2021基金從業(yè)考試考題科目一試題及答案解析3

2021基金從業(yè)考試考題科目一試題及

答案解析3

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共90分）

1、在金融市場(chǎng)上，既是重要的交易體，又是監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一的是（）。

A.證監(jiān)會(huì)

B.證券公司

C.商業(yè)銀行

D.中央銀行

答案：D

解析：中央銀行在金融市場(chǎng)上處于一種特殊的地位，既是金融市場(chǎng)中重要的交易主體，又是監(jiān)管

機(jī)構(gòu)之一。參與市場(chǎng)交易是指中央銀行作為銀行的銀行，為金融市場(chǎng)提供資金。同時(shí)，為了執(zhí)行

貨幣政策，中央銀行常以公開(kāi)市場(chǎng)操作的方式參與金融市場(chǎng)交易。此外，中央銀行還與其他監(jiān)管

機(jī)構(gòu)一起，代表政府對(duì)金融市場(chǎng)上交易者的行為進(jìn)行監(jiān)督和管理

2、按照相關(guān)法律法規(guī)，基金公司董事會(huì)依法行使的職權(quán)包括（）。

I.執(zhí)行股東會(huì)的決議

II.修改公司章程，批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改

III.批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度

IV.批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案

A、I、IV

B、II、in

C、I、III、IV

D、1、H、川、IV

答案為c【解析】本題考查董事和董事會(huì)。按照相關(guān)法律法規(guī)，基金公司董事會(huì)依法行使以下

職權(quán)：（1）執(zhí)行股東會(huì)的決議；（2）批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理

制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和完整性，從制度設(shè)計(jì)上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清

晰、獨(dú)立；（3）批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（4）聘任、解聘公司高級(jí)管理人員

及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜；（5）批準(zhǔn)公司與公司任何股東

或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易；（6）審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告；（7）批準(zhǔn)聘

任或者替換會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

3、（）指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督

與管理。

A:基金監(jiān)管

B:基金運(yùn)用

C:基金發(fā)行

D:基金申購(gòu)

答案為A,解析：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)

參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

4、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開(kāi)信息的基礎(chǔ)上（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

B.收益共享

C.買者自慎

D.買者自負(fù)

答案為C,解析：相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開(kāi)信息的基

礎(chǔ)上買者自慎。

5、某基金管理公司在新股申購(gòu)過(guò)程中因未遵守市值申購(gòu)的原則導(dǎo)致申購(gòu)失敗，事后進(jìn)行原因分

析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購(gòu)制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違

背了（）原則。

A.健全性

B.相互制約

C.有效性

D.獨(dú)立性

答案為C

【解析】基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制

政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的

前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)

效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

6、基金管理人應(yīng)通過(guò)()來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作。

A、授權(quán)控制

B、垂直領(lǐng)導(dǎo)

C、逐級(jí)審批

D、扁平管理

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制?；鸸芾砣藨?yīng)通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作。

7、基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)()批準(zhǔn)。

A:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì)

B:中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C:證券交易所

D:國(guó)家工商管理局

答案為B,解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)基金管理公司提交的市場(chǎng)準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)進(jìn)行審批，主

要包括：基金管理公司的設(shè)立審批、基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司

重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。

8、()是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。

A.基金監(jiān)管的目標(biāo)

B.基金監(jiān)管的原則

C.基金監(jiān)管的手段

D.保護(hù)投資者利益

答案：A

解析：基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。

9、()不是封閉式基金和開(kāi)放式基金的主要表現(xiàn)。

A.期限不同

B.份額限制不同

C.交割月份不同

D.價(jià)格形成方式不同

答案：C

解析：封閉式基金和開(kāi)放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不同、價(jià)格形成

方式不同以及激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

10、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性管理措施主要不包括（）。

A.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行1控制和監(jiān)控

B.信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查

C.制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明

材料予以保存

D.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源

答案：B

解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性管理措施主要不包括。（1）建

立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身

份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。（3）從嚴(yán)控制客戶核心資料信

息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。

（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。

11、我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為（）。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.一般無(wú)期限

答案：D

解析：我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為一般無(wú)期限。

12、分級(jí)基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的子份額，可以同時(shí)滿足保守型、激進(jìn)型和穩(wěn)

健型這三類投資者的投資需求，其基金資產(chǎn)按以下哪種方式運(yùn)作（）。

A.將作為一個(gè)整體進(jìn)行投資運(yùn)作

B,將被平分為三部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作

C.將被平分為兩部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作

D.將按照子份額配比比例分為兩部分分別進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作

答案：A,解析：盡管分級(jí)基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的子份額，但基金資產(chǎn)仍然

作為一個(gè)整體進(jìn)行投資運(yùn)作。

13、港股通里可以接受境內(nèi)投資者向香港聯(lián)交所申報(bào)贖回的機(jī)構(gòu)是（）。

A.深圳交易所

B.上海交易所

C.內(nèi)地券商

D.香港券商

答案：B

解析：港股通的操作方式是，投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上證所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，

向港交所所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的港股股票。

根據(jù)材料，回答下面14-16題：

投資者張某打算用1000萬(wàn)閑置人民幣資金進(jìn)行投資，基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了4

支基金，

a是公募貨幣基金，b是公募股票基金，c是私募股權(quán)基金，d是私募藝術(shù)品基金。

14、基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)區(qū)別包括（）。

①認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。

②認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。

③認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)

后的下一工作日就可以贖回

A.①②B.①③

C.②③D.①②③

【答案】D

15、（）是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。

A、售前服務(wù)

B、售中服務(wù)

C、售后服務(wù)

D、上門服務(wù)

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者

提供的服務(wù)。

16、設(shè)立基金管理公司，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案為C,解析：擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

17、關(guān)于基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限的有關(guān)規(guī)定，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存

B、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)備份并異地妥善存放

C、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)每月定期備份

D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料

答案為C【解析】本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求?！蹲C券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理

平臺(tái)管理規(guī)定》規(guī)定，系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人

信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

18、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)

變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總

份額（）的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

答案為B,解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申

請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于

上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

19、通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售封閉式基金

份額的方式稱為（）。

A.網(wǎng)上發(fā)售

B.網(wǎng)下發(fā)售

C,回?fù)軝C(jī)制

D.回購(gòu)機(jī)制

答案為B

【解析】封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。網(wǎng)上發(fā)售是指通過(guò)與

證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。網(wǎng)下發(fā)

售方式是指通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金

份額的方式。

20、在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）。

A、商業(yè)銀行

B、信托公司

C、證券公司

【）、保險(xiǎn)公司

答案為B【解析】本題考查我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況。在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金

管理公司和信托公司。

21、2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金（）誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范

運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

A、華安創(chuàng)新

B、金鷹基金

C、華泰柏瑞

【）、東吳鼎利

答案為A【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金一

華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

22、不屬于道德特征的是（）。

A.差異性

B.繼承性

C.自自性

D.具體性

答案為C

【解析】道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

23、我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.保護(hù)基金管理人的利益

B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

C.保障投資人利益

D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

答案為C

【解析】保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資

人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。

24、關(guān)于發(fā)起式基金的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.持有期限不少于3年

B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止

C.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開(kāi)發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算

【）.基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)

理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于2000萬(wàn)元人民幣

答案為D

【解析】D項(xiàng)錯(cuò)誤，發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資

金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持

有期限不少于3年。

25、以下關(guān)于基金信息說(shuō)法正確的是（）。

A.可以登載自然人的推薦性文字

B.可以對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.可以承諾收益或者承擔(dān)損失

D.禁止詆毀其他基金管理人

答案：D

解析：基金信息披露的一般規(guī)定內(nèi)容。

26、股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向（）。

A.虛擬市場(chǎng)

B.衍生產(chǎn)品

C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域

D.有價(jià)證券

答案為C

【解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域?；鹗且环N間接投資工具，

所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

27、（）的從、業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)

人員。

A.基金投資者

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金監(jiān)管人

答案：C,解析：基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、投資管

理人員以及其他從業(yè)人員。

28、（）中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。

A、2004年

B、2005年

C、2006年

D、2007年

答案為D【解析】本題考查QDII基金概述。2007年6月18日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《合格境內(nèi)機(jī)

構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》，規(guī)定符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)

證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行證券投資管理。

29、在內(nèi)部控制的基本要素中，控制環(huán)境不包括（）。

A、經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化

B、公司治理結(jié)構(gòu)

C、員工道德素質(zhì)

D、社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境

答案為D【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。在內(nèi)部控制的基本要素中，控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部

控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

30、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)督和控制機(jī)制

D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)提高對(duì)基金投資人的服務(wù)質(zhì)量，保證公平、有序、規(guī)范地開(kāi)展基金銷售

業(yè)務(wù)

答案為B

【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和

方式，在招募說(shuō)明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。

31、客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。

A.在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

B.向基金持有人解答各類疑問(wèn)

C.提供基金信息查詢服務(wù)

D.向基金持有人郵寄投資策略報(bào)告

答案為A

【解析】常見(jiàn)的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、

人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過(guò)戶、掛失和解掛等服

務(wù)。A項(xiàng)，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業(yè)務(wù)范疇。

32、下列不屬于基金投資咨詢的內(nèi)容的是()。

A.基金管理公司在投資咨詢過(guò)程中提供有關(guān)證券投資研究分析成果、投資信息與具體操作策略、

建議等咨詢服務(wù)

B.對(duì)咨詢中知悉的關(guān)于投資者個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密

C.提醒客戶在未經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)許可的情況下，禁止將銷售機(jī)構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建

議內(nèi)容泄露給他人

D.為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息

答案為D

【解析】為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)

信息，是基金客戶服務(wù)宣傳與推介的內(nèi)容。

33、開(kāi)放式基金合同生效后，更新的招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的()日內(nèi)披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

答案：D

解析：基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書并

登載在網(wǎng)站上。

34、下列不屬于ETF聯(lián)接基金特征的選項(xiàng)是()。

A.聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購(gòu)ETF的渠道，增強(qiáng)

ETF市場(chǎng)的交易活躍度。聯(lián)接基金主要是為銀行渠道的中

小投資者申購(gòu)ETF打開(kāi)了通道

B.聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作

C.聯(lián)接基金不是基金中的基金(F0F),聯(lián)接基金完全依附主基金，將所有投資通過(guò)主基金進(jìn)行

I）.聯(lián)接基金雖然也能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模

【答案】D

35、基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。

A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B.依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案

C.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

D.依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金

活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處

答案為D,解析：選項(xiàng)D屬于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)

36、下列不屬于證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施的是（）。

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查

B.行政處罰

C.刑事處罰

D.限制交易

答案為C

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。

37、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是（）。

A.向他人提供基金未公開(kāi)的信息

B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易

I）.挪用投資者的交易資金或基金份額

答案為B,解析：B選項(xiàng)屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形應(yīng)當(dāng)為：同意或默許他

人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。

38、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

C.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符

合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育

答案：D

解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理引(試行)》，投資合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：

(1)建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度。

(2)通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)進(jìn)行自動(dòng)控制，對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)

控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。

(3)重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為。

(4)對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包

括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等)進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易跟蹤、

檢測(cè)和分析。

(5)每日跟蹤評(píng)估投資比例，投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指

標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。

(6)關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估第三方估值服務(wù)機(jī)構(gòu)的估值質(zhì)量，對(duì)于以攤

余成本法估值得資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價(jià)格及兩者的偏差帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行情景壓力測(cè)試并及時(shí)

制定風(fēng)險(xiǎn)管理情景應(yīng)對(duì)方案。

39、對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)()。

A、10個(gè)工作日

B、20個(gè)工作日

C、25個(gè)工作日

D、30個(gè)工作日

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)

間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日。

40、我國(guó)對(duì)公募基金實(shí)行()

A.注冊(cè)制

B.審核制

C.核準(zhǔn)制

D.批準(zhǔn)制

答案為A

【解析】我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，即對(duì)于公開(kāi)募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行

實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

41、基金管理人的合規(guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對(duì)公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行()的合

規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對(duì)象覆蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的全部?jī)?nèi)容。

A、全程、動(dòng)態(tài)

B、重點(diǎn)、動(dòng)態(tài)

C、分階段、動(dòng)態(tài)

D、分階段、靜態(tài)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)管理活動(dòng)?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對(duì)公

司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行全程、動(dòng)態(tài)的合規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對(duì)象覆蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的全部?jī)?nèi)容。

42、基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@

不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

A:真實(shí)性原則

B:準(zhǔn)確性原則

C:完整性原則

D:及時(shí)性原則

答案為C,解析：基金信息披露的基本原則有真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原

則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要

求充分披露重大信息，但是并不要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的

成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

43、基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的內(nèi)容不包括

A、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

B、推介符合適用性原則的基金

C、介紹基金產(chǎn)品

【)、介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)

答案為D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的步驟。售中服務(wù)主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受

能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開(kāi)立

賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

44、開(kāi)放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列()

條件的，方可成立。

A.基金募集份額總額不少于3億份

B.基金募集金額不少于2億元人民幣

C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人

D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人

答案：B

解析：需要滿足的條件之一是基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金募集份額總額不少于2

億份。

45、不屬于基金管理人職責(zé)終止事由的是（）。

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會(huì)解任

C.依法解散、被依法撤銷

D.被依法宣告破產(chǎn)

答案為A

【解析】選項(xiàng)A屬于基金托管人職責(zé)終止的情形。

46、基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及的內(nèi)容不包括（）。

A、基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對(duì)象備選庫(kù)

B、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

C、運(yùn)用市場(chǎng)公開(kāi)信息進(jìn)行投資活動(dòng)

D、不公平對(duì)待不同投資組合，直接或者通過(guò)與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益

輸送

答案為C【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾硗顿Y合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及基金管理人未按法規(guī)及基

金合同規(guī)定建立和管理投資對(duì)象備選庫(kù);基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三

人牟取利益；利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)信息，從事或者明示、暗示他人

相關(guān)交易活動(dòng)，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；不公平對(duì)待

不同投資組合，直接或者通過(guò)與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送；基金收益

分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員來(lái)勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)事件。

47、我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限高于（）的債券。

A.365天

B.397天

C.180天

D.90天

答案：B

解析：我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限高于397天的債券。

48、關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購(gòu)和分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

B.QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購(gòu)

C.目前我國(guó)分開(kāi)募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金

D.分級(jí)基金份額募集期間，投資者可以通過(guò)基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)分

級(jí)基金份額

答案為B

【解析項(xiàng)錯(cuò)誤，QDH基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)

貨幣認(rèn)購(gòu)。

49、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是()。

A:完整性

B:易解性

C:準(zhǔn)確性

D:公平披露

答案為B,解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)

容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則；在披露形

式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

50、在基金客戶服務(wù)提供方式中，()是指對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性

化服務(wù)。

A、講座

B、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)

C、專人服務(wù)

D、人工坐席和語(yǔ)音系統(tǒng)

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務(wù)提供方式。在基金客戶服務(wù)提供方式中，專人服務(wù)是指

對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性化服務(wù)。

51、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)不包括()。

A、對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述

B、不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益

C、向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

D、不得以任何方式承諾或者保證投資收益

答案為C【解析】本題考查基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)?；鹜顿Y顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義

務(wù)：（1）提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；（2）對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)

陳述；（3）不得以任何方式承諾或者保證投資收益；（4）不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益。

52、信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內(nèi)容上的是

（）?

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.規(guī)范性原則

D.及時(shí)性原則

答案：C

解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循

真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)

范性原則、易解性原則和易得性原則

53、股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。

A.金額申購(gòu)、金額贖回

B.份額申購(gòu)、份額贖回

C.份額申購(gòu)、金額贖回

D.金額申購(gòu)、份額贖回

答案：D

解析：股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則：（1）未知價(jià)交易原則，（2）金額申購(gòu)、份額贖回原

則。

54、我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，（），為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行

國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

A.以利潤(rùn)最大化為目的

B.不以營(yíng)利為目的

C.以收入最大化為目的

D.以指數(shù)最大化為目的

答案為B

【解析】我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供

場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

55、制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證

明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中，()的主要管理措施。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

I).反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為D,解析：題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施。

56、按投資市場(chǎng)分類，股票型基金的分類不包括O。

A.國(guó)內(nèi)股票型基金

B.國(guó)外股票型基金

C.區(qū)域股票型基金

D.全球股票型基金

答案：C

解析：按投資市場(chǎng)分類，股票型基金可分為國(guó)內(nèi)股票型基金、國(guó)外股票型基金和全球股票型基金

三大類。

57、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單，并在交易

時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示()。

A.申購(gòu)、贖回清單

B.基金份額凈值

C.基金份額參考凈值

D.基金凈資產(chǎn)

答案為C,解析：ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清

單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示基金份額參考凈值。

58、基金管理人合規(guī)的獨(dú)立性不包括()。

A.行業(yè)的獨(dú)立性

B.部門的獨(dú)立性

C.機(jī)制的獨(dú)立性

D.問(wèn)責(zé)的獨(dú)立性

答案為A

【解析】獨(dú)立性包括部門的獨(dú)立、機(jī)制的獨(dú)立和責(zé)任的獨(dú)立，但是不包括行業(yè)的獨(dú)立。

59、基金募集申請(qǐng)獲得()核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得

向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

A、中國(guó)人民銀行

B、工商局

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【）、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

答案為C【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)?；鹉技暾?qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、

基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份

額。

60、從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)置的專業(yè)委員會(huì)不包括（）。

A.投資決策委員會(huì)

B.產(chǎn)品審批委員會(huì)

C.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)

D.客戶服務(wù)委員會(huì)

答案為D

【解析】從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)：投資決策委員會(huì)、產(chǎn)

品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)。

61、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。

I,控制環(huán)境

II.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

HI.結(jié)果反饋

IV.控制活動(dòng)

A、I、II、IH

B、II、HI、IV

C、1、III、IV

D、I、II、IV

答案為D【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

62、下列關(guān)于系列基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A.系列基金又稱傘形基金

B.相比于單一基金，系列基金的優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)在簡(jiǎn)化管理降低成本和具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

C.系列基金的簡(jiǎn)化管理、降低成本的優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)在傘形基金的總體框架得到東道國(guó)認(rèn)可后，基金公

司可以根據(jù)市場(chǎng)需求，以比單一基金更高的效率、更低的成本不斷推出新的子基金或者擴(kuò)大其產(chǎn)

品的銷售地區(qū)

D.系列基金是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的

一種基金結(jié)構(gòu)形式

答案為C

【解析】選項(xiàng)C表現(xiàn)的是系列基金強(qiáng)大的擴(kuò)張功能，而不是在簡(jiǎn)化管理、降低成本上的優(yōu)勢(shì)。

63、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單

及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

A.7

B.10

C.15

D.20

答案為D,解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告

私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

64、基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，不包括的內(nèi)容為（）。

A、對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

B、對(duì)基金銷售宣傳推介材料審查的方式和方法

C、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法

D、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法

答案為B【解析】本題考查基金銷售適用性?；痄N售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)

當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)

置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式

和方法；對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

65、除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)0F投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于（）。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、9個(gè)月

D、1年

答案為D【解析】本題考查基金中基金的運(yùn)作規(guī)范。要求除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)0F投資其他基

金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年、最近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1

億元。

66、基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.短期性

D.時(shí)效性

答案為C

【解析】基金客戶服務(wù)具有四個(gè)特點(diǎn)：①專業(yè)性；②規(guī)范性；③持續(xù)性；④時(shí)效性。

67、當(dāng)某封閉式基金的二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格為1.68元，份額凈值為1.60元，則該基金的溢價(jià)率為

（）%?

A.1B.3

C.5D.7

【答案】C

折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈）值+基金份額凈值P14

68、基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的

（）以上通過(guò)。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案為A,解析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人

所持表決權(quán)的"2以上通過(guò)。

69、根據(jù)投資理念可以將基金分為（）。

A.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

B.封閉式基金和開(kāi)放式基金

C.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金

D.增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

答案為A

【解析】證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)：①根據(jù)投資對(duì)象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)

基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等；②根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型（成長(zhǎng)

型）基金、收入型基金和平衡型基金；③根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）

型基金;④根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金。

70、封閉式基金折（溢）價(jià)率公式為（）

A.（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一基金份額凈值）/基金份額凈值XI0（W

B.（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格+基金份額凈值）/基金份額凈值X100%

C.（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格X基金份額凈值）/基金份額凈值X100%

D.（基金份額凈值一二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格）/基金份額凈值X100%

答案為A

【解析】封閉式基金折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一基金份額凈值）/基金份額凈值X100%。

71、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.董事會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

答案為D,解析：督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)

題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

72、關(guān)于L0F基金上市交易的表述，正確的是

（）o

A.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣B.深圳交易所對(duì)L0F交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限

制，漲跌幅比例為5船自上市首日起執(zhí)行C.自T+2日起，投資者申購(gòu)的份額可用D.L0F份額

場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購(gòu)和贖回均采取

“份額申購(gòu)、份額贖回”原則

【答案】C

73、我國(guó)可以申請(qǐng)從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括（）1、商業(yè)銀行

H、證券公司

山、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)IV、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)

A.I、II、III

B.1、II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II

答案：C

74、在招募說(shuō)明書封面的顯著位置，管理人一般會(huì)做出的風(fēng)險(xiǎn)提示不包括（）。

A.不保證最低收益

B.可預(yù)計(jì)一定區(qū)間的盈利

C.基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)

D.不保證基金一定盈利

答案為B

【解析】管理人一般會(huì)做出''基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)；不保證基金一定盈利，也不保證最

低收益”等風(fēng)險(xiǎn)提示。

75、有關(guān)開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則、下列說(shuō)法正確的是（）。

A.申購(gòu)實(shí)行已知價(jià)原則

B.贖回原則為金額贖回原則

C.開(kāi)放式基金實(shí)行金額申購(gòu)，份額贖回

D.基金贖回實(shí)行已知價(jià)原則

答案：C

解析：申購(gòu)、贖回實(shí)行“為知價(jià)”交易原則；“金額申購(gòu)、份額贖回”原則。

76、以下不屬于注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。

A.建立并管理投資者基金凈值賬戶

B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

C.發(fā)放紅利

D.建立并保管基金投資人名冊(cè)

答案：A

解析：注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基

金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊(cè)；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

77、（）指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。

A.保本基金

B.傘形基金

C.基金中基金

D.ETF

答案為c

【解析】基金中基金又稱為FOF,是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其

他基金組成。

78、從事開(kāi)放式基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行接受（）的委托從事基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回等業(yè)

務(wù)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.注冊(cè)登記人

D.基金投資人

答案：A

79、（）作為基金政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法履行監(jiān)管職責(zé)，按照法定條件和程序?qū)鸸芾砉?/p>

的設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行嚴(yán)格審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

A.證券交易所

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

答案：C,解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)作為基金政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法履行監(jiān)管職責(zé)，按照法定條件和

程序?qū)鸸芾砉镜脑O(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行嚴(yán)格審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

80、如果非公開(kāi)募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)（）人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)募

集基金接受監(jiān)管。

A.50

B.100

C.200

D.500

答案為C,解析：如果非公開(kāi)募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)200人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)

當(dāng)按照公開(kāi)募集基金接受監(jiān)管。

81、為便于查明事實(shí)、獲取和保全證據(jù)，《證券投資基金法》賦予中