證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(習(xí)題卷31)

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識(習(xí)題卷31)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識第1部分：單項選擇題，共100題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.與現(xiàn)貨市場投機(jī)相比，期貨市場投機(jī)的特點(diǎn)是()。I.具有較低的風(fēng)險性Ⅱ.具有更高的風(fēng)險性Ⅲ.期貨市場實(shí)行T+0清算制度，可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)Ⅳ.期貨市場實(shí)行T+1清算制度，可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī)A)I、ⅢB)I、ⅡC)Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:與現(xiàn)貨市場投機(jī)相比較，期貨市場投機(jī)有兩個重要區(qū)別：①目前我國股票市場實(shí)行T+1清算制度，而期貨市場實(shí)行T+0清算制度，可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī);②期貨交易的保證金制度導(dǎo)致期貨投機(jī)具有較高的杠桿率，盈虧相應(yīng)放大，具有更高的風(fēng)險性。[單選題]2.下列關(guān)于雙邊報價的說法正確的是（）。A)雙邊報價的報價要素比公開報價多了債券待償期、對手方和對手方交易員三個要素B)雙邊報價發(fā)出后，未成交的部分不可撤銷C)雙邊報價可以點(diǎn)擊確認(rèn)成交，無須與報價方進(jìn)行交談D)雙邊報價系統(tǒng)根據(jù)價格優(yōu)先原則進(jìn)行撮合答案:C解析:雙邊報價的報價要素與公開報價要素相同，只是須同時填報相應(yīng)券種的買入和賣出兩個交易方向的報價。雙邊報價發(fā)出后，未成交的部分可予撤銷。雙邊報價可以點(diǎn)擊確認(rèn)成交，即報價發(fā)出后，應(yīng)答方只需要填入成交券面總額并選擇本方清算賬戶即可直接確認(rèn)成交，無須與報價方進(jìn)行交談。系統(tǒng)根據(jù)時間優(yōu)先原則進(jìn)行撮合，即單向撮合。[單選題]3.只有當(dāng)清算時公司資產(chǎn)實(shí)際出售價款與財務(wù)報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與（）一致。但在公司清算時，其資產(chǎn)往往只能折價出售，再加上必要但數(shù)目頗高的清算費(fèi)用，絕大多數(shù)公司的實(shí)際清算價值是低于其（）的。A)實(shí)際價值；賬面價值B)實(shí)際價值；內(nèi)在價值C)賬面價值；賬面價值D)賬面價值；內(nèi)在價值答案:C解析:只有當(dāng)清算時公司資產(chǎn)實(shí)際出售價款與財務(wù)報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與賬面價值一致。但在公司清算時，其資產(chǎn)往往只能折價出售，再加上必要但數(shù)目頗高的清算費(fèi)用，絕大多數(shù)公司的實(shí)際清算價值是低于其賬面價值的。[單選題]4.按照（）劃分，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。A)發(fā)行主體B)募集方式C)債券券面形態(tài)D)期限長短答案:C解析:債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。[單選題]5.在美國銀行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)中，（）負(fù)責(zé)制定統(tǒng)一的監(jiān)管準(zhǔn)則和報告格式，是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。A)貨幣監(jiān)理署B(yǎng))聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會C)儲蓄機(jī)構(gòu)監(jiān)管署D)聯(lián)邦儲備體系答案:B解析:聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會在美國銀行業(yè)作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定統(tǒng)一的監(jiān)管準(zhǔn)則和報告格式。[單選題]6.期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的()有償讓渡。A)單方面B)多方面C)雙方面D)互相答案:A解析:期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù);期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從J方的選擇并履行成交時的允諾。[單選題]7.關(guān)于自營業(yè)務(wù)資金的出入，以下說法不正確的是()。A)自營業(yè)務(wù)資金的出人必須以公司名義進(jìn)行B)禁止以個人名義從自營賬戶中調(diào)入調(diào)出資金C)禁止從自營賬戶中提取現(xiàn)金D)自營業(yè)務(wù)資金的出入可以以個人名義進(jìn)行答案:D解析:自營業(yè)務(wù)資金的出入必須以公司名義進(jìn)行，禁止以個人名義從自營賬戶中調(diào)入調(diào)出資金，禁止從自營賬戶中提取現(xiàn)金。[單選題]8.《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修if和實(shí)施是（）完善保薦制度的重要舉措。A)中國銀監(jiān)會B)中國保監(jiān)會C)中國證監(jiān)會D)中國人民銀行答案:C解析:本題考查證券承銷與保薦業(yè)務(wù)內(nèi)容?！蹲C券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》的修訂和實(shí)施是中國證監(jiān)會完善保薦制度的重要舉措。[單選題]9.為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機(jī)制的功能是金融市場的（）功能。A)資金融通B)價格發(fā)現(xiàn)C)風(fēng)險管理D)提供流動性答案:D解析:本題主要考查金融市場的功能之一：提供流動性功能。[單選題]10.證券公司申請融資融券試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件()Ⅰ.經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿年5，且在分類評價中等級較高的公司Ⅱ.公司治理健全，內(nèi)控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險Ⅲ.公司信用良好，最近2年未有違法違規(guī)經(jīng)營的情形，財務(wù)狀況良好Ⅳ.客戶資產(chǎn)安全、完整，實(shí)現(xiàn)交易、清算以及客戶賬戶和風(fēng)險監(jiān)控的集中管理A)ⅠⅡ..ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:證券公司經(jīng)營融資券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條:公司件治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有風(fēng)險效;控制指標(biāo)符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好:有開展業(yè)務(wù)相應(yīng)的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和完善證券的業(yè);務(wù)管理制度和實(shí)施方案等。[單選題]11.發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為()。A)資本公積B)股本C)盈余公積D)留存收益答案:A解析:發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記人資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。[單選題]12.公司在依法向有關(guān)主管部門提供的財務(wù)會計報告等材料上作虛假記載或者隱瞞重要事實(shí)的，由有關(guān)主管部門對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以()的罰款。A)3萬元以上30萬元以下B)3萬元以上50萬元以下C)5萬元以上50萬元以下D)5萬元以上30萬元以下答案:A解析:公司在依法向有關(guān)主管部門提供的財務(wù)會計報告等材料上作虛假記載或者隱瞞重要事實(shí)的，由有關(guān)主管部門對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以3萬元以上30萬元以下的罰款。[單選題]13.()是股票最基本的特征。A)風(fēng)險|生B)流動性C)永久性D)收益性答案:D解析:收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。[單選題]14.多層次資本市場的意義錯誤的是（）A)有利于調(diào)動民間資本的積極性，將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力B)有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高間接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險C)有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型D)有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩答案:B解析:健全多層次資本市場體系，是發(fā)揮市場配置資源決定性作用的必然要求，是推動經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級和可持續(xù)發(fā)展的有力引擎，也是維護(hù)社會公平正義、促進(jìn)社會和諧、增進(jìn)人民福祉的重要手段。（一）有利于調(diào)動民間資本的積極性，將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資。提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力（二）有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險（三）有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型（四）有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩（五）有利于滿足日益增長的社會財富管理需求，改善民生。促進(jìn)社會和諧（六）有利于提高我國經(jīng)濟(jì)金融的國際競爭力答案B應(yīng)為提高直接融資比重，故答案B錯誤[單選題]15.金融互換交易的主要用途是改變交易者()的風(fēng)險結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險。A)投資B)籌資C)生產(chǎn)經(jīng)營D)資產(chǎn)或負(fù)債答案:D解析:金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險結(jié)構(gòu)(如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險。[單選題]16.我國的上海證券交易所及深圳證券交易所對B股實(shí)行回轉(zhuǎn)交易制度，下列說法正確的是()。A)目前我國對B股的回轉(zhuǎn)交易制度規(guī)定和權(quán)證的相同B)B股回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的B股經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收后全部或部分賣出C)B股回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的B股經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收前全部或部分賣出D)目前我國對B股實(shí)行交易日當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易答案:C解析:回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收前全部或部分賣出。債券和權(quán)證實(shí)行當(dāng)日起回轉(zhuǎn)交易，而B股實(shí)行次交易日起回轉(zhuǎn)交易。B股與權(quán)證的回轉(zhuǎn)交易制度明顯不同。[單選題]17.下列不屬于基金持有人基本權(quán)利的是()。A)對基金收益的享有權(quán)B)對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)C)基金資產(chǎn)的管理權(quán)D)在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)答案:C解析:基金份額持有人的基本權(quán)利包括對基金收益的享有權(quán)、對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)。[單選題]18.一般意義的收益公司債的特點(diǎn)包括（）。I.到期日固定；II.清償時債權(quán)排序晚于股票；III.債券的未付利息可以累加；IV.公司有盈利時才付息A)I、IIB)I、III、IVC)II、IIID)II、III、IV答案:B解析:收益公司債券是一種具有特殊性質(zhì)的債券，與一般的債券相似，有固定到期日，清償時債權(quán)排列順序先于股票。但它又與一般的債券不同，其利息只有在公司有盈利時才支付，即發(fā)行公司的利潤扣除各項固定支出后的余額用作債券利息的來源。如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補(bǔ)發(fā)。所有應(yīng)付利息付清后，公司才可對股東分紅。[單選題]19.發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場，稱為()。A)二級市場B)一級市場C)二板市場D)主板市場答案:B解析:證券發(fā)行市場又稱一級市場或初級市場，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場。證券交易市場又稱二級市場或次級市場，是已發(fā)行的證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場。[單選題]20.證券公司甲預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙。乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。A)甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設(shè)立乙B)乙不得融資C)乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人D)丙不得對外提供擔(dān)保答案:A解析:證券公司應(yīng)當(dāng)以自有資金全資設(shè)立另類子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設(shè)立另類子公司。另類子公司不得融資，不得對外提供擔(dān)保和貸款，不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。另類子公司不得向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)，且不得下設(shè)任何機(jī)構(gòu)。[單選題]21.我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格的條件之一是經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿()。A)1年B)5年C)2年D)3年答案:D解析:我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格的條件之一是經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年。[單選題]22.上海證券交易所中，A股的過戶費(fèi)為成交面額的()。A)[0.075%]B)[0.05%]C)[0.01%]D)[0.005%]答案:A解析:上海證券交易所中，A股的過戶費(fèi)為成交金額的0.075%。[單選題]23.按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》的規(guī)定，自2019年1月1日起慈善組織開展投資活動應(yīng)采用下列（）方式。①購買商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行發(fā)售的理財產(chǎn)品②委托專業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)管理和運(yùn)作的財產(chǎn)③投資人身保險產(chǎn)品④直接進(jìn)行與慈善組織宗旨和業(yè)務(wù)范圍相關(guān)的股權(quán)投資A)①②B)②③④C)①②④D)①②③④答案:C解析:考查社會公益基金?！洞壬平M織保值增值投資活動管理暫行辦法》規(guī)定，自2019年1月1日起慈善組織開展投資活動應(yīng)采用下列方式：購買商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行發(fā)售的理財產(chǎn)品；委托專業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)管理和運(yùn)作財產(chǎn)；直接進(jìn)行與慈善組織宗旨和業(yè)務(wù)范圍相關(guān)的股權(quán)投資。[單選題]24.根據(jù)美國投資公司協(xié)會（ICI）的統(tǒng)計，截至2018年第四季度末，（）是全球第一大基金市場，其開放式基金資產(chǎn)占全球基金總資產(chǎn)的45％。A)美國B)德國C)日本D)盧森堡答案:A解析:考查全球證券投資基金的發(fā)展情況，根據(jù)美國投資公司協(xié)會（ICI）的統(tǒng)計，截至2018年第四季度末，美國開放式基金資產(chǎn)占全球基金總資產(chǎn)的45%,是全球第一大基金市場。[單選題]25.金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：金融租賃公司注冊資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣。A)5億元5億元B)3億元5億元C)3億元8億元D)5億元8億元答案:D解析:考查金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件。[單選題]26.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金財產(chǎn)的投資或者活動違規(guī)的有（）。Ⅰ．買賣股票或債券Ⅱ．承銷證券Ⅲ．從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資Ⅳ．向基金管理人、基金托管人出資A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；⑦依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。[單選題]27.下列屬于我國發(fā)行普通國債的總體特征的有（）。Ⅰ．規(guī)模越來越大Ⅱ．期限越來越長Ⅲ．期限趨于多樣化Ⅳ．發(fā)行方式趨于市場化A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:我國發(fā)行普通國債的總體情況大致如下：（1）規(guī)模越來越大，Ⅰ項符合題意；（2）期限趨于多樣化，并非期限越來越長，Ⅱ項不符合題意，Ⅲ項符合題意；（3）發(fā)行方式趨于市場化，Ⅳ項符合題意。[單選題]28.按照《證券法》的規(guī)定，下列屬于我國證券自律管理機(jī)構(gòu)的是()。Ⅰ.證監(jiān)會Ⅱ.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)Ⅲ.證券交易所Ⅳ.證券業(yè)協(xié)會A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:按照《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所、國務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國性證券交易場所、證券業(yè)協(xié)會。故本題選B。[單選題]29.金融期貨主要包括（）。Ⅰ．貨幣期貨Ⅱ．利率期貨Ⅲ．股票期貨Ⅳ．股票指數(shù)期貨A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ答案:B解析:金融期貨是以金融工具（或金融變量）為基礎(chǔ)工具的期貨交易。主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。[單選題]30.()是指債券發(fā)行人確認(rèn)當(dāng)日登記在冊的債券所有權(quán)人或權(quán)益人享有相關(guān)債券權(quán)益的日期。A)登記日B)成交日C)清算日D)交割日答案:A解析:登記日是指債券發(fā)行人確認(rèn)當(dāng)日登記在冊的債券所有權(quán)人或權(quán)益人享有相關(guān)債券權(quán)益的日期。[單選題]31.以下關(guān)于政府債券的性質(zhì)說法正確的是（）。Ⅰ．從形式上看，政府債券也是一種有價證券Ⅱ．具有債券的一般性質(zhì)Ⅲ．從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段Ⅳ．具備了金融商品和信用工具的職能A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:政府債券的性質(zhì)主要從兩個方面考察：第一，從形式上看，政府債券也是一種有價證券，它具有債券的一般性質(zhì)。政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息，因此，政府債券具備了債券的一般特征。第二，從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段，并且隨著金融市場的發(fā)展，逐步具備了金融商品和信用工具的職能，成為國家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具。[單選題]32.下列對證券市場融資活動特征描述正確的是（）。A)除資金赤字單位和盈余單位外，沒有其他的權(quán)利義務(wù)主體介入B)證券公司可以充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體C)真實(shí)的資金交易需要促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)作為權(quán)利義務(wù)主體來實(shí)現(xiàn)D)證券市場融資是一種間接融資答案:A解析:考查證券市場融資活動的特征。資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中。促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)，如證券公司等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務(wù)性媒介，證券市場融資是一種直接融資。[單選題]33.首次公開發(fā)行股票的簡稱為（）。A)PPPB)OTPC)IPOD)CIO答案:C解析:首次公開發(fā)行的簡稱寫法。首次公開發(fā)行股票，簡稱IPO，是指公司首次在證券市場公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為。[單選題]34.債券的開戶合同應(yīng)包括()I受托人的身份證號碼II委托人的真實(shí)姓名III確立開戶合同的有效期限IV委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)A)I、II、IIIB)II、III、IVC)I、II、IVD)I、II、III、IV答案:B解析:開戶合同應(yīng)包括如下事項：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時認(rèn)可證券交易所營業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。[單選題]35.一般來說，證券買賣委托受理過程包括（）。①驗(yàn)證資金及證券②審單③委托執(zhí)行④驗(yàn)證A)①②③B)②③④C)①②④D)①②③④答案:C解析:委托受理包括驗(yàn)證與審單、查驗(yàn)資金及證券；委托執(zhí)行是委托受理之后的過程。[單選題]36.中期國債是指()年以上，()年以下的國債。A)2，10B)5，10C)1，10D)5，20答案:C解析:[單選題]37.LOF的特點(diǎn)有（）。Ⅰ．不一定采用指數(shù)基金模式Ⅱ．用現(xiàn)金進(jìn)行申購和贖回Ⅲ．不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象Ⅳ．不是主動管理型基金A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:與ETF不同，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金；同時，申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行，對申購和贖回沒有規(guī)模上的限制，可以在交易所申購、贖回，也可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。LOF所具有的可以在場內(nèi)外申購、贖回以及場內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象。[單選題]38.調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是()。A)利息B)利率C)匯率D)購買力答案:B解析:利率是資金的價格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。[單選題]39.證券投資基金與股票、債券的區(qū)別在于（）。Ⅰ．籌資規(guī)模不同Ⅱ．反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同Ⅲ．籌集資金的投向不同Ⅳ．收益風(fēng)險水平不同A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、C)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、答案:A解析:證券投資基金與股票、債券的區(qū)別包括：（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。（2）籌集資金的投向不同。（3）收益風(fēng)險水平不同。[單選題]40.證券的存管和清算由()負(fù)責(zé)。A)證券公司B)證券業(yè)協(xié)會C)證券交易所D)證券登記結(jié)算公司答案:D解析:證券登記結(jié)算公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。[單選題]41.根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為（）和（）。①附息金融債券②貼現(xiàn)金融債券③普通金融債券④累進(jìn)利息金融債券A)①②B)②③C)③④D)②④答案:A解析:考查金融債券的分類。根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為附息金融債券和貼現(xiàn)金融債券；根據(jù)發(fā)行條件的不同，金融債券可分為普通金融債券和累進(jìn)利息金融債券。[單選題]42.金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價值的金融工具，它包括()。Ⅰ.股票Ⅱ.互換Ⅲ.基金Ⅳ.遠(yuǎn)期A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:C解析:金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品(如貨幣、債券、股票等)的基礎(chǔ)上派生出來的具有新的價值的金融工具(如期貨合同、期權(quán)合同、互換及遠(yuǎn)期協(xié)議合同等)。[單選題]43.貨幣乘數(shù)指（）。A)基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)B)貸款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)C)存款數(shù)和貨幣供給之間的倍數(shù)D)準(zhǔn)備金數(shù)與貨幣供給之間的倍數(shù)答案:A解析:考查貨幣乘數(shù)的公式。貨幣乘數(shù)指基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)。[單選題]44.下列屬于《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對證券投資基金利潤分配要求的是（）。Ⅰ．封閉式基金的收益分配每年不得少于兩次Ⅱ．開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤分配的最少次數(shù)和每次基金收益分配的最低比例Ⅲ．按照規(guī)定，封閉式基金利潤分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式Ⅳ．開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅡD)Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次。我國一般開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和每次基金收益分配的最低比例，同時要求基金利潤分配后基金份額凈值不得低于面值。第Ⅰ、Ⅱ項不正確。[單選題]45.有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也稱為()。Ⅰ.賬面價值Ⅱ.票面金額Ⅲ.票面價值Ⅳ.股票面值A(chǔ))Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為票面金額、票面價值或股票面值。[單選題]46.股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是()。A)可以股東身份參與股份公司的重大事項決策B)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)C)優(yōu)先認(rèn)股權(quán)或配股權(quán)D)股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓答案:A解析:其中首要的是可以股東身份參與股份公司的重大事項決策。[單選題]47.據(jù)調(diào)查，當(dāng)能延遲消費(fèi)的人少時，債券、股票等資產(chǎn)價格就會下跌，從而對金融市場產(chǎn)生巨大的沖擊，上訴案例說明了（）因素影響我國金融市場運(yùn)行的。A)文化因素B)心理因素C)人口因素D)市場因素答案:C解析:案例屬于其他因素的中人口因素對我國金融市場運(yùn)行的影響。[單選題]48.ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制，還有?最小申購、贖回份額?的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位在（）萬份、（）萬份或（）萬份。①10②30③50④100A)①②③B)①③④C)①②④D)②③④答案:D解析:ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制，即它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時是以基金份額換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。ETF有?最小申購、贖回份額?的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位在30萬份、50萬份或100萬份，申購、贖回必須以最小申購、贖回單位的整數(shù)倍進(jìn)行，一般只有機(jī)構(gòu)投資者才有實(shí)力參與一級市場的實(shí)物申購與贖回交易。[單選題]49.參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會員作為其買賣證券的受托人，通過該會員參與上海證券交易所市場證券的買賣，這種制度被稱為（）。A)會員制B)托管制C)全面指定交易制D)存管制答案:C解析:全面指定交易是指參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會員作為其買賣證券的受托人，通過該會員參與上海證券交易所市場證券的買賣。[單選題]50.（）是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)。A)商品證券B)貨幣證券C)資本證券D)商業(yè)證券答案:A解析:本題主要考查商品證券的概念。[單選題]51.在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為()等不同類型。Ⅰ.國家股Ⅱ.法人股Ⅲ.社會公眾股Ⅳ.外資股A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。[單選題]52.張某購人A公司32%的股份，他具有的權(quán)利包括（）。①獲得資產(chǎn)收益②對財產(chǎn)直接支配③公司破產(chǎn)優(yōu)先清償④選擇公司管理者⑤對公司重大事項進(jìn)行決策A)①④⑤B)①②④C)①③④D)③④⑤答案:A解析:考查股東權(quán)利，主要包括資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利，對財產(chǎn)直接支配是物權(quán)證券的特征，要求公司破產(chǎn)優(yōu)先清償是債權(quán)人的權(quán)利。[單選題]53.證券交易所直接由()監(jiān)管。A)國務(wù)院B)中國證監(jiān)會C)證券業(yè)協(xié)會D)銀監(jiān)會答案:B解析:證券交易所直接由中國證監(jiān)會監(jiān)管[單選題]54.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A)15B)20C)25D)30答案:D解析:考查基金募集失敗后還款時限。[單選題]55.交易者買入看漲期權(quán)，是因?yàn)槠漕A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會()。A)難以判斷B)不變C)上漲D)下跌答案:C解析:交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價格買入該項金融工具并以市價賣出，可賺取市價與協(xié)定價格之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費(fèi)。[單選題]56.經(jīng)濟(jì)越__________，債權(quán)債務(wù)關(guān)系越__________，信用越必要。()A)發(fā)達(dá);復(fù)雜B)發(fā)達(dá);簡單C)落后;復(fù)雜D)落后;簡單答案:A解析:經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá)，債權(quán)債務(wù)關(guān)系越復(fù)雜，信用越必要。[單選題]57.混合資本債券的發(fā)行方式為（）。A)公開發(fā)行B)定向發(fā)行C)公開發(fā)行或定向發(fā)行D)專門發(fā)行答案:C解析:混合資本債券的發(fā)行方式。[單選題]58.滬深證券交易所成立后，新股發(fā)行經(jīng)歷的演變過程是（）。A)議價-定價-競價B)定價-議價-定價C)競價-議價-定價D)定價-競價-定價答案:D解析:新股發(fā)行歷程。[單選題]59.假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為17%，超額存款準(zhǔn)備金率為5%，現(xiàn)金在存款中的比率為8%，則可得出貨幣乘數(shù)為()。A)[1.6]B)[3.1]C)[3.6]D)[4.3]答案:C解析:貨幣乘數(shù)=(現(xiàn)金在存款中的比率+1)/(現(xiàn)金在存款中的比率+法定存款準(zhǔn)備金率+超額存款準(zhǔn)備金率)=(8%+1)/(8%+17%+5%)=3.6。[單選題]60.按照交易品種的不同，可以將資本市場劃分為（）。①股票市場②發(fā)行市場③基金市場④場外市場A)①②B)②③C)③④D)①③答案:D解析:按照交易品種的不同，可以將資本市場劃分為股票市場、債券市場、衍生品證券市場和基金市場。發(fā)行市場是按照市場功能的不同作出的劃分，場外市場是按照組織形式和交易活動是否集中劃分。[單選題]61.按基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為（）。A)封閉式基金和開放式基金B(yǎng))公募基金和私募基金C)主動型基金和被動型基金D)債券基金和股票基金答案:C解析:考查不同劃分標(biāo)準(zhǔn)下證券投資基金的分類。按基金的投資理念劃分，可分為主動型基金和被動型基金。[單選題]62.下列關(guān)于委托撤銷的說法中，錯誤的是()。A)在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托B)證券營業(yè)部申報競價成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷C)在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻執(zhí)行并將執(zhí)行結(jié)果告知客戶D)在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單答案:C解析:在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場內(nèi)交易員，經(jīng)場內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。[單選題]63.證券公司應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立工作完成()，將集合資產(chǎn)管理計劃的設(shè)立情況報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A)10個工作日內(nèi)B)5個工作日內(nèi)C)15個工作日內(nèi)D)20個工作日內(nèi)答案:B解析:證券公司應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理計劃設(shè)立工作完成5個工作日內(nèi)，將集合資產(chǎn)管理計劃的設(shè)立情況報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。[單選題]64.轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的()交易日起，相應(yīng)的證券托管才能轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部。A)同1個B)下1個C)第3個D)第4個答案:B解析:轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的下1個交易日起，相應(yīng)的證券托管再轉(zhuǎn)入證券營業(yè)部。[單選題]65.股價指數(shù)的編制方法有()。I.簡單算術(shù)股價指數(shù)Ⅱ.加權(quán)股價指數(shù)Ⅲ.修正股價指數(shù)Ⅳ.平均股價指數(shù)A)Ⅱ、ⅢB)III、IVC)I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)I、Ⅱ答案:D解析:股票價格指數(shù)是將計算期的股票價格或市值與某一基期的股票價格或市值相比較的相對變化值，用以反映市場股票價格的相對水平。股價指數(shù)的編制方法包括簡單算術(shù)股價指數(shù)和加權(quán)股價指數(shù)兩類。[單選題]66.全國中小型企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱為()。A)創(chuàng)業(yè)板B)新三板C)中小企業(yè)板D)二板答案:B解析:三板市場包括場外交易市場的全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(俗稱新三板)、區(qū)域性股權(quán)交易市場和證券公司主導(dǎo)的柜臺市場，主要解決企業(yè)發(fā)展過程中處于初創(chuàng)階段中后期和幼稚階段初期的中小企業(yè)在籌集資本性資金方面的問題，以及這些企業(yè)的資產(chǎn)價值(包括知識產(chǎn)權(quán))評價、風(fēng)險分散和風(fēng)險投資的股權(quán)交易問題。[單選題]67.（），是指發(fā)行人向不特定對象發(fā)行股票或向特定對象發(fā)行股票累計超過（）人，但依法實(shí)施員工持股計劃的員工人數(shù)不計算在內(nèi)或法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。①公開發(fā)行股票②非公開發(fā)行股票③200人④100人A)①③B)①④C)②③D)②④答案:A解析:本題考查公開發(fā)行股票的基本條件。[單選題]68.商業(yè)銀行次級債券本金和利息的清償順序是（）。Ⅰ．本金先于商業(yè)銀行的其他負(fù)債清償Ⅱ．利息先于商業(yè)銀行的股權(quán)資本清償Ⅲ．本金晚于商業(yè)銀行的股權(quán)資本清償Ⅳ．利息晚于商業(yè)銀行的其他負(fù)債清償A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。[單選題]69.張某是S公司的財務(wù)總監(jiān)，代理S公司購買記名股票，在被購買股票公司的股東名冊上應(yīng)記載的姓名或名稱為（）。A)S公司的財務(wù)總監(jiān)張某B)S公司的法定代表人王某C)S公司D)S公司的總經(jīng)理李某答案:C解析:記名股票的記名規(guī)定。一般來說，如果股票是歸某人單獨(dú)所有，則應(yīng)記載持有人姓名，歸國家授權(quán)的投資機(jī)構(gòu)或者法人所有則應(yīng)記載國家授權(quán)的投資人或者法人的名稱。題目中的股票歸法人S公司持有。[單選題]70.通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。這說明金融風(fēng)險具有()。A)擴(kuò)散性B)加速性C)可管理性D)不確定性答案:C解析:金融風(fēng)險的可管理性指通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。[單選題]71.股民小王在2002年記錄了以下關(guān)于金融市場的大事，其中正確的是()。A)上海黃金交易所正式運(yùn)行B)鄭州商品交易所正式成立C)中國金融期貨交易所正式成立D)外匯遠(yuǎn)期開始試點(diǎn)答案:A解析:2002年10月，上海黃金交易所正式成立，實(shí)現(xiàn)了中國黃金生產(chǎn)、消費(fèi)、流通體制的市場化，標(biāo)志著我國國內(nèi)黃金市場的正式開放。1990年10月，鄭州商品交易所成立，是我國第一家商品期貨交易所。2006年9月，中國金融期貨交易所正式成立，成為我國首家金融衍生品交易所。1997年外匯遠(yuǎn)期開始試點(diǎn)。[單選題]72.貨幣市場的特征包括()。Ⅰ.資金融通期限短Ⅱ.高流動性Ⅲ.高收益Ⅳ.低風(fēng)險A)ⅠⅡB)ⅠⅡⅣC)ⅠⅡⅢD)ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:貨幣市場的特征包括：低風(fēng)險、低收益;期限短、流動性高;交易量大。[單選題]73.上海證券交易所的綜合指數(shù)不包括()。A)上證A股指數(shù)B)上證380指數(shù)C)上證綜合指數(shù)D)新上證綜合指數(shù)答案:B解析:上海證券交易所的綜合指數(shù)包括上證綜合指數(shù)、新上證綜合指數(shù)、上證A股指數(shù)、B股指數(shù)及工業(yè)類指數(shù)、商業(yè)類指數(shù)等。[單選題]74.關(guān)于我國的混合資本債券的基本特征，下列說法正確的有()。Ⅰ期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回Ⅱ混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于5%，發(fā)行人可以延期支付利息Ⅲ當(dāng)發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權(quán)資本Ⅳ混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:Ⅱ項，按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時出現(xiàn)以下情況：最近1期經(jīng)審計的資產(chǎn)負(fù)債表中盈余公積與未分配利潤之和為負(fù)，且最近12個月內(nèi)未向普通股票股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。在不滿足延期支付利息的條件時，發(fā)行人應(yīng)立即支付欠息及欠息產(chǎn)生的復(fù)利。[單選題]75.影響股票未來的收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括（）。Ⅰ．清算方式的變化Ⅱ．宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整Ⅲ．供求關(guān)系的變化Ⅳ．經(jīng)濟(jì)形勢的變化A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:各種價值模型計算出來的內(nèi)在價值只是股票真實(shí)的內(nèi)在價值的估計值。經(jīng)濟(jì)形勢的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會影響股票未來的收益，引起股票內(nèi)在價值的變化。[單選題]76.商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括（）。①資產(chǎn)業(yè)務(wù)②負(fù)債業(yè)務(wù)③表上業(yè)務(wù)④表外業(yè)務(wù)A)①②B)②③C)①②④D)①②③④答案:C解析:考生在做題時注意宏觀和微觀的整合考點(diǎn)。商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)。[單選題]77.資本外逃又稱（）。A)貿(mào)易資金的流動B)套利性資金的流動C)保值性資金的流動D)投機(jī)性資金的流動答案:C解析:考點(diǎn)：本題主要考查保值性資金的流動。保值性資金的流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動。資本外逃主要在政治形勢動蕩、經(jīng)濟(jì)形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發(fā)生，而一國宣布實(shí)施外匯管制、對資金外流進(jìn)行限制或增加資金外流的稅負(fù)，也有可能引起大量的資本外逃。[單選題]78.中小板綜合指數(shù)是（）的股價指數(shù)。A)上海證券交易所B)深圳證券交易所C)香港證券交易所D)紐約證券交易所答案:B解析:深圳證券交易所的股價指數(shù)所包括的指數(shù)。[單選題]79.可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定()I轉(zhuǎn)換期限II轉(zhuǎn)換條件III轉(zhuǎn)換利率IV轉(zhuǎn)換價格A)I、IIB)III、IVC)I、IVD)II、III答案:C解析:可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價格。[單選題]80.臺灣證券交易所的股指有（）。①臺灣50指數(shù)②臺灣中型100指數(shù)③臺灣資訊科技指數(shù)④臺灣發(fā)達(dá)指數(shù)⑤臺灣高股息指數(shù)A)①②③④⑤B)①②③④C)①②③⑤D)①②④⑤答案:A解析:上述皆為臺灣證券交易所的指數(shù)。[單選題]81.關(guān)于股份首次發(fā)行登記，下列各項中，由中國結(jié)算公司自動完成股份登記的發(fā)行方式是()。A)網(wǎng)下定價發(fā)行B)網(wǎng)上定價發(fā)行C)網(wǎng)上競價發(fā)行D)網(wǎng)下競價發(fā)行答案:B解析:采用網(wǎng)上定價發(fā)行方式的，由中國結(jié)算公司在發(fā)行結(jié)束后根據(jù)成交記錄或配售結(jié)果自動完成新股的股份登記。、客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式時，應(yīng)在營業(yè)部柜臺當(dāng)場設(shè)置()。A、登錄賬戶B、賬戶名稱C、通訊密碼D、以上都對【正確答案】C客戶當(dāng)場設(shè)置通訊密碼，經(jīng)辦人提醒客戶注意密碼的保密。、證券公司在與客戶簽訂《融資融券合同》后，其營業(yè)部應(yīng)當(dāng)為客戶開立()。A、債券賬戶B、信用資金臺賬C、股票賬戶D、特別交易賬戶【正確答案】B證券公司在與客戶簽訂《融資融券合同》后，其營業(yè)部應(yīng)當(dāng)為客戶開立信用資金臺賬。[單選題]82.以下關(guān)于銀行中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說法正確的是（）。A)中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)B)中間業(yè)務(wù)是源于會計準(zhǔn)則而生成的類別C)表外業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別D)相比于表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征答案:A解析:中間業(yè)務(wù)包括兩類：一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要動用銀行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險程度低的特點(diǎn)，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。中間業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別，表外業(yè)務(wù)是源于會計準(zhǔn)則而生成的類別。表外業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征。[單選題]83.基本養(yǎng)老保險費(fèi)是由企業(yè)和被保險人按不同繳費(fèi)比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費(fèi)的比例分別為()。A)8%和20%B)5%和25%C)5%和20%D)10%和30%答案:A解析:基本養(yǎng)老保險費(fèi)是由企業(yè)和被保險人按不同繳費(fèi)比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費(fèi)的比例分別為8%和20%[單選題]84.嚴(yán)格地說，申購ETF需擁有對應(yīng)的足額()。A)股票B)組合證券及替代現(xiàn)金C)債券D)基金答案:B解析:嚴(yán)格地說，申購ETF需擁有對應(yīng)的足額的組合證券及替代現(xiàn)金。[單選題]85.金融市場以（）為交易對象。A)實(shí)物資產(chǎn)B)貨幣資產(chǎn)C)金融資產(chǎn)D)無形資產(chǎn)答案:C解析:金融市場是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場，是以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和。[單選題]86.從全球來看，場外交易的（）占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個衍生品種類.A)匯率互換B)貨幣互換C)利率互換D)信用違約互換答案:C解析:從全球來看，場外交易的利率互換占所有衍生品名義金額的半數(shù)以上，是最大的單個衍生品種類。[單選題]87.根據(jù)《科創(chuàng)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（試行）》，科創(chuàng)板上市公司的配股除了要滿足發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合（）。①擬配售股份數(shù)量不超過本次配售前股本總額的50%②擬配售股份數(shù)量不超過本次配售前股本總額的40%③控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量④采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行A)①③B)②③C)①③④D)②③④答案:C解析:根據(jù)《科創(chuàng)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（試行）》，科創(chuàng)板上市公司的配股除了要滿足發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：①擬配售股份數(shù)量不超過本次配售前股本總額的50%;②控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量；③采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行。[單選題]88.以下不屬于利率期限結(jié)構(gòu)理論的是（）A)流動性偏好理論B)市場預(yù)期理論C)托賓q理論D)市場分割理論答案:C解析:利率期限結(jié)構(gòu)理論有：（1）市場預(yù)期理論。市場預(yù)期理論又被稱為無偏預(yù)期理論，認(rèn)為利率期限結(jié)構(gòu)完全取決于對未來即期利率的市場預(yù)期。如果預(yù)期未來即期利率上升，則利率期限結(jié)構(gòu)呈上升趨勢；如果預(yù)期未來即期利率下降，則利率期限結(jié)構(gòu)呈下降趨勢。（2）流動性偏好理論。流動性偏好理論的基本觀點(diǎn)是投資者并不認(rèn)為長期債券是短期債券的理想替代物。這一方面是由于投資者意識到他們對資金的需求可能會比預(yù)期的早，因此他們有可能在預(yù)期的期限前被迫出售債券；另一方面，他們認(rèn)識到，如果投資于長期債券，基于債券未來收益的不確定性，他們要承擔(dān)較高的價格風(fēng)險。因此，投資者在接受長期債券時就會要求補(bǔ)償與較長償還期限相聯(lián)系的風(fēng)險，這便導(dǎo)致了流動性溢價的存在。（3）市場分割理論。市場預(yù)期理論和流動性偏好理論，都假設(shè)市場參與者會按照他們的利率預(yù)期從債券市場的一個償還期部分自由地轉(zhuǎn)移到另一個償還期部分，而不受任何阻礙。市場分割理論的假設(shè)卻恰恰相反。該理論認(rèn)為，在貸款或融資活動進(jìn)行時，貸款者和借款者并不能自由地在利率預(yù)期的基礎(chǔ)上將證券從一個償還期部分替換成另一個償還期部分。而托賓q理論認(rèn)為貨幣政策可以通過股票價值來影響經(jīng)濟(jì)活動，q值定義為企業(yè)的市場價值與資本重置成本之比。[單選題]89.根據(jù)國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括（）①金融公司②非金融公司③住戶④為住戶服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu)A)①②③B)①②④C)②③④D)①②③④答案:D解析:根據(jù)國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu)、廣義政府、公共部門。[單選題]90.運(yùn)用組合投資策略，可以降低甚至消除（）。A)市場風(fēng)險B)非系統(tǒng)風(fēng)險C)系統(tǒng)風(fēng)險D)政策風(fēng)險答案:B解析:運(yùn)用組合投資策略，可