瑞福基金優(yōu)先份額產(chǎn)品推介-錢華鈞課件

瑞?；稹皟?yōu)先份額”產(chǎn)品推介主講人：錢華鈞獨家代理銷售機構:中國工商銀行目錄

瑞?；甬a(chǎn)品概要瑞福優(yōu)先特點分析瑞福優(yōu)先的發(fā)售與流動性安排國投瑞銀基金公司簡介國投瑞銀景氣基金持續(xù)營銷介紹

瑞?；甬a(chǎn)品概要規(guī)模穩(wěn)定、提升收益份額分級、各取所需產(chǎn)品開發(fā)背景細分與個性化處理的附加價值——

剔骨肉瑞?；甬a(chǎn)品概要基金名稱國投瑞銀瑞福分級股票型證券投資基金基金類型

股票型，股票投資比例為60%~100%基金存續(xù)期

五年基金募集規(guī)模

60億份瑞?；甬a(chǎn)品概要投資目標通過精選藍籌股票，分享中國證券市場成長收益，力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值投資范圍股票：主要投向于優(yōu)質(zhì)藍籌股票，其中，投資于滬深300指數(shù)成份股或公告將要調(diào)入的成份股不低于股票資產(chǎn)的80%其他資產(chǎn)：如債券、權證、貨幣市場工具以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具業(yè)績比較基準

80%×滬深300指數(shù)＋20%×中信標普全債指數(shù)基金份額的發(fā)售與交易瑞福基金的發(fā)售除國投瑞銀直銷中心外，瑞福優(yōu)先在中國工商銀行獨家發(fā)售瑞福進取通過深圳證券交易所和券商進行網(wǎng)上和網(wǎng)下發(fā)售基金份額募集比例

1：1，瑞福優(yōu)先與瑞福進取各30億份基金份額的申購與贖回瑞福優(yōu)先不上市交易，每年開放一次，進行集中申購、贖回，規(guī)模上限封頂基金份額的上市交易瑞福進取在深圳證券交易所上市并持續(xù)交易，存續(xù)期內(nèi)份額不變?nèi)鸶；鹛攸c規(guī)模穩(wěn)定、提升收益在組合中無需保留債券或現(xiàn)金以應付贖回，降低無效倉位無需因為申購贖回進行頻繁交易，減少交易成本有利于參與優(yōu)質(zhì)證券的長期投資,如優(yōu)質(zhì)企業(yè)的非公開發(fā)行可貫徹長期投資策略、投高投資效率、提升長期業(yè)績份額分級、各取所需通過份額分級，在基金內(nèi)部提供風險收益交換平臺，滿足不同客戶投資需求

瑞福優(yōu)先特點分析瑞福優(yōu)先優(yōu)勢“四重奏”瑞福優(yōu)先優(yōu)勢四重奏超額收益分享有限本金保護基準收益多重保障基準收益率比1年期銀行定期存款利率高3%基準收益率每年年初調(diào)整一次，有效規(guī)避加息風險分紅不需繳納所得稅較高基準收益基金存續(xù)期滿，如瑞福優(yōu)先的累計分紅加上清算后的基金份額凈值低于基金份額面值時，則可享受瑞福進取為其提供的有限的本金彌補基準收益優(yōu)先基準收益優(yōu)先分配差額累積彌補強制分紅管理滿足基準收益分配后，超額收益部分仍可分享即能獲得較為穩(wěn)定的基準收益分配，又可分享市場上漲收益多重保障收益分享牛市機會超額收益分享瑞福優(yōu)先份額優(yōu)勢四重奏之一較高基準收益基準收益率比1年期定期存款利率高3%基準收益率每年調(diào)整一次，有效規(guī)避加息風險積極分紅管理、分紅不需繳納所得稅

瑞福優(yōu)先份額優(yōu)勢四重奏之一利率/到期收益率所得稅率真實收益率瑞福優(yōu)先基準收益6.06%06.06%1年期銀行定期存款3.06%20%2.45%1年期國債2.46%02.46%1年期企業(yè)債4.01%20%3.21%5年期銀行定期存款4.95%20%3.96%5年期國債3.98%03.98%5年期企業(yè)債4.98%20%3.98%各種金融工具收益率比較數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行、全國銀行間債券市場、wind咨訊、國投瑞銀瑞福優(yōu)先份額優(yōu)勢四重奏之二基準收益優(yōu)先基準收益優(yōu)先分配基準收益差額累積彌補強制分紅機制

美妙的3%瑞福優(yōu)先份額優(yōu)勢四重奏之三超額收益分享

滿足基準收益分配后，超額收益部分仍可分享既能獲得較為穩(wěn)定的基準收益分配，又可分享市場上漲收益

瑞福優(yōu)先份額優(yōu)勢四重奏之三注：份額配比為1：1，在基金成立滿1周年時進行收益分配的情形瑞福優(yōu)先基準收益率6.06%(6.06元)90%+超額收益為3.94元瑞福優(yōu)先100元瑞福進取100元+瑞?；饘崿F(xiàn)收益5%(10元)10%瑞福優(yōu)先超額收益為0.394元瑞福優(yōu)先總收益為6.454元總收益率為6.454%=瑞福進取超額收益為3.546元瑞福進取總收益為3.546元總收益率為3.546%=瑞福優(yōu)先份額優(yōu)勢四重奏之四有限本金保護

基金存續(xù)期滿，如瑞福優(yōu)先的累計分紅加上清算后的基金份額凈值低于基金份額面值時，其差額將由瑞福進取以其累計分紅與清算后的基金份額凈值兩者之間的低值為限進行彌補如在基金存續(xù)期內(nèi)贖回，則不享有本金保護條款

瑞福優(yōu)先份額優(yōu)勢總結較高基準收益基準收益優(yōu)先超額收益分享有限本金保護

瑞福優(yōu)先的發(fā)售與流動性安排ExpectedRisk預期風險數(shù)據(jù)來源：國投瑞銀ExpectedReturn預期回報國投瑞銀融華基金國投瑞銀景氣基金基金融鑫(封閉式)國投瑞銀核心基金國投瑞銀創(chuàng)新基金瑞福基金之瑞福優(yōu)先瑞福優(yōu)先已有基金瑞福優(yōu)先的風險收益特征目標客戶定位保守型投資人希望獲得穩(wěn)定回報，如國債和銀行定期存款投資者穩(wěn)健型投資人既希望在弱市時得到穩(wěn)定回報，又希望在市場上漲時分享較高收益資產(chǎn)配置需要根據(jù)自身理財目標，在擁有部分高風險高收益產(chǎn)品的同時，配置部分低風險產(chǎn)品，滿足自身資產(chǎn)配置需要

瑞福優(yōu)先發(fā)售安排發(fā)售價格面值1.00元，金額認購發(fā)售機構中國工商銀行：首筆最低認購金額5000元，追加認購1000元國投瑞銀直銷中心：單筆認購最低金額1000萬元發(fā)售安排發(fā)售模式與普通開放式基金相同，客戶開立國投瑞銀的基金帳戶進行認購募集目標30億，全額比例配售發(fā)售順序

瑞福優(yōu)先、瑞福進取網(wǎng)下、瑞福進取網(wǎng)上發(fā)售費用認購金額(M)認購費率M<100萬元1.2%100萬元≤M<500萬元0.7%500萬元≤M<1000萬元0.1%M≥100萬元每筆1000元瑞福優(yōu)先的申購與贖回瑞福優(yōu)先運行期每滿一年開放一次進行集中申購贖回，每個開放日為自合同生效之日起每滿一年的最后一天（如非工作日則順延）存續(xù)期內(nèi)共開放4次每個開放日前設預約申購贖回期每個開放日確認的申購份額不得高于贖回份額，若申購份額高于贖回份額，則對申購份額采取比例確認出現(xiàn)本金差額的情況下，贖回的份額不享有本金保護確認成交的申購份額與原有份額享有同樣的收益分配權申購/贖回費用申購金額(M)申購費率M<100萬元1.5%100萬元≤M<500萬元0.7%500萬元≤M<1000萬元0.1%M≥100萬元每筆1000元

贖回費率為2.5%,其中80%歸入基金資產(chǎn)

公司簡介國投瑞銀——您的長期伙伴!股東介紹國家開發(fā)投資公司

國資委直屬國家投資控股公司中國最大的投資控股公司,截至2006年底,資產(chǎn)總額合計達1131億元人民幣

2005年,被國資委評為25家A級企業(yè)之一

2006年,榮獲國家級管理創(chuàng)新成果一等獎瑞士銀行集團

全球首屈一指的財富管理機構，擁有超過140年的財富管理經(jīng)驗全球最大的資產(chǎn)管理公司之一、全球領先的財富管理公司、全球主要的投行和證券服務商之一被《全球投資者》雜志評為2005年度全球股票卓越投資大獎被《南華早報》和標準普爾聯(lián)合評為香港地區(qū)近五年最佳基金管理人目前管理一只封閉式基金與四只開放式基金，截至2007年6月20日總規(guī)模超過300億元人民幣,并為4億美元的QFII帳戶提供投資管理咨詢服務管理資產(chǎn)基金名稱基金融鑫融華基金景氣基金核心基金創(chuàng)新基金基金類型封閉式股票型開放式混合型開放式混合型開放式股票型開放式股票型托管銀行工商銀行光大銀行光大銀行工商銀行光大銀行成立日期2002/6/132003/4/162004/4/292006/4/192006/11/15債券及股票投資比例債券:20%-100%股票:0%-80%債券:40%-95%股票:0%-40%債券:20%-75%股票:20%-75%債券:0%-40%股票:60%-95%債券：0%-40%股票：60%-95%投資策略主要差異注重在大、中、小盤股票之間和不同行業(yè)之間進行二級配置以債券投資為主，以穩(wěn)健收益型股票為輔積極混合型投資策略，根據(jù)股票和固定收益證券相對風險收益狀況進行較大調(diào)整范圍的資產(chǎn)配置注重公司核心競爭優(yōu)勢和公司治理結構的基本面分析注重企業(yè)創(chuàng)新屬性評價的分析投資管理業(yè)績基金名稱基金類型最近1年最近2年成立以來回報率成立以來業(yè)績基準回報率回報率排名回報率排名融鑫封閉式111.12%35/4185.90%19/41276.39%143.13%融華混合型73.17%2/551.42%1/4146.62%49.50%景氣混合型113.12%24/3984.50%13/33217.11%175.18%核心股票型150.8636/89____146.74%239.14%創(chuàng)新股票型________110.16%128.04%注：以上回報率數(shù)據(jù)計算截至2007年5月25日，數(shù)據(jù)來源：晨星（中國）、國投瑞銀。根據(jù)銀河證券基金研究中心的評價，在2006年基金管理公司股票投資管理能力綜合排名中，公司躋身前十融華基金2006年獲晨星（中國）五星評級景氣基金2006年獲晨星（中國）四星評級

國投瑞銀景氣基金持續(xù)營銷介紹分紅鎖定收益、業(yè)績再接再厲景氣行業(yè)基金概況基金名稱國投瑞銀景氣行業(yè)證券投資基金（前端收費基金代碼：121002）基金類型開放式、股票型托管行中國光大銀行成立日期2004年4月29日債券及股票投資比例債券：20%-75%股票：20%-75%選股對象本基金兼顧自上而下和自下而上的證券選擇，主要投資于即將或已經(jīng)處于景氣上升周期的行業(yè)和個股投資策略主要差異積極混合型投資策略，根據(jù)股票和固定收益證券相對風險收益狀況進行較大調(diào)整范圍的資產(chǎn)配置。業(yè)績比較基準75%×中信標普300指數(shù)+20%×中信標普全債指數(shù)+5%×同業(yè)存款利率業(yè)績優(yōu)良品質(zhì)保證1截至2007年5月28日，國投瑞銀景氣基金設立以來累計回報率

224.29％2在06年業(yè)績排名中，景氣列于34只可比積極配置型基金的第7名，獲2006年晨星（中國）一年和二年四星評級、銀河證券兩年期五星評級3截止2007年5月28日，共分紅3次,每10份基金份額派發(fā)紅利累計13.084元資料來源：晨星中國、國投瑞銀業(yè)績優(yōu)良品質(zhì)保證

2004年4月29日(景氣基金成立日)至2007年5月28日間,上證A股指數(shù)上漲率為149.12%。而景氣基金份額累計凈值上漲率為163%。資料來源：國投瑞銀基金費率申購金額（M）申購費率M<100萬元1.5%100萬元≤M<500萬1.0%500萬元≤M<1000萬0.3%M≥1000萬元每筆2000元

申購費率

贖回費率

持有年限（Y）贖回費率Y<1年

0.5%1年≤Y<2年0.35%2年≤Y<2年0.1%Y<≥3年0%大比例分紅的原因

大比例分紅是基金公司和基金經(jīng)理主動調(diào)整倉位的一種策略

能夠大比例分紅的基金大都是前期運作較好的基金

分紅后基金凈值的降低會吸引更多投資者客觀前提運作策略促銷手段++持續(xù)營銷活動安排活動期間：2007年7月2日——31日分紅金額：景氣基金每10份基金擬派發(fā)紅利4.145元，高額回報持有人！時間安排：權益登記日：2007年7月3日除息日：2007年7月3日紅利發(fā)放日：2007年7月5日客服電話址：錢華鈞：手機mail:Richard.qian@聯(lián)系方式

謝謝大家！歡迎提問！國投瑞銀——您的長期伙伴！Thismaterialisconfidentialandintended