2021年新入行大學(xué)生反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題【附答案】

2021年新入行大學(xué)生反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題【附答案】一、單選題30分（共15題，每題2分）1、以下哪項(xiàng)不屬于對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶可酌情采取的措施。（）[單選題]*A、適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期B、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份C、在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì)，而無(wú)需收集相關(guān)證據(jù)材料D、無(wú)需審核客戶身份資料(正確答案)2、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程中，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制效果影響力越大的基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，其賦值越（）。[單選題]*A、低B、高(正確答案)C、復(fù)雜D、單一3、高風(fēng)險(xiǎn)客戶必須在（）完成定期重檢。[單選題]*A、半年(正確答案)B、一年C、兩年D、一個(gè)季度4、對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶，分類機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)相關(guān)客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類。。[單選題]*A、3B、5C、7D、10(正確答案)5、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分值反映客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的大小，分值越大，風(fēng)險(xiǎn)越（）。[單選題]*A、大(正確答案)B、小C、分散D、可控6、依據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估得分，建行將客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度分為（）個(gè)等級(jí)。[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、7D、107、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）。[單選題]*A、5年(正確答案)B、15年C、20年D、308、識(shí)別公司類客戶受益所有人時(shí)，執(zhí)股（）及以上的自然人須全部進(jìn)行識(shí)別登記。[單選題]*A、10%B、25%(正確答案)C、50%D、75%9、一般盡職調(diào)查要求的回復(fù)時(shí)效為（）個(gè)工作日。[單選題]*A、2(正確答案)B、3C、5D、7天10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度,遵循（）的原則,了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),了解實(shí)際控制客戶的自然和交易的實(shí)際受益人。[單選題]*A、了解你的客戶(正確答案)B、客戶至上C、控制風(fēng)險(xiǎn)D、盈利最大化11、客戶身份識(shí)別的概念包括（）。[單選題]*A、了解你的客戶B、了解客戶交易的目的和意圖C、了解客戶的實(shí)際控制人及交易的實(shí)際受益人D、以上全是(正確答案)12、在進(jìn)行自然人客戶身份識(shí)別時(shí)，18周歲中國(guó)居民應(yīng)提供的有效證件為（）。[單選題]*A、戶口簿B、學(xué)生證C、身份證(正確答案)D、中國(guó)護(hù)照13、針對(duì)前期提交的可疑交易報(bào)告，金融機(jī)構(gòu)必須在（）個(gè)月內(nèi)提交一次接續(xù)報(bào)告。[單選題]*A、1B、2C、3(正確答案)D、614、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2016]第3號(hào)），下列情況不應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告的是（）[單選題]*A、小紅與A公司當(dāng)日累積人民幣25萬(wàn)元跨境劃轉(zhuǎn)B、A公司與B公司人民幣600萬(wàn)元款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬C、小強(qiáng)辦理6萬(wàn)元現(xiàn)金匯款D、小強(qiáng)與A公司當(dāng)日累積人民幣45萬(wàn)元境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。(正確答案)15、對(duì)未在我行開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上。[單選題]*A、1000B、2000C、10000(正確答案)D、50000二、多選題60分（共15題，每題4分）1、反洗錢(qián)保密信息包括（）。*A、反洗錢(qián)黑名單、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)B、涉制裁國(guó)家客戶信息(正確答案)C、可疑交易報(bào)告(正確答案)D、司法查凍扣、反洗錢(qián)行政調(diào)查和案件協(xié)查(正確答案)2、執(zhí)行盡職調(diào)查可采取以下哪些方式（）？*A、核實(shí)信息(正確答案)B、客戶回訪(正確答案)C、實(shí)地查訪(正確答案)D、補(bǔ)充證明材料(正確答案)3、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三大義務(wù)是（）*A、客戶身份識(shí)別(正確答案)B、開(kāi)立賬戶C、大額及可疑交易報(bào)告(正確答案)D、客戶資料及交易記錄保存(正確答案)4、客戶出現(xiàn)如下（）情形時(shí)，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)終止業(yè)務(wù)關(guān)系：*A、證件過(guò)期(正確答案)B、虛假證件(正確答案)C、冒名開(kāi)戶(正確答案)D、經(jīng)評(píng)估超出本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，存在較大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的(正確答案)5、中國(guó)建設(shè)銀行客戶身份識(shí)別基本分類包括：（）。*A、一般客戶身份識(shí)別(正確答案)B、特定類型客戶身份識(shí)別(正確答案)C、高風(fēng)險(xiǎn)客戶身份識(shí)別D、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別(正確答案)6、中國(guó)人民銀行下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)）規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说哪男﹥?nèi)容：（）

姓名

地址*A、姓名(正確答案)B、地址(正確答案)C、身份證或者身份證證明文件的種類(正確答案)D、號(hào)碼和有效期限(正確答案)7、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送可疑交易報(bào)告的工作標(biāo)準(zhǔn)包括：（）*A、合理懷疑(正確答案)B、標(biāo)準(zhǔn)自定(正確答案)C、審慎的人工分析(正確答案)D、接續(xù)報(bào)告(正確答案)8、我行規(guī)定的客戶身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則有：（）*A、勤勉盡責(zé)(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)C、審慎均衡(正確答案)D、普惠金融(正確答案)9、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（）*A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人(正確答案)B、資金來(lái)源(正確答案)C、資金用途(正確答案)D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況(正確答案)10、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有哪些？（）*A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度(正確答案)B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)(正確答案)11、客戶出現(xiàn)如下任一情形時(shí)，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)中止業(yè)務(wù)關(guān)系（）*A、客戶先前提交的身份證件、證明文件已過(guò)有效期，客戶在合理期限內(nèi)未更新且未提出合理理由；(正確答案)B、客戶先前所提供的身份資料、信息無(wú)法滿足變化后的反洗錢(qián)監(jiān)管要求。(正確答案)C、采取有效措施仍無(wú)法進(jìn)行客戶身份識(shí)別。(正確答案)12、根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括以下（）要素：*A、客戶特性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、地域風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）(正確答案)D、行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)13、清單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中的清單類型主要包含（），由各業(yè)務(wù)條線根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制需要，結(jié)合內(nèi)控合規(guī)意見(jiàn)，選擇本條線執(zhí)行篩查的清單。*A、制裁名單(正確答案)B、涉恐名單(正確答案)C、通緝名單(正確答案)D、外國(guó)政要人物（PEP）名單(正確答案)14、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是？（）*A、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層(正確答案)B、只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)C、反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D、反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)(正確答案)E、培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員(正確答案)15、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）*A、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的客戶提供2萬(wàn)的票據(jù)兌付(正確答案)B、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的客戶將100美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C、為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的客戶現(xiàn)金匯款5萬(wàn)元(正確答案)D、為本機(jī)構(gòu)存量客戶提取現(xiàn)金2萬(wàn)元三、判斷題（共10題，每題1分）1、根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)文），公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過(guò)30%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級(jí)管理人員。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)2、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，金額小的話，沒(méi)必要提交可疑交易報(bào)告。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)3、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)4、義務(wù)機(jī)構(gòu)根據(jù)非自然人客戶填寫(xiě)的資料直接確認(rèn)其受益所有人，無(wú)需再進(jìn)行核驗(yàn)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)5、客戶身份識(shí)別所要求的客戶身份基本信息、資料和交易記錄，應(yīng)以電子方式保存在新一代組件中。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)6、在為已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶開(kāi)戶時(shí)，可不再重復(fù)留存客戶的身份資料或信息，但應(yīng)確保已保存的客戶身份資料、信息符合《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)7、銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識(shí)別客戶身份的，建行可不承擔(dān)第三方未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。