金融機構(gòu)介紹課件

金融機構(gòu)介紹課件金融機構(gòu)概述銀行業(yè)金融機構(gòu)非銀行金融機構(gòu)金融監(jiān)管機構(gòu)及政策金融市場與金融工具金融機構(gòu)的風(fēng)險管理目錄01金融機構(gòu)概述定義金融機構(gòu)是指從事金融服務(wù)業(yè)有關(guān)的金融中介機構(gòu)，為金融體系的一部分，金融服務(wù)業(yè)包括銀行、證券、保險、信托、基金等行業(yè)。分類金融機構(gòu)可分為銀行金融機構(gòu)和非銀行金融機構(gòu)。其中，銀行金融機構(gòu)包括中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行等；非銀行金融機構(gòu)包括證券公司、保險公司、信托公司、基金公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等。定義與分類我國金融機構(gòu)體系經(jīng)歷了從單一銀行體系到多元化金融機構(gòu)體系的發(fā)展過程。改革開放以來，我國金融業(yè)發(fā)展迅速，金融機構(gòu)數(shù)量不斷增加，種類日益豐富，金融服務(wù)覆蓋面不斷擴大。發(fā)展歷程目前，我國已經(jīng)形成了銀行、證券、保險、信托、基金等多種金融機構(gòu)并存、分工合作的金融服務(wù)體系。同時，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的興起，新型金融機構(gòu)不斷涌現(xiàn)，為金融市場注入了新的活力?，F(xiàn)狀發(fā)展歷程及現(xiàn)狀政策傳導(dǎo)金融機構(gòu)還是國家貨幣政策和財政政策的重要傳導(dǎo)渠道，通過調(diào)整信貸規(guī)模、利率水平等手段，影響宏觀經(jīng)濟運行和微觀主體行為。金融中介金融機構(gòu)在國民經(jīng)濟中扮演著金融中介的角色，通過吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)，實現(xiàn)資金在供需雙方之間的融通和轉(zhuǎn)移。資源配置金融機構(gòu)通過市場化運作，引導(dǎo)資金流向效益好的企業(yè)和行業(yè)，優(yōu)化資源配置，促進(jìn)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)升級。風(fēng)險管理金融機構(gòu)通過提供風(fēng)險管理工具和服務(wù)，幫助企業(yè)和個人分散、轉(zhuǎn)移和化解風(fēng)險，維護(hù)金融市場穩(wěn)定和經(jīng)濟安全。金融機構(gòu)在國民經(jīng)濟中的地位02銀行業(yè)金融機構(gòu)商業(yè)銀行是以盈利為目的，提供多種金融服務(wù)的金融機構(gòu)，具有存款、貸款、匯兌、結(jié)算等業(yè)務(wù)功能。定義與特點包括個人儲蓄、企業(yè)存款、貸款業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)等。主要業(yè)務(wù)商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等，需要建立完善的風(fēng)險管理體系進(jìn)行防范和控制。風(fēng)險管理商業(yè)銀行

政策性銀行定義與特點政策性銀行是由政府發(fā)起、出資成立，為貫徹和配合政府特定經(jīng)濟政策和意圖而進(jìn)行融資和信用活動的金融機構(gòu)。主要業(yè)務(wù)包括支持國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、農(nóng)業(yè)發(fā)展、進(jìn)出口業(yè)務(wù)等，以及為特定領(lǐng)域或行業(yè)提供優(yōu)惠貸款。風(fēng)險管理政策性銀行在風(fēng)險管理方面需要更加注重政策風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險，確保業(yè)務(wù)開展符合國家法律法規(guī)和政策導(dǎo)向。主要業(yè)務(wù)包括國際結(jié)算、外匯交易、跨境融資等，以及為在華外資企業(yè)提供金融服務(wù)。定義與特點外資銀行是指在本國境內(nèi)由外國獨資創(chuàng)辦的銀行，具有國際化程度高、業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力強等特點。風(fēng)險管理外資銀行需要關(guān)注國別風(fēng)險、匯率風(fēng)險等，同時需要遵守本國和母國的法律法規(guī)，加強內(nèi)部風(fēng)險管理和控制。外資銀行定義與特點01民營銀行是指由民間資本控股或主要控股的銀行，具有市場化程度高、經(jīng)營靈活等特點。主要業(yè)務(wù)02包括吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等，以及為小微企業(yè)和個人提供金融服務(wù)。風(fēng)險管理03民營銀行需要建立完善的風(fēng)險管理體系，加強內(nèi)部控制和風(fēng)險管理，防范信用風(fēng)險和操作風(fēng)險等。同時，需要關(guān)注市場變化和競爭態(tài)勢，制定科學(xué)的風(fēng)險管理策略。民營銀行03非銀行金融機構(gòu)證券承銷與保薦證券經(jīng)紀(jì)證券自營資產(chǎn)管理證券公司01020304協(xié)助企業(yè)發(fā)行股票、債券等證券，提供上市輔導(dǎo)和保薦服務(wù)。代理客戶買賣證券，提供交易通道和投資咨詢服務(wù)。使用自有資金進(jìn)行證券投資，獲取投資收益。提供集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃等，實現(xiàn)客戶資產(chǎn)保值增值。人身保險財產(chǎn)保險再保險保險資金運用保險公司以人的壽命和身體為保險標(biāo)的的保險，如人壽保險、健康保險、意外傷害保險等。保險公司將其承擔(dān)的保險業(yè)務(wù)，以承保形式，部分轉(zhuǎn)移給其他保險公司。以財產(chǎn)及其有關(guān)利益為保險標(biāo)的的保險，如企業(yè)財產(chǎn)保險、家庭財產(chǎn)保險、機動車輛保險等。保險公司將積聚的各種保險資金加以運用，使資金增值。資金信托委托人基于對信托公司的信任，將自己合法擁有的資金委托給信托公司，由信托公司按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的管理、運用和處分。不動產(chǎn)信托委托人把已辦妥所有權(quán)證書或可確保所有權(quán)無爭議的不動產(chǎn)（主要是房地產(chǎn)）的所有權(quán)、使用權(quán)、經(jīng)營權(quán)或租賃權(quán)轉(zhuǎn)移給信托公司，由信托公司代委托人進(jìn)行管理和運用。公益信托委托人為了公共利益而設(shè)立的信托，其目的是為了促進(jìn)社會公益事業(yè)的發(fā)展。動產(chǎn)信托公司、企業(yè)等單位將機器設(shè)備、成品、半成品等動產(chǎn)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給信托公司，而使用權(quán)仍歸原單位所有的一種信托形式。信托公司接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行期貨交易并收取交易手續(xù)費。期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基于客戶委托，開展風(fēng)險管理顧問、期貨研究分析、期貨交易咨詢等營利性業(yè)務(wù)。期貨投資咨詢業(yè)務(wù)接受單一客戶或者特定多個客戶的書面委托，根據(jù)約定進(jìn)行相應(yīng)投資，并按照合同約定收取費用。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)通過設(shè)立風(fēng)險管理子公司，為實體企業(yè)提供倉單服務(wù)、合作套保、定價服務(wù)、基差交易等風(fēng)險管理服務(wù)。風(fēng)險管理業(yè)務(wù)期貨公司04金融監(jiān)管機構(gòu)及政策制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定等。主要職責(zé)貨幣政策工具支付體系監(jiān)管包括存款準(zhǔn)備金、利率、匯率、公開市場操作等。負(fù)責(zé)監(jiān)管銀行間支付清算系統(tǒng)，保障支付體系安全穩(wěn)定運行。030201中國人民銀行統(tǒng)一監(jiān)管銀行業(yè)和保險業(yè)，防范和化解金融風(fēng)險，保護(hù)消費者權(quán)益等。主要職責(zé)包括銀行、保險、信托、金融租賃等金融機構(gòu)。監(jiān)管范圍包括現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、風(fēng)險提示和處置等。監(jiān)管措施銀保監(jiān)會監(jiān)管證券市場，維護(hù)市場秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益等。主要職責(zé)包括股票、債券、基金等證券產(chǎn)品發(fā)行和交易市場。監(jiān)管范圍包括信息披露監(jiān)管、內(nèi)幕交易和市場操縱打擊、投資者教育等。監(jiān)管措施證監(jiān)會03金融行業(yè)自律規(guī)則包括各類金融行業(yè)協(xié)會制定的自律規(guī)則，對會員單位具有約束力。01金融政策包括貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等，對金融市場和金融機構(gòu)產(chǎn)生重要影響。02金融監(jiān)管法規(guī)包括《中國人民銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《證券法》等，是金融監(jiān)管的法律依據(jù)。金融政策與法規(guī)05金融市場與金融工具定義貨幣市場是短期資金供求的場所，主要交易一年以內(nèi)的短期金融工具。功能提供短期資金融通和流動性管理，滿足企業(yè)和金融機構(gòu)的短期資金需求。主要工具包括商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等。貨幣市場功能提供長期資金融通和風(fēng)險管理，支持企業(yè)和政府部門的長期發(fā)展。主要工具包括股票、債券、基金等證券類產(chǎn)品和期貨、期權(quán)等衍生產(chǎn)品。定義資本市場是長期資金供求的場所，主要交易一年以上的長期金融工具。資本市場外匯市場定義外匯市場是進(jìn)行外匯買賣的場所，涉及不同貨幣之間的兌換和交易。功能提供貨幣兌換和風(fēng)險管理服務(wù)，支持國際貿(mào)易和投資活動。主要工具包括即期外匯交易、遠(yuǎn)期外匯交易、外匯期權(quán)交易等。功能提供風(fēng)險管理、投機和套利機會，增加金融市場的流動性和多樣性。主要工具包括期貨合約、期權(quán)合約、互換合約等。定義金融衍生工具是從基礎(chǔ)資產(chǎn)派生出來的金融工具，其價值依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)價格的變化。金融衍生工具06金融機構(gòu)的風(fēng)險管理123風(fēng)險是指在特定環(huán)境下，未來事件的不確定性對目標(biāo)實現(xiàn)產(chǎn)生的影響。風(fēng)險定義通過識別、計量、監(jiān)測和控制風(fēng)險，實現(xiàn)金融機構(gòu)經(jīng)營目標(biāo)的保障。風(fēng)險管理目標(biāo)包括全面性、審慎性、及時性、有效性等。風(fēng)險管理原則風(fēng)險管理概述指借款人或交易對手未能履行合約義務(wù)而導(dǎo)致經(jīng)濟損失的風(fēng)險。信用風(fēng)險定義包括風(fēng)險分散、風(fēng)險對沖、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等。信用風(fēng)險管理策略通過信用評級對客戶進(jìn)行風(fēng)險分類，并制定相應(yīng)的授信政策和措施。信用評級與授信管理信用風(fēng)險管理因市場價格波動而導(dǎo)致金融機構(gòu)表內(nèi)和表外頭寸損失的風(fēng)險。市場風(fēng)險定義包括風(fēng)險價值模型、敏感性分析、壓力測試等。市場風(fēng)險管理工具金融機構(gòu)需建立完善的市場風(fēng)險管理體系，