黑龍江省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）

PAGEPAGE1黑龍江省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）一、單選題1.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識別工作的目標(biāo),采?。ǎ┑姆椒?對非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)以及財務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營管理等情況進(jìn)行綜合判斷。A、定量B、定性C、定量和定性相結(jié)合D、任何答案：C2.中國人民銀行實行何種責(zé)任形式？（）A、行長負(fù)責(zé)制B、集體負(fù)責(zé)制C、貨幣政策委員或共同負(fù)責(zé)制D、黨委負(fù)責(zé)制答案：A3.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A4.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：（）A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：C5.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立電子化專線信息傳輸機(jī)制,查詢、凍結(jié)（含續(xù)凍、解除凍結(jié)）需求發(fā)送和結(jié)果反饋原則上依托銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）完成。A、公共網(wǎng)B、民用互聯(lián)網(wǎng)C、培訓(xùn)網(wǎng)D、金融專網(wǎng)答案：D6.使用小微企業(yè)簡易開戶流程,可以開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A7.下列不屬于洗錢特征的是。A、國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化答案：C8.自()起,取消企業(yè)銀行賬戶許可地區(qū)范圍由江蘇省泰州市,浙江省臺州市擴(kuò)大至江蘇省,浙江省。A、2019年2月23日B、2019年2月25日C、2018年2月21日D、2018年2月25日答案：B9.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分中發(fā)現(xiàn)可疑人民幣,操作不正確的是（）。A、換人復(fù)核B、報告現(xiàn)場負(fù)責(zé)人C、單獨保管實物D、加蓋假幣印章答案：D10.甲、乙共購了一間街面房,經(jīng)營飲食。甲欲轉(zhuǎn)移其份額。丙知道此事后支付甲5千元,欲購買。甲父知道此事后,也欲購買。乙也欲以5千元購買。依法甲的份額應(yīng)轉(zhuǎn)讓給()。A、丙B、乙C、甲父D、丙或乙或甲答案：B11.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險評級不得少于（）。A、二級B、三級C、四級D、五級答案：B12.銀行應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè),情況屬實的,應(yīng)當(dāng)在3個月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù),逐步清理。A、每個月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B13.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定,公眾查詢冠字號碼的申請時效應(yīng)當(dāng)是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起（）。A、15個工作日B、20個工作日C、30個工作日D、3個工作日答案：B14.單位存款人申請更換預(yù)留公章或財務(wù)專用章,應(yīng)向（）出具書面申請、原預(yù)留公章或財務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。A、開戶銀行B、屬地人民銀行C、工商管理部門D、中國銀行答案：A15.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）存款賬戶管理。A、基本B、專用C、臨時D、一般答案：B16.（）類賬戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：A17.反洗錢交易報告制度中不包括：（）A、大額交易報告制度B、可疑交易報告制度C、可疑線索移送制度D、交易報告免責(zé)條款答案：C18.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法,由（）制定。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)答案：B19.在認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上,對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險等級較低客戶的審核,指的是()原則。A、全面性B、持續(xù)性C、重點識別D、審慎性答案：C20.在風(fēng)險等級的劃分層次上,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險等級不少于()。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：C21.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的托管機(jī)構(gòu)是指近三個會計年度總收入的（）以上來源于為客戶持有金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu),機(jī)構(gòu)成立不滿三年的,按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A22.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對外誤付假幣專項治理工作指導(dǎo)意見》（銀辦發(fā)【2013】14號）中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采集到的冠字號碼數(shù)據(jù)信息保存時間是（）A、至少保存3個月B、至少保存6個月C、至少保存1個月D、至少保存12個月答案：A23.信托投資公司應(yīng)在商業(yè)銀行按一個信托文件設(shè)置（）個賬戶的原則為該項信托財產(chǎn)開立信托財產(chǎn)專戶。A、一B、二C、三D、多答案：A24.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,代理支庫資格證書由中國人民銀行統(tǒng)一印制；代理支庫業(yè)務(wù)協(xié)議書由（）印制,轄區(qū)內(nèi)統(tǒng)一。A、中國人民銀行分支行B、中國人民銀行C、各分庫D、銀保監(jiān)會答案：C25.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,非居民個人若將在外幣代兌機(jī)構(gòu)兌換所得的人民幣兌回外幣,需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌機(jī)構(gòu)的授權(quán)銀行辦理,兌回金額不得超過原兌換的外幣金額。兌回有效期為自兌換之日起（）內(nèi)。A、1個月B、3個月C、6個月D、12個月答案：C26.下列關(guān)于訴訟時效期間的判斷正確的是（）。A、出租人要求承租人支付租金的，適用一年的訴訟時效期間B、人身傷害損害賠償?shù)脑V訟時效期間一律自受傷害之日起算C、附解除條件的請求權(quán)，自解除條件成就之時計算訴訟時效期間D、違約損害賠償請求權(quán)應(yīng)自債權(quán)可得請求之時計算訴訟時效期間答案：D27.大額現(xiàn)金支取審批采取（）審批制。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：C28.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D29.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的接入機(jī)構(gòu)與所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）內(nèi)完成賬務(wù)核對。A、當(dāng)日B、下一工作日C、一個自然日D、下一個自然日答案：B30.1999年10月1日起,中國人民銀行開始發(fā)行第五套人民幣,其中沒有發(fā)行（）面額鈔票。A、5角B、1元C、2元D、5元答案：C31.在委托代理中,代理人享有代理權(quán)的依據(jù)是（）。A、委托合同B、委托授權(quán)C、委托合同和委托授權(quán)D、委托合同或委托授權(quán)答案：B32.假幣當(dāng)面收繳操作（如蓋戳、封裝等）須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于()個月。A、9B、6C、3D、1答案：C33.票據(jù)的付款人對見票即付的票據(jù),故意壓票支付的,由人民銀行處以壓票止付期間內(nèi)每日票據(jù)金額()的罰款。A、萬分之三B、萬分之五C、萬分之七D、萬分之十答案：C34.下列說法正確的是()。A、養(yǎng)子女可繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承養(yǎng)父母的遺產(chǎn)B、喪偶兒媳或者女婿一旦再進(jìn)行結(jié)婚，即失去對公婆或者岳父母的遺產(chǎn)的繼承權(quán)C、繼子女可以繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承有撫養(yǎng)關(guān)系的繼父母的遺產(chǎn)D、非婚生子女不享有繼承父母遺產(chǎn)的權(quán)利答案：C35.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)時,無法現(xiàn)場辦理完畢的,可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機(jī)關(guān)指派（）辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。A、至少一名B、至少兩名C、原一名D、原兩名答案：A36.金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時,經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的工作證件,以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。A、有權(quán)機(jī)關(guān)市級以上機(jī)構(gòu)B、有權(quán)機(jī)關(guān)省級以上機(jī)構(gòu)C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)D、有權(quán)機(jī)關(guān)鄉(xiāng)營級以上機(jī)構(gòu)答案：C37.甲向乙借款20萬元,甲將價值19萬元的房屋抵押給乙,雙方訂立了書面抵押合同。但嫌辦理登記手續(xù)過高,經(jīng)乙同意未辦理登記手續(xù)。另外,甲以自己的一臺價值1萬多元的電腦質(zhì)押給乙,雙方訂立了質(zhì)押合同。乙因為不會用電腦便決定仍將其放在甲處。一年以后,甲因做生意虧本無力還債,乙要求行使抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)。對該案的判斷正確的是()。A、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均無效B、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均有效C、抵押權(quán)有效，質(zhì)押權(quán)無效D、抵押權(quán)無效，質(zhì)押權(quán)有效答案：A38.貼現(xiàn)人對貼現(xiàn)申請人提交的商業(yè)匯票,應(yīng)按規(guī)定向（）以書面方式查詢。A、出票人B、承兌人C、開戶銀行D、持票人答案：B39.按照反洗錢的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B40.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色,票面出現(xiàn)一處脫墨,脫墨面積大于（）平方毫米為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：C41.以下各項中哪些不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識別地下錢莊資金交易活動的關(guān)鍵點。（）A、公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務(wù)往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營范圍明顯不符的大額資金往來。B、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C、資金交易明顯超出公司經(jīng)營性質(zhì)和規(guī)模。D、公司賬戶過渡性質(zhì)明顯。答案：B42.下列哪種情形下存款人不得申請撤銷銀行結(jié)算賬戶。（）。A、因遷址需要變更開戶銀行的。B、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的C、因方便結(jié)算需重新開戶的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的答案：B43.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶之間的涉假糾紛由（）舉證。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、客戶C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)答案：A44.不屬于存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的事項是（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人變更C、因遷址需要變更開戶銀行的D、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的答案：B45.提高存款準(zhǔn)備金率對貨幣供求的影響是（）A、增加貨幣需求B、減少貨幣需求C、增加貨幣供給D、減少貨幣供給答案：D46.教育儲蓄存款最低起存金額為（）元,最高起存金額為（）元,每一賬戶本金最高限額（）元。A、501005000B、100100010000C、501000050000D、501000020000答案：D47.國家反詐騙中心電話是？A、120B、110C、12381D、96110答案：D48.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）基礎(chǔ)上,遵循（）原則確定對小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。A、了解你的客戶；風(fēng)險為本B、認(rèn)識你的客戶；效益為本C、了解你的客戶；效益為本D、認(rèn)識你的客戶；風(fēng)險為本答案：A49.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素,劃分風(fēng)險等級,并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下,來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風(fēng)險等級應(yīng)()來自其他國家(地區(qū))的客戶。A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A50.中國積極參加國際反洗錢合作,2007年6月,中國正式加入（）,成為該組織正式成員。A、金融行動特別工作組（FATF）B、亞太反洗錢小組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、歐洲理事會反洗錢專家特別委員會答案：A51.中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國()統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表,并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、金融B、銀行業(yè)C、保險業(yè)D、證券業(yè)答案：A52.法人金融機(jī)構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任,以下哪些不是董事會的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風(fēng)險事件及處理情況B、審核洗錢風(fēng)險管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險管理的政策和程序D、授權(quán)高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險管理答案：B53.公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、人民法院凍結(jié)超過（）的、其他有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)超過法律規(guī)定期限未辦理續(xù)凍手續(xù)的,視為自動解凍。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月答案：C54.開戶銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對同業(yè)銀行結(jié)算賬戶使用情況的監(jiān)測,對賬戶使用存在可疑情形的,應(yīng)當(dāng)及時聯(lián)系存款銀行進(jìn)行核實,并在（）個工作日內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。A、1B、2C、3D、5答案：B55.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）自（）起施行。A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日答案：D56.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,不適用于（）。A、信托公司B、財務(wù)公司C、汽車租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：C57.對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元答案：B58.人民銀行總行進(jìn)行賬戶管理系統(tǒng)升級后,人民銀行分支機(jī)構(gòu)要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設(shè)（）操作員,用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：D59.法人被宣告破產(chǎn)進(jìn)行清算時（）。A、其主體資格消滅，不能進(jìn)行民事活動B、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行民事活動C、其主體資格未消滅，仍可進(jìn)行各種民事活動D、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行清算范圍以外的民事活動答案：D60.反洗錢制度中保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，受法律保護(hù)B、金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個人提供客戶交易信息C、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任答案：A61.零存整取賬戶連續(xù)（）個月漏存,視為違約。A、二B、三C、四D、五答案：A62.銀行承兌商業(yè)匯票時,應(yīng)考核承兌申請人的資信情況,必要時可依法要求承兌申請人提供擔(dān)保。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢證函答案：C63.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢技術(shù)保障措施,下列說法錯誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保洗錢風(fēng)險管理工作所需的必要技術(shù)條件。B、金融機(jī)構(gòu)可利用計算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評工作。C、金融機(jī)構(gòu)可不必通過人工審核，直接運用技術(shù)手段完成全部洗錢風(fēng)險評定工作。D、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)設(shè)計應(yīng)著眼于運用客戶風(fēng)險等級管理工作成果。答案：C64.下列情況中,復(fù)代理人的代理行為應(yīng)由代理人承擔(dān)責(zé)任的是（）。A、委托代理人已經(jīng)事先將轉(zhuǎn)委托通知被代理人B、因情況緊急未能通知被代理人，被代理人事后對轉(zhuǎn)委托表示不同意的C、委托代理人事先就轉(zhuǎn)委托取得被代理人同意的D、委托代理人事先未通知被代理人轉(zhuǎn)委托，事后被代理人表示同意的答案：A65.（）負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查銀行結(jié)算賬戶的開立和使用,對存款人、銀行違反銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定的行為予以處罰。A、銀保監(jiān)會B、支付清算協(xié)會C、中國人民銀行D、銀行業(yè)協(xié)會答案：C66.客戶盡職調(diào)查又稱：（）A、客戶識別B、客戶身份盡職調(diào)查C、實名制D、客戶風(fēng)險控制答案：B67.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后,無法現(xiàn)場辦理完畢,對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋A、一B、三C、五D、十答案：B68.光明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷,喪失監(jiān)護(hù)能力,現(xiàn)甲的祖父母和外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問題發(fā)生爭議,應(yīng)由誰指定監(jiān)護(hù)人（）A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會B、甲的父母所在單位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會D、甲的祖父母或外祖父母的所在單位答案：B69.下列存款人,不可以申請開立基本存款賬戶的是（）。A、社會團(tuán)體B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、企業(yè)法人D、營級軍隊、武警部隊答案：D70.孫某在某洗衣店干洗了一套名貴西服,后來孫某拒付洗衣費,則洗衣店可以()。A、將該西服據(jù)為已有B、行使留置權(quán)C、行使質(zhì)押權(quán)D、行使抵押權(quán)答案：B71.客戶盡職調(diào)查是指：（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等答案：D72.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定,負(fù)責(zé)電子認(rèn)證服務(wù)業(yè)監(jiān)督管理工作的部門的工作人員,不依法履行行政許可、監(jiān)督管理職責(zé)的,依法給予（）處分。A、警告B、行政C、黨紀(jì)D、民事答案：B73.銀行卡通過聯(lián)網(wǎng)的各類終端交易的原始單據(jù)至少保留（）備查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A74.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬美元B、中國人民銀行向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬元C、5月6日，中石油向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬元D、個體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬答案：C75.對于未按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元答案：C76.依據(jù)商業(yè)銀行法,選項所列哪一項是商業(yè)銀行破產(chǎn)的原因？（）A、嚴(yán)重虧損B、資不抵債C、不能支付到期債務(wù)D、因經(jīng)營管理不善導(dǎo)致嚴(yán)重虧損答案：C77.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS機(jī)商戶、自動機(jī)具相關(guān)信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、3B、5C、7D、10答案：D78.董事會可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會履行其洗錢風(fēng)險管理的部分職責(zé)。（）負(fù)責(zé)向董事會提供洗錢風(fēng)險管理專業(yè)意見。A、高級管理層B、反洗錢專職崗C、業(yè)務(wù)部門D、專業(yè)委員會答案：D79.下列機(jī)構(gòu)中具備法人資格的是（）。A、某市人事局(某校對外合作部)B、某出版社編輯部(某公司國際業(yè)務(wù)部)C、某大學(xué)法學(xué)院(某居民委員會)D、某市A區(qū)人民法院(某地政府駐京辦事處)答案：D80.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,由哪個部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助?（）A、中國人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C81.根據(jù)《行政強(qiáng)制法》的規(guī)定,法律規(guī)定以外的行政機(jī)關(guān)或者組織要求凍結(jié)當(dāng)事人存款、匯款的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、接受B、拒絕C、視情況而定D、收費答案：B82.銀行承兌匯票的承兌章為()。A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；B、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；C、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章；D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章。答案：D83.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）A、采集與分析B、分析與報告C、采集與報告D、采集、分析與報告答案：D84.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為,由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：C85.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定,下列民事主體中不能作為保證人的是()。A、個體工商戶B、個人合伙C、社會公益團(tuán)體D、企業(yè)法人答案：C86.使用假幣印章應(yīng)采用（）油墨A、紅色B、黑色C、藍(lán)色D、紫色答案：C87.（）定期組織參與者進(jìn)行交流溝通,促進(jìn)參與者業(yè)務(wù)合作并提升支付系統(tǒng)性能。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D88.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開立（）或者假名賬戶。A、外匯賬戶B、離岸賬戶C、匿名賬戶D、虛假賬戶答案：C89.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）、（）關(guān)注風(fēng)險變化情況,及時更新完善本機(jī)構(gòu)的自評估指標(biāo)及方法。A、動態(tài)、持續(xù)B、動態(tài)、連續(xù)C、靜態(tài)、持續(xù)D、靜態(tài)、連續(xù)答案：A90.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估,原則上自評估的周期應(yīng)不超過（）個月。A、12B、24C、36D、48答案：C91.下列有關(guān)假幣收繳、鑒定管理說法不正確的是（）。A、對假人民幣應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣”字樣的戳記B、持有人不配合收繳行為的，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告C、假幣持有人對假幣真?zhèn)未嬗挟愖h，可在2個工作日內(nèi)提出書面鑒定申請D、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)取得《反假貨幣上崗資格證書》答案：C92.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的,客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：()A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬答案：C93.營業(yè)部門自收到失票人出具的掛失止付通知書之日起()日內(nèi)未收到人民法院的止付通知的,自第()日起,掛失支付通知書失效。A、12，13B、10，11C、7，8D、15，16答案：A94.已建成冠字號碼查詢系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個工作日營業(yè)結(jié)束后B、每個工作日營業(yè)中C、第二個工作日營業(yè)結(jié)束前D、第二個工作日營業(yè)結(jié)束后答案：A95.單位人民幣定期存款的起存金額為（）萬元。A、0.1B、0.5C、1D、10答案：C96.根據(jù)人民銀行2018年19號文的規(guī)定,業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的（）責(zé)任？A、最終B、實施C、牽頭落實D、直接答案：D97.只有權(quán)查詢單位存款但無權(quán)查詢個人存款的有權(quán)機(jī)關(guān)是（）。A、海關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、審計機(jī)關(guān)D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)答案：B98.下列關(guān)于小微企業(yè)簡易開戶說法正確的是（）。A、不需客戶身份核實程序，直接開立銀行賬戶B、經(jīng)精簡的客戶身份核實程序，根據(jù)客戶要求開立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶C、經(jīng)精簡的客戶身份核實程序，開立功能相對簡單的銀行賬戶D、小微企業(yè)開立異地賬戶的，需現(xiàn)場核實后才可開立賬戶答案：C99.下列哪項款項不可以轉(zhuǎn)入個人結(jié)算存款賬戶。（）A、個人貸款轉(zhuǎn)存B、納稅退還C、繼承、贈與款項D、備用金答案：D100.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險為中風(fēng)險,控制措施有效性為無效時,機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險為()。A、中高風(fēng)險B、中風(fēng)險C、高風(fēng)險D、低風(fēng)險答案：A101.根據(jù)不當(dāng)?shù)美畟臉?gòu)成條件,下列事實之中不構(gòu)成不當(dāng)?shù)美畟氖聦嵤?)。A、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份租金，實際支付16000元B、郵局錯將甲的郵包發(fā)給乙C、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因賭博輸給乙8萬元答案：D102.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后,根據(jù)業(yè)務(wù)需要（）。A、進(jìn)行對外公告B、必須對存款單位或個人保密C、可以通知存款單位或個人D、通知其他機(jī)構(gòu)答案：C103.經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的,除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外,Ⅲ類銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、存款、購買銀行投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實體卡片答案：C104.無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱,由（）字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。A、私營戶B、個體工商戶C、個體戶D、個人結(jié)算戶答案：C105.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金,需要延長期限的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),在凍結(jié)期限屆滿前（）以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A106.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）,金融機(jī)構(gòu)審計報告應(yīng)當(dāng)向（）提交。A、董事會或者其授權(quán)的高級管理層B、董事會或者其授權(quán)的專門委員會C、董事會或者其授權(quán)的管理部門D、董事會或者其授權(quán)的高級管理人員答案：B107.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化,促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險管理意識、堅持價值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守,營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C108.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（）,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析,并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果,履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：A109.上級行至少每（）對下級行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查A、一個月B、三個月C、半年D、一年答案：C110.臨時驗資賬戶的凍結(jié)期限根據(jù)企業(yè)章程規(guī)定的出資期限確定,最長不得超過（）年。A、1B、2C、3D、5答案：B111.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于較高及以上等級的,自評估周期應(yīng)不超過（）個月。A、12B、24C、36D、48答案：B112.中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中,如需要進(jìn)一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料,需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B、中國人民銀行省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)答案：C113.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控,凍結(jié)被執(zhí)行人存款時,當(dāng)被執(zhí)行人賬戶中的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對指定賬戶按照人民法院要求凍結(jié)的金額進(jìn)行（）凍結(jié)。A、限額B、全額C、臨時D、全部答案：A114.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的拼接是指一張人民幣紙幣損壞為（）部分（含）以上,通過粘貼等方式,按原樣拼接的,為不宜流通人民幣紙幣。A、1B、2C、3D、4答案：B115.甲公司與乙公司于2001年7月簽訂了一筆買賣煤炭的合同,總價值15萬元,并約定甲公司于2001年11月前交付貨物,乙公司支付了45萬元的定金。直至合同履行期滿甲公司仍未交貨。于是乙公司要求甲公司返還定金。對此糾紛下面說法正確的是()。A、雙方對于定金數(shù)額的約定符合法律的規(guī)定B、如果買賣合同不成立則定金合同仍然有效，因為定金已交付C、如果甲公司是因為不可抗力不能履行合同，只需返還定金原額即可D、即使甲公司是因為不可抗力不能履行合同，也需雙倍返還定金答案：C116.活期存款按季結(jié)息,結(jié)息日為每季末月的（）日。A、20B、21C、1D、5答案：A117.對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登陸日志等信息、POS機(jī)商戶、自動機(jī)具備關(guān)信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、一B、三C、五D、十答案：D118.匯票、本票出票時的記載事項,適用（）地法律。A、付款B、收款C、出票D、行為答案：C119.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,,銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級,定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息,對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶,至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B120.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶盡職調(diào)查制度,按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（）,有效識別交易的受益人。A、交易對象B、交易性質(zhì)C、交易資金來源D、交易的真實性答案：B121.下列財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)利中,不在遺產(chǎn)范圍的是()。A、公民的房屋儲蓄和生活用品B、公民的著作權(quán)專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)利C、公民的文物圖書資料D、被繼承人生前承包經(jīng)營的土地答案：D122.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,構(gòu)成犯罪的,依法追究（）。A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任D、行政責(zé)任答案：C123.（）是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金,當(dāng)備用金帳戶余額不足支付時,可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。A、貸記卡B、信用卡C、借記卡D、準(zhǔn)貸記卡答案：D124.以下哪個部門負(fù)責(zé)對反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況,內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險管理情況進(jìn)行獨立、客觀的審計評價。A、風(fēng)險管理B、法律事務(wù)C、內(nèi)部審計D、運營管理答案：C125.查庫必須逐一清點,做到全面核對無誤,確保（）相符。A、賬賬、賬款、賬實B、賬賬C、賬款D、賬實答案：A126.依照我國民事法律規(guī)范,交付貨物履行地點不明確的,雙方又不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議,履行地就為()。A、供貨方所在地B、需貨方所在地C、供貨方或需貨方所在地D、供貨方和需貨方之間的中間地答案：A127.保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險機(jī)構(gòu)和相關(guān)單位在金融機(jī)構(gòu)的賬戶時,對因群眾舉報等原因,保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)無法提供賬號的,可以提供（）,由金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢。A、準(zhǔn)確的賬戶名稱B、準(zhǔn)確的居民身份證號C、其他足以確定存款賬戶的情況D、以上都正確答案：D128.以下哪項（）不是《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險等級C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、與賬戶所有人核實交易情況答案：D129.協(xié)助扣劃時可以先凍結(jié)再扣劃,也可以直接扣劃,經(jīng)辦人員應(yīng)以賬戶的（）為準(zhǔn)協(xié)助扣劃。A、余額B、凍結(jié)金額C、扣劃金額D、實際可用余額答案：D130.任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的,應(yīng)事先經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A131.某企業(yè)2019年5月10日（星期四）在農(nóng)商行開立基本存款賬戶,該賬戶應(yīng)當(dāng)于何日起可以辦理付款業(yè)務(wù)（）。A、2019年5月10日B、2019年5月12日C、2019年5月13日D、2019年5月14日答案：A132.金融機(jī)構(gòu)一次收繳持有人同一面額兩張或兩張以上假人民幣時,如冠字號碼（）不一致,應(yīng)按照不同的冠字號碼分類填寫假幣收繳憑證。A、前2位B、前4位C、前6位D、前8位答案：C133.以下不屬于開立個人銀行結(jié)算賬戶的證件是（）。A、中國居民的臨時身份證B、中國人民解放軍軍人的軍人身份證件C、香港、澳門居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證D、外國公民的居民身份證答案：D134.正在籌備尚未取得宗教活動場所登記證的宗教活動場所,可以向銀行申請開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：D135.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)的（）嚴(yán)格保密,建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。A、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C、監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍答案：A136.《反洗錢法》規(guī)定,反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由()負(fù)責(zé)。A、中國人民銀行B、公安部C、財政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A137.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢崗位,配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作,并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職B、兼職C、專職或兼職D、專職和兼職答案：A138.銀行為企業(yè)()基本存款賬戶,臨時存款賬戶,要通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、開立B、變更C、開立，變更D、開立，變更，撤銷答案：D139.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的,除按規(guī)定記載背書外,還應(yīng)在()記載委托收款”或質(zhì)押”字樣。A、票據(jù)背面背書人欄B、票據(jù)背面被背書人欄C、票據(jù)正面任意地D、票據(jù)背面任意地方答案：A140.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（中國人民銀行公安部國家安全部令[2014]第1號）,資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的,可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)提出異議。受理異議的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄蠊膊?。公安部在收到異議申請之日起（）內(nèi)作出審查決定,并書面通知異議人；確屬錯誤凍結(jié)的,應(yīng)當(dāng)決定解除凍結(jié)措施。A、15個工作日B、15個自然日C、30個工作日D、30個自然日答案：D141.我國電子簽名法所指的電子簽名人是指（）。A、持有電子簽名制作數(shù)據(jù)并以本人身份實施電子簽名的人B、電子認(rèn)證服務(wù)提供者C、電子簽名依賴方D、使用可靠電子簽名的人答案：A142.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營積累的財產(chǎn)性質(zhì)的說法中,正確的是（）。A、為各合伙人個人所有B、為原投資人所有C、為全體合伙人共有D、為合伙企業(yè)所有答案：C143.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：C144.甲乙簽訂的買賣合同約定甲先供貨,貨到后10天付款。甲在履行合同過程中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化,難以支付該筆貨款,遂中止履行合同并拒絕乙的履行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于()。A、同時履行抗辯權(quán)B、不安抗辯權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、后履行抗辯權(quán)答案：B145.銀行匯票出票人帳戶無款或不足支付時,應(yīng)轉(zhuǎn)入該出票人的逾期貸款戶,每日按（）計收利息。A、萬分之一B、萬分之二C、萬分之三D、萬分之五答案：D146.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為A、基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶B、基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶C、基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時存款賬戶D、基本存款賬戶、一般存款賬戶答案：B147.在通常情況下,客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高,其洗錢風(fēng)險相對較高,以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂業(yè)答案：C148.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開立賬戶。A、2B、3C、4D、5答案：D149.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化,促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險管理意識、堅持價值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守,營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C150.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。A、德國民法典B、中國民法通則C、法國民法典D、日本民法典答案：C151.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）A、集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”C、各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、人民銀行主管、多部門配合”答案：D152.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人,（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5答案：D153.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費者權(quán)益保護(hù)工作的（）機(jī)制,確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實金融消費者權(quán)益保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)定和要求。A、全流程管控B、供求機(jī)制C、價格機(jī)制D、風(fēng)險機(jī)制答案：A154.單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）賬戶轉(zhuǎn)賬存入。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A155.任何單位和個人不得印制、發(fā)售代幣票券,以代替（）在市場上流通。A、外幣B、人民幣C、人民幣紙幣D、人民幣硬幣答案：B156.存款人申請開立收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具（）。A、財政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：D157.為了預(yù)防（）活動,維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪,制定《中華人民共和國反洗錢法》。A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B158.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》規(guī)定,開戶單位應(yīng)當(dāng)建立健全（）賬目。賬目應(yīng)當(dāng)日清月結(jié),賬款相符。A、現(xiàn)金B(yǎng)、存款C、賬款D、存貨答案：A159.洗錢風(fēng)險管理資源投入應(yīng)當(dāng)與所處行業(yè)風(fēng)險特征、管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度等因素相適應(yīng),并根據(jù)情況變化及時調(diào)整,這體現(xiàn)了洗錢風(fēng)險管理遵循的哪項原則A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、有效性原則答案：C160.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時,應(yīng)了解保管箱的（）A、登記人B、使用人C、實際使用人D、代理人答案：C161.按照法律規(guī)定,()有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為,依法給予行政處罰。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門答案：B162.有關(guān)監(jiān)護(hù)的下列說法中,錯誤的是（）。A、當(dāng)被監(jiān)護(hù)人已經(jīng)具備了完全民事行為能力時，監(jiān)護(hù)關(guān)系即解除B、監(jiān)護(hù)人可以是一人，也可以是多人C、監(jiān)護(hù)人可以代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動D、只有公民才能擔(dān)任監(jiān)護(hù)人答案：D163.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險分類是一項（）義務(wù)A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)答案：C164.客戶信息的公開程度越高,金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低,風(fēng)險越（）A、可調(diào)節(jié)B、降低C、可控D、可靠答案：C165.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供,必要時可予以標(biāo)注和說明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C166.（）指客戶可用以發(fā)起電子支付指令的計算機(jī)、電話、銷售點終端、自動柜員機(jī)、移動通訊工具或其他電子設(shè)備。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：C167.開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的起始時間是指（）A、開戶之日的次日B、開戶之日C、開戶之日的第三日D、開戶之日第四日答案：A168.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是：（）A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：B169.失蹤人被宣告死亡的,其遺產(chǎn)繼承開始的時間是（）。A、利害關(guān)系人向人民法院提出申請宣告失蹤人死亡的時間B、失蹤人下落不明的次日C、人民法院判決中確定的失蹤人死亡日期D、人民法院判決宣告之日答案：D170.在實踐中,下列取得財產(chǎn)所有權(quán)的方式中,屬于原始取得的是()。A、在商店購買的電視機(jī)B、在銀行存款得的利息C、通過遺囑繼承得到的房屋D、接受獎勵獲得的汽車答案：B171.中國人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)？（）A、由下一年度的利潤來彌補(bǔ)B、從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)C、通過發(fā)行貨幣彌補(bǔ)D、由中央財政撥款彌補(bǔ)答案：D172.王某8歲的兒子小強(qiáng)很淘氣,一天小強(qiáng)在路邊玩耍時,有人用三輪車載了一塊玻璃鏡從他身邊經(jīng)過,王某的鄰居張某對小強(qiáng)說∶你敢砸碎那塊鏡,我給你買冰棍吃。小強(qiáng)聽完這話便拿起一塊石頭砸了過去,結(jié)果使那塊價值500多元的玻璃鏡被砸碎。對此損失應(yīng)由（）。A、王某承擔(dān)B、小強(qiáng)承擔(dān)C、張某承擔(dān)D、王某和張某共同承擔(dān)答案：C173.銀行在受理凍結(jié)單位存款時,如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時,銀行應(yīng)在（）的凍結(jié)期內(nèi),凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款,直至達(dá)到需要凍結(jié)的存款。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月答案：B174.某甲將手表借給某乙使用,某乙以市價賣給某丙,丙不知道該手表非乙所有,某甲發(fā)現(xiàn)后要求某丙返還原物,某丙（）。A、有返還義務(wù)B、沒有返還義務(wù)C、將原價款從某乙處要回，交給甲即可D、將手表交還某乙答案：B175.當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)(),可能引發(fā)金融風(fēng)險時,為了維護(hù)金融穏定,中國人民銀行經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn),有權(quán)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。A、支付困難B、重大案件C、重大違規(guī)問題D、重大犯罪行為答案：A176.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣,數(shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣偽造、變造的人民幣線索的,應(yīng)當(dāng)立即報告（）。A、國務(wù)院B、銀保監(jiān)會C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)答案：D177.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時,可以向公安、（）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、海關(guān)C、工商行政管理D、司法機(jī)關(guān)答案：C178.某出票人于10月20日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定,對該支票出票日期”中月”、日”的下列填法中,符合規(guī)定的是()。A、拾月貳拾日B、零拾月零貳拾日C、壹拾月貳拾日D、零壹拾月零貳拾日答案：D179.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號）,辦理境內(nèi)匯款匯出業(yè)務(wù)時,若銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無法將上述所有（）提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)時,應(yīng)當(dāng)至少將匯款人賬號或者其他能夠確?？蓪υ摴P交易跟蹤稽核的信息提供給接收匯款的機(jī)構(gòu),A、匯款人信息B、收款人信息C、代理人信息D、經(jīng)辦人信息答案：A180.方正公司9月1日（周五）在A銀行開立基本存款賬戶,9月6日在B銀行因借款開立一般存款賬戶,請問在B銀行開立的賬戶自（）可以辦理付款業(yè)務(wù)A、9月6日B、9月9日C、9月10日D、9月12日答案：A181.甲為見票后定期付款的匯票持有人,希望向匯票上所載付款人出示匯票,請求其做付款承兌。付款人應(yīng)在（）日內(nèi)對提示人做出答復(fù)。A、2B、3C、5D、10答案：B182.銀行匯票的提示付款期為（）。A、自出票日起6個月B、自出票日起3個月C、自出票日起1個月D、自出票日起半個月答案：C183.營業(yè)網(wǎng)點柜面發(fā)現(xiàn)假幣后,應(yīng)當(dāng)由()名以上取得反假貨幣知識合格證的柜員當(dāng)面收繳。A、3B、1C、2D、4答案：C184.對（）或者他人提供的擔(dān)保財產(chǎn),人民法院應(yīng)當(dāng)依法辦理查封、扣押、凍結(jié)等手續(xù)。A、債權(quán)人B、申請保全人C、物權(quán)人D、委托人答案：B185.涉電信詐騙犯罪可疑特征包括：資金（）轉(zhuǎn)入,()轉(zhuǎn)出,尤其是資金匯往多個地區(qū),且匯款看似無人關(guān)聯(lián)。A、集中、分散B、多筆、單筆C、大額、分散D、白天、夜間答案：A186.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)（）將殘缺、污損的人民幣對外支付。A、不得B、可以C、允許D、經(jīng)批準(zhǔn)后可以答案：A187.審計機(jī)關(guān)查詢單位、個人賬戶和存款時,應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)送達(dá)（）。A、協(xié)助查詢通知書B、凍結(jié)扣劃通知書C、公證書D、檢查通知書答案：A188.銀行有下列哪種行為之一的,給予警告,并處以5000元以上3萬元以下的罰款（）A、協(xié)助提供虛假開戶申請資料B、為儲蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢債務(wù)D、將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶答案：B189.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,無論其風(fēng)險等級高低,金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的（)內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、一年B、兩年C、三年答案：C190.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個人聲明,并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的,應(yīng)立即停止相關(guān)個人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶,賬戶資金列入（）管理。A、其他應(yīng)付款賬戶B、久懸未取專戶C、轉(zhuǎn)收益賬戶D、假名賬戶答案：B191.商業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向商戶收取結(jié)算手續(xù)費,其手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)不得低于交易金額的（）。A、0.05B、0.04C、0.03D、0.02答案：B192.依照我國法律規(guī)定,下列財產(chǎn)中專屬于國家所有的是()。A、山嶺森林水面B、礦藏C、歷史文物D、古生物化石答案：B193.收繳假幣的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具（）。A、假幣收繳憑證B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣沒收收據(jù)D、假幣罰沒單答案：A194.下列各項財產(chǎn)中不屬于共同共有的是()。A、夫妻共同財產(chǎn)B、家庭共同財產(chǎn)C、尚未實際分割的遺產(chǎn)D、三人集資買的一臺電腦答案：D195.單位銀行卡賬戶的資金一律從其（）轉(zhuǎn)賬存入,不得存取現(xiàn)金。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶答案：A196.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶的功能？（）A、小額脫機(jī)消費B、圈存C、圈提D、取現(xiàn)答案：D197.資金返還業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)審查（）以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員本人的有效人民警察證、《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》原件和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》原件。A、一名B、兩名C、三名D、五名答案：B198.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)所在地沒有中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的,金融機(jī)構(gòu)柜面收繳的假幣由該（）解繳假幣實物。A、金融機(jī)構(gòu)向所在地上一級中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告及解繳。B、金融機(jī)構(gòu)向其他銀行上繳C、金融機(jī)構(gòu)直接向其上一級銀行機(jī)構(gòu)D、暫時不繳，年底直接銷毀答案：A199.與投資項目有關(guān)的人民幣前期費用資金和通過利潤分配、清算、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應(yīng)當(dāng)按照（）原則。A、基本戶B、一般戶C、專戶D、臨時戶答案：C200.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效任職所必需的(),按照規(guī)定做好受益所有人盡職調(diào)查、核實及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作,完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。A、合規(guī)能力B、風(fēng)險意識C、職業(yè)操守D、以上皆是答案：D201.債務(wù)人根據(jù)特定事由,對抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、支配權(quán)B、請求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：D202.()根據(jù)《外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》對外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)實施管理。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國人民銀行D、商務(wù)部答案：C203.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,人民銀行分支機(jī)構(gòu)對開辦行的檢查,應(yīng)每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A204.存款人因遷址需要變更開戶銀行和其他原因撤銷銀行結(jié)算賬戶后,如果需要重新開立基本存款賬戶,應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后（）個工作日內(nèi)重新開立基本存款賬戶。A、5B、8C、10D、12答案：C205.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對調(diào)整后可能的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估計,并在評估后持續(xù)監(jiān)測以上調(diào)整或變化實際發(fā)生后的風(fēng)險狀況,在（）個月的期間內(nèi)根據(jù)最新的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況更新專項評估結(jié)果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A206.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、專用卡C、信用卡D、儲值卡答案：C207.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù),識別非自然人客戶的受益所有人,并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,（）關(guān)注受益所有人信息變更情況。A、重點B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C208.銀行機(jī)構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時,（）不需提交至人民銀行賬戶管理系統(tǒng)審核。A、證明文件種類B、取現(xiàn)標(biāo)識C、經(jīng)營范圍D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息答案：C209.單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過（）萬元、（）萬元的,銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒,單位、個人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D210.依據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本B、設(shè)立城市合作銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行自取得營業(yè)執(zhí)照之日起超過6個月無正當(dāng)理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證答案：C211.《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關(guān)于反洗錢的專門性（）法律。A、行政B、刑事C、民事D、經(jīng)濟(jì)答案：B212.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度進(jìn)行自評估,并于（）前向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報送自評估報告。A、當(dāng)年12月31日B、次年1月20日C、次年1月31日D、次年1月15日答案：C213.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以（）；非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個人提供。A、保存B、銷毀C、保密D、封存答案：C多選題1.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動組織和人員的資金或者其他資產(chǎn),應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié),并按照規(guī)定及時向（）報告。A、國務(wù)院公安部門B、反洗錢行政主管部門C、國家安全部門D、國務(wù)院答案：ABC2.開戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對同業(yè)開戶的審核要求,采取多種措施對開戶證明文件的（）進(jìn)行審核。A、真實性B、完整性C、合規(guī)性D、存款銀行開戶意愿真實性答案：ABCD3.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限不得超過（）,對于重大、復(fù)雜案件,經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限可以為（）。A、半年B、一年C、二年D、三年答案：AB4.自然人客戶特征（)等要素,可組合指向于涉恐名單監(jiān)控A、姓名B、證件號碼C、性別D、國籍答案：ABCD5.下列說法正確的是（）A、有色熒光油墨：在普通光線下看是鈔票油墨的本來顏色，但在紫外光照射下會發(fā)出某種特殊的熒光。B、紅外油墨：印刷圖案在普通光下無顏色，但用紅外線專用檢測儀器觀察時則能看出顏色C、光變油墨：采用了一種特殊的光可變材料，印成圖案后，隨著觀察角度的不同，圖案的顏色會出現(xiàn)變化D、無色熒光油墨：印刷圖案在普通光下不可見，在紫外光下觀察可見明亮的熒光答案：ACD6.反洗錢信息系統(tǒng)及相關(guān)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下主要功能,以支持洗錢風(fēng)險管理的需要。A、支持洗錢風(fēng)險評估，包括業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險評估和客戶洗錢風(fēng)險分類管理B、支持客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄等反洗錢信息的登記、保存、查詢和使用C、支持反洗錢交易監(jiān)測和分析D、支持大額交易和可疑交易報告E、支持名單實時監(jiān)控和回溯性調(diào)查答案：ABCDE7.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（）。A、《反洗錢法》B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》答案：ABCD8.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中,以下哪些說法是正確的？（）A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、榮譽(yù)和外界評價等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機(jī)構(gòu)的評價等因素D、被聯(lián)合國、政府部門等列入黑名單”的客戶不屬于參考因素答案：ABC9.宗教活動場所可以申請開立的賬戶包括（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：ABCD10.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易、可疑交易報告有（）或（）的,可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知。A、要素不全B、存在錯誤C、越級上報答案：AB11.票據(jù)（）、（）、（）不得更改,更改的票據(jù)無效。A、金額B、日期C、收款人名稱D、付款人名稱答案：ABC12.大堂經(jīng)理要對（）進(jìn)行識別。A、來到網(wǎng)點的客戶B、正在辦理業(yè)務(wù)的客戶C、已辦理業(yè)務(wù)的客戶D、在等候區(qū)等候的客戶答案：AD13.有權(quán)扣劃單位（人）存款的有權(quán)機(jī)關(guān)僅限于（）。A、人民法院B、公安機(jī)關(guān)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ACD14.銀行應(yīng)按年度向中國人民銀行報告的反洗錢信息有（）。A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D、反洗錢年度內(nèi)部審計情況答案：ABCD15.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定,在反洗錢調(diào)查中,金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,由中國人民銀行或者其授權(quán)的地市級以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處罰：（）A、拒絕反洗錢調(diào)查的B、阻礙反洗錢調(diào)查的C、拒絕提供調(diào)查資料的D、故意提供虛假材料的E、故意提供虛假說明的答案：ABCDE16.信托財產(chǎn)專戶申請書應(yīng)當(dāng)載明（）。A、擬開立信托財產(chǎn)專戶的全稱B、信托目的C、受托人的姓名（或者名稱）D、受托人的住所答案：ABCD17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)財產(chǎn)時,不得凍結(jié)的財產(chǎn)和賬戶包括（）A、金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金B(yǎng)、商業(yè)匯票保證金C、黨、團(tuán)費賬戶和工會經(jīng)費集中戶D、社會保險基金E、住房公積金和職工集資建房賬戶資金答案：ABCDE18.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人盡職調(diào)查工作有關(guān)問題的通知》要求,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實施受益所有人盡職調(diào)查制度。以下說法正確的是：（）A、將受益所有人盡職調(diào)查的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶盡職調(diào)查制度一項重要內(nèi)容，并在實施過程中不斷完善B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡化的受益所有人盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時開展受益所有人盡職調(diào)查工作D、加強(qiáng)受益所有人盡職調(diào)查工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接答案：ACD19.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的碳化情形的不宜流通人民幣（）。A、票面有碳化小黑點B、票面一處碳化，碳化面積大于10平方毫米C、票面出現(xiàn)多處碳化，累計碳化面積大于18平方毫米（碳化面積大于4平方毫米起計入累積量）D、票面碳化雖未超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但任一一處重要防偽特征被碳化，影響防偽功能答案：BCD20.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引》的制定依據(jù)為（）A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》C、《中華人民共和國人民幣管理條例》D、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》答案：AC21.甲與乙簽訂了一份租房協(xié)議,約定如果甲父死亡,則甲將房租與乙居住。這一民事行為（）。A、既未成立，也未生效B、已成立，但未生效C、已成立并已生效D、是附條件的民事行為E、是附期限的民事行為答案：BE22.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計為（）元,年累計限額合計為（）元。A、5000B、10000C、100000D、200000答案：BD23.對假硬幣,應(yīng)在被收繳人視線范圍內(nèi)以統(tǒng)一格式的專用袋加封,封口處加蓋假幣”字樣戳記,并在專用袋上標(biāo)明()冠字號碼（若有）、收繳單位業(yè)務(wù)公章、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項。A、幣種B、券別C、面額D、張（枚）數(shù)答案：ABCD24.中國人民銀行職能為（）A、制定和執(zhí)行貨幣政策B、防范和化解金融風(fēng)險C、維護(hù)金融穩(wěn)定D、開展存貸款業(yè)務(wù)答案：ABC25.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣,數(shù)量較少的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作為（）A、由該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)兩名工作人員當(dāng)面予以收繳B、加蓋假幣”字樣的戳記，登記造冊C、向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一格式的收繳憑證D、告知持有人可以向相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)申請鑒定答案：ABCD26.發(fā)起行、接收行應(yīng)確保電子支付指令傳遞的（）。A、不可復(fù)制B、可跟蹤稽核C、不可篡改D、連續(xù)性答案：BC27.下列那種情況出現(xiàn)時,應(yīng)重新識別客戶？A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權(quán)答案：ABD28.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照下列事項,對開辦行進(jìn)行檢查（）。A、券別調(diào)劑、殘損人民幣回收和兌換、回籠券質(zhì)量管理、反假貨幣等項工作的組織開展情況B、與人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)對接的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)運行和安全管理情況C、現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運條件D、現(xiàn)金清分場地、設(shè)備、清分質(zhì)量E、從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)專業(yè)人員的殘損人民幣兌換和挑剔、回籠券清分、反假貨幣知識等項業(yè)務(wù)技能答案：ABCDE29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報送境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的下列非居民賬戶信息,個人賬戶持有人應(yīng)報送（）A、姓名B、現(xiàn)居地址C、稅收居民國（地區(qū)）D、居民國（地區(qū)）納稅人識別號E、出生地、出生日期答案：ABCDE30.根據(jù)對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)影響程度,人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件分為（）事件。A、Ⅰ類B、Ⅱ類C、Ⅲ類D、Ⅳ類答案：ABC31.審計機(jī)關(guān)在審計過程中,有權(quán)依法向金融機(jī)構(gòu)查詢單位、個人（）,并取得證明材料,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、賬戶B、存款C、家庭成員信息D、家庭住址答案：AB32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn),并對其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于客戶的身份、行為、交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形,并應(yīng)當(dāng)參考以下因素（）。A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提示、洗錢類型分析報告和風(fēng)險評估報告B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示、犯罪類型報告和工作報告C、本機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見D、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論答案：ABD33.電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）。A、具有與提供電子認(rèn)證服務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)技術(shù)人員和管理人員B、具有與提供電子認(rèn)證服務(wù)相適應(yīng)的資金和經(jīng)營場所C、具有符合國家安全標(biāo)準(zhǔn)的技術(shù)和設(shè)備D、具有國家密碼管理機(jī)構(gòu)同意使用密碼的證明文件答案：ABCD34.哪些單位辦理銀行結(jié)算賬戶適用《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（）A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個體工商戶D、企業(yè)附屬獨立核算的幼兒園答案：ABC35.承兌商業(yè)匯票的銀行,必須具備下列條件()。A、具有承兌商業(yè)匯票的資格B、能為承兌申請人提供擔(dān)保C、與出票人建立委托付款關(guān)系D、有支付匯票金額的資金來源答案：ACD36.中國人民銀行的財務(wù)收支和會計事務(wù),應(yīng)當(dāng)執(zhí)行法律、行政法規(guī)和國家統(tǒng)一的財務(wù)、會計制度,接受()依法分別進(jìn)行的審計和監(jiān)督。A、國務(wù)院審計機(jī)關(guān)B、財政部門C、海關(guān)D、檢察院答案：AB37.財政部門查詢被調(diào)查、檢查單位存款時,應(yīng)當(dāng)提供（）。A、被調(diào)查、檢查單位的開戶銀行名稱B、賬戶名稱C、賬號D、情況說明答案：ABC38.受理機(jī)構(gòu)或部門提供給有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料,包括（）。A、單位或個人開戶資料B、存款情況C、與存款有關(guān)的會計憑證D、與存款有關(guān)的對賬單答案：ABCD39.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)包括（）。A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：ACD40.各銀行機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)及清算機(jī)構(gòu)要建立健全業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險排查制度,從（）等方面做好業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險排查整改,并將其納入日常工作,實現(xiàn)風(fēng)險排查整改的制度化和常態(tài)化。A、系統(tǒng)應(yīng)用軟件B、機(jī)房硬件設(shè)備C、運行環(huán)境D、網(wǎng)絡(luò)安全答案：ABCD41.關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（）。A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B、只有反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)。C、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)D、培訓(xùn)的對象應(yīng)包含銀行的全體工作人員答案：ACD42.參與者發(fā)生（）情形的,應(yīng)當(dāng)在3個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告。A、發(fā)送與支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險事件B、與客戶出現(xiàn)支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)糾紛，并且可能造成重大影響C、調(diào)整本參與者支付系統(tǒng)應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組成員D、變更支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)及運行相關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人答案：ABCD43.銀行反洗錢培訓(xùn)的目的包括（）。A、保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識B、讓公眾了解反洗錢知識C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D、幫助員工掌握反洗錢工作必備的技能答案：ACD44.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,印制人民幣的（）等重要事項屬于國家秘密。A、特殊材料B、技術(shù)C、工藝D、專用設(shè)備E、方式答案：ABCD45.有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃個人或單位存款時,應(yīng)當(dāng)提供（）。A、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件或執(zhí)行公務(wù)證B、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書C、人民法院出具的扣劃裁定書并附生效法律文書副本或生效法律文書或其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的扣劃決定書D、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上（含）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書答案：ABC46.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查詢措施的,被執(zhí)行人有存款以外的其他金融資產(chǎn)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)反饋（）等信息。A、地址B、身份證件C、關(guān)聯(lián)資金賬戶D、資產(chǎn)管理人答案：CD47.水印按其透光性,可分為（）等類型。A、黑水印B、白水印C、多層次水印D、固定水印答案：ABC48.向金融機(jī)構(gòu)申請票據(jù)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票持票人,必須具備下列條件（）。A、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并依法從事經(jīng)營活動B、與出票人或其前手之間具有真實的商品交易關(guān)系C、在申請貼現(xiàn)的金融機(jī)構(gòu)開立存款賬戶D、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來源答案：ABC49.《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作的通知》（法〔2018〕64號）規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持銀行存款在網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)狀態(tài)下的（）扣劃。A、全額B、部分C、定額D、差額答案：AB50.銀行匯票承兌銀行接到持票人開戶行寄來的（）,抽出專夾保管的匯票卡片和承兌協(xié)議副本進(jìn)行審查。A、匯票B、解訖通知C、二聯(lián)進(jìn)帳單D、委托收款憑證答案：AD51.未經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的,Ⅲ類銀行戶可以辦理以下（）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。A、存款、購買銀行投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金和向綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金答案：BCD52.商業(yè)銀行實施的下列行為中,哪些是違反商業(yè)銀行法的？（）A、用拆借的資金彌補(bǔ)聯(lián)行匯差頭寸的不足B、向行長配偶任職的公司發(fā)放信用貸款C、與關(guān)系密切的客戶達(dá)成代銷公司債卷的協(xié)議D、規(guī)定借款人不提供擔(dān)保的，一律不發(fā)放貸款答案：CD53.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑（）的,不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小,應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。A、客戶B、客戶的資金或者其他資產(chǎn)C、客戶的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)D、客戶試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。答案：ABCD54.洗錢風(fēng)險自評估目的是為機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險管理工作提供必要基礎(chǔ)和依據(jù),法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分運用風(fēng)險自評估結(jié)果,確保（）、（）、（）與評估所識別的風(fēng)險相適應(yīng)。A、反洗錢資源配置B、洗錢風(fēng)險管理策略C、政策和程序D、反洗錢人員答案：ABC55.審查通知書的內(nèi)容應(yīng)包括（）。A、金融機(jī)構(gòu)名稱B、戶名C、凍結(jié)、扣劃的金額D、賬號答案：ABCD56.綜觀反洗錢法律制度的發(fā)展過程,其基本趨勢是（）；A、從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C、以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，同時包括特定非金融機(jī)構(gòu)D、反洗錢國際合作機(jī)制日益重要E、反洗錢工作機(jī)制和信息情報機(jī)構(gòu)發(fā)揮重要作用答案：ABCDE57.出票人開戶行在受理失票人的掛失止付通知書”時,應(yīng)認(rèn)真審查掛失止付通知書”是否填明支票喪失的時間、(),欠缺上述內(nèi)容之一的銀行不予掛失。A、地點、原因B、支票的號碼、金額、出票日期C、付款人名稱、收款人名稱D、掛失止付人的名稱、營業(yè)場所或住所以及聯(lián)系方法答案：ABCD58.除法定有效證件外,其他能證明身份的有效證件或證明文件的有（）。A、戶口簿B、工作證C、機(jī)動車駕駛證D、社會保障卡E、學(xué)生證答案：ABCDE59.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)誤付假幣產(chǎn)生負(fù)面輿情的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到（）。A、做好宣傳解釋工作，與當(dāng)事人或發(fā)布者積極溝通B、盡快處置，避免蔓延，并積極引導(dǎo)輿論C、對于工作失誤，要承認(rèn)問題，并改進(jìn)工作D、對于不實的消息，要及時發(fā)布真相，用正確的輿論對沖不良影響答案：ABCD60.公安機(jī)關(guān)需要查詢、凍結(jié)的賬戶屬于同一省、自治區(qū)、直轄市的,由（）出具協(xié)助查詢財產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書,逐級上報并經(jīng)（）批準(zhǔn)后,到有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)要求辦理。A、案件承辦的公安機(jī)關(guān)B、公安部相關(guān)業(yè)務(wù)部門C、省級公安機(jī)關(guān)D、省級公安機(jī)關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門答案：AD61.M國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶盡職調(diào)查措施？（）A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。B、應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶身份基本信息E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ACDE62.在銀行結(jié)算賬戶的使用中,不得有下列行為（）A、從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶B、提供虛假開戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶C、從基本存款賬戶違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入D、開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行答案：BC