中茂地產(chǎn)股權(quán)信托計劃

中茂地產(chǎn)股權(quán)信托計劃川信–中茂地產(chǎn)股權(quán)投資集合資金信托打算盡職調(diào)查報告報告部門：投資銀行部（長沙）報告日期：二〇一四年二月

四川信托集合信托項(xiàng)目盡職調(diào)查聲明頁第一部分：遵守四川信托職業(yè)道德規(guī)范四川信托開展信托業(yè)務(wù)均致力于奉行嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓局卫砼c職業(yè)道德，遵守政府和監(jiān)管部門的法律法規(guī)?，F(xiàn)在此重申，本人在本次川信-中茂地產(chǎn)股權(quán)投資集合資金信托打算項(xiàng)目的盡職調(diào)查中，不涉及下述情形：·冒充第三方簽名；·造假文本；·盲目在文本上簽名/見證；·向第三方披露客戶信息；·超權(quán)益范疇與第三方簽署協(xié)議；·超權(quán)益范疇承諾更優(yōu)待利率；·參與不當(dāng)利率返還；·縱容或包庇非法行為；·在任何情形下收受客戶錢財；·交易對手及相關(guān)方與本人及團(tuán)隊相關(guān)人員不存在表面或?qū)嵸|(zhì)的親屬關(guān)系或利益關(guān)聯(lián)關(guān)系。第二部分：盡職調(diào)查執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)來源（單選，請在選擇項(xiàng)下標(biāo)注“√”，并在下文填寫）□向潛在客戶撥打客戶自己上門舉薦，請標(biāo)注“√”，并在下文填寫：□由現(xiàn)有四川信托客戶所舉薦□由四川信托內(nèi)部職員所舉薦□由外部代理/中介機(jī)構(gòu)舉薦□由銀行/金融機(jī)構(gòu)所舉薦□其它，請指出：公司老客戶就來源于舉薦渠道的業(yè)務(wù)，請?zhí)峁┮韵滦畔ⅲ号e薦公司/銀行的名稱舉薦公司/銀行的聯(lián)系盡職調(diào)查方式（可多選，請在選擇項(xiàng)下標(biāo)注“√”）□約談·約談日期：·約談時刻：·調(diào)查人員：·同意調(diào)查人員、服務(wù)單位、職務(wù)和聯(lián)系方式姓名服務(wù)單位部門和職務(wù)聯(lián)系□見面約談本人確定差不多多次面見過客戶。以下是詳細(xì)信息：·面見日期、時刻（若有多次的，依次列明）：·面見地點(diǎn)：長沙、婁底·調(diào)查人員：陳擁軍、張云根·有無片區(qū)分管領(lǐng)導(dǎo)參與約談：□有，請予以說明□無·同意調(diào)查人員、服務(wù)單位、職務(wù)和聯(lián)系方式姓名服務(wù)單位部門和職務(wù)聯(lián)系□現(xiàn)場盡調(diào)本人確定已前往項(xiàng)目相關(guān)企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場盡調(diào)。以下是詳細(xì)信息：·現(xiàn)場盡調(diào)日期：·現(xiàn)場盡調(diào)時刻：·現(xiàn)場盡調(diào)地點(diǎn)：·參與現(xiàn)場盡調(diào)人員：·關(guān)于現(xiàn)場盡調(diào)情形的相關(guān)描述：了解項(xiàng)目地塊現(xiàn)狀、交通條件、周邊配套、區(qū)域樓盤銷售情形等。盡調(diào)材料的取得及來源盡調(diào)材料取得方式為□前往相關(guān)企業(yè)實(shí)地取得，核對原件后復(fù)印□項(xiàng)目公司郵寄復(fù)印件材料來源人及聯(lián)系方式為文建湘易對手銀行流水的取得及核實(shí)方式為前往公司取得，核對原件后復(fù)印。交易對手完稅憑證的取得及核實(shí)方式為前往公司取得，核對原件后復(fù)印。交易對手財務(wù)報告的取得及核實(shí)方式為前往公司取得，核對原件后復(fù)印。抵押物相關(guān)憑證、支付票據(jù)的取得及核實(shí)方式為前往公司取得，核對原件后復(fù)印。交易對手/擔(dān)保方人行征信報告、涉訴、過往信用狀況的取得及核實(shí)方式為片區(qū)風(fēng)控查詢了擔(dān)保人征信報告、涉訴信息。面見項(xiàng)目公司實(shí)際操縱人/高管情形本人確定差不多面見過項(xiàng)目公司實(shí)際操縱人/高管?！っ嬉娙掌凇r刻：·面見地點(diǎn)：·實(shí)際操縱人/高管姓名：·職務(wù)：·會面具體情形簡介：本人已盡能力和學(xué)識范疇，依據(jù)下列信息完成了綜合信息檢查，包括但不限于：·提交原件/原件見證；·現(xiàn)場盡職調(diào)查；·征信信息核查，包括：經(jīng)公司端口進(jìn)行的中國人民銀行企業(yè)信用信息查詢，個人征信報告；·網(wǎng)站信息搜索（房管局網(wǎng)站/法院網(wǎng)站/中國土地市場網(wǎng)/上市公司公告查詢網(wǎng)等外部權(quán)威網(wǎng)站）；針對取得的全部基礎(chǔ)材料，我認(rèn)為真實(shí)度為100%（以百分比展現(xiàn)）第三部分：中介機(jī)構(gòu)情形該部分須在報送總部評審會前填寫該部分須在報送總部評審會前填寫·指定評估師為：□在上總部評審會前，已出具預(yù)評估報告（含技術(shù)報告），若未出具，請說明理由·指定律師為：泰和泰律師事務(wù)所律師□在上總部評審會前，已出具律師專項(xiàng)意見若未出具，請說明理由·指定會計師為：□在上總部評審會前，已出具相關(guān)盡職調(diào)查報告若未聘請會計師，請說明理由·中介機(jī)構(gòu)指定、費(fèi)用支付情形□由片區(qū)風(fēng)控、法務(wù)指定、并知會總部，費(fèi)用由公司承擔(dān)□費(fèi)用由融資方、介紹方等承擔(dān)若為第二類，請說明理由第四部分：聲明頁該部分須在報送總部評審會前填寫該部分須在報送總部評審會前填寫依照我司《信托業(yè)務(wù)治理方法》相關(guān)規(guī)定，本人作為該項(xiàng)目的信托經(jīng)理，在盡職調(diào)查和初審的過程中，保持了慎重的態(tài)度，全面、及時的收集信息，并做好了以下工作：（一）與托付人洽談信托財產(chǎn)的類型、規(guī)模、期限；（二）與托付人進(jìn)行估量收益分析、商定信托酬勞及支付方式；（三）與托付人確定信托財產(chǎn)的治理方式、投資方向、運(yùn)作模式；（四）為達(dá)到信托財產(chǎn)的增值及安全的目的，設(shè)計信托財產(chǎn)的運(yùn)作方案，測算信托財產(chǎn)的收益狀況。本人謹(jǐn)在此聲明，本人已完全明白得并嚴(yán)格按照四川信托行業(yè)道德規(guī)范從事一切業(yè)務(wù)活動，并對違反法律法規(guī)和四川信托行為守則的一切行為（包括但不限于上述行為）承擔(dān)責(zé)任。此報告是按照《盡職調(diào)查報告指引》和公司有關(guān)規(guī)定，依照交易相關(guān)方提供的和本人收集的資料，經(jīng)我們審慎調(diào)查、核實(shí)、分析和整理后完成的。報告反映了項(xiàng)目最要緊、最差不多的信息，我等對報告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及所作判定的合理性負(fù)責(zé)。第一調(diào)查人（簽名）：＿＿＿＿＿第二調(diào)查人（簽名）：＿＿＿＿＿年月日年月日部門經(jīng)理（簽名）：＿＿＿＿＿年月日

信托項(xiàng)目差不多信息表信托項(xiàng)目要點(diǎn)項(xiàng)目名稱川信-中茂地產(chǎn)股權(quán)投資集合資金信托打算交易對手湖南中茂房地產(chǎn)開發(fā)（以下簡稱“中茂地產(chǎn)”）信托規(guī)模8億元（其中優(yōu)先級不超過4億元，次級不低于4億元）占用凈資本600萬元信托期限24個月（滿1年后可提早終止，我司有權(quán)延期1年，可延期兩次，累計延期不超過2年）資金用途投資中茂地產(chǎn)公司股權(quán)募集方式向社會合格投資者募集收益來源項(xiàng)目銷售收入；股東調(diào)劑預(yù)期總投資收益率17%/年我司信托酬勞不低于4%/年受益人收益及其他費(fèi)用優(yōu)先級投資者：預(yù)期收益10-11%/年優(yōu)先級銷售費(fèi)用：不超1.5%/年保管費(fèi)：不超過0.05%/年項(xiàng)目的差不多信息（含交易結(jié)構(gòu)、退出方式等）我司擬設(shè)立“川信-中茂地產(chǎn)股權(quán)投資集合資金信托打算”，信托規(guī)模不超過8億元，其中優(yōu)先級信托規(guī)模不超過4億元，由四川信托向合格投資者分期發(fā)行募集，次級信托規(guī)模不低于4億元，由中茂地產(chǎn)股東湖南金鼎控股集團(tuán)（及其他關(guān)聯(lián)方）以對湖南中茂房地產(chǎn)開發(fā)（以下簡稱“中茂地產(chǎn)”或“項(xiàng)目公司”）不低于當(dāng)期優(yōu)先級資金1:1的合法債權(quán)或現(xiàn)金認(rèn)購。信托分期發(fā)行，首期優(yōu)先級信托規(guī)模不超過4000萬元，用于對項(xiàng)目公司增資入股，我司占項(xiàng)目公司80%股份；待項(xiàng)目公司完成股權(quán)變更登記且修改完畢公司章程后，發(fā)行第二期優(yōu)先級資金1.6億元，用于支付項(xiàng)目用地剩余土地款、契稅及規(guī)費(fèi)等，用于辦理項(xiàng)目開發(fā)“四證”；剩余優(yōu)先級2億元資金待取得四證、辦理完以我司為抵押權(quán)人的項(xiàng)目在建工程抵押后，將依照項(xiàng)目資金需求發(fā)行，用于標(biāo)的項(xiàng)目建設(shè)。每期滿4000萬元即可成立，湖南金鼎控股集團(tuán)（及其他關(guān)聯(lián)方）以不低于當(dāng)期優(yōu)先級金額的合法債權(quán)或現(xiàn)金認(rèn)購當(dāng)期次級。每期滿1年后融資方有權(quán)申請?zhí)嵩缃K止該期投資打算，到期前6個月經(jīng)融資方申請我司批準(zhǔn)當(dāng)期信托打算能夠延期12個月，可申請兩次，最長延期不超過24個月。信托打算投資于項(xiàng)目公司的股權(quán)，中茂地產(chǎn)注冊資本為1000萬元，優(yōu)先級信托資金中4000萬元用于項(xiàng)目公司增資，我司持有其80%股權(quán)，其余資金進(jìn)入項(xiàng)目公司資本公積。信托期內(nèi)，項(xiàng)目公司償還本信托打算持有的對其的債務(wù)本金及利息，信托打算將所得現(xiàn)金類信托財產(chǎn)向優(yōu)先級受益人進(jìn)行分配。在優(yōu)先級受益人實(shí)現(xiàn)預(yù)期的信托收益后，四川信托將項(xiàng)目公司的股權(quán)分配給次級信托受益人，即湖南金鼎控股集團(tuán)（及其他關(guān)聯(lián)方），信托打算終止。風(fēng)險操縱措施風(fēng)控措施及具體情形本信托打算采取如下增信措施：（一）保證擔(dān)保以下保證人為項(xiàng)目公司按約定償還次級債務(wù)本息、資金歸集、信托資金使用、銷售回款使用/留存等義務(wù)提供連帶責(zé)任擔(dān)保：（1）湖南金鼎控股集團(tuán)（簡稱“金鼎集團(tuán)”）；（2）實(shí)際操縱人邱月雄及其配偶。（二）抵押擔(dān)保提供標(biāo)的項(xiàng)目在建工程（項(xiàng)目對應(yīng)土地編號：長沙縣國土網(wǎng)續(xù)掛【2020】77號）為項(xiàng)目公司按約定償還次級債務(wù)本息、資金歸集、信托資金使用、銷售回款使用/留存等義務(wù)提供抵押擔(dān)保.在相關(guān)合同中約定如下事項(xiàng)：1、在取得標(biāo)的項(xiàng)目四證后的1個月內(nèi)，辦理以該宗土地上的項(xiàng)目在建工程為項(xiàng)目公司按約定償還次級債務(wù)本息、資金歸集、信托資金使用、銷售回款沉淀/歸集等義務(wù)提供抵押擔(dān)保。2、標(biāo)的項(xiàng)目涉及銷售需辦理預(yù)售許可證時，在我司配合辦明白得除土地抵押后，需在20個工作日內(nèi)辦妥在建工程的抵押手續(xù)，后續(xù)按季將在建工程追加抵押至我司。3、若信托存續(xù)期間標(biāo)的項(xiàng)目需辦理開發(fā)貸款，則項(xiàng)目公司可向我司申請解押，但需先償還我司信托融資、或開發(fā)貸所得資金需優(yōu)先償還我司信托融資。（三）股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保中茂地產(chǎn)股東金鼎集團(tuán)以其持有的項(xiàng)目公司剩余全部股權(quán)（我司實(shí)質(zhì)操縱項(xiàng)目公司100%股權(quán)），為項(xiàng)目公司按約定償還債務(wù)本息提供質(zhì)押擔(dān)保。（四）資金監(jiān)管1、資金監(jiān)管（1）信托資金監(jiān)管項(xiàng)目公司設(shè)立資金監(jiān)管賬戶預(yù)留我司指定人員（包括但不限于項(xiàng)目治理部指定人員）印鑒，監(jiān)管賬戶經(jīng)我司同意可開通網(wǎng)銀但不得開通同城通存通兌業(yè)務(wù)，網(wǎng)銀最高級別的復(fù)核崗位應(yīng)由我司指定人員擔(dān)任，對項(xiàng)目公司的用款進(jìn)行復(fù)核授權(quán)支付。該賬戶專項(xiàng)用于接收信托資金，監(jiān)管賬戶內(nèi)資金只能用于標(biāo)的項(xiàng)目建設(shè)。（2）銷售回款監(jiān)管我司對標(biāo)的項(xiàng)目銷售回款的使用進(jìn)行監(jiān)管，項(xiàng)目公司所有按揭銀行賬戶均預(yù)留我司指定人員（包括但不限于項(xiàng)目治理部指定人員）印鑒，經(jīng)我司同意銷售回款賬戶可開通網(wǎng)銀但不得開通同城通存通兌業(yè)務(wù)，網(wǎng)銀最高級別的復(fù)核崗位應(yīng)由我司指定人員擔(dān)任，對項(xiàng)目公司的用款進(jìn)行復(fù)核授權(quán)支付。上述賬戶內(nèi)的資金封閉用于標(biāo)的項(xiàng)目建設(shè)、償還信托資金及我司認(rèn)可的其他用途。我司（包括不限于項(xiàng)目治理部）將每月或不定期核實(shí)網(wǎng)簽及現(xiàn)場銷售情形，如銷售回款與核實(shí)結(jié)果不符的，項(xiàng)目公司應(yīng)在10個工作日內(nèi)予以補(bǔ)足。（3）銷售回款留存本項(xiàng)目開始銷售，按不低于銷售所得金額的50%（待定）比例歸集至我司信托專戶。如銷售不理想時，我司有權(quán)提高日常歸集比例。各期信托打算期滿12個月，中茂地產(chǎn)可提早償還當(dāng)期部分或全部信托本金。2、項(xiàng)目監(jiān)管（1）修改項(xiàng)目公司的公司章程，我司有權(quán)委派1名董事（非現(xiàn)場），項(xiàng)目公司對外融資、擔(dān)保、投資、合并、分立等重大事項(xiàng)均需董事會一致通過；（2）我司派駐1名現(xiàn)場治理人員（包括但不限于項(xiàng)目治理部指定人員），擔(dān)任項(xiàng)目公司財務(wù)副經(jīng)理，不參與具體日常經(jīng)營，但治理公司印鑒（包括公章、財務(wù)章、開戶許可證、賬戶印鑒、法人章等；但銷售合同專用章、發(fā)票專用章可由項(xiàng)目公司單獨(dú)治理），監(jiān)管公司法律文件、銷售合同等簽訂及資金支付，以確保相應(yīng)風(fēng)控條款履行。項(xiàng)目公司資金僅限用于項(xiàng)目開發(fā)、償還信托打算債務(wù)及我司認(rèn)可的其他用途。如標(biāo)的項(xiàng)目引入包括銀行開發(fā)貸在內(nèi)的其他融資，資金用途另行約定。（3）項(xiàng)目公司向我司提交“紅星?中茂城”項(xiàng)目開發(fā)商業(yè)打算書，約定信托資金的使用打算、項(xiàng)目開發(fā)及銷售進(jìn)度。如項(xiàng)目開發(fā)進(jìn)展低于約定進(jìn)度，我司認(rèn)為差不多嚴(yán)峻危及信托打算安全，而項(xiàng)目公司未能提出我司認(rèn)可的相應(yīng)解決方案，我司有權(quán)選擇采取以下一種或全部措施：【1】重新選舉董事會；【2】重新聘請公司經(jīng)營團(tuán)隊；【3】降價銷售標(biāo)的項(xiàng)目；【4】要求項(xiàng)目公司提早償還全部次級債務(wù)本息；【5】行使抵/質(zhì)押權(quán)；【6】要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。(五)承諾函，1、中茂地產(chǎn)原股東向我司出具承諾函，明確：（1）在我司入股中茂地產(chǎn)之前，中茂地產(chǎn)的任何外對負(fù)債（認(rèn)購我司次級的負(fù)債及中建三局建設(shè)工程股份的工程欠款除外）均由其負(fù)責(zé)承擔(dān)解決，與我司無關(guān)；（2）土地出讓款拖延交付而產(chǎn)生的滯納金，由原股東承擔(dān)。2、承建方中建三局建設(shè)工程股份向我司出具承諾函，舍棄標(biāo)的項(xiàng)目工程款優(yōu)先受償權(quán)。（六）信托資金歸集每期信托打算期限存續(xù)滿前6個月開始?xì)w集資金至信托專戶，每個月末歸集比例為當(dāng)期優(yōu)先級信托資金余額的10%、10%、10%、25%、25%、20%。（七）依照《四川信托高管辦公擴(kuò)大會議紀(jì)要2020（1）號》的精神，由我司項(xiàng)目治理部對本信托打算進(jìn)行后期跟蹤治理。

第一部分本信托打算概況一、交易結(jié)構(gòu)我司擬設(shè)立“川信-中茂地產(chǎn)股權(quán)投資集合資金信托打算”，信托規(guī)模不超過8億元，其中優(yōu)先級信托規(guī)模不超過4億元，由四川信托向合格投資者分期發(fā)行募集，次級信托規(guī)模不低于4億元，由中茂地產(chǎn)股東湖南金鼎控股集團(tuán)（及其他關(guān)聯(lián)方）以對湖南中茂房地產(chǎn)開發(fā)（以下簡稱“中茂地產(chǎn)”或“項(xiàng)目公司”）不低于當(dāng)期優(yōu)先級資金1:1的合法債權(quán)或現(xiàn)金認(rèn)購。信托分期發(fā)行，首期優(yōu)先級信托規(guī)模不超過4000萬元，用于對項(xiàng)目公司增資入股，我司占項(xiàng)目公司80%股份；待項(xiàng)目公司完成股權(quán)變更登記且修改完畢公司章程后，發(fā)行第二期優(yōu)先級資金1.6億元，用于支付項(xiàng)目用地剩余土地款、契稅及規(guī)費(fèi)等，用于辦理項(xiàng)目開發(fā)“四證”；剩余優(yōu)先級2億元資金待取得四證、辦理完以我司為抵押權(quán)人的項(xiàng)目在建工程抵押后，將依照項(xiàng)目資金需求發(fā)行，用于標(biāo)的項(xiàng)目建設(shè)。每期滿4000萬元即可成立，湖南金鼎控股集團(tuán)（及其他關(guān)聯(lián)方）以不低于當(dāng)期優(yōu)先級金額的合法債權(quán)或現(xiàn)金認(rèn)購當(dāng)期次級。每期滿1年后融資方有權(quán)申請?zhí)嵩缃K止該期投資打算，到期前6個月經(jīng)融資方申請我司批準(zhǔn)當(dāng)期信托打算能夠展期12個月，可申請兩次，最長延期不超過24個月。信托打算投資于項(xiàng)目公司的股權(quán)，中茂地產(chǎn)注冊資本為1000萬元，優(yōu)先級信托資金中4000萬元用于項(xiàng)目公司增資，我司持有其80%股權(quán)，其余資金進(jìn)入項(xiàng)目公司資本公積。信托期內(nèi)，項(xiàng)目公司償還本信托打算持有的對其的債務(wù)本金及利息，信托打算將所得現(xiàn)金類信托財產(chǎn)向優(yōu)先級受益人進(jìn)行分配。在優(yōu)先級受益人實(shí)現(xiàn)預(yù)期的信托收益后，四川信托將項(xiàng)目公司的股權(quán)分配給次級信托受益人，即湖南金鼎控股集團(tuán)（及其他關(guān)聯(lián)方），信托打算終止。

交易結(jié)構(gòu)圖合格投資者合格投資者優(yōu)先級對項(xiàng)目公司優(yōu)先級對項(xiàng)目公司4億元債權(quán)認(rèn)購次級100%紅星·中茂城債權(quán)4億元川信·中茂地產(chǎn)股權(quán)投資集合資金信托打算出資4000萬注冊資本；36000萬資本公積出資1000萬20%80%金鼎集團(tuán)（及其他關(guān)聯(lián)方）100%紅星·中茂城債權(quán)4億元川信·中茂地產(chǎn)股權(quán)投資集合資金信托打算出資4000萬注冊資本；36000萬資本公積出資1000萬20%80%金鼎集團(tuán)（及其他關(guān)聯(lián)方）湖南中茂房地產(chǎn)開發(fā)湖南中茂房地產(chǎn)開發(fā)債權(quán)4億元債權(quán)4億元信托打算投資概況表（萬元）投資目標(biāo)公司優(yōu)先級劣后級注冊資本資本公積小計對項(xiàng)目公司合法應(yīng)收賬款或合法債權(quán)湖南中茂房地產(chǎn)開發(fā)4000360004000040000二、交易對手湖南中茂房地產(chǎn)開發(fā)三、信托打算規(guī)模8億元，其中優(yōu)先級4億元，劣后級4億元四、信托打算期限每期信托期限為24個月。在每期投資滿1年后，項(xiàng)目公司能夠申請?zhí)嵩缃K止當(dāng)期信托打算，但需提早1個月書面通知我司。項(xiàng)目公司在當(dāng)期信托打算屆滿前6個月可向我司提出申請延長12個月，經(jīng)我司批準(zhǔn)（無需召開受益人大會）并開放信托打算后，當(dāng)期信托期限可最多延長不超過12個月。延期申請不超過兩次，信托期限累計可最多延長不超過24個月。我司屆時將重新安排募集信托資金，同時在當(dāng)期信托打算屆滿時向原受益人分配應(yīng)對未付信托利益并注銷其持有的全部信托單位。信托延期時，投資者均能夠申請贖回，但需提早3個月向我司申請（如未申請，則默認(rèn)連續(xù)持有）。五、信托分期四川信托可選擇分期發(fā)行募集資金。本信托打算首期募集的優(yōu)先級資金不超過4000萬元，用于對項(xiàng)目公司增資入股，我司占股80%；第二期募集優(yōu)先級資金不超過1.6億元，用于支付項(xiàng)目用地剩余土地款、契稅及規(guī)費(fèi)等，用于辦理項(xiàng)目開發(fā)“四證”；剩余優(yōu)先級2億元資金待取得四證、辦理完以我司為抵押權(quán)人的項(xiàng)目在建工程抵押后，將依照項(xiàng)目資金需求發(fā)行，用于標(biāo)的項(xiàng)目建設(shè)。第一、第二期信托打算募集優(yōu)先級資金不超過2億元，資金用途如下：剩余一半土地款13930萬元，契稅1114萬元、報建費(fèi)約3128萬元、其他規(guī)費(fèi)1451萬元及流淌資金377萬元。六、資金的用途信托資金用于對湖南中茂房地產(chǎn)開發(fā)進(jìn)行股權(quán)投資。具體操作如下：1、金鼎集團(tuán)（及其他關(guān)聯(lián)方）以持有的對項(xiàng)目公司不低于當(dāng)期優(yōu)先級信托資金的合法債權(quán)或以現(xiàn)金認(rèn)購當(dāng)期次級；2、四川信托以4000萬元優(yōu)先級信托資金對項(xiàng)目公司增資，投資其股權(quán)，占股項(xiàng)目公司80%股權(quán)，剩余36000萬元優(yōu)先級信托資金進(jìn)入項(xiàng)目公司資本公積。七、次級信托規(guī)模說明本信托打算次級由金控集團(tuán)（及其他關(guān)聯(lián)方）對項(xiàng)目公司持有的不低于當(dāng)期優(yōu)先級信托資金的合法債權(quán)或現(xiàn)金認(rèn)購。信托成立的當(dāng)日，川信和金鼎集團(tuán)（及其他關(guān)聯(lián)方）對項(xiàng)目公司的實(shí)際投入比例不低于1：1（即川信優(yōu)先級出資比例不高于50%）。八、信托打算中對項(xiàng)目公司債務(wù)的年利率17%/年九、風(fēng)險操縱措施（一）保證擔(dān)保以下保證人為項(xiàng)目公司按約定償還次級債務(wù)本息、資金歸集、信托資金使用、銷售回款使用/留存等義務(wù)提供連帶責(zé)任擔(dān)保：（1）湖南金鼎控股集團(tuán)（簡稱“金鼎集團(tuán)”）；（2）實(shí)際操縱人邱月雄及其配偶。（二）抵押擔(dān)保提供標(biāo)的項(xiàng)目在建工程（項(xiàng)目對應(yīng)土地編號：長沙縣國土網(wǎng)續(xù)掛【2020】77號）為項(xiàng)目公司按約定償還次級債務(wù)本息、資金歸集、信托資金使用、銷售回款使用/留存等義務(wù)提供抵押擔(dān)保.在相關(guān)合同中約定如下事項(xiàng)：1、在取得標(biāo)的項(xiàng)目四證后的1個月內(nèi)，辦理以該宗土地上的項(xiàng)目在建工程為項(xiàng)目公司按約定償還次級債務(wù)本息、資金歸集、信托資金使用、銷售回款沉淀/歸集等義務(wù)提供抵押擔(dān)保。2、標(biāo)的項(xiàng)目涉及銷售需辦理預(yù)售許可證時，在我司配合辦明白得除土地抵押后，需在20個工作日內(nèi)辦妥在建工程的抵押手續(xù)，后續(xù)按季將在建工程追加抵押至我司。3、若信托存續(xù)期間標(biāo)的項(xiàng)目需辦理開發(fā)貸款，則項(xiàng)目公司可向我司申請解押，但需先償還我司信托融資、或開發(fā)貸所得資金需優(yōu)先償還我司信托融資。（三）股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保中茂地產(chǎn)股東金鼎集團(tuán)以其持有的項(xiàng)目公司剩余全部股權(quán)（我司實(shí)質(zhì)操縱項(xiàng)目公司100%股權(quán)），為項(xiàng)目公司按約定償還債務(wù)本息提供質(zhì)押擔(dān)保。（四）資金監(jiān)管1、資金監(jiān)管（1）信托資金監(jiān)管項(xiàng)目公司設(shè)立資金監(jiān)管賬戶預(yù)留我司指定人員（包括但不限于項(xiàng)目治理部指定人員）印鑒，監(jiān)管賬戶經(jīng)我司同意可開通網(wǎng)銀但不得開通同城通存通兌業(yè)務(wù)，網(wǎng)銀最高級別的復(fù)核崗位應(yīng)由我司指定人員擔(dān)任，對項(xiàng)目公司的用款進(jìn)行復(fù)核授權(quán)支付。該賬戶專項(xiàng)用于接收信托資金，監(jiān)管賬戶內(nèi)資金只能用于標(biāo)的項(xiàng)目建設(shè)。（2）銷售回款監(jiān)管我司對標(biāo)的項(xiàng)目銷售回款的使用進(jìn)行監(jiān)管，項(xiàng)目公司所有按揭銀行賬戶均預(yù)留我司指定人員（包括但不限于項(xiàng)目治理部指定人員）印鑒，經(jīng)我司同意銷售回款賬戶可開通網(wǎng)銀但不得開通同城通存通兌業(yè)務(wù)，網(wǎng)銀最高級別的復(fù)核崗位應(yīng)由我司指定人員擔(dān)任，對項(xiàng)目公司的用款進(jìn)行復(fù)核授權(quán)支付。上述賬戶內(nèi)的資金封閉用于標(biāo)的項(xiàng)目建設(shè)、償還信托資金及我司認(rèn)可的其他用途。我司（包括不限于項(xiàng)目治理部）將每月或不定期核實(shí)網(wǎng)簽及現(xiàn)場銷售情形，如銷售回款與核實(shí)結(jié)果不符的，項(xiàng)目公司應(yīng)在10個工作日內(nèi)予以補(bǔ)足。（3）銷售回款留存本項(xiàng)目開始銷售，按不低于銷售所得金額的50%比例歸集至我司信托專戶。如銷售不理想時，我司有權(quán)提高日常歸集比例。各期信托打算期滿12個月，中茂地產(chǎn)可提早償還當(dāng)期部分或全部信托本金。2、項(xiàng)目監(jiān)管（1）修改項(xiàng)目公司的公司章程，我司有權(quán)委派1名董事（非現(xiàn)場），項(xiàng)目公司對外融資、擔(dān)保、投資、合并、分立等重大事項(xiàng)均需董事會一致通過；（2）我司派駐1名現(xiàn)場治理人員（包括但不限于項(xiàng)目治理部指定人員），擔(dān)任項(xiàng)目公司財務(wù)副經(jīng)理，不參與具體日常經(jīng)營，但治理公司印鑒（包括公章、財務(wù)章、開戶許可證、賬戶印鑒、法人章等；但銷售合同專用章、發(fā)票專用章可由項(xiàng)目公司單獨(dú)治理），監(jiān)管公司法律文件、銷售合同等簽訂及資金支付，以確保相應(yīng)風(fēng)控條款履行。項(xiàng)目公司資金僅限用于項(xiàng)目開發(fā)、償還信托打算債務(wù)及我司認(rèn)可的其他用途。如標(biāo)的項(xiàng)目引入包括銀行開發(fā)貸在內(nèi)的其他融資，資金用途另行約定。（3）項(xiàng)目公司向我司提交“紅星?中茂城”項(xiàng)目開發(fā)商業(yè)打算書，約定信托資金的使用打算、項(xiàng)目開發(fā)及銷售進(jìn)度。如項(xiàng)目開發(fā)進(jìn)展低于約定進(jìn)度，我司認(rèn)為差不多嚴(yán)峻危及信托打算安全，而項(xiàng)目公司未能提出我司認(rèn)可的相應(yīng)解決方案，我司有權(quán)選擇采取以下一種或全部措施：【1】重新選舉董事會；【2】重新聘請公司經(jīng)營團(tuán)隊；【3】降價銷售標(biāo)的項(xiàng)目；【4】要求項(xiàng)目公司提早償還全部次級債務(wù)本息；【5】行使抵/質(zhì)押權(quán)；【6】要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。(五)承諾函，1、中茂地產(chǎn)原股東向我司出具承諾函，明確：（1）在我司入股中茂地產(chǎn)之前，中茂地產(chǎn)的任何外對負(fù)債（認(rèn)購我司次級的負(fù)債及中建三局建設(shè)工程股份的工程欠款除外）均由其負(fù)責(zé)承擔(dān)解決，與我司無關(guān)；（2）土地出讓款拖延交付而產(chǎn)生的滯納金，由原股東承擔(dān)。2、承建方中建三局建設(shè)工程股份向我司出具承諾函，舍棄標(biāo)的項(xiàng)目工程款優(yōu)先受償權(quán)。（六）信托資金歸集每期信托打算期限存續(xù)滿前6個月開始?xì)w集資金至信托專戶，每個月末歸集比例為當(dāng)期優(yōu)先級信托資金余額的10%、10%、10%、25%、25%、20%。（七）依照《四川信托高管辦公擴(kuò)大會議紀(jì)要2020（1）號》的精神，由我司項(xiàng)目治理部對本信托打算進(jìn)行后期跟蹤治理。十、信托資金來源：由我司向合格投資者推介。十一、信托酬勞我司信托酬勞率不低于4%/年（運(yùn)算基礎(chǔ)為優(yōu)先級金額）。信托終止后，扣除其他信托費(fèi)用，支付完投資者估量收益及本金后的剩余收益歸屬于我司信托酬勞。十二、受益人預(yù)期收益預(yù)期收益率10-11%/年，具體將依照市場情形具體確定。十三、還款來源第一還款來源為項(xiàng)目公司的經(jīng)營性收入，即“紅星·中茂城”項(xiàng)目銷售收入；第二還款來源為金鼎集團(tuán)的資金調(diào)劑。十四、利息支付安排項(xiàng)目公司有義務(wù)在信托存續(xù)期，按約定支付對應(yīng)債務(wù)本息及相關(guān)費(fèi)用；首期支付日期為信托成立后五個工作日內(nèi)，支付當(dāng)期優(yōu)先級信托金額的3%，用于支付我司信托發(fā)行費(fèi)用；以后按季度支付我司信托酬勞，按年支付剩余對應(yīng)債務(wù)利息。（注：如提早終止，中茂地產(chǎn)需支付我司提早還款本金3%的補(bǔ)償金，用于補(bǔ)償信托發(fā)行費(fèi)用1.5%及我司信托酬勞1.5%。待定）本信托打算如提早終止，則支付利息不予退還。假如中茂地產(chǎn)未按本合同約定在規(guī)定時刻內(nèi)支付貸款本息，受托人有權(quán)限期支付，同時有權(quán)要求其按照每日應(yīng)對未付金額的萬分之五向受托人支付違約金。十五、信托費(fèi)用及稅費(fèi)的承擔(dān)、核算及支付方法1、信托費(fèi)用的承擔(dān)信托打算期限內(nèi)，受托人因處理信托事務(wù)發(fā)生的下述費(fèi)用由信托財產(chǎn)承擔(dān)：保管費(fèi)、監(jiān)管費(fèi)；受托人酬勞；銀行代理手續(xù)費(fèi)文件或賬冊的制作及印刷費(fèi)用；信息披露費(fèi)用、劃款手續(xù)費(fèi)、印花稅；律師費(fèi)、登記費(fèi)、公證費(fèi)等中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用；信托打算推介費(fèi)用；信托終止時的清算費(fèi)用；為解決因信托財產(chǎn)及信托事務(wù)涉及的糾紛而發(fā)生的訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)等費(fèi)用，但因受托人違抗治理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)產(chǎn)生的糾紛而發(fā)生的費(fèi)用除外；信托財產(chǎn)治理、運(yùn)用或處分過程中發(fā)生的應(yīng)由信托財產(chǎn)承擔(dān)的其他費(fèi)用。上述信托費(fèi)用從信托財產(chǎn)中支付，受托人以固有財產(chǎn)先行墊付的，受托人有權(quán)從信托財產(chǎn)中優(yōu)先受償。2、費(fèi)用的運(yùn)算和支付1）發(fā)行、保管等費(fèi)暫按照不高于年費(fèi)率1.5%/年、0.05%/年運(yùn)算；發(fā)行費(fèi)于信托打算成立后10個工作日內(nèi)一次性支付，保管費(fèi)于信托打算到期后10個工作日內(nèi)一次支付，具體費(fèi)率與支付方式以相關(guān)合同約定為準(zhǔn)。2）受托人酬勞暫按不低于4%/年收取，分別于信托成立后每自然季度末20日及信托終止日支付。信托打算提早終止的，受托人已收取的受托人酬勞無需返還。信托財產(chǎn)經(jīng)費(fèi)用提取、托付人信托利益分配后的余額計入信托酬勞。其他信托費(fèi)用按照實(shí)際發(fā)生額從信托財產(chǎn)中支付。3、稅負(fù)承擔(dān)本信托設(shè)立、信托財產(chǎn)的治理、運(yùn)用和處分、信托利益的分配、信托終止清算等過程中發(fā)生的稅負(fù)，由各方按照相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)。第二部分項(xiàng)目公司評判一、項(xiàng)目公司差不多信息紅星·中茂城項(xiàng)目公司公司名稱湖南中茂房地產(chǎn)開發(fā)住宅長沙經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)星沙街道辦事處漓湘路102法定代表人邱月雄企業(yè)類型有限責(zé)任公司（法人獨(dú)資）注冊資本人民幣1000萬元整實(shí)收資本人民幣1000萬元整經(jīng)營范疇房地產(chǎn)開發(fā)、銷售成立日期2020年1月21日股權(quán)結(jié)構(gòu)湖南金鼎控股集團(tuán)，占股100%企業(yè)營業(yè)執(zhí)照430194000009221組織機(jī)構(gòu)代碼06014541-2稅務(wù)登記證430121060145412信用代碼證G1043012102005280M貸款卡4301010000718339資質(zhì)證書暫定，湘建房（長）字第932號開戶許可證開戶銀行：光大銀行長沙漓湘路支行，賬戶：50610188000005554集團(tuán)網(wǎng)站:///default.aspx公司簡介公司成立于2020年1月，注冊資金1000萬元，是湖南金鼎集團(tuán)旗下房地產(chǎn)投資及開發(fā)類實(shí)力型企業(yè)，用心于商業(yè)地產(chǎn)的投資及開發(fā)工作，同時涉足旅行地產(chǎn)和文化地產(chǎn)等領(lǐng)域，以形成湖南中茂地產(chǎn)投資開發(fā)的多元化格局。為打造商業(yè)地產(chǎn)企業(yè)的核心競爭力，中茂地產(chǎn)著力整合各類商業(yè)資源，打造涵蓋投資、策劃、開發(fā)和前期招商全過程、全價值鏈的運(yùn)營模式，不僅為為合作商家?guī)碜钬S厚的經(jīng)營收益，讓消費(fèi)者的需求得到最大程度的滿足。公司核心團(tuán)隊擁有豐富的商業(yè)地產(chǎn)開發(fā)體會，目前正在長沙開發(fā)約30萬平方米的紅星·中茂城，是中茂地產(chǎn)在大型商業(yè)項(xiàng)目投資開發(fā)中的一個經(jīng)典之作。中茂地產(chǎn)，將與金鼎集團(tuán)旗下其他地產(chǎn)企業(yè)一道，致力于成為湖南商業(yè)地產(chǎn)投資開發(fā)領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)者，并進(jìn)一強(qiáng)化房地產(chǎn)業(yè)前期開發(fā)運(yùn)作的綜合實(shí)力。立足以后商業(yè)，以品質(zhì)改變都市生態(tài)，以品牌塑造經(jīng)典杰作，中茂地產(chǎn)將為全方位規(guī)劃、打造現(xiàn)代都市全新面貌而積極努力，且致力于向市場提供最有價值的產(chǎn)品，并不斷滿足客戶期望，贏得更高的進(jìn)展起點(diǎn)，拓展更加寬廣的企業(yè)視野，收成更多企業(yè)成就與榮譽(yù)。二、項(xiàng)目公司治理結(jié)構(gòu)（一）股東情形中茂地產(chǎn)股東為湖南金鼎控股集團(tuán)，出資1000萬元，占股100%，（二）公司治理結(jié)構(gòu)及要緊負(fù)責(zé)人簡介公司不設(shè)股東會，由股東決定公司重大事項(xiàng)；公司不設(shè)董事會，設(shè)執(zhí)行董事一人，由股東任命易澤群擔(dān)任；公司設(shè)經(jīng)理一人，由執(zhí)行董事兼任，負(fù)責(zé)日常治理。三、項(xiàng)目公司經(jīng)營情形該公司為新設(shè)立公司，目前除負(fù)責(zé)開發(fā)中茂城項(xiàng)目外，無別的經(jīng)營項(xiàng)目。中茂城項(xiàng)目將于下文第四部分詳細(xì)介紹。四、項(xiàng)目公司財務(wù)情形依照未經(jīng)審計的2020年年報，中茂地產(chǎn)財務(wù)數(shù)據(jù)如下：單位：萬元科目2020-12-31總資產(chǎn)19080流淌資產(chǎn)合計18975貨幣資金116短期投資應(yīng)收賬款預(yù)付賬款2161其他應(yīng)收款1667存貨15030固定資產(chǎn)合計60固定資產(chǎn)原值固定資產(chǎn)凈值無形資產(chǎn)合計45總負(fù)債18911流淌負(fù)債合計18911應(yīng)對賬款5其他應(yīng)對款18906長期負(fù)債合計0所有者權(quán)益合計169實(shí)收股本1000資本公積-831未分配利潤-831主營業(yè)務(wù)收入主營業(yè)務(wù)成本主營業(yè)務(wù)利潤營業(yè)費(fèi)用344治理費(fèi)用486財務(wù)費(fèi)用營業(yè)利潤-830利潤總額-831凈利潤-831經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流量-830投資活動現(xiàn)金凈流量-54籌資活動現(xiàn)金凈流量1000現(xiàn)金凈流量116財務(wù)數(shù)據(jù)說明：五、信用情形該公司為新設(shè)立公司，截至2020年2月25日，未與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生信貸關(guān)系。

經(jīng)查，該公司無涉訴情形。第三部分金鼎集團(tuán)分析一、金鼎集團(tuán)概況（一）公司簡介公司名稱湖南金鼎控股集團(tuán)住宅婁底市婁星區(qū)樂坪西街2號法定代表人邱月雄企業(yè)類型有限責(zé)任公司注冊資本人民幣10100萬元實(shí)收資本人民幣10100萬元經(jīng)營范疇建筑材料加工、機(jī)械設(shè)備、汽車配件、五金、交電、化工原料、電子產(chǎn)品、鐵合金、政策承諾的礦產(chǎn)品、金屬材料等股權(quán)結(jié)構(gòu)邱月雄出資9898萬元，占股98%邱杰浪出資202萬元，占股2%企業(yè)營業(yè)執(zhí)照431300000014940組織機(jī)構(gòu)代碼74835086-0稅務(wù)登記證431302748350860信用代碼證G1043012102005280M貸款卡4313000000150059資質(zhì)證書開戶許可證開戶銀行：農(nóng)業(yè)銀行婁底春園支行，賬戶：580901040006402集團(tuán)網(wǎng)站:///default.aspx湖南金鼎控股集團(tuán)于2004年12月16日，經(jīng)婁底市工商行政治理局核準(zhǔn)成立，其前身為婁底市金鼎建業(yè)進(jìn)展（成立于2003年3月），公司地處婁底市婁星區(qū)樂坪西街2號，系民營企業(yè)，實(shí)行獨(dú)立核算，自負(fù)盈虧。注冊資本10100萬元，股本構(gòu)成：邱月雄出資9898萬元，占股98%，邱杰浪出資202萬元，占股2%，法人代表邱月雄。湖南金鼎控股集團(tuán)總部位于婁底市樂坪大道西79號，是一家以特種汽車制造、房地產(chǎn)開發(fā)、礦產(chǎn)資源開采與深加工的綜合性企業(yè)集團(tuán)。集團(tuán)下轄湖南省金華車輛、湖南中茂房地產(chǎn)開發(fā)、婁底市金田煤業(yè)治理等12家子公司，目前公司總資產(chǎn)63億元，2020年公司總資產(chǎn)將突破100億元（待確認(rèn)）。囊括三大產(chǎn)業(yè)，形成了實(shí)力獨(dú)具的子公司系列及良好的企業(yè)產(chǎn)業(yè)集群和地域品牌優(yōu)勢。集團(tuán)現(xiàn)有職員3000余人，其中專業(yè)技術(shù)人員700余人，中、高級職稱人員120余人。金鼎集團(tuán)自創(chuàng)建以來，成功地投資建設(shè)了多個大型重點(diǎn)項(xiàng)目，要緊包括：金華車輛的特種汽車項(xiàng)目，力求將金華車輛打造成我國長江以南大型特種汽車生產(chǎn)基地；投資14億元開發(fā)的株洲金鼎?新安居建材市場項(xiàng)目，成功引進(jìn)了“紅星美凱龍”全球家居品牌進(jìn)行合作經(jīng)營；投資3億元開發(fā)的“金鼎?山水綠城”和“金鼎?城中麗舍”項(xiàng)目，為寬敞婁底市民打造了一批“花園式”平價洋房，制造了當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)性價比最高、前景最優(yōu)的宜居項(xiàng)目。金鼎集團(tuán)目前正在規(guī)劃建設(shè)的項(xiàng)目有：估量投資約18億元，開發(fā)用地72畝，總建筑面積約30萬平米的紅星?中茂城。（二）集團(tuán)治理1、治理結(jié)構(gòu)金鼎集團(tuán)組織機(jī)構(gòu)健全，現(xiàn)有股東2人，股東會是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，對公司的經(jīng)營方針、選舉和更換董事長、董事、監(jiān)事及公司的合并、分立、變更、解散等重大事項(xiàng)進(jìn)行決定。金鼎集團(tuán)按《公司法》的要求成立了董事會、監(jiān)事會。實(shí)際操縱人邱月雄。金鼎集團(tuán)現(xiàn)有職員3000余人，平均年齡40歲，其中：中、高級各類專業(yè)技術(shù)人員120余人，專、特長人員700余人，目前治理人員穩(wěn)固，職員整體素養(yǎng)較好。金鼎集團(tuán)成立以來，運(yùn)作嚴(yán)謹(jǐn)、務(wù)實(shí)，思想明確、高效，得到政府與寬敞客戶的好評。公司在治理上實(shí)行集團(tuán)治理，子公司獨(dú)立核算的治理模式，由金鼎集團(tuán)向子公司下達(dá)目標(biāo)治理經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，子公司在集團(tuán)監(jiān)事、審計、財務(wù)部門的監(jiān)督下獨(dú)立經(jīng)營。金鼎集團(tuán)財務(wù)制度較為完善，財務(wù)實(shí)行集中治理模式，財務(wù)人員全部由金鼎集團(tuán)委派，直截了當(dāng)向金鼎集團(tuán)負(fù)責(zé)。2、高管介紹邱月雄，系金鼎集團(tuán)法人代表、董事長兼總裁、實(shí)際操縱人；男，53歲，漢族，身份證號碼本科學(xué)歷，湖南漣源人。該同志有多年經(jīng)商的豐富體會，1990年往常從事運(yùn)輸業(yè)，1991年創(chuàng)辦經(jīng)濟(jì)實(shí)體，與他人合作成立了多家企業(yè)，企業(yè)屬于絕對控股。該同志有較強(qiáng)的組織、治理、和諧能力和良好的社交能力；視野開闊，處事果斷，具有開拓精神和創(chuàng)新意識；工作思維清晰，判定準(zhǔn)確，有較強(qiáng)的經(jīng)營治理能力。該同志始終把責(zé)任感和事業(yè)心放在第一，發(fā)奮工作，以身作則，以人為本，增強(qiáng)了企業(yè)的凝聚力。且堅持營銷是第一的觀念，依靠技術(shù)創(chuàng)新、技術(shù)進(jìn)步，治理創(chuàng)新努力提升產(chǎn)品質(zhì)量的同時，著眼于提升綜合治理水平和市場競爭力，引入杰出績效模式，使治理水平明顯提升，有力的支撐和促進(jìn)了公司的進(jìn)展，該同志2011年榮獲“中國誠信優(yōu)秀企業(yè)家”。常務(wù)執(zhí)行副總裁：吳鑫，男，50歲，大學(xué)文化，會計師職稱，從1986年開始從事財務(wù)會計工作，先后擔(dān)任國有企業(yè)財務(wù)科長、辦公室主任、經(jīng)營廠長、廠長等職，有一定的工作能力和治理水平，財務(wù)治理體會豐富，2003年就職于金鼎集團(tuán)，任財務(wù)總監(jiān)，2007年6月任集團(tuán)副總裁，主管企業(yè)治理工作，2007年9月至今任集團(tuán)公司常務(wù)執(zhí)行副總裁。財務(wù)負(fù)責(zé)人：文建紅，男，46歲，本科學(xué)歷，會計師職稱，身份證號碼1990年參加工作，先后在漣邵礦務(wù)局洪山殿煤礦、湖南省煤業(yè)集團(tuán)、湘煤集團(tuán)貴州礦業(yè)集團(tuán)從事財務(wù)工作17年，內(nèi)審工作4年，1990-2011年在國有煤礦企業(yè)擔(dān)任會計、出納、財務(wù)部副部長、部長等職，2011年在民營企業(yè)擔(dān)任財務(wù)總監(jiān)。該同志從事財務(wù)會計工作多年，財務(wù)治理體會豐富，并具有良好的職業(yè)道德，業(yè)務(wù)熟練，善于溝通和諧，能駕馭企業(yè)的全盤財務(wù)治理，2020年4月任金鼎集團(tuán)內(nèi)審主任，現(xiàn)為金鼎集團(tuán)財務(wù)部長。三、旗下公司情形介紹金鼎集團(tuán)實(shí)際操縱人下轄的公司有：湖南省金華車輛、綏寧縣金鼎礦業(yè)、湖南九鼎房地產(chǎn)開發(fā)、婁底金鼎雙江錳業(yè)、婁底市金鼎建材微粉、湖南荊鼎置業(yè)、湖南中茂房地產(chǎn)開發(fā)、株洲新安居置業(yè)、株洲紅星新安居實(shí)業(yè)、漣源市伏口鎮(zhèn)謝家沖煤礦、漣源市伏口鎮(zhèn)良田煤礦等十二家，要緊囊括房地產(chǎn)、特種車輛及礦產(chǎn)三大產(chǎn)業(yè)。集團(tuán)架構(gòu)如下圖所示：（一）湖南金鼎控股集團(tuán)（本部）公司要緊從事貿(mào)易、活性石灰生產(chǎn)?；钚允沂悄壳盁掕F煉鋼的最佳造渣材料之一，要緊是依靠漣鋼、湘鋼，并服務(wù)兩大鋼鐵企業(yè)、進(jìn)展地點(diǎn)經(jīng)濟(jì)的項(xiàng)目。近年來隨著漣鋼、湘鋼生產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，煉鋼原材料需求日益增長，公司的產(chǎn)品全部銷往兩大鋼鐵企業(yè)，并成為兩大鋼鐵企業(yè)的長期戰(zhàn)略性合作伙伴。貿(mào)易要緊從事礦產(chǎn)品、煤炭、鋼材等產(chǎn)品的銷售，其上游企業(yè)要緊是下轄子公司及本地兩大鋼鐵公司的產(chǎn)品，資源較豐富，質(zhì)量較穩(wěn)，在市場上占有絕對優(yōu)勢，下游也是自己長期的戰(zhàn)略合作伙伴，漣鋼、湘鋼是兩大要緊市場，銷售較穩(wěn)固，礦產(chǎn)品可換兩大鋼鐵企業(yè)的鋼材，資金較安全，為公司的進(jìn)展奠定了良好的基礎(chǔ)。（二）房地產(chǎn)板塊1、湖南中茂房地產(chǎn)開發(fā)湖南中茂房地產(chǎn)開發(fā)為湖南金鼎控股集團(tuán)全資子公司，為長沙市經(jīng)開區(qū)招商引資單位，2020年10月與長沙市經(jīng)開區(qū)管委會簽訂星沙商務(wù)中心區(qū)光陽地塊都市綜合體項(xiàng)目開發(fā)合作協(xié)議，2020年12月通過招拍掛方式取得位于長沙市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)向陽路以北、南山路以南、板倉路以西的出讓宗地。項(xiàng)目用地面積4.8平方米，約72畝，容積率4.0，項(xiàng)目總建筑面積約30多萬平方米。2、株洲新安居置業(yè)于2006年12月12日經(jīng)株洲市工商行政治理局核準(zhǔn)成立，公司地處株洲市長江北路與湘山路交叉的西北角。法人代表：廖玉平，公司注冊登記號：430200000022930，注冊資金捌佰萬元整；注冊地址：株洲市天元區(qū)二十五區(qū)長江北路東側(cè)；其股本構(gòu)成：廖玉平出資720萬元，占股90％，涂龍出資80萬元，占股10%（因工商局未辦理注冊登記變更手續(xù)，實(shí)際控股人為湖南金控股集團(tuán)，出資800萬元，占股100％）。經(jīng)營范疇：房地產(chǎn)開發(fā)與銷售、房地產(chǎn)信息咨詢、門面攤位租賃、建筑建材、裝飾材料、五金交電銷售。株洲新安居置業(yè)現(xiàn)有職員88人，其中：高級治理人員16名；高級職稱技術(shù)人員12名；初、中級職稱技術(shù)人員60名。其開發(fā)的項(xiàng)目要緊為株洲新安居家居建材市場。株洲新安居家居建材市場于2008年經(jīng)市發(fā)改委批準(zhǔn)立項(xiàng)，2009年9月開工建設(shè)，占地面積120畝，總建筑面積30萬㎡（含下段文中所述紅星美凱龍家居建材）。引進(jìn)中國家居建材經(jīng)營行業(yè)第一品牌紅星美凱龍入駐。金鼎集團(tuán)投資2.3億元按紅星美凱龍的統(tǒng)一風(fēng)格進(jìn)行全面精裝修，并將整個項(xiàng)目總投資追加到14億元。這艘家居建材航母于2011年12月31日盛裝起航。目前，集團(tuán)持有約4萬多㎡房產(chǎn)。3、株洲紅星新安居實(shí)業(yè)于2011年1月10日經(jīng)株洲市工商行政治理局核準(zhǔn)成立，公司地處株洲市長江北路與湘山路交叉的西北角。法人代表：廖玉平，注冊資金伍仟萬元整。其股本構(gòu)成：實(shí)際控股人為湖南金控股集團(tuán)，出資3750萬元，占股75％，廖玉平出資1250萬元，占股25％；經(jīng)營范疇：家居、建材、裝飾材料銷售、攤位租賃。該公司于2011年12月31日正式開業(yè)，并由上海紅星美凱龍經(jīng)營治理。株洲紅星新安居實(shí)業(yè)現(xiàn)有資產(chǎn)近28億元，其中金鼎集團(tuán)持有75%股份近21億元的資產(chǎn)。該公司主樓共6層樓，其中：地下1層樓為停車場，地上5層為家居商業(yè)旺鋪，建筑面積共約10.5萬平方，經(jīng)營面積達(dá)10萬多個平米，營運(yùn)狀況良好。

紅星新安居實(shí)業(yè)引進(jìn)全國建材家居賣場第一品牌“上海紅星美凱龍”進(jìn)行合作經(jīng)營，是株洲地區(qū)唯獨(dú)以“家”為主題的五星級家居建材商城，也是目前株洲面積最大、業(yè)態(tài)最全、質(zhì)量最優(yōu)、服務(wù)最令人中意的標(biāo)志性家居商場。商場總建筑面積達(dá)十余萬平方米，入駐的300多家商戶和100多個國際知名建材品牌，共同構(gòu)筑了一個中高檔家居建材“一站式”采購中心。株洲紅星美凱龍外景株洲紅星美凱龍商場內(nèi)部4、株洲紅星商業(yè)治理株洲紅星商業(yè)治理成立于2011年6月22日，是湖南金鼎控股集團(tuán)旗下專業(yè)從事市場招商、經(jīng)營及物業(yè)治理的商業(yè)地產(chǎn)經(jīng)營治理公司，目前要緊負(fù)責(zé)30萬平米的株洲新安居家居建材廣場的營運(yùn)和物業(yè)治理。

公司有著專業(yè)的治理團(tuán)隊，建立了完善的治理體系，樹立了先進(jìn)的理念和企業(yè)文化。職員總?cè)藬?shù)110人，其中高級經(jīng)理人5人，具備中級職稱治理者8人。株洲新安居家居建材廣場5、湖南九鼎房地產(chǎn)開發(fā)于2009年7月26日，位于湖南省婁底市樂坪大道西79號，注冊資本2000萬元，股份結(jié)構(gòu)：由兩個公司投資共同組建，其中：湖南金鼎控股集團(tuán)1800萬元，占比例90%（其中貨幣資金600萬元，土地投資1200萬元），婁底市金鼎建材微粉200萬元，占比例10%。法定代表人：邱月雄，經(jīng)營范疇：房地產(chǎn)開發(fā)、銷售。該公司開發(fā)項(xiàng)目有：建筑面積約12萬㎡的《金鼎·山水綠城》及約6萬㎡《城中麗舍》等房地產(chǎn)項(xiàng)目，積達(dá)12萬平米，兩項(xiàng)目均位于婁底，目前樓盤已全部銷售，并于2020年交房。

6、湖南金鼎鷗翔投資開發(fā)

湖南金鼎鷗翔投資開發(fā)系湖南金鼎控股集團(tuán)旗下子公司，公司成立于2011年3月，注冊資金1000萬元。該公司目前正在投資開發(fā)的是有著“天下水府，人間瑤池”之稱的湘潭水府旅行區(qū)內(nèi)的水府生態(tài)旅行度假村項(xiàng)目?！八鷳B(tài)旅行度假村”系湖南金鼎控股集團(tuán)對接融入長株潭“兩型”建設(shè)在水府旅行區(qū)打造的一個高檔休閑旅行度假項(xiàng)目。也是鷗翔公司“休閑旅行、低碳住宅”的理想實(shí)踐，是許多建筑設(shè)計師夢寐以求的精神家園，更是洗盡鉛華之后那片晴朗的天空。該項(xiàng)目第一期規(guī)劃范疇總面積約300畝，其中建設(shè)用地105.357畝，分兩期完成。水府生態(tài)旅行度假村位于位于韶山、南岳、張家界三大旅行區(qū)黃金地帶，地處湖南省湘鄉(xiāng)、婁底、雙峰縣結(jié)合處，湘黔電氣化復(fù)線鐵路依區(qū)而過，上瑞高速、滬昆高鐵橫跨其中，交通極為便利。經(jīng)查，金鼎集團(tuán)對水府旅行度假村暫無納入開發(fā)打算。7、湖南荊鼎置業(yè)公司成立于2020年，注冊資金500萬元，是湖南金鼎控股集團(tuán)旗下子公司，湖南金鼎控股集團(tuán)占股51%，湖南九鼎房地產(chǎn)開發(fā)占股49%。：邱月雄，經(jīng)營范疇：房地產(chǎn)開發(fā)、銷售。該公司要緊負(fù)責(zé)中茂城項(xiàng)目的招商及項(xiàng)目建成后的商業(yè)治理。（三）特種車輛板塊1、湖南省金華車輛成立于2004年8月，注冊資本5000萬元，屬金鼎集團(tuán)的全資子公司，法人代表龍文。公司坐落于婁底市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)工業(yè)園薄板深加工產(chǎn)業(yè)園，占地面積240畝，是2004年由國家發(fā)改委核準(zhǔn)生產(chǎn)專用汽車的制造企業(yè)、湖南省汽車行業(yè)協(xié)會副會長單位，湖南省50大產(chǎn)業(yè)集群之一的精品鋼材及薄板深加工企業(yè)，省加速推進(jìn)新型工業(yè)化“四千工程”示范企業(yè)。公司要緊生產(chǎn)環(huán)衛(wèi)垃圾處理、清運(yùn)、道路清潔專用車輛以及防爆運(yùn)輸車，在國家工信部公告的產(chǎn)品有五大類40多個品種，拳頭產(chǎn)品有掃路車、洗掃車、護(hù)欄清洗車、壓縮垃圾車、車廂可卸式垃圾車、煙花爆竹專用運(yùn)輸車等。（四）礦產(chǎn)開發(fā)板塊1、婁底市金鼎建材微粉

該公司位于婁底市婁星區(qū)石坡村，成立于2003年，是湖南金鼎控股集團(tuán)全資子公司，注冊資金1000萬元，目前資產(chǎn)總值約3000萬元。是漣鋼配套生產(chǎn)企業(yè)，與漣鋼已有多年的合作歷程，制造出了較好的雙贏互惠的良性進(jìn)展局面。一直以來，公司憑借不斷創(chuàng)新進(jìn)步的技術(shù)能力和杰出的治理能力，連續(xù)地擴(kuò)大生產(chǎn)產(chǎn)能和品質(zhì)優(yōu)勢，目前，差不多形成了擁有年產(chǎn)15萬噸節(jié)能環(huán)保型活性石灰豎窯2座，產(chǎn)品全部供應(yīng)漣鋼，獲得了高度的客戶中意度。2、綏寧縣金鼎礦業(yè)該公司成立于2004年9月，地處綏寧縣楓木團(tuán)鄉(xiāng)道口材，法人代表李雁斌，注冊資金1800萬元，股權(quán)構(gòu)成為：集團(tuán)公司出資1212萬元，占股67.33%，萍鄉(xiāng)市順意貿(mào)易出資288萬元，占股16%，周暉出資120萬元，占股6.67%，李雁斌出資84萬元，占股4.67%，邱杰英出資36萬元，占股2%，李萍出資36萬元，占股2%，李日規(guī)出資24萬元，占股1.33%。公司要緊開采、經(jīng)營鐵礦石及精選加工。公司擁有的鐵礦礦產(chǎn)資源豐富，目前購買礦產(chǎn)儲量為300多萬噸，礦石品位專門好，系低硫低磷易選磁優(yōu)級鐵礦石。產(chǎn)品要緊供應(yīng)鋼鐵企業(yè)，且銷售市場穩(wěn)固，生產(chǎn)規(guī)模正逐步擴(kuò)大。3、婁底金鼎雙江錳業(yè)該公司于2006年4月經(jīng)婁底市工商局批準(zhǔn)成立，注冊資金200萬元，資產(chǎn)總值約2000萬元。股權(quán)構(gòu)成為：湖南金鼎控股集團(tuán)出資140萬元，占股70%，劉琨出資30萬元，占股15%，易子良出資10萬元，占股5%，周建福出資10萬元，占股5%，龍正蘭出資10萬元，占股5%，法人代表賀福仁，公司要緊從事錳礦開采、加工、銷售。4、婁底市金田煤業(yè)治理婁底市金田煤業(yè)治理（以下簡稱金田煤業(yè)），于2007年掛牌成立，歸屬湖南金鼎控股集團(tuán)，注冊資金2億元，是一家大型煤炭開發(fā)、銷售的綜合性企業(yè)。金田煤業(yè)位于漣源市西北的伏口鎮(zhèn)，與新化、安化兩縣毗鄰，距漣源城區(qū)45公里，距國道207線4公里，交通便利，資訊發(fā)達(dá)。該公司下轄伏口鎮(zhèn)的謝家沖煤礦與良田煤礦，均為六證齊全的合法礦井?，F(xiàn)共有職員426人，其中專業(yè)技術(shù)人員達(dá)42人，年生產(chǎn)能力達(dá)60萬噸，公司總資產(chǎn)達(dá)4.5億元。四、集團(tuán)公司經(jīng)營情形近幾年金鼎集團(tuán)要緊經(jīng)營收入來自于株洲家居建材市場的物業(yè)租金收入、婁底的煤礦、鐵礦石等收入、特種汽車銷售收入。依照客戶提供的2011年、2020年及2020年11月合并報表（未經(jīng)審計），收入分別為：61793萬元、100040萬元、104880萬元；凈利潤分別為7231萬元、14435萬元、14815萬元。要緊收入構(gòu)成如下：主營業(yè)務(wù)收入構(gòu)成表單位：萬元公司名稱11-12-3112-12-3113-11-30湖南金鼎控股集團(tuán)（合并）308064969354340株洲紅星新安居實(shí)業(yè)（租金收入）0953811325漣源市伏口謝家沖煤礦185412486723649漣源市伏口鎮(zhèn)良田煤礦124461594215565合計6179310041104880凈利潤構(gòu)成表單位：萬元公司名稱11-12-3112-12-3113-11-30湖南金鼎控股集團(tuán)（合并報表）296135032994株洲紅星新安居實(shí)業(yè)（租金收入）-10832714297漣源市伏口謝家沖煤礦265855524363漣源市伏口鎮(zhèn)良田煤礦172021103161合計72311443514815五、金鼎集團(tuán)財務(wù)情形金鼎集團(tuán)2010年合并報表經(jīng)湖南期望會計師事務(wù)所審計，2011年報表經(jīng)婁底楚才會計師事務(wù)所審計，2010-2011年報表合并范疇為湖南金鼎控股集團(tuán)、湖南省金華車輛、綏寧縣金鼎礦業(yè)、婁底市金鼎建材微粉、婁底金鼎雙江錳業(yè)、湖南九鼎房地產(chǎn)開發(fā)共六家。2020年審計報表經(jīng)湖南期望會計師事務(wù)所審計，合并范疇新增湖南荊鼎置業(yè)，荊鼎置業(yè)成立于2020年，注冊資金500萬元，該公司要緊負(fù)責(zé)中茂城項(xiàng)目的招商及項(xiàng)目建成后的商業(yè)治理。2010-2020年審計報告均出具了標(biāo)準(zhǔn)無保留審計意見。納入集團(tuán)合并報表集團(tuán)子公司序號投資企業(yè)成立日期注冊資本（萬元）投資金額（萬元）投資比例法定代表人主營范疇1湖南省金華車輛2004.0850005000100%龍文特種車輛生產(chǎn)，煙花爆竹防爆車、環(huán)衛(wèi)車等2綏寧縣金鼎礦業(yè)2004.091800121267.33%李雁斌鐵礦開采3婁底金鼎雙江錳業(yè)2006.0420014070.00%賀福仁錳礦開采4湖南九鼎房地產(chǎn)開發(fā)2009.0720001800090%邱月雄房地產(chǎn)開發(fā)，曾在婁底開發(fā)小住宅樓盤，2011年已交付使用?，F(xiàn)無實(shí)際項(xiàng)目開發(fā)業(yè)務(wù)。5婁底市金鼎建材微粉2003.1100090090%黃喜斌活性石灰生產(chǎn)6湖南荊鼎實(shí)業(yè)2020.12500500100%邱月雄中茂城自持物業(yè)商業(yè)運(yùn)營公司，暫無實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)。2020年納入合并報表未納入合并報表由集團(tuán)實(shí)際操縱企業(yè)序號企業(yè)名稱成立日期注冊資本（萬元）名義股東實(shí)際所占股份法定代表人備注1株洲紅星新安居實(shí)業(yè)2011.015000廖玉平90%、紅星美凱龍10%75%廖玉平紅星美凱龍家居賣場2漣源市伏口鎮(zhèn)良田煤礦2003.0950邱杰英87.5%，龍保四12.5%，100%龍保四（事務(wù)執(zhí)行人）邱杰英為邱月雄長子。3漣源市伏口鎮(zhèn)謝家沖煤礦2004.059000邱杰英87%，龍保四12.5%，龍飛0.5%100%龍飛（事務(wù)執(zhí)行人）4湖南中茂房地產(chǎn)開發(fā)2020.0110001000100%邱月雄中茂城項(xiàng)目公司，2020年未納入合并報表湖南金鼎審計報表單位：萬元科目10-12-3111-12-3112-12-31變動值總資產(chǎn)20,63043,93952,85920.30%流淌資產(chǎn)合計11,41334,34235,9234.60%貨幣資金1,3622,3991,523-36.52%應(yīng)收票據(jù)2,500應(yīng)收賬款1,3233,5953,8306.54%預(yù)付賬款2,2148,9868,793-2.15%其他應(yīng)收款1,47011,71414,69425.44%存貨5,0447,6454,578-40.12%待攤費(fèi)用長期投資合計長期股權(quán)投資長期債權(quán)投資固定資產(chǎn)合計8,0618,60214,81672.24%固定資產(chǎn)原值7,0427,27414,42898.35%固定資產(chǎn)凈值4,9324,75711,584143.51%在建工程3,1293,8453,233-15.92%無形資產(chǎn)合計1,1559952,120113.07%無形資產(chǎn)5614121,374233.50%長期待攤費(fèi)用59158374728.13%總負(fù)債5,43925,51826,6594.47%流淌負(fù)債合計5,43923,21826,65914.82%短期借款4,0504,0404,2505.20%應(yīng)對票據(jù)4,324-100.00%應(yīng)對賬款39919430356.19%預(yù)收賬款48629141-85.91%其他應(yīng)對款28114,21122,09055.44%長期負(fù)債合計2,300-100.00%長期借款2,300-100.00%長期應(yīng)對款所有者權(quán)益合計14,18917,15024,65343.75%實(shí)收股本6,1006,10010,10065.57%資本公積2,8802,8802,8800.00%未分配利潤4,7687,72911,23245.32%主營業(yè)務(wù)收入18,49830,80649,69361.31%主營業(yè)務(wù)成本15,15524,90042,44770.47%營業(yè)稅金及附加9176567222.16%主營業(yè)務(wù)利潤3,3335,7306,78918.48%營業(yè)費(fèi)用4619623620.41%治理費(fèi)用7361,0561,1357.48%財務(wù)費(fèi)用36650467934.72%營業(yè)利潤2,1843,9764,74419.32%利潤總額1,9203,9754,93224.08%凈利潤1,2982,9613,50318.30%經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流量8271987,8983888.89%經(jīng)營活動現(xiàn)金流入量22,86238,85953,69038.17%經(jīng)營活動現(xiàn)金流出量22,03538,66145,792投資活動現(xiàn)金凈流量-3,418-947-7,505692.50%投資活動現(xiàn)金流入量5761-100.00%投資活動現(xiàn)金流出量3,9959487,505籌資活動現(xiàn)金凈流量2,9021,7861,231-31.08%籌資活動現(xiàn)金流入量6,8506,3408,25630.22%籌資活動現(xiàn)金流出量3,9484,5547,025現(xiàn)金凈流量3111,0361,62556.85%增長率指標(biāo)營業(yè)收入增長率8.58%66.54%61.31%-5.23%主營業(yè)務(wù)成本增長率4.04%64.30%70.47%6.17%總資產(chǎn)增長率31.13%112.99%20.30%-92.69%固定資產(chǎn)增長率57.69%6.71%72.24%65.53%總負(fù)債增長率59.04%369.17%4.47%-364.70%凈資產(chǎn)增長率40.61%69.95%144.31%74.35%盈利能力比率毛利率18.07%19.17%14.58%-4.59%營業(yè)利潤率18.02%18.60%13.66%-4.94%凈利率7.02%9.61%7.05%-2.56%資產(chǎn)收益率(稅后)6.29%6.74%6.63%-0.11%股本收益率(稅后)9.15%17.27%14.21%-3.06%周轉(zhuǎn)比率應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)33.9928.7426.90(1.84)存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)74.3691.7351.83(39.90)應(yīng)對帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)10.554.292.11(2.18)流淌資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)185.02267.35254.52(12.83)總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)353.84377.28350.63(26.65)流淌性比率速動比率76.39%76.28%84.59%8.31%流淌比率209.84%147.91%134.75%-13.16%杠桿比率資產(chǎn)負(fù)債率26.36%58.08%50.43%-7.64%上述報表未合并金鼎集團(tuán)旗下要緊的三個公司：株洲新安居置業(yè)、株洲紅星新安居實(shí)業(yè)、湖南中茂房地產(chǎn)開發(fā)及婁底市金田煤業(yè)治理，旗下要緊資產(chǎn)有：株洲紅星美凱龍家具建材市場，房產(chǎn)證證載面積為118324.99㎡，估量資產(chǎn)價值約26億元；中茂地產(chǎn)名下紅星.中茂城項(xiàng)目用地；婁底金田煤業(yè)旗下漣源市伏口謝家沖煤礦、漣源市伏口鎮(zhèn)良田煤礦。依照客戶提供的未經(jīng)審計的2011-2020年11月合并報表，數(shù)據(jù)如下：單位：萬元資產(chǎn)2011-12-312020-12-312020-11-31流淌資產(chǎn)：貨幣資金312838544134短期投資--應(yīng)收票據(jù)-2500應(yīng)收股利--應(yīng)收利息--應(yīng)收賬款6365670010901其他應(yīng)收款1324611666233239預(yù)付賬款33380173067720應(yīng)收補(bǔ)貼款--存貨8909600536105待攤費(fèi)用256一年內(nèi)到期的長期債權(quán)投資--其他流淌資產(chǎn)--流淌資產(chǎn)合計650325303392105長期投資合計--固定資產(chǎn)：固定資產(chǎn)原價48153130770130889減：累計折舊74231090911781固定資產(chǎn)凈值40729119861119108減：固定資產(chǎn)減值預(yù)備固定資產(chǎn)凈額40729119861119108工程物資在建工程15613972414706固定資產(chǎn)清理固定資產(chǎn)合計56343129585133814無形資產(chǎn)及其他資產(chǎn)：無形資產(chǎn)17161381013014長期待攤費(fèi)用583747919其他長期資產(chǎn)--無形資產(chǎn)及其他資產(chǎn)合計22991455713933資產(chǎn)總計1236741971752398852負(fù)債及所有者權(quán)益2011-12-312020-12-312020-11-31流淌負(fù)債：短期借款40404250550應(yīng)對票據(jù)4324-4330應(yīng)對賬款100242201995預(yù)收賬款4601673656應(yīng)對工資101131214應(yīng)對福利費(fèi)101010應(yīng)對股利--應(yīng)交稅金183124448其他未交款-5569其他應(yīng)對款230085346550930流淌負(fù)債合計331236237667151長期借款23001200032950長期負(fù)債合計23001200032950負(fù)債合計3542374377100101所有者權(quán)益合計88251122799139751負(fù)債及所有者權(quán)益合計123674197175239852項(xiàng)目2011-12-312020-12-312020-11-30一、主營業(yè)務(wù)收入61793100041104880減：主營業(yè)務(wù)成本470186914975223主營業(yè)務(wù)稅金及附加56714071152二、主營業(yè)務(wù)利潤142092948528505加：其他業(yè)務(wù)利潤253減：營業(yè)費(fèi)用126622041536治理費(fèi)用284463716322財務(wù)費(fèi)用46315912355三、營業(yè)利潤96391932318294加：投資收益0-補(bǔ)貼收入25201營業(yè)外收入13212317減：營業(yè)外支出92313943四、利潤總額97041950818268減：所得稅220447963453少數(shù)股東本期損益269277五、凈利潤72311443514815加：年初未分配利潤122721950330938盈余公積金轉(zhuǎn)入數(shù)--六、可供分配的利潤195033393845753七、可供股東分配的利潤195033393845753減：應(yīng)對優(yōu)先股股利--提取任意盈余公積金--應(yīng)對一般股股利-3000轉(zhuǎn)作資本的一般股股利--八、未分配利潤195033093845753六、征信情形涉訴情形：調(diào)查全國法院被執(zhí)行人信息查詢，金鼎集團(tuán)無涉訴情形。七、集團(tuán)公司要緊資產(chǎn)、金融負(fù)債情形集團(tuán)公司要緊房產(chǎn)情形：序號所屬公司地理位置面積（m2）市價(萬元)是否對應(yīng)抵押貸款余額已抵押1湖南金鼎控股集團(tuán)婁星區(qū)氐星路3117.1713082.45全部抵押2株洲紅星新安居實(shí)業(yè)株洲紅星美凱龍家居建材市場106410.64250160.618全部抵押3湖南省金華車輛經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)婁漣公路17483.653147.057全部抵押合計118324.99264826.56全部抵押金鼎團(tuán)當(dāng)前金融負(fù)債總計53250萬元，具體情形如下表所示：借款人債權(quán)人貸款性質(zhì)借款金額目前余額借款起始期限終止日期利率抵押物金華車輛華融湘江金匯支行流貸300030002020-1-157.80%株洲金華車輛華融湘江金匯支行流貸260026002020-9-27承兌匯票婁底金漢工貿(mào)華融湘江金匯支行流貸200020002020-6-187.80%婁底金漢工貿(mào)婁底招行流貸230023002020-1-16承兌匯票株洲婁底大洋華融湘江婁底分行流貸200020002020-2-7承兌匯票株洲宏昌貿(mào)易華融湘江婁底分行流貸150015002020-9-11承兌匯票株洲長運(yùn)建材星沙農(nóng)商行流貸300030002020-7-269.23%株洲泰源礦業(yè)星沙農(nóng)商行流貸300030002020-9-29.23%株洲新安居實(shí)業(yè)工行匯源支行固定資產(chǎn)20000199502020-1-66.55%株洲新安居實(shí)業(yè)華融湘江金匯支行固定資產(chǎn)800080002020-9-68.52%株洲新安居實(shí)業(yè)株洲交行固定資產(chǎn)600059002020-9-119.83%株洲合計5340053250第四部分紅星·中茂城項(xiàng)目分析長沙概況長沙（Changsha），中國湖南省省會，別稱星城，古稱潭州，是湖南省的政治、經(jīng)濟(jì)、文化、交通和科教中心，中南地區(qū)重要的交通和航運(yùn)中心，是聞名的山水洲城、歡樂之都。長沙是全國文明都市，兩型社會試驗(yàn)區(qū)，中南地區(qū)重要工商業(yè)都市，長江中游都市群中心都市之一，也是長株潭都市群中的核心，長沙綜合競爭力居全國前列，2020年長沙市綜合競爭力位居全國第十，中部第一，是全球都市競爭力提升速度最快的10座都市之一，位居第四。長沙市總面積11819平方公里（即1.18萬平方公里），其中長沙市城區(qū)面積1938平方公里，建成區(qū)面積約為350平方公里；長沙市總?cè)丝?04萬人，其中戶籍人口660萬人（2010年），長沙城區(qū)常住人口約410萬(2020年)。轄六區(qū)二縣一市：長沙市區(qū)（芙蓉區(qū)、天心區(qū)、岳麓區(qū)、開福區(qū)、雨花區(qū)、望城區(qū)）及長沙縣、寧鄉(xiāng)縣、瀏陽市；總共轄82個街道、95個鎮(zhèn)、14個鄉(xiāng)。長沙軌道交通又名長沙地鐵，于2009年正式啟動建設(shè)。據(jù)遠(yuǎn)期規(guī)劃至2030年，長沙軌道交通共建設(shè)6條骨干線和6條補(bǔ)充線共12條線路，線路總長約450公里。長沙地鐵線網(wǎng)方案總體結(jié)構(gòu)布局為“米字形構(gòu)架，雙十字拓展”，整體上呈主副中心軸帶放射形狀。經(jīng)濟(jì)：初步核算，2020年全年實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值（GDP）6400億元，比上年增長13.0%。分產(chǎn)業(yè)看，第一產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值272.31億元，增長4.0%；第二產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值3592.52億元，增長14.5%，其中工業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值3051.94億元，增長15.7%；第三產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值2535.08億元，增長12.0%。第一、二、三次產(chǎn)業(yè)分別拉動GDP增長0.2、8.0、4.8個百分點(diǎn)，三次產(chǎn)業(yè)對GDP增長的奉獻(xiàn)率分別為1.2%、61.5%、37.3%。按常住人口運(yùn)算，人均GDP達(dá)89903元，比上年增長12.1%。（二）長沙縣概述長沙縣2011年都市指標(biāo)總面積1.997平方公里常住人口98.67萬GDP總值789.9億元GDP增長率16.9%人均GPD80356元社會消費(fèi)品零售總額184.1億元人均可支配收入24118元人均可支配收入增長率14.3%城鎮(zhèn)失業(yè)率3.3%長沙市“十二五”規(guī)劃綱要關(guān)于都市總體規(guī)劃表述為，適度擴(kuò)大中心城區(qū)規(guī)模，建立科學(xué)合理的空間開發(fā)秩序，推進(jìn)都市建設(shè)組團(tuán)式進(jìn)展。湘江服務(wù)功能軸，加上南北兩個綜合進(jìn)展帶，成為“一軸兩帶”。此外，除了主城區(qū)，還有分列東南西北的星馬組團(tuán)、黃榔組團(tuán)、岳麓組團(tuán)、金霞組團(tuán)等，組成“一主兩次六組團(tuán)”的都市空間格局。長沙市的東部——長沙縣部分范疇將納入中心城區(qū)“規(guī)劃建設(shè)以高鐵新城為依靠的黃榔副中心”。按規(guī)劃，在東部城區(qū)，將加快主城區(qū)舊城改造步伐，完善商務(wù)、商貿(mào)等綜合服務(wù)功能，積極進(jìn)展總部經(jīng)濟(jì)、商務(wù)會展、金融保險等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)。另外，還將提升星馬組團(tuán)、黃榔組團(tuán)品位，加快推進(jìn)星沙新城建設(shè)。本項(xiàng)目擬建于湖南省長沙經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)。長沙經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)位于長沙縣星沙街道，綜合實(shí)力居湖南第一，長沙縣名列全國百強(qiáng)縣，人口110萬，與長沙市開福區(qū)、芙蓉區(qū)緊緊相連，三公里商圈內(nèi)居住人口加縣域消費(fèi)人口達(dá)150萬左右。其投資環(huán)境綜合評判指數(shù)在中西部16個國家開發(fā)區(qū)中位居第一，近三年的GDP以33.2%的速度遞增。到2011年9月止，入駐的世界500強(qiáng)企業(yè)中，有可口可樂、百事可樂、中糧集團(tuán)、法國達(dá)能、法國道達(dá)爾、荷蘭飛利浦、日本三菱、德國博世、日商巖井、日本三井物產(chǎn)、泰國易初蓮花，共28家入駐長沙。到2020年底，已有118家世界500強(qiáng)入駐長沙：其中2020年新引進(jìn)8家境外世界500強(qiáng)企業(yè)，包括霍尼韋爾國際、三菱自動車、富士通、華潤集團(tuán)、西門子、威立雅環(huán)境、日本郵船、渣打銀行。在長沙直截了當(dāng)投資、設(shè)立分公司和辦事機(jī)構(gòu)的境外世界500強(qiáng)企業(yè)已有118家，其中有直截了當(dāng)投資的達(dá)到49家。長沙經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)工業(yè)進(jìn)展迅猛而商業(yè)薄弱，目前僅有易初蓮花和新一佳超市，商業(yè)遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后工業(yè)的進(jìn)展速度，不適應(yīng)地區(qū)可連續(xù)進(jìn)展的需要。2008年長沙經(jīng)開區(qū)長沙縣提出促進(jìn)產(chǎn)城融合，建立新優(yōu)勢，推動區(qū)縣從以第二產(chǎn)業(yè)為主向二三產(chǎn)業(yè)齊頭并進(jìn)的轉(zhuǎn)變，從長沙市副中心向湖南省乃至中西部區(qū)域中心轉(zhuǎn)變，經(jīng)開區(qū)和長沙縣決定在星沙開發(fā)建設(shè)商務(wù)中心區(qū)，以此帶動第三產(chǎn)業(yè)的進(jìn)展。湖南中茂房地產(chǎn)開發(fā)在都市建設(shè)總體規(guī)劃