置。從基金治理人的角度看，基金運作可分為基金的市場營銷、投資治理與后臺治理三大局部。基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶效勞，基金的投資治理則表達了治理人的價值。32．世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡一樣。美國的通俗稱謂是B.商人銀行C.證券銀行D.投資銀行【答案】：D【解析】：世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡一樣，美國的通俗稱謂是“投資銀行”，英國則稱為“商人銀行”。以德國為代表的一些國家實行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經(jīng)營，通常由銀行設(shè)立公司從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)營。日本等一些國家和我國一樣，將專營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)稱為證券公司。33．債券信用評級的主要對象是企業(yè)發(fā)行的債券國家財政發(fā)行的國庫券D.地方政府或非國家金融機構(gòu)發(fā)行的全部有價證券【答案】：A【解析】：債券信用評級是以企業(yè)或經(jīng)濟主體發(fā)行的有價債券為對象進展的信用評級。34．我國證券市場監(jiān)視治理的主要手段是A.法律手段B.經(jīng)濟手段C.行政手段D.窗口指導【答案】：A【解析】：法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴格執(zhí)法來35．以下關(guān)于金融期權(quán)主要風險指標的說法，錯誤的選項是認購期權(quán)的Delta值為正認沽期權(quán)的Delta值為正Rho值為正認沽期權(quán)的Vega值為正【答案】：BDelta值反映期權(quán)標的證券價格變化對期權(quán)價格的影響程度。標的證券價格與認購期權(quán)價值為正相關(guān)關(guān)系，與認沽期權(quán)價值為負相關(guān)關(guān)系。Rho值反映無風險利率變化對期權(quán)價格的影響程度。市場無風險利率與認購期權(quán)價值為正相關(guān)，與認沽期權(quán)為負相關(guān)。與認購、認沽期權(quán)價值均為正相關(guān)關(guān)系。36．以下不屬于利率金融衍生工具的是B.利率期權(quán)D.利率互換【答案】：C【解析】：利率衍生工具是指以利率或利率的載體為根底工具的金融衍生工具，主要包括遠期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。37．優(yōu)先股一般狀況下沒有表決權(quán)，只有在特別環(huán)境下，如B.經(jīng)董事會表決準許后C.爭論涉及優(yōu)先股票股東權(quán)益的議案時D.經(jīng)監(jiān)事會允許后【答案】：C【解析】：雖然優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營決策，表決權(quán)受到限制，但并不代表優(yōu)先股股東沒有表決權(quán)。依據(jù)《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點的指導意見》，優(yōu)先股股東在以下兩種狀況下具有表決權(quán)。一種狀況是公司對與優(yōu)先股股東利益切身相關(guān)的重大事項進展表決時，優(yōu)先股股東享有表決權(quán)。另一種狀況是由于公司長期未按商定安排股息，優(yōu)先股股東恢復到與一般股股東同樣的表決權(quán)。38．以下關(guān)于股票分割與合并的說法，錯誤的選項是股票分割與合并，不轉(zhuǎn)變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重從理論來說，股票分割與合并都不會影響股東所持股票的市值C.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降D.股票合并后，對股票的流淌性和估值均不會產(chǎn)生影響【答案】：D【解析】：并股后，流淌性有可能提高，導致估值上調(diào)。39ETF的最小申購，贖回單位是()A.5070萬份B.50100萬份C.60100萬份D.60150萬份【答案】：B【解析】：ETF有“最小申購、贖回份額的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位在30萬份、50萬份或100萬份，申購、贖回必需以最小申購、贖回單位的整數(shù)倍進展。40．投資人可在基金合同商定的時間和場所向基金治理公司申購和贖回的基金被稱為B.封閉式基金C.產(chǎn)業(yè)基金D.風險基金【答案】：A【解析】：開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同商定的時間和場所申購及贖回的基金。41．影響股票投資價值的內(nèi)部因素是宏觀經(jīng)濟C.市場波動D.股利政策【答案】：D股利政策、股份分割、增資和減資以及并購重組等。42．以下關(guān)于開放式基金銷售效勞費的說法，錯誤的選項是A.基金銷售效勞費用于基金的持續(xù)營銷和為基金份額持有人供給效勞B.基金銷售效勞費從基金財產(chǎn)中按確定比例計提C.我國的貨幣市場基金通常申購和贖回費為0D.基金銷售效勞費的計提比率一般不高于0.15%【答案】：D【解析】：基金治理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提確定比例的銷售效勞費，例如我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費為0。一般從基金財產(chǎn)中計提不高于0.25%的銷售效勞費，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人供給效勞。43．證券()是指證券承銷商將發(fā)行人的證券依據(jù)協(xié)議全部購入，或者在承銷商完畢是將售后或者在承銷期完畢對售后剩余證券全部自行購入的承A.自銷B.直銷C.代銷D.包銷【答案】：D【解析】：證券承銷業(yè)務(wù)可以實行代銷或者包銷方式。證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券依據(jù)協(xié)議全部購入或者在承銷期完畢時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。44．依據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)章》，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市的上市條件不包括。符合中國證監(jiān)會規(guī)定的發(fā)行條件發(fā)行后股本總額不低于人民幣500萬元首次公開發(fā)行的股份到達公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過410%以上市值及財務(wù)指標滿足規(guī)定的標準【答案】：B【解析】：依據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)章》(以下簡稱《上市規(guī)章》)，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市，應當符合以下條件：符合中國證監(jiān)會規(guī)定的發(fā)行條件；發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元；首次公開發(fā)行的股份到達公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超410%以上；市值及財務(wù)指標滿足規(guī)定的標準；上海證券交易所規(guī)定的其他上市條件。45．目前，我國的開放式基金的估值頻率為估值A(chǔ).每個交易日B.每兩個交易日C.每三個交易日【答案】：A【解析】：基金一般都依據(jù)固定的時間間隔對基金資產(chǎn)進展估值，通常相關(guān)法規(guī)會規(guī)定一個最小的估值頻率。我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個交易日都進展估值，但每周披露一次基金份額凈值。46．商業(yè)銀行次級定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向定向募集A.機關(guān)法人B.事業(yè)法人C.企業(yè)法人【答案】：C【解析】：次級定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標債權(quán)人定向募集，目標債權(quán)人為企業(yè)法人。47．兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在商定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為B.金融互換C.金融期權(quán)D.金融期貨【答案】：B【解析】：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在商定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。48．場外交易市場的功能不包括拓寬融資渠道改善大中型企業(yè)融資環(huán)境為不能在證券交易所上市交易的證券供給流淌性轉(zhuǎn)讓的場所D.供給風險分層的金融資產(chǎn)治理渠道【答案】：B【解析】：場外交易市場是我國多層次資本市場體系的重要組成局部，主要具備以下功能：拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境。為不能在證券交易所上市交易的證券供給流通轉(zhuǎn)讓的場所。供給風險分層的金融資產(chǎn)治理渠道。49．2023111年期中心銀行票據(jù)，每張面值1003.5%，2023630日該中心銀行票據(jù)的理論價格約為元。A.96.6B.98.3C.100.0【答案】：B50．私募基金募集應當履行的程序中不包括特定對象確定C.基金風險提示D.投資者資金來源確認【答案】：D【解析】：私募基金募集應當履行以下程序：特定對象確定。投資者適當性匹配?；痫L險提示。合格投資者確認。投資冷靜期?；卦L確認。組合型選擇題以下關(guān)于我國債劵市場的說法，正確的有()Ⅰ、我國債劵交易市場分為場內(nèi)市場和場外市場Ⅱ、債劵市場違約大事不斷削減Ⅲ、在我國，信用債包括企業(yè)債、公司債、商業(yè)票據(jù)和短期融資券四個主要品種Ⅳ、在我國，國債柜臺市場實行二級托管制度，一級托管在中心國債登記結(jié)算公司，二級托管在商業(yè)銀行A.Ⅰ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A【解析】：我國債券交易市場分為場外市場和場內(nèi)市場。信用債，是指以企業(yè)的商業(yè)信用為根底而發(fā)行的債券，中期票據(jù)、短期融資券、企業(yè)債、公司債四個主要品種構(gòu)成我國信用債市場主體。國債柜臺市場實行二級托管制度，一級托管在中心國債登記結(jié)算公司，二級托管在商業(yè)銀行。我國債券市場運行特點：信用風險高位企穩(wěn)，包括信用債違約規(guī)模仍居高位，違約企業(yè)行業(yè)集中度上升，信用債發(fā)行持續(xù)回暖，二級市場信用利差全面收窄。關(guān)于清算與交收，以下說法正確的有Ⅰ、清算在前，交收在后Ⅱ、清算與交收密不行分，清算與交收同步進展Ⅲ、清算結(jié)果正確才能保證交收的順當進展Ⅳ、證券公司與客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負責A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】：A【解析】：中國結(jié)算公司依據(jù)交易所當日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件，并將清算交收文件發(fā)給證券公司。證券公司依據(jù)核對無誤的清算結(jié)果制作資金劃付指令發(fā)送給指定商業(yè)銀行。證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負責完成。53．以下關(guān)于銀行間債券市場和交易所債券市場結(jié)算方式的說法，正確的有Ⅰ銀行間債券市場承受實施全額逐筆結(jié)算機制Ⅱ銀行間債券市場的債券結(jié)算通過中國證券登記結(jié)算公司完成Ⅲ交易所債券市場承受中心對手方的凈額結(jié)算機制Ⅳ交易所債券市場由中心國債登記結(jié)算公司負責債券交易的清算、結(jié)算A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A【解析】：〔1〕銀行間市場的結(jié)算方式。我國銀行間市場的債券結(jié)算采用實時全額逐筆結(jié)算機制，統(tǒng)一通過中心國債登記結(jié)算有限責任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。全額結(jié)算也被稱為逐筆結(jié)算，指每筆結(jié)算單獨交收，各筆結(jié)算之間不得相互抵銷。全額結(jié)算承受券款應付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算、結(jié)算?！?〕交易所市場的結(jié)算方式。交易所市場的債券清算和結(jié)算主要實行的是中心對手方的凈額結(jié)算機制，由中國證券登記結(jié)算負責債券交易的清算、結(jié)算，并作為交易雙方共同的對手方供給交收擔保。在固定收益電子平臺實現(xiàn)的成交，清算模式有兩種：交易商之間達成的交易和交易商與客戶達成的交易。取得中國證監(jiān)會證券評級業(yè)務(wù)許可的自行評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù),應當遵循的原則有Ⅰ、獨立Ⅱ、客觀Ⅲ、公開Ⅳ、公正Ⅰ、、Ⅲ、ⅣⅠ、、ⅣⅡ、Ⅲ【答案】：B【解析】：取得中國證監(jiān)會證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應當遵循獨立、客觀、公正的原則。金融衍生工具的根本特征包括Ⅱ跨期性Ⅳ投機性ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A1.2.3.4.不確定性或高風險性56．申請發(fā)行可交換公司債券，應當滿足以下規(guī)定Ⅰ申請人應當是符合《公司法》《證券法》規(guī)定的有限責任公司或者股份Ⅱ15億元Ⅲ公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可安排利潤不少于公司債券1年的利息Ⅳ本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近最這1期末凈資產(chǎn)額的40%A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅢ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】：A【解析】：申請發(fā)行可交換債券，應當符合以下規(guī)定：。公司組織機構(gòu)健全，運行良好，內(nèi)部把握制度不存在重大缺陷。公司最近一期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元。公司最近三個會計年度實現(xiàn)的年均可安排利潤不少于公司債券一年的利息。本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近一期末凈資產(chǎn)額的40%。本次發(fā)行債券的金額不超過預備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的70%,且應當將預備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔保物。經(jīng)資信評級機構(gòu)評級，債券信用級別良好。形。57．發(fā)行中小非金融企業(yè)集合票據(jù)，應當披露Ⅲ集合票據(jù)債券評級A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應制定償債保障措施，并在發(fā)行文件中披露，包括信用增進措施、資金償付安排以及其他償債保障措施。企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應披露集合票據(jù)債項評級、各企業(yè)主體信用評級以及專業(yè)信用增進機構(gòu)〔假設(shè)有〕主體信用評級。58．以下關(guān)于開立證券賬戶的說法，正確的有Ⅰ、開立證券賬戶應堅持合法性原則Ⅱ、開立證券賬戶應當堅持真實性原則Ⅲ、一個自然人依據(jù)需求，可開立不同類別和用途的證券賬戶Ⅳ、一個法人依據(jù)需求，可開立不同類別和用途的證券賬戶A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅠ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：開立證券賬戶應堅持合法性和真實性的原則?！吨袊C券登記結(jié)算有限責任公司證券賬戶治理規(guī)章》規(guī)定，符合法律、行政法規(guī)、國務(wù)院證券監(jiān)視治理機構(gòu)及本公司有關(guān)規(guī)定的自然人、法人、合伙企業(yè)以及其他投資者，可以申請開立證券賬戶。以下關(guān)于審批制、核準制和注冊制的說法，正確的有()Ⅰ,審批制度是目前成熟股票市場普遍承受的模式Ⅱ、審批制下公司發(fā)行股票的一個重要條件是取得發(fā)行指標和額度，沒有發(fā)行指標和額度的公司無法發(fā)行股票Ⅲ、核準制下，證券監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)拒絕不符合規(guī)定條件的股票發(fā)行申請Ⅳ、注冊制下，證券監(jiān)管部門公布股票發(fā)行的必要條件，只要到達所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C【解析】：股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有三種：審批制、核準制和注冊制，每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對應確定的市場進展狀況。在市場漸漸發(fā)育成熟的過程中，股票發(fā)行監(jiān)管制度也應當漸漸地轉(zhuǎn)變，以適應市場進展需求，其中審批制是完全打算發(fā)行的模式，核準制是從審批制向注冊制過渡的中間模式，注冊制則是依照法定條件進展證券發(fā)行申請注冊的模式，是目前成熟股票市場普遍承受的模式。金融市場功能包括、貨幣制造Ⅲ、價格覺察Ⅳ、降低搜尋本錢ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A風險治理、降低搜尋本錢和信息本錢61．關(guān)于一般開放式基金的分紅方式，以下說法正確的有Ⅰ兩種分紅方式：現(xiàn)金分紅和紅利再投資Ⅱ現(xiàn)金分紅是默認的分紅方式，基金投資人無需事先選擇Ⅲ紅利再投資是將投資人應安排的凈利潤拆算為等值的的基金安排Ⅳ每年基金收益安排的最屢次數(shù)不需要在基金合同和招募說明書中的約定ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：我國一般開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中商定每年基金收益安排的最屢次數(shù)和每次基金收益安排的最低比例，同時要求基金利潤安排后基金份額凈值不得低于面值。一般開放式基金的分紅方式有兩種：現(xiàn)金分紅。依據(jù)基金利潤狀況，基金治理人以投資者持有基金份額數(shù)量的多少，將利潤安排給投資者。這是基金安排最普遍的形式。的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。依據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般開放式基金利潤安排默認的方式應當承受現(xiàn)金分紅。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投資。基金份額持有人事先未作出選擇的，基金治理人應當支付現(xiàn)金。62．證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，證券承銷業(yè)務(wù)可以承受的方式有Ⅰ、代銷Ⅱ、全額包銷Ⅲ、余額包銷Ⅳ、自銷Ⅰ、、Ⅲ、ⅣⅠ、、ⅢⅡ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】：B【解析】：證券承銷業(yè)務(wù)可以實行代銷或者包銷方式，證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券依據(jù)協(xié)議全部購入或者在承銷期完畢時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。63．屬于公司債券的有Ⅰ可交換債券Ⅲ保證公司債券Ⅳ附認股權(quán)證的公司債券B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】：A【解析】：以上四項均屬于公司債券類型，故都要選上。64．對基金信息披露的原則、內(nèi)容，制止行為等各方面都作出了明確，嚴格規(guī)定的主要法律法規(guī)有Ⅰ《證券法》Ⅱ《證券投資基金法》Ⅲ《證券投資基金信息披露治理方法》Ⅳ《證券業(yè)從業(yè)人員資格治理方法》A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅢ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】：D開募集證券投資基金信息披露治理方法》及一系列配套法規(guī)對基金信息披露的原則、內(nèi)容、制止行為等各方面作出了明確、嚴格的規(guī)定。因此，與市場上其他理財產(chǎn)品相比，基金的一個突出特點就是透亮度較高。基金披露的各種公開信息是了解、識別基金的重要信息來源渠道。65．基金的不同投資風格往往形成不同的風險收益水平，因此對投資人而言，了解和考察其資產(chǎn)的投資風格格外重要，對基金投資風格的分析，其作用在于Ⅰ、可以匹配投資者不同的風險偏好特征Ⅱ、降低投資者的投資選擇本錢Ⅲ、便于準確評價基金業(yè)績Ⅳ、明顯提高投資者的投資收益Ⅰ、ⅡⅠ、、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】：B【解析】：基金投資風格是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合治理過程中所承受的某一特定方式或投資目標，是嚴格依據(jù)承諾對資產(chǎn)進展配置以獵取預期收益的投資戰(zhàn)略或打算。不同的投資風格往往形成不同的風險和收益水平，因此對投資人而言，了解和考察其資產(chǎn)的投資風格格外重要。通過對基金投資風格的分析，可以匹配投資者不同的風險偏好特征，降低投資者的投資選擇本錢，便于準確評價基金業(yè)績等。66．基金招募說明書中應當具體說明基金的Ⅰ投資目標與理念Ⅲ投資策略與原則Ⅳ基金費用與收益安排A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：基金招募說明書是基金治理人為出售基金份額而依法制作的、供投資者了解治理人根本狀況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導基金投資者認購基金份額的標準性文件。67．當前中國人民銀行的職責包括Ⅰ、依法制定和執(zhí)行貨幣政策Ⅱ、發(fā)行人民幣，治理人民幣流通Ⅲ、監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算Ⅳ、監(jiān)視治理銀行間商業(yè)拆借市場和銀行間債劵市場B.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】：C【解析】：中國人民銀行的主要職責包括：中的重大問題、促進金融業(yè)協(xié)調(diào)安康進展的責任。牽頭國家金融安全工作協(xié)調(diào)機制，維護國家金融安全。法規(guī)草案，制定審慎監(jiān)管根本制度，建立健全金融消費者保護根本制度。制定和執(zhí)行貨幣政策、信貸政策，完善貨幣政策調(diào)控體系，負責宏觀審慎治理。團和系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)根本規(guī)章制定、監(jiān)測分析和并表監(jiān)管，視情責成有關(guān)監(jiān)管部門實行相應監(jiān)管措施，并在必要時經(jīng)國務(wù)院批準對金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)視，牽頭組織制定實施系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)恢復和處置打算。的行為進展檢查監(jiān)視。監(jiān)視治理銀行間債券市場、貨幣市場、外匯市場、票據(jù)市場、黃金市場及上述市場有關(guān)場外衍生產(chǎn)品；牽頭負責跨市場跨業(yè)態(tài)跨區(qū)域金融風險識別、預警和處置，負責穿插性金融業(yè)務(wù)的監(jiān)測評估，會同有關(guān)部門制定統(tǒng)一的資產(chǎn)治理產(chǎn)品和公司信用類債券市場及其衍生產(chǎn)品市場根本規(guī)章。負責制定和實施人民幣匯率政策，推動人民幣跨境使用和國際使用,維護國際收支平衡，實施外匯治理，負責國際國內(nèi)金融市場跟蹤監(jiān)測和風險預警，監(jiān)測和治理跨境資本流淌，持有、治理和經(jīng)營國家外匯貯存和黃金貯存。施改革與互聯(lián)互通，統(tǒng)籌互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。機制，建設(shè)國家金融根底數(shù)據(jù)庫，履行金融統(tǒng)計調(diào)查相關(guān)工作職責。組織制定金融業(yè)信息化進展規(guī)劃，負責金融標準化組織治理協(xié)調(diào)和金融科技相關(guān)工作，指導金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全和信息化工作。發(fā)行人民幣，治理人民幣流通。統(tǒng)籌國家支付體系建設(shè)并實施監(jiān)視治理。會同有關(guān)部門制定支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)章，負責全國支付、清算系統(tǒng)的安全穩(wěn)定高效運行。經(jīng)理國庫。擔當全國反洗錢和反恐驚融資工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)視治理責任，負責涉嫌洗錢及恐驚活動的資金監(jiān)測。治理征信業(yè)，推動建立社會信用體系。參與和中國人民銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的全球經(jīng)濟金融治理，開展國際金融合作。依據(jù)有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動。治理國家外匯治理局。完成黨中心、國務(wù)院交辦的其他任務(wù)。68．關(guān)于基金監(jiān)管的意義，以下說法正確的有Ⅰ維護證券市場的良好秩序Ⅱ提高證券市場效率Ⅲ促進基金市場規(guī)模擴大，構(gòu)造的日益完善優(yōu)化Ⅳ保護基金份額持有人利益ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】：B【解析】：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進展的監(jiān)視與治理?；鸨O(jiān)管對于維護證券市場的良好秩序、提高證券市場效率、保護基金份額持有人利益均具有重大意義。69．關(guān)于國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷，以下說法正確的有Ⅰ、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債劵發(fā)行人從境外調(diào)入人民幣資金用于人民幣債劵還本付息的，應向中國人民銀行備案ⅡⅢ、國際開發(fā)機構(gòu)在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債劵，發(fā)生違約或其他糾紛時，適用中國法律Ⅳ、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債劵發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期金融債券利率水平確定Ⅰ、ⅣⅠ、、Ⅲ、Ⅳ、ⅢⅠ、、Ⅲ【答案】：D【解析】：人民幣債券發(fā)行完畢后，經(jīng)相關(guān)市場監(jiān)視治理部門批準，可以交易流通。發(fā)行人從境外調(diào)入人民幣資金用于人民幣債券還本付息的，應向中國人民銀行備案。國際開發(fā)機構(gòu)在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，發(fā)生違約或其他糾紛時，適用中國法律。人民幣債券發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期國債收益率水平確定，并由中國人民銀行核定。70．主板上市公司申請首次公開發(fā)行股，應符合的要求有Ⅰ業(yè)務(wù)和盈利來源相對穩(wěn)定，不存在嚴峻依靠于控股股東、實際把握人的情形Ⅱ現(xiàn)有主營業(yè)務(wù)或投資方向能夠可持續(xù)進展，行業(yè)經(jīng)營環(huán)境和市場需求不存在現(xiàn)實或可預見的重大不利變化Ⅲ不存在可能嚴峻影響公司持續(xù)經(jīng)營的投保、訴訟、仲裁或其他重大事項Ⅳ最近24個月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當年營業(yè)收入比上年下50%以上的情形A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B首次公開發(fā)行股票并上市應滿足以下條件：(1)發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時間在3年以上的股份。有限責任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責任公司成立之日起計算。(2)發(fā)行人最近3實際把握人沒有發(fā)生變更。(3發(fā)行人標準運行。(4)最近3個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣3000潤以扣除格外常性損益前后較低者為計算依據(jù)。(5)3個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元或者最近3個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元。(6)3000萬元。(7最近一期末無形資產(chǎn)()占凈20%。(8最近一期末不存在未彌補虧損。(9發(fā)行人的經(jīng)營成果對稅收優(yōu)待不存在嚴峻依靠。發(fā)行人不存在重大償債風險，不存在影響持續(xù)經(jīng)營的擔保、訴訟以及仲裁等重大或有事項。發(fā)行人不得有影響持續(xù)盈利力氣的情形。71．依據(jù)國際證監(jiān)會組織《關(guān)于簡潔金融產(chǎn)品銷售的適當性要求〔最終決定〕》金融機構(gòu)對客戶的評估工程包括等。Ⅰ、客戶的投資學問Ⅱ、客戶的風險承受力氣Ⅲ、客戶定期追加投資的力氣Ⅳ、客戶理解簡潔金融產(chǎn)品的力氣ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：國際證監(jiān)會組織《關(guān)于簡潔金融產(chǎn)品銷售的適當性要求〔最終報告〕》指出，適當性是指金融機構(gòu)在銷售金融產(chǎn)品的過程中應當遵守的標準和規(guī)定，并據(jù)此評估所出售的產(chǎn)品是否符合客戶的財務(wù)狀況和需求。銷售行為包括向客戶供給投資建議、治理個人投資組合和推舉公開發(fā)行的證券，評估工程既包括客戶的投資學問、投資閱歷、投資目標、風險承受力氣、投資期限等，也包括客戶定期追加投資、供給額外抵押以及理解復雜金融產(chǎn)品的力氣。72．以下有關(guān)金融期貨的說法，正確的有()Ⅰ.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對稱的Ⅱ.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是不對稱的Ⅲ.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶Ⅳ.金融期貨交易雙方都必需在交易所保有確定的流淌性較高的資產(chǎn)Ⅰ、ⅣⅠ、、ⅣⅡ、Ⅲ【答案】：B【解析】：金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金。而在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔保期權(quán)的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約的義務(wù)。至于期權(quán)的購買者，因期權(quán)合約未規(guī)定其義務(wù)，無須開立保證金賬戶，也無須繳納保證金。金融期貨交易雙方在成交時不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系，但在成交后，由于實行逐日結(jié)算制度，交易雙方將因價格的變動而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn)，即盈利一方的保證金賬戶余額將增加，而虧損一方的保證金賬戶余額將削減。當虧損方保證金賬戶余額低于規(guī)定的維持保證金時，虧損方必需按規(guī)定準時繳納追以備不時之需。73．以下關(guān)于基金費用的計提標準方式的說法，正確的有Ⅰ貨幣市場基金和債券型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售效勞費Ⅱ0.25%Ⅲ基金治理費是逐日計提，按月支付Ⅳ貨幣市場基金的年治理費率一般為0.15%-0.33%A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：A基金托管費是指基金托管人為基金供給托管效勞而向基金收取的費用?；痄N售效勞費是用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人供給效勞而收取的費用。我國的基金治理費、基金托管費及基金銷售效勞費均是依據(jù)前一日基金資產(chǎn)凈值確實定比例逐日計提，按月支付。基金治理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比?；鹨?guī)模越大，風險程度越低，基金治理費率越低。我國樂觀治理的股票型基金一般依據(jù)年治理費率1.5%一般為0.3%~1.0%,貨幣市場基金的年治理費率一般為0.15%-0.33%。股票型基金的年托管費率一般為0.25%,指數(shù)型基金和債券型基金的年托管費率一般為0.1%~0.25%,貨幣市場基金的年托管費率一般為0.05%~0.1%。此外，基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售效勞費，年費率一般為不高于0.8。74．2023年博鰲亞洲論壇明確了我國保險業(yè)對外開放的諸多措施，標志著我國保險業(yè)務(wù)將迎來全面開放時代。主要措施包括()Ⅰ、放開外資保險經(jīng)紀公司業(yè)務(wù)范圍與中資機構(gòu)全都Ⅱ、允許符合條件的外國投資者來華經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)Ⅲ、取消外資保險公司設(shè)立條件中必需在這個設(shè)立代表處連續(xù)3年的要求Ⅳ、允許符合條件的外國投資者來華經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣⅢ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】：A2023年博鰲亞洲論壇明確了進一步加大保險業(yè)對外開放的具體措施和時間表，包括在幾個月內(nèi)落實將人身險公司的外資持股比例放寬至51〔三年后不再設(shè)限〕、允許符合條件的外國投資者來華經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)和保險公估業(yè)務(wù)、放開外資保險經(jīng)紀公司業(yè)務(wù)范圍與中資機構(gòu)全都、取消外資保險公司設(shè)立條件中“必需在中國設(shè)立代表處連續(xù)2年”標志著我國保險業(yè)馬上迎來全面開放時代。75．中證規(guī)模指數(shù)包括等。Ⅰ100指數(shù)Ⅱ200指數(shù)Ⅲ600指數(shù)Ⅳ700指數(shù)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣⅢ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B【解析】：中證規(guī)模指數(shù)包括中證100指數(shù)、中證200指數(shù)、中證500指數(shù)、中證700指數(shù)、中證800指數(shù)和中證流通指數(shù)。這些指數(shù)與滬深300指數(shù)共同構(gòu)成中證規(guī)模指數(shù)體系。76．以下現(xiàn)代風險觀下關(guān)于波動性的說法，正確的有Ⅰ波動性意味著損失的可能性Ⅱ波動性即收益的不確定性Ⅲ波動可能帶來收益，也可能帶來損失Ⅳ全部波動性都要進展躲避A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】：D【解析】：傳統(tǒng)風險觀僅僅關(guān)注損失的可能性，是單向測度。而波動性往往掩蓋兩種方向的偏離，有往好的方向波動，也有往壞的方向波動。在現(xiàn)代金融風險分析中，風險通常被定義為風險因素的波動性，如利率風險、匯率風險和股票價格風險等都是指相應市場價格變量的波動。在波動性定義下，風險既是損失的可能，也是盈利的可能；既是損失的來源，也是盈利的來源；既是挑戰(zhàn)，也是機遇?；诓▌有远x下風險的雙向測度是現(xiàn)代風險治理進展的重要根底。這種既掩蓋損失可能性又掩蓋盈利可能性的雙側(cè)風險觀，對于處理好金融實踐中風險治理與業(yè)務(wù)進展的對立統(tǒng)一關(guān)系具有重要意義。全球金融體系的主要參與者包括Ⅰ、金融公司Ⅱ、公共部門Ⅳ、為住戶效勞的非營利性機構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】：A【解析】：依據(jù)國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶效勞的非營利機構(gòu)、廣義政府、公共部門?！白C券業(yè)務(wù)”是指證券、期貨相關(guān)機構(gòu)的Ⅱ凈資產(chǎn)驗證Ⅲ此次募集資金使用狀況全面審核Ⅳ內(nèi)部把握制度審核ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B“證券業(yè)務(wù)”是指證券、期貨相關(guān)機構(gòu)的財務(wù)報表審計、凈資產(chǎn)驗證、實收資本〔股本〕的審驗、盈利推想審核、內(nèi)部把握制度審核、前次募集資金使用狀況專項審核等業(yè)務(wù)?！锻ㄖ匪Q“證券、期貨相關(guān)機構(gòu)”，是指上市公司、首次公開發(fā)行證券公司、證券及期貨經(jīng)營機構(gòu)、證券及期貨交易所、證券投資基金及其治理公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)等。79．以下關(guān)于地方政府債券的說法，錯誤的有Ⅰ地方政府債券是地方政府依據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟進展和資金需求狀況，以擔當還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證Ⅱ地方政府債券是地方政府依據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟進展和資金需求狀況，以擔當歸還本金責任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證Ⅲ地方政府債券是地方政府依據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟進展和資金需求狀況，以擔當還本付息責任為前提，向社會籌集資金的權(quán)益憑證Ⅳ地方政府債券是地方政府依據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟進展和資金需求狀況，以擔當歸還利息責任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅳ【答案】：D是地方政府依據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟進展和資金需求狀況，以擔當還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證?；I集的資金一般用于彌補地方財政資金的缺乏，或者地方興建大型工程。債券投資的主要風險包括Ⅰ信用風險Ⅱ利率風險Ⅲ匯率風險ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：債券投資的主要風險因素包括違約風險〔信用風險〕、流淌性風險、匯率風險等。共同發(fā)起設(shè)立中國金融期貨交易所的單位有()Ⅰ上海期貨交易所Ⅱ鄭州商品交易所Ⅲ中國證監(jiān)會Ⅳ上海證券交易所和深圳證券交易所A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B202398日在上海成立，是經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監(jiān)會批準，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立的中國首家公司制交易所，注冊資本為5億元人民幣。股東大會是公司的權(quán)力機構(gòu)，公司設(shè)董事會，對股東大會負責，并行使股東大會授予的權(quán)力。82．我國證券投資者保護基金制度設(shè)立的意義在于Ⅰ、在證券公司消滅關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風險時依據(jù)國家政策用于保護投資者權(quán)益Ⅱ、有利于穩(wěn)定市場，防止個案風險的傳遞和集中Ⅲ、是對現(xiàn)有多層次監(jiān)管體系的一個重要補充，在監(jiān)測證券公司風險，推動證券公司樂觀穩(wěn)妥解決遺留問題和處置證券公司風險方面亦發(fā)揮重要作用Ⅳ、為我國建立國際成熟市場通行證的證券投資者保護機制搭建了平臺Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅳ【答案】：A其意義在于：(1)資者權(quán)益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護；(2)有助于穩(wěn)定市場，防止證券公司個案風險的傳遞和集中；織、市場中介機構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補充，在監(jiān)測證券公司風險、推動證券公司樂觀穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風險方面亦發(fā)揮著重要作用；為我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制搭建了平臺，為我國資本市場制度建設(shè)向國際化靠攏供給了契機。83．關(guān)于證券監(jiān)視治理機構(gòu)權(quán)限，以下說法正確的有Ⅰ證券監(jiān)視治理機構(gòu)有權(quán)對證券發(fā)行人，證券公司、證券效勞機構(gòu)、證券交易場所、證券登記結(jié)算機構(gòu)進呈現(xiàn)場檢查Ⅱ證券監(jiān)視治理機構(gòu)有權(quán)詢問當事人和與被調(diào)查大事有關(guān)的單位和個人，要求其對被調(diào)查的大事有關(guān)的事項作出說明Ⅲ證券監(jiān)視治理機構(gòu)有權(quán)查閱、復制當事人和與被調(diào)差時間有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料Ⅳ在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，證券監(jiān)視治理60個交易日A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅢ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】：A【解析】：國務(wù)院證券監(jiān)視治理機構(gòu)依據(jù)《證券法》依法履行職責，有權(quán)實行以下措施：對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金治理公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)進呈現(xiàn)場檢查。進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證。有關(guān)的事項作出說明。查閱、復制與被調(diào)查大事有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等資料。查閱、復制當事人和與被調(diào)查大事有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存。銀行賬戶；對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)視治理機構(gòu)主要負責人或者其授權(quán)的其他負責人批準，可以凍結(jié)或者查封。監(jiān)視治理機構(gòu)主要負責人批準，可以限制被調(diào)查大事當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過3個月；案情簡潔的，可以延長3個月。84．上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推舉指引》中指出，依據(jù)科創(chuàng)板定位，推舉機構(gòu)優(yōu)先推舉的科技創(chuàng)企業(yè)所屬的領(lǐng)域包括Ⅰ、一代信息技術(shù)領(lǐng)域Ⅱ、高端裝備領(lǐng)域Ⅲ、大型風電領(lǐng)域Ⅳ、材料領(lǐng)域A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：重點推舉六大領(lǐng)域的科技創(chuàng)企業(yè)包括：一是一代信息技術(shù)領(lǐng)域，二是高端裝備領(lǐng)域，三是材料領(lǐng)域；四是能源領(lǐng)域，五是節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域，六是生物醫(yī)藥領(lǐng)域。大型風電屬于能源領(lǐng)域。85．風險治理的流程主要包括Ⅰ.風險的識別Ⅲ.風險的應對Ⅳ.風險的檢測、預警與報告A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：風險治理的流程主要包括：風險的識別，風險的衡量，風險的應對，風險的監(jiān)測、預警與報告。86．一般來說，以下屬于中心銀行主要職能的有Ⅰ、發(fā)行貨幣與代理國庫Ⅱ、治理商業(yè)銀行Ⅲ、保證經(jīng)濟體系適度流淌性Ⅳ、對政府供給信貸ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B【解析】：一般來說，中心銀行的主要職能可概括為“發(fā)行的銀行”“銀行的銀行政府的銀行”。“發(fā)行的銀行”“發(fā)行的銀行”是指中心銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機構(gòu)。貨幣發(fā)行權(quán)經(jīng)國家以法律形式授予，中心銀行還對調(diào)整貨幣供給量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定負有責任。“銀行的銀行”。“銀行的銀行”是指中心銀行與商業(yè)銀行之間帶有治理和被治理性質(zhì)的特別關(guān)系，它只與商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來，并不與企業(yè)和個人發(fā)生直接的信用關(guān)系。中心銀行面對銀行等金融機構(gòu)供給的效勞包括：集中保管商業(yè)銀行的存款預備金；作為商業(yè)銀行的最終貸款人；組織全國商業(yè)銀行之間的清算?！罢你y行”。“政府的銀行”是指中心銀行代表國家制定和執(zhí)行貨幣“政府的銀行”，其具體職能包括：第一，代理國庫收支；其次，代理國家債券的發(fā)行；第三，對政府供給信貸；第四，代表政府治理金融活動，制定、公布并監(jiān)視執(zhí)行有關(guān)金融監(jiān)管和業(yè)務(wù)的命令及規(guī)章，負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和推想；第五，持有、治理、經(jīng)營國家外匯貯存和黃金貯存；第六，代表政府參與國際金融組織活動，進展國際金融合作。87．以下關(guān)于股票市場價格的說法，正確的有Ⅰ、影響股票價格的因素簡潔多變，所以股票的市場價格呈現(xiàn)出凹凸起伏的波動性特征Ⅱ、股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格Ⅲ、供求關(guān)系是影響股票市場價格的最直接因素Ⅳ、長期來看，股票的市場價格由股票的價值打算Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅠ、、ⅢⅠ、、Ⅲ、Ⅳ、Ⅳ【答案】：A【解析】：股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的市場價格由股票的價值打算，但同時受很多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價格的。由于影響股票價格的因素簡潔多變，所以股票的市場價格呈現(xiàn)出凹凸起伏的波動性特征。國家股有持有。Ⅰ、國務(wù)院授權(quán)的部門Ⅱ、國務(wù)院授權(quán)的機構(gòu)Ⅲ、財政部授權(quán)的部門Ⅳ、依據(jù)國務(wù)院打算，由地方人民政府授權(quán)的部門或機構(gòu)A.Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：C【解析】：國家股由國務(wù)院授權(quán)的部門或機構(gòu)持有，或依據(jù)國務(wù)院打算，由地方人民政府授權(quán)的部門或機構(gòu)持有。債券兌付方式包括Ⅰ到期兌付Ⅱ債券替換Ⅲ提前兌付Ⅳ分期兌付A.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：一般狀況下，債券有五種兌付方式：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付和轉(zhuǎn)換為一般股兌付。債券和股票的主要異同有Ⅳ收益不同A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B【