工作心得：關(guān)于當(dāng)前打擊電信詐騙犯罪的難點(diǎn)和對(duì)策

工作心得：關(guān)于當(dāng)前打擊電信詐騙犯罪的難點(diǎn)和對(duì)策隨著信息技術(shù)的發(fā)展，與信息技術(shù)有關(guān)的犯罪也呈現(xiàn)越演越烈的趨勢(shì)，電信詐騙犯罪就是其中之一。山東一準(zhǔn)大學(xué)生徐玉玉因接到詐騙電話被騙走9900元后，傷心欲絕，花季少女不幸離世；隨后又有吉林工商學(xué)院大二男生被電信詐騙騙光5000元學(xué)費(fèi)后失聯(lián)；清華大學(xué)在職教師遭電信詐騙慘失1760萬(wàn)元……電信詐騙已成為一種社會(huì)公害。近三年來(lái)，南昌市檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕“e租寶”、“芝麻金融”等電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪207件277人。電信詐騙犯罪越演越烈，作案方式集團(tuán)化、科學(xué)化、產(chǎn)業(yè)鏈化，給司法機(jī)關(guān)打擊此類犯罪帶來(lái)不少困難。要從法律的角度扼制電信犯罪，就必須深入分析案件，找到規(guī)律，通過(guò)建立一套完善的電信詐騙犯罪證據(jù)體系，使電信詐騙犯罪分子能得到法律的制裁。一、電信詐騙犯罪的流程電信詐騙活動(dòng)中，主要通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)和短信三種形式編造虛假信息，設(shè)置騙局。目前，犯罪分子的作案工具已從電話、手機(jī)短信群發(fā)器、電腦群發(fā)軟件等發(fā)展到任意顯號(hào)、任意改號(hào)軟件。現(xiàn)以南昌市檢察機(jī)關(guān)審查起訴的一起網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案為代表，介紹此類案件的一般流程。流程1：主犯罪人建立一個(gè)電信詐騙團(tuán)伙，由“信息組”的犯罪分子大量購(gòu)買個(gè)人身份信息或企業(yè)信息資料，如姓名、聯(lián)系方式、家庭住址，甚至身份證號(hào)碼等等。流程2：“技術(shù)組”的犯罪分子借助網(wǎng)絡(luò)IP電話技術(shù)，通過(guò)語(yǔ)音群呼的方式撥打電話，冒充銀行、電信、司法機(jī)關(guān)等部門的語(yǔ)音系統(tǒng)，提示信用卡透支、兌換禮品、接收傳票等情況。流程3：當(dāng)潛在受害者按照提示查詢、確認(rèn)情況時(shí)，由“電話一組”犯罪分子接聽(tīng)電話，按照準(zhǔn)備好的“劇本”進(jìn)行交談，并將電話轉(zhuǎn)接至所謂的公安機(jī)關(guān)等相關(guān)辦案部門（實(shí)為“電話二組”成員），同時(shí)將相關(guān)信息一并移交“電話二組”。流程4：“電話二組”冒充公安機(jī)關(guān)工作人員，聲稱受害者涉及重大犯罪，進(jìn)一步了解其家庭情況，并表示可以向事主提供機(jī)會(huì)澄清事實(shí)，指使受害者“秘密”將錢轉(zhuǎn)入指定銀行賬戶，轉(zhuǎn)賬完成后通知“轉(zhuǎn)賬組”。流程5：“轉(zhuǎn)賬組”接到通知后，立即將錢款分散轉(zhuǎn)入專門用于取現(xiàn)的銀行卡內(nèi)。流程6：最后，只要有受害者上鉤，“取款組”即時(shí)取款，完成全部詐騙活動(dòng)。可以看到，電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的詐騙集團(tuán)中，每一個(gè)單位都負(fù)責(zé)一項(xiàng)業(yè)務(wù)，每個(gè)單位都有自己扮演的角色，時(shí)間、空間高度分離。尤其當(dāng)單位和單位之間、成員與成員之間均應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)電話的方式聯(lián)系時(shí)，警方極難從一個(gè)犯罪環(huán)節(jié)取得所有犯罪成員的犯罪證據(jù)。二、當(dāng)前電信詐騙犯罪的特點(diǎn)（一）犯罪集團(tuán)化當(dāng)前從我國(guó)破獲的電信網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙的規(guī)模來(lái)看，有逐年擴(kuò)大的特點(diǎn)。很多電信網(wǎng)絡(luò)犯罪已經(jīng)應(yīng)用公司化、集團(tuán)化的方式操作。這些犯罪團(tuán)伙對(duì)外宣稱科技公司，對(duì)內(nèi)策劃犯罪活動(dòng)。這些犯罪公司制訂了員工守則、績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)定了公司工作的時(shí)間。據(jù)犯罪分子供稱，只要按照公司的規(guī)定完成工作，就能獲得較高的績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)，公司會(huì)給予物資福利發(fā)放、晉升福利發(fā)放、公司出錢旅游等獎(jiǎng)勵(lì)。公司化的操作讓電信網(wǎng)絡(luò)犯罪詐騙團(tuán)伙的操作流程極為細(xì)致，受害者很難從犯罪團(tuán)伙手中獲得實(shí)際的證據(jù)，也令公安機(jī)關(guān)較難從受害人及基層犯罪團(tuán)伙手中獲得整個(gè)犯罪團(tuán)伙全部的犯罪證據(jù)。（二）作案跨境化在經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展的背景下，依仗網(wǎng)絡(luò)提供的便利條件，犯罪嫌疑人可以毫無(wú)障礙的面向全國(guó)實(shí)施詐騙。這就帶來(lái)電信網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙跨地區(qū)，甚至跨境作案的問(wèn)題。特別是東南亞的部分國(guó)家經(jīng)濟(jì)比較低迷、法律體系不健全，民眾的法制觀念不強(qiáng)，部分電信詐騙團(tuán)伙舍棄在國(guó)內(nèi)發(fā)展，而在國(guó)外發(fā)展。如果電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的高層人員在國(guó)外遙控國(guó)內(nèi)的犯罪頭目作案，國(guó)外和國(guó)內(nèi)的犯罪證據(jù)難以同時(shí)捕獲，那么極有可能帶來(lái)大量證據(jù)通過(guò)國(guó)外渠道被毀滅的問(wèn)題。跨地區(qū)作案也面臨同樣的難題。（三）手段信息化信息技術(shù)的發(fā)展為電信網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)隊(duì)帶來(lái)有利的犯罪環(huán)境。比如當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展帶來(lái)了網(wǎng)絡(luò)電話平臺(tái)的技術(shù)，部分犯罪團(tuán)伙利用網(wǎng)絡(luò)電話平臺(tái)作案。網(wǎng)絡(luò)電話的特點(diǎn)是犯罪分子或受害人聯(lián)系時(shí)，均以網(wǎng)絡(luò)電話平臺(tái)為中轉(zhuǎn)站，而網(wǎng)絡(luò)電話平臺(tái)給出的號(hào)碼隨機(jī)性較大，犯罪分子之間都應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)電話聯(lián)系，彼此都不知道對(duì)方的電話號(hào)碼，這種技術(shù)保護(hù)了犯罪分子的私密性，增加了取證的難度。網(wǎng)絡(luò)銀行具有資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出迅速的特點(diǎn)，有時(shí)數(shù)名犯罪分子共同完成一樁犯罪任務(wù)以后，即時(shí)應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)銀行分贓，彼此都不知道同伙更多的信息。當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)語(yǔ)音技術(shù)具有“聽(tīng)音辨碼”的功能，即被害人在與犯罪分子聯(lián)系以后，并不知道犯罪分子在繼續(xù)追蹤自己的信息，當(dāng)犯罪分子盜取了被害人的銀行、密碼等信息后，即時(shí)取得贓款，立即斷掉和被害人的聯(lián)系并抹消犯罪證據(jù)。電信網(wǎng)絡(luò)犯罪信息化的特點(diǎn)讓公安機(jī)關(guān)很難從網(wǎng)絡(luò)電話追溯到犯罪的源頭。（四）產(chǎn)業(yè)分離化當(dāng)前詐騙犯罪從流程上來(lái)說(shuō)是連貫的，從每一個(gè)犯罪環(huán)節(jié)來(lái)說(shuō)卻是分離的，這是一條彼此獨(dú)立的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。這種產(chǎn)業(yè)鏈的分離從所有犯罪成員的聯(lián)系方式分離這一點(diǎn)呈現(xiàn)。比如以2010年南昌市公安局齊城崗抓獲了一名復(fù)姓歐陽(yáng)的犯罪嫌疑人為例，這名犯罪嫌疑人共有63張銀行卡、11個(gè)網(wǎng)上銀行U盾、三部手機(jī)。據(jù)他供稱，他曾認(rèn)識(shí)專門辦卡的犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人以每張銀行卡200元或300元的價(jià)格為他辦理各地的銀行卡。他在犯罪時(shí)每一個(gè)角色都對(duì)應(yīng)一套假銀行卡、一套假的聯(lián)系方式等，一旦完成犯罪，他立即消滅犯罪的證據(jù)。在犯罪的環(huán)節(jié)中，他的上游、下游工作人員均不知道他的真實(shí)身份。產(chǎn)業(yè)鏈分離帶來(lái)公安機(jī)關(guān)即使抓獲了一個(gè)犯罪分子，也很難從其口中得知犯罪團(tuán)隊(duì)操作的情況。三、辦案難點(diǎn)（一）管轄權(quán)問(wèn)題電信詐騙的犯罪分子普遍采用異地作案、異地跨行取款的方式實(shí)施犯罪，地域流動(dòng)性大，所以最初立案?jìng)刹榈臋C(jī)關(guān)往往不是實(shí)際實(shí)施詐騙行為地的偵查機(jī)關(guān)，而被害人所在地的司法機(jī)關(guān)則很有可能最先接到報(bào)案，予以立案，并投入大量的人力、物力、財(cái)力進(jìn)行偵查。最終，卻又因沒(méi)有管轄權(quán)而要將案件移送犯罪地的司法機(jī)關(guān)繼續(xù)辦理。不僅浪費(fèi)了先期的資源投入，更有可能貽誤取證時(shí)機(jī)。這種情況在電信詐騙案件中普遍存在。（二）取證難問(wèn)題電信詐騙是利用現(xiàn)代通訊工具和網(wǎng)上銀行技術(shù)實(shí)施的高科技、遠(yuǎn)程、非接觸性犯罪，犯罪嫌疑人既不與被害人發(fā)生面對(duì)面的接觸，也不存在傳統(tǒng)意義上的犯罪現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)犯罪認(rèn)定有證明力的主要是電信、銀行等部門提供的電子證據(jù)。但這些證據(jù)提取手續(xù)復(fù)雜，監(jiān)控錄像、IP地址等證據(jù)保存時(shí)間短暫，尤其是跨地區(qū)取證時(shí)，要獲取齊全的證據(jù)難度大，往往會(huì)導(dǎo)致指控犯罪不力。（三）共同犯罪問(wèn)題電信詐騙中，由于犯罪分子各司其職，單線聯(lián)系，相互分立，團(tuán)伙成員間一般互不相識(shí)，公安機(jī)關(guān)抓到犯罪嫌疑人很難相互指證，對(duì)犯罪集團(tuán)中各個(gè)環(huán)節(jié)的犯罪嫌疑人不能全部以詐騙共犯論處。2013年，沈陽(yáng)市蘇家屯區(qū)人民法院就受理了一起電信詐騙案件，即“2.26”專案，因?yàn)槿∽C不足，只能將主犯定義為犯罪未遂，從而未能讓主犯受到應(yīng)有的法律制裁。（四）證據(jù)審查問(wèn)題電信詐騙犯罪中人案關(guān)聯(lián)認(rèn)定困難，由于此類案件通常是犯罪集團(tuán)針對(duì)不特定人群大批量實(shí)施的犯罪，且被害人一般無(wú)法指認(rèn)出實(shí)施詐騙的犯罪嫌疑人。因此，要具體認(rèn)定犯罪嫌疑人，特別是從犯參與實(shí)施犯罪的次數(shù)和數(shù)額，要將一起案件、一個(gè)被害人與某一名具體的犯罪嫌疑人明確關(guān)聯(lián)起來(lái)，從而確定某筆贓款數(shù)額，具有很大困難。四、辦理電信詐騙案件的建議（一）及時(shí)獲取電子數(shù)據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙作案的流程中，利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)是犯罪嫌疑人犯罪的要點(diǎn)。電信網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙每一個(gè)成員犯罪都要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)來(lái)聯(lián)系，這也意味著如果能夠提高網(wǎng)絡(luò)偵察技術(shù)，就能迅速獲得電信網(wǎng)絡(luò)犯罪嫌疑人犯罪的證據(jù)線索。當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)犯罪證據(jù)的提取要點(diǎn)有二：第一個(gè)為服務(wù)器上的呼叫數(shù)據(jù)。當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器為了優(yōu)化服務(wù)工作，會(huì)保留用戶的服務(wù)信息，如虛擬的主叫號(hào)碼、被叫號(hào)碼、注冊(cè)用戶名、賬號(hào)昵稱等，這些服務(wù)信息將是犯罪嫌疑人犯罪的證據(jù)。第二個(gè)為犯罪嫌疑人的IP地址。IP地址追蹤技術(shù)可以捕獲犯罪嫌疑人正確的犯罪地址，尤其是被害人如果與犯罪嫌疑人直接通過(guò)話，哪怕犯罪嫌疑人應(yīng)用了網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)，依然可以捕獲到犯罪嫌疑人的犯罪地理地址，從而為當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)開(kāi)展搜索及捕獲行動(dòng)提供可能。而上述的服務(wù)器數(shù)據(jù)和IP地址也將成為明確管轄、指控犯罪的重要證據(jù)。（二）現(xiàn)場(chǎng)抓捕獲取犯罪證據(jù)公安機(jī)關(guān)在捕獲了犯罪嫌疑人以后，需迅速的明晰犯罪嫌疑人在犯罪行為中所處的角色和地位，獲取犯罪嫌疑人的電腦、電話、記事簿、被害人資料等一切與犯罪有關(guān)的資料，為了固定這些犯罪資料，必須拍攝這些資料作為客觀證據(jù)，這是言詞證據(jù)的重要佐證。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意到，不當(dāng)?shù)娜∽C會(huì)帶來(lái)證據(jù)被質(zhì)疑的問(wèn)題，也會(huì)帶來(lái)后續(xù)審訊困難的問(wèn)題。為了讓每一個(gè)獲取的犯罪證據(jù)都能起到最大的效果，必須依靠公安機(jī)關(guān)嚴(yán)格依照法律規(guī)定，每一件物品都要應(yīng)用科學(xué)的方法拿取、應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)的方式打包封存、每一件證據(jù)都要貼上分類標(biāo)答，標(biāo)簽上要注明獲取證據(jù)的時(shí)間、地點(diǎn)、對(duì)應(yīng)的犯罪嫌疑人的個(gè)人信息。（三）防止證據(jù)流失犯罪嫌疑人被捕以后，留下相關(guān)的信息，可能會(huì)讓犯罪團(tuán)隊(duì)其他成員有所警覺(jué)，偵查人員應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，及時(shí)勘驗(yàn)電子設(shè)備，避免數(shù)據(jù)損毀，對(duì)詐騙窩點(diǎn)內(nèi)正在登錄的網(wǎng)站賬號(hào)，網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容，QQ、Skype等即時(shí)通訊工具賬號(hào)、通話記錄等進(jìn)行“搶救式”的勘驗(yàn)和固定，防止遺漏和數(shù)據(jù)丟失。另一方面，如果犯罪嫌疑人彼此串供，會(huì)給公安機(jī)關(guān)繼續(xù)挖掘證據(jù)帶來(lái)更大困難。為了避免犯罪嫌疑人串供，必須隔離每一個(gè)犯罪嫌疑人，避免犯罪嫌疑人在同伙口中得到信息，同時(shí)也避免犯罪嫌疑人在審訊人員口中挖掘信息。（四）及時(shí)核時(shí)犯罪嫌疑人供述當(dāng)犯罪嫌疑人提供了口供信息后，應(yīng)從相關(guān)服務(wù)器數(shù)據(jù)中獲取信息，繼續(xù)獲得電信網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙犯罪的證據(jù)，從而印證嫌疑人的供述或辯解，其中被害人證據(jù)是最重要的證據(jù)。犯罪團(tuán)伙最詳細(xì)記錄的信息一般為被害人信息，在確認(rèn)了被害人信息后，公安機(jī)關(guān)可以立即從被害人口中再一次挖掘信息。在獲得了犯罪團(tuán)伙及受害人提供的信息以后，公安機(jī)關(guān)可即時(shí)獲取相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)信息、個(gè)人信息及留下的其他珠絲螞跡，從這些信息