學(xué)習(xí)解讀2023 年信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法課件

——學(xué)習(xí)解讀國(guó)家金融監(jiān)管總局《中華人民共和國(guó)信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法》——主講人：XXX時(shí)間：20XX.XX信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法前言為優(yōu)化信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)體系，加強(qiáng)信托公司差異化監(jiān)管，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局近日印發(fā)《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。自公布之日起施行。目錄《辦法》的出臺(tái)背景一《辦法》的解讀問(wèn)答二《辦法》的全文學(xué)習(xí)三《辦法》的出臺(tái)背景一《辦法》的出臺(tái)背景近年來(lái)，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》等重要法規(guī)文件相繼出臺(tái)，信托行業(yè)新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和導(dǎo)向亟需補(bǔ)充進(jìn)監(jiān)管評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)中。同時(shí)，隨著信托行業(yè)改革轉(zhuǎn)型的深入推進(jìn)，監(jiān)管部門持續(xù)強(qiáng)化審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管，監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法也應(yīng)對(duì)此相應(yīng)進(jìn)行調(diào)整。總體來(lái)看，制定更為完備的信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則，充分反映當(dāng)前信托公司經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)特征和監(jiān)管重點(diǎn)，強(qiáng)化監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用，引導(dǎo)信托公司立足受托人定位，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和行為管理，是十分必要的。《辦法》的解讀問(wèn)答二《辦法》的解讀問(wèn)答1、《辦法》的主要內(nèi)容是什么？《辦法》共六章三十五條，包括總則、監(jiān)管評(píng)級(jí)要素與評(píng)級(jí)方法、監(jiān)管評(píng)級(jí)組織實(shí)施、系統(tǒng)性影響評(píng)估、分類監(jiān)管和附則，從總體上對(duì)信托公司分級(jí)分類監(jiān)管工作進(jìn)行規(guī)范。一是明確監(jiān)管評(píng)級(jí)要素與方法。《辦法》設(shè)置公司治理、資本要求、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五大評(píng)級(jí)模塊，分別賦予權(quán)重20%、20%、20%、30%和10%，并設(shè)定對(duì)評(píng)級(jí)調(diào)升和調(diào)降的若干調(diào)整因素。二是明確評(píng)級(jí)組織實(shí)施流程。信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)分為信息報(bào)送與收集、初評(píng)、復(fù)核、結(jié)果反饋與分析、動(dòng)態(tài)調(diào)整、后評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)。評(píng)級(jí)結(jié)果分為6個(gè)級(jí)別，級(jí)別越高表明機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)越大，越需要監(jiān)管關(guān)注。三是明確系統(tǒng)性影響評(píng)估要素與方法。以信托業(yè)務(wù)規(guī)模、信托投資者情況及同業(yè)負(fù)債余額等指標(biāo)作為評(píng)估要素，賦予不同權(quán)重，篩選出系統(tǒng)性影響較高的信托公司。四是明確分類監(jiān)管原則與措施。從監(jiān)管評(píng)級(jí)1級(jí)至6級(jí)，逐步提高信托公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管強(qiáng)度和現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率，對(duì)具有系統(tǒng)性影響的信托公司，相較于同級(jí)別的其他公司進(jìn)一步提高監(jiān)管強(qiáng)度?！掇k法》的解讀問(wèn)答2、相較于現(xiàn)行信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則，《辦法》在哪些方面進(jìn)行了完善？一是全面調(diào)整評(píng)級(jí)框架和要素設(shè)置。將評(píng)級(jí)框架優(yōu)化為公司治理、資本要求、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五個(gè)模塊，通過(guò)不同權(quán)重和分值的設(shè)置，突出重點(diǎn)模塊及重點(diǎn)指標(biāo)，綜合定量指標(biāo)與定性要素進(jìn)行評(píng)分。二是突出投資者權(quán)益保護(hù)和行為監(jiān)管。強(qiáng)調(diào)賣者盡責(zé)，引導(dǎo)信托公司立足受托人定位，將“受益人合法利益最大化”的經(jīng)營(yíng)理念貫穿于公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等各個(gè)環(huán)節(jié)。強(qiáng)調(diào)失責(zé)賠付，要求信托公司綜合評(píng)估其受托履職行為，針對(duì)其失職情況及時(shí)足額計(jì)提預(yù)計(jì)負(fù)債。三是促進(jìn)提升服務(wù)能力和轉(zhuǎn)型發(fā)展。督促引導(dǎo)信托公司服務(wù)國(guó)家重大發(fā)展戰(zhàn)略和國(guó)民經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)，鼓勵(lì)信托公司大力開(kāi)展資產(chǎn)服務(wù)信托、公益、慈善信托等本源業(yè)務(wù)，規(guī)范發(fā)展資產(chǎn)管理類業(yè)務(wù)，持續(xù)壓降待整改業(yè)務(wù)?！掇k法》的解讀問(wèn)答3、信托公司系統(tǒng)性影響評(píng)估的方法和意義是什么？在常規(guī)按監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)信托公司進(jìn)行分類的基礎(chǔ)上，借鑒系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)方法，結(jié)合信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征，建立信托公司系統(tǒng)性影響評(píng)估機(jī)制。選定上一年度末全部信托業(yè)務(wù)實(shí)收信托規(guī)模最大的30家信托公司作為參評(píng)機(jī)構(gòu)，以三類信托業(yè)務(wù)規(guī)模、資產(chǎn)管理類信托投資者情況及同業(yè)負(fù)債余額等指標(biāo)作為評(píng)估要素，對(duì)30家信托公司進(jìn)行評(píng)估打分，從中選出具有系統(tǒng)性影響的公司，采取差異化分類監(jiān)管措施，進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管，促使其穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，有效降低其經(jīng)營(yíng)失敗可能性和負(fù)外部性，積極維護(hù)金融穩(wěn)定?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)三《辦法》的全文學(xué)習(xí)信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法第一章總則第一條為全面評(píng)估信托公司的經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健情況與系統(tǒng)性影響，有效實(shí)施分類監(jiān)管，促進(jìn)信托公司持續(xù)、健康運(yùn)行和差異化發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托公司管理辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007年第2號(hào)）等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的信托公司，開(kāi)業(yè)時(shí)間不足一個(gè)會(huì)計(jì)年度和已進(jìn)入破產(chǎn)程序的信托公司不參與監(jiān)管評(píng)級(jí)。第三條信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)是指金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)結(jié)合日常監(jiān)管掌握的情況以及其他相關(guān)信息，按照本辦法對(duì)信托公司的管理狀況和整體風(fēng)險(xiǎn)作出評(píng)價(jià)判斷的監(jiān)管工作?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)信托公司系統(tǒng)性影響評(píng)估是指金融監(jiān)管總局結(jié)合日常監(jiān)管掌握的相關(guān)信息，按照本辦法就單家信托公司經(jīng)營(yíng)狀況對(duì)金融體系整體穩(wěn)健性和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的影響程度作出判斷的監(jiān)管工作。信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)和系統(tǒng)性影響評(píng)估結(jié)果是實(shí)施分類監(jiān)管的基礎(chǔ)。金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)以下統(tǒng)稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第四條分類監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)信托公司年度監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果及系統(tǒng)性影響評(píng)估結(jié)果，對(duì)不同級(jí)別和具有系統(tǒng)性影響的信托公司在市場(chǎng)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)范圍、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管強(qiáng)度、監(jiān)管資源配置以及采取特定監(jiān)管措施等方面實(shí)施區(qū)別對(duì)待的監(jiān)管政策。第五條信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)和系統(tǒng)性影響評(píng)估工作由監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照依法合規(guī)、客觀公正、全面審慎的原則組織實(shí)施?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)第二章監(jiān)管評(píng)級(jí)要素與評(píng)級(jí)方法第六條信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)包括公司治理、資本要求、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等五個(gè)模塊。各模塊內(nèi)設(shè)置若干評(píng)級(jí)要素，由定性要素和定量指標(biāo)組成。信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)方法主要包含以下內(nèi)容：（一）評(píng)級(jí)模塊權(quán)重設(shè)置。評(píng)級(jí)滿分為100分，各評(píng)級(jí)模塊的分值權(quán)重如下：公司治理（20%），資本要求（20%），風(fēng)險(xiǎn)管理（20%），行為管理（30%），業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型（10%）。（二）評(píng)級(jí)要素得分。對(duì)各評(píng)級(jí)要素設(shè)定分值，其中對(duì)定性要素設(shè)定評(píng)價(jià)要點(diǎn)和評(píng)分原則，對(duì)定量指標(biāo)明確指標(biāo)值要求。評(píng)級(jí)要素得分由監(jiān)管評(píng)級(jí)人員根據(jù)公司實(shí)際情況，對(duì)照評(píng)價(jià)要點(diǎn)、評(píng)分原則及指標(biāo)值要求，結(jié)合專業(yè)判斷確定。（三）評(píng)級(jí)模塊得分。評(píng)級(jí)模塊得分為各評(píng)級(jí)要素得分加總。（四）評(píng)級(jí)得分。評(píng)級(jí)得分由各評(píng)級(jí)模塊得分按照模塊權(quán)重加權(quán)匯總后獲得。《辦法》的全文學(xué)習(xí)（五）等級(jí)確定。根據(jù)評(píng)級(jí)得分確定信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)的初步級(jí)別。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合監(jiān)管評(píng)級(jí)調(diào)整因素形成監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果。第七條信托公司在評(píng)價(jià)期內(nèi)存在下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可調(diào)增其初評(píng)得分：（一）持續(xù)正常經(jīng)營(yíng)的公司，公司注冊(cè)資本增加10%（含）以上；（二）協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置；（三）監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情形。第八條信托公司在評(píng)價(jià)期內(nèi)存在下列情形的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)下調(diào)其初評(píng)結(jié)果。（一）存在下列情形之一的，初評(píng)結(jié)果下調(diào)一個(gè)級(jí)別：1.多次或大量開(kāi)展為其他金融機(jī)構(gòu)提供監(jiān)管套利的通道業(yè)務(wù)；2.多次向不合格投資者銷售信托產(chǎn)品；3.向信托產(chǎn)品投資者大量出具兜底承諾函；《辦法》的全文學(xué)習(xí)4.新開(kāi)展非標(biāo)資金池業(yè)務(wù)；5.違反資管新規(guī)要求對(duì)信托產(chǎn)品進(jìn)行剛性兌付；6.違規(guī)從事未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。（二）存在下列情形之一的，初評(píng)結(jié)果下調(diào)兩個(gè)級(jí)別：1.故意向監(jiān)管機(jī)構(gòu)隱瞞重大事項(xiàng)或問(wèn)題，造成嚴(yán)重后果；2.多次或大量開(kāi)展違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)被占用，或嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益；3.發(fā)生重大涉刑案件，引發(fā)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或不良社會(huì)影響。對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的涉刑案件，公司主動(dòng)消除或減輕危害后果的，可只下調(diào)一個(gè)級(jí)別。（三）出現(xiàn)下列重大負(fù)面因素之一，導(dǎo)致公司出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的，監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果不得高于5級(jí)：黨的建設(shè)嚴(yán)重弱化，公司治理存在嚴(yán)重缺陷，財(cái)務(wù)造假、數(shù)據(jù)造假問(wèn)題嚴(yán)重等。（四）監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他應(yīng)下調(diào)監(jiān)管評(píng)級(jí)級(jí)別的情形，視情節(jié)嚴(yán)重程度決定下調(diào)幅度?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)第九條信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果分為1—6級(jí)，數(shù)值越大反映機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)越大，需要越高程度的監(jiān)管關(guān)注。其中，監(jiān)管評(píng)級(jí)最終得分在90分（含）以上為1級(jí)，80分（含）—90分為2級(jí)；70分（含）—80分為3級(jí)，60分（含）—70分為4級(jí)；40分（含）—60分為5級(jí)；40分以下為6級(jí)。監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果3級(jí)（含）以上為良好。第十條金融監(jiān)管總局每年可根據(jù)行業(yè)監(jiān)管要點(diǎn)、信托公司的經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)特征，適當(dāng)調(diào)整評(píng)級(jí)要素、評(píng)價(jià)要點(diǎn)和評(píng)分原則，并于每年監(jiān)管評(píng)級(jí)工作開(kāi)展前明確。第三章監(jiān)管評(píng)級(jí)組織實(shí)施第十一條信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)周期為一年，評(píng)價(jià)期間為上一年1月1日至12月31日。上年度評(píng)級(jí)全部工作原則上應(yīng)于每年4月底前完成。第十二條信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)由金融監(jiān)管總局信托監(jiān)管部門牽頭組織，相關(guān)部門協(xié)助，各派出機(jī)構(gòu)具體實(shí)施。按照派出機(jī)構(gòu)初評(píng)、金融監(jiān)管總局復(fù)核、監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果反饋、檔案歸集的程序進(jìn)行?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)第十三條金融監(jiān)管總局有序推動(dòng)信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)工作線上化，進(jìn)行評(píng)級(jí)流程跟蹤和管理，增強(qiáng)信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)工作的規(guī)范性和準(zhǔn)確性。第十四條信托公司應(yīng)按照本辦法如實(shí)向金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)提供相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，反映自身情況、存在的問(wèn)題以及被采取的監(jiān)管措施，并于每年3月1日前上報(bào)金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)。金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)和信息失真時(shí)，應(yīng)及時(shí)與信托公司核實(shí)，并采用修正后的數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)。金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)、全面、深入收集監(jiān)管評(píng)級(jí)所需的各類信息，包括但不限于：非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息、現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告、監(jiān)管專項(xiàng)報(bào)告，公司有關(guān)制度辦法、內(nèi)外部審計(jì)報(bào)告、年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃等經(jīng)營(yíng)管理文件，信訪和違法舉報(bào)信息及其他重要內(nèi)外部信息等。第十五條監(jiān)管評(píng)級(jí)初評(píng)由金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭實(shí)施，初評(píng)過(guò)程中應(yīng)充分征求現(xiàn)場(chǎng)檢查、信息科技、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等相關(guān)監(jiān)管部門意見(jiàn)。金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合分析信托公司相關(guān)信息，按照本辦法規(guī)定的評(píng)級(jí)方法和標(biāo)準(zhǔn)，開(kāi)展監(jiān)管評(píng)級(jí)初評(píng)，形成初評(píng)結(jié)果?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)初評(píng)結(jié)果由金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)于每年3月31日前向金融監(jiān)管總局報(bào)送。初評(píng)對(duì)每一項(xiàng)評(píng)級(jí)要素的評(píng)價(jià)應(yīng)分析深入、理由充分、判斷合理，準(zhǔn)確反映信托公司的實(shí)際狀況，必要時(shí)可以通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)走訪、監(jiān)管會(huì)談等方式就有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行核查。第十六條金融監(jiān)管總局對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)初評(píng)結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，確定信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)最終結(jié)果，并將最終結(jié)果反饋金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)。第十七條金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將信托公司的最終評(píng)級(jí)結(jié)果以及存在的主要風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，通過(guò)監(jiān)管會(huì)談、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書、監(jiān)管通報(bào)等方式通報(bào)給信托公司，并提出監(jiān)管意見(jiàn)和整改要求。金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信托公司單個(gè)模塊評(píng)級(jí)得分情況的持續(xù)關(guān)注，對(duì)于單個(gè)模塊得分低于該模塊滿分60%或連續(xù)兩年得分下降明顯的，應(yīng)視情況督促信托公司制定改善該模塊的整改計(jì)劃，并依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施和行動(dòng)?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)第十八條年度監(jiān)管評(píng)級(jí)工作結(jié)束后，信托公司因公司治理和股權(quán)管理出現(xiàn)重大變化、發(fā)生重大突發(fā)事件或重大涉刑案件、出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)、發(fā)生對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響的其他重大事件等，導(dǎo)致管理狀況或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生重大變化的，金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)可申請(qǐng)對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。監(jiān)管評(píng)級(jí)動(dòng)態(tài)調(diào)整應(yīng)履行初評(píng)、復(fù)核、結(jié)果反饋和資料存檔等程序。第十九條評(píng)級(jí)工作全部結(jié)束后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)做好評(píng)級(jí)信息、評(píng)級(jí)工作底稿、評(píng)級(jí)結(jié)果、評(píng)級(jí)結(jié)果反饋等相關(guān)文件、材料的存檔工作。第二十條信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)作為綜合衡量信托公司經(jīng)營(yíng)狀況、管理能力和風(fēng)險(xiǎn)水平的重要依據(jù)。監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為1級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理各方面較為健全，出現(xiàn)的問(wèn)題較為輕微，且能夠通過(guò)改善日常經(jīng)營(yíng)管理來(lái)解決，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。《辦法》的全文學(xué)習(xí)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為2級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理各方面基本健全，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力良好，存在一些需要在日常經(jīng)營(yíng)管理中予以糾正的問(wèn)題，需引起公司和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注。監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為3級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理存在一些明顯問(wèn)題，雖基本能夠抵御經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，但存在的問(wèn)題若未能及時(shí)糾正，則可能導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)困難及風(fēng)險(xiǎn)狀況劣化，應(yīng)給予重點(diǎn)關(guān)注并采取必要的監(jiān)管措施。監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為4級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理存在較多或較為嚴(yán)重的問(wèn)題，且未得到有效處理或解決，很可能影響其持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，需要監(jiān)管高度關(guān)注，立即采取糾正措施。監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為5級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理存在非常嚴(yán)重的問(wèn)題，風(fēng)險(xiǎn)較高，很可能陷入經(jīng)營(yíng)困境，需要加強(qiáng)盯防式監(jiān)管或貼身監(jiān)管。監(jiān)管機(jī)構(gòu)可根據(jù)需要，依法對(duì)信托公司劃撥資金、處置資產(chǎn)、調(diào)配人員、使用印章、訂立以及履行合同等經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行管控。同時(shí)，督促公司及股東立即采取自救措施，通過(guò)市場(chǎng)化重組、破產(chǎn)重整等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置，以避免經(jīng)營(yíng)失敗?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為6級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理混亂，風(fēng)險(xiǎn)很高，已經(jīng)超出機(jī)構(gòu)自身及其股東的自救能力范圍，可能或已經(jīng)發(fā)生信用危機(jī)，個(gè)別機(jī)構(gòu)已喪失持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，必要時(shí)需進(jìn)行提級(jí)監(jiān)管或行政接管，以避免對(duì)金融穩(wěn)定產(chǎn)生不利影響。被金融監(jiān)管總局認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的信托公司，無(wú)需參與初評(píng)，評(píng)級(jí)結(jié)果直接定為6級(jí)。第二十一條金融監(jiān)管總局對(duì)年度監(jiān)管評(píng)級(jí)工作開(kāi)展情況和評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行分析，并結(jié)合實(shí)際情況，適時(shí)對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)工作及效果進(jìn)行后評(píng)價(jià)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，持續(xù)改進(jìn)完善信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)體系。第二十二條中國(guó)信托業(yè)保障基金有限責(zé)任公司、中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司、中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)，為監(jiān)管評(píng)級(jí)工作提供支持。第四章系統(tǒng)性影響評(píng)估第二十三條信托公司系統(tǒng)性影響評(píng)估要素包括公司受托管理的各類信托資產(chǎn)規(guī)模，資產(chǎn)管理類信托自然人投資者人數(shù)、金融機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量及相關(guān)信托資產(chǎn)規(guī)模，同業(yè)負(fù)債余額等?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)第二十四條金融監(jiān)管總局牽頭開(kāi)展信托公司系統(tǒng)性影響評(píng)估，派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)數(shù)值報(bào)送、結(jié)果運(yùn)用等工作。金融監(jiān)管總局選定上一年度末全部信托業(yè)務(wù)實(shí)收信托規(guī)模最大的30家信托公司作為參評(píng)機(jī)構(gòu)，并按照以下方法對(duì)參評(píng)機(jī)構(gòu)的行業(yè)影響力進(jìn)行評(píng)估：（一）評(píng)估要素及權(quán)重設(shè)置。各評(píng)估要素及權(quán)重分配如下：資產(chǎn)管理類信托資產(chǎn)規(guī)模（25%）、資產(chǎn)服務(wù)類信托資產(chǎn)規(guī)模（10%）、公益慈善類信托資產(chǎn)規(guī)模（5%）、資產(chǎn)管理類信托自然人投資者人數(shù)（25%）、資產(chǎn)管理類信托金融機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量（15%）及金融機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)的信托資產(chǎn)規(guī)模（15%）、同業(yè)負(fù)債余額（5%）。金融監(jiān)管總局可根據(jù)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特征和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度，每年適當(dāng)調(diào)整評(píng)估要素和各要素具體權(quán)重。（二）評(píng)估要素得分。對(duì)參評(píng)機(jī)構(gòu)單一評(píng)估要素按數(shù)值大小排序后分段給分。（三）評(píng)估總分。評(píng)估總分由各評(píng)估要素得分加權(quán)匯總后獲得。（四）評(píng)估結(jié)果。評(píng)估總分在85分以上（含）的為具有系統(tǒng)性影響的信托公司。《辦法》的全文學(xué)習(xí)第二十五條金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)在向金融監(jiān)管總局報(bào)送監(jiān)管評(píng)級(jí)初評(píng)結(jié)果的同時(shí)，報(bào)送轄內(nèi)信托公司系統(tǒng)性影響各評(píng)估要素?cái)?shù)值。第二十六條金融監(jiān)管總局應(yīng)及時(shí)將信托公司系統(tǒng)性影響評(píng)估結(jié)果反饋相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。第五章分類監(jiān)管第二十七條監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果和系統(tǒng)性影響評(píng)估結(jié)果是監(jiān)管機(jī)構(gòu)確定監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管強(qiáng)度、配置監(jiān)管資源、開(kāi)展市場(chǎng)準(zhǔn)入、采取差異化監(jiān)管措施的重要依據(jù)。金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果，深入分析公司風(fēng)險(xiǎn)狀況及其成因，并結(jié)合單個(gè)模塊評(píng)估結(jié)果和系統(tǒng)性影響評(píng)估結(jié)果，調(diào)整每家信托公司的監(jiān)管計(jì)劃，確定非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管重點(diǎn)以及現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、內(nèi)容和范圍，相應(yīng)調(diào)整監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)入要求，并督促信托公司對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改?！掇k法》的全文學(xué)習(xí)第二十八條監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果，從1—6級(jí)，逐步加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管強(qiáng)度，相應(yīng)擴(kuò)大現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率和范圍。對(duì)具有系統(tǒng)性影響的信托公司，應(yīng)進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管，提高審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，加大行為監(jiān)管力度。第二十九條監(jiān)管機(jī)構(gòu)可根據(jù)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果反映出的信托公司經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，依法對(duì)其業(yè)務(wù)范圍和展業(yè)地等增加限制性條件。對(duì)于監(jiān)管評(píng)級(jí)良好，且具有