世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)

世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)第一章概述一、世界銀行簡(jiǎn)介世界銀行（theWorldBank）是聯(lián)合國(guó)屬下的一個(gè)專門機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)長(zhǎng)期貸款的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)。WorldBank是根據(jù)１９４４年美國(guó)布雷頓森林會(huì)議上通過(guò)的《國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行協(xié)定》成立的，其宗旨是通過(guò)對(duì)生產(chǎn)事業(yè)的投資，資助成員國(guó)的復(fù)興和開發(fā)工作；通過(guò)對(duì)貸款的保證或參與貸款及其他和人投資的方式促進(jìn)外國(guó)和人投資，當(dāng)成員國(guó)不能在合理的條件下獲得私人資本時(shí)，則在適當(dāng)條件下以銀行本身資金或籌集的資金及其它資金給予成員國(guó)直接貸款，來(lái)補(bǔ)充私人投資的不足；通過(guò)鼓勵(lì)國(guó)際投資，開發(fā)成員國(guó)的生產(chǎn)資源，提供技術(shù)咨詢和提高生產(chǎn)能力，以促進(jìn)成員國(guó)國(guó)際貿(mào)易的均衡增長(zhǎng)及國(guó)際收支狀況的改善。根據(jù)世界銀行的宗旨，其主要業(yè)務(wù)活動(dòng)是，對(duì)發(fā)展中成員國(guó)提供長(zhǎng)期貸款對(duì)成員國(guó)政府或經(jīng)政府擔(dān)保的私人企業(yè)提供貸款和技術(shù)援助，資助他們興建某些建設(shè)周期長(zhǎng)，利潤(rùn)率偏低，但又為該國(guó)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展所必需的建設(shè)項(xiàng)目。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共1頁(yè)，當(dāng)前為第1頁(yè)。世界銀行與國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)（InternationalDevelopmentAssociation,IDA）、國(guó)際金融公司（InternationalFinanceCorporation,IFC）、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)（MultilateralInvestmentGuaranteeAgency,MIGA）、國(guó)際投資爭(zhēng)端解決中心（InternationalCentreforSettlementofInvestmentDisputes,ICSID）五部分共同組成了世界銀行集團(tuán)（WorldBankGroup）。世行資金來(lái)源：世界銀行利用國(guó)際資本市場(chǎng)籌集發(fā)展資金，國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)則依靠較富裕的成員國(guó)政府的捐款。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共1頁(yè)，當(dāng)前為第1頁(yè)。世界銀行致力于推進(jìn)的幾個(gè)主要方面：體制方面上：完善良性廉潔的政府管理體制、有效的法律和司法制度、良性和受監(jiān)管的金融系統(tǒng)、社會(huì)安全保障制度和社會(huì)計(jì)劃；物質(zhì)上：解決供水和污水、能源、道路、交通和通信、環(huán)境和文化問(wèn)題；具體戰(zhàn)略：針對(duì)農(nóng)村、城市和民營(yíng)部門。世界銀行與中國(guó)關(guān)系十分密切，世行在北京設(shè)立了世界銀行中國(guó)代表處，并且派遣專家常駐代表處，幫助中國(guó)各個(gè)城市成功申請(qǐng)世行的貸款。1981年，世界銀行向中國(guó)提供第一筆貸款，用于支持中國(guó)的大學(xué)發(fā)展項(xiàng)目。從那時(shí)以來(lái)，世界銀行共向中國(guó)提供貸款近391億美元，支持了263個(gè)項(xiàng)目，其中約81個(gè)項(xiàng)目還在實(shí)施，中國(guó)的貸款總額在世行各借款國(guó)中仍名列前茅。二、世界銀行在中國(guó)的戰(zhàn)略和計(jì)劃世界銀行的國(guó)別援助戰(zhàn)略與中國(guó)的發(fā)展方向，包括改革重點(diǎn)從開放階段向更困難的結(jié)構(gòu)調(diào)整和機(jī)構(gòu)建設(shè)階段的轉(zhuǎn)移是一致的。國(guó)別援助戰(zhàn)略也反映出世行集團(tuán)與中國(guó)的關(guān)系在性質(zhì)上發(fā)生了變化，尤其是對(duì)雙方的潛在收益，因?yàn)橹袊?guó)不再僅僅接受世行的援助，而且也更廣泛地分享其發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)對(duì)雙方共同關(guān)心的全球性發(fā)展問(wèn)題的思考。改善經(jīng)營(yíng)環(huán)境，幫助加速市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌，采取的主要方式為一系列的知識(shí)轉(zhuǎn)讓活動(dòng)。支持的重點(diǎn)放在幫助中央和地方各級(jí)政府加強(qiáng)宏觀經(jīng)濟(jì)管理，幫助中國(guó)融入全球經(jīng)濟(jì)，推進(jìn)金融體制改革，促進(jìn)民營(yíng)企業(yè)發(fā)展，推進(jìn)國(guó)有企業(yè)改革，強(qiáng)化公共部門治理；世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共2頁(yè)，當(dāng)前為第2頁(yè)。滿足貧困人口、弱勢(shì)群體以及欠發(fā)達(dá)地區(qū)的需要，采取的方式為貸款支持農(nóng)村發(fā)展、基礎(chǔ)設(shè)施和社會(huì)領(lǐng)域的項(xiàng)目，以及分析、政策咨詢和培訓(xùn)活動(dòng)。具體目標(biāo)是增加就業(yè)，加強(qiáng)欠發(fā)達(dá)地區(qū)內(nèi)以及與其他地區(qū)之間的道路交通，開發(fā)人力資源，強(qiáng)化社會(huì)保障體制，提高對(duì)象明確的扶貧項(xiàng)目的效益。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共2頁(yè)，當(dāng)前為第2頁(yè)。促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展，采取的方式為貸款、政策支持和機(jī)構(gòu)發(fā)展。支持的項(xiàng)目主要在水資源管理、小流域治理、污水處理、清潔能源、可持續(xù)農(nóng)村發(fā)展和城市污染治理等領(lǐng)域。世行還負(fù)責(zé)執(zhí)行全球環(huán)境基金和蒙特利爾議定書資助的全球性環(huán)境項(xiàng)目。鑒于世行集團(tuán)與中國(guó)的合作中更加突出知識(shí)共享，由分析和政策咨詢服務(wù)、研究及培訓(xùn)構(gòu)成的知識(shí)性活動(dòng)在國(guó)別援助戰(zhàn)略中占據(jù)重要位置，目的是推動(dòng)政策討論并為未來(lái)的貸款活動(dòng)提供依據(jù)。2003年－2005年，世行將通過(guò)貸款計(jì)劃每年為中國(guó)提供12－13億美元的貸款，其中約四分之三將用于支持貧困和欠發(fā)達(dá)地區(qū)以及促進(jìn)創(chuàng)新與變革的項(xiàng)目。國(guó)際金融公司在援助計(jì)劃中將發(fā)揮更加積極的作用。國(guó)際金融公司將提供技術(shù)援助改善經(jīng)營(yíng)環(huán)境，并投資發(fā)展中小企業(yè)、金融部門、內(nèi)陸省區(qū)的民營(yíng)企業(yè)以及從事基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、社會(huì)服務(wù)和環(huán)保技術(shù)開發(fā)的民營(yíng)企業(yè)。典型項(xiàng)目在發(fā)揮示范作用的同時(shí)，可以在公司治理等領(lǐng)域樹立標(biāo)準(zhǔn)。多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)則針對(duì)中國(guó)入世之后出現(xiàn)的擔(dān)保和吸引外資方面的需要提供服務(wù)。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共3頁(yè)，當(dāng)前為第3頁(yè)。財(cái)政部是世界銀行集團(tuán)在中國(guó)開展業(yè)務(wù)活動(dòng)的主要對(duì)口部門，國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)對(duì)合作計(jì)劃的制定也起著極為重要的作用。世界銀行和中國(guó)政府每年就雙方的三年滾動(dòng)貸款計(jì)劃進(jìn)行磋商，雙方都可以提出項(xiàng)目建議，所有貸款項(xiàng)目都須經(jīng)過(guò)充分的技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)、環(huán)境和社會(huì)評(píng)估之后再提交貸方和借方的決策機(jī)構(gòu)做最后審批，雙方對(duì)每個(gè)貸款項(xiàng)目的實(shí)施進(jìn)展情況進(jìn)行定期監(jiān)督檢查。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共3頁(yè)，當(dāng)前為第3頁(yè)。第二章世界銀行貸款項(xiàng)目工作流程項(xiàng)目周期簡(jiǎn)單地說(shuō)，世行項(xiàng)目的整個(gè)周期從選項(xiàng)（立項(xiàng)）開始，到項(xiàng)目實(shí)施完成世行進(jìn)行后評(píng)估，總共有7個(gè)步驟，而項(xiàng)目的前期準(zhǔn)備工作則大約需要2～3年的時(shí)間，具體如下圖所示：二、詳細(xì)工作流程選項(xiàng)（立項(xiàng)）世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共4頁(yè)，當(dāng)前為第4頁(yè)。周期的每一個(gè)階段就是確定那些需要優(yōu)先考慮，適合銀行提供資金，而銀行、政府和借款人有興趣考慮的項(xiàng)目。過(guò)去銀行按此確定項(xiàng)目，主要是對(duì)政府及借款人提出的建議作出回答。近年來(lái)，銀行鼓勵(lì)并幫助一些國(guó)家發(fā)展他們自己的計(jì)劃能力，并且也加強(qiáng)了它自己的形成項(xiàng)目的方法。銀行進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)分析和部門分析，使人們了解有關(guān)國(guó)家的發(fā)展?jié)摿?，并為評(píng)價(jià)國(guó)家和部門的政策和問(wèn)題奠定基礎(chǔ)。這些經(jīng)濟(jì)的和部門的分析還為世界銀行或國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)對(duì)貸款國(guó)家的"償債信譽(yù)"加以評(píng)定。這種分析為銀行與有關(guān)國(guó)家之間，就制定恰當(dāng)?shù)牟呗裕蚤_發(fā)整個(gè)經(jīng)濟(jì)和它的重要部門的問(wèn)題，包括政策和機(jī)構(gòu)性的改變，提供了繼續(xù)對(duì)話的基礎(chǔ)。這樣，就可能確定一些符合并能支持前后一貫的發(fā)展策略，并適合部門目標(biāo)，而且政府和銀行均認(rèn)為適合的項(xiàng)目。這些項(xiàng)目還必須經(jīng)受可行性的初步試驗(yàn)--所花的費(fèi)用應(yīng)與預(yù)期的好處相稱，這一點(diǎn)可以從技術(shù)上和機(jī)構(gòu)上找到解決辦法。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共4頁(yè)，當(dāng)前為第4頁(yè)。要確定一項(xiàng)適合這些要求的項(xiàng)目并不容易，也許還缺乏能夠做出正確判斷的知識(shí)。政府和其他貸款機(jī)構(gòu)也許并不同意銀行持有的那種關(guān)于開發(fā)目標(biāo)或部門優(yōu)先順序的觀點(diǎn)。要對(duì)項(xiàng)目范圍作出選擇也許還有困難，(應(yīng)當(dāng)從小規(guī)模試驗(yàn)的階段，還是從較大規(guī)模但是比較冒風(fēng)險(xiǎn)的投資開始呢？)為了達(dá)到項(xiàng)目的目標(biāo)，分歧會(huì)很快在是否需要改變政策或改變機(jī)構(gòu)的問(wèn)題上表面化。把這些問(wèn)題解決了，便進(jìn)入了準(zhǔn)備階段。一旦項(xiàng)目確定之后，這些項(xiàng)目就被列入對(duì)每個(gè)國(guó)家多年度的貸款規(guī)劃，這一規(guī)劃就成為世行在這個(gè)國(guó)家今后工作的基礎(chǔ)。這些國(guó)家規(guī)劃用于銀行為編制業(yè)務(wù)計(jì)劃和預(yù)算所需，也是為了保證獲得必需的資源，使每個(gè)項(xiàng)目能通過(guò)其周期的各個(gè)連續(xù)階段而向前進(jìn)行。借款人的準(zhǔn)備工作選項(xiàng)工作的第一步是建立項(xiàng)目庫(kù)，這里應(yīng)當(dāng)注意幾個(gè)原則：（1）應(yīng)當(dāng)選擇規(guī)模較大的整體項(xiàng)目，避免在項(xiàng)目中包含過(guò)多的子項(xiàng)目，導(dǎo)致項(xiàng)目的中心目標(biāo)不明確、不突出。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共5頁(yè)，當(dāng)前為第5頁(yè)。（2）選擇在城市規(guī)劃中的中期規(guī)劃骨干項(xiàng)目，比較接近世行貸款項(xiàng)目的要求。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共5頁(yè)，當(dāng)前為第5頁(yè)。（3）盡量選擇移民拆遷量較少的項(xiàng)目，因?yàn)槭佬胁恢鲝堄捎陧?xiàng)目的實(shí)施而導(dǎo)致大量的移民拆遷，世行貸款也不會(huì)用于支付移民拆遷的任何費(fèi)用。（4）盡量避免或者減少涉及到世行十大政策的項(xiàng)目，減少在項(xiàng)目中不必要的程序和工作。項(xiàng)目選定后，接下來(lái)應(yīng)該圍繞世行在該地區(qū)的投資方向，確定項(xiàng)目的背景、必要性、范圍、規(guī)模、投資額與貸款額等基本情況，將材料報(bào)至當(dāng)?shù)刎?cái)政局與發(fā)改局，得到同意后由財(cái)政局與發(fā)改局一起上報(bào)當(dāng)?shù)卣@得政府批準(zhǔn)后，應(yīng)聯(lián)系設(shè)計(jì)單位編寫項(xiàng)目建議書，再以當(dāng)?shù)卣拿x由發(fā)改局上報(bào)省發(fā)改委申請(qǐng)立項(xiàng)，到此為止，立項(xiàng)工作就完成了，下一步就是項(xiàng)目審批程序，這將在項(xiàng)目的準(zhǔn)備階段再進(jìn)行闡述。應(yīng)該說(shuō)明的是，在立項(xiàng)階段，世界銀行將派遣項(xiàng)目鑒別團(tuán)到當(dāng)?shù)嘏c相關(guān)政府部門、項(xiàng)目辦公室以及各設(shè)計(jì)單位一起了解項(xiàng)目的基本情況，確保項(xiàng)目能符合世行方面的要求，因此，項(xiàng)目建議書的中、英文版都必須準(zhǔn)備以供世行專家閱讀。世行鑒別團(tuán)除了監(jiān)督檢查項(xiàng)目準(zhǔn)備工作進(jìn)度及方向以外，還會(huì)對(duì)項(xiàng)目辦公室及各設(shè)計(jì)單位人員進(jìn)行短期培訓(xùn)，確保項(xiàng)目準(zhǔn)備工作在正確的軌道上進(jìn)行。準(zhǔn)備一旦項(xiàng)目編入貸款規(guī)劃，它就進(jìn)入了項(xiàng)目管道。世行和借款人之間緊密合作的時(shí)期（一般為1、2年）也就開始了。每個(gè)項(xiàng)目都要準(zhǔn)備一份項(xiàng)目概要說(shuō)明，說(shuō)明它的目的，確定主要問(wèn)題，并為今后的進(jìn)程制定時(shí)間表。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共6頁(yè)，當(dāng)前為第6頁(yè)。借款人負(fù)有準(zhǔn)備的正式責(zé)任。世行一度不愿意對(duì)項(xiàng)目準(zhǔn)備進(jìn)行幫助，原因是根據(jù)銀行家的原則，這樣的卷入可能會(huì)影響它評(píng)估的客觀性。但是，經(jīng)驗(yàn)證明，世行必須在保證及時(shí)而源源不斷地有經(jīng)過(guò)很好準(zhǔn)備的項(xiàng)目上起積極的作用。這種作用有許多方面：使有能力、有資金、可以自己準(zhǔn)備項(xiàng)目的借款人了解銀行的要求和標(biāo)準(zhǔn)；幫助其他借款人為準(zhǔn)備工作尋找資金或技術(shù)上的幫助；彌補(bǔ)準(zhǔn)備不完全或不充分的項(xiàng)目中存在的差距。在例外的情況下，世行自己也做準(zhǔn)備工作。在東非和西非建立世界銀行代表團(tuán)，主要就是為了對(duì)該地區(qū)的政府在確定和準(zhǔn)備扎實(shí)的項(xiàng)目方面的有限能力給予補(bǔ)充。

準(zhǔn)備階段必須包括為達(dá)到項(xiàng)目的目標(biāo)所需要的技術(shù)、機(jī)構(gòu)、經(jīng)濟(jì)和財(cái)政條件的全部范圍。例如，一個(gè)重新安置居民的項(xiàng)目也許需要根據(jù)遙測(cè)的數(shù)據(jù)進(jìn)行研究，以確定可耕的土地、交通通道、以及計(jì)劃定居地區(qū)的現(xiàn)在人口。土地測(cè)定后就要對(duì)土壤和水力資源進(jìn)行更詳細(xì)的調(diào)查，根據(jù)可能得到的資源以及研究掌握的知識(shí)，決定適宜的種植形式；選擇有助于提高作物產(chǎn)量所必要的種植技術(shù)；對(duì)定居了的人們進(jìn)行經(jīng)濟(jì)和社會(huì)調(diào)查以決定適當(dāng)?shù)耐恋厥褂?、推廣服務(wù)制度、銷售制度、項(xiàng)目管理制度和其他機(jī)構(gòu)性安排。政府關(guān)于投入費(fèi)用和農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格的政策、費(fèi)用回收的程度和方法，以及他們對(duì)受益人和政府的經(jīng)濟(jì)地位的影響均須一一加以研究。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共6頁(yè)，當(dāng)前為第6頁(yè)。準(zhǔn)備階段的關(guān)鍵，就是把達(dá)到項(xiàng)目目標(biāo)所需要的技術(shù)及機(jī)構(gòu)方面可供選擇的方案加以確定并進(jìn)行比較。大多數(shù)發(fā)展中國(guó)家的特點(diǎn)是有豐富而低廉的勞動(dòng)力而缺少資本。因此，世行并不是不尋求那種最先進(jìn)的技術(shù)解決辦法，而是要尋找最適合這個(gè)國(guó)家資源和它目前的發(fā)展階段的解決辦法。雖然世行已在為先進(jìn)的電信準(zhǔn)備和最現(xiàn)代化的集裝箱港口設(shè)施提供資金，世行仍然在考慮這樣的問(wèn)題：種莊稼用牛是否比用拖拉機(jī)更經(jīng)濟(jì)；就城市貧民最低限度的居住條件而言，是否對(duì)貧民窟加以改進(jìn)或提供場(chǎng)地和服務(wù)比傳統(tǒng)的住房更加合適；或者就供水而言，公共儲(chǔ)水管是否比各家各戶聯(lián)接水管更為合宜。因此，準(zhǔn)備階段需要有可行性的研究，以確定并準(zhǔn)備各種可供選擇的技術(shù)性及機(jī)構(gòu)性的初步設(shè)計(jì)方案，并比較它們各自的成本和效益，然后，再對(duì)更有希望的方案進(jìn)行更詳細(xì)的調(diào)查，直到最后得到最滿意的解決辦法。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共7頁(yè)，當(dāng)前為第7頁(yè)。所有這些都要花費(fèi)時(shí)間。世行有些時(shí)候因?yàn)橘J款需時(shí)過(guò)長(zhǎng)而受到批評(píng)。但是就有關(guān)的國(guó)家而言，每個(gè)項(xiàng)目就是一項(xiàng)具有長(zhǎng)期經(jīng)濟(jì)生命的重大投資，為了取得最好的技術(shù)解決辦法，為了建立適當(dāng)?shù)慕M織，為了預(yù)測(cè)和事先處理銷售或其他問(wèn)題等等，即使要花好幾倍時(shí)間也是值得的。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共7頁(yè)，當(dāng)前為第7頁(yè)。借款人的準(zhǔn)備工作國(guó)內(nèi)程序中，在立項(xiàng)批準(zhǔn)以后，下一步的工作就是獲得項(xiàng)目審批的通過(guò)。項(xiàng)目辦公室應(yīng)敦促各設(shè)計(jì)單位編寫項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告、環(huán)境影響評(píng)價(jià)報(bào)告以及移民安置計(jì)劃報(bào)告。應(yīng)當(dāng)說(shuō)明的是：可研和環(huán)評(píng)報(bào)告是國(guó)內(nèi)審批程序的必要文件，而移民安置計(jì)劃是針對(duì)世行程序而必須編寫的。在通過(guò)發(fā)改局將可研報(bào)告送往省發(fā)改委后，由省發(fā)改委將確定是否將項(xiàng)目上報(bào)國(guó)家發(fā)改委和財(cái)政部，若獲得批準(zhǔn)，項(xiàng)目將由國(guó)家發(fā)改委和財(cái)政部上報(bào)到國(guó)務(wù)院，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，項(xiàng)目便最終確定并被列入國(guó)家多年度的貸款規(guī)劃，這個(gè)規(guī)劃就是世行在這個(gè)國(guó)家今后工作的基礎(chǔ)。至此項(xiàng)目的國(guó)內(nèi)審批程序就完成了，要注意一點(diǎn)就是應(yīng)當(dāng)在項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估前完成國(guó)內(nèi)的審批程序，避免在世行評(píng)估通過(guò)但國(guó)內(nèi)審批通不過(guò)而造成返工的情況出現(xiàn)。另一方面，世界銀行將在項(xiàng)目準(zhǔn)備階段即項(xiàng)目評(píng)估前派遣項(xiàng)目準(zhǔn)備團(tuán)前往當(dāng)?shù)?，了解?xiàng)目準(zhǔn)備工作情況，并對(duì)可研、環(huán)評(píng)和移民安置計(jì)劃報(bào)告提出補(bǔ)充修改意見。準(zhǔn)備團(tuán)一般由世行駐中國(guó)代表處的項(xiàng)目主管或者項(xiàng)目經(jīng)理以及可研、環(huán)評(píng)、移民安置、機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)與經(jīng)濟(jì)等方面的專家組成。各設(shè)計(jì)單位必須根據(jù)準(zhǔn)備團(tuán)提出的意見完善各報(bào)告書，并把各報(bào)告書終稿送政府審批。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共8頁(yè)，當(dāng)前為第8頁(yè)。在這個(gè)階段，世行要求項(xiàng)目辦公室在國(guó)際顧問(wèn)咨詢公司的幫助下，完成項(xiàng)目前期的準(zhǔn)備工作，因此國(guó)際顧問(wèn)咨詢公司的參與對(duì)申請(qǐng)世行項(xiàng)目是必不可少的。顧問(wèn)公司一般具有世行項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，在可研、環(huán)評(píng)以及移民拆遷報(bào)告書編制中，顧問(wèn)公司具有初審的權(quán)利和義務(wù)，可以對(duì)項(xiàng)目辦提出補(bǔ)充或修改意見；可以提出規(guī)劃上的調(diào)整意見；可以幫助項(xiàng)目辦編制與世行要求相符的財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)與社會(huì)分析、采購(gòu)計(jì)劃報(bào)告。最后，在項(xiàng)目評(píng)估前，世行方面將要求顧問(wèn)公司根據(jù)項(xiàng)目辦提供的材料提出意見，供世行參考。作為項(xiàng)目第三方，顧問(wèn)公司既參與申請(qǐng)貸款方——項(xiàng)目辦的項(xiàng)目前期準(zhǔn)備工作，又幫助貸款方——世界銀行對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行初審后反饋意見給世行，起著承上啟下的作用。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共8頁(yè)，當(dāng)前為第8頁(yè)。在具體操作上，先由省世行辦與國(guó)際顧問(wèn)公司簽訂協(xié)議，協(xié)議內(nèi)容包括服務(wù)范圍、顧問(wèn)公司義務(wù)、省世行辦的責(zé)任以及付款方式等。項(xiàng)目前期申請(qǐng)工作一旦開始，項(xiàng)目辦一般要定期召開項(xiàng)目準(zhǔn)備工作進(jìn)度會(huì)議，了解各報(bào)告書的編制情況，并對(duì)設(shè)計(jì)單位在報(bào)告書編制過(guò)程中遇到的問(wèn)題給予幫助。顧問(wèn)公司也要參加工作進(jìn)度會(huì)議，對(duì)報(bào)告書作實(shí)時(shí)評(píng)論并提出補(bǔ)充修改意見。在準(zhǔn)備工作后期，顧問(wèn)公司發(fā)揮更重要的作用，項(xiàng)目的財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)以及社會(huì)分析和采購(gòu)計(jì)劃報(bào)告主要由其負(fù)責(zé)。評(píng)估當(dāng)項(xiàng)目成形，研究接近完成，就準(zhǔn)備對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估也許是項(xiàng)目工作中最為人熟知的階段，部分的原因是由于世行的直接參與。它是項(xiàng)目周期中一個(gè)關(guān)鍵階段，因?yàn)樗菧?zhǔn)備工作的頂點(diǎn)，對(duì)項(xiàng)目的各個(gè)方面進(jìn)行全面檢查，并為項(xiàng)目執(zhí)行和項(xiàng)目完成時(shí)對(duì)之進(jìn)行評(píng)價(jià)奠定基礎(chǔ)。評(píng)估純粹是世行的任務(wù)，它由世行工作人員來(lái)做。有時(shí)也借助于個(gè)別顧問(wèn)，他們經(jīng)常在實(shí)地工作3、4周。如果準(zhǔn)備工作做好了，評(píng)估就能相對(duì)地順利進(jìn)行。如果不是這樣，也許隨后還得派一個(gè)或幾個(gè)工作組去該國(guó)完成這項(xiàng)工作。評(píng)估包括項(xiàng)目的四個(gè)重要方面--技術(shù)、機(jī)構(gòu)、經(jīng)濟(jì)和財(cái)務(wù)方面。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共9頁(yè)，當(dāng)前為第9頁(yè)。技術(shù)方面：世行必須保證使項(xiàng)目設(shè)計(jì)合理，工程適當(dāng)，并且符合人們所接受的農(nóng)學(xué)標(biāo)準(zhǔn)、教育標(biāo)準(zhǔn)和其他標(biāo)準(zhǔn)。估價(jià)組要對(duì)考慮中可供選擇的技術(shù)方案、擬議中的解決辦法以及預(yù)期的效果進(jìn)行研究。更具體地說(shuō)，技術(shù)評(píng)估所關(guān)心的是設(shè)施的具體規(guī)、布局和位置問(wèn)題；使用的技術(shù)，包括設(shè)備或制作法的類型；所采用的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)地方條件的適應(yīng)性；提供服務(wù)所采用的方法；執(zhí)行計(jì)劃的現(xiàn)實(shí)性；達(dá)到預(yù)期產(chǎn)量的可能性等。對(duì)一項(xiàng)計(jì)劃生育的項(xiàng)目，技術(shù)評(píng)估也許要關(guān)心母子保健站的數(shù)量、設(shè)計(jì)和地點(diǎn)以及產(chǎn)科醫(yī)務(wù)是否適應(yīng)其所服務(wù)人口的需要；對(duì)公路項(xiàng)目，要關(guān)心公路的寬度以及路面是否和預(yù)期的運(yùn)輸量相適應(yīng)，并在最初的建設(shè)費(fèi)和經(jīng)常維護(hù)費(fèi)兩者間考慮怎樣花錢才合算，在采用較高或較低的勞動(dòng)集約建設(shè)方法之間進(jìn)行權(quán)衡；對(duì)教育項(xiàng)目，則要關(guān)心所擬訂的課程和教室、實(shí)驗(yàn)室和其他設(shè)施的數(shù)目和布局是否適合該國(guó)的教育需要。技術(shù)評(píng)估的一個(gè)關(guān)鍵部分，就是對(duì)費(fèi)用估計(jì)以及它們所賴以作為根據(jù)的工程或其他資料進(jìn)行審查，以決定他們?cè)诳梢越邮艿恼`差的范圍內(nèi)是否正確，在為執(zhí)行期中所出現(xiàn)的物資方面的意外情況及預(yù)料的價(jià)格增長(zhǎng)所留余地是否適當(dāng)。技術(shù)評(píng)估還要審查已提出來(lái)的采購(gòu)安排，務(wù)必使這些安排符合銀行的要求。取得工程、建筑或其他專業(yè)勞動(dòng)的程序也要審查。此外，技術(shù)評(píng)估還要審查項(xiàng)目設(shè)施的運(yùn)轉(zhuǎn)和勞務(wù)的費(fèi)用以及取得必要的原材料或其他投入物的可能性。項(xiàng)目對(duì)人和自然環(huán)境的潛在影響也要進(jìn)行檢查，務(wù)使消極影響得以控制和盡量縮小。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共9頁(yè)，當(dāng)前為第9頁(yè)。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共10頁(yè)，當(dāng)前為第10頁(yè)。機(jī)構(gòu)方面：在世行目前所用的術(shù)語(yǔ)中，"機(jī)構(gòu)建設(shè)"也許已成為世行貸款的最重要的目的。這意味著，資金的轉(zhuǎn)移調(diào)撥以及物質(zhì)設(shè)施的建造，盡管它們本身很有價(jià)值，但從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，終究不如建立一套健全而有生命力的當(dāng)?shù)?機(jī)構(gòu)"更為重要。從最廣泛的意義來(lái)解釋，它不僅包括借款人本身，它的機(jī)構(gòu)、管理、人事、政策和工作程序，而且還包括政府整個(gè)一系列使機(jī)構(gòu)得以運(yùn)轉(zhuǎn)工作的政策。經(jīng)驗(yàn)表明，對(duì)項(xiàng)目的機(jī)構(gòu)方面重視不夠就會(huì)在執(zhí)行運(yùn)轉(zhuǎn)過(guò)程中發(fā)生問(wèn)題。對(duì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估必然要處理一系列問(wèn)題，例如負(fù)責(zé)項(xiàng)目的實(shí)體是否組織得很好，它的管理是否能承擔(dān)所負(fù)任務(wù)，是否已經(jīng)有效地使用當(dāng)?shù)氐哪芰?，是否需要從該?shí)體以外進(jìn)行政策和制度性的改變以達(dá)到項(xiàng)目的目標(biāo)。對(duì)于傳統(tǒng)的項(xiàng)目實(shí)體而言，這些問(wèn)題都很重要，但是，對(duì)于那些負(fù)責(zé)準(zhǔn)備并且執(zhí)行目的在于造福城鄉(xiāng)貧民的新型項(xiàng)目(在那里還沒有現(xiàn)成的機(jī)構(gòu)模式可以遵循的實(shí)體)，則這些問(wèn)題更加重要而且更難回答。我們目前的經(jīng)驗(yàn)還沒有任何現(xiàn)成的解決辦法，可以搞出一套機(jī)構(gòu)，能有效地和經(jīng)濟(jì)地為許多人(他們常常是在邊遠(yuǎn)地區(qū)，政府也鞭長(zhǎng)莫及)提供商品和服務(wù)，并能激勵(lì)他們，改變他們的舉止行為。從項(xiàng)目的各個(gè)方面來(lái)說(shuō)，機(jī)構(gòu)建設(shè)也許是最難解決的。部分原因是因?yàn)樗某晒υ诤艽蟪潭壬先Q于對(duì)文化環(huán)境的了解。世行已經(jīng)認(rèn)識(shí)到對(duì)機(jī)構(gòu)性的安排有必要進(jìn)行連續(xù)不斷的考察，要吸取新觀點(diǎn)，并愿意采取能擴(kuò)大運(yùn)用到幾個(gè)項(xiàng)目的長(zhǎng)期方法。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共10頁(yè)，當(dāng)前為第10頁(yè)。經(jīng)濟(jì)方面：對(duì)幾個(gè)可供選擇的項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案進(jìn)行成本效益分析，可借以選擇最能達(dá)到國(guó)家開發(fā)目標(biāo)的那一個(gè)方案。這種分析一般是在項(xiàng)目準(zhǔn)備期間各連續(xù)階段進(jìn)行的，但是，評(píng)估則是最后審查和估計(jì)的時(shí)機(jī)。經(jīng)濟(jì)評(píng)估要研究項(xiàng)目的部門背景。對(duì)這個(gè)部門的投資計(jì)劃、部門各機(jī)構(gòu)的優(yōu)缺點(diǎn)以及政府的重要政策都要加以考察。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共11頁(yè)，當(dāng)前為第11頁(yè)。在交通運(yùn)輸方面，每次評(píng)估都要考慮整個(gè)運(yùn)輸系統(tǒng)以及它對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)。對(duì)公路項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估要研究它和與之競(jìng)爭(zhēng)的其他交通方式如鐵路的關(guān)系。整個(gè)部門的運(yùn)輸政策要受到檢查，并對(duì)需要進(jìn)行的改革提出建議，例如對(duì)那些擾亂了交通分配的規(guī)章性做法。在教育、電力和電信中，世行所定的"項(xiàng)目"可能就涉及整個(gè)部門的投資規(guī)劃。在農(nóng)業(yè)方面，由于它更加多種多樣，并且在發(fā)展中國(guó)家的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中占很大的比重，所以更難為它制定一個(gè)全面的策略，但是，對(duì)部門性的問(wèn)題，比如土地使用制度、政府稅收、價(jià)格和補(bǔ)貼政策以及有多少公用服務(wù)事業(yè)等，均應(yīng)予以注意。只要目前技術(shù)狀況許可，就要對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行詳細(xì)分析，分析它們所花費(fèi)的成本和為國(guó)家?guī)?lái)的好處，核算的結(jié)果，通常用經(jīng)濟(jì)回收率來(lái)表示。這種分析通常要求解決復(fù)雜困難的問(wèn)題，例如如何決定項(xiàng)目的物質(zhì)效果，以及如何按照這個(gè)國(guó)家的發(fā)展目標(biāo)，對(duì)這些物質(zhì)效果進(jìn)行估價(jià)。由于估計(jì)未來(lái)的費(fèi)用和利益常會(huì)有較大誤差，因此，要對(duì)由于一些設(shè)想的主要情況變動(dòng)而使回收利潤(rùn)率隨之變化的敏感性進(jìn)行分析，對(duì)出現(xiàn)較少但是重大的不穩(wěn)定因素，也要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)性或概率分析。最適宜的投資時(shí)間可以聯(lián)系第一年的效益進(jìn)行考察。當(dāng)銀行提供資金給中間機(jī)構(gòu)(開發(fā)金融公司、農(nóng)業(yè)信貸機(jī)構(gòu)等)使之轉(zhuǎn)貸給較小的企業(yè)，或者在部門性貸款的情況下，這些機(jī)構(gòu)自己的評(píng)估方法也應(yīng)當(dāng)是令人滿意而且可以接受的。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共11頁(yè)，當(dāng)前為第11頁(yè)。項(xiàng)目費(fèi)用和效益的一些因素，如污染控制、保健、教育或人才培訓(xùn)，也許不能以數(shù)量加以衡量；其他項(xiàng)目，例如電力和電信，也許有必要使用例如財(cái)政收入這類替代性的東西來(lái)衡量，但它不能完全表示出電力和電信服務(wù)所產(chǎn)生的對(duì)經(jīng)濟(jì)的價(jià)值。在有些情況下，可能需要在兩個(gè)具有同樣好處的可供選擇的解決辦法中間作出取舍，并選定費(fèi)用最少的辦法。在其他情況下，如教育，則可能要在效益不同、費(fèi)用不同的幾種供選擇的辦法間決定取舍，這樣就要取決于質(zhì)量的估計(jì)。不管質(zhì)量估計(jì)也好，數(shù)量估計(jì)也好，經(jīng)濟(jì)分析總是要按項(xiàng)目對(duì)國(guó)家開發(fā)目標(biāo)所作貢獻(xiàn)的大小加以估算。這仍是選擇項(xiàng)目、評(píng)估項(xiàng)目的一個(gè)根本標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)項(xiàng)目的分配效果受到了更多的關(guān)切，這一點(diǎn)反映了開發(fā)的目標(biāo)更加廣泛，但這并不意味著世行已經(jīng)降低了它的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。不論是"老"式的項(xiàng)目還是"新"式的項(xiàng)目，所有項(xiàng)目都必須具有令人滿意的經(jīng)濟(jì)利益。世行相信這一標(biāo)準(zhǔn)既符合國(guó)家的最高利益也符合世行的最高利益。財(cái)務(wù)方面：財(cái)務(wù)的評(píng)估有幾個(gè)目的。一個(gè)目的就是保證有充分的資金以解決執(zhí)行項(xiàng)目所發(fā)生的費(fèi)用。銀行一般并不貸給項(xiàng)目的全部費(fèi)用。一般地說(shuō)，它只為外匯費(fèi)用提供資金而希望借款人或政府能夠解決國(guó)內(nèi)費(fèi)用的部分或全部。因此，評(píng)估的一個(gè)重要方面，就是保證有一個(gè)能獲得資金、使項(xiàng)目按日程進(jìn)行的資金提供計(jì)劃。當(dāng)資金應(yīng)由政府提供，而該政府籌措國(guó)內(nèi)收入又有困難的情況下，可以提出特殊安排，例如提前撥給周轉(zhuǎn)性基金，或者在稅收中明白指定用途。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共12頁(yè)，當(dāng)前為第12頁(yè)。對(duì)于生利的企業(yè)來(lái)說(shuō)，財(cái)務(wù)評(píng)估總關(guān)心它在財(cái)務(wù)上是否有生存能力。它能償付所有的財(cái)務(wù)負(fù)債，包括對(duì)世行債務(wù)的還本付息嗎？它有足夠的流動(dòng)資金嗎？它能運(yùn)用內(nèi)部資產(chǎn)增殖資金，為它的資產(chǎn)掙來(lái)合理的利潤(rùn)，并為其未來(lái)的資本需要作出滿意的貢獻(xiàn)嗎？企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況通過(guò)對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表、收益表和資金流動(dòng)情況的預(yù)測(cè)而受到仔細(xì)審查。凡是財(cái)務(wù)帳目不健全的，可以用由貸款提供的技術(shù)援助資金，幫助建立一套新的會(huì)計(jì)制度。要做到財(cái)務(wù)完善，還可以采取別的保障辦法，包括規(guī)定債務(wù)與資產(chǎn)凈值比或?qū)υ僭黾娱L(zhǎng)期貸款加以限制。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共12頁(yè)，當(dāng)前為第12頁(yè)。財(cái)務(wù)檢查經(jīng)常強(qiáng)調(diào)有必要調(diào)整企業(yè)所提出的價(jià)格水平和結(jié)構(gòu)。由銀行提供資金的企業(yè)不論是否屬于公有，它們一般要提供基本性的服務(wù)并且要受到公眾的仔細(xì)檢查。由于政府愿意把津貼這種對(duì)消費(fèi)大眾的服務(wù)作為一項(xiàng)政策，或者只不過(guò)作為一項(xiàng)方針，以求可以受到最小限度抵制，因此它也許不愿批準(zhǔn)為保證有效使用企業(yè)產(chǎn)品、完成其財(cái)務(wù)目標(biāo)所必需的漲價(jià)辦法。但是，適當(dāng)?shù)膬r(jià)格乃是銀行給盈利企業(yè)貸款的絕對(duì)必要的條件。價(jià)格的調(diào)整問(wèn)題對(duì)于評(píng)估及以后的執(zhí)行均極為重要。財(cái)務(wù)評(píng)估也關(guān)心從項(xiàng)目受益人回收投資和經(jīng)營(yíng)費(fèi)用的問(wèn)題。就灌溉項(xiàng)目而言，世行一般期望農(nóng)民能經(jīng)過(guò)一定時(shí)間，從他們?cè)黾拥纳a(chǎn)中支付所有的經(jīng)營(yíng)費(fèi)用和至少大部分的資本費(fèi)用。對(duì)各種情況來(lái)說(shuō)，實(shí)際的回收都要考慮受益人的收入地位以及許多實(shí)際問(wèn)題，例如，很難實(shí)行一種特殊的收費(fèi)制度，或者采取對(duì)世行資助項(xiàng)目收費(fèi)比別處為高的制度。因此,世行的政策是要在以下三方面相互間求得平衡：需要有效地使用不多的資金，公平合理以及需要產(chǎn)生出更多資金，使這個(gè)項(xiàng)目能反復(fù)進(jìn)行下去，讓更多的可能受益人得到好處。費(fèi)用可能通過(guò)許多方法收回--通過(guò)對(duì)灌溉用水收費(fèi)，通過(guò)普遍收稅或者要求農(nóng)民按照控制價(jià)格把他們的糧食賣給政府的銷售機(jī)構(gòu)。有些國(guó)家一直采用比世行建議的標(biāo)準(zhǔn)為低的費(fèi)用回收標(biāo)準(zhǔn)，因而，要就怎樣才合乎需要、怎樣才切實(shí)可行的標(biāo)準(zhǔn)取得一致意見，乃是評(píng)估或隨后的協(xié)商談判階段中比較難辦的問(wèn)題之一。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共13頁(yè)，當(dāng)前為第13頁(yè)。評(píng)估工作組要準(zhǔn)備一份報(bào)告，提出它的調(diào)查結(jié)果并提出有關(guān)貸款條件的建議。這份報(bào)告起草后要反復(fù)修改，并在世行管理當(dāng)局批準(zhǔn)貸款和借款人談判以前，受到仔細(xì)審查。由于世行密切參與了項(xiàng)目的確定和準(zhǔn)備工作，因此，在評(píng)估階段很少有否定一個(gè)項(xiàng)目的情況。但在此階段，項(xiàng)目可能要大大修改或者需要重新設(shè)計(jì)以改正其缺點(diǎn)，不然的話，項(xiàng)目也可能遭到否定。在評(píng)估報(bào)告中，世行會(huì)對(duì)貸款資金作出具體安排：貨物先支付，貨物按到岸價(jià)、出廠價(jià)100%支付，不支付稅收、保險(xiǎn)及國(guó)內(nèi)運(yùn)費(fèi)；培訓(xùn)和考察，國(guó)外部分100%支付；剩余資金再考慮工程的支付，工程的支付比例是沒有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的，在我省的世行項(xiàng)目中，國(guó)道II項(xiàng)目支付48%，內(nèi)河航道項(xiàng)目工程支付62%，圍墾項(xiàng)目工程支付50%；應(yīng)該說(shuō)明的是，世行貸款資金是不支付土地征用費(fèi)的。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共13頁(yè)，當(dāng)前為第13頁(yè)。談判談判是世行和借款人為保證項(xiàng)目的成功、力求就所采取的必要措施達(dá)成協(xié)議的階段。然后，將這些協(xié)議變成法律義務(wù)，列入貸款文件。例如，世行可以同意一個(gè)公用事業(yè)的借款人，為了賺得適當(dāng)?shù)膱?bào)酬并且為它的投資籌措一定比例的資金，價(jià)格必須立即提高，例如20％，并且在今后2年內(nèi)再提高10％。在談判期間訂立的一項(xiàng)財(cái)務(wù)契約可以載明總的財(cái)務(wù)目標(biāo)，規(guī)定必要的利潤(rùn)回收率以及最初的增加利潤(rùn)率的時(shí)間。如果必須建立一個(gè)新的項(xiàng)目單位來(lái)管理項(xiàng)目或者協(xié)調(diào)有關(guān)各部的活動(dòng)，貸款文件還必須規(guī)定什么是時(shí)候并且怎樣建立這個(gè)機(jī)構(gòu)并配備人員。事實(shí)上，在評(píng)估前或評(píng)估期間所提出來(lái)的所有主要問(wèn)題都在貸款文件中加以處理。這樣，法律文件的起草和談判乃是保證借款人和銀行，不僅在項(xiàng)目的一般目標(biāo)，而且在為達(dá)到這些目標(biāo)所必須采取的行動(dòng)以及項(xiàng)目執(zhí)行的具體日程上，都能取得一致的一個(gè)重要部分。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共14頁(yè)，當(dāng)前為第14頁(yè)。談判是雙方折衷妥協(xié)的過(guò)程。就世行方面說(shuō)，必須學(xué)會(huì)把它的一般政策適應(yīng)于在具體的項(xiàng)目、部門和國(guó)家的處境內(nèi)所能合理達(dá)到的程度。而借款人方面，必須認(rèn)識(shí)到世行的建議乃是根據(jù)專業(yè)知識(shí)和從世界范圍取得的經(jīng)驗(yàn)作出的，還須認(rèn)識(shí)到世行要求把它的資金合理使用乃是符合項(xiàng)目的最高利益的。盡管在解決困難問(wèn)題時(shí)總不可避免地會(huì)出現(xiàn)分歧，但在項(xiàng)目周期的這一階段或其他階段，世行和借款人之間長(zhǎng)期以來(lái)所發(fā)展的關(guān)系都是好的。世行工作人員清楚地知道，當(dāng)?shù)貤l件是項(xiàng)目取得成功的關(guān)鍵。借款人也開始懂得，世行所采取的方法是專業(yè)的、客觀的，貸款給那些考慮周到、執(zhí)行良好的項(xiàng)目是世行的義務(wù)，而這些的確就是世行對(duì)項(xiàng)目工作感興趣的唯一所在。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共14頁(yè)，當(dāng)前為第14頁(yè)。談判以后，把經(jīng)過(guò)修正用以反映達(dá)成的協(xié)議的評(píng)估報(bào)告，連同行長(zhǎng)的報(bào)告和貸款文件，一并提交世行執(zhí)行董事會(huì)。如果執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)這項(xiàng)任務(wù)，貸款協(xié)定就在簡(jiǎn)單儀式中簽訂。這標(biāo)志著項(xiàng)目周期中一個(gè)階段的結(jié)束及另一個(gè)階段的開始。在提交執(zhí)董會(huì)前，項(xiàng)目的安全計(jì)劃必須公示100天，一般采取將資料上網(wǎng)的形式公示。提交執(zhí)董會(huì)審批談判以后，世行方面會(huì)把經(jīng)過(guò)修正用以反映達(dá)成協(xié)議的評(píng)估報(bào)告，連同貸款文件，提交世行執(zhí)董會(huì)。如果世行執(zhí)董會(huì)批準(zhǔn)這項(xiàng)任務(wù)，貸款協(xié)議就在簡(jiǎn)單儀式中簽訂。這標(biāo)志著項(xiàng)目已被批準(zhǔn)，可以正式實(shí)施。在世行執(zhí)董會(huì)批準(zhǔn)項(xiàng)目之前的十二個(gè)月里，項(xiàng)目已經(jīng)實(shí)施且符合世行支付程序的可追溯報(bào)帳：項(xiàng)目談判執(zhí)董會(huì)批準(zhǔn)貸款簽訂貸款生效貸款帳戶關(guān)閉追溯報(bào)帳期（12個(gè)月內(nèi)）支付期間追溯報(bào)帳必須符合如下幾項(xiàng)：a、最高金額——不超過(guò)貸款總額的10%；b、期限——在項(xiàng)目生效之前的12個(gè)月內(nèi)；c、貨幣——談判承諾的貨幣；世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共15頁(yè)，當(dāng)前為第15頁(yè)。d、貸款程序——遵守世行正常的支付程序。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共15頁(yè)，當(dāng)前為第15頁(yè)。實(shí)施和監(jiān)督項(xiàng)目的下一個(gè)階段就是建設(shè)及其以后的業(yè)務(wù)活動(dòng)的實(shí)施時(shí)期。當(dāng)然，實(shí)施是借款人的責(zé)任。世行可以根據(jù)協(xié)議給予諸如組織方式的研究、人員的培訓(xùn)、派遣管理人員和顧問(wèn)幫助監(jiān)督建設(shè)等方面的援助。世行的作用就是在項(xiàng)目的實(shí)施中實(shí)施監(jiān)督。監(jiān)督是項(xiàng)目工程最沒有魅力的部分，但是，在一些方面它卻又是重要的。只要某項(xiàng)項(xiàng)目的貸款一旦簽訂，借款國(guó)的注意力就會(huì)轉(zhuǎn)到新項(xiàng)目上去。這種態(tài)度是可以理解的，尤其是，要過(guò)幾個(gè)月或幾年，"老"項(xiàng)目才能開始產(chǎn)生有形的成果。然而，需要清楚的是，不論一個(gè)項(xiàng)目確定、準(zhǔn)備、評(píng)估得怎樣好，只有實(shí)施恰當(dāng)，項(xiàng)目的開發(fā)利益才能實(shí)現(xiàn)。所有項(xiàng)目都面臨實(shí)施問(wèn)題，其中有些問(wèn)題是無(wú)法事先確定的。它些問(wèn)題來(lái)自發(fā)展過(guò)程中所固有的困難，或者來(lái)自具體原因，例如經(jīng)濟(jì)和政治形勢(shì)的變化、項(xiàng)目管理的變化，甚至氣候的變化。結(jié)果，雖然項(xiàng)目的發(fā)展目標(biāo)一般并不改變，但是，它的是實(shí)施過(guò)程卻往往與設(shè)想相距甚遠(yuǎn)。正因?yàn)檫@些原因，世行才決定項(xiàng)目工作人員的首要任務(wù)就是實(shí)施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督。實(shí)際上，隨著時(shí)間的推移，用于監(jiān)督的資金，其絕對(duì)數(shù)及與項(xiàng)目的其他任務(wù)相比的相對(duì)數(shù)均大大增加。監(jiān)督的主要作用，在于保證項(xiàng)目能達(dá)到它們的開發(fā)目的，特別是世行和借款人一起明確并處理在實(shí)施期間所產(chǎn)生的問(wèn)題。因此，監(jiān)督主要是為了解決共同的問(wèn)題。這些年來(lái)，出現(xiàn)了另一個(gè)監(jiān)督成為中心的目的，這就是集中所積累的經(jīng)驗(yàn)"反饋"到為未來(lái)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)和準(zhǔn)備中去，"反饋"到政策和程序的改進(jìn)中去。監(jiān)督和評(píng)價(jià)單位經(jīng)常結(jié)合在一起，以求為此目的取得資料，特別是在新型的項(xiàng)目中更是如此。每年要對(duì)整個(gè)監(jiān)督工作進(jìn)行總結(jié)，以找出實(shí)施方面的重大問(wèn)題，并提出建議對(duì)世行的政策或程序作適當(dāng)修改。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共16頁(yè)，當(dāng)前為第16頁(yè)。監(jiān)督可以以多種方式出現(xiàn)。在談判期間，可就借款人提出項(xiàng)目進(jìn)展報(bào)告的日程達(dá)成協(xié)議。這些報(bào)告包括項(xiàng)目的實(shí)際實(shí)施情況、項(xiàng)目費(fèi)用、盈利企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況以及有關(guān)項(xiàng)目收益的演變情況。這些進(jìn)展報(bào)告由總行審查。出現(xiàn)的問(wèn)題則由通信解決，或由派往每個(gè)項(xiàng)目的工作組實(shí)地解決。這些工作組派出去的次數(shù)和項(xiàng)目的復(fù)雜程度、執(zhí)行情況、碰到問(wèn)題的數(shù)量和性質(zhì)相應(yīng)。在對(duì)監(jiān)督中的項(xiàng)目(目前已超過(guò)1300個(gè))進(jìn)行定期內(nèi)部檢查中，有些項(xiàng)目列入特別"問(wèn)題"類。這類項(xiàng)目，通常不到總數(shù)的10％，受到特別仔細(xì)的對(duì)待，一年視察3～4次。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共16頁(yè)，當(dāng)前為第16頁(yè)。項(xiàng)目監(jiān)督的一個(gè)重要內(nèi)容涉及用貸款采購(gòu)商品和工程。采購(gòu)是按照列入每個(gè)貸款協(xié)議的指導(dǎo)方針進(jìn)行的，這些指導(dǎo)方針是為了保證能用最有效和最經(jīng)濟(jì)的方式采購(gòu)到所需的商品和工程而設(shè)計(jì)出來(lái)的(參見約翰·Ａ·金的《世界銀行投資項(xiàng)目所進(jìn)行的采購(gòu)》和戴維·Ｍ·薩松的《監(jiān)督采購(gòu)過(guò)程》，兩者均見《金融與發(fā)展》1975年6月號(hào))。在多數(shù)情況下，達(dá)到這個(gè)目標(biāo)的最好辦法是通過(guò)對(duì)世行全體成員國(guó)中有資格的承包商或制造商開放的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)。為了促進(jìn)當(dāng)?shù)啬芰Φ陌l(fā)展，可以給予國(guó)內(nèi)供應(yīng)商以某種程度的優(yōu)惠，在某些條件下，此種優(yōu)惠也可給予國(guó)內(nèi)承包商。對(duì)某些工程太小，不適于國(guó)際招標(biāo)的項(xiàng)目，當(dāng)?shù)氐母?jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)，或甚至由借款人以自己的力量進(jìn)行建設(shè)，可能更經(jīng)濟(jì)有效。要使商定的采購(gòu)方針在實(shí)際中執(zhí)行--一項(xiàng)貸款可以包括幾項(xiàng)到幾百項(xiàng)合同--是一件很費(fèi)時(shí)間的工作。世行對(duì)此也極為認(rèn)真。有些時(shí)候，這一工作相當(dāng)簡(jiǎn)單易行，而在某些情況下，它又成了重大問(wèn)題。例如，在電信或電力項(xiàng)目中，就需要在幾家國(guó)際供應(yīng)廠商之間仔細(xì)挑選，看誰(shuí)對(duì)幾百萬(wàn)美元的合同所開的評(píng)定投標(biāo)價(jià)最低。借款人，而不是世行，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備各種規(guī)格和招標(biāo)文件以及評(píng)定投標(biāo)。世行的作用是務(wù)使借款人準(zhǔn)確地進(jìn)行工作，并遵守指導(dǎo)方針，這樣，世行的資金就可按合同支付。任何有關(guān)中標(biāo)建議的爭(zhēng)執(zhí)肯定會(huì)很快引起世行的注意。后評(píng)價(jià)世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共17頁(yè)，當(dāng)前為第17頁(yè)。監(jiān)督在某種程序上只是一個(gè)通過(guò)經(jīng)驗(yàn)而學(xué)習(xí)的過(guò)程，它主要關(guān)心項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中這樣一段時(shí)期，在此時(shí)期中，各具體組成部分要進(jìn)行建設(shè)，設(shè)備要采購(gòu)和安裝，新機(jī)構(gòu)、新規(guī)劃和新政策要妥善落實(shí)。只要這些階段完成了，世行資金全部支出了，監(jiān)督的程度就明顯降低。在積極進(jìn)行監(jiān)督時(shí)期，注意力自然會(huì)集中在當(dāng)前的問(wèn)題上。盡管項(xiàng)目在實(shí)施過(guò)程中也受到監(jiān)督和評(píng)價(jià)，但很明顯；有必要用更加全面的辦法來(lái)評(píng)價(jià)項(xiàng)目的成果。大約8年以前，建立這樣一種評(píng)價(jià)制度，作為項(xiàng)目周期中最新也是最后的階段。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共17頁(yè)，當(dāng)前為第17頁(yè)。所有由世行提供資金的項(xiàng)目現(xiàn)在都要受到事后的審核。為了保證審核的獨(dú)立性和客觀性，它由"業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)局"(OED)負(fù)責(zé)"。該機(jī)構(gòu)與世行的業(yè)務(wù)人員完全分開，通過(guò)由執(zhí)行董事會(huì)任命的評(píng)價(jià)局局長(zhǎng)直接向執(zhí)行董事會(huì)和行長(zhǎng)提出報(bào)告。這個(gè)制度一方面保證充分的責(zé)任所在，也設(shè)想它可以緊密配合業(yè)務(wù)人員的監(jiān)督活動(dòng)，并加以利用。項(xiàng)目工作人員在支付末期，為每個(gè)項(xiàng)目準(zhǔn)備一份完成報(bào)告，作為監(jiān)督的最后一步。這些報(bào)告，從某種程度上說(shuō)，是自我評(píng)價(jià)--但并不因此就排除其常常是很坦率的而且是有批評(píng)性的。每份報(bào)告都要受到OED的檢查。OED再提出自己的評(píng)價(jià)報(bào)告。兩份報(bào)告通常都送交執(zhí)行董事會(huì)。在許多情況下，評(píng)價(jià)是根據(jù)對(duì)有關(guān)項(xiàng)目的全部材料進(jìn)行案頭審查而作出的。但是，如有必要，評(píng)價(jià)人員可以實(shí)地審查，其全面程度，有些時(shí)候，可以和最初評(píng)估階段一樣。要求借款人評(píng)論業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)局的評(píng)價(jià)并且還要求他們準(zhǔn)備他們自己的完工報(bào)告。其次，世行還鼓勵(lì)借款人建立評(píng)價(jià)制度以審查他們的開發(fā)投資。每次評(píng)價(jià)和完工報(bào)告都根據(jù)實(shí)際執(zhí)行費(fèi)用和有關(guān)業(yè)務(wù)費(fèi)用的最新資料及預(yù)期收益重新估計(jì)經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)回收率。然而，這種評(píng)價(jià)并不能對(duì)某些項(xiàng)目的成敗作出最后判斷。這些項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)壽命，連同其業(yè)務(wù)費(fèi)用和收益，都遠(yuǎn)遠(yuǎn)超越支付終止的時(shí)間?，F(xiàn)在正在研究，在項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)的較后階段進(jìn)一步評(píng)價(jià)的制度，以彌補(bǔ)此差距。此外，業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)局的年度報(bào)告總結(jié)了所有項(xiàng)目的評(píng)價(jià)。對(duì)一些項(xiàng)目群、特別問(wèn)題或者是某個(gè)國(guó)家某個(gè)部門，還要作更深入的研究。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共18頁(yè)，當(dāng)前為第18頁(yè)。評(píng)價(jià)制度被證明是情報(bào)的寶藏，可以補(bǔ)充那些由項(xiàng)目監(jiān)督報(bào)告的廣泛來(lái)源提供的資料。成本費(fèi)用增加和推遲完工的問(wèn)題使得許多項(xiàng)目的執(zhí)行大傷腦筋，特別是在石油價(jià)格提價(jià)以后，以及隨之而來(lái)世界范圍通貨膨脹時(shí)期更是如此。許多項(xiàng)目在執(zhí)行期間改變了規(guī)模。然而，包括評(píng)價(jià)了109個(gè)項(xiàng)目的業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)局(OED)最近的年度審查表明，91％以上的投資仍是值得的。它們中間有許多項(xiàng)目預(yù)期能收到的經(jīng)濟(jì)利益，接近或者高于評(píng)估階段的估計(jì)數(shù)。特別令人高興的是，情況表明世行對(duì)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的態(tài)度是積極的。在一個(gè)部門內(nèi)，一個(gè)個(gè)項(xiàng)目在以前的項(xiàng)目基礎(chǔ)上提出。新的方法、政策和程序得到采用以改善項(xiàng)目性能。例如，項(xiàng)目概要說(shuō)明制度就有助于在項(xiàng)目設(shè)計(jì)的早期階段使政府同意項(xiàng)目目標(biāo)并對(duì)之承擔(dān)義務(wù)；鄉(xiāng)村發(fā)展計(jì)劃現(xiàn)在把有助于實(shí)現(xiàn)小農(nóng)生產(chǎn)持續(xù)增長(zhǎng)所需的各種服務(wù)、投入資金物資以及基礎(chǔ)設(shè)施均結(jié)合在一起；在項(xiàng)目準(zhǔn)備的較早階段就提供貸款，以便能提供比較準(zhǔn)確的費(fèi)用估計(jì)，減少用費(fèi)增大和推遲執(zhí)行的可能性，這一辦法現(xiàn)已開始采用。經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)就這樣為未來(lái)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)及準(zhǔn)備所吸取。換句話說(shuō)，項(xiàng)目周期正在按照世行的意圖進(jìn)行。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共18頁(yè)，當(dāng)前為第18頁(yè)。世界銀行的借款人可以包括會(huì)員國(guó)政府本身、政府機(jī)構(gòu)或公司，或者是有政府擔(dān)保的私營(yíng)單位或公司。國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)(IDA)的信貸只對(duì)各國(guó)政府，如有必要，可下放到負(fù)有實(shí)施項(xiàng)目責(zé)任的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，在本文中，這個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)體也稱借款人。貸款是由世界銀行發(fā)放，收取利息，其利率按照世行借入款的成本定期調(diào)整。國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)(IDA)按50年為期的優(yōu)惠條件提供貸款，只收0.75％手續(xù)費(fèi)。兩機(jī)構(gòu)的項(xiàng)目工作方法是一樣的。本文中凡適用于世界銀行及貸款的，也適用于國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)及信貸。國(guó)際金融(IFC)也是世界銀行的附屬機(jī)構(gòu)，負(fù)有通過(guò)鼓勵(lì)發(fā)展中國(guó)家的生產(chǎn)性私人企業(yè)的發(fā)展，進(jìn)一步發(fā)展經(jīng)濟(jì)的任務(wù)。它的項(xiàng)目周期與世界銀行和國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)的不同。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共19頁(yè)，當(dāng)前為第19頁(yè)。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共19頁(yè)，當(dāng)前為第19頁(yè)。第三章項(xiàng)目準(zhǔn)備階段的必要文件項(xiàng)目申報(bào)一旦被世行采納，世行就會(huì)派出代表團(tuán)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行前期鑒定：a）就項(xiàng)目描述達(dá)成一致；b）審查與項(xiàng)目有關(guān)的綜合規(guī)劃；c）審查世行要求的技術(shù)細(xì)節(jié)；d）最終確定可行性研究、環(huán)境評(píng)價(jià)和社會(huì)與拆遷評(píng)價(jià)準(zhǔn)備的工作計(jì)劃。初選符合世行貸款的項(xiàng)目?jī)?nèi)容和構(gòu)成，并提出新項(xiàng)目評(píng)估前要完成的工作，包括項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告、環(huán)境評(píng)價(jià)報(bào)告、移民拆遷安置計(jì)劃、財(cái)務(wù)和經(jīng)濟(jì)分析報(bào)告等。項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告在世行對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估之前，項(xiàng)目單位首先要完成可行性研究報(bào)告，作為世行對(duì)項(xiàng)目評(píng)估的依據(jù)。項(xiàng)目的可行性研究是在投資決策前對(duì)擬建項(xiàng)目有關(guān)的社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和技術(shù)等各方面情況進(jìn)行深入細(xì)致的調(diào)查研究，對(duì)各種可能擬定的技術(shù)方案和建設(shè)方案進(jìn)行認(rèn)真的經(jīng)濟(jì)分析與比較論證，對(duì)項(xiàng)目建成后的經(jīng)濟(jì)效益進(jìn)行科學(xué)的預(yù)測(cè)和評(píng)價(jià)。編制可研報(bào)告時(shí)應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：1.世行特別重視項(xiàng)目在城市整體規(guī)劃中的作用和地位，明確項(xiàng)目建設(shè)的目標(biāo)和成效，明確達(dá)到這些目標(biāo)和成效的方式和建成后衡量成效的方法。建議在可研報(bào)告中定量和定性分析項(xiàng)目的重要性和必要性，體現(xiàn)項(xiàng)目在城市建設(shè)中的戰(zhàn)略意義。2.在項(xiàng)目建議書及可研報(bào)告書的編制依據(jù)上，應(yīng)當(dāng)采用最新的、符合城市可持續(xù)發(fā)展原則的規(guī)劃作為編制依據(jù)。3.一般來(lái)說(shuō)，比選方案不少于三個(gè)，要從經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境、技術(shù)等方面考慮并且將其量化。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共20頁(yè)，當(dāng)前為第20頁(yè)。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共20頁(yè)，當(dāng)前為第20頁(yè)。二、項(xiàng)目的環(huán)境影響評(píng)價(jià)報(bào)告1．世行關(guān)注項(xiàng)目對(duì)環(huán)境產(chǎn)生的影響，環(huán)評(píng)報(bào)告是世行鑒定項(xiàng)目對(duì)環(huán)境影響的重要依據(jù)，在項(xiàng)目評(píng)審時(shí)，環(huán)評(píng)具有“一票否決權(quán)”，即如果環(huán)評(píng)報(bào)告達(dá)不到世行方面要求，項(xiàng)目就不會(huì)被批準(zhǔn)獲得貸款。所以應(yīng)該相當(dāng)重視環(huán)評(píng)報(bào)告編寫，按照世行的要求完成環(huán)評(píng)報(bào)告的編寫。2．在環(huán)境評(píng)價(jià)問(wèn)題上，世行要求準(zhǔn)備三類文件：1）環(huán)評(píng)報(bào)告：報(bào)告的范圍和詳細(xì)程度應(yīng)與項(xiàng)目的潛在影響相對(duì)應(yīng)；2）環(huán)境管理計(jì)劃，放在項(xiàng)目的法律文件中：包括緩解措施、監(jiān)測(cè)和機(jī)構(gòu)能力建設(shè)3）環(huán)評(píng)摘要：簡(jiǎn)要論述重要的發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目的移民安置計(jì)劃報(bào)告1．世行貸款不用于移民安置，但世行對(duì)移民安置計(jì)劃也相當(dāng)重視。據(jù)悉，世行對(duì)動(dòng)拆遷與移民安置計(jì)劃也采取“一票否決”。建議在不影響項(xiàng)目整體性的基礎(chǔ)上盡量減少拆遷，拆遷量不要超過(guò)工程總投資的40％，從而降低項(xiàng)目成本及其造成的影響。另外，如何安置好移民也是世行考慮的一個(gè)重要因素。2．移民安置計(jì)劃報(bào)告里必須提及少數(shù)民族和社會(huì)弱勢(shì)群體問(wèn)題，建議考慮工程和拆遷對(duì)少數(shù)民族和弱勢(shì)群體的影響以及如何安置，以及在項(xiàng)目建議書中體現(xiàn)政府對(duì)弱勢(shì)群體的優(yōu)惠政策（附上政府文件）。項(xiàng)目的財(cái)務(wù)分析和經(jīng)濟(jì)分析財(cái)務(wù)分析和經(jīng)濟(jì)分析是可行性研究報(bào)告最重要的組成部分。財(cái)務(wù)分析和經(jīng)濟(jì)分析的不同點(diǎn)如下表：世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共21頁(yè)，當(dāng)前為第21頁(yè)。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共21頁(yè)，當(dāng)前為第21頁(yè)。財(cái)務(wù)分析經(jīng)濟(jì)分析關(guān)注點(diǎn)對(duì)資金投資的凈回報(bào)對(duì)全社會(huì)的凈回報(bào)目的表明項(xiàng)目是否被采納的動(dòng)因從經(jīng)濟(jì)效益角度確定政府投資是否有根據(jù)價(jià)格市場(chǎng)或計(jì)劃價(jià)格影子價(jià)格*稅收生產(chǎn)成本社會(huì)總收益的一部分補(bǔ)貼收入的一部分社會(huì)總成本的一部分貸款增加可調(diào)用的資本量轉(zhuǎn)移支付利息財(cái)務(wù)成本轉(zhuǎn)移支付貼現(xiàn)率資本的邊際成本或市場(chǎng)借貸率資本的支付成本或社會(huì)的時(shí)間偏好率收入分配可通過(guò)各生產(chǎn)要素的凈回報(bào)加以衡量可不考慮*注：影子價(jià)格：①當(dāng)市場(chǎng)被扭曲（壟斷，外部影響等因素）時(shí)，要用此來(lái)糾正；②有些事物沒有市場(chǎng)。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共22頁(yè)，當(dāng)前為第22頁(yè)。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共22頁(yè)，當(dāng)前為第22頁(yè)。世行貸款項(xiàng)目工作中應(yīng)注意的問(wèn)題1．總體規(guī)劃要完善，要把規(guī)劃和項(xiàng)目聯(lián)系起來(lái)，定量和定性分析項(xiàng)目的重要性和必要性，明確項(xiàng)目建設(shè)的意義，在可研報(bào)告書中應(yīng)該明確項(xiàng)目建設(shè)在整體規(guī)劃中的地位和作用，明確項(xiàng)目建設(shè)的目標(biāo)和成效，明確達(dá)到這些目標(biāo)和成效的方式和建成后衡量成效的方法。2．控制項(xiàng)目總拆遷量，盡量將拆遷量控制在總投資的40%以內(nèi)，并注意多方案比選，并且和無(wú)方案進(jìn)行比較。3．當(dāng)世行十大政策與國(guó)內(nèi)政策相違背時(shí)，必須與世行方面進(jìn)行商討，盡量在不違背兩者基本原則的情況下進(jìn)行工作。4．國(guó)際咨詢公司參與工作的時(shí)間，最好是在項(xiàng)目立項(xiàng)后開始，這樣來(lái)說(shuō)比較經(jīng)濟(jì)、適時(shí)。5．世行在機(jī)構(gòu)設(shè)立方面也有一定的要求，一般要求在當(dāng)?shù)卦O(shè)立項(xiàng)目辦公室，人數(shù)不應(yīng)少于6個(gè)，項(xiàng)目辦必須由專業(yè)人員組成，包括英語(yǔ)翻譯、財(cái)務(wù)、國(guó)際法律、環(huán)境等專業(yè)人才，而且對(duì)項(xiàng)目辦工作人員的英語(yǔ)水平都有一定的要求，特別重視書寫和表達(dá)能力。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共23頁(yè)，當(dāng)前為第23頁(yè)。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共23頁(yè)，當(dāng)前為第23頁(yè)。世行十大政策環(huán)境政策環(huán)境評(píng)估自然棲息地病蟲害管理林業(yè)大壩安全社會(huì)政策少數(shù)民族非自愿移民文化財(cái)產(chǎn)國(guó)際水道10.有爭(zhēng)議地區(qū)一、環(huán)境政策環(huán)境評(píng)估世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共24頁(yè)，當(dāng)前為第24頁(yè)。環(huán)境評(píng)估是一種用于確定并評(píng)價(jià)一個(gè)擬議項(xiàng)目的潛在環(huán)境影響，論證各種替代方案，制訂適當(dāng)?shù)木徑獯胧┮约肮芾砗捅O(jiān)測(cè)措施的方法。項(xiàng)目及子項(xiàng)目需要用環(huán)境影響評(píng)價(jià)來(lái)解決在區(qū)域性和部門環(huán)境評(píng)價(jià)中沒有涉及的重要問(wèn)題。環(huán)境評(píng)估包括：評(píng)價(jià)一個(gè)項(xiàng)目潛在的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)受影響區(qū)域產(chǎn)生的影響；檢驗(yàn)項(xiàng)目的代替方案；通過(guò)預(yù)防、消減、緩解或補(bǔ)償不良的環(huán)境影響以及增強(qiáng)有利的環(huán)境影響等措施，來(lái)改進(jìn)項(xiàng)目的篩選、選址、規(guī)劃、設(shè)計(jì)和實(shí)施等活動(dòng)；在項(xiàng)目的整個(gè)實(shí)施過(guò)程中采取，緩解和管理那些不良的環(huán)境影響。對(duì)擬使用世行資金的項(xiàng)目，世行要求進(jìn)行環(huán)境評(píng)價(jià)，以確保這些項(xiàng)目在環(huán)境方面沒有問(wèn)題并具有可持續(xù)性，從而有助于進(jìn)行決策。在任何可行的情況下，世行總是支持預(yù)防性的措施，其次才是緩解或補(bǔ)償性措施。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共24頁(yè)，當(dāng)前為第24頁(yè)。項(xiàng)目環(huán)境評(píng)估的廣度、深度和分析類型取決于項(xiàng)目本身的特性、規(guī)模和潛在的環(huán)境影響。環(huán)境評(píng)估也需同時(shí)考慮項(xiàng)目的不同情況和所在國(guó)的具體情況；所在國(guó)環(huán)境研究的成果；國(guó)家環(huán)境行動(dòng)計(jì)劃；國(guó)家的全面政策框架、立法與環(huán)境和社會(huì)有關(guān)的機(jī)構(gòu)能力；以及在相關(guān)國(guó)際環(huán)境條約和協(xié)議下適用于項(xiàng)目各種活動(dòng)的國(guó)家責(zé)任。通過(guò)環(huán)境評(píng)估，如果確認(rèn)部分項(xiàng)目?jī)?nèi)容與這種國(guó)家責(zé)任相抵觸，世行將不會(huì)為其提供資助。環(huán)境評(píng)估在整個(gè)項(xiàng)目周期中應(yīng)盡早啟動(dòng)，并與擬議項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)、機(jī)構(gòu)、社會(huì)和技術(shù)分析緊密結(jié)合在一起。世行應(yīng)就環(huán)境評(píng)價(jià)的要求為借款人提出建議。世行通過(guò)審查環(huán)評(píng)的結(jié)論和建議，以確認(rèn)它們是否為世行資助項(xiàng)目提供了充分的依據(jù)。如果有必要，世行可要求借款人做進(jìn)一步的環(huán)評(píng)工作，包括公眾咨詢和信息公開自然棲息地自然棲息地系指：（1）生態(tài)系統(tǒng)的生物群落主要由當(dāng)?shù)貏?dòng)植物物種構(gòu)成的陸地和水域；（2）人類活動(dòng)基本上未改變主要生態(tài)功能的陸地和水域。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共25頁(yè)，當(dāng)前為第25頁(yè)。如同其它保護(hù)和改善環(huán)境措施一樣，自然棲息地的保護(hù)在長(zhǎng)期的可持續(xù)性發(fā)展中起著至關(guān)重要的作用。因此，世行的經(jīng)濟(jì)調(diào)研、項(xiàng)目貸款和政策對(duì)話等諸項(xiàng)工作都支持對(duì)自然棲息地及其功能的保護(hù)、維護(hù)和恢復(fù)活動(dòng)。世行支持并期望借款方在自然資源管理方面采取防御性的措施，以確保環(huán)境的可持續(xù)性發(fā)展。如果項(xiàng)目包括自然棲息地部分，應(yīng)安排相關(guān)的環(huán)保專家參與項(xiàng)目的準(zhǔn)備、評(píng)估和檢查等階段工作，以保證制訂和實(shí)施充分的緩解措施。世行對(duì)于會(huì)導(dǎo)致關(guān)鍵自然棲息地發(fā)生重大轉(zhuǎn)化或退化的項(xiàng)目不予支持。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共25頁(yè)，當(dāng)前為第25頁(yè)。病蟲害管理世行項(xiàng)目工作組要確保所有農(nóng)業(yè)和衛(wèi)生行業(yè)的環(huán)境評(píng)價(jià)要評(píng)估借款方以下幾方面的能力：管理采購(gòu)、使用和處置病蟲害控制產(chǎn)品的能力；監(jiān)測(cè)病蟲害控制的準(zhǔn)確度以及使用殺蟲劑的影響的能力；以及制定和實(shí)施以生態(tài)化為基礎(chǔ)的病蟲害管理計(jì)劃的能力。在項(xiàng)目鑒別階段，項(xiàng)目工作組要評(píng)價(jià)擬議項(xiàng)目是否會(huì)涉及蟲害問(wèn)題。項(xiàng)目如果涉及制造、使用或處置病蟲害控制產(chǎn)品，并且達(dá)到有重大環(huán)境影響的程度，則應(yīng)制定病蟲害管理計(jì)劃，開展病蟲害評(píng)價(jià)。林業(yè)世行考慮林業(yè)因素目的是為了減少亂砍濫伐，提高林區(qū)的環(huán)境建設(shè)，宣揚(yáng)植樹造林，減少貧困，及鼓勵(lì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。銀行提出一下方針以確保上述目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。世行不為采伐貿(mào)易或購(gòu)買使用初級(jí)熱帶雨林制造的工具提供款項(xiàng)。銀行在林業(yè)方面的出借行為基于政府的承諾，以保證林區(qū)的管理及定向的保護(hù)工作的完成。大壩安全世行關(guān)注其資助建造的新壩和其資助項(xiàng)目所直接隸屬的已建大壩的安全。世行要求借款人在大壩及相關(guān)建筑物的設(shè)計(jì)、招標(biāo)、施工和運(yùn)行維護(hù)過(guò)程中采納并實(shí)施必要的大壩安全措施。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共26頁(yè)，當(dāng)前為第26頁(yè)。世行將要求借款人安排一名或多名獨(dú)立的大壩專家進(jìn)行以下工作：(1)對(duì)所涉及的已建或在建壩、其附屬建筑物及其運(yùn)行安全狀況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)；(2)審查和評(píng)價(jià)大壩所有人的運(yùn)行維護(hù)程序；(3)提交一份書面報(bào)告，說(shuō)明檢查評(píng)價(jià)結(jié)果以及為使該壩達(dá)到可以接受的安全標(biāo)準(zhǔn),需要進(jìn)行的補(bǔ)救工作或采取的安全措施。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共26頁(yè)，當(dāng)前為第26頁(yè)。二、社會(huì)政策少數(shù)民族世行對(duì)待少數(shù)民族的中心目標(biāo)是要保證少數(shù)民族在發(fā)展進(jìn)程中，特別是在實(shí)施世行資助的項(xiàng)目過(guò)程中，不致受到負(fù)面影響，反之，能享受到符合其文化特性的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)利益。世行通過(guò)以下方法關(guān)注少數(shù)民族的問(wèn)題：1）國(guó)別經(jīng)濟(jì)調(diào)研；2）技術(shù)援助；3）投資項(xiàng)目?jī)?nèi)容和條款。與少數(shù)民族有關(guān)的問(wèn)題通常通過(guò)環(huán)境評(píng)價(jià)或社會(huì)影響評(píng)價(jià)予以確定，并在環(huán)境減緩行動(dòng)項(xiàng)下采取適當(dāng)?shù)拇胧Ｍ顿Y計(jì)劃。投資項(xiàng)目對(duì)少數(shù)民族有影響時(shí)，借款國(guó)應(yīng)根據(jù)世行政策要求制定少數(shù)民族發(fā)展計(jì)劃。任何對(duì)少數(shù)民族有影響的項(xiàng)目都應(yīng)在項(xiàng)目的內(nèi)容和條款中包含這一計(jì)劃。非自愿移民世界銀行非自愿移民政策的整體目標(biāo)如下所示：（1）探討一切可行的項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案，以盡可能避免或減少非自愿移民。（2）如果移民不可避免，移民活動(dòng)應(yīng)作為可持續(xù)發(fā)展方案來(lái)構(gòu)思和執(zhí)行。應(yīng)提供充分的資金，使移民能夠分享項(xiàng)目的效益。應(yīng)與移民進(jìn)行認(rèn)真的協(xié)商，使他們有機(jī)會(huì)參與移民安置方案的規(guī)劃和實(shí)施。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共27頁(yè)，當(dāng)前為第27頁(yè)。（3）應(yīng)幫助移民努力提高生計(jì)和生活水平，至少使其真正恢復(fù)到搬遷前或項(xiàng)目開始前的較高水平。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共27頁(yè)，當(dāng)前為第27頁(yè)。因此，借款方應(yīng)編制一份移民安置規(guī)劃或移民安置政策框架其中涵蓋以下內(nèi)容：移民安置規(guī)劃或移民安置政策框架采取相應(yīng)措施，確保移民（a）被告知自己在移民安置問(wèn)題上的選擇權(quán)和其它權(quán)利；（b）了解技術(shù)上和經(jīng)濟(jì)上的可行的方案，參與協(xié)商，并享有選擇的機(jī)會(huì)；（c）按全部重置成本，獲得迅速有效的補(bǔ)償，以抵消由項(xiàng)目造成的直接財(cái)產(chǎn)損失。如果影響包括搬遷，則移民安置規(guī)劃應(yīng)采取相應(yīng)措施，確保移民（a）在搬遷期間獲得幫助（如搬遷補(bǔ)貼）；（b）獲得住房或宅基地，或根據(jù)要求獲得農(nóng)業(yè)生產(chǎn)場(chǎng)所。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)場(chǎng)所的生產(chǎn)潛力、位置優(yōu)勢(shì)及其它綜合因素應(yīng)至少和原場(chǎng)所的有利條件相當(dāng)。為實(shí)現(xiàn)本政策規(guī)定的目標(biāo)，要根據(jù)項(xiàng)目類型編制使用不同的移民安置文件：除非另有規(guī)定，否則所有會(huì)引發(fā)非自愿移民的項(xiàng)目都需要編制移民安置規(guī)劃或簡(jiǎn)要移民安置規(guī)劃。除非另有規(guī)定，否則所有可能會(huì)引發(fā)非自愿移民的項(xiàng)目都需要編制移民安置政策框架。涉及限制資源、資產(chǎn)使用的項(xiàng)目需要編制程序框架。另外，借款方負(fù)責(zé)對(duì)移民安置文件中規(guī)定的活動(dòng)進(jìn)行充分的監(jiān)測(cè)和評(píng)價(jià)。世行定期督導(dǎo)移民活動(dòng)的實(shí)施，以確定其是否和移民安置文件內(nèi)容相符。在項(xiàng)目結(jié)束時(shí)，借款方進(jìn)行評(píng)價(jià)以確定移民安置文件中的目標(biāo)是否實(shí)現(xiàn)。評(píng)價(jià)應(yīng)考慮基底調(diào)查時(shí)的情況以及對(duì)移民實(shí)施的監(jiān)測(cè)結(jié)果。如果評(píng)價(jià)表明移民目標(biāo)可能尚未達(dá)到，借款方應(yīng)提議世行認(rèn)可的后續(xù)措施,以便世行繼續(xù)其督導(dǎo)工作。世行可為主體投資項(xiàng)目中需要移民搬遷的項(xiàng)目?jī)?nèi)容提供資助。世行也可為獨(dú)立的移民項(xiàng)目提供資助，條件是該項(xiàng)目與另一引起移民的投資項(xiàng)目同時(shí)進(jìn)行，并且在項(xiàng)目的法律文件中存在交叉的內(nèi)容界定。世行即使并沒有為涉及移民的投資主體項(xiàng)目籌資，也可以為移民活動(dòng)提供資金。世界銀行貸款項(xiàng)目工作手冊(cè)全文共28頁(yè)，當(dāng)前為第28頁(yè)。最后應(yīng)該提到的是，世行不支付現(xiàn)金補(bǔ)償和其他以現(xiàn)金支付的移民援助，或土地的費(fèi)用（包括購(gòu)買土地的補(bǔ)償金）。但是，世行可以為和移民活動(dòng)相關(guān)的土地