2021財務(wù)會計考試題庫含答案

第頁2021財務(wù)會計考試題庫含答案一、單選題1.單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過()萬元、()萬元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。()A、100，50B、300，50C、100，30D、100，50【正確答案】：C2.某柜員因外出辦理業(yè)務(wù)，營業(yè)機構(gòu)會計主管想調(diào)整或恢復(fù)他的某個交易的操作權(quán)限時，應(yīng)使用（）交易進(jìn)行操作。A、0076崗位信息維護(hù)B、0079柜員特色權(quán)限維護(hù)C、0049柜員調(diào)動D、0077角色信息維護(hù)【正確答案】：B3.同一客戶在全省農(nóng)商行開立Ⅱ類戶原則上不超過（）個。A、1個B、4個C、5個D、10個【正確答案】：C4.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。A、3B、10C、7D、5【正確答案】：D5.個人客戶信息變更可以在（）范圍內(nèi)辦理。A、省轄B、市轄C、縣轄D、開戶行【正確答案】：A6.大額支付系統(tǒng)普通貸記支付業(yè)務(wù)原則上單筆最低交易限額為（）。A、2萬元B、3萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：A7.柜員次日休班的，當(dāng)日營業(yè)終了應(yīng)將庫存現(xiàn)金上繳現(xiàn)金管理員，柜員尾箱金額不得超過人民幣（）元A、5萬B、10萬C、1萬D、2萬【正確答案】：A8.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報告工作由()的農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)。A、客戶信息建檔B、客戶賬戶開戶C、客戶發(fā)生交易D、最后修改客戶信息【正確答案】：A9.被強制退出企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的機構(gòu)，（）年內(nèi)不得申請加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：B10.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（）張（枚）以上，假外幣10張以上的，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)。A、5張B、10張C、20張D、30張【正確答案】：C11.余額對賬單應(yīng)在對賬截至日后（）個工作日內(nèi)發(fā)出A、5B、10C、20D、30【正確答案】：B12.對私客戶申請修改信息時，涉及修改（）的，可由他人代理。A、證件類型B、姓名C、證件號碼D、有效期限【正確答案】：D13.憑證管理員應(yīng)定期輪換，至少每（）輪換一次A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：B14.

按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國務(wù)院總理【正確答案】：A15.內(nèi)部賬戶進(jìn)行隔日錯賬調(diào)整時，隔日發(fā)現(xiàn)所記賬務(wù)借貸方賬號全部錯誤，錯賬種類可選擇（）A、隔日沖賬B、隔日補賬C、紅藍(lán)字調(diào)賬D、跨年調(diào)賬【正確答案】：A16.貸款形態(tài)調(diào)整不包括()。A、正常貸款轉(zhuǎn)逾期貸款B、非應(yīng)計貸款轉(zhuǎn)核銷貸款C、非應(yīng)計貸款轉(zhuǎn)正常貸款D、逾期貸款轉(zhuǎn)非應(yīng)計貸款【正確答案】：B17.已開具存款證明的存款，憑證發(fā)生遺失，（）書面掛失。A、可以辦理B、不可以辦理C、原則上不得辦理D、不允許辦理【正確答案】：A18.（）是以電子方式逐筆實時處理跨行支付業(yè)務(wù)，全額清算資金的支付渠道。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、清算系統(tǒng)【正確答案】：A19.印控機管理人員應(yīng)定期清點核對設(shè)備中裝載的實體印章，并與系統(tǒng)中記錄的實體印章信息進(jìn)行核對，確保兩者一致。清點核對頻率不得低于（）一次，清點核對記錄登記《營業(yè)日志》。A、每周B、每旬C、每月D、每季度【正確答案】：B20.匯票的保證人在匯票上或者粘單上未記載被保證人的名稱，對于未承兌的匯票，()為被保證人。A、持票人B、出票人C、承兌人D、付款人【正確答案】：B21.省內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點開立的個人銀行結(jié)算賬戶，憑其存折（卡）及密碼通過他省系統(tǒng)內(nèi)機構(gòu)柜面辦理現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬取款業(yè)務(wù)的，單筆和日累計最高交易金額分別是（）萬元和（）萬元。A、10、20B、20、50C、50、50D、50、100【正確答案】：D22.（）是指委托人提供資金，由受托人（即農(nóng)商行）根據(jù)委托人確定的借款人、用途、金額、幣種、期限、利率等代為發(fā)放、協(xié)助監(jiān)督使用、協(xié)助收回的貸款。A、銀團貸款B、保函C、委托貸款【正確答案】：C23.代收政府非稅收入業(yè)務(wù)中，內(nèi)部戶轉(zhuǎn)賬繳費的，柜員接到客戶提交的繳款書審查無誤后應(yīng)將客戶的資金轉(zhuǎn)入（）賬戶。A、其他應(yīng)付款項B、待劃撥國庫款項過渡賬戶C、其他應(yīng)解匯款D、待結(jié)算財政款項過渡戶專戶【正確答案】：C24.目前系統(tǒng)'單一客戶當(dāng)日開戶次數(shù)上限'參數(shù)設(shè)置次數(shù)為（）次，當(dāng)客戶開立個人銀行結(jié)算賬戶時，系統(tǒng)自動進(jìn)行單日累計開戶次數(shù)檢查，超過系統(tǒng)設(shè)定參數(shù)值的，拒絕開戶并反饋失敗原因。A、3次B、4次C、5次D、6次【正確答案】：C25.以下不屬于會計主管每月所辦事項的是：（）A、定期對柜員庫箱進(jìn)行隨機交叉分配并登記《營業(yè)日志》B、親自或督促檔案管理員定期通過ADMS審查確認(rèn)新歸檔會計檔案的準(zhǔn)確性和完整性C、對抵（質(zhì)）押有價物品、有價單證、代保管有價物品查庫D、督促設(shè)備管理員對UPS電源進(jìn)行設(shè)備維護(hù)【正確答案】：D26.銀行卡被自助設(shè)備吞沒，銀行卡應(yīng)在()工作日內(nèi)（從吞卡日次日算起），憑本人有效身份證件及其他可以證明為銀行卡持有者的材料到自助設(shè)備所屬營業(yè)機構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。A、20個B、30個C、45個D、60個【正確答案】：A27.柜員調(diào)動時，調(diào)出機構(gòu)A級主管使用'（）柜員調(diào)動'交易處理。A、38B、39C、48D、49【正確答案】：D28.會計主管應(yīng)督促現(xiàn)金管理員于每月（）至（）將上月（）到本月（）收繳的假幣在系統(tǒng)內(nèi)做假幣上繳處理，并將假幣實物上繳至中心庫。A、20日/25日/21日/20日B、20日/24日/19日/20日C、21日/25日/21日/20日D、21日/25日/19日/20日【正確答案】：C29.同一客戶持（）份（含）以上非本人戶名的存折、銀行卡或存單辦理取款業(yè)務(wù)的，無論單份單筆取款金額大小，原則上應(yīng)同時提供代理人和被代理人有效身份證件，至少應(yīng)提供代理人有效身份證件。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：A30.全省農(nóng)商銀行跨機構(gòu)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)部清算采取（）的方式，核心系統(tǒng)逐筆（）支付業(yè)務(wù)，全額清算資金，實時記載清算賬務(wù)。A、批量清算，實時處理B、實時清算，定時處理C、批量清算，定時處理D、實時清算，實時處理【正確答案】：D31.借款人可在自助放貸簽約機構(gòu)或通過（）范圍內(nèi)的自助設(shè)備等渠道辦理可周轉(zhuǎn)使用的人民幣貸款A(yù)、法人機構(gòu)B、省轄C、市轄【正確答案】：C32.機構(gòu)庫箱編號由（）組成。A、9位機構(gòu)號+3位順序號B、9位機構(gòu)號+4位順序號C、6位機構(gòu)號+3位順序號D、6位機構(gòu)號+6位順序號【正確答案】：A33.通過電話銀行臨時解除證件有限期控制的，在解除當(dāng)日及次日不受控制，（）系統(tǒng)自動恢復(fù)為交易受限制A、次日B、次日日終C、第二個工作日D、五日后【正確答案】：B34.未按規(guī)定進(jìn)行計算機病毒防范工作，導(dǎo)致病毒入侵，影響網(wǎng)絡(luò)或系統(tǒng)運行的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至()處分。A、經(jīng)濟處罰B、警告C、開除D、記大過【正確答案】：C35.客戶可以通過柜面、省聯(lián)社門戶網(wǎng)站、智慧柜員機、電子銀行等渠道查詢業(yè)務(wù)驗證碼對應(yīng)的業(yè)務(wù)內(nèi)容，查詢時效為（）。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：C36.營業(yè)機構(gòu)由現(xiàn)金管理員保管假幣實物，指定（）保管《假幣收繳代保管登記簿》A、一名柜員B、現(xiàn)金柜員C、綜合柜員D、會計主管【正確答案】：A37.小額支付系統(tǒng)實行7×24小時不間斷運行，前一日()至當(dāng)日()為小額支付系統(tǒng)的一個工作日。A、10：0010：00B、12：0012：00C、16：0016：00D、17：0017：00【正確答案】：C38.營業(yè)機構(gòu)（）須進(jìn)行差錯業(yè)務(wù)賬表核對，核實業(yè)務(wù)狀態(tài)，及時進(jìn)行賬務(wù)處理。A、每日B、每周C、每旬【正確答案】：A39.從業(yè)人員通過交易向個人或機構(gòu)等進(jìn)行利益輸送的，給予()處分。A、經(jīng)濟處罰B、記過C、留用察看D、開除【正確答案】：D40.支票的提示付款期限為自出票日起()內(nèi)。A、3日B、7日C、10日D、30日【正確答案】：C41.

我國立法中最早明確提出'客戶身份識別'的是：（）A、

金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令[2003]第1號）B、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令[2007]第1號）C、反洗錢法D、中國人民銀行法【正確答案】：C42.抵質(zhì)押有價物品、有價單證、代保管物品查庫，會計主管每月清點份數(shù)并按比例抽查核對，每類抽查比例不低于()且不少于()份，其中每季至少有一次為全面查庫。A、20%，30B、10%，50C、30%，30D、30%，50【正確答案】：B43.抵押權(quán)證或質(zhì)押物票面記載有明確、唯一金額（評估價值、債權(quán)數(shù)額或貸款金額等）的，按照（）進(jìn)行表外登記A、評估金額B、每份一元的假定價格C、貸款金額D、記載的價值【正確答案】：D44.同一客戶在同一法人機構(gòu)2類戶和3類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個，卡介質(zhì)和折介質(zhì)賬戶分別不得超過（）個A、5，5B、4，4C、4，5D、5，4【正確答案】：D45.客戶或發(fā)卡行未在規(guī)定期限內(nèi)領(lǐng)取吞沒卡的，由吞沒卡管理員自逾期次日起（）內(nèi)剪角作廢A、10個工作日B、15個工作日C、20個工作日D、30個工作日【正確答案】：A46.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。A、50B、100C、150D、200【正確答案】：A47.自助放款時，單筆放款金額在1000元（含)至30萬元（含），日累計不超過（）A、100萬元（含）B、200萬元C、200萬元（含）D、300萬元【正確答案】：C48.根據(jù)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于調(diào)整大額支付系統(tǒng)和人民幣跨境支付系統(tǒng)運行時間有關(guān)事項的通知》（銀辦發(fā)﹝2018﹞84號）規(guī)定，大額支系統(tǒng)每日清算窗口時間調(diào)整為（）。A、17：00至17：15B、17：15至17：30C、17：30至17：45D、17：45至18:00【正確答案】：B49.利用計算機網(wǎng)絡(luò)制作、發(fā)布、傳播非法、虛假信息，造成不良影響的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至（）處分。A、經(jīng)濟處罰B、警告C、開除D、記大過【正確答案】：C50.內(nèi)部賬戶暫停停用的，應(yīng)進(jìn)行（）處理。A、關(guān)閉B、結(jié)清C、銷戶D、刪除【正確答案】：A51.因注冊驗資或增資驗資開立的臨時存款賬戶在驗資期間（）。A、可收可付B、不收不付C、只收不付D、只付不收【正確答案】：C52.省聯(lián)社資金中心、市級清算機構(gòu)在收到申請并核實無誤后，于（），通過銀聯(lián)差錯處理平臺提交貸記調(diào)整或手工退貨。A、當(dāng)日至遲不超過下一工作日B、當(dāng)日C、下一工作日上午11:00D、次日下午16:30【正確答案】：A53.同一持卡人只能持有本單位一張單位結(jié)算卡，單位結(jié)算卡（）申領(lǐng)附屬卡。A、可以B、不允許C、原則上可以D、在限額內(nèi)可以【正確答案】：B54.書面掛失時選擇不止付的，該賬戶仍可在()等渠道辦理不需存款憑證的付款業(yè)務(wù)。A、柜面B、自助設(shè)備C、智e通D、農(nóng)金通【正確答案】：C55.貸款狀態(tài)為非應(yīng)計時，非應(yīng)計本金產(chǎn)生的利息是（）A、逾期利息B、催收應(yīng)收利息C、催收貸款利息D、催收貸款利息復(fù)息【正確答案】：C56.業(yè)機構(gòu)領(lǐng)回實體印章后，應(yīng)及時啟用，超過()未啟用的，應(yīng)及時交回上級印章管理部門。未啟用期間，會計主管應(yīng)將印章入庫（箱、柜）妥善保管。A、三個月B、六個月C、一年D、30天【正確答案】：A57.已簽約（)的賬戶銷戶時系統(tǒng)自動解約處理，不影響自動批量銷戶A、電話銀行B、財政補貼C、自動轉(zhuǎn)賬D、短信通知【正確答案】：D58.中心庫的備用鑰匙由管庫員、分管行長和會計管理部門負(fù)責(zé)人當(dāng)面共同密封，加蓋印章，辦理登記簽收手續(xù)，由()入保險柜妥善保管A、會計主管B、主管C、現(xiàn)金管理部門D、安全監(jiān)保部門【正確答案】：C59.對接收的各系統(tǒng)查詢業(yè)務(wù)，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)盡快查明情況，當(dāng)日最遲下一工作日上午（）前進(jìn)行查復(fù)處理。對于需要調(diào)單的銀聯(lián)確認(rèn)查詢業(yè)務(wù)，營業(yè)機構(gòu)需自收到查詢?nèi)掌穑ǎ┕ぷ魅諆?nèi)將交易憑證影印件提交至上級清算機構(gòu)指定郵箱。A、10時，1個B、11時，3個C、10時，3個D、11時，1個【正確答案】：B60.大額支付系統(tǒng)每日（），小額支付系統(tǒng)日切成功后，行內(nèi)系統(tǒng)依據(jù)人民銀行下傳的對賬數(shù)據(jù)自動進(jìn)行系統(tǒng)對賬。A、業(yè)務(wù)截止B、清算窗口C、日終處理D、日間處理【正確答案】：C61.原則上，會計主管應(yīng)定期對柜員庫箱進(jìn)行隨機交叉分配并登記《營業(yè)日志》，每個庫箱（）隨機交叉分配不少于一次A、每天B、每旬C、每月D、每季【正確答案】：C62.為確保紙質(zhì)賬單數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性，應(yīng)抽樣比對對賬系統(tǒng)生成的賬單數(shù)據(jù)與核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)一致性，每季抽樣不少于（）戶A、3B、5C、10D、15【正確答案】：B63.簽約短信通，每個賬號最多對應(yīng)（）個手機號A、2B、3C、5D、不限【正確答案】：B64.批量新建客戶信息，系統(tǒng)控制每次批量導(dǎo)入不得低于（），不得超過（）。A、50筆，200筆B、10筆，200筆C、10筆，300筆D、50筆，300筆【正確答案】：C65.對跨境交易和一次性交易等較高風(fēng)險業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之日起（）個工作日內(nèi)完成，開展回溯性調(diào)查的工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存（）年。A、3,3B、5,5C、2,2D、6,6【正確答案】：B66.柜員間重要空白憑證調(diào)劑，一次調(diào)撥種類不超過（）種，每種憑證數(shù)量不超過（）份A、2、5B、3、10C、5、5D、5、10【正確答案】：D67.根據(jù)反洗錢管理辦法業(yè)務(wù)產(chǎn)品的洗錢風(fēng)險等級由高到低分為幾個等級，A、一個B、二個C、三個D、四個【正確答案】：C68.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A、5年B、10年C、30年D、永久【正確答案】：B69.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A、5B、10C、永久D、30【正確答案】：B70.下列關(guān)于重要空白憑證核算的說法錯誤的是（）A、重要空白憑證收付按照'先記賬后收入，先付出后記賬'的原則進(jìn)行核算。B、重要空白憑證要納入表外科目核算，采用單式記賬法。C、重要空白憑證統(tǒng)一以每份一元人民幣的假定價格記賬。D、重要空白憑證應(yīng)納入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和憑證管理系統(tǒng)。【正確答案】：A71.會計主管在授權(quán)管理中應(yīng)在所審核的（）憑證的各聯(lián)次簽字。A、重印B、在用C、作廢D、在途【正確答案】：C72.同一客戶在同一法人機構(gòu)只能開立（）個Ⅰ類戶A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A73.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上()萬元以下罰金。A、十B、二十C、三十D、五十【正確答案】：D74.下列關(guān)于重要空白憑保管的說法錯誤的是（）A、重要空白憑證管理應(yīng)堅持印、證分管分用原則。B、普通柜員兼任憑證管理員的，從中心庫調(diào)入憑證后，不得留存非自用種類的重要空白憑證。C、領(lǐng)用的重要空白憑證實行單位負(fù)責(zé)制，由營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)保管和使用。D、憑證庫房內(nèi)應(yīng)保持整潔，不得存放憑證空箱等雜物。【正確答案】：C75.采用大堂式安裝的智慧柜員機應(yīng)每日日終前將設(shè)備現(xiàn)金全部清機至柜員庫箱，營業(yè)日終后設(shè)備內(nèi)不得留存現(xiàn)金，憑證日終可以留存設(shè)備憑證箱內(nèi)，但至少保證（）對憑證進(jìn)行清機一次，核對賬實。A、每6天（不含）B、每6天（含）C、每7天（不含）D、每7天（含）【正確答案】：D76.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起()個工作日內(nèi)提交大額交易報告。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：C77.人民幣由()統(tǒng)一印制、發(fā)行。A、國務(wù)院B、全國人民代表大會C、中國人民銀行D、銀監(jiān)會【正確答案】：C78.法人和其他組織辦理單筆或當(dāng)日累計（）萬元以上現(xiàn)金支取，應(yīng)當(dāng)填寫《大額現(xiàn)金支取申請表》A、5萬元B、20萬元C、50萬元D、100萬元【正確答案】：C79.某農(nóng)商銀行發(fā)行股權(quán)價格為每股1.5元，屬于（）發(fā)行方式A、平價發(fā)行B、溢價發(fā)行C、折價發(fā)行D、以上都不對【正確答案】：B80.農(nóng)信銀通存通兌堅持（）原則向客戶收取手續(xù)費A、收款方付費B、付款方收費C、收付雙方按比例D、以上方式均可【正確答案】：B81.對開戶之日起（）個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，農(nóng)商行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，待營業(yè)機構(gòu)向單位和個人重新核實身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。A、1個月B、3個月C、6個月D、12個月【正確答案】：C82.印控機管理人員應(yīng)定期清點核對設(shè)備中裝載的實體印章，并與系統(tǒng)中記錄的實體印章信息進(jìn)行核對，確保兩者一致。清點核對頻率不得低于（）一次，清點核對記錄登記《營業(yè)日志》。A、每旬B、每月C、每季D、每年【正確答案】：A83.存款人申請辦理單位協(xié)定存款，應(yīng)與農(nóng)商行約定基本存款額度，基本存款額度應(yīng)為人民幣()萬元以上。A、5萬元B、10萬元C、50萬元D、100萬元【正確答案】：B84.營業(yè)機構(gòu)應(yīng)及時處理出納錯款，長款在系統(tǒng)中可掛賬（）個月，短款可掛賬（）月A、6,3B、3，6C、3，3D、6，6【正確答案】：A85.直接或間接擁有超過()公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人應(yīng)判定為公司的受益人。A、0B、0C、0D、0【正確答案】：C86.以下關(guān)于支票付款的有關(guān)說法，不正確的是：()。A、支票限于見票即付，不得另行記載付款日期；另行記載付款日期的，該記載有效B、支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起10日內(nèi)提示付款C、超過付款提示期限的，付款人可以不予付款D、持票人超過付款提示期限的，并不喪失對出票人的追索權(quán)【正確答案】：A87.自助設(shè)備吞沒卡，持卡人應(yīng)在（）（從吞卡日次日算起）辦理領(lǐng)卡手續(xù)。A、4個工作日內(nèi)B、5個工作日內(nèi)C、10個工作日內(nèi)D、20個工作日內(nèi)【正確答案】：D88.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A、半年B、年C、二年D、季度【正確答案】：A89.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)?！菊_答案】：B90.同一支付密碼器最多可支持（）個賬戶，同一賬戶最多使用（）個支付密碼器A、50,20B、20,20C、50,50D、20,50【正確答案】：D91.農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)按'（）'至'（）'的順序進(jìn)行日切處理。A、日切開始，日切開始B、日切結(jié)束，日切結(jié)束C、日切開始，日切結(jié)束D、日切結(jié)束，日切開始【正確答案】：C92.向?qū)~對象發(fā)出余額對賬單，應(yīng)要求對賬對象在對賬截止日期后（）日內(nèi)反饋對賬單回執(zhí)。A、10B、20C、30D、50【正確答案】：D93.單位存款人在同一營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶的，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日起B(yǎng)、開立之日次日起C、開立之日起三個工作日后D、開立之日起三日后【正確答案】：A94.跨年度發(fā)現(xiàn)錯賬，應(yīng)填制（）憑證，經(jīng)會計主管審查、批準(zhǔn)后辦理沖正。A、藍(lán)字反方向B、紅字反方向C、藍(lán)字同方向D、紅字同方向【正確答案】：A95.中心金庫現(xiàn)金庫存額度應(yīng)保證（）天正常營業(yè)需求A、1-2天B、2-5天C、1-3天D、3-5天【正確答案】：A96.普通柜員重要空白憑證庫存按（）的平均用量掌握，但每種憑證原則上不超過（）A、1周、50份B、1個月、50份C、1周、200份D、1個月、200份【正確答案】：C97.納入回單系統(tǒng)的回單，自業(yè)務(wù)發(fā)生日起（）個月以內(nèi)可以查詢和打印。A、3B、6C、9D、13【正確答案】：D98.對于法人和其他組織辦理單筆或當(dāng)日累計人民幣交易（）以上現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式現(xiàn)金支取的，應(yīng)當(dāng)要求其填寫《大額現(xiàn)金支取申請表》。A、20萬元B、50萬元C、100萬元D、200萬元【正確答案】：B99.開立委貸基金客戶賬戶時，系統(tǒng)支持計息和不計息兩種方式，系統(tǒng)默認(rèn)（）A、計息B、不計息【正確答案】：B100.低柜區(qū)柜員掛靠現(xiàn)金類庫箱（機構(gòu)現(xiàn)金庫箱、柜員綜合庫箱）的人數(shù)原則上不得超過（）人A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B101.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，偽造、變造、私自印制開戶登記證的存款人，屬非經(jīng)營性的處以()元罰款。A、1000B、2000C、3000D、5000【正確答案】：A102.（）是指銀行同客戶簽訂的一種具有法律約束力的合約，向客戶做出在未來約定的有效期內(nèi)，按商定的條款為該客戶提供約定數(shù)量授信的承諾，屬于表外業(yè)務(wù)。A、貸款承諾B、貸款合同C、借款合同D、借款承諾【正確答案】：A103.金融機構(gòu)向中國人民銀行分支機構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國人民銀行分支機構(gòu)予以沒收，向解繳單位開具（），并要求其補足等額人民幣回籠款。A、《假幣沒收收據(jù)》B、《假人民幣沒收收據(jù)》C、《假幣收繳憑證》D、《假人民幣收繳憑證》【正確答案】：B104.下列哪項不是員工資料的標(biāo)志？A、柜員標(biāo)志B、憑證管理員標(biāo)志C、庫管員標(biāo)志D、現(xiàn)金業(yè)務(wù)標(biāo)志【正確答案】：B105.柜員使用'3003貸款收回'交易進(jìn)行歸還不存在拖欠本息，貸款尚未到期且只是歸還部分本金時則選擇()。A、放款結(jié)清B、當(dāng)期償還C、提前還本D、歸還本息【正確答案】：C106.營業(yè)機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、5,3B、3,5C、3,3D、5,5【正確答案】：A107.小額支付系統(tǒng)7*24小時運行，日切時間為每日的（）A、1B、1C、1D、1【正確答案】：B108.訴訟費卡片可在（）建立，訴訟費建賬網(wǎng)點可與貸款網(wǎng)點不一致。訴訟費卡片修改、刪除只能在訴訟費卡片歸屬網(wǎng)點使用A、貸款網(wǎng)點B、法人機構(gòu)內(nèi)任一網(wǎng)點C、基本戶開戶行D、一般戶開戶行【正確答案】：B109.USBKEY數(shù)字證書有效期為（）A、3年B、5年C、10年D、15年【正確答案】：B110.商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占客戶資金不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予()處分。A、行政B、紀(jì)律C、刑事D、黨紀(jì)【正確答案】：B111.開立多級賬簿的賬戶發(fā)生他行來賬、賬戶結(jié)息、存款扣劃以及其他系統(tǒng)無法識別相應(yīng)賬簿的業(yè)務(wù)時，默認(rèn)登記（）。A、一級賬簿B、待清分賬簿C、有權(quán)機關(guān)扣款待調(diào)整賬簿D、非有權(quán)機關(guān)扣款待調(diào)整賬簿【正確答案】：B112.竊取他人賬戶信息或密碼，并登錄、使用內(nèi)部信息系統(tǒng)的；未按規(guī)定與相關(guān)人員簽訂保密協(xié)議的，或違反保密協(xié)議相關(guān)條款的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予（）至開除處分。A、經(jīng)濟處罰B、警告C、開除D、記大過【正確答案】：D113.劉某沒有代理權(quán)，冒充王某的代理人，在票據(jù)上以代理人名義簽章，該票據(jù)責(zé)任的承擔(dān)者是()。A、王某B、劉某C、劉某和王某D、票據(jù)相對人【正確答案】：B114.單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)為睡眠戶（）年，存款人未申請繼續(xù)使用或撤銷該賬戶的，系統(tǒng)自動將款項轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入科目A、3B、4C、5D、10【正確答案】：C115.客戶2009年2月27日存入一年期存款，于2010年3月2日支取，逾期支取的天數(shù)為（）天。A、5天B、3天C、4天D、2天【正確答案】：B116.'待收回貸款本息資金'內(nèi)部戶轉(zhuǎn)賬歸還貸款的，現(xiàn)金存入內(nèi)部戶人民幣（）元以上的，借款人（或代理人）應(yīng)出具其有效身份證件，并在系統(tǒng)輸出的業(yè)務(wù)憑證上簽字確認(rèn)。A、1萬B、5萬C、3萬D、10萬【正確答案】：B117.（）是指貸款資金發(fā)放后系統(tǒng)自動將貸款資金經(jīng)貸轉(zhuǎn)存賬戶直接劃轉(zhuǎn)至借款人交易對象銀行結(jié)算賬戶的受托支付模式A、受托支付B、自主支付C、聯(lián)動受托支付【正確答案】：C118.支票手續(xù)費的退還僅對（）及之后向客戶出售的支票進(jìn)行退還手續(xù)費，之前出售的支票繳回時不退還手續(xù)費。A、2013年8月1日B、2013年9月1日C、2014年8月1日D、2014年9月1日【正確答案】：C119.清算備付金賬戶日間、日終透支，系統(tǒng)自動計算透支金額，分別按照透支金額的（）自動計收利息。A、萬分之三、萬分之六B、萬分之一、萬分之五C、萬分之三、萬分之五D、萬分之一、萬分之六【正確答案】：C120.系統(tǒng)自動撤銷失敗的支付業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)狀態(tài)仍為'行內(nèi)已排隊'，日終批量輸出《批量撤銷行內(nèi)排隊業(yè)務(wù)失敗清單》，由營業(yè)機構(gòu)柜員（）進(jìn)行手工撤銷。A、當(dāng)日B、次日C、兩個工作日內(nèi)D、三個工作日內(nèi)【正確答案】：B121.七天單位通知存款起存金額為人民幣（）元A、5萬B、50萬C、100萬D、200萬【正確答案】：B122.多級賬簿開立的層級不得超過（）級。A、3B、5C、10D、20【正確答案】：C123.支付系統(tǒng)的管理實行（）的原則。A、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一負(fù)責(zé)B、統(tǒng)一管理、分級負(fù)責(zé)C、分級管理、統(tǒng)一負(fù)責(zé)D、分級管理、分級負(fù)責(zé)【正確答案】：B124.()以等額本息還款為基礎(chǔ)，每次間隔固定期數(shù)還款額增加一個固定金額的貸款還款方式。A、等額遞增還款B、等額本息還款法C、等額本金還款法D、等額遞減還款法【正確答案】：A125.按照人民銀行的相關(guān)規(guī)定，存款準(zhǔn)備金實行按（）調(diào)整。A、周B、月C、旬D、季【正確答案】：C126.客戶簽名錯誤的,原則上應(yīng)重新打印憑證后由客戶簽名確認(rèn)；為進(jìn)一步簡化流程，提高效率，對于單筆交易金額在人民幣（）的業(yè)務(wù)，客戶可以一道線將錯誤簽名劃銷后，在適當(dāng)位置重新簽名或捺指紋確認(rèn)，并由經(jīng)辦柜員在線左端簽章證明。A、1000元以下（不含1000元）B、1000元以下（含1000元）C、3000元以下（不含3000元）D、3000元以下（含3000元）【正確答案】：D127.營業(yè)機構(gòu)領(lǐng)回實體印章后，應(yīng)及時啟用；超過（）未啟用的，應(yīng)立即交回上級印章管理部門。A、6個月B、3個月C、1個月D、15天【正確答案】：B128.貸款客戶證件信息變更應(yīng)使用哪個交易？（）A、3910B、3918C、3909D、3920【正確答案】：C129.自助放款時，單筆金額限額（），日累計金額（）。A、30萬，200萬B、30萬（含），200萬（含）C、30萬，100萬D、30萬（含），100萬（含）【正確答案】：B130.關(guān)于口頭掛失，以下說法錯誤的有（）A、柜面申請口頭掛失有效期5天B、預(yù)留印鑒和股權(quán)證不能辦理口頭掛失C、存款人可在全省任一營業(yè)機構(gòu)申請辦理口頭掛失D、口頭掛失有效期內(nèi)不能重新辦理口頭掛失【正確答案】：D131.自（）日期起，企業(yè)開立、變更、撤銷銀行單位結(jié)算賬戶實行備案制A、43218B、43583C、43101D、43466【正確答案】：B132.下列單位中無權(quán)扣劃的執(zhí)法機關(guān)是（）。A、稅務(wù)機關(guān)B、海關(guān)C、人民檢察院D、人民法院【正確答案】：C133.能辨別面額，票面剩余二分之一（含）至四分之三（不含）以下，其圖案，文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，法人機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的（）兌換A、全額B、一半C、四分之三D、四分之一【正確答案】：B134.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？（）A、

無需報告；B、

提交大額交易報告；C、提交可疑交易報告；D、

分別提交大額交易報告和可疑交易報告?！菊_答案】：D135.各農(nóng)商銀行現(xiàn)金管理部門對智慧柜員機現(xiàn)金和重要空白憑證，（）查庫不少于一次A、每半月B、每月C、每季度D、每年【正確答案】：D136.柜員長期離崗的，柜員卡應(yīng)于（）上繳會計管理部門作為停用卡管理A、當(dāng)日B、當(dāng)日至遲次日C、3日內(nèi)D、5日內(nèi)【正確答案】：B137.將本單位涉密的計算機終端設(shè)備、軟件、文檔、資料、客戶信息等據(jù)為己有或擅自借給外單位的，給予有關(guān)責(zé)任人（）或記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過或降級處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。A、記過B、警告C、開除D、記大過【正確答案】：B138.柜員休班一般指離崗（）A、2日至3日B、1日（含）至3日C、1日（含）至3日（含）D、不滿1日【正確答案】：C139.下列單位中有權(quán)扣劃的執(zhí)法機關(guān)是（）。A、公安機關(guān)B、國家安全機關(guān)C、人民檢察院D、稅務(wù)機關(guān)【正確答案】：D140.營業(yè)機構(gòu)受理查詢?nèi)说墓谧痔柎a查詢業(yè)務(wù)申請時限為查詢?nèi)宿k理取款業(yè)務(wù)之日起（）個工作日內(nèi)（含取款當(dāng)日）。A、5個B、10個C、20個D、30個【正確答案】：C141.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實行審貸分離、()審批的制度。A、統(tǒng)一B、集中C、分級D、逐級【正確答案】：C142.居住在境內(nèi)的不滿（）周歲的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個人銀行賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。A、12周歲B、14周歲C、16周歲D、18周歲【正確答案】：C143.自助設(shè)備保險柜密碼原則上每（）更換一次。A、旬B、月C、季D、半年【正確答案】：C144.短期離崗一般是指離崗（）A、3日（含）-半個月（含）B、4日（含）-半個月（含）C、3日（含）-1個月（含）D、4日（含）-1個月（含）【正確答案】：D145.下列業(yè)務(wù)只能在開戶網(wǎng)點辦理的是（）A、存單密碼重置B、銀行卡密碼重置C、預(yù)留印鑒掛失D、存單口頭掛失【正確答案】：C146.會計主管（不設(shè)會計主管的網(wǎng)點負(fù)責(zé)人）（）應(yīng)對本網(wǎng)點及實行掛靠管理的現(xiàn)金類自助設(shè)備查庫一次。A、每周B、每旬C、每月D、每季【正確答案】：C147.匯票的保證不得附有條件，附有條件的，是()。A、該保證無效B、視為未保證C、不影響對匯票的保證責(zé)任D、保證人對所附條件承擔(dān)責(zé)任【正確答案】：C148.符合賬戶開戶法人機構(gòu)賬戶免費政策的，客戶可在開戶時申請賬戶免收小額賬戶管理費，也可在開戶后到營業(yè)機構(gòu)申請免收小額賬戶管理費。柜員可在相關(guān)開戶交易或使用'（）賬戶免費標(biāo)記'交易進(jìn)行賬戶免費標(biāo)記的維護(hù)A、1129B、605C、1078D、1729【正確答案】：A149.現(xiàn)金類自助設(shè)備管理員負(fù)責(zé)自助設(shè)備鈔箱現(xiàn)金管理，并及時進(jìn)行清加鈔，至少每（）清鈔一次。A、7個工作日B、7日C、5日D、5個工作日【正確答案】：B150.會計主管應(yīng)督促相關(guān)人員（）對永久保管的會計檔案開展一次清查核對；每（）對定期保管的會計檔案開展一次清查核對。A、每年/每年B、每年/每兩年C、每兩年/每年D、每兩年/每兩年【正確答案】：B151.維護(hù)客戶證件有效期時，若客戶未滿16周歲，證件種類為戶口簿時，有效期為交易日期后推（）對應(yīng)的日期，且不超過客戶16周歲對應(yīng)年份的12月31日。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：D152.貸款收回不包括（）。A、借款人主動還款B、營業(yè)機構(gòu)扣收C、系統(tǒng)自動扣收D、營業(yè)機構(gòu)上門催收【正確答案】：D153.營業(yè)機構(gòu)收到對賬對象反饋的對賬單回執(zhí)，對于通過紙質(zhì)回執(zhí)反饋的，應(yīng)當(dāng)對回執(zhí)結(jié)果、簽章等進(jìn)行核對，并在（）個工作日內(nèi)核對完畢。A、1B、2C、5D、7【正確答案】：B154.個人名章應(yīng)由（）妥善保管，（）離開工作區(qū)域時應(yīng)做到人離章收，印章入屜（箱）加鎖保管或由使用人隨身攜帶。A、使用人B、會計主管C、印章管理員D、行長【正確答案】：A155.同一客戶全省范圍內(nèi)只能維護(hù)（）個財政補貼賬戶，財政補貼賬戶可維護(hù)（）個歸屬地市A、一個，一個B、多個，多個C、一個，多個D、多個，一個【正確答案】：C156.營業(yè)機構(gòu)領(lǐng)回實體印章后，應(yīng)及時啟用，超過（）未啟用的，應(yīng)及時交回上級印章管理部門。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：A157.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任A、第三方B、金融機構(gòu)C、第三方和金融機構(gòu)共同承擔(dān)D、客戶【正確答案】：B158.貸款賬戶狀態(tài)不包括（）A、逾期B、部分逾期C、非應(yīng)計D、部分非應(yīng)計【正確答案】：D159.單位存款人為臨時機構(gòu)的，可以在其駐在地開立（）個臨時存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶。A、1個B、2個C、3個D、5個【正確答案】：A160.營銷業(yè)績批量維護(hù)，最多可維護(hù)（）條A、20條B、30條C、50條D、100條【正確答案】：C161.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全（）制度A、

大額交易B、

反洗錢內(nèi)部控制C、現(xiàn)金交易D、

資金結(jié)算【正確答案】：B162.貸款計息一般采用積數(shù)計息法，按（）計算貸款利息。A、對年對月對日B、實際天數(shù)【正確答案】：B163.批量開立存折業(yè)務(wù)支持（）。A、即時處理B、日終批量處理C、即時處理和日終批量處理D、日間處理【正確答案】：C164.大額支付系統(tǒng)每個工作日分為七個階段，即：營業(yè)準(zhǔn)備、日間處理、（）、清算窗口、清算窗口預(yù)關(guān)閉、日終對賬處理以及日終批處理。A、業(yè)務(wù)截止B、托收承付C、批量業(yè)務(wù)D、委托收款【正確答案】：A165.營業(yè)日終，零幣盒內(nèi)的零幣總金額不得超過人民幣（）。A、1元B、3元C、5元D、10元【正確答案】：C166.書面掛失時選擇賬戶資金不止付的，該賬戶仍可在()等渠道辦理不需憑證的付款業(yè)務(wù)。A、柜面B、自助設(shè)備C、智e通D、農(nóng)金通【正確答案】：C167.一張單位結(jié)算卡可以關(guān)聯(lián)同一單位存款人在本法人機構(gòu)內(nèi)開立的多個賬戶，但不應(yīng)超過（）個賬戶；一個單位銀行結(jié)算賬戶可以申領(lǐng)最多（）張單位結(jié)算卡供不同人員進(jìn)行查詢、存款或結(jié)算使用。A、2，3B、4,2C、5,5D、4,5【正確答案】：C168.根據(jù)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于調(diào)整大額支付系統(tǒng)和人民幣跨境支付系統(tǒng)運行時間有關(guān)事項的通知》（銀辦發(fā)﹝2018﹞83號）規(guī)定，接收清算行對于每個法定工作日（）之前通過大額支付系統(tǒng)接收的業(yè)務(wù)，具備許入賬條件的應(yīng)及時入賬；需要人工干預(yù)的，應(yīng)于當(dāng)日（）前完成處理。A、8：00，11：30B、8：00，12：00C、8：30，11：30D、8：30，12：00【正確答案】：D169.各營業(yè)機構(gòu)應(yīng)（）核對待處理結(jié)算款項、銀行卡應(yīng)收/應(yīng)付款項等賬務(wù)，及時進(jìn)行差錯處理。A、每日B、每周C、每月D、每年【正確答案】：A170.對停用的實體印章，應(yīng)定期組織實體印章的清理銷毀工作，兩次銷毀間隔時間不得長于（），停用印章過多的，應(yīng)適當(dāng)增加銷毀頻率。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：C171.年齡16周歲以下且未申領(lǐng)身份證的客戶，新建客戶資料時證件有效期輸入新建日期對日后推（）年對應(yīng)的日期，且不超過客戶16周歲對應(yīng)年份的12月31日。A、5年B、6年C、7年D、10年【正確答案】：A172.為防范支付清算業(yè)務(wù)流動性風(fēng)險，核心系統(tǒng)對超過規(guī)定金額的資金匯劃業(yè)務(wù)實行（）確認(rèn)控制。A、頭寸B、小額支付系統(tǒng)C、大額支付系統(tǒng)D、同城票據(jù)交換系統(tǒng)【正確答案】：A173.以下業(yè)務(wù)可以在省轄范圍內(nèi)辦理的是（）。A、智e通個人電子銀行登陸密碼重置B、智e通個人電子銀行簽約手機號修改C、智e通個人電子銀行UK出售D、智e通個人電子銀行添加、刪除約轉(zhuǎn)賬號【正確答案】：A174.同一客戶在全省農(nóng)商銀行開立I類戶原則上不超過（）個？A、5B、3C、4D、6【正確答案】：C175.大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)截止時間是：()A、17點00分B、17點15分C、17點30分D、20點30分【正確答案】：B176.繳存中央銀行財政性存款實行按旬調(diào)整，應(yīng)于旬后（）日內(nèi)按人民銀行規(guī)定進(jìn)行調(diào)整A、2B、3C、5D、7【正確答案】：C177.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠實守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，執(zhí)行()。A、一把手負(fù)責(zé)制B、行長負(fù)責(zé)制C、崗位責(zé)任制D、首問負(fù)責(zé)制【正確答案】：D178.柜員為客戶簽約貸款電子催收使用交易代碼為（）。A、3752B、3753C、3754D、3751【正確答案】：B179.農(nóng)村商業(yè)銀行可根據(jù)實際情況確定保存客戶風(fēng)險等級分類相矢資料所需的介質(zhì)，并作為會計檔案保管?？蛻麸L(fēng)險評級結(jié)果報表的保存期限為（）年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險評估、高風(fēng)險客戶持續(xù)識別檔案保存期限為（）年。A、3,10B、5,15C、3,15D、5,10【正確答案】：B180.支付密碼是按規(guī)定的加密算法運算出來的一組（）位的數(shù)字編碼A、10B、15C、16D、24【正確答案】：C181.借意險的第一受益人應(yīng)為（）A、借款人B、貸款人C、借款人和貸款人共同D、雙方協(xié)商【正確答案】：B182.柜員次日休班的，當(dāng)日營業(yè)終了應(yīng)將庫存現(xiàn)金上繳現(xiàn)金管理員，柜員尾箱金額不得超過人民幣（）A、0萬元B、1萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：C183.抵質(zhì)押品視同（）管理，并指定專人保管，堅持賬實分管的原則。A、重要空白憑證B、現(xiàn)金C、重要檔案D、一般憑證【正確答案】：B184.法人機構(gòu)現(xiàn)金管理部門每（）對全轄現(xiàn)金類自助設(shè)備、智慧柜員機查庫不少于一次。A、月B、季C、半年D、年【正確答案】：D185.企業(yè)開立基本存款賬戶或臨時存款賬戶的，營業(yè)機構(gòu)還應(yīng)在（）工作日內(nèi)通過開戶信息管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報送開戶資料。A、一個B、兩個C、三個D、四個【正確答案】：B186.查庫時，遇休班柜員尾箱超過（）萬元以上，應(yīng)立即查清A、1B、2C、5D、10【正確答案】：C187.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單筆最高交易限額為()。A、5萬元B、10萬元C、15萬元D、20萬元【正確答案】：A188.運鈔車到達(dá)后，在確認(rèn)安全、無誤的情況下，由（）名以上營業(yè)人員手持自衛(wèi)器械將款箱（包）接送到營業(yè)柜臺內(nèi)，并在柜臺內(nèi)辦理交接登記手續(xù)。A、1B、2C、3D、根據(jù)情況【正確答案】：B189.以下保管箱業(yè)務(wù)說法錯誤的是（）。A、租用人死亡，營業(yè)機構(gòu)未接到死亡證明文件前，其授權(quán)代理人有權(quán)在授權(quán)期限和授權(quán)范圍內(nèi)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。B、租用人死亡，營業(yè)機構(gòu)在接到死亡證明文件后，根據(jù)有效法律文件，準(zhǔn)許其合法繼承人或授權(quán)代理人自行清理箱內(nèi)物品，并辦理退租手續(xù)。C、租用人死亡，如合法繼承人需繼續(xù)租用保管箱，應(yīng)重新辦理租箱手續(xù)。D、租用人死亡，如合法繼承人需繼續(xù)租用保管箱，可不用重新辦理租箱手續(xù)?！菊_答案】：D190.營業(yè)機構(gòu)領(lǐng)回實體印章后，應(yīng)及時啟用，超過（）未啟用的，應(yīng)及時交回上級印章管理部門。A、一個月B、二個月C、三個月D、四個月【正確答案】：C191.長期貸款展期期限累計不得超過()。A、原貸款期限B、原貸款期限的一半C、3年D、5年【正確答案】：C192.會計主管每（）對現(xiàn)金類自助設(shè)備、智慧柜員機查庫不少于一次A、月B、季C、半年D、年【正確答案】：A193.營業(yè)機構(gòu)向上級部門領(lǐng)取個人名章時，由（）登記《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》并預(yù)留印模。A、法人機構(gòu)會計管理部門B、會計主管C、支行行長D、營業(yè)機構(gòu)【正確答案】：A194.機構(gòu)內(nèi)部戶'訂單業(yè)務(wù)待轉(zhuǎn)資金'賬號為：A、1156+機構(gòu)號+200283+000001B、1156+機構(gòu)號+200390+000001C、1156+機構(gòu)號+200392+000001D、1156+機構(gòu)號+200393+000001【正確答案】：D195.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（），除人民法院外，有權(quán)機關(guān)凍結(jié)單位或個人存款的期限最長為（）。A、一年，6個月B、一年，兩年C、6個月，一年D、6個月，兩年【正確答案】：A196.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向（）提交可疑交易報告。A、檢察機關(guān)B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、公安機關(guān)【正確答案】：C197.'6252客戶憑證繳回'交易，可以用于下列()重要空白憑證的作廢繳回處理A、支付密碼器B、現(xiàn)金支票C、存單D、企業(yè)USBKEY【正確答案】：B198.柜員尾箱庫存超過核定限額的，應(yīng)及時調(diào)撥給（）。A、會計主管B、憑證管理員C、普通柜員D、現(xiàn)金管理員【正確答案】：D199.智慧柜員機主柜機柜鑰匙應(yīng)由（）保管。A、大堂經(jīng)理B、業(yè)務(wù)操作員C、設(shè)備管理員D、A級柜員【正確答案】：C200.零存整取儲蓄存款存期不得為（）。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：B201.對于需要調(diào)單的銀聯(lián)確認(rèn)查詢業(yè)務(wù)，營業(yè)機構(gòu)需自收到查詢?nèi)掌穑ǎ﹤€工作日內(nèi)將交易憑證影印件提交至上級清算機構(gòu)指定郵箱。A、5B、2C、3D、1【正確答案】：C202.抵質(zhì)押品保管人員應(yīng)按（）核對抵質(zhì)押品，確保賬實相符。A、年B、月C、旬D、季【正確答案】：B203.會計檔案應(yīng)及時歸檔。遇特殊情況需推遲會計檔案歸檔時間的，應(yīng)經(jīng)（）同意。A、會計主管B、支行行長C、檔案管理員D、會計管理部門【正確答案】：A204.為確保紙質(zhì)賬單數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性，對賬扣心或營業(yè)機構(gòu)應(yīng)抽樣比對對賬系統(tǒng)生成的賬單數(shù)據(jù)與核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)一致性，每季抽樣不少于（）戶，比對內(nèi)容至少包括日期、賬號、戶名、余額等信息，比對結(jié)果應(yīng)登記備查。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：A205.計息方式分為（）和利隨本清兩種。A、按季結(jié)息B、定期結(jié)息C、按年結(jié)息D、按月結(jié)息【正確答案】：B206.電子現(xiàn)金圈存不支持（）。A、現(xiàn)金圈存B、指定賬戶圈存C、非指定賬戶圈存D、轉(zhuǎn)賬圈存【正確答案】：D207.單位定期存款起存金額為人民幣（）萬元A、1B、5C、10D、50【正確答案】：A208.對同一存款賬戶可進(jìn)行多次金額凍結(jié)，累計凍結(jié)金額（）賬戶余額。A、不得大于B、可以大于C、不得小于D、應(yīng)當(dāng)小于【正確答案】：B209.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存()。A、3年B、5年C、10年D、15年【正確答案】：B210.

客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？（）A、

登記客戶的經(jīng)常居住地B、

登記客戶的身份證上的居住地；C、登記客戶的臨時居住地【正確答案】：A211.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、

金融監(jiān)管機構(gòu)B、

財政部門C、檢察機關(guān)D、

中國人民銀行及公安機關(guān)【正確答案】：D212.按照機構(gòu)的性質(zhì)和功能，將機構(gòu)劃分為三類，不包括以下哪一項？A、營業(yè)機構(gòu)B、管理機構(gòu)C、虛擬機構(gòu)D、分理處【正確答案】：D213.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日內(nèi)根據(jù)客戶特點及其交易情況對客戶劃分風(fēng)險等級。A、10B、15C、20D、30【正確答案】：A214.低柜區(qū)柜員的庫存現(xiàn)金不得超過（）元A、2000B、5000C、1000D、3000【正確答案】：C215.《反洗錢法》立法宗旨是為了（）A、預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。B、打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。C、預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。D、預(yù)防或打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。【正確答案】：A216.下列屬于一級會計科目的是（）。A、1010現(xiàn)金B(yǎng)、101010在途現(xiàn)金C、101015經(jīng)費現(xiàn)金D、10100501庫存現(xiàn)金【正確答案】：A217.（）是指法人機構(gòu)在人民銀行存放的超過法定存款準(zhǔn)備金之外的存款。A、法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、動態(tài)差別準(zhǔn)備金C、超額準(zhǔn)備金D、外匯存款準(zhǔn)備金【正確答案】：C218.印控機應(yīng)由（）人進(jìn)行管理，管理人員要相對固定。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B219.客戶進(jìn)入'涉案賬戶開戶人'關(guān)注名單后，客戶（）日內(nèi)未核實的，暫?？蛻裘鲁姘纲~戶外其他銀行賬戶的非柜面業(yè)務(wù)。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：A220.原則上，會計主管應(yīng)定期對柜員庫箱進(jìn)行隨機交叉分配并登記《營業(yè)日志》，每個庫箱（）隨機交叉分配不得少于一次。A、每天B、每旬C、每月D、每季【正確答案】：C221.電子會計檔案管理系統(tǒng)永久保管的電子會計檔案（包括會計檔案保管、銷毀記錄），應(yīng)按（）打印為紙質(zhì)會計檔案保管。A、日B、月C、季D、年【正確答案】：D222.只有狀態(tài)為上傳失敗、處理中的電子憑證可修改為（）狀態(tài)。A、成功B、上傳失敗C、作廢D、處理中【正確答案】：C223.電子現(xiàn)金的圈存圈提可在（）營業(yè)網(wǎng)點辦理。A、省轄B、市轄C、縣轄D、開戶行【正確答案】：A224.會計主管應(yīng)根據(jù)每月打出的轉(zhuǎn)睡眠戶清單及時在賬戶管理系統(tǒng)中加注（）標(biāo)記A、睡眠B、封存C、久懸D、待處理【正確答案】：C225.營業(yè)網(wǎng)點視頻監(jiān)控定期（）要對UPS蓄電池做一次充放電，并在《營業(yè)網(wǎng)點安全管理工作日志》上詳細(xì)登記。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：B226.營業(yè)機構(gòu)開啟無紙化模式后，柜員使用（）交易自行切換無紙化、有紙化模式A、701B、702C、703D、705【正確答案】：D227.扣收定期存款償還貸款時，系統(tǒng)不支持下列哪種存款進(jìn)行扣收。A、定活兩便存款B、自動轉(zhuǎn)存的通知存款C、大額存單D、借記卡內(nèi)已到期定期存款【正確答案】：B228.營業(yè)機構(gòu)為客戶開具財產(chǎn)證明書，若證明金額150萬元，有權(quán)人簽名欄應(yīng)由（）簽字確認(rèn)A、經(jīng)辦柜員B、會計主管C、營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人D、法人機構(gòu)逐級審批【正確答案】：C229.系統(tǒng)僅支持對（）的定期存款進(jìn)行扣收，用于歸還貸款A(yù)、本營業(yè)機構(gòu)B、法人機構(gòu)C、市轄D、省轄【正確答案】：A230.會計檔案室應(yīng)保持整潔衛(wèi)生，做到防盜、防火、防潮、防塵、防有害生物，防止會計檔案毀損、散失或泄密。磁介質(zhì)保管的電子會計檔案保管地點應(yīng)同時具備（）條件。A、防磁B、防火C、防潮D、防塵【正確答案】：A231.殘缺污損人民幣，法人機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換的必須能辨別面額，其圖案、文字能按原樣連接外，其票面剩余必須在（）A、二分之一（含）至四分之三（不含）以下B、四分之一（含）到二分之一（不含）C、四分之三以上D、不到四分之一【正確答案】：C232.單位存款人的臨時存款賬戶到期后，可申請進(jìn)行展期處理，但原期限加展期期限應(yīng)在（）年以內(nèi)。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：D233.殘缺、污損人民幣持有人對兌換結(jié)果有異議的，持有人可憑營業(yè)機構(gòu)出具的認(rèn)定證明到中國人民銀行分值機構(gòu)申請鑒定，中國人民銀行應(yīng)自申請日起（）內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書。A、3個工作日B、5個工作日C、6個工作日D、7個工作日【正確答案】：B234.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。A、100B、200C、300D、500【正確答案】：B235.一般情況下個人免費賬戶數(shù)量不宜超過（）個。A、1個B、2個C、3個D、4個【正確答案】：B236.小額支付系統(tǒng)普通貸記支付業(yè)務(wù)單筆最高交易限額為()，周末（周六、周日）和法定節(jié)假日的單筆最高交易限額為()。A、5萬元,10萬元B、5萬元,20萬元C、5萬元,30萬元D、5萬元，50萬元【正確答案】：D237.會計主管每月清點抵質(zhì)押有價物品、有價單證、代保管物品份數(shù)并按比例抽查核對，抽查核對時應(yīng)登錄營業(yè)輔助系統(tǒng)進(jìn)行隨機抽取，每類抽查比例不低于（）且不少于（）份，其中每季度至少有一次為全面查庫。A、10%/50份B、20%/50份C、10%/100份D、20%/100份【正確答案】：A238.營業(yè)機構(gòu)應(yīng)指定各類實體印章的保管人員，原則上應(yīng)由（）保管。A、柜員B、后臺柜員C、會計主管D、行長【正確答案】：C239.紙質(zhì)銀行承兌匯票承兌期限最長不得超過（）A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月【正確答案】：B240.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定規(guī)范員工行為的相關(guān)制度，明確對員工的（），加強對員工行為的監(jiān)督和排查，建立員工異常行為舉報、查處機制。A、底線性規(guī)定B、禁止性規(guī)定C、紅線規(guī)定D、強制性規(guī)定【正確答案】：B241.通過移動式智慧柜員機進(jìn)行外拓營銷時應(yīng)做到專人負(fù)責(zé)、安全存放、妥善保管。設(shè)備使用人員應(yīng)為（）。A、設(shè)備管理員B、會計主管C、綁定柜員D、大堂經(jīng)理【正確答案】：C242.會計檔案應(yīng)及時歸檔。會計憑證應(yīng)于月度終了（）工作日內(nèi)辦理歸檔，定期（月、季、年等）封裝的會計檔案應(yīng)分別在次月、次季、次年（）工作日內(nèi)辦理歸檔。A、10個/5個B、10個/20個C、10個/10個D、5個/10個【正確答案】：C243.清算賬戶處于借記控制時，賬戶（），無法發(fā)起借記清算賬戶的業(yè)務(wù)。A、只收不付B、只付不收C、不收不付【正確答案】：A244.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上（含）、外幣等值()萬美元以上（含）的跨境款項劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)報送大額交易報告。A、20,5B、20,1C、50,10D、20,2【正確答案】：B245.因系統(tǒng)故障導(dǎo)致智慧柜員機辦理業(yè)務(wù)結(jié)果未知的，以（）的處理狀態(tài)為準(zhǔn)。A、客戶賬B、智慧柜員機C、會計憑證D、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)【正確答案】：D246.需進(jìn)行人工賬務(wù)核對的頻率分為（）核對、定期核對、不定期核對。A、每月B、每日C、每季D、每年【正確答案】：B247.明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上()萬元以下罰金。A、五B、十C、十五D、二十【正確答案】：B248.金庫查庫會計主管每()查庫不得少于一次，春節(jié)、國慶放假前一天應(yīng)加查一次。A、周B、旬C、月D、季【正確答案】：B249.低柜柜員掛靠現(xiàn)金類庫箱的人數(shù)原則上不得超過（）人A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B250.義務(wù)機構(gòu)對非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）A、

直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級管理人員?！菊_答案】：B251.通過'待收回貸款本息資金'內(nèi)部戶轉(zhuǎn)賬歸還貸款的，現(xiàn)金存入內(nèi)部戶人民幣（）元以上的，借款人（或代理人）應(yīng)出具其有效身份證件，并在業(yè)務(wù)憑證上簽字確認(rèn)。A、5萬元B、10萬元C、15萬元D、20萬元【正確答案】：A252.會計檔案保管期限不包括（）。A、永久B、30年C、10年D、5年【正確答案】：D253.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)實行（）小時連續(xù)運行。A、5×24B、7×24C、5×12D、7×12【正確答案】：B254.支票影像交換業(yè)務(wù)處理遵循()的原則。A、先付后收、收妥抵用B、全額清算C、銀行不墊款D、以上都對【正確答案】：D255.使用人領(lǐng)取空白卡后，應(yīng)于（）完成制卡工作。A、當(dāng)日B、當(dāng)日至遲次日C、三日內(nèi)D、一周內(nèi)【正確答案】：B256.抵押權(quán)證同時記載有評估金額和債權(quán)數(shù)額兩項的，按照（）進(jìn)行表外登記。A、債權(quán)數(shù)額B、評估金額C、實際金額D、約定金額【正確答案】：B257.個人賬戶狀態(tài)不包括以下哪種A、正常B、未激活C、睡眠D、結(jié)清E、銷戶F、待睡眠【正確答案】：F258.

中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，()應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。A、

客戶B、金融機構(gòu)C、司法機關(guān)D、公安機關(guān)【正確答案】：B259.每個庫箱每月隨機交叉分配不得少于()次。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A260.法人機構(gòu)清算備付金賬戶出現(xiàn)日終透支，須在（）內(nèi)補足A、當(dāng)日B、次日C、下一個工作日D、兩個工作日【正確答案】：C261.存款人存入一天通知存款的，支取通知時，應(yīng)提前1天通知營業(yè)機構(gòu)，存期至少為（）天，存入當(dāng)日（）進(jìn)行通知。A、1，可以B、2，可以C、2，不可以D、1，不可以【正確答案】：C262.各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認(rèn)真落實賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定。A、

風(fēng)險為本B、了解你的客戶C、規(guī)則為本D、防范為本【正確答案】：B263.根據(jù)我國現(xiàn)行法律的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）A、

公安部B、

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國人民銀行D、

國務(wù)院反洗錢中心【正確答案】：C264.大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)按照()清分規(guī)則進(jìn)行清分。A、先行號、后賬號B、先賬號、后行號C、先行號，后戶名D、先戶名，后行號【正確答案】：A265.對開戶之日起（）內(nèi)無交易記錄的賬戶,農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù),向單位重新核實身份后,可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。A、3個月B、6個月C、9個月D、1年【正確答案】：B266.設(shè)有高柜區(qū)的營業(yè)機構(gòu)，營業(yè)區(qū)域的在崗柜員總數(shù)不得少于（）人。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B267.開戶行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)賬務(wù)核對機制，對賬頻率應(yīng)不低于（）一次。A、1個月B、1個季度C、2個季度D、1年【正確答案】：B268.（）規(guī)定：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A、

中華人民共和國反洗錢法B、

金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D、

金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法。【正確答案】：C269.()是指有權(quán)按保函的規(guī)定出具索款通知連同其他單據(jù)向農(nóng)商行索取款項的人。A、借款人B、背書人C、受益人D、申請人【正確答案】：C270.持卡人對原始交易日期在（）個月以內(nèi)的銀行卡跨行取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、消費等交易有疑問，向開戶機構(gòu)提出賬務(wù)查詢或調(diào)單請求時，營業(yè)機構(gòu)核實客戶業(yè)務(wù)需求和交易信息后，向省、市清算機構(gòu)發(fā)送銀行卡跨行業(yè)務(wù)查詢書。A、1B、6C、12D、24【正確答案】：C271.省聯(lián)社根據(jù)（）管理要求，通過參數(shù)設(shè)置各法人機構(gòu)的頭寸檢查起點金額。A、安全性B、盈利性C、差異性D、流動性【正確答案】：D272.銀行匯票一律記名，金額起點為（）元。A、5000B、1000C、500D、10000【正確答案】：C273.清算信用額度、清算賬戶控制狀態(tài)、頭寸檢查參數(shù)和頭寸確認(rèn)參數(shù)等資金清算業(yè)務(wù)專用參數(shù)維護(hù)由（）通過核心系統(tǒng)處理。A、營業(yè)機構(gòu)B、法人機構(gòu)參數(shù)部門C、市級清算機構(gòu)參數(shù)管理部門D、省資金中心【正確答案】：D274.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。A、20萬元以上50萬元以下B、50萬元以上200萬元以下C、50萬元以上500萬元以下D、50萬元以上800萬元以下【正確答案】：C275.聯(lián)網(wǎng)核查帶照片批量核查返回核查結(jié)果和照片，核查筆數(shù)不低于10筆且最多不超過（）筆A、100B、1000C、2000D、3000【正確答案】：B276.下列業(yè)務(wù)中可以代理的業(yè)務(wù)是（）。A、口頭掛失B、口頭掛失解掛C、密碼重置D、個人電子銀行簽約【正確答案】：A277.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣()元以上（含）、外幣等值()美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)報送大額交易報告。A、200萬,20萬B、200萬,10萬C、50萬,5萬D、50萬,10萬【正確答案】：A278.對省聯(lián)社資金中心、市清算機構(gòu)通過核心系統(tǒng)下發(fā)的差錯調(diào)整通知書，營業(yè)機構(gòu)核實后，（）確認(rèn)處理A、當(dāng)日16:55之前B、當(dāng)日日結(jié)前C、當(dāng)日，至遲不超過下一工作日上午11:00D、下一工作日16:55之前【正確答案】：C279.下列關(guān)于重要空白憑證說法錯誤的是（）A、自行領(lǐng)用重要空白憑證，在途憑證當(dāng)日必須入庫B、集中解送重要空白憑證，在途憑證原則上應(yīng)當(dāng)日入庫。C、憑證管理員調(diào)撥憑證時原則上應(yīng)按照憑證號碼由大到小的順序調(diào)撥。D、柜員間調(diào)撥重要空白憑證時，應(yīng)當(dāng)面逐份清點。【正確答案】：C280.營業(yè)機構(gòu)每月（）將收繳的假幣上繳法人機構(gòu)中心庫A、20日B、21日C、20日-25日D、21日-25日【正確答案】：D281.（）是指銀團貸款合同簽訂后，按相關(guān)貸款條件確定的金額和進(jìn)度歸集資金向借款人提供貸款，并接受銀團委托按銀團貸款合同約定進(jìn)行銀團貸款事物管理和協(xié)調(diào)活動的銀行。A、牽頭行B、代理行C、參與行D、開戶行【正確答案】：B282.清算賬戶日終發(fā)生透支，系統(tǒng)日終批量清算時，將透支金額自動在'（）'賬戶掛賬。A、清算資金往來B、待匯出匯劃款項C、待處理結(jié)算款項D、待處理清算透支款項【正確答案】：D283.新入行員工從事柜員工作前應(yīng)進(jìn)行崗前培訓(xùn)，見習(xí)期不得少于（）A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月【正確答案】：C284.電子現(xiàn)金余額上限為人民幣（）。A、1000元（不含）B、1000元（含）C、5000元（不含）D、5000元（含）【正確答案】：B285.憑證銷毀工作應(yīng)在憑證停用后（）內(nèi)銷毀。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：B286.普通柜員尾箱中的重要空白憑證庫存按()的平均用量掌握，但每種憑證原則上不超過200份。A、1周B、10天C、15天D、1個月【正確答案】：A287.表內(nèi)科目（）表示損益類科目。A、第一位1B、第一位2C、第一位4D、第一位6【正確答案】：D288.柜員原則上只能在所屬營業(yè)機構(gòu)（A機構(gòu)）登錄核心系統(tǒng)，特殊情況下在其他營業(yè)機構(gòu)（B機構(gòu)）登錄A機構(gòu)的，應(yīng)由（）機構(gòu)提出申請，經(jīng)法人機構(gòu)會計管理部門批準(zhǔn)后進(jìn)行，（）機構(gòu)登記《營業(yè)日志》A,BB,AC、A,AD、B,B【正確答案】：A289.金庫款項應(yīng)堅持（），做到賬款、賬實、賬賬相符。A、一日一清B、隨用隨清C、隨時清點D、日結(jié)日清【正確答案】：D290.農(nóng)商行承兌的單張銀行承兌匯票最高金額不得超過（）萬元A、100B、500C、1000D、5000【正確答案】：C291.營業(yè)機構(gòu)應(yīng)合理掌握憑證庫存數(shù)量，憑證管理員庫存按（）的平均用量掌握A、1周B、1個月C、3個月D、6個月【正確答案】：B292.營業(yè)機構(gòu)收到上級清算機構(gòu)下發(fā)的差錯調(diào)整通知，要于（）確認(rèn)。A、當(dāng)日B、當(dāng)日，至遲不超過下一工作日上午11時C、當(dāng)日，至遲不超過下一工作日日終D、3個工作日內(nèi)【正確答案】：B293.對于單筆交易金額在人民幣（）以下的業(yè)務(wù)，可用一道線將錯誤客戶簽名劃銷后重新讓客戶簽名或摁指紋確認(rèn)A、1000元（含）B、1000元（不含）C、3000元（含）D、3000元（不含）【正確答案】：C294.法人機構(gòu)應(yīng)定期組織對會計檔案進(jìn)行清查核對，保證會計檔案安全、完整，防止毀損、丟失。對于定期保管的會計檔案，應(yīng)每（）組織一次清查核對。A、月B、季C、年D、2年【正確答案】：D295.開戶行為企業(yè)變更銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)于（）個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案A、1個工作日B、2個工作日C、3個工作日D、5個工作日【正確答案】：B296.單位存款人辦理代發(fā)工資、代繳款等需要單位員工集體辦理借記卡的，鼓勵其采用員工本人辦理借記卡的方式，而非批量開卡的方式。如存款人申請使用批量方式為員工開立借記卡的，（）應(yīng)對員工的真實身份承擔(dān)責(zé)任。A、會計主管B、經(jīng)辦柜員C、單位員工D、單位存款人【正確答案】：D297.庫箱進(jìn)行正常掛靠或正常移交后，狀態(tài)變更為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫【正確答案】：B298.作記賬憑證附件的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件，保存期限為：A、3年B、5年C、10年D、記賬憑證的具體期限保存【正確答案】：D299.柜員隔日發(fā)現(xiàn)內(nèi)部賬戶錯賬，確需調(diào)整的，柜員填制（）并經(jīng)會計主管核實后，使用7022交易進(jìn)行調(diào)整A、特種轉(zhuǎn)賬憑證B、內(nèi)部轉(zhuǎn)賬憑證C、記賬憑證D、轉(zhuǎn)賬借方憑證【正確答案】：A300.客戶風(fēng)險等級分類工作由客戶信息的隸屬機構(gòu)負(fù)責(zé)，實行'（）'的工作模式。A、系統(tǒng)初評、人工復(fù)評B、誰開發(fā)、誰負(fù)責(zé)C、業(yè)務(wù)條線初評、反洗錢管理部門復(fù)評D、機構(gòu)初評、總行復(fù)評【正確答案】：A判斷題1.開戶行應(yīng)當(dāng)對開戶申請書所列事項及相關(guān)開戶證明文件的真實、有效性負(fù)責(zé)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.營業(yè)機構(gòu)為企業(yè)辦理銷戶業(yè)務(wù)時，核查發(fā)現(xiàn)賬戶管理系統(tǒng)或核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息與企業(yè)現(xiàn)有證照信息不一致的，應(yīng)要求企業(yè)變更銀行賬戶信息后，再行銷戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.營業(yè)機構(gòu)領(lǐng)用、使用或上繳個人名章需要登記本機構(gòu)的《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.計息類賬戶錯賬沖正的，應(yīng)同時調(diào)整計息積數(shù)。對于跨結(jié)息期已經(jīng)結(jié)計利息的賬戶，錯賬調(diào)整只能調(diào)整本次結(jié)息日以后的積數(shù)，柜員應(yīng)將已結(jié)計的利息區(qū)分情況使用相關(guān)交易進(jìn)行補收或退回。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.個人存款賬戶實名制規(guī)定所稱金融機構(gòu)，是指在境內(nèi)外依法設(shè)立和經(jīng)營個人存款業(yè)務(wù)的機構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.辦理貸款業(yè)務(wù)時，無抵押權(quán)證或質(zhì)押物的，不進(jìn)行表外登記。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.營業(yè)機構(gòu)只能為同一委托人開立一個委貸基金客戶賬戶，一個委貸基金客戶賬戶可對應(yīng)開立多個委貸基金內(nèi)部賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.公務(wù)卡持卡人可通過電話客服提出銷戶申請，柜面不受理銷戶申請。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）以上、假外幣10張以上的，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)，提供有關(guān)線索。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.從發(fā)現(xiàn)假幣開始，到收繳過程結(jié)束后，可疑幣不必在客戶視線內(nèi)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.委托第三方代為識別客戶身份的，農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.客戶進(jìn)入'共用手機號'關(guān)注名單后，系統(tǒng)進(jìn)行相應(yīng)提醒，客戶未進(jìn)行核實或者核實未通過的，暫?？蛻糍~戶的非柜面業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.支票失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后三日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法發(fā)向人民法院申請公示催告或者提起訴訟，且公示催告期限不得少于30天。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.設(shè)備端加鈔后，若在途現(xiàn)金余額不為零，現(xiàn)金柜員可使用'0468自助設(shè)備加鈔/清鈔'交易中'清鈔'功能，直接進(jìn)行處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.出票人簽發(fā)空頭支票，由人民銀行按票面金額處以5%但不低于1000元罰款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)于驗收交接后妥善保管各類鑰匙，其中智慧柜員機保險柜鑰匙留存一把作為工作鑰匙由設(shè)備管理員保管，其余鑰匙應(yīng)由會計主管密封保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.會計主管應(yīng)每月督促自助設(shè)備管理員按規(guī)定變更自助設(shè)備保險柜密碼A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.通過現(xiàn)有Ⅰ類賬戶降級的Ⅱ類賬戶，其介質(zhì)種類、產(chǎn)品代碼、會計核算、計結(jié)息規(guī)則、業(yè)務(wù)處理范圍保持不變。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.實體印章保管人因臨時離崗、休班或短期離崗等需要對實體印章進(jìn)行交接的，應(yīng)按規(guī)定辦理交接手續(xù)，無需登記《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.授權(quán)時，授權(quán)柜員須認(rèn)真審核業(yè)務(wù)的真實性、合規(guī)性，以及系統(tǒng)交易要素的準(zhǔn)確性。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.營業(yè)機構(gòu)在進(jìn)行銀行卡差錯調(diào)整時，若入賬賬戶已換發(fā)新卡，系統(tǒng)自動關(guān)聯(lián)原卡所對應(yīng)的新卡，在調(diào)賬入客戶賬時自動入換發(fā)的新卡賬戶中。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.依法成立的合同，對當(dāng)事人具有法律約束力。當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照約定履行自己的義務(wù)，可以擅自變更或者解除合同。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.每個營業(yè)機構(gòu)只能新增一個機構(gòu)現(xiàn)金庫箱、一個機構(gòu)憑證庫箱，柜員憑證庫箱和柜員綜合庫箱可以新增多個。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.預(yù)留印鑒變更，原預(yù)留印鑒在變更當(dāng)日作廢無效，新印鑒的啟用日期為次日A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.對已成功受理的行內(nèi)支票截留業(yè)務(wù)，當(dāng)日發(fā)現(xiàn)錯誤的，使用'9900'交易沖正，沖正后，支票及支付密碼仍能正常使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.單位存款人尚未清償其農(nóng)商行債務(wù)的，可以申請撤銷其銀行結(jié)算賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.中期貸款展期期限累計不得超過一年。A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.會計主管要按月對所轄營業(yè)網(wǎng)點重要空白憑證的領(lǐng)用