證券從業(yè)資格考試考點題庫匯總

（題庫版）證券從業(yè)資格考試考點題庫匯

總

1.2018年，我國債券市場運行特點不包括（）o

A.創(chuàng)新成果豐碩

B.制度建設持續(xù)強化

C.對外開放穩(wěn)步推進

D.信用風險事件有所減少

【答案】：D

【解析】：

2018年，我國債券市場運行特點包括：①債券市場創(chuàng)新成果豐碩；

②債券市場制度建設持續(xù)強化；③債券市場對外開放穩(wěn)步推進；④信

用風險事件有所增加。

2.證券公司申請融資融券業(yè)務資格應具備的條件有（）。

I.具有證券經紀業(yè)務資格

II.公司最近3年內不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調查

或者正處于整改期間的情形

III.財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定

IV.公司治理健全，內部控制有效

A.I、III、IV

B.I、II、IILIV

C.II、III

D.I、II.IV

【答案】：A

【解析】：

n項，證券公司申請融資融券業(yè)務資格應具備的條件包括：公司最近

2年內不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調查或者正處于整

改期間的情形。

3.從事中間介紹業(yè)務的證券公司應當在其經營場所顯著位置或者其

網站，公開從事介紹業(yè)務的管理人員和業(yè)務人員的（）o

A.名單和執(zhí)業(yè)證書號

B.名單和照片

C.照片和執(zhí)業(yè)證書號

D.名單和業(yè)務崗位

【答案】：B

【解析】：

證券公司應當在其經營場所顯著位置或者其網站，公開下列信息：①

受托從事的介紹業(yè)務范圍；②從事介紹業(yè)務的管理人員和業(yè)務人員的

名單和照片；③期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管

方式；④客戶開戶和交易流程、出入金流程；⑤交易結算結果查詢方

式；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

4.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認

購費率。我國股票型基金的認購費率大多在1%?1.5%左右，貨幣市

場基金一般不收取認購費。債券型基金的認購費率通常在（）以下。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%

【答案】：c

【解析】：

我國股票型基金的認購費率大多在1%?1.5%,債券型基金的認購費

率通常在1%以下，貨幣市場基金一般不收取認購費。

5.向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經濟利

益的，應當經中國證監(jiān)會許可，取得（）資格。

A.證券投資咨詢業(yè)務

B.證券經紀業(yè)務

C.承銷與保薦業(yè)務

D.一般證券業(yè)務

【答案】：A

【解析】：

根據《關于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務監(jiān)管的暫

行規(guī)定》，向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取

經濟利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務，應當經中國證監(jiān)會許可，

取得證券投資咨詢業(yè)務資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務資格，任何機

構和個人不得利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務。

6.1998年至2004年實施積極財政政策時，中央政府代地方政府舉債

并轉貸地方用于國家確定項目的建設。下列說法正確的是（）。

A.轉貸資金不在中央預算中反映，在地方預算中反映

B.轉貸資金在中央預算中反映，不在地方預算中反映

C.轉貸資金同時在中央預算和地方預算中反映

D.轉貸資金既不在中央預算中反映，也不在地方預算中反映

【答案】：D

【解析】：

1998~2004年實施積極財政政策時，中央政府代地方政府舉債并轉

貸地方用于國家確定項目的建設。由于國債轉貸地方是中央發(fā)債，地

方使用，不列中央赤字，因此，轉貸資金既不在中央預算反映，也不

在地方預算反映，只在往來科目列示。

7.證券公司風險控制指標體系以凈資本和流動性為核心，主要的風險

控制指標包括（）。［2017年12月真題］

I.凈資本

II.風險覆蓋率

III.資本杠桿率

IV.銷售利潤率

A.I、II>III

B.II、HI、IV

C.I、III、IV

D.I、II、IV

【答案】：A

【解析】：

證券公司風險控制指標體系以凈資本和流動性為核心，主要包括凈資

本、風險覆蓋率、資本杠桿率、流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金率等。

8.隨著（）理論的興起，政府（中央政府和地方政府）以及中央直

屬機構已成為證券發(fā)行的重要主體之一。［2018年5月真題］

A.國家干預

B.貨幣中性

C.貨幣主義

D.哈耶克自由秩序

【答案】：A

【解析】：

隨著國家干預經濟理論的興起，政府（中央政府和地方政府）以及中

央政府直屬機構已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的

品種一般僅限于債券。貨幣中性是貨幣數量論一個基本命題的簡述，

貨幣供給變動影響名義變量而不影響真實變量，因此政府任何積極的

貨幣政策都是多余的。貨幣主義理論認為：“相機決策”的貨幣政策

不僅無助于經濟的穩(wěn)定，往往還加劇了經濟波動。貨幣主義的政策處

方是貨幣政策的“單一規(guī)則”。哈耶克基于人的理性的有限性和社會

秩序的自發(fā)性，批評了新自由主義主張的國家干預思想，為古典自由

主義的自由、法治理論作了全面、深刻的辯護。

9.原有優(yōu)先認股權的股東對其所享有的優(yōu)先認股權可以做出三種選

擇，其中不包括（）。

A.按其持股比例5%的數量，優(yōu)先認購一定數量新發(fā)行股票的權利

B.不行使權力而聽任過期失效

C.將權力轉讓給其他人，從中獲得一定的報酬

D.行使此權利來認購新發(fā)行的股票

【答案】：A

【解析】：

享有優(yōu)先認股權的股東有三種選擇：①行使此權利來認購新發(fā)行的股

票；②將該權利轉讓他人，從中獲取一定的報酬；③不行使也不轉讓

此權利，任其過期失效。與分紅類似，股份公司在提供優(yōu)先認股權時

會設定一個股權登記日，在此日期前（包括此日）認購普通股票的，

該股東享有優(yōu)先認股權；此日期之后認購普通股票的股東不享有此權

利。

10.證券公司代銷基金產品，不屬于禁止性情形的是（）。［2016年9

月真題］

A.預測基金的證券投資業(yè)績

B.從基金管理人處收取客戶維護費

C.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

D.挪用基金銷售結算資金

【答案】：B

【解析】：

AD兩項，根據《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售推介中，不

得預測基金的證券投資業(yè)績，禁止任何單位或者個人以任何形式挪用

基金銷售結算資金；C項，根據《證券公司代銷金融產品管理規(guī)定》

第十四條，證券公司代銷金融產品，不得有的行為包括采取抽獎、回

扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產品。

11.證券投資者保護基金公司的職責包括（）。

I,籌集、管理和運作基金

II.監(jiān)測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作

III.組織、參與被撤銷、關閉或破產證券公司的清算工作

IV.管理和處分受償資產，維護基金權益

A.I、HI、IV

B.II、IILIV

C.I、II

D.I、II.IILW

【答案】：D

【解析】：

證券投資者保護基金公司的職責除了以上四項之外，還包括：①證券

公司被撤銷、關閉和破產或被證監(jiān)會采取行政接管、托管經營等強制

性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。②發(fā)現證

券公司經營管理中出現可能危及投資者利益和證券市場安全的重大

風險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議；對證券公司運營中存在

的風險隱患會同有關部門建立糾正機制。

12.根據《企業(yè)債券管理條例》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌集資

金應當按照審批機關批準的用途使用，不得用于（）。

I.房地產買賣

II.生產經營

III.買賣股票

IV.期貨交易

A.I、n、in

B.I、n、iv

c.i、in、iv

D.n、in、iv

【答案】：c

【解析】：

根據《企業(yè)債券管理條例》第二十條，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌資金應

當按照審批機關批準的用途，用于本企業(yè)的生產經營。企業(yè)發(fā)行企業(yè)

債券所籌資金不得用于房地產買賣、股票買賣和期貨交易等與本企業(yè)

生產經營無關的風險性投資。

13.期貨公司接受客戶委托為其進行期貨交易，應當事先向客戶出示

(),經客戶簽字確認后，與客戶簽訂書面合同。［2017年6月真題］

A.風險說明書

B.交易費用說明書

C.交易種類清單

D.交易規(guī)則說明書

【答案】：A

【解析】：

根據《期貨交易管理條例》第二十四條，期貨公司接受客戶委托為其

進行期貨交易，應當事先向客戶出示風險說明書，經客戶簽字確認后,

與客戶簽訂書面合同。期貨公司不得未經客戶委托或者不按照客戶委

托內容，擅自進行期貨交易。期貨公司不得向客戶作獲利保證，不得

在經紀業(yè)務中與客戶約定分享利益或者共擔風險。

14.債券的開戶合同應當包括如下事項（）。

I.委托人真實姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號

II.委托人與證券公司之間的權利和義務

III.確立開戶合同的有效期限

IV.延長合同期限的條件和程序

A.I、II.III

B.I、in、iv

C.I、口、w

D.I、II、III、W

【答案】：D

【解析】：

債券的開戶合同應包括如下事項：委托人的真實姓名、住址、年齡、

職業(yè)、身份證號碼等；委托人與證券公司之間的權利和義務，并同時

認可證券交易所營業(yè)細則和相關規(guī)定以及經紀商公會的規(guī)章作為開

戶合同的有效組成部分；確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期

限的條件和程序。

15.根據《證券法》，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通

過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到

()時，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構、證券交易所作出書面報

告。［2016年7月真題］

A.百分之三

B.百分之五

C.百分之十

D.百分之三十

【答案】：B

【解析】：

根據《證券法》，通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過

協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的有表決權股份

達到百分之五時，應當在該事實發(fā)生之日起三日內，向國務院證券監(jiān)

督管理機構、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，并予公告;

在上述期限內，不得再行買賣該上市公司的股票，但國務院證券監(jiān)督

管理機構規(guī)定的情形除外。

16.以下關于混合型基金表述正確的有（）。［2014年6月真題］

I.偏股型基金一般投資股票的比例比股債平衡型基金低

II.混合型基金通常同時投資于股票和債券，并將基金資產在股票和

債券之間進行配比

III.靈活配置型基金也是一種混合型基金

IV.混合型基金一旦設立便不可根據市場狀況調節(jié)資產配置

A.I、II

B.IILW

c.n、in

D.I、W

【答案】：c

【解析】：

混合型基金通常同時投資于股票和債券，但依投資目標不同，將基金

資產在股票和債券之間進行配比；偏股型基金對股票的配置比例較

高，對債券的配置比例比較低；偏債型基金對債券的配置比例較高，

對股票的配置比例相對較低；股債平衡型基金對股票和債券的配置較

為均衡；靈活配置型基金對股票和債券的配置比例會依市場狀況進行

調節(jié)。

17.下列關于有限責任公司的說法，錯誤的是（）。［2015年11月真

題］

A.兩個以上的國有企業(yè)或者兩個以上的其他國有投資主體投資設立

的有限責任公司，其董事會成員中應當有公司職工代表

B.國有獨資公司的董事會成員應當有公司職工代表

C.普通有限責任公司的董事會成員中可以不包括公司職工代表

D,監(jiān)事會應當包括適當比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不

得低于二分之一，具體比例由公司章程規(guī)定

【答案】：D

【解析】：

D項，監(jiān)事會應當包括股東代表和適當比例的公司職工代表，其中職

工代表的比例不得低于三分之一，具體比例由公司章程規(guī)定。

18.以下關于經濟周期循環(huán)的說法錯誤的是（）。［2014年9月真題］

A.股票價格的變動往往與實際經濟的繁榮或衰退同步運行

B.經濟周期循環(huán)對股票市場的影響非常顯著

C.經濟景氣變動從根本上決定了股票價格的長期變動趨勢

D.股票價格水平通常是經濟周期變動的先導性指標

【答案】：A

【解析】：

股票價格的變動通常比實體經濟的繁榮或衰退領先一步，即在經濟高

漲后期，股價已率先下跌；在經濟尚未全面復蘇之際，股價已先行上

漲。

19.證券交易所監(jiān)事會的職能有（）。

I.提議召開臨時會員大會

II.提議召開臨時理事會

III.向會員大會提出提案

IV.檢查證券交易所風險基金的使用和管理

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II>III

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

除了上述職權以外，監(jiān)事會還行使以下職權：①檢查證券交易所財務;

②監(jiān)督證券交易所理事、高級管理人員執(zhí)行職務行為；③監(jiān)督證券交

易所遵守法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和證券交易所章程、協(xié)議、業(yè)務

規(guī)則以及風險預防與控制的情況；④當理事、高級管理人員的行為損

害證券交易所利益時，要求理事、高級管理人員予以糾正；⑤會員大

會授予和證券交易所章程規(guī)定的其他職權。

20.國家為彌補財政赤字而發(fā)行的債券稱之為（）。［2011年6月真題］

A.赤字國債

B.特別債券

C.國家建設債券

D.重點建設債券

【答案】：A

【解析】：

政府通過國債籌集的資金可用于各項開支。赤字國債是指用于彌補政

府預算赤字的國債。

21.證券公司接受證券買賣的委托，應當根據委托書載明的（）等，

按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄。［2014年9月真題］

I.買賣數量

II.出價方式

m.證券名稱

IV.價格幅度

A.I.III

B.I、n、w

C.I、口、in、w

D.II.III

【答案】：c

【解析】：

根據《證券法》第一百三十三條規(guī)定，證券公司接受證券買賣的委托,

應當根據委托書載明的證券名稱、買賣數量、出價方式、價格幅度等,

按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄；買賣成交后，應當

按照規(guī)定制作買賣成交報告單交付客戶。

22.我國銀行業(yè)實行“分業(yè)經營”原則，商業(yè)銀行不得進行（）等業(yè)

務。［200年9月真題］

I.股票自營

II.發(fā)行理財產品

HI.股票承銷

IV.代銷基金

A.I、II

B.I、HI

C.I、IILIV

D.II.Ill

【答案】：B

【解析】：

根據《商業(yè)銀行法》第四十三條，商業(yè)銀行在中華人民共和國境內不

得從事信托投資和證券經營業(yè)務，不得向非自用不動產投資或者向非

銀行金融機構和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。

.下列對法和法律關系的描述，正確的是（）

23o

A.法律規(guī)范是靜態(tài)的，一經制定，生效范圍內不變

B.法律規(guī)范是動態(tài)的，隨社會生活的變化而變化

C.法律規(guī)定的權利和義務，僅指個人的權利和義務

D.法律規(guī)定的權利和義務，不包括國家機關及其公職人員在執(zhí)行公務

過程中的職權及相應職責

【答案】：A

【解析】：

社會生活是不斷變化的，是動態(tài)的。而法律規(guī)范則是靜態(tài)的，一經制

定，除非立法機關根據一定程序對法律進行修改，否則在其生效范圍

內，法律規(guī)范不變。法是以權利和義務為內容的社會規(guī)范，法所規(guī)定

的權利和義務，不僅指個人的權利和義務，也包括國家機關及其公職

人員在執(zhí)行公務過程中的職權及相應職責。

24.我國中央銀行的基本職能包括（）。［2018年5月真題］

I.發(fā)行法償貨幣

II.制定和執(zhí)行貨幣政策

III.實施金融監(jiān)管

IV.發(fā)行股票

A.II.III

B.I、II、IV

C.IILIV

D.I、II、III

【答案】：D

【解析】：

中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施

金融監(jiān)管的重要機構。作為發(fā)行的銀行，中央銀行通過國家授權，集

中壟斷貨幣發(fā)行，向社會提供經濟活動所需要的貨幣，并保證貨幣流

通的正常運行，維護幣值穩(wěn)定。作為銀行的銀行，中央銀行充當一國

金融體系的核心，為銀行及其他金融機構提供金融服務、支付保證，

并承擔監(jiān)督管理各金融機構與金融市場業(yè)務活動的職能。作為政府的

銀行，中央銀行作為政府宏觀經濟管理的一個部門，由政府授權對金

融業(yè)實施監(jiān)督管理，制定和執(zhí)行貨幣政策，對宏觀經濟進行調控，代

表政府參與國際金融事務，并為政府提供融資、國庫收支等服務。

25.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內（）。［2018年4月真題］

A.只能在基金合同約定的期限內申請贖回

B.不得申請贖回

C.可在任何時間、場所申請贖回

D.可以申請贖回

【答案】：B

【解析】：

封閉式基金是指基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額

持有人不得申請贖回的基金。與之對比，開放式基金是指基金份額總

額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回

的基金。

26.證券分析師不得斷章取義或篡改有關信息資料，這是證券投資分

析師的（）原則的內涵之一。

A.獨立誠信

B.完整客觀準確

C.勤勉盡職

D.公正公平

【答案】：B

【解析】：

完整客觀準確，是指證券分析師應當依據公開披露的信息資料和其他

合法獲得的信息，進行科學的分析研究，審慎、客觀地提出投資分析、

預測和建議。證券分析師不得斷章取義，不得篡改有關信息資料。

27.下列屬于證券經紀業(yè)務禁止行為的是（）。［2015年11月真題］

I.損害客戶的合法權益

II.違規(guī)向客戶承諾收益

III.擾亂市場秩序

IV.與客戶約定分享投資收益

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.IILIV

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

【解析】：

證券經紀人不得有下列行為（包括但不限于）：①與客戶約定分享投

資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；

②損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。

28.下列說法錯誤的是（）。［2014年3月真題］

A.金融遠期合約根據交易雙方需求在場外市場協(xié)商確定

B.在交易所交易的期權分為標準化期權和奇異型期權兩大類

C.我國商業(yè)銀行銷售的“掛鉤理財產品”本質上是結構化金融衍生工

具

D.金融互換是最基礎的金融衍生工具之一

【答案】：B

【解析】：

B項，標準化期權和權證是在交易所交易的，奇異型期權是在場外交

易的。

29.上市公司就并購重組事項出具盈利預測報告的，在相關并購重組

活動完成后，凡不屬于上市公司管理層事前無法獲知且事后無法控制

的原因，上市公司或者購買資產的利潤實現數未達到盈利預測50%

的，中國證監(jiān)會可以同時對財務顧問及其財務顧問主辦人采取（）

等監(jiān)管措施。

I.監(jiān)管談話

II.出具警示函

III.責令定期報告

IV.罰款

A.I、II>III

B.I、II

C.I、II、IILW

D.I、in、iv

【答案】：A

【解析】：

根據《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》第四十條，上市公

司就并購重組事項出具盈利預測報告的，在相關并購重組活動完成

后，凡不屬于上市公司管理層事前無法獲知且事后無法控制的原因，

上市公司或者購買資產的利潤實現數未達到盈利預測50%的，中國證

監(jiān)會可以同時對財務顧問及其財務顧問主辦人采取監(jiān)管談話、出具警

示函、責令定期報告等監(jiān)管措施。

30.轉換比例是指()o

A.一定面額可轉換債券可轉換成普通股的股數

B.可轉換債券轉換為每股普通股份所支付的價格

C.多少比例可轉換債券可轉換成普通股

D.每份可轉換債券轉換前的價格

【答案】：A

【解析】：

轉換比例是指一定面額可轉換債券可轉換成普通股票的股數。用公式

表示為：轉換比例=可轉換債券面值/轉換價格。

31.在證券經紀業(yè)務營銷中客戶招攬的保證是()"2017年9月真題］

A.客戶促成

B.客戶服務

C.客戶關系建立

D.目標市場選擇

【答案】：C

【解析】：

在證券經紀業(yè)務中，經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環(huán)

節(jié)。按照相關法規(guī)的規(guī)定，投資者應首先在登記結算公司或者其代理

點開立證券賬戶；其次，投資者與證券公司簽署《風險揭示書》《客

戶須知》，簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》，開立客戶交易結算資金第

三方存管協(xié)議中的資金賬戶等。根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第三

十八條，證券公司從事證券經紀業(yè)務，可以委托證券公司以外的人員

作為證券經紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務等活動。證券經紀

人應當具有證券從業(yè)資格。證券經紀人應當在證券公司的授權范圍內

從事業(yè)務，并應當向客戶出示證券經紀人證書。

32.下列有關股份有限公司注冊資本的表述中，錯誤的是（）。［2017

年9月真題］

A.采取募集方式設立的，注冊資本為在公司登記機關登記的實收股本

總額

B.采取發(fā)起方式設立的，公司全體發(fā)起人的首次出資額不得低于注冊

資本的30%

C.采取發(fā)起方式設立的，在繳足注冊資本前，不得向他人募集股份

D.采取發(fā)起方式設立的，注冊資本為在公司登記的全體發(fā)起人認購的

股本總額

【答案】：B

【解析】：

根據《中華人民共和國公司法》第八十條，股份有限公司采取發(fā)起設

立方式設立的，注冊資本為在公司登記機關登記的全體發(fā)起人認購的

股本總額。在發(fā)起人認購的股份繳足前，不得向他人募集股份。股份

有限公司采取募集方式設立的，注冊資本為在公司登記機關登記的實

收股本總額。新修訂后的《公司法》不再限制公司設立時發(fā)起人的首

次出資比例和繳足出資的期限。

33.投資人可通過辦理（）實現其變更辦理基金業(yè)務銷售渠道的需要。

[2018年10月真題]

A.份額轉換

B.非交易過戶

C.變更管理人業(yè)務

D,轉托管業(yè)務

【答案】：D

【解析】：

開放式基金份額轉托管是指基金份額持有人申請將其托管的某一交

易賬戶中的全部或部分基金份額轉出并轉入另一交易賬戶的行為投

資人可通過辦理轉托管業(yè)務，實現其變更辦理基金業(yè)務銷售渠道（或

網點）的需要。

34.證券公司應當將受托財產交由依法取得基金托管資格的托管機構

實施獨立托管。法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。托管

人應當履行的職責中不包括（）0

A.安全保管資產管理計劃財產

B.按照規(guī)定開設資產管理計劃的托管賬戶

C.按照規(guī)定向投資者返還管理費

D.保存資產管理計劃托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資

料

【答案】：c

【解析】：

除ABD三項外，托管人的職責還包括：①按照資產管理合同約定，

根據管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；②建立與管理人

的對賬機制，復核、審查管理人計算的資產管理計劃資產凈值和資產

管理計劃參與、退出價格；③監(jiān)督管理人的投資運作，發(fā)現管理人的

投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定或者資產管

理合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會相關派出機構和證券

投資基金業(yè)協(xié)會報告；④辦理與資產管理計劃托管業(yè)務活動有關的信

息披露事項；⑤對資產管理計劃財務會計報告、年度報告出具意見；

⑥對資產管理計劃投資信息和相關資料承擔保密責任，除法律、行政

法規(guī)、規(guī)章規(guī)定或者審計要求、合同約定外，不得向任何機構或者個

人提供相關信息和資料；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他

職責。

35.下列關于信用評級的說法，正確的有（）o

I.如果評級委托方或評級對象對評級結果有異議，可向評級機構提

出復評申請

n.信用評審委員會受理復評后，評級小組根據補充的材料進行重新

評級

III.復評階段評級小組無需重新撰寫評級報告，僅需重新召開評審會

IV.復評結果為首次評級的最終信用級別，且復評僅限一次

A.n、iv

B.I、in、iv

c.i、II、w

D.i、IKin

【答案】：c

【解析】：

信用等級確定后，證券評級機構應及時將評級結果書面告知受評級機

構或受評級證券發(fā)行人。如果受評級機構或受評級證券發(fā)行人對評級

結果有異議，應當在5個工作日內向證券評級機構書面提出復評申

請，并提供補充材料。證券評級機構受理復評申請后，應當從初評階

段開始重新執(zhí)行評級程序，復評結果為最終信用級別。根據復評制度

第十條，復評僅限一次，復評結果為最終評級結果。

36.關于融資融券交易，下列說法不正確的是（）o

A.投資者向證券公司繳納的保證金只能是現金

B.在融資交易中，投資者信用賬戶內融資買入的證券及其他資金證

券，整體作為其對證券公司所負債務的擔保物

C.融資交易和融券交易都具有杠桿特性

D.廣義的融資融券交易還包括轉融通交易

【答案】：A

【解析】：

投資者向證券公司提交的保證金可以是現金或者可充抵保證金的證

券。

37.根據《中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法》，誠信信息中的獎勵信息、

處罰處分信息效力期限為年，但因證券期貨違法行為被行政處

罰、市場禁入的信息，效力期限為年。（）［2016年7月真題］

A.15；30

B.10；15

C.3；5

D.5；10

【答案】：c

【解析】：

《中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法》第十七條規(guī)定，誠信信息的效力期

限為：①基本信息長期有效；②獎勵信息、處罰處分信息效力期限為

3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期

限為5年。

38.證券公司從事資產管理業(yè)務，應當健全（）以及控制等制度。

I,投資決策

II.公平交易

III.會計核算

IV.合規(guī)管理

A.I、II>III

B.I、IILIV

c.II、iv

D.I、II、HI、W

【答案】：D

【解析】：

根據《證券公司客戶資產管理業(yè)務規(guī)范》第二條，證券公司從事客戶

資產管理業(yè)務，應當建立健全投資決策、公平交易、會計核算、風險

控制、合規(guī)管理、投資者適當性等各項業(yè)務制度，防范內幕交易，妥

善處理利益沖突，保護投資者合法權益。

39.根據《證券公司信息隔離墻制度指引》，對跨墻的申請和審批、跨

墻人員行為規(guī)范及監(jiān)督管理、回墻作出的規(guī)定，以下表述正確的是

()。

A.證券公司保密側業(yè)務部門需要公開側業(yè)務部門派員跨墻進行業(yè)務

協(xié)作的，應當事先向保密側業(yè)務部門和合規(guī)部門提出申請，并經其審

批同意

B.跨墻人員在跨墻期間不應泄露或不當使用跨墻后知悉的內幕信息

C.合規(guī)部門負責記錄跨墻情況，無權對跨墻人員行為進行監(jiān)控

D.跨墻人員在跨墻活動結束時即可回墻

【答案】：B

【解析】：

A項，證券公司保密側業(yè)務部門需要公開側業(yè)務部門派員跨墻進行業(yè)

務協(xié)作的，應當事先向跨墻人員所屬部門和合規(guī)部門提出申請，并經

其審批同意；C項，合規(guī)部門負責記錄跨墻情況，向跨墻人員提示跨

墻行為規(guī)范，并會同提出跨墻申請的業(yè)務部門和跨墻人員所屬部門對

跨墻人員行為進行監(jiān)控；D項，跨墻人員在跨墻活動結束且獲取的內

幕信息已公開或者不再具有重大影響后方可回墻。

40.下列不屬于特殊普通合伙企業(yè)的特殊之處表現的是（）。

A.特殊普通合伙企業(yè)屬于普通合伙企業(yè)，其合伙人對企業(yè)債務承擔無

限連帶責任

B.一個合伙人或者數個合伙人在執(zhí)業(yè)活動中因故意或者重大過失造

成合伙企業(yè)債務的，應當承擔無限責任或者無限連帶責任，其他合伙

人以其在合伙企業(yè)中的財產份額為限承擔責任

C.合伙人執(zhí)業(yè)活動中，因故意或者重大過失造成的合伙企業(yè)債務，以

合伙企業(yè)財產對外承擔責任后，該合伙人應當按照合伙協(xié)議的約定對

給合伙企業(yè)造成的損失承擔賠償責任

D.合伙人在執(zhí)業(yè)活動中，非因故意或者重大過失造成的合伙企業(yè)債務

以及合伙企業(yè)的其他債務，由全體合伙人承擔無限連帶責任

【答案】：A

【解析】：

特殊普通合伙企業(yè)的特殊之處表現在責任承擔的方式上。除了BCD

三項外，特殊普通合伙企業(yè)的特殊之處還包括特殊的普通合伙企業(yè)應

當建立執(zhí)業(yè)風險基金，辦理職業(yè)保險。執(zhí)業(yè)風險基金用于償付合伙人

執(zhí)業(yè)活動造成的債務。執(zhí)業(yè)風險基金應當單獨立戶管理。

41.基金首次募集信息披露主要包括（）進行的信息披露。

A.基金份額發(fā)售后至基金合同生效期間

B.基金份額發(fā)售前

C.基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間

D.基金合同生效前

【答案】：C

【解析】：

首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進

行的信息披露。在基會份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露基金

合司、基金招募說明書、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。

基金管理人還應當在指定報刊和網站上編制并披露基金合同生效公

告。

42.證券公司信息披露的主要內容包括（）。

I.高級管理人員薪酬

II.參股及控股情況

III.財務收支狀況

IV.負債及或有負債情況

A.I、II、W

B.I、IV

C.I、II、III、IV

D.n、w

【答案】：c

【解析】：

根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十六條的規(guī)定，證券公司應當依

法向社會公開披露其基本情況、參股及控股情況、負債及或有負債情

況、經營管理狀況、財務收支狀況、高級管理人員薪酬和其他有關信

息。具體辦法由國務院證券監(jiān)督管理機構制定。

43.流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有（）特點。

［2013年3月真題］

I.自由轉讓

II.主要吸納個人小額儲蓄資金

III.轉讓價格取決于對該國債的供給與需求

IV.自由認購

A.I、II>III

B.I、II、IV

c.I、m、iv

D.II>IILIV

【答案】：C

【解析】：

II項屬于非流通國債的特點。流通國債的特征有：①投資者可以自由

認購、自由轉讓；②通常不記名；③轉讓價格取決于對該國債的供給

與需求。

44.關于投資者買賣證券，以下表述錯誤的是（）。［2014年6月真題］

A.境外投資者在我國證券市場中的投資范圍沒有限制

B.投資者買賣證券的基本途徑之一是委托經紀商代理買賣證券

C.投資者是買賣證券的主體

D.投資者買賣證券的基本途徑之一是直接進入交易場所自行買賣證

券

【答案】：A

【解析】：

我國證券市場對合格境外投資者的投資范圍和投資額度有嚴格限制，

體現漸進式原則。按照《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦

法》，合格境外投資者在批準的交易額度內，可以投資于中國證監(jiān)會

批準的人民幣金融工具。

45.在我國，關于證券經紀業(yè)務，下列表述正確的有（）o[2014年9

月真題]

I.證券公司在經紀業(yè)務中賺取買賣差價

II.證券公司不承擔客戶交易中的價格風險

III.證券公司與客戶是代理委托關系

IV.證券公司為客戶提供服務，傭金是其主要的業(yè)務收入

A.I、IKIII

B.i、in、iv

c.i、n、w

D.n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

證券經紀業(yè)務又被稱為代理買賣證券業(yè)務，是指證券公司接受客戶委

托代客戶買賣有價證券的業(yè)務。在證券經紀業(yè)務中，證券公司不賺取

買賣差價，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務收入。

46.開放式基金的交易價格主要取決于（）。［2014年6月真題］

A.每一基金份額資產凈值

B.每一基金份額資產總值

C,市場供求關系

D.未來收益的貼現值

【答案】：A

【解析】：

開放式基金的交易價格取決于每一基金份額凈資產值的大小，其中申

購價一般是基金份額凈資產值加一定的購買費，贖回價是基金份額凈

資產值減去一定的贖回費，不直接受市場供求影響。

47.附認股權證的公司債券在行使新股認購權后，債券形態(tài)（）。［2018

年9月真題］

A.隨即消失

B.依然存在

C.自動終止

D.轉為股票

【答案】：B

【解析】：

可轉換債券持有人在行使權利時，將債券按規(guī)定的轉換比例轉換為上

市公司股票，債券將不復存在：而附權證債券發(fā)行后，權證持有人將

按照權證規(guī)定的認股價格以現金認購標的股票，對債券不產生直接影

響。

48.公司向境內上市外資股股東支付股利及其他款項，以（）支付。

[2018年5月真題]

A.外幣

B.歐元

C.港幣

D.人民幣

【答案】：A

【解析】：

境內上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國

境內上市的股份。這類股票稱為B股，B股采取記名股票形式，以人

民幣標明股票面值，以外幣認購、買賣，在境內證券交易所上市交易。

上市公司向境內上市外資股股東支付股利及其他款項，要以人民幣計

價，以外幣支付。

49.目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊，

注冊審查時間原則上不超過（）;按照普通程序注冊，注冊審查時間

不超過（）o

A.15個工作日；3個月

B.20個工作日；4個月

C.15個工作日；5個月

D.20個工作日；6個月

【答案】：D

【解析】：

目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，對常規(guī)基金產品，如常

規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數基金、貨幣基金、QDII基金、

ETF等，按簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；

對其他產品，如分級基金等，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超

過6個月。

50.證券公司在從事證券經紀業(yè)務過程中，禁止發(fā)生的行為有（）。

I.未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券

II.假借客戶的名義買賣證券

III.違背客戶的委托為其買賣證券

IV.代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券

A.I、II

B.i、n、HI

c.n、in、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

證券公司在從事證券經紀業(yè)務過程中，禁止發(fā)生的行為包括：①未經

客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；

②違背客戶的委托為其買賣證券；③接受客戶的全權委托而決定證券

買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或者買賣價格；④代理買賣法律

規(guī)定不得買賣的證券。

51.證券公司首席信息官的任職條件包括（）。

I.從事信息技術相關工作10年以上，其中證券、基金行業(yè)信息技

術相關工作年限不少于3年

II.在證券監(jiān)管機構、證券基金業(yè)自律組織任職8年以上

III.最近5年未被金融監(jiān)管機構實施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措

施

IV.在證券監(jiān)管機構、證券基金業(yè)自律組織任職io年以上

A.I、II>III

B.I、IILIV

C.I、II

D.IILIV

【答案】：c

【解析】：

證券公司應當指定一名熟悉證券、基金業(yè)務，具有信息技術相關專業(yè)

背景、任職經歷、履職能力的高級管理人員為首席信息官，由其負責

信息技術管理工作，并具備下列任職條件：①從事信息技術相關工作

10年以上，其中證券、基金行業(yè)信息技術相關工作年限不少于3年,

或者在證券監(jiān)管機構、證券基金業(yè)自律組織任職8年以上；②最近3

年未被金融監(jiān)管機構實施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施；③中國

證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

52.下列關于存托憑證的說法錯誤的是（）。

A.存托憑證是指由存托人簽發(fā)、以境內證券為基礎在中國境內發(fā)行、

代表境內基礎證券權益的證券

B.我國于2018年對存托憑證基本制度作出全面的統(tǒng)一規(guī)范

C.存托憑證基本制度的全面統(tǒng)一規(guī)范，為創(chuàng)新企業(yè)通過發(fā)行存托憑證

回歸境內資本市場奠定制度基礎

D.存托憑證基本制度的全面統(tǒng)一規(guī)范，“滬倫通”的開通預留制度空

間，做好規(guī)則準備

【答案】：A

【解析】：

存托憑證是指由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎在中國境內發(fā)行、代

表境外基礎證券權益的證券。存托憑證的境外基礎證券發(fā)行人應當參

與存托憑證發(fā)行，依法履行發(fā)行人、上市公司的義務，承擔相應的法

律責任。我國于2018年對存托憑證基本制度作出全面的統(tǒng)一規(guī)范，

既為創(chuàng)新企業(yè)通過發(fā)行存托憑證回歸境內資本市場奠定制度基礎，也

為“滬倫通”的開通預留制度空間，做好規(guī)則準備。

53.金融機構將本機構的資產管理產品資金委托給其他機構進行投資

的，該受托機構應當（）o[2018年12月真題]

I,具有專業(yè)投資能力和資質

II.接受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管

III.切實履行主動管理責任，不具備條件的情況下再進行轉委托

IV.可以再投資公募證券投資基金以外的資產管理產品

A.I、IV

B.I、II

C.IILIV

D.II.III

【答案】：B

【解析】：

金融機構將資產管理產品投資于其他機構發(fā)行的資產管理產品，從而

將本機構的資產管理產品資金委托給其他機構進行投資的，該受托機

構應當為具有專業(yè)投資能力和資質的受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機

構。

54.買方在支付了一定費用后，即取得在合約有效期內或到期時以約

定的匯率購買或出售一定數額某種外匯資產的權利，這種金融工具為

()。［2018年3月真題］

A.貨幣期權

B.利率期權

C,期貨合約期權

D.互換期權

【答案】：A

【解析】：

貨幣期權又被稱為外幣期權、外匯期權，指買方在支付了期權費后，

即取得在合約有效期內或到期時以約定的匯率購買或出售一定數額

某種外匯資產的權利。利率期權指買方在支付了期權費后，即取得在

合約有效期內或到期時以一定的利率（價格）買入或賣出一定面額的

利率工具的權利。金融期貨合約期權是一種以金融期貨合約為交易對

象的選擇權，它賦予其持有者在規(guī)定時間內以協(xié)定價格買賣特定金融

期貨合約的權利。金融互換期權是以金融互換合約為交易對象的選擇

權，它賦予其持有者在規(guī)定時間內以規(guī)定條件與交易對手進行互換交

易的權利。

55.證