電子銀行部月份合規(guī)考試附有答案

電子銀行部12月份合規(guī)考試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.電信詐騙中的“話務(wù)員”是指：[單選題]*A負(fù)責(zé)撥打詐騙電話的人(正確答案)B充話費(fèi)的人C負(fù)責(zé)客戶咨詢?nèi)藛TD電話指導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)的人2.客戶臨下班來我行辦業(yè)務(wù)，接待柜員應(yīng)：[單選題]*A指責(zé)客戶不講理B告知客戶明天再來C耐心為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)D拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)3.根據(jù)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第30號(hào)-財(cái)務(wù)報(bào)表列報(bào)，不符合應(yīng)歸為流動(dòng)資產(chǎn)條件的是：[單選題]*A預(yù)計(jì)在一個(gè)正常營業(yè)周期中變現(xiàn)、出售或耗用B主要為交易目的而持有C預(yù)計(jì)在資產(chǎn)負(fù)債表日起一年內(nèi)變現(xiàn)D主要為員工謀福利目的而持有(正確答案)4.利用職務(wù)便利，以完成銀行存款任務(wù)、或替客戶辦理銀行理財(cái)業(yè)務(wù)為由騙取被害人信任，騙取被害人財(cái)務(wù)用于炒股、炒期貨，因巨額虧空造成被害人資金損失的，將構(gòu)成（）[單選題]*A詐騙罪(正確答案)B職務(wù)侵占罪C敲詐勒索罪D金融憑證詐騙罪5.以下對(duì)失信被執(zhí)行人的執(zhí)行措施中，哪些做法是錯(cuò)誤的（）[單選題]*A執(zhí)行唯一住房B執(zhí)行被執(zhí)行人登記在他人名下之房產(chǎn)C執(zhí)行被執(zhí)行人養(yǎng)老金D執(zhí)行被執(zhí)行人未公開的發(fā)明或者未發(fā)表的著作(正確答案)6.強(qiáng)制休假的時(shí)間根據(jù)機(jī)構(gòu)崗位復(fù)雜程度和業(yè)務(wù)量而定，一般為（），根據(jù)實(shí)際審計(jì)情況可縮短或延長。[單選題]*A3至10天(正確答案)B5至7天C一個(gè)月內(nèi)D42天7.根據(jù)我行《重大事項(xiàng)報(bào)告工作制度（第二次修訂）》，重大事項(xiàng)要（），做到真實(shí)、準(zhǔn)確、全面、及時(shí)，并根據(jù)事件進(jìn)展報(bào)告后續(xù)情況。[單選題]*A合并報(bào)送B一事一報(bào)(正確答案)C自行決定是否報(bào)送8.沒有特殊原因，拒不服從本行強(qiáng)制休假規(guī)定和安排的，直接給予（）處理。[單選題]*A辭退(正確答案)B警告C記過D記大過9.我行各機(jī)構(gòu)（包括：各部門、營業(yè)部、各支行、分理處）向總行辦公室報(bào)告的重大事項(xiàng)，應(yīng)該以（）形式報(bào)告。[單選題]*A書面(正確答案)B口頭C電話10.根據(jù)長葛軒轅村鎮(zhèn)銀行關(guān)于調(diào)整貸款管理委員會(huì)（十二次修訂）的通知，（）萬元及以下貸款不需上貸審會(huì)審批。[單選題]*A5B10(正確答案)C15D3011.各網(wǎng)點(diǎn)將成立計(jì)算機(jī)安全小組的情況及計(jì)算機(jī)安全管理員報(bào)___及人事崗備案[填空題]*空1答案：電子銀行部12.操作人員要對(duì)軟件和___保密，絕對(duì)禁止外泄。[填空題]*空1答案：業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)13.各網(wǎng)點(diǎn)或部門電子設(shè)備出現(xiàn)故障時(shí)，操作人員應(yīng)根據(jù)故障現(xiàn)象如實(shí)做好___。[填空題]*空1答案：日志記錄14.電子銀行部只接受___故障報(bào)修[填空題]*空1答案：OA15.定期對(duì)托管機(jī)房進(jìn)行現(xiàn)場巡檢，___不得少于一次，并建立巡檢檔案。[填空題]*空1答案：每月16.定期對(duì)運(yùn)營方的機(jī)房運(yùn)維資料進(jìn)行調(diào)閱檢查，___不得少于一次，并建立檢查檔案。[填空題]*空1答案：每季度17.運(yùn)營方應(yīng)嚴(yán)格實(shí)行人員___制度，未經(jīng)我行備案批準(zhǔn)任何人不得進(jìn)入我行托管機(jī)房核心區(qū)域；[填空題]*空1答案：備案18.運(yùn)營方需對(duì)我行托管機(jī)房實(shí)行___小時(shí)值班，并按照A類機(jī)房標(biāo)準(zhǔn)對(duì)我行托管機(jī)房進(jìn)行人工巡檢。[填空題]*空1答案：7*2419.運(yùn)營方發(fā)現(xiàn)托管機(jī)房有任何異常時(shí)必須___時(shí)間通知我行。[填空題]*空1答案：第一20.不允許運(yùn)營方以任何名義和理由對(duì)我行托管機(jī)房進(jìn)行___[填空題]*空1答案：轉(zhuǎn)包或分包21.績效薪酬延期支付比例說法正確的是：*A董事長延期支付比例為51%(正確答案)B行長、監(jiān)事長、副行長及按同等薪酬標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放薪資的人員，延期支付比例為41%(正確答案)C部門經(jīng)理/副經(jīng)理、營業(yè)部主任/副主任、支行行長/副行長及按同等薪酬標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放薪資的人員，延期支付比例為25%(正確答案)D業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)管理部客戶經(jīng)理序列的主管（具有信貸客戶管理職能的主管）、員工延期支付比例為10%(正確答案)22.績效薪酬追索扣回適用人員范圍：*A我行全體員工(正確答案)B離職人員(正確答案)C退休人員(正確答案)23.借款人有如下情況的可在下調(diào)后的基礎(chǔ)上繼續(xù)享受利率優(yōu)惠:*A借款人能夠提供產(chǎn)權(quán)清晰，有房產(chǎn)證房產(chǎn)(正確答案)B借款人能夠提供產(chǎn)權(quán)清晰，有房產(chǎn)證房產(chǎn)(正確答案)C家庭成員擔(dān)保人有正接受教育者，或已畢業(yè)參加工作，學(xué)歷為全日制大專或本科(正確答案)D家庭成員擔(dān)保人有正接受教育者，或已畢業(yè)參加工作，學(xué)歷為重點(diǎn)院校（985院校、211院校）全日制本科、全日制研究生及以上(正確答案)24.銀行員工異常行為之家庭方面的主要預(yù)警信號(hào)為以下哪些方面：*A負(fù)債集資(正確答案)B家庭不和(正確答案)C涉訴風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D成員問題(正確答案)25.在強(qiáng)化員工行為管理，開展員工行為排查時(shí)，需要關(guān)注的內(nèi)容，包括：*A關(guān)注征信情況，是否有經(jīng)營性貸款(正確答案)B關(guān)注是否存在逾期或不良記錄(正確答案)C關(guān)注是否存在交際關(guān)系復(fù)雜，如經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所(正確答案)D關(guān)注是否有賭博、沉迷于網(wǎng)絡(luò)游戲等不良嗜好(正確答案)26.客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，表示不會(huì)操作自助設(shè)備，以下做法正確的是（）（）。*A指導(dǎo)客戶使用自助機(jī)具(正確答案)B在客戶要求下，引領(lǐng)客戶至柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)(正確答案)C對(duì)同事竊竊私語，表示這個(gè)客戶真笨27.《關(guān)于2023年加力提升小微企業(yè)金融服務(wù)質(zhì)量的通知》提出，優(yōu)化供給結(jié)構(gòu)，提升小微企業(yè)服務(wù)質(zhì)量。以下屬于前述要求的是：*A優(yōu)化小微企業(yè)信貸結(jié)構(gòu)(正確答案)B完善小微企業(yè)服務(wù)定價(jià)機(jī)制(正確答案)C加大對(duì)小微企業(yè)續(xù)貸支持力度(正確答案)D落實(shí)落細(xì)監(jiān)管評(píng)價(jià)要求(正確答案)28.客戶取錢時(shí)，若存在不足一元的零錢，以下處理方法正確的是（）（）（）。*A嚴(yán)格按照客戶的取款金額進(jìn)行辦理(正確答案)B備足各種面額的現(xiàn)金(正確答案)C嚴(yán)禁隨意抹零(正確答案)D取現(xiàn)金有分位的，取消分位，直接支付至角即可。29.以下金融廣告用語中，哪些屬于違規(guī)：*A國家級(jí)(正確答案)B最高級(jí)(正確答案)C最佳(正確答案)D機(jī)構(gòu)100%本息保障(正確答案)30.在房屋不能交付且無實(shí)際交付可能的情況下，商品房消費(fèi)者可以主張價(jià)款返還請(qǐng)求權(quán)優(yōu)先于以下債權(quán)（）（）（）。*A建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先受償權(quán)(正確答案)B抵押權(quán)(正確答案)C其他債權(quán)(正確答案)D開發(fā)商欠繳稅款31.向花店定制放有現(xiàn)金禮品盒的需求，可能涉及“跑分”洗錢。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)32.幫信罪就是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)33.客戶可以將自己的銀行卡借給親友使用。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)34.流動(dòng)貸款資金可以用于固定資產(chǎn)投資或以流動(dòng)資金貸款置換他行固定資產(chǎn)貸款。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)35.銀行“直播帶貨”不受法律監(jiān)管。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)36.網(wǎng)絡(luò)營銷宣傳內(nèi)容應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、通俗，倡導(dǎo)正確的投資理念和健康的消費(fèi)觀等。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)37.銀行通過流量平臺(tái)進(jìn)行產(chǎn)品的營銷推廣過程中要注意合規(guī)問題，不能片面夸大宣傳甚至虛假宣傳。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)38.申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行與