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第頁(yè)共頁(yè)支票業(yè)務(wù)培訓(xùn)(六篇)當(dāng)工作或?qū)W習(xí)進(jìn)展到一定階段或告一段落時(shí),需要回過(guò)頭來(lái)對(duì)所做的工作認(rèn)真地分析^p研究一下,肯定成績(jī),找出問(wèn)題,歸納出經(jīng)歷教訓(xùn),進(jìn)步認(rèn)識(shí),明確方向,以便進(jìn)一步做好工作,并把這些用文字表述出來(lái),就叫做總結(jié)。寫(xiě)總結(jié)的時(shí)候需要注意什么呢?有哪些格式需要注意呢?這里給大家分享一些最新的總結(jié)書(shū)范文,方便大家學(xué)習(xí)。支票業(yè)務(wù)培訓(xùn)篇一確要求,對(duì)如何進(jìn)一步做好我省殘聯(lián)絡(luò)統(tǒng)財(cái)務(wù)工作展開(kāi)了討論。會(huì)議精神主要表達(dá)在以下幾個(gè)方面:財(cái)務(wù)管理是殘疾人事業(yè)的一項(xiàng)根底性工作,承當(dāng)著籌措經(jīng)費(fèi),使用經(jīng)費(fèi)和管理經(jīng)費(fèi)的根本職能。為了嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律,標(biāo)準(zhǔn)財(cái)務(wù)行為,根據(jù)財(cái)務(wù)工作自身特點(diǎn)、要求制度先行,各級(jí)殘聯(lián)要健全內(nèi)部財(cái)務(wù)管理制度和內(nèi)部審計(jì)制度。郭處長(zhǎng)在會(huì)議中強(qiáng)調(diào)各級(jí)殘聯(lián)在完善財(cái)務(wù)制度的同時(shí)要做到如下幾點(diǎn):一是嚴(yán)格財(cái)務(wù)管理制度,堅(jiān)持財(cái)務(wù)報(bào)帳一支筆審批,實(shí)行統(tǒng)籌管理,防止多頭支出。三是嚴(yán)格按照《會(huì)計(jì)法》規(guī)定,標(biāo)準(zhǔn)會(huì)計(jì)憑證、票據(jù)管理、帳目電算化錄入等日常會(huì)計(jì)工作,鼓勵(lì)財(cái)會(huì)人員參加業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),進(jìn)步財(cái)務(wù)人員理論及業(yè)務(wù)程度。四是加強(qiáng)方案,財(cái)務(wù)運(yùn)作,管好資金,合理科學(xué)地用好資金,為領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)好參謀,加強(qiáng)與財(cái)政等有關(guān)部門(mén)親密聯(lián)絡(luò)和溝通,編制工程經(jīng)費(fèi)預(yù)算,落實(shí)好殘疾人工程配套資金,各級(jí)財(cái)務(wù)部門(mén)要在如何做大、做強(qiáng)殘疾人事業(yè)專(zhuān)項(xiàng)經(jīng)費(fèi)上下功夫,合理安排好殘疾人專(zhuān)項(xiàng)資金,完成各級(jí)政府所規(guī)定的目的任務(wù)。20xx年是貫徹“十一五”方案的第三年,隨著中央財(cái)政和省級(jí)財(cái)政對(duì)殘疾人事業(yè)經(jīng)費(fèi)投入的不斷加大。按照中殘聯(lián)的要求,省殘聯(lián)組織人員對(duì)局部市州和縣級(jí)殘聯(lián)的財(cái)務(wù)工作進(jìn)展了一次檢查,重點(diǎn)檢查工程經(jīng)費(fèi)執(zhí)行情況。從檢查情況看,各地殘聯(lián)在工程經(jīng)費(fèi)的管理上大局部都能做到專(zhuān)項(xiàng)管理、專(zhuān)項(xiàng)專(zhuān)用,未發(fā)現(xiàn)情況嚴(yán)重的違規(guī)違紀(jì)行為。但是在財(cái)務(wù)管理、工程經(jīng)費(fèi)的開(kāi)支使用及詳細(xì)操作過(guò)程中,仍然存在一些不合規(guī)、不合法的行為,主要表如今:一是財(cái)務(wù)制度不健全。有的殘聯(lián)機(jī)關(guān)無(wú)財(cái)務(wù),帳目設(shè)在二級(jí)單位,這不利于殘疾人事業(yè)開(kāi)展;二是工程管理不夠嚴(yán)格,挪用、擠占工程資金現(xiàn)象仍有發(fā)生。縣級(jí)殘聯(lián)人員多〔主要指貧困縣〕以錢(qián)養(yǎng)人現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生,工程資金投入少;三是科目設(shè)置不合理。收入、支出工程與行政經(jīng)費(fèi)混在一起,無(wú)法反映殘疾人事業(yè)投入與使用的真實(shí)情況;四是部門(mén)預(yù)算不標(biāo)準(zhǔn)。預(yù)算編制要求不明細(xì)、不詳細(xì),預(yù)算經(jīng)費(fèi)缺乏,不能確保殘疾人事業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn)。五是上級(jí)部門(mén)監(jiān)視力度不夠,監(jiān)視不嚴(yán)。各地財(cái)務(wù)部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)基層殘聯(lián)財(cái)務(wù)工作進(jìn)展催促檢查,對(duì)檢查工作中存在的問(wèn)題及時(shí)與當(dāng)?shù)貧埪?lián)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)展溝通,對(duì)發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題給以?xún)?nèi)部通報(bào)并予以整改,上級(jí)殘聯(lián)對(duì)下級(jí)殘聯(lián)要實(shí)在擔(dān)負(fù)起監(jiān)視職責(zé),起到監(jiān)視作用。會(huì)上,對(duì)這次財(cái)務(wù)工作做得好xx市殘聯(lián)等四家單位進(jìn)展了表彰,xx市殘聯(lián)榮獲全省殘聯(lián)財(cái)務(wù)工作先進(jìn)單位稱(chēng)號(hào)。我市殘聯(lián)和咸寧市殘聯(lián)就20xx年的財(cái)務(wù)工作作了經(jīng)歷交流,得到與會(huì)代表的好評(píng)。殘疾人事業(yè)資金報(bào)表是全面反映殘聯(lián)絡(luò)統(tǒng)財(cái)務(wù)收支和財(cái)政資金使用情況的權(quán)威性資料,是整個(gè)殘疾人事業(yè)信息統(tǒng)計(jì)工作的重要組成局部。加強(qiáng)殘疾人事業(yè)資金統(tǒng)計(jì)報(bào)表工作,對(duì)適應(yīng)國(guó)家財(cái)政體制改革,實(shí)現(xiàn)信息資共享,促進(jìn)殘疾人事業(yè)全面開(kāi)展,進(jìn)步財(cái)務(wù)管理程度具有非常重要意義。資金報(bào)表工作的重點(diǎn)在基層,基層沒(méi)有數(shù)據(jù)或數(shù)據(jù)不真實(shí),數(shù)據(jù)匯總那么無(wú)據(jù)可查,無(wú)可尋。殘疾人事業(yè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表工作要以各級(jí)殘聯(lián)部門(mén)為主導(dǎo),以殘聯(lián)絡(luò)統(tǒng)單位為根底,自上而下逐級(jí)管理,自下而上層層負(fù)責(zé),構(gòu)成的一個(gè)整體。各級(jí)殘聯(lián)負(fù)責(zé)對(duì)下一層級(jí)殘聯(lián)進(jìn)展報(bào)表的布置、培訓(xùn)、搜集和匯總,從而完成報(bào)表數(shù)據(jù)匯總?cè)蝿?wù)。各基層殘聯(lián)應(yīng)在全面清理資產(chǎn)、負(fù)債、收入支出并辦理年終結(jié)帳的根底上,根據(jù)登記完好、核對(duì)無(wú)誤的會(huì)計(jì)帳簿和其他會(huì)計(jì)核算資料編制成單位會(huì)計(jì)報(bào)表,做到數(shù)字真實(shí),計(jì)算準(zhǔn)確、內(nèi)容完好,帳表相符、表表相符。目前,各地基層殘聯(lián)絡(luò)統(tǒng)普遍缺乏專(zhuān)職的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員,大局部地方的會(huì)計(jì)工作都是兼職,局部地方實(shí)行財(cái)務(wù)代管,造成報(bào)表編制工作的困難。而殘疾人資金統(tǒng)計(jì)報(bào)表是殘聯(lián)絡(luò)統(tǒng)財(cái)務(wù)收支狀況的詳細(xì)反映,涵蓋功能仍需不斷完善,這就要求我們不斷進(jìn)步財(cái)務(wù)管理程度,充分利用會(huì)計(jì)報(bào)表功能,分析^p相關(guān)數(shù)據(jù),為開(kāi)展殘疾人事業(yè)效勞。各級(jí)殘聯(lián)要認(rèn)真落實(shí)報(bào)表工作的“四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)“:一是數(shù)字真實(shí)。統(tǒng)計(jì)報(bào)表與編報(bào)單位的財(cái)務(wù)狀況和收支情況應(yīng)一致。二是計(jì)算準(zhǔn)確,嚴(yán)格按照統(tǒng)一的報(bào)表格式編制資金統(tǒng)計(jì)報(bào)表,做到表與表之間、表內(nèi)工程之間、本期數(shù)據(jù)與上期數(shù)據(jù)之間互相銜接。三是內(nèi)容完好,編報(bào)單位不得任意改變會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表內(nèi)容,不得弄虛。支票業(yè)務(wù)培訓(xùn)篇二轉(zhuǎn)眼間,我來(lái)**公司已經(jīng)一年半了,在這期間擔(dān)任出納一職,工作事項(xiàng)涉及到**及其子公司(**公司和**公司),這三個(gè)公司主營(yíng)的業(yè)務(wù)不同,所涉及的事項(xiàng)也有所不同,工作過(guò)程中,在完本錢(qián)職工作的的情況下不斷地學(xué)習(xí),同時(shí)也漸漸地進(jìn)步了自己的各項(xiàng)程度。隨著不斷的工作和學(xué)習(xí),我對(duì)本職工作有了更深入的認(rèn)識(shí),解了出納崗位的各種制度及其日常的工作流程。我的工作內(nèi)容可以說(shuō)既簡(jiǎn)單又繁瑣,而且對(duì)工作質(zhì)量要求非常高,可以說(shuō)不容出一點(diǎn)過(guò)失,對(duì)每項(xiàng)工作我都必須準(zhǔn)確、細(xì)心、耐心地要求自己及時(shí)完成。出納工作不僅責(zé)任重大,而且有不少學(xué)問(wèn),要嚴(yán)格遵守并執(zhí)行公司財(cái)務(wù)制度,認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)財(cái)經(jīng)的法律法規(guī)、方針政策,遵守有關(guān)財(cái)務(wù)工作的各項(xiàng)制度,需要理論與理論相結(jié)合才能將工作做好。在過(guò)去的一年里,在不斷學(xué)習(xí)不斷改善工作方式方法的同時(shí),順利完成如下工作:1、按照公司規(guī)定執(zhí)行每周二、周四出賬,出賬前與各部門(mén)核實(shí)資金使用情況,根據(jù)公司資金情況,與銀行相關(guān)部門(mén)聯(lián)絡(luò),填寫(xiě)準(zhǔn)確的單據(jù)提備用金。2、積極配合部門(mén)人員收取公司各項(xiàng)款項(xiàng),并及時(shí)存入銀行。3、必須保證手續(xù)齊全后付款,如遇到特殊情況,需事先得到公司領(lǐng)導(dǎo)同意后,方可支付,事后及時(shí)補(bǔ)簽票據(jù),手續(xù)齊全的票據(jù)及時(shí)轉(zhuǎn)交會(huì)計(jì)做賬。4、出賬后整理所有請(qǐng)款、報(bào)銷(xiāo)及往來(lái)結(jié)算票據(jù),及時(shí)登現(xiàn)金及銀行存款日記賬,做到各賬戶(hù)賬目明晰,并每日?qǐng)?bào)各銀行賬戶(hù)流量日?qǐng)?bào)表,每周五給相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)發(fā)放電子日記賬,及時(shí)反應(yīng)資金信息。5、出賬后核對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金及銀行存款,做到賬賬、賬實(shí)相符。6、與銀行做好溝通,保證銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的正常辦理,日常及時(shí)取回各銀行賬戶(hù)回單,每月初取上月各賬戶(hù)對(duì)賬單。7、每月與銀行對(duì)賬單、會(huì)計(jì)賬對(duì)賬,并編制各賬戶(hù)余額調(diào)節(jié)表,及時(shí)處理手中未達(dá)帳項(xiàng),做到賬賬、賬實(shí)相符。8、每月與主管會(huì)計(jì)盤(pán)點(diǎn)現(xiàn)金,并出具現(xiàn)金盤(pán)點(diǎn)表。9、根據(jù)行政人事部提供的手續(xù)齊全并核對(duì)無(wú)誤的工資表,完成公司員工工資發(fā)放工作。10、根據(jù)銀行規(guī)定的時(shí)間,按時(shí)進(jìn)展賬戶(hù)年檢及貸款卡年審工作。11、每月扎賬后,將憑證按規(guī)定整齊裝訂入冊(cè)。12、配合資金預(yù)算主管領(lǐng)導(dǎo)做好融資相關(guān)工作。13、妥善保管好庫(kù)存現(xiàn)金及保險(xiǎn)柜鑰匙。14、妥善保管公司的財(cái)務(wù)印鑒(銀行備案的私章)、各類(lèi)支票及有價(jià)票據(jù),并做好印鑒和票據(jù)的使用及領(lǐng)取的登記工作。15、完成領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)安排的事項(xiàng)。我的工作一方面是與現(xiàn)金打交道。我每天都會(huì)接觸到大量的現(xiàn)金,一局部是提取的日常備用金;另一局部是用戶(hù)部交來(lái)的暖費(fèi)收入。這些雖然都是現(xiàn)金,但它們的用處卻不同,必須嚴(yán)格按照準(zhǔn)確的用處、方式按時(shí)提取及及時(shí)交存銀行,不得v坐支v,不得以“白條”抵充現(xiàn)金,更不得任意挪用現(xiàn)金,同時(shí)還要維護(hù)個(gè)人平安和公司的利益不受到損失的意識(shí)。我的工作另一方面是與銀行打交道。每天業(yè)務(wù)較多,我?guī)缀趺刻於家ャy行辦理業(yè)務(wù)。在這期間,我掌握了銀行各種付款方式和單據(jù)填制,并與各銀行做好溝通,保證銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的正常辦理;同時(shí)能與各銀行相關(guān)人員搞好關(guān)系,然后在辦理業(yè)務(wù)時(shí)給自己節(jié)省了很多的時(shí)間。另外,在配合資金預(yù)算主管領(lǐng)導(dǎo)做融資相關(guān)工作時(shí),根據(jù)資料所需時(shí)間,與相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)溝通,然后查閱、準(zhǔn)備、整理相關(guān)資料。在這過(guò)程中,在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)下,我嚴(yán)格要求自己,掌握工作技巧,能盡快完成相關(guān)工作。支票業(yè)務(wù)培訓(xùn)篇三民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)管理方法第一章總那么第一條為適應(yīng)票據(jù)市場(chǎng)快速開(kāi)展的需要,滿(mǎn)足單位客戶(hù)票據(jù)一體化管理及融資效勞需求,豐富票據(jù)托管產(chǎn)品效勞內(nèi)容,促進(jìn)票據(jù)托管業(yè)務(wù)正常開(kāi)展,根據(jù)《_票據(jù)法》、《票據(jù)管理施行方法》、《支付結(jié)算方法》等國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及《民生銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)管理施行細(xì)那么〔2024年版〕》、《民生銀行商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)管理方法》、《民生銀行境內(nèi)公司授信抵、質(zhì)押率管理方法〔2024年版〕》、《民生銀行公司類(lèi)客戶(hù)低風(fēng)險(xiǎn)授信施行細(xì)那么〔2024年版〕》、《民生銀行國(guó)內(nèi)信譽(yù)證業(yè)務(wù)管理方法〔2024年版〕》等民生銀行相關(guān)規(guī)章制度,制訂本方法。第二條本方法所稱(chēng)“票據(jù)池”是指根據(jù)客戶(hù)的要求,為客戶(hù)提供票據(jù)真?zhèn)螀^(qū)分、票據(jù)保管、票據(jù)信息查詢(xún)、貼現(xiàn)、委托收款、代理票據(jù)賬務(wù)核算并反應(yīng)托收資金到賬等信息、以及以托管票據(jù)局部或整體為質(zhì)押辦理流動(dòng)資金貸款、開(kāi)票等其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)??蛻?hù)按照與銀行的協(xié)議約定,通過(guò)申請(qǐng)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)。銀行在票據(jù)托管業(yè)務(wù)根底上開(kāi)展的增值業(yè)務(wù)以及后續(xù)票據(jù)質(zhì)押授信、貼現(xiàn)等票據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí),還應(yīng)獨(dú)立進(jìn)展票據(jù)真實(shí)性的驗(yàn)證。第三條本方法所稱(chēng)的票據(jù)是指銀行承兌匯票。客戶(hù)在我行用于辦理票據(jù)池的票據(jù)必須是合法獲得并享有-1-票據(jù)權(quán)利的未到期票據(jù)。第四條客戶(hù)申請(qǐng)創(chuàng)辦票據(jù)池業(yè)務(wù)應(yīng)與我行簽訂《民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議》〔附件1,以下簡(jiǎn)稱(chēng)《票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議》〕,明確雙方的權(quán)利義務(wù)、托管范圍。客戶(hù)申請(qǐng)創(chuàng)辦票據(jù)池業(yè)務(wù)須在我行開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)且信譽(yù)良好。第二章業(yè)務(wù)范圍第五條票據(jù)池業(yè)務(wù)按照不同業(yè)務(wù)種類(lèi)分為根底業(yè)務(wù)和增值業(yè)務(wù),其中根底業(yè)務(wù)指為客戶(hù)提供票據(jù)真?zhèn)螀^(qū)分、票據(jù)保管、票據(jù)信息查詢(xún)、貼現(xiàn)、委托收款、代理票據(jù)賬務(wù)核算并反應(yīng)托收資金到賬信息等業(yè)務(wù);增值業(yè)務(wù)指以客戶(hù)托管票據(jù)局部或整體為質(zhì)押辦理流動(dòng)資金貸款、開(kāi)票等其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。第六條根底業(yè)務(wù)〔一〕票據(jù)托管單位客戶(hù)將收到的各類(lèi)未到期的銀行承兌匯票交由銀行代為保管,由銀行將其存放票據(jù)保管箱。同時(shí)銀行在承受客戶(hù)票據(jù)時(shí),向客戶(hù)提供票據(jù)真?zhèn)螀^(qū)分等效勞,并按照單位分設(shè)票據(jù)托管臺(tái)帳。〔二〕票據(jù)管理票據(jù)托管期間,銀行提供代保管票據(jù)的信息查詢(xún),并按月出具代保管票據(jù)明細(xì)信息清單;按照企業(yè)記賬形式代為出具記賬清-2-單,并協(xié)助企業(yè)進(jìn)展賬務(wù)核算、及時(shí)反應(yīng)托收資金到賬等信息。同時(shí)到期票據(jù)根據(jù)與客戶(hù)約定時(shí)間提早通知單位客戶(hù)。〔三〕票據(jù)貼現(xiàn)票據(jù)托管期間,對(duì)于單位客戶(hù)有貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需求,并符合《民生銀行商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)管理方法》文件要求,辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。〔四〕委托收款在票據(jù)托管期間內(nèi),根據(jù)約定為客戶(hù)自動(dòng)辦理委托收款業(yè)務(wù),包括在背書(shū)欄補(bǔ)記“委托收款”字樣,在被背書(shū)人欄內(nèi)補(bǔ)記銀行名稱(chēng),發(fā)出委托收款,收到的票款存入客戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)等手續(xù),托收手續(xù)辦理完畢,款項(xiàng)到賬后通知客戶(hù)。第七條增值業(yè)務(wù)按照企業(yè)托管期間的票據(jù)建立票據(jù)池,以票據(jù)池整體為質(zhì)押,建立固定票據(jù)池或流動(dòng)票據(jù)池,在約定票據(jù)池中票據(jù)總額度或額度下限,以及鎖定還款來(lái)的前提下,為持票人提供授信支持,辦理流動(dòng)資金貸款、開(kāi)證以及其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。其中固定票據(jù)池指約定票據(jù)池中票據(jù)總額度;流動(dòng)票據(jù)池指約定票據(jù)池中票據(jù)額度下限。第三章職責(zé)分工第八條國(guó)內(nèi)結(jié)算部牽頭負(fù)責(zé)創(chuàng)辦票據(jù)池業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)的審批,同時(shí)受權(quán)各分行國(guó)內(nèi)結(jié)算條線(xiàn)管理部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)創(chuàng)辦票據(jù)池業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)的審批〔以下簡(jiǎn)稱(chēng)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批部門(mén)〕。省行負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)申請(qǐng)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)的審批〔以下簡(jiǎn)稱(chēng)客戶(hù)-3-準(zhǔn)入審批部門(mén)〕。關(guān)于票據(jù)池中涉及票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)質(zhì)押等環(huán)節(jié),其機(jī)構(gòu)、客戶(hù)準(zhǔn)入按照相關(guān)業(yè)務(wù)受權(quán)管理方法執(zhí)行。第九條省行公司業(yè)務(wù)部、授信執(zhí)行部、資金業(yè)務(wù)部、國(guó)際結(jié)算部等相關(guān)部門(mén)根據(jù)職能范圍分別負(fù)責(zé)票據(jù)貼現(xiàn)、質(zhì)押以及相關(guān)資產(chǎn)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的管理職責(zé)。第十條各級(jí)國(guó)內(nèi)結(jié)算管理部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)轄內(nèi)票據(jù)池業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)及檢查。第四章申請(qǐng)與審批第十一條機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入需要申請(qǐng)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)按照第八條規(guī)定的受權(quán)審批權(quán)限向機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批部門(mén)提交一式二聯(lián)的《民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入申請(qǐng)表》〔附件2〕,由機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批部門(mén)在進(jìn)展實(shí)地調(diào)查后,于三個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)前方可辦理。受權(quán)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須具備以下條件:〔一〕管轄支行及以上層級(jí);〔二〕內(nèi)控管理完善;〔三〕具備辦理對(duì)公國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)的資質(zhì);〔四〕具備平安、防潮防蛀的保管場(chǎng)所;〔五〕業(yè)務(wù)人員素質(zhì)較高,具備銀行承兌匯票業(yè)務(wù)上崗資格,純熟掌握票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)和技能。-4-〔六〕其他需要具備的條件。〔七〕辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)具備銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押、授信、開(kāi)證等資質(zhì)。第十二條客戶(hù)準(zhǔn)入〔一〕客戶(hù)申請(qǐng)創(chuàng)辦票據(jù)池業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)向其開(kāi)戶(hù)銀行提交一式三聯(lián)的《民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)客戶(hù)準(zhǔn)入〔退出〕申請(qǐng)表》〔附件3,以下簡(jiǎn)稱(chēng)《客戶(hù)準(zhǔn)入〔退出〕申請(qǐng)表》〕?!捕抽_(kāi)戶(hù)銀行對(duì)《客戶(hù)準(zhǔn)入〔退出〕申請(qǐng)表》所列內(nèi)容審核無(wú)誤后,按照第八條規(guī)定的受權(quán)審批權(quán)限,將《客戶(hù)準(zhǔn)入〔退出〕申請(qǐng)表》〔包括賬戶(hù)資信情況等內(nèi)容〕提交客戶(hù)準(zhǔn)入審批部門(mén)審批?!踩辰?jīng)客戶(hù)準(zhǔn)入審批部門(mén)批準(zhǔn)后,開(kāi)戶(hù)銀行與客戶(hù)簽訂《票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議》,一式兩份,銀企雙方各持一份。協(xié)議中應(yīng)對(duì)票據(jù)池業(yè)務(wù)創(chuàng)辦賬戶(hù)、受權(quán)業(yè)務(wù)辦理人、申請(qǐng)票據(jù)池及解除票據(jù)池手續(xù)、相關(guān)費(fèi)用、銀企對(duì)賬方式等予以明確規(guī)定?!菜摹晨蛻?hù)受權(quán)業(yè)務(wù)辦理人發(fā)生變更時(shí),應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行提交書(shū)面說(shuō)明〔見(jiàn)附件4〕。開(kāi)戶(hù)銀行將變更說(shuō)明作為協(xié)議附件留存?!参濉侈k理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶(hù)應(yīng)開(kāi)立專(zhuān)用保證金賬戶(hù)?!擦侈k理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶(hù)應(yīng)同時(shí)滿(mǎn)足我行有關(guān)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶(hù)受權(quán)范圍,并具備銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押、授信、開(kāi)證等相關(guān)條件。-5-第五章業(yè)務(wù)管理及操作規(guī)程第一節(jié)票據(jù)托管箱的管理第十三條托管行首次辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)先建立票據(jù)托管箱或采用保管箱等其他形式。票據(jù)托管箱〔含保管箱,以下同〕按托管行設(shè)立。托管行可根據(jù)需要,以客戶(hù)為單位單獨(dú)或合并開(kāi)立票據(jù)托管箱。合并開(kāi)立票據(jù)托管箱的,應(yīng)按不同客戶(hù)設(shè)置專(zhuān)用信封分戶(hù)保管。支票業(yè)務(wù)培訓(xùn)篇四20xx年財(cái)務(wù)部緊緊圍繞著集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)年初提出的20xx年工作重點(diǎn)和20xx年財(cái)務(wù)部工作方案,在集團(tuán)董事會(huì)的正確領(lǐng)導(dǎo)和各部門(mén)的通力配合下以務(wù)實(shí)、高效的工作作風(fēng),高效有序地完成了各項(xiàng)財(cái)務(wù)日常工作,同時(shí)重點(diǎn)做好了以下工作:20xx年集團(tuán)規(guī)模不斷擴(kuò)大,資金總量需求增加,這給集團(tuán)財(cái)務(wù)部帶來(lái)了不小的融資壓力,但在董事長(zhǎng)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,經(jīng)財(cái)務(wù)部人員的共同努力下,20xx年不僅穩(wěn)固了與原有銀行的信貸關(guān)系,確保了原有的融資總量,而且積極尋求了新的融資渠道,并及時(shí)調(diào)整授信構(gòu)造,降低融資本錢(qián)。20xx年與湖州交行建立合作關(guān)系,新增融資總量2900萬(wàn)元,在國(guó)家對(duì)房地產(chǎn)不斷加強(qiáng)宏觀(guān)調(diào)控的形勢(shì)下,向中國(guó)銀行省分行成功申請(qǐng)工程授信1個(gè)億,為集團(tuán)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)提供了一筆長(zhǎng)期穩(wěn)定的資金。1、20xx年我部組織內(nèi)審人員對(duì)建筑、恒、倉(cāng)儲(chǔ)、紅安房產(chǎn)、華盛達(dá)鑄鋼、外語(yǔ)學(xué)校等下屬子公司20xx年的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況進(jìn)展了內(nèi)部審計(jì)。在審計(jì)中重點(diǎn)對(duì)下屬公司的債權(quán)債務(wù)的清理、資金收支、潛在虧損、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、本錢(qián)費(fèi)用控制等情況作了詳細(xì)的理解和檢查,并對(duì)子公司消費(fèi)經(jīng)營(yíng)狀況的進(jìn)展了調(diào)研,為集團(tuán)公司加強(qiáng)對(duì)子公司管理、進(jìn)步企業(yè)效益提供了及時(shí)有效的信息。2、針對(duì)貨幣資金及票證管理情況,組織了專(zhuān)項(xiàng)內(nèi)部檢查。20xx年9月24日財(cái)務(wù)部組織人員針對(duì)貨幣資金、票證及印章管理情況對(duì)集團(tuán)本部和局部子公司進(jìn)展了內(nèi)部檢查,對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的些問(wèn)題進(jìn)展了通報(bào),并促使集團(tuán)出臺(tái)華盛達(dá)控股20xx年第16號(hào)文件。年初財(cái)務(wù)部對(duì)北京華商達(dá)、華盛達(dá)倉(cāng)儲(chǔ)、恒等子公司20xx年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、資金收支等情況進(jìn)展了審計(jì),結(jié)合審計(jì)中所理解的詳細(xì)情況編制了20xx年的經(jīng)營(yíng)預(yù)算,成功完成了經(jīng)營(yíng)目的確實(shí)定和經(jīng)營(yíng)責(zé)任書(shū)的簽訂工作,為華盛達(dá)股份的業(yè)績(jī)目的完成做了詳細(xì)的落實(shí),為集團(tuán)目的的完成奠定了根底。財(cái)務(wù)部將根據(jù)集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)的經(jīng)營(yíng)思路,不斷積累經(jīng)歷,加強(qiáng)預(yù)算和經(jīng)營(yíng)目的考核制度制定工作。年初,我部組織召開(kāi)所得稅申報(bào)會(huì)議,對(duì)各子公司所得稅申報(bào)工作進(jìn)展了詳細(xì)分析^p和指導(dǎo),在不違背財(cái)政、稅法規(guī)定的前提下,進(jìn)展了稅務(wù)籌劃為集團(tuán)降低稅負(fù)。通過(guò)不懈努力,爭(zhēng)取到有關(guān)財(cái)政、稅務(wù)部門(mén)的理解和支持,合理的減少稅負(fù),華盛達(dá)實(shí)業(yè)20xx年免交所得稅205萬(wàn)元。稅務(wù)稽查方面,四月份國(guó)稅部門(mén)對(duì)華盛達(dá)倉(cāng)儲(chǔ)歷年的增值稅、所得稅申報(bào)交納情況進(jìn)展了稽查,稽查工作人員對(duì)我們的工作給予了充分的肯定。外部審計(jì)方面主要是華盛達(dá)股份的年報(bào)審計(jì),在審計(jì)前我部組織相關(guān)人員集中進(jìn)展自查和籌劃,做好了充分的前期準(zhǔn)備工作,在審計(jì)期重大問(wèn)題與審計(jì)人員不斷溝通,最終審計(jì)結(jié)論根本上在前期設(shè)定范圍內(nèi)。另外我部還較好配合了審計(jì)局對(duì)華盛達(dá)房產(chǎn)的稅務(wù)申報(bào)情況的了審計(jì)。財(cái)務(wù)部召集所有在德清及杭州的公司財(cái)務(wù)人員于7月22日—23日召開(kāi)20xx年上半年工作會(huì)議。會(huì)議就上半年財(cái)務(wù)工作存在的問(wèn)題進(jìn)展了分析^p并學(xué)習(xí)落實(shí)新的財(cái)務(wù)制度、政策,對(duì)下半年工作做出了安排,另外會(huì)議各財(cái)務(wù)人員還簽訂了財(cái)力電算化崗位責(zé)任書(shū)。支票業(yè)務(wù)培訓(xùn)篇五轉(zhuǎn)眼間我們送走了20xx年迎來(lái)了嶄新的20xx年,回憶這1年來(lái)的工作情況,還是收獲頗豐,作為單位出納,我在收付、反映、監(jiān)視、管理四個(gè)方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé),在不斷改善工作方式方法的同時(shí),一、本人嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)人員的相關(guān)制度和條例,堅(jiān)持原那么、客觀(guān)公正、依法辦事。實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金管理,現(xiàn)金收付,憑證的審核以及現(xiàn)金日記帳登記等業(yè)務(wù),慎重細(xì)致不出過(guò)失,可以確保做到現(xiàn)金的收支準(zhǔn)確無(wú)誤,認(rèn)真復(fù)核會(huì)計(jì)審核的原始憑證數(shù)量,金額計(jì)算是否一致,逐筆登記現(xiàn)金日記帳,保證了現(xiàn)金工作的準(zhǔn)確性,及時(shí)性。在實(shí)際工作中,本著客觀(guān)、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的原那么,在辦理睬計(jì)事務(wù)時(shí)做到實(shí)事求是、細(xì)心審核、加強(qiáng)監(jiān)視,嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)紀(jì)律,按照財(cái)務(wù)報(bào)賬制度和會(huì)計(jì)根底工作標(biāo)準(zhǔn)化的要求工作。在審核原始憑證時(shí),對(duì)不真實(shí)、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出,堅(jiān)決不予報(bào)銷(xiāo);對(duì)記載不準(zhǔn)確、不完好的原始憑證,予以退回,要求經(jīng)辦人員更正、補(bǔ)充。通過(guò)認(rèn)真的審核和監(jiān)視,保證了會(huì)計(jì)憑證手續(xù)齊備、標(biāo)準(zhǔn)合法,確保了會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、合法、準(zhǔn)確、完好。實(shí)在發(fā)揮了財(cái)務(wù)核算和監(jiān)視的作用。二、日常與銀行相關(guān)部門(mén)聯(lián)絡(luò)嚴(yán)密,根據(jù)單位需要正確開(kāi)具支票轉(zhuǎn)賬進(jìn)賬,提取現(xiàn)金備用,井然有序地完成了職工日常報(bào)銷(xiāo)。在平日與銀行接觸的工作中,我認(rèn)真復(fù)核所要求開(kāi)具的銀行結(jié)算憑證的臺(tái)頭,帳號(hào),用處是否一致,認(rèn)真填寫(xiě)銀行結(jié)算憑證,保證金額填寫(xiě)準(zhǔn)確,認(rèn)真審查收款結(jié)算憑證的真?zhèn)涡裕皶r(shí)掌握銀行存款余額情況,逐筆序時(shí)認(rèn)真登記所有帳戶(hù)的銀行存款日記帳,每月按帳號(hào)與銀行對(duì)帳,落實(shí)并催促未達(dá)帳項(xiàng)及時(shí)入帳。三、從質(zhì)和量上完成了領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)臨時(shí)性工作。任勞任怨、樂(lè)于吃苦、甘于奉獻(xiàn)。為了能按質(zhì)按量完成各項(xiàng)任務(wù),不計(jì)較個(gè)人得失,不講報(bào)酬。維護(hù)并保持了與各銀行之間的良好合作關(guān)系,認(rèn)真處理好與其他單位財(cái)務(wù)人員的合作關(guān)系。另外,對(duì)于本職工作,嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度,定期向會(huì)計(jì)核對(duì)現(xiàn)金與帳目,發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符,做到及時(shí)匯報(bào),及時(shí)處理。及時(shí)回收整理各項(xiàng)回單、收據(jù),及時(shí)將現(xiàn)金存入銀行,從無(wú)坐支現(xiàn)金。根據(jù)會(huì)計(jì)提供的根據(jù),及時(shí)發(fā)放員工報(bào)銷(xiāo)和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費(fèi)。在工作中堅(jiān)持財(cái)務(wù)手續(xù),嚴(yán)格審核算〔發(fā)票上必須有經(jīng)手人、審核人、審批人簽字方可報(bào)帳〕,對(duì)不符手續(xù)的發(fā)票不付款?;貞洐z查自身存在的問(wèn)題,我在專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前,以信息技術(shù)為根底的會(huì)計(jì)軟件已經(jīng)趨于普及,但我個(gè)人的理論根底,專(zhuān)業(yè)知識(shí)、工作方法尚存在一定的欠缺。一、加強(qiáng)理論學(xué)習(xí),進(jìn)一步進(jìn)步工作效率。通過(guò)相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),虛心請(qǐng)教領(lǐng)導(dǎo)和同事,增強(qiáng)分析^p問(wèn)題和解決問(wèn)題的才能。努力學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)理論知識(shí),進(jìn)步自己的專(zhuān)業(yè)技能。二、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,凡事按程序辦,做到平時(shí)工作更認(rèn)真仔細(xì)。一定要堅(jiān)持原那么,遵守良好的職業(yè)道德,發(fā)揮財(cái)務(wù)控制、監(jiān)視的`作用。三、要做到顧全大局、服從安排、團(tuán)結(jié)協(xié)作。虛心向有經(jīng)歷的同志學(xué)習(xí),認(rèn)真探究,總結(jié)方法,增強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí),掌握業(yè)務(wù)技能,并能團(tuán)結(jié)同志,加強(qiáng)協(xié)作,加強(qiáng)和外單位的溝通才能。在過(guò)去的一年中,付出過(guò)努力,也得到過(guò)回報(bào)。用嚴(yán)肅認(rèn)真的態(tài)度對(duì)待工作,在工作中一絲不茍的執(zhí)行制度,是我們的一貫堅(jiān)持的原那么。作為財(cái)務(wù)人員特別需要在制度和人情之間把握好分寸,既不能的觸犯規(guī)章制度也不能不通世故人情。只有不斷的進(jìn)步業(yè)務(wù)程度才能使工作更順利的進(jìn)展。在即將到來(lái)的一年,我會(huì)揚(yáng)長(zhǎng)避短,更好的完本錢(qián)職工作。支票業(yè)務(wù)培訓(xùn)篇六20_年我在公司總部財(cái)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)、分公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的關(guān)心、支持和幫助下,與本部門(mén)同事的共同努力下完成了20_年各項(xiàng)工作指標(biāo)任務(wù),并獲
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