2024年湖北省反洗錢知識(shí)競賽考試題庫500多題（含答案）

PAGEPAGE12024年湖北省反洗錢知識(shí)競賽考試題庫500多題（含答案）一、單選題1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號(hào)），經(jīng)2016年12月9日第9次行長辦公會(huì)議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行A、2016年12月31日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：D2.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告A、中國人民銀行反洗錢局B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、當(dāng)?shù)毓膊块T答案：B3.中國人民銀行作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到《中國人民銀行行政處罰決定書》之日起（）日內(nèi)將罰款、違法所得劃繳人民銀行指定的罰款代收機(jī)構(gòu)的專用賬戶A、三B、十C、十五D、三十答案：C4.公安機(jī)關(guān)將涉案賬戶信息通過（）發(fā)送到管理平臺(tái)。A、涉案賬戶信息統(tǒng)計(jì)報(bào)文B、涉案賬戶信息統(tǒng)計(jì)表C、涉案賬戶告知書D、涉案賬戶通知書答案：A5.對(duì)涉及（）賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易，應(yīng)予以特別關(guān)注。A、公職人員B、律師C、商人D、醫(yī)生答案：A6.對(duì)于辦理上述跨境匯款業(yè)務(wù)中獲取的匯款人、收款人等相關(guān)信息,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存（）。A、5年B、10年C、30年D、永久答案：A7.（）及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查A、公安局B、銀保監(jiān)會(huì)C、中國人民銀行D、金融機(jī)構(gòu)總部答案：C8.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作過程中，如發(fā)現(xiàn)工作人員有泄密情況，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)救，并及時(shí)向（）報(bào)告A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、金融風(fēng)險(xiǎn)答案：C9.非法集資客戶屬性特征多以（）或個(gè)人身份為掩護(hù)。A、上市公司B、離岸公司C、空殼公司D、商業(yè)銀行答案：C10.在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下,對(duì)于洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)低,且選擇低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的客戶,保險(xiǎn)公司可采取（）的客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)控制措施,在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系。A、優(yōu)先B、簡化C、便利D、忽略答案：B11.在利用“公轉(zhuǎn)私”交易進(jìn)行的非法行為中，注冊(cè)“三無”公司并以其名義開立單位銀行結(jié)算賬戶作為（）是一種常用的手法。A、合法賬戶B、過渡賬戶C、一般賬戶D、基本賬戶答案：B12.反洗錢年度報(bào)告附表中，報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況表內(nèi)，分支機(jī)構(gòu)不填報(bào)的是（）。A、注冊(cè)資本B、機(jī)構(gòu)全稱C、所在地區(qū)D、聯(lián)系電話答案：A13.OFAC的全稱為（）A、美國外匯管理局B、美國財(cái)政部國外資產(chǎn)管理辦公室C、美國資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)D、美國聯(lián)邦外匯管理銀行答案：B14.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的各省級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年第一季度末按照要求向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度反洗錢和反恐怖融資工作報(bào)告，包括反洗錢和反恐怖融資市場準(zhǔn)入工作審核情況、（）監(jiān)管情況、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作情況等A、現(xiàn)場檢查B、非現(xiàn)場檢查C、現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場D、以上都不是答案：C15.互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺(tái)由（）設(shè)立。A、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國人民銀行C、國務(wù)院D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：B16.來源于恐怖活動(dòng)高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的客戶身份證號(hào)開頭字段為（）A、61B、62C、63D、65答案：D17.核查行可以（）為條件,對(duì)一定時(shí)期內(nèi)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查操作的不合規(guī)核查機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)測。A、被核查人的姓名B、監(jiān)測起止日期C、操作員D、核查機(jī)構(gòu)答案：B18.防范涉恐融資業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)加強(qiáng)交易監(jiān)控。日常工作中重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶，不定期查看交易情況，通過對(duì)（）等要素的分析，及時(shí)、準(zhǔn)確判斷異常交易的性質(zhì)。A、交易對(duì)手B、資金用途C、資金來源（去向）D、以上皆是答案：D19.以下敘述不正確的是（）A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人有違法行為，并且應(yīng)當(dāng)由其他部門查處的，應(yīng)當(dāng)依法移送公安機(jī)關(guān)處理B、檢查組應(yīng)當(dāng)在檢查中及時(shí)收集有關(guān)書證、物證、電子文件等證據(jù)，并注明證據(jù)的來源，由被檢查人簽字或者蓋章C、被檢查人在《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》上簽字確認(rèn)前對(duì)《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在五個(gè)工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，因特殊情況不能在十個(gè)工作日內(nèi)完成執(zhí)法檢查意見書的，經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）同意，可以適當(dāng)延長答案：A20.若在聯(lián)網(wǎng)核查實(shí)施中遇到問題,應(yīng)及時(shí)報(bào)告（）。A、人民銀行反洗錢科B、人民銀行支付結(jié)算司C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、銀監(jiān)局答案：B21.會(huì)計(jì)師事務(wù)在開展反洗錢和反恐怖融資時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分利用會(huì)計(jì)師事務(wù)所的（）優(yōu)勢，發(fā)揮其在反洗錢監(jiān)測預(yù)警、合規(guī)審查和依法處置中的積極作用。A、專業(yè)和人才B、專業(yè)C、人才答案：A22.（）負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行地市中心支行D、中國人民銀行縣（市）支行答案：B23.銀行識(shí)別港澳臺(tái)居民居住證的方式不可取的是（）A、人工識(shí)別B、第二代居民身份證閱讀機(jī)具C、輔助證件證明D、詢問客戶真實(shí)性答案：D24.各金融機(jī)構(gòu)對(duì)于經(jīng)分析確認(rèn)為偽冒開立的賬戶，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)兀ǎ﹫?bào)告相關(guān)情況。A、主管部門B、銀保監(jiān)C、公安局D、人民銀行答案：D25.聽證結(jié)束后，聽證主持人應(yīng)當(dāng)寫出聽證報(bào)告，提出處理意見，并將聽證報(bào)告、聽證筆錄及聽證取得的證據(jù)，一并報(bào)（）A、法律事務(wù)工作部門B、行政處罰委員會(huì)C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門答案：B26.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備A、公安部B、中國人民銀行C、國務(wù)院D、銀保監(jiān)會(huì)答案：B27.接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號(hào)C、匯款人住所D、以上都是答案：D28.社會(huì)組織應(yīng)當(dāng)依法記錄所取得的捐贈(zèng)人的身份信息，并保持不少于（）年。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：C29.檢查組需要查閱被檢查人的業(yè)務(wù)憑證、會(huì)計(jì)賬目、財(cái)務(wù)報(bào)表等業(yè)務(wù)資料的，應(yīng)當(dāng)填寫（）A、《執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單》B、《執(zhí)法檢查沒收資料清單》C、《執(zhí)法檢查收繳資料清單》D、《執(zhí)法檢查查閱資料清單》答案：A30.《行政處罰信息公示表》內(nèi)容不包括（）A、行政處罰決定書文號(hào)B、違法行為類型C、有效期限D(zhuǎn)、作出行政處罰決定機(jī)關(guān)名稱答案：C31.發(fā)現(xiàn)客戶無正當(dāng)理由回避現(xiàn)場詢問、拒絕配合身份識(shí)別等可疑行為時(shí)，應(yīng)按《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第（)條規(guī)定報(bào)告可疑行為。A、二十四B、二十五C、二十六D、二十七答案：C32.金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資履職登記。A、數(shù)據(jù)報(bào)送平臺(tái)B、銀聯(lián)網(wǎng)站C、人行網(wǎng)站D、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺(tái)答案：D33.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（）A、租用人B、代理人C、實(shí)際使用人D、租用人和實(shí)際使用人答案：C34.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)（）執(zhí)行《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查A、下屬機(jī)構(gòu)B、非金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部答案：C35.發(fā)卡行應(yīng)于北京時(shí)間每日（）點(diǎn)前報(bào)送上日24小時(shí)內(nèi)本行銀行卡境外交易信息，遇節(jié)假日不順延。A、1900年1月6日B、1900年1月12日C、1900年1月18日D、1900年1月24日答案：B36.反洗錢年度報(bào)告及附表須經(jīng)（）審簽。A、反洗錢專職同志B、反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人C、中級(jí)管理人員D、本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)同志答案：D37.檢查組結(jié)束執(zhí)法檢查工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《執(zhí)法檢查工作底稿》以及有關(guān)證據(jù)，確定需要被檢查人確認(rèn)的檢查事實(shí)項(xiàng)目，并制作《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》，被檢查人為法人或者其他組織的，應(yīng)當(dāng)由其（）簽字確認(rèn)，并加蓋本單位印章A、法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人B、法定代表人C、主要負(fù)責(zé)人D、財(cái)務(wù)主管答案：A38.重點(diǎn)可疑交易交易報(bào)告的分析步驟主要包括:初步篩選、進(jìn)一步甄別、()三個(gè)步驟。A、上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)B、提交可疑交易報(bào)告C、上報(bào)反洗錢監(jiān)測分析中心D、可疑交易類型判斷答案：D39.參與非法黃金交易平臺(tái)的投資者中相當(dāng)一部分是（），法規(guī)意識(shí)、金融意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力普遍較弱。A、離退休人員B、公務(wù)員C、青少年D、以上都不對(duì)答案：A40.房屋交易當(dāng)事人以現(xiàn)金支付購房款，當(dāng)日現(xiàn)金交易單筆或者累計(jì)達(dá)到人民幣5萬元以上，應(yīng)在交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：A41.以虛假宣傳、欺騙方法募集社會(huì)公眾資金，數(shù)額較大的，構(gòu)成（）行為。A、傳銷B、集資詐騙C、非法經(jīng)營D、洗錢答案：B42.在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶A、低于B、高于C、略低于D、略高于答案：B43.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，除中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)另有要求外，應(yīng)當(dāng)（），并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由A、及時(shí)告知當(dāng)?shù)貦C(jī)關(guān)B、延緩告知客戶C、及時(shí)告知客戶D、嚴(yán)禁告訴客戶答案：C44.各銀行要按照中國人民銀行頒布的（），嚴(yán)格執(zhí)行離岸賬戶開戶審核、資金收付等方面的業(yè)務(wù)操作。A、《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》B、《反洗錢法》C、《商業(yè)銀行法》D、《外匯管理?xiàng)l例》答案：A45.通常情況下，以下哪類商戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)較小，相對(duì)來說各金融機(jī)構(gòu)不需要過度加強(qiáng)關(guān)注。（）A、刷卡資金明顯超出商戶經(jīng)營規(guī)模B、刷卡資金明顯超出同行業(yè)平均水平C、注冊(cè)資本較低的小型經(jīng)營部或個(gè)體工商戶D、流動(dòng)攤販答案：D46.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》規(guī)定，專職人員應(yīng)當(dāng)具有（）金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，專職人員和兼職人員均應(yīng)當(dāng)具備必要的履職能力和職業(yè)操守。A、一年以上B、二年以上C、三年以上D、五年以上答案：B47.各金融機(jī)構(gòu)需根據(jù)自身代理渠道的特點(diǎn)，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)較高的情形。如發(fā)現(xiàn)代理機(jī)構(gòu)（），應(yīng)立即終止與其業(yè)務(wù)代理關(guān)系，并及時(shí)補(bǔ)充核實(shí)客戶真實(shí)信息。A、提供客戶信息不真實(shí)B、提供客戶信息不完整C、為履行客戶身份識(shí)別義務(wù)不主動(dòng)D、以上皆是答案：D48.經(jīng)核實(shí)確認(rèn)持卡人或交易可疑的，應(yīng)采取換卡、（）、暫停非柜面業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)防控措施。A、銷卡B、掛失C、凍結(jié)D、止付答案：D49.為保證數(shù)據(jù)一致性,執(zhí)行中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)批處理操作時(shí),禁止用戶進(jìn)行（）操作A、定期殺毒B、人機(jī)交互C、數(shù)據(jù)備份D、定期升級(jí)答案：B50.同一家銀行通過電子渠道非面對(duì)面方式為同一人能夠開立（）個(gè)允許非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：A51.針對(duì)毒品洗錢活動(dòng)可疑交易特征，在不發(fā)達(dá)地區(qū)，匯款主要集中在以下哪個(gè)銀行（）A、工商銀行B、郵儲(chǔ)銀行C、建設(shè)銀行D、中國銀行答案：B52.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核特約商戶經(jīng)營業(yè)務(wù)，以下哪個(gè)不屬于存在違法問題的商戶。（）A、涉嫌存在未經(jīng)國家許可擅自發(fā)行彩票B、以有獎(jiǎng)銷售（競答）為名非法發(fā)行或變相發(fā)行彩票C、以可兌換的虛擬貨幣進(jìn)行競猜D、正規(guī)彩票店但同時(shí)出售飲料答案：D53.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報(bào)告填報(bào)要求的通知》，大額交易報(bào)告的“交易去向（TDRC）”字段名稱改為（），該字段填寫該筆被報(bào)告大額交易資金來自地區(qū)或去往地區(qū)的國別代碼和行政區(qū)劃代碼。A、“交易發(fā)生地（TRCD）”B、“交易對(duì)手賬號(hào)TCAC'’C、“對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼（CFIC）”D、“交易方向（TDRC）”答案：D54.為做好反恐怖融資等的風(fēng)險(xiǎn)防范工作，各金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)關(guān)注ATM機(jī)無介質(zhì)頻繁轉(zhuǎn)賬的交易，主要針對(duì)（）地區(qū)ATM機(jī)存現(xiàn)，又頻繁在東南亞和中東地區(qū)ATM機(jī)取現(xiàn)。隨即停止交易的異常賬戶，開展資金流向監(jiān)控。A、境內(nèi)邊境B、沿海C、長三角D、境外答案：A55.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善()，指定適當(dāng)?shù)臈l線（部門）及人員整體負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程的設(shè)置及監(jiān)控工作，組織各相關(guān)條線（部門）充分參與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要求C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估措施D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程答案：D56.會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事特定業(yè)務(wù)時(shí)，保存的客戶身份資料和業(yè)務(wù)記錄，保存期限不得少于（）年。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月30日答案：A57.銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)資金交易可疑后，撥打預(yù)留手機(jī)號(hào)碼時(shí)，（）為正常現(xiàn)象A、電話號(hào)碼為其丈夫接聽后換妻子本人接聽B、電話號(hào)碼為空號(hào)C、電話號(hào)碼無人接聽D、電話接聽后回復(fù)打錯(cuò)了答案：A58.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在我國，監(jiān)督、檢查金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測，屬于（）的職責(zé)A、國家外匯管理局B、銀保監(jiān)會(huì)C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國人民銀行答案：D59.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）精心反洗錢和反恐怖融資履職登記。A、反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)B、反洗錢重點(diǎn)可疑交易報(bào)送系統(tǒng)C、互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺(tái)D、中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析二代系統(tǒng)答案：C60.對(duì)()新公布的國際追逃追贓紅色通緝令名單，各機(jī)構(gòu)應(yīng)按相關(guān)要求進(jìn)行名單監(jiān)測和可疑交易報(bào)告。A、國際刑警組織中國國際中心局B、反洗錢監(jiān)測中心C、人民銀行反洗錢局D、公安局答案：A61.對(duì)于在高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)，義務(wù)機(jī)構(gòu)不應(yīng)（）A、提高內(nèi)部監(jiān)督檢查B、拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其發(fā)生交易C、提高審計(jì)頻率和強(qiáng)度D、必要時(shí)終止代理行關(guān)系答案：B62.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案需永久保存的檔案為（）。A、可疑案件線索及相關(guān)資料B、反洗錢檢查工作相關(guān)記錄C、已判決案件的相關(guān)資料D、其他檔案資料答案：C63.2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，就洗錢罪規(guī)定（）A、有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的B、有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價(jià)格收購財(cái)物的C、有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場“手續(xù)費(fèi)”的D、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的答案：D64.（）是評(píng)估外部洗錢威脅(即洗錢活動(dòng))的重要方法。A、洗錢類型分析方法B、大額交易分析法C、可疑交易分析法D、會(huì)議通報(bào)答案：A65.監(jiān)測系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有（），確保足以完整、準(zhǔn)確地重現(xiàn)交易篩選、分析及報(bào)送過程。A、可追溯性B、前瞻性C、完整性D、可靠性答案：A66.發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，（）可以向社會(huì)組織進(jìn)行調(diào)查。A、中國人民銀行地級(jí)市中心支行B、中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、民政部門D、公安部門答案：B67.有條件的義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行數(shù)據(jù)格式預(yù)加工，以（）為單位搭建統(tǒng)一的數(shù)據(jù)提取平臺(tái)。A、分支行B、法人（集團(tuán)）C、客戶主體D、交易主體答案：B68.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東應(yīng)當(dāng)確保資金來源合法，不得以犯罪所得資金等不符合法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的資金入股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)知悉股東入股資金來源，在發(fā)生（）或者變更注冊(cè)資本時(shí)應(yīng)當(dāng)按照要求向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)批或者報(bào)告A、法人變更B、股權(quán)變更C、資金變更D、法人撤銷答案：B69.公民、法人或其他組織有證據(jù)證明公示信息不準(zhǔn)確或有變動(dòng)的,以及出現(xiàn)他需要對(duì)公示信息作出變更情形的,業(yè)務(wù)司局應(yīng)在征求條法司意見后及時(shí)通知（）予以更正。A、條法司B、辦公廳C、信息局D、工商局答案：B70.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在嚴(yán)格遵守對(duì)存款人身份認(rèn)證基本規(guī)定的基礎(chǔ)上，可以對(duì)不同的存款人確定差別身份認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，下列關(guān)于對(duì)存款人進(jìn)行分類管理的標(biāo)準(zhǔn)不正確的是（）A、賬戶余額B、交易對(duì)手C、交易頻率D、交易金額E、風(fēng)險(xiǎn)程度答案：B71.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：C72.非銀行支付機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告要素中的（），是一個(gè)交易主體在報(bào)告機(jī)構(gòu)中有且只有一個(gè)的編號(hào)。A、身份證件號(hào)B、客戶號(hào)C、案例編號(hào)D、主鍵號(hào)答案：B73.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自()起施行A、2017年9月1日B、2007年6月21日C、2007年7月1日D、2007年8月1日答案：D74.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）A、中國人民銀行B、銀保監(jiān)會(huì)C、國務(wù)院答案：A75.下列不是港澳臺(tái)居民居住證地址碼的是（）。A、810000B、820000C、830000D、840000答案：D76.非法經(jīng)營銀行承兌匯票貼現(xiàn)，違背了（《》）誠實(shí)信用的要求。A、中華人民共和國反洗錢法B、中華人民共和國票據(jù)法C、支付結(jié)算辦法D、票據(jù)管理實(shí)施辦法答案：B77.可以用于指向自然人客戶身份背景和收入（財(cái)富）主要來源的特征有（）。A、證件種類、證件有效期、職業(yè)、年齡和工作單位B、姓名、證件號(hào)碼、性別、國際等C、證件號(hào)碼、身份證件住址、實(shí)際居住地址、聯(lián)系電話D、代理人信息、聯(lián)系方式等答案：A78.反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)依法加強(qiáng)對(duì)可疑毒品犯罪資金的（）A、排查B、調(diào)查C、監(jiān)測D、控制答案：C79.查閱人使用反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，不得在原件上（）等，確保反洗錢檔案的完整性。A、勾畫、涂改B、涂改、污損C、勾畫、污損D、勾畫、涂改、污損答案：D80.在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿（）周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿A、十五B、十六C、十七D、十八答案：B81.（）負(fù)責(zé)開展銀行卡境外交易信息采集工作。A、人民銀行B、反洗錢監(jiān)測中心C、國務(wù)院D、外匯管理局答案：D82.在大額交易和可疑交易報(bào)告“賬戶類型（CATP）”和“交易對(duì)手賬戶類型（TCAT）”填寫選項(xiàng)中增加的其他業(yè)務(wù)中銀行與其客戶間發(fā)生的資金往來交易，銀行方使用的內(nèi)部會(huì)計(jì)核算賬號(hào)的代碼是（）A、1919年6月9日B、1919年6月11日C、1919年6月10日D、1919年6月13日答案：A83.恐怖事件，是指正在發(fā)生或（）的造成或者可能造成重大社會(huì)危害的恐怖活動(dòng)A、可能發(fā)生B、將要發(fā)生C、已經(jīng)發(fā)生答案：C84.下列不屬于特定非金融機(jī)構(gòu)的是（）A、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)B、貴金屬交易商C、公司服務(wù)提供商D、保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)答案：D85.依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的有效性實(shí)施負(fù)責(zé)。A、負(fù)責(zé)人B、風(fēng)險(xiǎn)部高級(jí)管理人員C、合規(guī)部高級(jí)管理人員D、股東答案：A86.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）A、封存B、交接C、保密D、公開答案：C87.對(duì)于未在本行開立賬戶的客戶，單給辦理無卡無折存款累計(jì)金額達(dá)（）萬（含）的，應(yīng)準(zhǔn)確完整登記其姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地護(hù)著工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件種類、號(hào)碼有效期。A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月20日答案：B88.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)相關(guān)決議的通知后，應(yīng)當(dāng)（）將決議名單所列個(gè)人、實(shí)體信息要素輸入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，開展回溯性篩查。A、當(dāng)日B、立即C、在5個(gè)工作日內(nèi)D、在10個(gè)工作日內(nèi)答案：B89.當(dāng)電信詐騙涉案賬戶收到的總金額或者單筆金額大于（）元時(shí)，除ATM取現(xiàn)外，還通過POS消費(fèi)和第三方支付的方式取出。A、1913年9月8日B、1927年5月18日C、1954年10月3日D、2036年11月21日答案：C90.從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易采取合理措施，了解建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和意圖，了解非自然人客戶的受益所有人情況，了解自然人客戶的交易是否為本人操作和交易的實(shí)際受益人。A、了解你的客戶B、誰開戶（卡）誰負(fù)責(zé)C、勤勉盡責(zé)D、風(fēng)險(xiǎn)為本答案：A91.對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()A、先進(jìn)行份額調(diào)查B、一并采取凍結(jié)措施C、凍結(jié)部分金額D、不予凍結(jié)答案：B92.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系，（）和評(píng)估自身面臨的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，采取與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的政策和程序A、合規(guī)管理B、全面識(shí)別C、內(nèi)部控制D、風(fēng)險(xiǎn)排查答案：B93.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶等級(jí)劃分中，低一等級(jí)客戶的審核期限不得超出上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長的（）A、期限B、一倍C、兩倍D、三倍答案：C94.同一客戶分散在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)要仔細(xì)核對(duì)其在各網(wǎng)點(diǎn)留存資料的真實(shí)性和（）。A、規(guī)范性B、準(zhǔn)確性C、一致性D、有效性答案：C95.在實(shí)施反洗錢檢查過程中，對(duì)于被檢查銀行不及時(shí)提供數(shù)據(jù)，以及格式、內(nèi)容、數(shù)值等不符合規(guī)范要求等問題，視情節(jié)嚴(yán)重程度，按（）的規(guī)定予以處理。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查數(shù)據(jù)接口規(guī)范B、中華人民共和國反洗錢法C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D、中華人民共和國中國人民銀行法答案：B96.自（）起，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)組織實(shí)施的反洗錢現(xiàn)場檢查項(xiàng)目，被檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按接口范圍提供現(xiàn)場檢查所需數(shù)據(jù)。A、2017年2月28日B、2017年3月1日C、2018年2月28日D、2018年3月1日答案：D97.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)()A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉(zhuǎn)賬匯款答案：D98.對(duì)2018年7月1日后組織實(shí)施的反洗錢現(xiàn)場檢查項(xiàng)目，要求被查銀行在（）日內(nèi)提供數(shù)據(jù)。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：B99.法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門配備的專職反洗錢人員應(yīng)當(dāng)具有（）年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B100.我國從（）年開始，由稅務(wù)總局牽頭聯(lián)合公安局、海關(guān)總署、中國人民銀行共同開展打擊騙取出口退稅和虛開增值稅專用發(fā)票專項(xiàng)工作，人民銀行各分支行及各金融機(jī)構(gòu)按專項(xiàng)行動(dòng)要求不斷加強(qiáng)對(duì)涉稅型可疑交易的監(jiān)測甄別和移送工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：C101.（）是商業(yè)銀行大額現(xiàn)金收支管理的“第一關(guān)”。A、授權(quán)中心B、反洗錢中心C、柜面D、事后監(jiān)督中心答案：C102.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）時(shí)，評(píng)估客戶身份識(shí)別措施的有效性，并及時(shí)予以完善。A、業(yè)務(wù)模式、交易方式方式發(fā)生變化B、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域C、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況稍有變化D、距上次評(píng)估時(shí)間超過三年答案：B103.A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?()A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯由一個(gè)或者少數(shù)人操作C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付答案：B104.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照相關(guān)法律制度要求，加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶開立的審查，識(shí)別客戶真實(shí)身份，不得為存款人開立假名和匿名賬戶，下列關(guān)于存款人開戶資料的說法錯(cuò)誤的是（）。A、真實(shí)B、完整C、有效D、合法答案：C105.糾錯(cuò)刪除操作時(shí)間距報(bào)送時(shí)間不超過30天(含30天)時(shí),可使用刪除報(bào)文自行刪除錯(cuò)誤的（）。A、大額交易B、可疑交易C、系統(tǒng)數(shù)據(jù)源D、大額交易和可疑交易報(bào)告答案：A106.（）應(yīng)確保承擔(dān)反洗錢合規(guī)管理職責(zé)的高管人員具備較強(qiáng)的反洗錢履職能力，為其反洗錢履職提供各類資源保障。A、人民銀行B、銀監(jiān)局C、地方金融管理局D、金融機(jī)構(gòu)答案：D107.利用自助設(shè)備冒名開卡，一般開戶人員人持（），且外貌與身份證上的照片有一定相似性。A、本人身份證B、非本人身份證C、本人護(hù)照D、本人戶口簿答案：B108.人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)銷毀反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)應(yīng)經(jīng)（）審批。A、本級(jí)主管行領(lǐng)導(dǎo)B、上級(jí)主管行領(lǐng)導(dǎo)C、省級(jí)主管行領(lǐng)導(dǎo)D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：A109.各金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)將紅色通緝令名單納入本機(jī)構(gòu)反洗錢名單檢測系統(tǒng)或風(fēng)險(xiǎn)客戶名單，加強(qiáng)對(duì)名單中人員及其()的資金交易監(jiān)測。A、交易上手B、交易下手C、親屬D、交易對(duì)手答案：D110.金融機(jī)構(gòu)全面開展可疑交易報(bào)告工作，既要在客戶盡職調(diào)查工作中采取合理手段識(shí)別可疑交易線索，又要在交易數(shù)據(jù)的（）過程中，有意識(shí)地運(yùn)用客戶盡職調(diào)查的工作成果，提高監(jiān)測分析工作的有效性。A、篩選、分析B、篩選、審查、研判C、審查、研判D、篩選、審查、分析答案：D111.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)定期向證監(jiān)會(huì)報(bào)送協(xié)會(huì)（）反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)報(bào)告相關(guān)重大事件A、年度B、半年度C、季度D、月度答案：A112.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)新業(yè)務(wù)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況進(jìn)行（）A、接收B、檢查C、審核D、管理答案：C113.（）的運(yùn)用使得網(wǎng)絡(luò)集資犯罪活動(dòng)發(fā)展迅速，流動(dòng)性強(qiáng)。A、信用卡B、5GC、直銷銀行D、互聯(lián)網(wǎng)答案：D114.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)中，分支機(jī)構(gòu)用戶經(jīng)授權(quán)后可以查詢本級(jí)轄區(qū)和下級(jí)轄區(qū)內(nèi)報(bào)告機(jī)構(gòu)報(bào)送的（）數(shù)據(jù)。A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額和可疑交易報(bào)告D、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告答案：B115.為實(shí)施恐怖活動(dòng)準(zhǔn)備兇器、危險(xiǎn)物品或者其他工具的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、處以無期徒刑D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)答案：D116.離岸金融中心普遍具有（）的特點(diǎn)。A、高稅率、監(jiān)管嚴(yán)B、通脹低、發(fā)展快C、利稅率、監(jiān)管松D、通脹高、發(fā)展慢答案：C117.（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層D、銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門答案：B118.同一個(gè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)申請(qǐng)開立的驗(yàn)資賬戶較多,驗(yàn)資結(jié)束后基本賬戶內(nèi)資金立即全額轉(zhuǎn)劃同名其他銀行賬戶。這屬于（）A、疑似走私B、疑似集資C、疑似傳銷D、疑似虛假出資抽逃出資答案：D119.檢查組結(jié)束執(zhí)法檢查工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《執(zhí)法檢查工作底稿》以及有關(guān)證據(jù)，確定需要被檢查人確認(rèn)的檢查事實(shí)項(xiàng)目，并制作《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》，由被檢查人（）確認(rèn)A、簽字B、簽字并按手印C、逐頁簽字D、在首頁和尾頁簽字答案：C120.港澳臺(tái)居民居住證登載內(nèi)容錯(cuò)誤的是（）A、簽發(fā)次數(shù)B、指紋信息C、港澳臺(tái)居民出入境證件號(hào)碼D、簽發(fā)用途答案：D121.在直接登錄方式下,銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過登錄（）進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、賬戶管理系統(tǒng)C、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：D122.（）對(duì)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)落實(shí)反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)A、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)B、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)C、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行答案：A123.可以調(diào)取社會(huì)組織記錄的捐贈(zèng)人身份信息的機(jī)構(gòu)不包括（）。A、中國人民銀行地級(jí)市中心支行B、中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、民政部門D、公安部門答案：D124.批發(fā)型販毒（即販毒“中間商”）洗錢賬戶頻繁發(fā)生（）元倍數(shù)金額的入賬，其中以（）為主。A、100;柜面存款B、1000;ATM現(xiàn)金存款C、100;ATM現(xiàn)金存款D、1000;柜面存款答案：A125.C類及以下機(jī)構(gòu)約見談話應(yīng)當(dāng)約談（）。A、單位反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人B、主要負(fù)責(zé)人C、主要負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級(jí)管理人員D、主要負(fù)責(zé)人和主管反洗錢工作高級(jí)管理人員答案：C126.報(bào)告機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑報(bào)告發(fā)現(xiàn)涉及的信息存在錯(cuò)誤,需通過()報(bào)文更正。A、糾錯(cuò)B、刪除C、糾錯(cuò)和刪除D、修改答案：A127.證券期貨公司客戶的銀行結(jié)算賬戶與第三方存管賬戶（或期貨保證金賬戶）間的大額轉(zhuǎn)賬交易，（）字段填寫“銀行結(jié)算賬戶對(duì)應(yīng)客戶的姓名（證券期貨公司名稱）銀證轉(zhuǎn)賬”或“銀行結(jié)算賬戶對(duì)應(yīng)客戶的姓名（證券期貨公司名稱）銀期轉(zhuǎn)賬”。A、“交易對(duì)手姓名/名稱（TCNM）”B、“客戶名稱／姓名（CTNM）”C、“資金用途（CRPP）”D、“交易方式（TSTP）”答案：C128.下列不屬于疑似賭博資金交易上的識(shí)別點(diǎn)的是（）A、交易金額、頻度與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營內(nèi)容等明顯不符B、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，賬戶日終有余額C、日交易幾十筆甚至上百筆。D、交易金額一般不大，但存在一定特征答案：C129.協(xié)助將非法財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的,將處以()A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金B(yǎng)、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之三十以上百分之五十以下罰金C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之十以下罰金答案：A130.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如代理人信息、聯(lián)系方式等指標(biāo)可組合指向于（）。A、恐怖名單監(jiān)控B、客戶交易偏好C、判斷資金的來源和去向D、客戶交易背景E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征F、交易流量、流速、頻率答案：D131.收單機(jī)構(gòu)確認(rèn)特約商戶存在移機(jī)等違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)（）。A、收回受理機(jī)具B、中止收單服務(wù)C、停止收單服務(wù)并收回受理機(jī)具D、中止收單服務(wù)并收回受理機(jī)具答案：C132.對(duì)于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應(yīng)當(dāng)（）客戶身份。A、初次識(shí)別B、持續(xù)識(shí)別C、重新識(shí)別D、采取更為嚴(yán)格的措施識(shí)別答案：C133.選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上,哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。()A、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B、非自然人銀行賬戶與其他銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收交易D、國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易答案：B134.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)結(jié)算賬戶開立實(shí)名制制度，加強(qiáng)對(duì)（）、代理開卡等洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高業(yè)務(wù)的管理。A、批量開卡B、異地開卡C、老年人開卡D、學(xué)生開卡答案：A135.為保證可疑交易人工識(shí)別工作的有效開展，金融機(jī)構(gòu)要向負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作的人員提供必要的（）支持，定期對(duì)其工作進(jìn)行考核，保證專業(yè)人員能夠勝任崗位職責(zé)，并嚴(yán)格遵守反洗錢工作的各項(xiàng)法規(guī)。A、技術(shù)B、資金C、信息D、人力答案：C136.通過預(yù)防電信詐騙洗錢風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，提高柜臺(tái)人員反洗錢工作意識(shí)、（）、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的敏感性，在業(yè)務(wù)辦理過程中及時(shí)發(fā)現(xiàn)電信詐騙苗頭和隱患，能及時(shí)采取相關(guān)措施遏制犯罪活動(dòng)的發(fā)生，避免受害人的損失。A、團(tuán)隊(duì)意識(shí)B、知識(shí)技能C、政治意識(shí)D、服務(wù)意識(shí)答案：B137.信用卡消費(fèi)異常：顯示在香港、澳門等地信用卡消費(fèi)，特別是珠寶店、俱樂部、奢侈品（名包、名表）、高爾夫等。屬于下列（）可疑交易類型的識(shí)別點(diǎn)。A、疑似腐敗B、疑似詐騙C、疑似走私D、疑似套現(xiàn)答案：A138.非法黃金交易平臺(tái)一般采用（）結(jié)算方式A、T+0B、T+1C、T+2D、以上都不對(duì)答案：A139.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)有效的技術(shù)手段，對(duì)反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單實(shí)施（）監(jiān)測。A、全天候?qū)崟r(shí)B、長期C、定時(shí)D、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)答案：A140.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中所稱金融機(jī)構(gòu)不包括（）A、政策性銀行B、外資金融公司C、財(cái)務(wù)公司D、金融租賃公司答案：B141.移交反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，交接雙方（）應(yīng)在移交清冊(cè)上簽字確認(rèn)。A、經(jīng)辦人員B、負(fù)責(zé)人C、經(jīng)辦人員和負(fù)責(zé)人D、監(jiān)交人答案：C142.銀行開立對(duì)公賬戶要遵循了解你的客戶原則，了解（）。A、實(shí)際受益人B、員工數(shù)量C、產(chǎn)品促銷方案D、員工收入答案：A143.金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理境外匯款時(shí)，若境外收款人住所不明確的，可登記（）名稱。A、境外收款人所在地B、匯款客戶指定C、接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地D、以上都不對(duì)答案：C144.當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，到期不繳納罰款的,中國人民銀行每日按罰款數(shù)額的（）加處罰款A(yù)、百分之一B、百分之三C、百分之五D、百分之十答案：B145.建立健全（）制度和案源管理制度，增強(qiáng)稽查質(zhì)效A、全面抽查B、隨機(jī)抽查C、任意抽查D、定向抽查答案：B146.負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測的機(jī)構(gòu)是（）A、中國人民銀行反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、公安部D、最高人民檢察院答案：B147.（）中心支行及以上分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)反洗錢工作需要，指導(dǎo)縣（市）支行對(duì)其轄區(qū)內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢分類評(píng)級(jí)。A、地市B、副省級(jí)城市C、省級(jí)城市答案：B148.對(duì)無法通過糾錯(cuò)報(bào)文更正的可疑交易報(bào)告,報(bào)告機(jī)構(gòu)需在《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)申請(qǐng)表》的（）欄目中選擇“標(biāo)注”,中國反洗錢監(jiān)測分析中心同意報(bào)告機(jī)構(gòu)所提申請(qǐng)后,相應(yīng)報(bào)告將被中國中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)標(biāo)注為無效。A、“操作類型”B、“操作來源”C、“操作原因”D、備注答案：A149.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測，對(duì)開戶之日起（）個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)。A、1900年1月3日B、1900年1月6日C、1900年1月9日D、1900年1月12日答案：B150.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、中國人民銀行C、中國銀保監(jiān)會(huì)D、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：B151.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí),如對(duì)核查結(jié)果存在疑義,可向（）申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)。A、合規(guī)部門B、反洗錢部門C、公安部門D、銀監(jiān)部門答案：C152.獲得網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可的非銀行支付機(jī)構(gòu)（以下簡稱支付機(jī)構(gòu)）應(yīng)于2016年12月31日前，通過接口方式與管理平臺(tái)連接。A、2017年1月1日B、2017年12月11日C、2016年12月31日D、2017年12月21日答案：C153.對(duì)于銀行卡（通過POS）的交易，（）填寫商戶名稱，如果中國銀聯(lián)報(bào)文中填寫了該項(xiàng)，則報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易和可疑交易中如實(shí)填寫，否則該項(xiàng)可填寫替代符號(hào)。其他交易對(duì)手信息可填寫替代符號(hào)。A、“客戶名稱／姓名（CTNM）”B、“代辦人名稱（TBNM）”C、“對(duì)公客戶法定代表人姓名（CRNM）”D、“交易對(duì)手名稱”答案：D154.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則A、了解你的客戶B、核實(shí)你的客戶C、維持客戶關(guān)系D、保障客戶利益答案：A155.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在市場準(zhǔn)入工作中應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核發(fā)起人、股東、實(shí)際控制人、最終受益人和董事、高級(jí)管理人員背景，審查資金來源和渠道，從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行（）活動(dòng)A、販毒B、洗錢、恐怖融資C、欺詐D、違法答案：B156.下列不符合申請(qǐng)港澳臺(tái)居民居住證的是（）。A、有合法穩(wěn)定就業(yè)B、合法穩(wěn)定住所C、連續(xù)就讀D、旅游觀光答案：D157.客戶身份識(shí)別制度中（）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制權(quán)的人。A、受益人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人答案：A158.（）按照中國人民銀行、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的規(guī)定，協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織。A、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、財(cái)政部C、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)D、公安部答案：C159.專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、一B、二C、三D、五答案：C160.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)反洗錢監(jiān)管需要，按（）向有關(guān)部門通報(bào)評(píng)級(jí)結(jié)果。A、月B、季度C、半年度D、年度答案：D161.在節(jié)假日期間，公職人員及其親屬賬戶哪個(gè)交易行為是正常的？（）A、分散轉(zhuǎn)入B、集中轉(zhuǎn)出C、大額投資D、超市購物答案：D162.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)提交新業(yè)務(wù)的洗錢和（）報(bào)告A、風(fēng)控B、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、管理D、年度答案：B163.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案每（）年向本單位檔案管理部門移交一次。A、一B、二C、三D、五答案：B164.執(zhí)法檢查意見書應(yīng)當(dāng)包括（）A、檢查時(shí)間、內(nèi)容B、整改意見和建議C、對(duì)被檢查人執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評(píng)價(jià)D、以上都是答案：D165.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)建設(shè)的提出的“雙向服務(wù)”指的是（)。A、面向企業(yè)的服務(wù)和社會(huì)的服務(wù)B、面向社會(huì)的服務(wù)和大眾的服務(wù)C、面向企業(yè)的服務(wù)和個(gè)人的服務(wù)D、面向公眾的服務(wù)和政府部門的服務(wù)答案：D166.借閱檔案需復(fù)印的材料，必須填寫反洗錢檔案復(fù)印審批單，經(jīng)反洗錢工作部門（）簽字批準(zhǔn)。A、分管領(lǐng)導(dǎo)B、負(fù)責(zé)人C、經(jīng)辦人員D、負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)答案：A167.對(duì)于涉稅犯罪的，重點(diǎn)關(guān)注有稅務(wù)優(yōu)惠政策的企業(yè)和領(lǐng)域，如廢舊回收、高新產(chǎn)業(yè)、出口、礦產(chǎn)、（）等A、食品B、紡織C、醫(yī)療D、鋼鐵答案：C168.金融機(jī)構(gòu)不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方（）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息A、透露B、暴露C、泄露D、流露答案：C169.反洗錢分類評(píng)級(jí)按（）實(shí)施，原則上每年第一季度完成對(duì)上一年度的分類評(píng)級(jí)工作。A、月B、季度C、半年度D、年度答案：D170.銀行應(yīng)加強(qiáng)資金流入的監(jiān)控。各單位要加強(qiáng)（）等非面對(duì)面業(yè)務(wù)的反洗錢監(jiān)控。A、網(wǎng)銀B、手機(jī)銀行C、ATM大額存取D、以上皆是答案：D171.目前非法集資的參與人員主要為低收入群體，包括退休老人、婦女、（）、外出打工人員、少數(shù)普通公務(wù)員等。A、高薪人員B、企業(yè)員工C、未成年人D、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員答案：B172.《證券期貨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》自（）起實(shí)施。A、2019年1月1日B、2019年11月1日C、2019年11月30日D、2019年12月1日答案：B173.按照反洗錢的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B174.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)A、董事會(huì)B、高級(jí)管理層C、董事會(huì)或高級(jí)管理層D、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人答案：C175.中國人民銀行特種貸款，是指國務(wù)院決定的由中國人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的用于()的貸款A(yù)、一般目的B、特定目的C、商業(yè)目的答案：B176.以下不屬于“黑錢”來源的是（）A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠實(shí)守法經(jīng)營答案：D177.檔案管理部門和反洗錢工作部門的（）應(yīng)在反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案銷毀清冊(cè)上簽署意見。A、經(jīng)辦人員B、負(fù)責(zé)人C、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)D、監(jiān)銷人答案：B178.各分支機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)報(bào)告機(jī)構(gòu)報(bào)送的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告要（）處理,認(rèn)為交易行為明顯涉嫌犯罪或情況緊急的,應(yīng)先行向當(dāng)?shù)貍刹闄C(jī)關(guān)報(bào)案。A、省內(nèi)集中B、上門核實(shí)C、逐一分析D、系統(tǒng)分析答案：C179.組織恐怖活動(dòng)培訓(xùn)或者積極參加恐怖活動(dòng)培訓(xùn)的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、處以無期徒刑D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)答案：D180.協(xié)助將非法資金匯往境外的根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金B(yǎng)、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之三十以上百分之五十以下罰金C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之十以下罰金答案：A181.義務(wù)機(jī)構(gòu)依托第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別的,下列應(yīng)當(dāng)采取的措施錯(cuò)誤的是（）A、確認(rèn)第三方機(jī)構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管,并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本通知要求,采取了客戶身份識(shí)別及交易記錄保存措施B、立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份識(shí)別的必要信息C、在需要時(shí)立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件或影印件D、對(duì)第三方機(jī)構(gòu)采取處罰等方式維護(hù)自身權(quán)益答案：D182.分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)按照駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告（）A、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)總部B、當(dāng)?shù)毓簿諧、人民銀行D、銀保監(jiān)會(huì)答案：A183.當(dāng)事人認(rèn)為聽證主持人與本案有直接利害關(guān)系的，有權(quán)申請(qǐng)回避聽證主持人是否回避，由（）決定A、行政處罰委員會(huì)副主任B、法律事務(wù)工作部門負(fù)責(zé)人C、行政處罰委員會(huì)主任D、特派員答案：C184.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（）或可追溯性。A、可稽核性B、可查找性C、可操作性D、可執(zhí)行性答案：A185.受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助委托機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理。由委托機(jī)構(gòu)對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)（）法律責(zé)任。A、間接B、最終C、直接D、部分答案：B186.對(duì)于《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》發(fā)布之日前已經(jīng)開立支付賬戶的單位，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）前按照上述要求核實(shí)身份，完成核實(shí)前不得為其開立新的支付賬戶。A、2017年7月1日B、2016年6月1日C、2017年6月底D、2016年7月1日答案：C187.可以不識(shí)別受益所有人的非自然人客戶是（）。A、信托B、個(gè)體工商戶C、基金D、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位答案：D188.()負(fù)責(zé)依法指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查各金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)外逃人員名單監(jiān)測和可疑交易報(bào)告工作。A、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、反洗錢監(jiān)測中心C、人民銀行反洗錢局D、銀監(jiān)部門答案：A189.（）不是唯一合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)或最主要合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)不斷改進(jìn)反洗錢監(jiān)管手段。A、交易數(shù)據(jù)量B、交易報(bào)告量C、現(xiàn)金流量D、數(shù)據(jù)量答案：B190.對(duì)（）的自評(píng)估不作硬性要求,鼓勵(lì)有條件的機(jī)構(gòu)自主開展自評(píng)估。A、國有銀行B、農(nóng)村信用社C、政策性銀行D、非法人金融機(jī)構(gòu)答案：D191.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)B、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國人民銀行答案：B192.根據(jù)篩選結(jié)果，以下不是“公轉(zhuǎn)私”異?？蛻糁饕植嫉貐^(qū)的前三位的是A、江蘇B、廣東C、山東D、河南答案：A193.（）承擔(dān)反洗錢和反恐怖融資工作的直接責(zé)任。A、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B、各業(yè)務(wù)條線部門C、反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人D、董事會(huì)授權(quán)的牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理人員答案：B194.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)公示門戶可以查詢()A、基礎(chǔ)信息B、嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單信息C、經(jīng)營異常名錄信息D、以上都是答案：D195.被檢查人在《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》上簽字確認(rèn)前對(duì)《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)提出陳述和申辯意見A、五個(gè)工作日B、五日C、七個(gè)工作日D、七日答案：A196.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以與反洗錢行政主管部門開展（）檢查A、突擊B、聯(lián)合C、獨(dú)立D、分散答案：B197.下列不屬于反洗錢工作法定義務(wù)內(nèi)容的是（）A、客戶身份識(shí)別B、大額和可疑交易報(bào)告C、反洗錢宣傳與培訓(xùn)D、重大事項(xiàng)報(bào)告答案：D198.發(fā)卡行應(yīng)確保報(bào)送信息的及時(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。對(duì)于因沖正、錯(cuò)報(bào)等原因?qū)е聢?bào)送信息有誤和漏報(bào)，發(fā)卡行應(yīng)按照規(guī)定（）修改并補(bǔ)報(bào)正確信息。A、及時(shí)B、當(dāng)日C、在5個(gè)工作日內(nèi)D、在10個(gè)工作日內(nèi)答案：A199.人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)“三證合一”登記制度改革要求,監(jiān)督指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定開展客戶身份識(shí)別、身份資料保存等工作。執(zhí)行中如遇重要情況,應(yīng)及時(shí)告知（）。A、人民銀行反洗錢局B、人民銀行支付結(jié)算司C、銀保監(jiān)會(huì)D、工商行政管理部門答案：A200.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案資料整理完畢，應(yīng)逐件編制檔案目錄，一式（）份。A、一B、二C、三D、四答案：C201.對(duì)涉嫌從事網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)及時(shí)（），并依法向警方報(bào)案。A、終止業(yè)務(wù)關(guān)系B、向客戶營銷理財(cái)產(chǎn)品C、警告客戶停止犯罪活動(dòng)D、報(bào)告當(dāng)?shù)胤ㄔ捍鸢福篈202.哪個(gè)不屬于利用紅包賭博的組織者通常獲利的手段？（）A、打賞B、坐莊C、抽成D、使用軟件作弊答案：A203.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)中的客戶盡職調(diào)查。在辦理銀行卡時(shí)，應(yīng)關(guān)注以下（）高風(fēng)險(xiǎn)情形。A、結(jié)伴開卡B、批量開卡C、大量客戶留存同一聯(lián)系方式D、以上皆是答案：D204.《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定：銀行卡及其賬戶()。A、只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借B、只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，經(jīng)持卡人本人同意可以出租和轉(zhuǎn)借C、只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人及其配偶、父母、子女使用D、可由發(fā)卡銀行指定開戶人，定制銀行卡以滿足客戶需求。答案：A205.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。A、中國人民銀行總行B、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、反洗錢調(diào)查組答案：C206.每年（），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級(jí)管理人員簽字確認(rèn)的自評(píng)表及相關(guān)證明材料報(bào)送中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。A、1月15日前B、1月20日前C、2020年1月25日D、第一個(gè)月答案：B207.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同民政部門（）評(píng)估社會(huì)組織洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。A、每年B、每三年C、定期D、不定期答案：C208.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》發(fā)布于（）A、2016年3月1日B、2015年12月1日C、2013年4月1日D、2015年7月1日答案：B209.受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核公安部在收到申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)進(jìn)行審查處理A、2B、5C、15D、30答案：D210.金融機(jī)構(gòu)如果決定為提供貨幣兌換、跨境匯款等資金（價(jià)值）轉(zhuǎn)移服務(wù)的非金融支付業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的，原則上應(yīng)將其列入（）客戶，并釆取有針對(duì)性的強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、高風(fēng)險(xiǎn)B、較高風(fēng)險(xiǎn)C、一般風(fēng)險(xiǎn)D、較低風(fēng)險(xiǎn)答案：A211.對(duì)于具備固定經(jīng)營場所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨(dú)立開展至少（）次現(xiàn)場巡檢。A、一B、二C、三D、四答案：A212.以下哪種不屬于可疑開戶情形（）A、某貿(mào)易公司開戶代理人自身不在開戶名單之列卻為200多個(gè)員工以代發(fā)工資名義批量開戶B、代理客戶為200多名客戶開立個(gè)人賬戶時(shí)的賬戶身份證地址全部為某市周邊地區(qū)C、個(gè)人賬戶開戶后的回訪電話為其子女接聽D、批量開戶的賬戶均有一定時(shí)間的沉淀期，且啟用前大多有1元或不等的測試痕跡答案：C213.以臺(tái)灣和福建?。ㄌ貏e是安溪縣）為主的詐騙群體主要通過哪種方式實(shí)施詐騙？（）A、冒充公檢法B、冒充熟人C、“非常6+1”或QQ中獎(jiǎng)D、冒充淘寶退貨答案：A214.報(bào)告機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告超過30天后,發(fā)現(xiàn)報(bào)告涉及的信息存在錯(cuò)誤,需要且可以通過糾錯(cuò)報(bào)文更正；或報(bào)告機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)已提交的可疑交易報(bào)告涉及的所有客戶和交易信息均無效,但無法通過糾錯(cuò)報(bào)文更正。這類出錯(cuò)情形屬于（）A、大額交易報(bào)告的逾期糾錯(cuò)B、可疑交易報(bào)告的逾期糾錯(cuò)C、大額交易和可疑交易報(bào)告的逾期糾錯(cuò)D、例外情形的逾期糾錯(cuò)答案：B215.公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)，對(duì)被害人報(bào)案事項(xiàng)的真實(shí)性進(jìn)行審查。A、凍結(jié)期限B、兩天C、五天D、止付期限答案：D216.中國人民銀行依法決定給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)制作（）A、中國人民銀行行政處罰決定書B、中國人民銀行行政處罰告知書C、中國人民銀行行政處罰裁定書D、中國人民銀行行政處罰通知書答案：A217.法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”不包括（）A、執(zhí)照發(fā)證機(jī)關(guān)B、經(jīng)營范圍C、稅務(wù)登記號(hào)碼D、社會(huì)活動(dòng)執(zhí)照答案：A218.電信詐騙主要表現(xiàn)為犯罪分子冒充電信、銀行、保險(xiǎn)、稅務(wù)、公安等機(jī)關(guān)單位的工作人員，通過電話、短信、欺騙性的電子郵件以及偽造的互聯(lián)網(wǎng)站，甚至冒充行政司法機(jī)關(guān)人員對(duì)首開這進(jìn)行調(diào)查等方式，竊取受害人的銀行賬戶、（）等信息，受害人將“欠費(fèi)”“所得稅”“手續(xù)費(fèi)”及“培訓(xùn)費(fèi)”等存入指定的銀行賬號(hào)，以此騙取受害人的錢款。A、驗(yàn)證碼B、密碼C、身份證號(hào)D、安全碼答案：B219.建立（）各類反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)教育機(jī)制，提升相關(guān)人員反洗錢工作水平A、半覆蓋B、全面覆蓋C、交叉覆蓋答案：B220.在“公轉(zhuǎn)私”交易中，不法分子利用POS機(jī)（）背景，商業(yè)銀行以及有資格的第三方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)POS機(jī)業(yè)務(wù)的發(fā)放審核。A、循環(huán)交易B、拆分交易C、虛構(gòu)交易D、回避柜面交易答案：C221.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)查詢終端在維修、停用和報(bào)廢前應(yīng)采取有效措施確保（）。A、信息安全B、網(wǎng)絡(luò)安全C、管理安全D、系統(tǒng)安全答案：A222.對(duì)跨境匯款業(yè)務(wù)，符合下列哪些條件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告（）A、客戶向境外匯出資金金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上B、收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上C、懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)的D、匯款人、收款人的信息不完整的答案：C223.聯(lián)合國安理會(huì)制裁決議名單更新后，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)立即針對(duì)本機(jī)構(gòu)的所有客戶以及（）年內(nèi)的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：C224.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。A、預(yù)防、監(jiān)管B、分析、報(bào)送C、識(shí)別、監(jiān)督D、預(yù)防、報(bào)送答案：A225.對(duì)于反洗錢行政主管部門提出的處罰或者其他建議，（）應(yīng)當(dāng)依法予以處理A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、公安機(jī)關(guān)C、法院D、人民銀行答案：A226.對(duì)于連續(xù)（）月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月6日D、1900年1月12日答案：B227.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)解散、撤銷或者破產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交（）A、國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)B、中國人民銀行C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理D、地方金融監(jiān)管局答案：A228.（）部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作A、中國人民銀行B、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國銀行保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、公安部答案：A229.單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)社會(huì)組織涉嫌洗錢或者恐怖融資活動(dòng)時(shí)，有權(quán)向有關(guān)部門舉報(bào)，其中不包括（）。A、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、民政部門D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：D230.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是（）。A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬美元B、中國人民銀行向中國紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元C、5月6日，中石油向中國紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬元D、個(gè)體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬答案：C231.持港澳臺(tái)居民居住證人員至銀行辦理個(gè)人結(jié)算戶開戶，可開立（）I類賬戶。A、1個(gè)B、2個(gè)C、5個(gè)D、不限答案：A232.以下哪項(xiàng)（）不是《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報(bào)告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、重新識(shí)別客戶身份答案：D233.中國人民銀行行政處罰委員會(huì)當(dāng)場做出（）罰款的處罰決定以及不當(dāng)場收繳罰款事后難以執(zhí)行的，執(zhí)法人員可以當(dāng)場收繳罰款A(yù)、五百元以下B、一百元以下C、五十元以下D、二十元以下答案：D234.在與來自FATF名單所列的高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí),義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取與高風(fēng)險(xiǎn)相匹配的強(qiáng)化身份識(shí)別、交易監(jiān)測等控制措施,發(fā)現(xiàn)可疑情形時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告,必要時(shí)拒絕提供金融服務(wù)乃至()。A、暫停業(yè)務(wù)關(guān)系B、中止業(yè)務(wù)關(guān)系C、終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、凍結(jié)處理答案：C235.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的()措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識(shí)別客戶身份。A、身份認(rèn)證B、資料保存C、客戶回訪D、實(shí)地調(diào)查答案：A236.電信詐騙通過具有非接觸性、全面智能化、（）、攻擊飽和化、空間跨度化特征？A、高度分散化B、高度集中化C、高度產(chǎn)業(yè)化D、高度精準(zhǔn)化答案：C多選題1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合（）工作。A、可疑交易監(jiān)測分析B、客戶盡職調(diào)查C、客戶交易數(shù)據(jù)D、客戶個(gè)人信息答案：AB2.《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》應(yīng)當(dāng)包括（）等事項(xiàng)A、被檢查人的名稱或者姓名B、檢查時(shí)間、檢查內(nèi)容C、檢查流程D、檢查認(rèn)定的事實(shí)答案：ABD3.如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，如（），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《身份識(shí)別辦法》中有關(guān)“外國政要”的客戶身份識(shí)別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。A、國家元首、政府首腦、高層政要B、重要的政府、司法或者軍事高級(jí)官員C、國有企業(yè)高管、政黨要員D、外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能人員的家庭成員及其他關(guān)系密切的人員答案：ABCD4.核查行可采用（）對(duì)相關(guān)個(gè)人的公民身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、批量精確查詢方式B、批量核對(duì)方式C、單筆核對(duì)方式D、單筆精確查詢方式答案：BCD5.監(jiān)測系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有可追溯性，確保足以完整、準(zhǔn)確地重現(xiàn)交易（）過程。A、采集B、篩選C、分析D、報(bào)送答案：BCD6.中國人民銀行行政處罰委員會(huì)依中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定作出行政處罰決定的，應(yīng)當(dāng)在作出行政處罰決定前，對(duì)（）進(jìn)行審查A、執(zhí)法職能部門提交的調(diào)查報(bào)告B、當(dāng)事人的陳述或者申辯意見C、法律事務(wù)工作部門的意見D、聽證報(bào)告答案：ABCD7.《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》中的被檢查人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)，是指被檢查人應(yīng)（）等A、配合檢查組工作B、如實(shí)回答檢查人員的詢問C、提供執(zhí)法檢查需要了解的情況D、提供執(zhí)法檢查需要了解信息材料答案：ABCD8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或者對(duì)其進(jìn)行處罰A、未按規(guī)定建立反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的B、未有效執(zhí)行反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的C、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢和反恐怖融資專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作的D、未按照規(guī)定履行其他反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的答案：ABCD9.報(bào)告機(jī)構(gòu)因機(jī)構(gòu)名稱、總部注冊(cè)地變更或（）等原因?qū)C(jī)構(gòu)信息進(jìn)行變更時(shí)，須在變更后的10個(gè)工作日內(nèi)到人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取《報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況變更表》A、機(jī)構(gòu)名稱變更B、總部注冊(cè)地變更C、分支機(jī)構(gòu)所在地變更D、機(jī)構(gòu)合并、拆分、撤銷答案：ABC10.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交（）指定的機(jī)構(gòu)A、銀保監(jiān)會(huì)B、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、中國人民銀行答案：AB11.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰區(qū)別不同情形，向銀保監(jiān)會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施：A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D、禁止金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員從事有關(guān)金融行業(yè)的工作答案：ABCD12.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)根據(jù)（），對(duì)本轄區(qū)的執(zhí)法檢查工作作出部署A、本行的執(zhí)法檢查計(jì)劃B、上級(jí)行的執(zhí)法檢查計(jì)劃C、本行履行職責(zé)的需要D、群眾舉報(bào)答案：BC13.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺(tái)，確保平臺(tái)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)、資料的（）。A、快速B、安全C、保密D、完整答案：BCD14.中華人民共和國反恐怖主義法所稱恐怖活動(dòng)人員，是指（）A、實(shí)施恐怖活動(dòng)的人B、恐怖活動(dòng)組織的成員C、恐怖活動(dòng)組織成員的家庭成員D、對(duì)恐怖活動(dòng)實(shí)施資助的人員答案：AB15.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)場檢查的立項(xiàng)管理，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)（）的重點(diǎn)監(jiān)管A、涉及洗錢案件的機(jī)構(gòu)B、風(fēng)險(xiǎn)因素較多的機(jī)構(gòu)C、工作情況不明的機(jī)構(gòu)D、反洗錢工作有效性偏低的機(jī)構(gòu)答案：ABCD16.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)違規(guī)提供首付融資的行為有（）。A、為購房人墊付首付款B、組織“眾籌”購房C、個(gè)人綜合消費(fèi)貸款資金挪用于購房D、通過平臺(tái)和機(jī)構(gòu)為購房者提供首付融資答案：ABD17.未經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對(duì)面確認(rèn)身份的，Ⅲ類銀行戶可以辦理以下（）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。A、存款、購買銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金和向綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金答案：BCD18.中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)完成初評(píng)后向法人金融機(jī)構(gòu)反饋（）。A、指標(biāo)評(píng)價(jià)B、計(jì)分情況C、初評(píng)意見D、初評(píng)分?jǐn)?shù)答案：ABD19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。可酌情采取的措施包括但不限于（）A、進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況B、進(jìn)一步深入了解客戶經(jīng)營活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來源C、適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率D、合理限制客戶通過非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型答案：ABCD20.金融機(jī)構(gòu)洗錢洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理的基本原則有（）A、風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則B、全面性原則C、同一性原則D、動(dòng)態(tài)管理原則E、自主管理原則F、保密原則答案：ABCDEF21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指（)等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行A、商業(yè)銀行B、城市信用合作社C、中央銀行D、農(nóng)村信用合作社E、私人銀行答案：ABD22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中新增的義務(wù)履職機(jī)構(gòu)有A、消費(fèi)金融公司B、貸款公司C、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司D、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司答案：ABCD23.金融機(jī)構(gòu)收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)相關(guān)決議的通知后，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施（）。A、配合境外有關(guān)部門執(zhí)行資產(chǎn)凍結(jié)和提供客戶信息B、將決議名單所列個(gè)人、實(shí)體信息輸入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)開展回溯篩查C、立即采取暫停金融交易等措施并于當(dāng)日將有關(guān)情況報(bào)告中國人民銀行和其他相關(guān)部門D、采取措施后，以適當(dāng)方式告知客戶答案：BCD24.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)的分類評(píng)級(jí)結(jié)果采取（）的監(jiān)管措施。A、差異化B、專門化C、針對(duì)性D、專業(yè)化答案：AC25.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？A、全面性原則B、審慎性原則C、有效性原則D、相對(duì)獨(dú)立性原則答案：ABCD26.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？A、客戶的住所地或者工作單位地址B、客戶的聯(lián)系方式C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D、客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限E、客戶的職業(yè)答案：ABCDE27.輔助身份證明材料包括（）A、中國公民為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證B、中國公民為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證C、臺(tái)灣地區(qū)居民為在臺(tái)灣居住的有效身份證明D、定居國外的中國公民為定居國外的證明文件答案：ABCD28.反洗錢年度報(bào)告中，針對(duì)大額和可疑交易報(bào)告，應(yīng)報(bào)告（）A、本年度大額和可疑交易報(bào)告情況B、本機(jī)構(gòu)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)制定、交易監(jiān)測和分析機(jī)制C、本機(jī)構(gòu)大額可疑交易平臺(tái)使用情況D、本年度協(xié)助偵破案件情況答案：AB29.報(bào)告機(jī)構(gòu)存在下列情況的,中國反洗錢監(jiān)測分析中心將通報(bào)中國人民銀行反洗錢局:（）A、自2015年1月1日起,報(bào)告機(jī)構(gòu)每一自然年度內(nèi)累計(jì)申請(qǐng)逾期糾刪大額交易筆數(shù)超過1萬筆(含)。B、自2015年1月1日起,報(bào)告機(jī)構(gòu)每一自然年度內(nèi)累計(jì)申請(qǐng)逾期糾錯(cuò)可疑交易報(bào)告(含無法通過糾錯(cuò)報(bào)文更正的可疑交易報(bào)告)份數(shù)超過1000份(含)。C、故意拖延,不及時(shí)按要求采取措施更正錯(cuò)誤數(shù)據(jù)。D、未能通過自查主動(dòng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重?cái)?shù)據(jù)質(zhì)量問題,或有意瞞報(bào)、發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重?cái)?shù)據(jù)質(zhì)量問題不及時(shí)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心反映。答案：ABCD30.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)評(píng)估（）等的關(guān)聯(lián)性，合理預(yù)測某些行業(yè)客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于洗錢的可能性。A、行業(yè)B、身份C、洗錢D、職務(wù)犯罪答案：ABCD31.查閱人使用完畢反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案后應(yīng)及時(shí)歸還借閱檔案，不得（）。A、轉(zhuǎn)借B、遺失C、撤換D、撕頁E、拆卷答案：ABCDE32.特定自然人指的是（）。A、外國政要B、國際組織的高級(jí)管理人員C、普通自然人D、外國政要的特定關(guān)系人答案：ABD33.當(dāng)事人對(duì)中國人民銀行作出的行政處罰決定不服的，可以按照有關(guān)法律、行政法規(guī)、金融規(guī)章的規(guī)定（）A、申請(qǐng)行政復(fù)議B、提起行政訴訟C、不服從處罰決定D、向銀保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)仲裁答案：AB34.查閱人使用反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，不得在原件上（）等，確保反洗錢檔案的完整性。A、勾畫B、涂改C、污損答案：ABC35.下列屬于疑似傳銷可疑交易類型的識(shí)別點(diǎn)的是（）。A、戶名相對(duì)固定，但收款賬戶（賬號(hào)）可能變更B、匯款累積到一定金額后提現(xiàn)C、資金交易具有一定的周期性（如一般以一周為周期）D、資金網(wǎng)絡(luò)呈現(xiàn)“金字塔型”答案：ABCD36.中國人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查,被調(diào)查機(jī)構(gòu)具有()義務(wù)。A、不得拒絕和阻礙B、如實(shí)提供信息C、配合調(diào)查D、參與調(diào)查答案：ABC37.賬戶開戶人確認(rèn)賬戶為他人冒名開立的，應(yīng)當(dāng)（）出具被冒用身份開戶并同意銷戶的聲明。A、銀行B、支付機(jī)構(gòu)C、特定非金融機(jī)構(gòu)D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)E、公安機(jī)關(guān)答案：AB38.自2016年12月1日起，個(gè)人在同一家銀行已開立Ⅰ類戶，再新開結(jié)算賬戶的，應(yīng)當(dāng)開立（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲(chǔ)蓄銀行賬戶答案：BC39.金融機(jī)構(gòu)因反洗錢工作需要，可對(duì)境外非金融機(jī)構(gòu)釆?。ǎ┑仍趦?nèi)的必要的洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、關(guān)閉賬戶B、凍結(jié)涉恐資金C、限制交易D、報(bào)告總部所在地人民銀行答案：ABC40.查詢部門查詢反洗錢信息應(yīng)當(dāng)遵守（）等法律的有關(guān)規(guī)定，所獲得的反洗錢信息只能用于辦理涉嫌洗錢犯罪和相關(guān)犯罪案件。A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國刑事訴訟法》C、《中華人民共和國國家安全法》D、《中華人民共和國行政監(jiān)察法》答案：ABCD41.銀行業(yè)大額交易和可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)報(bào)送接口規(guī)范規(guī)定，在外幣業(yè)務(wù)（不包括代理國際匯款公司業(yè)務(wù)）中對(duì)于境外銀行卡（柜臺(tái)方式現(xiàn)金交易）的交易，應(yīng)將持卡人的相關(guān)信息填寫到相應(yīng)交易對(duì)手方的字段中，即（）字段應(yīng)填寫持卡人的相關(guān)信息，不得填寫替代符號(hào)。A、“交易對(duì)手姓名／名稱TCNM”B、“交易對(duì)手身份證件／證明文件類型TCIT”C、“交易對(duì)手身份證件／證明文件號(hào)碼TCID”D、“交易對(duì)手賬號(hào)TCAC”、“對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)名稱CFIN”答案：ABCD42.金融機(jī)構(gòu)收到境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)按照駐在國家(地區(qū))法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將相關(guān)情況報(bào)告總部所在地（），同時(shí)抄報(bào)總部所在地（）。A、公安機(jī)關(guān)B、國家安全機(jī)關(guān)C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)會(huì)答案：ABC43.反洗錢按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為（）。A、現(xiàn)場調(diào)查B、主動(dòng)調(diào)查C、非現(xiàn)場調(diào)查D、直接調(diào)查答案：AC44.被檢查人有違反法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的行為，并且依法應(yīng)當(dāng)由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)依照（）處理A、《中華人民共和國行政處罰法》B、《中華人民共和國銀行法》C、《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》D、《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》答案：AC45.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说模ǎ、姓名B、地址C、身份證件號(hào)碼D、身份證件有效期答案：ABCD46.境內(nèi)外流販毒問題突出地區(qū)有（）。A、重慶市永川區(qū)B、湖南省衡陽市祁東縣C、云南省昭通市鎮(zhèn)雄縣D、廣西南寧市隆安縣答案：ABCD47.銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的（）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。A、出租