理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共1頁(yè)，當(dāng)前為第1頁(yè)。理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共1頁(yè)，當(dāng)前為第1頁(yè)。

篇一：理財(cái)策劃書(shū)

理財(cái)策劃書(shū)！

姓名：曾林班級(jí)：10會(huì)計(jì)3班學(xué)號(hào)：20XX6364

大家好！我是來(lái)自江西科技師范大學(xué)職業(yè)技術(shù)學(xué)院管理系10會(huì)計(jì)3班的一名學(xué)生，在此我將為各位介紹我的個(gè)人理財(cái)策劃書(shū)。

前言：正所謂“您不理財(cái)財(cái)不理您”！一個(gè)人可以積累多少財(cái)富，不在于您每個(gè)月、每年能賺多少錢(qián)，而在于您如何理財(cái)，即如何讓錢(qián)生錢(qián)！但這需要有一定的金錢(qián)資本及專業(yè)理財(cái)能力的人，我們的合作“雙贏”才會(huì)有機(jī)會(huì)做到！這是我們?yōu)槟鷾?zhǔn)備的一份投資理財(cái)計(jì)書(shū)。（本人現(xiàn)有存款6364000元），將此存款記性理財(cái)投資。

一、三年理財(cái)（穩(wěn)?。?/p>

本計(jì)劃為綱要性，針對(duì)不同客戶對(duì)象，逐一編制詳細(xì)具體計(jì)劃。資產(chǎn)配置接近風(fēng)險(xiǎn)最適合。

理財(cái)期限：三年，充分考慮到資產(chǎn)的流動(dòng)性，募集期后，二年內(nèi)隨意時(shí)間結(jié)束理財(cái)計(jì)劃。

理財(cái)目標(biāo)：在保證流動(dòng)性的前提下，最優(yōu)化資產(chǎn)配置，并獲得相對(duì)高于銀行定期，乃至CPI的收益水平。

理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)：主要投資為儲(chǔ)蓄+貨幣基金，存在利率風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共2頁(yè)，當(dāng)前為第2頁(yè)。及政策性風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)收益：預(yù)期收益平均每年4%的年化收益率

理財(cái)計(jì)劃：以10萬(wàn)元為例，不低于1萬(wàn)元。

首先，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好，主要資產(chǎn)需要配置在儲(chǔ)蓄和貨幣基金中，確保資產(chǎn)在投資過(guò)程中不受到其他風(fēng)險(xiǎn)，而造成損失。

資產(chǎn)的積極投資方面，主要選擇指數(shù)型基金，8%為獲利了解指標(biāo)，債券型基金的收益目標(biāo)為3%，可以在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下投資股票，所占資產(chǎn)的比例不應(yīng)超過(guò)10%，且設(shè)定4%的止損線，主要投資金融股。

進(jìn)一步計(jì)劃如下：

儲(chǔ)蓄：195600元存定期一年，到期收入為200元，完成保本功能?；鹜顿Y配置：200000元投資貨幣基金，預(yù)期收益2%

200000元投資債券型基金，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好，純債基金和債券

基金進(jìn)行組合配置。預(yù)期收益3%

100000元投資平衡型基金，預(yù)期收益5%，選取大基金公司所

管理的平衡型基金，降低資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

200000元投資股票型基金，預(yù)期收益8%，主要以指數(shù)型基金

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共3頁(yè)，當(dāng)前為第3頁(yè)。為主，少量配有主動(dòng)型基金或不配置主動(dòng)型基金，300指數(shù)為主。

500指數(shù)為輔，100指數(shù)備選。

股票投資：100000元投資大盤(pán)藍(lán)籌金融股，比如建行，中行，工行等，15%的預(yù)期收益。

保險(xiǎn)配置：消費(fèi)型意外保險(xiǎn)及醫(yī)療保險(xiǎn)4400元

根據(jù)測(cè)算，此計(jì)劃配置預(yù)期收益在%左右。

需要注意的幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：

1、理財(cái)計(jì)劃以穩(wěn)健為主要原則，兼顧流動(dòng)性需求，故在客戶提前停止計(jì)劃時(shí)可能產(chǎn)生虧損或收益為零。

2、計(jì)劃沒(méi)有增加除交易費(fèi)用意外的其他管理費(fèi)用，故在收益超過(guò)4%時(shí)，客戶和管理方須達(dá)成超額收益分成協(xié)議，避免糾紛。

3、資產(chǎn)置換可以解決短期流動(dòng)性問(wèn)題。即用儲(chǔ)蓄資產(chǎn)和貨幣基金資產(chǎn)替換其他某項(xiàng)資產(chǎn)，取得流動(dòng)性，而后通過(guò)追加資金，置換回儲(chǔ)蓄和貨幣基金資產(chǎn)。

4、選擇有針對(duì)性的保險(xiǎn)，保障期最好為一年。

5、對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)預(yù)期有個(gè)方向性認(rèn)識(shí)，對(duì)預(yù)期收益到達(dá)時(shí)不要盲目套現(xiàn)。

二、投資品種——現(xiàn)貨黃金（亦稱倫敦金）

1、110萬(wàn)人民幣折合美元是15600美元，按照風(fēng)險(xiǎn)管理的要求可以做1手中線（總資金的10%），目前黃金價(jià)格理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共4頁(yè)，當(dāng)前為第4頁(yè)。仍然在回調(diào)過(guò)程中，根據(jù)行情分析當(dāng)回調(diào)到1145或者1160附近時(shí)會(huì)有一個(gè)很強(qiáng)的阻力，我們?nèi)绻谌胧匈I(mǎi)跌，止損設(shè)在，如果在入市買(mǎi)跌，止損設(shè)在。中線目標(biāo)一般看500到1000點(diǎn)（因?yàn)辄S金每走500到1000點(diǎn)就會(huì)有一次回調(diào)），我們?nèi)≈虚g值大約750點(diǎn)，那么1手下來(lái)的贏利有：750×10=7500美元，時(shí)間大約兩周到三周。這樣的機(jī)會(huì)一年中大約有8次（五升三降）。

2、在做中線的同時(shí)可以找機(jī)會(huì)做一些短線，黃金價(jià)格正常情況下每天的波幅大約在100點(diǎn)至300點(diǎn)之間，我們可以選擇做兩次，每次做1手，平均贏利50點(diǎn)，每月22個(gè)交易日，則每月贏利：50×10×2×22=220XX美元。

3、風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)管理在實(shí)際操作中有時(shí)比我們的技術(shù)分析更為重要，所以我們要求在交易過(guò)程中嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)則來(lái)操作：

（1）建倉(cāng)前一定要分析風(fēng)險(xiǎn)與收益的比例——一般情況下，要求風(fēng)險(xiǎn)與

收益比例達(dá)到1：2以上我們才建倉(cāng)，否則我們寧愿觀望。

（2）控制好持倉(cāng)量——按照資金管理的要求，我們每次只能用總資金10%的資金進(jìn)入市場(chǎng)交易。在贏利的情況下可以適當(dāng)加倉(cāng)，但總持倉(cāng)量不能超過(guò)總資金的30%，切忌全理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共5頁(yè)，當(dāng)前為第5頁(yè)。倉(cāng)出擊。

（3）做好資金搭配——中線投資與短線投資相結(jié)合，可以用10%的資金做中線，另用10%的資金做短線，因?yàn)橹芯€的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)于短線來(lái)說(shuō)要小得多，操作也簡(jiǎn)單得多。

（4）嚴(yán)格止損——正常情況下我們做短線會(huì)把止損設(shè)置在交易資金的30%（即30個(gè)點(diǎn)，總資金的3%），做中線會(huì)把止損設(shè)置在交易資金的50-80%（即50-80個(gè)點(diǎn)，總資金的8%之間）。也就是說(shuō)我們會(huì)把風(fēng)險(xiǎn)控制在總資金的8%以下來(lái)進(jìn)行操作！如果黃金價(jià)格按照我們建倉(cāng)的方向每走30—50個(gè)點(diǎn)就推一次止損，以保證我們的既得利潤(rùn)并減少我們的風(fēng)險(xiǎn)。

三、投資歐元概要

計(jì)劃起始時(shí)間：20XX年8月

投資項(xiàng)目：外匯期貨及股指期貨

目標(biāo)品種：外匯—?dú)W元、股指期貨—小型恒生指數(shù)（備選品種：原油、大盤(pán)指數(shù)、金屬、現(xiàn)貨的期貨等等）

投資思路：波段操作

投資期限：三個(gè)月（二季度）

計(jì)劃投入資金：10萬(wàn)

總體持倉(cāng)規(guī)模：通道以及方向的長(zhǎng)線

預(yù)計(jì)收益：把握行情收益會(huì)越大

預(yù)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)：把握波段然后做出選擇

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共6頁(yè)，當(dāng)前為第6頁(yè)。預(yù)期總收益風(fēng)險(xiǎn)比：8:2

（一）投資方案及說(shuō)明

1、外匯版塊—?dú)W元

（1）投資依據(jù)：根據(jù)當(dāng)時(shí)的方向及了解行情分析落單

（2）投資方向：只要有利潤(rùn)空間的單先入市

（3）總投入保證金不超過(guò)總資金的28%即28000RMB

（4）建倉(cāng)策略：數(shù)據(jù)面及技術(shù)面

（5）目標(biāo)價(jià)位：按照即時(shí)的價(jià)位止損價(jià)位：按照你的通道有無(wú)影響及數(shù)據(jù)面出現(xiàn)的變化

（6）預(yù)計(jì)盈利：50%~60%即20XX0RMB~30000RMB

預(yù)計(jì)虧損：20%~30%即10000RMB~20XX0RMB

2、股指期貨版塊—小恒指

(1）投資依據(jù)：大盤(pán)指數(shù)、是依世界的大盤(pán)的影響而找到的方向，主要是美國(guó)的變化。

（2）投資方向：只要有利潤(rùn)空間的單先入市

（3）總投入保證金不超過(guò)總資金的72%即720XXRMB

（4）建倉(cāng)策略：大勢(shì)所催

（5）目標(biāo)價(jià)位：按照即時(shí)的價(jià)位

止損價(jià)位：按照通道的變化去做出調(diào)整

（6）預(yù)計(jì)盈利：50%~60%即36000RMB~43000RMB

預(yù)計(jì)虧損：20%~30%即14000RMB~21000RMB

3、操作說(shuō)明和賬戶資金管理

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共7頁(yè)，當(dāng)前為第7頁(yè)。實(shí)際操作中，根據(jù)計(jì)劃完成各目標(biāo)品種的初始倉(cāng)位布局，隨后根據(jù)具體品種行情發(fā)展情況做倉(cāng)位調(diào)整，綜合持倉(cāng)比例不超過(guò)總權(quán)益的50%。

元用于文件的三年理財(cái)當(dāng)中，1100000元用于現(xiàn)貨黃金的投資，2200000元用于歐元投資，資產(chǎn)利用2000000元（其中有30000元用于現(xiàn)金及活期存款，200000元用于定期存款，250000元用于開(kāi)放式基金，860000用于國(guó)債，理財(cái)代理250000元，資產(chǎn)410000元）

篇二：理財(cái)規(guī)劃活動(dòng)策劃

揚(yáng)州大學(xué)廣陵學(xué)院理財(cái)規(guī)劃活動(dòng)

策

劃

書(shū)

主辦單位：揚(yáng)州大學(xué)廣陵學(xué)院經(jīng)管系學(xué)生會(huì)二○一三年十二月一日

揚(yáng)州大學(xué)廣陵學(xué)院理財(cái)規(guī)劃活動(dòng)具體策劃

一、活動(dòng)主題：

理財(cái)規(guī)劃，我來(lái)做主！

二、活動(dòng)目的：

隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，個(gè)人投資理財(cái)涉及到的領(lǐng)域越來(lái)越廣，對(duì)個(gè)人、家庭、社會(huì)的影響越來(lái)越大。對(duì)于我們這群處于20—30歲之間的年輕人,面臨的一大問(wèn)題就是如何對(duì)金理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共8頁(yè)，當(dāng)前為第8頁(yè)。錢(qián)進(jìn)行合理的規(guī)劃和使用。大學(xué)生畢業(yè)前主要依靠父母獲取金錢(qián)，而畢業(yè)以后，他們得自己賺錢(qián)并學(xué)會(huì)合理規(guī)劃使用，所以年輕人必須養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣，為自己的現(xiàn)在和將來(lái)精打細(xì)算，這樣方能有一個(gè)健康的生活。因此,我們舉辦以理財(cái)規(guī)劃為主題的活動(dòng),以增強(qiáng)同學(xué)們理財(cái)規(guī)劃的意識(shí),增加同學(xué)們關(guān)于理財(cái)方面的知識(shí)。

三、活動(dòng)地點(diǎn)：

路北校區(qū)、荷花池校區(qū)

四、參與對(duì)象：

廣陵學(xué)院經(jīng)管系全體學(xué)生

五、主辦單位

揚(yáng)州大學(xué)廣陵學(xué)院經(jīng)管系學(xué)生會(huì)生活部

六、比賽要求：

寫(xiě)一份理財(cái)規(guī)劃書(shū):

1、對(duì)現(xiàn)階段生活費(fèi)的構(gòu)成以及如何使用和規(guī)劃作出介紹

2、對(duì)日后畢業(yè)打算如何進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃

3、談?wù)勛约簩?duì)于理財(cái)有何看法

4、分享自己理財(cái)?shù)囊恍┙?jīng)歷和方法

注：用word文檔制作

七、活動(dòng)日程:

（一）報(bào)名時(shí)間：12月4日—12月8日

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共9頁(yè)，當(dāng)前為第9頁(yè)。（二）交稿截止時(shí)間：12月11日

八、活動(dòng)具體流程

1、報(bào)名

12月4日，于路北校區(qū)和荷花池校區(qū)的海報(bào)區(qū)張貼有關(guān)理財(cái)規(guī)劃活動(dòng)的宣傳海報(bào)，并將通知及報(bào)名表發(fā)到各班級(jí)。名單最遲于12月8日下午交到路北校區(qū)6#樓118辦公室匯總。

2、比賽

參賽者將寫(xiě)好的理財(cái)策劃書(shū)連同自己的姓名、班級(jí)、學(xué)號(hào)及聯(lián)系方式發(fā)送至工作人員郵箱（路北校區(qū)：1016696565@，荷花池校區(qū)：1297246302@），然后由專人評(píng)選出優(yōu)勝者。

九、活動(dòng)工作安排細(xì)則

為確保理財(cái)規(guī)劃活動(dòng)的順利展開(kāi)，12月8日前做好宣傳、動(dòng)員工作，報(bào)名單整理等工作。

1、申請(qǐng)事項(xiàng)：

（一）（1）根據(jù)新獎(jiǎng)學(xué)金評(píng)定辦法，申請(qǐng)素質(zhì)拓展加分

（2）申請(qǐng)給予最終獲獎(jiǎng)個(gè)人頒發(fā)榮譽(yù)證書(shū)

（二）獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置：（均頒發(fā)系級(jí)證書(shū)）

一等獎(jiǎng)：一名

二等獎(jiǎng)：兩名

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共10頁(yè)，當(dāng)前為第10頁(yè)。三等獎(jiǎng)：三名

優(yōu)秀獎(jiǎng):若干

（三）活動(dòng)所需經(jīng)費(fèi)

揚(yáng)州大學(xué)廣陵學(xué)院經(jīng)管系學(xué)生會(huì)生活部

二○一三年十二月一日

關(guān)于舉辦理財(cái)規(guī)劃活動(dòng)的通知各班級(jí)：

隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，個(gè)人投資理財(cái)涉及到的領(lǐng)域越來(lái)越廣，對(duì)個(gè)人、家庭、社會(huì)的影響越來(lái)越大。對(duì)于我們這群處于20—30歲之間的年輕人,面臨的一大問(wèn)題就是如何對(duì)金錢(qián)進(jìn)行合理的規(guī)劃和使用。大學(xué)生畢業(yè)前主要依靠父母獲取金錢(qián)，而畢業(yè)以后，他們得自己賺錢(qián)并學(xué)會(huì)合理規(guī)劃使用，所以年輕人必須養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣，為自己的現(xiàn)在和將來(lái)精打細(xì)算，這樣方能有一個(gè)健康的生活。因此,我們舉辦以理財(cái)規(guī)劃為主題的活動(dòng),以增強(qiáng)同學(xué)們理財(cái)規(guī)劃的意識(shí),增加同學(xué)們關(guān)于理財(cái)方面的知識(shí)。

一、活動(dòng)主題：

理財(cái)規(guī)劃，自我做主！

二、活動(dòng)地點(diǎn)：

路北校區(qū)、荷花池校區(qū)

三、活動(dòng)對(duì)象：

廣陵學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理系全體學(xué)生

四、比賽要求：

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共11頁(yè)，當(dāng)前為第11頁(yè)。寫(xiě)一份理財(cái)規(guī)劃書(shū):

1、對(duì)現(xiàn)階段生活費(fèi)的構(gòu)成以及如何使用和規(guī)劃作出介紹

2、對(duì)日后畢業(yè)打算如何進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃

篇三：大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃活動(dòng)策劃書(shū)

大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃活動(dòng)策劃書(shū)

一、活動(dòng)背景：隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，個(gè)人投資理財(cái)涉及到的領(lǐng)域越來(lái)越廣，對(duì)個(gè)人、家庭、社會(huì)的影響越來(lái)越大。大學(xué)生畢業(yè)前是父母辛苦賺來(lái)的錢(qián)的消費(fèi)者，有很大一部分同學(xué)在消費(fèi)支出上并沒(méi)有明確的安排，想花到哪就花到哪。相當(dāng)多學(xué)生不僅沒(méi)有存余，反而每到月末靠借錢(qián)度日。這是由不良的消費(fèi)習(xí)慣和沒(méi)有合理的理財(cái)計(jì)劃造成的。作為21世紀(jì)財(cái)經(jīng)大學(xué)的新興大學(xué)生不應(yīng)該僅僅有智商，還應(yīng)具備一定的財(cái)商，必須養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣，方能有一個(gè)健康的理財(cái)生活。

二、活動(dòng)主題：培養(yǎng)理財(cái)意識(shí)，播種投資理念

三、活動(dòng)目的：

1、了解與認(rèn)識(shí)到養(yǎng)成投資與理財(cái)好習(xí)慣的的確確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，決策未來(lái)。

2、大學(xué)生作為未來(lái)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的主要參與者，應(yīng)增長(zhǎng)大學(xué)生對(duì)投資理財(cái)知識(shí)的認(rèn)識(shí)及增進(jìn)對(duì)投資理財(cái)?shù)牧私狻?/p>

3、在大學(xué)時(shí)代就應(yīng)該養(yǎng)成很好的理財(cái)習(xí)慣何投資習(xí)慣，理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共12頁(yè)，當(dāng)前為第12頁(yè)。為自己的現(xiàn)在何將來(lái)精打細(xì)算，這樣對(duì)于以后走向社會(huì)受益巨大。

四、活動(dòng)對(duì)象：全體在校本科生

五、活動(dòng)時(shí)間：待定

六、活動(dòng)版塊：

板塊一：萬(wàn)人簽名“合理理財(cái)”活動(dòng)與“尋夢(mèng)征程”迎風(fēng)起舞版塊二：開(kāi)展系列理財(cái)知識(shí)講座（可插入討論環(huán)節(jié)）板塊三：“運(yùn)籌帷幄，決策未來(lái)”演講比賽理財(cái)之我見(jiàn)版塊四：“財(cái)商大筆拼”

七、前期工作

前期宣傳工作主要由宣傳部負(fù)責(zé)，分別對(duì)班級(jí)干部進(jìn)行宣傳，讓他們將思想傳達(dá)給學(xué)生，同時(shí)在院上宣傳、通過(guò)海報(bào)、噴繪、傳單等形式進(jìn)行宣傳。前期的物品準(zhǔn)備工作由生活部負(fù)責(zé)。資金問(wèn)題由實(shí)踐部處理。體育部負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)合有序進(jìn)行。

八、活動(dòng)經(jīng)費(fèi)預(yù)算

九、注意事項(xiàng)

1、該次活動(dòng)在校團(tuán)委統(tǒng)籌策劃下進(jìn)行，學(xué)生會(huì)各部門(mén)密切聯(lián)系、相互協(xié)調(diào)，在活動(dòng)確立后，明確分工，做到有條不紊。

2、及時(shí)聽(tīng)取老師及同學(xué)意見(jiàn)，做足充分準(zhǔn)備再開(kāi)展活動(dòng)，把活動(dòng)做到實(shí)處。

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共13頁(yè)，當(dāng)前為第13頁(yè)。3、系列活動(dòng)結(jié)束后，各部門(mén)注意總結(jié)，以便下次活動(dòng)更加完善。

附一：

萬(wàn)人簽名“合理理財(cái)”活動(dòng)與“尋夢(mèng)征程”迎風(fēng)起舞策劃書(shū)

一、活動(dòng)時(shí)間：待定

二、活動(dòng)地點(diǎn)：食堂門(mén)口

三、活動(dòng)主題：用筆尖作出科學(xué)理財(cái)?shù)某兄Z

四、活動(dòng)目的：讓更多的人認(rèn)識(shí)到此次活動(dòng)，能更加積極的加入;通過(guò)寫(xiě)下心愿勇敢地向世人宣告我們星輝般璀璨的夢(mèng)想，要知道，世界的未來(lái)，屬于我們!通過(guò)簽名活動(dòng)，使更多的大學(xué)生切身的體會(huì)到了科學(xué)理財(cái)?shù)闹匾浴?/p>

五、活動(dòng)準(zhǔn)備：生活部負(fù)責(zé)提前購(gòu)買(mǎi)好6條6米長(zhǎng)的粗繩子、1000張空白的小紙片、2盒回形針。宣傳部可自行準(zhǔn)備好自己的青春夢(mèng)想寫(xiě)在小卡片上，并用繩子穿好以備用，并多準(zhǔn)備些穿好繩子的小卡片，以在第二天引導(dǎo)同學(xué)們。

六、活動(dòng)安排：

人員安排：體育部：1、將所需物品帶至活動(dòng)場(chǎng)地

2、負(fù)責(zé)將繩子綁在周圍的樹(shù)上

3、將同學(xué)們寫(xiě)完的小卡片扣上繩索，讓他們隨風(fēng)飄揚(yáng)

生活部：1、向路過(guò)的同學(xué)發(fā)放小紙片和回型針，直到制片和回形針用完

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共14頁(yè)，當(dāng)前為第14頁(yè)。2、對(duì)活動(dòng)過(guò)程中同學(xué)們提出的問(wèn)題做出解答

宣傳部：1、布置活動(dòng)場(chǎng)地2、在活動(dòng)過(guò)程中負(fù)責(zé)拍照和記錄

文藝部：在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候打開(kāi)背景音樂(lè)，協(xié)助其他組織完成任務(wù)

七、活動(dòng)流程：

1、十點(diǎn)半開(kāi)始準(zhǔn)備

2、十一點(diǎn)活動(dòng)正式開(kāi)始，開(kāi)始發(fā)小紙條并及時(shí)將其扣上繩索，解答同學(xué)們

3、活動(dòng)結(jié)束后所有學(xué)生會(huì)成員留下將會(huì)場(chǎng)整理好離開(kāi)。

八、注意事項(xiàng)：

1、由于是室外活動(dòng)，如天氣有變，則推遲活動(dòng)，活動(dòng)截止時(shí)間以實(shí)際為準(zhǔn)。

2、工作人員維持好活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)的秩序與環(huán)境。

3、三天后，指導(dǎo)中心的學(xué)干負(fù)責(zé)把所有的卡片回收處理。

活動(dòng)經(jīng)費(fèi)預(yù)算：繩子：15元小紙片：10元回形針：5元

總計(jì)：30元

附二：

開(kāi)展系列理財(cái)知識(shí)講座策劃書(shū)

一、講座主題：你不理財(cái)，財(cái)不理你

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共15頁(yè)，當(dāng)前為第15頁(yè)。二、講座目的：財(cái)大畢業(yè)生大多從事財(cái)經(jīng)工作，與錢(qián)打交道是一門(mén)充滿挑戰(zhàn)而又充滿“危險(xiǎn)”的工作，理財(cái)投資都是在圍繞著金錢(qián)做文章，我們應(yīng)樹(shù)立良好的人生觀、價(jià)值觀，正確認(rèn)識(shí)金錢(qián)，不斷陶冶情操，完善人格，做一個(gè)對(duì)社會(huì)真正有用的人

三、活動(dòng)時(shí)間：5月11日了解基本的投資知識(shí)著名教授

5月18日對(duì)著名投資人物解析著名教授

5月25日關(guān)于大學(xué)生的理財(cái)計(jì)劃經(jīng)驗(yàn)豐富的學(xué)姐或?qū)?/p>

四、活動(dòng)地點(diǎn)：待定

五、講座準(zhǔn)備：宣傳部的宣傳工作；實(shí)踐部負(fù)責(zé)邀請(qǐng)主講人

六、活動(dòng)安排：

宣傳部：活動(dòng)的宣傳工作、布置會(huì)場(chǎng)、當(dāng)場(chǎng)的攝影工作

辦公室：做好席卡、邀請(qǐng)函等商務(wù)部：借教室、邀請(qǐng)主講人、經(jīng)費(fèi)籌集體育部：負(fù)責(zé)組織前來(lái)聽(tīng)講座的人的秩序、在過(guò)程中的秩序

生活部：負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)所需的物品、準(zhǔn)備嘉賓的禮物

文藝部：1、負(fù)責(zé)整體策劃

2、培訓(xùn)主持人及禮儀人員，并對(duì)主持人串詞進(jìn)行商討

七、講座流程：

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共16頁(yè)，當(dāng)前為第16頁(yè)。1、主持人介紹主講人

2、主講人講授及現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)

3、提問(wèn)互動(dòng)環(huán)節(jié)4、講座結(jié)束

八、活動(dòng)經(jīng)費(fèi)預(yù)算：

下達(dá)通知單*30=3元礦泉水1*10=10元

總計(jì)：13元

附三

“運(yùn)籌帷幄，決策未來(lái)”演講比賽理財(cái)之我見(jiàn)策劃書(shū)

一、演講主題：理財(cái)之我見(jiàn)

二、演講目的：鼓勵(lì)學(xué)生們發(fā)表自己對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)與看法，培養(yǎng)同學(xué)的綜合素質(zhì)。并為熱愛(ài)演講的同學(xué)們提供一個(gè)學(xué)習(xí)交流、展現(xiàn)自我風(fēng)采的大舞臺(tái)，讓自信青春的同學(xué)們來(lái)傳播精彩。

三、活動(dòng)時(shí)間：20XX年5月11日至5月28日

四、活動(dòng)排期：20XX年5月11日~5月20日?qǐng)?bào)名階段（每班選兩名參加）20XX年5月28日比賽階段

五、活動(dòng)地點(diǎn)：待定

六、活動(dòng)安排：

辦公室：（一）負(fù)責(zé)收集整理各個(gè)選手的資料

（二）關(guān)于比賽流程及時(shí)準(zhǔn)確的通知選手，積極聯(lián)系選手

（三）制作決賽評(píng)分表及其次序表，準(zhǔn)備榮譽(yù)證書(shū)及其理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共17頁(yè)，當(dāng)前為第17頁(yè)。獎(jiǎng)狀

（四）提前布置會(huì)場(chǎng)，準(zhǔn)備好評(píng)委打分的紙筆和計(jì)算工具;準(zhǔn)備好水

實(shí)踐部：（一）主要負(fù)責(zé)本次演講比賽的外聯(lián)工作，處理和商家合作的贊助事宜。

（二）主要負(fù)責(zé)各場(chǎng)演講比賽的外事工作，包括邀請(qǐng)嘉賓、評(píng)委等

（三）安排好決賽當(dāng)晚的統(tǒng)分人員及獎(jiǎng)狀填寫(xiě)人員，在所有選手演講后應(yīng)以最快的速度算出成績(jī)交于禮儀人員送到主持手上

生活部：（一）負(fù)責(zé)賽場(chǎng)的器材，每場(chǎng)演講比賽器材組成員必須最少提前兩個(gè)小時(shí)到達(dá)賽場(chǎng)，調(diào)試話筒，準(zhǔn)備音響，并且保證賽場(chǎng)的音響正常工作，電路運(yùn)行安全。

（二）負(fù)責(zé)后勤工作如會(huì)場(chǎng)座位安排、主席臺(tái)水的供應(yīng)、衛(wèi)生

（三）安排人員到晚會(huì)現(xiàn)場(chǎng)催場(chǎng)，一個(gè)選手快要演講時(shí)，催場(chǎng)人員馬上去叫下一位選手到準(zhǔn)備區(qū),如此類推。

（四）準(zhǔn)備好獎(jiǎng)品

文藝部：（一）布置舞臺(tái)燈光、音響等用具

（二）培訓(xùn)主持人及禮儀人員，并對(duì)主持人串詞進(jìn)行商討

（三）對(duì)比賽過(guò)程進(jìn)行整體把握

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共18頁(yè)，當(dāng)前為第18頁(yè)。體育部：㈠負(fù)責(zé)賽場(chǎng)的秩序工作，保證各選手能在一個(gè)和諧、融洽、熱烈的氛圍中進(jìn)行比賽。

㈢安排相關(guān)人員到會(huì)場(chǎng)協(xié)調(diào)工作，一直到比賽結(jié)束。

宣傳部：（一）負(fù)責(zé)賽前的宣傳工作

（二）負(fù)責(zé)本次演講比賽的宣傳工作，包括上宣傳、媒體宣傳、廣播宣傳、海報(bào)、展板等宣傳工作。

五.參賽要求：

篇四：個(gè)人理財(cái)策劃書(shū)

個(gè)人理財(cái)

學(xué)院：

專業(yè)：

姓名：

指導(dǎo)老師：策劃書(shū)學(xué)號(hào)：職稱：

中國(guó)·珠海

目錄

第一部分理財(cái)目標(biāo)····················································3

個(gè)人財(cái)務(wù)管理······················································3

應(yīng)急金準(zhǔn)理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共19頁(yè)，當(dāng)前為第19頁(yè)。備·····················································3基金定投·······················································3

個(gè)人創(chuàng)業(yè)金準(zhǔn)備···················································3第二部分個(gè)人基本情況··············································4

個(gè)人情況總結(jié)·····················································4個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表···················································4第三部分個(gè)人財(cái)務(wù)狀況··············································5

個(gè)人收支情況·····················································5個(gè)人財(cái)務(wù)健康指標(biāo)檢理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共20頁(yè)，當(dāng)前為第20頁(yè)。查··········································5第四部分風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試分析·······································6第五部分理財(cái)投資的具體計(jì)劃····································8

投資工具的選擇與依據(jù)·············································8

投資分配比例························································8

確定可行性···························································8

調(diào)整···································································9第六部分結(jié)語(yǔ)··························································10

第一部分理財(cái)目標(biāo)

在不知不覺(jué)中，走進(jìn)大學(xué)的校園已經(jīng)有接近二年了。這一年多我的生活可以說(shuō)是

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共21頁(yè)，當(dāng)前為第21頁(yè)。在渾渾噩噩中度過(guò)了，除上課之外，大部分的時(shí)間都在宿舍中過(guò)，每天在打游戲。現(xiàn)在想起來(lái)真可悲。有很多同學(xué)都去找兼職賺外快了，而我沒(méi)錢(qián)了就伸手問(wèn)父母要。還有二年多的時(shí)間就要走出這幸福又可悲的大學(xué)校園，我想起都不禁的擔(dān)心和興奮。擔(dān)心是我出去以后可以做什么，拿什么來(lái)養(yǎng)活自己；興奮的是終于不用過(guò)這樣的生活了。選了個(gè)人理財(cái)投資這門(mén)課程，是我最正確的選擇，它使我學(xué)習(xí)到了有很多的投資方法，如何利用自己手頭上資金去投資。這樣可以為未來(lái)鋪路，也可以鍛煉到自身的能力。

在資金有限與高消費(fèi)之間的矛盾，需要我們要節(jié)省開(kāi)支，這樣我們的生活才能安穩(wěn)的進(jìn)行下去。開(kāi)源節(jié)流固然重要，但理財(cái)更為重要。很大程度上一個(gè)人一生能累積多少錢(qián)，不是取決于他賺了多少錢(qián)，而是他如何理財(cái)。一生的財(cái)富主要是靠“以錢(qián)賺錢(qián)”累積起來(lái)的。學(xué)會(huì)理財(cái)，有利于提高我們的生活水平。

個(gè)人財(cái)務(wù)管理

應(yīng)急金準(zhǔn)備

·現(xiàn)鈔應(yīng)急，隨身準(zhǔn)備300的現(xiàn)金，以防急時(shí)之需。

·儲(chǔ)蓄應(yīng)急，準(zhǔn)備了三張銀行卡將資金分開(kāi)儲(chǔ)蓄。一張為農(nóng)行卡，一張為工商卡，一張為農(nóng)商銀行卡，農(nóng)行卡是用作平時(shí)消費(fèi)的，開(kāi)通上銀行的，存款大概在1000左右。工商卡為投資使用，保持至少有5000元的存款。農(nóng)商卡是應(yīng)理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共22頁(yè)，當(dāng)前為第22頁(yè)。急用的，里面存款不低于10000。

·朋友借款，和關(guān)系好的朋友聯(lián)系好，一旦有什么特殊情況，可以第一時(shí)間解決。·父母救急，一旦出現(xiàn)意外情況，需要大量的資金的只能向父母求救。

基金定投

在大學(xué)階段首先考慮基金定投（基金定投是指定期定額投資基金的簡(jiǎn)稱，是指在固定的時(shí)間以固定的金額投資到指定的開(kāi)放基金中，類似于銀行的零存整取方式。這種投資的成本低，不需要考慮太多，長(zhǎng)期可觀），這種投資手段適合大學(xué)生來(lái)進(jìn)行投資。

個(gè)人創(chuàng)業(yè)基金的準(zhǔn)備

Ⅰ·目前，父母每月給予20XX元的生活費(fèi)，飲食上的開(kāi)銷月平均為1000元左右，屬于正常水平；每月的開(kāi)支控制在500元左右，爭(zhēng)取每月節(jié)省500元，一年可節(jié)省5000元，三年后這一塊就可累計(jì)節(jié)省得15000元；

Ⅱ·在下學(xué)期里，我要利用在宿舍的時(shí)間，自己在上找些兼職，上的兼職有做貼吧管理員，淘寶店等，這些都不會(huì)占用太多的時(shí)間，而且收入也挺可觀的，這一塊計(jì)劃每學(xué)期積累3000元左右，還有兩年的多時(shí)間里就可積累120XX元左右；

第二部分個(gè)人基本情況

個(gè)人情況總結(jié)

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共23頁(yè)，當(dāng)前為第23頁(yè)。本人現(xiàn)讀大二，是藝術(shù)設(shè)計(jì)專業(yè)，平時(shí)生活的活動(dòng)也就和同學(xué)打籃球，出去寧堂吃宵夜，去市區(qū)的KTV。自從選了個(gè)人理財(cái)投資這門(mén)課程之后，我的感觸很大，上大學(xué)已經(jīng)第2年了，還有2年的時(shí)間就要走出社會(huì)去工作了。我亂花錢(qián)的習(xí)慣還是沒(méi)改變，家里給多少，我就花多少，可以說(shuō)是沒(méi)有一點(diǎn)積蓄。上了個(gè)人理財(cái)投資這課之后，我下定決心從現(xiàn)在開(kāi)始不亂花以分錢(qián)。下面是我20XX年個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表

個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表

第三部分個(gè)人財(cái)務(wù)狀況

個(gè)人收支情況（以月為單位）

個(gè)人現(xiàn)金流量表

時(shí)間：20XX年12月

流出

飲食開(kāi)銷

水電費(fèi)

費(fèi)

手機(jī)充值

生活用品

零食飲料

休閑用品

文化娛樂(lè)

應(yīng)酬

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共24頁(yè)，當(dāng)前為第24頁(yè)。交通費(fèi)用

衣服鞋子

意外花銷

其他

總計(jì)支出

金額1000505030601000040000001690單位：元流入金額生活費(fèi)20XX勤工助學(xué)0兼職實(shí)踐0總計(jì)收入20XX

現(xiàn)金流量=總收入-總支出=310

個(gè)人財(cái)務(wù)健康指標(biāo)檢查

具體見(jiàn)個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表格：

·所有者權(quán)益=總資產(chǎn)—總負(fù)債=18000-12100=5900

·償付比率=流動(dòng)比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)=5900/18000=

·流動(dòng)性比率=流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債=20XX/1690=

·儲(chǔ)蓄比率=存蓄/總資產(chǎn)=15000/18000=

·總資產(chǎn)增長(zhǎng)率=本年總資產(chǎn)增長(zhǎng)額/年初資產(chǎn)總額=

根據(jù)個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表計(jì)算得出以上數(shù)據(jù)。個(gè)人償債能力較弱，說(shuō)明破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)較高；流動(dòng)性比例低，說(shuō)明資金周轉(zhuǎn)很不靈活；儲(chǔ)蓄率高，但資金閑置量小；總資產(chǎn)增長(zhǎng)利率較小，主要是靠平時(shí)儲(chǔ)蓄而得，應(yīng)該考慮擴(kuò)大投資。

總結(jié)：財(cái)務(wù)狀況還是很不健康，必須馬上改變。

第四部分風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試分析

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共25頁(yè)，當(dāng)前為第25頁(yè)。投資偏好調(diào)查問(wèn)卷

1、你的好朋友會(huì)用下列哪個(gè)句子來(lái)形容你？A

篇五：理財(cái)計(jì)劃書(shū)

理

理財(cái)規(guī)劃師：編號(hào)：聯(lián)系電話：聯(lián)系地址：財(cái)計(jì)劃書(shū)尊敬的王先生：很榮幸能為您制作理財(cái)方案，以下使用的數(shù)據(jù)和信息皆嚴(yán)格按照您提供資料進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和

分析。希望能對(duì)您的家庭理財(cái)和財(cái)務(wù)規(guī)劃起到一定的幫助和啟發(fā)。當(dāng)然我個(gè)人也有個(gè)關(guān)于家庭理財(cái)?shù)挠^點(diǎn)想和您一起分享：“理財(cái)是種習(xí)慣，我們要養(yǎng)成好習(xí)慣，避免壞習(xí)慣”從您的家庭資產(chǎn)配置和規(guī)劃來(lái)看，想必您對(duì)于日常理財(cái)還沒(méi)有成為一種習(xí)慣，在當(dāng)今社

會(huì)，理財(cái)能給您的家庭資產(chǎn)保值增值，幫助您規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，提高投資收益，是非常重要和必要

的技能。當(dāng)然也欣喜的看到您對(duì)家庭理財(cái)已經(jīng)開(kāi)始去關(guān)注和了解，相信通過(guò)一段時(shí)間，加上

理財(cái)顧問(wèn)的指導(dǎo)，您會(huì)對(duì)以后的家庭資產(chǎn)規(guī)劃更有信心和能力。培養(yǎng)一種理財(cái)?shù)牧?xí)慣對(duì)于個(gè)人和家庭來(lái)說(shuō)是非常寶貴的財(cái)富，習(xí)慣去了解各類金融產(chǎn)品

知識(shí)、習(xí)慣定期分析自己的家庭資產(chǎn)負(fù)債情況、習(xí)慣主動(dòng)的去安排自己的資產(chǎn)和投資。當(dāng)然

也要避免養(yǎng)成過(guò)度投資、盲目投資等壞習(xí)慣。所以我所理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共26頁(yè)，當(dāng)前為第26頁(yè)。制作的理財(cái)規(guī)劃，不僅是一份簡(jiǎn)單的

家庭資產(chǎn)的規(guī)劃書(shū)，更希望能幫助您和您的家庭培養(yǎng)一種良好的理財(cái)習(xí)慣。最后，期待您能早日養(yǎng)成一個(gè)好的理財(cái)習(xí)慣，更期待您能早日乘上通往幸福生活的“快

車”。

一．個(gè)人基本信息分析

（1）家庭收支情況匯總表：從您家庭收入情況分析，您每月的收入金額在15000元，一個(gè)月2500元的住房貸款。從

您家庭支出情況分析，每月汽車油費(fèi)支出500到1000元，每月1000元小孩教育費(fèi)具體資產(chǎn)狀況如下表：

（2）風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試

一．您的年齡：○６０歲以上1分○５１～６０歲2分○４１～５０歲3分●３

０～４０歲4分○３０歲以下５分二．您平均每月支出約占收入的：○１０

０％以上1分●７１～１００％2分○５１～７０％3分○３

１～５０％4分○０～３０％5分三．您需要供養(yǎng)人口的平均數(shù)目：

○４人以上1分○３人2分●２人3

分○１人4分○０人5分

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共27頁(yè)，當(dāng)前為第27頁(yè)。四．您的投資中哪一品種所占的比重最大？○銀行存款1分○保險(xiǎn)2分○房產(chǎn)3分○債券4分●股票／基金5分

五．在選擇投資對(duì)象時(shí)，您更傾向于下列哪類投資品種：○平均投資收益率為３％，最好的情況是８％，最壞的情況為０.98％2

分○平均投資收益率為５.6％，最好的情況是１５％，最壞的情況是－３％4分

○平均投資收益率為９％，最好的情況是２５％，最壞的情況是－１２.１％6分●

平均投資收益率為１１.７％，最好的情況是３３.６％，最壞的情況是－２０％8分○平

均投資收益率為２０％，最好的情況是５０％，最壞的情況是－３３.５％10分六．您

對(duì)投資價(jià)值波動(dòng)的感覺(jué)是：○對(duì)任何波動(dòng)都感到難以承受1

分○能夠接受輕微波動(dòng)，關(guān)心資產(chǎn)保值多于增值2分

●能夠理解并接受“高收益就意味著要承受投資波動(dòng)”3分○

盡管會(huì)擔(dān)心投資價(jià)值的劇烈波動(dòng)，但能夠接受投資虧損4分○潛

意識(shí)中追求高增長(zhǎng)，同時(shí)能夠坦然接受投資虧損5分

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共28頁(yè)，當(dāng)前為第28頁(yè)。七．假如股市大市下跌２５％，您持有的某種股票也同樣下跌２５％，您會(huì)怎樣處理這

項(xiàng)投資？：○全部賣掉，斷腕止損1分○賣出大半，保存實(shí)力2分○

賣出小半，再觀態(tài)勢(shì)3分○按兵不動(dòng)，等待反轉(zhuǎn)4分●追加投資，攤

平成本5分

八．在您看表演時(shí)，舞臺(tái)上的催眠師征求自愿者上臺(tái)合作，您會(huì)上去嗎？○免談1分○我不可能加以考慮2分●如果有人鼓勵(lì)，我會(huì)試試3分○我可能會(huì)做4分○我絕對(duì)

會(huì)做5分評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：(分值越低，表明風(fēng)險(xiǎn)承受能力越低；反之，分值越高，則表明風(fēng)險(xiǎn)承受能力

越高。)選a為1分，b為2分，c為3分，d為4分，e為5分您的風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試級(jí)別：

問(wèn)題12345678分?jǐn)?shù)（）（）（）（）（）（）（）（）總分（）王先生是中庸進(jìn)取型投資者（３１－３７分）您屬于中庸偏進(jìn)取型投資者。專注于投資的長(zhǎng)期增值。常常會(huì)為提高投資收益而采取一

些行動(dòng)，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)。

二．理財(cái)目標(biāo)

你的理財(cái)目標(biāo)，我們通過(guò)你的表述基本清晰，特歸納如理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共29頁(yè)，當(dāng)前為第29頁(yè)。下幾條。a．個(gè)人保障需求，想獲得一個(gè)相對(duì)穩(wěn)定和符合您現(xiàn)狀的保障。

b．小孩教育需求：想建立一個(gè)比較穩(wěn)妥的女兒教育基金。

c．資產(chǎn)增值需求：想把現(xiàn)有的資金用活，提高收益率，但要兼顧流動(dòng)性。

三．理財(cái)計(jì)劃

（1）a：個(gè)人保障需求：意外保險(xiǎn)作為一種收費(fèi)低，保篇二：家庭理財(cái)計(jì)劃書(shū)家庭理財(cái)計(jì)劃書(shū)

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人民生活水平的提高，家庭金融資產(chǎn)的不斷增加，投資理財(cái)已成

為日益重要的問(wèn)題，家庭投資理財(cái)是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行個(gè)人資財(cái)?shù)挠行顿Y，以使財(cái)富保值、

增值，能夠抵御社會(huì)生活中的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，不管是儲(chǔ)蓄投資、股票投資，外匯、保險(xiǎn)投資，由

于投資品種日益增多，所需的專業(yè)知識(shí)也不盡相同，投資方法也很難完全掌握，家庭的資產(chǎn)

選擇、組合、調(diào)整行為均定義為家庭對(duì)某一種或某幾種資產(chǎn)所產(chǎn)生的需求偏好和投資傾向。

那哪一種投資理財(cái)方才是最好的呢？我認(rèn)為適合自己的才是最好的。下面是我對(duì)自己家庭的財(cái)務(wù)狀況分析，以此來(lái)選擇最適合自己家的理財(cái)計(jì)劃。目前，我家家庭的主理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共30頁(yè)，當(dāng)前為第30頁(yè)。要收入是父母2人個(gè)體經(jīng)營(yíng)所得，每月穩(wěn)定收入為25000元。

每年還有約6萬(wàn)元的不固定收入。父母二人居住在二線城市，每年需3萬(wàn)元生活費(fèi)。而我在

大學(xué)期間的月基本生活費(fèi)1000元，每年包括學(xué)費(fèi)和其他開(kāi)支需支出20XX0元。我家里有汽車。

但主要交通工具是電動(dòng)車，交通方面開(kāi)支較小。每年約7000元。全家醫(yī)療費(fèi)用和父母雙方的

醫(yī)保費(fèi)用每年約5000元，父母每月給雙方父母贍養(yǎng)費(fèi)各500元。每年結(jié)余都被父母存為定期

和活期存款，并未做其他投資。家中目前無(wú)負(fù)債。我的父母對(duì)投資理財(cái)有以下幾個(gè)目標(biāo)：

1、在滿足自己正常的生活需要并保證生活質(zhì)量的基礎(chǔ)上增加合理投資，抵抗通貨膨脹。

更高增值。

2、父母計(jì)劃2年內(nèi)買(mǎi)房，采取分期付款方式，首付300000元。3、完成女兒在大學(xué)的

教育4、為自己養(yǎng)老做準(zhǔn)備。據(jù)我分析，我的父母投資的風(fēng)險(xiǎn)偏好為風(fēng)險(xiǎn)中性型。由于父母對(duì)投資方面關(guān)注研究較少。

不擅長(zhǎng)投資，穩(wěn)定是主要的考慮因素。因此，希望投資能夠較為低風(fēng)險(xiǎn)，在保證本金安全的基礎(chǔ)上能有一些增值收入，對(duì)收益目標(biāo)要求一般。且由于家中的短期目標(biāo)，父母理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共31頁(yè)，當(dāng)前為第31頁(yè)。投資目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的限制因素也有如下一些：

1、因?yàn)榻?年有大的購(gòu)房支出，父母主要會(huì)考慮3月期，半年期，一年期的投資。其中

對(duì)半年期、一年期投入較多。

2、在保證日常開(kāi)銷的基礎(chǔ)上，主要投資健康財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，其次是金融理財(cái)產(chǎn)品3、因家中

個(gè)體經(jīng)營(yíng)，對(duì)資金流動(dòng)性要求較高。綜合以上，我對(duì)自己家庭的投資組合建議：

1、父母二人現(xiàn)在都只有醫(yī)療保險(xiǎn)而沒(méi)有養(yǎng)老保險(xiǎn)，但是醫(yī)療保險(xiǎn)只“?！辈弧鞍?，并

且沒(méi)有買(mǎi)養(yǎng)老保險(xiǎn)。所以我建議先購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老保險(xiǎn)，并將商業(yè)保險(xiǎn)作為補(bǔ)充，增強(qiáng)家庭抗風(fēng)險(xiǎn)

的能力。

2、銀行的存款利息較低，加之如今通貨膨脹率居高不下，若是僅僅將閑置資金存在銀

行，不能起到保值的作用。而且，父母的工作較為繁忙，專業(yè)知識(shí)少，沒(méi)有時(shí)間打理過(guò)于復(fù)

雜的投資。因此，可以考慮到家庭經(jīng)濟(jì)情況購(gòu)買(mǎi)少量基金組合。這樣在收益一定的前提下能

更大程度上降低風(fēng)險(xiǎn)。

3、在生活上，日常生活應(yīng)該注意勞逸結(jié)合，適當(dāng)提高生活質(zhì)量，可以對(duì)旅游和健康方

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共32頁(yè)，當(dāng)前為第32頁(yè)。面的支出有所增加。建議考慮增加購(gòu)買(mǎi)健康保險(xiǎn)。

4、手上應(yīng)該準(zhǔn)備一定數(shù)量的應(yīng)急金用來(lái)支付日常生活費(fèi)用和突發(fā)開(kāi)支，例如人情往來(lái)、

額外支出等。

因此，我的配置組合首先是父母增加2人養(yǎng)老保險(xiǎn)每年共1000元，其次是購(gòu)買(mǎi)重疾險(xiǎn)

1000元，增加每年的旅游支出，并購(gòu)買(mǎi)商業(yè)健康保險(xiǎn)。其次，父母可以拿出100000元的銀

行存款，投資于組合債券，因父母都不太懂，可以選擇專門(mén)的理財(cái)公司代為投資。同時(shí)，預(yù)

留出女兒的教育費(fèi)用5萬(wàn)元。最后，父母應(yīng)將其他款項(xiàng)作為應(yīng)急準(zhǔn)備金以活期存款方式存于

銀行，并保留定期存款約300000元，作為首付不動(dòng)。根據(jù)自己家里的情況，我將資產(chǎn)分為四份：投資基金、保險(xiǎn)、定期儲(chǔ)蓄和活期儲(chǔ)蓄，風(fēng)

險(xiǎn)投資、應(yīng)急用錢(qián)皆兼顧到。注重對(duì)資金的合理配置，我認(rèn)為較適合自己的家庭情況。篇三：

《個(gè)人理財(cái)策劃書(shū)》個(gè)人理財(cái)策劃書(shū)學(xué)院：班級(jí)：姓名：學(xué)號(hào)：目錄1理財(cái)目

標(biāo)：...........................................................................

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共33頁(yè)，當(dāng)前為第33頁(yè)。.................................3理財(cái)?shù)闹匾?/p>

性：............................................................................

..................3理財(cái)目標(biāo)分析

表..............................................................................

.........32個(gè)人基本狀

況.............................................................................

...........................4個(gè)人收支情

況..............................................................................

....................4個(gè)人資產(chǎn)情

況..............................................................................

....................5

3財(cái)務(wù)狀況分

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共34頁(yè)，當(dāng)前為第34頁(yè)。析.............................................................................

...........................64風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)

試.............................................................................

...........................75理財(cái)計(jì)

劃：...........................................................................

...............................10個(gè)人應(yīng)急基

金..............................................................................

..................10“滾雪球”存

錢(qián).............................................................................

...............10潛力挖

掘.................................................理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共35頁(yè)，當(dāng)前為第35頁(yè)。.............................

..........................10合理投

資..............................................................................

..........................10投資組合方

案..............................................................................

...........10保險(xiǎn)計(jì)

劃：............................................................................

.................10基金定投計(jì)

劃：............................................................................

.........11適當(dāng)承受風(fēng)

險(xiǎn)。............................................................................

.........116理財(cái)規(guī)劃效果的評(píng)

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共36頁(yè)，當(dāng)前為第36頁(yè)。估：...........................................................................

...........12

確定可行

性：............................................................................

....................121理財(cái)目標(biāo)：

理財(cái)?shù)闹匾裕?/p>

在資金有限與高消費(fèi)之間的矛盾，需要我們要節(jié)省開(kāi)支，這樣我們的生活才能安穩(wěn)的進(jìn)

行下去。開(kāi)源節(jié)流固然重要，但理財(cái)更為重要。很大程度上一個(gè)人一生能累積多少錢(qián)，不是

取決于他賺了多少錢(qián)，而是他如何理財(cái)。一生的財(cái)富主要是靠“以錢(qián)賺錢(qián)”累積起來(lái)的。學(xué)

會(huì)理財(cái)，有利于提高我們的生活水平。

理財(cái)目標(biāo)分析表2個(gè)人基本狀況

個(gè)人收支情況

個(gè)人資產(chǎn)情況篇四：理財(cái)策劃書(shū)理財(cái)策劃書(shū)！

姓名：曾林班級(jí)：10會(huì)計(jì)3班學(xué)號(hào)：20XX6364

大家好！我是來(lái)自江西科技師范大學(xué)職業(yè)技術(shù)學(xué)院管理理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共37頁(yè)，當(dāng)前為第37頁(yè)。系10會(huì)計(jì)3班的一名學(xué)生，在此

我將為各位介紹我的個(gè)人理財(cái)策劃書(shū)。前言：正所謂“您不理財(cái)財(cái)不理您”！一個(gè)人可以積累多少財(cái)富，不在于您每個(gè)月、

每年能賺多少錢(qián)，而在于您如何理財(cái)，即如何讓錢(qián)生錢(qián)！但這需要有一定的金錢(qián)資本及專業(yè)

理財(cái)能力的人，我們的合作“雙贏”才會(huì)有機(jī)會(huì)做到！這是我們?yōu)槟鷾?zhǔn)備的一份投資理財(cái)計(jì)

書(shū)。（本人現(xiàn)有存款6364000元），將此存款記性理財(cái)投資。

一、三年理財(cái)（穩(wěn)?。┍居?jì)劃為綱要性，針對(duì)不同客戶對(duì)象，逐一編制詳細(xì)具體計(jì)劃。資產(chǎn)配置接近風(fēng)險(xiǎn)最適

合。

理財(cái)期限：三年，充分考慮到資產(chǎn)的流動(dòng)性，募集期后，二年內(nèi)隨意時(shí)間結(jié)束理財(cái)計(jì)劃。理財(cái)目標(biāo)：在保證流動(dòng)性的前提下，最優(yōu)化資產(chǎn)配置，并獲得相對(duì)高于銀行定期，乃至

cpi的收益水平。

理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)：主要投資為儲(chǔ)蓄+貨幣基金，存在利率風(fēng)險(xiǎn)及政策性風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)收益：預(yù)期收

益平均每年4%的年化收益率

理財(cái)計(jì)劃：以10萬(wàn)元為例，不低于1萬(wàn)元。首先，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好，主要資產(chǎn)需要配置在儲(chǔ)蓄和貨幣基金中，理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共38頁(yè)，當(dāng)前為第38頁(yè)。確保資產(chǎn)在投資過(guò)

程中不受到其他風(fēng)險(xiǎn)，而造成損失。資產(chǎn)的積極投資方面，主要選擇指數(shù)型基金，8%為獲利了解指標(biāo)，債券型基金的收益目

標(biāo)為3%，可以在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下投資股票，所占資產(chǎn)的比例不應(yīng)超過(guò)10%，且設(shè)定4%的止

損線，主要投資金融股。

進(jìn)一步計(jì)劃如下：

儲(chǔ)蓄：195600元存定期一年，到期收入為200元，完成保本功能?；鹜顿Y配

置：200000元投資貨幣基金，預(yù)期收益2%200000元投資債券型基金，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好，純債基金和債券基金進(jìn)行組合配置。預(yù)期收益3%100000元投資平衡型基金，預(yù)期收益5%，選取大基金公司所管理的平衡型基金，降低資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。200000元投資股票型基金，預(yù)期收益8%，主要以指數(shù)型基金為主，少量配有主動(dòng)型基金或不配置主動(dòng)型基金，300指數(shù)為主，500指數(shù)為輔，100指數(shù)備選。股票投資：100000元投資大盤(pán)藍(lán)籌金融股，比如建行，中行，工行等，15%的預(yù)期收益。保險(xiǎn)配置：消費(fèi)型意外保險(xiǎn)及醫(yī)療保險(xiǎn)4400元根據(jù)測(cè)算，此計(jì)劃配置預(yù)期收益在%左右。需要注意的幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：

1、理財(cái)計(jì)劃以穩(wěn)健為主要原則，兼顧流動(dòng)性需求，故理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共39頁(yè)，當(dāng)前為第39頁(yè)。在客戶提前停止計(jì)劃時(shí)可能產(chǎn)生虧

損或收益為零。

2、計(jì)劃沒(méi)有增加除交易費(fèi)用意外的其他管理費(fèi)用，故在收益超過(guò)4%時(shí)，客戶和管理方

須達(dá)成超額收益分成協(xié)議，避免糾紛。

3、資產(chǎn)置換可以解決短期流動(dòng)性問(wèn)題。即用儲(chǔ)蓄資產(chǎn)和貨幣基金資產(chǎn)替換其他某項(xiàng)資產(chǎn)。

取得流動(dòng)性，而后通過(guò)追加資金，置換回儲(chǔ)蓄和貨幣基金資產(chǎn)。

4、選擇有針對(duì)性的保險(xiǎn)，保障期最好為一年。

5、對(duì)未來(lái)經(jīng)濟(jì)預(yù)期有個(gè)方向性認(rèn)識(shí)，對(duì)預(yù)期收益到達(dá)時(shí)不要盲目套現(xiàn)。

二、投資品種——現(xiàn)貨黃金（亦稱倫敦金）

篇六：理財(cái)策劃書(shū)的構(gòu)成和制作

DAY4理財(cái)策劃書(shū)的構(gòu)成和制作

第一節(jié)理財(cái)策劃書(shū)

一、理財(cái)策劃書(shū)的內(nèi)涵

理財(cái)策劃書(shū)是金融理財(cái)師理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的有形產(chǎn)品。它是在客戶所提供的基本資料的基礎(chǔ)上，綜合考慮客戶的現(xiàn)金流量、資產(chǎn)狀況、理財(cái)目標(biāo)和合理的經(jīng)濟(jì)預(yù)期而得出的。它僅為客戶提供一股性的理財(cái)指引,不能代替其他專業(yè)分析報(bào)告。

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共40頁(yè)，當(dāng)前為第40頁(yè)。理財(cái)規(guī)劃中使用的數(shù)據(jù)大部分于現(xiàn)實(shí)情況,但由于未來(lái)的不可預(yù)知,部分?jǐn)?shù)據(jù)仍然無(wú)法完全于實(shí)際。根據(jù)經(jīng)驗(yàn),在理財(cái)規(guī)劃中采用下面兩種方法來(lái)獲取這類數(shù)據(jù):根據(jù)歷史數(shù)據(jù)作出假設(shè);根據(jù)客戶的自身情況加以假定。由于這些數(shù)據(jù)的采用會(huì)對(duì)客戶的理財(cái)產(chǎn)生重要影響,因此客戶在未來(lái)執(zhí)行規(guī)劃的過(guò)程中需要適時(shí)對(duì)它們進(jìn)行調(diào)整。

二、理財(cái)策劃書(shū)的作用

理財(cái)策劃書(shū)的最大作用,就是將理財(cái)策劃的內(nèi)容以書(shū)面的形式具體表達(dá)出來(lái)。對(duì)于客戶來(lái)說(shuō),理財(cái)策劃的好壞可能會(huì)左右客戶的一生,并直接影響到客戶的家人。因此,客戶僅僅聽(tīng)金融理財(cái)師對(duì)策劃結(jié)果當(dāng)面解釋說(shuō)明一次是不夠的,還需要認(rèn)真仔細(xì)地研究理財(cái)策劃方案才行。這是因?yàn)?客戶即便是當(dāng)時(shí)已經(jīng)完全理解理財(cái)師對(duì)理財(cái)策劃方案的說(shuō)明,在具體實(shí)施理財(cái)策劃方案時(shí),也可能會(huì)碰到這樣或那樣的問(wèn)題,甚至對(duì)某些方案表示不滿。同時(shí)，在理財(cái)策劃方案具體實(shí)施過(guò)程中,客戶有時(shí)還需要就有關(guān)問(wèn)題和家人進(jìn)行商量,那時(shí)客戶很難將從金融理財(cái)師那里聽(tīng)來(lái)的東西非常完整、準(zhǔn)確地告訴給家人。這就需要以理財(cái)策劃書(shū)的形式,將客戶存在的問(wèn)題、解決的對(duì)策、解決問(wèn)題的依據(jù)等反映出來(lái),以便于客戶及其家人對(duì)理財(cái)策劃方案的理解。當(dāng)有些問(wèn)題需要仔細(xì)探討研究時(shí),也能夠有所依據(jù)。對(duì)于金融理財(cái)師來(lái)說(shuō),也免去了多次重復(fù)說(shuō)明的過(guò)程,提高了理財(cái)工作的效率。

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共41頁(yè)，當(dāng)前為第41頁(yè)。所謂的理財(cái)策劃,并非一經(jīng)制定就不再改變。隨著時(shí)間的推移,周圍環(huán)境及客戶個(gè)人、家庭情況也將發(fā)生變化,那時(shí)必須將理財(cái)策劃方案進(jìn)行及時(shí)修正,已經(jīng)制定好的報(bào)告書(shū)就是那時(shí)理財(cái)策劃方案修正的基礎(chǔ),只要對(duì)相關(guān)的變動(dòng)事項(xiàng)進(jìn)行改動(dòng),不需要再將所有的策劃過(guò)程重復(fù)一遍。理財(cái)策劃報(bào)告是客戶實(shí)施理財(cái)策劃方案、進(jìn)行經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的基礎(chǔ),是進(jìn)行決策的依據(jù)和參考。因此,將理財(cái)策劃方案落實(shí)成書(shū)面的形式,更加有利于客戶理財(cái)。對(duì)于業(yè)務(wù)收費(fèi)來(lái)說(shuō),客戶往往不愿意對(duì)無(wú)形的服務(wù)付款,以報(bào)告書(shū)的形式交給客戶,有利于收取策劃報(bào)酬?？偟膩?lái)說(shuō),理財(cái)策劃書(shū)不論是對(duì)客戶還是對(duì)于理財(cái)師,都具有非常重要的價(jià)值。

三、理財(cái)策劃書(shū)的構(gòu)成

(一)重要提示及金融假設(shè)

1.重要提示;

2.金融假設(shè);

3.名詞解釋。

(二)客戶的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀

1.基本信息;

2.收人狀況;

3.支出狀況;

4.投資組合;

5.資產(chǎn)及負(fù)債;

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共42頁(yè)，當(dāng)前為第42頁(yè)。6.商業(yè)保險(xiǎn)。

(三)客戶的目標(biāo)和選擇

1.理財(cái)目標(biāo);

2.財(cái)務(wù)計(jì)劃。

(四)客戶目前急迫存在的財(cái)務(wù)問(wèn)題

1.現(xiàn)金及現(xiàn)金流;

2.資產(chǎn)與負(fù)債;

3.其他。

(五)金融理財(cái)師的建議

1.財(cái)務(wù)目標(biāo);

2.投資組合;

3.收人與支出;

4.資產(chǎn)與負(fù)債;

5.其他方面。

（六）調(diào)整后的財(cái)務(wù)未來(lái)

1.現(xiàn)金與現(xiàn)金流;

2.資產(chǎn)與負(fù)債;

3.未來(lái)三年及重要年份的財(cái)務(wù)事項(xiàng);

4.未來(lái)的財(cái)務(wù)全貌。

(七)結(jié)論

1.投資組合;

2.其他。

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共43頁(yè)，當(dāng)前為第43頁(yè)。第二節(jié)理財(cái)策劃書(shū)的撰寫(xiě)

關(guān)于理財(cái)策劃書(shū)的撰寫(xiě)方法.并沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。往往根據(jù)策劃內(nèi)容的不同,理財(cái)策劃書(shū)的格式及寫(xiě)法也會(huì)有所不同。但可以肯定的是,理財(cái)策劃書(shū)必須站在客戶立場(chǎng),為客戶度身定做。內(nèi)容要緊緊圍繞客戶的現(xiàn)狀、需要解決的問(wèn)題點(diǎn),形式要易于被客戶理解和接受。如前文所述,理財(cái)策劃書(shū)主要由客戶的現(xiàn)狀、目標(biāo)、問(wèn)題、解決的對(duì)策等內(nèi)容構(gòu)成。為此,理財(cái)策劃書(shū)所用的語(yǔ)言要容易理解,為了增加生動(dòng)性，更容易客戶理解和接受,可以根據(jù)工作需要加人一些圖表?？蛻粢苍S希望理財(cái)策劃書(shū)簡(jiǎn)單明了,金融理財(cái)師可以將有關(guān)數(shù)據(jù)的推算過(guò)程省略,以附表的形式附在理財(cái)策劃書(shū)的后面。

另外,有關(guān)理財(cái)策劃書(shū)中的計(jì)算過(guò)程及策劃效果的數(shù)據(jù)模擬部分,由于其內(nèi)容比較枯燥，并且較難理解,因此必須注意語(yǔ)言的精煉、準(zhǔn)確以及所寫(xiě)內(nèi)容的前后銜接順序,保證客戶能夠順利讀下去。

一、理財(cái)策劃書(shū)的參考格式

1.封面。

2.目錄。

3.前言:在該部分記錄理財(cái)策劃書(shū)的日的、日期、理財(cái)策劃書(shū)的完成者(即金融理財(cái)師姓名及所屬金融理財(cái)機(jī)構(gòu))。

4.客戶的現(xiàn)狀:客戶的家庭構(gòu)成、收入支出情況、資產(chǎn)負(fù)債情況、參加的保險(xiǎn)情況等;對(duì)于客戶的現(xiàn)狀,必須明確把理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共44頁(yè)，當(dāng)前為第44頁(yè)。握。

5.進(jìn)行理財(cái)策劃時(shí)客戶的希望:有關(guān)客戶生活設(shè)計(jì)的日標(biāo)和希望,都采用數(shù)值的形式進(jìn)行具體化;特別是在進(jìn)行理財(cái)策劃時(shí),更需要將客戶的希望進(jìn)行數(shù)值化,并排列出優(yōu)先順序,便于客戶理解。

6.對(duì)客戶具體的分析:對(duì)客戶的現(xiàn)狀、今后的收支情況、現(xiàn)金流量表、保險(xiǎn)等進(jìn)行分析。通過(guò)與客戶的愿望進(jìn)行對(duì)照,發(fā)現(xiàn)上述各項(xiàng)存在的問(wèn)題。如果沒(méi)有發(fā)現(xiàn)任何問(wèn)題,也要寫(xiě)明,以使客戶更加安心。

7.問(wèn)題的解決對(duì)策:如果發(fā)現(xiàn)上述客戶的現(xiàn)狀、今后的收支情況等項(xiàng)存在問(wèn)題,金融理財(cái)師將給出解決的建議和意見(jiàn)。當(dāng)存在多種解決方式時(shí),金融理財(cái)師應(yīng)該向客戶推薦其中最好的一種解決方式,并說(shuō)明理由。

8.理財(cái)策劃書(shū)實(shí)施可能帶來(lái)的結(jié)果分析:詳細(xì)說(shuō)明如果按照理財(cái)策劃報(bào)告實(shí)施,能夠取得那些效果,具體的數(shù)值可能是多少。

9.總結(jié):介紹實(shí)施時(shí)的注意事項(xiàng)及一些說(shuō)明。

10.附加資料:必要時(shí),需要附加各種速算表、保險(xiǎn)設(shè)計(jì)表、不動(dòng)產(chǎn)明細(xì)表、金融商品明細(xì)表等。

篇七：理財(cái)規(guī)劃大賽策劃書(shū)

理財(cái)規(guī)劃大賽

策

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共45頁(yè)，當(dāng)前為第45頁(yè)。劃

書(shū)

河南理工大學(xué)陽(yáng)光公益

二〇一一年十月十二日

理財(cái)規(guī)劃大賽策劃

一、活動(dòng)背景

未來(lái)的十年乃至更長(zhǎng)的時(shí)期，中國(guó)經(jīng)濟(jì)仍保持高增長(zhǎng)高通脹，如何規(guī)劃自己的中長(zhǎng)期投資理財(cái)計(jì)劃，輕松面對(duì)未來(lái)所必須面臨的養(yǎng)老、醫(yī)療、購(gòu)房、教育等壓力，這已經(jīng)成為我們不得不思考的問(wèn)題。大學(xué)生作為一個(gè)特殊的消費(fèi)群體，在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)生活中，尤其是在引領(lǐng)消費(fèi)時(shí)尚、改善消費(fèi)構(gòu)成方面起著替代的作用。作為莘莘學(xué)子中的一員作為深切關(guān)注中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一群朝氣蓬勃的大學(xué)生，我們更應(yīng)盡早做好理財(cái)規(guī)劃，已擁有更多的信心來(lái)面對(duì)未來(lái)漫長(zhǎng)的人生道路。

二、活動(dòng)目的

“讓理財(cái)走進(jìn)校園，讓更多的大學(xué)生能了解理財(cái)、認(rèn)識(shí)理財(cái)、參與理財(cái)”是我們的愿望，我們希望并呼吁更多的同學(xué)參與到該項(xiàng)活動(dòng)中，無(wú)論你學(xué)習(xí)的是哪個(gè)專業(yè)，無(wú)論你現(xiàn)在就讀與哪個(gè)年級(jí)，只要你對(duì)理財(cái)有自己的見(jiàn)解，你就可以參加，通過(guò)大賽來(lái)挖掘同學(xué)們的理財(cái)潛質(zhì)，發(fā)現(xiàn)自我，成就人生！

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共46頁(yè)，當(dāng)前為第46頁(yè)。三、活動(dòng)主題

理財(cái)規(guī)劃理性人生

四、活動(dòng)時(shí)間

20XX年10月17---20XX年10月29日

五、活動(dòng)地點(diǎn)

初賽地點(diǎn)：三號(hào)教學(xué)樓

決賽地點(diǎn)：三號(hào)教學(xué)樓

六、活動(dòng)對(duì)象

河南理工大學(xué)全體在校大學(xué)生

七、活動(dòng)流程

（一）前期準(zhǔn)備

1、10月17日前宣傳活動(dòng)材料電子稿確定，并隨后打印1000份，做好宣傳前的材料準(zhǔn)備。

2、10月17日前做好印有以“理財(cái)規(guī)劃，理性人生”為主標(biāo)題的橫幅兩條，提高宣傳力度。

3、10月17日之前由外聯(lián)部成員拉贊助，以減少會(huì)費(fèi)開(kāi)支，從而堅(jiān)持會(huì)費(fèi)為會(huì)員服務(wù)的原則。同時(shí)拉贊助也可擴(kuò)大此次活動(dòng)的社會(huì)影響力。

4、在10月17日—10月22日，在學(xué)校公告欄處張貼海報(bào)，在各寢室樓下張貼通知并懸掛橫幅，讓同學(xué)們了解我會(huì)活動(dòng)的內(nèi)容，并積極參與其中。

5、10月22日之前由辦公室申請(qǐng)活動(dòng)場(chǎng)地以及橫幅懸掛理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共47頁(yè)，當(dāng)前為第47頁(yè)。場(chǎng)地，以便讓活動(dòng)安全有序得開(kāi)展。

6、10月22日之前由辦公室聯(lián)系講座老師、參賽評(píng)委及嘉賓，擴(kuò)大活動(dòng)規(guī)模。

（二）活動(dòng)中期

初賽階段：10月22日晚在我會(huì)申請(qǐng)的三號(hào)教學(xué)樓進(jìn)行初賽選拔。并由我會(huì)會(huì)長(zhǎng)以及各部門(mén)部長(zhǎng)、副部長(zhǎng)評(píng)出前十五名進(jìn)入決賽。

1、10月17日—10月21日參賽選手在外聯(lián)部報(bào)名。

3、10月17日—10月21日全校范圍內(nèi)以大學(xué)生理財(cái)為主題進(jìn)行征文，征文形式為理財(cái)規(guī)劃書(shū)。

4、10月22日晚在教室將收集到的征文進(jìn)行篩選。篩選標(biāo)準(zhǔn)為文章的內(nèi)容符合主題，結(jié)構(gòu)合理，條理清晰。篩選工作將由我會(huì)會(huì)長(zhǎng)以及各部門(mén)部長(zhǎng)、副部長(zhǎng)評(píng)出前十五名進(jìn)入決賽。

7、10月29號(hào)晚上在三號(hào)教學(xué)樓進(jìn)行決賽，邀請(qǐng)校院級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、輔導(dǎo)員以及其他協(xié)會(huì)的會(huì)長(zhǎng)擔(dān)當(dāng)評(píng)委，參賽選手以PPT演講的形式進(jìn)行比賽。

決賽具體安排：

1、有司儀在比賽會(huì)場(chǎng)門(mén)口引導(dǎo)參賽選手進(jìn)入會(huì)場(chǎng)，以抽簽形式確定匯報(bào)次序，由門(mén)人員安排評(píng)委老師就坐。

2、主持人宣布比賽開(kāi)始，各個(gè)選手按順序進(jìn)行匯報(bào)，匯報(bào)完畢后由評(píng)委老師針對(duì)參賽選手的回報(bào)內(nèi)容進(jìn)行提理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共48頁(yè)，當(dāng)前為第48頁(yè)。問(wèn)，選手現(xiàn)場(chǎng)做出回答。

3、全部選手演講完后，由負(fù)責(zé)人員收集評(píng)委對(duì)各選手的評(píng)分結(jié)果，由專門(mén)人員進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。同時(shí)邀請(qǐng)?jiān)u委現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)。

4、評(píng)委老師點(diǎn)評(píng)結(jié)束后，公布結(jié)果。分別評(píng)出一等獎(jiǎng)3名，二等獎(jiǎng)5名，三等獎(jiǎng)7名。并頒發(fā)證書(shū)和獎(jiǎng)品，最后由獲獎(jiǎng)選手和評(píng)委老師合影留念。

（三）后期活動(dòng)

1、活動(dòng)結(jié)束后，整理好活動(dòng)過(guò)程中的文字，圖片資料，并做好存檔。

2、由辦公室負(fù)責(zé)寫(xiě)好活動(dòng)總結(jié)，比較活動(dòng)實(shí)際效果與預(yù)期效果，并從中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，如有不足之處，進(jìn)行改進(jìn)。

八、注意事項(xiàng)或相關(guān)要求

１、所邀請(qǐng)嘉賓在比賽或頒獎(jiǎng)儀式等舉行時(shí)因特殊情況不能到來(lái)（要提前考慮到候選人員，及時(shí)通知邀請(qǐng)，另外，對(duì)于理財(cái)專業(yè)人士的邀請(qǐng)一定要確保他能講座或頒獎(jiǎng)儀式舉行時(shí)能夠到來(lái)）

２、對(duì)于已參賽人員在中途退出的情況（要及時(shí)發(fā)現(xiàn)并通知大賽負(fù)責(zé)人，取消其資格）。

３、在頒獎(jiǎng)儀式舉行時(shí)，如果遇到獲獎(jiǎng)選手因某種特殊原因而不能到場(chǎng)的情況（要及時(shí)向大賽負(fù)責(zé)人及主持人通知，并做好相應(yīng)的處理措施）。

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共49頁(yè)，當(dāng)前為第49頁(yè)。４、在舉行講座和頒獎(jiǎng)儀式時(shí)，如果遇到音響或照相機(jī)、攝像機(jī)等設(shè)備損壞情況（由維修人員及時(shí)維修，并作好記錄，同時(shí)換用備用設(shè)備）。

５、如遇到觀眾擾亂賽場(chǎng)秩序，先進(jìn)行警告，如繼續(xù)無(wú)視賽場(chǎng)紀(jì)律，驅(qū)逐出場(chǎng)。

6、宣傳問(wèn)題：充分了解和理解活動(dòng)的相關(guān)信息，充分調(diào)查和了解并利用各種宣傳渠道、宣傳方式、宣傳內(nèi)容等等來(lái)開(kāi)展活動(dòng)的宣傳，充分利用各種手段和方法以及載體實(shí)現(xiàn)活動(dòng)開(kāi)展前、開(kāi)展中以

篇八：理財(cái)規(guī)劃方案16

家庭理財(cái)規(guī)劃書(shū)

十六號(hào)

尊敬的張女士：

您好！

感謝您對(duì)浦發(fā)銀行南昌分行的信任，能為您提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃我們深表榮幸！

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們收入水平逐步提高，每個(gè)人都希望找到適合于自己的投資理財(cái)方式。但是財(cái)富的增長(zhǎng)除了能給我們帶來(lái)快樂(lè)，也帶來(lái)了一點(diǎn)小小的煩惱——怎樣打理生生不息的個(gè)人資財(cái)，花最少的心思和成本來(lái)實(shí)現(xiàn)自己的財(cái)產(chǎn)管理意愿。隨意而為，財(cái)富得不到合理配置和增長(zhǎng)，心痛；盡力而為，缺乏專業(yè)的理財(cái)知識(shí)和全面的信息，頭痛！理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共50頁(yè)，當(dāng)前為第50頁(yè)。浦發(fā)銀行秉著“要發(fā)展，也要理財(cái)；要理財(cái)，更要輕松”的服務(wù)理念，以一流的專業(yè)理財(cái)隊(duì)伍，為您量身打造個(gè)人理財(cái)空間?；谀F(xiàn)在的基本財(cái)務(wù)狀況，結(jié)合您的理財(cái)需求，我們對(duì)您的理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行了專業(yè)規(guī)劃，給出了相應(yīng)的建議。鑒于我們的環(huán)境處于不斷變化之中，我們的規(guī)劃書(shū)僅側(cè)重于當(dāng)前，并對(duì)未來(lái)理財(cái)環(huán)境做出合理的預(yù)期，卻無(wú)法精確預(yù)測(cè)未來(lái)的所有不確定因素，因而僅在近期內(nèi)（1-5年內(nèi)）具有參考價(jià)值。在此，我們誠(chéng)懇地提醒您，每年度檢查您的理財(cái)規(guī)劃。如果您的個(gè)人情況和理財(cái)環(huán)境發(fā)生變化，請(qǐng)隨時(shí)

聯(lián)絡(luò)我們，專家將為您提供連續(xù)服務(wù)，回顧您的理財(cái)規(guī)劃并做出必要調(diào)整。

把您的煩惱交給我們，您將獲得更多輕松！

您的個(gè)人信息我們將嚴(yán)格為您保守秘密！

祝：心怡！

安康！

20XX-8-19

“金豬”媽媽養(yǎng)兒投資家庭理財(cái)計(jì)劃

理財(cái)規(guī)劃書(shū)摘要

在具體分析這個(gè)家庭財(cái)務(wù)狀況和資產(chǎn)分布情況的基礎(chǔ)上，結(jié)合其職業(yè)特點(diǎn)和理財(cái)需求，本人為這個(gè)家庭制定了一份詳實(shí)的理財(cái)規(guī)劃書(shū)，以助其更好的規(guī)劃人生，無(wú)后顧之憂。

理財(cái)原則：

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共51頁(yè)，當(dāng)前為第51頁(yè)。通過(guò)合理的理財(cái)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)家庭夢(mèng)想，成就自由自主自在的人生。

理財(cái)假設(shè)：

通貨膨脹率4%教育增長(zhǎng)率5%房產(chǎn)出租收益率6%股票投資收益率15-25%股票型基金投資收益率10-15%

指數(shù)型基金投資收益率10%左右配置型基金投資收益率8%左右

理財(cái)師背景：

楊小勇，男，32歲。

1)學(xué)歷背景:江西財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)碩士在讀；

2)專業(yè)認(rèn)證:20XX年中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)證“金融理財(cái)師AFP”；20XX年江西財(cái)經(jīng)大學(xué)首批“金融理財(cái)策劃師”；

3)工作經(jīng)驗(yàn):銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)金融理財(cái)師5年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)任上海浦東發(fā)展銀行南昌分行貴賓理財(cái)中心貴賓理財(cái)經(jīng)理；

4)專長(zhǎng):投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、全方位理財(cái)規(guī)劃；

5）保密條款:本規(guī)劃報(bào)告書(shū)將由金融理財(cái)師直接交與客戶，充分溝通討論后協(xié)助客戶執(zhí)行規(guī)劃書(shū)中的建議方案。未經(jīng)客戶書(shū)面許可，金融理財(cái)師不得透漏任何有關(guān)客戶的個(gè)人信息。

第一部分家庭基本情況和目標(biāo)

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共52頁(yè)，當(dāng)前為第52頁(yè)。張紅，是一名準(zhǔn)媽媽，再過(guò)3個(gè)月，小寶寶就要降臨人世了。張紅與朱先生都是1977年出生的，今年正好30歲。結(jié)婚四年有余，希望小生命的誕生能給婚姻生活帶來(lái)更加美好的開(kāi)始。張紅是一名醫(yī)生，稅后月收入20XX元左右。朱先生在一家外企擔(dān)任工程師。

稅后月收入有4000元。以前，日常生活開(kāi)銷每月在2500元左右，但自從張紅懷孕后，家庭支出明顯增加。首先，為了讓張紅工作之余安心照顧肚子里的小寶寶，家里請(qǐng)了個(gè)保姆負(fù)責(zé)打掃衛(wèi)生以及一日三餐等雜務(wù)，工資每月600元。另外張紅從懷孕5個(gè)月開(kāi)始，就報(bào)名參加了孕婦培訓(xùn)班，學(xué)費(fèi)每月200元，加上各項(xiàng)孕檢費(fèi)等零雜，每月平均200元。這樣算來(lái)，這個(gè)準(zhǔn)三口之家每月的生活開(kāi)銷將近3500元。等孩子出生以后，日常開(kāi)支可能還要增加。

在年度性收支方面，張紅的年終獎(jiǎng)金有1萬(wàn)元，先生的獎(jiǎng)金大概在2萬(wàn)元，兩人都買(mǎi)了重大疾病險(xiǎn)，保費(fèi)支出每年有3000元。在張紅懷孕前，每年都要安排一次旅游，費(fèi)用在1萬(wàn)元左右。夫妻倆家都在外地，每年回家過(guò)年都要一筆開(kāi)銷，加上每年一些人情應(yīng)籌開(kāi)銷等這一塊大概要1萬(wàn)元。因此年度性結(jié)余并不是很多。

張紅夫婦現(xiàn)在住的一套房子，是20XX年初為結(jié)婚買(mǎi)的，面積差不多100平方，買(mǎi)的時(shí)候也就25多萬(wàn)元，6萬(wàn)元的首付費(fèi)用是一起出的，之后幾年又陸續(xù)地提前還貸了一部分。理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共53頁(yè)，當(dāng)前為第53頁(yè)?，F(xiàn)在這套房子市值也有近50萬(wàn)元了，就是還有10萬(wàn)元的本金余額沒(méi)還完，現(xiàn)在每個(gè)月月供額度約1500元。

最近一年多，張紅好幾位同事都買(mǎi)了基金，說(shuō)是特別賺錢(qián)，就有些心動(dòng)，想把銀行的定期存款4萬(wàn)元拿出來(lái)買(mǎi)基金，但考慮到這是養(yǎng)孩子的錢(qián)，不知這樣做是否合適？

在家庭保障方面，張紅和先生各買(mǎi)了一份大病保險(xiǎn)，保障額度10萬(wàn)元，保費(fèi)每人每年1500元。不知道這樣的保障是否充足？

小寶寶馬上要出生了，張紅也想給孩子買(mǎi)份保險(xiǎn)，但種類繁多的險(xiǎn)種實(shí)在讓人不知所措，所以想請(qǐng)教專家，新生兒適合買(mǎi)什么種類的保險(xiǎn)？

普通的白領(lǐng)，正常的收入，不多的結(jié)余，增加的開(kāi)銷，房子的按揭貸款尚未還完，孩子出生后的保障等等，這些都是金豬媽媽要考慮的問(wèn)題。

第二部分家庭財(cái)務(wù)狀況分析和診斷

了解分析收支、資產(chǎn)配置的情況是訂立合理理財(cái)目標(biāo)，制定周密可行理財(cái)規(guī)劃的前提，讓我們先來(lái)對(duì)張女士家庭的收支和資產(chǎn)配置情況做一個(gè)比較詳細(xì)的分析。

一、家庭收支情況

每月收支狀況（單位：元）

年度收支狀況（單位：元）

以上數(shù)據(jù)反映張女士家庭支出比例偏大，家庭結(jié)余不理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共54頁(yè)，當(dāng)前為第54頁(yè)。足。面對(duì)家庭即將誕生的小寶寶，家庭金融資產(chǎn)儲(chǔ)備明顯不足。要使家庭理財(cái)成功，就需做好家庭的“開(kāi)源”和“截流”工作。目前家庭收入過(guò)于單一,除了工資收入外,家庭幾乎沒(méi)有其他的理財(cái)收入的,建議家庭在以后的生活中開(kāi)辟新的理財(cái)收入，增加金融投資。但在當(dāng)前收入無(wú)法提升的情況下，我們建議張女士對(duì)家庭日常開(kāi)支進(jìn)行手工記帳，并以此做為根據(jù)，適當(dāng)減少一些不必要的開(kāi)支。

二、家庭資產(chǎn)情況

家庭資產(chǎn)負(fù)債情況（單位：萬(wàn)元）

從圖表可以看出這個(gè)家庭的資產(chǎn)構(gòu)成是相當(dāng)單一的，除自用房產(chǎn)外所有的資產(chǎn)配置統(tǒng)統(tǒng)為銀行存款。在這樣一個(gè)負(fù)利率的時(shí)代，這樣的資產(chǎn)配置顯然不是很合理。建議做一下金融資產(chǎn)的組合配置，在分散風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)可以獲得一個(gè)比較高的金融理財(cái)收益。

三、全家保險(xiǎn)狀況（單位：萬(wàn)元）

夠。張女士因?yàn)樵卺t(yī)院工作，所以社保方面比較全面。而朱先生作為未來(lái)三口之家的經(jīng)濟(jì)支柱，保障就顯得太單薄，而且外企的工作壓力一般會(huì)比較大，在這個(gè)年齡，朱先生也會(huì)投入更多的時(shí)間和精力來(lái)穩(wěn)定并且創(chuàng)造更多的價(jià)值，以至于健康方面會(huì)有很大的透支。另外，夫妻雙方還要贍養(yǎng)父母，所以一定要為朱先生補(bǔ)充足夠的保險(xiǎn)。

四、財(cái)務(wù)比率分析

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共55頁(yè)，當(dāng)前為第55頁(yè)。首先，看一下張女士家庭量化指標(biāo)：

篇九：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)方案

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)方案

(全職太太理財(cái)計(jì)劃)

目錄

理財(cái)規(guī)劃聲明.........................................................................................................................3

一、方案概要.........................................................................................................................6

案例簡(jiǎn)介.......................................................................................................................6詳細(xì)資料.......................................................................................................................6相關(guān)參數(shù)及假設(shè)設(shè)定.............................................................................................8

理財(cái)規(guī)劃策劃書(shū)全文共56頁(yè)，當(dāng)前為第56頁(yè)。二、現(xiàn)狀分析.........................................................................................................................9

資產(chǎn)負(fù)債分析..........................................................................................................11月現(xiàn)金流量分析..........................................................................................