反洗錢技能考試練習(xí)題及答案9-2023-背題版

試題說明

本套試題共包括1套試卷

每題均顯示答案和解析

反洗錢技能考試練習(xí)題及答案9(500題)

反洗錢技能考試練習(xí)題及答案9

L［單選題］按照行業(yè)慣例，大型銀行通常采用()以滿足多項(xiàng)匯報(bào)要求。

A)單線匯報(bào)

B)雙線匯報(bào)

C)直接匯報(bào)

D)間接匯報(bào)

答案:B

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2.［單選題］對公客戶異地開立賬戶，要堅(jiān)持()原則。

A)公開

B)自愿

0審慎

D)公平

答案:C

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3.［單選題］《反洗錢監(jiān)管通知書》應(yīng)當(dāng)提前()送達(dá)被談話機(jī)構(gòu)，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、

時(shí)間地點(diǎn)等事項(xiàng)。

A)2個(gè)工作日

B)B.3個(gè)工作日

OC.5個(gè)工作日

D)D.10個(gè)工作日

答案:A

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4.［單選題］根據(jù)《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》規(guī)定，總會計(jì)師由具有()以上專業(yè)技術(shù)資格的人員擔(dān)任。

A)高級會計(jì)師

B)B.會計(jì)師

C)C.助理會計(jì)師

D)D.注冊會計(jì)師

答案:B

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5.［單選題］農(nóng)發(fā)行專項(xiàng)建設(shè)基金資金轉(zhuǎn)入法定代表人、股東或受益所有人及其配偶子女等關(guān)系密切

人個(gè)人賬戶，屬于（）。

A）大額交易

B）B.可疑交易

C）C.異常交易

D）D.往來交易

答案:C

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6.［單選題］《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)

（）,需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。

A）金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的大額交易活動

B）金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的大額現(xiàn)金交易活動

C）金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的異常資金交易活動

D）金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動

答案:D

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7.［單選題］下列說法正確的是（）o

A）客戶身份識別是一個(gè)持續(xù)的過程

B）客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢專門的法律規(guī)定中

C）客戶身份識別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成

D）客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始

答案:A

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8.［單選題］客戶變更股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營范圍的，實(shí)際控制人或受益人變動的，注冊資金發(fā)生較大變化

,增加或減少幅度超過（）的等情形，應(yīng)對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新評級。

A）20%

B）B.25%

C）C.50%

D）D.100%

答案:C

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9.［單選題］出現(xiàn)以下哪種情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報(bào)告（）

A）對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息

B）對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人身份證件號碼或其他相關(guān)替代

性信息

C）對向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息

D）對向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息

答案:A

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10.［單選題］金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接

到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A）24小時(shí)

B）48小時(shí)

C72小時(shí)

D）12小時(shí)

答案：B

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1L［單選題］農(nóng)商銀行對客戶異常交易按照本行可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，應(yīng)及

時(shí)通過反洗錢系統(tǒng)提交可疑交易報(bào)告，由。轉(zhuǎn)報(bào)中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A）省聯(lián)社

B）農(nóng)商行

C）客戶

D）人民銀行

答案:A

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12.［單選題］《中華人民共和國反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部。：

A）反洗錢義務(wù)法

B）反洗錢預(yù)防法

C）反洗錢專門法

D）反洗錢行為法

答案:D

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13.［單選題］總行（）負(fù)責(zé)提出監(jiān)控名單篩查軟件和相關(guān)服務(wù)的采購申請。

A）客戶部門

B）運(yùn)營管理部

C）科技部門

D）業(yè)務(wù)部門

答案:C

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14.［單選題］（）負(fù)責(zé)反洗錢系統(tǒng)建設(shè)的技術(shù)規(guī)劃；反洗錢系統(tǒng)項(xiàng)目開發(fā)、優(yōu)化、升級；反洗錢系統(tǒng)

運(yùn)行維護(hù)；大額交易和可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)的采集加工；可疑交易監(jiān)測模型的研發(fā)、優(yōu)化；配合開展

反洗錢系統(tǒng)試運(yùn)行、推廣和培訓(xùn)工作。

A）總行科技與產(chǎn)品管理局

B）總行研發(fā)中心

C）總行數(shù)據(jù)中心

D）總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部

答案:B

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15.［單選題］客戶持本人在工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)

生的大額交易，應(yīng)由誰報(bào)告？（）

A）工商銀行總行

B）工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部

C）建設(shè)銀行總行

D）建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行

答案:B

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16.［單選題］中資代理行洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類工作由（）牽頭負(fù)責(zé)組織實(shí)施。

A）總行國際金融部

B）總行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部

C）總行反洗錢主管部門

D）總行相關(guān)業(yè)務(wù)部門

答案：B

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17.［單選題］加強(qiáng)型盡職調(diào)查應(yīng)由（）開展。

A）反洗錢報(bào)告員

B）運(yùn)營主管

C）營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D）客戶經(jīng)理

答案:D

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18.［單選題］反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞（）所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢

活動。（）

A）走私犯罪、毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪

B）B.貪污賄賂犯罪

C）C.破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪

D）D.以上皆是

答案:D

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19.［單選題］總行或一級分行反洗錢主管部門應(yīng)及時(shí)對可以交易報(bào)告進(jìn)行審核后向中國反洗錢監(jiān)測分

析中心報(bào)送，同時(shí)以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。同時(shí)應(yīng)當(dāng)及

時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)報(bào)告，依法配合立案偵查，協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)依法采取（）等措施。

A）查詢

B）扣押

C）凍結(jié)

D）以上皆是

答案:D

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20.［單選題］當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是。。

A）金融機(jī)構(gòu)

B）特定非金融機(jī)構(gòu)

C）金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)

D）金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)

答案:C

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21.［單選題］金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）。

A）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B）中國人民銀行

C）中國反洗錢監(jiān)測中心

D）中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)

答案:B

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22.［單選題］銀發(fā)（2017）235號文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資

料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的身份識別

A）法人

B）非自然人

0自然人

D）個(gè)體

答案:B

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23.［單選題］中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)完成反洗錢分類評級初評后，向法人金融機(jī)構(gòu)反饋。法人金

融機(jī)構(gòu)對指標(biāo)評價(jià)、計(jì)分情況或初評分?jǐn)?shù)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到反饋之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，提出

申辯意見。

A）3

B）5

C）10

D）30

答案:C

解析：

24.［單選題］根據(jù)《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》規(guī)定，會計(jì)工作交接過程中，發(fā)現(xiàn)庫存現(xiàn)金、有價(jià)證券與會

計(jì)帳簿記錄不一致時(shí)，（）必須限期查清。

A）單位領(lǐng)導(dǎo)人

B）B.移交人員

0C.接替人員

D）D.監(jiān)交人員

答案:B

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25.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（）恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測。

A）中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單

B）聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單

C）中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單

D）以上都是

答案:D

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26.［單選題］金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀男畔⒉灰欢òǎǎ?/p>

A）匯款人姓名或者名稱

B）匯款人賬號

C）匯款人住所

D）收款人姓名

答案:B

解析：

27.［單選題］反洗錢交易報(bào)告制度中不包括：（）

A）大額交易報(bào)告制度

B）可疑交易報(bào)告制度

C）可疑線索移送制度

D）交易報(bào)告免責(zé)條款

答案:C

解析：

28.［單選題］（）應(yīng)當(dāng)對原始憑證進(jìn)行審核和監(jiān)督。

A）單位負(fù)責(zé)人

B）B.會計(jì)機(jī)構(gòu)、會計(jì)人員

0C.會計(jì)主管人員

D）D.會計(jì)經(jīng)理

答案:B

解析：

29.［單選題］銀行為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。

A）接受人姓名或者名稱

B)接受人賬號

C)接受人身份證

D)境外機(jī)構(gòu)所在地名稱

答案:D

解析：

30.［單選題］任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向。舉報(bào)。

A)銀監(jiān)局

B)B.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)

OC.信訪局

D)D.人民政府

答案:B

解析：

31.［單選題］各單位的會計(jì)機(jī)構(gòu)、會計(jì)人員應(yīng)當(dāng)對單位制定的。、財(cái)務(wù)計(jì)劃、經(jīng)濟(jì)計(jì)劃、業(yè)務(wù)計(jì)劃

的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。

A)決算

B)B.預(yù)算

C)C.經(jīng)營計(jì)劃

D)D.利潤計(jì)劃

答案:B

解析：

32.［單選題］對于反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測內(nèi)，發(fā)現(xiàn)對有合理理由懷疑客戶或者其

交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)于O向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)

告。

A)下一工作日

B)當(dāng)日

C)次日

D)二個(gè)工作日

答案:B

解析：

33.［單選題］網(wǎng)點(diǎn)在受理借記卡密碼掛失后當(dāng)場不能核實(shí)持卡人身份的，應(yīng)在()內(nèi)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)后

為其辦理。

A)3日

B)5日

07日

D)10日

答案:C

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34.［單選題］對代理行退回業(yè)務(wù)，運(yùn)營管理部（）報(bào)送總分行合規(guī)部門和業(yè)務(wù)主管部門，并根據(jù)合規(guī)

部門和業(yè)務(wù)主管部門意見及時(shí)調(diào)整賬戶風(fēng)險(xiǎn)級別。

A）按日

B）按月

C）按季

D）按年

答案:B

解析：

35.［單選題］客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行、

ATM機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行哪些措施，錯誤的是（）。

A）嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施

B）采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段

C）強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。

D）延長對該類客戶的客戶身份資料更新周期

答案:D

解析：

36.［單選題］金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法（《中華人民

共和國反洗錢法》）要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的

，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（是否指明具體的法律？）

A）客戶單位

B）第三方

C）金融機(jī)構(gòu)

D）第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)

答案:C

解析：

37.［單選題］按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列有關(guān)大額交易報(bào)告豁免表述

正確的是（）O

A）交易雙方都必須是國家權(quán)力機(jī)關(guān)的可以豁免

B）黨的機(jī)關(guān)下屬的企事業(yè)單位的大額交易可以豁免

C）人民解放軍、武警部隊(duì)的大額交易不能豁免

D）交易一方為司法機(jī)關(guān)的交易可以豁免

答案:D

解析：

38.［單選題］根據(jù)《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》規(guī)定，各單位對外報(bào)送的會計(jì)報(bào)表格式由（）統(tǒng)一規(guī)定、

A）單位主管部門

B）B.省級財(cái)政部門

C）C.縣級財(cái)政部門

D）D.財(cái)政部

答案：D

解析：

39.［單選題］下列()機(jī)構(gòu)具有對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢調(diào)查權(quán)

A)銀監(jiān)會

B)中國人民銀行總部

C)中國人民銀行及其各級派駐機(jī)構(gòu)

D)中國人民銀行及其省一級派駐機(jī)構(gòu)

答案：D

解析：

40.［單選題］下列各項(xiàng)，不屬于單位內(nèi)部會計(jì)管理體系內(nèi)容的是()o

A)單位領(lǐng)導(dǎo)人、總會計(jì)師對會計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)

B)B.會計(jì)部門及其會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、會計(jì)主管人員的職責(zé)、權(quán)限

C)C.各會計(jì)工作崗位的人員和具體分工

D)D.會計(jì)核算的組織形式

答案:C

解析：

41.［單選題］代理行股東背景或股權(quán)結(jié)構(gòu)可按照()由低到高依次確定風(fēng)險(xiǎn)程度。①中央政府出資或

控股②地方政府出資或控股③非政府出資或控股④難以獲知股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)

A)①②③④

B)④③②①

C)①②④③

D)②①③④

答案:A

解析：

42.［單選題］根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列()交易，如未發(fā)現(xiàn)該交

易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。

A)定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金

融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。

B)活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶

內(nèi)的定期存款

C)定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶

內(nèi)的活期存款。

D)定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

答案:B

解析：

43.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起()個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。

A)15

B）B.25

C）C.5

D）D.30

答案:C

解析：

44.［單選題］（）信息主要是指與逃稅活動相關(guān)的信息。

A）反洗錢類

B）反恐怖融資類

C）反逃稅類

D）制裁合規(guī)類

答案:C

解析：

45.［單選題］會計(jì)機(jī)構(gòu)、會計(jì)人員對指使、強(qiáng)令編造、篡改財(cái)務(wù)報(bào)告行為，應(yīng)當(dāng)制止和糾正；制止和

糾正無效的，應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告，請求處理。

A）上級主管單位

B）B.單位負(fù)責(zé)人

OC.會計(jì)主管

D）D.主管單位

答案:A

解析：

46.［單選題］對公客戶的股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)異常復(fù)雜情況不包括（）。

A）股權(quán)回購

B）交叉持股

C）關(guān)聯(lián)交易

D）循環(huán)出資

答案:A

解析：

47.［單選題］關(guān)于金融機(jī)構(gòu)保密義務(wù)以下說法正確的是（）。

A）對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)必須絕對保密

B）對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)不得以任何形式對外

提供

C）對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)

提供

D）對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以依法對外提供

答案:D

解析：

48.［單選題］對于法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)審核授

權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員（）等措施，核實(shí)確認(rèn)授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員為授權(quán)單位工作人員。

A）身份證

B）B.駕駛證

0C.戶口簿

D）D.工作證件

答案:D

解析：

49.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將大額和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自

生成之日起至少保存（）年。

A）1

B）3

C）5

D）10

答案:C

解析：

50.［單選題］金融行動特別工作組秘書處設(shè)在（）。

A）法國巴黎

B）英國倫敦

C）美國華盛頓

D）日本東京

答案:A

解析：

51.［單選題］金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動，這三項(xiàng)措施不包括：（）

A）建立客戶身份識別制度

B）客戶身份資料交易記錄保存制度

C）持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D）大額交易和可疑交易報(bào)告制度

答案:C

解析：

52.［單選題］辦理跟單托收業(yè)務(wù)的客戶CCS等級分類不得為：（）

A）禁止類

B）高風(fēng)險(xiǎn)類

C）禁止類和高風(fēng)險(xiǎn)類

D）關(guān)注類

答案:A

解析：

53.［單選題］涉及歐盟、英國財(cái)政部等其他境外機(jī)構(gòu)駐在地政府發(fā)布的制裁名單的業(yè)務(wù)管控，對于未

使用制裁政策發(fā)布國的貨幣，且背景交易、資金清算和單據(jù)寄送未經(jīng)過政策發(fā)布國及其控股銀行、

法人、個(gè)人等的交易，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)填寫（）,提交一級分行內(nèi)控合規(guī)部門商國際金融部和公司業(yè)務(wù)

部或個(gè)人金融部等部門審核同意后，可開展業(yè)務(wù)。

A）跨境業(yè)務(wù)合規(guī)信息查詢單

B）涉及有關(guān)制裁名單業(yè)務(wù)審批表

C）制裁名單監(jiān)測預(yù)警業(yè)務(wù)人員審核處理單

D）盡職調(diào)查信息表

答案:B

解析：

54.［單選題］未完成轄內(nèi)存量客戶排查工作的業(yè)務(wù)經(jīng)辦行和業(yè)務(wù)、客戶主管部門，應(yīng)于。前，向分

行報(bào)送《存量客戶排查情況統(tǒng)計(jì)表》和《客戶身份識別完成進(jìn)度表》，直至完成全部識別工作。

A）每月1日

B）每月5日

C）每月10日

D）每月15日

答案:A

解析：

55.［單選題］根據(jù)《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》規(guī)定，會計(jì)人員違反職業(yè)道德的，由（）進(jìn)行處理。

A）財(cái)政部門

B）B.業(yè)務(wù)主管部門

OC.公安局

D）D.所在單位

答案：D

解析：

56.［單選題］由（）負(fù)責(zé)對制裁名單監(jiān)測系統(tǒng)產(chǎn)生的預(yù)警，開展相關(guān)客戶及交易的盡職調(diào)查，進(jìn)行雙

人審核，甄別真實(shí)命中和系統(tǒng)誤報(bào)

A）內(nèi)控合規(guī)部

B）反洗錢中心

C）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)

D）業(yè)務(wù)主管部門

答案:C

解析：

57.［單選題］下列各項(xiàng)，不屬于單位計(jì)量驗(yàn)收制度內(nèi)容的是。。

A）定額管理的范圍

B）B.計(jì)量檢測手段和方法

C）C.計(jì)量驗(yàn)收管理的要求

D）D.計(jì)量驗(yàn)收人員的責(zé)任和獎懲辦法

答案:A

解析:

58.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視人民銀行在約見談話中提出的意見、建議以及。的詢問事項(xiàng)，認(rèn)

真組織落實(shí)，并將落實(shí)情況以書面形式及時(shí)報(bào)告人民銀行。

A）《行政處罰決定書》

B）《約見談話記錄》

0《反洗錢工作質(zhì)詢通知書》

D）《反洗錢約談通知書》

答案:C

解析：

59.［單選題］洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示由一級分行（）做出處置決策。

A）網(wǎng)絡(luò)金融部

B）內(nèi)控合規(guī)部

C）財(cái)會運(yùn)營部

D）運(yùn)營管理部

答案:A

解析：

60.［單選題］下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（）o

A）客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C）為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識

別系統(tǒng)

D）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級不變

答案:D

解析：

61.［單選題］對于納入海運(yùn)費(fèi)項(xiàng)下匯出匯款業(yè)務(wù)及貨物貿(mào)易項(xiàng)下涉及特定國家/地區(qū)的匯款業(yè)務(wù)名單

制管理的優(yōu)質(zhì)客戶，需滿足年度進(jìn)出口額等值（）美元（含）以上：

A）500萬

B）1000萬

C2000萬

D）3000萬

答案：B

解析：

62.［單選題］中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員

,詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄，（）確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章。

A）中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員

B）被詢問人

C）單位負(fù)責(zé)人

D）部門負(fù)責(zé)人

答案:B

解析：

63.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。

A）存款

B）客戶身份

C）客戶交易

D）大額交易

答案:B

解析：

64.［單選題］本行制裁合規(guī)管理框架包括制定風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)選擇要求，開展制裁風(fēng)險(xiǎn)評估，建立名

單監(jiān)測系統(tǒng)，開展監(jiān)控名單管理，采用（）的方式，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別和控制，建立預(yù)警處理、風(fēng)險(xiǎn)審

批流程，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置與報(bào)告，培訓(xùn)等。

A）名單篩查

B）盡職調(diào)查

C）名單篩查和盡職調(diào)查等非篩查控制手段相結(jié)合

D）名單篩查和盡職調(diào)查擇一

答案:C

解析：

65.［單選題］金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；，情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國反洗

錢法》處（）罰款。

A）10萬元以上20萬元以下

B）20萬元以上50萬元以下

050萬元以上200萬元以下

D）50萬元以上500萬元以下

答案：B

解析：

66.［單選題］中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)完成初評后向法人金融機(jī)構(gòu)反饋指標(biāo)評價(jià)、計(jì)分情況和初評

分?jǐn)?shù)。法人金融機(jī)構(gòu)對指標(biāo)評價(jià)、計(jì)分情況或初評分?jǐn)?shù)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到反饋之日起（）個(gè)工

作日內(nèi)，提出由單位反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)的陳述和申辯意見。逾期未提出陳述和申辯意

見的，視為無異議。

A）5

B）8

C）10

D）15

答案:C

解析：

67.［單選題］建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（）。

A）符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B）符合接受外部監(jiān)管要求

C）是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D）是參與國際競爭的唯一要求

答案:D

解析：

68.［單選題］董事會可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會履行其洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。（）負(fù)責(zé)向董事

會提供洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見。

A）高級管理層

B）反洗錢專職崗

C）業(yè)務(wù)部門

D）專業(yè)委員會

答案:D

解析：

69.［單選題］金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度。

A）實(shí)質(zhì)重于形式

B）風(fēng)險(xiǎn)為本

C）合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

D）統(tǒng)籌兼顧

答案:B

解析：

70.［單選題］金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、

票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)

行（）。

A）登記

B）核對并登記

C）核對

D）核對或登記

答案:B

解析：

71.［單選題］國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審

查新機(jī)構(gòu)（）內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。

A）反假幣

B）反洗錢

C）貸款審批

D）反恐怖融資

答案:B

解析:

72.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立。的反洗錢崗位，配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作

,并提供必要的資源保障和信息支持。

A）專職

B）兼職

C）專職或兼職

D）專職和兼職

答案:A

解析：

73.［單選題］根據(jù)屬地管理、分級控制的原則，明確人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告要求，實(shí)現(xiàn)（）報(bào)送

O

A）一對二

B）集中

0一對一

D）多對一

答案:C

解析：

74.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)條線之外

指定專門部門具體承擔(dān)對境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。

A）董事會

B）監(jiān)事會

C）股東大會

D）高級管理層

答案:D

解析：

75.［單選題］《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）

A）“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”

B）“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”

0”各司其職、各負(fù)其責(zé)”

D）“人民銀行主管、多部門配合”

答案:D

解析：

76.［單選題］本行各級機(jī)構(gòu)按照《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的路徑和方

式，依法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易和可疑交易報(bào)告，并接受（）的監(jiān)督、檢查。

A）中國人民銀行

B）中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

C）中國農(nóng)業(yè)銀行

D）銀監(jiān)會

答案:B

解析：

77.［單選題］各級行應(yīng)按照（）原則，對不同風(fēng)險(xiǎn)等級的客戶采取差異化的客戶管理策略和風(fēng)險(xiǎn)防

控措施。

A）依法合規(guī)

B）B.風(fēng)險(xiǎn)為本

C）C.勤勉盡責(zé)

D）D.實(shí)質(zhì)重于形式

答案:B

解析：

78.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的

原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了

解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的（）0

A）控制人

B）法人

C）受益人

D）實(shí)際受益人

答案:D

解析：

79.［單選題］。是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。

A）了解你的客戶

B）大額交易報(bào)告

C）可疑交易分析

D）與司法機(jī)關(guān)全面合作

答案:A

解析：

80.［單選題］《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令第3號）規(guī)定，當(dāng)日

單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的現(xiàn)金繳款、現(xiàn)

金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)提交大額交易報(bào)告。

A）20、1

B）20、5

05、1

D）50.1

答案:C

解析：

81.［單選題］已判決案件的相關(guān)資料屬于（）保存的反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案。

A）永久

B）長期

C）短期

D）臨時(shí)

答案:A

解析：

82.［單選題］合伙企業(yè)擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人是判定合伙企業(yè)受益所有人的基本方法。不存

在擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人的，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以參照（）受益所有人標(biāo)準(zhǔn)判定合伙企業(yè)的受益所

有人。

A）公司

B）基金

C）信托

D）同類型合伙企業(yè)

答案:A

解析：

83.［單選題］對有合理理由認(rèn)為客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級與實(shí)際情況不符的或上級機(jī)構(gòu)認(rèn)為理由不充分的

，由（）負(fù)責(zé)發(fā)起客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)整。

A）營業(yè)機(jī)構(gòu)

B）B.二級分行

C）C.省級分行

D）D.總行

答案:A

解析：

84.［單選題］各級機(jī)構(gòu)一旦確定本機(jī)構(gòu)的客戶和業(yè)務(wù)涉及洗錢及制裁風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)立即啟動風(fēng)險(xiǎn)后續(xù)控制

流程，對相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)客戶和業(yè)務(wù)采取多種有效后續(xù)控制措施，確保本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)可控。

A）及時(shí)處置原則

B）化解風(fēng)險(xiǎn)原則

C）全面覆蓋原則

D）動態(tài)管理原則

答案:A

解析：

85.［單選題］中國反洗錢監(jiān)測分析中心根據(jù)工作需要，在（）市設(shè)立分中心，作為派出機(jī)構(gòu)開展工

作。

A）北京和上海

B）上海和天津

C）上海和廣州

D）上海和深圳

答案:D

解析：

86.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全（）制度

A）大額交易

B）反洗錢內(nèi)部控制

C）現(xiàn)金交易

D）資金結(jié)算

答案：B

解析：

87.［單選題］對發(fā)現(xiàn)。交易線索或防范、遏止相關(guān)犯罪行為有突出貢獻(xiàn)的單位和個(gè)人，應(yīng)給予表彰

、獎勵。

A）一般可疑

B）輕微可疑

C）重點(diǎn)可疑

D）重大可疑

答案:D

解析：

88.［單選題］將清洗過的贓款通過化整為零、”螞蟻搬家式”的方法轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無明顯聯(lián)系的

組織或個(gè)人的賬戶中，這是洗錢的（）階段。

A）犯罪階段

B）放置階段

C）離析階段

D）融合階段

答案:D

解析：

89.［單選題］國務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織和恐怖分子名單客戶，以及聯(lián)合國安理會決

議列示的制裁類組織和個(gè)人名單客戶，其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)劃分為（）O

A）禁止類

B）高風(fēng)險(xiǎn)

C）中風(fēng)險(xiǎn)

D）中低風(fēng)險(xiǎn)

答案:A

解析：

90.［單選題］客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的是：（）

A）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識別的唯一做法

B）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

答案:B

解析：

91.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的（），配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并

提供必要的資源保障和信息支持。

A）反洗錢部門

B）反洗錢機(jī)構(gòu)

C）反洗錢小組

D）反洗錢崗位

答案:D

解析：

92.［單選題］境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)可參照《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法

》，在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，制定相應(yīng)的對公客戶身份識別與盡職調(diào)查制度

,并向（）備案。

A）中國人民銀行

B）總行

C）一級分行

D）二級分行

答案:B

解析：

93.［單選題］反洗錢國家秘密和商業(yè)秘密信息形成后，其草稿、手稿和制作中產(chǎn)生的廢件應(yīng)按照（）

規(guī)定予以銷毀。

A）反洗錢信息管理

B）保密管理

C）檔案管理

D）內(nèi)外部信息管理

答案:B

解析：

94.［單選題］關(guān)于盡職責(zé)任，以下說法錯誤的是：（）

A）盡職責(zé)任是法律對義務(wù)主體反洗錢職責(zé)作出的兜底性規(guī)定

B）盡職責(zé)任是具有彈性的規(guī)定，而非強(qiáng)制性法定義務(wù)

C）盡職責(zé)任要求金融機(jī)構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責(zé)，

D）盡職責(zé)任可作為監(jiān)管部門衡量金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)的尺度和標(biāo)準(zhǔn)

答案:B

解析：

95.［單選題］辦理海運(yùn)費(fèi)及船舶修理費(fèi)項(xiàng)下的匯款業(yè)務(wù)時(shí)，對于運(yùn)輸公司、裝貨港、卸貨港、轉(zhuǎn)運(yùn)港

（如有）、途經(jīng)港口（如有）、船只等相關(guān)要素需進(jìn)行（）0

A）系統(tǒng)自動篩查

B）制裁名單手工篩查

C）信息登記上報(bào)

D）加強(qiáng)型盡調(diào)

答案:B

解析：

96.［單選題］跨境業(yè)務(wù)審核資料包括但不限于：（）等。

A）法人身份證、營業(yè)執(zhí)照

B）開戶資料、身份證件

C）跨境交易明細(xì)

D）合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)單、運(yùn)輸單、倉單、提單

答案:D

解析：

97.［單選題］既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）

A）大額交易報(bào)告

B）可疑交易報(bào)告

C）大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

D）綜合報(bào)告

答案:C

解析：

98.［單選題］涉及特定國家/地區(qū)對公跨境匯款業(yè)務(wù)，針對資本/其他項(xiàng)下收付匯業(yè)務(wù)，除業(yè)務(wù)申請書

及監(jiān)管要求的相關(guān)材料外，經(jīng)辦行還應(yīng)要求客戶同時(shí)提交OO

A）《未涉及國際經(jīng)濟(jì)制裁承諾函》

B）合同

C）發(fā)票

D）項(xiàng)目文件及相關(guān)資料

答案:D

解析：

99.［單選題］（）信息主要是指與毒品、黑社會性質(zhì)組織、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金

融詐騙犯罪等相關(guān)的信息。

A）反洗錢類

B）反恐怖融資類

C）反逃稅類

D）制裁合規(guī)類

答案:A

解析：

100.［單選題］我國打擊洗錢犯罪的法律是（）o

A）《中華人民共和國刑法》

B）《中華人民共和國反洗錢法》

0《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

D）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

答案:A

解析：

101.［單選題］義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識別制度，加強(qiáng)受益所有人身份識

別工作與（）工作的有效銜接。

A）客戶分類管理

B）交易監(jiān)測分析

C）反洗錢名單監(jiān)控

D）以上都是

答案:D

解析：

102.［單選題］我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是（）o

A）十年有期徒刑

B）七年有期徒刑

C）五年有期徒刑

D）十五年有期徒刑

答案：A

解析：

103.［單選題］以下經(jīng)營行職責(zé)中，說法不正確的是（）。

A）對于系統(tǒng)未能提取的大額交易和可疑交易，由營業(yè)機(jī)構(gòu)識別并發(fā)起上報(bào)。

B）落實(shí)客戶身份識別及客戶身份資料留存工作，規(guī)范識別客戶身份，完善保存客戶身份資料和交易

記錄，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

C）不承擔(dān)《反洗錢客戶盡職調(diào)查表》復(fù)核職責(zé)。

D）對于新增與到期的“白名單”客戶，由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢客戶白名單審批

表》后，交支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門審核。

答案:C

解析：

104.［單選題］金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定

風(fēng)險(xiǎn)要素：（）

A）信用

B）地域

C）業(yè)務(wù)

D）行業(yè)

答案:A

解析：

105.［單選題］被發(fā)現(xiàn)存在反洗錢問題的機(jī)構(gòu)為（）機(jī)構(gòu)。

A）問題歸屬機(jī)構(gòu)

B）行動責(zé)任機(jī)構(gòu)

C）主辦部門

D）協(xié)辦部門

答案:A

解析：

106.［單選題］《反洗錢法》的立法宗旨是為了（）

A）預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

B）打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

C）預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

D）預(yù)防或打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

答案:A

解析：

107.［單選題］金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）

A）客戶身份識別

B）大額和可疑交易報(bào)告

C）可疑交易的分析

D）與司法機(jī)關(guān)全面合作

答案:A

解析：

108.［單選題］金融機(jī)構(gòu)（）和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指

定的機(jī)構(gòu)。

A）更名

B）遷址

C）破產(chǎn)

D）倒閉

答案:C

解析：

109.［單選題］對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級高低，在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級后的

O內(nèi)，至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。

A）半年

B）一年

C）二年

D）三年

答案：D

解析：

110.［單選題］根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可

疑交易的報(bào)告工作由（）的農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)。

A）客戶信息隸屬

B）客戶賬戶開戶

C）客戶發(fā)生交易

D）客戶信息建檔

答案:A

解析：

111.［單選題］對直接確定為低風(fēng)險(xiǎn)客戶的金融資產(chǎn)凈值超過（）人民幣標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)

行重新評級。

A）20萬元

B）B.50萬元

C）C.100萬元

D）D.200萬元

答案:B

解析：

112.［單選題］負(fù)責(zé)紐約分行反洗錢和0FAC的關(guān)鍵人員，如紐約分行首席合規(guī)官、首席反洗錢官和總

經(jīng)理之間應(yīng)至少（）舉行一次常規(guī)會議。

A）每周

B）每旬

C）每月

D）每季

答案:C

解析：

113.［單選題］不涉及制裁國家和地區(qū)且不符合十四條情形的持有中國政府頒發(fā)的外國人永久居留身

份證的外籍人士，辦理開立賬戶、關(guān)鍵信息變更業(yè)務(wù)時(shí)由O審批

A）總行

B）分行

C）經(jīng)營行

D）網(wǎng)點(diǎn)

答案:D

解析：

114.［單選題］（）對本單位的經(jīng)濟(jì)活動進(jìn)行會計(jì)監(jiān)督。

A）單位負(fù)責(zé)人

B）B.各單位的會計(jì)機(jī)構(gòu)、會計(jì)人員

C）C.會計(jì)主管人員

D）D.會計(jì)人員

答案：B

解析：

115.［單選題］對公高風(fēng)險(xiǎn)等級客戶辦理開立新賬戶等業(yè)務(wù)時(shí)，由開立賬戶機(jī)構(gòu)的（）審批。

A）總行業(yè)務(wù)部門

B）上一級管理行相應(yīng)業(yè)務(wù)主管部門

C）運(yùn)營管理部

D）內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部

答案：B

解析：

116.［單選題］客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。

A）收單機(jī)構(gòu)

B）金融機(jī)構(gòu)

C）辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

D）客戶

答案:A

解析：

117.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的交易目的

和（），有效識別交易的受益人。

A）交易對象

B）交易性質(zhì)

C）交易資金來源

D）交易的真實(shí)性

答案:B

解析：

118.［單選題］制定內(nèi)部會計(jì)管理制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）o

A）體現(xiàn)本單位的生產(chǎn)經(jīng)營、業(yè)務(wù)管理的特點(diǎn)和要求

B）B.不定期檢查執(zhí)行情況

C）C.科學(xué)、合理，便于操作和執(zhí)行

D）D.執(zhí)行法律、法規(guī)和國家統(tǒng)一的財(cái)務(wù)會計(jì)制

答案:B

解析：

119.［單選題］關(guān)于銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利，下列表述錯誤的是（）。

A）調(diào)查人員違反規(guī)定程序時(shí)，銀行無權(quán)拒絕調(diào)查

B）核對、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利

C）逾期自動解除被凍結(jié)賬戶的權(quán)利

D）清點(diǎn)及封存反洗錢調(diào)查資料清單的權(quán)利

答案:A

解析：

120.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視人民銀行在約見談話中提出的意見、建議以及（）的詢問事項(xiàng)

,認(rèn)真組織落實(shí)，并將落實(shí)情況以書面形式及時(shí)報(bào)告人民銀行。

A）《反洗錢工作質(zhì)詢通知書》

B）《中國人民銀行呼和浩特中心支行反洗錢工作約見談話記錄》

0《反洗錢工作質(zhì)詢通知書》

D）《反洗錢約談通知書》

答案：D

解析：

121.［單選題］“對洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的客戶應(yīng)采取強(qiáng)化的反洗錢措施,對洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的客戶可采取簡化

的反洗錢措施。”上述符合客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類原則中的哪一原則？（）

A）風(fēng)險(xiǎn)為本

B）審慎均衡

C）差別管理

D）全面覆蓋

答案:C

解析：

122.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。如

發(fā)生突發(fā)情況或者應(yīng)當(dāng)關(guān)注的情況的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）評估和完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。

A）定期、及時(shí)

B）及時(shí)、定期

C）定期、定期

D）及時(shí)、及時(shí)

答案:A

解析：

123.［單選題］客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民

幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原

件，核對（）的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)（）的身份。

A）A.投保人，被保險(xiǎn)人

B）B.被保險(xiǎn)人，退保申請人

C）C.退保申請人，申請人

D）D.投保人，申請人

答案:C

解析：

124.［單選題］會計(jì)機(jī)構(gòu)、會計(jì)人員應(yīng)當(dāng)對實(shí)物、款項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督，督促建立并嚴(yán)格執(zhí)行（）制度。

A）資產(chǎn)管理制度

B）B.財(cái)產(chǎn)清查制度

c）c.內(nèi)部監(jiān)管制度

D）D.財(cái)產(chǎn)管理制度

答案：B

解析：

125.［單選題］下列說法錯誤的是：（）

A）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程

O

B）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢崗位。

C）金融機(jī)構(gòu)可以不用對其附屬機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。

D）金融機(jī)構(gòu)制定的大額交易和可疑交易報(bào)告制度應(yīng)向人民銀行或其總部所在地的中國人民銀行分支

機(jī)構(gòu)報(bào)備。

答案:C

解析：

126.［單選題］銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)（）o

A）銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國人民銀行上報(bào)

B）銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告

C）年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

D）年度結(jié)束后10年工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部

答案:B

解析：

127.［單選題］《中華人民共和國反冼錢法》自（）起施行。

A）2006年1月310

B）2008年11月1日

C）2007年1月1日

D）2009年9月1日

答案:C

解析：

128.［單選題］農(nóng)發(fā)行中長期貸款資金轉(zhuǎn)入非交易對手賬戶且支付依據(jù)存疑的，屬于（）。

A）正常交易

B）B.異常交易

C）C.大額交易

D）D.可疑交易

答案:B

解析：

129.［單選題］有合理理由懷疑客戶以及交易對手、委托代理人、實(shí)際控制人、最終受益人等交易直

接或間接關(guān)聯(lián)方，以及相關(guān)業(yè)務(wù)要素等與聯(lián)合國制裁名單相關(guān)的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向一級分行反

洗錢主管部門報(bào)告，經(jīng)確認(rèn)后，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心上報(bào)可疑交易報(bào)告。

A）當(dāng)日

B）次日

C）三個(gè)工作日內(nèi)

D）五個(gè)工作日內(nèi)

答案:A

解析：

130.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告非自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易

人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值20萬美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

A）10萬

B）50萬

O100萬

D）200萬

答案:D

解析：

131.［單選題］反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢

犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。

A）公安機(jī)關(guān)

B）檢察機(jī)關(guān)

C）偵查機(jī)關(guān)

D）司法機(jī)關(guān)

答案:C

解析：

132.［單選題］根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)反洗錢管理辦法》，開展自助設(shè)備客戶

身份識別時(shí)，若客戶的聯(lián)網(wǎng)核查與輔助身份證件審核均不通過，則（）。

A）應(yīng)將客戶列入黑名單

B）不能辦理自助發(fā)卡業(yè)務(wù)

C）應(yīng)調(diào)高客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級

D）應(yīng)立即向支行反洗錢主管部門報(bào)告

答案:B

解析：

133.［單選題］《中華人民共和國反洗錢法》實(shí)施時(shí)間為（）o

A）2006年10月31日

B）2007年10月31日

02003年10月31日

D）2007年1月1日

答案：D

解析：

134.［單選題］金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金導(dǎo)致大額交易的情形，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，是否可以

免除報(bào)告義務(wù)。（）

A）可以不報(bào)告

B）依然需要嚴(yán)格履行報(bào)告義務(wù)

C）向金融機(jī)構(gòu)總部相關(guān)人員請示決定

D）向人民銀行總部請示決定

答案:A

解析：

135.［單選題］恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）開展回溯性調(diào)查。

A）立即

B）兩個(gè)工作日內(nèi)

C）五個(gè)工作日內(nèi)

D）十個(gè)工作日內(nèi)

答案:A

解析：

136.［單選題］依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社可疑交易報(bào)告后續(xù)控制管理辦法》規(guī)定：對公客戶在本機(jī)構(gòu)

存在（）的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，采取措施限制客戶賬戶開立、信息變更及撤銷、限制

業(yè)務(wù)辦理、限制產(chǎn)品種類、交易方式、業(yè)務(wù)規(guī)模、交易渠道等，拒絕提供金融服務(wù)直至終止業(yè)務(wù)關(guān)

系等。

A）人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的

B）對公負(fù)債業(yè)務(wù)

C）支付結(jié)算業(yè)務(wù)

D）信貸業(yè)務(wù)

答案:A

解析：

137.［單選題］《中華人民共和國反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部（）

A）反洗錢義務(wù)法

B）反洗錢預(yù)防法

C）反洗錢專門法

D）反洗錢行為法

答案:D

解析：

138.［單選題］法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全

部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）

A）10%

B）0.5

00.6

D）0.8

答案:D

解析：

139.［單選題］名單監(jiān)測系統(tǒng)信息匹配策略是指本行制裁名單監(jiān)測系統(tǒng)中可設(shè)置的預(yù)警閾值、預(yù)警規(guī)

則、匹配選項(xiàng)、誤報(bào)識別規(guī)則、例外規(guī)則，以及其他可影響系統(tǒng)篩查預(yù)警結(jié)果的（）配置。

A）系統(tǒng)

B）參數(shù)

C）系統(tǒng)參數(shù)

D）均不對

答案:C

解析：

140.［單選題］金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及工作人員對采取凍結(jié)措施有關(guān)的交易對手、相關(guān)資產(chǎn)涉

及恐怖活動組織及恐怖活動人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)人民銀行的規(guī)定（）,并依法向公安機(jī)關(guān)、國家安全

機(jī)關(guān)報(bào)告。

A）終止金融交易

B）拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換

C）停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用

D）報(bào)告可疑交易報(bào)告

答案:D

解析：

141.［單選題］境內(nèi)分行接受當(dāng)?shù)厝嗣胥y行檢查，應(yīng)于發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)向總行報(bào)告。

A）5

8）20

O10

D）15

答案:C

解析：

142.［單選題］一級分行高級管理層根據(jù)需要，可授權(quán)（）進(jìn)行審核。

A）國際業(yè)務(wù)人員

B）客戶經(jīng)理

C）有權(quán)簽字人

D）相關(guān)反洗錢專員

答案:C

解析：

143.［單選題］對擬申請獎勵的有功單位和人員，由（）填寫《反洗錢獎勵審批審核表》，向中國人

民銀行總行申請獎勵。

A）中國人民銀行地市中心支行反洗錢部門

B）中國人民銀行分行級反洗錢部門

C)中國人民銀行總行反洗錢局

D)中國人民銀行副省級以上分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門

答案:D

解析：

144.［單選題］金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由()制定。

A)法制部門

B)公安部門

C)國務(wù)院反洗錢行政主管部門

D)司法部門

答案:C

解析：

145.［單選題］根據(jù)《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》規(guī)定，()對本單位的會計(jì)基礎(chǔ)工作負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

A)會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

B)B.單位領(lǐng)導(dǎo)人

C)C.總會計(jì)師

D)D.會計(jì)主管人員

答案：B

解析：

146.［單選題］交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)日累計(jì)()以上的跨境交易屬于大額交易。

A)等值1萬美元

B)B.1萬美元

0C.等值5萬美元

D)D.等值2萬美元

答案:A

解析：

147.［單選題］客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()報(bào)告。

A)開戶機(jī)構(gòu)

B)收單機(jī)構(gòu)

C)當(dāng)?shù)胤聪村X主管部門

D)客戶本人

答案：B

解析：

148.［單選題］對于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以

：()

A)處五十萬元以上五百萬元以下罰款

B)處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款

D）對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款

答案:A

解析：

149.［單選題］《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議

有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（）給予紀(jì)律處分。

A）反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長

B）反洗錢專職人員

C）董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員

D）其他直接責(zé)任人員

答案:C

解析：

150.［單選題］金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易明顯涉嫌洗錢活動，除應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑

交易報(bào)告外，還應(yīng)當(dāng)：（）

A）以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查。

B）以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

C）配合中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢調(diào)查。

D）以電子形式或書面形式向所在地行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

答案:A

解析：

151.［單選題］（）負(fù)責(zé)審核客戶開戶資料的真實(shí)性與完整性。

A）客戶經(jīng)理

B）運(yùn)營主管

C）柜面經(jīng)理

D）開戶中心審核人員

答案:A

解析：

152.［單選題］加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于（）年。

A）1997

B）1992

02013

D）1990

答案:B

解析：

153.［單選題］義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人

o按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個(gè)非自然人客戶（）受益所有人。

A）至多有一名

B）有且僅有一名

C）至少有一名

D）可視具體情況判斷是否有

答案:C

解析：

154.［單選題］（）是反洗錢行政主管部門。

A）中國人民銀行

B）國務(wù)院

C）銀監(jiān)會

D）中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案:A

解析：

155.［單選題］《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用于（）。

A）信托公司

B）財(cái)務(wù)公司

C）汽車租賃公司

D）貨幣經(jīng)紀(jì)公司

答案:C

解析：

156.［單選題］（）是我國反洗錢法律體系中的基礎(chǔ)性、根本性法律。

A）《中華人民共和國刑法》

B）《中華人民共和國反洗錢法》

0《中國人民銀行法》

D）《中華人民共和國反恐怖主義法》

答案:B

解析：

157.［單選題］依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀

發(fā)（2018）164號）存量客戶是指（）之前建立業(yè)務(wù)關(guān)系，且截至。業(yè)務(wù)關(guān)系仍然正常存續(xù)的非自

然人客戶。

A）2017年10月20日、2018年6月30日

B）2017年6月30日、2018年12月31日

C2017年10月20日、2018年12月31日

D）2017年6月30日、2018年6月30日

答案:A

解析：

158.［單選題］按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令（2016）第3號

）,恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對本機(jī)構(gòu)的所有客戶以及上溯

（）內(nèi)的交易啟動回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

A）一年

B）二年

C）三年

D）五年

答案:C

解析：

159.［單選題］對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)：（）

A）法定義務(wù)

B）社會義務(wù)

0自發(fā)行為

D）自覺行為

答案:A

解析：

160.［單選題］下列哪種情形需要報(bào)送可疑交易報(bào)告？（）

A）交易金額比普通客戶大的

B）懷疑客戶的資金與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)但沒有合理理由的

C）有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或其他資產(chǎn)、客戶的交易或試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資

等犯罪活動相關(guān)且資金金額達(dá)到一定大小的

D）有合理理由懷疑客戶的資金與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的

答案:D

解析：

161.［單選題］若存在未按規(guī)定審核客戶身份資料，致使個(gè)人利用虛假資料開立賬戶、銀行卡及注冊

電子銀行業(yè)務(wù)的，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》的規(guī)定，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處

分。

A）警告至降級

B）記過至開除

C）記大過至撤職

D）降級至留用察看

答案:B

解析：

162.［單選題］下列不屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)的是：（）

A）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

B）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息

C）按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

D）按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料

答案：D

解析：

163.［單選題］對同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）提交大額交易報(bào)告。

A）分別

B）合并

C）打包

D）匯總

答案:A

解析：

164.［單選題］金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由

（）會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。

A）國務(wù)院法制行政主管部

B）國務(wù)院反洗錢行政主管部門

C）國務(wù)院司法行政主管部門

D）國務(wù)院行政主管部門

答案:B

解析：

165.［單選題］國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的各省級派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）按照要求向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度反洗錢和反恐怖融資工作報(bào)告。

A）上年第三季度初

B）上年第三季度末

C）每年第一季度初

D）每年第一季度末

答案：D

解析：

166.［單選題］根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（

）機(jī)關(guān)舉報(bào)，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A）中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)

B）銀監(jiān)會

C）證監(jiān)會

D）法院

答案:A

解析：

167.［單選題］證券公司與客戶進(jìn)行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）按照規(guī)定提交大額

交易報(bào)告。

A）銀行機(jī)構(gòu)

B）證券機(jī)構(gòu)

C）銀聯(lián)機(jī)構(gòu)

D）交易所

答案:A

解析：

168.［單選題］存款人在異地從事臨時(shí)活動的，可在臨時(shí)活動地開立（）個(gè)臨時(shí)存款賬戶。

A）1

B）2

03

D）4

答案:A

解析：

169.［單選題］我國（）最先明確了“洗錢”屬于犯罪。

A）修訂后的新憲法

B）修訂后的新刑法

C）反洗錢法

D）金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

答案:B

解析：

170.［單選題］各級機(jī)構(gòu)應(yīng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)評估完善的相關(guān)工作記

錄、大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄、回溯性調(diào)查的相關(guān)工作

記錄等資料自生成之日起至少保存（）年。

A）5

B）10

015

D）永久

答案:A

解析：

171.［單選題］地下錢莊核心賬戶的交易特征是什么？

A）分散大額轉(zhuǎn)入，分散大額轉(zhuǎn)出

B）集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出

C）分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出

D）集中大額轉(zhuǎn)入，分散小額轉(zhuǎn)出

答案:A

解析：

172.［單選題］金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過（）篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識別，并記錄分析過程。

A）技術(shù)手段

B）交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)

C）技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)

D）審計(jì)標(biāo)準(zhǔn)

答案:B

解析:

173.［單選題］各行要認(rèn)真執(zhí)行央行管理要求和外匯監(jiān)管政策，嚴(yán)格履行（）職責(zé)，認(rèn)真審核客戶單

據(jù)的真實(shí)性與合規(guī)性，加強(qiáng)貿(mào)易背景真實(shí)性審查。

A）客戶身份識別

B）大額交易報(bào)告

C）展業(yè)三原則

D）客戶資料審核

答案:C

解析：

174.［單選題］總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）是按（）組織開展可疑交易監(jiān)測模型評估

,并對模型的有效性負(fù)責(zé)。

A）月度

B）季度

C）半年度

D）年度

答案:D

解析：

175.［單選題］在反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單調(diào)整時(shí)，總行應(yīng)當(dāng)立即對存量客戶以及上溯（）內(nèi)的交

易開展回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

A）一年

B）B.二年

C）C.三年

D）D.五年

答案:C

解析：

176.［單選題］銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息

,對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。

A）季度

B）半年

C）一年

D）兩年

答案:B

解析：

177.［單選題］根據(jù)《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》規(guī)定，以下哪些屬于加強(qiáng)會計(jì)基礎(chǔ)工作管理和指導(dǎo)的措施

?（）

A）政策引導(dǎo)

B）B.經(jīng)驗(yàn)交流

c)c.監(jiān)督檢查

D)D.以上都是

答案:D

解析：

178.［單選題］對于有合理理由懷疑客戶以及交易對手、委托代理人、實(shí)際控制人、最終受益人等交

易直接或間接關(guān)聯(lián)方涉及監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)提示的相關(guān)自定義監(jiān)控名單，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)上報(bào)可疑交易

報(bào)告，并報(bào)告駐在地(),對于()有具體管控要求的，按要求實(shí)施管控處理。

A)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B)人民銀行

C)反洗錢監(jiān)測分析中心

D)國家安全機(jī)關(guān)

答案:A

解析：

179.［單選題］根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)的評分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對法

人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分類管理，定為CC類的金融機(jī)構(gòu)得分應(yīng)該為()o

A)70-74

B)65-69

060-64

D)55-59

答案:C

解析：

180.［多選題］當(dāng)國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的涉恐人員信息包含姓名、證件號碼

、證件種類等客戶信息時(shí)，省聯(lián)社在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“客戶信息-關(guān)注名單”模塊中，將關(guān)注類型選擇

為“恐怖分子”、“恐怖組織”。采取控制措施為：()

A)涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)未建立客戶信息，系統(tǒng)控制其在全省農(nóng)村商業(yè)銀行無法建立客戶信息

O

B)涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)已建立客戶信息，系統(tǒng)控制其在全省農(nóng)村商業(yè)銀行無法開立新賬戶。

C)涉恐人員在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)已開立存款賬戶的，省聯(lián)社在設(shè)定該部分涉恐人員客戶信息時(shí)，對其

名下的所有賬戶實(shí)施凍結(jié)，限制除普通查詢及司法查詢、凍結(jié)、扣劃外的所有交易。

答案：ABC

解析：

181.［多選題］中間業(yè)務(wù)測試包括但不限于：

A)信用卡業(yè)務(wù)

B)電子銀行業(yè)務(wù)

C)投資銀行業(yè)務(wù)

D)理財(cái)業(yè)務(wù)

答案:ABCD

解析：

182.［多選題］客戶身份識別的含義包括（）。

A）了解客戶本人的真實(shí)身份

B）了解他行客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C）了解客戶的資金來源和用途

D）了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

答案:ACD

解析：

183.［多選題］（）應(yīng)當(dāng)對原始憑證進(jìn)行審核和監(jiān)督。

A）單位負(fù)責(zé)人

B）B.會計(jì)主管人員

0C.會計(jì)機(jī)構(gòu)

D）D.會計(jì)人員

答案:CD

解析：

184.［多選題］在疑似虛假出資、抽逃出資交易中，資金交易上的識別點(diǎn)有（）：

A）企業(yè)賬戶內(nèi)沒有經(jīng)營性業(yè)務(wù)往來，公轉(zhuǎn)私交易比重較高

B）同一個(gè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)申請開立的驗(yàn)資賬戶較多，驗(yàn)資結(jié)束后基本賬戶內(nèi)資金立即全額轉(zhuǎn)劃同名其他

銀行賬戶

C）涉及的個(gè)人賬戶所有人經(jīng)常陪同他人辦理大額現(xiàn)金繳款業(yè)務(wù)

D）單筆交易金額較大，且交易對手相對集中

答案:ABCD

解析：

185.［多選題］金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的（）

A）保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層次的工作人員都樹立防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識

B）讓公眾了解反洗錢知識

C）保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求

D）保證員工掌握反洗錢工作必備的技能

答案：ACD

解析：

186.［多選題］符合下列情形之一的，直接確定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶（）。

A）有關(guān)國際組織、外國政府發(fā)布的高風(fēng)險(xiǎn)名單客戶

B）司法機(jī)關(guān)、公安部門、人民銀行等有權(quán)機(jī)關(guān)已經(jīng)因涉嫌洗錢和恐怖融資犯罪立案調(diào)查或明確要求

實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的客戶

C）曾被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)關(guān)或金融交易所提示關(guān)注，存在洗錢犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面記

錄的客戶

D）采取必要措施后，客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性仍存在疑點(diǎn)的客戶

答案:ABCD

解析:

187.［多選題］反洗錢工作中重大違規(guī)事項(xiàng)包括但不限于（）等情況。

A）反洗錢信息泄露

B）內(nèi)部人員涉嫌洗錢案件

C）未對發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行及時(shí)整改導(dǎo)致洗錢案件發(fā)生

D）未嚴(yán)格按照規(guī)定履行反洗錢職責(zé)導(dǎo)致洗錢案件發(fā)生

答案:ABCD

解析：

188.［多選題］商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或

者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件

或影印件？（）

A）開立賬戶

B）為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易

C）為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易

D）辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)

答案:ABC

解析：

189.［多選題］調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性，包括：

A）客戶經(jīng)營狀況和收入來源

B）關(guān)聯(lián)客戶基本信息

C）客戶開戶或交易動機(jī)

D）關(guān)聯(lián)客戶交易情況

答案:ABCD

解析：

190.［多選題］如出現(xiàn)以下情形，應(yīng)拒絕辦理業(yè)務(wù)。

A）客戶所提供的身份證件、簽證等相關(guān)證件經(jīng)核查或鑒定為虛假證件。

B）客戶所提供的身份證明文件不在有效期內(nèi)。

C）客戶或客戶關(guān)聯(lián)人員被列入我行高風(fēng)險(xiǎn)名單。

D）客戶出現(xiàn)在“嚴(yán)重違法失信信息名單”中。

答案：ABD

解析：

191.［多選題］下列說法正確的是（）。

A）客戶屬于單開保管箱，當(dāng)主租人與被授權(quán)人均在我行建立CIF客戶信息并在CIF中進(jìn)行LN篩查時(shí)

,主租人或被授權(quán)人可正常辦理保管箱業(yè)務(wù)。

B）客戶屬于單開保管箱，僅主租人在我行建立CIF客戶信息（被授權(quán)人未在我行建立CIF客戶信息

）的保管箱存量客戶，被授權(quán)人僅可操作退箱、續(xù)租、密碼掛失、鑰匙掛失交易，禁止操作入庫交

易。

C）客戶屬于單開保管箱，僅被授權(quán)人在我行建立CIF客戶信息（主租人未在我行建立CIF客戶信息

）的保管箱存量客戶，被授權(quán)人可正常辦理保管箱業(yè)務(wù)。

D）客戶屬于單開保管箱，主租人與被授權(quán)人在我行均未建立CIF客戶信息的保管箱存量客戶，若主租

人前來我行辦理保管箱業(yè)務(wù)，則應(yīng)對主租人進(jìn)行客戶初次識別且建立CIF客戶信息并在CIF中進(jìn)行

LN篩查后，進(jìn)行保管箱后續(xù)業(yè)務(wù)操作。

答案:AD

解析：

192.［多選題］以下對保密要求說法正確的有（）。

A）反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視

保密工柞。

B）對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題

C）如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)

停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身

安危

D）向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動

和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的

法律風(fēng)險(xiǎn)

答案:ACD

解析：

193.［多選題］境外分行、境外子行應(yīng)依據(jù)駐在國家（地區(qū)）的反洗錢監(jiān)管規(guī)定，參照（）要求，制

定本單位相關(guān)工作管理制度，開展監(jiān)測報(bào)告工作。

A）《中國農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》

B）《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

0《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢全球合規(guī)管理辦法》

D）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

答案:BC

解析：

194.［多選題］加強(qiáng)柜面客戶信息的查詢管理，嚴(yán)格按照存款、貸款等查詢的規(guī)定審核（）,防止客

戶信息泄露。

A）查詢?nèi)耸欠穹喜樵儣l件

B）身份證件是否本人且真實(shí)有效

C）查詢范圍是否合規(guī)

D）查詢時(shí)間是否適當(dāng)

答案:ABC

解析：

195.［多選題］可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑

交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗

錢調(diào)查：

A）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。

B）嚴(yán)重危害國家安全

C）影響社會穩(wěn)定

D）其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形

答案:ABCD

解析：

196.［多選題］反洗錢內(nèi)部審計(jì)形式包括（）。

A）專項(xiàng)審計(jì)

B）B.與其他審計(jì)項(xiàng)目相結(jié)合

C）C.現(xiàn)場審計(jì)

D）D.非現(xiàn)場審計(jì)

答案:ABCD

解析：

197.［多選題］農(nóng)業(yè)銀行建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，并及時(shí)進(jìn)行更新和維護(hù)。監(jiān)控名單包

括但不限于以下內(nèi)容：

A）公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單

B）聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的制裁決議名單

C）其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單

D）中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單

答案:ABCD

解析：

198.［多選題］下