風險管理培訓材料實操篇課件

風險管理培訓材料實操篇2024/4/16風險管理培訓材料實操篇培訓目的知識傳遞經(jīng)驗交流宣貫風險管理指導意見實操風險管理流程強化風險管理意識理論部分實務部分風險管理培訓材料實操篇目錄一、全面風險管理工作機制全面風險管理工作協(xié)調小組分工與工作推進機制規(guī)范的“五步法”工作流程列入扣分項進行考核全面風險管理報告二、全面風險管理流程“五步法”三、全面風險管理工作案例風險管理培訓材料實操篇流程規(guī)范化機制

考核機制組織機制推進機制信息反饋機制工作機制以全面風險管理協(xié)調小組作為主要的組織形式確定項目組成員明確管理層、中層、執(zhí)行層的工作內容明確協(xié)調小組的主要工作內容明確工作方式風險辨識和分析風險評估，明確需重點解決的關鍵風險關鍵風險分析及診斷設計典型重大風險管理解決方案或管理改進計劃方案實施建立結果導向的考核體系確定考核指標設計重大風險的監(jiān)控指標、監(jiān)控方式、預警標準落實相應監(jiān)控報告的模板及相應報告職責、路線和頻率要求按照集團總部要求及時上報集團層面重大風險管理所需信息以及本級風險管理綜合報告工作機制風險管理培訓材料實操篇一、全面風險管理工作協(xié)調小組外部壓力經(jīng)營要求全面風險管理協(xié)調部門和責任人風險管理工作協(xié)調小組責任落實成立指導、協(xié)調企業(yè)戰(zhàn)略部簽報指導、協(xié)調各部門責任人內控團隊文件1、全面風險管理工作協(xié)調小組是中國電信推動全面風險管理工作的有特色的組織形式，符合當前內外部環(huán)境的要求。1、轉型戰(zhàn)略2、經(jīng)營壓力1、國資委要求2、資本市場要求較好的內控基礎廣泛參與、快速響應工作階段性所有和風險管理相關的職能部門可以由主要責任部門牽頭，在虛擬團隊內部成立風險小組風險管理培訓材料實操篇一、全面風險管理工作協(xié)調小組示例：2010年集團的全面風險管理工作協(xié)調小組構成及與其他兩道防線的關系協(xié)調小組由企業(yè)戰(zhàn)略部牽頭，會同市場部、網(wǎng)絡發(fā)展部、財務部、審計部、人力資源部、企業(yè)信息化部、法律部、實業(yè)管理部、監(jiān)察局、網(wǎng)絡運行維護事業(yè)部，以及主業(yè)上市公司董事會辦公室等部門相關人員組成——《指導意見》風險管理培訓材料實操篇總體目標通過全面風險管理優(yōu)化公司治理結構、強化基礎管理，提高運行效率和經(jīng)濟效益，保證公司持續(xù)健康發(fā)展，促進中國電信“做世界級綜合信息服務提供商”戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。2007-20082009-2012短期目標中長期目標基本完成全面風險管理的基礎性建設工作一、全面風險管理工作協(xié)調小組2、確定工作目標整體提升公司全面風險管理水平風險管理培訓材料實操篇過問：關注風險管理相關工作討論：討論風險管理目標、承受度等相關事項培訓：參加培訓，樹立風險管理意識決策：審議風險管理報告；確定公司級重大風險；批準風險管理方案等確定本部門關鍵風險確定本部門風險管理流程提出本部門風險管理解決方案在工作中貫徹風險管理的流程執(zhí)行風險管理解決方案在工作中發(fā)現(xiàn)問題及時上報主要工作管理層中層執(zhí)行層二、分工與工作推進機制1、不同管理層級的工作內容風險管理培訓材料實操篇二、分工與工作推進機制2、協(xié)調小組的工作推進辦法（集團）1根據(jù)情況合理利用本部門、研究院和外部咨詢機構的力量3組織針對管理層、中層及省公司的風險管理培訓，對省公司的風險管理報告進行點評4對總經(jīng)理辦公會確定的關鍵風險進行重點研究和風險管理5組織并開展各部門對本部門的風險梳理和評估工作6通過現(xiàn)場巡查會等形式檢查、監(jiān)督風險管理解決方案執(zhí)行情況7完成《中國電信全面風險管理報告》2推動召開總經(jīng)理辦公會或采用簽報形式，確定年度公司級重大風險風險管理培訓材料實操篇二、分工與工作推進機制2、協(xié)調小組的工作推進辦法（省公司）主要依靠內部力量爭取管理層的重視在總經(jīng)理辦公會上討論確定年度關鍵風險加強培訓和宣傳教育，培育風險文化培育的內容可圍繞公司及本單位風險管理的目標以及風險管理相關理念、知識、流程、管控核心等內容加強風險意識，把風險管理融入到日常工作之中學習和復制集團及兄弟公司的成功經(jīng)驗學習集團規(guī)范化的風險管理流程復制集團成熟的風險管理模板，包括風險的標準分類表。提高全面風險管理工作的效率把集團的考核標準作為最直接的推動力盡可能梳理和應對更多的風險；避免扣分適當表彰或獎勵《安徽公司全面風險管理指導意見》《湖北公司全面風險管理實施意見》《青海公司推進全面風險管理工作的通知》……風險管理培訓材料實操篇三、規(guī)范的“五步法”工作流程規(guī)范的工作流程有助于固化風險管理經(jīng)驗，提高風險管理效率。風險管理培訓材料實操篇四、列入扣分項進行考核影響程度極低低中等高極高定量對經(jīng)營收入或凈資產(chǎn)的影響(本單位)<0.05%0.05%-0.5%0.5%-1%1%-2%>2％對稅前利潤的影響(本單位)<0.1%0.1%-1%1%-3%3%-5%>5％定量對企業(yè)聲譽的影響負面信息在企業(yè)內部流傳，聲譽影響小負面信息在本省內流傳，聲譽影響較小負面信息在多個省流傳，對聲譽影響中等負面信息在全國流傳，對聲譽影響嚴重負面信息在國際流傳，對聲譽影響惡劣安全方面的影響程度短暫影響員工健康造成多人重傷導致1-3人死亡導致3-10人死亡導致10人以上死亡企業(yè)日常運營按照“重大通信事故”或“內部控制”扣分風險評估和應對已評估已應對已評估未應對未評估未應對已評估已應對已評估未應對未評估未應對已評估已應對已評估未應對未評估未應對考核扣分根據(jù)情況通報011-311-32-522-53-10風險管理培訓材料實操篇五、全面風險管理報告全面風險管理報告就像一份人的體檢報告人的體檢報告對人體的各項生理指標進行全面檢查，能夠達到早發(fā)現(xiàn)、早診斷、早治療的人體潛在的各種疾病的目的。美國醫(yī)藥協(xié)會建議每個35歲以上的健康人應每年作一次全面體檢。全面風險管理報告對企業(yè)已經(jīng)發(fā)生的風險事件、潛在風險等一一作出描述評估，并提出風險的管理策略和應對措施。目的是對重大風險做到早發(fā)現(xiàn)、早治療，最大限度降低風險影響。企業(yè)是企業(yè)體檢的最大受益者！全面風險管理報告的總體要求

實事求是反映企業(yè)風險管理工作的現(xiàn)狀，做到什么程度就報到什么程度。不能像把“可行性報告”寫成“可批性報告”，有關部門需要什么樣的報告，就組織“人馬”編寫什么樣的報告。

注意保密。采取對應的保密措施。風險管理培訓材料實操篇五、全面風險管理報告1、2010年集團向國資委提交的全面風險管理年度報告一、2009年中國電信風險管理工作回顧

（一）本企業(yè)和所屬企業(yè)2009年風險管理工作計劃的執(zhí)行情況（二）2009年中國電信重大、重要風險管理情況（三）全球金融危機爆發(fā)導致企業(yè)發(fā)生的意外風險情況（影響、應對及下一步舉措）二、2010年中國電信風險管理工作有關情況

（一）中國電信2010年風險評估情況（二）重大、重要風險管理情況（三）重要業(yè)務流程的風險管理情況（四）簡要說明企業(yè)對執(zhí)行重大風險管理策略和解決方案的監(jiān)督改進機制（五）企業(yè)全面風險管理工作總體規(guī)劃及2010年度計劃三、中國電信全面風險管理體系及風險管理文化建設現(xiàn)狀

（說明變動情況即可）（一）風險管理組織體系（二）內部控制系統(tǒng)（三）風險管理信息系統(tǒng)（四）風險管理文化（五）風險管理考核四、有關意見和建議（一）本企業(yè)需要國務院國資委協(xié)助解決的有關重大風險問題（二）本企業(yè)對國資委推動中央企業(yè)的全面風險管理工作的建議風險管理培訓材料實操篇五、全面風險管理報告2、省公司向集團提交的全面風險管理年度報告，并可以結合具體情況對本地網(wǎng)提出年年度報告的要求一、上年度全面風險管理主要工作及進展回顧、重大風險管理效果評估上年度重大風險解決方案的執(zhí)行情上年度重大風險管理效果上年度風險管理體系的建設情況二、本年度風險管理工作有關情況面臨的重大風險：重大風險描述、風險坐標圖重大風險管理流程執(zhí)行情況：風險評估情況、重大風險管理策略與解決方案、風險管理的監(jiān)督與改進企業(yè)風險管理計劃：總經(jīng)理辦公會的要求、風險管理的思路、重點和計劃三、風險管理體系及風險管理文化建設現(xiàn)狀風險管理組織體系：企業(yè)組織機構與風險管理組織機構、總經(jīng)理辦公會風險管理職責、風險管理職能部門、內部控制體系風險管理信息系統(tǒng)風險管理文化風險管理與績效考核四、有關意見和建議需要集團協(xié)助解決的重大風險問題對集團推動全面風險管理工作的建議風險管理培訓材料實操篇五、全面風險管理報告3、省公司及本地網(wǎng)向上級公司提交的重大風險事件報告報告單位報告日期風險事件名稱事件描述原因分析事件影響應對措施其他說明風險管理培訓材料實操篇五、全面風險管理報告4、全面風險管理審計報告234實施審計情況被審計單位開展全面風險管理的基本情況審計評估中發(fā)現(xiàn)的主要缺陷及改進建議審計綜合評價意見

－審計背景介紹：審計對象、審計依據(jù)、審計時限、審計方法等－執(zhí)行全面風險管理指導意見的情況－全面風險管理體系流程的建立及運行情況－對于梳理出的關鍵風險及應對措施等制定實施情況－主要問題－改進建議－風險管理重視程度－是否有重大風險遺漏－風險防范工作是否順利開展，是否有效1報告格式集團審計部年底出具1－2頁的評估報告，最終在年底的《企業(yè)管制報告》中體現(xiàn)為一段文字省公司目前不做具體要求，最好也有簡單的審計評估報告（1－2頁）上報報告框架風險管理培訓材料實操篇目錄一、全面風險管理工作機制二、全面風險管理流程“五步法”風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進三、全面風險管理工作案例風險管理培訓材料實操篇風險管理基本流程監(jiān)控改進制定風險管理策略風險評估1.2.5.4.3.信息溝通貫穿始終制定實施解決方案建立綜合信息框架風險管理培訓材料實操篇中國電信風險管理流程主要流程環(huán)節(jié)主要成果41235風險列表風險圖譜關鍵風險列表風險管理解決方案監(jiān)控報告下一步工作計劃風險管理報告監(jiān)控與改進風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估1月-3月4月-12月12月-下年1月風險管理培訓材料實操篇一、風險梳理演繹法&歸納法是風險梳理的主要方法：從風險分類自上而下和從風險事件自下而上同時可以結合以下方法：頭腦風暴法、問卷調查、崗位（流程）風險辨識、專家研討、訪談、情景分析、行業(yè)標桿對照、歷史數(shù)據(jù)分析、計算機數(shù)據(jù)模擬

風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進歸納法舉例風險事件1風險事件2風險事件3渠道風險風險事件4資費風險風險事件5品牌風險……渠道風險市場風險…………客戶風險合規(guī)風險運營風險戰(zhàn)略風險……違反《公司條例》規(guī)定違反《上市規(guī)則》價格戰(zhàn)套餐互聯(lián)互通……演繹法舉例違反競爭監(jiān)管法規(guī)中國電信風險分類目錄作為風險梳理的直接依據(jù)和參考，能統(tǒng)一語言，提高效率只有豐富的風險信息的基礎資料，才能歸納出準確的風險風險管理培訓材料實操篇風險梳理列表-模版風險梳理列表日期：公司：部門：編號一級目錄二級目錄風險名稱風險描述1

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模板直接引用標準分類表風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險管理培訓材料實操篇中國電信風險分類標準（1）在實踐的基礎上征求了相關部門的意見形成了四級分類體系：第一級5類，第二級22類，第三級70類（2009年7月最新調整）。其中第一級、第二級、第三級為基本固定下來的風險標準，可以直接引用。戰(zhàn)略風險財務風險市場風險運營風險法律風險環(huán)境風險戰(zhàn)略決策風險體制創(chuàng)新風險預算類風險資金類風險成本類風險資產(chǎn)類風險投資類風險會計及稅務風險業(yè)務風險營銷管理風險網(wǎng)絡發(fā)展建設風險網(wǎng)絡維護管理風險IT支撐系統(tǒng)風險人力資源管理風險公共關系管理風險安全生產(chǎn)風險合同管理風險知識產(chǎn)權風險糾紛案件管理風險合規(guī)性審查風險中國電信風險分類表風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進動態(tài)調整內控類風險風險管理培訓材料實操篇中國電信風險分類標準（2）第四級風險共有172個，基本涵蓋了集團、省公司、本地網(wǎng)所有常見風險，并盡量明確了每個風險的描述、牽頭部門和相關部門在進行風險梳理時，可以先從風險分類目錄中直接篩選并進行修改，然后再結合本部門/單位的實際情況添加新的風險風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進項目組將在實踐運作中逐步細化風險目錄及風險事件庫，建立風險管理事件庫，整合提煉風險共性第二級第三級第四級戰(zhàn)略風險3927財務風險71726市場風險21346運營風險62056法律風險41117合計2270172風險管理培訓材料實操篇如何確定風險名稱及風險描述風險名稱應能準確、概要、通俗地對風險進行標識，要便于后續(xù)的風險評估，忌空、大、模糊。同時要與部門所處層級的職責范圍相匹配，在不引起混淆且風險管理方案相似的情況下可以對具體風險進行合并。仔細體會下列幾個風險的差異：“號百業(yè)務風險”與“號百信息失真風險”“庫存結構風險”與“成本結構風險”“房屋安全風險、車輛安全風險”與“資產(chǎn)安全風險”風險描述是對風險進行解釋，讓別人能對該風險的特征一目了然，可以從動因、影響和性質等方面進行描述。如湖北公司把區(qū)域經(jīng)濟與政策環(huán)境風險描述為：國家宏觀經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生變化引起的風險，例如：2008年發(fā)生通貨膨脹，但是通信價格同比卻不斷下降；“1+8”武漢城市圈提出的“統(tǒng)一區(qū)號、統(tǒng)一資費”帶來投資增加、收入下降。以及國家監(jiān)管政策變化引起的風險，例如：電信行業(yè)不對稱管制（移動牌照）、電信行業(yè)對外開放程度、電信/廣電雙向開放監(jiān)管（準入）等，造成企業(yè)用戶流失、收入下滑。風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險管理培訓材料實操篇二、風險評估風險評估的目的是為了確定不同風險的重要性。確定關鍵風險的核心是確定風險的可能性和影響程度兩大指標可能性影響程度需關注的關鍵風險風險圖譜示例風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進確定評估指標確定打分標準專家打分生成風險圖譜關鍵風險列表風險管理培訓材料實操篇風險評估標準表-模版（

）風險評估標準：

指標名稱0-1（最低）1-2（較低）2-3（一般）3-4（較高）4-5（很高）可能性

影響程度

模版填寫風險名稱，如果是多個風險引用同一標準，可以寫入多個風險名稱。填寫能衡量可能性和影響程度的指標名稱?？赡苄院陀绊懗潭鹊暮饬恐笜烁髦辽僖粋€。填寫打分標準，即在什么情況下應該打1分，什么情況下應該打5分?？梢詭?shù)點。風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險管理培訓材料實操篇風險可能性的評估標準評分0-11-22-33-44-5風險可能性描述極低低中等高極高定性發(fā)生情況的難易程度一般情況下不會發(fā)生極少情況下才發(fā)生某些情況下發(fā)生較多情況下發(fā)生頻繁發(fā)生定量一定時期風險事件發(fā)生的概率<20%20%-40%40%-60%60%-80%>80％風險事件發(fā)生頻率2年1次1年1次半年1次3個月1次1個月1次風險事件的數(shù)量<11－55－1010－20>20示例具體打分標準將隨風險類型、不同省份、不同層級的情況而變化。由專家組、協(xié)調小組根據(jù)本單位（部門、本地網(wǎng)、省公司、集團）的目標和考核要求確定。具體指標要根據(jù)風險性質確定風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險管理培訓材料實操篇風險影響程度的評估標準評分0-11-22-33-44-5風險影響程度描述極低低中等高極高定性對企業(yè)聲譽的影響負面信息在企業(yè)內部流傳，聲譽影響小負面信息在當?shù)鼐植苛鱾鳎曌u影響較小負面信息在本省內流傳，對聲譽影響達到中等程度負面信息在多個省流傳，對企業(yè)聲譽影響較大負面信息在全國范圍內流傳，聲譽影響惡劣安全方面的影響程度短暫影響員工健康嚴重影響一位員工的健康嚴重影響多位員工健康導致一位員工死亡導致多位員工死亡企業(yè)日常運營不受影響輕度影響中度影響嚴重影響重大影響定量對收入的影響（本單位）<0.05%0.05%-0.5%0.5%-1%1%-2%>2％損失或費用占稅前利潤比（本單位）<0.1%0.1%-1%1%-3%3%-5%>5％示例具體指標要根據(jù)風險性質確定具體指標值將隨風險類型、不同省份、不同層級的情況而變化。由專家組、協(xié)調小組根據(jù)本單位（部門、本地網(wǎng)、省公司、集團）的目標和考核要求確定。風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險管理培訓材料實操篇不同的風險可能需要選擇不同的評估指標及標準

指標名稱0-11-22-33-44-5可能性發(fā)生概率一般不會發(fā)生極少可能發(fā)生有可能發(fā)生較多可能發(fā)生極有可能發(fā)生影響程度企業(yè)日常經(jīng)營極輕微影響輕度影響中度影響嚴重影響重大影響直接經(jīng)濟損失占收入比0.1%以下0.1-0.3%0.3-0.5%0.5-1%1％以上（經(jīng)濟環(huán)境風險、并購風險、組織變革風險、政策風險）評估標準：示例

指標名稱0-11-22-33-44-5可能性風險事件每年發(fā)生的數(shù)量<11--55--1010--20>20影響程度對企業(yè)聲譽的影響負面信息在企業(yè)內部流傳，聲譽影響小負面信息在當?shù)鼐植苛鱾?，聲譽影響小負面信息在本省內流傳，對聲譽影響達到中等程度負面信息在多個省流傳，對企業(yè)聲譽影響較大負面信息在全國范圍內流傳，聲譽影響惡劣企業(yè)日常經(jīng)營不受影響輕度影響中度影響嚴重影響重大影響（勞動用工風險）評估標準：風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險評估標準各異，項目組將在實踐運作中逐步總結提煉風險管理培訓材料實操篇根據(jù)風險圖譜，將風險劃分為三個等級：關鍵風險、一般風險、低風險風險等級劃分風險區(qū)域風險分級圖譜中紅色區(qū)域關鍵風險圖譜中黃色區(qū)域一般風險圖譜中綠色區(qū)域低風險風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險管理培訓材料實操篇當專家打分評估出來的關鍵風險太少（一般要求每個單位的關鍵風險在2-5個），基于謹慎性原則，可以升級其他相對重要的風險進入關鍵風險。當憑經(jīng)驗、直覺發(fā)現(xiàn)有更重要的風險不在關鍵風險中，可以一致同意后補充到關鍵風險列表中。如果關鍵風險之間相關程度非常密切，可以進行合并。如欠費管理風險與應收帳款的回收風險；經(jīng)濟環(huán)境風險與政策風險。關鍵風險調整定量基礎上的定性調整風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險管理培訓材料實操篇風險評估表-模板編號風險名稱發(fā)生可能性影響程度專家1專家2專家3專家4……平均專家1專家2專家3專家4……平均1

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####風險評估表日期：

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模版填寫梳理出來的風險專家參照評估標準為每個風險打分自動計算平均分并生成風險圖譜風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險管理培訓材料實操篇關鍵風險列表-模板關鍵風險列表日期：公司：序號一級目錄二級目錄風險名稱1

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注：請?zhí)顚戯L險圖譜中位于紅色區(qū)域的關鍵風險模版風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險管理培訓材料實操篇關鍵風險湖北公司關鍵風險列表-示例關鍵風險列表日期：公司：序號一級目錄二級目錄風險名稱15市場風險營銷管理風險營銷成本管控風險14市場風險營銷管理風險欠費管理風險1戰(zhàn)略風險環(huán)境風險經(jīng)濟環(huán)境風險5運營風險人力資源管理風險勞動用工風險22財務風險資產(chǎn)風險應收帳款的產(chǎn)生與回收風險3戰(zhàn)略風險戰(zhàn)略決策風險并購風險2戰(zhàn)略風險環(huán)境風險政策風險19法律風險知識產(chǎn)權風險侵犯著作權風險示例風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險管理培訓材料實操篇三、關鍵風險分析風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進分析內容分析方法作用/目的涉及流程分析該風險產(chǎn)生于企業(yè)運營管理中的哪個環(huán)節(jié)便于將來將風險責任、改進職責落實到崗位及人員動因分析分析風險來源于哪個業(yè)務或管理流程、主要的責任人或責任部門、風險的動因或引發(fā)風險事件的關鍵因素，包括外部和內部兩個方面、風險動因的影響路線描述等使公司清晰完整地認識到這些風險為什么會產(chǎn)生，怎樣產(chǎn)生，會在哪里產(chǎn)生，同時找到關鍵性驅動因素，對其進行重點管理，以持續(xù)提升風險管理水平風險的影響分析風險對于公司戰(zhàn)略目標、績效考核指標、部門或流程等的影響和影響路線作為判斷該風險的重要程度的基礎風險管理現(xiàn)狀分析本單位已經(jīng)采取了哪些管理措施，效果如何判斷風險應對效果，是否需要制定新的應對措施具體解決方案往往融合在具體業(yè)務方案中，也可以專門制定。需要明確時間、資源、措施和期望的效果等。監(jiān)督風險管理實施過程的依據(jù)注：參考內控手冊和《實施綱要》關鍵風險需要重點應對。關鍵風險分析是對評估出的關鍵風險進行針對性地深入分析。主要分析其流程、動因、影響、管理現(xiàn)狀，提出管理建議，包括風險態(tài)度、策略和具體解決方案。風險管理培訓材料實操篇關鍵風險分析與建議表-模板（1/2）一級目錄二級目錄風險名稱

風險描述

表1：關鍵風險分析風險涉及流程

風險動因

風險影響分析

風險管理現(xiàn)狀（指截止目前，在應對該風險方面采取的措施及效果）

模版風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險管理培訓材料實操篇關鍵風險分析與建議表-模板（2/2）表2：關鍵風險管理建議風險偏好（為了實現(xiàn)目標，承擔風險的基本態(tài)度）□厭惡□中性□冒險風險承受度（愿意承擔的風險限度，即風險偏好的邊界）

風險管理目標值預警指標（能準確表示風險變化）及閥值（引起警示的風險程度）

責任部門

責任崗位（人）

風險管理策略□風險接受□風險規(guī)避□風險轉移□風險轉換□風險控制□風險對沖□風險補償具體解決方案

模版風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險管理培訓材料實操篇風險偏好與風險承受度風險偏好包括厭惡、中性和冒險是三種典型的風險態(tài)度，一般可以用決策效用曲線來描述。風險承受度是風險偏好的邊界，即能夠承擔風險的限度。風險損益(R)風險厭惡/逃避：為獲得一定風險效用只愿意承擔很少的損益，對虧損敏感風險冒險/偏好：為獲得一定風險效用愿意承擔很大的損益，對收益敏感效用（U）中性厭惡/逃避偏好/冒險0風險效用曲線UR3風險有被動承擔和主動承擔兩種。風險偏好主要是指主動承擔。個人風險偏好舉例：存款、彩票、股票、期貨行業(yè)風險偏好：貿易、制造、金融、風險投資風險偏好可以定性，但風險承受度一定要定量，計算風險成本與風險收益之間的關系。風險調整收益風險區(qū)域1風險承受不足區(qū)域2風險承受最佳區(qū)域3風險承受過度風險最佳承受點風險與相對收益R4R2-R1風險管理培訓材料實操篇防止兩種錯誤傾向確定風險偏好和風險承受度，要正確認識和把握風險與收益的平衡，防止和糾正忽視風險，片面追求收益而不講條件、范圍，認為風險越大，收益越高的觀念和做法；同時，也要防止單純?yōu)橐?guī)避風險而放棄發(fā)展機遇。為了實現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略目標，企業(yè)所承擔的風險是否過大或過??？企業(yè)現(xiàn)在的戰(zhàn)略目標與所承擔的風險是否匹配？風險管理培訓材料實操篇1風險承擔2風險規(guī)避3風險轉移4風險轉換5風險控制6風險對沖7風險補償A.機場的安檢措施B.體檢C.風險準備金D.購買保險E.合伙投資F.市場不對稱開放G.遠期合約H.主動賒銷I.闖紅燈J.地震救援K.遠離毒品L.非典期間閉門不出在防止翻車性、毀滅性、顛覆性風險的基礎上創(chuàng)造企業(yè)價值確定風險偏好確定企業(yè)風險承受度確定風險管理有效性標準四、風險管理實施風險承擔是指企業(yè)對所面臨的風險采取被動接受的態(tài)度，從而承擔風險帶來的后果風險規(guī)避是指企業(yè)回避、停止或退出蘊含某風險的商業(yè)活動或商業(yè)環(huán)境，避免成為風險的所有人風險轉移是指企業(yè)通過合同將風險轉移到第三方，企業(yè)對轉移后的風險不再擁有所有權風險轉換是指企業(yè)通過戰(zhàn)略調整等手段將企業(yè)面臨的風險轉換成另一個風險風險控制是指控制風險事件發(fā)生的動因、環(huán)境、條件等，來達到減輕風險事件發(fā)生時的損失或降低風險事件發(fā)生的可能性的目的風險對沖是指采取各種手段，引入多個風險因素或承擔多個風險，使得這些風險能夠互相對沖，也就是，使這些風險的影響互相抵消風險補償是指因承擔風險而要求的超過風險價值的那部分額外報酬。風險管理培訓材料實操篇風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險管理實施就是風險責任部門、責任崗位實施風險管理方案的過程；風險管理實施是與日常工作完全融為一體的過程；實施過程可能需要根據(jù)風險的變化進行調整；要注意風險管理措施可能引發(fā)新的風險；風險管理實施監(jiān)督是指風險協(xié)調小組通過現(xiàn)場會、巡查、書面材料等形式檢查風險管理方案實施的效果，并及時提出調整建議。如果沒有有效的執(zhí)行，永遠無法體現(xiàn)風險管理方案的價值！考慮因素組織結構、權責分配、獎罰措施和報告體系政策、制度、程序監(jiān)控手段、信息系統(tǒng)業(yè)務和管理的調整方案具體風險的管理方案的設計實施，如應急措施和預警方案風險管理培訓材料實操篇四、風險管理實施-案例1風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進廣東公司應對金融危機：面向政企客戶，在發(fā)展中保收入金融危機影響次序金融行業(yè)一般制造、IT制造、地產(chǎn)政府公共服務商貿物流上游原材料廣告服務等直接影響行業(yè)IT服務業(yè)等科教文衛(wèi)等舉措一：調結構舉措二：強能力次要影響行業(yè)舉措三：防流失加強交叉補貼力度，化解固話存量風險，加快發(fā)展寬帶、信息化等新業(yè)務；大力推廣企智通、全球眼、業(yè)務外包等轉型業(yè)務，千方百計拓寬收入來源。深入結合國家出臺“9+1”產(chǎn)業(yè)振興規(guī)劃，大力推進產(chǎn)業(yè)信息化，與政府、上下游產(chǎn)業(yè)鏈形成共生共榮關系，擴大影響力；提升全業(yè)務融合能力、渠道協(xié)同能力，市場攻防能力，向管理要效益。強調“與客戶共度難關”，針對受影響大的行業(yè)，制定高靈活度、低成本的業(yè)務政策，尋求業(yè)務穩(wěn)定與收入增長；建立業(yè)務流失預警系統(tǒng)，完善客戶維系挽留體系。風險管理培訓材料實操篇四、風險管理實施-案例2風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進安徽公司應對用戶欠費、資金風險用戶欠費、資金風險b.下發(fā)《關于規(guī)范營業(yè)款結算項目核算與管理的通知》…a.對CRM系統(tǒng)進行改造，實現(xiàn)對用戶繳費情況的實時記錄及用戶欠費回收及在途資金的匯總c.加強發(fā)票管理，取消各營業(yè)網(wǎng)點手工發(fā)票，全部采取系統(tǒng)打印發(fā)票d.對各分公司實行嚴格的收支兩條線管理e.規(guī)范了網(wǎng)廳繳費管理,解決了08年5月份之前通過網(wǎng)廳繳費的列賬分攤問題f.規(guī)范非標年付類產(chǎn)品及預存話費優(yōu)惠以及繳費零頭、預存抵扣等業(yè)務處理，統(tǒng)一各項業(yè)務取數(shù)模版g.加強了欠費管理工作，對各市分公司按月通報欠費情況,引入客戶信用度評估制度風險管理培訓材料實操篇四、風險管理實施-案例3風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進中通服管控項目風險風險管理培訓材料實操篇對一年來采取的風險管理舉措的實施效果進行評估，描述每一個風險控制點，通過采取的措施，達到了什么樣的效果得出風險管理的成效結論，并提出下一步工作計劃五、風險管理評估風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險控制評估結果判斷標準紅燈（風險尚未控制）流程中采取防范措施的風險環(huán)節(jié)占比低于30%，發(fā)生了重大風險事件黃燈（風險部分控制）流程中采取防范措施的風險環(huán)節(jié)占比在30%－80%之間，沒有發(fā)生重大風險事件綠燈（風險基本控制）流程中采取防范措施的風險環(huán)節(jié)占比在80%以上，沒有發(fā)生重大風險事件風險管理有效性標準：企業(yè)確定的風險偏好、風險承受度是否合理、有效；是否考慮了公司范圍內所有重大事項，是否覆蓋了企業(yè)的主要業(yè)務和管理流程是否已經(jīng)對重大風險作出合理評估并對其采取有效解決方案是否建立健全了企業(yè)風險管理制度體系并且這些制度被有效執(zhí)行當企業(yè)的外部環(huán)境發(fā)生變化時，企業(yè)會有哪些針對性措施風險管理三道防線是否都切實履行了職責風險管理培訓材料實操篇關鍵風險管理評估表-模板（3/3）風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進上一年關鍵風險管控情況風險一：解決方案落實情況

關鍵風險管控效果/效益

關鍵風險管控綜合評級□綠燈□黃燈□紅燈上一年重大風險事件是否有重大風險事件□有□無重大風險事件描述

重大風險事件損失

重大風險事件的處理和解決方案

模版年終評估時使用風險管理培訓材料實操篇目錄一、全面風險管理工作機制二、全面風險管理流程“五步法”三、全面風險管理工作案例集團五步法工作流程案例2010年省公司重大風險情況省公司典型風險應對案例風險管理培訓材料實操篇2009年底，總部各部門開展了2010年風險梳理及評估工作各部門對本部門相關風險進行了辨識、梳理和描述94條風險列表利用風險管理模型，各部門確定了本部門的關鍵風險26條部門關鍵風險風險管理協(xié)調小組對各部門的關鍵風險進行整理歸納13條集團主要風險風險管理協(xié)調小組對重大風險進行二次評估和總結，得出公司級關鍵風險6條集團重大風險主要流程主要成果風險管理培訓材料實操篇風險梳理（監(jiān)管事物部）風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進編號風險名稱風險描述1三網(wǎng)融合風險政府在推進三網(wǎng)融合，可能開放廣電部門進入電信市場經(jīng)營寬帶、網(wǎng)元等業(yè)務2中國移動經(jīng)營許可限制全面取消風險工業(yè)和信息化部進一步放松或完全取消對中國移動在部分業(yè)務經(jīng)營資質的限制,對我公司相關業(yè)務產(chǎn)生更大沖擊3TD相關政策風險中國移動以發(fā)展TD名義推動工業(yè)和信息化部出臺的新政策,對我公司市場利益產(chǎn)生損害4非基于設施業(yè)務開放風險向外資或民營資本開放部分非基于設施業(yè)務，如國際IP-VPN、轉售、VOIP業(yè)務等，導致國內電信市場競爭加劇5用戶駐地網(wǎng)市場管制風險政府采取強力措施要求運營商停止投資駐地網(wǎng)，影響到我公司在駐地網(wǎng)市場的經(jīng)營戰(zhàn)略；強制實施駐地網(wǎng)網(wǎng)絡元素非捆綁，降低我公司對某些網(wǎng)絡元素的控制力6電話網(wǎng)網(wǎng)間結算政策調整風險政府調整網(wǎng)間結算規(guī)則或費率，或政府出臺扶持TD的結算政策，導致我公司結算收入直接減少，或結算支出增加7互聯(lián)網(wǎng)管制政策調整風險政府調整互聯(lián)網(wǎng)骨干網(wǎng)直聯(lián)架構，或互聯(lián)網(wǎng)骨干網(wǎng)網(wǎng)間結算規(guī)則或費率，導致我公司互聯(lián)網(wǎng)結算收入下降，影響我公司寬帶業(yè)務競爭力8新業(yè)務發(fā)展管制風險我公司推出的新業(yè)務受到監(jiān)管機構干預或處罰，影響新業(yè)務的發(fā)展9網(wǎng)間重大通信事故風險網(wǎng)間通信發(fā)生重大事故或互聯(lián)互通突發(fā)事件受到政府責罰影響公司形象。10惡性競爭手段蔓延風險中國移動濫用市場支配力和不正當競爭行為繼續(xù)蔓延或加劇，影響我公司發(fā)展風險管理培訓材料實操篇風險評估（家客部）風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險管理培訓材料實操篇風險類別市場風險風險名稱自營網(wǎng)站管理風險風險描述1、由于自營網(wǎng)站信息內容存在違法信息，引發(fā)安全責任風險。2、由于自營網(wǎng)站部分信息內容未經(jīng)合法授權即予以轉載，引發(fā)知識產(chǎn)權糾紛風險。涉及流程自營網(wǎng)站信息內容上載審核階段風險影響由于政府對網(wǎng)絡信息安全工作的加強，電信企業(yè)在經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)及增值服務過程中，因管理不善導致網(wǎng)站信息內容不符合國家相關規(guī)定，給企業(yè)帶來名譽損失和經(jīng)濟損失。風險原因在上載自營網(wǎng)站信息內容時，對相關信息來源的合法性與信息內容的合法性審核不嚴，導致部分信息未經(jīng)合法授權或含有違法內容，引發(fā)安全責任風險風險管理現(xiàn)狀從事前事中事后三個階段進行管理，工作效果顯著：（1）規(guī)范信息安全責任管理，明晰各個環(huán)節(jié)的具體工作任務與具體人員的工作責任；（2）建立應急處理機制，保證相關問題能夠得到迅速有效的解決；（3）強化對SP的監(jiān)督和管理，促進SP合法合規(guī)經(jīng)營。風險管理策略總體策略：風險控制風險偏好：厭惡預警指標：糾紛案件，與網(wǎng)警投訴增長率風險管理解決方案1、制定相關安全管理辦法；2、加強信息安全技術手段建設；3、加強與行業(yè)主管部門的溝通聯(lián)絡；4、繼續(xù)配合法律部加強糾紛和案件的處理力度關鍵風險分析（家客部）風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險管理培訓材料實操篇中國電信2010年主要風險建議從戰(zhàn)略風險、運營風險、市場風險、財務風險和法律風險等角度，對集團公司、股份公司和中通服三個公司進行了風險梳理和評估，提出2010年中國電信主要風險有16個：風險大類主要風險戰(zhàn)略風險（5）金融危機風險、三網(wǎng)融合風險、行業(yè)競爭風險、監(jiān)管政策風險、人員穩(wěn)定風險運營風險（2）安全生產(chǎn)風險、危機事件處理風險市場風險（3）固網(wǎng)經(jīng)營風險、移動業(yè)務經(jīng)營風險、小靈通退市風險法律風險（2）知識產(chǎn)權風險、商業(yè)秘密失泄密風險風險管理培訓材料實操篇通過二次評估得出的關鍵風險圖注：1.金融危機風險2.行業(yè)競爭風險3、監(jiān)管政策風險4、三網(wǎng)融合風險5、人員穩(wěn)定風險6、安全生產(chǎn)風險7、危機事件處理風險8、固網(wǎng)經(jīng)營風險9、移動業(yè)務經(jīng)營風險10、小靈通退市風險11、知識產(chǎn)權風險12、商業(yè)秘密失泄密風險通過虛擬團隊二次評估，以及集團領導的判斷調整，得出集團2010年的關鍵風險有六個：金融危機風險、行業(yè)競爭風險、三網(wǎng)融合風險、固網(wǎng)經(jīng)營風險、C網(wǎng)經(jīng)營風險、人員穩(wěn)定風險風險管理培訓材料實操篇金融危機風險的風險描述及影響風險類別戰(zhàn)略風險風險描述2010年，全球經(jīng)濟的恢復過程較長并且存在較大變數(shù)，因此金融危機影響仍然是全球經(jīng)濟恢復的最大障礙。中國經(jīng)濟及電信業(yè)的發(fā)展將繼續(xù)受到金融危機的影響，加上政府經(jīng)濟刺激政策的調整，對中國電信的經(jīng)營業(yè)績將產(chǎn)生實質性的影響金融危機風險描述對中國電信的影響國家特別強調經(jīng)濟結構調整和科技創(chuàng)新，低碳、物聯(lián)網(wǎng)等業(yè)務和技術為中國電信帶來新的發(fā)展機遇金融危機后，電視會議、IPTV等降本增效類業(yè)務將繼續(xù)得到用戶的認可；中央及地方政府推動經(jīng)濟增長的投資項目將逐步進入運營期，對電信業(yè)務帶來一定的拉動作用。預計2010年中國電信因金融危機，收入減少將接近去年同期；總體經(jīng)濟恢復緩慢，經(jīng)濟復蘇對電信業(yè)的拉動作用有限，要恢復到危機前的規(guī)模還需要很長一段時間，導致通信運營商收入難以快速提高，通信設施將繼續(xù)閑置；在后金融危機階段，由于前期的經(jīng)濟刺激政策如大規(guī)模信貸導致通脹預期，利率上調的可能性非常大，對電信業(yè)新產(chǎn)品、新業(yè)務的發(fā)展不利；（4）可能繼續(xù)導致拖欠中國電信通信話費及其他費用，使企業(yè)產(chǎn)生更多的欠費和壞賬損失。風險管理培訓材料實操篇金融危機風險總體策略及管理舉措中國電信首先注意規(guī)避和控制企業(yè)在金融危機環(huán)境下的戰(zhàn)略風險、市場風險和財務風險，防患于未然；同時又要通過風險辨識和評估，尋找到金融危機可能給企業(yè)帶來的機遇，并一方面敢于主動出擊，抓住其中的商機，推動企業(yè)轉型戰(zhàn)略的推進，為企業(yè)創(chuàng)造價值。牽頭部門：市場部總體策略（1）充分利用國家基礎設施建設中的通信設施建設項目竣工和運營的時間窗口，發(fā)展通信業(yè)務；（2）抓住后金融危機階段行業(yè)恢復的規(guī)律，重點加大處于快速恢復階段的行業(yè)客戶的推廣力度；（3）繼續(xù)加速融合業(yè)務開發(fā)，給用戶以降低通信成本的感知，加強用戶維系力度，加快全業(yè)務發(fā)展；（4）深入推進轉型，優(yōu)化業(yè)務結構，利用低碳、物聯(lián)網(wǎng)等技術發(fā)展契機，加大非話業(yè)務比重；（5）繼續(xù)加強用戶信用管理，加大欠費催繳的力度和頻次等手段，降低企業(yè)應收賬款和欠費的數(shù)量；（6）緊密跟蹤企業(yè)資產(chǎn)負債率、資產(chǎn)、負債流動性及結構指標，及時發(fā)現(xiàn)問題進行預警，及時調整。風險管理舉措風險管理培訓材料實操篇移動業(yè)務經(jīng)營風險的風險描述及影響風險類別市場風險風險描述C網(wǎng)業(yè)務受技術、經(jīng)營模式、產(chǎn)業(yè)鏈等多方面的影響，導致收入和用戶增長緩慢，不能實現(xiàn)既定發(fā)展目標移動業(yè)務經(jīng)營風險描述對中國電信的影響移動用戶規(guī)模發(fā)展減緩，尤其是3G用戶發(fā)展規(guī)模不足；移動用戶離網(wǎng)率高，“大進大出”現(xiàn)象嚴重；移動低價值用戶占比大，中高端用戶占比低；移動業(yè)務用戶、收入規(guī)模低于預期，最終導致C網(wǎng)的投資效益低，影響公司的投資收益水平。風險管理培訓材料實操篇移動業(yè)務經(jīng)營風險總體策略及解決方案總體策略：管控好C網(wǎng)中的技術、產(chǎn)品研發(fā)、客戶服務、價值鏈等多方面風險，確保移動用戶的規(guī)模發(fā)展和移動收入規(guī)模的增長。風險偏好：對風險進行管控，避免相關風險的發(fā)生風險承受度：移動用戶年度新增數(shù)量大于2000萬預警指標：截止6月份移動用戶新增數(shù)量不足1000萬解決方案：市場部牽頭，公客部、客服部、技術部、終端公司等部門協(xié)助管控。積極與政府溝通努力改善目前的技術政策環(huán)境；加強產(chǎn)品開發(fā)力度，通過打造差異化產(chǎn)品提供差異化服務；改善C網(wǎng)客戶的渠道服務質量，提升用戶滿意度，增強客戶粘性；針對性的開展老客戶關懷，提升老客戶的品牌歸屬感；逐步完善CDMA終端產(chǎn)業(yè)鏈，豐富終端種類，降低終端成本，積極推進終端社會化工作；加快各細分目標市場差異化策略推進，實現(xiàn)突破。風險管理培訓材料實操篇以推動召開管理層會議或簽報的形式，審議明確關鍵風險2007年議題名稱明確2007年主要風險及工作安排匯報部門企業(yè)戰(zhàn)略部背景介紹1、國資委《中央企業(yè)全面風險管理指引》、美國404條款和香港C2條款均要求公司對存在的主要風險進行重點關注；2、管理層務虛會和中國電信督辦[2007]3號要求，找出中國電信目前存在的主要風險，確定幾個重點問題，統(tǒng)籌協(xié)調各方面資源，進行重點解決；3、企業(yè)戰(zhàn)略部牽頭，財務部、審計部、董事會辦公室、市場部、網(wǎng)運部、網(wǎng)發(fā)部、人力部等部門組成了項目組，在內控的基礎上梳理了各部門各專業(yè)存在的主要風險，并提出了2007年中國電信主要風險建議。決策內容要點1、建議審議并明確公司當前面臨的4-5個主要風險，以及2007年需要重點解決的2個左右主要風險，并作為公司任務下發(fā)給相關部門和單位。2、項目組建議2007年重點關注行業(yè)重組風險、顛覆性技術風險、冗員與人才結構風險、市場經(jīng)營風險。2009年1、請示中國電信集團公司2009年全面風險管理報告的主要內容，特別是：2009年關鍵風險的確定：金融危機風險、重組后續(xù)風險2009年重大風險的解決方案2009年全面風險管理的工作計劃2、說明報告的編寫過程風險管理培訓材料實操篇以正式文件的形式明確和推動全面風險管理工作2007年，下發(fā)全面風險管理工作指導意見，同時確定了當年度的集團關鍵風險。2008年，先后下發(fā)了全面風險管理的考核辦法和2008年全面風險管理報告。風險管理培訓材料實操篇風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進風險管理實施-以金融危機風險為例組織力量，充分研究高度重視，積極部署協(xié)調行動，推動落實戰(zhàn)略部、財務部、政企部、研究院等迅速組織力量，開展金融危機對中國電信的影響的專題研究，評估了金融危機對中國電信的有利、不利影響，并提出了初步建議2008年

11月7日，集團公司召開會議，專題研討金融危機對企業(yè)發(fā)展的影響及應對措施2008年11月14日，下發(fā)《關于應對金融危機促進企業(yè)發(fā)展有關問題的通知》，從資金管理、成本管控、小靈通減值、合作伙伴管理等各方面進行了部署2008年12月17日，王總在工作報告中提出要“沉著應對，轉危為機”市場方面，推廣融合產(chǎn)品，加強客戶維系力度；協(xié)助客戶開展成本縮減計劃，發(fā)展重要客戶尤其是金融客戶的遠程視頻和多方通信業(yè)務;成本管控方面，對辦公、出差成本進行了嚴格控制；投資方面，放緩光進銅退，加緊基站、網(wǎng)絡建設……風險管理培訓材料實操篇年終評估風險梳理風險評估關鍵風險分析風險管理實施年終評估改進2009年總結評估2010年工作建議1、2009年中國電信確定的公司級重大風險為金融危機風險和重組后續(xù)風險。經(jīng)過一年積極有效的防范和應對，重大風險造成的負面影響均控制在預期范圍之內，并通過對機會風險的管理獲得了重大收益。1、2009年底至2010年初，各級單位、各專業(yè)各部門開展了年度風險梳理評估工作，經(jīng)過全面風險管理工作協(xié)調小組的二次評估，建議2010年公司級重大風險為：金融危機風險、行業(yè)競爭風險、三網(wǎng)融合風險、固網(wǎng)經(jīng)營風險、C網(wǎng)經(jīng)營風險、人員穩(wěn)定風險2、開展風險專項整治、培訓、巡查工作，編寫《中國電信風險管理手冊》序號年度報告評估的重大、重要風險是否發(fā)生產(chǎn)生的影響是否在風險承受度內1金融危機風險是實現(xiàn)年初制定的管控目標，即企業(yè)總體收入增長率不低于5%，應收賬款占收入比不高于14%，資產(chǎn)負債率不高于45%2重組后續(xù)風險是實現(xiàn)年初制定的管控目標，即無一起群體性上訪事件3安全生產(chǎn)風險否無事故產(chǎn)生人員傷亡或重大財產(chǎn)損失風險管理培訓材料實操篇目錄一、全面風險管理工作機制二、全面風險管理流程“五步法”三、全面風險管理工作案例集團五步法工作流程案例2010年省公司重大風險情況省公司典型風險應對案例風險管理培訓材料實操篇2010年關鍵風險排行榜2010年省公司最集中的前三大風險是欠費與壞賬、移動客戶離網(wǎng)/市場份額、固網(wǎng)流失風險與2009年相比，勞動用工風險從第一下降到了第五，欠費與壞賬風險從第四上升到了第一風險管理培訓材料實操篇2010年省公司風險結構2010年，省公司上報的關鍵風險共59個，而2009年是27個，一方面是上報的單位增加，另一方面表明省公司關鍵風險趨于分散市場風險和運營風險是省公司面臨的最主要風險，兩類風險占比超過60%省公司面臨的最大風險是市場風險，發(fā)生頻率高，占比達43%注：統(tǒng)計數(shù)據(jù)為頻次累加2010年省公司關鍵風險頻次分布2010年省公司關鍵風險頻次結構風險管理培訓材料實操篇2010年省公司市場風險結構移動業(yè)務風險是頻次最高的市場風險其次是固網(wǎng)業(yè)務風險和網(wǎng)站內容管理風險2010年省公司市場風險頻次分布風險管理培訓材料實操篇2010年省公司財務風險結構欠費與壞賬風險是頻次最高的財務風險其次是資金安全風險、預算管控風險、資金流動性風險及收入合規(guī)性風險2010年省公司財務風險頻次分布風險管理培訓材料實操篇2010年省公司戰(zhàn)略、運營和法律風險結構名稱頻次全業(yè)務運營風險4競爭風險4區(qū)域一體化風險2金融危機后續(xù)風險2三網(wǎng)融合風險2措施戰(zhàn)略機遇風險1通信管制風險1企業(yè)授權管理風險1ICT項目決策風險12010年省公司戰(zhàn)略風險頻次分布名稱頻次勞動用工風險8網(wǎng)絡優(yōu)化、維護及安全風險5IT支撐系統(tǒng)安全風險5客戶服務風險3數(shù)據(jù)風險2投資建設/效益風險1小區(qū)駐地網(wǎng)建設風險1衛(wèi)星空間段資源不足造成的風險1投訴糾紛風險1工程分包管理風險1節(jié)能減排風險1容災系統(tǒng)風險12010年省公司運營風險頻次分布名稱頻次知識產(chǎn)權風險1SP違規(guī)/合作風險1網(wǎng)絡侵權風險1版權歸屬風險12010年省公司法律風險頻次分布風險管理培訓材料實操篇近四年風險情況變化趨勢風險總數(shù)量呈增加態(tài)勢市場風險頻次最多，并逐年占比加大，表明市場經(jīng)營環(huán)境日趨惡劣隨著法律風險管控工作的深入開展，省公司面臨的法律風險相對較少2007-2010年省公司風險頻次變化721251041472007-2010年省公司風險結構變化風險管理培訓材料實操篇目錄一、全面風險管理工作機制二、全面風險管理流程“五步法”三、全面風險管理工作案例集團五步法工作流程案例2010年省公司重大風險情況省公司典型風險應對案例風險管理培訓材料實操篇重慶分公司農(nóng)村委代辦人員勞動爭議風險案例（2006）背景：周某某1998-2005年系豐都分公司某鄉(xiāng)電信業(yè)務代辦員，2005年12月底豐都分公司與其終止代理關系。過程：周某某2006年1月申請勞動仲裁，認為是勞動關系，要求經(jīng)濟補償金18176元，額外經(jīng)濟補償金9088元，失業(yè)救濟金3040元，共計30304元豐都法院維持勞動仲裁結論重慶市第三中級人民法院否認了周某某與分公司存在勞動關系，而是一種代理關系，糾正了一審判決重慶市高級人民法院組成合議庭審查，于2009年2月12日駁回了周某某的再審申請原因：農(nóng)村委代辦人員管理工作未進行統(tǒng)一規(guī)范，不善于管理委托代理關系，管理方式存在一定缺陷，沒有把委代辦人員作為一種平等的法律主體來進行管理,常常采用管理內部員工的方式進行。解決辦法：全面摸底掌握對農(nóng)村委代辦人員實際情況專門制定《關于加強農(nóng)村委代辦人員管理工作的通知》，加強管理，如及時簽訂《委托代理電信業(yè)務合同》、督促和協(xié)助委代辦人員辦理營業(yè)執(zhí)照及稅務登記手續(xù)等，防止可能形成的事實用工風險。規(guī)范處理流程，專門制定《關于農(nóng)村委代辦人員歷史遺留問題處理流程的通知》風險管理培訓材料實操篇黑龍江移動終端管理中心跌價風險事件案例（2009）背景：2009年1月采購某公司某型號手機340臺，當時的采購價格為3180元/臺，而從2009年1月至2009年6月僅銷售15臺。6月末，庫存325臺，占用資金76萬元，總部將采購價格調至2330元/臺，即使市價跌至1600元/臺也無市場需求，成為高風險機型。原因：地市分公司在填報“終端訂貨需求”時沒有對該機型的性價比進行透徹的分析，沒有對市場需求進行調研，對終端的訂貨缺乏科學性、合理性。市場競品的出現(xiàn)。解決辦法：短期：天翼總部調低采購價和零售指導價，增加該機型的性價比。

開展中高端機促銷活動，每臺終端給予100元的激勵費用與廠家爭取市場資源，提高銷量長期：終端訂貨需求前，地市分公司要對預采購的終