2024年證券從業(yè)之金融市場基礎知識題庫及參考答案（能力提升）

2024年證券從業(yè)之金融市場基礎知識題庫第一部分單選題(800題)1、證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務，下列做法正確的是（）。

A.甲證券公司代理客戶進行期貨交易、結算或者交割

B.乙證券公司代期貨公司收付期貨保證金

C.丙證券公司拒絕代客戶收付期貨保證金

D.丁證券公司利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金

【答案】：C2、在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產投資于股票的，為股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D3、股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的?，F(xiàn)值理論認為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因為它能夠為它的持有人帶來（），因此，它的價值取決于（）的大小。

A.實際收益，未來收益

B.實際收益，目前收益

C.預期收益，未來收益

D.預期收益，目前收益

【答案】：C4、商業(yè)銀行次級定期債務的募方式為商業(yè)銀行向()定向募集

A.機關法人

B.事業(yè)法人

C.企業(yè)法人

D.社團法人

【答案】：C5、下列關于商業(yè)銀行柜臺市場的說法中正確的是（）。

A.商業(yè)銀行柜臺市場采用三級托管體制

B.中央結算公司為一級托管機構

C.柜臺業(yè)務開辦機構為一級托管機構

D.開辦機構對一級托管賬戶負責

【答案】：B6、國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以（）貨幣為面值、向（）投資者發(fā)行的債券。

A.外國本國

B.外國外國

C.本國外國

D.本國本國

【答案】：B7、為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（）。

A.美國聯(lián)邦政府債券

B.市政債券

C.公司債券

D.美國聯(lián)邦機構債券

【答案】：B8、關于科創(chuàng)板申報要求，下列說法正確的是（）。

A.無論通過市價還是限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量均應當不小于200股

B.賣出科創(chuàng)板股票時，余額不足200股的部分，應當分次申報賣出

C.通過市價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應不超過5萬股

D.通過限價申報買賣科創(chuàng)板股票的，單筆申報數(shù)量應不超過10萬股

【答案】：A9、會計師事務所申請證券資格，其凈資產需要（）萬元以上。

A.300

B.1000

C.500

D.100

【答案】：C10、（）負責證券發(fā)行的主承銷工作，負有對發(fā)行人進行盡職調查的義務，對公開發(fā)行募集文件的真實性、準確性和完整性進行核查。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.證券交易所

D.保薦機構

【答案】：D11、下列關于企業(yè)債券的說法中錯誤的是（）。

A.企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是股份有限公司和有限責任公司，也可以是尚未改制為公司制的企業(yè)法人，但不包括上市公司

B.企業(yè)債券的發(fā)行由核準制改為注冊制，中國證監(jiān)會為企業(yè)債券的法定注冊機關

C.企業(yè)債券募集資金用途主要限制在固定資產投資和技術革新改造方面

D.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3?20年，以10年為主

【答案】：B12、1997年亞洲金融危機爆發(fā)后，我國實施積極的財政政策期間，國債主要采取()

A.記賬式國債

B.儲蓄國債(電子式)

C.憑證式國債

D.特別國債

【答案】：C13、根據(jù)有關規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，投資者買入后賣出或者賣出后買入統(tǒng)一證券的時間間隔不得少于（）個交易日。

A.3

B.4

C.5

D.10

【答案】：C14、財務公司、信托公司、金融租賃公司的準備金存款計入中央銀行資產負債表（）項目。

A.儲備貨幣

B.其他存款性公司存款

C.不計入儲備貨幣的金融性公司存款

D.法定存款準備金

【答案】：C15、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動，這體現(xiàn)的是金融衍生工具的基本特征()。

A.聯(lián)動性

B.跨期性

C.不確定性

D.杠桿性

【答案】：A16、中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權，是全國唯一有權發(fā)行貨幣的機構，調節(jié)貨幣供應量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定，指的是中央銀行的（）職能。

A.銀行的銀行

B.發(fā)行的銀行

C.政府的銀行

D.貨幣的銀行

【答案】：B17、下列關于銀行間債券市場信用等級的說法，錯誤的是（）。

A.中長期債券信用評級劃分為三等九級

B.短期債券信用評級可用“+”、“-”符號對信用等級進行微調

C.中長期債券信用評級可用“+”、“-”符號對信用等級進行微調

D.短期債券信用評級劃分為四等六級

【答案】：B18、金融期貨交易結算所實行的每日清算制度是一種（）。

A.有資產的結算制度

B.無資產的結算制度

C.無負債的結算制度

D.有負債的結算制度

【答案】：C19、—般來說，公司的盈利水平和股票投資價值的關系是（）。

A.預期公司盈利增加，股票市場價格上漲，兩者同時發(fā)生

B.預期公司盈利增加，股票市場價格上漲，兩者不完全同時發(fā)生

C.預期公司盈利增加，股票市場價格下降，兩者同時發(fā)生

D.預期公司盈利增加，股票市場價格下降，兩者不完全同時發(fā)生

【答案】：B20、相對于投資普通股票而言，投資優(yōu)先股的收益______，風險______。（）

A.不穩(wěn)定；大

B.穩(wěn)定；小

C.穩(wěn)定；大

D.不穩(wěn)定；小

【答案】：B21、（）也被稱為“看漲期權”。

A.歐式期權

B.美式期權

C.認購期權

D.認沽期權

【答案】：C22、按照《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設立另類子公司，應當具備（）核準的證券自營業(yè)務資格。

A.國務院證券監(jiān)督管理委員會

B.中國證監(jiān)會

C.注冊地中國證監(jiān)會派出機構

D.證券交易所

【答案】：B23、資本外逃又稱（）。

A.貿易資金的流動

B.套利性資金的流動

C.保值性資金的流動

D.投機性資金的流動

【答案】：C24、以下應當召開臨時會員大會的情形不包括（）。

A.理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)

B.1/4的會員提議

C.理事會認為必要

D.監(jiān)事會認為必要

【答案】：B25、中小企業(yè)板塊的總體設計，可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”，其中不屬于“四個獨立”的是（）。

A.運行獨立

B.法規(guī)獨立

C.代碼獨立

D.指數(shù)獨立

【答案】：B26、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉讓方式的，須有（）家以上從事做市業(yè)務的主辦券商為其提供做市報價服務。?

A.3

B.2

C.1

D.5

【答案】：B27、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，應該將交易經手費的（）納入證券投資者保護基金。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：C28、上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票屬于（）。

A.增發(fā)股票

B.股份回購

C.股票分割

D.股票合并

【答案】：B29、首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（）億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D30、證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在（）分別開融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

A.證券交易所

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券登記結算機構

D.商業(yè)銀行

【答案】：C31、證券評級機構從事證券評級業(yè)務，應當遵循()原則，對統(tǒng)一類評級對象評級，或者對統(tǒng)一評級對象跟蹤評級，應當采用一致的評級標準和工作程序。

A.獨立性

B.客觀性

C.公正性

D.一致性

【答案】：D32、（）及其授權的地方派出機構負責對證券、期貨投資咨詢業(yè)務的監(jiān)督管理。

A.中國證監(jiān)會

B.國務院

C.財政部

D.中國證監(jiān)會與財政部

【答案】：A33、下列關于短期融資券的說法錯誤的是（）。

A.中國銀行間市場交易商協(xié)會負責受理企業(yè)債務融資工具的發(fā)行注冊

B.企業(yè)可自主選擇主承銷商，但不可由主承銷商組織承銷團

C.企業(yè)發(fā)行短期融資券應披露企業(yè)主體信用評級和當期融資券的債項評級

D.全國銀行間同業(yè)拆借中心為債務融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務

【答案】：B34、W銀行的財務總監(jiān)在審核W銀行的年末財務報表時，全部負債業(yè)務總額為30億元，以下（）情況應引起他的特別注意。

A.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為25億元

B.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元

C.資產負債表顯示，存款負債為21億元

D.資產負債表顯示，存款負債為25億元

【答案】：A35、下列各個市場中，信息披露要求最高的是（）。

A.柜臺交易市場

B.區(qū)域性股權交易市場

C.中小板市場

D.新三板

【答案】：C36、根據(jù)《證券賬戶管理規(guī)則》相關規(guī)定，（）設置投資者證券總賬戶(一碼通賬戶)及子賬戶。

A.證券公司

B.中國證券登記結算有限責任公司

C.中國人民銀行

D.中國證監(jiān)會

【答案】：B37、下列關于債券基金的說法不正確的是（）。

A.債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金

B.債券基金適合于穩(wěn)健型投資者

C.當市場利率下調時，債券基金收益將下降

D.在我國，根據(jù)規(guī)定，80％以上的基金資產投資于債券的，為債券基金

【答案】：C38、（）策略是指金融機構針對風險事件發(fā)生的可能性提取足夠的準備性資金，以保證損失發(fā)生之后能夠很快被吸收，從而保障金融機構仍然能夠正常運行。

A.風險準備金

B.風險分散

C.風險控制

D.風險對沖

【答案】：A39、關于記賬式國債的特點，說法錯誤的是（）。

A.可以記名、掛失

B.以無券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好

C.不可上市轉讓，流通性差

D.期限有長有短，更適合短期國債的發(fā)行

【答案】：C40、銀行業(yè)金融機構發(fā)行資本補充債券，應滿足的條件不包括（）。

A.具有完善的公司治理機制

B.償債能力良好，且成立滿一年

C.遵守國家產業(yè)政策和信貸政策

D.經營穩(wěn)健，資產結構符合行業(yè)特征

【答案】：B41、在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產投資于股票的，為股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D42、一般而言，金融期權的基礎資產（）金融期貨的基礎資產。

A.多于

B.少于

C.等于

D.不是

【答案】：A43、A公司的每股市價為8元，每股銷售收入為10元，則A公司的市銷率倍數(shù)為（）。

A.0.8

B.1

C.1.25

D.4

【答案】：A44、關于風險管理，人們在生活與工作中呈現(xiàn)出兩種具有明顯差異甚至對立的語言體系，以下不屬于風險專業(yè)語言的是（）。

A.風險積累

B.對沖風險

C.風險轉移

D.風險資本

【答案】：A45、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自公開募集基金的募集注冊申請之日起（）內依照法律、行政法規(guī)及國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

【答案】：B46、下列關于債券交易方式的說法中錯誤的是（）。

A.在證券交易所內，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數(shù)量上達成一致

B.證券交易所的交易價格按競價的方式進行

C.在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為當日交割、普通日交割和約定日交割三種

D.深圳證券交易所和上海證券交易所規(guī)定為次日交割

【答案】：D47、（）是指債券買賣雙方在成交的同時約定于未來某一時間以某一約定價格雙方再進行反向交易的行為。

A.現(xiàn)券交易

B.回購交易

C.遠期交易

D.期貨交易

【答案】：B48、滬深300股指期權的標的物是（）

A.500ETF

B.300ETF

C.上證綜指

D.滬深300指數(shù)

【答案】：D49、下面關于會員制證券交易所的說法不正確的是（）。

A.是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體

B.會員制交易所設會員大會、理事會總經理和監(jiān)事會

C.上海證券交易所采用會員制，深圳證券交易所采用公司制

D.會員制交易所的設立變更和解散由國務院決定

【答案】：C50、戰(zhàn)略投資者是指最近（）年未受到證監(jiān)會行政處罰或被追究刑事責任的投資者。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C51、股票按面值發(fā)行，被稱為（）。

A.溢價發(fā)行

B.折價發(fā)行

C.平價發(fā)行

D.配額發(fā)行

【答案】：C52、證券評級機構應當自取得證券評級業(yè)務許可之日起（）日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報（）備案，并通過（）網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。

A.30；中國證監(jiān)會；中國證監(jiān)會

B.30；中國證監(jiān)會；中國證券業(yè)協(xié)會

C.20；中國證監(jiān)會；中國證券業(yè)協(xié)會

D.20；中國證券業(yè)協(xié)會；中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：D53、下列關于公司債券發(fā)行的條款設計要求的說法中錯誤的是（）

A.發(fā)行公司債券，發(fā)行人應當作出決議

B.公司債券公開發(fā)行的價格或利率以詢價或公開招標等市場化方式確定

C.公司債券可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行

D.公開發(fā)行公司債券，只能申請一次注冊，一次發(fā)行

【答案】：D54、A公司將自己擁有的85%的資金資產投資于股票，剩余的15%用于投資國債，則該證券投資基金為（）。

A.偏股型基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

【答案】：B55、關于證券公司中間介紹業(yè)務的業(yè)務范圍的說法錯誤的是（）。

A.證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務，不得提供期貨行情信息及交易設施

B.證券公司不得代理客戶進行期貨交易，結算或者交割

C.證券公司不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金

D.證券公司不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金

【答案】：A56、滬深300股指期貨合約的合約乘數(shù)為（）。

A.每點100元

B.每點300元

C.每點600元

D.每點900元

【答案】：B57、如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價一般會（）

A.下跌

B.不能確定

C.無變化

D.上升

【答案】：D58、以下不屬于基金信息披露的是（）。

A.投資者信息披露

B.臨時信息披露

C.運作信息披露

D.基金募集信息披露

【答案】：A59、下列關于設立私募基金子公司的說法不正確的是（）。

A.每家證券公司設立的私募基金子公司原則上不超過1家

B.私募基金子公司及其下設基金管理機構將自有資金投資于本機構設立的私募基金的，對單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的20%

C.私募基金子公司及其下設特殊目的機構可對外提供擔保和貸款

D.私募基金子公司及其下設特殊目的機構不得成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人

【答案】：C60、關于證券公司資產管理計劃，下列說法正確的是（）。

A.資產管理計劃應當以公開方式向合格投資者募集

B.證券期貨經營機構、銷售機構可以通過傳播媒體方式向不特定對象宣傳資產管理計劃

C.證券期貨經營機構不得設立多個資產管理計劃，同時投資于同一非標準化資產

D.同一非標準化資產指單一主體的非標準化資產，不包含關聯(lián)方的非標準化資產

【答案】：C61、宏觀經濟風險總是與宏觀經濟系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經濟發(fā)展和運作本身就蘊含著經濟風險。這說明宏觀經濟風險具有（）。

A.累積性

B.隱藏性

C.或然性

D.潛在性

【答案】：D62、下列關于債券市場轉托管的說法中錯誤的是（）。

A.公司債、證券公司次級債、中小企業(yè)私募債可以跨市場轉托管

B.由于托管機構之間存在著不同的運作模式，轉托管的完成至少需要一天

C.目前，最快的國債轉托管能實現(xiàn)T+1日到賬

D.投資人辦理轉托管業(yè)務時，需要填寫“債券賬戶業(yè)務申請表”。

【答案】：A63、根據(jù)《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備經營證券投資基金管理業(yè)務達（）年以上。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B64、中國證券行業(yè)自律組織不包括（）。

A.證券期貨交易所

B.中國證監(jiān)會

C.債券登記結算公司

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：B65、（）是指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。

A.證券經紀業(yè)務

B.證券投資顧問業(yè)務

C.證券投資咨詢業(yè)務

D.證券資產管理業(yè)務

【答案】：B66、資本市場劃分為場內市場和場外市場，是按照（）作出的劃分。

A.交易品種的不同

B.市場功能的不同

C.組織形式和交易活動是否集中

D.是否規(guī)范化

【答案】：C67、向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動屬于（）。

A.證券承銷與保薦業(yè)務

B.證券經紀業(yè)務

C.融資融券業(yè)務

D.證券自營業(yè)務

【答案】：C68、按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為（）。

A.債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金等

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

【答案】：A69、下列關于金融期權特征的描述中，錯誤的是（）。

A.與金融期貨相比，金融期權的主要特征在于它僅僅是買賣權利的交換

B.期權的買方在支付了期權費后，就獲得了期權合約所賦予的權利

C.期權的買方不能行使他所擁有的權利

D.期權的賣方在收取期權費后就承擔著在規(guī)定時間內履行該期權合約的義務

【答案】：C70、為報價系統(tǒng)參與人提供私募產品報價、發(fā)行、轉讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺指的是（）。

A.機構間私募產品報價與服務系統(tǒng)

B.機構問公募產品報價與服務系統(tǒng)

C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)

D.區(qū)域間股權交易市場

【答案】：A71、證券投資基金具有集合理財?shù)奶攸c，集合理財?shù)膬?yōu)點是（）。

A.具有規(guī)模優(yōu)勢

B.強化監(jiān)管

C.收益穩(wěn)定

D.風險固定

【答案】：A72、下列關于金融衍生工具發(fā)展現(xiàn)狀，說法有誤的是（）。

A.金融衍生工具以場內交易為主

B.按基礎產品比較，利率衍生品無論在場內還是場外，均是名義金額最大的衍生品種類

C.按產品形態(tài)比較，遠期和互換這兩類具有對稱性收益的衍生產品的名義金額比收益不對稱的期權類產品大得多

D.近年來，由于場外利率類衍生品名義金額下降較多，場外衍生品整體呈下降趨勢，而場內衍生品卻大幅增長

【答案】：A73、科創(chuàng)板具體交易方式不包括以下（）方式。

A.定期交易

B.競價交易

C.盤后固定價格交易

D.大宗交易

【答案】：A74、按照《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金投資范圍不包括（）。

A.銀行存款

B.外國政府債券

C.國債

D.企業(yè)（）債

【答案】：B75、證券交易所交易價格由交易雙方公開競價確定，實行的競價成交原則是（）。

A.時間優(yōu)先

B.價格優(yōu)先

C.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先

D.時間優(yōu)先、價格優(yōu)先

【答案】：C76、公司型基金在組織形式上與（）類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責管理基金的投資業(yè)務。

A.合資公司

B.有限責任公司

C.股份有限公司

D.集團公司

【答案】：C77、以下不是信用衍生產品交易特征的是（）。

A.融資的提供和風險的承擔被分離，即保護提供方提供融資，但不承擔信用風險，而保護購買者承擔信用風險，卻不提供融資

B.信用風險可以在業(yè)務中從其他風險（如利率風險和匯率風險等）中分離出來被單獨交易和轉讓

C.信用保護的出售方在承擔信用風險時并不要求資金投入，除非合同中指定

D.基礎信用交易仍然保留在金融機構的銀行業(yè)務賬戶上，而且繼續(xù)由作為放款銀行的信用購買方來管理

【答案】：A78、（）是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種。

A.收益公司債券

B.可轉換公司債券

C.保證公司債券

D.信用公司債券

【答案】：C79、獨立基金銷售機構應當在5個工作日內向住所地中國證監(jiān)會派出機構備案的事項不包括()

A.變更分支機構名稱、營業(yè)場所

B.對外進行股權投資

C.變更公司章程

D.變更股東

【答案】：D80、國債期貨屬于（）。

A.商品期貨

B.股權類期貨

C.利率期貨

D.外匯期貨

【答案】：C81、2011年1月1日，中國人民銀行發(fā)行1年期零息債券，每張面值為100元人民幣。則在.2011年6月30日，其理論價格為（）元。

A.94.89

B.95.13

C.96.15

D.99.04

【答案】：D82、關于我國證券經紀業(yè)務的表述正確的是（）。

A.不可以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務

B.經紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)

C.經紀關系的建立形成實質上的委托關系

D.我國證券公司從事的證券經紀業(yè)務以證券公司的柜臺代理買賣證券業(yè)務為主

【答案】：B83、根據(jù)私募基金的分類，主要投資于公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權等產品的私募基金是（）。

A.私募證券基金

B.創(chuàng)業(yè)投資基金

C.私募股權基金

D.其他類別私募基金

【答案】：A84、下列關于匯率變化影響的描述錯誤的是（）。

A.匯率變化對股價的影響要看對整個經濟的影響而定

B.若匯率變化趨勢對本國經濟發(fā)展影響較為有利，股價會上升；反之，股價會下降

C.匯率的變化對那些在商品進出口和資本項目兩方面嚴重依賴國際市場的國家（或地區(qū)）和企業(yè)的股票價格影響較大

D.匯率下降，即本幣貶值，有利于進口而不利于出口，同時會導致境內資本流出，國內資本市場流動性下降

【答案】：D85、下列屬于資本市場的是（）。

A.產品市場

B.要素市場

C.有價證券市場

D.黃金市場

【答案】：C86、通常將那些經營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（）。

A.藍籌股

B.紅籌股

C.績優(yōu)股

D.金牛股

【答案】：A87、傘形基金又被稱為（），是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，并直接可以相互轉換的一種基金結構形式。

A.分級基金

B.混合型基金

C.結構型基金

D.系列基金

【答案】：D88、關于證券公司資產管理計劃，下列說法正確的是（）。

A.資產管理計劃應當以公開方式向合格投資者募集

B.證券期貨經營機構、銷售機構可以通過傳播媒體方式向不特定對象宣傳資產管理計劃

C.證券期貨經營機構不得設立多個資產管理計劃，同時投資于同一非標準化資產

D.同一非標準化資產指單一主體的非標準化資產，不包含關聯(lián)方的非標準化資產

【答案】：C89、下面對證券公司表述錯誤的是（）。

A.證券公司是證券市場的主要中介機構

B.證券公司提供的服務具有專業(yè)性

C.證券公司本身無法在證券市場進行投資

D.證券公司可以為投資者提供金融產品的投資管理服務

【答案】：C90、關于基金資產估算的頻率，通常相關法規(guī)會規(guī)定一個（）的估值頻率。

A.最小

B.適合

C.最大

D.固定

【答案】：A91、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關細則，股指期貨合約的每日最大波動限制為（）。

A.上一交易日最高價的±10%

B.上一交易日結算價格的±10%

C.上一交易日最高價的±2%

D.上一交易日結算價格的±2%

【答案】：B92、股價指數(shù)是指將計算期的（）與某一基期相比較的相對變化值。

A.股本總額

B.每股收益

C.市盈率

D.股價或市值

【答案】：D93、公司在保持正常運營的情況下，可以向所有出資人（股東和債權人）進行自由分配的現(xiàn)金流是（）。

A.企業(yè)自由現(xiàn)金流

B.股權自由現(xiàn)金流

C.股票紅利

D.利息

【答案】：A94、以下（）不是我國企業(yè)債券的種類。

A.普通企業(yè)債券

B.中小企業(yè)集合債券

C.可續(xù)期企業(yè)債券

D.國際債券

【答案】：D95、雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價格買賣的證券的行為稱為（）

A.即期交易

B.現(xiàn)券交易

C.遠期交易

D.回購交易

【答案】：C96、混合資本債券的發(fā)行方式為（）。

A.公開發(fā)行

B.定向發(fā)行

C.公開發(fā)行或定向發(fā)行

D.專門發(fā)行

【答案】：C97、（）年，美國堪薩斯交易所推出全球首個股票指數(shù)期貨合約——價值線指數(shù)期貨合約。

A.1977

B.1981

C.1982

D.1983

【答案】：C98、中國資本市場首部專門規(guī)范適當性管理的行政規(guī)章是（）。

A.《證券投資基金法》

B.《證券期貨投資者適當性管理辦法》

C.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理暫行規(guī)定》

D.《證券公司監(jiān)督管理條例》

【答案】：B99、債券票面利率又稱為（）。?

A.實際收益率

B.名義利率

C.到期收益率

D.持有期收益率

【答案】：B100、按照附新股認股權和債券本身能否分開來劃分，附認股權證的公司債券可以分為()。

A.可分離型與非分離型

B.獨立型與分離型

C.獨立型與非獨立型

D.可分型與不可分型

【答案】：A101、下列關于金融期貨與金融期權差異的說法，錯誤的是（）。

A.現(xiàn)金流轉不同

B.基礎資產不同

C.套利的作用與效果不同

D.履約的保證不同

【答案】：C102、下列關于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場說法，正確的是（）。

A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性、高風險、監(jiān)管嚴格的特點

B.由于具有高風險性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴格

C.高科技企業(yè)更易于在主板上市

D.主板市場上市條件比較低

【答案】：A103、我國股票發(fā)行制度演變不體現(xiàn)在（）方面。

A.監(jiān)管制度

B.發(fā)行方式

C.發(fā)行定價

D.發(fā)行日期

【答案】：D104、我國混合資本債券的發(fā)行方式為（）。

A.公開發(fā)行

B.定向發(fā)行

C.公開發(fā)行或定向發(fā)行

D.專門發(fā)行

【答案】：C105、公司進行并購重組對其經營狀況的影響是（）。

A.并購重組能夠改善公司的經營狀況

B.并購重組會使公司的經營狀況惡化

C.并購重組對公司經營狀況沒有影響

D.并購重組不一定會改善公司的經營狀況

【答案】：D106、以下（）交易機制的特點為：投資者買賣證券的對手是其他投資者。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅動

D.報價驅動

【答案】：C107、長期國債的償還期一般為（）。

A.10年以上

B.5年以上

C.10年

D.15年以上

【答案】：A108、（）是指注冊地在我國內地，上市地在我國香港的外資股。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股

【答案】：A109、從2002年第2期至今，憑證式國債的發(fā)行期限為（）。

A.—年

B.半年

C.一季度

D.—個月

【答案】：D110、做市商收取買賣證券差價的證券交易機制是（）。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅動

D.報價驅動

【答案】：D111、證券承銷是證券公司代理（）發(fā)行證券的行為。

A.金融機構

B.證券發(fā)行人

C.商業(yè)銀行

D.投資銀行

【答案】：B112、單個投資組合的企業(yè)年金基金財產，投資于經備案的符合投資比例規(guī)定的單只養(yǎng)老金產品，不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產凈值的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

【答案】：D113、以下不屬于利率期限結構理論的是（）

A.流動性偏好理論

B.市場預期理論

C.托賓q理論

D.市場分割理論

【答案】：C114、證券金融公司的組織形式為（）。

A.股份有限公司

B.有限責任公司

C.有限合伙公司

D.一般合伙公司

【答案】：A115、企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份，稱為（）

A.法人股

B.國家股

C.社會公眾股

D.外資股

【答案】：A116、除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余營利分配的優(yōu)先股票，稱為（）。

A.非累積優(yōu)先股票

B.非參與優(yōu)先股票

C.可贖回優(yōu)先股票

D.股息率固定優(yōu)先股票

【答案】：B117、關于首次公開發(fā)行股票，下列說法錯誤的是（）。

A.發(fā)行人在滿足必須具備的條件，并經證券監(jiān)管機構審核、核準或注冊后，通過證券承銷機構面向社會公眾公開發(fā)行股票并在證券交易所上市的過程

B.擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為

C.發(fā)行人不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設立或轉制，成為上市公眾公司

D.與上市公司在股票發(fā)行上市后進行的包括配股、增發(fā)在內的股權再融資一樣

【答案】：D118、目前，國際上股票發(fā)行制度的兩種類型是（）。

A.保薦制和注冊制

B.審批制和核準制

C.審批制和注冊制

D.核準制和注冊制

【答案】：D119、以下不屬于契約型基金與公司型基金區(qū)別的是（）。

A.期限不同

B.發(fā)行方式不同

C.投資者的地位不同

D.基金運營依據(jù)不同

【答案】：A120、為處置證券公司風險需要動用證券投資者保護基金時，由（）制定基金使用方案。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券投資者保護基金公司

D.證券交易所

【答案】：C121、在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨的內部風險不包括（）。

A.合規(guī)風險

B.操作風險

C.市場風險

D.職業(yè)道德風險

【答案】：C122、下列關于政府債券的性質，說法有誤的是（）。

A.從形式上看，政府債券是一種有價證券，具有債券的一般性質

B.政府債券是進行宏觀調控的工具

C.政府債券本身無面額

D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段

【答案】：C123、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的（）機構。

A.非法人

B.投資

C.合伙

D.法人

【答案】：D124、金融市場通過金融資產交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移，促進有形資本形成，這是金融市場的（）功能。

A.資金融通

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.風險管理

D.提供流動性

【答案】：A125、金融市場的首要功能是（）。

A.價格發(fā)現(xiàn)

B.風險管理

C.資金融通

D.提供流動性

【答案】：C126、關于場外交易市場的特征，下列說法錯誤的是（）

A.信息披露要求較低

B.監(jiān)管較為寬松

C.只能采用做市商模式

D.掛牌標準相對較低

【答案】：C127、從資本市場的發(fā)展歷程來看，（）是證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨。

A.保護投資者利益

B.證券經營機構的不斷壯大

C.保證證券交易價格的穩(wěn)定

D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

【答案】：A128、下列關于企業(yè)法人類機構投資者的說法，錯誤的是（）

A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售

B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級市場

C.企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構進行證券投資以獲取收益

D.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資

【答案】：A129、在我國，封閉式基金的交割與資金交收實行()制度。

A.T+2

B.T+0

C.T+7

D.T+1

【答案】：D130、資本市場的種類不包括（）。

A.股票市場

B.衍生品市場

C.短中期資金借貸品市場

D.債券市場

【答案】：C131、下列各項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是()。

A.信息披露的監(jiān)管

B.公司治理監(jiān)管

C.并購重組的監(jiān)管

D.內幕交易行為的監(jiān)管

【答案】：D132、債券代表債券投資者的權利，這種權利是（）。

A.直接支配財產權利

B.債權

C.資產所有權

D.直接處置財產權利

【答案】：B133、我國的證券登記結算制度不包括（）。

A.證券實名制

B.無負債結算制度

C.分級結算制度和結算參與人制度

D.結算證券和資金的專用性制度

【答案】：B134、基礎貨幣等于通貨和()的總和。

A.準備金

B.活期存款

C.定期存款

D.企業(yè)存款

【答案】：A135、銀行間債券市場債券交易的成交報價方式，包括詢價交易和（）。

A.點擊成交

B.協(xié)議競價

C.連續(xù)競價

D.集合競價

【答案】：A136、商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應具備的條件不包括下列（）。

A.實行貸款五級分類

B.最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為

C.核心資本充足率不低于4%

D.貸款損失準備計提充足

【答案】：C137、期貨公司開立、變更或者撤銷期貨保證金賬戶的，應在（）向其住所地的中國證監(jiān)會派出機構和期貨保證金安全存管監(jiān)控機構備案。

A.當日

B.第二日

C.一周內

D.一個月內

【答案】：A138、（）是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購及贖回的基金。

A.公司型基金

B.債券基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

【答案】：D139、基金管理費費率的大小，通常()。

A.與基金規(guī)模成反比，與風險成正比

B.與基金規(guī)模成反比，與風險成反比

C.與基金規(guī)模成正比，與風險成正比

D.與基金規(guī)模成正比，與風險成反比

【答案】：A140、關于全球金融市場歷史演變的說法，正確的是()

A.美國的第一個證券交易所是紐約證券交易所

B.15世紀中葉，隨著資本主義經濟的發(fā)展，所有權和經營權相分離的生產經營方式——股份公司出現(xiàn)

C.14世紀意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是商業(yè)票據(jù)的交易

D.一般認為，有形的、有組織的金融市場首先形成于17世紀的歐洲大陸

【答案】：D141、我國股權分置改革工作啟動于（）年。

A.2004

B.2007

C.2005

D.2000

【答案】：C142、交易者之所以買入（），是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會上漲。

A.歐式期權

B.美式期權

C.認購期權

D.認沽期權

【答案】：C143、我國的封閉式基金每個交易日都進行估值，并（）披露一次基金份額凈值。

A.每周

B.每日

C.于下一個交易日

D.兩日

【答案】：A144、下列關于銀行業(yè)金融機構證券投資范圍的表述中，正確的是()。

A.對于因處置貸款質押資產而被動持有的股票，可以買賣

B.可以買賣可轉換債券

C.可用自有資金買賣政府債券和金融債券

D.只可用自有資金投資證券

【答案】：C145、為各類封閉式投資基金提供上市渠道的市場是（）。

A.主板市場

B.另類投資市場

C.專業(yè)證券市場

D.專業(yè)基金市場

【答案】：D146、（）可以管理系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險。

A.風險轉業(yè)

B.風險分散

C.風險控制

D.風險對沖

【答案】：D147、相較于優(yōu)先股，債券不具有以下（）特點。

A.到期還本付息

B.剩余財產優(yōu)先權

C.稅后利潤優(yōu)先支付利息

D.更容易判斷本質

【答案】：C148、假設滬深300指數(shù)期貨報價為5000點，則每張合約名義金額為()元。

A.1500000

B.1000000

C.2000000

D.2500000

【答案】：A149、經濟單位和個人對所面臨的以及潛在的風險加以判斷、歸類整理并對風險的性質進行鑒定的過程是（）。

A.風險評價

B.風險估測

C.風險識別

D.風險管理效果評估

【答案】：C150、下列關于國債（電子式）發(fā)行額度管理的說法中錯誤的是（）。

A.按照各承銷團成員基本代銷額度比例分配給承銷團成員，其余發(fā)行額度作為機動代銷額度在發(fā)行期內供各承銷團成員抓取

B.發(fā)行期內，承銷團成員可于每日8:30?17:30通過與財政部儲蓄國債（電子式）業(yè)務管理信息系統(tǒng)聯(lián)網方式申請抓取機動代銷額度

C.承銷團成員申請機動代銷額度的單筆上限為自身當期國債基本代銷額度的15%

D.國債系統(tǒng)按照接收時間優(yōu)先原則處理機動代銷額度抓取申請，并向承銷團成員反饋處理結果

【答案】：B151、以下不符合公正原則要求的是（）。

A.證券立法機構應當制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策

B.對證券違法行為的處罰及對證券糾紛事件和爭議的處理，都應當公平進行

C.市場參與者在進人與退出市場、投資機會、享受服務、獲取信息等方面都享有完全平等的權利

D.證券監(jiān)督機構應當根據(jù)法律授予的權限履行監(jiān)管職責，以法律為依據(jù)，對一切證券市場參與者給予公正的待遇

【答案】：C152、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設立私募基金子公司，最近（）個月各項風險控制指標符合中國證監(jiān)會及中國證券業(yè)協(xié)會的相關要求，且設立私募基金子公司后，各項風險控制指標仍持續(xù)符合規(guī)定。

A.12

B.6

C.3

D.1

【答案】：B153、“貨幣供應量↑→實際利率↓→投資↑→總產出↑”.描述的是貨幣政策()

A.信用傳導機制

B.資產價格傳導機制

C.利率傳導機制

D.匯率傳導機制

【答案】：C154、滬深300指數(shù)（）調整一次。

A.1周

B.1個月

C.6個月

D.12個月

【答案】：C155、混合資本債券的發(fā)行方式為（）。

A.公開發(fā)行

B.定向發(fā)行

C.公開發(fā)行或定向發(fā)行

D.專門發(fā)行

【答案】：C156、滬深300指數(shù)（）調整一次。

A.1周

B.1個月

C.6個月

D.12個月

【答案】：C157、資金盈余單位通過直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場上購買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。這是融資方式中的（）。

A.銀行信用融資

B.股票市場融資

C.直接融資

D.間接融資

【答案】：C158、按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權可以分為（）。

A.認購期權和認沽期權

B.歐式期權、美式期權和修正的美式期權

C.股票類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等

D.單只股票期權、股票組合期權和股價指數(shù)期權

【答案】：B159、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關細則，對于滬深300股指期貨合約，進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額為（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

【答案】：D160、首次公開發(fā)行股票采用直接定價方式的（）。

A.全部向網下投資者發(fā)行

B.全部向網上投資者發(fā)行

C.按發(fā)行人和主承銷商確定的比例向網上或網下投資者發(fā)行

D.需進行網下詢價

【答案】：B161、距離中央銀行的貨幣工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接調節(jié)對象，可控性極強的貨幣政策目標是（）。

A.最終目標

B.中介目標

C.操作目標

D.貨幣供應量

【答案】：C162、下列有關我國憑證式國債的說法中，正確的是（）。

A.憑證式國債是一種可以上市流通的儲蓄型債券

B.對在發(fā)行期內已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債，不能在原額度內繼續(xù)出售

C.利率按實際持有天數(shù)分檔計付

D.各金融機構均有資格申請加入憑證式國債承銷團

【答案】：C163、中證200指數(shù)為（）。

A.大盤指數(shù)

B.大中盤指數(shù)

C.中盤指數(shù)

D.中小盤指數(shù)

【答案】：C164、下列關于債券交易的說法，錯誤的是（）。

A.時間優(yōu)先是要求相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交

B.客戶委托優(yōu)先主要是證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行自營買賣

C.債券交易的競價原則包括價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先

D.價格優(yōu)先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人利益的價格買進或賣出債券

【答案】：B165、證券金融公司向證券公司轉融通的期限一般不得超過()個月。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D166、下列關于全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)的說法中，錯誤的是（）。

A.主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)服務

B.是經國務院批準的全國性證券交易場所

C.在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌的公司納入非上市公眾公司統(tǒng)一監(jiān)管，股東人數(shù)不可以超過200人

D.全國股份轉讓系統(tǒng)實行主辦券商制度

【答案】：C167、上海證券交易所成立于（）年11月。

A.1991

B.1990

C.1992

D.1989

【答案】：B168、中央銀行票據(jù)，是央行為調節(jié)基礎貨幣而直接面向公開市場業(yè)務一級交易商發(fā)行的短期債券，期限通常在（）。

A.3個月到3年

B.3個月到6個月

C.6個月到3年

D.3個月到1年

【答案】：A169、下列關于開立證券賬戶的基本原則和要求的說法，錯誤的是（）。

A.開立證券賬戶應堅持合法、真實性、公平性的原則

B.合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶

C.中國證券登記結算有限公司依投資者申請為其開立一碼通賬戶及相應的子賬戶

D.真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿

【答案】：A170、以下關于科創(chuàng)板上市公司向不特定對象發(fā)行股票作出規(guī)定的各項說法中，錯誤的是（）。

A.具備健全且運行良好的組織機構，現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員具備法律、行政法規(guī)規(guī)定的任職要求

B.具有完整的業(yè)務體系和直接面向市場獨立經營的能力，不存在對持續(xù)經營有重大不利影響的情形

C.會計基礎工作規(guī)范，內部控制制度可以不健全但要有效執(zhí)行

D.除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在金額較大的財務性投資

【答案】：C171、主板（中小企業(yè)板）非公開發(fā)行股票的條件正確的是（）。

A.發(fā)行對象人數(shù)大于10人

B.發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的80%

C.本次發(fā)行的股份自發(fā)行結束之日起，24個月內不得轉讓

D.控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，24個月內不得轉讓答

【答案】：B172、完整的貨幣乘數(shù)公式與理論上的貨幣乘數(shù)公式之間的差別不在于（）。

A.公眾手中是否保留部分存款

B.提取現(xiàn)金與活期存款總額的比率是否為零

C.是否考慮超額準備金影響

D.是否考慮法定存款準備金影響

【答案】：D173、按照輻射地域，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債權市場權益市場

B.—級市場二級市場

C.國際金融市場國內金融市場

D.證券市場非證券金融市場

【答案】：C174、下列關于項目收益?zhèn)恼f法中，正確的是（）。

A.所募集的資金只能用于該項目建設、運營或設備購置

B.不能面向機構投資者非公開發(fā)行

C.所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關的其他債務

D.可以面向機構投資者非公開發(fā)行，單筆認購不少于1000萬元人民幣

【答案】：A175、公司并購重組對公司的長期發(fā)展是否有利，是否能夠（），是決定股價變動方向的重要因素。

A.提高公司的股票價格

B.提高公司管理層的決策能力

C.改善公司的經營狀況

D.改善公司的績效考核

【答案】：C176、基礎資產主要是各類固定收益金融工具的期貨品種是（）。

A.外匯期貨

B.利率期貨

C.股權類期貨

D.房地產價格指數(shù)期貨

【答案】：B177、（）是指銀行業(yè)金融機構為滿足資本監(jiān)管要求而發(fā)行的、對特定觸發(fā)事件下債券償付事宜作出約定的金融債券，包括但不限于無固定期限資本債券和二級資本債券。

A.商業(yè)銀行資本補充債券

B.商業(yè)銀行次級債券

C.商業(yè)銀行金融債券

D.商業(yè)銀行一般債券

【答案】：A178、下列關于債券評級的說法，錯誤的是（）。

A.國內評級機構還沒有統(tǒng)一的準入標準

B.債券信用評級大多是對企業(yè)債券信用評級

C.債券信用評級是以企業(yè)或經濟主體發(fā)行的有價債券為對象進行的信用評級

D.國債、國家政策性銀行發(fā)行的金融債券、地方政府債券，因為有政府的保證，不參加信用評級

【答案】：D179、按照持有人權利的性質不同，可將權證分為（）。

A.股權類權證、債權類權證以及其他權證

B.認股權證和備兌權證

C.認購權證和認沽權證

D.平價權證、價內權證和價外權證

【答案】：C180、下列關于交易所債券現(xiàn)券交易的說法，錯誤的是（）。

A.現(xiàn)券交易買賣雙方成交后可約定在未來的某一時刻辦理交收手續(xù)

B.現(xiàn)券交易也稱為債券的即期交易

C.現(xiàn)券買入者付出資金并得到證券

D.現(xiàn)券賣出者交付證券并得到資金

【答案】：A181、可以自主選擇向公眾投資者公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人必須滿足發(fā)行人最近3個會計年度實現(xiàn)的平均可分配利潤不少于債券1年利息的（）。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

【答案】：C182、按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，要求主板（中小企業(yè)板）上市的上市公司財務狀況良好，下列（）說法是正確的。

A.最近兩年的資產減值準備計提合理

B.最近三年以現(xiàn)金方式累計分配的利潤不少于最近三年實現(xiàn)的年均可分配利潤的20%

C.最近三年不得被注冊會計師出具帶強調事項段的無保留意見的審計報告

D.不良資產不足以對公司財務造成重大不利影響

【答案】：D183、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：經營狀況良好，最近（）連續(xù)盈利。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C184、下列不屬于直接融資方式的有（）。

A.債券市場融資

B.商業(yè)信用融資

C.銀行信用融資

D.民間借貸

【答案】：C185、交易所市場發(fā)行國債的分銷時，下列說法正確的是（）。

A.在實際運作中，承銷商可以選擇場內掛牌分銷或場外分銷兩種方式

B.證券交易所為同一期（次）國債向承銷商提供同一承銷代碼

C.投資者通過交易所買入債券時，繳納傭金

D.通過證券交易所交易后，國債不會自動過戶到客戶的賬戶內

【答案】：A186、下列不屬于利率期權合約基礎資產的是（）。

A.政府債券

B.股票指數(shù)

C.歐洲美元債券

D.大面額可轉讓存單

【答案】：B187、多層次資本市場的意義錯誤的是（）

A.有利于調動民間資本的積極性，將儲蓄轉化為投資，提升服務實體經濟的能力

B.有利于創(chuàng)新宏觀調控機制，提高間接融資比重，防范和化解經濟金融風險

C.有利于促進科技創(chuàng)新，促進新興產業(yè)發(fā)展和經濟轉型

D.有利于促進產業(yè)整合，緩解產能過剩

【答案】：B188、公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱為()。

A.高增長型股票

B.成長股

C.普通股

D.績優(yōu)股

【答案】：D189、以下不屬于中央銀行的職能的是（）。

A.發(fā)行的銀行

B.企業(yè)的銀行

C.銀行的銀行

D.政府的銀行

【答案】：B190、按照《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，社?；鸬耐顿Y范圍不包括（）。

A.買賣地方政府債

B.銀行存款

C.買賣國債

D.具有良好流動性的金融工具

【答案】：A191、證券市場投資者按照不同標準可以進行不同的分類。下列不屬于證券市場投資者分類依據(jù)的是（）

A.投資者身份

B.投資者資金量大小

C.投資者持有證券時間的長短

D.投資者的心理因素

【答案】：B192、按照基金的（）劃分，證券投資基金可分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金。

A.運作方式

B.投資標的

C.投資目標

D.投資理念

【答案】：C193、按照《中華人民共和國慈善法》規(guī)定，慈善組織為實現(xiàn)財產保值、增值進行投資的，應當遵循的原則不包括（）。

A.合法

B.安全

C.謹慎

D.有效

【答案】：C194、一般來說，下列基金中，管理費率最低的是（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.認股權證基金

【答案】：C195、下列各項中，（）不是我國證券賬戶的種類。

A.人民幣普通股票賬戶

B.人民幣特種股票賬戶

C.開放式基金賬戶

D.權證交易賬戶

【答案】：D196、以下（）不是發(fā)行公募債券的主體。

A.政府機構

B.地方公共團體

C.符合規(guī)定條件的私營企業(yè)

D.金融機構

【答案】：D197、能夠開發(fā)設計出更多具有復雜特性的金融衍生產品的是（）。

A.建構模塊工具

B.結構化金融衍生工具

C.金融遠期合約

D.金融互換

【答案】：B198、下列關于外國債券的說法中正確的是（）。

A.外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以外國貨幣為面值的債券

B.債券發(fā)行人和債券的面值貨幣屬于同一個國家

C.外國債券是一種非傳統(tǒng)的國際債券

D.債券發(fā)行人和債券的面值貨幣屬于不同國家

【答案】：D199、金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以（）為交易對手。

A.賣方

B.交易所（或期貨清算公司）

C.期貨經紀公司

D.買方

【答案】：B200、全國性商業(yè)銀行發(fā)行長期次級債務額度不得超過核心資本的()

A.25%

B.20%

C.30%

D.35%

【答案】：A201、證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給（）保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為，發(fā)生主體為證券公司與證券登記結算機構。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券登記結算機構

D.證券發(fā)行機構

【答案】：C202、下列關于戰(zhàn)略風險的說法，正確的是（）。

A.戰(zhàn)略風險主要包括主權風險、轉移風險、貨幣風險和政治風險等

B.戰(zhàn)略風險涵蓋公司的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標以及當前和未來的資源制約等方面的內容

C.戰(zhàn)略風險存在于授信、國際資本市場業(yè)務、設立境外機構等經營活動中

D.戰(zhàn)略風險是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發(fā)金融服務供應大規(guī)模中斷，并可能對實體經濟造成嚴重負面影響的風險

【答案】：B203、除權除息日通常為股權登記日之后的（）個工作日，本日之后（含本日）買入的股票不再享有本期股利。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A204、以下不屬于影響金融市場運行的主要宏觀經濟變量的是（）

A.經濟周期

B.宏觀政策

C.國內生產總值

D.通貨膨脹與利率

【答案】：B205、國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的職責不包括（）。

A.審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃

B.統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管，協(xié)調貨幣政策與金融監(jiān)管相關事項

C.研究非系統(tǒng)性金融風險防范處置和維護金融穩(wěn)定重大政策

D.指導地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對金融管理部門和地方政府進行業(yè)務監(jiān)督和履職問責

【答案】：C206、（）是計算投資者申購基金份額、贖回金額的計算基礎，直接關系到基金投資者的利益，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一。

A.基金份額凈值

B.基金份額

C.基金資產凈值

D.基金總份額

【答案】：A207、金融市場是經濟運行狀態(tài)的“晴雨表”，繁榮的金融市場往往對應著實體經濟的興旺發(fā)達，而金融市場的蕭條通常也意味著真實經濟部門的不景氣。這反映了金融市場重要性的（）。

A.促進儲蓄-投資轉化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經濟狀態(tài)

D.宏觀調控

【答案】：C208、投資者利用國際市場上金融資產或商品價格的波動，進行高拋低吸而形成的資金流動是（）。

A.貿易資金的流動

B.套利性資金的流動

C.保值性資金的流動

D.投機性資金的流動

【答案】：D209、通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是()。

A.股票

B.債券

C.投資基金

D.公開市場

【答案】：C210、（）是證明持有人有商品所有權或使用權的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：A211、世界上最早的證券交易所出現(xiàn)在（）.

A.荷蘭

B.美國

C.英國

D.中國

【答案】：A212、下列有關證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的說法，錯誤的是（）。

A.從業(yè)人員應依照相應的業(yè)務規(guī)范和執(zhí)業(yè)標準為客戶提供專業(yè)服務

B.了解客戶需求、財務狀況及風險承受能力，為客戶推薦合適的產品或服務

C.充分揭示其推薦產品或服務涉及的責任、義務

D.充分揭示其推薦產品或服務涉及的相關風險，且僅限于法律風險、政策風險、市場風險

【答案】：D213、（）是以一籃子股票為基礎資產的期權，代表性品種是交易所交易基金的期權。

A.單只股票期權

B.股票利率期權

C.股票組合期權

D.股票指數(shù)期權

【答案】：C214、以下關于政府債券的流通性，說法不正確的是（）。

A.政府債券發(fā)行量一般非常大

B.信用好，競爭力強，市場屬性好

C.允許在證券交易所上市交易，但不允許在場外市場進行買賣

D.許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達

【答案】：C215、按照《證券交易所管理辦法》第七條規(guī)定，證券交易所的職能不包括（）

A.開展投資者教育和保護

B.提供公開發(fā)行證券轉讓服務

C.組織和監(jiān)督證券交易

D.管理和公布市場信息

【答案】：B216、已發(fā)行金融資產的流通市場是（）。

A.股票市場

B.債券市場

C.一級市場

D.二級市場

【答案】：D217、可轉換公司債券自發(fā)行結束之日起（）個月后即可轉換為公司股票。現(xiàn)實中，可轉換債券是百慕大式轉股，即發(fā)行（）個月后的任何一個交易日即可轉股。

A.3、6

B.6、6

C.6、12

D.12、12

【答案】：B218、在合規(guī)管理制度中，（）制度是防范洗錢活動的基礎性工作。

A.可疑交易報告

B.客戶身份識別

C.大額交易報告

D.交易記錄保存

【答案】：B219、根據(jù)中國證監(jiān)會2006年5月6日公布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，針對非公開發(fā)行受限股，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結束之日起，（）個月內不得轉讓；控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，（）個月內不得轉讓。

A.12、36

B.36、12

C.12、6

D.6、12

【答案】：A220、下列關于我國金融市場影響因素的說法，錯誤的是（）

A.與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調節(jié)功能

B.一般而言，高于預期的通貨膨脹會降低利率，促進債券和股票價格的上升

C.國際資本流入將導致銀行貸款增加和貨幣供應量增加，繼而導致利率下降

D.經濟因素是影響我國金融市場運行的最重要因素；金融體制和管理因素對金融市場的發(fā)展至關重要。

【答案】：B221、下列關于非公開發(fā)行公司債券信用評級的說法正確的是（）?

A.是否進行信用評級由證券交易所確定

B.是否進行信用評級由承銷機構確定

C.必須進行信用評級

D.是否進行信用評級由發(fā)行人確定

【答案】：D222、（）是指在模擬歷史上重大風險事件或重大壓力情景，（）是指基于經驗判斷或數(shù)量模型模擬未來可預見的極端不利情況。

A.敏感性分析歷史情景法

B.歷史情景法假設情景法

C.敏感性分析假設情景法

D.假設情景法歷史情景法

【答案】：B223、（）是指依據(jù)基金公司章程設立，是在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。

A.公司型基金

B.股票基金

C.私募基金

D.契約型基金

【答案】：A224、在信用風險的衡量中，預期損失()

A.等于非預期損失

B.是難以量化的

C.等于違約概率與違約損失率的乘積

D.等于實際損失加上非預期損失

【答案】：C225、證券投資者是證券市場的資金供給者，眾多的證券投資者保證了證券（）的連續(xù)性。

A.發(fā)行

B.流通

C.交易

D.發(fā)行和交易

【答案】：D226、基金管理公司最核心的一項業(yè)務是（）。

A.基金募集與銷售

B.投資管理業(yè)務

C.基金運營業(yè)務

D.特定客戶資產管理

【答案】：B227、下列關于競爭性招標方式的具體競標規(guī)則，說法錯誤的是（）。

A.競爭性招標確定的票面利率保留2位小數(shù)

B.一年（含）以下期限國債發(fā)行價格保留3位小數(shù)

C.一年（）以上期限國債發(fā)行價格保留4位小數(shù)

D.如無特殊規(guī)定，競爭性招標時間為招標日上午10:35?11:35

【答案】：C228、期限較長的債券的票面利率定得高的原因是（）。

A.流動性差，風險性大

B.流動性差，風險性小

C.流動性強，風險性大

D.流動性強，風險性小

【答案】：A229、證券公司向證券金融公司交存保證金，釆取設立（）的方式。

A.保管??

B.基金?

C.資產管理??

D.信托?

【答案】：D230、資金盈余單位通過直接與資金需求單位協(xié)議，或在金融市場上購買資金需求單位所發(fā)行的股票、債券等有價證券，將貨幣資金提供給需求單位使用。這是融資方式中的（）。

A.銀行信用融資

B.股票市場融資

C.直接融資

D.間接融資

【答案】：C231、信用傳導機制的企業(yè)資產負債表渠道產生的原因在于（）。

A.金融市場信息不對稱

B.利率的影響

C.托賓q值

D.匯率的影響

【答案】：A232、我國首個實行注冊制的場內市場是（）。

A.科創(chuàng)板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.主板市場

D.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)

【答案】：A233、有義務在報價范圍內與對手方達成交易，并維持市場流動性的參與者是（）。

A.債券持有人

B.金融入方

C.雙邊報價商

D.金融出方

【答案】：C234、我國增強金融服務實體經濟能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒有理順的兩個關系是（）。

A.金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展以及資本市場的投融資關系

B.金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展以及銀行與企業(yè)

C.預算軟約束部門和硬約束部門以及銀行與企業(yè)

D.資本市場的投融資關系以及預算軟約束部門和硬約束部門

【答案】：A235、下列關于外資股的說法，錯誤的是（）

A.外資股可分為境內上市外資股和境外上市外資股

B.境內上市外資股也被稱為B股

C.境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構成

D.紅籌股屬于外資股，是內地企業(yè)進入國際資本市場籌資的重要渠道

【答案】：D236、屬于無擔保證券范疇，不以公司任何資產作擔保而發(fā)行的債券被稱為（）。

A.收益公司債券

B.可轉換公司債券

C.不動產抵押公司債券

D.信用公司債券

【答案】：D237、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》，下列說法正確的是（）。

A.私募基金子公司從事P2P平臺網貸的業(yè)務

B.私募基金子公司及其下設特殊目的機構可以以任何合法目的管理閑置資金

C.私募基金子公司管理的閑置資金只能投資于流動性較弱的證券

D.私募基金子公司管理的閑置資金只能投資于風險較低的證券

【答案】：D238、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。這體現(xiàn)了金融衍生工具基本特征中的（）。

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動性

D.不確定性或高風險性

【答案】：C239、投資者向證券公司交納一定的保證金，融人一定數(shù)量的證券并賣出的交易行為指的是（）。

A.融資交易

B.借貸交易

C.融券交易

D.證券交易

【答案】：C240、現(xiàn)券交易也可以被稱為債券的（），是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買人者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。

A.回購交易

B.遠期交易

C.即期交易

D.市場交易

【答案】：C241、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關細則，下列關于金融期貨的主要交易規(guī)則的說法錯誤的是（）。

A.保證金分為結算準備金和交易保證金。交易保證金是指未被合約占用的保證金；結算準備金是指已被合約占用的保證金

B.股指期貨競價交易采用集合競價交易和連續(xù)競價交易兩種方式

C.結算價是指某一合約當日一定時間內成交價格按照成交量的加權平均價

D.對于滬深300股指期貨合約，進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額為5000手

【答案】：A242、1985年，我國第一家證券公司()通過批準。

A.深圳經濟特區(qū)證券公司

B.上海證券有限責任公司

C.國泰君安證券股份有限公司

D.長城證券有限責任公司

【答案】：A243、大公募債券需滿足的條件包括最近三年無債務違約或者延遲支付本息的事實、最近三個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于債券一年利息的（）倍以及債券信用評級需達到AAA級。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

【答案】：C244、在中國境內申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構應向()等窗口單位遞交債券發(fā)行申請。

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.財政部

D.中國銀監(jiān)會

【答案】：C245、下列選項中，不屬于國際證監(jiān)會公布的證券監(jiān)管目標的是（）。

A.保護投資者

B.保證證券市場的公平、效率和透明

C.降低非系統(tǒng)風險

D.降低系統(tǒng)性風險

【答案】：C246、在我國證券交易所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是（）。

A.已上市A股

B.已上市B股

C.已上市基金

D.首日上市的證券

【答案】：D247、在委托指令撤銷程序中，對客戶撤銷的委托，（）須及時將凍結的資金或證券解凍。

A.證券交易所

B.場內交易員

C.證券經紀商

D.中國結算公司

【答案】：C248、發(fā)行分離交易的可轉換債券應當具備的條件不包括()。

A.公司最近1期末經審計的凈資產不低于人民幣15億元

B.最近2個會計年度的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

C.最近3個會計年度經營活動產生的現(xiàn)金流量凈額平均不少于公司債券1年的利息

D.本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產額的40%

【答案】：B249、小張購買股票且在持有收益達到20%時隨即將股票出售，獲得了一筆收益。體現(xiàn)了股票的（）

A.流動性

B.收益性

C.參與性

D.穩(wěn)定性

【答案】：B250、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。

A.申購

B.認購

C.買入

D.交易

【答案】：A251、（）是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的資金需求的風險。

A.流動性風險

B.操作風險

C.經營風險

D.信用風險

【答案】：A252、專項債券是指債券募集資金用于特定項目的債券。下列關于專項債券的說法中，正確的是（）。

A.專項債券是一個特定的債券品種

B.相比普通企業(yè)債券，專項債券在發(fā)行條件上多有放寬

C.發(fā)行綠色債券的企業(yè)同樣受發(fā)債指標限制

D.專項債券不可以是普通企業(yè)債券

【答案】：B253、在銀行間債券市場的點擊成交交易方式下，最低交易量為券面總額（）萬元。?

A.100

B.1000

C.50

D.10

【答案】：A254、財政部和中國人民銀行一般每（）確定一次憑證式國債的承銷團資格。

A.一年

B.半年

C.季度

D.兩年

【答案】：A255、下列（）主板上市公司一定無法實現(xiàn)股票增發(fā)。

A.甲公司36個月內受到證券交易所的公開譴責

B.乙公司最近三個會計年度加權平均凈資產收益率平均為6％

C.丙公司為生產制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產51％的可供出售金融資產

D.丁公司公告招股意向書前20個交易日股票均價為25元／股，其增發(fā)股票的發(fā)行價格為26元／股

【答案】：C256、發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市，應當符合的條件不包括（）。

A.發(fā)行后股本總額不低于人民幣2000萬元

B.首次公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上

C.公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上

D.市值及財務指標滿足規(guī)定的標準

【答案】：A257、20世紀80年代以來，中央銀行職能的變化突出表現(xiàn)在（）。

A.貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出貨幣政策調控職能

B.貨幣職能與金融監(jiān)管相分離，突出金融監(jiān)管職能

C.貨幣職能與金融監(jiān)管日益緊密，相輔相成

D.貨幣職能與金融監(jiān)管日益緊密，更加強調金融監(jiān)管職能

【答案】：A258、政策性銀行金融債券發(fā)行申請應包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內容，如需調整，應及時報（）核準。

A.國家開發(fā)銀行

B.中國進出口銀行

C.中國人民銀行

D.中國農業(yè)發(fā)展銀行

【答案】：C259、從融資需求方的角度來看，我國企業(yè)數(shù)量眾多，（）不屬于按行業(yè)類型劃分的類型。

A.傳統(tǒng)型

B.創(chuàng)業(yè)型

C.成長型

D.高科技型

【答案】：C260、證券公司甲，預設立一家另