山農(nóng)大《金融市場學復習題-專升本》期末考試復習題及參考答案

《金融市場學》復習題一、單選題1.從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種（

）協(xié)議。A．擔保貸款B．信用貸款C．抵押貸款D．質(zhì)押貸款2.下列不屬于存款性金融機構的是()。A．投資銀行B．信用合作社C．郵政儲蓄D．商業(yè)銀行3.下列不屬于證券公司的職能的是（）。A.充當證券市場中介人B.提高證券市場運行效率C.充當證券市場重要投資人D.管理交易價格4.一般而言，下列要素中不影響金融工具安全性的是（）。發(fā)行人的信用狀況B．募集資金的用途C．金融工具的收益大小D．抵押或擔保設計5.由出票人簽發(fā)，要求付款人按約定的付款期限對指定的收款人無條件支付一定金額的是（）。A．支票B．本票

C．匯票D．短期融資券6.中央銀行是貨幣市場的主要參與者，中央銀行參與貨幣市場的主要目的是（）

。A.調(diào)劑資金頭寸，進行短期資金融通

B.通過公開市場操作，實現(xiàn)貨幣政策目標

C.獲取該市場上安全的投資品種，實現(xiàn)合理的投資組合

D.取得投資利潤7.下列不屬于非存款性金融機構的是()。A.商業(yè)銀行B.投資銀行C.保險公司D.投資基金8.下列不屬于政府短期債券特征的是（）A．違約風險小B．流動性強C．期限長D．利息免稅9.下列屬于貨幣市場工具的是（）。A．信用證B．信用卡C．CDsD．信用互換合約10.下列不屬于初級市場活動的是（）A．發(fā)行股票B．發(fā)行債券C．轉(zhuǎn)讓股票D．增發(fā)股票11.下列不屬于債券特征的是（）A．體現(xiàn)債權債務關系B．面額固定，期限固定C．不能流通轉(zhuǎn)讓D．有市場價格12.投資基金的特點不包括（

）。A．規(guī)模經(jīng)營

B．集中投資

C．專家管理

D．服務專業(yè)化13.能夠上市交易的股票，應該是（）。A.非公開發(fā)行的股票B.已公開發(fā)行的股票C.沒有具體規(guī)定D.沒有限制條件14.看漲期權的賣方預期該種金融資產(chǎn)的價格在期權有效期內(nèi)將會()A.上漲B.下跌C.不變D.失效15.金融工具迅速變?yōu)樨泿哦恢略馐軗p失的能力是指(

)。

A.收益性

B.流動性

C.風險性

D.期限性16．金融市場的宏觀經(jīng)濟功能不包括（

）。A．分配功能

B．財富功能

C．調(diào)節(jié)功能

D．反映功能17與期貨合約相比，遠期合約所面臨的流動性風險要（）A．更小B．更大C．差不多D．條件不足，無法判斷18.沒有任何抵押品作擔保，僅憑籌資者的信用而發(fā)行的債券是（）A．擔保債券B．信用債券C．政府債券D．金融債券19.銀行通過向客戶銷售理財產(chǎn)品實現(xiàn)的資金融通屬于（）A．內(nèi)源融資B．直接融資C．間接融資D．股權融資20.在我國的銀行間同業(yè)拆借市場，最主要的資金拆入方是（）。A．大型商業(yè)銀行B．中小商業(yè)銀行C．非銀行金融機構D．外資銀行21.資金供給者與需求者之間融資活動的兩種基本形式是（

）直接融資和間接融資B.股票融資和債券融資C.股票融資和銀行貸款D.票據(jù)融資和銀行貸款22.中國現(xiàn)有的社會融資結(jié)構以間接融資為主，意味著（）。A．證券市場成為主要的融資渠道B．銀行是主要融資中介C．能滿足眾多私營中小企業(yè)融資需求D．融資規(guī)模能得到保證，同時風險較小23.商業(yè)銀行在投資過程中，多將（）放在首位。A．期限性B．盈利性C．流動性D．安全性24.QDII是指（）。A.合格境外機構投資者B.合格境內(nèi)機構投資者C.私人資本基金D.產(chǎn)業(yè)投資者25.由出票人簽發(fā)，要求付款人按約定的付款期限對指定的收款人無條件支付一定金額的是（）。A．支票B．本票

C．匯票D．短期融資券26.4.金融市場的微觀經(jīng)濟功能不包括()。A.聚斂功能

B.財富功能

C.流動性功能

D.分配功能

27.在我國的銀行間同業(yè)拆借市場，主要的資金拆出方是（）。A．大型商業(yè)銀行B．中小商業(yè)銀行C．非銀行金融機構D．外資銀行28.推動大額可轉(zhuǎn)讓定期存單形成和發(fā)展的直接原因是（

）。

存款準備金制度

B．再貼現(xiàn)政策

C．美國戰(zhàn)后股票市場發(fā)展迅速

D.Q條例規(guī)定的利率管制29.下列屬于貨幣市場工具的是（）。A．信用證B．信用卡C．CDsD．信用互換合約30.下列不屬于初級市場活動的是（）A．發(fā)行股票B．發(fā)行債券C．轉(zhuǎn)讓股票D．增發(fā)股票31.下列不屬于債券特征的是（）A．體現(xiàn)債權債務關系B．面額固定，期限固定C．不能流通轉(zhuǎn)讓D．有市場價格32.同業(yè)拆借業(yè)務產(chǎn)生于（）。A.存款保險制度B.不良貸款備付金制度C.法定存款準備金制度D.Q條例33.商業(yè)銀行在票據(jù)未到期時將賣給其他商業(yè)銀行的做法叫（）。A．票據(jù)貼現(xiàn)B．票據(jù)再貼現(xiàn)C．票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D．票據(jù)交換34.看漲期權的賣方預期該種金融資產(chǎn)的價格在期權有效期內(nèi)將會()A.上漲B.下跌C.不變D.失效35.商業(yè)銀行向中央銀行所作的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為叫（

）。

A.

貼現(xiàn)

B.

承兌

C.

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

D.

再貼現(xiàn)36．政府債券的風險主要表現(xiàn)為（）A.信用風險B.財務風險C.流動性風險D.購買力風險37．下列不屬于貨幣市場工具的是（）A．商業(yè)票據(jù)B．資產(chǎn)抵押債券C．歐洲美元D．回購協(xié)議38.沒有任何抵押品作擔保，僅憑籌資者的信用而發(fā)行的債券是（）A．擔保債券B．信用債券C．政府債券D．金融債券39.從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種（

）協(xié)議。A．擔保貸款B．信用貸款C．抵押貸款D．質(zhì)押貸款40.基金證券體現(xiàn)當事人之間的（）。A．產(chǎn)權關系B．債權關系C．信托關系D．保證關系二、判斷題1.證券回購實際上是由證券買賣和資金借貸兩筆方向完全相反的交易組成。[]2.金融市場解決了融資與投資期限不匹配的矛盾，體現(xiàn)的是金融市場的配置功能。[]3.某種金融產(chǎn)品的二級市場存在與否，對一級市場影響不大。[]4.一般情況下，同業(yè)拆借市場的拆借利率應低于中央銀行的再貼現(xiàn)率。[]5.我國各地的農(nóng)村信用合作社屬于存款性金融機構，不是政策性金融機構。[]6．政府為彌補財政赤字一般是通過發(fā)行國債在一級市場籌集資金。[]7．與買入股票通過股價上漲獲利相反，賣空是希望通過股價下跌獲利，因此是不道德的。[]8．我國各地的農(nóng)村信用合作社屬于支持“三農(nóng)”的政策性金融機構。[]9．中央銀行的法定存款準備金規(guī)定是推動同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的直接原因。[]10．非金融類工商企業(yè)沒有資格進入同業(yè)拆借市場。[]11.同股同權是歐美等發(fā)達國家及中國內(nèi)地和香港股票市場都遵循的基本原則。[]12.由出票人簽發(fā)，要求付款人按照約定的付款期限向指定收款人無條件支付一定金額的票據(jù)是本票

。[]13.某種金融產(chǎn)品的二級市場存在與否，對一級市場影響不大。[]14.商業(yè)匯票需要承兌，本票和支票是不需要先承兌即為有效的票據(jù)。[]15.同一家公司發(fā)行的，同期限的可轉(zhuǎn)換債券的利率一般較普通債券的利率要低。[]16．商業(yè)票據(jù)承兌人的付款義務是絕對的，不能附加任何條件。[]17．銀行承兌匯票就是銀行匯票。[]18．金融市場的經(jīng)紀人為買賣雙方成交撮合并且要收取傭金，提高了交易成本，所以很多交易者不愿意通過經(jīng)紀人進行交易。[]19．通過債務融資方式可能改變企業(yè)的管理層的權利結(jié)構。[]20．儲蓄者與投資者二位一體的內(nèi)源融資方式仍是現(xiàn)代市場經(jīng)濟體系中重要的融資方式。[]三、名詞解釋1．市場風險；2．商業(yè)票據(jù)：3．浮動匯率制：4．金融管制：5．轉(zhuǎn)貼現(xiàn)：6．道德風險：7．初級市場：8．實際利率：9．外源融資：10．資本市場：11．逆向選擇：12．匯率:13．注冊制：14．做市商：15．證券回購：16．支票：四、簡答題1．同業(yè)拆借市場的特點？2．股票上市的注冊制是什么？3.債券市場功能有哪些？4．簡述股票與債券區(qū)別與聯(lián)系？5．什么是浮動匯率制？6．同業(yè)拆借市場的特點？五、分析題1、中國企業(yè)職工和城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險制度建立以來，覆蓋范圍和基金的規(guī)模在不斷擴大，保障水平在不斷提高，較好地保障了廣大參保人員的老年生活。截至2014年底，養(yǎng)老保險基金的結(jié)余達到3.5萬億元。按照現(xiàn)行規(guī)定，基本養(yǎng)老保險基金只能存銀行和購買國債，投資渠道狹窄。人力資源和社會保障部部長尹蔚民表示，從前幾年情況看，養(yǎng)老保險基金投資運營收益率還低于CPI，處于一種貶值狀態(tài)。2015年6月底，人社部和財政部會同有關部門起草《基本養(yǎng)老保險基金投資管理辦法》稿向社會公開征求意見?！掇k法》規(guī)定，養(yǎng)老基金限于境內(nèi)投資。投資范圍包括：銀行存款、國債、企業(yè)（公司）債、地方政府債券、股票、股指期貨、國債期貨等；對國家重大工程和重大項目建設，可通過適當方式參與投資；對國有重點企業(yè)改制、上市，可進行股權投資。其中，養(yǎng)老金投資股市，額度不超3成。養(yǎng)老基金投資比例，按照公允價值計算應當符合下列規(guī)定。由于市場漲跌、資金劃撥等原因出現(xiàn)的被動投資比例超標，投資比例調(diào)整應當在合同規(guī)定的交易日內(nèi)完成。其中，投資股票、股票基金、混合基金、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計不得高于基金資產(chǎn)凈值的30%；養(yǎng)老基金投資國家重大項目和重點企業(yè)股權的比例，合計不得高于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的20%。請簡要分析養(yǎng)老金是一種怎樣的資金融通方式？2、對獲國際工業(yè)設計“奧斯卡”大獎的學生項目的融資決策2011年11月，南京理工大學設計藝術與傳媒學院工業(yè)設計專業(yè)的大三學生龔華超獲得了國際紅點獎概念設計類至尊獎。創(chuàng)辦于1955年的紅點獎（RedDotAward）是國際公認的全球工業(yè)設計頂級獎項之一，被冠以國際工業(yè)設計“奧斯卡”的稱號。和龔華超一起獲獎的還有iPhone4、寶馬5系旅行車、起亞K5轎車等世界知名大品牌的設計師。讓龔華超摘得大獎的設計作品是“觸板數(shù)字貼膜”——在筆記本電腦的觸摸板上，貼上一塊包括0到9十個數(shù)字和簡單運算符號的膜，通過設定好的熱鍵切換，觸摸板就能變成數(shù)字輸入鍵盤，進行靈活地輸入和四則運算操作?！拔蚁氤蔀橹袊谋葼枴どw茨，還希望有更多的中國創(chuàng)造?！饼徣A超從小就是自信陽光、有著無盡創(chuàng)意的孩子，“要讓世界知道中國人的創(chuàng)造力?！逼鋵嵾@并不是南理工學子第一次獲紅點獎，張中任同學設計的微型電動售貨車，繆瑩瑩、周興、蔡蕓同學完成的名為《CUTECUBE》的“插線魔方”也曾分別在2008年和2009年獲得“紅點設計概念獎”。獲得紅點設計大獎，不僅代表其杰出產(chǎn)品設計在國際范圍內(nèi)得到認可，還意味著該產(chǎn)品獲得了良好的商業(yè)應用前景。龔華超獲獎后，眾多筆記本廠家表示出了濃厚興趣，且很快有風險投資表示有意投資讓這個設