客戶管理客戶檔案表-客戶有效管理(行業(yè)信息)

1學(xué)習(xí)課件1學(xué)習(xí)課件漫漫長假，你約了么？約飯店？約拜年？約聚會(huì)？約相親？約電影？約客戶？2學(xué)習(xí)課件漫漫長假，你約了么？約飯店？約客戶？2學(xué)習(xí)課件身邊到處有中普......春晚里有車金寶影城隨處見中普公交車亭伴您行3學(xué)習(xí)課件身邊到處有中普......春晚里有車金寶3學(xué)習(xí)課件身材圓潤了，腰包減肥了么......給孩子壓歲錢給父母孝心錢給親朋購年貨給朋友發(fā)紅包和同學(xué)約見面腰包瘦了找中普！4學(xué)習(xí)課件身材圓潤了，腰包減肥了么......給孩子壓歲錢腰包瘦了找中大家來領(lǐng)壓歲錢！

——春節(jié)假日激勵(lì)方案親，猴發(fā)財(cái)啦，咱約么？5學(xué)習(xí)課件大家來領(lǐng)壓歲錢！

——春節(jié)假日來到大人的世界，是不是很久沒有收過壓歲錢了……有沒有很羨慕小盆友，甜甜的說句“過年好”就能收到一個(gè)大紅包~中普大家庭給大家發(fā)壓歲錢啦~

就等你來拿！6學(xué)習(xí)課件來到大人的世界，是不是很久沒有收過壓歲錢了……有沒有很羨慕小拿壓歲錢的政策標(biāo)準(zhǔn)活動(dòng)時(shí)間：2016.2.15-2016.2.22參加人員：方案明確的各職級(jí)業(yè)務(wù)人員以方案時(shí)間內(nèi)累計(jì)年化業(yè)績計(jì)算以劃扣業(yè)績?yōu)闇?zhǔn)因農(nóng)行限額排隊(duì)造成無法劃扣，不計(jì)入本次激勵(lì)考核業(yè)績內(nèi)[建議不使用農(nóng)行卡]符合領(lǐng)取基金的名單上報(bào)時(shí)間截止2016.3.15日之前立項(xiàng)申請(qǐng)，過期不予補(bǔ)報(bào)7學(xué)習(xí)課件拿壓歲錢的政策標(biāo)準(zhǔn)活動(dòng)時(shí)間：2016.2.15-2016.2客戶經(jīng)理的壓歲錢

累計(jì)年化業(yè)績20萬元【每到20萬即可領(lǐng)取200元】200元8學(xué)習(xí)課件客戶經(jīng)理的壓歲錢累計(jì)年化業(yè)績20萬元【每到20萬即團(tuán)隊(duì)經(jīng)理的壓歲錢

累計(jì)年化業(yè)績100萬元【每到100萬即可領(lǐng)取300元】300元9學(xué)習(xí)課件團(tuán)隊(duì)經(jīng)理的壓歲錢累計(jì)年化業(yè)績100萬元【每到100高級(jí)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理的壓歲錢

累計(jì)年化業(yè)績150萬元【每到150萬即可領(lǐng)取400元】400元10學(xué)習(xí)課件高級(jí)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理的壓歲錢累計(jì)年化業(yè)績150萬元【每到1大團(tuán)經(jīng)理的壓歲錢

累計(jì)年化業(yè)績300萬元【每到300萬即可領(lǐng)取600元】600元11學(xué)習(xí)課件大團(tuán)經(jīng)理的壓歲錢累計(jì)年化業(yè)績300萬元【每到300營業(yè)部經(jīng)理的壓歲錢

累計(jì)年化業(yè)績600萬元【每到600萬即可領(lǐng)取1200元】1200元12學(xué)習(xí)課件營業(yè)部經(jīng)理的壓歲錢累計(jì)年化業(yè)績600萬元【每到60玉羊雄風(fēng)生意隆金猴盛世財(cái)源廣路在腳下，壓歲錢在招手！快來行動(dòng)吧！?。?3學(xué)習(xí)課件玉羊雄風(fēng)生意隆路在腳下，壓歲錢在招手！快來行動(dòng)吧！??！13學(xué)猴年要有新技能......有效進(jìn)行客戶管理14學(xué)習(xí)課件猴年要有新技能......有效進(jìn)行客戶管理14學(xué)習(xí)課件目錄MULU1為客戶建立檔案2有效挖掘客戶信息3精細(xì)化管理與批量管理4現(xiàn)有客戶高效維護(hù)法15學(xué)習(xí)課件目錄MULU1為客戶建立檔案2有效挖掘客戶信息3精本章要點(diǎn)為現(xiàn)有客戶建立完整而便于使用的信息庫，幫助你更好地維護(hù)和服務(wù)客戶。學(xué)習(xí)如何更快、更準(zhǔn)地收集有用的客戶信息，提升建立客戶資料庫的效率。學(xué)習(xí)如何根據(jù)客戶的資產(chǎn)、職業(yè)等特征對(duì)客戶進(jìn)行分層與分群管理，提升管理客戶的效率和效果。掌握與現(xiàn)有客戶保持有效聯(lián)系的方法與技巧，以更少的精力管好更多的客戶。16學(xué)習(xí)課件本章要點(diǎn)為現(xiàn)有客戶建立完整而便于使用的信息庫，幫助你更好地維為客戶建立檔案基礎(chǔ)信息理財(cái)信息特殊信息客戶信息17學(xué)習(xí)課件為客戶建立檔案基礎(chǔ)信息理財(cái)信息特殊信息客戶信息17學(xué)習(xí)課件基礎(chǔ)信息賬號(hào)、姓名、昵稱、熟悉程度、性別、年齡、職業(yè)、教育程度、聯(lián)系方式、電子郵箱、生日、常住地址等對(duì)客戶最基本的了解18學(xué)習(xí)課件基礎(chǔ)信息賬號(hào)、姓名、昵稱、熟悉程度、性別、年齡、職業(yè)、教育程理財(cái)信息資產(chǎn)規(guī)模、持有產(chǎn)品、理財(cái)偏好、風(fēng)險(xiǎn)屬性、期望收益等。對(duì)客戶投資理財(cái)能力、偏好和期望的了解，幫助你為客戶選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品。19學(xué)習(xí)課件理財(cái)信息資產(chǎn)規(guī)模、持有產(chǎn)品、理財(cái)偏好、風(fēng)險(xiǎn)屬性、期望收益等。特殊信息特別愛好、喜歡的聯(lián)系方式、家人情況、宗教信仰、聯(lián)系時(shí)間等。對(duì)客戶各方面深入了解，是你跟客戶的溝通更有成效。20學(xué)習(xí)課件特殊信息特別愛好、喜歡的聯(lián)系方式、家人情況、宗教信仰、聯(lián)系時(shí)通用客戶管理表格21學(xué)習(xí)課件通用客戶管理表格21學(xué)習(xí)課件客戶產(chǎn)品臺(tái)賬22學(xué)習(xí)課件客戶產(chǎn)品臺(tái)賬22學(xué)習(xí)課件有效挖據(jù)客戶信息目的識(shí)別客戶身份了解越多，成功幾率越大23學(xué)習(xí)課件有效挖據(jù)客戶信息目的識(shí)別客戶身份23學(xué)習(xí)課件內(nèi)容與方法信息分類主要獲取途徑包含信息及常用問題基本資料填表、聊天姓名、年齡、性別、地址、聯(lián)系電話相關(guān)人員資料聊天家人、朋友，其他對(duì)客戶有影響的相關(guān)人士財(cái)務(wù)資料聊天從事行業(yè)（目前和以前）、年收入（包括非薪資收入），每月可儲(chǔ)蓄金額、目前資產(chǎn)情況理財(cái)需求聊天、調(diào)查表期望實(shí)現(xiàn)什么目標(biāo)偏好的投資期限過往投資經(jīng)驗(yàn)（做過哪些投資？成績?nèi)绾危﹤€(gè)人喜好/生活習(xí)慣聊天、調(diào)查表喜歡的消遣活動(dòng)消費(fèi)偏好個(gè)人品味時(shí)間安排習(xí)慣24學(xué)習(xí)課件內(nèi)容與方法信息分類主要獲取途徑包含信息及常用問題基本資料填表精細(xì)化管理與批量管理將客戶分為熟悉和不熟悉將熟悉的客戶分為4~8類，類別不要過多將以后認(rèn)識(shí)的客戶歸類為確定下來的客戶類之一步驟1：分類步驟3：歸類步驟2：分群25學(xué)習(xí)課件精細(xì)化管理與批量管理將客戶分為將熟悉的客戶分為4~8類，類別客戶類型客戶特點(diǎn)理財(cái)偏好適合的產(chǎn)品偏好聯(lián)系方式保守退休族已退休，沒有收入喜歡面對(duì)面互動(dòng)需要長期聯(lián)系才能取得他們的信任一般非常厭惡風(fēng)險(xiǎn)，不允許本金出現(xiàn)虧損普遍喜歡銀行存款等比較“牢靠”的方式；要花很長時(shí)間才能教育或說服他們接受投資產(chǎn)品月鑫寶單季紅當(dāng)面溝通電話中高級(jí)白領(lǐng)收入比較穩(wěn)定，有一定的理財(cái)意識(shí)溝通比較喜歡看數(shù)據(jù)愿意接受新鮮事物，可在短時(shí)間內(nèi)教育一般只對(duì)具體的產(chǎn)品信息感興趣，對(duì)于廣泛的市場信息沒有太大興趣風(fēng)險(xiǎn)承受能力有限，一般喜歡穩(wěn)扎穩(wěn)打的理財(cái)方式單季紅年年寶電話微信見面?zhèn)€體商戶/小企業(yè)主一般都很精明，但溝通大多靠感覺資金流動(dòng)性大，比較難預(yù)測資金流動(dòng)的時(shí)間點(diǎn)賺的錢比較多，理財(cái)途徑也比較多，思想觀念較為開放，但大多沒時(shí)間投入精力關(guān)注此類客戶若教育程度較低，則需要花很長時(shí)間說服其接受理財(cái)產(chǎn)品單季紅電話見面常見客戶分群26學(xué)習(xí)課件客戶類型客戶特點(diǎn)理財(cái)偏好適合的產(chǎn)品偏好聯(lián)系方式保守退休族已退常見客戶分群客戶類型客戶特點(diǎn)理財(cái)偏好適合的產(chǎn)品偏好聯(lián)系方式公務(wù)員/事業(yè)單位收入穩(wěn)定、保障全面、可用現(xiàn)金不多空閑時(shí)間較多，有時(shí)間了解投資信息由于工作過于穩(wěn)定，投資理財(cái)往往走兩個(gè)極端：一、極其保守，堅(jiān)持“零風(fēng)險(xiǎn)”，二、專走高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)路線單季紅年年寶見面電話微信四師（律師/醫(yī)師/會(huì)計(jì)師/建筑師）等專業(yè)人士收入高很多有閱讀財(cái)經(jīng)報(bào)紙的習(xí)慣一般非常重視個(gè)人隱私一位職業(yè)習(xí)慣，這些客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好一般偏保守很多專業(yè)人士在投資理財(cái)上會(huì)有跟風(fēng)的習(xí)慣單季紅年年寶電話微信見面自由職業(yè)者收入高，但一般不太穩(wěn)定喜歡愜意的生活，追求生活情趣喜歡網(wǎng)購和新鮮事物喜歡穩(wěn)扎穩(wěn)打的理財(cái)方式偏好短期產(chǎn)品單季紅電話見面27學(xué)習(xí)課件常見客戶分群客戶類型客戶特點(diǎn)理財(cái)偏好適合的產(chǎn)品偏好聯(lián)系方式公12致電客戶，自我介紹，加深印象發(fā)短信給客戶定期聯(lián)系客戶，了解客戶基本信息、理財(cái)信息、特殊信息及需求，并及時(shí)記錄根據(jù)客戶的情況提供“已銷售為導(dǎo)向的維護(hù)”，創(chuàng)造約訪機(jī)會(huì)現(xiàn)有客戶的高效維護(hù)3與不熟悉的客戶建立聯(lián)系了解客戶，定期維護(hù)根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)和客戶需求進(jìn)行銷售分析產(chǎn)品的特點(diǎn)，利用“通用客戶管理表格”的篩選功能選出合適的客戶制定每日約訪計(jì)劃進(jìn)行電訪，約客戶來面談28學(xué)習(xí)課件12致電客戶，自我介紹，加深印象定期聯(lián)系客戶，了解客戶基本信1.在表格中提取客戶信息（1）財(cái)富申請(qǐng)表（2）通用客戶管理表（3）客戶產(chǎn)品臺(tái)賬29學(xué)習(xí)課件1.在表格中提取客戶信息（1）財(cái)富申請(qǐng)表29學(xué)習(xí)課件2.致電客戶（1）不熟悉的客戶（2）以前聯(lián)系過，但很久沒聯(lián)系了（3）邀約客戶參加老帶新說明會(huì)30學(xué)習(xí)課件2.致電客戶（1）不熟悉的客戶（2）以前聯(lián)系過，但很久沒聯(lián)系3.發(fā)短信給客戶（1）留下聯(lián)系方式（2）節(jié)日祝福（3）天氣變化（4）公司的正面報(bào)道31學(xué)習(xí)課件3.發(fā)短信給客戶（1）留下聯(lián)系方式（2）節(jié)日祝福（3）天氣變4.電話中了解客戶（1）產(chǎn)品到期

本月25日有一筆產(chǎn)品到期了，您看我這邊直接給您做續(xù)存了好吧…….（2）投資話題

銀行最近降息了，股市也不怎么景氣，您的投資沒受什么影響吧…….（3）關(guān)心客戶

最近降溫了，出門多穿衣……（4）提供信息

我們現(xiàn)在新出了一款產(chǎn)品單季寶/雙季寶……（5）尋求意見和建議

我們公司為了提升服務(wù)質(zhì)量，正在征求每位優(yōu)質(zhì)客戶的改進(jìn)意見……32學(xué)習(xí)課件4.電話中了解客戶（1）產(chǎn)品到期本月25日有一筆產(chǎn)品到期5.開展以銷售為導(dǎo)向的客戶服務(wù)優(yōu)先級(jí)事由時(shí)間聯(lián)系方式信息來源銷售機(jī)會(huì)第一優(yōu)先級(jí)理財(cái)產(chǎn)品到期理財(cái)類信息到期前15天發(fā)售前一周電話產(chǎn)品臺(tái)賬客戶有明確產(chǎn)品或金融服務(wù)需求時(shí)，馬上跟進(jìn)第二優(yōu)先級(jí)客戶月禮生日節(jié)日祝賀每月一次活動(dòng)當(dāng)天短信微信電話跟客戶拉近距離的好機(jī)會(huì)第三優(yōu)先級(jí)重要財(cái)經(jīng)信息最近