基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷5)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷5)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共100題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.基金管理人的最主要職責(zé)是()。A)安全保管基金的全部資產(chǎn)B)執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來C)基金資產(chǎn)的清算D)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作答案:D解析:基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。[單選題]2.崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時不考慮到()。A)授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離B)執(zhí)行崗位和審核崗位的分離C)授權(quán)崗位和審核崗位的分離D)保管崗位和記賬崗位的分離答案:C解析:崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離;執(zhí)行崗位和審核崗位的分離;保管崗位和記賬崗位的分離等[單選題]3.基金資產(chǎn)的估值屬于基金運(yùn)作活動的()。A)市場營銷B)投資管理C)后臺管理D)前臺管理答案:C解析:本題考查證券投資基金的運(yùn)作。基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用[單選題]4.下列有關(guān)授權(quán)清晰原則的說法中，有誤的是（）。A)基金公司總經(jīng)理的權(quán)限由股東大會授予B)部門經(jīng)理的權(quán)限由總經(jīng)理授予C)部門內(nèi)人員的權(quán)限由部門經(jīng)理授予D)公司權(quán)限的授權(quán)均需采取書面形式答案:A解析:授權(quán)清晰原則是指基金公司通過公司章程、公司制度、部門制度和崗位職責(zé)等方式明確各部門、各崗位、各員工的具體職責(zé)，通過這些職責(zé)的規(guī)定明確公司對員工的授權(quán)，以此做到授權(quán)的清晰化和固定化?；鸸緫?yīng)該實行逐級授權(quán)制度，總經(jīng)理的權(quán)限由董事會授予，部門經(jīng)理的權(quán)限由總經(jīng)理授予，部門內(nèi)人員的權(quán)限由部門經(jīng)理授予。公司權(quán)限的授予均需采取書面形式，重要的臨時性授權(quán)也應(yīng)采取書面形式。各部門在授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的經(jīng)營管理職能，部門和個人不得越級越權(quán)辦理業(yè)務(wù)。基金經(jīng)理或者專戶投資經(jīng)理對其所管理的投資組合的權(quán)限由相應(yīng)的基金或者專戶法律文件授予。本題考察基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置[單選題]5.目前，()的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。A)美國B)中國C)歐盟各國D)韓國答案:A解析:目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。[單選題]6.基金管人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會，安排()分管合規(guī)管理部的工作。A)督察長B)總經(jīng)理C)基金經(jīng)理D)獨(dú)立董事答案:A解析:基金管人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會，安排督察長分管合規(guī)管理部的工作。[單選題]7.基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的()原則。A)健全性B)有效性C)獨(dú)立性D)相互制約答案:B解析:基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。[單選題]8.ETF在二級市場上每（）提供一個基金參考凈值（IOPV）報價。A)1秒B)15秒C)30秒D)60秒答案:B解析:在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金份額參考凈值（IOPV）報價。[單選題]9.期貨公司變更住所，應(yīng)當(dāng)向()提交變更住所申請書等申請材料。A)遷出地期貨交易所B)遷出地工商行政管理機(jī)構(gòu)C)擬遷入地期貨交易所D)擬遷入地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)答案:D解析:《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第二十二條規(guī)定，期貨公司變更住所，應(yīng)當(dāng)向擬遷入地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交申請材料。[單選題]10.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時，應(yīng)該報送給()。A)中國證監(jiān)會B)證券交易所C)證券公司D)商業(yè)銀行答案:A解析:根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時，應(yīng)該報送給中國證監(jiān)會。[單選題]11.從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險來看，基金公司日常運(yùn)營中的風(fēng)險可以分為()。Ⅰ.業(yè)務(wù)風(fēng)險Ⅱ.投資風(fēng)險Ⅲ.操作風(fēng)險Ⅳ.國家風(fēng)險A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:本題考查風(fēng)險管理。從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險來看，基金公司日常運(yùn)營中的風(fēng)險可以分為業(yè)務(wù)風(fēng)險、投資風(fēng)險和操作風(fēng)險三大類[單選題]12.關(guān)于基金信息披露應(yīng)用XBRL，說法錯誤的是。（）A)對于基金管理人和托管人，采用XBRL將有助于其梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程，實現(xiàn)流程再造，促進(jìn)業(yè)務(wù)效率和內(nèi)部控制水平的全面提高B)對于分析評價機(jī)構(gòu)等基金信息服務(wù)中介，將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開信息C)XBRL是國際上將會計準(zhǔn)則與計算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)D)在我國，上市公司自2000年年底開始嘗試應(yīng)用XBRL報送定期報告答案:D解析:在我國，上市公司自2003年年底開始嘗試應(yīng)用XBRL報送定期報告，基金公司自2008年也啟動了信息披露的XBRL應(yīng)用工作。[單選題]13.（）的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。Ⅰ.風(fēng)險識別Ⅱ.風(fēng)險評估Ⅲ.風(fēng)險應(yīng)對Ⅳ.風(fēng)險報告和監(jiān)控Ⅴ.風(fēng)險管理體系A(chǔ))Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:D解析:風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。[單選題]14.關(guān)于職業(yè)道德與職業(yè)素質(zhì)，說法正確的是（）。A)加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)將妨礙從業(yè)人員提高業(yè)務(wù)能力B)職業(yè)素質(zhì)只包括專業(yè)技能C)職業(yè)道德可以教化從業(yè)人員堅持原則D)職業(yè)道德只具有教化功能不具有評價功能答案:C解析:A項，職業(yè)道德建設(shè)不僅有利于從業(yè)人員提高業(yè)務(wù)能力，而且也有利于從業(yè)人員在追求業(yè)績的同時堅守道德底線；B項，職業(yè)素質(zhì)既包括專業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)；D項，職業(yè)道德具有評價和教化的功能，可以培養(yǎng)從業(yè)人員的職業(yè)情感、評價從業(yè)人員的職業(yè)行為。[單選題]15.證券投資基金的主要投資方向是()。A)農(nóng)業(yè)B)工業(yè)C)信息產(chǎn)業(yè)D)有價證券答案:D解析:基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。[單選題]16.貨幣市場基金可以投資下列哪項金融工具（）A)可轉(zhuǎn)換債券B)現(xiàn)金C)信用等級AA+級以下的企業(yè)債券D)股票答案:B解析:貨幣市場基金不得投資的金融工具包括：①股票；②可轉(zhuǎn)換債券；③以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期的除外；④信用等級在AA+級以下的企業(yè)債券；⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金；②期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；③剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；④中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。本題考察貨幣市場基金的投資對象與貨幣市場工具[單選題]17.開放式基金的買賣價格以（）為基礎(chǔ)。A)二級市場供求關(guān)系B)基金份額凈值C)基金資產(chǎn)凈值D)基金份額總值答案:B解析:開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。[單選題]18.（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。A)產(chǎn)品審批委員會B)運(yùn)營估值委員會C)投資決策委員會D)研究發(fā)展委員會答案:C解析:投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。[單選題]19.基金財產(chǎn)在法律上具有獨(dú)立性，法律形式限于（）。A)一項法律形式B)兩項法律形式C)無論是哪種法律形式D)三項法律形式答案:C解析:無論是哪種法律形式，基金財產(chǎn)在法律上都具有獨(dú)立性，財產(chǎn)獨(dú)立性，是投資基金的重要特征。[單選題]20.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由（）指定臨時基金托管人。A)中國基金業(yè)協(xié)會B)中國證監(jiān)會C)中國銀監(jiān)會D)基金管理人答案:B解析:新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人。[單選題]21.基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時性原則A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則。[單選題]22.狹義的基金監(jiān)管專指()依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A)政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B)基金管理人員C)基金行業(yè)自律組織D)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門答案:A解析:狹義的基金監(jiān)管專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。[單選題]23.基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)不包括()。A)建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B)實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C)確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營D)樹立正直、誠信的市場形象答案:D解析:基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。[單選題]24.基金投資人是指（）。Ⅰ基金份額持有人Ⅱ基金的出資人Ⅲ基金資產(chǎn)的實際所有人Ⅳ基金的運(yùn)作人A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:投資人即基金份額持有人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的實際所有人和基金投資回報的受益人。[單選題]25.2015年至今，屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A)萌芽和早期發(fā)展時期B)試點發(fā)展階段C)行業(yè)快速發(fā)展階段D)防范風(fēng)險和規(guī)范發(fā)展階段答案:D解析:我國基金業(yè)的發(fā)展劃分為如下幾個階段：①萌芽和早期發(fā)展時期（1985-1997年）；②試點發(fā)展階段（1998-2002年）；③行業(yè)快速發(fā)展階段（2003-2007年）；④行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008年-2014年）。⑤防范風(fēng)險和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）[單選題]26.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是()A)經(jīng)濟(jì)性原則B)有效性原則C)獨(dú)立性原則D)健全性原則答案:A解析:[單選題]27.當(dāng)兩種證券投資收益率之間完全正相關(guān)時，兩種證券之間的相關(guān)系數(shù)為()。A)[-1]B)[0]C)[1]D)大于1答案:C解析:完全正相關(guān)時，兩種證券之間的相關(guān)系數(shù)為1。[單選題]28.目前，在以下基金信息披露的行為中，屬于禁止行為的是（）。Ⅰ．權(quán)威機(jī)構(gòu)預(yù)測基金收益Ⅱ．登載研究機(jī)構(gòu)的推薦性文字Ⅲ．基金投資避險策略Ⅳ．損失承擔(dān)機(jī)制安排A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:基金信息披露的禁止行為：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；中國證監(jiān)會禁止的其他行為。[單選題]29.根據(jù)中國證監(jiān)會20l0年l0月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，我國保本基金的保本保障機(jī)制，不包括如下哪項（）A)由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B)基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，但擔(dān)保人和基金管理人對投資人不承擔(dān)連帶責(zé)任C)基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險買斷合同約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用D)保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利答案:B解析:基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任。[單選題]30.關(guān)于ETF聯(lián)接基金的主要特征，以下表述錯誤的是()。A)聯(lián)接基金可以進(jìn)行定期定額投資B)聯(lián)接基金可以參與ETF套利C)聯(lián)接積極提供了銀行等渠道申購ETF的途徑D)聯(lián)接基金的絕大部分基金財產(chǎn)投資于某一ETF答案:B解析:ETF聯(lián)接基金的主要特征包括：①聯(lián)接基金依附于主基金。②聯(lián)接基金提供了銀行、證券公司場外、互聯(lián)網(wǎng)公司平臺等申購ETF的渠道，可以吸引大量的銀行和互聯(lián)網(wǎng)平臺客戶直接通過聯(lián)接基金介入ETF的投資，增強(qiáng)ETF的影響力。③聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運(yùn)作。④聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。⑤聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金(FOF)，ETF聯(lián)接基金持有目標(biāo)ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。[單選題]31.基金管理人在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，下列表述錯誤的是（）A)有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播B)有利于市場合理定價C)有利于市場有效性的提高D)有利于降低資源配置答案:D解析:在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。本題考察有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展[單選題]32.以下關(guān)于另類投資基金的投資對象，正確的是()A)國內(nèi)黃金ETF主要投資于實物黃金B(yǎng))國內(nèi)REITs產(chǎn)品都是投資于海外的REITsC)國內(nèi)商品QDII只能投資于黃金和石油D)國內(nèi)黃金QDII可以直接投資于海外的黃金期貨或黃金現(xiàn)貨答案:B解析:[單選題]33.柜臺市場又可以稱為（）A)場外市場B)場內(nèi)市場C)交易所市場D)區(qū)域股權(quán)市場答案:A解析:場外市場，又被稱為?柜臺市場?或?店頭市場?，是分散在各個證券商柜臺的市場，無集中交易場所和統(tǒng)一的交易制度。本題考察金融市場的構(gòu)成要素[單選題]34.下列不屬于ETF份額上市交易規(guī)則的是()。A)基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值B)基金申報價格最小變動單位為0.001元C)基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D)基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%答案:D解析:ETF實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例應(yīng)為10%，自上市首日起實行。[單選題]35.以4Ps為核心的營銷組合策略不包括（）。A)產(chǎn)品策略B)價格策略C)促銷策略D)市場策略答案:D解析:以4Ps為核心的營銷組合策略有：（1）產(chǎn)品策略。（2）分銷策略。（3）促銷策略。（4）價格策略。[單選題]36.對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的股票型和混合型基金，投資人持有期在3個月以上但少于6個月的應(yīng)收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（）計入基金資產(chǎn)。A)0．5％；30％B)0．5％；50％C)1％；30％D)1％；90％答案:B解析:對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50％計入基金財產(chǎn)。[單選題]37.下列選項中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是（）。A)客觀性原則B)協(xié)調(diào)性原則C)關(guān)鍵性原則D)獨(dú)立性原則答案:C解析:合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。[單選題]38.關(guān)于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險表述錯誤的是（）。A)違反公平交易原則B)違反相關(guān)法律法規(guī)C)利用相同身份進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移D)違反公司內(nèi)部規(guī)章答案:C解析:反洗錢合規(guī)性風(fēng)險是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險。[單選題]39.儲蓄的特征是其（）。A)保值性B)不確定性C)高風(fēng)險性D)高回報、低風(fēng)險性答案:A解析:儲蓄的特征是其保值性，接受儲蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲蓄的本金安全。[單選題]40.對于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。A)3B)1C)5D)10答案:A解析:對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。[單選題]41.下列屬于貨幣市場基金收益公告的是（）。A)封閉期的收益公告B)開放日的收益公告C)節(jié)假日的收益公告D)以上都是答案:D解析:按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。[單選題]42.(2016年)當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅持（）。A)基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B)基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C)基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D)基金管理公司利益優(yōu)先的原則答案:A解析:A基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則，公開募集基金的基金管理人的股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員在行使權(quán)利或者履行職責(zé)時．應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時．應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。[單選題]43.2006年、2007年兩年受益于股市繁榮,我國證券投資基金得到有史以來最快的發(fā)展，主要表現(xiàn)在以下哪些方面。（）Ⅰ、基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高Ⅱ、基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大Ⅲ、基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢Ⅳ、互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合?A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合是在基金業(yè)行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段采取的改革和探索。所以Ⅳ錯誤。[單選題]44.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括()。A)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項B)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用C)向代銷機(jī)構(gòu)支付認(rèn)購手續(xù)費(fèi)D)承擔(dān)投資者認(rèn)購款項的銀行同期存款利息答案:C解析:基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：(1)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。[單選題]45.在我國，下列關(guān)于基金銷售宣傳有關(guān)規(guī)定，正確的是（）。A)基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金B(yǎng))基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，但無須注明出處C)基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報中國證監(jiān)會備案D)基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)答案:D解析:AB項為基金銷售禁止行為，C項中宣傳資料在分發(fā)或公布之日起5個工作日內(nèi)向證監(jiān)局遞送，是事后行為。[單選題]46.基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。A)年度報告B)半年報告C)與基金份額持有人大會相關(guān)D)重大事項答案:C解析:基金份額持有人主要負(fù)責(zé)與基金份額持有人大會相關(guān)的披露義務(wù)。[單選題]47.適用于簡易程序的產(chǎn)品不包括（）。A)分級基金B(yǎng))混合基金C)債券基金D)貨幣基金答案:A解析:適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金、理財基金和交易型指數(shù)基金（含單市場、跨市場／跨境ETF）及其聯(lián)接基金。[單選題]48.股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為()。A)10%-20%B)20%-30%C)40%-60%D)30%-40%答案:C解析:股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%-60%。[單選題]49.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯誤的是()。A)基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額B)基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)C)投資可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額D)基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額答案:C解析:開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。[單選題]50.我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于()的股東。A)[10%]B)[20%]C)[25%]D)[50%]答案:C解析:我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東。[單選題]51.以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有（）。A)股東利益優(yōu)先原則B)高效監(jiān)管原則C)審慎監(jiān)管原則D)保障投資人利益原則答案:A解析:基金監(jiān)管原則：（一）保障投資人利益原則；（二）適度監(jiān)管原則（三）高效監(jiān)管原則（四）依法監(jiān)管原則；（五）審慎監(jiān)管原則；（六）公開、公平、公正監(jiān)管原則。[單選題]52.下列關(guān)于正當(dāng)競爭的說法，不正確的是（）。A)公平競爭是正當(dāng)競爭的前提B)合法競爭是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)C)有序競爭是正當(dāng)競爭的表現(xiàn)D)公開競爭是正當(dāng)競爭的原則答案:D解析:競爭是市場經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制。公平競爭是正當(dāng)競爭的前提，要求競爭的內(nèi)容要公平。合法競爭是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)，要求競爭的手段要合法。有序競爭是正當(dāng)競爭的表現(xiàn)，正當(dāng)競爭是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場經(jīng)濟(jì)基本規(guī)則進(jìn)行的有秩序的競爭。[單選題]53.風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)包括（）。Ⅰ、風(fēng)險識別Ⅱ、風(fēng)險評估Ⅲ、風(fēng)險應(yīng)對Ⅳ、風(fēng)險管理體系的評價A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。[單選題]54.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備（）的功能。Ⅰ．通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)Ⅱ．為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊Ⅲ．對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理Ⅳ．為投資人提供服務(wù)A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本題考察基金銷售業(yè)務(wù)信息、客戶信息和渠道信息管理：前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個方面的功能：①通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能；③對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；④基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他交易功能；⑤為基金投資人提供服務(wù)的功能。[單選題]55.下列投資品種不屬于大宗商品的是()。A)大豆B)滬深300ETF基金C)原油D)橡膠答案:B解析:大宗商品基本上可以分為四類：能源類、基礎(chǔ)原材料類、貴金屬類和農(nóng)產(chǎn)品類。[單選題]56.以下關(guān)于信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，說法錯誤的是（）。A)投資一個信托計劃的最低金額不少于200萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織B)個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認(rèn)購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人C)個人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人D)能夠識別、判斷和承擔(dān)信托計劃相應(yīng)風(fēng)險的人答案:A解析:信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔(dān)信托計劃相應(yīng)風(fēng)險的人:（選項D正確）（1）投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；（選項A錯誤）（2）個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認(rèn)購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人；（選項B正確）（3）個人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。（選項C正確）[單選題]57.（）不屬于基金客戶。A)基金份額的持有人B)基金資產(chǎn)的所有者C)基金投資回報的受益人D)基金的銷售機(jī)構(gòu)答案:D解析:基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。[單選題]58.ETF上市首日的開盤參考價為（）基金份額凈值。A)前五個工作日的平均B)前一日C)前一工作日D)前三個工作日的平均答案:C解析:ETF上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值。[單選題]59.應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行注冊或者備案的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)有（）。Ⅰ．為公募基金提供投資顧問服務(wù)的機(jī)構(gòu)Ⅱ．為公募基金提供了銷售服務(wù)的機(jī)構(gòu)Ⅲ．為公募基金提供估值服務(wù)的機(jī)構(gòu)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ答案:A解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行注冊或者備案。[單選題]60.以下有關(guān)證券投資基金特點的說法中，正確的是（）。A)基金托管人參與基金收益的分配B)基金管理人參與基金收益的分配C)基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資D)基金以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作答案:D解析:基金托管人、管理人不參與基金收益的分配。故A、B項說法錯誤基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作。故C項說法錯誤[單選題]61.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放數(shù)據(jù)，對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存（）年。A)5B)10C)15D)20答案:C解析:應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。[單選題]62.關(guān)于GIPS收益率計算的規(guī)定，表述錯誤的是A)在計算收益時，必須計入投資組合中持有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的收益B)自2010年1月1日起，投資管理機(jī)構(gòu)必須至少每月一次計算組合群收益，并使用個別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計算C)投資組合的收益需采用反映期初價值及對外現(xiàn)金流的方法D)必須采用已實現(xiàn)收益率，既包括所有已實現(xiàn)的回報以及損失并加入收入答案:D解析:GIPS收益率計算的相關(guān)規(guī)定(1)必須采用總收益率，即包括實現(xiàn)的和未實現(xiàn)的回報以及損失并加上收入。(2)必須采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時間加權(quán)收益率。不同時期的回報率必須以幾何平均方式相關(guān)聯(lián)。最低要求為：自2005年1月1日起，必須采用經(jīng)每日加權(quán)現(xiàn)金流調(diào)整后的時間加權(quán)收益率;自2010年1月1日起，必須在所有出現(xiàn)大額對外現(xiàn)金流的日子對投資組合進(jìn)行實際估值。(3)投資組合的收益必須以期初資產(chǎn)值加權(quán)計算，或采用其他能反映期初價值及對外現(xiàn)金流的方法。(4)在計算收益時，必須計入投資組合中持有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的收益。(5)所有的收益計算必須扣除期內(nèi)的實際買賣開支，而不得使用估計的買賣開支。(6)自2006年1月1日起，投資管理機(jī)構(gòu)必須至少每季度一次計算組合群的收益，并使用個別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計算。自2010年1月1日起，必須至少每月一次計算組合群收益，并使用個別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計算。(7)若實際的直接買賣開支無法從綜合費(fèi)用中確定并分離出來，則在計算未扣除費(fèi)用收益時，從收益中減去全部綜合費(fèi)用或綜合費(fèi)用中包含直接買賣開支的部分，而不得使用估計出的買賣開支;計算已扣除費(fèi)用收益時，必須從收益中減去全部綜合費(fèi)用或綜合費(fèi)用中包含直接買賣開支及投資管理費(fèi)用的部分，而不得使用估計的買賣開支。[單選題]63.證券投資基金反映的法律關(guān)系是()A)同時具備所有權(quán)和債權(quán)兩種關(guān)系B)債權(quán)債務(wù)關(guān)系C)所有權(quán)關(guān)系D)信托關(guān)系答案:D解析:[單選題]64.基金估值機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向()申請注冊。A)證券交易所B)中國證監(jiān)會C)期貨交易所D)會計師事務(wù)所答案:B解析:[單選題]65.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。A)1/2B)2/3C)1/3D)3/4答案:B解析:轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。[單選題]66.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是（）。A)投資管理能力B)內(nèi)部控制情況C)股東背景D)經(jīng)營管理能力答案:C解析:基金銷售的適用性要求基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。[單選題]67.(2017年)如果某QDII基金發(fā)生了境外托管人變更，則以下說法正確的是（）。A)當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告B)當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)當(dāng)及時更新產(chǎn)品合同C)QDII基金變更境外托管人無需進(jìn)行披露D)當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)在QDII月度報告中予以說明答案:A解析:當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募說明書中予以說明。[單選題]68.證券投資基金的主要作用不包括()。P33證券投資基金的作用A)有助于改善以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)B)給投資者帶來高收益收益本身和風(fēng)險選擇有關(guān)C)防止市場的過度投機(jī)D)推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)答案:B解析:[單選題]69.下列說法錯誤的是()。A)投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項時，基金合同成立B)基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效C)基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效D)基金募集失敗，基金管理人不需要承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，由投資人自己承擔(dān)答案:D解析:基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。[單選題]70.以下針對?一對一?專人服務(wù)的表述中錯誤的一項是（）。A)主要針對投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者B)基金銷售者一般不會安排固定的投資顧問C)從基金銷售開始就?一對一?服務(wù)D)這種服務(wù)方式貫穿整個銷售過程答案:B解析:專人服務(wù)是指對投資額較大的個人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個性化服務(wù)?；痄N售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就?一對一?服務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過程。[單選題]71.基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括()。A)公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度B)國際社會中關(guān)于基金管理的法律法規(guī)C)案例警示教育D)國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)答案:B解析:本題考查合規(guī)培訓(xùn)。基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī);公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度;案例警示教育。這些內(nèi)容涉及基金管理人風(fēng)險管理指引、風(fēng)險管理經(jīng)驗、基金公司及子公司內(nèi)控評價、相關(guān)案例講解等，也包括了解公司管理層的合規(guī)要求及經(jīng)理層合規(guī)要求等。[單選題]72.以下不是資產(chǎn)管理特征的是()。A)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)B)從參與方來看，包括委托方和受托方C)從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值D)從收益特征來看，具有增值的特點答案:D解析:資產(chǎn)管理具有以下特征：(1)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。(2)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。(3)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。[單選題]73.信托公司設(shè)立集合資金信托計劃，下列說法錯誤的是（）A)委托人為合格投資者B)單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制C)信托期限不少于2年D)信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位答案:C解析:信托期限不少于1年[單選題]74.我國封閉式基金在達(dá)成交易后，若二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，則資金交割是在()日完成。A)T+2B)T+1C)T+3D)T+5答案:B解析:我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。[單選題]75.關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是()。A)不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求B)當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容C)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D)守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范答案:B解析:本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范[單選題]76.關(guān)于基金公司投資、研究、交易部門，以下說法錯誤的是()。A)投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計劃進(jìn)行股票選擇和組合管理，向交易部下達(dá)投資指令B)按照投資標(biāo)的，可以細(xì)分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投資部、保險資金投資部、社保資金投資部等C)交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計劃D)研究部是基金投資運(yùn)作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價值分析答案:B解析:本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。投資部按照投資標(biāo)的可以細(xì)分為權(quán)益部、債券部、衍生投資部、國際投資部等;按照客戶來源，可以細(xì)分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投資部、保險資金投資部、社保資金投資部等[單選題]77.下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說法錯誤的是()。A)一般具有較為雄厚的資金實力B)由證券投資專家進(jìn)行管理C)是一個有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實體D)主要投資于單個基金答案:D解析:D項，機(jī)構(gòu)投資者在投資過程中會構(gòu)建合理投資組合，機(jī)構(gòu)投資者龐大的資金、專業(yè)化的管理和多方位的市場研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。[單選題]78.根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為().A)離岸基金和在岸基金B(yǎng))債券基金和股票基金C)封閉式基金和開放式基金D)契約型基金和公司型基金答案:A解析:根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分離岸基金和在岸基金[單選題]79.()是指以追求資本増值為目標(biāo)的基金。A)增長型基金B(yǎng))收入型基金C)平衡型基金D)穩(wěn)健型基金答案:A解析:増長型基金是指以追求資本増值為目標(biāo)的基金。[單選題]80.在股票票面上標(biāo)明的金額是股票的()。A)票面價值B)賬面價值C)清算價值D)內(nèi)在價值答案:A解析:[單選題]81.不屬于加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)時應(yīng)努力的內(nèi)容為（）。A)加強(qiáng)管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的足夠重視B)加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動C)有效落實績效考核機(jī)制D)積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育答案:C解析:除ABD三項以外，基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)還應(yīng)有效落實合規(guī)考核機(jī)制。[單選題]82.（）作為專業(yè)、獨(dú)立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為基金提供會計服務(wù)。A)基金評價機(jī)構(gòu)B)基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C)會計師事務(wù)所D)基金銷售支付機(jī)構(gòu)答案:C解析:律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所作為專業(yè)、獨(dú)立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為基金提供法律、會計服務(wù)。[單選題]83.證券公司從事集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，禁止行為有()。Ⅰ挪用集合計劃資產(chǎn);Ⅱ募集資金不入賬或者其他任何形式的賬外經(jīng)營;Ⅲ募集資金超過計劃說明書約定的規(guī)模;Ⅳ使用集合計劃資產(chǎn)進(jìn)行不必要的交易。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:[單選題]84.關(guān)于原則性要求，下來說法錯誤的是。（）A)募集結(jié)算資金從投資者資金賬戶劃出，到達(dá)私募基金財產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶之前，屬于投資者的合法財產(chǎn)B)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)，不能在同-私募基金的募集過程中同時作為募集機(jī)構(gòu)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)C)監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成為中國基金業(yè)協(xié)會的會員D)私募基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，私募基金募集結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)答案:B解析:取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)，可以在同-私募基金的募集過程中同時作為募集機(jī)構(gòu)與監(jiān)督機(jī)構(gòu)[單選題]85.基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。A)交納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費(fèi)用B)承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任C)在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動答案:B解析:基金投資者在享受權(quán)利的同時，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，具體包括：遵守基金合同；交納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費(fèi)用；承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任；不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動；在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額；在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。[單選題]86.基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括()。A)制定合規(guī)審核機(jī)制B)合規(guī)審核調(diào)查C)合規(guī)審核后續(xù)完善D)合規(guī)審核評價答案:C解析:一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：①制定合規(guī)審核機(jī)制;②合規(guī)審核調(diào)查;③合規(guī)審核評價。[單選題]87.分開募集的分級基金，以（）進(jìn)行申購和贖回。A)子代碼B)現(xiàn)金C)母代碼D)份額答案:A解析:分開募集的分級基金，以子代碼進(jìn)行申購和贖回，母基金代碼不能申購和贖回。[單選題]88.下列不是基金市場營銷特征的有（）。A)持續(xù)性B)適用性C)規(guī)范性D)廣泛性答案:D解析:基金市場營銷的特征是規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性[單選題]89.下列關(guān)于股票基金（開放式）與股票的不同之處表現(xiàn)的說法，錯誤的是（）。A)股票基金增加了基金經(jīng)理的?委托代理?風(fēng)險B)可以根據(jù)份額凈值的高低對股票基金的投資價值進(jìn)行初步判斷C)股票基金的投資風(fēng)險一般低于單一股票的投資風(fēng)險D)非上市股票基金每一交易日只有一個交易價格答案:B解析:對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的。[單選題]90.部門獨(dú)