保險(xiǎn)公司《基本法》調(diào)整框架

根本法調(diào)整框架圖0現(xiàn)行根本法的主要問題描述業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)為正式后就可增員，并無年資、資格限制業(yè)務(wù)員晉升主任，主任晉升經(jīng)理，對(duì)所增正式人員占比規(guī)定很低盲目刺激增員正式業(yè)務(wù)員最快一個(gè)季度就可晉升主任，而友邦的晉升考核為一年，最短8個(gè)月業(yè)務(wù)員晉升主任、主任晉升經(jīng)理，對(duì)“三個(gè)月轉(zhuǎn)正率”“綜合素養(yǎng)”等考核并不重視。晉升條件過松主要后果本身業(yè)績(jī)未達(dá)標(biāo)的業(yè)務(wù)員也熱衷增員，但并不具備輔導(dǎo)被增員人的力量和閱歷機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)部為了提高留存率也鼓舞業(yè)務(wù)員增員，以促使其盡快成為主任，為了晉升，大量增員試用業(yè)務(wù)員和低產(chǎn)能人員，形成“大進(jìn)大出”的模式業(yè)務(wù)隊(duì)伍的真實(shí)素養(yǎng)被保費(fèi)片面掩蓋，部經(jīng)理的治理思想和經(jīng)營(yíng)文化也產(chǎn)生了偏差三個(gè)月轉(zhuǎn)正率原來是保證人力進(jìn)展的重要指標(biāo)，但實(shí)際考核不到位使其形同虛設(shè)。其它指標(biāo)也如此。主任和部經(jīng)理提取的直接治理津貼中不含行銷人員的FYC，使主任、部經(jīng)理的利益受到損害〔現(xiàn)正在調(diào)整中〕規(guī)定的連續(xù)率考核、三個(gè)月轉(zhuǎn)正率等業(yè)務(wù)品質(zhì)和隊(duì)伍品質(zhì)的考核對(duì)主任、部經(jīng)理的考核權(quán)重很小，對(duì)其缺乏約束力連續(xù)率考核層面窄〔僅部經(jīng)理〕，與利益掛鉤較少晉升條件過松使業(yè)務(wù)員更多的是靠原因單的累積，而未具備成熟的輔導(dǎo)和治理技能很多主任和部經(jīng)理治理素養(yǎng)較低，正是片面考核的結(jié)果行銷路線不暢品質(zhì)管理薄弱部經(jīng)理、主任并不向業(yè)務(wù)員宣導(dǎo)行銷系列，大局部業(yè)務(wù)員并不知道有行銷路線。目前的行銷系列幾乎沒有進(jìn)展，各營(yíng)業(yè)部中的行銷主任和行銷經(jīng)理只有少數(shù)幾個(gè)人。與太平洋、泰康等同業(yè)相比，平安的根本法維持水平較高〔但與友邦相差不大〕，各機(jī)構(gòu)在執(zhí)行根本法時(shí)打折現(xiàn)象嚴(yán)峻，八折甚至六折2023年以前破格晉升了很多主管，其銷售和治理力量實(shí)際達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)。維持有難度。執(zhí)行打折嚴(yán)重機(jī)構(gòu)在打折的同時(shí)損害了根本法的威武，根本法無法很好地成為考核的工具在維持條件降低的同時(shí)相應(yīng)職級(jí)上的待遇并沒有調(diào)整，對(duì)公司而言本錢增加根本法打折更多的是愛護(hù)主管層級(jí)，業(yè)務(wù)員則會(huì)被清掉，使根本法執(zhí)行不公正。固然合理范圍內(nèi)的打折也是保存人力尤其是主任層級(jí)的一種方式，但這種方式可以通過調(diào)低維持標(biāo)準(zhǔn)來解決比較嚴(yán)峻的問題1“增員獎(jiǎng)”“忠誠(chéng)帳戶”在2023年初，我們將組織相關(guān)部門，對(duì)根本法進(jìn)展全面修定行銷支持代理人培訓(xùn)信念工程舉措根本法中始終沒有鼓舞長(zhǎng)期效勞的措施，并缺少對(duì)業(yè)務(wù)員“職業(yè)規(guī)劃”，“忠誠(chéng)津貼”和“忠誠(chéng)帳戶”是一個(gè)空白點(diǎn)根本法的輔導(dǎo)津貼為一代4%，且沒有二代育成新的業(yè)務(wù)主任才有10%的晉升獎(jiǎng)金。而育成行銷主任和經(jīng)理沒有晉升獎(jiǎng)金根本法中對(duì)無證高產(chǎn)能的業(yè)務(wù)員在考證期間的考核、待遇未作任何特殊規(guī)定與根本法的沖突處理方法根本法中有一個(gè)“增員獎(jiǎng)”：推舉人計(jì)提被增員人前6個(gè)月FYC的10%，及后6個(gè)月FYC的5%；每月核發(fā)一次根本法中的“增才獎(jiǎng)”規(guī)定：所增人員在三個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)正的，A類核發(fā)增才獎(jiǎng)500元，B類核發(fā)400元，C類核發(fā)300元增加“忠誠(chéng)帳戶”規(guī)定：為在平安效勞五年及以上的業(yè)務(wù)員每月按保單生效五年度及以后的保費(fèi)計(jì)提肯定比例的長(zhǎng)期效勞獎(jiǎng)，并設(shè)立團(tuán)險(xiǎn)分紅帳戶增加輔導(dǎo)津貼，并增加二代輔導(dǎo)津貼增加晉升獎(jiǎng)金，規(guī)定與育成主任全都前二個(gè)考核期內(nèi)行銷的業(yè)績(jī)回算考核增加行銷人員的利益，提高展業(yè)津貼滿足肯定FYC條件的業(yè)務(wù)員參與“特訓(xùn)班”，培訓(xùn)期間免考核。通過考核者恢復(fù)在公司的一切原有待遇。鼓舞三級(jí)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)員到分公司參與考試，公司報(bào)銷差旅費(fèi)保存原有“增員獎(jiǎng)”與“增才獎(jiǎng)”依據(jù)信念工程嘉獎(jiǎng)方式，在原有根底上進(jìn)展額外嘉獎(jiǎng)：新人三個(gè)月轉(zhuǎn)正，發(fā)500元獎(jiǎng)金，不分A、B、C機(jī)構(gòu)；新人六個(gè)月累積肯定FYC，發(fā)放獎(jiǎng)金1000元2提高隊(duì)伍品質(zhì)根本法調(diào)整的原則和措施增加品質(zhì)管控規(guī)范銷售管理方向原則獎(jiǎng)金和津貼適當(dāng)?shù)嘏c年資掛鉤設(shè)立“長(zhǎng)期忠誠(chéng)帳戶”，為長(zhǎng)期效勞的業(yè)務(wù)員供給肯定額度的養(yǎng)老保險(xiǎn)考慮為肯定比例的忠誠(chéng)業(yè)務(wù)員供給“既得傭金”，直立“辛苦三年，幸福一輩子”的典范人物逐步實(shí)現(xiàn)以營(yíng)業(yè)部為核心的經(jīng)營(yíng)治理明確定義營(yíng)業(yè)部的本錢工程，增加品質(zhì)和利潤(rùn)方面的考核及待遇指標(biāo)明確定義分級(jí)營(yíng)業(yè)組、營(yíng)業(yè)部的各項(xiàng)指標(biāo)及其經(jīng)營(yíng)治理權(quán)限和資源規(guī)定營(yíng)業(yè)部增員、輔導(dǎo)、日常治理等標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)作模式措施舉例對(duì)業(yè)務(wù)品質(zhì)進(jìn)展明確定義，增加品質(zhì)指標(biāo)增加客戶投訴率、保單品質(zhì)等考核指標(biāo)將連續(xù)率擴(kuò)大到主任層面將重要的品質(zhì)指標(biāo)與待遇及考核掛鉤試用業(yè)務(wù)員不得增員，轉(zhuǎn)正3-6個(gè)月后才能增員將廣州的“達(dá)成獎(jiǎng)”形成制度，并對(duì)新人實(shí)行有差異的財(cái)務(wù)支持業(yè)務(wù)員晉升主任時(shí)間延長(zhǎng)至一年明確如增員、培訓(xùn)的本錢，增加費(fèi)用率指標(biāo)，及整體營(yíng)業(yè)部的連續(xù)率、留存率指標(biāo)對(duì)營(yíng)業(yè)部的利潤(rùn)予以肯定比例的嘉獎(jiǎng)依據(jù)營(yíng)業(yè)部的利潤(rùn)狀況安排營(yíng)運(yùn)資金對(duì)營(yíng)業(yè)資金進(jìn)展遠(yuǎn)端財(cái)務(wù)管控，規(guī)定財(cái)務(wù)流程嚴(yán)格把控增員關(guān)，提高增員人的資格增加對(duì)新人的財(cái)務(wù)支持延長(zhǎng)業(yè)務(wù)員提升主任的時(shí)間，并嚴(yán)格執(zhí)行綜合素養(yǎng)考評(píng)。提高行銷系列的地位，并保證其育成人的利益鼓勵(lì)長(zhǎng)期留存增加13個(gè)月留存率33%的考核指標(biāo)，或與待遇掛鉤，設(shè)立調(diào)獎(jiǎng)系數(shù)。或者將三個(gè)月轉(zhuǎn)正率由考核指標(biāo)調(diào)整為調(diào)獎(jiǎng)系數(shù)，與各種津貼掛鉤將連續(xù)率擴(kuò)大到高級(jí)主任和資深主任層依據(jù)年資設(shè)立調(diào)獎(jiǎng)系數(shù)，年資越長(zhǎng)，調(diào)獎(jiǎng)系數(shù)越高，相應(yīng)適當(dāng)提高考核標(biāo)準(zhǔn)設(shè)立長(zhǎng)期忠誠(chéng)帳戶，依據(jù)生效5年后保單的保費(fèi)計(jì)提養(yǎng)老金額度〔正在提方案〕適度降低根本法的維持標(biāo)準(zhǔn)，但不能低于同業(yè)保衛(wèi)根本法的嚴(yán)峻性，對(duì)根本法隨便打折現(xiàn)象要明令制止。保持根本法的制定權(quán)在總公司，并對(duì)機(jī)構(gòu)執(zhí)行根本法的狀況進(jìn)展嚴(yán)格考核。嚴(yán)格執(zhí)行基本法將上海、北京的業(yè)務(wù)員維持標(biāo)準(zhǔn)降低至FYC800元〔與友邦一樣〕，業(yè)務(wù)主任的個(gè)人月FYC下調(diào)至1000元制止根本法打折，或?qū)⒏痉ㄉ暾?qǐng)打折行為與機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人年底考核掛鉤。對(duì)未通過考核的主管考慮賜予肯定寬限期，寬限期內(nèi)仍未達(dá)成的，按根本法的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行3根本法調(diào)整的步驟時(shí)間成果2023年中爭(zhēng)論轉(zhuǎn)型過渡期的隊(duì)伍變化和影響因素爭(zhēng)論轉(zhuǎn)型后戰(zhàn)略方向?qū)Ω痉ǖ囊蟠_定轉(zhuǎn)型后根本法的關(guān)鍵點(diǎn)預(yù)估根本法再次調(diào)整的影響和調(diào)整力度《“精兵制”根本法草稿》壽險(xiǎn)企劃部、壽險(xiǎn)營(yíng)銷部2023年1-2月依據(jù)信念工程的實(shí)施要求及隊(duì)伍構(gòu)造優(yōu)化要求，確定對(duì)根本法在增員、晉升、行銷系列、忠誠(chéng)獎(jiǎng)等方面需進(jìn)展調(diào)整的方面。組織人力，測(cè)算相關(guān)調(diào)整的影響。制定相關(guān)細(xì)則，交指導(dǎo)委員會(huì)審批《轉(zhuǎn)型期根本法調(diào)整細(xì)則》壽險(xiǎn)企劃部、壽險(xiǎn)營(yíng)銷部、試點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷部確定調(diào)整方向和框架協(xié)作信念工程、隊(duì)伍構(gòu)造優(yōu)化的調(diào)整階段性總結(jié)并確定轉(zhuǎn)型期根本法2023年3-4月總結(jié)信念工程、優(yōu)化隊(duì)伍的閱歷和要求界定銷售隊(duì)伍的定位、目標(biāo)界定銷售隊(duì)伍的組織架構(gòu)、工作職責(zé)、治理線確定分層級(jí)KPI測(cè)算并制定相關(guān)細(xì)則，提交指導(dǎo)委員會(huì)審批宣導(dǎo)根本法、培訓(xùn)講師，印刷和正式推行根本法《銷售隊(duì)伍目標(biāo)、架構(gòu)、治理模式報(bào)告》《轉(zhuǎn)型期根本法》壽險(xiǎn)企劃部、壽險(xiǎn)營(yíng)銷部、試點(diǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷部壽險(xiǎn)人事部壽險(xiǎn)財(cái)務(wù)部123涉及部門活動(dòng)4202