2024年證券從業(yè)資格-證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)（證券投資顧問(wèn)）考試歷年全考點(diǎn)試卷附帶答案

2024年證券從業(yè)資格-證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)（證券投資顧問(wèn)）考試歷年全考點(diǎn)試卷附帶答案卷I一.單項(xiàng)選擇題(共10題)1.隨著行業(yè)生產(chǎn)技術(shù)的成熟、生產(chǎn)成本的降低和市場(chǎng)需求的擴(kuò)大，新行業(yè)從幼稚期邁入成長(zhǎng)期，其變化是（??）。A.由低風(fēng)險(xiǎn)、低收益變?yōu)楦唢L(fēng)險(xiǎn)、高收益B.由高風(fēng)險(xiǎn)、低收益變?yōu)楦唢L(fēng)險(xiǎn)、高收益C.由低風(fēng)險(xiǎn)、高收益變?yōu)楦唢L(fēng)險(xiǎn)、高收益D.由高風(fēng)險(xiǎn)、低收益變?yōu)榈惋L(fēng)險(xiǎn)、高收益正確答案：B,2.關(guān)于證券市場(chǎng)線，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.定價(jià)正確的證券將處于證券市場(chǎng)線上B.證券市場(chǎng)線使所有的投資者都選擇相同的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合C.證券市場(chǎng)線為評(píng)價(jià)預(yù)期投資業(yè)績(jī)提供了基準(zhǔn)D.證券市場(chǎng)線表示證券的預(yù)期收益率與其β系數(shù)之間的關(guān)系正確答案：B,3.某人家庭稅后年收入20萬(wàn)元(該人貢獻(xiàn)70％)，其于今年購(gòu)買了一套總價(jià)110萬(wàn)元的投資性住房，其中貸款70萬(wàn)元，目前無(wú)儲(chǔ)蓄無(wú)任何事業(yè)性保險(xiǎn)，如果投資顧問(wèn)要給該家庭規(guī)劃商業(yè)保險(xiǎn)，在利用遺囑需求法對(duì)壽險(xiǎn)保障需求進(jìn)行分析時(shí)所考慮的因素有（）。Ⅰ．70萬(wàn)元的房貸Ⅱ．配偶未來(lái)生活費(fèi)用的現(xiàn)值Ⅲ．父母的贍養(yǎng)費(fèi)用Ⅳ．子女的教育基金A.Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅡD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ正確答案：D,4.在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)的假設(shè)下，下列說(shuō)法正確的有（??）。Ⅰ．研究公司的財(cái)務(wù)報(bào)表無(wú)法獲得超額報(bào)酬Ⅱ．使用內(nèi)幕信息無(wú)法獲得超額報(bào)酬Ⅲ．以公開資料為基礎(chǔ)的分析將不能提供任何幫助Ⅳ．基于公開資料的基礎(chǔ)分析能夠獲得超額報(bào)酬A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ正確答案：A,5.下列關(guān)于線形圖的說(shuō)法中，正確的有（??）。Ⅰ．線形圖也被稱為“點(diǎn)狀圖”，是最早的繪圖方法Ⅱ．線形圖只記錄收盤價(jià)，缺少開盤價(jià)、當(dāng)日最高價(jià)和最低價(jià)Ⅲ．線形圖只記錄收盤價(jià)和開盤價(jià)Ⅳ．線形圖制作簡(jiǎn)單，適合初學(xué)投資者理解相關(guān)股價(jià)過(guò)去的走勢(shì)A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ正確答案：B,6.下列關(guān)于稅務(wù)規(guī)劃的說(shuō)法，不正確的是（

）。A.稅務(wù)規(guī)劃必須在法律允許的范圍內(nèi)進(jìn)行B.稅務(wù)規(guī)劃應(yīng)充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負(fù)，達(dá)到整體稅后利潤(rùn)、收入最大化C.只能由理財(cái)師完成相關(guān)稅務(wù)規(guī)劃工作D.必要時(shí)理財(cái)師應(yīng)該和會(huì)計(jì)師或?qū)I(yè)稅務(wù)顧問(wèn)一道完成相關(guān)稅務(wù)規(guī)劃工作正確答案：C,7.下列關(guān)于家庭償債能力分析的說(shuō)法中，正確的有(

)。Ⅰ根據(jù)經(jīng)驗(yàn)法則，如果債務(wù)負(fù)擔(dān)率超過(guò)40％，對(duì)生活品質(zhì)可能會(huì)產(chǎn)生影響Ⅱ根據(jù)經(jīng)驗(yàn)法則，如果債務(wù)負(fù)擔(dān)率超過(guò)20％，對(duì)生活品質(zhì)可能會(huì)產(chǎn)生影響Ⅲ平均負(fù)債利率分析體現(xiàn)了家庭各類負(fù)債的平均利率Ⅳ需要結(jié)合客戶家庭的收入支出表和資產(chǎn)負(fù)債表中的信息，對(duì)其償債能力進(jìn)行交叉分析A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D,8.某人按10%的年利率將1000元存入銀行賬戶，若每年計(jì)算2次復(fù)利(即每年付息2次)，則兩年后其賬戶的余額為（）。A.1464.10元B.1200元C.1215.51元D.1214.32元正確答案：C,9.多重負(fù)債下的組合免疫策略組合應(yīng)滿足的條件有（

）。Ⅰ證券組合的久期與負(fù)債的久期相等Ⅱ組合內(nèi)各種債券的久期的分布必須比負(fù)債的久期分布更廣Ⅲ債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債的現(xiàn)值相等Ⅳ債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債的現(xiàn)值不相等A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B,10.商業(yè)保險(xiǎn)的基本原則包括（

）。Ⅰ最大誠(chéng)信原則Ⅱ保險(xiǎn)利益原則Ⅲ損失補(bǔ)償原則Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A,卷II一.單項(xiàng)選擇題(共10題)1.影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素包括（）。Ⅰ年齡Ⅱ投資目標(biāo)的彈性Ⅲ投資者主觀的風(fēng)險(xiǎn)偏好Ⅳ學(xué)歷與知識(shí)水平Ⅴ

財(cái)富A.Ⅰ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C,2.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)下列方式（??）公示公司的名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格、證券投資顧問(wèn)的姓名與執(zhí)業(yè)資格編碼，方便投資者查詢、監(jiān)督。Ⅰ．營(yíng)業(yè)場(chǎng)所Ⅱ．證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站Ⅲ．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)Ⅳ．公司網(wǎng)站A.Ⅰ．ⅢB.Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ正確答案：D,3.從客戶對(duì)理財(cái)規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括（??）。Ⅰ．基本信息Ⅱ．財(cái)務(wù)信息Ⅲ．個(gè)人興趣Ⅳ．人生規(guī)劃A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D,4.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，（）。I

加強(qiáng)人員管理II

切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益III

防范利益沖突IV

健全內(nèi)部控制A.I、IIB.III、IVC.I、II、IVD.II、III、IV正確答案：D,5.（）是指依據(jù)分析指標(biāo)和影響因素的關(guān)系，從數(shù)量上確定各因素對(duì)財(cái)務(wù)指標(biāo)的影響程度。A.因素分析法B.比較分析法C.歸納分析法D.結(jié)果分析法正確答案：A,6.下列關(guān)于客戶理財(cái)目標(biāo)確定步驟的說(shuō)法中，正確的有(

)。Ⅰ在確定客戶的投資目標(biāo)前，先征詢客戶的期望目標(biāo)Ⅱ在初步擬定客戶的理財(cái)目標(biāo)后，要再次征詢客戶的意見并取得確認(rèn)Ⅲ投資顧問(wèn)可以根據(jù)情況自行修改投資目標(biāo)Ⅳ如要對(duì)已經(jīng)確定的投資目標(biāo)進(jìn)行修改，必須征得客戶同意A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B,7.財(cái)務(wù)報(bào)表分析法中的（??）是指對(duì)兩個(gè)或幾個(gè)有關(guān)的可比數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比，揭示財(cái)務(wù)指標(biāo)的差異和變動(dòng)關(guān)系，是財(cái)務(wù)投資分析中最基本的方法。A.比率分析法B.因素分析法C.趨勢(shì)分析法D.比較分析法正確答案：D,8.根據(jù)家庭生命周期理論，適合處于家庭成長(zhǎng)期的投資者的理財(cái)策略有(

)。Ⅰ保持資產(chǎn)的流動(dòng)性，投資部分貨幣型基金Ⅱ適當(dāng)投資債券型基金Ⅲ拒絕合理使用銀行信貸工具Ⅳ適當(dāng)投資股票等高成長(zhǎng)性產(chǎn)品A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D,9.稅收籌劃的基本原理，主要包括()Ⅰ絕對(duì)節(jié)稅原理Ⅱ相對(duì)節(jié)稅原理Ⅲ風(fēng)險(xiǎn)節(jié)稅原理Ⅳ政策節(jié)稅原理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、