高性能圖數(shù)據(jù)庫金融應(yīng)用白皮書 2024

?圖數(shù)據(jù)庫國際標準page12 4.4FinBench測試基準應(yīng)用?圖數(shù)據(jù)庫優(yōu)秀案例分析 5.3嬴圖LRM流動性風(fēng)險管理圖中臺5.4創(chuàng)鄰科技——Galaxybase國產(chǎn)高性能圖數(shù)據(jù)庫在某全國股份 引言正式發(fā)布全球首個金融圖數(shù)據(jù)庫測試基準的首個版本FinBench，填補了金融圖數(shù)盡管圖計算已經(jīng)在各種不同場景展現(xiàn)了技術(shù)的卓越優(yōu)越性，但未來應(yīng)用的廣度和深度仍然有著巨大的拓展空間。為幫助金融庫技術(shù)特點、在金融行業(yè)的應(yīng)用、技術(shù)標準等內(nèi)容，并展示了螞1圖數(shù)據(jù)庫技術(shù)概述 2.1.12.1.1市場定義2.1.22.1.2概念解析圖模型圖模型需要指出的是，最早采用標簽屬性圖模式來設(shè)計實現(xiàn)圖數(shù)據(jù)庫的是2存儲模式——原生圖、非原生圖存儲模式——原生圖、非原生圖之上增加個具備圖語義的抽象層來進行數(shù)據(jù)交互。也有部分圖數(shù)據(jù)庫是使用鍵值型存儲方式或文檔型存儲方式作為底層存儲。例如基于列式存儲的3 圖數(shù)據(jù)庫的起源可以追溯到20世紀60年代，引導(dǎo)式數(shù)據(jù)庫andGraph等，并支持事務(wù)性ACID。其中隔離性包括多個不同的隔離在近幾年圖數(shù)據(jù)庫技術(shù)的介紹和宣傳中，經(jīng)常會提到一個詞叫“原 2.3.12.3.1高效靈活的擴展數(shù)據(jù)規(guī)模42.3.22.3.2直接體現(xiàn)實體間的關(guān)聯(lián)關(guān)系2.3.32.3.3可對關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)進行快速查詢2.3.42.3.4提供了針對圖檢索的查詢語言5 關(guān)系型數(shù)據(jù)庫的優(yōu)點在于實現(xiàn)了快速的逐行訪問和保持數(shù)據(jù)一致性圖表（1）高性能（1）高性能圖數(shù)據(jù)庫相較于關(guān)系型數(shù)據(jù)庫和其它非關(guān)系型數(shù)據(jù)庫，在處理（2）靈活（2）靈活圖數(shù)據(jù)庫提供了極其靈活的數(shù)據(jù)模型，可以根據(jù)業(yè)務(wù)變化實時對數(shù)據(jù)模型進行修改，數(shù)據(jù)庫的設(shè)計者無需計（3）敏捷（3）敏捷圖數(shù)據(jù)庫的數(shù)據(jù)建模非常直觀，而且支持測試驅(qū)動開發(fā)模式，每次構(gòu)建時可進行功能測試和性能測試，符合當今最流行67 2.5.12.5.1大數(shù)據(jù)的挑戰(zhàn)2.5.22.5.2新硬件的挑戰(zhàn)2.5.32.5.3接口語言的挑戰(zhàn)2.5.42.5.4數(shù)據(jù)建模的挑戰(zhàn)圖數(shù)據(jù)庫金融應(yīng)用 8（1）實體關(guān)系分析（1）實體關(guān)系分析（2）風(fēng)險評估（2）風(fēng)險評估（3）異常檢測（3）異常檢測（4）實時分析（4）實時分析（5）可視化分析（5）可視化分析9 在知識圖譜的應(yīng)用落地上，主要有兩點因素影響著知識圖譜的質(zhì)量和 圖數(shù)據(jù)庫國際標準 4.1圖數(shù)據(jù)庫Benchmark介紹一個完備的基準測試應(yīng)包含圖數(shù)據(jù)的所有操作類型，在圖數(shù)據(jù)中可以 4.2圖數(shù)據(jù)庫Benchmark的特性第一要貼合實際，它選擇的場景必須是比較符合實際情況的。第一要貼合實際，它選擇的場景必須是比較符合實際情況的。第二，性能特征上，要滿足一定的延遲要求。第二，性能特征上，要滿足一定的延遲要求。第三，它必須具備可擴展性。第三，它必須具備可擴展性。第四，標準必須要嚴謹，這是非常重要的。第四，標準必須要嚴謹，這是非常重要的。 4.3LDBCFinBench標準4.3.14.3.1FinBench背景介紹4.3.24.3.2FinBench場景與設(shè)計4.3.34.3.3FinBenchv0.1.0版本 4.4FinBench測試基準應(yīng)用等領(lǐng)域。在此之前，一直缺乏標準化的基準測試工具為用戶的采購和研發(fā)圖數(shù)據(jù)庫優(yōu)秀案例分析 5.1螞蟻集團基于TuGraph的金融風(fēng)控實踐5.1.15.1.1案例概述5.1.25.1.2案例說明（1）關(guān)系復(fù)雜隱蔽信號弱：（1）關(guān)系復(fù)雜隱蔽信號弱：（2）黑產(chǎn)手法變化速率快：（2）黑產(chǎn)手法變化速率快：（3）識別的精準度需求高：（3）識別的精準度需求高：（1）完整、高性能圖技術(shù)棧：（1）完整、高性能圖技術(shù)棧：（2）金融級高可用：（2）金融級高可用：（3）零代碼、易用性：（3）零代碼、易用性：（4）高水平擴展能力：（4）高水平擴展能力：（5）高性能查詢與計算：（5）高性能查詢與計算：（6）備份恢復(fù)能力：（6）備份恢復(fù)能力：（7）全棧信創(chuàng)：（7）全棧信創(chuàng)：5.1.35.1.3整體成效企業(yè)風(fēng)險圖平臺，在對小微企業(yè)評級放貸問題中，擔(dān)保圈識別準確率達到5.1.45.1.4經(jīng)驗與啟示解決方案的核心數(shù)據(jù)處理采用HTAP方式，將OLTP（事務(wù)處理）與為了解決這一困難，國際關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)基準委員會（LDBC）設(shè)計了針對金融場景的圖數(shù)據(jù)庫基準評價體系，命名為LDBC-FinBench（下文簡稱5.1.55.1.5企業(yè)介紹 5.2海致星途基于AtlasGraph的信用卡智能應(yīng)用5.2.15.2.1案例概述5.2.25.2.2案例說明一、技術(shù)方面一、技術(shù)方面1）原生存儲，直接以圖的方式存儲、處理、查詢和展現(xiàn)數(shù)據(jù)，通過重構(gòu)數(shù)據(jù)2）混合事務(wù)分析，通過自研算子體系、查詢和計算引擎以及算子下推等近數(shù)3）研用結(jié)合，通過平臺和技術(shù)的全力推廣應(yīng)用，形成應(yīng)用-反饋-完善-再二、產(chǎn)品方面二、產(chǎn)品方面三、業(yè)務(wù)方面三、業(yè)務(wù)方面5.2.35.2.3整體成效一、業(yè)務(wù)價值一、業(yè)務(wù)價值二、技術(shù)價值二、技術(shù)價值請自主知識產(chǎn)權(quán)一百余項，獲得授權(quán)發(fā)明專利13項；登記計算機軟件著作權(quán)40項，技術(shù)成果被ACM收錄、發(fā)布。針對大規(guī)模圖三、產(chǎn)業(yè)價值三、產(chǎn)業(yè)價值高性能圖計算涉及計算機整個產(chǎn)業(yè)鏈，是未5.2.45.2.4社會價值1）打造高性能圖計算生態(tài)體系，保持對全球科技競爭的戰(zhàn)略均衡1）打造高性能圖計算生態(tài)體系，保持對全球科技競爭的戰(zhàn)略均衡2）提升金融行業(yè)科技服務(wù)水平，保障國家金融安全2）提升金融行業(yè)科技服務(wù)水平，保障國家金融安全3）培養(yǎng)了前沿人才，推動了行業(yè)總體進步3）培養(yǎng)了前沿人才，推動了行業(yè)總體進步4）提升了自主可控程度，形成了國產(chǎn)替代效應(yīng)4）提升了自主可控程度，形成了國產(chǎn)替代效應(yīng)5.2.55.2.5經(jīng)驗與啟示1）技術(shù)方面1）技術(shù)方面2）數(shù)據(jù)方面2）數(shù)據(jù)方面3）業(yè)務(wù)方面3）業(yè)務(wù)方面5.2.65.2.6企業(yè)介紹嬴圖LRM流動性風(fēng)險管理圖中臺5.3.15.3.1案例概述5.3.25.3.2案例說明（1）業(yè)務(wù)場景中的具體表現(xiàn)，包括但不局限以下情況：（1）業(yè)務(wù)場景中的具體表現(xiàn)，包括但不局限以下情況：（2）實踐成果案例材料：（2）實踐成果案例材料：擬操作……”。5.3.35.3.3整體成效一、業(yè)務(wù)價值一、業(yè)務(wù)價值庫基礎(chǔ)之上構(gòu)建的一套端到端的解決方案——嬴圖LRM通過釋放二、技術(shù)價值二、技術(shù)價值全量的、數(shù)以億級的海量數(shù)據(jù)進行計算，且數(shù)據(jù)量還是覆蓋3實時模擬能力的具備讓銀行可以對核心資債產(chǎn)品及業(yè)務(wù)進行基間可視化搜索結(jié)果具體見圖5，按照分行、行就對技術(shù)的要求上來說，關(guān)系型傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫，目前雖對于圖數(shù)據(jù)庫來說，數(shù)據(jù)量越大、越復(fù)雜的關(guān)聯(lián)查詢，優(yōu)勢比5.3.45.3.4經(jīng)驗與啟示（1）現(xiàn)有流動性風(fēng)險管理模式的痛點（1）現(xiàn)有流動性風(fēng)險管理模式的痛點）：過往的流動性覆蓋率指標因缺乏圖計算支撐，無法實現(xiàn)反（2）嬴圖（2）嬴圖LRM的實踐應(yīng)用：5.支持對優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)及其他無變現(xiàn)障礙資產(chǎn)種類、數(shù)量、幣種、所處地6.支持對融資抵（質(zhì)）押品種類、數(shù)量、幣種、所處地域和機構(gòu)、托管賬戶值得一提的是，流動性風(fēng)險管理指標是金融機構(gòu)5.3.55.3.5企業(yè)介紹 5.4.15.4.1案例概述5.4.25.4.2案例說明一一、構(gòu)建企業(yè)圖譜，賦能數(shù)字化風(fēng)控與營銷場景。二、構(gòu)建交易圖譜，全方位保障資金交易安全合規(guī)。二、構(gòu)建交易圖譜，全方位保障資金交易安全合規(guī)。實時 解析入圖指標調(diào)用實時 解析入圖指標調(diào)用三、構(gòu)建信貸申請圖譜，實現(xiàn)全流程實時組網(wǎng)風(fēng)控。三、構(gòu)建信貸申請圖譜，實現(xiàn)全流程實時組網(wǎng)風(fēng)控。為申請反欺詐系統(tǒng)提供為申請反欺詐系統(tǒng)提供關(guān)聯(lián)風(fēng)險分析服務(wù)大大數(shù)據(jù)平臺交易明細交易明細額度數(shù)據(jù)客戶信息擔(dān)保風(fēng)控數(shù)據(jù)抵質(zhì)押用戶行為設(shè)備內(nèi)部數(shù)據(jù)客戶洞察客戶洞察非零客戶關(guān)聯(lián)圖譜供應(yīng)鏈上下游現(xiàn)金流畫像提煉業(yè)務(wù)需求，形成共性圖譜業(yè)務(wù)賦能場設(shè)備組網(wǎng)反欺詐風(fēng)險防控經(jīng)營管理營銷獲客合規(guī)預(yù)警客戶風(fēng)險傳導(dǎo)戰(zhàn)略客戶關(guān)聯(lián)潛力客戶挖掘資金流向監(jiān)控異常交易識別作業(yè)鏈路優(yōu)化票據(jù)違規(guī)預(yù)警營銷線索分析申請組網(wǎng)風(fēng)控運管知識庫押品管理零售風(fēng)險圖譜零售風(fēng)險圖譜作業(yè)鏈路圖譜資金交易圖譜圖譜貨架集團圖譜利用數(shù)據(jù),構(gòu)建圖譜資產(chǎn)與數(shù)據(jù)服務(wù)行行外數(shù)據(jù)5.4.35.4.3整體成效5.4.45.4.4經(jīng)驗與啟示業(yè)務(wù)產(chǎn)品層圖譜服務(wù)層圖譜工程層基礎(chǔ)設(shè)施層查公司查公司查老板查老板查關(guān)系查關(guān)系圖譜產(chǎn)品全息檔案全息檔案企業(yè)圖譜企業(yè)圖譜個人圖譜個人圖譜客戶管理客戶管理數(shù)據(jù)整合本體設(shè)計數(shù)據(jù)整合本體設(shè)計知識存儲知識存儲知識計算知識挖掘知識計算知識挖掘服務(wù)發(fā)布服務(wù)發(fā)布管理后臺權(quán)限管理權(quán)限管理圖庫管理圖庫管理5.4.55.4.5企業(yè)介紹·—一____> 5.5TigerGraph——國內(nèi)某top5銀行利用TigerGraph打造圖存儲+圖5.5.15.5.1案例概述5.5.