2023年反洗錢考試題庫附全部答案

12023全部答案【精選】信息與溝通包括獵取充分的信息，有效的治理和溝通以及開拓暢通的信息反響和報告渠道，保證覺察的問題能夠準時、完好地為最高層反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員賜予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素

監(jiān)視的一個完好的運行機制對加強反洗錢內(nèi)部掌握的意義是什么?ABCDA.外部監(jiān)管的要求B.金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)安全的根底D.金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件9.反洗錢內(nèi)部掌握的目標是什么?ABC保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.確保將洗錢風險掌握在規(guī)定的范圍之內(nèi)C.確保金融機構(gòu)各項業(yè)務的穩(wěn)健運行D.確保將洗錢風險掌握在最低反洗錢內(nèi)部掌握可脫離金融機構(gòu)的根本框架單獨發(fā)揮作用。錯 10.加強反洗錢內(nèi)部掌握是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件反洗掌握環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不行缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些?ABCDEA.員工的專業(yè)力量B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度D.領導E.領導層對治理內(nèi)掌握度實行的措施金融機構(gòu)從治理層到一般員工都應對反洗錢內(nèi)部掌握負有責任對金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部掌握制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能消滅的洗錢風險進展預防和掌握，這與人民銀行外部監(jiān)管所要到達的有效的反洗錢內(nèi)部掌握是金融機構(gòu)從制定、施行到治理、學海無涯，書山有路

錢是大多數(shù)國家尤其是興旺國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只13以審慎經(jīng)營為動身點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避開和削減風險對14.建立反洗錢內(nèi)部掌握機制的根本有哪些?ABCDA.全學海無涯，書山有路學海無涯，書山有路2面性B.審慎性C.有效性D.相對獨立性1-21.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)掌握度建設的根本要求有哪些?ACDA.反洗錢內(nèi)掌握度必需結(jié)合業(yè)務反洗錢內(nèi)掌握度必需保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關(guān)反洗錢內(nèi)掌握度必需能夠覺察和識別可疑交易反洗錢內(nèi)掌握度必需適宜金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)治理2.反洗

所獲得的信息錯對幫助人民銀行、公安機關(guān)進展行政調(diào)查的客戶身份資料、交易?ADEA.培訓對象應包括高級治理層B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C.反洗D.反錢內(nèi)部掌握制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關(guān)錯 洗錢培訓應針對不同對象供給分層次的培訓E.培訓的對象是金融機構(gòu)金融機構(gòu)應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和治理系統(tǒng)，使

的全體人員12.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)?ABCDA.檢查覺察問題B.通報問題CD.責任認定13.以下說法正確的選項是?ABD反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)準時覺察和訂正反洗錢工作存在問題， A.內(nèi)部監(jiān)視與審計的范圍應當掩蓋反洗錢工作的各個方面，并依據(jù)防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施對5.在對客戶身份進展識別時應在名單庫中進展篩查，以準時覺察客戶是否被列入制裁性名單、高風只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進展人工可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，相互獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別

本單位的業(yè)務規(guī)模，特定產(chǎn)品和效勞的風險暴露狀況確定監(jiān)視和審計的頻率與級別內(nèi)部監(jiān)視與審計部門應當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進展測試，定期檢驗上述工作的標準化和準確性金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應擔當對反洗錢內(nèi)部掌握的健全性、合理性、有效性施行獨立評估的職責反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織治理，文件和資料的保管，泄密大事的處理以及保密責任制等相關(guān)要求2-1?ABCDA.真實性B.有效性C.完好性D.持續(xù)性2金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是什么?ABDABC.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法D.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法客戶身份識別包含哪三層含義?ABCDA.了解客戶本人的真實身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶的資金來源和用處D.了解實際掌握客戶的自然人和交易的實際受益人客戶身份識別中的非面對面識別要求是指:金融機構(gòu)利用、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶供給非柜臺方式的效勞時，應實行嚴格的身份認證措施，實行相應的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)在與客戶建立金融業(yè)務關(guān)系，或者為客戶供給規(guī)定金額以上的一次性金融效勞時，金融機構(gòu)應當進展客戶身份識別對在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應當實行持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)

應重識別客戶身份，準時調(diào)整其風險等級分類，以確認其身份和有關(guān)客戶供給效勞或者與其進展交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬金融機構(gòu)托付其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息?ABCDA.了解實際掌握客戶的自然人和交易的實際受益人B.資金來源C.資金用處D.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況11.客戶身份識別中的保密性要求是指:金融機構(gòu)應保護商業(yè)隱秘和個人隱私，妥當保存客戶身份識別過程中獵取的客戶身份信息和交易信息對2-2(2.1-2.3)為對私客戶辦理和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCDA.華僑出具中國護照B.證C.臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系時，假設存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件?ABA.合法有效的受權(quán)托付書B.代理人的有效身份證件C.合法有D.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCDA.軍人出具軍官證B.武警出具武警警官證C.16歲以下公民應由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系需登記的客戶身份根本信息包括哪些?ABCDA.客戶的住宅地或者工作單位地址B.客戶的聯(lián)系方式C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方?ABCDA.證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B.其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件C.董事會或董事、主要D.能夠證明受權(quán)人有權(quán)受權(quán)的文件案例:15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開B

銀行的做法是否合理?答:合理7.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系時，應查看客戶哪些身份證明文件?ABCDEA.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的BC.稅務登記證D.法定代表人或單E受權(quán)托付書和受權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務?ABCDAB.客戶的住宅CD.客戶的組織機構(gòu)代碼為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關(guān)系需登記的客戶身份根本信息，假設客戶的住宅地與經(jīng)營居住地不全都全部答案【精選】信息與溝通包括獵取充分的信息，有效的治理和溝通以及開拓暢通的信息反響和報告渠道，保證覺察的問題能夠準時、完好地為最高層反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員賜予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對 10.加強反洗錢內(nèi)部掌握是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件反洗3.反洗錢內(nèi)部掌握可脫離金融機構(gòu)的根本框架單獨發(fā)揮作用。錯 錢是大多數(shù)國家尤其是興旺國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只掌握環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不行缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些?ABCDE員工的專業(yè)力量B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度D.領導E.領導層對治理內(nèi)掌握度實行的措施金融機構(gòu)從治理層到一般員工都應對反洗錢內(nèi)部掌握負有責任對金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部掌握制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能消滅的洗錢風險進展預防和掌握，這與人民銀行外部監(jiān)管所要到達的有效的反洗錢內(nèi)部掌握是金融機構(gòu)從制定、施行到治理、監(jiān)視的一個完好的運行機制對加強反洗錢內(nèi)部掌握的意義是什么?ABCD外部監(jiān)管的要求B.金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)安全的根底D.金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件9.反洗錢內(nèi)部掌握的目標是什么?ABC

有符合國際標準的金融機構(gòu)才能“走出去”對13以審慎經(jīng)營為動身點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避開和削減風險對14.建立反洗錢內(nèi)部掌握機制的根本有哪些?ABCDA.全面性B.審慎性C.有效性D.相對獨立性1-21.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)掌握度建設的根本要求有哪些?ACDA.反洗錢內(nèi)掌握度必需結(jié)合業(yè)務反洗錢內(nèi)掌握度必需保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關(guān)保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 C.反洗錢內(nèi)掌握度必需能夠覺察和識別可疑交易確保將洗錢風險掌握在規(guī)定的范圍之內(nèi)C.確保金融機構(gòu)各項業(yè)務的穩(wěn)健運行D.確保將洗錢風險掌握在最低

D.反洗錢內(nèi)掌握度必需適宜金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)治理2.反洗金融機構(gòu)應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和治理系統(tǒng)，使

的全體人員12.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)?ABCDA.檢查覺察問題B.通報問題CD.責任認定13.以下說法正確的選項是?ABD反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)準時覺察和訂正反洗錢工作存在問題， A.內(nèi)部監(jiān)視與審計的范圍應當掩蓋反洗錢工作的各個方面，并依據(jù)防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施對5.在對客戶身份進展識別時應在名單庫中進展篩查，以準時覺察客戶是否被列入制裁性名單、高風只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進展人工可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，相互獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯

本單位的業(yè)務規(guī)模，特定產(chǎn)品和效勞的風險暴露狀況確定監(jiān)視和審計的頻率與級別內(nèi)部監(jiān)視與審計部門應當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進展測試，定期檢驗上述工作的標準化和準確性金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應擔當對反洗錢內(nèi)部掌握的健全性、合理性、有效性施行獨立評估的職責反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織治理，文件和資料的保管，泄密大事的處理以及保密責任制等相關(guān)要求2-1金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)治理部門可以擔當內(nèi)部審計監(jiān)視的職責錯 1.客戶身份識別的根本有哪些方面?ABCDA.真實性B.有效性對幫助人民銀行、公安機關(guān)進展行政調(diào)查的客戶身份資料、交易?ADEA.培訓對象應包括高級治理層B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C.反洗D.反洗錢培訓應針對不同對象供給分層次的培訓E.培訓的對象是金融機構(gòu)

C.完好性D.持續(xù)性2金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是什么?ABDA.BC.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法D.金