2023年合規(guī)員工承諾書

2023年合規(guī)員工承諾書合規(guī)員工承諾書1

姓名：

崗位：

為仔細貫徹執(zhí)行員工行為規(guī)范和領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)各項規(guī)定，端正工作看法，正確對待和行使工作職責(zé)，加強自我約束力，本人慎重承諾如下：

一、嚴格遵守金融行業(yè)職業(yè)行為規(guī)范

（一）誠信遵守法律、恪盡職守、審時高效地行使職權(quán)、履行義務(wù)，自覺遵遵守法律律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律組織準則規(guī)則要求，維護公司及客戶的合法權(quán)益。

（二）以高標準職業(yè)道德規(guī)范行事，品德正直，誠懇守信，愛崗敬業(yè)，維護行業(yè)及公司聲譽。嚴格保守國家隱私、所在集團及本單位的商業(yè)隱私、客戶的商業(yè)隱私及個人隱私，對在執(zhí)業(yè)過程中所獲得的未公開信息負有保密義務(wù)。對客戶服務(wù)結(jié)束或者離開所在單位后，仍應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定或合同約定擔(dān)當(dāng)上述保密義務(wù)。

（三）嫻熟駕馭業(yè)務(wù)技能，主動參與監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織和所在單位組織的后續(xù)教化，樹立終身學(xué)習(xí)理念，不斷提升素養(yǎng)，完善技能，做到專業(yè)勝任。

（四）堅固樹立依托集團、服務(wù)集團的理念，敬重客戶、了解需求，強化服務(wù)意識，規(guī)范服務(wù)禮儀，提高服務(wù)質(zhì)量。

（五）愛護客戶信息，維護客戶權(quán)益，不得實行隱瞞或誤導(dǎo)等不正值手段，損害客戶權(quán)益。

（六）公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并剛好向有關(guān)部門報告，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時，主動匯報和提請工作回避。

（七）遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他

人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或示意的形式告知他人。

（八）不得參加民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資等活動，不得充當(dāng)資金掮客，不得經(jīng)商辦企業(yè)，不得在工商企業(yè)兼職，發(fā)覺員工有異樣行為時要主動向公司有關(guān)部門進行舉報。

（九）規(guī)范8小時外行為，嚴禁參加洗錢、涉黃、涉賭、涉毒等活動。

（十）作為關(guān)鍵崗位和敏感環(huán)節(jié)的工作人員要對買賣股票等行為進行報告。

（十一）從業(yè)人員之間相互敬重、協(xié)作互助，樹立理解、信任、合作的團隊精神，共享專業(yè)學(xué)問和工作閱歷，共同創(chuàng)建，共同進步。

（十二）加強與金融行業(yè)從業(yè)人員的溝通，學(xué)習(xí)先進的專業(yè)技能和管理閱歷，相互促進，共同提高。

（十三）關(guān)愛社會，主動參加公益活動，履行社會責(zé)任，發(fā)揚勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張奢侈。

二、嚴格遵守公司規(guī)章制度，勤勉盡職開展崗位工作。

負責(zé)信貸、投資、理財?shù)葮I(yè)務(wù)的風(fēng)險審查及重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險管理工作，防范和限制資產(chǎn)業(yè)務(wù)信用風(fēng)險。

（一）負責(zé)財務(wù)公司信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險審查工作；依據(jù)須要開展延長調(diào)查、現(xiàn)場核保、貸后風(fēng)險管理等工作。組織資產(chǎn)質(zhì)量五級分類認定工作，負責(zé)財務(wù)公司投資、理財以及外幣資產(chǎn)業(yè)務(wù)等新的`資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理相關(guān)工作。

（二）監(jiān)管要求的實行，負責(zé)財務(wù)公司重大事項管理和報告工作。

（三）牽頭協(xié)調(diào)各監(jiān)管部門和管理部門做好現(xiàn)場檢查相關(guān)工作，促進檢查看法和要求的整改落實；負責(zé)財務(wù)公司年度風(fēng)險評價自評和報告工作。

（四）負責(zé)財務(wù)公司授權(quán)、授信管理，負責(zé)授權(quán)制度和業(yè)務(wù)授權(quán)清單的制定和維護。

三、“一崗雙責(zé)”，恪守合規(guī)經(jīng)營原則，嚴守案防底線。

主動協(xié)作內(nèi)外部監(jiān)督檢查，針對發(fā)覺的問題和平安隱患。發(fā)生案件，主動協(xié)作檢查處理。增加自律，嚴格遵守以下規(guī)定。

（一）禁止個人卡（賬）與公司及客戶發(fā)生資金往來；禁止挪用公司資金為客戶墊款，或截留、挪用客戶及公司資金。

（二）禁止任何形式的虛假對帳、虛假查庫等行為；嚴禁隨意調(diào)整、沖正、撤銷賬務(wù)。

（三）嚴禁違規(guī)辦理任何未經(jīng)批準或授權(quán)的業(yè)務(wù)；嚴禁逆程序辦理各類業(yè)務(wù)；嚴禁違反崗位制約原則混崗兼職；嚴禁對已下放的審批、授權(quán)執(zhí)行狀況不過問、不跟蹤。

（四）嚴禁“虛存實取”、“虛存虛取”辦理業(yè)務(wù)；嚴禁出具虛假對賬單、回單、存款證明、證明書、存單、合同文件等；嚴禁假作廢、假遺失重要空白憑證、空白印鑒卡、有價單證等。

（五）未經(jīng)授權(quán)狀況下，嚴禁將個人印章、操作號、Ukey/密碼交于他人辦理各項業(yè)務(wù)；嚴禁運用他人的印章、操作號、密碼辦理業(yè)務(wù)。

（六）嚴禁違反規(guī)定私自帶出公司公章、業(yè)務(wù)專用章、重要空白憑證或與工作相關(guān)的保密文件。

（七）嚴禁隱瞞不報、掩蓋所知道的重大業(yè)務(wù)差錯、責(zé)任事故和重大風(fēng)險；嚴禁對所發(fā)覺的、或應(yīng)當(dāng)發(fā)覺的異樣行為、風(fēng)險隱患不作為、不上報。

（八）對發(fā)覺的公司或員工個人有上述違法違規(guī)或異樣行為的，要主動進行舉報。

本人自愿承諾，若違反上述合規(guī)責(zé)任，自愿主動接受撤職或開除處分。

承諾人：

年月日

合規(guī)員工承諾書2

為了規(guī)范市場管理，創(chuàng)建良好的市場競爭環(huán)境，響應(yīng)銀聯(lián)，人行等監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管政策，有效的把控金融風(fēng)險，針對網(wǎng)絡(luò)渠道違規(guī)售賣、宣揚移聯(lián)產(chǎn)品及產(chǎn)品不規(guī)范市場報價事宜，我公司做出如下慎重承諾：

一、規(guī)范業(yè)務(wù)

1.我公司開展業(yè)務(wù)嚴格遵遵守法律律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)要求以及雙方簽訂的各協(xié)議及相關(guān)規(guī)范宣揚及合規(guī)銷售的通知；

2.我公司堅持自主經(jīng)營，不向自有分公司以外的機構(gòu)或個人分包、轉(zhuǎn)包任何業(yè)務(wù)；

3.我公司切實履行對所發(fā)展商戶實地現(xiàn)訪工作，確保商戶主體及業(yè)務(wù)真實合法，監(jiān)督商戶根據(jù)收單協(xié)議合法規(guī)范地運用收單服務(wù)并履行義務(wù)。

4.我公司運用移付寶及相關(guān)品牌標示,根據(jù)規(guī)范宣揚及合規(guī)銷售合理運用。遵守中國銀聯(lián)和各金融機構(gòu)的規(guī)章、方法，未經(jīng)正式授權(quán)，我公司不得擅自運用銀聯(lián)及其他金融機構(gòu)的名稱、標示。我公司規(guī)范推廣和宣揚，杜絕虛假或采納可能誤導(dǎo)公眾的宣揚方式。

二、風(fēng)控與服