n風(fēng)險管理1課件

n風(fēng)險管理2024/4/16n風(fēng)險管理[1]項目風(fēng)險管理“RiskisSaltandSugarofLife”n風(fēng)險管理[1]基礎(chǔ)篇n風(fēng)險管理[1]風(fēng)險的概念

風(fēng)險管理是人們對潛在的意外損失進行規(guī)劃、識別、估計、評價、應(yīng)對和監(jiān)控的過程，它是對項目目標的主動控制。風(fēng)險管理是項目管理的重要組成部分，它貫穿于項目生命周期的始終，了解和掌握項目風(fēng)險的來源、性質(zhì)和發(fā)生規(guī)律，強化風(fēng)險意識，進行有效的風(fēng)險管理對項目的成功具有重要意義。n風(fēng)險管理[1]風(fēng)險的概念項目風(fēng)險管理（ProjectRiskManagement）是現(xiàn)代管理科學(xué)的重要分支，是一門新興的經(jīng)濟管理科學(xué)，是在經(jīng)濟學(xué)、管理學(xué)、行為科學(xué)、運籌學(xué)、概率統(tǒng)計、計算機科學(xué)、系統(tǒng)論、控制論、信息論等學(xué)科和現(xiàn)代工程技術(shù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合社會發(fā)展和科技進步而逐漸形成的邊緣性學(xué)科。項目風(fēng)險管理問題起源于第一次世界大戰(zhàn)中戰(zhàn)敗的德國，20世紀30年代在美國得到了發(fā)展，50年代以來受到了歐美各國的普遍重視和廣泛應(yīng)用，特別是20世紀80年代以來，高新技術(shù)的快速發(fā)展，世界經(jīng)濟的全球化，一方面，項目風(fēng)險管理的研究逐步向系統(tǒng)化、專業(yè)化的方向發(fā)展，另一方面，項目風(fēng)險管理的范圍和應(yīng)用領(lǐng)域不斷擴展，特別在工程領(lǐng)域、金融領(lǐng)域得到了高度重視和快速發(fā)展。在我國，隨著改革開放的不斷深化和社會主義市場經(jīng)濟體制的逐步建立，項目管理環(huán)境發(fā)生了根本性變化，項目風(fēng)險顯著提高，項目管理模式的廣泛應(yīng)用，項目招投標制、項目業(yè)主責(zé)任制和風(fēng)險投資機制的逐步推行，以及國際保險市場的局限性和我國保險市場發(fā)展的相對滯后，都要求各項目組織加強自身的風(fēng)險管理。而我國目前對項目風(fēng)險管理的研究仍是一個薄弱環(huán)節(jié)，風(fēng)險意識不強，風(fēng)險管理機制不健全，殛待加強項目風(fēng)險管理研究。因此，項目風(fēng)險管理的研究、培訓(xùn)及推廣對促進我國經(jīng)濟穩(wěn)定、持續(xù)、快速的發(fā)展具有重大的現(xiàn)實意義。n風(fēng)險管理[1]風(fēng)險定義隨著對風(fēng)險管理認識的不斷深化，作者認為，項目風(fēng)險的定義：就是為實現(xiàn)項目目標的活動或事件的不確定性和可能發(fā)生的危險。風(fēng)險的這些不同形式的定義都從不同的角度對風(fēng)險本質(zhì)進行了描述，要全面理解上述定義，應(yīng)注意以下幾點：第一，風(fēng)險是與人們的行為相聯(lián)系的，這種行為既包括個人的行為，也包括群體或組織的行為。不與行為聯(lián)系的風(fēng)險只是一種危險。而行為受決策左右，因此風(fēng)險與人們的決策有關(guān)；第二，客觀條件的變化是風(fēng)險的重要成因，盡管人們無力控制客觀狀態(tài)，卻可以認識并掌握客現(xiàn)狀態(tài)變化的規(guī)律性，對相關(guān)的客現(xiàn)狀態(tài)作出科學(xué)的預(yù)測，這也是風(fēng)險管理的重要前提；第三，風(fēng)險是指可能的后果與目標發(fā)生負偏離，負偏離是多種多樣的，且重要程度不同，而在復(fù)雜的現(xiàn)實經(jīng)濟生活中，“好”與“壞”有時很難截然分開，需要根據(jù)具體情況加以分析；第四，盡管風(fēng)險強調(diào)負偏離，但實際中也存在正偏離。由于正偏離是人們的渴求，屬于風(fēng)險收益的范疇，因此在風(fēng)險管理中也應(yīng)予以重視，它激勵人們勇于承擔風(fēng)險，獲得風(fēng)險收益。n風(fēng)險管理[1]風(fēng)險的特征客觀性普遍性偶然性可變性n風(fēng)險管理[1]項目風(fēng)險產(chǎn)生的原因1、項目的未來性2、項目的復(fù)雜性3、項目環(huán)境的變化4、項目中人的因素n風(fēng)險管理[1]現(xiàn)代項目風(fēng)險產(chǎn)生的原因1、生產(chǎn)極度復(fù)雜的產(chǎn)品2、依賴多種數(shù)據(jù)來源3、采用功能交叉的方法4、項目管理與企業(yè)戰(zhàn)略的緊密結(jié)合5、產(chǎn)品從概念到市場的時間縮短6、滿足顧客需求7、市場的國際化8、鼓勵參與者取得更大的合伙權(quán)和所有權(quán)9、分散經(jīng)營10、應(yīng)用更多專業(yè)技術(shù)11、依賴更復(fù)雜的工具n風(fēng)險管理[1]風(fēng)險的類型純粹風(fēng)險、投機風(fēng)險自然風(fēng)險、人為風(fēng)險可管理風(fēng)險、不可管理風(fēng)險總體風(fēng)險、局部風(fēng)險不同承擔者的風(fēng)險n風(fēng)險管理[1]風(fēng)險分類根據(jù)不同的需要，從不同的角度，按不同的標準，可以對風(fēng)險進行不同的分類。其目的在于理論上便于研究，實踐上便于根據(jù)不同類別的風(fēng)險采取不同的管理策略。按風(fēng)險的潛在損失形態(tài)可將風(fēng)險分為財產(chǎn)風(fēng)險、人身風(fēng)險和責(zé)任風(fēng)險；按風(fēng)險事故的后果可將風(fēng)險分為純粹風(fēng)險和投機風(fēng)險；按風(fēng)險產(chǎn)生的原因可將風(fēng)險分為靜態(tài)風(fēng)險和動態(tài)風(fēng)險；按風(fēng)險波及的范圍可將風(fēng)險分為特定風(fēng)險和基本風(fēng)險；按損失產(chǎn)生的原因可將風(fēng)險分為自然風(fēng)險和人為風(fēng)險；按風(fēng)險作用的對象可將風(fēng)險分為微觀風(fēng)險和宏觀風(fēng)險；按風(fēng)險能否處理可將風(fēng)險分為可管理風(fēng)險和不可管理風(fēng)險。n風(fēng)險管理[1]項目風(fēng)險管理的意義作為項目全方位管理的重要一環(huán)，風(fēng)險管理對保證項目實施的成功具有重要的意義：1、通過風(fēng)險分析，可加深對項目和風(fēng)險的認識與理解，澄清各方案的利弊，了解風(fēng)險對項目的影響，以便減少或分散風(fēng)險。2、通過檢查和考慮所有到手的信息、數(shù)據(jù)和資料，可明確項目的各有關(guān)前提和假設(shè)。3、通過風(fēng)險分析不但可提高項目各種計劃的可信度，還有利于改善項目執(zhí)行組織內(nèi)部和外部之間的溝通。4、編制應(yīng)急計劃時更有針對性。5、能夠?qū)⑻幚盹L(fēng)險后果的各種方式更靈活地組合起來，在項目管理中減少被動，增加主動。6、有利于抓住機會并利用機會。7、為以后的規(guī)劃和設(shè)計工作提供反饋，以便在規(guī)劃和設(shè)計階段就采取措施防止和避免風(fēng)險損失。8、風(fēng)險即使無法避免，也能夠明確項目到底應(yīng)該承受多大損失或損害。9、為項目施工、運營選擇合同形式和制定應(yīng)急計劃提供依據(jù)。10、通過深入的研究和情況了解，可以使決策更有把握，更符合項目的方針和目標，從總體上使項目減少風(fēng)險，保證項目目標的實現(xiàn)。11、可推動項目執(zhí)行組織和管理班子積累有關(guān)風(fēng)險的資料和數(shù)據(jù)，以便改進將來的項目管理。n風(fēng)險管理[1]項目風(fēng)險管理的適用范圍按項目性質(zhì)角度，對具備下列特征的項目尤其應(yīng)該進行風(fēng)險管理：創(chuàng)新多、使用新技術(shù)多的項目；預(yù)研不充分，不定因素多的項目；項目目標沒有最終確定的項目；投資數(shù)額大的項目；邊設(shè)計、邊施工、邊科研的項目；合作關(guān)系復(fù)雜的項目；受多種因素制約和受業(yè)主嚴格要求的項目；具有重要政治、軍事、經(jīng)濟、社會意義的項目；國家行為的項目。n風(fēng)險管理[1]風(fēng)險大小損失概率（可能性）風(fēng)險增大高度風(fēng)險區(qū)中度風(fēng)險區(qū)低度風(fēng)險區(qū)n風(fēng)險管理[1]風(fēng)險大小之人的風(fēng)險態(tài)度W（財富）U（效用值）風(fēng)險喜好風(fēng)險中庸風(fēng)險厭惡n風(fēng)險管理[1]風(fēng)險管理過程風(fēng)險規(guī)劃風(fēng)險識別風(fēng)險估計風(fēng)險評價風(fēng)險應(yīng)對風(fēng)險監(jiān)控n風(fēng)險管理[1]風(fēng)險規(guī)劃

風(fēng)險規(guī)劃就是項目風(fēng)險管理的一整套計劃。主要包括定義項目組及成員風(fēng)險管理的行動方案及方式，選擇合適的風(fēng)險管理方法，確定風(fēng)險判斷的依據(jù)等，風(fēng)險規(guī)劃用于對風(fēng)險管理活動的計劃和實踐形式進行決策，它的結(jié)果將是整個項目風(fēng)險管理的戰(zhàn)略性的和全生命周期的指導(dǎo)性綱領(lǐng)。在進行風(fēng)險規(guī)劃時，主要應(yīng)考慮的因素有：項目圖表、風(fēng)險管理策略、預(yù)定義的角色和職責(zé)、雇主的風(fēng)險容忍度、風(fēng)險管理模板和WBS等。

n風(fēng)險管理[1]風(fēng)險識別的概念

風(fēng)險識別就是將項目風(fēng)險的因子要素歸類和分層地查找出來。風(fēng)險識別包括確定風(fēng)險的來源，風(fēng)險產(chǎn)生的條件，描述其風(fēng)險特征和確定哪些風(fēng)險事件有可能影響項目。不是所有風(fēng)險都是會對項目產(chǎn)生嚴重后果的高風(fēng)險，然而，幾個小風(fēng)險的合計也會對項目產(chǎn)生嚴重影響，因此，風(fēng)險識別不是一次就可以完成的事，應(yīng)當在項目的自始至終不斷進行。

n風(fēng)險管理[1]風(fēng)險估計的概念風(fēng)險估計是在風(fēng)險規(guī)劃和識別之后，通過對項目所有不確定性和風(fēng)險要素的充分、系統(tǒng)而又有條理的考慮，確定項目的各單個風(fēng)險。風(fēng)險估計主要是對以下幾項內(nèi)容的估計：風(fēng)險事件發(fā)生的可能性大小；可能的結(jié)果范圍和危害程度；預(yù)期發(fā)生的時間；一個風(fēng)險因素所產(chǎn)生的風(fēng)險事件的發(fā)生頻率

n風(fēng)險管理[1]風(fēng)險評價的概念

風(fēng)險評價就是對項目風(fēng)險進行綜合評價。它是在對項目風(fēng)險進行規(guī)劃、識別和估計的基礎(chǔ)上，通過建立風(fēng)險的系統(tǒng)模型，從而找到該項目的關(guān)鍵風(fēng)險，確定項目的整體風(fēng)險水平，為如何處置這些風(fēng)險提供科學(xué)依據(jù)，以保障項目的順利進行。n風(fēng)險管理[1]風(fēng)險應(yīng)對的概念

風(fēng)險應(yīng)對就是對項目風(fēng)險提出處置意見和辦法。通過對項目風(fēng)險識別、估計和分析，把項目風(fēng)險發(fā)生的概率、損失嚴重程度以及其它因素綜合起來考慮，就可得出項目發(fā)生各種風(fēng)險的可能性及其危害程度，再與公認的安全指標相比較，就可確定項目的危險等級，從而決定應(yīng)采取什么樣的措施以及控制措施應(yīng)采取到什么程度。n風(fēng)險管理[1]風(fēng)險應(yīng)對的方法和策略

風(fēng)險應(yīng)對可以從改變風(fēng)險后果的性質(zhì)、風(fēng)險發(fā)生的概率和風(fēng)險后果大小三個方面提出以下多種策略：減輕風(fēng)險、預(yù)防風(fēng)險、轉(zhuǎn)移風(fēng)險、回避風(fēng)險、自留風(fēng)險和后備措施等。對不同的風(fēng)險可用不同的處置方法和策略，對同一個項目所面臨的各種風(fēng)險，可綜合運用各種策略進行處理。

n風(fēng)險管理[1]風(fēng)險監(jiān)控的概念

風(fēng)險監(jiān)控就是通過對風(fēng)險規(guī)劃、識別、估計、評價、應(yīng)對全過程的監(jiān)視和控制，從而保證風(fēng)險管理能達到預(yù)期的目標，它是項目實施過程中的一項重要工作。監(jiān)控風(fēng)險實際是監(jiān)視項目的進展和項目環(huán)境，即項目情況的變化，其目的是：