國(guó)際結(jié)算第二講票據(jù)

I、國(guó)際結(jié)算中的票據(jù)一、票據(jù)綜述二、匯票三、本票四、支票五、其它票據(jù)第二講一、票據(jù)綜述〔一〕票據(jù)的定義1、廣義=商業(yè)上的權(quán)利憑證。2、狹義=以無(wú)條件支付一定金額的現(xiàn)金為目的的可流通轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證券，包括：匯票、本票和支票?！捕称睋?jù)的特性1、要式性：必須要符合法律規(guī)定的格式和流轉(zhuǎn)程序。如：票據(jù)必須是書面的且必須經(jīng)過(guò)簽字。2、無(wú)因性：盡管出票須有因，但一旦票據(jù)發(fā)生法律效力，在票據(jù)的流通過(guò)程中，各有關(guān)的當(dāng)事人按照票據(jù)的文義和票據(jù)法的規(guī)定行事，而不問(wèn)票據(jù)的出票原因、原因是否正當(dāng)。3、流通轉(zhuǎn)讓性：所有的票據(jù)都可以轉(zhuǎn)讓。但實(shí)務(wù)中，限制性抬頭的票據(jù)除外〔如：僅付給某人〕。票據(jù)的流通轉(zhuǎn)讓與民法中的一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的區(qū)別A〔借貸關(guān)系的債權(quán)人〕借給B〔債務(wù)人〕人民幣100元，現(xiàn)A〔轉(zhuǎn)讓人〕要C〔受讓人〕去向B要這筆錢。區(qū)別一：A假設(shè)是作一般的債權(quán)轉(zhuǎn)讓，那么他同時(shí)要通知債務(wù)人B有關(guān)的轉(zhuǎn)讓事實(shí)；A假設(shè)開(kāi)一張100元錢的票據(jù)轉(zhuǎn)讓給C，那么C可以直接憑票據(jù)向B索款，不須事先通知轉(zhuǎn)讓事實(shí)。例：如果此前，A也向B借過(guò)20元錢。如果A向B要錢，那么B只會(huì)還給A80元錢。區(qū)別二：假設(shè)A口頭轉(zhuǎn)讓給C，作為受讓人的C最多只能要回80元錢，因?yàn)橐话愕膫鶛?quán)轉(zhuǎn)讓中，債務(wù)人可以用抗辯轉(zhuǎn)讓人的理由抗辯受讓人，受讓人最多只能獲得和轉(zhuǎn)讓人一樣的權(quán)利；假設(shè)A開(kāi)一張100元的票據(jù)轉(zhuǎn)讓給C，那么C可以取得100元錢，因?yàn)樵谄睋?jù)轉(zhuǎn)讓中，債務(wù)人不可以用抗辯轉(zhuǎn)讓人的理由抗辯受讓人，受讓人〔后手〕可以獲得優(yōu)于轉(zhuǎn)讓人〔前手〕的權(quán)利。流通轉(zhuǎn)讓：1、無(wú)須通知債務(wù)人；2、后手可獲得優(yōu)于前手的權(quán)利。唯一例子：狹義票據(jù)各種轉(zhuǎn)讓的區(qū)別交付轉(zhuǎn)讓：1、無(wú)須通知債務(wù)人；2、后手至多獲得與前手一樣的權(quán)利。例子：提單過(guò)戶轉(zhuǎn)讓：1、必須通知債務(wù)人；2、后手至多獲得與前手一樣的權(quán)利。例子：股權(quán)〔三〕票據(jù)法英美法系：1882年的?英國(guó)票據(jù)法?大陸法系：1931年的?日內(nèi)瓦統(tǒng)一法?中國(guó)：1996年?中華人民共和國(guó)票據(jù)法?〔四〕票據(jù)的當(dāng)事人1、票據(jù)的根本當(dāng)事人2、票據(jù)的其它當(dāng)事人A、背書人和被背書人轉(zhuǎn)讓人－－－－－受讓人〔背書人〕〔1〕〔被背書人〕 轉(zhuǎn)讓人－－－－－受讓人 〔背書人〕〔2〕〔被背書人〕 前手和后手; 票據(jù)轉(zhuǎn)讓的實(shí)質(zhì)B、持票人和藹意持票人持票人(Holder)善意持票人(BonafideHolder) 取得票據(jù)時(shí)善意地付出對(duì)價(jià)的 取得的票據(jù)合格、完整、不過(guò)期 不知票據(jù)曾被退票過(guò) 不知前手的權(quán)利缺陷除非有相反證據(jù)證明，否那么所有的持票人都被認(rèn)為是善意持票人。善意持票人受到法律的保護(hù)，他獲得的權(quán)利是完全的。例：某A偷得票據(jù)一張。當(dāng)其要求付款人付款時(shí)，付款人是否必須付款？ 案發(fā)前： 案發(fā)后：假設(shè)A將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給一個(gè)不知情的B。B要求付款人付款，付款人會(huì)付款？ 付款人應(yīng)該付款。 問(wèn)題：票據(jù)法為何作出如此規(guī)定？流通性是核心，無(wú)因性和要式性是必要補(bǔ)充。中華人民共和國(guó)票據(jù)法規(guī)定：第十一條因稅收、繼承、贈(zèng)予可以依法無(wú)償取得票據(jù)的，不受給付對(duì)價(jià)的限制。但是，所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利。第十二條以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。持票人因重大過(guò)失取得不符合本法規(guī)定的票據(jù)的，也不得享有票據(jù)權(quán)利?！参濉称睋?jù)的權(quán)利、義務(wù)1、票據(jù)的權(quán)利持票人〔票據(jù)的債權(quán)人〕按照票據(jù)的文義和票據(jù)法的規(guī)定所享有的權(quán)利， 包括： 付款請(qǐng)求權(quán) 追索權(quán) 轉(zhuǎn)讓權(quán)2、票據(jù)的義務(wù) 票據(jù)上的簽字人〔票據(jù)的債務(wù)人〕所承擔(dān)的義務(wù)。包括： 付款義務(wù)－－主債務(wù)人擔(dān)保義務(wù)－－次債務(wù)人

二、匯票BillofExchange,Exchange,Draft,法letterdechange,Traite,德derWechrel,diaTratte，日為替手形〔一〕匯票的定義 匯票是出票人給付款人的無(wú)條件支付命令，要求付款人在一定的付款時(shí)間將一定金額的款項(xiàng)支付給收款人。Abillofexchangeisanunconditionalorderinwriting,addressedbyonepersontoanother,signedbythepersongivingit,requiringthepersontowhomitisaddressedtopayondemandoratafixedordeterminablefuturetimeasumcertaininmoneytoortotheorderofaspecifiedpersonortobearer.〔二〕匯票的必要工程1、注明“匯票〞(Exchange,BillofExchange,Draft)字樣2、匯票金額〔asumcertaininmoney)A.用貨幣表示〔完整的貨幣名稱〕；B.確定的金額；C.大小寫金額必須一致〔小寫－US$500.-,大寫－U.S.DOLLARSFIVEHUNDREDONLY〕。3、無(wú)條件的支付命令〔unconditionalorder〕 A.無(wú)條件的 payafterthegoodsarrive payoutofthesalesprofitsofcottonsweaters payfromaccountNo.2 B.命令 wouldyoupleasepay Iwillbeverypleasedifyoupay C.Pay4、付款人(受票人〕受票人〔Drawee〕--按出票人的命令或委托支付票款的當(dāng)事人。名稱、地址必須記載清楚。5、收款人名稱收款人〔Payee〕--有權(quán)收取票款的人，又稱為“抬頭〞〔Title〕。A、表示方法：限制性抬頭： PayAOnly PaytoA,nottransferable指示性抬頭： PayA PaytotheorderofA PayAororder來(lái)人抬頭： Paybearer〔Payholder〕B、收款人也可以是出票人自己，稱為“己收匯票〞。6、出票日期和地點(diǎn) A、出票日期的作用 〔英：可以沒(méi)有，而由善意持票人 填入他認(rèn)為正確的日期〕 B、出票地點(diǎn)的作用 依據(jù)“行為地法律〞的準(zhǔn)那么 〔都認(rèn)為可以沒(méi)有，那么以出票人的 營(yíng)業(yè)所或住所為出票地點(diǎn)〕

7、出票人簽章 簽字人假設(shè)代表公司，應(yīng)注明For/Onbehalfof。我國(guó)除簽字外，也可蓋章或簽字加蓋章。絕對(duì)必要工程和相對(duì)必要工程 Drawnunder___________IrrevocableL/CNo._____

Dated___________Payablewithinterest@__%__No.__Exchangefor______Shanghai,______20___At______sightofthisFIRSTofExchange(SECONDofExchangebeingunpaid)Paytotheorderof__________________________

thesumof_________________________________

To:

___________________

〔三〕匯票的其它工程1、付款日期〔Tenor〕 即期付款〔見(jiàn)票即付〕 Payatsight,Payondemand, Payonpresentation 定期付款 PayatXXXdaysafterdate，aftersight， afterB/Ldate 板日付款 PayonNov.10,20XX2、出票地與付款地3、出票條款：Drawnunder__________L/CNO.________Dated_________說(shuō)明出票的依據(jù)。包含有開(kāi)證行、信用證號(hào)碼和日期；4、利息條款：Payablewithinterest@__%__如無(wú)記載，到期日付款人只付票面金額，不付利息；票面金額USD5,000.-；出票日：5月30日；付款日：11月30日付款人付USD5,000.-如有記載，到期日付款人付票面金額，加上從出票日起到付款日間按所載利率計(jì)算的利息。Payablewithinterest@5%p.a.(按年息5％付〕票面金額USD5,000.-；出票日：5月30日；付款日：11月30日那么付款人到期應(yīng)付金額為： US$5000+US$5000×5%÷360×1805、匯票號(hào)碼6、“付一不付二〞條款thisFIRSTofExchange(SecondofExchangebeingunpaid)

thisSECONDofExchange(FirstofExchangebeingunpaid)〔四〕匯票的制作花旗銀行香港分行〔CITIBANKHONGKONG〕于2021年11月20日開(kāi)立第071120538號(hào)不可撤銷信用證，受益人為：上海ABC公司，開(kāi)證申請(qǐng)人為：HONGKONGXYZTRADINGCO.,其中的匯票條款為：“DRAFTSTOBEDRAWNATSIGHTONOURBANK.〞ABC公司根據(jù)信用證的規(guī)定于12月20日將貨物裝上船，金額為2,345,678.90港元，發(fā)票號(hào)碼為0712087，擬向中國(guó)銀行上海分行議付，請(qǐng)你作為ABC公司的業(yè)務(wù)員繕制匯票一份。 托收 信用證出票人 出口人 出口人付款人 進(jìn)口人 銀行收款人 托收行 議付行(出口人+背書)*為什么？票據(jù)權(quán)利義務(wù)？根底原因〔買賣合同〕權(quán)利義務(wù)？之間的不同如何解釋、處理？**為什么現(xiàn)在更為常見(jiàn)