【歷年真題】2017年4月07947金融法概論自考試卷

絕密★考試結(jié)束前2017年4月全國(guó)高等教育自學(xué)考試《金融法概論》試題課程代碼：07947一、單項(xiàng)選擇題1．根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，對(duì)中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的產(chǎn)生進(jìn)行提名的是A．國(guó)家主席B．國(guó)務(wù)院總理C．全國(guó)人大委員會(huì)委員長(zhǎng)D．全國(guó)人大2．根據(jù)《商業(yè)銀行法》設(shè)立城市商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為A．10億元B．2億元C．5億元D．1億元3．商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或股權(quán)，應(yīng)自取得之日起多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)予以處分A．1年B．2年C．6個(gè)月D．5年4．對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)A．10％B．15％C．8％D．20％5．下列擔(dān)保形式中屬于人的擔(dān)保的是A．抵押B．質(zhì)押C．留置D．保證6．根據(jù)我國(guó)《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定，以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)A．由當(dāng)事人協(xié)商確定抵押B．一并抵押C．不得設(shè)定抵押D．由政府決定抵押7．信用卡遺失后被人冒用，其損失責(zé)任的承擔(dān)問(wèn)題法律沒(méi)有明確。目前一般的做法是A．掛失前及掛失后24小時(shí)內(nèi)的損失由持卡人承擔(dān)B．掛失前的損失由持卡人承擔(dān)，掛失后的損失由發(fā)卡銀行承擔(dān)C．掛失前及掛失后36小時(shí)內(nèi)的損失由持卡人承擔(dān)D．全部由發(fā)卡行承擔(dān)，8．農(nóng)村信用社的入股方式是A．債權(quán)入股B．實(shí)物資產(chǎn)入股C．貨幣資金入股D．有價(jià)證券入股9．“為儲(chǔ)戶保密”原則的含義是A．銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢B．銀行應(yīng)當(dāng)拒絕人民銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢C．銀行應(yīng)當(dāng)拒絕商業(yè)銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢D．銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的公檢法部門以外的任何單位和個(gè)人的查詢10．我國(guó)證券交易市場(chǎng)交易價(jià)格竟價(jià)成交的原則是A．價(jià)格優(yōu)先B．時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先C．時(shí)間優(yōu)先D．價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先11．關(guān)于商業(yè)銀行貸款法律制度，下列選項(xiàng)錯(cuò)誤的是A．商業(yè)銀行貸款應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度B．商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查C．商業(yè)銀行可以根據(jù)貸款數(shù)額以及貸款期限，自行確定貸款利率D．商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守資本充足率不得低于百分之八的規(guī)定12．我國(guó)信托公司可以開展的固有業(yè)務(wù)不包括A．貸款B．租賃C．咨詢D．保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)13．來(lái)設(shè)擔(dān)保的貸款是A．抵押貸款B．信用貸款C．質(zhì)押貸款D．保證貸款14．根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管的機(jī)構(gòu)是A．中國(guó)人民銀行B．國(guó)務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C．財(cái)政部D．國(guó)務(wù)院15．有權(quán)機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行接管的情形是A．嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)B．嚴(yán)重違約行為C．可能發(fā)生信用危機(jī)D．擅自開展新業(yè)務(wù)二、多項(xiàng)選擇題16．屬于中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)的當(dāng)然委員的有A．中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)B．財(cái)政部長(zhǎng)C．國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)D．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)主席E．國(guó)家發(fā)展改革委員會(huì)主任17．《商業(yè)銀行法》中的“關(guān)系人”包括A．商業(yè)銀行的董事B．商業(yè)銀行的監(jiān)事C．商業(yè)銀行高級(jí)管理人員的近親屬D．商業(yè)銀行高級(jí)管理人員E．商業(yè)銀行的董事所擔(dān)任的高級(jí)管理職務(wù)的公司18．以下關(guān)于外資金融機(jī)構(gòu)的表述，正確的有A．外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)，應(yīng)該繳存存款準(zhǔn)備金B(yǎng)．外資金融機(jī)構(gòu)不能經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)C．外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保其資產(chǎn)的流動(dòng)性D．外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金E．以上都正確19．以下有關(guān)定金的表述，正確的有A．定金合同從實(shí)際交付定金之日起生效B．定金不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的30％C．給付定金的一方違約，無(wú)權(quán)要求返還定金D．收受定金的一方違約，應(yīng)雙倍返還定金E．設(shè)立定金必須要有以書面形式明確表示20．按照有無(wú)擔(dān)保分類，貸款可分為A．信用貸款B．擔(dān)保貸款C．票據(jù)貼現(xiàn)D．自營(yíng)貸款E．委托貸款21．中國(guó)人民銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，受到的法定限制有A．在公開市場(chǎng)上買賣國(guó)債B．向商業(yè)銀行貸款C．對(duì)金融機(jī)構(gòu)的賬戶透支D．向地方政府貸款E．對(duì)政府財(cái)政透支22．不得擔(dān)任商業(yè)銀行的高級(jí)管理人員的情形包括A．因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的B．因犯罪被剝奪政治權(quán)利的C．擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理的D．個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額巨大的E．有賣淫嫖娼行為造成惡劣影響的23．委托貸款的特征有A．銀行不得代墊資金B(yǎng)．銀行按委托協(xié)議發(fā)放貸款C．銀行負(fù)責(zé)監(jiān)督使用但不負(fù)責(zé)貸款收回D．銀行不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)E．銀行只收手續(xù)費(fèi)，不收利息24．以下屬于外匯形式的有A．外國(guó)貨幣B．外幣支付憑證C．外國(guó)公司股票D．特別提款權(quán)E．外國(guó)不動(dòng)產(chǎn)25．構(gòu)成上市公司的“重大事件”的情形包括A．公司的經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生重大變化B．公司的董事發(fā)生變動(dòng)C．公司發(fā)生重大虧損D．公司重大投資行為的決定E．公司董事長(zhǎng)患重大疾病三、名詞解釋題26．信托27．證券投資基金28．上市公司收購(gòu)29．可轉(zhuǎn)換公司債券30．期貨交易四、簡(jiǎn)答題31．簡(jiǎn)述禁止抵押的財(cái)產(chǎn)范圍。32．簡(jiǎn)述上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)當(dāng)符合的條件。33．簡(jiǎn)述貸款合同中貸款人的義務(wù)。34．簡(jiǎn)述金融租賃的特點(diǎn)。五、論述題35．試論欺詐客戶行為并簡(jiǎn)述行為人因此應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。六、案例分析題36．原告姜某之子于2002年8月15日在某商業(yè)銀行存入人民幣3萬(wàn)元整(為定期存款，未留印鑒或密碼)。2003年元月31日，其子因車禍死亡，該筆存款的存折下落不明。次日，原告委托親戚李某前往該銀行辦理該筆存款的掛失止付手續(xù)。李某在掛失申請(qǐng)書上寫明掛失原因系因車禍丟失存單，并提供其本人身份證，在身份證號(hào)碼后注明“代”字，其余欄目由銀行業(yè)務(wù)人員經(jīng)查詢電腦后代填。該銀行向李某收取了掛失手續(xù)費(fèi)，在掛失申請(qǐng)書上加蓋業(yè)務(wù)章，并出具掛失申請(qǐng)書第三聯(lián)單給李某。同年2月2日，該商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督部門集資處核算科經(jīng)審查認(rèn)為，該筆掛失“缺乏儲(chǔ)戶本人身份證，違反銀行掛失原則，掛失無(wú)效，請(qǐng)立即予以撤銷”，并發(fā)出內(nèi)部通知給銀行。同年2月4日，銀行撤銷該掛失申請(qǐng)，但未能及時(shí)告知原告姜某或李某。同年8月16日(即該筆存款期限屆滿后第二天)，銀行憑取款人所持的存折支付了該筆存款的本息(合計(jì)人民幣32443.12元)。同年10月，原告姜某委托李某持掛失申請(qǐng)書向銀行要求支取該筆存款的本息，該銀行工作人員告知原告應(yīng)提供財(cái)產(chǎn)繼承公證書、戶口簿等有關(guān)證件。同年11月，當(dāng)原告姜某持繼承其子存款的繼承